在工作和生活中，我們常常需要制定方案來(lái)應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和困難。方案的制定需要考慮不同利益相關(guān)者的需求和利益，確保整體的合理性和可行性。以下是一些成功案例的總結(jié)和經(jīng)驗(yàn)分享，希望可以給大家?guī)?lái)啟發(fā)和借鑒。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇一
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行業(yè)合規(guī)教育心得體會(huì)。
開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料!
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼](méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來(lái)、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒(méi)有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開(kāi)化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評(píng)情況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒(méi)有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的，必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jī)效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹(shù)立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
關(guān)于銀行業(yè)合規(guī)文化的心得體會(huì)。
在學(xué)習(xí)了信用社各項(xiàng)規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后，我對(duì)合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅20xx年全國(guó)銀行機(jī)構(gòu)共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元，其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,如再加上差錯(cuò)事故或其他涉訟事件，銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失遠(yuǎn)大于此。
“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。經(jīng)過(guò)不斷的發(fā)展，合規(guī)已經(jīng)成為國(guó)際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，得到了普遍認(rèn)同。在我國(guó)，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對(duì)合規(guī)工作給予了關(guān)注，但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題依然十分突出。因此，充分借鑒合規(guī)管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，對(duì)完善我國(guó)銀行治理結(jié)構(gòu)與規(guī)范經(jīng)營(yíng)具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。
盡管我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放力度不斷加大，國(guó)內(nèi)銀行特別是國(guó)有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國(guó)際接軌，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為國(guó)內(nèi)銀行的自主要求，加之監(jiān)管部門(mén)高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo)。近幾年，我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理取得了比較大的進(jìn)展，但與國(guó)際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。
一、國(guó)內(nèi)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，沒(méi)有引起足夠重視。
之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有被商業(yè)銀行提到一個(gè)單獨(dú)管理的位置予以重視，并且在此之前針對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)較少，自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》發(fā)布以來(lái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才受到大多數(shù)人的重視。
二、控制風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制還沒(méi)有完全形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步完善。
目前，各家商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要目標(biāo)，對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。首先是是合規(guī)管理沒(méi)有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒(méi)有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門(mén)戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能,同時(shí)由于缺乏專門(mén)的管理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門(mén)重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。
三、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還沒(méi)有真正開(kāi)展，其真正興起任重而道遠(yuǎn)。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”;其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立正向激勵(lì)機(jī)制;第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。
因此，如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。
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合規(guī)法律服務(wù)方案篇二
根據(jù)xx市分行《xx銀行xx市分行年“合規(guī)大討論”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，結(jié)合自身崗位認(rèn)真開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
通過(guò)對(duì)相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育活動(dòng)的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個(gè)字的重要意義，更加堅(jiān)定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅(jiān)持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況下，對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí)，職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí)：
首先，我行的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)合規(guī)大討論，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的'貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。
其次，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。
