報告需要清晰的結構和邏輯，以便讀者能夠快速理解和消化信息。報告中的內容應該具備可驗證性，可以依據實際情況進行實證和論證。大家一起來看看這些范文，相互學習和交流經驗，共同提高寫報告的水平吧。
保險公司合規(guī)自查報告篇一
為貫徹落實《省聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動方案》的精神，本人認真學習和領會。通過學習討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務。
限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產安全。
在工作上我嚴肅認真，盡職盡責，注重學習專業(yè)理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認真遵守湖南農村合作銀行的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，積極協(xié)助庫管員做好現(xiàn)金調運工作，主動配合委派會計做好內勤工作，完成領導交給的其他工作。每周三做好領導帶班日志和文明服務檢查登記工作，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗。
一是始終堅持學習業(yè)務知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
保險公司合規(guī)自查報告篇二
xx保險公司業(yè)務管理部工作總結今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發(fā)展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業(yè)管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業(yè)務管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學發(fā)展提供有力支撐。
上半年經營情況分析。
一、承保主要工作開展情況。
1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業(yè)務進行了規(guī)范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務簽單規(guī)范，同時，在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向。
7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績。
1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況。
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況。
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發(fā)放、系統(tǒng)及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時整改；查漏補缺；同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強保險業(yè)務有價單證的管理，規(guī)范有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標分析。
(略)。
五、近期承保風險排查情況匯報。
1、車險業(yè)務方面。
為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業(yè)務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查文件要求，對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務進行了復檢，對六月份非營客車業(yè)務進行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務方面。
為了提高電銷業(yè)務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關于展開電銷車險業(yè)務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業(yè)務跟蹤排查，對電銷業(yè)務中承保資料、影像上傳、費率規(guī)章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。
3、非車險業(yè)務方面。
近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務進行了“系統(tǒng)內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業(yè)務投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進行了檢查。并根據情況對個別承保財產險的單位和企業(yè)進行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產中可能發(fā)生的潛在風險。
下半年承保工作思路。
一、堅持合規(guī)經營與搶抓效益為導向，促進公司業(yè)務健康發(fā)展xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定，嚴格執(zhí)行xx保險行業(yè)自律公約及核保標準件，自覺規(guī)范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現(xiàn)公司全面協(xié)調可持續(xù)發(fā)展做出應有的貢獻。
二、認真有效的落實三季度推動方案。
xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現(xiàn)。
三、做好農險承保工作。
根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監(jiān)管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業(yè)務承保工作打下堅實基礎。
四、將業(yè)務結構調整與區(qū)域結構調整相結合。
20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現(xiàn)“做強車險，做專農險、做精人險”的戰(zhàn)略目標，實現(xiàn)承保效益的全面提升，實現(xiàn)各展業(yè)機構在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。
五、加強業(yè)務數據分析，實現(xiàn)車險規(guī)模上效益。
保險公司合規(guī)自查報告篇三
xx保險公司業(yè)務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發(fā)展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業(yè)管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業(yè)務管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學發(fā)展提供有力支撐。
上半年經營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業(yè)務進行了規(guī)范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務簽單規(guī)范，同時，在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向。
7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績
1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發(fā)放、系統(tǒng)及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時整改；查漏補缺；同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強保險業(yè)務有價單證的管理，規(guī)范有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標分析
......(略)
五、近期承保風險排查情況匯報
1、車險業(yè)務方面
為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業(yè)務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查文件要求，對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務進行了復檢，對六月份非營客車業(yè)務進行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務方面
為了提高電銷業(yè)務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關于展開電銷車險業(yè)務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業(yè)務跟蹤排查，對電銷業(yè)務中承保資料、影像上傳、費率規(guī)章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。
3、非車險業(yè)務方面
近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務進行了“系統(tǒng)內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業(yè)務投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進行了檢查。并根據情況對個別承保財產險的單位和企業(yè)進行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產中可能發(fā)生的潛在風險。
下半年承保工作思路
一、堅持合規(guī)經營與搶抓效益為導向，促進公司業(yè)務健康發(fā)展xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定，嚴格執(zhí)行xx保險行業(yè)自律公約及核保標準件，自覺規(guī)范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現(xiàn)公司全面協(xié)調可持續(xù)發(fā)展做出應有的貢獻。
二、認真有效的落實三季度推動方案
xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現(xiàn)。
三、做好農險承保工作。
根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監(jiān)管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業(yè)務承保工作打下堅實基礎。
四、將業(yè)務結構調整與區(qū)域結構調整相結合
20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現(xiàn)“做強車險，做專農險、做精人險”的戰(zhàn)略目標，實現(xiàn)承保效益的全面提升，實現(xiàn)各展業(yè)機構在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。
