計劃可以讓我們變得更有條理，更加有組織性，從而更容易取得成功。要制定一份完美的計劃，首先需要明確自己的目標和期望，確保計劃的方向正確。以上是小編為大家整理的一些適用于各種場景的計劃范文，愿對大家有所幫助。
銀行審計工作計劃篇一
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，2017年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部控制管理風險的分析評價活動。依照內(nèi)控評價方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)控制度進行評審，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員;以重點股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計為主;有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報告市中支和支行領(lǐng)導，督促各項內(nèi)部控制制度在全行得到嚴格落實?，F(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、積極開展內(nèi)部審計調(diào)查工作。
我們根據(jù)本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調(diào)查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調(diào)查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點，對各項內(nèi)控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調(diào)查報告已呈報給支行行長和中支內(nèi)審科。
二、積極開展審計發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動。
在行長親自督導下，我支行由內(nèi)審牽頭，認真組織開展了對2017年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導重視，強化整改意識。布置安排對2017年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關(guān)部門進一步落實責任，制定切實可行的措施;強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進行了再檢查。
3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責任人、部門負責人認定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責任追究措施，并給予經(jīng)濟處罰。
4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。
三、積極參加市中支內(nèi)審項目檢查。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
2018年我局在市委統(tǒng)戰(zhàn)部的指導下，在各民主黨派市委的支持下，圓滿完成了特約審計員的換屆聘任工作。2018年我局將繼續(xù)貫徹落實《中共中央關(guān)于堅持和完善中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導的多黨合作和政治協(xié)商制度的意見》(中發(fā)，進一步加強和改進特約審計員工作，以充分發(fā)揮特約審計員參政議政和民主監(jiān)督的作用。具體工作計劃安排如下：
一月份：開展新一屆特約審計員培訓工作。向他們介紹我局的職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)及主要職責，審計法律規(guī)范體系、法律法規(guī)與審計機關(guān)的關(guān)系。為使他們盡快熟悉審計工作，為每一位特約審計員提供《領(lǐng)導干部審計知識讀本》、《中華人民共和國審計法》、《中華人民共和國審計法實施細則》等書籍資料。
二月份：組織特約審計員參加全市審計工作會議。會議內(nèi)容有：通報全國審計工作會議精神、2017年審計工作總結(jié)和2018年工作計劃，使特約審計員了解全年審計工作情況。
四月份：邀請?zhí)丶s審計員參加對本市審計機關(guān)第18次審計職業(yè)道德檢查月活動，聽取特約審計員對本市審計機關(guān)廉政監(jiān)督制度建設(shè)方面的意見。
六月份：邀請?zhí)丶s審計員參加**市審計機關(guān)成立20周年紀念大會。
九月份：通報2017年度市級預(yù)算執(zhí)行和其他財政收支審計情況和部分重點審計項目審計情況。
此外，繼續(xù)保持與特約審計員的經(jīng)常性聯(lián)系，為他們訂閱《中國審計》雜志和《中國審計報》，郵寄《上海審計動態(tài)》等資料，使他們能及時了解審計工作情況，掌握審計工作動態(tài)，為開展特約審計員工作創(chuàng)造條件。
銀行審計工作計劃篇二
我在銀行任審計員工作一年來，在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，在大家的幫助和配合下，我認真履行審計員工作職責，在規(guī)定的職責范圍內(nèi)獨立開展工作，按照審計員工作職責開展業(yè)務(wù)檢查，根據(jù)檢查內(nèi)容下發(fā)整改通知書并監(jiān)督落實整改情況，有效防范了各類事故的發(fā)生，確保了全行全年安全核算無事故、無案件?，F(xiàn)將工作情況述職如下：
一、加強學習，不斷提高自身素質(zhì)。
按照審計員的“政治堅強、業(yè)務(wù)精通”的要求，自年初以來，我始終以提高自身素質(zhì)為目標，堅持把學習放在首位，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作水平。一年來，我能夠認真學習相關(guān)文件制度等有關(guān)規(guī)定，掌握了核算辦法和流程，增強了業(yè)務(wù)分析能力和解決問題的能力，提高了審計水平。在學習上嚴格要求自己，認真學習，在學中提高，在學習中進步，從實際需求增加自己學習的自覺性。通過學習，提高了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，掌握了先進理念，拓寬了視野，增強分析問題、檢查問題、解決問題的能力。
二、扎實做好本職工作。
我作為員工，一年來，親身感受了銀行給我們的日常生活帶來各方面的巨大變化，使經(jīng)營理念從過去的只注重量的擴張轉(zhuǎn)變到注重質(zhì)的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺，對我們銀行規(guī)范經(jīng)營管理提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節(jié)的管理、精細化的管理。針對違規(guī)行為，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，內(nèi)控部門是全行監(jiān)督部門，深感自己責任重大和工作的重要性，我要扎扎實實做好檢查工作。
(一)、認真履行審計員工作職責，檢查了支行及網(wǎng)點各項規(guī)章制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作情況，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了工作中出現(xiàn)的問題并落實整改情況。對崗位輪換、離任審計、財務(wù)檢查、合規(guī)手冊撰寫等工作。
(二)、求真務(wù)實、盡職盡責，做好檢查工作。
認真履行審計員職責，做好審計工作。在檢查中認真仔細，精益求精，認真檢查每一項工作內(nèi)容，做好紀錄，對發(fā)現(xiàn)的問題出整改意見，提高了網(wǎng)點的核算質(zhì)量，增強了內(nèi)控管理水平，防范了操作風險的發(fā)生。
三、回顧檢查自身存在問題。
一是學習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況、新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是工作較累的時候，有過松弛思想，這是政治素質(zhì)不高，也是自己世界觀、人生觀、價值觀不高的表現(xiàn)。
四、針對以上問題，今后的努力方向是：
一是加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)，對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉不能取代提高個人素質(zhì)更高層次的追求，必須通過學習增強分析問題、解決問題的能力。二是增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
總之，在過去的一年工作中。雖然較好地完成了各項工作任務(wù)，但仍存在問題和不足之處，這些問題和不足之處在今后的實際工作中將得到逐步改善，并充分發(fā)揮審計員的職能作用，全面提升工作水平。
(一)制定稽核審計工作計劃。根據(jù)本行工作的具體情況，我將每年年底前擬定下一年度全行的稽核審計工作計劃，報經(jīng)行長批準后實施。
(二)確定稽核審計對象和審計工作方案。根據(jù)批準的年度稽核審計計劃確定稽審單位(或項目)，指定稽核審計負責人，組成稽核審計組，擬定工作方案。
(三)送達稽核審計通知書。在實施稽核審計三日前，稽核審計局向被稽核審計單位送達稽核審計通知書，被稽核審計單位應(yīng)按照要求做好有關(guān)的準備工作，提供必要的工作條件。
(四)實施稽核審計。通過審查、復(fù)核、檢查、驗證、調(diào)查等方式進行稽核審計，并取得材料，有關(guān)部門應(yīng)積極配合。
(五)提交稽核審計報告。稽核審計終結(jié)，稽核審計組提出稽核審計情況的初步意見，并經(jīng)征求被稽核審計單位的意見后，寫出稽核審計報告。如有異議，應(yīng)將被稽核審計單位的意見附于稽核審計報告后，送稽核審計局審批。
(六)做出稽核審計決定。根據(jù)批準的稽核審計報告做出稽核審計結(jié)論或決定，被稽核審計單位必須執(zhí)行。
(七)后續(xù)審計?；藢徲嬀挚筛鶕?jù)情況對被稽核審計單位進行后續(xù)審計。檢查稽核審計結(jié)論和決定的執(zhí)行情況，以保證稽核審計結(jié)論和決定的落實。第九條對辦理的稽核審計事項，按照有關(guān)規(guī)定，建立稽核審計檔案，經(jīng)稽核審計組和稽核審計局簽字后，年終歸檔，按規(guī)定管理。
銀行審計工作計劃篇三
20xx年的下半年開始，在受到金融風暴的影響銀行的信貸業(yè)務(wù)量有所下降。既然經(jīng)濟問題已經(jīng)是事實，我銀行也會做出相應(yīng)的對策以促進信貸業(yè)務(wù)。新一年為加強我社信貸管理，提高信貸工作質(zhì)量，樹立風險、責任意識，做到職責分明，有序地開展信貸工作，促進我社信貸工作規(guī)范、穩(wěn)健地發(fā)展，全面地完成信貸工作任務(wù)目標.
