報告需要經(jīng)過仔細的規(guī)劃和組織，以確保邏輯性和連貫性。在撰寫報告時，要注意語句通順、段落銜接，以增加可讀性。無論你是初學者還是有一定寫作經(jīng)驗的人，這些范文都可以幫助你提高寫作水平。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇一
1、制定安全疏散預案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。
2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養(yǎng)出車有記錄，強化安全管理。
3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程，值班記錄真實完整。
4、安排專人每天對遺址區(qū)進行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進入，確保遺址區(qū)文物的安全。
5、定期培訓員工安全自救知識。
通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)常化，各項防范措施完善，較好地實現(xiàn)多年無安全責任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產(chǎn)工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎，著力塑造平安景區(qū)。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二
2017年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規(guī)部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時吸收當?shù)貎?yōu)質企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進一步完善。
部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在2017年成立了內審合規(guī)部門，隨著業(yè)務發(fā)展，2017年我行將進一步完善組織架構。
二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度，并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。
我行2017年成立內審合規(guī)部門，建立了內部審計及合規(guī)管理的相關規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及業(yè)務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，2017年我行未發(fā)生案件。
項目融資業(yè)務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規(guī)章制度開展業(yè)務。
四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關業(yè)務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。
我行董事會能夠根據(jù)本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的.基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
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銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇三
近期，我行開展了合規(guī)執(zhí)行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規(guī)執(zhí)行年學習培訓的基礎上，我認真的進行了個人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結如下：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人，為了本行的前途，為了本行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇四
“吃拿卡要”問題要求，xxx建行緊密結合工作實際，緊緊圍繞推動科學發(fā)展主題，以打造一流發(fā)展環(huán)境為目標，樹立金融機構的良好形象，開展了有效解決在辦理業(yè)務中存在“吃拿卡要”問題活動?，F(xiàn)將有關情況報告如下：
一、領導重視，提高認識。支行領導對提高我行效能建設，樹立良好的隊伍形象給予了高度重視，對此項活動進行了認真部署，形成了比較完整的領導體系，落實了領導負責制，由“一把手”負總責，分管領導具體抓，紀檢員負責此項工作的具體實施。在全體干部職工大會上認真?zhèn)鬟_了文件精神，對各科室的工作作風和勞動紀律提出了具體的`要求，并明確將這此整治活動的結果納入年終考核評優(yōu)條件，使廣大干部職工的思想意識、責任意識得到了進一步的提高。
二、進一步完善規(guī)章制度。為使黨風廉政建設制度化、規(guī)范化，我們進一步完善了《黨支部議事規(guī)則》、《民主生活會制度》等規(guī)章制度以及黨內外監(jiān)督和定期通報情況等制度，切實把黨風廉政建設工作納入規(guī)范化、制度化的軌道，把黨員干部的言行置于嚴密的組織監(jiān)督之中。在窗口實行和落實了“首問負責制”、“一次性告知制”、“服務承諾制”、“限時辦結制”，杜絕了“暗箱操作”，增強了透明度，規(guī)范各崗位人員行為，強化全員遵章守紀意識，真正形成了用制度規(guī)范服務行為、用制度管人、按制度辦事的科學管理機制。
三、建立軟環(huán)境監(jiān)督機制。我們聘請多名群眾作為軟環(huán)境監(jiān)督員，公布了投訴舉報電話，設立舉報箱、建立企業(yè)和群投訴處理平臺，加強對我行政風行風工作的日常監(jiān)督。通過以上多渠道接受社會各界的檢查監(jiān)督，不斷提升了支行的服務質量，提高了社會滿意度。
四、認真組織開展自糾自查。要求各部門以科室為單位，圍繞整治中提出的六種行為：
5、在為企業(yè)和群眾服務中，“門難進、臉難看、事難辦、作風粗暴、故意刁難”等行為；
6、其它“吃拿卡要報”行為。在各自的工作崗位中，認真查找不足和差距，對服務對象作出自覺防范和抵制“吃拿卡要”行為的書面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現(xiàn)象的發(fā)生。
通過幾個月的整治，全行職工態(tài)度端正,工作積極,遵章守紀,工作效率有了進一步提高，沒有發(fā)現(xiàn)“吃拿卡要”的現(xiàn)象發(fā)生。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇五
第一條為促進銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，確保依法合規(guī)經(jīng)營，營造公平、有序的同業(yè)競爭秩序和良好的發(fā)展氛圍，維護銀行業(yè)社會形象，共同提高管理能力、服務能力和綜合競爭力，促進地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》等有關法律法規(guī)，以及《中國銀行業(yè)自律公約》等有關的規(guī)定，經(jīng)淄博市銀行業(yè)協(xié)會會員協(xié)商同意，制定本自律公約。
第二條嚴格遵守并自覺執(zhí)行國家相關的金融法律法規(guī)，執(zhí)行各項銀行監(jiān)管法規(guī)和制度要求，遵循同業(yè)自律公約，遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，杜絕以不當手段謀取部門利益，杜絕惡性競爭、壟斷市場等行為。
第三條嚴格遵守公開、公平、公正和誠實守信的原則，參與行業(yè)發(fā)展和市場競爭，維護合理有序的金融環(huán)境。不得以詆毀、毀譽他行聲譽、泄露他行商業(yè)秘密、變相或擅自修改行業(yè)標準等不當手段發(fā)展業(yè)務。不得損害國家利益、客戶利益和行業(yè)利益。
第四條依據(jù)法人和分支機構的各自要求，建立健全以資本金管理為核心的約束機制，強化自身自我約束、自我完善和風險管控能力，加大不良資產(chǎn)的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長效資本補充機制，不斷提高銀行業(yè)整體競爭力。
第五條完善公司治理和內部控制機制，增強從業(yè)人員內控和案防制度執(zhí)行力，切實解決有章不循、違規(guī)操作等突出問題，引導干部員工合規(guī)操作、依法經(jīng)營。實施重大案件責任追究制度，防止重大惡性案件的發(fā)生。
第六條嚴格執(zhí)行有關賬戶和現(xiàn)金管理的各項規(guī)定，不得為不符合條件的企事業(yè)單位開立銀行賬戶，嚴禁違反有關規(guī)定支取現(xiàn)金。
（二）嚴禁為企業(yè)注冊虛假驗資提供方便；
（三）不以任何手段強制客戶；
（五）不吸收客戶為了逃廢其他會員單位債務而轉移的資金；
（六）積極開展反的洗錢工作，做好大額交易風險監(jiān)控，及時向當?shù)厝诵猩蠄笙嚓P的報表資料。第七條辦理各項存款業(yè)務時，嚴格執(zhí)行國家法規(guī)制度規(guī)定，不以不正當手段吸收存款。
（一）不得違規(guī)提高利率吸收存款；
（二）不得采取存款“貼水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；
第八條嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會銀行卡業(yè)務管理辦法，制定科學的銀行卡業(yè)務財務管理制度，規(guī)范收費標準，防范支付風險。
（一）不得以向經(jīng)辦人和持卡人支付費用、饋贈禮品等不當手段爭取客戶資源；
（四）客戶根據(jù)需要自主選擇使用銀行卡和存折，銀行不得以無折為由爭發(fā)銀行卡；
（五）規(guī)范特約商戶管理，實行定期監(jiān)督檢查制度，淘汰違規(guī)商戶，防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規(guī)第九條開展理財業(yè)務要嚴格執(zhí)行商業(yè)銀行個人理財管理辦法、風險管理指引等有關規(guī)定，合理設計和推薦理財產(chǎn)品，進行必要的風險提示，不得違規(guī)承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當宣傳。理財協(xié)議書應有客戶本人閱讀后親簽，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭奪客戶資源推出理財產(chǎn)品，不得挪用理財資金等。從事理財產(chǎn)品銷售的人員應取得相應的資格證書。