在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，
堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為，沒(méi)有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，堅(jiān)持做一個(gè)合格的郵儲(chǔ)銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開(kāi)展，讓我充分認(rèn)識(shí)到，要想干好工作，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害，對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé)，拿自己的人生和未來(lái)做有輸無(wú)贏的賭博。通過(guò)這次合規(guī)文化教育活動(dòng)，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹(shù)立了新的標(biāo)桿，為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲(chǔ)銀行員工而努力奮斗。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇三
(以下簡(jiǎn)稱甲方)，委托湖北馬首律師事務(wù)所(以下簡(jiǎn)稱乙方)律師就相關(guān)法律問(wèn)題提供法律服務(wù)，經(jīng)雙方議定下列各條共同遵守履行：
一、乙方接受甲方的委托，指派等律師為其提供法律服務(wù)。
二、乙方律師必須負(fù)責(zé)辦理有關(guān)法律事務(wù)，以切實(shí)維護(hù)甲方合法權(quán)益。
三、甲方必須向律師如實(shí)反映全部案情，提供可靠的證據(jù)和資料。乙方接受委托后，發(fā)現(xiàn)甲方捏造或隱瞞事實(shí)、弄虛作假，有權(quán)終止服務(wù)，服務(wù)費(fèi)及其他已收費(fèi)用不予退還。
四、如乙方無(wú)故終止履行合同，服務(wù)費(fèi)全部退還。如甲方無(wú)故終止履行合同，服務(wù)費(fèi)及其他已收費(fèi)用不予退還。
五、甲方委托乙方的代理權(quán)限為：
就有關(guān)事項(xiàng)提供法律意見(jiàn)。
六、根據(jù)《律師法》和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，雙方約定服務(wù)費(fèi)收費(fèi)方法為：
七、代理律師辦理委托案件支出的交通食宿、調(diào)查等費(fèi)用，由甲方負(fù)擔(dān);代理律師在為甲方提供法律服務(wù)過(guò)程中所需的資料費(fèi)、通訊費(fèi)、文印費(fèi)等必須開(kāi)支的費(fèi)用，由乙方承擔(dān)。八、本合同有效期限，自簽訂之日起至上述事宜處理完畢止。九、因本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由武漢仲裁委員會(huì)管轄。
十、如雙方要求變更合同條款，需再行協(xié)議。
十一、本合同自雙方簽訂之日起生效。
甲方：乙方：湖北馬首律師事務(wù)所代表：
代表：年月日日。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇四
通過(guò)宣傳欄、環(huán)保知識(shí)講座、文藝活動(dòng)等宣傳教育手段，切實(shí)有效形成了人人愛(ài)惜綠色環(huán)境的文化氛圍。認(rèn)真開(kāi)展環(huán)保宣傳活動(dòng)，例如“4.22地球日”、“6.5”環(huán)境日和世界無(wú)煙日等，加大宣傳教育力度，廣泛進(jìn)行環(huán)保知識(shí)的宣傳，增強(qiáng)大家的環(huán)保意識(shí)，自覺(jué)地改善環(huán)境狀況，抵制和制止各種違反環(huán)保法律法規(guī)的不良行為。
三、實(shí)施環(huán)境衛(wèi)生長(zhǎng)效管理。
四、做好傳染病關(guān)注預(yù)防工作。
社區(qū)工作人員要關(guān)注傳染病的狀況。在社區(qū)宣傳欄多做一些宣傳教育工作及預(yù)防疾病的措施，杜絕疾病的傳播，保證社區(qū)的安全、健康、居民的身體素質(zhì)。經(jīng)常性地開(kāi)展滅蚊、滅蟑螂等消毒工作，堅(jiān)持做到“預(yù)防為主，防治結(jié)合”。
五、認(rèn)真做好二次供水工作。
督促小區(qū)物業(yè)和轄區(qū)單位做好每半年的清洗二次供水池的工作，防治水源污染，確保居民喝上健康的水，堅(jiān)持每月或每星期到社區(qū)內(nèi)教育住戶自覺(jué)抵制“白色污染”，動(dòng)員住戶廢舊電池回收。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇五
一、結(jié)合房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)、建設(shè)施工等各個(gè)階段需要解決的具體問(wèn)題，分不同階段可能出現(xiàn)的法律問(wèn)題和各種需要制作的法律文件，確定相應(yīng)的服務(wù)內(nèi)容：
1、在土地前期開(kāi)發(fā)期間，為貴集團(tuán)提供的法律服務(wù)包括但不限于：
（2）受貴集團(tuán)的委托，進(jìn)行房地產(chǎn)項(xiàng)目的法律評(píng)估、調(diào)查；
（3）草擬、修改、完善地塊前期開(kāi)發(fā)合同，起草土地受讓協(xié)議書(shū)等有關(guān)法律文件；
2、在施工建設(shè)期間，為貴集團(tuán)的法律服務(wù)包括但不限于：
（2）審查修改工程設(shè)計(jì)合同、施工監(jiān)理合同、委托測(cè)繪合同、委托勘察合同；
（3）協(xié)助貴集團(tuán)與工程承包方洽談、草擬、修改確定工程承包合同；
（6）協(xié)助貴集團(tuán)審查工程分部分項(xiàng)質(zhì)量驗(yàn)收資料，協(xié)助處理因工程質(zhì)量引起的爭(zhēng)議；
（7）參加貴公司對(duì)工程竣工的驗(yàn)收工作，對(duì)驗(yàn)收工作提出法律意見(jiàn)。
3、在房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間，為貴集團(tuán)提供的法律服務(wù)包括但不限于：
（1）房地產(chǎn)合作開(kāi)發(fā)與土地使用權(quán)（項(xiàng)目）轉(zhuǎn)讓。
a、解答房地產(chǎn)合作開(kāi)發(fā)與土地使用權(quán)（項(xiàng)目）轉(zhuǎn)讓的專項(xiàng)法律咨詢，提供全方位的法律意見(jiàn)。
c、根據(jù)貴集團(tuán)的委托出具律師函；為客戶在房地產(chǎn)合作開(kāi)發(fā)及土地使用權(quán)（項(xiàng)目）轉(zhuǎn)讓過(guò)程中保全己方權(quán)利或證據(jù)，進(jìn)行法律交涉。
d、參與房地產(chǎn)合作開(kāi)發(fā)及土地使用權(quán)（項(xiàng)目）轉(zhuǎn)讓相關(guān)合同的策劃與分析，制定所需合同及其他法律文件的文本并參與談判。
f、處理房地產(chǎn)項(xiàng)目公司在設(shè)立、轉(zhuǎn)讓、兼并等過(guò)程中涉及的法律事務(wù)；
（2）商品房屋的預(yù)售、銷售、租賃。
c、協(xié)助貴集團(tuán)審查有關(guān)樓宇預(yù)、銷售的廣告內(nèi)容；
e、答貴集團(tuán)或購(gòu)房人、承租人針對(duì)上述法律文件提出的法律問(wèn)題；
f、準(zhǔn)備《商品房買(mǎi)賣合同》文本，安排辦理正式簽約手續(xù)；
g、配合房屋竣工的驗(yàn)收工作；
h、代表貴集團(tuán)向買(mǎi)方出具律師催收樓款通知書(shū)；
i、在收樓過(guò)程中，協(xié)商買(mǎi)賣雙方進(jìn)行相關(guān)法律咨詢、協(xié)調(diào)解決雙邊矛盾；
j、協(xié)助設(shè)計(jì)租賃實(shí)施方案及完善商品房租賃條件；
k、草擬、審查租約、意向書(shū)，提供法律意見(jiàn)；
（3）商品房屋的按揭。
b、協(xié)助對(duì)業(yè)主主體資格及資信進(jìn)行審查；
c、將業(yè)主的申請(qǐng)資料及借款人與房產(chǎn)商簽署的《房地產(chǎn)預(yù)售契約》及已繳樓款憑證送呈銀行審核。
d、協(xié)助辦理《房地產(chǎn)預(yù)售契約》、《房地產(chǎn)按揭貸款合同》公證并監(jiān)證；
e、協(xié)助進(jìn)行抵押登記備案；
（4）物業(yè)管理。
a、為確定物業(yè)管理方案提供法律意見(jiàn)，協(xié)助論證物業(yè)管理方案的可行性；
b、協(xié)助貴集團(tuán)招標(biāo)選聘物業(yè)管理企業(yè)；
c、起草或?qū)彶椤⑿薷年P(guān)于設(shè)立物業(yè)管理公司的合同章程及其他相關(guān)法律文件；
d、協(xié)助貴集團(tuán)辦理物業(yè)承接驗(yàn)收手續(xù)；
e、協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)，為物業(yè)管理公司的早期介入制度和后期管理制度的建立進(jìn)行策劃；
f、起草或?qū)彶?、修改《使用公約》、《業(yè)主（住戶）守則》等相關(guān)法律文件；
g、起草或?qū)彶?、修改前期物業(yè)管理合同；
h、其他有關(guān)物業(yè)管理的法律服務(wù)；
a、在建工程、工業(yè)、商業(yè)、住宅物業(yè)的抵押、收購(gòu)和轉(zhuǎn)讓法律服務(wù)；
b、物業(yè)調(diào)查、商品房評(píng)估、拍賣及測(cè)繪法律服務(wù)；
