通過認真制定計劃，我們能更好地掌握自己的時間，提高時間利用效率。制定評估和復盤計劃，定期回顧計劃執(zhí)行情況，總結經(jīng)驗教訓，并進行必要的改進。以下是小編為大家整理的一些計劃范文，供大家參考和借鑒。
保險計劃書前言篇一
在本合同有效期內，本公司負以下保險責任：
被保險人生存至年滿八十周歲的年生效對應日，本公司按保險單載明的保險金額的二倍給付滿期保險金，本合同終止。
被保險人服用、吸食或注射毒品；
被保險人在本合同生效（或復效）之日起二年內自殺；
核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。
無論上述何種情形發(fā)生，導致被保險人身故，本合同終止。本合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費的，本公司退還本合同的現(xiàn)金價值；本合同生效未滿二年或投保人未交足二年保險費的，本公司在扣除本合同載明的手續(xù)費后，退還保險費。
在本合同有效期內，在符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的前提下，本公司每年根據(jù)上一年會計年度分紅保險業(yè)務的實際經(jīng)營狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配，則該紅利將分配給投保人。
投保人在投保時可選擇以下任何一種紅利處理方式：
現(xiàn)金領取；
累積生息；紅利保留在本公司以復利方式累積生息，紅利累積利率每年由本公司公布。若投保人在投保時沒有選擇紅利處理方式，本公司按累積生息方式辦理。
在本合同保險期間內，如果保險合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費，本合同已經(jīng)具有現(xiàn)金價值的，投保人可以書面形式向本公司申請借款，但最高借款金額不得超過本合同當時的現(xiàn)金價值扣除欠交保險費、借款及利息后余額的百分之七十，且每次借款期限不得超過六個月。
借款及利息應在借款期限屆滿日償還。未能按期償還的，則所有利息將被并入原借款金額中，視同重新借款。
保險費的交付方式分為躉交、年交和月交三種，分期交付保險費的交費期間分為十年、二十年兩種，由投保人在投保時選擇。
新華住院費用補償醫(yī)療險b型是一年期消費型險種，保險責任是住院期間的實際花費按照規(guī)定范圍內在減去免賠額之后進行一定比例的報銷。其中沒有身故的責任。您無法辦理身故賠付。（是在社保報銷完之后報銷剩余金額的80%）。
如被保險人死亡之前在醫(yī)院接受治療的話可以去報銷住院費用。
3.保險公司工作計劃書、保險公司工作計劃范文。
4.醫(yī)生培訓計劃書-計劃書。
6.工作實習計劃書-工作計劃書。
保險計劃書前言篇二
隨著社會的進步，經(jīng)濟的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結成一個抵御化解風險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就象飛機上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。
本人自己認為保險是一份長期的承諾，是把不確定的未來變?yōu)榇_定，是對家人的責任；
目前保險需求：定期壽險、意外險、醫(yī)療險。
1）新華定期壽險（a款）
1、被保險人于合同生效一年內因疾病導致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額的10%給付身故或身體高殘保險金，并無息返還所交保險費，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額給付身故或身體高殘保險金（即130萬元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險
1、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復）之日起一年內，由本公司認可醫(yī)院的?？漆t(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險金額的10%；
2、本保險實際交納的保險費。
2、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復）之日起一年后，由本公司認可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險金額給付重大疾病保險金（即30萬元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險
1、被保險人在保險責任有效期內，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險金，但累計給付的保險金達到保險單上載明的保險金額時，保險責任終止。
2、被保險人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內身故的，本公司按保險單上載明的保險金額，給付保險金額全數(shù)，保險責任終止。
3、意外保險與職業(yè)各活動范圍在關，一般而言，作為家庭經(jīng)濟支柱的男性應優(yōu)先考慮
保額保費計算
根據(jù)客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計算保額，林先生平均每月家庭生活費用為10000，假設預計他的女兒從現(xiàn)在到大學畢業(yè)需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應付款，則：
所需保額=家庭五年內生活費用+教育基金+未還貸款+其他應付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬元
即林祖表先生所需的保費為200萬元
根據(jù)費率表中可以查到上面三種險每種期限的保費
1、新華定期壽險（a款）： 20年期的保費為21元/萬元，即首年需
付保費為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費適中，保障全面的綜合保障組合保險方案，林祖表先生每年只需交5910元保費，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險，重大疾病保險，意外保險。作為家庭的經(jīng)濟支柱，肩負著家庭主要責任和義務，萬一遭受不幸也有個保障，所以這份保險計劃保證了過程當中無論林祖表先生發(fā)生任何風險都能將風險轉嫁給保險公司承擔，保住應得利益。
保險計劃書前言篇三
在新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項發(fā)展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發(fā)展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。
（一）不斷轉變思維觀念，增強發(fā)展信心