第十條規(guī)范保險等代理業(yè)務市場，嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會、保監(jiān)會制定的有關制度規(guī)則，不得違規(guī)開辦保險代理業(yè)務，嚴謹未取得代理保險上崗證書的代理保險人員在大廳協(xié)助銀行理財人員銷售保險產(chǎn)品，不得對保險產(chǎn)品進行不切實際的虛假宣傳，誘導、欺騙客戶投資，不得允許保險公司銷售人員進駐營業(yè)廳。
第十一條辦理各項授信業(yè)務時，嚴格遵守各項制度規(guī)定，做到合理、有序競爭，共同維護市場秩序。
（二）認真執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理辦法》，準確、及時錄入貸款發(fā)放、貸款收回、貸款擔保等客戶信息。除國家政策規(guī)定范圍外，不得向無貸款卡或無效貸款卡的客戶發(fā)放貸款和其他信用支持。不得向銀行業(yè)協(xié)會已經(jīng)公布的“黑名單”客戶增加貸款額度。
（四）不得在貸款營銷中向經(jīng)辦人和關系人違規(guī)返點、支付各種不正當費用等；
（六）客戶可以自主選擇一家銀行為基本賬戶開戶行，銀行不得以發(fā)放貸款為條件，強制客戶轉移基本賬戶；不得強迫客戶將貸款轉作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶貸款本金中收取利息保證金。
（八）規(guī)范票據(jù)業(yè)務操作，嚴禁承兌和貼現(xiàn)不具有或不確定真實貿易背景的商業(yè)匯票；不得以辦理存款保證金為授信條件，強制企業(yè)辦理票據(jù)業(yè)務；嚴禁將貸款轉移為票據(jù)保證金。
第十二條嚴格遵守支付結算辦法以及相關的管理規(guī)定，會員單位應提供如下服務：
（四）銀行的各類電子化支付結算業(yè)務，應采取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認證機制等，以確?？蛻糍Y金安全和方便客戶查詢。
（五）在開展電子銀行業(yè)務時，應制定措施保證業(yè)務的安全性；應明示客戶可能存在的風險以及降低風險的正確措施；應保證有便捷通暢的渠道讓客戶及時向銀行通報出現(xiàn)的問題。
第十三條辦理國際業(yè)務時，會員單位應按照中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的最新國家外匯管理政策，在履行規(guī)定的審批手續(xù)后，為客戶提供外匯貸款和國際結算等外匯業(yè)務服務，并提供國際主要通用貨幣的外匯買賣、結售匯和兌換業(yè)務服務，以及攜帶證業(yè)務服務等；規(guī)范信用證業(yè)務，嚴禁開具融資類進口信用證。
2第十四條開展中間業(yè)務應遵循合理、公開、誠信和質價相等的原則，加強同業(yè)之間溝通，按規(guī)定收費，杜絕惡性競爭。
（二）針對不同客戶實行的差異化定價策略，其浮動范圍應符合國家有關規(guī)定；
（三）不得以不正當手段壓制其他會員單位的公平競爭；
（四）不得以損害商業(yè)銀行自身利益或同業(yè)利益獲得客戶；
（五）不得以減免或承擔相關費用為條件進行不正當競爭；
第十五條發(fā)揮協(xié)會自身優(yōu)勢，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺，實行信息交流共享機制，促進同業(yè)之間相互借鑒、相互交流，達到在競爭中加強合作，在協(xié)作中實現(xiàn)共贏的目的。會員單位應積極參與并加強在銀團貸款、開立信用證、繳納保證金、保函業(yè)務、轉讓貸款及票據(jù)轉讓等方面的業(yè)務合作，共同防范業(yè)務風險，提高自身經(jīng)營效益。
第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局批準的業(yè)務經(jīng)營范圍，從事經(jīng)營活動。依規(guī)定應報批、報備后方可實施的業(yè)務，應及時向監(jiān)管部門報批、報備。向客戶提供產(chǎn)品及銀行服務時，應當嚴格遵守各項監(jiān)管規(guī)定，不得采取違法、違規(guī)行為，不得損害客戶或第三方利益。
第十七條依據(jù)國家有關法律、法規(guī)，加強協(xié)調配合，聯(lián)合維護金融債權，防范金融風險。及時通報有關企業(yè)的情況，共建同享風險信息資源；統(tǒng)一維權行動，對逃債、無故拖欠銀行利息的企業(yè)，共同實施包括信貸、結算及其他中間業(yè)務方面的聯(lián)合制裁或通過協(xié)商制訂的統(tǒng)一制裁措施，有效打擊企業(yè)和個人逃廢債務等一切損害會員單位利益的行為，自覺維護國家和銀行業(yè)合法、正當權益。
第十八條遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，自覺執(zhí)行國家金融法規(guī)制度，遵循公平、公正、公開經(jīng)營原則，共同維護正常的市場秩序。
（一）不得以任何形式貶低、詆毀其他會員單位；
（二）不得竊取其他會員單位的商業(yè)機密；
（三）未經(jīng)同意，不得披露、使用其他會員單位的商業(yè)機密；
（四）不得利用政府行政資源干預或影響市場競爭；
（五）不得以不正當手段，謀求在同業(yè)或區(qū)域中的壟斷地位或競爭優(yōu)勢；
（六）不得不計成本或采取違規(guī)、越權方式掙攬客戶；
（七）不得向其他會員單位的高端客戶提供與該客戶在本行客戶級別不相符的優(yōu)惠或折讓。第十九條在進行廣告宣傳與信息披露時，應確保信息的真實性、及時性和完整性。
（一）對外披露年度報告等信息，要及時、準確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財務成本管理制度。
（三）不得濫用市場優(yōu)勢地位或其他特殊資源，片面夸耀自身的優(yōu)勢，貶損其他會員單位的信譽，損害同業(yè)的形象和利益。
第二十條加強服務工作，完善培訓、考核、檢查通報制度，提高從業(yè)人員的服務意識、服務質量，為公眾提供優(yōu)質、便捷、高效的銀行服務，共同維護銀行業(yè)的社會公信力。制定科學的投訴處理機制，公正、公平、及時有效地處理客戶投訴。設立接受客戶投訴的專線電話，在承諾的時間內對客戶投訴做出答復。
（一）會員單位不得以人才流動形式招收、聘用下列人員：
1．尚未與原單位依法終止、解除勞動合同的人員和其他依法不得錄用的人員；
2．正在接受司法機關、行政機關依法、調出單位審查尚未結案的；
33．處于勞動仲裁和法律訴訟程序中的；
4．組織參與重大、重點科研等項目尚未完成、中途離開可能影響該項目正常進行的；
5．按有關規(guī)定需要離任審計尚未完成的；
8．因個人辭職或自動離職未辦理完相關手續(xù)的。
（二）除不得流動的人員之外，對其他可流動人員，會員單位不得以無端理由阻止人才正常流動。
（三）發(fā)現(xiàn)會員單位有不遵守人才流動約定行為時，應及時按程序向協(xié)會書面報告或舉報，由協(xié)會組織調查核實，視情節(jié)輕重給予相應處理。
第二十二條遵循銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、行為公約、行業(yè)準則等規(guī)章規(guī)則制度，奉行合規(guī)優(yōu)先、主動合規(guī)、全員合規(guī)的合規(guī)理念，將依法管理、合規(guī)管理貫穿于各個業(yè)務、各個環(huán)節(jié)。加強從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)和道德品質教育，秉持勤奮認真、愛崗敬業(yè)、盡職盡責的工作態(tài)度和工作作風，牢固樹立責任意識，忠實履行崗位職責，實現(xiàn)自我約束和自我管理，共同維護銀行業(yè)在社會的良好形象。
第二十三條嚴格遵守黨紀、政紀和廉潔執(zhí)業(yè)有關規(guī)定，加大反腐倡廉的.工作力度，堅持標本兼治，從源頭抓起，從細節(jié)抓起，抓好員工失范行為排查，杜絕發(fā)生各類大案要案。防范和打擊不正當交易、商業(yè)賄賂、以權謀私、貪污受賄等不法行為，建立重大案件責任追究制度，深入開展案件綜合治理，建立防范案件風險的長效機制。
第二十四條會員單位對客戶提供的各項資料負有保密責任，國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十五條協(xié)會理事會下設自律服務專業(yè)委員會作為行業(yè)自律管理的組織執(zhí)行機構，負責行業(yè)自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋，檢查、考核、評估會員單位執(zhí)行自律公約及各項管理辦法的情況。
協(xié)會自律服務專業(yè)委員會下設辦公室，辦公室設在協(xié)會秘書處自律服務部，具體負責行業(yè)自律管理的日常工作。
會員單位應明確相關職能部門作為協(xié)會自律管理的聯(lián)絡部門，指定專人配合協(xié)會的工作并參加協(xié)會組織的各項活動。
第二十六條會員單位有義務對公約的執(zhí)行情況進行相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題應及時以書面形式向協(xié)會反映或舉報，對會員單位違反協(xié)會章程、自律公約、行業(yè)規(guī)范的行為和投訴，一經(jīng)核實確認，協(xié)會按照有關規(guī)定實施自律性處罰的，及時向監(jiān)管部門報告，并建議監(jiān)管部門給予相應的處罰。
第二十七條會員單位對協(xié)會處罰決定，包括提醒、警告、協(xié)會內部通報批評、暫停行使會員權利、取消會員資格等自律處分措施有異議的，有權力按照一定程序，提請協(xié)會理事會進行復議，會員對答復不服的，可向會員大會申請裁決，會員大會作出的裁決為最終裁決，會員單位必須無條件執(zhí)行。
第二十八條協(xié)會對涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機構、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內違法違規(guī)的行為，及時告知監(jiān)管部門，做好監(jiān)管部門批轉投訴件的調查處理工作。
第二十九條會員單位之間發(fā)生業(yè)務爭議、糾紛時，當事雙方應本著互諒互讓，友好協(xié)商的原則妥善解決；雙方協(xié)商不能解決的，可提請協(xié)會進行調解、裁決；協(xié)會作出的處理決定，上報監(jiān)管部門予以指導和監(jiān)督，會員單位必須嚴格執(zhí)行；協(xié)會協(xié)調無效時，會員單位可通過法律程序處理爭議。
第三十條協(xié)會對外公布投訴舉報電話，接受會員單位和社會公眾的監(jiān)督與投訴。會員單位應設立客戶服務投訴電話，在營業(yè)網(wǎng)點設立意見箱（簿），在承諾的時間內對客戶投訴做出答復。
