生活中的點滴積累，匯聚成了我獨特的人生感悟。總結(jié)要有自己的感悟和思考，不要只是機械地堆砌素材。以下是一些值得一讀的優(yōu)秀文章，希望對你有所啟示。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇一
內(nèi)控合規(guī)20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營是增強執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的`制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻自己的一份力量。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇二
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導(dǎo)入“網(wǎng)點銷售服務(wù)流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護了自己。(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化風(fēng)險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務(wù)條線、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇三
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經(jīng)過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思考的問題.經(jīng)過對《代價》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.
(一)端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想.銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量.
(二)加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機制.建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵御防線，構(gòu)成監(jiān)督合力.強化和落實各級分支行經(jīng)營管理職責(zé)，推行問責(zé)制，加大職責(zé)追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責(zé)人要實行引咎辭職制度.
薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間.弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度.同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài).
律知識、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜.這本。
書經(jīng)過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示.
一、必須加強各級的防范職責(zé).在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作.一些職責(zé)不明、職責(zé)意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生.所以，如何強化各級的防范職責(zé)、真正杜絕各類風(fēng)險，是擺在我們面前的一個重要課題.
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制.各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立.因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.
四、應(yīng)對當(dāng)前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決.結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).
俗話說:覆水難收.員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦應(yīng)對.一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值.領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高.雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度.
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇四
在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認識到，壽險事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進合規(guī)文化建設(shè)必將為壽險的經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面我們要不斷的加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對專業(yè)知識、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時藥準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從公司來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低公司風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。
工作中，應(yīng)該做到“三要”。
一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。
二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇五
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點銷售服務(wù)流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護了自己。 (3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審 查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化風(fēng)險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇六
合規(guī)經(jīng)營是銀行長久運營的本限制要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過此次展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識，作為一名郵儲人，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。
第二，合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
清醒認識與熟練掌握程度。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標(biāo)準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇七
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的`熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、 認真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇八
近期我們網(wǎng)點利用晨會認真學(xué)習(xí)了《員工道德風(fēng)險警示教育案例》，結(jié)合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我。
總結(jié)。
了各種思想動機引發(fā)的案件。發(fā)案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業(yè)生涯，更是給自己的家庭帶來了無盡的創(chuàng)傷，同時還傷害了朝夕相處的同事。每一個案例都讓我們的內(nèi)心深受震撼，對于每一個位干部員工都起到了很好的警示作用。
1989年上半年，支行的某出納，下班時現(xiàn)金漏入庫10萬元，把現(xiàn)金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現(xiàn)良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當(dāng)年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規(guī)呢?又或者保安堅守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時上交現(xiàn)金呢?結(jié)局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務(wù)更好的服務(wù)與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。
所以，我們在經(jīng)濟形勢復(fù)雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導(dǎo)企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航!
合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對合規(guī)最清晰的解釋。在沒有進入銀行業(yè)之前，我知道，過馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊付款是合規(guī);進入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來說，稍不謹慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認識還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。
正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴肅正派的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹于行、安住心、守住身。嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓合規(guī)成為每個中行人的一種習(xí)慣。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇九
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然。
對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：
大家好!我叫***。
今天是個難忘的日子。
我首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次競聘的機會。
首先，感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)給了我這次展示自我的機會。
希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野，也領(lǐng)略其他競聘者的風(fēng)采。
更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風(fēng)險合規(guī)部副總經(jīng)理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。
下面我介紹一下自己的個人情況。
我現(xiàn)年xx歲，在市分行風(fēng)險合規(guī)部任內(nèi)控合規(guī)管理員，中共黨員，大專文化，**職稱。
我于**年參加工作進入****，先后從事**/**/**崗位。
xx年x月xx日郵儲銀行成立，我擔(dān)任前臺支行長，xxxx年x月xx日我調(diào)到***部門從事***工作至今。
