總結(jié)是對(duì)過去一段時(shí)間內(nèi)的學(xué)習(xí)、工作或生活進(jìn)行回顧和總結(jié)的重要方式。寫總結(jié)時(shí)要注意審慎選擇用詞，避免使用夸張和貶低的詞語，保持客觀中立的態(tài)度。希望這些總結(jié)范文能夠成為我們寫作總結(jié)的良好參考和指導(dǎo)。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇一
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的'工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
重點(diǎn)句子：1、20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。
重點(diǎn)句子：2、由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
重點(diǎn)句子：3、工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇二
在當(dāng)今的社會(huì)中，越來越多的人開始關(guān)注投資理財(cái)。通過投資理財(cái)能夠讓人們賺取更多的財(cái)富，實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)務(wù)自由。然而，在投資理財(cái)?shù)倪^程中，不斷地總結(jié)和反思是非常重要的。本文將從自己的經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，結(jié)合理論知識(shí)，總結(jié)出一些關(guān)于投資理財(cái)?shù)男牡皿w會(huì)，以幫助新手更好地進(jìn)行投資理財(cái)。
一、正確的投資理念。
首先要明確投資的目的并樹立正確的投資理念。投資的目的應(yīng)該是為了實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，為未來的生活打牢基礎(chǔ)。而正確的投資理念則是：低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健收益、長(zhǎng)期持有。不要被眼花繚亂的高收益所迷惑，只有低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健收益的投資方式才是可持續(xù)的、讓人安心的。
二、分散投資。
要分散投資，不要把雞蛋都放在同一個(gè)籃子里。分散投資能夠降低單個(gè)投資品種的風(fēng)險(xiǎn)，提高整體收益概率。不要試圖預(yù)測(cè)市場(chǎng)，我們只能了解市場(chǎng)，通過合理分散，才能在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)降低單個(gè)投資品種的影響。
三、投資時(shí)間DCA。
時(shí)間是朋友，市場(chǎng)波動(dòng)是敵人。投資者在利用分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，還可以利用“DCA-定期定額投資”。無論市場(chǎng)行情如何，都按照計(jì)劃定期定額投入，平均投資成本，消除市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資的影響。
四、穿越風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻。
風(fēng)險(xiǎn)是投資的永恒話題，沒有高收益不伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。投資者必須面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，在市場(chǎng)的大浪淘沙中，尋找價(jià)值，震蕩市場(chǎng)和小幅調(diào)整不是選擇退出的理由。
五、心態(tài)調(diào)整。
在投資理財(cái)過程中，理性和冷靜都是必備的，唯有持有正確的心態(tài)才能收獲成功。容易被市場(chǎng)情緒影響的人，也更容易在市場(chǎng)波動(dòng)的洪流中被淹。要保持平常心，不被市場(chǎng)情緒左右，遇到市場(chǎng)動(dòng)蕩，不要盲目跟隨，合理調(diào)整自己的投資策略，減少損失。
以上就是投資理財(cái)?shù)男牡皿w會(huì)，相信它們會(huì)對(duì)大家在進(jìn)行投資理財(cái)?shù)倪^程中有所幫助?？傮w來說，投資理財(cái)需要的是耐心和持之以恒的努力，只有不斷地總結(jié)和反思，才能使投資理財(cái)更加的準(zhǔn)確和成功。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇三
20xx年是我樹立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
20xx年x月x日買入xx，xx倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤(rùn)增幅xx%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比xx%，公司具有fda認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉買入xx一只股票，在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無法了解，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無法預(yù)估。20xx年x月x日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降xx%，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來噩夢(mèng)，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開停板后狼狽逃竄損失xx%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢呢？我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價(jià)。
在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識(shí)到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長(zhǎng)期專注等待機(jī)會(huì)；在便宜的時(shí)候分批買進(jìn)，建立適度分散化的投資組合；不要過于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長(zhǎng)期持股耐心等待；當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭。
4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè)；
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買賣時(shí)機(jī)。在大盤pe15時(shí)，市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間，市場(chǎng)先生情結(jié)低落，市場(chǎng)極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時(shí)候，是以便宜的價(jià)格買入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在pe45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。
根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析hpr：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足；國內(nèi)第一家fda認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭；國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性；前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng)；是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無法了解和判斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無法對(duì)企業(yè)未來的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為xx付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：hpr是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價(jià)過高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長(zhǎng)股、題材股，盤點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股（hpr），一部分是題材股（如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板）還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股（金風(fēng)科技）或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股（xxx）。
總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過高，也很難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇四
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來，我從生疏到生疏，慢慢的寵愛自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語，深入到到挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好訪問記錄，準(zhǔn)時(shí)記載客戶看法和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等學(xué)問，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶供應(yīng)全面化、共性化服務(wù)。
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技能和學(xué)問水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論學(xué)問的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參預(yù)單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的沖突，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持主動(dòng)主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)學(xué)問，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步生疏工作流程，不斷提高自身的工作力氣，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順當(dāng)完成。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去締造條件滿足。
在與客戶相互溝通的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感到饒有興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分把握產(chǎn)品特點(diǎn)，細(xì)心為客戶制定共性化、專業(yè)化的'財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信任和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共保險(xiǎn)萬、。
在今后的工作中，我將連續(xù)做好本職工作，總結(jié)閱歷教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱忱感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，主動(dòng)化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、共性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速進(jìn)展。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇五
在職場(chǎng)上，很多人總是說“我要跳槽已獲得更好的發(fā)展”，“我要去學(xué)習(xí)考文憑以便得到更高的職位”或“我什么時(shí)候能加薪?年終獎(jiǎng)發(fā)多少?”
他們認(rèn)為只有獲得更高的薪水才能減少經(jīng)濟(jì)上的壓力，生活的更舒適。這種想法是因?yàn)槿藗兛偸沁^多的關(guān)注了收入，依賴于工作帶來的財(cái)務(wù)安全，然而收入是死的，總是被用于各種支出。隨著家庭的成立，孩子的教育，物價(jià)的上漲，人們總是會(huì)需要越來越多的收入。實(shí)際上卻一直生活在拮據(jù)的狀態(tài)。
那么該如何對(duì)待你的收入，什么是正確的理財(cái)觀念呢，
(1)首先要注意資本的積累，把支出維持在較低水平。因?yàn)槟阈枰欢康脑假Y本用于購買資產(chǎn)，(即可產(chǎn)生收入的東西)。作為月光族的一員，真的有必要反省一下是不是花了很多可以不花的錢，經(jīng)常一時(shí)沖動(dòng)買回一堆不是必需的東西。
(2)同時(shí)你還要避免借貸，借貸像一盞報(bào)警燈永遠(yuǎn)懸在那里，為了不使警鈴大響，你無法主動(dòng)的選擇生活的方式，每日像被攆著跑的老鼠，停不下腳步卻碌碌無為。
(3)還有要有較為長(zhǎng)遠(yuǎn)的投資規(guī)劃，學(xué)習(xí)投資的知識(shí)并通過實(shí)際操作獲得豐富的經(jīng)驗(yàn)。
投資—從哪里開始著手。
培養(yǎng)你的投資興趣。
任何事情有興趣才有動(dòng)力，當(dāng)然對(duì)于賺錢的事，興趣是天生的，但真正的投資其實(shí)是一個(gè)不算太容易的學(xué)習(xí)過程，你所要了解的信息，掌握的分析方法和財(cái)務(wù)知識(shí)都要一點(diǎn)一點(diǎn)的打基礎(chǔ)。所以只有真正以自己的興趣做投資的人才會(huì)跑贏股市。
那么如何培養(yǎng)興趣呢，大多數(shù)人如果一開始就學(xué)習(xí)復(fù)雜的財(cái)務(wù)知識(shí)，技術(shù)分析肯定會(huì)昏頭腦漲的。那如何逐步培養(yǎng)起興趣呢，我建議大家應(yīng)先讀一些介紹金融發(fā)展史，著名公司的發(fā)展史等的書。因?yàn)檫@些書比較通俗易懂可以使我們了解到更多的背景知識(shí)，例如對(duì)股市的運(yùn)作方式，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)制度有更深入的理解，這里同時(shí)推薦好萊塢大片《華爾街》，看完后我終于弄懂是什么在影響股價(jià)了。當(dāng)你的認(rèn)識(shí)有了一定程度提升后，再進(jìn)入到高級(jí)的又枯燥的技術(shù)部分就相對(duì)容易多了。
確定主攻方向。
目前主要的幾種投資方式有股票，共同基金，期貨，黃金，房地產(chǎn)等，每種對(duì)于投資者財(cái)力的要求和游戲規(guī)則各有不同之處，應(yīng)該根據(jù)自身的情況考慮后再選擇一下。當(dāng)確定好方向后就可以將大部分精力至于其中了。(下次我們?cè)倬唧w討論下每種投資方式的優(yōu)缺點(diǎn))。
例如我決定從股市開始入手，因?yàn)楣墒腥胧幸蟮筒恍枰啾窘?，交易快速。那我就從如何評(píng)估一個(gè)企業(yè)的價(jià)值和發(fā)展前景開始學(xué)起，如落實(shí)到實(shí)際上要學(xué)會(huì)一些基本的財(cái)會(huì)知識(shí)且學(xué)會(huì)看財(cái)務(wù)報(bào)表等一些很細(xì)節(jié)的部分。堅(jiān)持在某一方面精益求精，這也是做任何事取得成功的重要條件。
當(dāng)然，投資的原理是相通，學(xué)習(xí)—理解—實(shí)踐—而后融會(huì)貫通!