一是加強業(yè)務(wù)培訓，提高隊伍素質(zhì)。
在新的一年里，從“以內(nèi)控防范優(yōu)先，加強制度落實”的角度加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)。20xx年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規(guī)、各項制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點進行普及培訓，在較短時間內(nèi)培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務(wù)進行專項培訓。
二是加強信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強對各社及信貸員貸款權(quán)限的管理，嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認真開展貸前調(diào)查，準確預(yù)測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關(guān)，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片，貸款檔案應(yīng)辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
三是加大金融新產(chǎn)品的營銷力度。
近年來，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20xx年11月14日印發(fā)了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業(yè)務(wù)部將于20xx年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果。
四是加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
首先要落實“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認真進行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調(diào)查。
報告。
和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發(fā)放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規(guī)違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規(guī)人員，對因違紀違規(guī)等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。
五是明確信貸投放重點，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。
20xx年我部將按照“分類指導、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質(zhì)押貸款比重，降低風險資產(chǎn)。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應(yīng)多辦理抵押、質(zhì)押貸款，少發(fā)放保證擔保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調(diào)整貸款擔保方式，對新增城區(qū)居民、個體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持。
六是持續(xù)做好五級分類，確保分類結(jié)果準確無誤。
自20xx年以來，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數(shù)、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎(chǔ)性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規(guī)范;四是風險管理能力不強，未能緊密結(jié)合信貸資產(chǎn)不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題，20xx年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。
銀行審計工作計劃篇四
我局的審計工作，全面貫徹落實_提出的“依法審計、服務(wù)大局、圍繞中心、突出重點、求真務(wù)實”及自治區(qū)審計廳提出的“改進方法、加大力度、保證質(zhì)量、提高效率、文明審計”雙二十字工作方針，圍繞我縣經(jīng)濟社會發(fā)展大局和縣委、政府的中心工作，服務(wù)全縣經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展，不斷強化對重點領(lǐng)域、重點資金、重點部門的審計，依法履行審計監(jiān)督職責。
積極探索、發(fā)揮審計“免疫”功能，進一步提高審計質(zhì)量和工作水平，為我縣的科學發(fā)展和社會和諧做出更大貢獻。根據(jù)上級審計機關(guān)的部署和縣委政府的安排，結(jié)合我縣審計工作的實際對xx年審計工作做如下安排。
財政審計是國家審計機關(guān)的基本職責和永恒主題，做為政府的職能部門，我們要充分發(fā)揮審計職能作用。當前的財政審計目標是以財政收支的真實性、合法性為基礎(chǔ)，以支出審計為重點，審計財政資金支出和使用的效果、效率，進一步完善財_力的監(jiān)督制約機制，促進各部門依法履行職責，規(guī)范預(yù)算管理，提高財政資金使用效益，不斷完善公共財政體制的建立。
加強對財政預(yù)算執(zhí)行的監(jiān)督，擴大審計覆蓋面，堅持本級財政預(yù)算審計與延伸審計相結(jié)合，凡是有財政收入上繳任務(wù)和使用財政資金的單位都要納入審計范圍，確保財政審計的深度與廣度。要加強部門預(yù)算、政府采購、“收支兩條線”、政府非稅收入、轉(zhuǎn)移支付等財政改革措施執(zhí)行情況的審計。要通過不斷深化財政審計，特別是對地稅、土地、農(nóng)電等幾個有較大財政上繳任務(wù)的單位和對部分使用財政資金數(shù)額較大單位的跟蹤、延伸審計，更進一步查找和發(fā)現(xiàn)問題。
強化審計執(zhí)法威力，加大對重大違紀違規(guī)問題和經(jīng)濟案件的查處力度，注重審計執(zhí)法效果，加強跟蹤監(jiān)督，促進整改和糾正，加強部門協(xié)作并引入各種監(jiān)督力量和手段，加強審計情況的深層次分析與研究，為縣委政府宏觀決策提供服務(wù)。
隨著我國國民經(jīng)濟的快速發(fā)展，國家財政對公共領(lǐng)域的固定資產(chǎn)投資規(guī)模日益擴大，政府投資建設(shè)項目的經(jīng)濟性、效率性和效益性成為全社會普遍關(guān)注的問題。政府投資建設(shè)項目的審計對規(guī)范建設(shè)資金使用，加強建設(shè)項目管理，促進整頓建設(shè)筑市場秩序，提高投資效益起到了積極作用。
我們積極探索政府投資項目審計的新路子，不斷完善以國家審計機關(guān)為主，社會審計，內(nèi)部審計參與的工作格局，發(fā)揮國家審計的職能優(yōu)勢，社會審計的專業(yè)優(yōu)勢和內(nèi)部審計的知情優(yōu)勢，加大審計力量，提高工作效率，重點審計工程招投標程序、工程量不實和高估冒算工程造價等問題，有力地保障政府投資效益的化，限度的為國家和地方政府節(jié)約資金。全年要完成農(nóng)業(yè)綜合大樓、古郡博物館、縣醫(yī)院門診大樓等xxx個投資審計項目。
經(jīng)濟責任審計工作對于加強干部監(jiān)督管理，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，促進黨風廉政建設(shè)，保障經(jīng)濟社會健康發(fā)展，具有十分重要的作用。
20xx年我局將創(chuàng)新思路，改進方法，積極推進經(jīng)濟責任審計工作向更高層次、更高水平度發(fā)展。堅持“積極穩(wěn)妥、量力而行、提高質(zhì)量、防范風險”的原則，要把對經(jīng)濟決策權(quán)、政策執(zhí)行權(quán)、經(jīng)濟管理權(quán)、資金分配權(quán)的監(jiān)督，放在經(jīng)濟責任審計的突出位置。要通過對被審計責任人在任期內(nèi)單位的財政財務(wù)收支、固定資產(chǎn)增減、債權(quán)債務(wù)的增減以及重大經(jīng)濟活動的審計分析，重點分清被審計領(lǐng)導應(yīng)負有的主管責任和直接責任。努力推進經(jīng)濟責任審計結(jié)果的利用，更加科學地評價領(lǐng)導干部的經(jīng)濟責任。
不斷豐富和完善經(jīng)濟責任審計的形式，繼續(xù)開展任中和離任審計，探索開展任前審計，將三種審計形式有機結(jié)合。要通過穩(wěn)步推進經(jīng)濟責任審計，加強對權(quán)力的制約和監(jiān)督，促進領(lǐng)導干部廉潔自律，更好地促進社會和諧發(fā)展。今年我們將根據(jù)縣任期經(jīng)濟責任領(lǐng)導小組的計劃和縣委組織部門的委托對套海鎮(zhèn)、司法局、發(fā)改局、交通局等xxx個單位的主要領(lǐng)導進行經(jīng)濟責任審計。
銀行審計工作計劃篇五
一、指導思想：
認真貫徹落實十x大精神，以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，繼續(xù)堅持"圍繞中心、服務(wù)大局"的指導思想，牢固樹立"審計為發(fā)展服務(wù)"的科學理念，切實履行監(jiān)督職責，發(fā)揮審計工作推進教育發(fā)展、推進依法行政、推進制度創(chuàng)新的作用。
二、工作重點。
(一)繼續(xù)深化經(jīng)濟責任審計。認真執(zhí)行《縣級以下黨政領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟責任審計暫行規(guī)定》，做到凡"離"必審。同時加強任期內(nèi)經(jīng)濟責任審計，使審計關(guān)口前移，變審計發(fā)現(xiàn)型為預(yù)防型。進一步規(guī)范經(jīng)濟責任審計行為，嘗試實行經(jīng)濟責任審計預(yù)告制、工作聯(lián)系制、情況報告制、跟蹤落實制、結(jié)果公告制等。
(二)繼續(xù)深入開展財務(wù)收支審計。以自主創(chuàng)新為動力，在經(jīng)濟責任審計的基礎(chǔ)上實施財務(wù)收支的真實、合法、效益的審計，努力深化審計內(nèi)容，不斷改進審計方法。積極開展食堂、房屋出租等情況的審計，逐步規(guī)范核算行為，提高資金使用效益。
(三)進一步完善相關(guān)的內(nèi)部審計制度和操作規(guī)程，搞好內(nèi)審人員后續(xù)教育工作。
(四)認真抓好跟蹤審計。以審計意見、建議的落實和審計成果的運用為重點，實行跟蹤審計回訪制度。督促檢查單位自覺執(zhí)行審計意見和建議，促進單位財務(wù)管理工作進一步規(guī)范化、制度化、法制化。
三、主要措施。
1.堅持以人為本，以法治審的原則。加強審計隊伍建設(shè)，提高審計人員的素質(zhì)，努力學習《審計法》、《會計法》、《內(nèi)部審計具體準則》等法律、法規(guī)和審計業(yè)務(wù)知識，繼續(xù)發(fā)揚"依法、求真、嚴謹、奮進、奉獻"的審計精神。
2.貫徹"全面審計、突出重點"的方針，做到認識到位;強化管理、夯實基礎(chǔ)、質(zhì)量到位;突出重點、落實責任，成果到位。開展文明審計樹立公開、公正、文明、廉潔的審計形象。
3.堅持求真務(wù)實，講求實效的要求，堅持一切從實際出發(fā)，實事求是，以科學發(fā)展觀來正確對待改革發(fā)展中出現(xiàn)的新問題，做到原則性和靈活性的和諧統(tǒng)一。
4.發(fā)揚"嚴謹細致、一絲不茍"的作風，把它貫穿到審計業(yè)務(wù)的全過程，力求做到從審計計劃、審計方案、審計取證、審計報告的撰寫到審計成果利用，都嚴謹細致，以避免審計風險的產(chǎn)生。
【篇二】。
一是加強業(yè)務(wù)培訓，提高隊伍素質(zhì)。
在新的一年里，從"以內(nèi)控防范優(yōu)先，加強制度落實"的角度加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)。20xx年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行。