五、加強業(yè)務數據分析，實現(xiàn)車險規(guī)模上效益
保險公司合規(guī)自查報告篇四
********：
我單位自接到《****保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進行整改。
一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經營許可證，****工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，***質量技術監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構代碼證以及****國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監(jiān)局進行年檢，并且年檢合格。
二、納稅情況：自20xx年****【20xx】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。
三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。
四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。
本次自查自糾工作結束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規(guī)經營意識，嚴格自律，進一步規(guī)范經營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。
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保險公司合規(guī)自查報告篇五
為落實中國保監(jiān)會xx監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據地區(qū)分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：
1、建立了代理保險業(yè)務風險排查工作領導小組。
2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務風險中的職責。
1、代理協(xié)議管理。支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。
2、代理產品管理。上級機構能夠及時補充修改代理協(xié)議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產品。
3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級機構下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。
1、風險排查。在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。
1、教育培訓。支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。
2、銷售行為。支行現(xiàn)共有五人取得保險銷售從業(yè)資格證。
3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。
4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發(fā)。
保險公司合規(guī)自查報告篇六
為確保我市農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對全市農村信用社業(yè)務經營合規(guī)性、資產風險狀況和內控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位。
接到**銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農村信用合作聯(lián)社全面自查工作領導小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人。
聯(lián)社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產負債比例管理、資產業(yè)務、負債業(yè)務、資產負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產保全部負責抵貸資產管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，并根據各部門的自查結果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議布臵各網點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網點開展自查，并根據自查結果，各自形成了書面報告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營運部、財務會計部按抽查面不低**%的要求，對部分網點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。
三、
自查結果?、法人治理結構方面：
作為**地區(qū)農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結構符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調運作、有效制衡的法人治理結構。?、機構和高級管理人員管理方面：
2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術職稱，取得中級及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任*人；機關部室共有*名正、副經理（主任）；營業(yè)網點共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報**銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業(yè)網點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。
資本金和所有者權益方面：
2004年末，我社股本金余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權益合計為*****.**萬元，具體為：
1、股本金結構：內部職工股****萬元，占**%，符合不超過股本金總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個自然人持股**萬元，未超過股本金總額的*‰；法人股****萬元，占**.**%，最大單個法人及其關聯(lián)企業(yè)持股額***萬元，未超過股本金總額的**%。
2、****年我社累計增擴股金****萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務處理符合規(guī)定。
3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）**.**萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2004年*月份已開始對這部零散股金的以累計轉讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《**市農村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網點對臨時墊付款項未及時辦理轉讓，至****年末合計在其他應收款墊支**.**萬元，涉及**家網點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網點在2005年*月底前完成清理股金的轉讓工作。
支農服務方面：
為進一步加強公司合規(guī)經營風險的管控，有效化解經營風險隱患，根據xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一、關于“小金庫”的自查。
經查：我中支無“小金庫”。
二、中介清理自查。
1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務的自查情況。2012年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經經營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自2013年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，2013年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。
2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的問題。
因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。
三、銷售費用管理自查。
經查：我中支2013年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。2014年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據實列支，經過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構經濟事項的現(xiàn)象。
四、工資總額管理自查1、薪資總額管理情況：
工資制度是嚴格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實施方案，所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從hr系統(tǒng)發(fā)放到員工個人銀行卡上，不存在通過虛列業(yè)務績效支付銷售費用從而虛增職工工資總額2、社會保險費繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數的核準方面加強與當地社保部門的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
2012年上半年保險公司工作總結今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、2012年上半年合規(guī)工作回顧。
核實，分公司將對機構相關責任人問責，并給予重處。為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》，根據分公司2012年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務經營數據持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。
合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
關于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》的文件，要求各機構在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據現(xiàn)場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。