投資理財(cái)總結(jié)心得篇六
一、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合，做好營(yíng)銷服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長(zhǎng)期固定安排配合營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。
二、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
三、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。
四、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。
五、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶自身情況分類，針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
六、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇七
投資理財(cái)是當(dāng)今社會(huì)廣泛關(guān)注的話題之一。在經(jīng)濟(jì)不景氣、金融風(fēng)險(xiǎn)高漲的背景下，越來越多的人開始認(rèn)真思考如何規(guī)劃自己的財(cái)務(wù)事務(wù)。我也是其中之一。在這篇文章中，我將分享我在投資理財(cái)方面的心得體會(huì)。
第二段：規(guī)劃財(cái)務(wù)目標(biāo)。
投資理財(cái)?shù)暮诵氖且?guī)劃好自己的財(cái)務(wù)目標(biāo)。在開始投資理財(cái)之前，我們必須明確自己的目標(biāo)是什么。我們需要考慮一系列問題，例如我們的基本支出、我們的目標(biāo)收入、我們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等等。考慮這些問題將為我們的投資決策提供指導(dǎo)，確保我們的投資行為不會(huì)讓我們偏離財(cái)務(wù)目標(biāo)。
第三段：最小化風(fēng)險(xiǎn)。
投資理財(cái)自然涉及到風(fēng)險(xiǎn)。我們不能僅僅因?yàn)橐粋€(gè)項(xiàng)目回報(bào)率高就進(jìn)行投資，必須考慮潛在的風(fēng)險(xiǎn)和后果。我們需要通過多種方式最小化投資風(fēng)險(xiǎn)，例如分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制等等。我們通常要避免投資那些風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)率低的項(xiàng)目。我們要選擇那些回報(bào)率高、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)捻?xiàng)目，有助于我們實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。
第四段：定期審視投資組合。
投資組合不應(yīng)該是一成不變的。我們應(yīng)該在投資過程中不斷調(diào)整自己的投資組合，確保它符合自己的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。我們應(yīng)該持續(xù)關(guān)注投資項(xiàng)目的表現(xiàn)，得出有價(jià)值的結(jié)論。如果我們發(fā)現(xiàn)某個(gè)項(xiàng)目不適合自己，應(yīng)該及時(shí)出售，重新配置資產(chǎn)。定期審視投資組合有助于我們保持投資組合的活力和優(yōu)勢(shì)。
第五段：學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí)。
投資理財(cái)是一個(gè)學(xué)習(xí)過程。我們應(yīng)該不斷地學(xué)習(xí)新的投資和理財(cái)知識(shí)。我們可以閱讀經(jīng)濟(jì)新聞，了解市場(chǎng)走勢(shì)，從歷史數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律和趨勢(shì);同時(shí)，我們應(yīng)該積極參加投資理財(cái)培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)常用投資和理財(cái)工具的使用。我們還可以和專業(yè)投資顧問或智庫保持聯(lián)系，了解市場(chǎng)情況和最新研究報(bào)告。
總結(jié)。
投資理財(cái)不僅僅是一個(gè)簡(jiǎn)單的行為，而是一個(gè)過程，一個(gè)學(xué)習(xí)過程。要學(xué)會(huì)投資理財(cái)，你需要深入了解自己的財(cái)務(wù)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求，最小化風(fēng)險(xiǎn)，定期審查投資組合，學(xué)習(xí)新的投資理財(cái)知識(shí)，并時(shí)刻保持著謹(jǐn)慎和冷靜。只有在這樣的前提下，我們才有可能取得成功。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇八
投資理財(cái)工作，其核心內(nèi)容簡(jiǎn)潔點(diǎn)說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較精彩，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式，但相對(duì)而言，投資理財(cái)部門相對(duì)較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門的雛形。我們應(yīng)當(dāng)糊涂的熟識(shí)到，作為一家專業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠平安有效地運(yùn)轉(zhuǎn)，讓錢生錢，才是一個(gè)投資公司的命脈所在，這個(gè)問題對(duì)我們而言必需馬上著手解決，刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長(zhǎng)遠(yuǎn)的進(jìn)展，就必需要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；其次：健全和完善投資理財(cái)部，讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的力氣。我們應(yīng)當(dāng)在首先保證公司和客戶資金平安的前提下，通過資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求確定的利益化，并利用投資標(biāo)的的區(qū)分化投資，不斷探尋新的投資品種和領(lǐng)域，并對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)。
索羅斯說過一句話："對(duì)于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)懷的是資金平安。"不錯(cuò)，金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn)，如何有效地把握風(fēng)險(xiǎn)，如何保障投資人的本金平安，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問題。在這個(gè)問題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)成本支出把握在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式（關(guān)于這個(gè)問題我會(huì)在后面單獨(dú)說明）；其次：改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式，完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)把握方式選擇實(shí)行的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的狀況下，這種分散化投資意義并不大，由于個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來整個(gè)部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種，真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化，并在某一個(gè)品種沒有市場(chǎng)機(jī)會(huì)的時(shí)候，在另外的投資品種上追求收益。
作為一個(gè)投資理財(cái)公司，對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以主動(dòng)開發(fā)新的投資標(biāo)的，分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權(quán)、港股和美股等。
依據(jù)公司目前的狀況和我個(gè)人的考慮，20xx年伊始就應(yīng)當(dāng)有方案有策略的開展外匯交易，由于我認(rèn)為20xx年黃金照舊是大牛市，可供做空的機(jī)會(huì)并不多，這樣我們現(xiàn)在針對(duì)黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制。這段時(shí)間我始終在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要由于歐元的交易量比較穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太簡(jiǎn)潔消逝虛假性的破位信號(hào)。
另一方面，在基本面方面，歐元區(qū)與美國之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國家大事等，信息披露比較直接和透亮，抓住其中的焦點(diǎn)，比如近來歐債危機(jī)和美國經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)狀況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在照舊處于下跌趨勢(shì)中，可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具。此外，20xx年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易；下半年可考慮開展套期保值業(yè)務(wù)、國債期貨的交易。
目前公司的理財(cái)部管理比較松散，假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益，就必需轉(zhuǎn)變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門的組織管理機(jī)制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的爭(zhēng)論和分析機(jī)制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì)、投資方案和下單、風(fēng)險(xiǎn)把握和后期監(jiān)控等。
在具體的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的閱歷，杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的力氣，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力氣和才智，建立科學(xué)的群體決策機(jī)制，這樣才能真正有效的避開人性在交易行為中不合理不行控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必需保持市場(chǎng)分析員的專業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問題。
