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侵犯行為的案例與分析論文篇一
摘要：幼兒的行為問題一般是指對身心健康發(fā)展有重要障礙的行為的情緒方面的異常表現(xiàn)。弗洛依德的兒童精神發(fā)展理論告呼我們，0～6歲是一個人性格行為形成發(fā)展的重要階段，如果在這個階段，兒童身心需要都得到滿足和受到父母良好的教養(yǎng)，兒童就會成為人格健全的人，否則，兒童可能會出現(xiàn)行為障礙、人格缺陷等問題。0～6歲時期，家庭是幼兒主要的生活環(huán)境，父母是幼兒接觸最多的人，所以家庭因素在幼兒行為問題發(fā)生中起著最直接和最重要的作用。盡管幼兒行為問題產(chǎn)生的原因十分復(fù)雜，既有幼兒自身的生理和心理特質(zhì)的原因，也有幼兒園和社會等方面因素的影響，但犯罪學(xué)家在研究青少年不法行為及其增長原因時，常常都追溯到幼兒時期家庭因素的影響。因此探討幼兒行為問題與家庭因素的關(guān)系，對于防止幼兒行為問題，形成幼兒健康人格有著重大的意義。
關(guān)鍵詞：幼兒行為家庭成因。
前言。
為探討幼兒行為問題的家庭成因，筆者深入幼兒園、家庭進行觀察和調(diào)研，選擇兩個有明顯行為問題的兒童作為研究的對象，進行系統(tǒng)觀察記錄，對研究對象的教師和家長進行訪談，獲得了豐富的第一手資料。
一、案例介紹。
案例一。
某男孩，6周歲，有嚴(yán)重的自閉癥。在幼兒園一整天的活動中，幾乎從不開口說話，課堂上，從不主動舉手發(fā)言，即使老師提問他，并對問題答案給予許多明顯的語言和動作提示，他也一聲不吭。課間，很少離開自己的座位到外面玩，從不參與其他小朋友的游戲活動，手腳協(xié)作能力很差，跳繩從未成功跳過一下。一些小朋友悄悄對筆者說：“老師，他是‘啞巴’，從來不說話的?！惫P者試探地問其他小朋友：“你們請他一起來玩游戲，好嗎？”小朋友說：“以前我們請過他一起玩游戲，但是他每次都不理人，現(xiàn)在我們都不喜歡跟他玩了?！?/p>
筆者友好地嘗試跟他接近，主動跟他一起玩，逗他說話，小男孩并沒有怕生的表現(xiàn)，沒有排斥表現(xiàn)，甚至有時抬頭對筆者笑，但從來不與筆者說話。班里的老師說，這位小男孩有語言障礙，說話模糊不清，剛進幼兒園時，不但不說話，也不聽教師的指令，不會用語言表達自己的要求和愿望，憋尿憋急了，也只是發(fā)出哼哼的響聲，而不會用言語表達出來，經(jīng)過長期的努力，現(xiàn)在小男孩可以按教師的指令行動了，有時候在教師的耐心教導(dǎo)下，還可以說幾個單詞，但很少成句。通過家訪，得知小男孩的父母至今仍兩地分居，父親是個生意人，母親當(dāng)過教師，家庭經(jīng)濟條件相當(dāng)優(yōu)越。小男孩2歲前由祖父母撫養(yǎng)，2歲后跟在父親身邊，一直上幼兒園才由母親帶養(yǎng)。小男孩的母親對心理學(xué)有一定的研究，對兒子的自閉癥很著急和憂慮，曾嘗試過許多矯正的辦法，但收效都不大。男孩的父親則認為，兒子的自閉癥是遺傳于妻子，他認為妻子也不愛說話，非常文靜，有點孤僻。在教育觀念上，父親認為對孩子應(yīng)該從小管教，理由是現(xiàn)今社會風(fēng)氣腐化，道德敗壞，青少年犯罪越來越嚴(yán)重，從小嚴(yán)加管教可以防止孩子以后誤入歧途，而母親卻認為孩子有行為障礙，應(yīng)寬容地對待孩子。
案例二。
某男孩，6周歲，非常好動，上課時根本不注意聽，要么離開座位搞小動作，要么逗周圍的小朋友說話，只有在教師斥責(zé)時才稍稍收斂一下，很快又會故態(tài)復(fù)萌。平時常常以打、踢、推、咬、威脅等方式攻擊其他幼兒。在活動中，表現(xiàn)得比較霸道，常常跟其他幼兒搶玩具，難以協(xié)調(diào)他跟別的幼兒合作，幾乎每天都會受到教師的處罰。一些小朋友說他經(jīng)常打人，不喜歡跟他玩。這個男孩的接受能力較差，作業(yè)很馬虎。見筆者主動跟他玩，跟他說話，表現(xiàn)得很開心，就主動與筆者分享玩具，常常纏著筆者，但好動的行為收斂不多。教師說他可能有注意缺陷和活動過度的行為問題，自我控制能力很差，因為班上孩子較多(30多個），教師無法分出較多時間和精力去約束他，只要他不對教學(xué)活動影響太大，一般任其自然。在與教師訪談和家訪中，得知男孩的父母在香港，撫養(yǎng)他的是他姑媽姑夫，姑媽曾經(jīng)在一間中學(xué)當(dāng)過老師，已退休，現(xiàn)在一間公證所做公證員。姑夫是一個研究所的研究員，姑夫為人性情淡薄溫和，平常對男孩教育過問不多，管教的任務(wù)主要落在姑媽身上。男孩的姑媽說，四歲前，男孩一直由姨媽撫養(yǎng)，姨媽對他很縱容，不管合理不合理總是盡量滿足他的要求，使得這位男孩從小就非常霸道，無法無天，常以自我為中心，要求得不到滿足時就發(fā)脾氣摔東西，甚至離家出走。來到姑媽家后，姑媽對他要求非常嚴(yán)格，管教嚴(yán)厲，對他提出的要求合理就盡量滿足，不合理的不管他怎樣吵鬧，發(fā)脾氣也不理不睬，對他的一些過激行為，常會加以嚴(yán)厲責(zé)罵甚至體罰。因此，男孩對姑媽一直又怕又依賴。男孩的父母每四個月回來大陸探望兒子一次，男孩常向父母告姑媽的狀，但是父母也贊同姑媽的.管教方式，不加理睬。男孩每次與父母團聚都很開心，纏著父母不肯放，如果他見到父母對其他孩子親熱點會非常不滿。姑媽說，他對管教這個孩子已精疲力盡，有種受挫感。
二、案例分析。
從上面兩個案例中，不難看出以下幾點。
第一，缺少父母的直接撫養(yǎng)對幼兒心理發(fā)展有消極影響。
以上案例中的兩個孩子由于種種原因都不能與父母生活在一起，雖然兩個孩子的撫養(yǎng)者都非常愛孩子，但這種愛畢竟代替不了父母的愛。研究表明，父母在家庭中本身性別角色的扮演，對孩子性別角色的形成有密切的關(guān)系。孩子可從父、母之間的互動方式中，了解兩性的互動方式，并認同模仿同性父母的行為。
如果孩子處于不理想的環(huán)境中，孩子可能會產(chǎn)生拒絕認同或認同錯誤的角色等認同方面不正常的現(xiàn)象，如此往往造成行為上的不協(xié)調(diào)或是心理方面的不平衡。
案例一先由祖父母撫養(yǎng)，再由父親撫養(yǎng)，最后又與母親生活，由于祖父母、父親、母親的三個生活環(huán)境中的語言都不同，孩子不斷在不同的語言環(huán)境中過著動蕩的生活，結(jié)果導(dǎo)致孩子語言障礙和缺乏安全感。而由于語言障礙，使兒童不善于與他人交流，心中產(chǎn)生自卑，環(huán)境適應(yīng)能力差，社會性行為發(fā)展受到阻礙，從而形成孩子畏縮。孤僻的性格，慢慢把自己封閉起來，最終造成自閉癥。案例二由于長期遠離父母，缺乏父慈母愛，使孩子的心靈變得特別敏感和脆弱，過分在意別人對自己的態(tài)度，為引起別人更多的關(guān)注，而常常做一些反社會行為。
第二，家庭教育方式的偏差是幼兒行為問題產(chǎn)生的重要因素。
家庭教育方式直接影響孩子的行為。從親子關(guān)系的角度分析父母家庭教育方式主要分為專制型、寬容型、民主型三類。專制型的教育方式是把孩子作為附庸，壓制其獨立性、創(chuàng)造性，對孩子的行為過多地干預(yù)，經(jīng)常采取強制手段讓孩子聽命于父母，漠視孩子的興趣和意見，不允許孩子對自己的事情有發(fā)言權(quán)，要求子女隨時都要遵守父母的規(guī)定，稍有違背就會遭到訓(xùn)斥或懲罰，有時甚至是過于粗暴的懲罰。與之相反的寬容型的教育方式主要表現(xiàn)為親子關(guān)系的淡漠。父母與孩子各有自己的活動范圍及方向，父母任孩子自由地、不受約束地發(fā)展，他們雖然也與孩子進行交流和溝通，但對孩子的行為沒有具體的規(guī)定和要求，很少獎勵或懲罰。民主的教育方式是建立在親子關(guān)系平等基礎(chǔ)上的。其主要表現(xiàn)是父母把孩子作為獨立的個體，注意培養(yǎng)孩子的主動精神，培養(yǎng)他們的自理、自制能力，對孩子的期望、要求及獎勵、懲罰等比較恰當(dāng)，經(jīng)常與孩子進行思想與價值觀的交流與溝通，尊重、聽取孩子的意見，及時糾正自己在教育孩子中的失誤。[2]北京師范大學(xué)發(fā)展心理研究所的曾綺、盧詠莉通過調(diào)查研究，指出父母雙親的嚴(yán)厲的教育方式都與兒童被負提名、兒童的攻擊性、學(xué)習(xí)問題等有顯著的正相關(guān)，與兒童的被正提名。兒童的害羞等有顯著的負相關(guān)；父親嚴(yán)厲的教育方式與兒童的社交能力有顯著的負相關(guān)。母親民主的教育方式與兒童被正提名、兒童的社交能力有顯著的正相關(guān)，而與兒童被負提名有顯著的負相關(guān)。父親民主的教育方式與兒童被正提名、兒童的社交能力有顯著的正相關(guān)，與兒童的攻擊性和學(xué)習(xí)問題有顯著的負相關(guān)。[3]天津社會學(xué)院的關(guān)穎等通過對天津市區(qū)、郊區(qū)各一所小學(xué)、一所幼兒園實施問卷調(diào)查，運用定量分析的方法，證實了父母教育方式對兒童行為的影響，得出父母采取民主型教育方式的兒童，在社會化程度上高分組的比例大大高于寬容型和專制型的。反之，父母采取寬容型和專制型教育方式的兒童，在社會化程度上其低分組的比例遠遠超過民主型。我們的案例研究也發(fā)現(xiàn)了這一點，案例二的第一個撫養(yǎng)人姨媽，因為孩子不是自己的，生怕過于嚴(yán)厲的管教，會招來他人的非議，因此不敢用紀(jì)律約束孩子，采取寬容型的教育方式，對孩子過分縱容、放任，養(yǎng)成孩子粗暴、反叛的性格。而輪到姑媽撫養(yǎng)時，姑媽意識到對孩子采取寬容放縱的嚴(yán)重性，又過分控制、約束孩子，從一個極端走到另一個極端，結(jié)果非但沒有糾正孩子的壞行為，反而激起孩子更強烈的反抗?？梢?，家庭教育方式對孩子行為的影響是顯而易見的。
家庭教育方式一般是父親和母親教育方式的綜合體。由于父親和母親在家庭中的地位、作用及自身素質(zhì)不同，其教育方式上可能是相同的，也可能是不相同的。而這種相同與不同對兒童行為的影響也有差異。如果父母雙方的教育方式均不恰當(dāng)，對兒童行為的消極影響比較嚴(yán)重；如果父母雙方，一方采取恰當(dāng)?shù)慕逃绞?，另一方采取不恰?dāng)?shù)慕逃绞?，則兩種教育方式有一定的影響和抵消作用，因此在對兒童行為的影響上，不良因素少于父母均為不恰當(dāng)教育方式的組合。[4]在案例一中，孩子的父母對管教孩子應(yīng)采取什么方式一直存在分歧，父親認為要嚴(yán)加管教，母親則認為應(yīng)寬容孩子。本來，由于父母兩地分居，孩子生活環(huán)境幾經(jīng)遷徙，加上語言障礙，已使孩子缺乏必要的安全感和自信心，如果父母教育方式矛盾，孩子在父母兩方搖擺，無疑更加深孩子對環(huán)境的不確定性而變得更加恐懼、猶豫、退縮和孤僻。此外，孩子的父母嘗試過許多辦法，也無法矯正孩子的不良行為，使父母產(chǎn)生絕望的情緒，從而放棄對孩子的行為教育，進一步加深了孩子的自閉程度。
第三，家長的個性、心理健康狀況對孩子的行為有重大影響。
家長的個性、心理健康狀況等通過遺傳、言行和所營造的家庭環(huán)境等多種途徑作用于孩子。在養(yǎng)育子女的過程中，母親與子女的接觸較多，關(guān)系也比父親密切，對子女的影響比當(dāng)父親的大，若母親有情緒問題，心理健康狀況不良或是心理疾病，會對子女行為產(chǎn)生嚴(yán)重影響。在案例一中，孩子的母親患有輕微憂郁癥，沉默寡言，內(nèi)向孤僻，必然比一般母親給孩子的刺激少，而拒絕多，從而影響母子之間的依戀關(guān)系的正常建立，擾亂子女的身心發(fā)展，導(dǎo)致孩子的行為偏差。在案例二中，孩子不愿依姑媽的期望、指示行事時，姑媽就會變得懊惱、生氣。這些敵意感受，其主要隱含的目的是想控制子女。這種感受與目的，接著可能影響姑媽對孩子付諸行動，責(zé)罵或處罰孩子。孩子長期生活在姑媽這種暴躁的情緒氛圍中，往往會不自覺地模仿姑媽的言行，慢慢也會變得性情激動、脾氣暴躁，并把這些模仿習(xí)得的行為在幼兒園，在他人身上發(fā)泄出來。可見，家長的個性、心理健康狀況與兒童行為問題的形成存在著密切的關(guān)系。