根據保監(jiān)會及總公司《關于開展第三次保險機構財務業(yè)務數據真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業(yè)務數據真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第三次財務業(yè)務數據真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉發(fā)了總公司《關于開展第三次財務業(yè)務數據真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。5、合規(guī)培訓開展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導?？偣緊a合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據總公司及監(jiān)管機構的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于2012年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于2012年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
保險公司合規(guī)自查報告篇七
保險公司合規(guī)自評報告如何寫？下面請看小編給大家整理收集的保險公司合規(guī)自評報告相關范文，供大家閱讀參考。
相關公司股票走勢前的內部控制及運行情況進行了全面檢查，并出具了《xxxx化學(集團)股份有限公司內部控制的自我評價報告》?，F(xiàn)將公司xxx年度內部控制情況作如下自評：
一、評價遵循的原則。
(一)全面性原則：評價工作包括內部控制的設計與運行，涵蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務和事項。
(二)重要性原則：評價工作在全面評價的基礎上，關注重要業(yè)務單位、重大業(yè)務事項和高風險領域。
(三)客觀性原則：評價工作準確地揭示經營管理的風險狀況，如實反映內部控制設計與運行的有效性。
二、評價依據及評價范圍。
評價工作是根據《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》以及xx證券交易所《上市公司內部控制指引》、《中小企業(yè)板上市公司內部審計工作指引》相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度有關要求進行的。
對公司內部控制設計與運行情況進行全面評價，評價工作圍繞公司內部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)管等要素進行，評價范圍涵蓋公司組織架構、人力資源、企業(yè)文化、社會責任、風險管理體系、內部控制制度、信息傳遞與報告、內部監(jiān)督等具體內容，涉及公司所有業(yè)務部門及職能管理部門，涵蓋公司層面制定的各項基本制度及公司各部門制定的各項業(yè)務制度、管理制度、業(yè)務流程、操作手冊等。
三、評價工作組織及主要評價程序和方法。
本次內部控制評價工作在公司董事會審計委員會領導下開展，具體經辦部門為公司審計部。主要評價程序如下：
(一)由公司審計部制定內部控制評價工作方案，明確評價要求、并做好內部學習、研討及評價底稿設計等相關準備工作。
(二)公司各部門對與本部門業(yè)務發(fā)展、內部管理相關的內部控制制度設計的健全性和運行的有效性進行自查、自我評價，并將自查報告在規(guī)定的期限內報送審計部。
(三)由審計部組織審計人員對各部門內控設計與運行的有效性進行檢查、測試和評價。
(四)整理、匯總內部控制評價工作底稿，撰寫內部控制評價報告并報公司董事會批準。
四、主要評價內容及評價過程。
(一)控制環(huán)境。
結合五部委下發(fā)的《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，公司在管理中不斷完善和健全公司制度，注重內部控制制度的制定和實施。從企業(yè)文化到制度建設，都為內控的執(zhí)行建立了良好的環(huán)境，從而使公司經營有條不紊、規(guī)避風險，全面提升治理水平。
1、組織架構。
(1)治理結構。
按照《公司法》、《證券法》和《公司章程》的規(guī)定，公司建立了較為完善的法人治理結構。股東大會是公司最高權力機構，通過董事會對公司進行管理和監(jiān)督。董事會是公司的常設決策機構，向股東大會負責。董事會對公司經營活動中的重大決策問題進行審議并做出決定，或提交股東大會審議。監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機構，負責對公司董事、經理的行為及公司財務進行監(jiān)督。公司總經理由董事會聘任，在董事會的領導下，全面負責公司的日常經營管理活動，組織實施董事會決議。
公司董事會下設戰(zhàn)略、審計、提名、薪酬與考核四個專門委員會，專門委員會成員全部由董事組成，根據公司章程，公司設立監(jiān)事會，代表全體股東監(jiān)督董事會、經理層對企業(yè)的管理;公司配備專職審計人員對公司財務收支和經濟活動進行內部審計監(jiān)督。
(2)公司內部控制組織機構。
公司內部組織機構設有戰(zhàn)略投資部、經濟運行部、技術中心、生產管理部、安全環(huán)保部、人力資源部、財務資產部、信息管理部、工程管理部、證券部、商務部、黨委辦公室、總經理辦公室、物資供應總公司、銷售總公司、進出口總公司等，各職能部門之間職責明確，相互牽制。
(3)母子公司組織結構。
公司各控股子公司在一級法人治理結構下建立完備的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督反饋系統(tǒng)，并按照相互制衡的原則設置內部機構和經營管理部門，控股子公司包括：xx華泰重化工有限責任公司、xxxx礦冶有限公司、xx中化建進出口有限責任公司、阜康市博達焦化有限責任公司、托克遜縣xx化學鹽化有限責任公司、xx中魯礦業(yè)有限公司、奇臺縣xx化學礦產開發(fā)有限責任公司、xxxx化學阜康能源有限公司、xxxx化學庫爾勒化工有限公司、xxxx化學準東熱電有限公司、xxxx化學準東煤業(yè)有限公司等。
2、人力資源。
公司擁有熟悉行業(yè)生產經營特點的高級管理人員、掌握先進技術并運用于生產實踐的核心技術人員，熟悉市場的專業(yè)營銷人員、以及技術熟練、操作規(guī)范的一線員工，形成了公司特有的人才梯隊，為公司發(fā)展奠定了堅實的基礎。
公司已建立了較為完善的人力資源管理制度，涵蓋績效管理、薪酬管理、員工培訓、崗位與編制管理、勞動合同管理、勞動紀律及考勤管理、人事檔案管理等方面。為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓管理制度》和《新進員工培訓管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓計劃，通過新員工培訓、崗位培訓、特殊工種培訓等多種形式的培訓，加強員工職業(yè)技能。
這些制度的制定為公司員工的聘任、培訓、績效考評、晉升、辭退提供了依據。制度的制定體現(xiàn)了公司以人為本的思想，體現(xiàn)了效率優(yōu)先兼顧公平的原則，體現(xiàn)了對員工素質提高的重視和員工職業(yè)發(fā)展的高度關注。公司通過制定《員工思想道德建設和行為規(guī)范學習手冊》，加強員工的道德建設、企業(yè)文化理念建設，規(guī)范員工行為準則。
3、企業(yè)文化。
一流的員工生產一流的文化，一流的文化塑造一流的企業(yè)。公司在充分汲取國內外優(yōu)秀企業(yè)文化營養(yǎng)的同時，逐步建立起了具有xx化學特色的文化體系。先進的文化形成了公司核心價值觀，企業(yè)凝聚力和向心力大為增強，推動企業(yè)快速發(fā)展。
4、社會責任。
公司在經營發(fā)展過程中切實履行社會職責和義務，主要包括安全生產、產品質量、環(huán)境保護、資源節(jié)約、促進就業(yè)、員工權益保護等。
公司安全生產措施切實到位、責任落實，年度內未發(fā)生重大安全事故。
公司制定并有效執(zhí)行《產品質量管理辦法》相關規(guī)定，年度內未發(fā)生重大產品質量問題。
公司采用先進的膜法和生化法處理裝置處理生產過程中的廢水，處理后的廢水回用于生產裝置，減少新鮮水的使用量，既減少污染物排放、又節(jié)約了資源，達到節(jié)能減排的目的。
公司切實履行促進就業(yè)和員工權益保護的社會責任，按照國家相關規(guī)定為職工繳納各項社會保險統(tǒng)籌，企業(yè)發(fā)展的同時不斷為社會提供人員就業(yè)崗位。
(二)風險評估。
在公司的發(fā)展過程中，需要對環(huán)境風險、經營風險、財務風險等內外部風險進行有效控制和防范。
公司根據戰(zhàn)略目標及發(fā)展思路，結合行業(yè)特點全面系統(tǒng)地收集相關信息及時進行風險評估，組織風險分析團隊，按照嚴格規(guī)范的程序開展工作，準確識別內部風險和外部風險，根據風險分析的結果，結合風險承受度，權衡風險與收益，確定風險應對策略，做到風險可控。
(三)控制活動。
公司管理層在預算、生產、收入、費用、投資、利潤等財務和經營業(yè)績方面都有清晰的目標，公司內部對這些目標都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控，并且積極地對其加以監(jiān)控。財務部門建立了適當的保護措施較合理地保證對資產和記錄的接觸、處理均經過適當的授權;較合理地保證賬面資產與實存資產定期核對相符。
為合理保證各項目標的實現(xiàn)，公司建立了相關的控制程序及措施，主要包括：不相容職務分離、授權審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效評價控制等。同時，公司制定了《經濟運行預警管理辦法》，該辦法將預警信號劃分為特別嚴重(紅色)、嚴重(橙色)、輕微(黃色)三個級別，并建立了由財務預警、生產運行預警、物流運營預警三個子體系組成的經濟運行預警體系。
公司內部控制活動方法、措施及機制的運行情況，主要表現(xiàn)在以下方面：
1、公司治理方面。
結合公司治理結構，公司制定了完善的公司治理制度，包括《公司章程》、《股東會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《董事會秘書工作細則》、《獨立董事工作制度》、《董事會專門委員會實施細則》、《總經理工作細則》、《信息披露事務管理制度》、《投資者關系管理制度》、《領導責任追究制度》、《董事會審計委員會年報工作規(guī)則》、《募集資金管理辦法》等制度，進一步明確了治理結構的職責，減少風險。
在公司的發(fā)展過程中，需要對經營風險、環(huán)境風險、財務風險有效監(jiān)控，因此公司制定了《合同管理辦法》、《物資采購管理辦法》、《物資計劃管理規(guī)定》、《產品質量管理辦法》、《市場營銷管理辦法》、《招標投標管理辦法》、《工程項目施工管理規(guī)定》、《財務管理辦法》、《投資管理辦法》、《危險化學品安全管理辦法》、《安全檢查管理規(guī)定》、《環(huán)保檢查管理規(guī)定》等各項制度，對采購、生產、銷售、項目建設、資產、財務、投資、安全、環(huán)保等方面進行風險管理。
公司根據戰(zhàn)略目標及發(fā)展思路，結合行業(yè)特點，建立了系統(tǒng)、有效的風險評估體系，全面系統(tǒng)地收集相關信息，準確識別內部風險和外部風險，及時進行風險評估，做到風險可控。同時，公司建立了突發(fā)事件應急機制，制定了應急預案。
2、日常管理主要方面。
(1)采購供應管理方面。
公司為保障生產物資及時供應，規(guī)范物資采購行為，制定了一系列采購方面的制度，包括《物資計劃管理規(guī)定》、《物資采購管理辦法》、《合同管理辦法》、《采購物資出入庫管理規(guī)定》等，這些制度在實際過程中得到有效執(zhí)行。
物資供應總公司為采購供應的執(zhí)行部門，負責匯總、平衡、分配物資采購計劃，對采購計劃分類實施采購;按照貨比三家的原則進行比質比價，簽訂采購合同;在采購物資入庫環(huán)節(jié)，由質量檢測部門進行質檢后辦理入庫。商務部建立供應商管理體系，對供應商實行入網許可管理，建立了供應商檔案信息，并定期復核、更新供應商檔案，保證信息的完整性、信息更新的及時性。采購合同需經公司合同評審委員會評審通過后與供應商簽訂。
(2)銷售管理方面。
