總結(jié)是一個(gè)自我反思和分享的過程，能夠幫助我們不斷提高自己的能力和素質(zhì)。寫總結(jié)時(shí)，我們應(yīng)該注重客觀、準(zhǔn)確地描述自己的表現(xiàn)和成果，避免主觀偏差。不同的總結(jié)范文中可能存在不同的觀點(diǎn)和見解，可以從中找到適合自己的寫作方式。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇一
1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會(huì)次，累計(jì)審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。20xx年，我部門按季度組織人員對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。20xx年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的'方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
2客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對(duì)策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)情況等，客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通交流還有待加強(qiáng)。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇二
第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。
第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。
第三條本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。
第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。
董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
第七條銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
第二章合規(guī)管理職責(zé)。
第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：
（一）合規(guī)政策；
（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；
（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；
（五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：
（一）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；
（三）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；
（五）合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；
（六）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。
第十條董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（一）審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；
（四）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。
第十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。
第十三條高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（三）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；
（七）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；
（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。
第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。
第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。
第三章合規(guī)管理部門職責(zé)。
第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：
（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。
第十九條商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。
商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。
第二十條商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。
各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。
第二十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。
第二十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。
內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。
商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。
第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。
第二十四條商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。
第二十五條董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。
商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。
第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。
第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。
商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第二十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。
第二十八條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
第二十九條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容包括：
（二）商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用；
（三）商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性；
（四）商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。
第五章附則。
第三十條本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。
《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(以下簡稱《指引》)的有關(guān)內(nèi)容銀監(jiān)會(huì)解讀。
一、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？為什么要制定《指引》？
答：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
全球銀行業(yè)普遍實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。目前，國內(nèi)已有多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立了合規(guī)管理部門，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成共識(shí)，但合規(guī)管理尚處于起步階段，迫切需要監(jiān)管部門明確相應(yīng)的原則和要求。為此，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法和商業(yè)銀行法，在廣泛吸收和借鑒國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的良好做法，以及國外銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定了《指引》。
二、《指引》對(duì)商業(yè)銀行提出了哪些要求？
管理體系。董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取糾正措施。合規(guī)管理部門應(yīng)協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任，對(duì)舉報(bào)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)者給予充分保護(hù)。
三、商業(yè)銀行應(yīng)如何貫徹落實(shí)《指引》的各項(xiàng)要求？
險(xiǎn)業(yè)務(wù)和交易進(jìn)行合規(guī)性測試，并對(duì)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性進(jìn)行測試，判斷這些書面的政策、程序和操作指南與實(shí)際的業(yè)務(wù)流程、管理流程及有關(guān)做法是否一致。四是督促商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的建設(shè)。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇三
第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。
第二條在中華人盡共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司，貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。
第三條本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。
第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)于確保依法合規(guī)經(jīng)營。
第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
第七條銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：
（一）合規(guī)政策；
（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；
（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；
（五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：
（一）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；
（三）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；
（五）合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；
（六）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。