三、啟示。
通過本次個案研究，我們認為要防治幼兒產(chǎn)生行為問題，家長應(yīng)注意以下幾個問題。
1.盡可能親自撫養(yǎng)和教育孩子。
一方面，孩子有與父母在一起的強烈的心理需要，這一需要得不到滿足就容易產(chǎn)生感情饑餓和被遺棄感等不健康的心理。另一方面，若把孩子交給祖輩撫養(yǎng)，孩子打容易受到溺愛，加之他們的文化水平和觀念的差距，往往施以不正確的教育。若把孩子交給其他親戚撫養(yǎng)，由于生怕教育不好孩子不好交待，這種強烈的責(zé)任意識和巨大的壓力感往往使他們產(chǎn)生緊張和焦慮，因而對孩子的言行過分敏感，這些都是不利因素。
2.創(chuàng)設(shè)良好的情感環(huán)境。
家庭是孩子最早接觸的環(huán)境，父母對待孩子的正確態(tài)度、和諧的家庭氣氛、嚴(yán)而適當(dāng)?shù)慕逃绞郊案改傅陌駱邮痉蹲饔檬呛⒆有纬山】祩€性和行為的必要條件。家庭成員之之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)是和睦的、平等的、互相關(guān)心和互相愛護。孩子在良好的情感環(huán)境中生活、成長，他們會感到自由、舒暢、溫暖、幸福，從而形成健康的人格。
家長還應(yīng)做個有心人，多注意觀察孩子的日常行為，注意他們的心理變化，特別是在環(huán)境發(fā)生變化時，如轉(zhuǎn)學(xué)、家庭搬遷等，以便使一些不良情緒在開始產(chǎn)中時就能得到有效的控制。
3.轉(zhuǎn)移教育重心，改進教育方式。
現(xiàn)在有不少的家庭教育把重點放在教孩子讀書、寫字、畫畫、彈琴上，把家庭教育等同于智力教育和文化知識的教育，而忽視健康人格的培養(yǎng)。我們認為，家長應(yīng)在開發(fā)孩子智力的同時，更多的去關(guān)注孩子的心理健康，把注意重心轉(zhuǎn)移到孩子的心理健康教育和人格素質(zhì)的培養(yǎng)上，及時地發(fā)現(xiàn)和校正孩子的膽怯、消沉、偏見、妒忌、撒謊、孤獨、恐懼等不良的心理疾病，及早防止行為問題的發(fā)生。
4.父母要以身作則，做孩子的好榜樣。
在每一個孩子身上，都能看到父母的影子。這不僅是遺傳基因的作用，而且是父母的性格、感情、行為、語言等多種心理因素相互影響，共同作用的結(jié)果。
研究表明，家長沒有心理健康問題，其子女有行為問題的比例就比較少；而家長自身有心理健康問題的則其子女有行為問題的竟高達60％。這就是說，有一半以上的孩子的行為問題與其父母心理健康不佳有密切的關(guān)系。因此，要培養(yǎng)孩子良好的個性行為，必須先從父母自身做起，時時注意自己的言行。父母的言談和行為是心靈的聲和形，孩子會在耳濡目染中引起思想感情的共鳴。例如，父母在飯桌前、電視機前的種種談?wù)摚瑢δ承┎徽L(fēng)的痛心疾首，對周圍生活中的好人好事的贊揚，對不良行為的譴責(zé)，對鄰居的熱情幫助，待人謙虛禮讓等，都會在孩子心理產(chǎn)生影響，父母切不可忽視這些生活細節(jié)，瑣碎小事。孩子純潔的心靈如同一張白紙，最容易接受光輝形象的感染，也最愛聽故事。父母要向孩子多講古今中外杰出人物的童年、少年時代的故事，給孩子多讀一些名人傳記，以崇高的人物形象之感染孩子。此外，父母要做孩子行為習(xí)慣的表率。平時家庭中的瑣事，父母要以身作則并嚴(yán)格要求，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，如作息時間有規(guī)律，家長有良好的業(yè)余愛好，不要打牌，玩麻將成癮，切忌浪費時間……這些都是“小事”，然而，孩子的行為特征就是由這些家常小事而點點滴滴塑造起來的。[5]綜上所述，親子關(guān)系，育兒方式，父母個性特征，心理健康狀況對孩子行為有重大影響。我們的研究提示父母要盡可能親自撫養(yǎng)孩子，對孩子采取民主型的教育方式，建立和諧的家庭氛圍，父母教育方式一致，保持父母健康的心理狀況，這些是預(yù)防孩子發(fā)生行為問題、保障心理健康的重要條件。
參考文獻：
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侵犯行為的案例與分析論文篇二
（河南省沈丘縣第一高級中學(xué)）。
摘要：中學(xué)生行為異常是其心理障礙的征兆，對異常行為危險信號及時、密切的關(guān)注有利于家長和教師更好地開展預(yù)防和教育，避免學(xué)生走上違法犯罪道路。中學(xué)生異常行為的表現(xiàn)會由弱變強。重點分析了中學(xué)生異常行為在社會角色方面的表現(xiàn)，達成防患于未然的目的，也為對異常行為的矯正提供理論依據(jù)。
關(guān)鍵詞：行為異常；表現(xiàn)分析；社會角色。
學(xué)生行為異常的出現(xiàn)是心理障礙的征兆，也是違法犯罪的信號，預(yù)測孩子的行為異常，可以實現(xiàn)對青少年兒童犯罪的早期預(yù)防，使家庭教育和學(xué)校教育更有主動性和時效性。經(jīng)常注意中學(xué)生情緒的變化，預(yù)測中學(xué)生的心理發(fā)展，觀察中學(xué)生的行為表現(xiàn)，是家長和教師教育孩子時必須注意的重要問題。
社會角色是一個人在社會的不同地方、場合所表現(xiàn)出的身份。
作為青少年時期的中學(xué)生，在家庭所扮演的是兒女角色；在學(xué)校是學(xué)生角色；在社會上也只能是未成年人應(yīng)接受教育和照料的角色。無論從哪個方面來說，中學(xué)生都應(yīng)該是學(xué)習(xí)和接受教育的，如果違反了這些角色特點，就是不正常的表現(xiàn)。中學(xué)生社會角色方面的行為異常主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一、紀(jì)律散漫，逃學(xué)曠課。
學(xué)生在校偶爾違反紀(jì)律這是正常的，如果經(jīng)常紀(jì)律散漫，甚至逃學(xué)曠課，這就危險了。造成的原因是多方面的，而主要的還是缺乏學(xué)習(xí)興趣，沒有明確的學(xué)習(xí)目的，學(xué)習(xí)態(tài)度不端正，或受其他不愿學(xué)習(xí)的同學(xué)影響。家長要經(jīng)常與學(xué)校取得聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)這種情況，及時查找原因，幫助學(xué)生樹立學(xué)習(xí)信心，補缺補差，培養(yǎng)學(xué)習(xí)興趣，使他們抓緊時間趕上來。如果家長對此事漠不關(guān)心，置之不理，學(xué)生很容易會被社會上不務(wù)正業(yè)的人帶壞，到那時再進行教育，就困難多了。
二、頂撞師長，疏遠集體。
尊重師長，對人有禮貌是孩子必須做到的；投入集體懷抱，關(guān)心集體，在集體中健康成長是孩子的.需要。
在教育過程中，由于我們沒有注意批評的分寸和方法，懲戒不適度或?qū)W(xué)生行為異常處理不當(dāng)，致使學(xué)生不滿，與師長頂撞，這是不足為怪的。如果師長批評教育的方法正確、合理，學(xué)生也不愿聽，甚至頂撞師長，這就說明他們的思想已被一種不正確的思想所毒害，并且陷入了較深的地步。發(fā)現(xiàn)這種情況，家長要深入地了解孩子，做詳細的思想工作，且不可操之過急，待到原因弄清，再心平氣和地進行說服教育，使其轉(zhuǎn)變。
學(xué)生在成長的過程中，集體是他們賴以生長的土壤，離開了集體，就不能形成正常的思想和人格。家長如發(fā)現(xiàn)孩子逐步疏遠集體，不愿上學(xué)校過集體生活，自己單獨行動，應(yīng)及時與學(xué)校取得聯(lián)系，了解情況，查出原因，共同制訂教育對策。
三、奇裝異服，虛榮心強。
青少年階段，講究衛(wèi)生，服裝整潔，給人以美觀、大方、天正活潑之感，這是學(xué)生追求上進、美好的表現(xiàn)。家長平時要注意觀察孩子，看其嗜好是否穩(wěn)定，如發(fā)現(xiàn)自己的孩子越來越講究穿戴，今天穿這個學(xué)生的衣服，明天穿那個學(xué)生的衣服，并整天跟家里要錢，叫家長給買高檔服飾，并愛穿奇裝異服，留怪發(fā)型，戴金銀首飾、高檔手表、眼鏡等。出現(xiàn)這種情況，說明孩子已經(jīng)開始追求虛榮和名利，甚至?xí)幸恍┎徽?dāng)?shù)南敕ā８改敢鹱⒁?，給予其正確的教育和引導(dǎo)。
四、嫉妒先進，追逐落后。
追求美好，仰慕先進，向先進人物和事跡學(xué)習(xí)是人們積極向上的表現(xiàn)。中學(xué)生好勝心較強，他們既有仰慕先進，學(xué)習(xí)先進的精神，又有趕上先進，超越先進的決心和信心。但也有一種情況，當(dāng)自己學(xué)習(xí)趕不上別人，或遭到某種打擊，或在競爭中遭到失敗時，就會對先進產(chǎn)生一種嫉妒心理。孩子如果產(chǎn)生了嫉妒心理，就會不思學(xué)習(xí)，以為自己再努力也趕不上先進者，就會想方設(shè)法去懲治先進者。再有，極端嫉妒心者的眼里，別人的幸福是他的痛苦，別人的災(zāi)殃是他的快樂，別人的才能才是他的在喉之鯁，別人的成功是他的心頭之恨，孩子產(chǎn)生了嫉妒心理之后，就會不擇手段地給先進者以打擊，或惡語相諷，或指桑罵槐，或暗地懲治，或背后中傷，發(fā)展到這種程度，其心靈已經(jīng)扭曲。時尚關(guān)于嫉妒者的事情讓人驚訝。曾獲第五十七屆奧斯卡金像獎的美國傳記片《莫扎特》，描寫了一個奧地利宮廷樂師對“樂圣”莫扎特由羨慕到嫉妒，甚至從精神上和身體上進行殘酷折磨，致使音樂天使莫扎特在由嫉妒、陷害編織的羅網(wǎng)中，窮困潦倒、悲慘地死去的故事，說明了嫉妒的罪惡。類似的例子，在科學(xué)史上也有，20世紀(jì)代，維也納一位動物學(xué)家在進化論研究方面頗有成就。一些持不同觀點的人非常嫉妒他。為了羞辱和敗壞他的名聲，反對者偷偷在他的實驗表本上作了假，這位科學(xué)家未能發(fā)現(xiàn)，而是根據(jù)虛假的現(xiàn)象提出了錯誤的論點，后來，偽造標(biāo)本一事被揭露，許多人譴責(zé)他的欺騙行為，這位科學(xué)家有口難辯，羞愧不已，被迫自殺。孩子產(chǎn)生了嫉妒心理，這是很危險的，嫉妒者一是與先進對立，二是要找到自己的歸宿，迫逐落后，一旦與落后為伍，若不及時發(fā)現(xiàn)進行早期教育，很快就會走上邪路。因此，家長必須了解自己的孩子，經(jīng)常觀察他們的言行，發(fā)現(xiàn)有這方面的問題，要及時與學(xué)校結(jié)合，采取措施，對癥下藥，切不可不聞不問，任其發(fā)展。
五、接近異性，出現(xiàn)早戀。
在日常生活中，男女孩在一起，學(xué)習(xí)上互相幫助，生活上互相關(guān)心，工作上互相配合，這是正常的交往，是學(xué)生生活和學(xué)習(xí)的需要，是不被指責(zé)的。但是，不少老師和家長都憂慮地看到，一些稚氣未脫的孩子，異性之間卻頻繁地接觸，這種早戀現(xiàn)象，影響孩子的學(xué)習(xí)和發(fā)展，如不及早引起注意，加以解決，將會出現(xiàn)無法想象的后果。形成孩子早戀的原因是多方面的，孩子不是生活在真空里，他們廣泛接觸社會生活的各個方面，比如看電影、電視、閱讀雜志、書刊，難免接觸一些談情說愛的內(nèi)容，特別是一些黃色的影視和書刊，其內(nèi)容更加露骨，這對于正處于青春期，對待異性、愛情、婚姻分外好奇和敏感的孩子來說，勢必要有一定的影響。特別對那些學(xué)習(xí)落后、思想意識不好的孩子影響更大，他們本來就消極頹廢，這給他們顯示自己又找到了一個“機會”，如果不加制止，陷入泥坑較快。家長對孩子的早戀問題，不能回避，也不能不問情由，一味指責(zé)，要讓孩子了解愛情在人生中應(yīng)占何種地位，在哪個年齡階段上發(fā)生較為合適，要具體情況具體分析，根據(jù)孩子的情況，對癥下藥，還要在心理上破除對愛情的神秘感，激勵孩子立志并豐富他們的精神生活，使這種不良現(xiàn)象解決在萌芽狀態(tài)。