在第一季度以金融法規(guī)、各項制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點進行普及培訓，在較短時間內(nèi)培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務(wù)進行專項培訓。
二是加強信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強對各社及信貸員貸款權(quán)限的管理，嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認真開展貸前調(diào)查，準確預(yù)測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關(guān)，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片，貸款檔案應(yīng)辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
三是加大金融新產(chǎn)品的營銷力度。
近年來，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20xx年11月14日印發(fā)了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業(yè)務(wù)部將于20xx年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果。
四是加大信貸。
規(guī)章制度。
的執(zhí)行力度。
首先要落實"三查"制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按"三查"的內(nèi)容、要求、程序認真進行調(diào)查、審查和檢查，并填寫"三查"記錄簿，嚴格考核。報聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的。
調(diào)查報告。
和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發(fā)放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員"一手清"放貸。第三要加大違規(guī)違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規(guī)人員，對因違紀違規(guī)等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。
五是明確信貸投放重點，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。
20xx年我部將按照"分類指導、區(qū)別對待"的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質(zhì)押貸款比重，降低風險資產(chǎn)。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應(yīng)多辦理抵押、質(zhì)押貸款，少發(fā)放保證擔保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調(diào)整貸款擔保方式，對新增城區(qū)居民、個體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持。
六是持續(xù)做好五級分類，確保分類結(jié)果準確無誤。
自20xx年以來，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數(shù)、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎(chǔ)性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規(guī)范;四是風險管理能力不強，未能緊密結(jié)合信貸資產(chǎn)不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題，20xx年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。
【篇三】。
初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業(yè)務(wù)的知識在這里遠遠不夠，作為一名內(nèi)審人員，必要的前提就是要精通本行經(jīng)辦的各項業(yè)務(wù)，然后才是內(nèi)部風險的把控。所幸的是，審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學習，回到部門我就開始學習各項業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控環(huán)節(jié)。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，盡管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現(xiàn)了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。
到了現(xiàn)在我已經(jīng)成長為我們支行審計戰(zhàn)線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告。這半年來，我們對我們支行的信貸部，公司業(yè)務(wù)部，會計出納，2個一類網(wǎng)點，按月一次進行了常規(guī)審計，并按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發(fā)現(xiàn)了隱藏的問題并提出整改的意見，為支行業(yè)務(wù)發(fā)展的巨艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點進行了常規(guī)審計，我負責每周針對郵政網(wǎng)點向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計意見書，及時的把郵政網(wǎng)點存在的問題報告給郵政領(lǐng)導，并提出了合理的整改意見。
審計部的工作沒有出類拔萃的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，也沒有實實在在的成績光環(huán)，我們默默的為支行付出，的目的就是為了不出現(xiàn)金融案件，確保企業(yè)的資金安全。同時我們的工作也有極少數(shù)人的不理解，對于檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改。在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚為憂心。譬如，郵政部分網(wǎng)點防尾隨門不關(guān)閉作業(yè)，每次我們提出這個問題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進進出出不方便，說到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕于制度之上。
前不久甘肅發(fā)生的郵政網(wǎng)點*搶劫案，最根本的一點還是因為營業(yè)員自身不執(zhí)行制度，放尾隨門不關(guān)閉才讓歹毒有機可乘，希望經(jīng)過這次事件能讓我們網(wǎng)點的員工能從沉痛中有所體會。還有很多類似習慣凌駕于制度上的問題，比如，交接班不嚴格履行交接手續(xù)、臨時離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現(xiàn)金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習慣和責任心。我建議應(yīng)加大這些方面的考核力度，用小痛來消除劇痛的根源。
對于目前的審計工作，我覺得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大，對我們自身素質(zhì)的要求也會越來越高。在這半年我參加了多次關(guān)于審計工作的培訓，同時審計條線上的審計系統(tǒng)也在不斷的出臺。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，現(xiàn)在又即將推出一個全新的審計系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對于新系統(tǒng)的運用，新工作方法的實應(yīng)等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，不斷的學習，才能適應(yīng)不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學習和創(chuàng)新，不斷嘗試和總結(jié)才能保持著審計工作的新鮮與活力。審計為我打開了一扇挑戰(zhàn)的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經(jīng)沒有必要再做回答。
銀行審計工作計劃篇六
（一）。
銀行業(yè)務(wù)外包是一種商業(yè)戰(zhàn)略，就是銀行把自身內(nèi)部業(yè)務(wù)的一部分承包給外部專門機構(gòu)。外包的理論基礎(chǔ)是企業(yè)再造理論。企業(yè)再造根本思想就是徹底擯棄大工業(yè)時代的模式，重新塑造與當今時代信息化、全球化相適應(yīng)的企業(yè)模式。它是從另一個角度反映企業(yè)組織如何去適應(yīng)不斷變化的環(huán)境。隨著信息化和全球化進程的不斷發(fā)展，包括把內(nèi)部審計業(yè)務(wù)等一些銀行非核心業(yè)務(wù)外包出去已成為一種趨勢。
就銀行方面而言，實行內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包策略的主要好處不僅能節(jié)約內(nèi)部審計成本，而且還可以提高內(nèi)部審計工作的質(zhì)量和效率。
1、以優(yōu)補絀。我國各家銀行內(nèi)部審計資源普遍不足，這種不足不僅表現(xiàn)在數(shù)量上，更表現(xiàn)在質(zhì)量上。一是缺少普遍適用的專業(yè)實務(wù)標準和審計條例。二是內(nèi)部審計人員的專業(yè)能力不能滿足需要，特別是在收集信息、檢查、評價和交流方面能力不夠，審計的手段、方法落后，不能適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)活動日益增加的技術(shù)復(fù)雜程度和內(nèi)部審計部門需要承擔的繁重任務(wù)。三是銀行審計理論滯后。國內(nèi)銀行的內(nèi)部審計人員是一個相當規(guī)模的群體，但尚無一成熟的理論和專業(yè)標準。從銀行方面講，內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包能使銀行利用自身所沒有的專業(yè)技能，有機會利用外部先進的審計技術(shù)和理論，比如獲得特別審計項目的專門技能和知識，而銀行內(nèi)部是不具備這種知識的。通過業(yè)務(wù)外包可揚長避短，以優(yōu)補絀。對于某些規(guī)模和風險程度都不大的小銀行來說，可以考慮將內(nèi)部審計職能外包給外部專家，并由高級管理層負責監(jiān)督實施審計師的建議，確定負責實施建議的人員。
2、降低內(nèi)部審計成本。國內(nèi)銀行的內(nèi)部審計機構(gòu)從總行一級分行二級分行或區(qū)域內(nèi)部審計中心，估計銀行系統(tǒng)的內(nèi)部審計人員超過3萬人。這樣龐大的機構(gòu)和眾多的人員，銀行系統(tǒng)每年為此需耗費數(shù)十億元成本。內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包可以部分削減這方面昂貴的招聘、培訓和福利支出，從而可大大降低銀行相應(yīng)的成本。
3、提高內(nèi)部審計效率。作為銀行內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包商的會計師事務(wù)所，其注冊會計師是審計領(lǐng)域的專家。他們所掌握的審計手段、技術(shù)、方法和專業(yè)水準具有明顯的優(yōu)勢，由專家來做能更好地完成審計目標。