第三十一條本著公開、客觀、促進的原則在協(xié)會會刊、網(wǎng)站公布各會員單位的自律工作情況，對嚴格執(zhí)行自律規(guī)定的單位進行褒獎，同時公布各會員單位相關的違紀及其處理情況。
第三十二條本公約經(jīng)協(xié)會會員大會審議通過并全體會員單位簽署后實施。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇六
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風險”。
我明確了作為一線員工的基本服務規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務規(guī)范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好！請問您要辦理什么業(yè)務？”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務體現(xiàn)周到，細節(jié)決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。
我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。
我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。
通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風險意識的建設，更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇七
委托有效期限自_____年____月____日至____年____月____日止。
委托單位公章：
委托單位法定代表人蓋章：
委托單位法定代表人簽字：
_______年____月____日。
本單位聲明：被授權人在上述授權范圍內及委托書有效期內所進行的操作，均視為本單位的操作行為，其后果由本單位承擔。
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銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇八
當前世界所面臨的風險有恐怖襲擊、黑客、網(wǎng)絡侵襲、電腦病毒、自然災害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領域,重大災害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于系統(tǒng)故障,所有股票、可轉換公司債、信托投資等共計2,520個品種暫停交易,整個上午無法進行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司cardsystems的安全漏洞，導致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括master公司的1390萬用戶、visa的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時,國內大部分商戶的pos機無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務數(shù)據(jù)大集中的同時，客觀上也把風險集中和放大起來。
根據(jù)權威機構統(tǒng)計，美國在近間遭遇過災難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因為數(shù)據(jù)丟失造成業(yè)務無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內倒閉。
世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務管理方法及流程,在遭遇災害事件時常常不堪一擊。越來越多的危機事件的影響使人們認識到,只有構建真正有效應對危機事件的管理體系,使管理科學化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務的連續(xù)運行,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務持續(xù)管理(bcm)應運而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務持續(xù)計劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個保證業(yè)務連續(xù)性的標準流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務持續(xù)管理的指導規(guī)范和管理標準。
一、我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理現(xiàn)狀。
近年來,我國金融機構在it系統(tǒng)的連續(xù)性計劃方面做了不少工作,不少機構投入大量資源建立災難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性計劃,在技術層面上開展災備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗。但還是存在著重建設輕保障；業(yè)務連續(xù)性管理體系建設難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當真正問題出現(xiàn)的時候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導致無法切換回來的情況。同時從總體上看,我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災難恢復的技術層面,仍未建立以全面業(yè)務恢復為目標的全面業(yè)務連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應急響應策略、流程和持續(xù)維護等機制。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機構的高度關注,銀監(jiān)會加強了銀行業(yè)全面業(yè)務連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風險管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強信用風險管理，市場風險管理同時還要加強操作風險管理，強調過程管理，kpi機制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺【包括運維中心體系建設，開發(fā)中心體系建設和安全中心體系建設】加強運維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當然，運維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設也是非常重要。
監(jiān)管指引還強調將“業(yè)務連續(xù)性計劃的監(jiān)管控制”作為一個獨立的評價部分,要求各家銀行進行自我評估。銀監(jiān)會召開專門會議對評估情況進行了通報和分析,表示將把業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風險的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃設計工作,但業(yè)務連續(xù)性管理工作對國內銀行業(yè)而言是全新領域,目前國內金融機構此項工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機構源投入、開展情況各不相同。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系應涵蓋業(yè)務經(jīng)營、運營支持、后勤保障等所有業(yè)務板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構建完善業(yè)務連續(xù)性管理體系是一項長期性、系統(tǒng)性工程。
1.商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的目標及構建思路。
業(yè)務連續(xù)性管理的目標是:提高商業(yè)銀行抵御危機事件的能力,有效消除或抵御潛在的風險,迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的構建思路是:預設災難場景,事先建立標準化、流程化的管理機制,當危機真正發(fā)生時,確保有適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達到減少損失、實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)的目的。也就是說,提早設定整個危機事件處置的決策過程,事先考慮危機事件影響的可能性,預先做好內外部資源的安排、外部信息的處理與公關、人員及設施的備份等各項安排,當危機來臨時,按照事先設計好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導致處理決策失誤,確保機構主要業(yè)務的可持續(xù)運作,盡可能將損失減到最少。
2.業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定。
業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定應遵循以關鍵業(yè)務為核心、以流程為基礎的原則?！耙躁P鍵業(yè)務為核心”指梳理業(yè)務流程,針對關鍵和支持性的業(yè)務環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關鍵業(yè)務的可持續(xù)性運作為目標。“以流程為基礎”指進行合理的流程設計,當損壞事件出現(xiàn)時,按照設定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖隆?/p>
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇九
為響應國家網(wǎng)絡安全宣傳周活動，進一步加強網(wǎng)絡安全宣傳工作，切實保護銀行業(yè)消費者合法權益，延邊農(nóng)商行緊扣“網(wǎng)絡安全為人民，網(wǎng)絡安全靠人民”的主題，本著“注重效果，厲行節(jié)約”的原則，積極調動員工開展多渠道、多形式的宣傳工作，展示良好的社會形象，提升宣傳效果。
安排部署周密?；顒娱_展以來，該行高度重視，成立以主管領導為組長，分管領導為副組長，各部門負責人為成員的宣傳工作領導小組，制定活動方案、明確部門分工，負責策劃、指導、協(xié)調和督促工作。組織員工觀看并下載金融網(wǎng)絡平臺宣傳片，學習金融網(wǎng)絡安全知識手冊。