c、受托代理貴集團(tuán)各種涉及房地產(chǎn)的訴訟、仲裁、復(fù)議案件；
二、上述法律服務(wù)內(nèi)容將通過(guò)以下法律服務(wù)方式得以實(shí)現(xiàn)：
1、本律師將根據(jù)貴集團(tuán)的需要擔(dān)任貴集團(tuán)的專職法律顧問(wèn)。
2、定期與貴集團(tuán)負(fù)責(zé)人會(huì)晤，提供法律意見(jiàn)和方案。
3、定期與貴集團(tuán)進(jìn)行電話聯(lián)系，全面了解貴集團(tuán)現(xiàn)狀，以便有針對(duì)性地提供法律服務(wù)。
4、貴集團(tuán)可隨時(shí)通過(guò)電話、信函、傳真、電子郵件等方式或派人上門(mén)與律師溝通，本律師也可上門(mén)提供法律服務(wù)，以便幫助貴集團(tuán)及時(shí)解決法律問(wèn)題。
5、如貴集團(tuán)有特殊要求，雙方可協(xié)商確定。
1、根據(jù)貴集團(tuán)的.需要，提供專項(xiàng)法律培訓(xùn)；
2、提供專項(xiàng)法律咨詢、法律查詢；
3、參加各類談判；
4、草擬、修改、審查合同；
5、出具法律意見(jiàn)書(shū)；
6、律師見(jiàn)證；
7、代理貴集團(tuán)的訴訟、仲裁、復(fù)議案件；
8、其他；
四、工作原則。
1、本律師開(kāi)展相關(guān)法律服務(wù)的嵌入式服務(wù)工作原則：
嵌入式服務(wù)原則：全程跟入、具體推進(jìn)、實(shí)行嵌入式服務(wù)。法律服務(wù)是一項(xiàng)細(xì)致而且面臨不斷發(fā)生變化的業(yè)務(wù)，工作的實(shí)施不僅依靠以往的工作經(jīng)驗(yàn)及扎實(shí)的法律知識(shí)，還要依靠對(duì)工作中不時(shí)發(fā)生的新問(wèn)題的準(zhǔn)確把握并相應(yīng)調(diào)整工作方法。嵌入式的工作方法有利于迅速、準(zhǔn)確地了解問(wèn)題實(shí)質(zhì)，及時(shí)作出反應(yīng)和應(yīng)對(duì)。
第二項(xiàng)：工作團(tuán)隊(duì)進(jìn)行摸底調(diào)查，用合理時(shí)間了解基本情況；
第三項(xiàng)：會(huì)同貴集團(tuán)對(duì)法律服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行分類。編制目錄，初步分析后建檔；
第四項(xiàng)：制訂相關(guān)法律服務(wù)的工作安排；
第五項(xiàng)：根據(jù)工作安排，由本律師負(fù)責(zé)具體工作；
第七項(xiàng)：對(duì)提供法律服務(wù)的項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤服務(wù)；
第八項(xiàng)：工作調(diào)整，針對(duì)工作中不時(shí)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出調(diào)整及解決方法；
第九項(xiàng)：對(duì)服務(wù)情況不斷進(jìn)行，向貴集團(tuán)進(jìn)行分項(xiàng)及總體報(bào)告。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇六
近年來(lái)國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)頻頻傳出各種違規(guī)“丑聞”，違法違規(guī)行為屢禁不止，究其根本原因在于銀行內(nèi)部缺乏有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和合規(guī)文化的缺失，僅僅靠外部的監(jiān)管查處是不夠的，必須在商業(yè)銀行內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)管理體系，培育良好的合規(guī)意識(shí)，使銀行能夠做到主動(dòng)合規(guī)。
為了提高員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度及責(zé)任感，我們研究所組織編寫(xiě)了《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)讀本》和《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)知識(shí)讀本》，為了讓員工能自覺(jué)的更好的學(xué)習(xí)，我所出了知識(shí)競(jìng)賽題，歡迎組織員工積極參與有獎(jiǎng)競(jìng)賽，希望能對(duì)開(kāi)展合規(guī)教育的工作起到一定的作用。
具體參賽辦法如下：
主辦單位：北京農(nóng)信合信息技術(shù)研究所北京中金信合培訓(xùn)中心。
參與對(duì)象：全國(guó)各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工。
參與方式：
2.答題方式：本次競(jìng)賽試題分為判斷題和多項(xiàng)選擇題，試題分試題卷和答題卡兩部分；其中試題卷包括本次競(jìng)賽的試題以及答案；請(qǐng)將正確答案填寫(xiě)在答題卡上發(fā)回活動(dòng)組委會(huì)。
3.參賽人員僅限農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)員工，每人限答一卷，請(qǐng)將個(gè)人信息及聯(lián)系方式填寫(xiě)完整。
活動(dòng)時(shí)間：20xx年x月x日—x月x日。
開(kāi)獎(jiǎng)方式：組委會(huì)將所有答案全部正確的參賽人員名單編號(hào)，于20底舉行電腦抽獎(jiǎng)；獲獎(jiǎng)名單將在“農(nóng)信社圖書(shū)網(wǎng)”及研究所新浪博客上公布。
獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：
一等獎(jiǎng)：3名平板電腦一臺(tái)。
二等獎(jiǎng)：5名手機(jī)一部。
三等獎(jiǎng)：10名mp3一部。
紀(jì)念獎(jiǎng)：50名u盤(pán)存儲(chǔ)器一個(gè)。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇七
近日，消費(fèi)者閆女士到方莊工商所投訴，閆女士與某家政公司簽定雇用一名保姆協(xié)議，公司保姆在消費(fèi)者家中工作半天后離開(kāi)再無(wú)消息。之后消費(fèi)者找到簽約家政公司要求退還所交服務(wù)費(fèi)600元，公司拒絕退還，不退理由是保姆離開(kāi)是因?yàn)槟銈儾幌胗盟悄銈兘o氣走的。在雙方無(wú)法達(dá)成協(xié)議的情況下，消費(fèi)者申訴到方莊工商所。工作人員分別與家政公司、消費(fèi)者進(jìn)行調(diào)解，最后經(jīng)過(guò)調(diào)解退還消費(fèi)者信息服務(wù)費(fèi)540元，雙方均表示滿意。
評(píng)析：
近幾年，家政服務(wù)公司與消費(fèi)者之間投訴量有上升趨勢(shì)，主要是部分公司在招聘人員匱乏的情況下，從社會(huì)上找來(lái)打工人員不經(jīng)過(guò)正規(guī)培訓(xùn)直接上崗，家政服務(wù)公司不按行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。消費(fèi)者在找尋保姆之前應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身需要確定標(biāo)準(zhǔn)，明確與家政公司以及保姆之間的法律關(guān)系。如果家政公司以公司名義與雇主簽訂合同并提供家政服務(wù)，兩者之間是承攬合同關(guān)系，如果由于家政服務(wù)人員的責(zé)任而給雇主帶來(lái)?yè)p失，應(yīng)由家政公司承擔(dān)賠償責(zé)任。保姆與雇主之間并不直接建立法律關(guān)系。本案既是這種情況，家政公司應(yīng)當(dāng)為消費(fèi)者提供合格的保姆服務(wù)，不能因保姆個(gè)人原因而回避自身的責(zé)任。最終通過(guò)綜合考慮雙方的過(guò)錯(cuò)程度，通過(guò)調(diào)解的方式達(dá)成的方案符合法律規(guī)定和現(xiàn)實(shí)情況，較好處理了市場(chǎng)交易矛盾。
但是如果消費(fèi)者是通過(guò)中介公司或者熟人介紹聘請(qǐng)的保姆，雇主和保姆之間是雇傭民事關(guān)系，保姆提供家政服務(wù)的方式受雇主的指揮與分配，在飲食起居等方面也會(huì)受到雇主一定程度的管理，雙方具有人身依附關(guān)系，當(dāng)出現(xiàn)糾紛時(shí)，就只能向保姆個(gè)人主張權(quán)利解決矛盾。
因此，無(wú)論是通過(guò)哪種方式找的家政服務(wù)，一定要有簽合同的意識(shí)，具體的服務(wù)主體、服務(wù)內(nèi)容、工資數(shù)額、福利待遇、責(zé)任承擔(dān)方式等都要形成文字性的東西?？醇艺?wù)公司是否具備合法的經(jīng)營(yíng)資格，服務(wù)人員是否具備健康證、工作證等，不要選擇在小區(qū)貼廣告或流動(dòng)的“野家政”。這樣在解決糾紛時(shí)就能明確責(zé)任主體，合法有效地處理矛盾。
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合規(guī)法律服務(wù)方案篇八
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行業(yè)合規(guī)教育心得體會(huì)。
開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料!