4、提高內(nèi)部審計質(zhì)量。內(nèi)部審計的質(zhì)量主要體現(xiàn)在審計結(jié)果的客觀性和公正性，而獨立性是內(nèi)部審計部門保持客觀性和公正性的物質(zhì)基礎(chǔ)。我國銀行的內(nèi)部審計體制雖經(jīng)近年改革，但仍沒有實現(xiàn)真正意義上的獨立。而外包商不涉及銀行的經(jīng)營活動或選擇或?qū)嵤﹥?nèi)部控制措施，也可以避免和被審計銀行機構(gòu)發(fā)生任何利益沖突。所以，實行內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包，可從根本上解決獨立性問題，外包商可以向銀行管理層和銀行監(jiān)管人提供高質(zhì)量的審計信息。
從社會方面看，銀行內(nèi)部審計外包可利用比較優(yōu)勢，使社會審計資源得到充分利用。從外包商----注冊會計師及事務(wù)所（cpa）方面來說，銀行內(nèi)部審計不僅是一個專業(yè)問題，而且還是一個很大的產(chǎn)業(yè)，因為它是一個很大的市場。隨著中國銀行業(yè)走向世界，這個市場會越來越大。金融機構(gòu)內(nèi)部審計社會化是世界性的趨勢，因為這樣可以節(jié)約審計成本，提高審計質(zhì)量。中國的銀行內(nèi)部審計市場，對cpa來說充滿機遇，也充滿挑戰(zhàn)。目前，我國金融機構(gòu)有20多萬個，金融從業(yè)人員300萬人，有待審計的銀行資產(chǎn)達幾十萬億元。這就是說，現(xiàn)在不是有沒有金融審計市場的問題，而是中國的cpa有沒有能量去占領(lǐng)這個市場的問題。對cpa來說，目前是一個千載難逢的機遇。中原逐鹿，不知鹿死誰手。競爭的對手不僅是國內(nèi)同業(yè)之間，更多的還會來自國際上的知名會計公司。我國cpa業(yè)應(yīng)作戰(zhàn)略性的調(diào)整，將現(xiàn)有的審計資源向金融審計傾斜，作好充分的準備，以迅速占領(lǐng)這個市場。
尤其值得一提的是，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟系統(tǒng)的核心，誰掌握了中國未來金融審計的市場，誰就掌握了中國審計市場的未來。它的意義不僅在于銀行審計本身的巨大市場，而且可帶動整個審計市場；它不但是審計市場新的增長點，而且對傳統(tǒng)審計業(yè)務(wù)可起到優(yōu)化和催化作用。金融審計業(yè)務(wù)可提高我國cpa的整體素質(zhì)，提高事務(wù)所的競爭能力，而銀行內(nèi)部審計業(yè)務(wù)是金融審計業(yè)務(wù)的一個重要部分。
（二）。
內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包在給銀行帶來上述諸多好處的同時，也帶來了風險。銀行在實際操作內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包時，應(yīng)當把握好風險評估、外包商選擇、外包合同審查和事后監(jiān)督控制等主要環(huán)節(jié)。
1、風險評估。銀行董事會和高級管理層應(yīng)當負責了解與內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包相關(guān)的風險，并確保有效的風險管理程序的充分到位。作為董事會職責的一部分，董事會應(yīng)當就內(nèi)部審計外包對銀行戰(zhàn)略目標和計劃的支援情況、與外包商的關(guān)系管理情況進行評估。沒有一個有效的風險評估階段，內(nèi)部審計外包就可能與銀行的戰(zhàn)略計劃不一致，或代價不菲，或帶來不可預(yù)見的風險。
內(nèi)部審計外包的風險評估應(yīng)當考慮下列情形：金融機構(gòu)的戰(zhàn)略目的、目標和經(jīng)營需要；評價和監(jiān)督外包關(guān)系的能力；內(nèi)部審計業(yè)務(wù)對金融機構(gòu)的重要性和被外包的風險程度；對內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包的明確要求；必要的控制和報告程序；外包商的合同義務(wù)和要求；內(nèi)部審計的應(yīng)急計劃；對內(nèi)部審計外包協(xié)議的持續(xù)評估，以評價是否與銀行戰(zhàn)略目標一致和外包商的工作業(yè)績；是否符合監(jiān)管要求和有關(guān)準則。
2、選擇外包商。一旦銀行完成了風險評估，管理層就應(yīng)當對內(nèi)部審計外包商進行評估，以確定其運行情況和財務(wù)狀況是否滿足銀行的需要。管理層應(yīng)當將銀行的需求、目標和必要的控制要求告訴潛在的內(nèi)部審計外包商。管理層也應(yīng)當對外包合同的有關(guān)規(guī)定進行討論。在選擇一個合格的內(nèi)部審計外包商時，銀行應(yīng)當考慮外包商以下三個因素：即專業(yè)知識和技能、運行情況和控制情況、外包商的財務(wù)狀況。
在外包商的專業(yè)知識和技能方面，銀行應(yīng)當考慮：評估外包商提供內(nèi)部審計服務(wù)的經(jīng)驗和能力；識別銀行必須對外包商進行支援以全面管理風險的領(lǐng)域；評價外包商在未來預(yù)期的運作環(huán)境下提供內(nèi)部審計服務(wù)的經(jīng)驗知識；必要的話，要進行現(xiàn)場督察，以更好地了解外包商是如何開展內(nèi)部審計服務(wù)的。
在外包商的運行和控制情況方面，銀行應(yīng)當考慮：確定外包商與內(nèi)部控制相關(guān)的標準、政策和程序的健全性；審查外包商的審計報告，以確定內(nèi)部審計范圍是否全面，內(nèi)部控制措施是否完備；評價銀行是否能夠完全、及時地獲得外包商的內(nèi)部審計信息。
在外包商的財務(wù)狀況方面，銀行應(yīng)當考慮：分析外包商最近被審計的財務(wù)報表和年報；考慮外包商在內(nèi)部審計行業(yè)中的執(zhí)業(yè)期限有多長、市場份額有多大。
由此可見，一個良好的外包商必須是具備專業(yè)勝任能力和適當?shù)闹R技能、內(nèi)部控制完備、財務(wù)狀況良好的公司。他們應(yīng)當是一批既精通國際銀行游戲規(guī)則又熟悉國際審計游戲規(guī)則的人才。就我國國情而言，銀行內(nèi)部審計的外包商主體主要應(yīng)當是會計師事務(wù)所及其注冊會計師。我國注冊會計師要通過審計實踐和理論研究，總結(jié)、歸納和創(chuàng)造一套既符合國際慣例，又有自身特點的組織結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化、金融審計方法與理論。銀行在選擇內(nèi)部審計外包商時除上述因素以個外，還要綜合考慮：一是外包商的資質(zhì)。經(jīng)人行和財政部許可，目前國內(nèi)有68家會計師事務(wù)所取得從事金融審計業(yè)務(wù)的資質(zhì)。二是評價客戶在社會上執(zhí)業(yè)信譽如何。三是外包商在銀行審計領(lǐng)域的專業(yè)水平如何。四是外包商的收費標準。
3、審查外包合同。內(nèi)部審計外包合同是銀行機構(gòu)與提供內(nèi)部審計服務(wù)的外包商之間簽訂的一項契約。合同應(yīng)當考慮銀行經(jīng)營需求和在風險評估、選擇外包商階段被識別出的重要風險因素。合同應(yīng)當明確采用書面形式，內(nèi)容應(yīng)當具體詳細，包括：內(nèi)部審計的服務(wù)范圍、業(yè)績標準、安全保密、控制措施、審計條款、報告制度、爭議解決等。
（1）服務(wù)范圍：合同應(yīng)當明確規(guī)定有關(guān)各方的權(quán)利和義務(wù)，包括外包商的任務(wù)和職責；外包商實施的風險分析和制定的計劃必須事先得到銀行高級管理層的批準。
（3）安全保密：合同應(yīng)當規(guī)定外包商有保守銀行信息資源機密的義務(wù)，以防止銀行商業(yè)機密的泄密。
（4）控制措施：銀行應(yīng)當考慮外包商的內(nèi)部控制措施；遵循監(jiān)管要求的合規(guī)性；外包商保持的有關(guān)記錄；高級管理層或其代表、外部審計師或其代表及監(jiān)管當局有權(quán)在任何時候接觸與外包商任務(wù)有關(guān)的記錄，包括審計工作計劃和工作報告。
銀行審計工作計劃篇七
（一）需要相關(guān)條線經(jīng)驗。
審計是一個最需要相關(guān)條線經(jīng)驗的崗位。審計熟悉的業(yè)務(wù)能提高效率、更容易發(fā)現(xiàn)問題。
一是需要柜員工作經(jīng)驗。柜員的主要工作是所有業(yè)務(wù)核算辦理和交易記載。這些核算和交易記錄、形成了所有票據(jù)憑證和賬簿報表，反映了所有業(yè)務(wù)和管理活動。這也是審計的主要對象。有柜員經(jīng)驗，就比較熟悉審計對象的格式要素及所反映的業(yè)務(wù)狀況，就能提高效率，更容易發(fā)現(xiàn)問題。
二是需要授信條線工作經(jīng)驗。授信工作對利潤貢獻大，技術(shù)含量相對較高、彈性較大，包括授信前臺的營銷、中臺的審查審批和后臺的貸后管理。是審計的重點和難點。授信工作經(jīng)驗利于審計工作開展。
三是需要科技條線工作經(jīng)驗。金融科技廣泛應(yīng)用，數(shù)字化進程加快，銀行業(yè)務(wù)和和管理活動線上化、無紙化。原有的審計方法面臨挑戰(zhàn)。懂科技或者有科技工作經(jīng)驗也利于內(nèi)審工作開展。
沒有相關(guān)條線經(jīng)驗的應(yīng)對之道有二：
首先，研究學習相關(guān)業(yè)務(wù)條線的程序文件和操作規(guī)程，了解操作流程和基本要求。
其次，熟練掌握《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中有關(guān)銀行所有業(yè)務(wù)和管理活動6個方面的基本規(guī)定。用基本規(guī)定彌補你不了解具體業(yè)務(wù)的不足。
（二）需要審計條線經(jīng)驗。
審計也是一個能通過刻意練習提升技能的崗位。
刻意練習要有明確目標，要有高手指點、明確不足，要定期反饋復(fù)盤，要多實踐練習。
一是要有高人指點。一方面，日常多向本專業(yè)高手學習交流；一方面，爭取參與資深審核員為組長的審計項目組。觀察、研究、學習高手的審計工作方法和思路。參加資深審計師舉辦的內(nèi)外部培訓班，爭取在高人指導下發(fā)現(xiàn)總結(jié)自己的不足，有意識地訓練提高，糾正偏差，讓自己快速成長為審計高手。
二是要多參與項目。不僅參與領(lǐng)導分配項目，還要主動參與非領(lǐng)導分配的項目，通過審計項目實踐積累審計經(jīng)驗。
三是重視學習和思考。除向?qū)徲嫿M長學習之外，向其他技術(shù)水平高的同志學習、向成功和失敗案例學習。堅持復(fù)盤拆解自己或者別人的審計案例，在拆解和復(fù)盤中，勤于思考、善于總結(jié)、掌握方法論，提高自己發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力。
通過參與項目、提高技能，積累經(jīng)驗。
（三）積累業(yè)績。
審計的目的是發(fā)現(xiàn)問題和防范風險。
發(fā)現(xiàn)問題需要多參與項目，只有多參與項目、才能有發(fā)現(xiàn)問題的機會。
但是，任何一個銀行都不想發(fā)生問題。這與想多發(fā)現(xiàn)問題是個悖論。
你真的發(fā)現(xiàn)了問題或者問題苗頭，為行里挽回或者避免了損失。恭喜你有了突出的業(yè)績。年終總結(jié)或者職務(wù)競聘時就有了資本。
否則，你只能通過防范風險積累業(yè)績。就是、通過審計發(fā)現(xiàn)了多少制度漏洞，提出了多少應(yīng)對建議、多少被采納。
這就需要你具有發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、洞察問題的能力，透過現(xiàn)象看本質(zhì)的能力以及專業(yè)的水準，不放過任何一個可疑的審計發(fā)現(xiàn)，不漏掉任何一個違規(guī)違紀現(xiàn)象。
更要有客觀的思維、理性的假設(shè)、風險的意識和預(yù)防的理念。對規(guī)章制度的全面性、有效性和可操作性進行判斷；對實際執(zhí)行的準確性、合規(guī)性和偏離度進行甄別。有針對性地提出完善制度、修改制度、執(zhí)行制度方面的建議，確保制度和執(zhí)行依法合規(guī)有效，確保管理更加規(guī)范科學，從而避免差錯事故和案件的發(fā)生。
審計崗位晉升，需要有本職級3至5年工作經(jīng)驗，需要有一定的項目經(jīng)驗，也需要有代表你業(yè)績的成功案例和對規(guī)范管理做出的貢獻!