要有強化危機意識，增強發(fā)展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環(huán)境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業(yè)績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創(chuàng)新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中，我們將結合17公司的實際情況，針對車險規(guī)模大，效益基礎差的問題，采取業(yè)務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發(fā)展措施來提高效益，保持支公司業(yè)務的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經(jīng)是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業(yè)務中，細化服務流程，明確服務內容，規(guī)范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。
（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營結構，實現(xiàn)科學發(fā)展
要繼續(xù)抓好車險業(yè)務。車險業(yè)務是我們的主打業(yè)務。但如何使車險業(yè)務降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據(jù)對車險業(yè)務的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，進一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業(yè)務成為有效益的龍頭險種一是要鞏固老客戶，做好車險的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務優(yōu)勢，力爭將續(xù)保率維持在50%以上，其中長期客戶續(xù)保率維持在20xx年保險公司工作計劃以上；車隊業(yè)務及團車業(yè)務維持在80%以上；4s店的續(xù)保業(yè)務維持在30%左右。二是要繼續(xù)以營運車輛為主，使其成為車險發(fā)展的主渠道。三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2—3個車險渠道。重點拓展非車險市場。
一直以來優(yōu)質的非車險業(yè)務其市場競爭非常激烈，17公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務受到了影響，保費規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭取做好非車險的續(xù)保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經(jīng)營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發(fā)展“信用險+車險”的聯(lián)動業(yè)務，積極爭取信用險的保費規(guī)模，力爭在非車險業(yè)務續(xù)保的基礎上，使非車險保費規(guī)模上個新的臺階，確保保費規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險業(yè)務。
我們從20xx年的經(jīng)營情況來分析，我們的人身險業(yè)務還沒有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經(jīng)作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業(yè)務快速發(fā)展。我們計劃運用營業(yè)車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業(yè)務整合成渠道發(fā)展，爭取有穩(wěn)定的保費來源。
（三）不斷強化隊伍建設，夯實發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經(jīng)營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經(jīng)營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力。
根據(jù)萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進人才作為公司發(fā)展的根本大計來抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強大動力。
在今年，我們將繼續(xù)保持隊伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進作為一種常態(tài)的工作來抓。目前我們正在跟1—2位優(yōu)質展業(yè)人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業(yè)務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務部門的要求，有針對性的進行業(yè)務培訓，主要是政策宣導，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結合在一起。
（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識，加大風險防范
對保險項目認真審核，保優(yōu)限劣，回避高風險項目。用細心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作，數(shù)據(jù)真實性也經(jīng)得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
保險計劃書前言篇四
0－6歲：這個年齡段最容易生病、發(fā)生一些小小的意外，給孩子準備一份醫(yī)療保險是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫(yī)療保障一個都不能少。由于年齡偏大，購買兒童保險相對保費較貴，投保時可以選擇具有現(xiàn)金返還功能的保險。
12歲以后：培養(yǎng)孩子的理財習慣。一方面可以選擇現(xiàn)金返還類的壽險解決教育基金的問題，一方面也可選擇儲蓄養(yǎng)老類的保險提前投資孩子的未來。
兒童對醫(yī)療健康保險的需求主要有兩類，一類是重大疾病保險，一類是住院醫(yī)療、津貼型保險。目前市面上的重大疾病保險很少作為主約，大多都是附加險種。重大疾病險的賠付，一般是在確診后即按照保險金額全額給付，保險責任也同時終止。
住院醫(yī)療和津貼型保險，是一種消費型險種，一般是以一年為保障期限，既有主險，也有附加險，品種比較豐富。住院醫(yī)療一般以住院期間實際發(fā)生的費用為賠付依據(jù)；津貼型保險則以住院天數(shù)為依據(jù)，按合同約定給付住院津貼。
這類險種通常有一定的免賠額或免賠天數(shù)，投保時要了解清楚。另外，住院醫(yī)療和津貼型保險，一般需要每年核保，也有公司的產(chǎn)品每3-5年核保一次，連續(xù)投保3-5年后可以不用核保即可終身續(xù)保。