公司銷售總公司為擴大市場，加強客戶服務，防范銷售過程中的風險，制定了《市場營銷管理辦法》、《鐵路運輸管理規(guī)定》等規(guī)定，在市場調查、產品發(fā)貨、客戶授信額度、客戶關系維護、營銷策略管理、貨款回收管理等方面做出了具體規(guī)定。根據營銷管理辦法規(guī)定，公司每半年或者一年必須以詢證函形式與客戶對賬。
(3)資產管理方面。
固定資產由公司各個使用部門建立固定資產卡片臺賬，按臺、按裝置詳細登記資產狀況，賬賬相符，賬實相符。固定資產的有償轉讓必須先簽定合同，然后開具固定資產變更通知單，經主管領導審批簽字后辦理。固定資產的報廢由使用部門填報固定資產報廢申請單，財務資產部等有關部門檢查鑒定匯總，主管領導審批，報董事會研究批準后進行賬務處理。
公司對資產采取了定期盤點、財產記錄、帳實核對、財產保險等措施，確保了各種財產安全完整。鑒于公司近年擴大生產規(guī)模、項目建設投資巨大，公司管理層正在加大力度展開對項目的預算、工期、工程進度、工程質量，工程物資的到位情況、實際發(fā)生的支出、實際發(fā)生支出與預算的差異、工程款及材料設備款的結算情況，完工及完工驗收情況等進行全面掌控和全程實時跟蹤管理。公司財務、審計等資產管理部門將對工程項目、技措項目執(zhí)行公司相關管理制度規(guī)定的情況進一步加強跟蹤和監(jiān)督。同時根據企業(yè)會計準則的規(guī)定，結合公司實際情況，進一步完善在建工程、工程物資、固定資產的內控制度，以便準確地反映公司資產狀況。
(4)項目管理方面。
項目前期由戰(zhàn)略投資部和外部中介機構對工程項目進行市場調研和經濟分析，技術中心形成可行性研究報告，并與相關技術部門將可行性研究報告報公司總經理辦公會論證后，按公司章程規(guī)定的權限與程序提交董事會、股東大會審議批準。
子公司根據施工圖和初步設計編制材料物資、機器設備采購明細，物資供應總公司根據資金使用安排的先后順序，制定物資采購計劃。工程進行期間，由子公司擬定工程進度和物資使用計劃，由物資供應總公司負責物資采購，由財務部門組織籌集資金，保證工程的正常進行。子公司全面負責現(xiàn)場有關事宜，業(yè)主方現(xiàn)場管理人員及監(jiān)理單位，負責施工進度，檢查、施工質量的監(jiān)控等工作。工程完工后，由工程管理部、子公司、監(jiān)理單位、設計單位以及地堪單位等共同組織工程驗收，編制竣工驗收報告;由使用部門組織進行試車和生產考核;工程驗收合格，工程管理部將審計部復審完畢的單項或單位工程結算轉交財務資產部，財務資產部出具工程竣工財務決算報告。
(5)人力資源方面。
根據公司的經營管理需要，公司制定了聘用、培訓、考核、獎懲等一系列的人事管理制度，包括《勞動合同管理規(guī)定》、《人員聘用管理規(guī)定》、《社會保險管理規(guī)定》、《員工薪資管理辦法》、《績效考核規(guī)定》、《崗位說明書》、《考勤管理辦法》、《人事檔案管理規(guī)定》等，對各個部門、經營環(huán)節(jié)制定了一系列較為詳盡的崗位職責分工制度，將各項交易業(yè)務的授權審批與具體經辦人員分離，保證了不相容職務的分離控制。
為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓管理辦法》和《新進員工培訓管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓計劃，通過新員工培訓、崗位培訓、特殊工種培訓等多種形式的培訓，加強員工職業(yè)技能。公司將職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力作為選拔和聘用員工的重要標準，切實加強員工培訓和繼續(xù)教育，不斷提升員工素質。
《年度經營業(yè)績考核及薪酬管理暫行辦法》執(zhí)行，建立了有效的激勵和約束機制。
(6)會計系統(tǒng)方面。
公司在預算、生產、收入、費用、投資、利潤等財務和經營業(yè)績方面都有清晰的目標，公司內部對這些目標都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控。按照《公司法》、《會計法》、《企業(yè)會計準則》等法律法規(guī)規(guī)定，公司制訂了《財務管理辦法》，以保證業(yè)務活動按照適當的授權進行。財務資產部由具備相關專業(yè)素質的人員組成，實行會計人員崗位責任制，聘用適當的會計人員，使其能夠完成分配的任務，分別負責會計管理、銷售核算、財產清查、稅務、總賬、出納等職能，交易和事項能以正確的金額，在恰當的會計期間，較及時地記錄于適當的賬戶，使財務報表的編制符合企業(yè)會計準則的相關要求;對資產的記錄和記錄的接觸、處理均經過適當的授權;賬面資產與實存資產定期核對。
公司對貨幣資金收支明確規(guī)定了批準權限、批準程序，設立了辦理貨幣資金業(yè)務的不相容崗位，確保了貨幣資金的安全。在交易授權審批、崗位職責分工、憑證與記錄、資產接觸與記錄使用、獨立稽核等管理方面建立并實施了控制程序。崗位設置貫徹了責任分離、相互制約的原則。
(7)期貨套期保值高風險業(yè)務。
為了規(guī)范套期保值業(yè)務的經營行為和業(yè)務流程，加強期貨套保業(yè)務的內部控制，防范交易風險，確保公司金融資產和套期保值資金的安全，公司制定了《套期保值業(yè)務內部控制制度》。
3、重點控制方面。
(1)對控股子公司的管理。
公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持控股子公司內部控制的有效，通過制定《控股子公司管理規(guī)定》等制度，對子公司進行有效的管理和控制。
(2)關聯(lián)交易。
公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定規(guī)范關聯(lián)交易的內部控制;公司已按照有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關規(guī)定，明確劃分公司股東大會、董事會對關聯(lián)交易事項的審批權限，規(guī)定關聯(lián)交易事項的審議程序和回避表決要求。公司已參照《上市規(guī)則》及其他有關規(guī)定，確定公司關聯(lián)方的名單，并及時予以更新，確保關聯(lián)方名單真實、準確、完整。
公司制定了《關聯(lián)交易決策制度》，對關聯(lián)交易做出了明確規(guī)定;公司與關聯(lián)人之間的關聯(lián)交易應簽訂書面協(xié)議，協(xié)議的簽訂應當遵循平等、自愿、等價、有償的原則，協(xié)議內容應明確、具體。關聯(lián)交易應遵循市場公正、公平、公開的定價原則，關聯(lián)交易的價格或取費應采取市場價格，原則上應不偏離市場獨立第三方的標準，對于難以比較市場價格或訂價受到限制的關聯(lián)交易，應根據關聯(lián)交易事項的具體情況確定定價方法，明確有關成本和利潤的標準，并在相關的關聯(lián)交易協(xié)議中予以明確。
(3)對外擔保。
公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持對外擔保內部控制的有效;公司已按照有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關規(guī)定，在《公司章程》中明確股東大會、董事會關于對外擔保事項的審批權限，以及違反審批權限和審議程序的責任追究機制。
公司制定了《對外擔保制度》，對公司發(fā)生對外擔保行為時的擔保對象、審批權限和決策程序、安全措施等作了詳細規(guī)定;對外擔保建立嚴格的審查和決策程序;公司對外提供擔保，應當采取反擔保、互保或其它有效防范風險的措施，必須與擔保的數額相對應。
(4)募集資金。
公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持募集資金內部控制的有效。
公司制訂了《募集資金管理制度》，對募集資金專戶存儲、使用及審批程序、用途調整與變更、內審監(jiān)督等方面進行明確規(guī)定，以保證募集資金?？顚Ｓ?。
(5)重大投資。
公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持重大投資內部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會、董事會對重大投資的審批權限，制定相應的審議程序。
公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經濟效益的原則，就公司對外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經營和租賃經營等投資項目，和對內的重大技改項目、更新、基本建設、購置新設備、新產品開發(fā)等投資項目進行了規(guī)范。
(6)信息披露。
公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持信息披露內部控制的有效。
公司制訂了《信息披露事務管理制度》和《重大信息內部報告制度》，從信息披露機構和人員、文件、事務管理、披露程序、信息報告、保密措施、檔案管理、責任追究等方面作了詳細規(guī)定。
(四)信息系統(tǒng)與溝通。
公司建立了信息與溝通制度，明確內部控制相關信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對信息的合理篩選、核對、分析、整合，保證了信息的及時、有效。公司按照中國證監(jiān)會和xx證券交易所的有關信息披露有關規(guī)定制訂了《信息披露事務管理制度》、《重大信息內部報告制度》和《投資者關系管理制度》，對涉及信息披露的內容及披露標準、信息披露責任人及管理部門、信息披露程序等進行了具體規(guī)定。同時，公司要求對口部門加強與行業(yè)協(xié)會、中介機構、業(yè)務往來單位以及相關監(jiān)管部門等進行溝通和反饋，以及通過市場調查、網絡傳媒等渠道，及時獲取外部信息。通過這些措施，公司董事會及時獲得內部和外部重要信息，并及時解決信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，同時確定信息披露的內容。
公司購置并使用erp資源管理軟件等信息化軟件，erp資源管理軟件包括財務、庫存、生產、銷售、統(tǒng)計、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經營活動。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運行，設立了信息管理部，配備專職人員負責信息系統(tǒng)的維護，開通并使用oa網上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務處理的及時性，使公司經營目標、方針計劃順暢下達到各職能部門和全體員工，并使各層級部門、員工將信息及時上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對erp系統(tǒng)進行升級，保證更有效高速的交流、傳遞信息。
(五)內部監(jiān)督。
公司董事會下設審計委員會，負責審核公司的財務信息及其披露，審查公司的內控制度。審計部在審計委員會的直接領導下依法獨立開展公司內部審計工作。審計部設專職人員，對公司內部各部門及分、子公司的財務收支、生產經營活動進行審計、核查，對經濟效益的真實性、合法性、合理性做出合理評價，對公司工程結算進行復審，并對公司內部管理體系以及各部門內部控制制度的情況進行監(jiān)督檢查。
公司制定并通過董事會審議通過了《內部審計制度》，對審計部的職責、權限、內部審計工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內部審計工作的規(guī)范性。內部審計遵循以合規(guī)審計為基礎，以效益審計為重點，以提高經濟效益為目的的工作方針，確保公司內部審計工作的規(guī)范性;對公司業(yè)務流程中的風險點進行辨識，加強風險防范，保證內部控制的有效開展。
公司定期對各項內部控制進行評價，同時一方面建立各種機制使相關人員在履行正常崗位職責時，就能夠在相當程度上獲得內部控制有效運行的證據;另一方面通過外部溝通來證實內部產生的信息或者指出存在的問題。公司管理層高度重視內部控制的各職能部門和監(jiān)管機構的報告及建議，并采取各種措施及時糾正控制運行中產生的偏差。
五、xxx年公司為建立和完善內部控制所進行的重要活動、工作。