理財(cái)部改革初期的人員建制：
1、投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（基金經(jīng)理）：全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營(yíng)、管理和監(jiān)督工作；
2、首席分析師：負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)全部投資標(biāo)的的總的市場(chǎng)爭(zhēng)論和分析工作；
3、黃金投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
4、外匯投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
這份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間緣由我無法將其中的.事項(xiàng)一一開放闡述，尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最終我還要再一次為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)進(jìn)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國是一個(gè)新興事物，高回報(bào)的融資條件的確可以吸取大量的社會(huì)投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(zhǎng)期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30—50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外，國內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受確定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)主動(dòng)把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī)，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì)，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。
1、循序漸進(jìn)，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度，讓習(xí)慣了保本保息的客戶慢慢放棄這種高收益，和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和急躁的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策，慢慢化解客戶的抵抗心情和不理解，讓客戶慢慢接受公司這樣變革的長(zhǎng)遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過程也不行操之過急，新的問題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略，但大勢(shì)所趨勢(shì)在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司，臨時(shí)犧牲一些客戶和進(jìn)展速度也是值得的。
2、大力開發(fā)單倉和托付理財(cái)客戶，慢慢淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成嘉獎(jiǎng)上加大單倉和托付理財(cái)客戶的嘉獎(jiǎng)，鼓舞業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)開發(fā)保本不保息或保證確定虧損比例的基金形式，假如我們的理財(cái)收益很好，客戶也不會(huì)比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(zhǎng)遠(yuǎn)進(jìn)展的根本。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇九
隨著社會(huì)的發(fā)展，投資理財(cái)已經(jīng)成為了現(xiàn)代人生活不可或缺的一個(gè)方面?，F(xiàn)在的投資理財(cái)方式越來越多元化，讓我們擁有更多的機(jī)會(huì)去實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)經(jīng)目標(biāo)。作為一位新手，我通過不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，從中逐漸總結(jié)出一些經(jīng)驗(yàn)和心得，現(xiàn)在將它們分享給大家。
一、及時(shí)了解金融產(chǎn)品。
每一個(gè)人的情況是不一樣的，不同的金融產(chǎn)品也適用于不同的人群。如果想要讓投資理財(cái)產(chǎn)生更好的結(jié)果，第一步就是要及時(shí)了解各種金融產(chǎn)品及其特點(diǎn)，才能選擇出適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。市面上的金融產(chǎn)品種類繁多，但是資源有限，我們需要了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，選擇風(fēng)險(xiǎn)適中的產(chǎn)品。在決定投資時(shí)，我們需要綜合考慮自己的收入以及未來的資產(chǎn)負(fù)債狀況，這才是做出最終決定的關(guān)鍵因素。
二、多元化投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)。
投資理財(cái)過程中，分散風(fēng)險(xiǎn)是必不可少的一項(xiàng)策略。合理的分散投資，可以降低資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。投資的時(shí)候，不能太過集中在同一類別，而要通過多元化投資來實(shí)現(xiàn)分散風(fēng)險(xiǎn)?？梢酝顿Y不同期限、不同利率、不同品種的產(chǎn)品，如房產(chǎn)、股票、基金、債券等，可以有效規(guī)避單一投資的市場(chǎng)波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)。通過多元化的分散風(fēng)險(xiǎn)，可以保證資產(chǎn)的相對(duì)穩(wěn)健，也能使自己的財(cái)富有更好的增值收益。
三、理性投資不能貪心。
投資理財(cái)，如何理性投資是我們需要思考的問題。投資初期，不要過分追求高收益，應(yīng)該以保本保收益為第一目標(biāo)，不要賭博式投資。另外，千萬不要被暴利所蒙蔽，應(yīng)該本著穩(wěn)健和理性的原則來進(jìn)行操作。理性投資可以提高財(cái)務(wù)安全感，避免一些不必要的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
四、規(guī)劃好財(cái)務(wù)賬戶。
財(cái)務(wù)賬戶往往被人忽略了，其實(shí)好的財(cái)務(wù)賬戶可以幫助我們更好的掌握自己的資產(chǎn)，規(guī)劃好自己的投資理財(cái)回報(bào)。首先，要有一個(gè)完整的開支計(jì)劃，合理安排生活開支。其次，對(duì)自己的投資理財(cái)行情進(jìn)行定期監(jiān)控，并及時(shí)調(diào)整。最后，要適時(shí)調(diào)整自己的財(cái)務(wù)賬戶，控制支出和投資規(guī)模，使其與經(jīng)濟(jì)收入相對(duì)應(yīng)。
五、風(fēng)險(xiǎn)投資要有止損策略。
在投資理財(cái)中，經(jīng)常發(fā)生市場(chǎng)信息變動(dòng)大，投資策略不再適用等情況。這時(shí)候應(yīng)該果斷采取相應(yīng)的止損策略。風(fēng)險(xiǎn)投資要有止損策略，即在贏利和虧損的范圍內(nèi)控制損失，避免過度自負(fù)而被市場(chǎng)所淘汰。最好能夠根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，選擇比較穩(wěn)健的止損策略，避免損失過大。
總結(jié)來說，投資理財(cái)是一個(gè)長(zhǎng)期的過程，需要我們不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。在這個(gè)過程中，要多點(diǎn)耐心和恒心，以靈活的方法應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境，同時(shí)，要注意投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也要勇于投資。這樣才能取得良好的效果。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十
北京格上理財(cái)顧問有限公司（簡(jiǎn)稱格上理財(cái)）成立于2007年11月26日，注冊(cè)資本金2000萬元。提供陽光私募基金、券商集合理財(cái)產(chǎn)品、私募股權(quán)基金、固定收益產(chǎn)品等高端理財(cái)產(chǎn)品的投資顧問服務(wù)，為高凈值客戶建立一個(gè)中立的專業(yè)理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。
格上理財(cái)是獨(dú)立的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，專業(yè)的投資研究中心，國內(nèi)領(lǐng)先的理財(cái)服務(wù)平臺(tái)，提供包含陽光私募基金、信托、私募股權(quán)基金（pe）等高端理財(cái)產(chǎn)品的投資顧問服務(wù)。
格上理財(cái)始終秉承專業(yè)、獨(dú)立、審慎的原則，切實(shí)站在客戶的立場(chǎng)，根據(jù)客戶的實(shí)際情況，提供從理財(cái)咨詢、產(chǎn)品導(dǎo)購、組合配置到跟蹤調(diào)整的一站式投資顧問服務(wù)。格上理財(cái)以客戶家庭資產(chǎn)保值為前提，為客戶尋求最合理的增值效果。登陸格上理財(cái)網(wǎng)，踏上財(cái)富增值路！
北京展恒理財(cái)展恒理財(cái)成立于2004年2月，為客戶提供開放式基金、封閉式基金、券商集合理財(cái)產(chǎn)品、qdii、海外基金、私募基金等一籃子產(chǎn)品的投資組合方案，同時(shí)開展金融領(lǐng)域其他產(chǎn)品的深入研究，旨在為國內(nèi)的個(gè)人、家庭提供一個(gè)中立的專業(yè)理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。展恒理財(cái)目前已經(jīng)發(fā)展成為北京最大的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)之一，管理資產(chǎn)規(guī)模超過20億元。第三方理財(cái)公司排名接下來是上海利得、上海五色土、北京格上理財(cái)、北京展恒、北京恒天財(cái)富，北京世德貝、成都漢和、廣州安盈、杭州德銳、香港翹華控股、香港飛頓等等。
北京中天嘉華北京中天嘉華理財(cái)顧問有限公司(簡(jiǎn)稱：嘉華理財(cái))是中國領(lǐng)先的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)之一，致力于為高凈值客戶提供獨(dú)立、專業(yè)、專屬、私密的綜合財(cái)富管理顧問服務(wù)。嘉華理財(cái)通過全市場(chǎng)、全系列產(chǎn)品的研究，基于獨(dú)立、專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮Y選，以“理財(cái)精品店”的服務(wù)模式，供客戶進(jìn)行綜合的資產(chǎn)配置。嘉華理財(cái)持續(xù)跟蹤精選產(chǎn)品所掛鉤的標(biāo)的資產(chǎn)、管理機(jī)構(gòu)，為客戶提供資產(chǎn)配置的持續(xù)檢視、修正服務(wù)。嘉華理財(cái)已在全國近20個(gè)城市設(shè)立財(cái)富管理中心，為3萬余名高凈值客戶，超過60億元的資產(chǎn)提供財(cái)富管理顧問服務(wù)。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十一