所謂兒童意外保險，也稱少兒意外保險，也叫少兒意外險。兒童意外保險是專門為兒童設計的一款意外傷害保險，是以未成年被保險人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫(yī)療費用支出或者是暫時喪失勞動能力為給付保險金條件的保險形式。
兒童意外保險，主要針對18歲以下的孩子，當孩子因意外發(fā)生造成較高醫(yī)療費用，或是發(fā)生意外導致殘疾，甚至死亡，保險公司便會對這些情況給予孩子人身意外保障。這一險種，多數(shù)保險公司都有，一般費用比較低，一年只需要繳納幾百元保費。
險種特點：保費比較便宜，保障相對較高，沒有返還。
保額特點：保監(jiān)會20xx年發(fā)布的《關于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件人身保險有關問題的通知》規(guī)定，保額須與保戶繳納的保費掛鉤，并將全國未成年人死亡給付保險金限額核定為10萬元。
適用家庭：經(jīng)濟條件較差的家庭，這類家庭可以考慮將此作為基礎險種購買，以保障孩子的意外傷害。
兒童教育金保險又稱做教育金保險。也叫做少兒教育險，是針對少年兒童在不同生長階段的教育需要提供相應的保險金。而在目前市場上銷售的少兒教育保險，除了初中、高中和大學幾個時期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創(chuàng)業(yè)基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養(yǎng)老基金等。
保險計劃書前言篇五
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部。
一家以代理公司為主營業(yè)務的公司出單業(yè)務部是公司的核心，因為出單業(yè)務的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機，復印機，掃描儀，傳真機，各公司主體pos機（視主體公司的數(shù)量，pos機和電腦相對配置）。
3，辦公室。
主管公司日常消耗，和人員的進司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財務部，
全面掌握公司財務體系，每天的業(yè)務收入，支出，結算手續(xù)費，和各司各項稅務，報表。
5，理賠部。
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設立理賠部，其業(yè)務的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務的接待。
2，出單部：每人對應主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5，財務部：同上。
1，車險，
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強險，商業(yè)險。
2，企財險。
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金，
4，個險。
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛人員，旅行社。
5，壽險。
所有和人身體有半的保險。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財務部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷售網(wǎng)絡是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務銷售，業(yè)務部是在總經(jīng)理室下政策調動的刺激下進行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務員來主動上業(yè)務，提升保費，而業(yè)務員也掙到了相應更高的手續(xù)費。促進了公司的逐步擴大。
一般來說對內部業(yè)務是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
保險計劃書前言篇六
月快要過去，轉眼我到公司工作已接近半年。在這不到半年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領導的培養(yǎng)幫助、同志們的關心支持下我逐步適應工作環(huán)境，較為圓滿地完成自己所承擔的各項工作，個人素質和業(yè)務工作能力都取得一定的進步，為今后的工作和學習打下良好的基礎，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐?，F(xiàn)將我這半年來的學習工作情況總結如下：
首先，認真學習企業(yè)管理細則，并嚴格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責任意識和團體意識，其次，在業(yè)務學習方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內熟悉工作環(huán)境和內容，積累自己的業(yè)務知識。
此外，根據(jù)公司安排參加新員工入職培訓。在培訓中，通過戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育，對公司的發(fā)展歷程、和企業(yè)文化有更深的解，為我更好的投入工作打下良好基礎。
在公司工作的半年中，通過領導和同事們的耐心指導，我在熟悉的基礎上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面:
第一，負責裝飾公司的接發(fā)貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發(fā)貨時都要認真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。
第二，負責帶領公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業(yè)務員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續(xù)要認真細致的檢查一遍并參照手續(xù)到車輛上核對車架號和發(fā)動機號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到車管所后因手續(xù)問題耽誤時間。
第三，六月份我開始負責汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學邊干、邊干邊學，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應工作崗位。
半年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創(chuàng)新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監(jiān)督指導：
1、自覺加強專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的知識水平和業(yè)務能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。