xxx年度公司執(zhí)行內控制度的總體情況良好，內控相關部門或機構均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關制度的規(guī)定設置，并在公司內部控制活動中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內部控制流程從事經營活動，有效控制了運營風險。
xxx年公司為建立和完善內部控制所進行的重要活動、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：
xxx年內，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內幕信息知情人管理制度》、《對外提供財務資助管理制度》等內部控制管理制度。
2、xxx年度內，公司對職能部門設定、部門職責、工作流程、子公司的組織架構進行全面的劃分、梳理，進一步保證了公司的內部控制管理。
3、為了加強和規(guī)范企業(yè)內部控制，加強信息的控制、傳遞、分析、匯總、報告及提高工作效率，xxx年內公司集中力量計劃使用sap企業(yè)資源計劃管理系統(tǒng)。
4、報告期內，對上年度公司治理自查活動中需要整改落實的問題，公司予以足夠的重視，并在報告期內得到持續(xù)改善和提升。
本年度，公司進一步加強內部審計工作，定期和不定期地對公司的制度執(zhí)行情況進行檢查，關注重點、熱點問題及高風險領域，突出抓好關鍵問題和關鍵環(huán)節(jié)的審計，適當擴大審計工作范圍，發(fā)揮審計對各項業(yè)務的控制與監(jiān)督作用，進一步提高了內部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。
六、內部控制缺陷及整改情況。
(一)內部控制缺陷認定。
公司對內部控制缺陷的認定，以日常監(jiān)督和專項監(jiān)督為基礎，結合年度內部控制評價發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷及其持續(xù)改進情況，對內部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進行綜合分析和全面復核后，向董事會、監(jiān)事會或者經理層報告。重大缺陷應當由董事會予以最終認定。企業(yè)對于認定的重大缺陷，應當及時采取應對策略，切實將風險控制在可承受度之內，并追究有關部門或相關人員的責任。
(二)公司內部控制缺陷及整改情況。
公司xxx年度內部控制評價中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內部控制缺陷。
根據公司近年發(fā)展狀況，對于風險預警、風險評估、識別、應對機制和在建項目管理等內部控制方面，公司將持續(xù)加大建設和執(zhí)行力度，以進一步完善內部控制流程和相關制度。
七、內部控制自我評價有效性結論。
本公司現(xiàn)有內部控制制度基本能夠適應公司管理的要求，能夠為編制真實、完整、公允的財務報表提供合理保證，能夠為公司各項業(yè)務活動的健康運行及國家有關法律、法規(guī)和公司內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護公司資產的安全、完整，在公司管理的各個關鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對外擔保、關聯(lián)交易、信息披露等重點控制事項方面不存在重大缺陷。
本公司管理層認為，根據財政部頒布的《內部會計控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關具體規(guī)范的控制標準于xxx年12月31日在所有重大方面保持了與財務報表相關的有效的內部控制。
風險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務知識，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。
我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。
二、完善制度，明確職責，夯實工作基礎。
針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的文件。
分別制定下發(fā)了《xxx年風險合規(guī)管理工作指導意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風險應急預案》、《紀委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構做好合規(guī)管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務全流程風險隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機構內控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內控管理水平提供了工作指向。
三、突出重點，強化監(jiān)督，確保合規(guī)經營。
(一)推進合規(guī)目標責任制，進行全面合規(guī)考核評價。
一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機構合規(guī)管理工作進行全面考核評價。根據考核結果，進行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。
(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查。
于今年8月至9月，分別對8家地市機構xxx年風險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對xxx年風險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規(guī)工作的認識及整改落實力度。
(三)組織開展重點領域風險排查。
今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。
(四)加大宣導力度，加強合規(guī)培訓，提升崗位人員從業(yè)技能。
5月份舉辦了風險合規(guī)管理工作會議及培訓，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經營風險對全省進行了培訓。分公司總經理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。
5月份還在全省系統(tǒng)內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經濟犯罪宣傳活動。
今年8月組織了分公司系統(tǒng)xxx年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業(yè)務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。
(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性。
根據公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責成機構下發(fā)問責文件共21份，涉及分公司機關人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。
(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險。
隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。
按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風險。
今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據案件管理流程，歷經近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現(xiàn)場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責任人進行了問責。
(七)做好非保險合同審核工作。
非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。
(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。
(九)有效溝通協(xié)調，全力配合審計檢查。
今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經濟責任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協(xié)調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。
(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。
(十一)加強紀委監(jiān)督力度，做好紀檢監(jiān)察工作。
一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。
四、工作中存在的問題和個人不足。
在即將過去的xxx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是行有不得，反求諸己意識需進一步加強。
五、xxx年的打算。
xxx年，我將時刻結合傳統(tǒng)文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作:一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監(jiān)管風險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協(xié)調、配合工作。十是加強與地方紀檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀檢監(jiān)察工作。
保險公司合規(guī)自查報告篇八
為了端正工作態(tài)度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談談我的心得體會。
一、存在的主要問題：
1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。
2、業(yè)務知識不夠專業(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。
3、在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問題的主要原因。
上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務知識不夠專業(yè)。沒有深刻認識到業(yè)務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的整改措施。
1、加強業(yè)務知識和政治理論學習，不斷提高自身的政治素質和業(yè)務知識。業(yè)務知識要進一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業(yè)務知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。
2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質。
3、嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率。
如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執(zhí)法辦事，熱情服務。