六、吹牛撒謊，好說大話。
誠實謙虛，實事求是是我們黨的優(yōu)良作風(fēng)，要使這種優(yōu)良作風(fēng)代代相傳，必須從兒童階段抓起。兒童階段是其思想形式形成的重要階段，從小培養(yǎng)他們說老實話、辦老實事、做老實人，對于以后形成實事求是、謙虛謹慎的作風(fēng)極為重要。事實上，多數(shù)家長都能以“狼來了”的故事去教育自己的子女，使他們從小就懂得誠實的好處。學(xué)校教育、社會教育也都重視誠實教育。但是，孩子在其成長過程中，難免要受到這樣那樣不良思想的影響，有些在需要不能滿足，前進中遭到挫折，受到不公平的對待，作業(yè)不能按時完成而逃避批評時，偶爾說一次謊話這是正常的，只要教育及時很容易改正的。個別孩子在錯誤的道路上越陷越深，缺乏正確的教育指導(dǎo)，就會越來越嚴(yán)重。他們經(jīng)常愛吹牛，說大話，編造謠言騙人，這種不良惡習(xí)是心理障礙、情緒反常在語言上的直接表現(xiàn)，一旦形成習(xí)慣，就會導(dǎo)致欺詐行為的發(fā)生，據(jù)有人對犯罪青年的調(diào)查，70%以上犯罪前有這種表現(xiàn)。因此，家長必須注重孩子的言語，發(fā)現(xiàn)有這種跡象，要及時教育疏導(dǎo)。
七、行蹤詭秘，偶然寡語。
青少年天真活潑、樂觀向上是其共同特點，好動、好玩、好表現(xiàn)自己是他們的個性特征。但如果出現(xiàn)一些反常的表現(xiàn)，就應(yīng)該引起家長的注意。如有的孩子經(jīng)?；顫姌酚^，愛說愛笑，偶然間變得寡言少語，怕與人接觸，眼神呆滯，怕與人正視，說話吞吞吐吐，前言不搭后語，看樣子膽怯虛偽；平時愛與大人在一起，偶然間變得心事重重，來無影去無蹤；平常出去先跟父母打招呼，現(xiàn)在變得行蹤詭秘，躲躲閃閃，甚至鬼鬼祟祟。這說明孩子要做或正在做瞞著人的事情，發(fā)現(xiàn)這種情況，家長要明察秋毫，迅速了解掌握孩子的實情，立即給予糾正。
參考文獻：
林英典。論青少年的養(yǎng)成教育［j］。教育探索，（01）。
基金項目：本文是河南省教育科學(xué)“十二五”規(guī)劃重點課題《學(xué)生行為異常的表現(xiàn)、原因及矯正》（編號：jkghbb--0391）相關(guān)研究成果之一。
作者簡介：郭寶珍（1968—）男，漢族，河南沈丘縣人，中學(xué)高級教師，沈丘縣第一高級中學(xué)校長。
侵犯行為的案例與分析論文篇三
會計行為動機，是會計行為主體進行會計行為的內(nèi)在動力，是誘導(dǎo)、引發(fā)、維持會計行為的來源。由于會計主體的需求不同，選擇會計行為的動機也有很多，其中影響企業(yè)會計行為選擇動因的因素有以下幾方面：
（一）道德倫理的因素。
（一）經(jīng)營管理者的會計監(jiān)督行為。
（一）不斷完善經(jīng)營管理的治理結(jié)構(gòu)。
侵犯行為的案例與分析論文篇四
談判專家認為：威脅不是達成談判協(xié)議的最佳手段，使用威脅容易導(dǎo)致與意愿相反的結(jié)果。因此，優(yōu)秀的談判者從來不采用威脅手段，在表達同樣的意思時，采用警告手段，這樣就不會引起對方本能反感，有利于談判的順利進行。
四、。
又被稱為暗盤交易。這種手段很容易湊效，一方獲得緊俏物資、重要商業(yè)情報，出賣了滯銷產(chǎn)品，而另一方則獲得大量金錢、實物，肥了個人，害了國家。
五、“人質(zhì)”戰(zhàn)略。
即談判一方在看準(zhǔn)對方必須購買自己的產(chǎn)品(或勞務(wù))時，乘機向?qū)Ψ教岢鲞M一步要求，搶高籌碼，迫使對方接受?！叭速|(zhì)”指對談判雙方有價值的東西，包括金錢、貨物、財產(chǎn)或個人名譽?！叭速|(zhì)”戰(zhàn)略是靠手中王牌的壓力達成協(xié)議，這樣雙方關(guān)系也不會融洽、長久。
六、假出價格。
在商務(wù)談判中，談判一方為了排除同行的競爭，故意虛報價格，以獲得與對方的談判機會，一旦進入實質(zhì)性的談判階段，就改變原先的報價，提出新的苛刻的要求，這時，對方可能已放棄考慮其它競爭對手，只好同意新提的要求。
七、百般刁難。
挑些毛病是正常的，否則就無價可講了，但是如果不顧客觀事實，雞蛋里面桃骨頭，就過份了，尤其對合同履行過程中出現(xiàn)問題負有責(zé)任的一方為了掩蓋過錯、推卸責(zé)任，往往歪曲事實，編造假證，以期蒙混過關(guān)。施計一方不斷糾纏、無理挑剔，故意拖延時間，把對方磨得精疲力盡，無計可施，在萬般無奈情況下只好妥協(xié)、讓步。
八、聯(lián)手游戲。
一般而言，商務(wù)談判的最終目的是雙方在平等互利的基礎(chǔ)上達成買賣協(xié)議，但有時談判雙方并不單純地為了達成協(xié)議而談判，而且是把談判作為一種擴大影響，擴大宣傳的手段。雙方事先安排扣人心弦的談判，通過媒介引起外界注意，或在履行協(xié)議時，一方故意違約，進行仲裁，引起輿診**，這樣，起到免費宣傳的作用，擴大雙方知名度，達到了談判目的。這種談判作法是對大眾的欺騙，是不道德的競爭行為，利己而害人，因此，必須受到法律的制裁。
侵犯行為的案例與分析論文篇五
世界各國票據(jù)法分為兩大類，分別是大陸票據(jù)法和英美法系票據(jù)法，他們都一致認為票據(jù)法的立法原則是票據(jù)行為的無因性作為。故受法律保護，執(zhí)行票據(jù)無因性行為既享受權(quán)益又要履行義務(wù)，票據(jù)無因性使貿(mào)易往來簡單化、高速化，使得貿(mào)易往來的質(zhì)量得到提高和信用程度提升，所以票據(jù)法的立法之本是票據(jù)行為的無因性原則。但是目前我國的票據(jù)法并沒有按照大陸票據(jù)法確定票據(jù)無因性，導(dǎo)致我國票據(jù)流通不暢通。本文根據(jù)我國實際情況對票據(jù)行為的無因性進行分析，并提出相應(yīng)的應(yīng)對措施。
票據(jù)關(guān)系無因性是指票據(jù)基礎(chǔ)原因不影響票據(jù)行為，票據(jù)基礎(chǔ)包含票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系和票據(jù)預(yù)約。所以有效出票行為與基礎(chǔ)原因關(guān)系互不干涉，只要所出票據(jù)形式上符合票據(jù)法規(guī)定即可。票據(jù)無因性分為外在無因性和內(nèi)在無因性，票據(jù)外在無因性是指票據(jù)行為在形式上符合票據(jù)法的要求，具有法律效力獨立性。票據(jù)行為的內(nèi)在無因性是指引起票據(jù)實質(zhì)關(guān)系融入在是票據(jù)行為之中，不能獨立存在。
票據(jù)無因性原則作為維護票據(jù)制度正常運行之根本，故受法律保護，執(zhí)行票據(jù)無因性行為既享受權(quán)益又要履行義務(wù)，票據(jù)無因性優(yōu)點是貿(mào)易往來簡單化、高速化，使得貿(mào)易往來的質(zhì)量得到提高和信用程度提升。
國家、企業(yè)和個人為了維持生存一直追求的目標(biāo)就是利益，從遠古時代物物交換的經(jīng)濟社會發(fā)展到票據(jù)作為利益載體的經(jīng)濟社會，同時票據(jù)從最初作為交換工具，逐步進化為支付、融資等票據(jù)功能的進化，實現(xiàn)了票據(jù)多種用途與創(chuàng)新，促進了貿(mào)易加快發(fā)展，尤其在異地經(jīng)濟往來中體現(xiàn)了特殊的價值。從其性質(zhì)上來說，法律允許的物權(quán)轉(zhuǎn)讓為正規(guī)轉(zhuǎn)移，只需要交易雙方達成一致，而不需要得到第三方同意，也不需要遵循合同法轉(zhuǎn)讓。票據(jù)無因性使貿(mào)易往來簡單化、高速化，使得貿(mào)易往來的質(zhì)量得到提高和信用程度提升。
（1）票據(jù)流通與安全的保障之一：票據(jù)背書。
票據(jù)背書就是在具有已經(jīng)填寫收票據(jù)單位信息的轉(zhuǎn)讓票據(jù)上加蓋印鑒進行轉(zhuǎn)讓。票據(jù)背書特征首先具備票據(jù)行為的特征即要式性、無因性、文義性、獨立性。其中，要式性指按照法定要求記載票據(jù)事項上并簽章；無因性指票據(jù)行為與基礎(chǔ)關(guān)系互不干涉，法律效益也互相獨立；文義性指在要求票據(jù)上簽章的人必須承擔(dān)票據(jù)上的記載事項責(zé)任；獨立性指票據(jù)行為相關(guān)獨立，其中一個行為無效，不影響其他行為。
票據(jù)背書保障了票據(jù)流通、交易安全和持票人票據(jù)權(quán)利。權(quán)利轉(zhuǎn)讓最有效手段就是票據(jù)背書。通過背書程序，票據(jù)上的一切權(quán)利均由轉(zhuǎn)讓票據(jù)的人轉(zhuǎn)移給收到票據(jù)的人，這個轉(zhuǎn)移是持票人一切權(quán)利的轉(zhuǎn)移。票據(jù)背書具有的法定效應(yīng)是指當(dāng)持票人所得票據(jù)不能正常使用時，可以向背書人行使追索權(quán)，背書人因背書而必須實現(xiàn)承諾和擔(dān)保付款的責(zé)任，背書人不得以特殊情況拒絕擔(dān)負責(zé)任，并且這種擔(dān)保責(zé)任不僅限于直接收到票據(jù)的人，對其所有收到票據(jù)的人均有效。
（2）票據(jù)流通與安全的保障之二：票據(jù)抗辯人的抗辯。
票據(jù)抗辯分為物的抗辯和人的抗辯，其中物的抗辯是指發(fā)生抗辯的事由是由于票據(jù)自身引起，所以不論誰是持票人和債務(wù)人，該抗辯均成立；人的抗辯是指債務(wù)人可以通過抗辯以對抗持票人。所以票據(jù)抵抗一定程度上保護了債務(wù)人的權(quán)益，但抗辯必須依法行事，不可抵賬惡意抗辯。
執(zhí)行票據(jù)抗辯作用是在票據(jù)無因性行為執(zhí)行過程中保障票據(jù)的流通和票據(jù)的安全。票據(jù)無因性開始界限為票據(jù)行為開始，持票人的權(quán)利宣告生效，保證了票據(jù)在交易過程中順利流轉(zhuǎn)，持有人不必擔(dān)心因前持有者原因而給票據(jù)本身帶來的問題，也不必顧慮因此行為會遭到拒付，最大化的保護了持票人的利益。
我國票據(jù)法的票據(jù)行為無因性的規(guī)定主要體現(xiàn)在票據(jù)行為的要式性和文義性。但是目前我國的票據(jù)法并沒有按照大陸票據(jù)法確定票據(jù)無因性，也沒有說明不適用票據(jù)無因性。主要在于我國票據(jù)法規(guī)定的條款與票據(jù)無因性相沖突，從而導(dǎo)致票據(jù)無因性行為不能正常實施，使票據(jù)流通過程中嚴(yán)重受阻。同時，中國人民銀行的票據(jù)行政規(guī)章與票據(jù)無因性的初衷不盡相同。根據(jù)實際情況分析，我國票據(jù)業(yè)務(wù)使用票據(jù)的有因性，嚴(yán)重影響我國票據(jù)事業(yè)發(fā)展。
1、影響了票據(jù)的正常流通。我國票據(jù)法成立時把票據(jù)原因關(guān)系應(yīng)用在票據(jù)行為各個領(lǐng)域，違反了票據(jù)立法的根本原則，票據(jù)的流通性被大大降低，主要由于將票據(jù)行為與原因關(guān)系放到了一起。
2、與世界各國公認的票據(jù)法原則背道而馳大陸票據(jù)法和英美法系票據(jù)法普遍認為，票據(jù)關(guān)系不應(yīng)受到原因關(guān)系中交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的影響。而我國民法上的債權(quán)債務(wù)前提是原因關(guān)系，而票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系的分離不受原因關(guān)系的影響是票據(jù)法則明文說明，而我國一直在強調(diào)發(fā)票人與受款人之間授受票據(jù)的原因?qū)A(chǔ)關(guān)系的制約體現(xiàn)在票據(jù)法和票據(jù)規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定過程中。