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼](méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來(lái)、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒(méi)有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開(kāi)化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評(píng)情況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒(méi)有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的，必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jī)效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹(shù)立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
關(guān)于銀行業(yè)合規(guī)文化的心得體會(huì)。
在學(xué)習(xí)了信用社各項(xiàng)規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后，我對(duì)合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅20xx年全國(guó)銀行機(jī)構(gòu)共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元，其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,如再加上差錯(cuò)事故或其他涉訟事件，銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失遠(yuǎn)大于此。
“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。經(jīng)過(guò)不斷的發(fā)展，合規(guī)已經(jīng)成為國(guó)際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，得到了普遍認(rèn)同。在我國(guó)，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對(duì)合規(guī)工作給予了關(guān)注，但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題依然十分突出。因此，充分借鑒合規(guī)管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，對(duì)完善我國(guó)銀行治理結(jié)構(gòu)與規(guī)范經(jīng)營(yíng)具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。
盡管我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放力度不斷加大，國(guó)內(nèi)銀行特別是國(guó)有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國(guó)際接軌，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為國(guó)內(nèi)銀行的自主要求，加之監(jiān)管部門(mén)高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo)。近幾年，我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理取得了比較大的進(jìn)展，但與國(guó)際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。
一、國(guó)內(nèi)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，沒(méi)有引起足夠重視。
之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有被商業(yè)銀行提到一個(gè)單獨(dú)管理的位置予以重視，并且在此之前針對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)較少，自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》發(fā)布以來(lái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才受到大多數(shù)人的重視。
二、控制風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制還沒(méi)有完全形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步完善。
目前，各家商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要目標(biāo)，對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。首先是是合規(guī)管理沒(méi)有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒(méi)有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門(mén)戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能,同時(shí)由于缺乏專門(mén)的管理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門(mén)重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。
三、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還沒(méi)有真正開(kāi)展，其真正興起任重而道遠(yuǎn)。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”;其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立正向激勵(lì)機(jī)制;第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。
因此，如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇九
目的：為使員工更加深刻的了解合規(guī)，更好的'推廣合規(guī)，特舉辦此次合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。
時(shí)間：比賽時(shí)間暫定201x.5.8中午12:00。
地點(diǎn)：公司培訓(xùn)室。
參加人員：每部門(mén)派3名人員參加，以3人一組為單位，共計(jì)8個(gè)組。
答題方式：題目分必答題，搶答題及備選題，以ppt題庫(kù)為內(nèi)容。
得分方式：必答題答對(duì)一題為1分，答錯(cuò)一題不扣分。搶答題，答對(duì)一題按題目的分值加上相應(yīng)分?jǐn)?shù)，答錯(cuò)按題目的相應(yīng)分值扣除相應(yīng)分?jǐn)?shù)。
獎(jiǎng)項(xiàng)：本次活動(dòng)分一等獎(jiǎng)一組，二等獎(jiǎng)一組，三等獎(jiǎng)一組，若出現(xiàn)分?jǐn)?shù)一致，開(kāi)啟備選題，由相同分?jǐn)?shù)的組派代表從備選題中選取相應(yīng)分值的題目，同樣，答對(duì)加上相應(yīng)分值，答錯(cuò)扣除相應(yīng)分值，每組在選相同數(shù)量題目前提下，分?jǐn)?shù)出現(xiàn)上下，則，分?jǐn)?shù)高的勝出。
預(yù)算：一等獎(jiǎng)：200*3。
二等獎(jiǎng)：150*3。
三等獎(jiǎng)：100*3。
參與獎(jiǎng)：60*15。
工作人員：60*5。
橫幅：100。
其他：350。
總計(jì)：3000。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十
3、與甲方電話聯(lián)系，了解甲方存在的法律問(wèn)題并予以解決。
4、乙方不定期派人到甲方，了解甲方的整體業(yè)務(wù)發(fā)展方向及規(guī)劃，為甲方的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提供法律意見(jiàn)和方案。
5、若甲方遇到緊急法律問(wèn)題需要解決，甲方可隨時(shí)與乙方聯(lián)系，乙方將及時(shí)給予答復(fù)或提供解決方案。
6、乙方工作失誤造成甲方損失，乙方應(yīng)賠償甲方的經(jīng)濟(jì)損失。
六、費(fèi)用及支付。
1、甲方支付乙方法律服務(wù)費(fèi)元(大寫(xiě)人民幣)。
2、上述費(fèi)用于本合同簽訂時(shí)付清。
3、乙方為甲方提供本合同第三條規(guī)定的法律服務(wù)時(shí)，不再另外收取費(fèi)用。
4、乙方為甲方提供本合同第四條規(guī)定的法律服務(wù)時(shí)，應(yīng)按司法行政部門(mén)規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)惠收費(fèi)。
七、合同期限。
1、本合同有效期年，從年月日至年月日。
2、若甲方愿意在本合同期滿后繼續(xù)由乙方提供法律服務(wù)，雙方于本合同期限屆滿前三十日重新簽訂合同。
八、合同的生效。
1、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。
2、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
甲方：