3、繼續(xù)提高自身治修養(yǎng)，強化服務意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量。
保險計劃書前言篇七
新華保險公司是國內最大的，也是唯一的國有獨資專業(yè)化商業(yè)壽險公司，隸屬于國務院，總部設在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國人民保險公司和分設于1996年2月的新華保險有限公司。1999年1月，由國務院批準，注冊變更為現(xiàn)名。公司具有獨立的一級法人資格。新華保險公司經(jīng)營歷史悠久、資金實力雄厚、專業(yè)人才眾多,機構3400多個，正式員工4.3萬人；擁有營銷網(wǎng)點、專兼職代理網(wǎng)點8萬多個，專兼職代理人員40多萬人。20xx年，保費收入812.36億元，占全國壽險市場份額的56.7%。20xx年，保費收入20xx.38億元，占全國壽險市場份額的70.2%。
在現(xiàn)實生活中有很多預事情是我們無法料的。當意外發(fā)生在別人身上時，那永遠只是個故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識到了嗎？當哪天您真的發(fā)生不幸時，您想不想有人幫您分擔困難呢？當您的資金充裕時，您想不想通過投資獲得額外的收入呢？保險公司就是在您遇到風險時給您雪中送碳，在您資金充裕時讓您獲得額外的投資利潤。您還再等什么，趕緊為自己和家人買一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細閱讀這份我們新華保險公司為您精心定制的保險計劃書。這份保險計劃書，是我們保險代理團隊在進行充分考察后，詳細分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟條件，個人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會讓您感到失望和為難的。請您相信這份計劃將來一定會為您的家庭和子女帶來真實的保障和幸福的。以下是我們對您家的狀況進行的簡要分析：
劉先生，45歲，新華保險公司職員，年收入10萬，有社保，新華保險公司有購買團體意外險，保額30萬。張女士，44歲，新華保險公司職員，年收入8萬,有社保，無商業(yè)保險。女兒，19歲，讀大學。有學校醫(yī)保，無商業(yè)保險。家里有一套房，無貸款，每月開銷5000左右，女兒學費8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來，就顯得十分不足，并且也沒有養(yǎng)老規(guī)劃，保險作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對人生未來歷程中萬一發(fā)生的風險（天災人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營倒閉等等）所造成的損失進行最大限度的補償，以保證個人、家庭的生活品質不致因風險的發(fā)生而下降;其次：對未來一定要開支的費用有所規(guī)劃確保專項基金的儲備。因此，對您的'家庭情況來說，最好的方式就是通過商業(yè)保險來補充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險。
具體保險措施如下：
保險計劃書前言篇八
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結構、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結構、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應用文的寫作中尤為突出。應用文各文種在結構、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務員對客戶進行了充分的調查分析的基礎上才進行的。在擬訂財產(chǎn)保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術性很強，這不僅要求業(yè)務員努力掌握相關的專業(yè)知識，有時還需聘請有關專家、學者來進行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結構、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風俗習慣等。
作為保險需求，最首要的當然是客戶轉嫁風險的保障需求。在表達上，財險方案可直接指出標的的潛在風險(包括潛在的風險頻率與損失程度)，科學分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務員要根據(jù)保險產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負能力等因素，把保額確定在最適當?shù)某叨葍?。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當比例內，同時又能得到最大限度的化解風險、投資回報的保險服務。
這一部分是針對客戶的保險服務目標(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應注意以下方面：
1、保險產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導客戶的不良傾向。
2、保險產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設身處地地考慮客戶全方位的保險服務需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務功能還是產(chǎn)品價格，都應該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學、嚴謹、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構成。
3、保險產(chǎn)品說明的準確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產(chǎn)品時，必須明示客戶應該進一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應該強調說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準確性。
這一部分既是實現(xiàn)目標的措施，也是實現(xiàn)目標的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標示出各險種組合起來后客戶應交保費的總額，使客戶明確自己應當履行的義務。
對客戶最大的承諾當然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導防災防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應向客戶說明投資風險的客觀存在，不能片面強調投資的收益性而誤導客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務中可以提供哪些優(yōu)質服務，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質服務的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內容外，有的計劃書還適當安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內容。