3、因票據(jù)不具有無因性使我國整個票據(jù)法體系的科學(xué)性大打折扣。我國票據(jù)法的票據(jù)行為無因性的規(guī)定主要體現(xiàn)在票據(jù)行為的要式性和文義性。但是目前我國的票據(jù)法并沒有按照大陸票據(jù)法確定票據(jù)無因性，也沒有說明不適用票據(jù)無因性。票據(jù)理論實現(xiàn)的根本是票據(jù)的無因性，票據(jù)理論完整體系包含票據(jù)無因性和其他票據(jù)理論一起構(gòu)成，票據(jù)法體系的科學(xué)性大打折扣當(dāng)跟世界各國相比我國相比。
4、削弱了票據(jù)的無因性，不利于倡導(dǎo)社會信用。融資性票據(jù)的合法地位在票據(jù)法行為實際運行過程中被否定，支付結(jié)算功能在票據(jù)行為中被過度要求，規(guī)定票據(jù)要有真實的貿(mào)易背景，征信活動完全依靠銀行，而商業(yè)信用被遺漏，票據(jù)的無因性被削弱，影響市場經(jīng)濟發(fā)展。
1、完善我國的票據(jù)制度，堅持票據(jù)無因性原則。
我國《票據(jù)法》第10條提出在票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓過程中相互之間信任，實現(xiàn)轉(zhuǎn)讓和債務(wù)關(guān)系。我國擁有不完善市場機制，不發(fā)達的信用機制，所以票據(jù)行為規(guī)制實際運用比較困難。從而就忽視了票據(jù)的無因性，而對我國票據(jù)行為作出了過多限制，嚴(yán)重限制了我國經(jīng)濟市場的發(fā)展。
票據(jù)固有本質(zhì)特征中最重要的就是票據(jù)的無因性，是票據(jù)法的根基，不是相對是絕對的。根據(jù)我國當(dāng)前的貿(mào)易市場發(fā)展程度和交易習(xí)慣，啟動法律保護程序，票據(jù)的無因性在票據(jù)進行抗辯時受限，從而實現(xiàn)合法的辯證。同時，我國《票據(jù)法》應(yīng)當(dāng)對特殊情況下票據(jù)無因性原則進行明文規(guī)定，以免混淆票據(jù)無因性行為正常執(zhí)行。
3、擴大票據(jù)無因性制度適用空間，支持使用空白背書。
票據(jù)背書分為記名背書和空白背書，目前多數(shù)國家和地區(qū)人們樂于使用空白背書，但是要求票據(jù)法承認空白背書及其效力情況，其優(yōu)點：（1）使票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程簡單化，不會票據(jù)上缺乏被背書人相關(guān)信息而阻止票據(jù)正常流通，票據(jù)流通的難度被大大降低了；（2）空白背書票據(jù)的持票可以直接交付而轉(zhuǎn)讓票據(jù)，不需要背書人負責(zé)任，贏得人們一致認可，從整個經(jīng)濟發(fā)展上加大了票據(jù)的流通；（3）如果出現(xiàn)發(fā)票人惡意拒絕付款，僅需要追究票據(jù)上簽名的票據(jù)行為人即可，不需要大范圍行使追索權(quán)。
五、總結(jié)。
自從我國加入世界wto后，為了與世界經(jīng)濟市場保持同步，保障票據(jù)的在經(jīng)濟市場正常流通，我國必須在立法中明確規(guī)定票據(jù)行為的無因性。
參考文獻：
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侵犯行為的案例與分析論文篇六
職業(yè)學(xué)校學(xué)生的數(shù)量龐大，而大部分學(xué)生學(xué)習(xí)目標(biāo)不明確，成績不理想，學(xué)習(xí)缺乏積極性和主動性，學(xué)習(xí)效率較差，這個情況嚴(yán)重影響職業(yè)學(xué)校的教學(xué)質(zhì)量。分析其成因，解決其方法成為職業(yè)學(xué)校教師的主要任務(wù)。
關(guān)鍵詞：職業(yè)學(xué)校學(xué)生教師問題。
侵犯行為的案例與分析論文篇七
長期投資決策的研究,推導(dǎo)出新的評價伐木決策的公式,該公式可以在較長時間內(nèi)為投資決策提供更為可靠的評價。
一般在進行長期投資決策時,廣泛應(yīng)用凈現(xiàn)值法(npv)和內(nèi)含報酬率法(irr)進行評價,但他們存在一個共同的問題,就是在評價時只考慮方案一個經(jīng)營周期內(nèi)的情況,而對于持續(xù)經(jīng)營條件下不斷進行投資的情況下,評價則束手無策。怎樣站在戰(zhàn)略高度對長期投資決策做出正確評價是必須解決的問題。以下通過林業(yè)投資的一個案例來說明如何調(diào)整思路進行長期投資決策。
林業(yè)投資不同于一般的經(jīng)營投資,其投資金額較大,周期長,見效慢,所以投資于林業(yè)的風(fēng)險比較大。一旦開始投資,經(jīng)營者所面臨的一個重要問題就是何時在成材樹區(qū)域伐木,由于伐木的時間是互斥的選擇,所以只有一個最佳伐木時間將使投資者的利益最大。
舉例如下:某人承包荒山植樹造林,于第一年年初一次性投資100,000元,有4個互斥方案可供選擇,可以在3年末,4年末,6年末,8年末伐木取得現(xiàn)金收入,各方案的現(xiàn)金流量和各自的凈現(xiàn)值和內(nèi)含報酬率計算如下表(假設(shè)現(xiàn)金流出量發(fā)生于年初,現(xiàn)金流入量發(fā)生于年末,資金的成本為5%)。通過計算,在凈現(xiàn)值法下,根據(jù)凈現(xiàn)值判定法則,因為8年后伐木的凈現(xiàn)值為116,588.60元,在各方案中最大,所以選擇8年后伐木為最佳方案。內(nèi)含報酬率法計算的結(jié)果是4年后伐木的報酬率最大,所以選擇4年后伐木為最佳方案。筆者發(fā)現(xiàn)兩種方法作出的決策是不同的。由于4個方案的壽命不同,所以無論作出哪種決策其說服力都不是很強。
在以上計算過程中,筆者觀察到無論是凈現(xiàn)值法還是內(nèi)含報酬率法只考慮了各方案在一個周期內(nèi)的效果,沒有考慮伐木決策的重要含義是方案可以在可預(yù)見的未來重復(fù)進行。如果決定4年后伐木,那么就可以在相同的畝數(shù)上重新植樹來重復(fù)該項目,然后再等待4年伐木。結(jié)果是4年后伐木的決策實際上變成了長期戰(zhàn)略決策。所以在較長時期內(nèi)持續(xù)經(jīng)營的條件下,伐木決策在土地承包期內(nèi)一般都可以重復(fù)進行再投資,因此完全可以假定方案重復(fù)進行(為便于計算,假設(shè)方案以同規(guī)模重復(fù)進行)。
為使各方案具有可比性,筆者用各方案的公倍數(shù)即24年為伐木決策總有效期,在這段時期內(nèi)3年伐木方案共重復(fù)進行8次,以此類推其他方案分別重復(fù)6次、4次、3次。用凈現(xiàn)值法計算24年內(nèi)各方案的總現(xiàn)值如下:上式含義為:8年為一周期的方案在24年內(nèi)重復(fù)3次的.總凈現(xiàn)值是248910.93元。
雖然可以借助計算機,但上述計算過程仍很繁瑣。如果比較多個方案,并且其周期各不相同,則必須以它們的公倍數(shù)作為計算、比較的基礎(chǔ)年數(shù),那將是一個非常復(fù)雜的計算過程。由于伐木方案有可持續(xù)重復(fù)進行的特性,完全可以假定每個方案在可預(yù)見的未來以同樣規(guī)模重復(fù)進行,使每個方案有相同(無窮大)的壽命,該假設(shè)也符合財務(wù)管理中持續(xù)經(jīng)營前提假設(shè)。筆者之所以仍利用凈現(xiàn)值法進行評價是因為決策方法要盡可能與企業(yè)價值最大化的理財目標(biāo)相匹配。在方案持續(xù)重復(fù)進行假設(shè)下的伐木決策的總凈現(xiàn)值公式推導(dǎo)如下:(設(shè)i是資金成本,n為方案周期,k為重復(fù)次數(shù))總之,用凈現(xiàn)值法評價伐木方案時不能僅局限于一個經(jīng)營周期,而應(yīng)考慮在一個較長時期內(nèi)的總凈現(xiàn)值,這樣才能確保方案在持續(xù)經(jīng)營條件下價值最大化。長期投資決策的研究在日常經(jīng)濟活動中,大多數(shù)項目都是以一種近似方式重復(fù)進行。即使其他條件(如技術(shù)、過程)改變,也可以假定項目能重復(fù)進行,如農(nóng)業(yè)、畜牧業(yè)等,所以筆者的結(jié)論同樣也適用于他們的決策。通過調(diào)整思路,利用改進的評價公式可以使決策更符合現(xiàn)實情況,有利于作出更加合理、正確的決策。
侵犯行為的案例與分析論文篇八
內(nèi)容摘要：票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分，近年來，我國的票據(jù)市場發(fā)展非常迅速，已經(jīng)初步形成了區(qū)域性的票據(jù)市場。但是與市場經(jīng)濟發(fā)達國家相比，我國的票據(jù)市場在票據(jù)功能的挖掘方面仍然存在著許多急需解決的問題。本文從社會信用基礎(chǔ)、票據(jù)交易方式、流通的活躍性、專業(yè)化的票據(jù)專營機構(gòu)以及相關(guān)的制度政策等方面，對我國目前發(fā)展融資性票據(jù)市場所面臨的障礙進行了深入的分析。
融資性票據(jù)與真實性票據(jù)相對應(yīng)，是指沒有真實商品交易背景，純粹以融資為目的的商業(yè)票據(jù)，是發(fā)育成熟的票據(jù)市場中一種重要的資金融通工具。
作為貨幣市場的一個重要的子市場，我國的票據(jù)市場經(jīng)過20多年的發(fā)展，取得了長足進步，尤其是進入21世紀(jì)以后，票據(jù)市場的承兌發(fā)生額、貼現(xiàn)發(fā)生額均呈穩(wěn)步增長態(tài)勢。但是與發(fā)達國家相比，融資性票據(jù)依然為我國法律所禁止，票據(jù)的融資功能還沒有得到充分的發(fā)揮，票據(jù)融資在整個社會融資中占的比重較低。
從近年貨幣市場的運作看，票據(jù)市場已經(jīng)成為一個重要組成部分，融資性票據(jù)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展與否，將直接關(guān)系到票據(jù)市場向深層次的發(fā)展，直接關(guān)系到國民經(jīng)濟的良好運行。但是從目前我國的實際情況來看，開放融資性票據(jù)市場仍然存在著諸多障礙。
一、票據(jù)市場的社會信用基礎(chǔ)薄弱。
市場經(jīng)濟是建立在契約關(guān)系基礎(chǔ)上的信用經(jīng)濟。市場資源的配置過程實質(zhì)上是決定物質(zhì)支配使用權(quán)的價值再分配過程，也是一個通過訂立一系列契約、有償讓渡價值的信用過程，故市場經(jīng)濟是契約化、信用化的經(jīng)濟。
票據(jù)的基礎(chǔ)是信用。信用環(huán)境的好壞，直接關(guān)系到票據(jù)市場的發(fā)展。發(fā)行商業(yè)票據(jù)的企業(yè)作為商業(yè)票據(jù)市場的籌資主體，其信用狀況的好壞將直接制約著商業(yè)票據(jù)融資的可能性和效率，企業(yè)信用制度沒有建立，制約市場主體及理性投資者的介入。由于部分企業(yè)、個人和金融機構(gòu)信用差，影響了部分票據(jù)的使用和流通，從而使市場對所有票據(jù)的信用產(chǎn)生懷疑，即使是信用好的企業(yè)簽發(fā)的票據(jù)也難以被接受。“劣質(zhì)信用驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)信用”，動搖了市場的信用基礎(chǔ)，極大地阻礙了票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
(一)對票據(jù)信用的認識不足，信用觀念淡化。