第十條董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（一）審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；
（四）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。
第十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。第十三條高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（三）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；
（七）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；
（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。
第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。
第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。
第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：
（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。
第十九條商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。
商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。
第二十條商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。
各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。
第二十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。
第二十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。
內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。
商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。
第二十四條商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。
第二十五條董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。
商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。
第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。
商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第二十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。
第二十八條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
第二十九條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容包括：
（二）商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用；
（三）商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性；
（四）商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。第三十條本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十一條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇四
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。
各部門及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇五
2015年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：
一、部門工作職責(zé)履行情況。
存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。
5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
二、工作中存在的問題。
組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
三、工作思路。
為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)2015度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在2016年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3.加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
2015年12月31日。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇六
xx年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。
xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
（1）xx年，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作。
一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。
二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
（2）加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭趚x年4月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。
5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對(duì)新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施
督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動(dòng)農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對(duì)轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時(shí)反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時(shí)改正。通過檢查，轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。
6、高度重視清收不良貸款工作，進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)
今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強(qiáng)對(duì)沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進(jìn)一步落實(shí)去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來抓，截止11月末，我支行轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險(xiǎn)貸款1472萬元，占全部風(fēng)險(xiǎn)貸款66.4%，取得較好的成效。
一年來,我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對(duì)轄區(qū)國有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管,按月對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控,為及時(shí)掌握轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款投向,為貨幣監(jiān)管提供依據(jù),我們按月對(duì)商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡析,按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報(bào)經(jīng)濟(jì)金融形勢分析12份,信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動(dòng)態(tài)反應(yīng)12期，調(diào)查報(bào)告12期，按月及時(shí)上報(bào)工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報(bào)告及表12期。全年按時(shí)完成了利率管理現(xiàn)場檢查、金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作,使我轄區(qū)違規(guī)問題明顯減少。為支持信用社和地方經(jīng)濟(jì)，共為信用社申請(qǐng)?jiān)儋J款2800萬元（50為頭寸貸款），至12月15日已收回1860萬。此外，我還積極組織調(diào)查研究和信息調(diào)研工作，一年來由我審稿把關(guān)共向上級(jí)行上報(bào)“地區(qū)金融發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查、下崗職工再就業(yè)貸款情況調(diào)查、地區(qū)助學(xué)貸款情況調(diào)查、生態(tài)環(huán)境趨勢調(diào)查、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)損失率情況調(diào)查、中間業(yè)務(wù)調(diào)查、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況調(diào)查金融支持地方經(jīng)濟(jì)情況調(diào)查、中小企業(yè)融資情況調(diào)查等12項(xiàng)指令性調(diào)查任務(wù)。
xx年在全體綜合監(jiān)管人員的共同努力下，在行黨組的正確引導(dǎo)下，使我負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管工作明顯提高，主要表現(xiàn)為：
一是各項(xiàng)管理制度已初具雛形，有了一定的基礎(chǔ)；
二是全員綜合素質(zhì)有較大提高，并有了一些工作經(jīng)驗(yàn)；
四是監(jiān)管手段有所改進(jìn)，力度進(jìn)一步加強(qiáng)；
五是我本人經(jīng)常跟隨檢查，學(xué)到了很多知識(shí)，工作能力有所提高。
回顧一年的工作，我在金融監(jiān)管和化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面做了一些工作取得了一些成績，但具體工作當(dāng)中存在監(jiān)管力度不夠和工作積極性不高等缺點(diǎn)。在今后的工作當(dāng)中克服缺點(diǎn)，發(fā)揮優(yōu)勢，取得更好地工作成績而努力。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇七
20xx年，我行將在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《xx省農(nóng)村信用社20xx年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》為工作指引，以商業(yè)銀行的內(nèi)在合規(guī)要求作為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持審慎經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則，強(qiáng)化合規(guī)管理職能，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系，完善合規(guī)管理制度，全面、持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