總之，通過這次學習整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位。
目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產品業(yè)務。
對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業(yè)務尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網點開展，代理業(yè)務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。
二、自查內容。
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品。
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。
(二)內部制度及執(zhí)行方面。
從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務人員方面。
我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產品的業(yè)務素質。經排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務流程方面。
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理。
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業(yè)務的客戶投訴。
三、自查總結。
通過此次理財產品代理銷售業(yè)務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業(yè)務的整個業(yè)務流程，各營業(yè)網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業(yè)務，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務，同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)知識的學習，提升業(yè)務人員的綜合業(yè)務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展。
保險公司合規(guī)自查報告篇九
xx人壽xx中支“執(zhí)行年“活動自查自糾情況報告根據中國保監(jiān)會xx監(jiān)管局(20xx)16號文件《xx保監(jiān)局關于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執(zhí)行年”領導小組，認真進行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
(一)強化領導精心組織為了加強對本次工作的領導，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領導小組，由xx支公司總經理高永洪同志任組長，副總經理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員，從而確?！皥?zhí)行年”工作有組織、有領導、健康有序的開展。同時，領導小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務工作同“執(zhí)行年”活動有機地結合起來，確保兩不誤、兩促進。六月，公司因負責人更換“執(zhí)行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志保總擔任。
(二)宣傳發(fā)動提高認識為了充分調動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。1.組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認真學習傳達省保監(jiān)會有關“執(zhí)行年”文件，進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定“執(zhí)行年”宣傳欄?？靶麄鳁l幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關制度。
(三)加強調研搞好服務本次征求意見，通過多渠道的形式展開：
(1)由中支公司總經理室成員親自參加xx市電臺行風熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。
(2)舉辦“愛心飛揚，xx相伴”客服節(jié)服務節(jié)，通過調查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。
(3)要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。
(四)強化合規(guī)意識樹立合規(guī)理念合規(guī)經營是保險公司的核心經營原則，每一位員工都必需嚴格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內經營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓，此次培訓不僅讓大家學習了作為從業(yè)人員的行為準則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經營的相關管理規(guī)定。
(一)少數客戶反應續(xù)期交費通過銀行轉帳無法收到交費發(fā)票;客戶在續(xù)期交費過程中，保費通過銀行轉帳后，由總公司后援保費部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細，或者不正確的情況，就可能導致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關信息變更，并安排續(xù)收服務人員為客戶進行信息維護。同時，為更好地為客戶提供后期服務，工作人員向客戶推廣和介紹xx首創(chuàng)的一站式移動服務平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務，真正享受xx高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務。
(二)少數客戶反映簽單業(yè)務員離職后，公司后續(xù)服務質量跟不上;有客戶認為，簽單業(yè)務員離職后，就沒人再對其進行后續(xù)服務了。其實公司有專業(yè)的續(xù)期服務部門，業(yè)務人員離職后，其名下服務的保單將重新進行分配服務人員，主要為：
1.通過信函形式告之投保人新的服務人員信息，方便客戶聯(lián)系服務員，維護后期服務。
2通過xx行銷平臺通知服務人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內，如客戶還沒有交費，會有預警提示，督促業(yè)務員及時聯(lián)系客戶，并做好服務。
(三)部分客戶對理賠流程不清楚有客戶覺得，保險理賠資料復雜，流程繁瑣。公司為維護客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務公示制度，在公司門店(包括四級機構營業(yè)網點)明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關服務承諾、客戶投保需注意事項及權益等內容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區(qū)定點醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。
銷售誤導與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務新人的職前培訓方面，即認真作好職業(yè)道德培訓，把好進口關。根據《人身保險新型產品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定性”。
為確保新契約保單品質，最大限度維護客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認同，提高客戶對公司的滿意度，xx電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導及代簽名風險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵，實現(xiàn)崗位交叉學習，實行“首問制”和“p-star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質的服務，確保公司依法合規(guī)經營。
另外，客戶關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結合實際，認真抓好服務上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務手續(xù)，加快承保時效，為客戶進行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應提供的理賠資料，嚴格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導思想，切實依法經營和規(guī)范業(yè)務行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業(yè)務，在業(yè)務拓展、業(yè)務管理、后援服務等方面，做好每一個基礎動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標準案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解xx的理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。
下階段，中支公司將進一步深入貫徹落實《xx保監(jiān)局關于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實施方案》的安排，結合自查和收集到的問題，進行認真整改落實。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統(tǒng)、加強信訪工作，提升業(yè)務員品質管理等方面，切實改進工作作風和服務質量，明確發(fā)展方向，切實做到依法合規(guī)經營，保護被保險人利益，促進行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
保險公司合規(guī)自查報告篇十
自查自糾復查機構數：個。
自查自糾截止時間：年月日。
20xx年我公司堅決貫徹落實州公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的`原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據，加強組織領導，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。在接到上級公司下發(fā)的《xxxxxxxx分公司20xx年發(fā)洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對公司業(yè)務進行了自查自糾工作：首先，經理掛帥，將反洗錢工作作為一項重要工作來抓。通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓宣導。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。第三，對各崗位進行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識別、風險等級劃分和盡職調查工作、大額現(xiàn)金交易風險監(jiān)測、大額現(xiàn)金交易管理臺賬等方面的工作進行了深入檢查。最后，積極總結反洗錢工作的經驗，為做好反洗錢工作，防范風險打基礎。