保險計劃書前言篇九
中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經(jīng)營保險業(yè)務的企業(yè)之一，肩負中國壽險業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發(fā)展歷程，深諳國內壽險市場經(jīng)營之道。
20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內a股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發(fā)起設立中國人壽保險股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國務院批準成立中國人壽保險公司。
1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業(yè)務專業(yè)化經(jīng)營時代。
1949年10月，中央政府批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。實力雄厚經(jīng)過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國內壽險行業(yè)半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。
截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業(yè)會計準則下，本公司總資產(chǎn)達人民幣11.024.37億元，股東權益合計為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業(yè)領先中國人壽在壽險行業(yè)始終保持專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險產(chǎn)品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業(yè)化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據(jù)先機，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險經(jīng)驗及精英薈萃的專業(yè)精算隊伍，使得中國人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補了國內市場的空白，深化了保險產(chǎn)品的內涵。
公司致力于構建新一代信息技術體系，通過北京、上海兩地建設國際領先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競爭能力，依托先進it技術培育公司一流的經(jīng)營管理能力、風險管控能力和客戶服務能力。公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準體系，推動保險資金運用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來自安徽的一個農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內很難購買較多的保險?，F(xiàn)在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學的費用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負擔了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險是我們做保險的應盡職責?，F(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國壽康寧終身重大疾病保險。下面讓我來介紹一下這個險種與其他保險公司的好處及優(yōu)勢。
首先，我來介紹一下我們人壽的國壽康寧終身重大疾病保險繳費方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實際情況加以選擇。
其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險具備的是分紅類疾病保險。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國壽安心意外傷害保險（a型）。因為重大疾病保險保障的是重大疾病保險，而在出現(xiàn)人身意外時的小額賠付還是需要意外傷害險來賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟情況，結合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險并附加國壽安心意外傷害保險（a型）。這樣會有一個更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
保險計劃書前言篇十
基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險需求：想側重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保？有什么好產(chǎn)品推薦？
首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。
收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟主要來源收入流中斷或終止，導致整個家庭經(jīng)濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病（現(xiàn)有可單獨購買，每年才2—300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。）要及時補充。
產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側重點、理財習慣、預算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務、理賠質量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導向，售后服務跟得上。
重大疾病險：推薦xxx終身重大疾病險（20xx版），交費低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。
少兒險：推薦xx少兒兩全保險（分紅型），18、22、25、30歲分別領取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險：xx意外保險卡單，成本低，保障高！
保險計劃書前言篇十一