宣傳方式多樣。該行通過在網(wǎng)點電視機上播放金融網(wǎng)絡安全公益短片，營造出濃厚的金融宣介氛圍，引起了金融消費者的注意和興趣；開辟活動展示區(qū)，印刷了金融網(wǎng)絡安全知識手冊，擺放于營業(yè)場所柜面醒目區(qū)；安排大堂經(jīng)理對前來辦理業(yè)務的廣大消費者進行金融網(wǎng)絡知識講解；在官方網(wǎng)站上發(fā)布了關于首屆國家網(wǎng)絡安全宣傳周的宣傳信息。
宣傳成效顯著?；顒又校撔泄才e辦59場戶外宣傳，懸掛宣傳標語20幅，出動宣傳人員120人次，發(fā)放宣傳資料2000余份，接受群眾咨詢90余人次。不僅增強了金融從業(yè)人員和金融消費者網(wǎng)絡安全防范意識以及對網(wǎng)絡詐騙的識別和應對能力，也教育引導金融消費者要時刻樹立網(wǎng)絡安全意識，扎實構筑堅固的金融網(wǎng)絡安全“防火墻”。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、
科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經(jīng)過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。
相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統(tǒng)安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室進行銀行卡業(yè)務培訓，培訓內容為銀行卡業(yè)務、自助設備業(yè)務；20xx年2月28日在總行9樓會議室舉辦了自助設備業(yè)務培訓班；20xx年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統(tǒng)進行了檢測。
相關材料：《銀行卡業(yè)務培訓課件》《自助設備管理培訓課件》。
金電公司《xx市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測報告》。
四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。
五、內控稽核層面。
銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。
相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
xx年xx月xx日。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十一
一、綜合治理”的基本方針為思路，在公司進行了一次全面細致的安全大檢查活動，現(xiàn)就檢查情況匯總如下：
一、公司安全制度的檢查。
對公司的安全生產(chǎn)管理制度進行檢查，具體包括安全生產(chǎn)責任制、安全生產(chǎn)管理制度和安全生產(chǎn)操作規(guī)程的建立和執(zhí)行情況。檢查中發(fā)現(xiàn)安全生產(chǎn)責任制落實較好，公司員工層層簽訂安全生產(chǎn)責任狀，責任到人；安全生產(chǎn)管理制度和操作規(guī)程比較完善，發(fā)現(xiàn)備案存檔工作較好，各制度健全，應急預案完整，演練可行，各項操作規(guī)程公布考核成果較好，制度得到落實，并在實踐中得到不斷更新，機關和基層單位都能自覺遵守制度和規(guī)程內容，無違章現(xiàn)象。
二、hse管理體系的檢查。
hse體系是現(xiàn)代企業(yè)安全生產(chǎn)的重要指導思想，推崇以人為本，因此加強體系建設尤為重要。公司建立相對健全和完善的管理制度，積極開展員工能力評估，努力實現(xiàn)本質安全。同時加強員工危害識別的能力，讓員工樹立“一切事故都是可以預防和避免”的思想，有效消除、削減和控制風險，實現(xiàn)對員工自身健康和安全的有力保障。
三、對蔣總在集團公司領導干部會議上所報報告學習情況的檢查。
針對蔣總報告所傳達的精神，公司特組織學習了中石油三基工作的內涵：加強以黨支部建設為核心的基層建設；加強以崗位責任制為中心的基礎工作；加強以崗位練兵為主要內容的基本功訓練。同時在集團公司以“強三基、反三違、嚴達標、除隱患”為主題創(chuàng)辦安全環(huán)?；A年的背景下，加強反違章禁令的執(zhí)行力度，確保施工安全。
四、隱患排查管理臺賬的檢查。
安全大計，容不得半點馬虎，公司對安全隱患進行排查并采取相應的處理措施：對查出的不安全隱患，做到“四定”，即定人員、定項目、定時間、定經(jīng)費，確保隱患整改落實，并將整改落實情況備案；對暫不能整改的隱患，要采取強制性措施予以防護，并分別納入技術措施安排和檢查計劃內，落實限期整改；對于個別重大隱患由于多方面原因不能的，及時上報，爭取上級部門的幫助，盡快整改。
五、對生產(chǎn)作業(yè)的檢查。
為了建立良好的工作環(huán)境，及時發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)、作業(yè)中的不安全因素，迅速消除事故隱患、防止事故發(fā)生、改善職工勞動條件，搞好安全工作，特對生產(chǎn)作業(yè)進行如下檢查：查思想：員工是否把安全健康放在第一位，有無違章操作。員工在生產(chǎn)、作業(yè)中是否有不安全行為。國家的安全生產(chǎn)、作業(yè)方針、政策法規(guī)是否真正得到執(zhí)行；查現(xiàn)場，查隱患：查勞動條件、生產(chǎn)、作業(yè)設備以及相應安全衛(wèi)生設施是否符合安全要求。例如安全出口是否暢通，機器是否有防護裝置，電器設施是否安全接地，消防設施，個人防護用品的使用是否符合安全衛(wèi)生規(guī)定；查管理、查制度：檢查是否有安全生產(chǎn)、作業(yè)責任制，“三級教育”是否執(zhí)行，特種作業(yè)人員是否持證上崗，各工種有否安全操作規(guī)程；查事故處理：發(fā)生事故是否及時報告，是否按“三不放過”要求找出事故原因，嚴肅查處，并采取有效措施，防止類似事故發(fā)生。
認真落實“五關”管理措施，在公司現(xiàn)建設項目的施工中不存在違法分包、轉包情況，安全部門每周都對建設項目的安全、環(huán)保和職業(yè)衛(wèi)生進行評價，同時上報建設“三同時”，確保建設項目安全、健康、有序進行。
七、針對“十防”的檢查。
防火災：配備了安全消防滅火器材，并嚴禁在施工現(xiàn)場生明火、煙花；防觸電：對施工現(xiàn)場的電力線路要按規(guī)定要求設置，對老化、破損線路要及時更新，雷雨天要防雷擊；防塌方：夏季雷雨多，土方工程施工，做好防坍塌工作，以及雨水沖塌工程和造成人員傷亡；防爆炸：對使用的鍋爐、氣瓶要嚴格檢查，發(fā)現(xiàn)問題要立即停止使用。并迅速修復，以防事故；防墜落：施工人員在高空作業(yè)時必須戴好安全帽，系好安全帶，腳手架上至少設兩道安全網(wǎng)，以防高處施工墜落。與此同時，上下班不要擁擠，不要嬉戲打鬧，防止發(fā)生墜落事故。施工現(xiàn)場每天對落在安全網(wǎng)的物體和臨時擱置在高空墻體上的器具進行清理，防止下?lián)魝撕蛽魤奈锲?；預防中暑和中毒：夏季生產(chǎn)由于氣溫高，天氣嚴熱，必須避開高溫期。另外，定期飲具消毒，做好宿舍、廁所的衛(wèi)生工作，防蠅防蚊，切實保證員工的身體健康；防雷擊：防直接雷的主要措施是裝設避雷針、避雷線、避雷網(wǎng)和避雷帶。防感應雷的措施主要是將建筑物或構筑物上的金屬體以及其它保護范圍內的金屬體可靠接地；防掩溺專項檢查：對周邊的水庫、池塘、溝渠加強檢查，對所處環(huán)境進行風險分析，對周圍環(huán)境有可能導致淹溺、危及人員和財產(chǎn)安全的，要制定具體防范措施，在周圍設立警戒區(qū)和警示標志。要做好員工在崗期間和非工作期間的管理和教育工作；防重大人身傷亡交通事故：對公司員工進行交通安全講座，提高員工的交通安全意識，杜絕思想上的麻痹大意。認真貫徹執(zhí)行公司內部準駕制度，嚴格遵章辦事，做到持證從駕。
通過扎實有效地開展自檢自查活動，我們認識到了工作中的不足，并對不足之處提出了自己的解決方案，消除了在安全工作中存在的死角，營造了良好的安全生產(chǎn)秩序。雖取得了一定的成績，但是安全工作永無止境，我們必將再接再厲，牢固樹立“安全第一、預防為主、綜合治理”的思想意識，堅決貫徹上級指示，扎扎實實做好安全生產(chǎn)管理工作，使安全管理工作提高到一個新的高度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十二
為進一步強化信息科技非駐場集中式外包風險管理，保護關鍵基礎設施和信息安全，防范信息科技外包集中度風險，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)〔x〕x號文件《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構信息科技非駐場集中式外包風險管理的通知》，我行對涉及外包項目進行了自查，現(xiàn)將結果匯報如下：
按照通知要求，我行電子銀行部和內控合規(guī)部聯(lián)合行動，從外包項目的盡職調查、合同管理、安全管理、外包服務中斷與終止、監(jiān)督檢查管理等流程環(huán)節(jié)的五個方面進行了較全面檢查和風險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場集中式外包項目風險管理基本落實了監(jiān)管要求，無自定的信息科技非駐場集中式外包業(yè)務項目。在基礎設施維護服務的外包風管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對外包服務商盡職調查，重點放在監(jiān)督檢查管理方面。在近幾年來開展內控工作中，外包業(yè)務檢查內容涵蓋非駐場集中式外包服務，有效地保護關鍵基礎設施和信息安全。
下一步，我行將按照銀監(jiān)會的要求，明確管理責任，強化內部控制，建立外包風險的管理體系，健全外包管理組織架構，完善制度規(guī)范，加強對科技外包服務的全生命周期管理，制定外包應急預案，保障在突發(fā)事件情況下的運營秩序。同時，積極參與對非駐場集中式外包、業(yè)務外包等重點外包服務活動的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動外包風險防范和外包管理水平的提升。
附件1：
銀行業(yè)信息科技非駐場集中式外包服務納入監(jiān)管評估
基本條件
(二)具有良好的股權治理結構，并能有效控制外包服務中的國別風險；
(三)公司治理良好，近三年財務經(jīng)營狀況良好；
(九)銀行類機構的信息科技監(jiān)管評級最近連續(xù)兩年為2級（含）以上；
(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會員單位優(yōu)先。
(二)所服務的銀行業(yè)金融機構與其他機構的基礎設施間具有明確、清晰的邊界；
(三)機房及基礎設施具有根據(jù)服務功能劃分的獨立區(qū)域、差異性訪問控制策略和設施；