我國市場經(jīng)濟發(fā)展尚屬初期，由于長期的計劃經(jīng)濟模式淡化了信用觀念，導(dǎo)致信用制度和信用關(guān)系不夠完善，信譽價值較低。
從企業(yè)方面看，票據(jù)融資是一種手續(xù)簡便、使用靈活、成本低廉、容易管理的直接融資方式。但是，由于部分企業(yè)信用觀念的淡薄，影響了部分票據(jù)的使用和流通，從而使市場對所有票據(jù)的信用產(chǎn)生懷疑。以國有企業(yè)為例，雖然近幾年國有企業(yè)實行股份制改革，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，但企業(yè)產(chǎn)權(quán)不清，所有者缺位等問題沒有從根本上解決，企業(yè)經(jīng)營機制和經(jīng)營效益仍未轉(zhuǎn)換和改善，加上企業(yè)信用制度沒有建立，這些都制約了市場主體及理性投資者的介入。受其影響，商業(yè)承兌匯票在大部分地區(qū)仍難以被接受。目前，流通中的銀行承兌匯票占95%，商業(yè)承兌匯票則不足5%.在單一銀行承兌匯票的情況下，票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展完全依賴于銀行信用，既不利于銀行防范票據(jù)風(fēng)險，也不利于企業(yè)擴大票據(jù)融資。此外，由于銀行一直認為中小企業(yè)信用薄弱，很少接受中小企業(yè)作為出票人，中小企業(yè)只能被動接受大企業(yè)的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓，這也大大限制了票據(jù)的使用范圍。
在銀行方面，有的銀行機構(gòu)受手續(xù)費和賺取利差的誘惑辦理超過自身能力的銀行承兌匯票，一旦到期無款墊付，就借故拖延或無理拒付，造成到期承付率下降，銀行承兌匯票無條件到期付款的信用基礎(chǔ)受到質(zhì)疑。即使是銀行之間也存在信用差異的問題，不是所有銀行的票據(jù)都可以被貼現(xiàn)或現(xiàn)，這也在一定程度上阻礙了票據(jù)的流通。
(二)缺乏權(quán)威性的資信評估機構(gòu)。
企業(yè)作為票據(jù)市場的籌資主體，其信用狀況的好壞將直接制約著商業(yè)票據(jù)融資的可能性和效率，同時，商業(yè)票據(jù)的功能創(chuàng)新致使其有可能脫離真實的商品交易并獨立存在，這無疑會加大票據(jù)市場的風(fēng)險，市場主體及理性投資者想要規(guī)避風(fēng)險必須進行風(fēng)險評估。
在美國市場上，有95%的票據(jù)經(jīng)過了評級。世界著名的資信評級機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。普爾公司(standard&poor)評級依據(jù)發(fā)行者的債務(wù)比例和過去的信譽，按照發(fā)行者償付能力的高低將票據(jù)排列為6個等級。其中，a1級的票據(jù)具有最強的償付能力，如果該票據(jù)為絕對安全的票據(jù)，還可以再加一個+號;最低一級的是d級票據(jù)，它正處于或可能處于違約狀態(tài)。另一知名評級機構(gòu)穆迪公司則主要考察發(fā)行者的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、財務(wù)報表、融資潛力。它將票據(jù)分為四等，pi為最高級別，保證沒有違約風(fēng)險;最低級別為notprime級別，它的償還能力對于偏好規(guī)避風(fēng)險的投資者來講是不能接受的。不同級別的票據(jù)需要支付不同金額的風(fēng)險補償費用。因此，發(fā)行者常常采取措施提高自己的級別，以期達到融資的目的。
我國目前尚沒有很權(quán)威的資信評級機構(gòu)，即使是現(xiàn)有的信用評級公司也水平參差不齊，缺乏統(tǒng)一規(guī)范的管理，指標(biāo)評價體系多受主觀因素的影響，可信度很難令人信服，投資者只能自己通過一些渠道進行評價。風(fēng)險評價成本的存在阻礙了投資者進入票據(jù)市場的步伐。
由于缺乏能在全國范圍內(nèi)被普遍公認的權(quán)威性資信評估機構(gòu)對票據(jù)進行評級，配套的社會信用評估制度、信息披露制度等規(guī)范管理制度尚未出臺，企業(yè)的信用沒有一個比較權(quán)威的參照系，致使商業(yè)票據(jù)的廣泛可接受性大打折扣。
二、票據(jù)交易方式落后、流通不活躍。
從我國目前的票據(jù)市場來看，主要的交易方式是柜臺交易或?qū)I窗**易，主要依靠商業(yè)銀行來形成票據(jù)的二級市場。這一交易模式帶來了一定的問題：
首先，商業(yè)銀行通過承兌、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)成為票據(jù)市場風(fēng)險的主要承受者，而我國又正在強調(diào)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理，強化商業(yè)銀行的風(fēng)險意識，這必然會使商業(yè)銀行在處理票據(jù)業(yè)務(wù)時倍加謹慎，從而增加了其它市場主體從事票據(jù)業(yè)務(wù)的難度，不利于票據(jù)市場的發(fā)展。
其次，票據(jù)二級市場主要依靠商業(yè)銀行來形成，銀行實際上居于壟斷地位，壟斷所造成的種種低效率是不言自明的。
侵犯行為的案例與分析論文篇九
高考已進入倒計時，就在廣大教師、學(xué)生和家長努力備考的同時，全國各地的招考部門也都在絞盡腦汁地防范作弊現(xiàn)象，圍繞考場之間的作弊與防作弊的斗爭也拉開序幕。隨著經(jīng)濟和社會的不斷發(fā)展，科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展，各種高科技設(shè)備在考試舞弊過程中也不乏應(yīng)用，使考試舞弊更加快捷和隱蔽。尤其是就業(yè)競爭日趨激烈，考試違紀(jì)作弊現(xiàn)象突出，考試環(huán)境十分嚴(yán)峻。
去年高考期間我市就爆出“高考舞弊案”。官某、陳某、郝某共謀利用高考作弊掙錢，并分工由郝某負責(zé)尋找“搶手”，官某和陳某分別聯(lián)系了代某、杜某、姚某等19名想作弊的高考考生，并與考生或其家長談價,先交作弊設(shè)備費1000至1500元，高考分數(shù)達到預(yù)期的分數(shù)后，每科付現(xiàn)金5000至8000元。之后，官某、陳某找來他人的身份資料和高中畢業(yè)證，在高考報名時為官某及“搶手”等人報名參加高考。高考前夕，官某在酒店為作弊考生的家長開了13間房間，并委托劉某負責(zé)管理并教給家長從互聯(lián)網(wǎng)qq群中獲取答案的方法，同時聯(lián)系了考場附近某考生家作為信息接收點。高考期間，郝某和“槍手”等人進入考場，采取用手機發(fā)送選擇題答案、利用針孔攝像頭傳送試卷圖像的方法，把高考內(nèi)容發(fā)送給在信息接收點的官某，并由他協(xié)調(diào)場外“搶手”，根據(jù)發(fā)回的圖像把答案做出，再由官某通過互聯(lián)網(wǎng)上qq群把答案發(fā)布出去。在酒店等侯的家長從qq上接收答案后，通過電話把答案告之考場的考生。
三名被告人隨已獲刑，但該案涉及舞弊的人員甚多，包括不少在校高中學(xué)生及其家長。而該案在處理時卻遇到了法律盲點和空白，筆者就此對考場舞弊案件的特點、存在的問題做一分析。
一、考場舞弊案件的特點。
與傳統(tǒng)的作弊手段相比，現(xiàn)代考場舞弊現(xiàn)象呈現(xiàn)出一些新特點：
一是從作弊工具來看，高科技被運用到作弊當(dāng)中。與傳統(tǒng)的作弊手段相比較，如今的作弊工具的高科技程度是越來越高，諸如“針孔攝像頭、無線接收器、考試作弊器、短信手表、考試王”等等不乏在考場作弊中使用。比如在我市高考舞弊案中，作案人員把無線電傳輸設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)利用起來，與手機相比通過無線電和網(wǎng)絡(luò)傳輸隱蔽性更強，可以更快地把答案傳進考場。
二是從作弊人員來看，在校大學(xué)生、研究生充當(dāng)“槍手”成為舞弊的主角。如今代考的“槍手”現(xiàn)象在一些大學(xué)校園非常興盛，許多高校作為營利手段替人考試已成為校園里一種近似公開的新興“職業(yè)”。而且“槍手”的“業(yè)務(wù)范圍”不斷擴大：英語考級、自學(xué)考試、成人高考、職稱考試等等。如本案中的官某、郝某均系高校學(xué)生和研究生，多次在各種考試中充當(dāng)“搶手，為他人考試作弊。更有甚者網(wǎng)上有“槍手”網(wǎng)站、某些高校槍手還成立“考研小組”開價千元短信傳答案。有位教授對此曾痛言：“如果一兩個人找‘槍手’，那是道德問題，但當(dāng)這種現(xiàn)象普遍存在，而且屢禁不止時，就是一種社會問題，一種時代病了?！?/p>
三是從作弊方式來看，群體性作弊和作弊經(jīng)紀(jì)人的出現(xiàn)使考場舞弊的社會危害性更大。作弊方式也由個體行為逐步演化為有計劃、有組織、有預(yù)謀的群體性作弊。這部分人事先安排搶手以“應(yīng)試”人員進入考場，然后通過無線傳輸設(shè)備將考題傳出考場，場外槍手將答案做出按事先談好的價格賣給考生家長后直接往考場內(nèi)發(fā)送。
四是雇主（舞弊者）雇用搶手舞弊已成為趨勢。從近幾年發(fā)生的考場舞弊來看搶手在各種考試中普遍存在，而且屢禁不止，只要你打開網(wǎng)絡(luò)，就可以很容易地登錄到“槍手”網(wǎng)站與之聯(lián)系，而且可以提供包括考研、高考、四六級、自考在內(nèi)的多種教育考試和職業(yè)資格考試的助考業(yè)務(wù)。本案中郝某就是從網(wǎng)上與搶手陳某取得聯(lián)系后雇用的。
五是考試舞弊已形成了“作弊產(chǎn)業(yè)鏈”。由于作弊花樣的不斷翻新，作弊也由過去的以槍手代考作弊的初級“作弊產(chǎn)業(yè)”形態(tài)，發(fā)展到為獲利而專門為考生提供作弊服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)組織“地下產(chǎn)業(yè)鏈”，而且有滋生蔓延之勢。
二、存在的問題。
國家考試是國家意志的體現(xiàn)，是一項涉及為國選才的大事，也是關(guān)乎參加考試人員切身利益和社會穩(wěn)定的大事，容不得絲毫懈怠。然而考場作弊問題卻屢禁不止，主要原因表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、國家對考場舞弊的立法嚴(yán)重滯后。就本市發(fā)生的高考作弊案件來看，其涉及人員眾多，有組織者、搶手、提供場地的考生家長、考生本人及家長，有為作弊提供服務(wù)并教家長從網(wǎng)上獲取答案方法的人員，還有出售作弊器材的銷售者。他們在考場舞弊過程中為實現(xiàn)各自的目的，分工合作共同完成舞弊行為，以達到各自的最終目的。這些人在法律邊緣行走是否涉嫌犯罪、該如何定性處理，現(xiàn)行刑法對此并無明文規(guī)定，實踐中對于在考試中泄漏（竊?。﹪颐孛艿男袨?，可以找到相應(yīng)條款來“對號入座”，而對于圍繞考場舞弊實施作弊行為的相當(dāng)一部分人員，卻難以從現(xiàn)行刑法中找到合適的條款定罪處罰。目前，對考場舞弊行為的處理散見于部分法律法規(guī)中：一是5月19日教育部頒發(fā)的《國家教育考試違規(guī)處理辦法》第10條第2款規(guī)定：“盜竊、損毀、傳播在保密期內(nèi)的國家教育考試試題、答案及評分參考、考生答卷、考試成績的，由有關(guān)部門依法追究有關(guān)人員的責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任”。二是《治安管理處罰法》第3章“違法治安管理的行為和處罰”的第4節(jié)“妨害社會管理的行為和處罰”的，第52條第1款規(guī)定：“偽造、變造或者買賣國家機關(guān)、人民團體、企業(yè)、事業(yè)單位或者其他組織的公文、證件、證明文件、印章的”，可以“處10日以上15日以下拘留，可以并處1000元以下罰款；情節(jié)較輕的，處5日以上10日以下拘留，可以并處500元以下罰款”。在我市的高考作弊案中，有“槍手”冒充考生進入考場，就有偽造或者變造考試證件之嫌。三是《刑法》第282條規(guī)定的“盜竊國家機密罪”，即以盜取、刺探、收買方法，非法獲取國家機密的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。第283條規(guī)定“非法生產(chǎn)、銷售間諜專用器材罪”：非法生產(chǎn)、銷售竊聽、竊照等專用間諜器材的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。第284規(guī)定的“非法使用竊聽、竊照專用器材罪”：非法使用竊聽、竊照專用器材，造成嚴(yán)重后果的，處二年以下有期徒刑、拘役或者管制。只有考場舞弊中涉及竊取國家秘密（試題）的，才能以“非法獲取國家機密罪”處罰。對于使用、出售針孔攝像機、接收器等設(shè)備是否屬于刑法上的“專用間諜器材”要由專門的機構(gòu)予以確認，且使用后造成嚴(yán)重后果的方能以刑法第283、284條處罰。刑法的上述規(guī)定并不是針對考場舞弊行為做出的。由于國家立法的嚴(yán)重滯后，法律并未規(guī)定考場作弊行為是犯罪，按照罪刑法定原則，對這種行為就不能以犯罪論處。