窮像是誰都不喜歡的字，跟著窮字的詞組也都不受歡迎。窮酸，窮屌絲，窮得吃土.....網(wǎng)上還有很多批判：窮男人不配有愛情，嫁給了個(gè)窮老公會(huì)很累，窮人之所以窮是因?yàn)楦F思維。
我們習(xí)慣于批判窮，甚至還有很多理論數(shù)據(jù)支撐，卻很少深刻地思索貧窮背后的不公，改變窮更需要的是行動(dòng)。
窮與富都是相對(duì)的。一位來自農(nóng)村的大學(xué)舍友，她說過她老爸是小鎮(zhèn)的傳奇人物，一輩子大起大落，90年代萬元戶稀罕的年代，就曾經(jīng)10萬+收入，也曾經(jīng)負(fù)債百萬。無論貧窮還是富甲一方，錢，并沒有給我們留下美好。歸根結(jié)底，內(nèi)心渴望財(cái)富，又抗拒它。內(nèi)在渴望與外在需求沒達(dá)到一致，沒有獲得生命的價(jià)值感。但我今天不說賺錢之后的事，只說說如何脫貧。
脫貧的行為是由內(nèi)而外的正能量，一種正向思維模式，以解決問題為導(dǎo)向。如：我想要年賺百萬，怎么才可以做到呢?頭腦想發(fā)意外之財(cái)?shù)哪铑^是當(dāng)下貧窮的人，利用自身資源優(yōu)勢(shì)，制定可行性計(jì)劃的人，才會(huì)是將來能賺一百萬的人。
現(xiàn)在你對(duì)喜歡感興趣相關(guān)的開銷需要再三思考，表明已經(jīng)陷入貧窮狀態(tài)。當(dāng)人陷入貧窮狀態(tài)，就會(huì)忽略很多事情。
國外一項(xiàng)社會(huì)研究結(jié)果顯示窮人更不重視接受教育，不會(huì)去買保險(xiǎn)，不會(huì)選擇接種疫苗更不會(huì)定期存儲(chǔ)和理財(cái)投資。不一定指貧窮狀態(tài)下的人認(rèn)為這些不重要，可能他們需要面對(duì)的太多情況和考慮的需求讓人忽略了這些長(zhǎng)期看來更重要的事情。這樣的惡性循環(huán)會(huì)導(dǎo)致精力透支在沒那么重要的方面，長(zhǎng)期看來，會(huì)使一個(gè)人更加的匱乏。
你需要制定計(jì)劃，并用可靠的執(zhí)行力讓自己走出貧窮的狀態(tài)——。
為自己選個(gè)相對(duì)公平的環(huán)境。
教育不公平導(dǎo)致就業(yè)不公平，北京戶口的先天優(yōu)勢(shì)誰都不能否認(rèn)，東三省城市潛規(guī)則，讓年輕人紛紛逃離，有了公平，觀念、機(jī)會(huì)、勇氣、行動(dòng)、毅力都會(huì)成為現(xiàn)實(shí)，選一個(gè)相對(duì)公平的城市，去奮斗，改變貧窮就會(huì)變得非常實(shí)際，并且可能。
最初幾年困難最大。
其實(shí)，貧窮者要變成富人，最大的困難是最初幾年。財(cái)智學(xué)中有一則財(cái)富定律：對(duì)于白手起家的人來說，如果第一個(gè)百萬花費(fèi)了10年時(shí)間，那么，從100萬元到1000萬元，也許只需5年，再從1000萬元到1億元，只需要3年就足夠了。
這一財(cái)富定律告訴我們,因?yàn)槟阋延胸S富的經(jīng)驗(yàn)和啟動(dòng)的資金，就像汽車已經(jīng)跑起來，速度已經(jīng)加上去，只需輕輕踩下油門，車就會(huì)疾駛?cè)顼w。開頭的5年可能是最艱苦的日子，接下來會(huì)越來越有樂趣，且越來越容易。
貧窮者不僅沒有資本，更可悲的是沒有資本意識(shí)，沒有經(jīng)營(yíng)資本的經(jīng)驗(yàn)和技巧。貧窮者的錢如不是資本，也就只能一直窮下去。
將生活費(fèi)用變成第一資本。
一個(gè)人用100元買了50雙拖鞋，拿到地?cái)偵厦侩p賣3元，一共得到了150元。另一個(gè)人很窮，每個(gè)月領(lǐng)取100元生活補(bǔ)貼，全部用來買大米和油鹽。同樣是100元，前一個(gè)100元通過經(jīng)營(yíng)增值了，成為資本。后一個(gè)100元在價(jià)值上沒有任何改變，只不過是一筆生活費(fèi)用。
貧窮者的可悲就在于，他的錢很難由生活費(fèi)用變成資本，更沒有資本意識(shí)和經(jīng)營(yíng)資本的經(jīng)驗(yàn)與技巧，所以，貧窮者就只能一直窮下去。
渴望是人生最大的動(dòng)力，只有對(duì)財(cái)富充滿渴望，而且在投資過程中享受到賺錢樂趣的人，才有可能將生活費(fèi)用變成"第一資本"，同時(shí)，積累資本意識(shí)與經(jīng)營(yíng)資本的經(jīng)驗(yàn)與技巧，獲得最后的成功。
讓財(cái)富不流失。
手上不動(dòng)資金閑置也是一種損失，擺脫“貧”的狀態(tài)，要意識(shí)到理財(cái)投資的重要性，公分了解自己的財(cái)務(wù)狀況，抓住好的投資機(jī)會(huì)，用時(shí)間為資金創(chuàng)造更高的價(jià)值。p2p網(wǎng)貸的門檻、收益和流動(dòng)性都相當(dāng)不錯(cuò)。在考察好資金安全的前提下，可以說是一個(gè)很不錯(cuò)的投資選擇。
必要保障不能省。
保障類資金很容易被忽視。事實(shí)上必要的保險(xiǎn)是不可或缺的，最寶貴的財(cái)富就是本身，把目光放的更長(zhǎng)遠(yuǎn)，才能不被突發(fā)狀況打敗。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十二
總結(jié)。
由本站會(huì)員“軍知沐”投稿精心推薦，小編希望對(duì)你的學(xué)習(xí)工作能帶來參考借鑒作用。
在鞭炮聲中，我們迎來了嶄新的20__年。對(duì)于我們新成立的公司，在這個(gè)新的一年里，一定要做好新的一年的每一項(xiàng)工作；對(duì)于投資理財(cái)部門來說，制定一個(gè)好的工作計(jì)劃，設(shè)定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于從事銷售工作兩年多的我來說，現(xiàn)在銷售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓(xùn)和成功的成果，也為新的工作制定了20年的工作計(jì)劃：
首先做好公司新年第一個(gè)項(xiàng)目。
深挖手中現(xiàn)有客戶資源，在完成公司提出的20萬目標(biāo)的前提下，盡量超額完成，爭(zhēng)取早日扭虧為盈。在給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來了更多的效益。同時(shí)，我們不能忽視開發(fā)新客戶的工作，我們?nèi)匀灰刻煺J(rèn)真對(duì)待宣傳工作。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素。對(duì)于每一個(gè)銷售人員來說，不斷學(xué)習(xí)，開闊眼界，豐富知識(shí)，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結(jié)和學(xué)習(xí)的過程中，才能讓自己不斷成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)其他行業(yè)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的，加強(qiáng)對(duì)其他行業(yè)和他們理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深入挖掘他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，和我們的進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，知己知彼。當(dāng)然，要加強(qiáng)與同事的溝通和學(xué)習(xí)，與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自己的缺點(diǎn)和不足，實(shí)現(xiàn)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的制定。
任何工作都有目標(biāo)，沒有目標(biāo)的工作沒有成功的基礎(chǔ)。好的工作目標(biāo)是成功的開始。今年的工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100張以上，和10個(gè)以上客戶詳談，至少留一個(gè)電話，保證有10萬左右資金。
2.每周完成10個(gè)左右的準(zhǔn)客戶，保證這10個(gè)客戶中有一兩個(gè)可以投資。同時(shí)要知道，以后投資其他客戶的原因是最近資金不足，或者是因?yàn)槲覀児?，或者家里不同意，還有其他投資渠道等。我們要仔細(xì)分析每個(gè)客戶的原因，用不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。
3.每個(gè)月大概完成40個(gè)準(zhǔn)客戶，6個(gè)客戶可以投資，資金量20萬。
4.每個(gè)季度大概有130個(gè)準(zhǔn)客戶，18個(gè)客戶可以投資，資金金額100萬。
第四，值班。
抓住值班的每一個(gè)機(jī)會(huì)，認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)客戶，樹立良好的公司形象，從內(nèi)心深處了解客戶的需求，認(rèn)真對(duì)待客戶提出的建議和意見。如果客戶遇到問題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然，最重要的是努力把所有來我們家的客戶都變成有效的客戶。同時(shí)，在業(yè)余時(shí)間，在門口發(fā)放dm表格，讓路過的客戶進(jìn)入公司，充分了解公司及其產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻維護(hù)老客戶。包括日常關(guān)系維護(hù)和節(jié)日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶，盡可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源，做好“一帶十通”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，也是宣傳公司的一種方式。
每天給自己的工作制定一個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，腳踏實(shí)地的做生意。同時(shí)，在下班前對(duì)自己的日常工作做一個(gè)總結(jié)，思考一天工作后的得失。通過分析這一天的利弊，優(yōu)勢(shì)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，劣勢(shì)盡量改正，這樣第二天的工作才能更好的開展。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，每周一做總結(jié)，每個(gè)月打個(gè)大結(jié)?？垂ぷ髦械腻e(cuò)誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不容易做，但是我覺得以我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我可以迎來一個(gè)美好的未來，我相信公司明天會(huì)有一片光明的天空給我！
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投資理財(cái)總結(jié)心得篇十三
1人們往往感嘆：做出一個(gè)決。
定容易，堅(jiān)守住這個(gè)決定卻如此的痛苦!就好比愛上一個(gè)人。
容易，廝守到老卻很難。這層意思用在投資理財(cái)上來說再。
形象不過了，我們似乎每天都愿意樂此不疲的在投資上做。
決定，每天都在認(rèn)真地分析，找出合適的投資標(biāo)的，希望。
自己出手即中，賺得盆滿缽滿。然而，縱觀市場(chǎng)，缺乏正。
起來都是那樣的完美，誰知那卻是危機(jī)四伏的沼澤地!