銀行審計工作計劃篇八
實現(xiàn)職級晉升需要一定的業(yè)務(wù)能力和業(yè)績表現(xiàn)。也需要當前職級3至5年的工作經(jīng)驗。更要重視機會的準備和把握。
無論是晉升或者轉(zhuǎn)崗，除個別管理粗放落后的中小銀行是領(lǐng)導決定之外，大部分商業(yè)銀行都是采取內(nèi)部招聘或者競聘方式。
既然是內(nèi)部招聘，就更偏重于考察你日常的工作能力表現(xiàn)。
你的工作能力和業(yè)績展現(xiàn)十分重要。
一是通過活動展示自己。積極參加部門或單位組織的各類團建活動。主動發(fā)表有見解的意見，參與具體項目，或成為組織者。活動中，不僅僅做觀眾、更要做演員，讓領(lǐng)導和同事們認識你、關(guān)注你。
二是通過知識展示自己。運用所學知識，擅于觀察、勤于思考。對審計方案編制，審計抽樣技巧，財務(wù)收支、發(fā)票、憑證、賬冊、報表審查方法技巧，審計證據(jù)獲得，審計發(fā)現(xiàn)驗證，審計報告編寫等方面進行多角度、全方位、發(fā)散性、認真梳理和研究，對業(yè)務(wù)工作中存在不足、提出獨到的改進完善意見建議，展示自己的知識水平。
三是通過特長展示自己。如果你有琴棋書畫、樂器演奏、體育、歌唱、寫作、演講等任何特長，都要通過團建活動、業(yè)余聚會、同事婚喪嫁娶等機會展示出來，給自己貼上工作之外的一個特長標簽，加深領(lǐng)導和同事們對你的認知，為你的形象加分！
五是通過應(yīng)聘展示自己。參加應(yīng)聘是鍛煉自己、讓領(lǐng)導重視自己的手段。無論是否與你職業(yè)規(guī)劃相關(guān)的內(nèi)部招聘，你都要積極參加。如果成功競聘了你意外的崗位，說明你有這方面的職業(yè)天賦。你調(diào)整職業(yè)規(guī)劃就是了。如果不能成功，你也得到了鍛煉、展示了志在必得的自信，讓領(lǐng)導對你有了深刻的印象。
我遇有一位高中畢業(yè)的銀行員工兩年內(nèi)參加5次行內(nèi)競聘，終于得到了本科學歷要求的管理崗位，而且上崗后表現(xiàn)還很優(yōu)秀。
六是通過關(guān)系推銷自己。學歷高、能力強、業(yè)績優(yōu)，還不能如愿，就要拉關(guān)系。既然能力不突出的人、能夠靠關(guān)系晉升。你為什么不能？！為了糾正這一不良現(xiàn)象，你也要先晉升到一定高位才能具備糾正的條件。所以，無論采取什么措施，你也要找到行內(nèi)外的關(guān)系。通過關(guān)系人推薦自己，實現(xiàn)職業(yè)發(fā)展。當然，你我都更佩服僅憑能力得到晉升的同行！
七是通過自薦推銷自己。如果真的不想拉關(guān)系，那就自己到辦公室、找單位人力資源管理部門負責人或者有關(guān)領(lǐng)導推銷自己。首先說明自己的職業(yè)目標，然后介紹自己的學歷、能力、工作成績。表明自己強烈的愿望，引起領(lǐng)導重視。
通過能力和特長展示、參加招聘、關(guān)系推薦、自我推銷，實現(xiàn)自己的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃目標。
如果還不能如愿，就只能考慮跳槽轉(zhuǎn)行發(fā)展了。
銀行審計工作計劃篇九
無論是單位還是個人，無論辦什么事情，事先都應(yīng)有個打算和安排。有了。
工作就有了明確的目標和具體的步驟就可以協(xié)調(diào)大家的行動增強工作的主動性減少盲目性使工作有條不紊地進行。下面是關(guān)于銀行審計部工作計劃歡迎閱讀!
20xx年的下半年開始，在受到金融風暴的影響銀行的信貸業(yè)務(wù)量有所下降。既然經(jīng)濟問題已經(jīng)是事實，我銀行也會做出相應(yīng)的對策以促進信貸業(yè)務(wù)。新一年為加強我社信貸管理，提高信貸工作質(zhì)量，樹立風險、責任意識，做到職責分明，有序地開展信貸工作，促進我社信貸工作規(guī)范、穩(wěn)健地發(fā)展，全面地完成信貸工作任務(wù)目標.
一是加強業(yè)務(wù)培訓，提高隊伍素質(zhì)。
在新的一年里，從“以內(nèi)控防范優(yōu)先，加強制度落實”的角度加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)。20xx年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規(guī)、各項制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點進行普及培訓，在較短時間內(nèi)培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務(wù)進行專項培訓。
二是加強信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強對各社及信貸員貸款權(quán)限的管理，嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認真開展貸前調(diào)查，準確預(yù)測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關(guān)，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片，貸款檔案應(yīng)辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
三是加大金融新產(chǎn)品的營銷力度。
近年來，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20xx年11月14日印發(fā)了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業(yè)務(wù)部將于20xx年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果。
四是加大信貸。
規(guī)章制度。
的執(zhí)行力度。
首先要落實“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認真進行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的。
調(diào)查報告。
和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發(fā)放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規(guī)違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規(guī)人員，對因違紀違規(guī)等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。
五是明確信貸投放重點，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。
20xx年我部將按照“分類指導、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質(zhì)押的貸款比重，降低風險資產(chǎn)。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應(yīng)多辦理抵押、質(zhì)押的貸款，少發(fā)放保證擔保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調(diào)整貸款擔保方式，對新增城區(qū)居民、個體戶貸款，要最大限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持。
六是持續(xù)做好五級分類，確保分類結(jié)果準確無誤。
自20xx年以來，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數(shù)、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎(chǔ)性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規(guī)范;四是風險管理能力不強，未能緊密結(jié)合信貸資產(chǎn)不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題，20xx年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。
3月30日至31日，xx年人民銀行內(nèi)審工作會議在南京召開。會議對人民銀行內(nèi)審部門設(shè)立十年來的工作進行了全面總結(jié)，充分肯定了內(nèi)審工作取得的成績，深入闡述了當前形勢下做好內(nèi)審工作的重要意義，明確了今后一個時期加強內(nèi)審工作的思路和重點，并提出了具體要求。會議對人民銀行內(nèi)審工作先進集體和先進個人進行了表彰，宣布了xx年度優(yōu)秀內(nèi)審項目。人民銀行黨委委員、行長助理郭慶平出席會議并講話。
郭慶平在講話中指出，自從xx年人民銀行設(shè)立專門的內(nèi)審部門以來，為人民銀行職能的依法有效履行做出了重要貢獻。近年來，在加強隊伍建設(shè)、履行審計職能、創(chuàng)新工作管理、促進內(nèi)控機制建設(shè)等方面開展了卓有成效的工作，促進內(nèi)審工作的質(zhì)量和水平邁上了新的臺階。干部隊伍建設(shè)不斷加強，內(nèi)審工作基礎(chǔ)得到進一步鞏固。各級內(nèi)審部門按照“監(jiān)督同級、下查一級”這一基本工作模式，采取全面性審計和專項審計相結(jié)合的方式，扎實開展了大量的審計工作，充分發(fā)揮了內(nèi)審工作查處違規(guī)、健全控制、服務(wù)管理、支持決策的職能作用。在開展全面性審計的同時，各級內(nèi)審部門還圍繞人民銀行中心工作和有關(guān)重點領(lǐng)域，扎實開展各類專項審計，并加強對有關(guān)重點領(lǐng)域、重要事項的綜合性、持續(xù)性審計。根據(jù)審計發(fā)現(xiàn)的問題，各級分支機構(gòu)和總行有關(guān)部門進一步完善了管理制度、強化了控制措施，審計的建設(shè)性作用得到充分發(fā)揮。同時，各級內(nèi)審部門積極探索創(chuàng)新內(nèi)審工作組織管理，切實提高工作水平;大力促進人民銀行內(nèi)部控制機制建設(shè)，積極開展內(nèi)部控制審計。
郭慶平強調(diào)，xx年，隨著國際金融危機的進一步蔓延，我國經(jīng)濟發(fā)展面臨著嚴峻復(fù)雜的局面，這對人民銀行履行金融調(diào)控、金融穩(wěn)定、金融服務(wù)職責提出了嚴峻的考驗。新的形勢和任務(wù)，對維護人民銀行聲譽和形象、提高人民銀行社會公信力提出了新的、更高的要求。以科學、高效的內(nèi)部審計工作，促進人民銀行職能的正確履行和人民銀行事業(yè)的健康發(fā)展，是人民銀行內(nèi)審工作的根本任務(wù)，是內(nèi)審部門最重要的科學發(fā)展實踐。