2、界定作弊行為的違法程度難。考場作弊行為往往涉及到其違法情節(jié)的認定，由于法律未將此行為規(guī)定為犯罪，實踐中對在考場舞弊的整個環(huán)節(jié)中，哪些行為是一般的違法行為，哪些行為是犯罪行為認定起來就非常困難。如發(fā)生在我市的高考舞弊案中，涉案人員達二十余人，其社會危害性甚大，但在界定其違法性時就難以把握，究竟哪些行為屬于犯罪行為，哪些行為屬于一般違法行為，如果都認定為犯罪行為將導(dǎo)致打擊面過寬，如果不認定犯罪行為或界定過窄試必造成對作弊者的放縱，對此十分棘手。
3、防范考場舞弊的手段落后。當(dāng)今，考場作弊的手段越來越多，從原來的手機、呼叫器接收答案，到針孔攝像頭、內(nèi)藏接收儀器的“鋼筆作弊器”、“隱形耳機”，到如今的“短信手表、oo型第三代考試作弊器”、“隱形作弊筆”等等，各類高科技作弊器材五花八門層出不窮，堂而皇之地“公然上市”，而且樣式一直在不斷更新和升級換代。與之相對應(yīng)的考場作弊的防范手段卻未能跟上，雖然教育部為加強考場監(jiān)控和管理，提倡在考場配置必要的手機探測儀和監(jiān)控制備，但就全國而言，各地的經(jīng)濟發(fā)展不平衡，投入防范作弊的設(shè)備也不盡相同。經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的投入相對要多些，配備了手機探測器、金屬探測器、無線電耳機探測器、電視監(jiān)控錄像等防止考場作弊的設(shè)備，而經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)的投入相對不足，甚至根本沒有投入，要防范考場作弊顯然是杯水車薪，任重而道遠。
4、對考場舞弊行為和出售作弊儀器行為打擊不力。一方面由于國家法律未將“考場舞弊行為”納入犯罪進行調(diào)整，僅以意見、規(guī)定等非法律規(guī)范的方式進行調(diào)整，導(dǎo)致考場舞弊行為得不到法律的有效制裁，使考場作弊屢禁不止，嚴(yán)重影響了國家考試的公信力和權(quán)威性，也極大地損害了廣大誠實考生的合法權(quán)益。另一方面，對出售“考試作弊器、隱形耳機”等行為的，國家有關(guān)部門雖然禁止銷售，卻未能進行有效地查處和打擊，特別是對網(wǎng)絡(luò)上銷售的各種“暗藏針孔攝像機的眼鏡、內(nèi)裝接收器的鋼筆、通過特殊光照才能現(xiàn)形的‘隱身筆’”等打擊不力，使考試作弊器材在市面上“公然兜售”，考場成了“反間諜戰(zhàn)場”。
三、幾點建議。
1、完善法律，將“考場舞弊行為”納入刑法進行調(diào)整。針對目前國家統(tǒng)一考試違規(guī)作弊成本低、考試環(huán)境嚴(yán)峻、而國家考試立法嚴(yán)重滯后的狀況，加強對考試的立法建設(shè)，從完善法律制度入手，在刑法中增設(shè)專門的“考試舞弊罪”或者由人大以立法解釋的方式，將“考場舞弊行為”納入刑法的調(diào)整范疇，加大懲處力度;同時，盡快制訂《考試法》，預(yù)防、打擊和懲治一些后果嚴(yán)重，情形惡劣的考試舞弊行為。從法律制度上清除各類考試作弊賴以生存的土壤。
2、立法中應(yīng)對“考試舞弊罪”的客觀行為作出明確界定。對“考試舞弊罪”客觀行為作出嚴(yán)格界定，是確定罪與非罪的關(guān)鍵。“考試舞弊罪”并不適用于所有考場舞弊的行為，僅適用于那些全國性的，有重大影響的考試，例如高考、研究生考試以及各種全國性的資格考試等；適用于那些后果嚴(yán)重、手段惡劣、損害巨大的情形，例如有牟利行為、人數(shù)多、致使重考等。唯有如此，才能從根本上改變考場作弊無法可依的局面。
3、強化對考場舞弊行為的防范，減少和杜絕考場舞弊行為的發(fā)生。要防范作弊，必須要有一定的技術(shù)手段。在作弊者都開始使用高科技手段的今天，考試管理部門如果不能提高技術(shù)含量，顯然是不能適應(yīng)時代要求的。因此各級政府及教育部門要加大高科技反作弊設(shè)備的投入，采取必要的技術(shù)手段對考場實施監(jiān)控或屏蔽，阻斷考場內(nèi)外非正常的無線通訊聯(lián)系，強化對考場的管理。同時，要對考生交卷、離場時間進行必要的限制，壓縮考場內(nèi)外串通作弊的時間和空間。要改革和完善制度建設(shè)，有關(guān)部門要把建立國家教育考試誠信檔案管理系統(tǒng)，作為考生個人信用系統(tǒng)的組成部分（據(jù)悉教育部已出臺相關(guān)規(guī)定），將考生在國家教育考試中嚴(yán)重違規(guī)作弊的，記入國家教育考試誠信檔案數(shù)據(jù)庫，供學(xué)校、招生單位和用人部門在入學(xué)、求職、晉升等領(lǐng)域使用這些資料，加大作弊成本，使一些考生在作弊時望而卻步，通過制度建設(shè)防范考場舞弊行為的發(fā)生。
4、重拳出擊，嚴(yán)查考場舞弊和銷售舞弊器材行為。在道德手段和行政手段都無法解決考場舞弊行為時，法律手段仍然是解決考試作弊問題的最終手段。對在國家教育考試中組織“槍手”進入考場竊取試題、專職代考、團伙作弊，或者作弊后果嚴(yán)重、手段惡劣、損害巨大，或者可能造成一定范圍或地區(qū)的重考，嚴(yán)重破壞考場秩序行為的，應(yīng)當(dāng)用刑法進行調(diào)整予以嚴(yán)懲。對于通過互聯(lián)網(wǎng)或公開兜售“作弊器材”、制造假證件的，公安、工商、電信等部門一方面要加大對互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)控，對違規(guī)網(wǎng)站要堅決關(guān)閉和取締；另一方面要加大查處力度，嚴(yán)厲查處違規(guī)銷售“考試作弊器”行為，構(gòu)成犯罪的要根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，追究其刑事責(zé)任。
有了法律，各職能部門形成合力嚴(yán)查重處，相信考場的天空會更寧靜。
侵犯行為的案例與分析論文篇十
由于故意只是一種主觀的心理狀態(tài),往往無法證明,因此在認定過程中可以通過舉證責(zé)任的分配進行解決?；谥饔^見之于客觀的原則,只要特定的欺騙行為客觀存在,而銷售者自己無法證明其在主觀上不存在故意,那么基于實際發(fā)生的欺騙行為,可以認定其在主觀上存在欺騙的故意。
二、如何判定存在欺騙的行為。
一般意義上,欺騙行為可以表現(xiàn)為作為與不作為兩種形式,即虛構(gòu)事實和隱瞞真相兩個方面。由于《保險法》中將該種分類進行了細化,并單獨將“對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況”作為禁止行為進行了獨立規(guī)定,則此處欺騙的含義僅包括以積極的作為方式所進行的欺騙行為,例如虛構(gòu)信息進行不實的陳述或宣傳。
2.欺騙行為應(yīng)發(fā)生于保險業(yè)務(wù)活動中。
此處的保險業(yè)務(wù)活動應(yīng)當(dāng)作廣義的理解,包括但不限于保險合同內(nèi)容介紹、產(chǎn)品說明會、業(yè)務(wù)洽談會、網(wǎng)上銷售、電話銷售、銀行銷售、短信促銷等活動中。不是在保險業(yè)務(wù)活動中,則不發(fā)生保險法意義上的欺騙行為,如在親友聚會中談及保險產(chǎn)品但不以保險銷售為目的,則不屬于欺騙范疇。但如果銷售人員通過一般性交談溝通情感,再利用友情關(guān)系迷惑客戶,實現(xiàn)銷售保險產(chǎn)品的目的,這種情況是否構(gòu)成欺騙,不能一概而論,應(yīng)具體情況具體分析。
三、是否以造成欺騙后果即事實購買了保險產(chǎn)品為要件。
1.行政法與民法中違法行為后果的比較。
銷售者在保險業(yè)務(wù)活動中實施欺騙行為會產(chǎn)生雙重后果。一是按照保險法規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)行政責(zé)任,二是按照民法規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。行政法與民法作為相對獨立的兩個法律體系,具有不同的立法主旨和價值取向。對民事違法行為的制裁以補償性為主,目的在于彌補受害者的損失,因此需要有具體的損害結(jié)果;而行政違法行為的制裁通常是為了禁止某類行為的發(fā)生,從而維護特定的社會、市場秩序,側(cè)重于對行為的規(guī)范,不以具體、直接的損害后果發(fā)生為條件。本文討論的欺騙行為是行政法意義上的違法行為,而非民法意義上的違法行為,按照《保險法》規(guī)定,將欺騙的對象設(shè)定為投保人,則預(yù)設(shè)了欺騙需產(chǎn)生后果這一條件,不利于發(fā)揮行政法制裁違法行為、規(guī)范市場秩序的功能,致使實際工作中對于存在欺騙行為但因無法找到或鎖定特定受害投保人的案件無法適用《保險法》進行處理。
2.按照現(xiàn)有《保險法》規(guī)定,能否將投保人界定為包含但不限于潛在投保人的廣義范圍。
按照常規(guī)理解,投保人指保險合同成立后法律意義上的投保人,但保險業(yè)務(wù)開展中欺騙行為的對象通常是可能簽訂保險合同的潛在投保人。特定情況下,客戶具有購買意向并填寫投保單,公司也同意承保,但客戶最終未按約定交納保費,也沒有實際損失發(fā)生。這兩種情況下,如果能夠適用《保險法》第一百一十六條及第一百三十一條規(guī)定,更符合保險法的立法宗旨,更有利于規(guī)范保險市場秩序。將投保人擴大理解至潛在投保人,也可以在《消費者權(quán)益保護法》中得到印證。該法第十九條規(guī)定,經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)向消費者提供有關(guān)商品或者服務(wù)的真實信息,不得作引人誤解的虛假宣傳。第五十條第六項規(guī)定,對商品或者服務(wù)作引人誤解的虛假宣傳的,其他有關(guān)法律、法規(guī)對處罰機關(guān)和處罰方式有規(guī)定的,依照法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行;法律、法規(guī)未作規(guī)定的,由工商行政管理部門采取處罰_措施。按照上述規(guī)定,無需消費者事實上購買了商品或服務(wù),這一點和保險合同關(guān)系是一致的。
四、如何考量欺騙行為與購買結(jié)果之間的因果關(guān)系。
1.因果關(guān)系的`含義。