學(xué)期間是學(xué)習(xí)投資理財(cái)?shù)狞S金時(shí)間，也是大學(xué)生形成正確。
消費(fèi)觀念和習(xí)慣的重要階段。
理財(cái)是對(duì)自己人生的一種長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，大學(xué)生進(jìn)入社。
會(huì)后，就會(huì)逐漸面臨結(jié)婚、買房、子女教育等問題，這些。
無不與理財(cái)投資有著密切的聯(lián)系。，我從中學(xué)到了：
這個(gè)學(xué)期學(xué)習(xí)了《投資理財(cái)》。
一、要具備投資的時(shí)間價(jià)值和機(jī)會(huì)成本意識(shí)。
貨幣在將來某個(gè)時(shí)間里的價(jià)值可以轉(zhuǎn)化為現(xiàn)時(shí)的資。
息扣掉它實(shí)際上是你把暫時(shí)不用的錢在一定時(shí)間內(nèi)讓渡給。
它不能被用于其他用途貨幣資金具有多種投資方式選擇。
其中一種投資方式而放棄其他投資方式可能帶來的收益叫。
做貨幣資金的機(jī)會(huì)成本。
二、充分認(rèn)識(shí)到投資不等于投機(jī)。
個(gè)人進(jìn)行投資不可避免地存在投機(jī)動(dòng)機(jī)和行為如。
果個(gè)人購買資產(chǎn)的主要目的是通過較長(zhǎng)時(shí)間的占有而獲取。
增值收益這種行為通常被認(rèn)為是投資行為如果居民購買。
資產(chǎn)的主要目的在于獲取市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的差價(jià)通過較短時(shí)。
間持有資產(chǎn)以掌握買賣時(shí)機(jī)來尋求投資利益并甘冒極大風(fēng)。
險(xiǎn)這種行為通常被稱為投機(jī)行為。
謀。
機(jī)是很危險(xiǎn)的也是不可取的但又不能絕對(duì)地排斥投機(jī)二。
者在一定條件是可以相互轉(zhuǎn)化的。
三、
經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)適當(dāng)減持存款股票債券增加房。
地產(chǎn)等實(shí)物投資。
這個(gè)時(shí)期的特點(diǎn)是生產(chǎn)的增加滿足不了需求的增長(zhǎng)。
生產(chǎn)要素需求的急劇增長(zhǎng)促使要素成本上升由于商品價(jià)格。
同時(shí)也上漲企業(yè)生產(chǎn)仍有較為豐厚的利潤(rùn)但利率也隨之。
上調(diào)很高時(shí)盡管虛擬投資利潤(rùn)豐厚但風(fēng)險(xiǎn)也日益增大不。
僅要承擔(dān)利率上升是資金成本大大提高的壓力還要提防國。
種情況下投資房地產(chǎn)是一個(gè)不錯(cuò)的選擇能保值增值較好的抵御通貨膨脹帶來的風(fēng)險(xiǎn)和壓力。
四、經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)增加長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄和債券。
任何一個(gè)政府不會(huì)坐視通貨膨脹的無限發(fā)展在通脹。
時(shí)期采取的調(diào)高利率等措施會(huì)逐步產(chǎn)生效應(yīng)于是通貨膨脹。
在發(fā)展到一定程度后就會(huì)得到有效抑制物價(jià)逐漸回落同。
度越來越高風(fēng)險(xiǎn)越來越大此時(shí)應(yīng)購買長(zhǎng)期的定期儲(chǔ)蓄和。
債券可以享受穩(wěn)定的較高利率以受代購回避風(fēng)險(xiǎn)。
學(xué)完這門課之后我學(xué)到了很多，感受也很多!
首先，如果我們冷靜下來制定一個(gè)切實(shí)可行的理財(cái)。
好的，所以我們要通過實(shí)踐來驗(yàn)證自己的理財(cái)方案是不是。
正確，是不是真正的適合自己，當(dāng)發(fā)現(xiàn)自己的理財(cái)方案不。
適合自己的時(shí)候，要立刻馬上做出相應(yīng)的、客觀的調(diào)整，這樣才能真正的找出適合自己的理財(cái)方案。
其次，個(gè)人理財(cái)是對(duì)于自己的財(cái)產(chǎn)應(yīng)進(jìn)行合理的安。
排，在生活中如果你不理財(cái)?shù)脑挘?cái)也是不會(huì)理你的，你。
若理財(cái)，財(cái)可生財(cái)。錢要花在刀刃上，作為學(xué)生應(yīng)該把錢。
花在你必須花的地方，做一個(gè)簡(jiǎn)單的小型記賬本，抽空整。
理下就可以很好的掌握自己的收支情況，看看哪些是不必。
要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可無的支。
態(tài)度，要解決這個(gè)問題最好的辦法就是在平時(shí)的時(shí)候根據(jù)。
自己每月的收入，拿出百分之三個(gè)的錢來存起來，作為自。
己后備的資金，這樣的長(zhǎng)期堅(jiān)持的話，你最后肯定會(huì)有自。
己的一個(gè)小金庫，這樣當(dāng)你有一天急用錢的時(shí)候，自己也。
不會(huì)手忙腳亂的了。
再次，股票投資是一門專業(yè)性極強(qiáng)的行業(yè)，我覺得。
對(duì)長(zhǎng)線投資者來說技術(shù)分析并不重要，最最重要的是對(duì)國。
人士和網(wǎng)上傳言。很簡(jiǎn)單，任何信息到了人皆可知的層面。
就已經(jīng)喪失了價(jià)值;選股時(shí)要抓壟斷企業(yè)、行業(yè)龍頭，總盤。
子和流通盤較小的股票。如果你不具備上述優(yōu)勢(shì)，那就一。
定要相信專業(yè)的力量。冰箱彩電壞了我們知道找專業(yè)技術(shù)。
人員維修，為什么做投資理財(cái)時(shí)就不肯相信專業(yè)的力量呢?
所以，對(duì)絕大多數(shù)散戶來說，如果自己不具備必要的專業(yè)。
知識(shí)，就買基金，最好是封閉式基金，長(zhǎng)期持有，盡情享。
受分紅后折價(jià)加倉帶來的巨大復(fù)利，直到封轉(zhuǎn)開時(shí)拋出。
投資是一門科學(xué)，也是一門藝術(shù)，更是對(duì)一個(gè)人綜。
合素質(zhì)的考量。以我自身經(jīng)驗(yàn)來看，每天在股市里殺進(jìn)殺。
出的散戶，90%以上必然是要虧的。對(duì)散戶來說，要想長(zhǎng)期。
持有，直到它經(jīng)過多次配送變成了中大盤股，成長(zhǎng)性開始。
下降時(shí)再拋出，你就一定會(huì)獲得豐厚的匯報(bào)。
當(dāng)你的資金達(dá)到某個(gè)量級(jí)后，分散投資控制風(fēng)險(xiǎn)就。
顯得非常重要，可以在投資組合中加入國債、債券式基金。
或貨幣市場(chǎng)基金。我不贊成將錢存銀行，因?yàn)殂y行的一年。
期定期回報(bào)極難跑贏cpi，錢存銀行等于是放任自己的資產(chǎn)。
縮水。
然而，理財(cái)投資必定有風(fēng)險(xiǎn)，首先就要準(zhǔn)確評(píng)估自。
身可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平。投資者在進(jìn)行理財(cái)前應(yīng)主要從兩個(gè)。
方面評(píng)估自身可承受風(fēng)險(xiǎn)的水平。一是風(fēng)險(xiǎn)承受。
能力，投資者可以從春秋、就業(yè)狀況、收入水平及。
不亂性、家庭負(fù)擔(dān)、置產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)與知識(shí)估算出自。
身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。二是風(fēng)險(xiǎn)承受立場(chǎng)即風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以按。
照自身對(duì)本金損失可容忍的損失幅度及其他心理測(cè)驗(yàn)估算。
出來。
其次，良知知彼，百戰(zhàn)不殆”。知彼”就是要了解市““。
病就有可能讓人傾家蕩產(chǎn);盲目入市炒股，一不留神趕上這。
樣那樣的“地雷股”，十多個(gè)跌停板下來，你的理財(cái)資源也就。
所剩無幾了。然而，這些增加收益、防范風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)劃并不。
是任何人都能做的，所以，投資理財(cái)教育應(yīng)運(yùn)而生，讓錢生錢的本事引無數(shù)中國家庭和成功人士競(jìng)折腰。
最后，長(zhǎng)期投資是永遠(yuǎn)的法則。長(zhǎng)期投資是很簡(jiǎn)樸的投資法則，但真正能做到長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期持有的人很少。
有一年兩年投資成功的行為不能算很會(huì)理財(cái)，需要持續(xù)進(jìn)。
行下去，讓它成為一種糊口習(xí)慣，只有把時(shí)間拉長(zhǎng)，才能。
看到顯著的效果。
做出一個(gè)明智的決定，然后去堅(jiān)守，這個(gè)過程最重。
耐的“決定”!證券市場(chǎng)就是對(duì)人性最好的詮釋和展現(xiàn)，事事。
都是知易行難。
總的來說，大學(xué)生學(xué)習(xí)投資理財(cái)，是一件很需要耐。
心與毅力的事情，并不是花一時(shí)的功夫就可以學(xué)好，或是。
光學(xué)習(xí)理論就能夠?qū)W好的事情，主要還是在自己實(shí)際參與。
上面，只有用親身實(shí)踐來體驗(yàn)失敗于成功，才能真正的看。
出一個(gè)人是否真正學(xué)到了點(diǎn)什么，才能知道一個(gè)人適不適。
合去進(jìn)行投資理財(cái)。當(dāng)今社會(huì)需要有才干有能耐的人去參。