對此，郭慶平強調(diào)指出，一是要鞏固基礎(chǔ)，繼續(xù)加強和深化合規(guī)性審計，通過審計嚴肅查處違規(guī)，有效防范風險。要將抓住關(guān)鍵、突出重點作為制定審計計劃、配置審計資源的根本依據(jù)，通過對以往審計成果的認真梳理和綜合分析，確定合規(guī)性審計的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié);要把查深查透、保證質(zhì)量作為內(nèi)審工作管理的核心內(nèi)容，同時作為內(nèi)審人員的基本職業(yè)道德規(guī)范，堅持內(nèi)部審計的職業(yè)審慎性，在審計過程中善于發(fā)現(xiàn)線索，并且抓住疑點一查到底;要堅持立足監(jiān)督、著眼服務(wù)的工作理念，提高審計意見和建議的質(zhì)量;要通過落實整改責任、加強后續(xù)審計等方法，確保審計整改措施的貫徹落實。
二是積極拓展，全面履行內(nèi)審工作職責，確保內(nèi)部審計不留死角、不留空白。內(nèi)部審計要緊密圍繞組織機構(gòu)目標來開展工作，凡是可能影響組織目標充分實現(xiàn)的領(lǐng)域，都應(yīng)納入審計關(guān)注的視野。
三是加大力度，進一步推進人民銀行內(nèi)控體系建設(shè)。首先，要在原來的分支行內(nèi)部控制指引的基礎(chǔ)上，制定一個適用于人民銀行全系統(tǒng)的內(nèi)控機制建設(shè)指南，以進一步全面推動內(nèi)部控制建設(shè)工作。其次，要進一步加強對審計發(fā)現(xiàn)的重要問題和有關(guān)典型案例的內(nèi)控缺陷分析工作，為各級行領(lǐng)導和有關(guān)部門加強管理、完善控制提供有價值的參考。再次，要繼續(xù)完善并大力開展內(nèi)部控制審計工作，將內(nèi)部控制審計確立為一種專門的審計類型。最后，內(nèi)審部門要加強內(nèi)部控制、風險管理的理論研究和宣傳工作，努力使風險和內(nèi)控理念在全行系統(tǒng)深入人心，探索組織開展內(nèi)部控制自我評估等工作。
四是探索創(chuàng)新，切實推進人民銀行內(nèi)審工作轉(zhuǎn)型。要善于總結(jié)自己的經(jīng)驗，善于學習別人的經(jīng)驗，善于消化吸收再創(chuàng)新。
最后，郭慶平希望人民銀行內(nèi)審人員要進一步發(fā)揚誠實守信、堅持原則、嚴格自律、開拓創(chuàng)新精神，講大局、講團結(jié)、講配合，成為一支作風過硬、業(yè)務(wù)過硬、政治過硬的隊伍。
銀行審計工作計劃篇十
xx年全市審計工作的總體思路是：緊緊圍繞市委、市政府工作中心，把握穩(wěn)中求進的總基調(diào)，堅持寓審計監(jiān)督于服務(wù)之中，著力在促進政策執(zhí)行、提高財政績效、增進民生幸福、推動責任履行等方面下功夫，全面提升審計工作質(zhì)量和水平，全力推動經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展。
在xx年審計項目計劃安排上，一是審計目標充分體現(xiàn)國家審計在完善國家治理中發(fā)揮“免疫系統(tǒng)”功能的要求。財政審計以維護國家財政安全、深化財政體制改革、促進依法民主科學理財為目標;經(jīng)濟責任審計以加強權(quán)力制約、強化責任追究、推進民主法治建設(shè)為目標。二是審計內(nèi)容突出主題主線，緊緊圍繞政策執(zhí)行、財政績效、民生幸福、責任履行等方面進行。如安排社會保障資金、保障性住房等重大民生項目審計，促進惠民政策落實，維護群眾利益，維護民生安全;安排農(nóng)村中小學布局調(diào)整情況專項審計調(diào)查、水利建設(shè)專項審計等項目，關(guān)注宏觀政策措施執(zhí)行情況，促進社會和諧和經(jīng)濟健康有序發(fā)展。三是項目組織上進一步增強審計資源整合，提高工作效率，拓寬審計領(lǐng)域，提升審計成效。四是審計力度上進一步加大對腐敗案件和經(jīng)濟犯罪案件線索的揭露和查處力度，促進反腐倡廉建設(shè)。五是審計成果轉(zhuǎn)化上進一步注重對審計情況的分析研究力度，積極開展綜合分析和專題分析，為政府決策提供積極有效的參考，努力擴大審計工作效應(yīng)。
根據(jù)上述指導思想，結(jié)合我市實際，xx年度審計項目安排如下：
一、財政審計。
(一)預(yù)算執(zhí)行審計。
1.市財政局具體組織的xx年度本級預(yù)算執(zhí)行情況審計。
以推進公共財政體制改革，著力構(gòu)建財政審計大格局為目標，由局財貿(mào)金融審計科對市財政局具體組織xx年度本級預(yù)算執(zhí)行情況進行審計。審計中，以組織收入、預(yù)算分配、預(yù)算執(zhí)行和預(yù)算管理為重點，關(guān)注財政收入、支出和分配情況，特別是財政超收增收和轉(zhuǎn)移支付資金的管理情況、民生項目資金的投入和保障情況;對相關(guān)農(nóng)業(yè)專項資金進行審計調(diào)查，積極探索財政績效審計，分析評價財政專項資金是否達到預(yù)期的效益和效果，促進財政管理水平的提高。xx年3月開始，6月30日前提交審計報告。
2.地方稅收、基金收入情況審計。
以規(guī)范稅收征管，推進依法治稅為目標，由局財貿(mào)金融審計科對xx年度市級地方稅收、基金收入情況進行審計。重點關(guān)注地稅部門執(zhí)行國家稅收政策、履行征管職責、稅收稽查執(zhí)法等情況，注重檢查稅收收入的實際完成情況及其真實性，反映稅收征管中存在的突出問題，提出改進意見和建議，促進稅務(wù)部門嚴格依法征稅，強化征收管理。xx年3月開始，6月30日前提交審計報告。
(二)部門預(yù)算執(zhí)行審計。
3.地稅系統(tǒng)xx年度財政收支情況審計。
根據(jù)省審計廳、市審計局統(tǒng)一部署，以促進地稅系統(tǒng)強化預(yù)算執(zhí)行和財務(wù)管理、降低行政成本、提高財政資金使用效益、建立健全有關(guān)制度為目標，由局財貿(mào)金融審計科對市地方稅務(wù)局xx年度財政收支情況進行審計。重點檢查地稅部門預(yù)決算的真實性、合規(guī)性;了解經(jīng)費來源的渠道、收支規(guī)模以及管理方式;關(guān)注專項經(jīng)費的使用及效益情況。揭示地稅部門在財政收支中存在的主要問題和薄弱環(huán)節(jié)，進一步規(guī)范其財政收支行為，提高財務(wù)管理水平。xx年3月開始，4月20日前向市審計局提交審計報告。
4.市科技局等單位預(yù)算執(zhí)行情況審計。
為促進部門預(yù)算綜合管理，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，提高年初預(yù)算執(zhí)行到位率，結(jié)合經(jīng)濟責任審計，由局經(jīng)濟責任審計和審計管理科、財貿(mào)金融審計科、行政事業(yè)審計科、農(nóng)業(yè)與資源環(huán)保審計科分別對市科技局等17個部門(單位)及南陽鎮(zhèn)等6個鎮(zhèn)鄉(xiāng)(園區(qū)、街道辦)預(yù)算執(zhí)行和其他財政收支情況進行審計。審計重點關(guān)注近兩年單位預(yù)算執(zhí)行情況、非稅收入管理使用情況、專項資金管理使用績效及因公出國經(jīng)費使用情況，揭示預(yù)算執(zhí)行中存在的突出問題，分析成因，從加強預(yù)算管理、改進部門(單位)財務(wù)管理的角度，提出意見和建議，促進部門和單位健全制度、完善措施、規(guī)范管理。
16.部門(單位)領(lǐng)導干部經(jīng)濟責任審計。
根據(jù)市委組織部委托，由局經(jīng)濟責任審計和審計管理科、財貿(mào)金融審計科、行政事業(yè)審計科、農(nóng)業(yè)與資源環(huán)保審計科分別對市政府外事僑務(wù)辦、文明辦、黨史辦、政府法制辦、市級機關(guān)事務(wù)局、行政服務(wù)中心、國投公司、住建局、中小企業(yè)局、宗教局、港口管理局、市委黨校、團市委、婦聯(lián)、計生委、中醫(yī)院等16名部門(單位)領(lǐng)導干部進行離任經(jīng)濟責任審計。審計中，關(guān)注領(lǐng)導干部所在部門(單位)預(yù)算執(zhí)行和其他財政、財務(wù)收支的真實、合法和效益情況，關(guān)注重要投資項目的建設(shè)和管理情況、重要經(jīng)濟事項管理制度的建立和執(zhí)行情況，重點檢查領(lǐng)導干部經(jīng)濟決策、財經(jīng)法規(guī)政策執(zhí)行以及財政資金分配、使用的全部過程，重點關(guān)注被審計領(lǐng)導干部任期內(nèi)重大經(jīng)濟決策、事業(yè)投入及實施效果、國家財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行情況、內(nèi)部控制制度的建立健全及執(zhí)行情況、個人遵守相關(guān)廉政規(guī)定情況，揭示被審計領(lǐng)導干部履行經(jīng)濟責任過程中存在的問題，并剖析原因，分清責任，提出有針對性和可操作性的整改意見，促進被審計領(lǐng)導干部依法履行經(jīng)濟決策權(quán)、經(jīng)濟管理權(quán)、政策執(zhí)行權(quán)，提高行政效能。xx年2月開始，11月底結(jié)束。
三、內(nèi)部審計項目。
xx年，擬制定統(tǒng)一的審計工作方案，組織各鎮(zhèn)內(nèi)審人員對各鎮(zhèn)財政票證管理、使用等情況進行審計;各鎮(zhèn)抽查重點村進行財務(wù)收支情況審計。各內(nèi)審機構(gòu)結(jié)合本部門實際，制訂相關(guān)計劃，組織實施內(nèi)部審計項目。
四、政府交辦的其他項目審計。
除了完成上述計劃項目外，努力完成市委、市政府及有關(guān)部門交辦的其他審計項目。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
銀行審計工作計劃篇十一
_____房地產(chǎn)開發(fā)有限公司：
我所受貴單位委托，于20__年3月10日至20__年11月15日，對貴單位________承建____工程結(jié)算進行了審核。
一、工程概況：
該工程包括土建、水暖、電氣等,共8棟樓,總建筑面積為95283.92平米,由__________設(shè)計研究院設(shè)計，由_______第一建設(shè)有限公司于20__年12月至20__年11月施工。
二、咨詢的目的和內(nèi)容：
審核工程結(jié)算。
三、審核的依據(jù)：
1、工程施工合同,施工方案,唐山材料價格信息;。
2、施工圖紙,洽商變更單,材料認價單;。
3、20__年《河北省建筑工程預(yù)算綜合基價》(土建、安裝分冊)。
四、審核情況：
在甲乙雙方認真計算、反復(fù)核對的基礎(chǔ)上,我們又一次共同審核,匯總計算。
五、審核結(jié)果：
原上報工程結(jié)算為_______元,審核后確定為_______元(內(nèi)含甲供材料款)，大寫金額:捌仟陸佰伍拾伍萬陸仟玖佰伍拾玖元叁角叁分。其中,有質(zhì)量爭議的項目占_________元。
附件：工程結(jié)算書。
______會計師事務(wù)所有限責任公司。
20__年_月_日。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
銀行審計工作計劃篇十二