按照《保險法》規(guī)定,將欺騙行為的對象界定為投保人,則因果關(guān)系是要考量投保人購買保險產(chǎn)品的行為是否基于銷售者實施的欺騙行為而作出,二者間是否具有因果關(guān)系。但如上文所述,如果將投保人的范圍做廣義理解,那么潛在投保人并未購買保險產(chǎn)品,無從衡量二者之間的因果關(guān)系。因此,監(jiān)管實踐中,不宜一味機械套用因果關(guān)系的認定要件,而應(yīng)具體問題具體分析。
2.實際工作中如何利用因果關(guān)系要素進行欺騙行為的認定。
投保行為是否基于銷售者實施欺騙而作出,是一個主觀心理活動的過程,心理狀態(tài)無法通過客觀手段進行外化展示,因此實際工作中有人主張需要向投保人進行核實來認定是否具有因果關(guān)系,即投保人明示是基于被欺騙的人才作出購買行為的,能夠認定為欺騙,反之則要件或證據(jù)欠缺。該種方式在實踐中具有一定的片面性:一是在網(wǎng)絡(luò)銷售或是產(chǎn)品說明會介紹等銷售模式中,較難尋找或鎖定具體的投保人,無從核實、判斷是否基于欺騙內(nèi)容購買了保險。二是即便能夠明確投保人身份,但購買時的心理過程往往屬于時間過去式狀態(tài),實際調(diào)查取證中,投保人基于各種動機或因素,作出的陳述未必客觀準(zhǔn)確,將行為的認定依賴于向投保人取證具有一定的風(fēng)險。三是電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售、產(chǎn)品說明會介紹等銷售模式往往存在同類欺騙行為產(chǎn)生多個投保人的情況,如果必須逐一核實才能判斷是否構(gòu)成欺騙行為,會給調(diào)查取證帶來較大困難,對執(zhí)法效率造成影響?；谏鲜龇治?對因果關(guān)系的認定不宜采用投保人的主觀標(biāo)準(zhǔn),而應(yīng)以一種客觀、審慎、大眾的標(biāo)準(zhǔn)進行判斷,即對于銷售者實施的欺騙行為,以大多數(shù)普通人的正常標(biāo)準(zhǔn)進行考量,判斷是否會令人陷于錯誤判斷并實施違背本人意志的行為,如判斷成立,則認定該行為構(gòu)成欺騙,應(yīng)予以禁止并采取相應(yīng)的行政監(jiān)管措施。
五、實踐中的思考建議。
當(dāng)前保險實務(wù)活動中,欺騙投保人發(fā)生領(lǐng)域較為寬泛、表現(xiàn)形式復(fù)雜多樣,取證難度相對較大。如果要求保險合同成立并證實存在實際投保人才構(gòu)成欺騙行為,則大量的嚴(yán)重損害投保人利益的行為得不到査處,查處中的取證工作亦會異常艱難,顯然不合立法本意,脫離執(zhí)法實際。監(jiān)管機關(guān)在考量欺騙行為要件并具體處罰時,可根據(jù)是否造成危害后果及危害后果的嚴(yán)重程度在處罰裁量中作出區(qū)別處理。同時,還應(yīng)積極探索銷售誤導(dǎo)舉證責(zé)任倒置制度,通過加大保險公司管理責(zé)任,避免欺騙投保人行為的發(fā)生。近期最高人民法院關(guān)于適用《保險法》的司法解釋征求意見稿中提出,保險人對保險合同中的免責(zé)條款是否履行了明確說明義務(wù)負舉證責(zé)任。雖然司法解釋中舉證責(zé)任倒置僅限于免責(zé)條款,但在目前積極治理銷售誤導(dǎo)的大環(huán)境下,以該司法解釋為契機,積極探索研究銷售誤導(dǎo)舉證責(zé)任倒置,對于保護處于弱勢地位的投保人具有積極意義。同時該制度有助于解決監(jiān)管機關(guān)取證難的問題,能對行業(yè)起到一定震懾作用,進而督促保險公司規(guī)范營銷行為,保護消費者權(quán)益,促進行業(yè)良性發(fā)展。
侵犯行為的案例與分析論文篇十一
【論文摘要】我國在向市場經(jīng)濟過渡的過程中，大量出現(xiàn)欺詐性不正當(dāng)競爭行為的原因主要有立法不完善、不健全以及有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)；不法經(jīng)營者在利益驅(qū)動下違背競爭道德；自身缺乏法律意識和消費知識。其欺詐性不正當(dāng)競爭行為已經(jīng)成為一大社會公害。應(yīng)完善競爭法律制度，明確不正當(dāng)競爭的法律責(zé)任，運用非法律手段，提高和加強競爭道德，以創(chuàng)造公平競爭的環(huán)境。
商品經(jīng)濟的發(fā)展歷史表明，競爭是社會經(jīng)濟活動，尤其是商品交易活動的重要機制。市場經(jīng)濟就是競爭經(jīng)濟。商品生產(chǎn)的價值規(guī)律通過競爭才能得到貫徹。在競爭過程中由于競爭者的共同愿望是最大限度地獲取各自的經(jīng)濟利益，而在利益的驅(qū)使下，必然會產(chǎn)生違背競爭道德和法律秩序的不正當(dāng)競爭行為。．由其是在我國市場經(jīng)濟剛剛啟動，受文化、道德、經(jīng)濟利益等各方面因素的影響，各種不正當(dāng)競爭行為已大量表現(xiàn)出來。而欺詐性不正當(dāng)競爭行為已經(jīng)成為一大社會公害。
一、對兩種主要欺詐性不正當(dāng)競爭行為的透析。
(一)盜用他人的智力成果或商業(yè)信譽的欺詐。
1．假冒他人的注冊商標(biāo)。商標(biāo)是區(qū)別商品來源的標(biāo)志，現(xiàn)代經(jīng)濟社會，馳名商標(biāo)在引導(dǎo)人們認牌購貨和為其所有者創(chuàng)造利益方面更是起著無法估量的作用。商標(biāo)，尤其是名牌商標(biāo)所凝聚的人類智慧和金錢投入所沉淀的經(jīng)濟利益及消費者對名牌的信任往往為不法分子所利用。假冒他人的注冊商標(biāo)既是不正當(dāng)競爭行為，也是一種侵權(quán)行為，其手段有：未經(jīng)所有人許可，在同一種商品或類似商品上使用與注冊商標(biāo)相同或相近似的商標(biāo)，銷售名知是假冒注冊商標(biāo)的商品；偽造、擅自制造他人注冊商標(biāo)標(biāo)識或銷售偽造、擅自制造注冊商標(biāo)標(biāo)識等等。
2．擅自使用知名商品特有的或與其近似的名稱、包裝、裝潢。造成和他人知名商品相混淆，使購買者誤認為是該知名商品。一般來講，知名商品是指能夠得以較長時期并廣泛地銷售、使用，在其相關(guān)領(lǐng)域廣為所知并有較好信譽的商品，包括我國評選的馳名商標(biāo)所指向的商品在內(nèi)。知名商品“知名”的原因，除了產(chǎn)品質(zhì)量和知名商標(biāo)外，還包括知名商品自己特有的名稱、包裝、裝潢等識別性標(biāo)志。它會隨商品的聞名而聞名，從而成為消費者認購商品不可缺少的重要標(biāo)志。但是很多經(jīng)營者不是采用提高科技進步與效益，而是采用侵犯他人知名商品的手段進行非法獲利?，F(xiàn)實生活中，尤以侵犯馳名商品和一些未注冊包裝、裝潢者居多。
3．擅自使用他人的企業(yè)名稱或姓名，引人誤以為是他人的商品。企業(yè)名稱是表示企業(yè)的性質(zhì)與其他企業(yè)相區(qū)別的標(biāo)志，直接代表了經(jīng)營者，在一定條件下也能起到與商標(biāo)同樣的識別作用。企業(yè)名稱由字號、行業(yè)或經(jīng)營特點、組織形式三部分組成。這里，字號是企業(yè)名稱的核心部分，反映了企業(yè)的獨創(chuàng)性。保護企業(yè)字號是保護企業(yè)名稱的實質(zhì)內(nèi)容。根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》的規(guī)定，除了擅自使用企業(yè)名稱之外，還包括擅自使用那些無名稱字號的個體工商戶、個人合伙的投資者在市場交易中使用的自己的姓名均應(yīng)受到制裁。
4．在商品上偽造或冒用認證標(biāo)志、名優(yōu)標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志，偽造產(chǎn)地，對商品作引人誤解的虛假表示。在現(xiàn)階段，我國已批準(zhǔn)三種認證標(biāo)志，即方圓標(biāo)志、長城標(biāo)志和prc標(biāo)志。獲準(zhǔn)認證的產(chǎn)品，除接受國家法律和法規(guī)規(guī)定的檢查外，免于其他檢查，并實行優(yōu)質(zhì)優(yōu)價。享有優(yōu)先推選評為國優(yōu)產(chǎn)品等國家規(guī)定的優(yōu)惠。擁有名優(yōu)標(biāo)志的商鼎容易取得消費者信賴，有利于擴大產(chǎn)品的影響和銷路。因此，偽造或冒用質(zhì)量標(biāo)志的行為不僅會直接侵害其他競爭者的合法權(quán)益，而且還會造成產(chǎn)品市場混亂，導(dǎo)致消費者誤認誤購，危害社會公共利益。偽造產(chǎn)地，主要是通過偽造原產(chǎn)地標(biāo)志來實現(xiàn)的。根據(jù)《保護工業(yè)產(chǎn)權(quán)巴黎公約》的有關(guān)規(guī)定，偽造原產(chǎn)地標(biāo)志主要是指偽造貨源標(biāo)記和原產(chǎn)地名稱。偽造產(chǎn)地的本質(zhì)特征在于其本身的特定標(biāo)志是用以說明商品的出處，而該標(biāo)志具有良好的知名度．足以標(biāo)明商品的質(zhì)量和信譽。
它主要是取決于當(dāng)?shù)氐淖匀画h(huán)境、特定的歷史傳統(tǒng)、民族習(xí)慣、工藝等促成其獨具特色的某種商品，如中國的絲綢、日本的家電，因其獨特的質(zhì)地品味在世界上贏得廣泛的好評．獲得盛譽。這時的產(chǎn)地已不再是一個單純的地理名稱或廠家名稱，而是具有了知識產(chǎn)權(quán)性質(zhì)的特定標(biāo)志。
(二)廣告欺詐。
所謂廣告欺詐是指經(jīng)營者通過內(nèi)容與事實不相符或可能使人產(chǎn)生模糊判斷的廣告宣傳推銷商品的行為。這里“廣告”應(yīng)作為廣義理解，它還包括標(biāo)簽行為在內(nèi)。因此廣告欺詐既包括狹義上的虛假或引人誤解的廣告行為，也包括虛假或引人誤解的標(biāo)簽行為。以上兩種行為一般只反映商品的優(yōu)點，而商品的缺點和瑕疵在廣告中都只字不提，所以消費者在廣告的誘惑下，很容易上當(dāng)受騙而蒙受損失。
所謂虛假廣告宣傳，主要是通過夸大事實、隱瞞真相等手段，對商品進行與事實不相符的宣傳。他們或通過用“舉世無雙”、“絕代佳品”、“譽滿全球”、“領(lǐng)導(dǎo)新潮流”等夸大言辭，對商品質(zhì)量、性能、原材料構(gòu)成、制作方法、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等情況以及對其所提供的勞動服務(wù)、技術(shù)服務(wù)的質(zhì)量規(guī)格、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、價格、效益等作言過其實、欺騙性的虛假夸大宣傳，或者隱瞞產(chǎn)品質(zhì)量低劣、假冒貨、滯銷品、過期失效品等真實情況，作虛假的名不符實的宣傳，故意引誘消費者上當(dāng)受騙。如：“正宗名牌”實際上是冒牌；“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”實際上是積壓滯銷產(chǎn)品，“全市最低價”實際上比正常價高等等，或者發(fā)布一些根本不存在的或無法達到廣告中所吹噓的水平的子虛烏有的虛假信息，引誘消費者上鉤，從中牟利。
所謂引人誤解的宣傳是指就一般的社會公認的合理判斷而言，宣傳的內(nèi)容會使接受宣傳的人或受宣傳影響的人對被宣傳的商品產(chǎn)生錯誤的認識，從而影響其購買決策的商品宣傳。對虛假宣傳的認定較容易，因為認定的標(biāo)準(zhǔn)是客觀的，即宣傳的內(nèi)容是否和商品的真實情況一致。而對引人誤解的宣傳，在認定上就不容易。因為對其認定的標(biāo)準(zhǔn)有很大的主觀性，即以消費者、用戶的主要認識為判斷的依據(jù)。有些廣告在字面上可能是真實的，但很容易造成廣告對象對其所宣傳事實的錯誤理解，實際上隱含著廣告主的欺騙意圖。另外不應(yīng)只看廣告主是否有主觀上的故意，即使有些廣告因沒有仔細推敲而發(fā)布，也應(yīng)認定為引入誤解的虛假廣告。