(四)互為備份的不同通信運營商線路經(jīng)由不同路由節(jié)點接入機房；
(七)監(jiān)控系統(tǒng)較完善，具有對機房環(huán)境和基礎設施的集中監(jiān)控能力，并可審計追溯；
(八)機房滿足銀監(jiān)會《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》要求。
(一) 提供外包服務的機房具有自有產(chǎn)權或長期租賃機房場地5年（含）以上；
(三)計算機和網(wǎng)絡等硬件設備滿足應用系統(tǒng)安全性、可靠性和運行效率的需要；
(十一)具備同城或異地災備中心，災備中心機房及基礎設施滿足國家電子計算機機房標準，滿足《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》要求。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十三
2022年9月3至9月9日是國家網(wǎng)絡安全宣傳周，為營造健康、安全、文明、和諧的網(wǎng)絡環(huán)境，郵儲銀行永州市分行認真履行國有銀行社會責任，在全轄積極開展國家網(wǎng)絡安全宣傳周活動。
該行在遍布城鄉(xiāng)的各營業(yè)網(wǎng)點循環(huán)播放網(wǎng)絡安全視頻短片，在醒目位置擺放宣傳資料，工作人員解答客戶疑問，將宣傳投放到自助設備終端屏幕上，客戶在操作設備等待期間，能了解到網(wǎng)絡安全知識；組織宣傳隊進社區(qū)、進學校、進農(nóng)村發(fā)放宣傳資料，聚焦青少年和老年人群體，普及網(wǎng)絡安全知識，提醒謹防網(wǎng)絡詐騙。
該行通過活動，進一步提升了廣大公眾網(wǎng)絡安全意識和網(wǎng)絡安全知識水平，為網(wǎng)絡安全行業(yè)健康、有序發(fā)展貢獻了郵儲力量。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十四
接到通知后，我行首先立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以支行行長為組長，市場部、營業(yè)部人員為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并積極與縣委縣政府、縣消費者協(xié)會對接，利用金寨縣開展“3·15國際消費者權益日大型活動”的契機，到現(xiàn)場設立宣傳咨詢站臺，以擴大宣傳范圍達到更好的宣傳效果?；顒赢斎战Y合日常金融服務與營銷工作，積極宣傳金融知識，特別做好中老年客戶、文化程度較低的等人群的銀行服務安全與風險宣傳。同時，在活動中重點宣傳、推廣我行提供的便捷、多樣化的金融服務、創(chuàng)新產(chǎn)品，在此基礎上，對金融服務達到一定認知程度的消費群體，向其介紹我行當前的收費政策，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，讓客戶最大限度地學習金融消費者權益方面的知識，了解自身可以享受到的權益。
二、活動宣傳。
1、網(wǎng)點宣傳。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的專門機構、投訴方式、投訴處理流程等事項。并在支行建立金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。其次我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、等多種形式，開展金融知識的宣傳。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)放宣傳折頁，提高客戶的安全用卡意識。
2、現(xiàn)場宣傳。
3月15日上午8:00-11:30，我行員工來到縣3·15國際消費者權益日活動現(xiàn)場，設立了戶外“金融知識普及宣傳臺”，拉起“保護金融消費者權益提供優(yōu)質金融服務”橫幅，同時擺放了涉及電訊詐騙風險防范、銀行卡使用手冊、理財產(chǎn)品、按揭貸款、存款利率等多方面的宣傳資料，向過往群眾進行現(xiàn)場知識輔導，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。
活動現(xiàn)場除了“防范金融風險”、“銀行卡”、“個人理財”金融知識折頁，還準備了防范電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防范非法集資宣傳折頁等。鑒于許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時又對各種產(chǎn)品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內容時，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內容外，還提醒客戶仔細閱讀、平時多注意了解相關知識。生動鮮活的案例講解、精美有益的`宣傳單頁發(fā)放都讓客戶在活動現(xiàn)場深深感受到了我行工作人員的服務熱情，拉近與消費者之間的關系，鞏固我行在金寨的品牌形象。
經(jīng)過一天的活動宣傳，我行共向客戶發(fā)放“個人理財”、“金融風險防范”、“銀行卡”以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計2000余份、接待客戶人次超700人次，并且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現(xiàn)了徽商銀行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。
三、存在的問題及建議。
此次活動雖然取得了很好的效果，但是任然存在一些問題，例如由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距;缺少有效的激勵機制。針對這些問題，我行一方面需加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義;另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工。此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行需積極創(chuàng)新經(jīng)營模式。這既能刺激了個人金融消費，同時也帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以需要積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。根據(jù)客戶購買的產(chǎn)品與服務，我行應定期與其聯(lián)系，充分提示其產(chǎn)品的風險，詢問其對我行業(yè)務的滿意程度。
為保護金融消費者合法權益，促進金融市場健康運行，維護金融穩(wěn)定，xx銀行xx分行積極采取多項措施，深入開展金融消費者權益保護工作，確保取得工作實效。主要工作開展總結如下：
一、建立完善消費者權益保護工作機制。
按照上級行和監(jiān)管部門相關管理規(guī)定，制定了《中國xx銀行xx分行消費者權益保護工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費者權益保護工作牽頭部門，設立消費者權益保護辦公室，配備熟悉國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的工作人員，負責全行消費者權益保護、客戶投訴管理等工作。
二、提高金融產(chǎn)品信息透明度。
建立產(chǎn)品信息查詢平臺，公布各類產(chǎn)品查詢渠道，真實披露產(chǎn)品和服務特點、相關風險點，計費標準和收費金額；對相關專業(yè)術語進行詳細解釋，對重大事項進行特別提示。在網(wǎng)點設置理財銷售專區(qū)，在顯著位置放置風險提示，公示咨詢舉報電話和投訴電話，方便消費者了解產(chǎn)品屬性和信息，舉報違規(guī)行為。
三、加強客戶信息安全保護。
詳細規(guī)定個人信息采集的規(guī)范和要求，銷售金融產(chǎn)品只采集必要信息，切實保護客戶隱私。除法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定外，不向其他機構和個人提供個人金融信息。提供的個人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。
四、完善客戶投訴處理機制。
在各營業(yè)場所醒目位置公示投訴方式和聯(lián)系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費者權益保護辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網(wǎng)點、分行部室進行“橫向到邊、縱向到底”考核。對監(jiān)管部門轉辦投訴，及時轉發(fā)相關責任部室和支行，對確屬短期內無法解決的與客戶溝通，約定解決時限。根據(jù)客戶投訴問題進行分類分析，及時向相關部門反映，減少同類問題反復發(fā)生。
五、積極開展金融知識宣傳教育活動。
在營業(yè)場所設立獨立的公益性金融知識宣傳教育區(qū)，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，并為消費者取閱提供必要的便利條件；積極配合并參加監(jiān)管部門發(fā)起的315“金融消費者權益日”、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“普及金融知識萬里行”、“金融知識進萬家”等各項金融知識宣傳教育活動,為廣大消費者普及金融知識，提高對現(xiàn)代金融的認知水平，幫助其樹立正確的金融消費觀和依法維權意識。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十五
按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿行業(yè)安全生產(chǎn)大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產(chǎn)大檢查自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、提高認識，切實加強領導。
我廠領導對工作高度重視，根據(jù)人員變化情況，調整充實了安全生產(chǎn)領導小組，召開了安全生產(chǎn)大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產(chǎn)責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規(guī)章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產(chǎn)工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產(chǎn)知識培訓3次，召開安全生產(chǎn)會議5次，總結安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經(jīng)驗，傳達安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產(chǎn)奠定了堅實的基礎。