乙方：
為促進(jìn)社會(huì)主義法制建設(shè)，維護(hù)乙方的合法權(quán)益，甲乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及相關(guān)法律的規(guī)定，本著公平、平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用等原則，在互惠互利的基礎(chǔ)上就乙方聘請(qǐng)甲方擔(dān)任法律顧問(wèn)、提供法律服務(wù)一事簽訂如下合同，并承諾共同遵守。
甲方根據(jù)乙方的聘請(qǐng)要求，指派本所_________律師擔(dān)任乙方的常年法律顧問(wèn)，律師執(zhí)業(yè)證號(hào)為：。
1.甲方提供服務(wù)的場(chǎng)所位于。
2.應(yīng)乙方之要求，需要在除上述場(chǎng)所以外的場(chǎng)所為乙方提供法律服務(wù)的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，乙方應(yīng)另行支付交通費(fèi)用。
第三條服務(wù)范圍與內(nèi)容。
1.甲方應(yīng)派遣專職律師至少一人常駐上述服務(wù)場(chǎng)所，且每個(gè)正常工作日必須準(zhǔn)時(shí)上班，工作時(shí)間不得少于8小時(shí)。若乙方要求甲方周末加班，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，甲方可向乙方索要加班費(fèi)。
2.乙方在其經(jīng)營(yíng)性的活動(dòng)中所遇到的法律問(wèn)題，甲方向乙方提供口頭的咨詢、解答和意見(jiàn)建議。
3.甲方不承擔(dān)代為起草、書(shū)寫(xiě)法律文書(shū)，出具詳細(xì)的法律意見(jiàn)書(shū)的義務(wù)。
4.就訴訟案件而言，應(yīng)乙方之要求，甲方承擔(dān)乙方所涉訴訟案件的訴前、訴中、判后的法律咨詢、解答、提供口頭建議意見(jiàn)，但不承擔(dān)代為參加訴訟的義務(wù)，若確有此需，乙方可與甲方另行簽訂委托代理合同。
第四條服務(wù)期限與服務(wù)費(fèi)用。
1.本法律服務(wù)合同有效期為_(kāi)_____年，自________年_______月_______日起至________年_______月_______日止。合同期滿后是否續(xù)簽，可于本合同到期前一個(gè)月由雙方協(xié)商并書(shū)面確認(rèn)。
2.作為甲方提供本合同所規(guī)定之專業(yè)服務(wù)的報(bào)酬，乙方無(wú)需向甲方支付任何律師服務(wù)費(fèi)，但應(yīng)向甲方提供律師服務(wù)辦公室一間。
第五條其他事項(xiàng)。
1.如乙方需要甲方提供本合同所約定的服務(wù)項(xiàng)目之外的其他法律服務(wù)(如代理仲裁訴訟、陪同考查談判、調(diào)查取證等)，乙方應(yīng)與甲方另行協(xié)商并就該單項(xiàng)法律服務(wù)簽訂協(xié)議，甲方對(duì)此應(yīng)優(yōu)先予以辦理，如當(dāng)?shù)貙?duì)該服務(wù)項(xiàng)目有收費(fèi)規(guī)定的，除差旅費(fèi)等實(shí)際支出的費(fèi)用項(xiàng)目外，甲方應(yīng)按八折給予優(yōu)惠(如果收費(fèi)規(guī)定允許)，如無(wú)收費(fèi)規(guī)定，則甲方應(yīng)參照當(dāng)?shù)氐姆煞?wù)市場(chǎng)行情按八折優(yōu)惠。
2.本合同未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。
3.本合同為甲乙雙方真實(shí)意思表示，不存在任何欺詐、脅迫、乘人之危。
4.在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方可協(xié)商解決，協(xié)商不成，甲乙雙方均可向昆明市官渡區(qū)人民法院起訴。
本合同一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份;本合同自甲乙雙方簽字之日起生效。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十一
以服務(wù)社區(qū)建設(shè)，規(guī)范社區(qū)管理，參與社區(qū)服務(wù)保障社區(qū)穩(wěn)定為宗旨，以法制宣傳教育與法律服務(wù)為切入點(diǎn)，以提高社區(qū)居民法律素質(zhì)為核心，促進(jìn)社區(qū)依法建制，居民自治、民主管理。
二、工作對(duì)象。
“法律進(jìn)社區(qū)”要以社區(qū)居民為服務(wù)對(duì)象，再次基礎(chǔ)上，突出重點(diǎn)，著重抓好青少年、經(jīng)商人員和老年人、下崗職工的法制宣傳教育。
四、具體工作。
1、設(shè)一個(gè)法制宣傳欄，將與居民切身利益密切相關(guān)的法律知識(shí)、新頒布的法律法規(guī)有重點(diǎn)、有針對(duì)性、分期載入專欄。積極弘揚(yáng)社會(huì)主義道德，強(qiáng)化法制宣傳教育的主動(dòng)性、有效性和導(dǎo)向性、在提升居民道德素質(zhì)的同時(shí)提高居民的法律素質(zhì)。
2、建立一支普法志愿者隊(duì)伍，組織社區(qū)居民中的普法骨干力量，組成法制宣傳志愿者隊(duì)伍，積極開(kāi)展法制宣傳、法律服務(wù)工作。
3、開(kāi)展法律進(jìn)社區(qū)“四個(gè)一”活動(dòng)，即：講一課、贈(zèng)一書(shū)、發(fā)一卡、送一信活動(dòng)。
五、加強(qiáng)社區(qū)依法治理。
1、加強(qiáng)依法建章制度。按照“依法建章、居民自治、民主管理”的模式，制定社區(qū)居民自治章程或居民公約、居民守則，建立社區(qū)依法治理工作運(yùn)行機(jī)制，實(shí)現(xiàn)工作有規(guī)劃，落實(shí)由措施，運(yùn)行有成效。
2、實(shí)行居民自治，推進(jìn)基層民主法制建設(shè)，在社區(qū)實(shí)行民主選舉、民主決策、民主管理、民主間的、做到居務(wù)公布。
3、營(yíng)造良好的社區(qū)法制氛圍。挖掘社區(qū)居民潛能，充分發(fā)揮社區(qū)志愿者隊(duì)伍的作用，組織居民學(xué)法用法，依法維護(hù)自身合法權(quán)益，依法履行義務(wù)。
六、工作要求。
切實(shí)將具體任務(wù)落實(shí)到人，明確目標(biāo)任務(wù)，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，形成各負(fù)其責(zé)、齊抓共管、密切配合、合力推進(jìn)的好局面，將我社區(qū)的“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)做好、做實(shí)。
一、指導(dǎo)思想。
以服務(wù)社區(qū)建設(shè)，規(guī)范社區(qū)管理，參與社區(qū)服務(wù)和保障社區(qū)穩(wěn)定為宗旨，以法制宣傳教育和法律服務(wù)為切人點(diǎn)，以提高社區(qū)居民法律素質(zhì)為核心，促進(jìn)街道社區(qū)依法建制、居民自治、民主管理，為構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)作貢獻(xiàn)。
二、工作目標(biāo)。
通過(guò)開(kāi)展“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，使社區(qū)居民的法律意識(shí)和法律素質(zhì)進(jìn)一步提高，依法維護(hù)自身合法權(quán)益的能力不斷增強(qiáng)。社區(qū)管理、服務(wù)的規(guī)章制度進(jìn)一步健全，監(jiān)督機(jī)制進(jìn)一步完善，居民參與管理基層公共事務(wù)的權(quán)利得到切實(shí)尊重和保障.在社區(qū)形成良好的社會(huì)法治氛圍，實(shí)現(xiàn)民主選舉、民主決策、民主管理、民主監(jiān)督。推動(dòng)社區(qū)自治工作向縱深開(kāi)展，推進(jìn)社區(qū)依法治理，為社區(qū)居民安居樂(lè)業(yè)和20__年奧運(yùn)會(huì)的成功舉辦創(chuàng)造良好的法治環(huán)境。
三、工作對(duì)象和學(xué)習(xí)內(nèi)容。
“法律進(jìn)社區(qū)”要以社區(qū)居民為服務(wù)對(duì)象。突出抓好青少年、外來(lái)務(wù)工、經(jīng)商人員和老年人(離退休)、下崗職工的法制宣傳教育。只要參考資料《社區(qū)居民法律知識(shí)讀本》。
四、措施任務(wù)。
1、社區(qū)設(shè)置一個(gè)法制宣傳欄(櫥窗)。將與社區(qū)居民切身利益密切相關(guān)的法律知識(shí)、新頒布的法律法規(guī)定期載入專欄，運(yùn)用通俗易懂的語(yǔ)言、漫畫(huà)，結(jié)合具體事例“說(shuō)”法。
2、社區(qū)要建立一個(gè)法律圖書(shū)角。在社區(qū)開(kāi)辟場(chǎng)所，并配備一些法律書(shū)籍，定期對(duì)居民開(kāi)放，做到有“法律明白人”進(jìn)行講解，使社區(qū)居民養(yǎng)成遇事找法，解決問(wèn)題靠法的良好習(xí)慣。
3、建立一套居民學(xué)法制度。認(rèn)真制定學(xué)習(xí)內(nèi)容、計(jì)劃、活動(dòng)安排，針對(duì)社區(qū)居民不同特點(diǎn)，有計(jì)劃、分層次組織社區(qū)居民學(xué)習(xí)法律知識(shí)。
4、在社區(qū)中開(kāi)展給外來(lái)暫住流動(dòng)人口一封信活動(dòng)。信的內(nèi)容告知其權(quán)利和義務(wù)，遇到問(wèn)題利用法律手段解決的辦法和途徑，注明預(yù)約法律服務(wù)的時(shí)間和電話。
5、建立社區(qū)法制學(xué)?；蜷_(kāi)設(shè)社區(qū)法制課堂，堅(jiān)持每季度上一堂法制課。各社區(qū)要針對(duì)本轄區(qū)居民的不同情況，充分利用社區(qū)法制宣傳陣地，發(fā)揮社區(qū)法制宣講員的作用，因人而異、深入淺出地上好法制課，實(shí)現(xiàn)普法工作的經(jīng)常化、制度化。