圍繞“穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中有為”的工作總基調(diào)和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、監(jiān)測和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務(wù)、所有機(jī)構(gòu)、每個(gè)流程，確保本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營。
1、調(diào)整管理模式，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。
從本行實(shí)際出發(fā)，結(jié)合監(jiān)管要求，完善、推廣準(zhǔn)事業(yè)部管理模式，構(gòu)建總行、中心支行和屬地支行三級(jí)營銷網(wǎng)絡(luò)。并且根據(jù)監(jiān)管要求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，努力實(shí)現(xiàn)“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一項(xiàng)制度一個(gè)流程、一個(gè)崗位一套規(guī)定”，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)建立標(biāo)準(zhǔn)化流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)部門牽頭負(fù)責(zé)做好各部門、支行各崗位、業(yè)務(wù)操作流程手冊(cè)的編制工作，確保年內(nèi)完成。結(jié)合商務(wù)轉(zhuǎn)型工作，探索合規(guī)管理系統(tǒng)的開發(fā)，豐富合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測、緩釋的手段和方法，努力將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中，不斷強(qiáng)化過程合規(guī)管理，提升流程運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。力爭年內(nèi)有所突破。
2、完善制度體系，保障經(jīng)營有序開展。
“制度優(yōu)先，內(nèi)控優(yōu)先”是保障經(jīng)營有序開展的重要保證。持續(xù)做好外規(guī)內(nèi)化工作，梳理、完善我行內(nèi)控管理制度，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)操作等有制可依。合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理、修訂應(yīng)作為一項(xiàng)常態(tài)性工作，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改、處罰、追責(zé)”全流程入手強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè)，以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規(guī)范。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護(hù)過程中，合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢，履行合規(guī)審核職能，主動(dòng)提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當(dāng)?shù)芈鋵?shí)在內(nèi)部的管理制度及操作規(guī)范中，確保內(nèi)、外部規(guī)范在我行經(jīng)營實(shí)踐中銜接一致。在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求，對(duì)業(yè)務(wù)管理制度的合規(guī)性、適用性進(jìn)行后評(píng)價(jià)，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)降到最低，及時(shí)將經(jīng)營活動(dòng)中監(jiān)控到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向行長室報(bào)告，為其決策提供依據(jù)。
3、開展合規(guī)監(jiān)測，有效做好案防工作。
圍繞監(jiān)管部門關(guān)注的焦點(diǎn)，確定合規(guī)監(jiān)測和案防排查重點(diǎn)。對(duì)業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強(qiáng)監(jiān)督檢查，每半年開展一次全面的員工行為排查；職能部門加大開展各自條線的檢查，做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出；各單位要開展日常檢查，定期向總行報(bào)告合規(guī)情況。同時(shí)，加大流動(dòng)銀行的管理工作，計(jì)劃年內(nèi)對(duì)2家支行實(shí)行頂崗式檢查，接管期間員工全部實(shí)行強(qiáng)制休假，為開展全面審計(jì)稽核創(chuàng)造有利條件。充分運(yùn)用合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，對(duì)自查、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，加強(qiáng)部門、支行間的協(xié)同性，確保問題整改到位。
4、持續(xù)合規(guī)宣傳，營造合規(guī)文化氛圍。
合規(guī)文化建設(shè)是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石，20xx年將重點(diǎn)做好四方面的工作。一是充分利用《xx農(nóng)商銀行》、《合規(guī)簡報(bào)》等宣傳工具，及時(shí)解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管部門以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規(guī)訊息，營造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開展合規(guī)達(dá)標(biāo)行、合規(guī)標(biāo)兵等活動(dòng)，并將達(dá)標(biāo)情況與單位、個(gè)人的考核、授權(quán)、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運(yùn)用誠信報(bào)告、合規(guī)等合規(guī)管理工具，加大檢查、核實(shí)、懲處力度，營造“主動(dòng)報(bào)告、我要合規(guī)”的良好氛圍。四是繼續(xù)運(yùn)用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺(tái)，提示全員堅(jiān)守合規(guī)，防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專刊》，及時(shí)全面介紹總行合規(guī)工作動(dòng)態(tài)、流程銀行建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)、經(jīng)驗(yàn)交流、案件防控、等工作開展情況，多維度的解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管政策、總行制度辦法和合規(guī)管理要求，傳導(dǎo)合規(guī)正能量。
5、開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)、能力。
開展合規(guī)教育培訓(xùn)，組織不同層次、崗位的人員開展法律法規(guī)、制度辦法、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面的培訓(xùn)，提高全員的合規(guī)意識(shí)、能力。集中培訓(xùn)的同時(shí)，引導(dǎo)、鼓勵(lì)員工自學(xué)，總行將分階段下發(fā)制度辦法學(xué)習(xí)清單，定期組織抽考，確保當(dāng)年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，組織編制合規(guī)教育學(xué)習(xí)資料，內(nèi)容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范、案防等；另一方面總行將強(qiáng)化專、兼職合規(guī)員培訓(xùn)，突出合規(guī)培訓(xùn)的針對(duì)性、層次性和專業(yè)性，通過持續(xù)有效的分層次、差別化培訓(xùn)，不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的能力和水平，主動(dòng)適應(yīng)全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要。
6、開展法務(wù)工作，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
社會(huì)發(fā)展日新月異，我行業(yè)務(wù)品種日益增多，法務(wù)工作越來越重要，我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作。一是做好法務(wù)咨詢解答工作。合規(guī)部門開通法律咨詢服務(wù)熱線，及時(shí)為基層支行、部門業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢、指導(dǎo)、幫助等。二是做好法務(wù)審查工作。合規(guī)部門要對(duì)總行格式合同修訂、對(duì)外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展積極護(hù)航。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇八
,供大家參考。
總結(jié)。
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設(shè)的職能部門，負(fù)責(zé)制定并實(shí)施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案，并通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測，以有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。
本人認(rèn)為：
合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)注重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行管理：
一、培育良好控制環(huán)境控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強(qiáng)也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實(shí)施的效果和效率。
良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。
做好合規(guī)建設(shè)工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。
結(jié)合我行實(shí)際，我們應(yīng)從人員素質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質(zhì)。
銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設(shè)的主體，又是合規(guī)控制的客體，既要對(duì)其所負(fù)責(zé)的作業(yè)實(shí)施控制，又要受到銀行內(nèi)部其他員工的控制和監(jiān)督。
所有的內(nèi)部控制都是針對(duì)“人”這一特殊要素而設(shè)立并實(shí)施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行。
可以說，人員的品行和素質(zhì)是銀行合規(guī)建設(shè)效果的一個(gè)決定性因素。
人員的品行和素質(zhì)包括價(jià)值觀、道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)能力等。
態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設(shè)環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個(gè)合規(guī)制度能否合理設(shè)計(jì)、執(zhí)行和監(jiān)督。
所以我行應(yīng)注重人員的品行和素質(zhì)。
教育。
2、組織結(jié)構(gòu)和權(quán)責(zé)劃分。
我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運(yùn)行。
科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯(cuò)弊的作用。
但是組織機(jī)構(gòu)只為銀行內(nèi)部控制制度的執(zhí)行提供了一個(gè)合理的框架，合規(guī)制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責(zé)的確定情況。
責(zé)權(quán)分派是在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)上，設(shè)立授權(quán)的方式，明確各部門和各崗位人員的權(quán)利與所承擔(dān)的責(zé)任。
我行責(zé)權(quán)分配應(yīng)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)：
每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門承擔(dān)，經(jīng)過兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理；不相容職務(wù)進(jìn)行分離；權(quán)利和責(zé)任與控制任務(wù)相適應(yīng)，并落實(shí)到具體部門及個(gè)人。
3、管理控制方法。
管理控制方法是指為控制整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，按照內(nèi)部各個(gè)崗位的職責(zé)范圍而建立的相應(yīng)的管理方法。
嚴(yán)格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯(cuò)弊，或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯(cuò)弊。
管理控制方法包括有助于調(diào)查偏差原因并予以糾正的程序或措施。
我行利用科技力量，開發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等，加強(qiáng)管理控制方法。
信貸系統(tǒng)的投產(chǎn)，對(duì)規(guī)范信貸流程、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用。
財(cái)務(wù)系統(tǒng)的投產(chǎn)，對(duì)統(tǒng)一和規(guī)范我行財(cái)務(wù)核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權(quán)管理等內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范管理。
二、精確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作風(fēng)險(xiǎn)是指事件本身的不確定性，我們?cè)趯?shí)施計(jì)劃的過程中，內(nèi)、
外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預(yù)計(jì)截然相反的變化，因此，風(fēng)險(xiǎn)處處存在，并給目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)帶來威脅。
我們必須對(duì)其所面臨的各種可能風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，分清哪些是主要風(fēng)險(xiǎn)，哪些是次要風(fēng)險(xiǎn)，哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過適當(dāng)?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌?，哪些是我行自身不可控的，并?jù)此確定監(jiān)控的重點(diǎn)并采取相應(yīng)的控制措施。
三、全面實(shí)施控制活動(dòng)。
控制活動(dòng)是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實(shí)行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對(duì)影響銀行目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)采取必要的防范或減少損失的措施。
等多項(xiàng)內(nèi)容。
1、授權(quán)交易，有效的合規(guī)控制要求每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須經(jīng)過適當(dāng)?shù)氖跈?quán)批準(zhǔn)，以防止內(nèi)部員工隨意處理、盜竊財(cái)產(chǎn)物資或歪曲記錄。
所有員工應(yīng)端正對(duì)授權(quán)意義的認(rèn)識(shí)。
不管你愿不愿意，權(quán)利不再集中于某一人或某一級(jí)管理層次，必須把權(quán)利分別授予各部門和個(gè)人，這是現(xiàn)代組織正常運(yùn)行的一個(gè)基本前提。
所以我行應(yīng)加強(qiáng)授權(quán)的管理。
2、職責(zé)劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權(quán)利分配不當(dāng)而導(dǎo)致權(quán)利形式過程產(chǎn)生弊端。
一般而言，判斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：
式職責(zé)的不相容，即職責(zé)不相容崗位；若是涉及職能部門職責(zé)的崗位，則屬于必須由兩個(gè)以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。
我行應(yīng)針對(duì)不相容業(yè)務(wù)細(xì)分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行，在明確各個(gè)崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上規(guī)定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續(xù)和程序。
經(jīng)過幾個(gè)部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約，能夠有效地防范和及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)弊。
操作規(guī)程是指詳細(xì)規(guī)定每個(gè)事項(xiàng)該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章。
制度。
規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的。
工作。
內(nèi)容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則。
規(guī)章制度一旦建立，就應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。
隨著時(shí)間和環(huán)境的變化，應(yīng)該對(duì)制度中不適應(yīng)新。
情況。
或不完善的的地方加以修改或補(bǔ)充。
四、信息與溝通。
科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進(jìn)行評(píng)價(jià)和控制。
組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系也就是信息溝通渠道，在一個(gè)組織中，如果上下級(jí)之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級(jí)領(lǐng)會(huì)上級(jí)指示的意圖，減輕上級(jí)管理的工作量，上級(jí)也可以及時(shí)了解下級(jí)執(zhí)行經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。
我們必須按照某種適當(dāng)?shù)男问讲⒃谀硞€(gè)及時(shí)的地點(diǎn)之內(nèi)，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個(gè)員工能夠順利履行其職責(zé)。
我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統(tǒng)，能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下、自下而。
上、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。
通過溝通渠道，每個(gè)員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔(dān)的責(zé)任及其地位和作用，并能將實(shí)施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時(shí)掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以采取相應(yīng)的預(yù)防和改進(jìn)措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對(duì)銀行內(nèi)部控制整體框架及其運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測和調(diào)節(jié)，以自始至終確保其有效性。
監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營管理活動(dòng)的情況下，通過對(duì)合規(guī)控制的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)銀行經(jīng)營發(fā)生的錯(cuò)弊及時(shí)予以糾正，將內(nèi)部控制的缺陷及其改進(jìn)引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對(duì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷即使予以彌補(bǔ)，對(duì)發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調(diào)整。
我們主要是進(jìn)行自我監(jiān)控。
自我監(jiān)控指我們各級(jí)管理部門和各級(jí)人員定期或不定期地對(duì)各自執(zhí)行內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行檢查，并分析和評(píng)估其有效性，以期更好地達(dá)到內(nèi)部控制的目標(biāo)。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇九