與，在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的社會(huì)環(huán)境下，我們必須要有一。
定的理財(cái)技能，這樣才能做到錢夠花，花的好，同時(shí)還能。
活做好充分的準(zhǔn)備。
第一條:心情:這是最重要的一條,心情郁悶或者極度興奮狀態(tài)下建議先冷靜心態(tài)然后。
導(dǎo)致虧損。
虧損加大，心里承受壓力也加大，往往不能仔細(xì)的分析行。
情走勢(shì)，從而造成錯(cuò)誤操作。
第四條：止盈：很多人往往做不好止盈，從而讓盈。
利單變虧損單，在單邊趨勢(shì)下，止盈可以用推止損法來加。
大利潤(rùn)空間，在震蕩行情中，止盈往往需要個(gè)人思考點(diǎn)位。
平倉，不是每一單都必須賺幾千幾萬，震蕩行情中，有時(shí)。
幾百的利潤(rùn)就是積少成多。
不猶豫，不要怕虧損，合理的止損會(huì)幫你規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，做你的堅(jiān)強(qiáng)后盾。
第六條：頻率：不可能每波行情都要抓住，交易頻。
率適當(dāng)是必須掌握的，過多的交易可能導(dǎo)致技術(shù)分析錯(cuò)誤。
第七條：心態(tài)：這一點(diǎn)是最重要的，當(dāng)你踏入這個(gè)。
市場(chǎng)的時(shí)候，不可否認(rèn)大家都是報(bào)著賺錢來的，賺多賺少。
影響著你的心態(tài)，我們要做到的是寧可小賺也不虧錢，而。
不是賺多賺少。
單往往使得虧損加大，更加不可隨意撤消改動(dòng)逆勢(shì)單止損。
第九條：順勢(shì)：順勢(shì)而為，當(dāng)市場(chǎng)單邊行情中，不。
要想著隨時(shí)調(diào)整，也許所有指標(biāo)全部高位噸化，但是指標(biāo)。
也有背離的時(shí)候，切記萬萬不可逆勢(shì)而為。
總結(jié)。
:往往虧損巨大或者暴倉者都會(huì)犯以上一條或者。
幾條,如果這幾條能夠全部遵守,那么你在黃金市場(chǎng)能夠無往。
不利!
總結(jié)經(jīng)驗(yàn)：第一時(shí)期。
理解是證券行業(yè)好，不用看別人眼色行事靠自己悟性高拋。
底買都能賺錢，xx年賺了第一桶金，不到3個(gè)月就虧了投。
資本金60%我迷失了方向了，但不甘心退出該行業(yè)，去尋求證券投資方面知識(shí)，以便再戰(zhàn)。
第二時(shí)期理解證券投資方面知識(shí)“扎實(shí)了”就能成功。
結(jié)果有起有落隨波逐流迷忙了，想到了改行，但又對(duì)不起。
自己在該行業(yè)所花費(fèi)了那么多時(shí)間和資金投入。為了更多。
了解股票市場(chǎng)于是98年我進(jìn)了證券公司上班了。。。
面分析，關(guān)注國家出臺(tái)新政策對(duì)個(gè)各行業(yè)所產(chǎn)生影響，對(duì)。
上市公司行業(yè)，地理環(huán)境，高管等做了大量研究，結(jié)合實(shí)。
際投資選擇最佳方案設(shè)計(jì)在2400跌到100點(diǎn)我每年還有不。
錯(cuò)的收益，學(xué)習(xí)投資技能，不同投資人選擇不同最佳投資。
方案是相當(dāng)關(guān)鍵。知識(shí)充實(shí)了投資反而也簡(jiǎn)單，投資大體。
上只分為兩種，投資性和交易性，它們的結(jié)果和做法上有。
后分批買進(jìn)70%的資金，再用30%做交易性的投資，這樣。
能快速降低成本。交易性投資對(duì)技術(shù)分析最為關(guān)鍵，建議。
不懂技術(shù)分析的最好不要做，做的不好你的資產(chǎn)每年最少。
會(huì)以30%的速度虧損，交易性投資只能適合小資金懂技術(shù)。
分析的人去做，做的好收益也是相當(dāng)可關(guān)，但目前在我國。
70%的投資者不具備做交易性的投資，這就造成了大部分投。
過5天，贏利在3%以上是就要考慮減倉，減多少自己定最。
少不低于1/3這樣能迅速降低成本，剩余要再適當(dāng)時(shí)期拋完。
投資。
第四時(shí)期選擇最佳方案，根據(jù)個(gè)人實(shí)力投資收益要。
求及時(shí)間，設(shè)計(jì)不同贏利方案。你能說出你期待的年收益，我就能給你設(shè)計(jì)什么理財(cái)方案。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十四
都說打新“基本是穩(wěn)賺不賠的”。這句話如果沒有前提，可能有誤導(dǎo)之嫌。
我們已經(jīng)知道“打新”的意思是從一級(jí)市場(chǎng)購入新股，因此它的前提就是一級(jí)市場(chǎng)。等到有幸中簽了，打新的動(dòng)作也就完成了。你所持有的新股成本，在99%的情況下，是會(huì)比新股上市當(dāng)日的開盤價(jià)低的。但是，前提沒有變，你還在一級(jí)市場(chǎng)。假定你不愿涉入股票二級(jí)交易市場(chǎng)，在上市當(dāng)日直接以開盤價(jià)賣出，“打新基本是穩(wěn)賺不賠的”這句話是可以成立的。賺多賺少則另當(dāng)別論。
股票交易的金科玉律是，低位買進(jìn)，高位賣出?？墒呛螢椤暗臀弧?，何又為“高位”，永遠(yuǎn)都是一團(tuán)迷霧。當(dāng)你以為到底了，買進(jìn)后卻又出現(xiàn)了更低的價(jià)位;當(dāng)你以為到頂了，賣出后卻又出現(xiàn)了更高的價(jià)位。否則，中國股市就不會(huì)有“一個(gè)賺，二個(gè)平，七個(gè)虧”的說法。因此，股票交易的難點(diǎn)往往不在買進(jìn)，而在賣出。什么時(shí)候賣出?什么價(jià)位賣出?如何賣出?一直是股市中一個(gè)永恒的命題。
本文是接著前篇打新而寫的后續(xù)，所以不會(huì)在此討論股票交易的買賣策略問題。更何況股票買賣策略也沒有簡(jiǎn)單公式可以遵循，全憑投資者的運(yùn)氣和領(lǐng)悟。本文的目的只是希望提醒打新中簽的朋友，不要上了小如“打新穩(wěn)賺不賠”的當(dāng)。新股中簽意味著一筆橫財(cái)?shù)绞帧５绻鹿傻绞?，高枕無憂，一捂到底，小如是無法保證埋在地底下的鈔票不會(huì)發(fā)霉變灰的。
下面給大家提供一些新股上市后的實(shí)例，來說明打新成功并不是賺錢的結(jié)束，而是開始。
2007年11月5日中石油上市，時(shí)逢a股大牛市，大盤上證指數(shù)在6000點(diǎn)左右。新股發(fā)行價(jià)16.70元，首日開盤價(jià)48.60元，盤中最高價(jià)48.62元。中簽的朋友如果在上市首日賣出，溢價(jià)接近3倍，收益頗豐。但如果你被漲勢(shì)所迷惑，以為一天就沖到48，一年可能會(huì)沖到480，于是舍不得賣，一路持有，緊抱不放。到2014年2月，大盤指數(shù)回落到2100點(diǎn)左右，中石油的最低價(jià)為7.45元。和發(fā)行價(jià)16.70元相比，不僅沒賺，反而虧了55%還多。
2010至2012年上半年，由于新股發(fā)行價(jià)定得較高，雖然中簽率也很低，大家還是搶著爭(zhēng)著打新。但當(dāng)時(shí)市場(chǎng)正處于熊市，很多新股上市當(dāng)天就跌破發(fā)行價(jià)，有的更一上市就虧損20%。如風(fēng)范股份，發(fā)行價(jià)35元。2011年1月18日上市，首日開盤價(jià)29.97元，一個(gè)中簽號(hào)1000股，直接虧損5000元，當(dāng)日虧損達(dá)14.37%。但這個(gè)股票總股本不大，基本面良好，具有擴(kuò)張股本的潛力。如果當(dāng)時(shí)不賣，堅(jiān)持持有，到2013年4月，風(fēng)范股份向股東進(jìn)行2012年年度利潤(rùn)分配，每10股轉(zhuǎn)10派5，等于是將原來的發(fā)行價(jià)腰斬，持股成本降到17.275元。10個(gè)月后，完成填權(quán)，原新股中簽者可以解套。到上周四，股價(jià)來到除權(quán)后的高點(diǎn)28.12元，中簽者如果在此時(shí)賣掉持股，贏利接近63%。
以上二個(gè)例子，雖然不是每個(gè)新股都會(huì)重復(fù)這樣的故事，但它們卻告訴我們，打新雖然給了你一個(gè)賺錢的機(jī)會(huì)，但它只是幫你解決了買進(jìn)問題，并沒有將贏利變現(xiàn)。而真正的贏利，則是要通過賣來實(shí)現(xiàn)的。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十五
初學(xué)證券投資學(xué)的時(shí)候，對(duì)于理論知識(shí)不屑一顧，感覺它講的太老套了，不進(jìn)股市實(shí)際操作知道再多也是沒用的，可是經(jīng)歷了網(wǎng)絡(luò)模擬交易后，我覺得任何事情都不是單獨(dú)的，學(xué)習(xí)了理論知識(shí)可以用它來指導(dǎo)實(shí)踐，股市肯定不會(huì)是單靠運(yùn)氣來盲目支持的，一定會(huì)有經(jīng)驗(yàn)老到的股民，是通過技巧來賺錢的剛開始模擬交易時(shí)，技術(shù)分析一點(diǎn)都不懂，雖然看了一些關(guān)于k線圖的理論知識(shí)，但還是不懂的.如何去運(yùn)用，也不懂其中的一些投資技巧，所以買回來的股票基本都是虧的，到心有戚戚焉，惡補(bǔ)專業(yè)理論知識(shí)，在逐步的學(xué)習(xí)中，我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態(tài)去選擇股票，再結(jié)合當(dāng)天的成交量，來判斷是否有升的可能.一句話說得好：股市中，什么都可以騙人，唯獨(dú)成交量是不會(huì)騙人的由于時(shí)間的局限，所以我都是做短線炒股，下面是我的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：
1:在形勢(shì)不利的時(shí)候及時(shí)抽身而退，從而使損失最小化，千萬不要猶豫不決.