二、狠抓培訓，增強安全意識。
三、突出重點，搞好專項治理。
《方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的面粉生產(chǎn)設備為無錫生產(chǎn)的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統(tǒng)和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發(fā)生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現(xiàn)，后果不堪設想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養(yǎng)管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)操作規(guī)程；二是嚴禁生產(chǎn)車間各種用火和產(chǎn)生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統(tǒng)；四是經(jīng)常檢查輸送設備接地情況，經(jīng)常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎。
四、強化措施，抓好汛期安全。
為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產(chǎn)，我們還認真抓好了其它安全生產(chǎn)工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發(fā)生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業(yè)時能夠按規(guī)定配備勞動保護用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標志，非電工作業(yè)人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養(yǎng)維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故柜存放的防護急救用品齊全有效，并進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面?zhèn)}儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。
五、制定應急預案，搞好應急演練。
為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠里制定了《突發(fā)事故應急預案》。廠安全工作領導小組協(xié)同縣消防中隊，進行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強了員工應對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。
六、存在的問題：
1、安全生產(chǎn)教育培訓還有差距。對開展安全生產(chǎn)教育活動力度不大，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識提高緩慢。
2、安全制度需進一步抓好落實。
3、有待于進一步加大安全生產(chǎn)的投入。
七、下步工作措施。
一是繼續(xù)摸清底數(shù)。在進一步調查統(tǒng)計和認真核實基礎上，完善臺賬，切實做到底數(shù)清、情況明，為安全監(jiān)管提供可靠依據(jù)。
二是分級強化培訓。以宣貫《五條規(guī)定》和粉塵防爆作業(yè)指導書為主要內容，采取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。
三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或專家?guī)椭贫ㄕ姆桨福鹿孰[患。
四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產(chǎn)責任制度、管理規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現(xiàn)場管理制度、粉塵監(jiān)測制度等，并嚴格執(zhí)行。
五是強化日常監(jiān)管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監(jiān)管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十六
1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。
2、檢查各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度及景區(qū)各項應急預案。
3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。
5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十七
1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關于“金山寺景區(qū)焚燒臺（爐）不規(guī)范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區(qū)內設置兩處燃香設施，為游客提供方便，同時構建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。
2。繼續(xù)加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質災害多發(fā)地段的安全監(jiān)測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯(lián)絡暢通，隨時掌握汛期動態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災害，必要時采取封閉景區(qū)、停止運行等斷然措施，防止各類事故發(fā)生。
3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發(fā)生，提高安全生產(chǎn)工作防控能力和事故預防能力，使安全生產(chǎn)工作從被動防范向源頭管理轉變。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十八
中國人民銀行xx縣支行：
20xx年12月人行xx縣支行下發(fā)了《轉發(fā)有關金融消費者權益保護工作文件的通知》（x銀發(fā)[20xx]69號）文件，接到通知后，我行領導高度重視，立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以分管行領導為組長，相關同志為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責轄內營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并對我行進行了全面自評估，現(xiàn)將自評估情況匯報如下：
一、機制建設方面。
我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程。明確規(guī)定有關部門在職責范圍內負責全行客戶投訴處理工作的跟蹤、監(jiān)督和考評，各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人。對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內將客戶投訴進行化解。
二、保護范圍與保護措施。
在金融消費者接受金融服務時，對金融消費者的財產(chǎn)安全進行保護，個人隱私和消費信息充分保密，對金融消費者接受的金融服務進行如實告知，讓金融消費者自主選擇金融服務，進行公平交易。
三、宣傳推動情況。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話，并建立了金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。
在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、網(wǎng)絡等方面，采用廣告、新聞報道等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。
在“金融知識普及月”方面，我行根據(jù)當?shù)厣鐣c客戶特點，通過多種形式開展有針對性的宣傳活動，持續(xù)培養(yǎng)客戶選用安全、高效、便捷的金融消費習慣。
四、存在問題。
我行根據(jù)相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，但是在具體實施中，由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距。針對這個問題，我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。
此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行也在積極創(chuàng)新經(jīng)營模式。這既刺激了個人金融消費，也同時帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以我行正積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十九
城區(qū)聯(lián)社：
標準貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)[]41號）。同時認真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、理解公約、行業(yè)標準精神實質。我社組織員工認真學習《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》等銀行業(yè)公約、行業(yè)標準相關文件，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內部控制機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，保護消費者合法權益。提高從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準。認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務質量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進銀行業(yè)金融機構各項業(yè)務的健康發(fā)展，推動構建社會主義和諧社會。