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識(shí)，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開展。
一、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng)，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對(duì)“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識(shí)和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與“四無”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問題。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
三、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與客戶風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
今年上半年，該行對(duì)轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬元。
四、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評(píng)”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對(duì)分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對(duì)副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對(duì)檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
五、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與糾風(fēng)專項(xiàng)治理相結(jié)合，著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十
這一年來我部在業(yè)務(wù)管理方面工作做得比較完善，沒有出現(xiàn)過嚴(yán)重的失誤，而且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把握做得比較準(zhǔn)確。大家的操作也都符合規(guī)范，不光有效率有成績，還養(yǎng)成了很高的工作覺悟，在有需要的時(shí)候每個(gè)人都能踴躍的沖在前面。并且我在自身素養(yǎng)上發(fā)生了質(zhì)的改變，把從前的那些壞習(xí)慣壞觀念全都清空了，在此我把這期間工作作出總結(jié)：
我們的數(shù)據(jù)處理體系完成升級(jí)，不僅運(yùn)行快捷高效，還減少了窗口運(yùn)營的負(fù)荷讓業(yè)務(wù)辦理向高效看齊，這意味著我們行柜面事務(wù)流程再造作業(yè)獲得確切的成效和進(jìn)步，對(duì)外接待事務(wù)處理正式邁入一個(gè)新的時(shí)代，我行的現(xiàn)代化運(yùn)營系統(tǒng)建造作業(yè)完成了質(zhì)的改善。
經(jīng)過一番費(fèi)力勞神的操作之后，我們實(shí)現(xiàn)了各個(gè)支行現(xiàn)金中心功用體系升級(jí)，而且經(jīng)受住了上級(jí)的檢驗(yàn)，現(xiàn)金中心的功用被提升到了一個(gè)新的水平，使城區(qū)的離行式atm機(jī)實(shí)現(xiàn)了會(huì)集加鈔，現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)化，現(xiàn)金會(huì)集清分、現(xiàn)金與重要數(shù)據(jù)以及憑證會(huì)集配送運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)，在人力節(jié)約的方面收效明顯，給我們的工作環(huán)境和各種作業(yè)水平打開了一個(gè)新局面。
一是強(qiáng)運(yùn)營事務(wù)高效辦理持續(xù)發(fā)力，我們必須完善部門運(yùn)營事務(wù)規(guī)范準(zhǔn)則，堅(jiān)持質(zhì)量控制、風(fēng)險(xiǎn)處置和考核點(diǎn)評(píng)多策并重，制定和完善了《監(jiān)管員履職辦理考核辦法》、《運(yùn)營主管履職考核辦法》、《柜員星級(jí)管理辦法》、《會(huì)集對(duì)賬辦理考核辦法》、《運(yùn)營事務(wù)考評(píng)施行細(xì)則》等準(zhǔn)則。
二是把剖析例會(huì)準(zhǔn)則傳達(dá)到每個(gè)人手中，各級(jí)行舉行運(yùn)營危險(xiǎn)剖析例會(huì)42次，總共有11名監(jiān)管人員被派到到62個(gè)分部窗口進(jìn)行“坐班體驗(yàn)”。
三是安排各項(xiàng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，讓大家的能力和思想都能有長進(jìn)。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十一
信息工作在支行中起到喉舌的作用，它是是總行領(lǐng)導(dǎo)了解支行工作情況的依據(jù)，是支行職工了解總行各項(xiàng)方針政策的中介，所以我們深深地認(rèn)識(shí)到信息工作在日常工作中的重要性，時(shí)時(shí)密切關(guān)注總行的工作動(dòng)態(tài)和精神，及時(shí)反映職工各項(xiàng)信息，不斷地提高信息編寫質(zhì)量，及時(shí)向上級(jí)行報(bào)送了大量的有價(jià)值信息稿件.
**支行領(lǐng)導(dǎo)十分重視信息工作，以新思維，新方式認(rèn)真抓好此項(xiàng)工作。為提高信息的針對(duì)性和信息的深度廣度，更好地搞好信息工作，支行成立了由辦公室牽頭，信貸科、營銷部、營業(yè)部的相關(guān)人員參加的信息工作小組。及時(shí)傳達(dá)總行不同時(shí)期的中心工作和各項(xiàng)活動(dòng)綱領(lǐng)，并定期組織大家開展專題討論，認(rèn)真采編活動(dòng)動(dòng)態(tài)，密切關(guān)注職工思想狀況，積極配合總行搞好每一次活動(dòng)，同時(shí)把職工的意見和建議及時(shí)地反饋給總行，做好信息傳播平臺(tái)的作用。
二、注意提高信息信息工作的質(zhì)量。
信息工作開展得好、質(zhì)量高，就能為我們認(rèn)識(shí)問題、分析問題、解決問題提供便利，反之就失去了工作的意義。**支行的信息工作緊緊圍繞總行各個(gè)不同時(shí)期的中心工作來開展，并真正做到上報(bào)的材料能夠真實(shí)地反映出一項(xiàng)政策、措施或一項(xiàng)活動(dòng)的實(shí)際貫徹執(zhí)行或開展情況；真正達(dá)到推動(dòng)工作的目的。我們對(duì)總行下發(fā)的各項(xiàng)文件和每一期《**銀行》都及時(shí)地轉(zhuǎn)發(fā)給職工，組織大家認(rèn)真研究近一時(shí)期總行信息報(bào)送的重點(diǎn)和要求，并有針對(duì)性報(bào)送有關(guān)稿件；對(duì)于上報(bào)總行的稿件，不僅是從文字上把關(guān)，從政策方面把關(guān)，還對(duì)有關(guān)情況、事實(shí)和數(shù)據(jù)進(jìn)行認(rèn)真的核查。力求使上報(bào)的材料更為準(zhǔn)確、及時(shí)，為上級(jí)部門的決策提供真實(shí)可靠的依據(jù)。
三、借信息工作激發(fā)職工工作熱情，創(chuàng)造良好工作氛圍。
20xx年，**支行無論是在業(yè)務(wù)發(fā)展上還是在文明創(chuàng)建上都取得了一定的成績，先后被評(píng)為，涌現(xiàn)出了一大批先進(jìn)個(gè)人、創(chuàng)業(yè)標(biāo)兵、服務(wù)之星等，這些先進(jìn)人物有的是加班加點(diǎn)，不喊苦與累，默默奉獻(xiàn)；有的是銳意進(jìn)取，敢于創(chuàng)新，取得輝煌業(yè)績；有的是兢兢業(yè)業(yè)，熱忱服務(wù)，獲得贊譽(yù)。銀行這個(gè)工作要面臨許多誘惑，沒有一定的信念支撐，心靈的天平就要傾倒，這個(gè)信念就是：有些東西是不能用金錢來衡量的，譬如：名譽(yù)。在營業(yè)部里，儲(chǔ)蓄柜的姑娘們?cè)?jīng)在下班收拾柜臺(tái)的時(shí)候發(fā)現(xiàn)了黑色的提包，他們等啊等，等到了天黑，等到了回頭找包的客戶。當(dāng)看到提包里的東西原封沒動(dòng)時(shí)，客戶想到了用物質(zhì)的東西來感謝，被她們婉言謝絕了；會(huì)計(jì)柜的同志為客戶辦理匯款解決難題，客戶把表揚(yáng)信貼到了大門口；信貸科的同志為客戶爭取一筆貸款，跑斷了腿磨破了嘴。**支行的業(yè)務(wù)量一天天在增長，效益一步步在提高，誰又能說沒有這些員工的功勞呢？而這一個(gè)個(gè)閃光的亮點(diǎn)無疑是最好的素材，我們抓住這些亮點(diǎn)，累積這些素材，編寫了一篇篇感人肺府的、真實(shí)典型的稿件，例如結(jié)合總行開展的**活動(dòng)，我們先后在《**銀行》上發(fā)表了**等多篇稿件，由我行上報(bào)的還被總行評(píng)為重大建議獎(jiǎng)，**支行借此在職工中廣泛開展樹典型，學(xué)先進(jìn)活動(dòng)，在行內(nèi)形成爭先創(chuàng)優(yōu)的良好氛圍。有效地促進(jìn)了各頂業(yè)務(wù)的發(fā)展。
在今后的信息工作中，我們要再接再厲，借鑒其他支行好的做法，以此推動(dòng)我們的工作。同時(shí)也要加強(qiáng)與總行、支行間的信息交流，拓寬視野，學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，以更好地做好信息的編發(fā)工作。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十二
在2012年這個(gè)企業(yè)文化創(chuàng)新年里，我隊(duì)圍繞6s管理在工作中的運(yùn)行，使廣大干部和職工都清楚6s管理在工作崗位中的可行性與重要性，從而有效的激發(fā)和凝聚了廣大員工的責(zé)任意識(shí)，使員工全身心的投入到了各種工作中去，充分發(fā)揮出了各自的工作能力，安全生產(chǎn)管理水平和6s貫徹的執(zhí)行能力得到了進(jìn)一步的提高，在6s管理活動(dòng)開展的同時(shí)，針對(duì)本隊(duì)目前的實(shí)際情況，在從原來的預(yù)備隊(duì)到今年8月份新組建的綜采二組，對(duì)于剛成立后各個(gè)工種的工作水平參差不齊的現(xiàn)狀，為了使6s管理推行的及時(shí)有效，廣泛征集了廣大員工在工作中提出的各種有針對(duì)性的意見和建議，對(duì)于這些各種合理的建議和意見經(jīng)過領(lǐng)導(dǎo)組的研究決定后進(jìn)行了一系列的變動(dòng)，使企業(yè)文化的良好推進(jìn)得到了及時(shí)有效的改進(jìn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了6s管理工作的公平、公開及公正性，使全年生產(chǎn)工作實(shí)現(xiàn)了安全生產(chǎn)無事故的目標(biāo)。
班組、個(gè)人和個(gè)人之間展開的6s管理班組、個(gè)人競賽活動(dòng)，先后評(píng)選出優(yōu)秀的班組和個(gè)人，在崗前儀式的講評(píng)、點(diǎn)評(píng)工作中又評(píng)選出了十佳講評(píng)人和優(yōu)秀點(diǎn)評(píng)人等，月度對(duì)這些在6s管理工作中有成效的員工個(gè)人及班組根據(jù)當(dāng)月的實(shí)際情況進(jìn)行了高低不等的精神獎(jiǎng)勵(lì)和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，讓員工通過崗前儀式的6s講評(píng)這個(gè)平臺(tái)來提高自我的工作水平，這樣即提高了員工在講評(píng)時(shí)的積極性，同時(shí)還有效的增強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)精神和集體觀念，職工在參加各種企業(yè)文化方面的活動(dòng)中表現(xiàn)出極大的興趣，這些都表現(xiàn)員工從原來的對(duì)6s管理不夠了解到現(xiàn)在的從自身思想上感覺有了明顯的轉(zhuǎn)變，大大增強(qiáng)了廣大員工對(duì)企業(yè)文化和6s管理的認(rèn)識(shí)提高及參與性的積極，為以后的6s管理向精細(xì)化發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