這里需要注意的是虛假或引人誤解的廣告與合理夸張的廣告之問的界限。經(jīng)營者為使商品廣告具有感染力，給廣告對象留下深刻的印象，常常使用某些合理夸張的手法。而獨特的合理夸張，往往是一則好廣告的`特殊價值所在。但合理夸張必須是一般的消費者或用戶依常理即可分辨出的，不致造成其誤解和誤購，對市場的公平競爭也無妨礙。如某化妝品的“今年二十，明年十八”的廣告，屬合理夸張，因為消費者依常理不會得出年齡上倒退兩歲的判斷，而且能體會其明顯的養(yǎng)顏效果。
標(biāo)簽作為廣義上廣告的一種形式，也常常被某些不法經(jīng)營者用作欺詐的手段，主要是經(jīng)營者在商品上隱匿依法應(yīng)當(dāng)標(biāo)明的商品質(zhì)量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、生產(chǎn)日期、有效期限、產(chǎn)地等，或?qū)Υ俗魈摷俚囊胝`解的表示，它不僅導(dǎo)致消費者誤認誤購，還可能在使用中給消費者帶來不合理的危險，如在食品或藥品上倒填生產(chǎn)日期、虛假延長有效期限的行為，往往會給消費者造成身心健康上的危害，因此這類行為應(yīng)嚴(yán)格禁止。
除了上述盜用他人的智力成果或商業(yè)信譽的欺詐和廣告欺詐這兩類最常見、最典型的欺詐性不正當(dāng)競爭行為以外，還有很多其他種類繁多的表現(xiàn)形式。如價格欺詐，主要是通過虛假降價、模糊標(biāo)價、兩套價格、價外加價等手段達到其目的；有獎銷售中的欺詐，即謊稱有獎，實際無獎或故意讓內(nèi)定人員中獎的欺騙性有獎銷售行為，經(jīng)營者用“托兒”銷售的行為，簽訂欺騙性合同進行騙買騙賣、騙取貨款或商品、損人利己的行為等等。
二、關(guān)于制止欺詐性不正當(dāng)競爭行為的建議。
(一)完善競爭法律制度，明確不正當(dāng)競爭的法律責(zé)任。
通過追究民事責(zé)任、行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任來嚴(yán)厲制裁和打擊進行欺詐性不正當(dāng)競爭的經(jīng)營者。同時還要加強執(zhí)法力度，提高執(zhí)法水平，真正做到有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)。盡管我們已經(jīng)有了《民法通則》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《藥品管理法》、《企業(yè)法人登記管理條例》等，它們從各自不同的角度，對某方面具有特殊內(nèi)容的假冒、偽造等欺詐性不正當(dāng)競爭行為作了規(guī)定，但總的來看，這些規(guī)定過于零散和原則化，缺乏系統(tǒng)性和可操作性。如關(guān)于假冒知名商品特有的名稱、包裝、裝潢問題，除了《民法通則》規(guī)定的“民事活動應(yīng)當(dāng)遵循自愿公平、等價有償、誠實信用”的原則外，沒有相應(yīng)的具體立法，《反不正當(dāng)競爭法》又過于籠統(tǒng)。這種立法狀況不利于保護名優(yōu)特產(chǎn)品和鼓勵企業(yè)公平競爭。因此應(yīng)該加緊制定有關(guān)法律的實施細則，對實踐中操作困難的條款應(yīng)優(yōu)先作權(quán)威性解釋，以確保準(zhǔn)確有效適用。待條件成熟時，再制定專門法律，強化對知名商品的保護。又如關(guān)于企業(yè)名稱專用權(quán)的保護問題，現(xiàn)有各種法律保護的都是整體意義上的企業(yè)名稱專用權(quán)，對字號的專用權(quán)尚未規(guī)定。因此應(yīng)加快企業(yè)名稱規(guī)范化立法，改變只保護企業(yè)名稱整體，忽視獨立字號保護的狀況，適當(dāng)擴大著名企業(yè)名稱專有使用權(quán)的范圍。
法律明確規(guī)定行為人嚴(yán)格的法律責(zé)任，包括民事、行政和刑事責(zé)任，是使關(guān)于禁止欺詐性不正當(dāng)競爭行為的規(guī)定落到實處的最重要的制度。法律責(zé)任的不明確、不嚴(yán)格是造成對此種不正當(dāng)競爭行為打擊不力的最主要原因之一。如果經(jīng)營者通過多次甚至一次性欺詐性不正當(dāng)行為所獲得的非法經(jīng)濟利益，遠遠大干其承擔(dān)法律責(zé)任時所受到的財產(chǎn)及其他方面的損失，就使法律難以起到其應(yīng)有的懲戒作用，而欺詐性不正當(dāng)競爭行為也難于禁絕?！斗床徽?dāng)競爭法》雖已在條文中規(guī)定了其法律責(zé)任，但應(yīng)加重對這種危害性極大的不正當(dāng)競爭行為處罰的力度，除嚴(yán)格其法律責(zé)任外，還要提高罰款和罰金比例或絕對數(shù)額，使經(jīng)營者從事欺詐性不正當(dāng)競爭行為無利可圖，并蒙受重大損失，因而不再進行此類行為，其他經(jīng)營者也畏于懲罰，望而卻步。正如許多老百姓所說的對制假售假者“罰他個傾家蕩產(chǎn)”。同時還要加強執(zhí)法工作，真正做到有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)，并賦予行政執(zhí)法機關(guān)強有力的執(zhí)法手段，以使主管機關(guān)能通過積極主動的查處，將某些欺詐性不正當(dāng)競爭行為禁止于未然，而將已發(fā)生的行為盡可能地排除于初始階段，或?qū)⑵湮：蠊刂圃谧钚∠薅葍?nèi)。
（二)運用非法律手段，提高和加強競爭道德，創(chuàng)造公平競爭的環(huán)境。
在現(xiàn)階段，與我國社會主義初級階段經(jīng)濟成分的多樣性相適應(yīng)的競爭道德應(yīng)當(dāng)是反映競爭參與者正當(dāng)利益的道德，即義務(wù)權(quán)利并重的價值取向的道德。所有競爭參與者的直接經(jīng)濟目的無一不是追求經(jīng)濟效益，即物質(zhì)上的利益，沒有這樣的目的也不會導(dǎo)致競爭，所有的競爭道德都是自利的道德。社會主義的競爭道德也不例外。重利自然是競爭的核心，但自利只能是在法律和道德允許的范圍和限度內(nèi)利己不損人的正當(dāng)?shù)睦?，只有損人利己才是違反道德的觀念。所謂不損人就是平等待人，互惠互利，又要講義，義利并重。只有提高經(jīng)營者的競爭道德水平，才會有公平競爭的環(huán)境。
此外，提高消費者的自身素質(zhì)，增強對欺詐性不正當(dāng)競爭行為的辨別意識，提高辨別水平，同時還要同一切欺詐性不正當(dāng)競爭行為作斗爭。這樣這種行為就沒有了市場，直至消聲匿跡，才能達到市場經(jīng)濟下公平競爭的良性狀態(tài)。
侵犯行為的案例與分析論文篇十二
（一）關(guān)于合謀操縱的確定，如何認定當(dāng)事人的合謀操縱的問題。
合謀操縱是指不同的主體共同故意操縱市場。國際證券組織在總結(jié)各國證券立法和實踐的基礎(chǔ)上，在《操縱市場的調(diào)查和起訴》中列舉了幾種典型的操縱市場的行為和手段，包括渲染，洗售，對敲，拉抬，拉高出貨，做尾盤，扎空，散步虛假信息等。當(dāng)不同當(dāng)事人合謀操縱市場時，以上操縱市場的行為和手段可以為不同的主體之間的合謀操縱行為和手段。當(dāng)然，在當(dāng)事人合謀操縱時，可以利用多種手段進行操縱。比如，當(dāng)事人既可以利用資金的優(yōu)勢，持股的優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣聯(lián)合操縱，同時還可以利用約定的交易進行操縱。
（二）關(guān)于因果關(guān)系是否是操縱市場行為的構(gòu)成要件。
各國對于證券市場的操縱行為都沒有明確的定義，在判例法國家一般是通過判例的形式給出具體的說明和界定，成文法國家一般采用類型化的界定或者適用概括的方法和從性質(zhì)上歸類來確定。對于操縱行為的構(gòu)成要件一般有兩種做法：一種要求是只要有操縱行為，就可構(gòu)成操縱市場行為。另一種要求是除了有操縱市場的行為還要有操縱行為造成了一定的結(jié)果，即制造該證券交易活躍的假象或者抬高或打壓該證券價格，股價的變動只是外在的表現(xiàn)，只有在操縱行為和外在表現(xiàn)之間存在內(nèi)在的聯(lián)系，才構(gòu)成操縱市場行為，即這種行為與結(jié)果之間要有因果關(guān)系。美國的法律只要有交易就被假定存在因果關(guān)系，而在我國一般認為，按照證券法的描述，聯(lián)合買賣或者連續(xù)買賣，對倒，對敲等操縱市場的行為都需要證明操縱行為和結(jié)果之間有因果關(guān)系。在證券市場中，影響股價和交易量變動的因素是極復(fù)雜的，因此不能要求操縱行為與結(jié)果之間是絕對的因果關(guān)系，而只能是相對的因果關(guān)系。在具體的案件中，這種因果關(guān)系的界定主要有這兩點：一，走勢偏離大盤。二，走勢與公司的基本面偏離。
（三）關(guān)于新型的證券交易操縱行為的界定問題（作者：庫歡個人作品請勿復(fù)制）。
新型證券交易的操縱行為主要是指信息優(yōu)勢型市場操縱。
證券法第七十七條規(guī)定，禁止任何人以下列手段操縱證券市場：
（三）在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；
（四）以其他手段操縱證券市場。（作者：庫歡個人作品請勿復(fù)制轉(zhuǎn)載）。
操縱證券市場行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
其第一項就對行為人利用信息優(yōu)勢實施操縱的違法行為做出了禁止性的規(guī)定。依據(jù)該法的規(guī)定，利用信息優(yōu)勢實施操縱違法行為的'構(gòu)成要件包括：當(dāng)事人主觀上有操縱行為的故意，包括單獨于合謀的故意。客觀方面，當(dāng)事人利用信息優(yōu)勢，采取聯(lián)合或者連續(xù)買賣的方式實施違法行為，危害結(jié)果則是相關(guān)的證券價格被人人為的操縱，損害投資者的合法權(quán)益。
對于一些新的證券操縱行為，如，搶帽子交易操縱，即是指證券公司，證券咨詢機構(gòu)，專業(yè)中介機構(gòu)及其工作人員等，買賣或者持有相關(guān)的證券，并對該證券或者其發(fā)行人，上市公司做出評價，預(yù)測或者投資建議，以便通過期待的市場波動取得經(jīng)濟利益的行為。()（作者：庫歡個人作品請勿復(fù)制轉(zhuǎn)載）。
在現(xiàn)行的證券法中并沒有對這種違法行為作為明確的規(guī)定，對于這樣的行為只能利用第七十七條的兜底條款加以認定。
證券法第七十七條的規(guī)定“以其他的手段操縱證券市場”的兜底條款，這是立法機關(guān)為證券執(zhí)法部門應(yīng)對新形勢下違法違規(guī)行為所作出的特別考慮，適應(yīng)了打擊各類層出不窮的新型違法違規(guī)行為提供了實際的需要。
投資機構(gòu)及其相關(guān)的工作人員應(yīng)該恪守行業(yè)的自律準(zhǔn)則和職業(yè)道德，嚴(yán)守誠實信用的基本原則。作為上市公司與公眾投資者之間的橋梁，證券投資咨詢機構(gòu)及其相關(guān)的工作人員應(yīng)在向社會薦股或者提供咨詢服務(wù)之前，建立，健全并完善內(nèi)部的控制和制約機制，主動的回避影響或者可能影響自身獨立或者客觀做出薦股或者咨詢服務(wù)的任何行為，嚴(yán)格的避免任何導(dǎo)致或者可能導(dǎo)致自身利益關(guān)聯(lián)方與社會公眾利益相沖突的行為，以誠信的方式行事，以客觀公正的態(tài)度來執(zhí)業(yè)，自覺維護證券市場的秩序。
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