二、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。在規(guī)范化服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我社制訂了具體的工作計劃，并按計劃完成了相應的學習。我社在有關利率、匯率、開展中間業(yè)務、有關帳戶和現(xiàn)金管理等各項工作都嚴格遵守國家有關有關法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全以資本金管理為核心的約束機制。針對信用風險、市場風險、操作風險等制定積極可行的防范措施，及時、準確、充分地披露年度報告等信息，真實反映利潤及不良資產(chǎn)狀況。我社在員工業(yè)務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工規(guī)范行為舉止，按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。并要求員工以“八榮八恥”為主要內容的社會主義榮辱觀，著力推動和諧社會建設。反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。
三、我社在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性。二是部分員工在文優(yōu)服務方面對待顧客不夠積極主動。xx分社、xx分社營業(yè)網(wǎng)點的環(huán)境仍待改善。
企業(yè)文化品牌。并對消費者進行多渠道、多層次的教育工作上，普及銀行業(yè)務知識，進一步規(guī)范市場秩序。
x省信用社。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二十
近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務，必要時上溯或下延。
不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。
縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會切實負責同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務的風控工作，對本機構通道類業(yè)務近年的發(fā)展情況進行梳理和總結，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。
本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規(guī)套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據(jù)空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為;關聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。
值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。
“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預期和準備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌?！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券時報記者表示。
華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進一步“表內化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
“監(jiān)管的嚴格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。
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銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二十一
為增強全員金融網(wǎng)絡安全意識，提高網(wǎng)絡安全技能，長治黎都農(nóng)商銀行開展了系列信息科技網(wǎng)絡安全知識宣傳活動。
普及科技信息網(wǎng)絡安全知識。該行通過每周三晨會學習，邀請網(wǎng)絡安全專員為機關員工講解網(wǎng)絡安全風險、防范、應急措施等知識，提升員工網(wǎng)絡安全意識。
增強網(wǎng)絡防護技能。該行工作人員在營銷中主動向客戶介紹市場上的主流安全支付工具，并結合該行個人網(wǎng)銀、企業(yè)網(wǎng)銀和手機銀行等電子產(chǎn)品，“手把手”教客戶如何安全使用，讓客戶掌握基本的網(wǎng)絡防護技能。
開展集中宣傳。該行通過宣傳橫幅、led顯示屏和宣傳欄等渠道，集中發(fā)布主題宣傳標語，并專門印制《金融網(wǎng)絡安全知識手冊》500余本，橫幅31條；利用網(wǎng)點營業(yè)大廳電視和微信公眾號播放金融網(wǎng)絡安全周刊小劇場之《網(wǎng)絡安全行長說》，讓員工和客戶在輕松的環(huán)境中學習金融網(wǎng)絡安全知識；設立31個咨詢點，并通過在咨詢點發(fā)放《金融網(wǎng)絡安全知識手冊》、接受現(xiàn)場咨詢等形式，對金融網(wǎng)絡安全風險、防范、應急措施等進行集中宣傳。在活動中，共接受咨詢800余人次。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二十二
為響應國家網(wǎng)絡安全宣傳周活動，進一步加強網(wǎng)絡安全宣傳工作，切實保護銀行業(yè)消費者合法權益，延邊農(nóng)商行緊扣“網(wǎng)絡安全為人民，網(wǎng)絡安全靠人民”的主題，本著“注重效果，厲行節(jié)約”的原則，積極調動員工開展多渠道、多形式的宣傳工作，展示良好的社會形象，提升宣傳效果。
安排部署周密。活動開展以來，該行高度重視，成立以主管領導為組長，分管領導為副組長，各部門負責人為成員的宣傳工作領導小組，制定活動方案、明確部門分工，負責策劃、指導、協(xié)調和督促工作。組織員工觀看并下載金融網(wǎng)絡平臺宣傳片，學習金融網(wǎng)絡安全知識手冊。
宣傳方式多樣。該行通過在網(wǎng)點電視機上播放金融網(wǎng)絡安全公益短片，營造出濃厚的金融宣介氛圍，引起了金融消費者的注意和興趣；開辟活動展示區(qū)，印刷了金融網(wǎng)絡安全知識手冊，擺放于營業(yè)場所柜面醒目區(qū)；安排大堂經(jīng)理對前來辦理業(yè)務的廣大消費者進行金融網(wǎng)絡知識講解；在官方網(wǎng)站上發(fā)布了關于首屆國家網(wǎng)絡安全宣傳周的宣傳信息。
宣傳成效顯著?；顒又?，該行共舉辦59場戶外宣傳，懸掛宣傳標語20幅，出動宣傳人員120人次，發(fā)放宣傳資料余份，接受群眾咨詢90余人次。不僅增強了金融從業(yè)人員和金融消費者網(wǎng)絡安全防范意識以及對網(wǎng)絡詐騙的識別和應對能力，也教育引導金融消費者要時刻樹立網(wǎng)絡安全意識，扎實構筑堅固的金融網(wǎng)絡安全“防火墻”。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二十三
根據(jù)《xx銀保監(jiān)分局關于開展消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關部門認真開展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進行了梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、內控制度及工作機制建設方面。
我行在各級監(jiān)管機構的監(jiān)管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動接受社會監(jiān)督，加強內外部溝通協(xié)調，切實履行金融機構主體責任，營造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設。
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制運行。
為保證我行消費投訴制度機制有效運行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經(jīng)辦并組織實施；全行客戶投訴的指導、協(xié)調、督促等工作由辦公室負責，處理及協(xié)調好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效運行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會。
我行董事會下設金融消費者權益保護工作委員會，委員會主任xxx，成員xxx、xxx，明確了董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面。
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業(yè)務中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵御金融風險能力。讓客戶明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。引導客戶進行風險自評，讓客戶學會根據(jù)自身的風險承受能力和相關產(chǎn)品的風險特征，選擇適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，提升金融風險抵御能力；出現(xiàn)“風險越位”情形時，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關業(yè)務等違規(guī)行為。在客戶接受我行金融服務或選擇金融產(chǎn)品時，我行會對客戶接受的金融服務、選擇的金融產(chǎn)品進行如實告知，讓客戶自主選擇金融服務、金融產(chǎn)品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網(wǎng)絡平臺硬件設備使用合理，軟件設置規(guī)范，設備運行狀況良好，未發(fā)生因機構設施、計算機網(wǎng)絡平臺等出現(xiàn)故障或其他風險而導致客戶財產(chǎn)及相關權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務或銷售產(chǎn)品時，會全面、完整的提供金融產(chǎn)品或者服務的真實信息，對復雜產(chǎn)品、關鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費者說明、進行充分的信息披露和風險提示，并按照監(jiān)管要求留存相關資料。