工作以來，我一直兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的肯定和好評。
經(jīng)過綜合權(quán)衡，我自認在本次競聘中具有如下優(yōu)勢。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風(fēng)險。
一、我積極進取，使命感強，具有較高的綜合素質(zhì)。
我積極上進，注重學(xué)習(xí)黨的一系列方針、政策。
作為黨員，我遵守工作紀律，恪守職業(yè)道德，具備良好的職業(yè)修養(yǎng)。
另外，我作風(fēng)正派，廉潔奉公，能夠持續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，業(yè)務(wù)上精益求精，勇于超越自我。
每年均被評為先進生產(chǎn)工作者。
我相信，我的政治素質(zhì)與品德操守都無愧于組織的信任。
第二、我勤學(xué)善思，有較完備的專業(yè)理論知識。
我熱愛事業(yè)，無論在哪個崗位工作，都刻苦鉆研，力求精專。
為了成為綜合性人才，我不僅取得了**學(xué)歷，還系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了(相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、信貸知識、信用評級知識、企業(yè)經(jīng)營管理、法人治理以及高級經(jīng)濟師)等相關(guān)知識，在**/**/**等各個與行業(yè)相關(guān)的領(lǐng)域都廣為涉獵，為工作的開展提供了堅實的知識保障。
第三，我了解各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險點，能有的放矢開展工作。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，能夠督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風(fēng)險。
第四，我善于組織協(xié)調(diào)，有很好的團隊精神。
我是從基層走上管理崗位的，*年的基層工作使我了解員工所思所想，熟悉風(fēng)險工作的重點難點，具有良好的團隊協(xié)作能力。
另外**年的管理工作的磨礪，鍛煉了我的組織協(xié)調(diào)能力，與溝通管理能力。
xxxx年我?guī)ш爡⒓咏鹑谙到y(tǒng)籃球比賽獲得x名，這也從一個側(cè)面證明了我的組織管理與團隊協(xié)作能力。
各位領(lǐng)導(dǎo)，評委們，假如有幸競聘成功，我將做好以下工作：
第一，解放思想，擺正位置講團結(jié)，做好上級領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。
作為副手，我將轉(zhuǎn)變思想，擺正位置，認真做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手，主動維護領(lǐng)導(dǎo)威信。
在工作上，恪守職責(zé)，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。
第二，加強全面風(fēng)險的識別力度。
一是自身加強對風(fēng)險專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，加強對全行風(fēng)險管理政策、制度和辦法的學(xué)習(xí)。
二是對相關(guān)人員開展風(fēng)險政策培訓(xùn)，提高全行人員全面風(fēng)險的識別能力，提高風(fēng)險管理水平和風(fēng)險防控能力。
第三，認真履行職責(zé)，積極做好分管工作。
首先我將根據(jù)區(qū)分行風(fēng)險管理組織架構(gòu)設(shè)置要求，建立健全轄區(qū)風(fēng)險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風(fēng)險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風(fēng)險信息。
其次，認真做好風(fēng)險報告與教育培訓(xùn)工作。
一是嚴格執(zhí)行風(fēng)險報告制度，歸集本行各項風(fēng)險信息，定期進行風(fēng)險評估并及時上交全面風(fēng)險報告。
二是做好本行及轄內(nèi)分支機構(gòu)的風(fēng)險管理與法律合規(guī)知識培訓(xùn)，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良好經(jīng)營管理氛圍。
二是對送審的資產(chǎn)業(yè)務(wù)項目進行相應(yīng)的盡職審查和風(fēng)險分析;三是及時掌握轄內(nèi)授信客戶的風(fēng)險動態(tài)，對轄內(nèi)授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產(chǎn)風(fēng)險分類結(jié)果復(fù)審并工作。
五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況的風(fēng)險評估工作，風(fēng)險提示和預(yù)警;六是做好信貸資產(chǎn)的質(zhì)量監(jiān)測，掌握不良資產(chǎn)的分布、結(jié)構(gòu)、狀況和清收情況并給予指導(dǎo)。
幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設(shè)想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。
如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領(lǐng)導(dǎo)和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結(jié)經(jīng)驗，找出差距，不斷進步。
謝謝大家!
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十一
為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，龍川縣郵政銀行于2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會。領(lǐng)導(dǎo)和職員都用心參加了這次的學(xué)習(xí)會，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，透過這次的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認識。
在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的資料，在學(xué)習(xí)會上我認真的做好學(xué)習(xí)筆記，透過學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性。透過學(xué)習(xí)，讓我在思想上構(gòu)成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識。透過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
二、加強學(xué)習(xí)合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅持的一個原則，這是需要必須時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。個性對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，僅有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進一步加強。
三、合規(guī)管理從我做起。
透過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就就應(yīng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短，但對我來說好處卻是重大的。透過學(xué)習(xí)，不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十二
合規(guī)，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象，表現(xiàn)為：一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理;有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風(fēng)險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內(nèi)控合規(guī)教育，引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風(fēng)險觀，業(yè)績觀十分有必要。
如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，并矢志不渝的去遵守和實施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應(yīng)當(dāng)看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風(fēng)險，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十三
xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。
對內(nèi)部控制認識不足，崗位設(shè)置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對內(nèi)部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務(wù)的發(fā)展。
跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險產(chǎn)品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責(zé)任、除外責(zé)任、義務(wù)、費用支付標(biāo)準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓(xùn)工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運營新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。
合規(guī)隊伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風(fēng)險控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L(fēng)和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理、嚴謹有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營科學(xué)高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風(fēng)險管控，有效地預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。
一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營管理的全過程，對各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風(fēng)險經(jīng)營的概念，大力提高風(fēng)險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。
內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準未達到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內(nèi)控規(guī)定進行補充的，應(yīng)該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十四
最近，我行為倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，透過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和必要性，感觸頗多。
一、增強職責(zé)意識，加強職責(zé)監(jiān)督。