后通過三個(gè)多月的不斷改進(jìn)運(yùn)行，現(xiàn)在的6s管理運(yùn)行情況基本上已經(jīng)趨于正?；?，得出的體會(huì)；假如沒有現(xiàn)行的6s管理，整體工作開展恐怕就會(huì)陷入到一種無頭無尾、失去應(yīng)有平衡的境界，致使工作沒有辦法正常的開展下去，最后導(dǎo)致工作中斷或嚴(yán)重癱瘓，通過及時(shí)有效的對(duì)各工種的考評(píng)細(xì)則進(jìn)行了改進(jìn)，這樣既沒有影響到6s管理的運(yùn)行中斷，同時(shí)也保證了生產(chǎn)工作的正常開展，與此同時(shí)，在工作中積極組織員工對(duì)工作在運(yùn)行過程中出現(xiàn)的一些管理漏洞集體獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，使6s管理工作不斷完善、提高，有效的在工作中起到一定的管理作用，大大提高了工作進(jìn)度和工作質(zhì)量。
工個(gè)人和班組統(tǒng)統(tǒng)納入獎(jiǎng)扣考核范圍之內(nèi)（新工人），在月度獎(jiǎng)扣分欄中根據(jù)相應(yīng)的管理辦法進(jìn)行有依據(jù)的獎(jiǎng)勵(lì)和處罰，有效地制止和激勵(lì)了員工在工作中的不良表現(xiàn)和好人好事，這些充分體現(xiàn)了在實(shí)行以分計(jì)資以來的收到明顯結(jié)果，今后要繼續(xù)深入的把6s管理和工資掛鉤這一塊聯(lián)系的越來越緊密，這樣可以有效地促進(jìn)員工行為的養(yǎng)成和工作進(jìn)度、質(zhì)量的提高，進(jìn)一步提升6s的管理作用。
在6s管理運(yùn)行中，我隊(duì)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步完善了《6s管理與安全生產(chǎn)對(duì)接方案》，制定出了相應(yīng)的考核辦法及隱患落實(shí)制度，使安全生產(chǎn)中的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)工作崗位及每位員工身上，在此同時(shí)加上各級(jí)巡查在工作中重點(diǎn)對(duì)6s里的標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)、安全項(xiàng)大力度的巡查考核，使安全生產(chǎn)能按章作業(yè)，行之有效的制止和避免了在工作中的各類違章違規(guī)行為，給安全生產(chǎn)工作進(jìn)行起到了一定得排查和治理作用，為安全生產(chǎn)創(chuàng)造了有利的生產(chǎn)條件，發(fā)揮出了6s管理的真正作用，同時(shí)又深入開展了對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治活動(dòng)，加強(qiáng)了對(duì)安全技術(shù)人員和員工的安全技能培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工的安全意識(shí)，為安全生產(chǎn)營造了良好的工作環(huán)境。
在6s管理活動(dòng)中，根據(jù)公司紀(jì)委指示精神，積極推行了廉潔工作法，隊(duì)部領(lǐng)導(dǎo)廉潔承諾，深入開展了廉潔文化活動(dòng)。
法及實(shí)施細(xì)則，有效推動(dòng)了工作的開展。
通過6s管理工作的深入開展，總結(jié)出6s運(yùn)行中大大提高了廣大職工的安全責(zé)任意識(shí)，為隊(duì)里的6s管理工作向更精更細(xì)的層面發(fā)展起到了積極地推動(dòng)作用，一年下來，本隊(duì)所承擔(dān)的各種工作進(jìn)度及質(zhì)量都有明顯的變化，只有這樣的不斷提升6s的管理的運(yùn)行，才能促進(jìn)各項(xiàng)工作的健康有序發(fā)展，從而真正體現(xiàn)出了6s管理在服務(wù)企業(yè)、促進(jìn)工作的實(shí)質(zhì)內(nèi)涵，推動(dòng)了全隊(duì)生產(chǎn)工作的有效提高，在即將進(jìn)入2009年的企業(yè)文化拓展年里，我隊(duì)的計(jì)劃是總結(jié)在2012年工作運(yùn)行中的一些經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，進(jìn)一步繼續(xù)加大現(xiàn)場各級(jí)巡查制度的執(zhí)行力和落實(shí)程度的監(jiān)督，堅(jiān)決杜絕掉送人情關(guān)系在工作開展中帶來的一系列影響，做到真正的公平對(duì)待，對(duì)安全生產(chǎn)管理與6s對(duì)接的隱患落實(shí)問題由巡查組帶頭進(jìn)行復(fù)查，以此來把隱患能夠在最短的時(shí)間內(nèi)排除，力爭實(shí)現(xiàn)俺去生產(chǎn)事故為零，與此同時(shí)對(duì)6s各個(gè)管理組的要求還有待進(jìn)一步提高，要求各管理組在2009年的企業(yè)文化拓展年里繼續(xù)充分發(fā)揮各管理組的相關(guān)作用，常抓不懈才能出成效，另外還要廣泛征集廣大職工對(duì)6s管理在工作中存在的一些建議和意見，繼續(xù)深入開展好“四個(gè)十佳”活動(dòng)，深入挖掘廣大員工的潛能和特長，以求能夠更高效的提升6s管理水平和生產(chǎn)工作的有效提高。
xxx5。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十三
本人系xxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。
在本人參加工作半年多時(shí)間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和。
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的'綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對(duì)xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入xxx半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的`認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
本人系xx銀行xx支行員工，xxxx年8月參加工作，任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。
在本人參加工作半年多時(shí)間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對(duì)xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十四
今年5月份以來，蕪湖集拓為進(jìn)一步規(guī)范管理，推進(jìn)安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化管理，結(jié)合集拓業(yè)務(wù)發(fā)展情況，全面推行了“6s”管理，有力地促進(jìn)了現(xiàn)場管理水平和質(zhì)量管理的提升。
6s管理，就是對(duì)生產(chǎn)現(xiàn)場各生產(chǎn)要素所處的狀態(tài)不斷進(jìn)行整理、整頓、清掃、安全、清潔及提升人的素養(yǎng)。倡導(dǎo)員工從小事做起，養(yǎng)成事事“認(rèn)真”的良好習(xí)慣，進(jìn)而不斷提升企業(yè)的安全控制能力、工作效率、形象力和競爭力，達(dá)到控制成本、改善工作環(huán)境、構(gòu)建企業(yè)文化、培養(yǎng)員工科學(xué)的思考方式的目的。
一是進(jìn)行全員培訓(xùn)。公司在2016年4月底舉辦全員6s培訓(xùn)，標(biāo)志著6s活動(dòng)全面啟動(dòng)，通過在全體員工中廣泛進(jìn)行6s管理含義、目的和作用的宣傳教育和培訓(xùn)，大力倡導(dǎo)“從小事做起，讓我們更加自信”的理念，制作言簡意賅的宣傳板，給每個(gè)部門以及各生產(chǎn)班組不斷發(fā)送優(yōu)秀企業(yè)6s典型案例，組織員工進(jìn)行6s管理學(xué)習(xí)與實(shí)踐，使廣大員工對(duì)實(shí)行6s管理的意義，以及對(duì)加強(qiáng)生產(chǎn)經(jīng)營管理和提升自己素養(yǎng)的作用有了深刻的認(rèn)識(shí)，消除意識(shí)上的障礙。
二是組建6s管理組織架構(gòu)，從制度上提供有力保證。文件劃分了公司6s責(zé)任區(qū)域，方便進(jìn)一步明確責(zé)任，定點(diǎn)控制。文件規(guī)定了各個(gè)責(zé)任人的職責(zé)與權(quán)限，6s活動(dòng)的實(shí)施步驟，6s檢查標(biāo)準(zhǔn)，6s考核標(biāo)準(zhǔn)等。
三是定點(diǎn)攝影，通過微信平臺(tái)發(fā)布“發(fā)現(xiàn)問題”和“改善以后”的照片。通過對(duì)照和橫向比較，使員工從視覺的震撼和實(shí)際的感受中，增強(qiáng)做好工作的主動(dòng)性，進(jìn)而持續(xù)改進(jìn)工作。
四是把6s管理和生產(chǎn)班組“安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化”活動(dòng)相結(jié)合。對(duì)工作質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律、班組管理、安全生產(chǎn)、成本核算、機(jī)具保養(yǎng)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面進(jìn)行細(xì)化，制定考核標(biāo)準(zhǔn)，依照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查、評(píng)比、考核、獎(jiǎng)懲，極大地調(diào)動(dòng)了員工自我管理和班組自主管理的積極性，促進(jìn)了員工素質(zhì)的提高和班組管理的加強(qiáng)。
五是實(shí)施檢查確認(rèn)，組織管理人員對(duì)公司所有區(qū)域6s執(zhí)行情況定期、不定期進(jìn)行檢查、打分、評(píng)比，對(duì)做的最好的部門予以通報(bào)表揚(yáng)及現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)不足之處拍照郵件通知其整改，并在整改期限后現(xiàn)場確認(rèn)整改效果。
六是緊抓安全生產(chǎn)，堅(jiān)持每日現(xiàn)場安全檢查制度，不斷強(qiáng)化員工安全意識(shí)，通報(bào)現(xiàn)場安全隱患，跟蹤確認(rèn)整改效果，落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制。五月份以來共發(fā)生兩起安全事故。對(duì)于已發(fā)生的安全事故，嚴(yán)格按照“四不放過”原則執(zhí)行，即事故原因未查清不放過，事故責(zé)任人未受到處理不放過，事故責(zé)任人和相關(guān)群眾未受到教育不放過，事故隱患整改未落實(shí)不放過。
七是積極與外部單位做好各種工作聯(lián)系，按規(guī)定做好安監(jiān)局、環(huán)保局、消防大隊(duì)等政府部門的要求的工作，定期做好全員安全教育培訓(xùn)，消防疏散演練工作。定期對(duì)各個(gè)現(xiàn)場的消防器材進(jìn)行點(diǎn)檢，對(duì)缺失器材及失效滅火器及時(shí)外協(xié)補(bǔ)充/購買，確保消防器材的正常使用。按環(huán)保要求，根據(jù)處理流程處理公司危廢并備案。多次外協(xié)對(duì)工廠房頂、卷簾門、墻體的基礎(chǔ)維修，對(duì)廠區(qū)綠化環(huán)境定期整理。