5、在對金融產(chǎn)品營銷推介過程中，對產(chǎn)品的服務和性質、主要風險、收費標準、金融產(chǎn)品表現(xiàn)情況以及其他影響產(chǎn)品預期收益的重要信息等的介紹真實、全面，不誤導、夸大產(chǎn)品收益，或者掩蓋產(chǎn)品風險信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過程中未采取違反法律法規(guī)、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費者進行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個人信息保護機制，客戶在接受我行的金融服務時，我行遵循為客戶保密的原則，對網(wǎng)銀、征信、賬戶管理等系統(tǒng)進行設置訪問權限、增加身份識別功能等措施保護客戶個人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個人金融信息的情形；在向有權機關提供個人金融信息時，會核實相關文件，并登記查詢人員身份證件等，保護金融消費者財產(chǎn)不受侵害。
8、我行柜員在辦理業(yè)務時對手續(xù)費的收取均能按照上級制定的收費標準進行收費，并對收費項目及收費標準對客戶做了提示，不存在無合法依據(jù)收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實上級銀行及監(jiān)管部門各項規(guī)章制度，從未發(fā)生過侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面。
我行在營業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見簿，公布張貼價目表，向客戶公示各類業(yè)務的最新收費標準，公開透明，充分保護客戶的知情權。
我行目前還未開通官方網(wǎng)站，但會通過官方微信公眾號公布來電、來訪等投訴渠道方式等，并對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，建立金融消費者投訴處理工作臺賬，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。同時在我行產(chǎn)品或服務合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自xx年30月20日開業(yè)運營以來，尚未發(fā)生客戶投訴事件。但我行會嚴格按照相關要求，報告本行消費投訴處理工作相關制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動情況。
四、宣傳教育方面。
我行高度重視金融消費者權益保護工作借助各種業(yè)務宣傳渠道，組織開展多次關于金融消費者權益保護工作活動：
1、集中宣傳。
我行組織并開展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉(xiāng)”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”“打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動累計活動時長約40天共受理咨詢答疑800余人次發(fā)放宣傳資料余份。重點圍繞安全用卡、客戶維權、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識幫助社會民眾增強辨假防騙能力收到良好效果。
2、線上宣傳。
發(fā)揮網(wǎng)絡和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20，我行利用官方微信公眾號，發(fā)布多篇關于金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費者增強金融風險防范意識，進一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所了解的金融知識維護合法權益，營造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監(jiān)督和整改方面。
通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在消費者權益保護工作中存在一些問題。如金融消費者權益保護系統(tǒng)不夠完善、部分員工金融消費權益知識學習程度不夠等。由于我行目前開展的業(yè)務還比較單一，相對應的消費者權益保護系統(tǒng)也不夠完善，隨著以后業(yè)務的不斷擴展，金融產(chǎn)品及金融服務的不斷創(chuàng)新，也會帶來更多金融消費者權益保護方面的問題。因此在今后的工作中，我行會進一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時加大科技投入，不斷完善消費投訴處理信息系統(tǒng)，以便更好的服務金融消費者，提升客戶滿意度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二十四
根據(jù)貴行下發(fā)的《關于開展金融消費權益保護監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領導在x月下旬召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以行長為組長，部門負責人為組員的金融消費者權益保護自查工作小組，負責金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、機制建設方面。
我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，在本次自查中，我行全面梳理了相關投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人,規(guī)定了xx負責投訴管理工作（負責處理來自客戶關于我行行風方面的來電、來信、來訪投訴，同時處理我行內部投訴和上級有關部門交辦的投訴，負責村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質量獎罰），明確xxx為全體員工培訓工作負責人。
我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內將客戶投訴進行化解。
二、規(guī)章制度建設情況。
在規(guī)章制度建設方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標準服務流程》、《客戶信息保護條例》等制度，并在實際工作中結合我行人事制度發(fā)布的相關投訴處罰標準執(zhí)行。為了能更好的應對突發(fā)事件，我行按照服務應急預案，組織相關部門進行應急演練，并結合實際工作,建立突發(fā)事件快速反應機制。
三、金融消費投訴受理、處理情況。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話、服務熱線以及人民銀行金融消費投訴熱線。建立了金融消費者投訴登記簿，并由行長定期對登記內容進行審查，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議，我行及時進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行上報、整改、優(yōu)化。
我行自己去年xxxx年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。
四、金融消費教育開展情況。
在金融消費教育工作開展方面，我行根據(jù)相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，在日常工作中,我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。
在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。
五、金融消費權益保護義務履行情況。
在金融消費知情權方面，我行客戶在辦理業(yè)務前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費等情況，能在事前了解自己的權利及義務。在公平交易權方面，我行嚴格遵循公正、平等、誠實、信用的原則。未出現(xiàn)強迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強迫客戶接受服務的情況；也未在合同或法律關系中制定規(guī)避義務和違反公平的條款。我行切實遵守監(jiān)管機構制訂的相關規(guī)章制度，履行自身應盡義務。
六、個人金融信息保護情況。
在個人金融信息保護工作中，我行制訂了《個人金融信息安全保護制度》，并在實際工作中加以實施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補充了相關懲處措施。
我行在系統(tǒng)權限中也對個人金融信息查詢、修改等交易進行限制，并嚴格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設備均對外接存儲設備插口進行屏蔽，并對設備加裝監(jiān)控軟件，機房信息傳輸工作也進行加密，嚴格保護客戶信息。
七、銀行卡領域金融消費權益保護情況。
我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領域中的金融消費權益保護工作方面，我行已制訂了相關制度，并對行內員工進行培訓。
八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題。
通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實際工作中，我行個別員工在金融消費權益工作方面的表現(xiàn)與預期存在一定差距，存在金融消費權益知識學習程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓力度，提高員工對金融權益保護工作的認識。另外，我行制訂部門問責機制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負責人進行跟進、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。
隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關服務模式,加大消費者權益保護的工作力度，努力提升客戶滿意度。
以上，請人行領導審閱、指導。
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