首先，我們應(yīng)真正認識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自我所肩負的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自我的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自我經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細，把關(guān)不嚴，不思不想不探究新的風(fēng)險點，那么，潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自我：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”
其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自我不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責(zé)心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因為職責(zé)心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自我負責(zé)的同時同樣對他人負責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會遙遠。
二、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守。
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者。
作為會計督導(dǎo)檢查人員，首先，我就應(yīng)認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)指導(dǎo)和業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合;檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導(dǎo)，為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十五
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。 通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。 通過此次活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就學(xué)習(xí)活動心得體會做如下幾點總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。
三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準，找到了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風(fēng)險隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心，增強了維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。
雞蛋在外力的作用下，很快就會被擊碎，而如果是內(nèi)力破殼而出時，卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話，那我們辦理工作時，只能是畏手畏腳，最后的結(jié)局也只能是失敗?？墒侨绻覀儚膬?nèi)心真心接受各項規(guī)章制度，將其熟練地運用在工作中，那我們將會成長為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內(nèi)控強化年，作為一名剛進我行的'新員工，起初很不適應(yīng)工作環(huán)境，覺得規(guī)矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天，總是擔(dān)心會不會不合規(guī)，會不會扣分，辦業(yè)務(wù)時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學(xué)習(xí)我行的合規(guī)制度，通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，在內(nèi)控強化年里提出自己的幾點心得體會：
一：端正心態(tài)
現(xiàn)實中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定，認為我們的規(guī)章制度嚴格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實，我們應(yīng)該換個角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風(fēng)險與誘惑，因為違規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯事情。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護傘，幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應(yīng)當(dāng)端正自身的心態(tài)，合規(guī)制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。
二：加強學(xué)習(xí)
要問我內(nèi)控知多少？不知，不知。
我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊，可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的，有什么規(guī)定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學(xué)習(xí)不是聽“佛經(jīng)”，既然參加了，就要利用好學(xué)習(xí)機會，將學(xué)習(xí)的內(nèi)容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”?；畹綄W(xué)到老。我們應(yīng)在不斷地學(xué)習(xí)中使自己的到“升級”。
三:時間是檢驗真理的唯一標(biāo)準
紙上談兵的典故我們小學(xué)就懂得，但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯誤？在不斷學(xué)習(xí)制度時，我們還要在實際工作中運用他們，這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強的武器裝備，我們學(xué)習(xí)合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己，保護我們的權(quán)益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學(xué)習(xí)。
總之，通過內(nèi)控強化年的學(xué)習(xí)，使我找到了正確的工作方向，增強了合規(guī)辦事的意識。希望我們在總行的領(lǐng)導(dǎo)下，用心學(xué)習(xí)，合規(guī)辦事，相伴成長。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十六
最近我通過認真學(xué)習(xí)文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性，作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。
另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學(xué)習(xí)。
一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范。
通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的.機會。通過學(xué)習(xí)使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十七
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。
內(nèi)控與合規(guī)的心得篇十八
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
雞蛋在外力的作用下，很快就會被擊碎，而如果是內(nèi)力破殼而出時，卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話，那我們辦理工作時，只能是畏手畏腳，最后的結(jié)局也只能是失敗。可是如果我們從內(nèi)心真心接受各項規(guī)章制度，將其熟練地運用在工作中，那我們將會成長為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內(nèi)控強化年，作為一名剛進我行的新員工，起初很不適應(yīng)工作環(huán)境，覺得規(guī)矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的.幾天，總是擔(dān)心會不會不合規(guī)，會不會扣分，辦業(yè)務(wù)時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學(xué)習(xí)我行的合規(guī)制度，通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，在內(nèi)控強化年里提出自己的幾點心得體會：
一：端正心態(tài)
現(xiàn)實中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定，認為我們的規(guī)章制度嚴格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實，我們應(yīng)該換個角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風(fēng)險與誘惑，因為違規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯事情。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護傘，幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應(yīng)當(dāng)端正自身的心態(tài)，合規(guī)制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。
二：加強學(xué)習(xí)
要問我內(nèi)控知多少？不知，不知。
我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊，可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的，有什么規(guī)定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學(xué)習(xí)不是聽“佛經(jīng)”，既然參加了，就要利用好學(xué)習(xí)機會，將學(xué)習(xí)的內(nèi)容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”?；畹綄W(xué)到老。我們應(yīng)在不斷地學(xué)習(xí)中使自己的到“升級”。
三:時間是檢驗真理的唯一標(biāo)準
紙上談兵的典故我們小學(xué)就懂得，但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯誤？在不斷學(xué)習(xí)制度時，我們還要在實際工作中運用他們，這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強的武器裝備，我們學(xué)習(xí)合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己，保護我們的權(quán)益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學(xué)習(xí)。
總之，通過內(nèi)控強化年的學(xué)習(xí)，使我找到了正確的工作方向，增強了合規(guī)辦事的意識。希望我們在總行的領(lǐng)導(dǎo)下，用心學(xué)習(xí)，合規(guī)辦事，相伴成長。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/13666857.html】