2:賣出去的股，哪怕第2天又漲了也不要后悔，還有的是機(jī)會(huì).
3:買進(jìn)趨勢(shì)明朗的股票，不要買趨勢(shì)不明的股票，是有5日均線支撐的，因?yàn)檫@樣比較有保障，就算虧，也不會(huì)虧很多.若想賺大，就盡量買那些價(jià)格比較高的漲幅比較大的好股.
4:盡量要買好股，如市場(chǎng)熱點(diǎn)的股票，不要買垃圾股，垃圾股漲的快，但跌起來會(huì)更快.買進(jìn)最近換手率較高的股票，賺得多而快.
5:仔細(xì)觀察k線圖，盡量在價(jià)格突破前期后，再等一個(gè)交易日確定安全以后再買進(jìn)，不要心理過急，以防其到達(dá)價(jià)而會(huì)落.
6:一次不要把所有的資金用在一個(gè)股票上，因?yàn)殡u蛋在一個(gè)籃子里的風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)大于分開放的風(fēng)險(xiǎn)，但也不要買太多只股，以免照應(yīng)不過來.
在整個(gè)模擬炒股的過程中，我的心情都是隨著股票的漲跌而喜悲的，但在我不懈努力下，我的盈虧率從虧一6%到目前的賺一一%左右，這已經(jīng)讓我覺得很欣慰了，畢竟我有在努力，也有了收獲.最深的體會(huì)是：不要怕跌。只要有跌就有機(jī)會(huì)，賬面的損失并不可怕，最可怕的就輸了心態(tài)，沒了斗志。要懂得及時(shí)自我調(diào)整，才能在股市的競(jìng)爭(zhēng)中存活，才能有下次戰(zhàn)斗的機(jī)會(huì).
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十六
在線投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候大家需要知道一下知識(shí)，我們看看下面吧，大家一起了解一下哦！
方法/步驟。
1理財(cái)?shù)哪繕?biāo)：不同的經(jīng)濟(jì)條件決定了不同的理財(cái)目標(biāo)。
沒錢理財(cái)?shù)哪康木褪亲屇惴e攢點(diǎn)錢可以以備不時(shí)之需。月光族，能攢出200到500元。到時(shí)候可以出去旅行一趟或者換個(gè)手機(jī)。
1000元，理財(cái)?shù)哪康囊埠芎?jiǎn)單，積攢進(jìn)行消費(fèi)。可以積攢出一臺(tái)二手車或者便宜的小車。
10000元，積攢投資。股票或者貨幣基金。
10萬或者100萬可以考慮進(jìn)行投資。股票或者貨幣基金。中國人尤其熱衷于房地產(chǎn)。
所以思考自己理財(cái)?shù)姆较蚝湍繕?biāo)是理財(cái)?shù)牡谝徊剑X財(cái)積累并不是數(shù)字累積越多越好而是做自己想做的事。
投資簡(jiǎn)單分類，每種理財(cái)方式都有其特點(diǎn)，所以沒有所謂最好的理財(cái)方式，而是說最合適的理財(cái)組合：比如保險(xiǎn)，投資收益不高。但是起到分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)的作用。一部分小錢放在保險(xiǎn)上是合理的。尤其是家庭理財(cái)長(zhǎng)期投資的方式。
2銀行存款：以前大家常用的積累錢的方式，適用于每月積累的錢比較少的人群。
3貨幣基金：現(xiàn)在流行的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)方式，高收益和及時(shí)取用的兩個(gè)優(yōu)勢(shì)。
4投資：當(dāng)資金積累到一定程度，人們往往會(huì)關(guān)注股票和一切固定資產(chǎn)投資，比如說購置房產(chǎn)。這就涉及到投資了。
5合理：理財(cái)?shù)哪康氖亲屔罡盟愿鶕?jù)自身抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，選擇風(fēng)險(xiǎn)不同的投資。
本身開銷非常緊湊，那自然是選擇攢一分是一分的投資模式。而且方便及時(shí)取用，銀行存款和。
當(dāng)資產(chǎn)多到可以概括成財(cái)富，那么這個(gè)時(shí)候資產(chǎn)是可以增殖的。所以這個(gè)時(shí)候大多數(shù)人會(huì)選擇回報(bào)率更高的投資。
6多種組合分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)?shù)姆绞揭话闶嵌喾N組合合理搭配就像配菜一樣。這樣可以減少風(fēng)險(xiǎn)的程度。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十七
廣告：一個(gè)月省下100元買基金，從20歲存到60歲，是637800元;30歲存到60歲，是22萬;40歲起存，7萬;50歲，2萬。錢生錢是長(zhǎng)跑冠軍，理財(cái)一定要從年輕時(shí)開始。
您有沒有熱血沸騰，其實(shí)這是一個(gè)數(shù)學(xué)游戲，算了一下，以上結(jié)果基于以下假設(shè)，
1、每月買100元買基金,從20歲存到60歲(不含60歲，共480個(gè)月);。
這樣第一個(gè)月的100元在60歲時(shí)就變成了5325.69元(復(fù)利的威力:)),第二個(gè)月的100元在60歲時(shí)就變成了5281.67元，.....，將其加和，便成了632407.96元(略少于637800元，但是大體相同)。
而且還會(huì)有管理費(fèi)。。等等的費(fèi)用。其實(shí)這只是一個(gè)宣傳材料，夸沒夸大您自己考慮把。
但不可否認(rèn)基金定投也是一種方便的理財(cái)方式，如果您閑余額寶的利率低，股市的風(fēng)險(xiǎn)大。日常投資又沒有時(shí)間，就可以試試這種懶人的理財(cái)方式。但要注意以下幾點(diǎn)。
定投基金要選好。
我們說股票型基金做基金定投比較合適，股票型基金波動(dòng)性大，這樣可以更好的拉低我們的持倉成本。從長(zhǎng)期來看，股票基金能夠獲得最大的收益。
如果你選擇定投貨幣基金，它本身業(yè)績(jī)就比較穩(wěn)定，定投的收益也不太高。當(dāng)然，你可以做一個(gè)簡(jiǎn)單資產(chǎn)配置，搭配股票基金與債券基金，在定期進(jìn)行動(dòng)態(tài)平衡。
基金虧損后別停止。
基金定投的初衷就是為了攤平成本，指數(shù)越往下走，我們需要做的不是止損，而是加大投資金額，這樣才能獲得更多的籌碼。
所以，基金定投是不需要止損的。
不要頻繁更換定投基金。
但是，實(shí)際上有很多人在選擇基金的時(shí)候不做準(zhǔn)備工作，甚至可能連基金的費(fèi)率也不關(guān)注，只是跟風(fēng)選擇市場(chǎng)熱門基金，什么基金漲的多長(zhǎng)得快，就選擇這只基金。
市場(chǎng)各個(gè)板塊會(huì)有輪動(dòng)，板塊都有補(bǔ)漲會(huì)的機(jī)會(huì)，有些人往往就跟風(fēng)頻繁換基金，這就造成我們持有基金成本的上升，包括時(shí)間成本與金錢。
頻繁的更換基金，這就直接導(dǎo)致定投的前功盡棄。
基金定投不及時(shí)止盈。
通常情況下，隨著我們投入的金錢越來越多，基金的倉位就會(huì)變得越來越重，雖然每次投入的錢不多，但凈值的波動(dòng)卻往往可能引起大幅的虧損。
如果不能及時(shí)止盈，可能我們就會(huì)錯(cuò)過一次收割的機(jī)會(huì)。而且，如果虧損之后在再回到原來的收益率，那就需要更大的難度，甚至需要下一個(gè)牛熊輪回。
止盈還是非常必要的，可以通過前期設(shè)立止盈目標(biāo)，比如30%，50%，及時(shí)落袋為安，把浮盈變?yōu)閷?shí)盈。
急需用錢停止定投。