(一)自查自糾工作開展基本情況。
此次自查自糾，我公司主要采用：1、訪談的方法。組織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規(guī)、公司相關制度及數據報送流程的熟悉程度。2、測試的方法。抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，了解控制點是否真實有效，與相關文件規(guī)定是否相符等。
1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程。
4、反洗錢內控制度執(zhí)行情況和其他基礎工作情況。20xx年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經理為組長，各部門負責人及區(qū)鄉(xiāng)服務所所長為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人;并結合公司實際制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執(zhí)行效果。
5、其他基礎工作情況。
(1)組織機構建設情況。
按照規(guī)定設立領導小組和工作組：
組長：
副組長：
組員：
配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由客戶服務部經理xxxx擔任。
(2)反洗錢培訓和宣傳工作。
利用b柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
我公司基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別判斷能力;一線營銷人員素質差次不齊，培訓缺乏針對性等。
改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查為契機,針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照《金融機構反洗錢規(guī)定》、上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構反洗錢規(guī)定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發(fā)生。其次，對b柜面人員進行宣導，不要因為反洗錢工作而忽略對客戶的服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高柜員素質，提高服務質量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務于業(yè)務發(fā)展的需要。最后，針對公司營銷伙伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業(yè)務水平。
xxxxxx縣支公司。
xx年x月x日。
保險公司合規(guī)自查報告篇十一
為落實中國保監(jiān)會**監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據地區(qū)分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：
1、建立了代理保險業(yè)務風險排查工作領導小組。
2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務風險中的職責。
1、代理協(xié)議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。
2、代理產品管理上級機構能夠及時補充修改代理協(xié)議中的.銀保產品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產品。
3、單證管理銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級機構下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。
1、風險排查在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。
1、教育培訓支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。
2、銷售行為支行現(xiàn)共有五人取得保險銷售從業(yè)資格證。
3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。
4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發(fā)。
保險公司合規(guī)自查報告篇十二
xx人壽xx中支“執(zhí)行年“活動自查自糾情況報告根據中國保監(jiān)會xx監(jiān)管局(20xx)16號文件《xx保監(jiān)局關于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執(zhí)行年”領導小組，認真進行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
(一)強化領導精心組織為了加強對本次工作的領導，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領導小組，由xx支公司總經理高永洪同志任組長，副總經理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員，從而確保“執(zhí)行年”工作有組織、有領導、健康有序的開展。同時，領導小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務工作同“執(zhí)行年”活動有機地結合起來，確保兩不誤、兩促進。六月，公司因負責人更換“執(zhí)行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志?？倱巍?/p>
(二)宣傳發(fā)動提高認識為了充分調動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。1.組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認真學習傳達省保監(jiān)會有關“執(zhí)行年”文件，進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定“執(zhí)行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關制度。
(三)加強調研搞好服務本次征求意見，通過多渠道的形式展開：
(1)由中支公司總經理室成員親自參加xx市電臺行風熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。
(2)舉辦“愛心飛揚，xx相伴”客服節(jié)服務節(jié)，通過調查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。
(3)要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。
(四)強化合規(guī)意識樹立合規(guī)理念合規(guī)經營是保險公司的核心經營原則，每一位員工都必需嚴格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內經營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓，此次培訓不僅讓大家學習了作為從業(yè)人員的行為準則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經營的相關管理規(guī)定。
(一)少數客戶反應續(xù)期交費通過銀行轉帳無法收到交費發(fā)票;客戶在續(xù)期交費過程中，保費通過銀行轉帳后，由總公司后援保費部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細，或者不正確的情況，就可能導致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關信息變更，并安排續(xù)收服務人員為客戶進行信息維護。同時，為更好地為客戶提供后期服務，工作人員向客戶推廣和介紹xx首創(chuàng)的一站式移動服務平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務，真正享受xx高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務。
(二)少數客戶反映簽單業(yè)務員離職后，公司后續(xù)服務質量跟不上;有客戶認為，簽單業(yè)務員離職后，就沒人再對其進行后續(xù)服務了。其實公司有專業(yè)的續(xù)期服務部門，業(yè)務人員離職后，其名下服務的保單將重新進行分配服務人員，主要為：
1.通過信函形式告之投保人新的服務人員信息，方便客戶聯(lián)系服務員，維護后期服務。
2通過xx行銷平臺通知服務人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內，如客戶還沒有交費，會有預警提示，督促業(yè)務員及時聯(lián)系客戶，并做好服務。
(三)部分客戶對理賠流程不清楚有客戶覺得，保險理賠資料復雜，流程繁瑣。公司為維護客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務公示制度，在公司門店(包括四級機構營業(yè)網點)明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關服務承諾、客戶投保需注意事項及權益等內容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區(qū)定點醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。
銷售誤導與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務新人的職前培訓方面，即認真作好職業(yè)道德培訓，把好進口關。根據《人身保險新型產品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定性”。
為確保新契約保單品質，最大限度維護客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認同，提高客戶對公司的滿意度，xx電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導及代簽名風險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵，實現(xiàn)崗位交叉學習，實行“首問制”和“p-star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質的服務，確保公司依法合規(guī)經營。
另外，客戶關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結合實際，認真抓好服務上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務手續(xù)，加快承保時效，為客戶進行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應提供的理賠資料，嚴格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導思想，切實依法經營和規(guī)范業(yè)務行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業(yè)務，在業(yè)務拓展、業(yè)務管理、后援服務等方面，做好每一個基礎動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標準案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解xx的理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。