新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：
1、繼續(xù)加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在xx年里，我將結(jié)合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質(zhì)。
2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結(jié)合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當前實際給予有效的開展落實，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實際，嚴格服從領(lǐng)導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成2019年的各項目標任務(wù)作出自己的努力。
銀行審計工作計劃篇十三
我叫---，一年多以來，我從一個在對銀行業(yè)務(wù)險些什么都不懂的練習生到如今對各項業(yè)務(wù)都能純熟應(yīng)對并辦事于每一個客戶，這此中的結(jié)果離不開領(lǐng)導的支持和同事們的資助，在這里樸拙的向大家說聲：謝謝!為不辜負領(lǐng)導的盼望將事變做的更好，我特訂定出銀行事變籌劃。
我地點的崗?fù)な恰霓k事窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的事變中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，……的儲備所是最忙的，每天每位同道的業(yè)務(wù)均勻就要到達近兩百筆，歡迎的主顧二百人左右，因此如許的事變環(huán)境就迫使我本身不絕的提示本身要在事變中認真認真再認真，嚴格根據(jù)行里的訂定的各項規(guī)章制度來舉行實際操縱。三個月中始終如一的要求本身。
記得剛來時，在業(yè)務(wù)上還不是特別純熟，為了盡快認識業(yè)務(wù)，當我一碰到題目的時間，我會非?？蜌獾南蚶贤烙懡?。對待業(yè)務(wù)技能，我內(nèi)心有一條給本身規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要費盡心機的把本身不會的學會。以后想在事變中資助其他人，就要使本身的業(yè)務(wù)素質(zhì)進步。剛開始的時間，我還由于不敷細致和不敷純熟犯不對誤，固然賠了錢，但是這并不影響我對這份事變的積極性，反而越發(fā)推動我積極的學習業(yè)務(wù)技能和理論知識。
所位于城鄉(xiāng)連合部，有著麋集的生齒。在儲備所的四周有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化條理各不雷同，每天都要為種種差別的人辦事。我時候提示本身要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的種種精力與要求落實到實際事變中，渺小化，布衣化，生存化。讓客戶在這里感覺到暖和的寄義是什么。
所里常常會有外地來的務(wù)工職員或門生來管理匯款，有的人連所必要的憑條都不會填寫，在銀行事變籌劃就有如許一條是：豈論身份，豈論金額巨細，耐煩辦事每一個客戶。服膺在心，每次我都市十會過細的為他們講授填寫的要領(lǐng)，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每管理完匯款業(yè)務(wù)的時間，他們都市不絕的我表現(xiàn)謝謝。大概有人會問。匯款在儲備所只是一項代收業(yè)務(wù)。并不能增長所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我以為，用心來為寬大主顧辦事，才是最好的辦事。當我聽到外邊主顧對我說：你的活兒干的真快……誰人小妹兒態(tài)度真不錯……就是好……如許的話的時間。我內(nèi)心就萬分的高興，那并不但是對我的表揚，更是對我事變的承認，更是對我事變的鼓勵。
新的一年里我為本身訂定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實本身，以飽滿的精力狀態(tài)來歡迎新時期的挑釁。來歲會有更多的機遇和競爭在等著我，我內(nèi)心在靜靜的為本身鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，眼光不能只限于自身四周的小圈子，要著眼于大局，著眼于以后的生長。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交換好的工和履歷，共同進步。征取更好的事變結(jié)果。
銀行審計工作計劃篇十四
20--年，我支行各項經(jīng)營指標快速發(fā)展、職工思想穩(wěn)定、內(nèi)控制度逐步完善，各項業(yè)務(wù)工作均創(chuàng)歷史最好水平。在即將到來的20--年里，面對--銀行上市以后的新機遇和新挑戰(zhàn)，我支行將在上級行黨委的正確領(lǐng)導下，繼續(xù)全面推進經(jīng)營模式和增長方式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效率，優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)控機制，增強綜合競爭能力、盈利能力和風險防控能力，打好經(jīng)營基礎(chǔ)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，主要是做好以下幾個方面的工作：
一是積極采取措施，穩(wěn)定現(xiàn)有客戶及經(jīng)營資源。穩(wěn)定我行貸款，積極為企業(yè)富裕資金尋找出路，在爭取以銀行承兌匯票的簽發(fā)彌補企業(yè)歸還貸款對我行造成的損失的基礎(chǔ)上，為企業(yè)制定全面、客觀、可行的投資理財方案，引導企業(yè)資金流向，力爭最大限度保證和謀求我行的經(jīng)營利益。
二是密切關(guān)注形勢，爭取企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)。繼續(xù)密切關(guān)注企業(yè)經(jīng)營及發(fā)展情況，及時向市分行匯報--集團年金業(yè)務(wù)進展情況，全力配合市分行開展對--集團企業(yè)年金業(yè)務(wù)的營銷，力爭企業(yè)年金業(yè)務(wù)年內(nèi)在我行順利辦理。
三是進行銷售網(wǎng)點走訪，增加資金歸行總量。--集團的銷售網(wǎng)絡(luò)遍布全國，每年完成將近12億元的化肥銷售任務(wù)。因此，加快銷售資金歸行額和歸行速度就成為我行公司存款工作的重中之重。明年，我支行將擇時與集團公司有關(guān)負責人一道，對河南、河北、山東的19家大型銷售分公司進行走訪，疏通上述分公司的銷貨款歸行渠道，從根本上解決我行資金歸行問題，增加我行公司存款總量，降低籌資成本，提高經(jīng)營利潤。
四是加強銀團貸款管理，防范和化解融資風險。繼續(xù)組織相關(guān)專業(yè)人員就銀團貸款業(yè)務(wù)進行專題學習和研究，完善業(yè)務(wù)管理流程和操作辦法，同時加強與企業(yè)及參貸銀行的信息溝通，建立完善的信息溝通機制和風險預(yù)警制度，切實防范和化解融資風險。
五是調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，構(gòu)建多元化經(jīng)營新格局。努力提高非信貸盈利資產(chǎn)的比重。按照風險可控、積極穩(wěn)步的原則，積極培育客戶融資需求。突出負債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，最大限度降低經(jīng)營成本，提高資金效益。還要調(diào)整收益結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，建立中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)的聯(lián)動效應(yīng)，利用我行多樣化的業(yè)務(wù)品種、優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，加大對優(yōu)質(zhì)客戶的營銷力度，爭取市場份額，提高經(jīng)營效益。
六是全力推進個人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大。
七是加強員工隊伍建設(shè)，全面提高干部員工綜合素質(zhì)。加強崗位輪換工作，健全完善人員培訓和崗位輪訓機制，結(jié)合全行股改的新形勢新任務(wù)，探索更為靈活有效的教育和學習方式，富有成效地開展各項教育和學習培訓活動，使全行員工的個人綜合素質(zhì)、思想狀況得到明顯改觀，充分增強工作熱情，提高工作積極性，推動全行各項經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)工作的更快更好發(fā)展，適應(yīng)我行股份制改革形勢下崗位的新要求。
八是建設(shè)內(nèi)控文化，強化內(nèi)控管理。
從內(nèi)控管理的“學、改、查、教”等四個方面為著手，講方法，求實效，不斷加大力度，深入開展各項內(nèi)控管理工作和案件防范活動：一是“學”。狠抓對全行員工的內(nèi)控管理學習活動。以上級行內(nèi)控工作內(nèi)控工作有關(guān)文件、領(lǐng)導講話和會議精神以及規(guī)章制度、管理辦法等為主要學習內(nèi)容，每周開展一次小組學習，每半月進行一次集中學習，保證學習效果;二是“改”。進一步積極查找漏洞、分析原因、制訂整改方案，認真落實整改;三是“查”。以內(nèi)控機制建設(shè)情況和屢查屢存問題為重點，認真深入和嚴格地開展定期自查活動，使內(nèi)控機制建設(shè)不斷深入;四是“教”。強化內(nèi)控管理工作員工教育活動，使員工不斷樹立正確的內(nèi)控工作觀念，形成到位的內(nèi)控工作意識，從而深化內(nèi)控文化建設(shè)。
為提升豐縣支行履職能力，在上級行績效考核工作中的再取佳績，支行結(jié)合實際情況，制定了20--年度工作目標：爭創(chuàng)中心支行優(yōu)秀單位。20--年支行工作思路：夯實基礎(chǔ)、強化管理、推進創(chuàng)新、提升能力、促進和諧、再上臺階?，F(xiàn)將20--年度工作計劃印發(fā)，請落實執(zhí)行，并根據(jù)上級部署及時調(diào)整。
：主要將一家銀行若干年的財務(wù)報表按時間序列作比較。
：將一家銀行的財務(wù)狀況與其他銀行、或同行業(yè)平均水平相比較。
各種方法可以結(jié)合使用，如將我行不同年度的結(jié)構(gòu)百分比報表逐項比較，就是與趨勢分析相聯(lián)系的做法。
(二)如何完善財務(wù)管理信息系統(tǒng)的自動化。
因此，如何利用最新的信息技術(shù)，融入新的管理會計思想，加強預(yù)算管理、資金管理和財務(wù)分析等管理功能，成為財務(wù)管理信息化的主要目標。