6、建立一支法制宣傳教育志愿者隊(duì)伍。在社區(qū)居民中組織普法骨干力量，組成法制宣傳、法律服務(wù)志愿者隊(duì)伍。律師、公證員、基層法律服務(wù)工作者要強(qiáng)化面向社區(qū)服務(wù)的責(zé)任，配合志愿者隊(duì)伍，積極開(kāi)展法制宣傳、法律服務(wù)工作。完善社區(qū)法律服務(wù)體系，建立由公安派出所、司法所、調(diào)委會(huì)、社區(qū)法律志愿者及物業(yè)、城管等業(yè)務(wù)骨干組成的法律服務(wù)工作站。通過(guò)發(fā)放法律服務(wù)卡，以及在法制宣傳樓道和法制宣傳欄公示法律咨詢服務(wù)等方法途徑，為社區(qū)居民提供法律咨詢、調(diào)解民間糾紛等便利及時(shí)的法律服務(wù)，為社區(qū)依法建章立制把關(guān)，為社區(qū)居民排憂解難。
(二)加強(qiáng)對(duì)社區(qū)居民特別是重點(diǎn)對(duì)象的法制宣傳教育。
1、加強(qiáng)青少年的法制宣傳教育。充分利用寒暑假和節(jié)假日，搞好社區(qū)青少年法制宣傳教育。以法制宣傳教育志愿者隊(duì)伍為依托，發(fā)揮社區(qū)人力資源優(yōu)勢(shì)，開(kāi)辦家長(zhǎng)學(xué)校，開(kāi)設(shè)青少年法制專題講座等，保證青少年在社區(qū)內(nèi)得到良好的法制教育，不斷提高青少年的法律素質(zhì)，使其成為遵紀(jì)守法的“小公民”。
2、加強(qiáng)外來(lái)務(wù)工、經(jīng)商人員的法制宣傳教育。進(jìn)—步明確對(duì)外來(lái)務(wù)工、經(jīng)商人員法制教育的.目標(biāo)、內(nèi)容、任務(wù)、要求，堅(jiān)持“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)容留誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)聘用誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，切實(shí)履行社區(qū)對(duì)外來(lái)務(wù)工、經(jīng)商人員法制教育的職責(zé)。有條件的社區(qū)可建立外來(lái)務(wù)工、經(jīng)商人員法制學(xué)校，把法制課列入培訓(xùn)的主要內(nèi)容，做到集中培訓(xùn)與分散教育相結(jié)合。不斷創(chuàng)新形式，通過(guò)法律咨詢、知識(shí)競(jìng)賽、圖片展覽、放映法制錄像，以及“一封家書(shū)”、“一封信”公開(kāi)等活動(dòng)，強(qiáng)化外來(lái)務(wù)工、經(jīng)商人員學(xué)法用法意識(shí)。社區(qū)居委會(huì)可以與外來(lái)務(wù)工、經(jīng)商人員簽訂“遵紀(jì)守法承諾書(shū)”，達(dá)到自我教育，自我管理，自我約束的目的。
3、加強(qiáng)老年人(離退休人員)、下崗職工的法制宣傳教育。充分利用居民學(xué)校、社區(qū)活動(dòng)站和老年學(xué)校，針對(duì)老年人、下崗職工的特點(diǎn)，廣泛宣傳與他們密切相關(guān)的法律法規(guī)，依法抵制宣傳迷信、邪教等非法活動(dòng)。組織志愿者，協(xié)調(diào)治安、人民調(diào)解、法律援助等，為他們提供法律咨詢、法律援助，辦理法律事務(wù)，調(diào)解糾紛，解決后顧之憂，依法維護(hù)老年人、下崗職工的合法權(quán)益。
(三)營(yíng)造社區(qū)良好的法治氛圍。
1、完善社區(qū)法律服務(wù)組織結(jié)構(gòu)。在街道黨組織統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，民。
政、城管、計(jì)生、綜合治理、文化和勞動(dòng)保障等部門(mén)參與、司法所具體承辦，指導(dǎo)各社區(qū)居委會(huì)法律服務(wù)工作站人員義務(wù)解答社區(qū)群眾法律咨詢。
2、建立健全群防群治的社區(qū)治安防范體系。社區(qū)各種不穩(wěn)定因素得到有效化解，各種不安全隱患得到全面控制，全年無(wú)重大刑事、治安案件、可預(yù)防性案件得到有效遏制，社區(qū)居民實(shí)現(xiàn)安居樂(lè)業(yè)。
3、做好刑釋解教人員的安置幫教工作。社區(qū)成立安置幫教志愿者隊(duì)伍，逐步建立社會(huì)化的幫教網(wǎng)絡(luò)，做好社區(qū)矯正工作。積極引導(dǎo)刑釋解教人員自謀職業(yè)，向市場(chǎng)化安置方式轉(zhuǎn)移，提高就業(yè)安置率。
4、進(jìn)一步做好人民調(diào)解工作。切實(shí)解決轄區(qū)居民反映的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，努力化解人民內(nèi)部矛盾糾紛，防止矛盾升級(jí)和激化，切實(shí)把各種不穩(wěn)定因素消除在萌芽狀態(tài)。
五、實(shí)施步驟。
第一階段(20__年9月至20__年12月)：層層形成工作方案，培育典型社區(qū)，探索普法教育與社區(qū)建設(shè)相結(jié)合的工作新路子，全面部署開(kāi)展“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)。
第二階段(20__年1月至20__年6月)：制定“法律進(jìn)社區(qū)”工作標(biāo)準(zhǔn)，推廣典型社區(qū)經(jīng)驗(yàn)，“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)全面推進(jìn)。
第三階段(20__年7月至20__年初)：全面檢查驗(yàn)收，要按照方案明確的目標(biāo)和任務(wù)，認(rèn)真組織開(kāi)展自查工作，縣依法治縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將聯(lián)合有關(guān)部門(mén)，對(duì)全縣16個(gè)社區(qū)開(kāi)展活動(dòng)進(jìn)行檢查與考核。
六、具體要求。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)普法、依法治理工作機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮職能作用，積極爭(zhēng)取黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)和支持，主動(dòng)協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)和社會(huì)力量共同做好“法律進(jìn)社區(qū)”工作，形成各司其職、齊抓共管、密切配合、合力推進(jìn)的局面。
(二)明確目標(biāo)。要將“法律進(jìn)社區(qū)”作為“五五”普法工作的一項(xiàng)重要考核內(nèi)容，制定“法律進(jìn)社區(qū)”近期目標(biāo)、長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，建立健全監(jiān)督檢查、考核評(píng)估體系等規(guī)章制度，使“法律進(jìn)社區(qū)”工作呈現(xiàn)出制度健全、管理規(guī)范、工作到位的良好局面。
(三)突出重點(diǎn)。要加強(qiáng)奧運(yùn)相關(guān)法律知識(shí)的學(xué)習(xí)宣傳，精心組織學(xué)習(xí)宣傳與社區(qū)居民尤其是社區(qū)重點(diǎn)普法對(duì)象的生產(chǎn)、生活密切相關(guān)的法律法規(guī)和奧運(yùn)法律知識(shí)竟賽活動(dòng)，不斷提高社區(qū)居民法律知識(shí)和法律素質(zhì)。注重健全社區(qū)管理規(guī)章制度，完善自治章程，實(shí)現(xiàn)基層民主法制建設(shè)法治化、規(guī)范化。
(四)加強(qiáng)宣傳報(bào)道，形成聲勢(shì)。要加強(qiáng)對(duì)“法律進(jìn)社區(qū)”理論研究，不斷提高工作指導(dǎo)水平;要及時(shí)發(fā)現(xiàn)和總結(jié)推廣先進(jìn)典型，拓展“法律進(jìn)社區(qū)”工作的形式途徑;要積極開(kāi)展“法律進(jìn)社區(qū)”示范點(diǎn)創(chuàng)建工作，促進(jìn)基層民主法制建設(shè)工作深入健康發(fā)展。要主動(dòng)協(xié)調(diào)報(bào)紙、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等新聞媒體，對(duì)奧運(yùn)法律知識(shí)竟賽活動(dòng)和“法律進(jìn)社區(qū)”取得的成效進(jìn)行新聞報(bào)道和專題宣傳，以?shī)W運(yùn)法制精神為指導(dǎo)，努力營(yíng)造基層民主法制建設(shè)的良好氛圍。
一.活動(dòng)主題。
法律進(jìn)社區(qū)，踐行服務(wù)精神，構(gòu)建法治社會(huì)。
二.活動(dòng)目的。
旨在豐富社區(qū)居民的精神文化生活，增強(qiáng)居民法律保護(hù)意識(shí)和自我維權(quán)意識(shí)，推進(jìn)文明城市創(chuàng)建活動(dòng)和構(gòu)建社會(huì)主義法制社會(huì)，社區(qū)服務(wù)中獲得鍛煉，并將當(dāng)代社區(qū)干部的良好形象帶進(jìn)社區(qū)，加強(qiáng)社區(qū)干部法律知識(shí)培訓(xùn)，培養(yǎng)基層法制宣傳員，為構(gòu)建法制社會(huì)盡自己一份力。更重要的是為社區(qū)干部鞏固專業(yè)知識(shí)并將其運(yùn)用于實(shí)踐提供了一個(gè)良好的平臺(tái)。
三、活動(dòng)流程。
1、做好宣傳工作。
活動(dòng)前通知該社區(qū)居民，安排社區(qū)內(nèi)的活動(dòng)宣傳工作。
2、與記者的聯(lián)系。
活動(dòng)前與記者洽談，希望他們能夠支持我們的工作，進(jìn)行一定的宣傳報(bào)道。
3、與法院和律師事務(wù)所的聯(lián)系。
活動(dòng)前，誠(chéng)懇地親自去法院及律師事務(wù)所，希望他們能參加我們的活動(dòng)，對(duì)我們的常見(jiàn)民事案例進(jìn)行點(diǎn)評(píng).