推行6s一定要循序漸進(jìn)、持之以恒，不斷規(guī)范每個(gè)人的日常工作，促使6s活動(dòng)向"形式化--行事化--習(xí)慣化"演變，從而使企業(yè)綜合管理水平不斷提高，讓先進(jìn)的管理方法成為企業(yè)發(fā)展的新動(dòng)力，隨著6s活動(dòng)的全面推行，蕪湖集拓的工作環(huán)境、基礎(chǔ)管理、文明安全生產(chǎn)、員工的精神面貌煥然一新，生產(chǎn)效益也不斷提高。
但是，在全面推行“6s”管理工作過程中，我公司有個(gè)別班組及員工在落實(shí)上不到位，老毛病、舊習(xí)慣、壞作風(fēng)依然存在，錯(cuò)誤地認(rèn)為，按照“6s”管理去操作很麻煩，認(rèn)為6s就是打掃衛(wèi)生，存在反感情緒。
2017年，我公司一定再加大“6s”管理力度，把此項(xiàng)工作深入持久地開展下去，并做細(xì)、做實(shí)，把每一項(xiàng)問題都落實(shí)到個(gè)人，并持續(xù)跟蹤整改效果。
石雅軒。
蕪湖集拓橡膠技術(shù)有限公司。
2016年12月8日。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十五
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開展過程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、思想學(xué)習(xí)方面。
由于我是1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)。
新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作，沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面。
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面。
平時(shí)能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向。
總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反。
規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十六
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強(qiáng)員工的'法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十七
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào).工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下：
繼全省分、支行長會(huì)議之后，市分行召開了20xx年工作會(huì)議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向.的..：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評(píng)比辦法方向.的..明確，切合實(shí)際，對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。
今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
1.堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識(shí)，嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況的在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對(duì)不合.占用及時(shí)調(diào).，保證了各行科學(xué)合.占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2.完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào).了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金××筆×××××萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請(qǐng)調(diào)單》《資金申請(qǐng)審批情況的表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺(tái)帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
（一）我行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況的，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
（二）為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況的及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)分析。
（三）我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會(huì)計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
今年以來我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況的，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況的進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油儲(chǔ)備數(shù)量、.存值的增減變化及其原因，對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況的，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況的分析；認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳，確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
（二）積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況的反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況的，并與會(huì)計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
（三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況的及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率××％。
20xx年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào).，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況的，市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析，通過對(duì)經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào).工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向.的..，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對(duì)所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況的，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對(duì)策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
（一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合.核定企業(yè)淡旺季.存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況的來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
（二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào).分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對(duì)利率執(zhí)行情況的進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況的進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況的來看，利率執(zhí)行情況的基本能按照國家有關(guān)政策要求。
為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，..相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào).變化情況的，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對(duì)今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會(huì)拉長，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧20xx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對(duì)照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況的不甚.想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十八
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細(xì)節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻(xiàn)”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。在活動(dòng)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認(rèn)真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，使我進(jìn)一步提高了對(duì)信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動(dòng)。下面是我對(duì)這次教育活動(dòng)學(xué)習(xí)的體會(huì)：
支行開展的此次學(xué)習(xí)活動(dòng)后，非常具有意義，是進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作，確保我行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。
為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇十九
在一開始我通過自己的辛苦付出，得到了同事們的認(rèn)可還有上級(jí)的賞識(shí)，讓我升任了部門負(fù)責(zé)人。在我接收這攤子工作起，便注意跟同事拉近關(guān)系，經(jīng)常鼓勵(lì)和指導(dǎo)大家的工作，增加了部門人員的凝聚力。在整個(gè)部門集體的辛勤付出下，我的工作取得了非常好的成效，將本行的資產(chǎn)打理的穩(wěn)步有條，在此我把自己的工作進(jìn)行總結(jié)：
一個(gè)是我利用自己敏銳的判斷來及時(shí)的提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在采取長期健康的情況下，我能夠在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)不良資顯露的苗頭。并且可以根據(jù)已經(jīng)了解到的情況和數(shù)據(jù)信息，來作出有效的評(píng)估，來判定資產(chǎn)的性質(zhì)和等級(jí)。其中對(duì)一些有不良表現(xiàn)的資產(chǎn)作出了降權(quán)和重新劃分信用等級(jí)。隨后就對(duì)被確認(rèn)為不良的部分資產(chǎn)展開了清收，維護(hù)了我行利益。