全面管理是以優(yōu)化企業(yè)的整體資源為目標，完整配置、計量、記錄銀行所有財務(wù)狀況相關(guān)的業(yè)務(wù)資源和業(yè)務(wù)活動，并進行詳盡的核算、統(tǒng)計、分析、考核，以實現(xiàn)資金流、信息流、增值流、工作流的統(tǒng)一管理。對所有的經(jīng)濟活動和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，能根據(jù)管理個控制的各種需要進行多角度、多層次的查找、比較、分析，建立不用類型的企業(yè)財務(wù)狀況和經(jīng)營狀況的評價體系，提供對管理決策的支持，提高我行在復(fù)雜多變的市場環(huán)境下的競爭力。
銀行審計工作計劃篇十五
下面是計劃網(wǎng)工作計劃欄目小編精心為大家整理的銀行工作計劃書范本，歡迎閱讀。
20xx年的工作已經(jīng)在我行嚴格要求的三抓政策中結(jié)束。根據(jù)我行08年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，明年的工作將繼續(xù)以三個方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)。為將工作順利進行，根據(jù)實際情況制定我銀行營業(yè)部工作計劃。
一、一切以客戶為中心是銀行工作計劃的宗旨，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽.
1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務(wù)、站立服務(wù)、三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求.
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關(guān)，使銀行員工工作計劃明細，且每個員工都有自己的目標，有沖勁。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的`能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
由于我行目前正處于籌建階段，目前的進度是處于報總行審批環(huán)節(jié)，爭取在年底之前拿到銀監(jiān)的成立批文。那么元旦上來即可展開裝修公開投標工作，從而進入裝修階段。那么明年上半年的工作重點將會圍繞支行網(wǎng)點開業(yè)前的準備工作而展開。
一、支行網(wǎng)點建設(shè)方面。
積極爭取政府相關(guān)部門的支持，協(xié)調(diào)解決支行大樓裝修改造項目規(guī)劃、消防、安防、電力及施工過程中遇到的問題和困難;并通過工程例會，匯報工程進度、工程質(zhì)量，以防范安全漏洞。配合各施工單位進行合理的施工，并使每一個環(huán)節(jié)安全有序的進行，并按照銀監(jiān)、公安、消防及華夏銀行的要求配合驗收小組嚴格檢查驗收，全力協(xié)助支行籌備組完成支行籌備工作。
一、增強服務(wù)意識，提高員工滿意度。
俗話說，客戶是上帝，那么如何讓上帝滿意，那么就要靠我們銀行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)了。作為我行的綜合崗服務(wù)的對象就是支行的各位同事。
二、開展黨團組織活動，積極推進企業(yè)文化活動。
精神的力量是不可磨滅的偉大力量，強健的體魄僅是開墾拓荒的基本保障，精神層次的提高方是堅持與創(chuàng)造的源泉。個人是如此，集體亦是如此。
三、努力做好各項后勤服務(wù)工作。
努力當好員工生活貼心人的角色，讓員工有歸屬感，能夠最大限度的發(fā)揮自己的工作熱情。熱情接待員工問詢、及時解決員工生活困難、時刻關(guān)注員工思想情緒波動，努力營造和諧向上的工作氛圍。加強對我行各種物品的科學規(guī)范管理：對一些易耗品提前計劃、及時補充，確保我行各項工作正常平穩(wěn)開展。
展望未來，相信在接下來一年里，綜合部本著“務(wù)實高效”的原則，團結(jié)各部、全心全意以我行發(fā)展為已任、以員工滿意為目標，在諸位領(lǐng)導正確領(lǐng)導下一定能夠開創(chuàng)我們**支行的美好明天!
銀行審計工作計劃篇十六
銀行審計員做好新一年工作計劃，讓自己的工作更出色，那么銀行審計員工作計劃怎么寫呢?下面是計劃網(wǎng)小編為大家整理的：2018銀行審計員工作計劃，歡迎大家參閱，更多資訊盡在工作計劃欄目!
逝者如斯，轉(zhuǎn)眼間我在縣支行審計部已經(jīng)渡過了一年，在這一年里我又經(jīng)歷了一次由彷徨到適應(yīng)再到熱愛自己崗位的過程。2018年1月是我從學校踏入社會的一個轉(zhuǎn)型期，在總行匆匆的培訓后，我就滿懷著信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業(yè)上，入行之初我被分配到了前臺柜員崗位上，在這里我渡過了自己事業(yè)的第一個一年，在營業(yè)部這個溫暖的大家庭里，我忙碌而又充實，學到了很多的業(yè)務(wù)知識和道理，這里就像我的一個家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力為著共同的目標奮斗。我以為我將會這里渡過1至2年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發(fā)”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。
然而2018年01月01日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措，審計對于我來說一直是一個神秘的職業(yè)，從內(nèi)心多多少少總有幾分畏懼，我反復(fù)的思量，一方面我相信這是行領(lǐng)導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領(lǐng)導對我的信任;另一方面，從自身長遠的發(fā)展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。
初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業(yè)務(wù)的知識在這里遠遠不夠，作為一名內(nèi)審人員，必要的前提就是要精通本行經(jīng)辦的各項業(yè)務(wù)，然后才是內(nèi)部風險的把控。所幸的是，審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學習，回到部門我就開始學習各項業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控環(huán)節(jié)。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，盡管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現(xiàn)了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。
到了現(xiàn)在我已經(jīng)成長為我們支行審計戰(zhàn)線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告。這一年來，我們對我們支行的信貸部，公司業(yè)務(wù)部，會計出納，2個一類網(wǎng)點，按月一次進行了常規(guī)審計，并按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發(fā)現(xiàn)了隱藏的問題并提出整改的意見，為支行業(yè)務(wù)發(fā)展的巨艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點進行了常規(guī)審計，我負責每周針對郵政網(wǎng)點向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計意見書，及時的把郵政網(wǎng)點存在的問題報告給郵政領(lǐng)導，并提出了合理的整改意見。
審計部的工作沒有出類拔萃的`業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，也沒有實實在在的成績光環(huán)，我們默默的為支行付出，唯一的目的就是為了不出現(xiàn)金融案件，確保企業(yè)的資金安全。同時我們的工作也有極少數(shù)人的不理解，對于檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改。在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚為憂心。譬如，郵政部分網(wǎng)點防尾隨門不關(guān)閉作業(yè)，每次我們提出這個問題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進進出出不方便，說到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕于制度之上。
前不久甘肅發(fā)生的郵政網(wǎng)點殺人搶劫案，最根本的一點還是因為營業(yè)員自身不執(zhí)行制度，放尾隨門不關(guān)閉才讓歹毒有機可乘，希望經(jīng)過這次事件能讓我們網(wǎng)點的員工能從沉痛中有所體會。還有很多類似習慣凌駕于制度上的問題，比如，交接班不嚴格履行交接手續(xù)、臨時離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現(xiàn)金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習慣和責任心。我建議應(yīng)加大這些方面的考核力度，用小痛來消除劇痛的根源。
對于目前的審計工作，我覺得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大，對我們自身素質(zhì)的要求也會越來越高。在這一年我參加了多次關(guān)于審計工作的培訓，同時審計條線上的審計系統(tǒng)也在不斷的出臺。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，現(xiàn)在又即將推出一個全新的審計系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對于新系統(tǒng)的運用，新工作方法的實應(yīng)等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，唯一不斷的學習，才能適應(yīng)不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學習和創(chuàng)新，不斷嘗試和總才能保持著審計工作的新鮮與活力。審計為我打開了一扇挑戰(zhàn)的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經(jīng)沒有必要再做回答。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/12781363.html】