定投的錢必須是閑錢，不能是自己急用的錢，更不能是借貸的錢，這樣加了杠桿，實(shí)際上你自己的心態(tài)也會(huì)發(fā)何時(shí)能變化。
投資理財(cái)總結(jié)心得篇十八
作為一個(gè)在理財(cái)市場(chǎng)打滾摸爬的投資者來說，你確定自己的現(xiàn)在的理財(cái)方式是正確的嗎?那么，你賺取受益了嗎?最可怕的莫過于，理財(cái)投資這么長(zhǎng)時(shí)間，收益寥寥無幾。是時(shí)候?qū)W習(xí)最新理財(cái)方法啦。
清楚自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
對(duì)于理財(cái)這點(diǎn)事來說，首先要做的就是選對(duì)理財(cái)產(chǎn)品，這需要投資者評(píng)估好自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。相對(duì)來說年輕人風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)，可以追求收益好風(fēng)險(xiǎn)適中的理財(cái)產(chǎn)品;相對(duì)來說老年人風(fēng)險(xiǎn)承受能力較差，因此，一定要選擇收益穩(wěn)健安全的理財(cái)產(chǎn)品。
涉足自己熟悉的領(lǐng)域。
賺錢最快的辦法之一就是投資那些你所熟悉的領(lǐng)域，對(duì)于所選擇的理財(cái)方式或者產(chǎn)品，投資前做好功課，在掌握之后，才能投資理財(cái)。對(duì)于經(jīng)常出現(xiàn)在銀行理財(cái)行業(yè)的投資者來說，要想嘗試新型理財(cái)方式，一定要事先做好充分的準(zhǔn)備才行。
把雞蛋放在不同的籃子里。
分散投資這是所有投資者都明白的一個(gè)道理，投資者仔眾多的理財(cái)產(chǎn)品中選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，初期只能嘗試廣撒網(wǎng)，這樣才能逐步的分析自己適合哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，但是有經(jīng)驗(yàn)的投資者需要聚焦在自己熟悉的投資領(lǐng)域，投資要精。
賺錢最快的理財(cái)方法，你確定不需要學(xué)習(xí)一下?對(duì)于其他的理財(cái)方式或者產(chǎn)品來說，投資者要做的就是再清楚了解自己的前提下選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。但是要謹(jǐn)記：理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
一、交易不能只靠運(yùn)氣和直覺。
如果你沒有固定的交易方式，那么你的獲利很可能是隨機(jī)的，即靠運(yùn)氣。筆者認(rèn)為這種獲利是不能長(zhǎng)久的?；蛘哒f某一天運(yùn)氣不好將有同樣虧損。交易的直覺很重要，但只靠直覺去做交易則是個(gè)冒險(xiǎn)行為，了解獲利產(chǎn)生的原因及發(fā)展出你個(gè)人的獲利操作手法才是最重要。
二、善用停損單減低風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)你做交易的同時(shí)應(yīng)確立可容忍的虧損范圍，善用停損交易，才不致于出現(xiàn)巨額虧損，虧損范圍依帳戶資金情形。萬一止損了也不要婉息，因?yàn)槟阋殉バ星槔^續(xù)轉(zhuǎn)壞，損失無限擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)。
三、量力而為。
應(yīng)依帳戶金額衡量交易量，勿過度交易。一般來說，每次交易風(fēng)險(xiǎn)不要超過賬戶資金的10%依據(jù)這個(gè)規(guī)則，可有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，一次交易過多的手?jǐn)?shù)是不明智的做法，很容易產(chǎn)生失控性的虧損。
四、學(xué)會(huì)徹底執(zhí)行交易策略，勿找借口推翻原有的決定。
為了避免這個(gè)致命性錯(cuò)誤的產(chǎn)生，必需記住一個(gè)簡(jiǎn)單的規(guī)則：不要讓風(fēng)險(xiǎn)超過原已設(shè)定的可容忍范圍，一旦損失已至原設(shè)定的限度，不要猶豫，立即平倉!
五、交易資金要充足。
帳戶金額越少，交易風(fēng)險(xiǎn)越大，因此要避免讓交易帳戶僅夠200點(diǎn)波動(dòng)水平，這樣的帳戶金額是不容許犯下一個(gè)錯(cuò)誤，但是，即使經(jīng)驗(yàn)豐富的交易人也有判斷錯(cuò)誤的時(shí)侯。
六、錯(cuò)誤難免，要記取教訓(xùn)，切勿重蹈覆轍。
錯(cuò)誤及損失的產(chǎn)生在所難免，不要責(zé)備你自己，重要的是從中記取教訓(xùn)，避免再犯同樣的錯(cuò)誤，你越快學(xué)會(huì)接受損失，記取教訓(xùn)，獲利的日子越快來臨。另外，筆者認(rèn)為要學(xué)會(huì)控制情緒，不要因賺了錢而驕傲，也不用因損失而沮喪。交易中，個(gè)人情緒越少，你越能看清市場(chǎng)的情況并做出正確的決定。要以冷靜的心態(tài)面對(duì)得失，要了解交易人不是從獲利中學(xué)習(xí)，而是從損失中成長(zhǎng)，當(dāng)了解每一次損失的原因時(shí)，即表示你又向獲利之途邁進(jìn)一步，因?yàn)槟阋颜业秸_的方向。
七、自己最大的敵人。
交易人最大的敵人是自己-貪婪、急燥、失控的情緒、沒有防備心、過度自我等等，很容易讓你忽略市場(chǎng)走勢(shì)而導(dǎo)致錯(cuò)誤的交易決定。筆者認(rèn)為不要單純?yōu)榱撕芫脹]有進(jìn)場(chǎng)交易或是無聊而進(jìn)行交易，這里沒有一定的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定必需于某一期間內(nèi)交易多少量。
八、順勢(shì)操作，勿逆勢(shì)而行。
要記住市場(chǎng)古老通則：虧損部位要盡快終止，獲利部位能持有多久就放多久。另一重要守則是不要讓虧損發(fā)生在原已獲利的部位上，面對(duì)市場(chǎng)突如其來的反轉(zhuǎn)走勢(shì)，與其平倉于沒有獲利的情形也不要讓原已獲利的倉位變成虧損的情形。
九、切勿有急于翻身的交易心態(tài)。
面對(duì)虧損的情形，切記勿急于開立反向的新倉位欲圖翻身，這往往只會(huì)使情況變的更糟。只有在你認(rèn)為原來的預(yù)測(cè)及決定完全錯(cuò)誤的情況之下，可以盡快了結(jié)虧損的倉位再開一個(gè)反向的新倉位。不要跟市場(chǎng)變化玩猜一猜的游戲，錯(cuò)失交易機(jī)會(huì)，總比產(chǎn)生虧損來的好。
“小富翁”、“月光族”、“啃老族”,在社會(huì)上引起越來越多的關(guān)注。在我國理財(cái)教育還處在較低水平,理財(cái)教育手段也十分有限的條件下,應(yīng)該開發(fā)一些理財(cái)課程,從價(jià)值觀、知識(shí)、行為三個(gè)方面,加強(qiáng)對(duì)國民的理財(cái)教育。培養(yǎng)理財(cái)意識(shí)的意義，在于意識(shí)導(dǎo)引人的行為，理財(cái)意識(shí)決定一個(gè)人未來的經(jīng)濟(jì)命運(yùn)。及早樹立投資理財(cái)意識(shí)，尋求穩(wěn)健投資，創(chuàng)造財(cái)富增值，是整個(gè)社會(huì)的共同追求。
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