我在年初就在努力降低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)抵押的做了全面的核實(shí)，一個(gè)是全面衡量抵押的資質(zhì)，是不是具有可靠性，或者是不是被法律所認(rèn)可的。一旦不能滿足法律條件，那么將會(huì)給本行帶來非常大的風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)時(shí)候我們就要在最短的時(shí)間里采取措施。一個(gè)是走法律請(qǐng)途經(jīng)來尋求維權(quán)，另外還要尋求其他的資產(chǎn)信息和證據(jù)來保障維權(quán)。
在這方面我在平時(shí)做到了遵章守紀(jì)，在日常的工作里嚴(yán)格按照規(guī)范流程進(jìn)行操作，并且恪盡自己的本分，全力投入到為我行謀發(fā)展的實(shí)踐當(dāng)中。再者我一向都要求自己保持廉潔，從來不接收下屬或者客戶的饋贈(zèng)和請(qǐng)吃。盡管被人誤會(huì)我是一個(gè)冷血的人，但是為了站定自己立場，我沒有別的選擇。只能用這種嚴(yán)肅要求自己的方式來維護(hù)單位的聲譽(yù)。
銀行合規(guī)管理工作總結(jié)篇二十
在上級(jí)人行的正確領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一部署下，我行按照中支《關(guān)于開展信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的通知》文件精神，認(rèn)真、細(xì)致、扎實(shí)開展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作。經(jīng)過我行全體干部員工的共同努力和扎實(shí)工作，完成了試點(diǎn)工作，取得良好成效，促進(jìn)了信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。有關(guān)工作做法和成功經(jīng)驗(yàn)具體匯報(bào)如下：
為加強(qiáng)信息安全規(guī)范化管理，保障國家財(cái)產(chǎn)安全，保證金融事業(yè)順利發(fā)展，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)中支《關(guān)于開展信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的通知》等相關(guān)文件，提高了對(duì)開展信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作重要意義的認(rèn)識(shí)，堅(jiān)定工作信心，認(rèn)真扎實(shí)搞好信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作。我行明確試點(diǎn)思路：認(rèn)真落實(shí)和執(zhí)行《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》要求，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信息工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，促進(jìn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展，通過試點(diǎn)工作實(shí)現(xiàn)支行信息安全管理工作更加標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化，達(dá)到中支信息安全管理規(guī)范化試點(diǎn)的工作要求。
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作任務(wù)。加強(qiáng)信息安全規(guī)范化管理是金融形勢不斷發(fā)展的需要，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義和深遠(yuǎn)的歷史意義。我行加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，把試點(diǎn)工作列入支行重要議事日程，做到與其他業(yè)務(wù)工作同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。成立支行信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，保證信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作人人有分工、事事有人抓，時(shí)時(shí)有人管、件件有落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)試點(diǎn)工作的組織和實(shí)施，保障試點(diǎn)工作順利進(jìn)行，取得實(shí)際成效。
二是建立工作制度，形成長效機(jī)制。為搞好試點(diǎn)工作，我行制定《中國人民銀行行信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)實(shí)施方案》，明確試點(diǎn)工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、工作內(nèi)容和工作要求，使試點(diǎn)工作有章可循、有據(jù)可依，有效推進(jìn)。同時(shí)，花力氣、下功夫，對(duì)支行信息安全管理制度進(jìn)行疏理，重新修訂公布了《中國人民銀行支行科技人員崗位職責(zé)》、《中國人民銀行支行計(jì)算機(jī)兼職安全員崗位職責(zé)》、《中國人民銀行支行計(jì)算機(jī)設(shè)備操作規(guī)程》、《中國人民銀行支行計(jì)算計(jì)設(shè)備管理辦法》、《中國人民銀行支行計(jì)算機(jī)機(jī)房管理制度》、《中國人民銀行支行計(jì)算機(jī)病毒防治辦法》、《中國人民銀行支行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)使用注意事項(xiàng)》、《中國人民銀行支行網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行管理制度》、《中國人民銀行支行接入國際互聯(lián)網(wǎng)管理規(guī)定》、《中國人民銀行支行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)口令(密碼)安全管理規(guī)定》和《中國人民銀行支行涉密移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)管理辦法》等11個(gè)制度，為試點(diǎn)工作開展提供制度保障。
三是細(xì)化工作任務(wù)、量化工作目標(biāo)。我行做到依崗劃責(zé)、定量明標(biāo)，對(duì)每項(xiàng)工作都明確定責(zé)、細(xì)化目標(biāo)，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化到崗，量化到人，讓每人都知道自己要“做什么”，“怎樣做”和“做好的程度”。同時(shí)和每位員工簽訂信息安全承諾書，確保信守承諾，實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的工作目標(biāo)。
四是開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升員工素質(zhì)。我行采用自行培訓(xùn)和聘請(qǐng)外部專業(yè)人人士對(duì)員工進(jìn)行信息安全管理知識(shí)培訓(xùn)，使員工進(jìn)一步提升對(duì)信息安全管理重要性的認(rèn)識(shí)，自覺樹立信息安全意識(shí)，掌握信息安全管理知識(shí)，全面做好信息安全管理工作，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化的要求。
五是夯實(shí)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查。我行做細(xì)、做實(shí)信息安全管理基礎(chǔ)工作，規(guī)范登記、檢查、審批等程序，使支行信息安全管理工作均符合《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》之規(guī)定。同時(shí)強(qiáng)化監(jiān)督檢查，對(duì)好的做法及時(shí)總結(jié)，加以推廣;對(duì)存在的問題及時(shí)進(jìn)行整改，確保試點(diǎn)工作健康發(fā)展，取得扎實(shí)成效。
我行嚴(yán)格工作要求，落實(shí)各項(xiàng)工作措施，持之以恒開展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作，取得了實(shí)際成效。
一是支行員工提高了對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作重要意義的認(rèn)識(shí)，自覺積極參與試點(diǎn)工作，提高了業(yè)務(wù)能力，取得良好成績。
二是建立系列制度和工作機(jī)制，使試點(diǎn)工作形成制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的發(fā)展態(tài)勢，計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理上了一個(gè)新的臺(tái)階。
三是認(rèn)真落實(shí)和執(zhí)行《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》要求，安全管理工作更加標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化，達(dá)到中支信息安全管理規(guī)范化的工作要求。四是提高了我行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的整體安全水平和預(yù)防、打擊利用或者針對(duì)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)進(jìn)行的違法犯罪活動(dòng)能力，能夠有效預(yù)防、處理各種安全事故，保障國家財(cái)產(chǎn)的安全。五是試點(diǎn)工作以來，我行信息安全管理水平不斷提高，沒有發(fā)生信息安全事故，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作平安、持續(xù)發(fā)展。
通過本次試點(diǎn)工作，我行獲得了寶貴的經(jīng)驗(yàn)啟示。
一是要明確開展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理的重要意義，早抓早主動(dòng)，要積極開展試點(diǎn)工作，取得實(shí)際成效，促進(jìn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。
二是主要領(lǐng)導(dǎo)要親自負(fù)責(zé)、親自參與，樹立模范表率作用，營造濃厚氛圍，為開展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理奠定牢固基礎(chǔ)。
三是要持之以恒進(jìn)行，碰到困難不低頭，遇到問題不繞路，扎實(shí)有效進(jìn)行，直至達(dá)到工作目標(biāo)和工作要求。
我行開展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作，取得了優(yōu)異成績。今后，我行要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)，扎實(shí)工作，努力實(shí)踐，力爭取得更大成績，促進(jìn)我行計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理工作上新的臺(tái)階，為金融事業(yè)健康、穩(wěn)定、平安發(fā)展作貢獻(xiàn)。
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