下階段，中支公司將進一步深入貫徹落實《xx保監(jiān)局關于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實施方案》的安排，結合自查和收集到的問題，進行認真整改落實。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統(tǒng)、加強信訪工作，提升業(yè)務員品質管理等方面，切實改進工作作風和服務質量，明確發(fā)展方向，切實做到依法合規(guī)經營，保護被保險人利益，促進行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
日期：xxx
保險公司合規(guī)自查報告篇十三
在社保局的監(jiān)督指導下，在院領導關心支持下，通過本院醫(yī)保管理小組成員和全院職工的共同努力，各項醫(yī)保工作和各種醫(yī)保規(guī)章制度都日趨完善，步入正規(guī)，根據上級要求，院組織醫(yī)保管理小組對xxxx年度的基本醫(yī)保管理工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查工作情況作如下匯報：
1、本院有分管領導和相關人員組成的基本醫(yī)療保險管理組織，并有專人具體負責基本醫(yī)療保險日常管理工作。
2、各項基本醫(yī)療保險制度健全，相關醫(yī)保管理資料具全，并按規(guī)范管理存檔。
3、醫(yī)保管理小組定期組織人員分析本院門診住院參保人員各種醫(yī)療費用使用情況，如發(fā)現(xiàn)問題及時給予解決，組織不定期的醫(yī)保管理情況抽查中發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。
4、醫(yī)保管理小組人員積極配合社保局對醫(yī)療服務價格和藥品費用的監(jiān)督、審核、及時提供需要查閱的醫(yī)療檔案和有關資料。
1、本院提倡優(yōu)質服務，設施完整，方便參保人員就醫(yī)。
2、藥品、診療項目和醫(yī)療服務設施收費實行明碼標價，并提供費用明細清單。
3、對就診人員進行人卡證的身份驗證，杜絕冒名就診等現(xiàn)象。
4、對就診人員要求需用目錄外藥品、診療項目等事先都證求參保人員同意，并鑒定知情書。
5、嚴格按照醫(yī)保標準填寫門診就診登記和相關資料記錄。
6、嚴格按藥品監(jiān)督部門的要求從正規(guī)渠道購進藥品。
1、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險用藥管理規(guī)定，嚴格執(zhí)行醫(yī)保用藥審批制度。
2、按基本醫(yī)療保險目錄的要求儲備藥品。
3、不定期抽查門診處方、出院病歷、檢查配藥情況嚴格按規(guī)定執(zhí)行。
4、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險診療項目管理規(guī)定。
5、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險服務設施管理規(guī)定。
1、本院信息管理系統(tǒng)能滿足醫(yī)保工作的需要，日常維護系統(tǒng)較完善，新政策出臺或調整政策及時修改，能及時報告并積極排除醫(yī)保信息系統(tǒng)故障，保證系統(tǒng)的正常運行。
2、對醫(yī)保窗口工作人員加強醫(yī)保政策學習，并強化操作技能。
3、本院醫(yī)保信息系統(tǒng)數據安全完整準確。
1、嚴格執(zhí)行醫(yī)療收費標準和醫(yī)療保險限額規(guī)定。
2、每月醫(yī)保費用報表按時送審，費用結算及時準確。
1、本院不定期組織醫(yī)務人員學習醫(yī)保政策，及時傳達和貫徹相關醫(yī)保規(guī)定，并隨時抽查醫(yī)務人員對醫(yī)保管理各項政策的掌握、理解程度。
3.認真學習勞動保障報，及時了解醫(yī)保新政策。
1、有部分大處方，這是由于我場居民居住分散，刷卡不便造成的'，在今后的工作中加以改進。
2、門診刷卡存在有個別處方不規(guī)范。
針對以上問題，今后我們要對患者做更加耐心，細致的解釋工作，對醫(yī)生進行嚴格要求，不定期學習嚴格按規(guī)章制度辦事，確保醫(yī)保工作正常有序開展，杜絕以上問題的發(fā)生。
一、xxxx年度機構運營及保險代理業(yè)務經營情況xxxx年度本機構主營業(yè)務規(guī)模、與保險代理業(yè)務相關的主營業(yè)務經營情況;實現(xiàn)的代理保費、手續(xù)費收入、代理險種及各險種手續(xù)費分析。
二、xxxx年度與保險機構合作情況與保險機構的合作情況;xxxx年合作業(yè)務量前五位保險機構及業(yè)務情況。
三、自查自糾工作開展情況本機構貫徹落實《關于開展寧波市車商類保險兼業(yè)代理機構自查自糾工作的通知》精神，開展代理業(yè)務自查自糾工作的具體情況。
四、自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的問題自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的具體問題，包括問題表述、相關數據及原因分析。
五、整改措施針對發(fā)現(xiàn)的問題所采取或下一步將采取的具體整改措施。
保險公司合規(guī)自查報告篇十四
xxx：
我單位自接到《xxxx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進行整改。
一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經營許可證，xxxx工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，xxx質量技術監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構代碼證以及xxxx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監(jiān)局進行年檢，并且年檢合格。
二、納稅情況：自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。
三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的.時間內享受到我們最便捷的`理賠服務。
四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。
本次自查自糾工作結束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規(guī)經營意識，嚴格自律，進一步規(guī)范經營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。
xxxx。
日期：20xx年x月x日
保險公司合規(guī)自查報告篇十五
黔江區(qū)教：
小南海鎮(zhèn)中心小學?，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學班，學生973人。為努力保障學生人身安全，減輕學生及其家長負擔，學校本著正面引導，不強制、不干預的原則，鼓勵學生自愿參加了平安保險，現(xiàn)將我校學生參加保險情況作一簡要自查報告。
我校學生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)小學973名學生中共有624人參加了平安保險，投保率.3%。
在學生保險工作中，我校認識十分清醒，學生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴格按照有關法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”四個“不”。
關部門的行政干預，作為學校更是讓學生、家長自愿參加，尊重家長及學生的意愿、選擇。
三個“沒有”：
1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害后賠償及時，讓廣參保的學生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學生投保率在60%左右，所占比例不算學校沒有強制學生保險。
2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。
3、沒有將學生保險費與開學時學校實施的“一費制”收費捆綁進行，一是學?！耙毁M制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學校教職工參與，由保險公司業(yè)務員自己收取。
總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關的法律法規(guī)，有效維護了學生家長的利益，同時也很好地維護了保險市場的正常秩序。
保險公司合規(guī)自查報告篇十六
為貫徹落實縣聯(lián)社xxx等文件，通過合規(guī)自查，充實體味了本次合規(guī)自查工作的主要意義，明晰了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的主要性、重要性，進一步熟悉違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的.風險性，并按照自身情形展開自查?，F(xiàn)將自查情形陳述如下：
作為福田鎮(zhèn)福依分社一名會計員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定認真查詢信息，認真操作；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效；對于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解。但是，通過本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：。
1、有時不留心，個人印章沒有及時保管好。
2、有時不注意，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)等。
但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
保險公司合規(guī)自查報告篇十七
我單位自接到《xxxx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進行整改。
一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經營許可證，xxxx工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，xxx質量技術監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構代碼證以及xxxx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監(jiān)局進行年檢，并且年檢合格。
二、納稅情況：自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。
三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。
四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規(guī)經營意識，嚴格自律，進一步規(guī)范經營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。
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