我于xx年x月份進入xx公司，我將以高度的責任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務發(fā)展計劃概括如下：
1、能夠達到的服務標準
不應該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業(yè)務，拓展?jié)撛诳蛻?。陌生拜訪，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶的開發(fā)計劃外，還應當對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務，包括理賠到位，服務熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團隊中扮演的角色
每位業(yè)務人員年度營銷任務的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團隊的支持和幫助，更是每位業(yè)務人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團隊的整體營銷目標和任務之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務發(fā)展工作，是一項具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項具體細致的工作?？蛻魧ΡｋU理論知識、服務素質、營銷氣質有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時間對成功人講座及有效開拓人脈關系等知識進行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經(jīng)過我的努力實踐，將公司建設成為制度健全，管理科學，經(jīng)營規(guī)范的保險企業(yè)，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！
保險計劃書前言篇十二
1.保險公司經(jīng)營理念不當，內部管控不力。銷售誤導根源在保險公司。當前，保險市場主體多元化導致競爭日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營壓力。多數(shù)公司的考核機制不盡合理，片面追求保費規(guī)模和市場占有率，以保費論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠信與商譽。直接后果是各級高管人員在任期內多采取急功近利的經(jīng)營模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績輕合規(guī)。在營銷員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績和增員規(guī)模的考核。對營銷員品質管理缺乏有效預防機制和實際措施。
2.傭金制度不完善。我國的保險代理人社會保障不健全，社會對其評價不高，導致其地位不明確，責任感及歸屬感淡漠。其主要收入來源于業(yè)務傭金，一般無底薪，無任何社會保障，其所有收入與拓展業(yè)務相關。營銷員傭金的提取在保險期限內分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費中占比過高，一般多達30%-40%，這種傭金制度加劇了營銷員急功近利心態(tài)，促使營銷員千方百計地追逐新單保費，而忽視業(yè)務品質和續(xù)期服務。加之我國現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫?，只詳細?guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權利，忽略了應盡的義務，規(guī)避了代理人不當行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷售人員隊伍存在的問題。一是基礎素質偏低。保險中介市場起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門檻低”，人員流動較快，造成整體素質低。二是誠信合規(guī)意識淡薄。如保險公司代理制營銷員，自身缺乏保險法律法規(guī)知識，加上與保險公司關系相對松散，主動接受培訓教育的意愿不強，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時有發(fā)生。尤其在“業(yè)績至上”的行業(yè)經(jīng)營環(huán)境下，營銷人員自身擁有業(yè)績提升和職級晉升的強烈渴望。往往容易在業(yè)績考核的重壓之下鋌而走險。如果一次銷售誤導行為未被及時發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導致繼發(fā)性的誤導行為。
4.消費者與保險公司信息不對稱且維權意識不強。隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，社會大眾的“維權”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達國家相比。公眾在消費過程中自我防范、自我保護的意識不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對保險行業(yè)認知不深。保險產(chǎn)品無有形實體、條款復雜等特點進一步增加了消費者準確甄別的難度?？陀^上為不法營銷人員帶來了可乘之機。當前，不少保險產(chǎn)品的銷售都是靠“熟人介紹”、“朋友關照”來達成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
保險計劃書前言篇十三
1、自然災害：指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現(xiàn)象。
2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
保險計劃書前言篇十四
（1）“營銷購買送好禮”，活動期間凡在我公司各個分公司及各分營業(yè)部購買車險的消費者，即可獲得我公司贈送的小禮物一份，先買先得，送完為止。禮物由各個分部自行采購。
（2）“圣誕節(jié)營銷大優(yōu)惠”，凡在十一期間購買平安壽險的可享受10%的費率折扣。
保險計劃書前言篇十五
以省企業(yè)提出的工作目標為指針，以壽險業(yè)務發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設為重點，全面促進營業(yè)部壽險業(yè)務工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內強素質、外樹形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上，業(yè)務隊伍的專業(yè)素質上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級企業(yè)下達的全年任務目標而努力奮斗。
保險計劃書前言篇十六