4、場(chǎng)地布置。
活動(dòng)前一天社區(qū)全體職工設(shè)置具體場(chǎng)地安排，并做好場(chǎng)地布置工作。
5、做好事項(xiàng)確定工作。
四、活動(dòng)形式。
1、社區(qū)提出法制宣傳進(jìn)社區(qū);律師服務(wù)進(jìn)社區(qū);公證業(yè)務(wù)進(jìn)社區(qū);法律援助進(jìn)社區(qū)，使法律進(jìn)社區(qū)工作更加規(guī)范化、制度化。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立網(wǎng)絡(luò)。司法局成立了法律進(jìn)社區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組，由社區(qū)主任擔(dān)任組長(zhǎng)，社區(qū)成立法律進(jìn)社區(qū)工作小組，社區(qū)設(shè)立了法律進(jìn)社區(qū)聯(lián)絡(luò)站。充實(shí)基層法制宣傳隊(duì)伍。在社區(qū)群眾中挑選了一批有一定法律知識(shí)，有一定群眾基礎(chǔ)的居民骨干，充實(shí)志愿者隊(duì)伍。做到了層層有人抓、有人管，有人落實(shí)，使法律進(jìn)社區(qū)在組織上得到了保證。
2、搞好對(duì)接，加強(qiáng)培訓(xùn)。一是組織律師事務(wù)所、公證處、法律服務(wù)所的法律工作者及區(qū)級(jí)機(jī)關(guān)的法制宣傳志愿者，對(duì)口聯(lián)系、分片包干社區(qū)法制宣傳教育，建立了工作聯(lián)系。為提高社區(qū)干部對(duì)法律進(jìn)社區(qū)工作的認(rèn)識(shí)，對(duì)我社區(qū)村干部，組織開(kāi)展了學(xué)法用法依法行政培訓(xùn)。此次培訓(xùn)，采取各社區(qū)組織社區(qū)干部分片集中，培訓(xùn)內(nèi)容主要是與基層民主管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、征地拆遷、勞動(dòng)保障、信訪上訪等工作密切相關(guān)的法律知識(shí)。廣泛開(kāi)展法治宣傳，為“法律進(jìn)社區(qū)”工作夯實(shí)基礎(chǔ)。二是多措并舉，廣泛宣傳。以全民普法教育為主線，以“學(xué)法律、講權(quán)利、講義務(wù)、講責(zé)任”為主題，以宣傳資料、掛圖，板報(bào)、標(biāo)語(yǔ)、法律圖書(shū)角、法治題材等多種法制宣傳形式為載體，采用方便群眾參與，易于群眾理解的方式深入開(kāi)展以憲法和與公民生活工作密切相關(guān)的基本法律法規(guī)為主要內(nèi)容的全民法制宣傳教育，使社區(qū)群眾受教育率達(dá)到85%，提高他們的自我管理，自我服務(wù)能力。針對(duì)群眾最關(guān)心的法律問(wèn)題以案說(shuō)法，組織開(kāi)展法律案例大講堂活動(dòng)。三是針對(duì)社區(qū)人口分布特點(diǎn)，開(kāi)展不同形式的法制宣傳。在學(xué)校分布較多的社區(qū)，開(kāi)展了《未成年人保護(hù)法》、《預(yù)防未成年人犯罪法》等與未成年人密切相關(guān)的法律的學(xué)習(xí)，采取以案說(shuō)法的方式，正反面教育相結(jié)合。通過(guò)“四個(gè)一”活動(dòng)，即上一堂法治教育課;看一部法治專題片;辦一期法治宣傳報(bào);搞一次法治知識(shí)講座，使社區(qū)青少年法治意識(shí)、防范意識(shí)、自我保護(hù)意識(shí)得到了明顯提高，青少年受教育率達(dá)到100%;在外來(lái)流動(dòng)人口集中的社區(qū)，經(jīng)常性地開(kāi)展勞動(dòng)保障、工資待遇、子女受教育、社會(huì)保障、司法救濟(jì)等和農(nóng)民工利益密切相關(guān)的法律法規(guī)的宣傳活動(dòng)。為建筑企業(yè)和廣大農(nóng)民工送去法律政策宣傳資料，解答各種疑問(wèn)，宣傳政策法規(guī)，并為農(nóng)民工提供法律援助，受到了企業(yè)及農(nóng)民工的歡迎。
五、抓住節(jié)點(diǎn)，開(kāi)展專題法治宣傳活動(dòng)。
通過(guò)內(nèi)容豐富、形式多樣法制宣傳教育活動(dòng)的開(kāi)展，全區(qū)廣大公民的法律意識(shí)和法制觀念有了進(jìn)一步的提高，為我區(qū)創(chuàng)建全國(guó)法治城市營(yíng)造了良好的氛圍，有力推進(jìn)了我區(qū)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展、促進(jìn)了城鄉(xiāng)綜合配套改革。
按照《20__年全區(qū)普法依法治理工作要點(diǎn)》深入開(kāi)展“法律六進(jìn)”活動(dòng)的要求，為促進(jìn)和諧平安社區(qū)建設(shè)更好的發(fā)展，特制定開(kāi)展“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)實(shí)施方案。
一、指導(dǎo)思想。
全面落實(shí)“六五”普法規(guī)劃，大力開(kāi)展“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，以“弘揚(yáng)法治精神，普及法律知識(shí)，共建和諧社會(huì)”為主題，直接面向社區(qū)、面對(duì)群眾，普及有關(guān)社區(qū)管理、居民生活方面的法律法規(guī)，滿足人民群眾的法律需求，維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益。按照全街“法律六進(jìn)”活動(dòng)安排，大力開(kāi)展“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，堅(jiān)持法制教育和法制實(shí)踐相結(jié)合，把依法治街工作不斷引向深入，使各項(xiàng)管理工作逐步走上法制化、制度化管理軌道，保障和促進(jìn)城區(qū)政治經(jīng)濟(jì)和社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的健康發(fā)展。
二、主要內(nèi)容。
(一)加強(qiáng)社區(qū)法制宣傳，營(yíng)造良好法制氛圍。法制宣傳應(yīng)做到“七個(gè)一”：
1、必備一套法律書(shū)籍。各街道領(lǐng)導(dǎo)干部、公務(wù)員，企事業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員、工作人員每人要有一套(10本以上)與工作、生產(chǎn)、生活密切相關(guān)的法律書(shū)籍，并開(kāi)展經(jīng)常性的學(xué)法活動(dòng)。
2、設(shè)置一個(gè)法制宣傳欄(櫥窗)。各社區(qū)要在所轄每個(gè)社區(qū)設(shè)置一個(gè)法制宣傳欄，將與社區(qū)居民切身利益密切相關(guān)的法律知識(shí)、新頒布的法律法規(guī)定期載入專欄，運(yùn)用通俗易懂的語(yǔ)言、漫畫(huà)，結(jié)合具體事例“說(shuō)”法。
3、社區(qū)要建立一個(gè)法律圖書(shū)室。在社區(qū)開(kāi)辟場(chǎng)所，并配備一些法律書(shū)籍，定期對(duì)居民開(kāi)放，做到有“法律明白人”進(jìn)行講解，使社區(qū)居民養(yǎng)成遇事找法，解決問(wèn)題靠法的良好習(xí)慣。
4、制作一部法律專題片。各社區(qū)要以區(qū)域法治創(chuàng)建為內(nèi)容，著重反映司法、執(zhí)法、依法行政、普法宣傳等方面，制作一部法律專題片，在各級(jí)媒體播放。