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務員業(yè)務拓展打造平臺。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓，月尾大舉績工作機制。在全縣經(jīng)濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的工作人員擔任兼職協(xié)保員，迅速擴大企業(yè)人員隊伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
保險計劃書前言篇十七
每個保險公司都有自己得計劃書系統(tǒng)，輸入你的編號密碼進入，然后填入投保人年齡、被保險人年齡、被保險人性別。
接下來找到要打計劃書的險種，挑選繳費期限、繳費金額。
就可以生成計劃書并打印出來。
保險計劃書是指保險從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產(chǎn)品，設計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助于客戶理解和接受保險產(chǎn)品的一種文字材料。
首先，必須建立全險的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現(xiàn)在，也設想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設計保險計劃書要遵循三個原則：保額最大;保障最全;保費適合客戶能力。
(一)保險計劃書和一般工作計劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質的文體，它們屬于計劃的一些別稱。
一般工作計劃同保險計劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。
一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。
二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內容是大相徑庭的。
保險計劃書所涉及的目標、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險計劃書具有產(chǎn)品說明書和投標書的某些功能。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關的保險系列產(chǎn)品時，通常會覺得繁瑣、復雜，難得要領。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。
從這個意義看，保險計劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險種條款，就象學生用的復習指導書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關的產(chǎn)品說明書、險種條款來了解具體細則，了解相關的`權利、義務等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務員推介的不同方案的選擇。
這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標性質，最終獲選取決于誰的方案最科學、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶。
可見，保險計劃書實際上還具有投標書的功能。
保險計劃書前言篇十八
1、電視廣告。從電視臺的收視率、潛在的目標顧客的分布與習慣以及廣告效果等因素考慮電視臺，投放中央電視臺的影響更大一些。
2、墻體廣告針對農(nóng)村的部分潛在消費者市場，可以采用墻體廣告的形式。
3、通過工作人員發(fā)送傳單來進行宣傳。
4、可以制作宣傳視頻上傳到互聯(lián)網(wǎng)進行產(chǎn)品廣告宣傳。
5、直接深入老年社區(qū)內，請專業(yè)人士作講座或是舉辦保險意識，或舉辦保險知識競賽，模擬保險公司運作等活動，從而引起目標消費群體對保險事業(yè)的關注和了解。
保險計劃書前言篇十九
保險代理公司又稱保險綄合代理公司，其中包括有車險，壽險，企財險，銀保險，個險及更多險種，就河北市場來看，保險代理公司不下15家，山東未知（可在百度上查詢）。一般保險代理公司分為二大類，一是以車險，企財險，個險為主的保險代理公司，一是以壽險，銀保險，理財險的公司，分工不同各有主營。以下是主營（簡稱財險）財產(chǎn)險公司的籌建，業(yè)務開展，人員配置，及其它種類的計劃，如有不詳這處還望見涼。
1、總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2、出單部
一家以代理公司為主營業(yè)務的公司出單業(yè)務部是公司的核心，因為出單業(yè)務的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機，復印機，掃描儀，傳真機，各公司主體pos機（視主體公司的數(shù)量，pos機和電腦相對配置）。
3、辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4、財務部
全面掌握公司財務體系，每天的業(yè)務收入，支出，結算手續(xù)費，和各司各項稅務，報表。
5、理賠部
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設立理賠部，其業(yè)務的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1、總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務的接待。
2、出單部：每人對應主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3、辦公室：大同小已。
4、理賠部：每日的查勘，代勘。和當?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5、財務部：同上。
1、車險
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強險，商業(yè)險。
2、企財險
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
3、銀保險
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金。
4、個險
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛人員，旅行社。
5、壽險
所有和人身體有半的保險。
總經(jīng)理1人，出單部2人，財務部2人，代勘1人，辦公室1人。
銷售網(wǎng)絡是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務銷售，業(yè)務部是在總經(jīng)理室下政策調動的刺激下進行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務員來主動上業(yè)務，提升保費，而業(yè)務員也掙到了相應更高的手續(xù)費。促進了公司的逐步擴大。
一般來說對內部業(yè)務是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
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