5、編撰一冊(cè)法律故事精選。各社區(qū)要根據(jù)日常生活中的法律現(xiàn)象及近年來(lái)發(fā)生的典型案例，進(jìn)行改編和加工，以法律故事的形式，闡釋法治精神。
6、開(kāi)辟一欄法制宣傳專版。各社區(qū)要在廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體上開(kāi)辟法制宣傳專版(欄)，宣傳“六五”普法、法治建設(shè)、加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)管理等相關(guān)內(nèi)容，不斷打造法治文化建設(shè)新平臺(tái)。
7、組織一場(chǎng)法制文藝演出。各社區(qū)要組建法制文藝隊(duì)伍，編排群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)、易于接受的法制文藝節(jié)目，深入農(nóng)村和社區(qū)，開(kāi)展法制文化社區(qū)和法治文化村創(chuàng)建活動(dòng)，把法治文化滲透到各個(gè)領(lǐng)域。
(二)開(kāi)展社區(qū)法律服務(wù)，居民增強(qiáng)法制觀念。社區(qū)法律服務(wù)要做好兩方面工作：每個(gè)社區(qū)設(shè)一個(gè)法律咨詢點(diǎn)，每季度確定一天為“社區(qū)法律咨詢?nèi)铡?積極創(chuàng)造條件，建立社區(qū)家庭法律顧問(wèn)制度，引導(dǎo)社區(qū)家庭聘請(qǐng)法律顧問(wèn)，培養(yǎng)遇事找法習(xí)慣。
(三)完善社區(qū)法律保障，積極維護(hù)社區(qū)穩(wěn)定。在社區(qū)建立“一崗、一室、一組織”三個(gè)陣地，形成社會(huì)法律保障體系。每個(gè)社區(qū)設(shè)一個(gè)法律_崗，開(kāi)展法律援助，積極維護(hù)青少年、婦女、老年人及殘疾人合法權(quán)益;每個(gè)社區(qū)建立糾紛調(diào)解室，及時(shí)調(diào)處社區(qū)居民的糾紛;每個(gè)社區(qū)成立一個(gè)幫教小組，落實(shí)幫教對(duì)象和幫教措施。
(四)加強(qiáng)社區(qū)制度建設(shè)，促進(jìn)社區(qū)依法治理。居民委員會(huì)建立健全社區(qū)居委會(huì)組織制度、內(nèi)部工作制度、民主監(jiān)督制度等;建立健全社區(qū)居民公約和自治章程，推行社區(qū)事務(wù)公開(kāi)和財(cái)務(wù)公開(kāi)，實(shí)現(xiàn)社區(qū)事務(wù)的民主化管理。
三、活動(dòng)安排。
1、8月依法治街依法治街工作領(lǐng)導(dǎo)小組將對(duì)社區(qū)開(kāi)展法制宣傳和依法治理工作調(diào)研，掌握社區(qū)法制宣傳教育和依法治理工作的第一手資料，指導(dǎo)“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)的深入開(kāi)展。
2、9月在全街掀起“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)_，各社區(qū)有重點(diǎn)地組織開(kāi)展社區(qū)法律咨詢、法律講座、法律援助、法律展覽、法制文藝等多種形式的法制宣傳教育活動(dòng)。
3、10月對(duì)“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)作階段性總結(jié)，適時(shí)召開(kāi)普法依法治理工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，進(jìn)而把“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)作為社區(qū)普法依法治理的主要載體，長(zhǎng)期堅(jiān)持下去。
四、幾點(diǎn)要求。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)?！胺蛇M(jìn)社區(qū)”活動(dòng)是街依法治理的一個(gè)有效載體，各社區(qū)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前做好該項(xiàng)工作的重要性和緊迫性，要切實(shí)將活動(dòng)擺上議事日程。加強(qiáng)協(xié)調(diào)，與黨委宣傳部門(mén)、綜合治理、民政等部門(mén)密切配合，協(xié)同作戰(zhàn)，齊抓共管，共同做好此項(xiàng)工作。依法治街領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體負(fù)責(zé)“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)的組織、指導(dǎo)和督促檢查工作。
2、各社區(qū)要結(jié)合實(shí)際，精心制定活動(dòng)計(jì)劃，建立活動(dòng)制度?！胺蛇M(jìn)社區(qū)”活動(dòng)要結(jié)合年度普法依法治理工作任務(wù)，有計(jì)劃、有步驟地推進(jìn);要把“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)作為落實(shí)“六五”普法規(guī)劃，推進(jìn)社區(qū)依法治理的重要舉措;要與文明城市的創(chuàng)建活動(dòng)、精品社區(qū)建設(shè)工作和科技、衛(wèi)生、文化進(jìn)社區(qū)活動(dòng)結(jié)合起來(lái)，努力創(chuàng)出特色，抓出成效。
3、做好信息反饋。各社區(qū)要加強(qiáng)與依法治街領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的聯(lián)系與溝通，及時(shí)報(bào)送本地開(kāi)展“法律進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)的動(dòng)態(tài)、信息、典型經(jīng)驗(yàn)和活動(dòng)總結(jié)，及時(shí)予以交流與推廣。
五、組織領(lǐng)導(dǎo)。
成立城南街道“法律進(jìn)社區(qū)”集中宣傳教育活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng)由街道政法副書(shū)記時(shí)永海擔(dān)任;副組長(zhǎng)由街道司法所所長(zhǎng)周新艷擔(dān)任;成員為各社區(qū)負(fù)責(zé)司法工作的社區(qū)委員?！胺蛇M(jìn)社區(qū)”工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下設(shè)在街道司法所。
為了更好地貫徹落實(shí)《法律援助條例》，體現(xiàn)法律援助的宗旨和目標(biāo)，廣泛宣傳法律援助制度，發(fā)揮法律援助政府職能，推進(jìn)“法律進(jìn)社區(qū)”工作，更好地為轄區(qū)困難群眾、未成年人、外來(lái)務(wù)工人員等弱勢(shì)群體提供法律援助服務(wù)，按照區(qū)司法局的統(tǒng)一部署，決定在轄區(qū)范圍內(nèi)全面開(kāi)展法律援助工作，具體實(shí)施方案如下：
一、指導(dǎo)思想：
以法律服務(wù)為切入點(diǎn)，以轄區(qū)困難群眾、未成年人、外來(lái)務(wù)工人員等弱勢(shì)群體為救助重點(diǎn)，建立和完善社區(qū)法律援助組織服務(wù)體系，方便群眾法律救助，滿足群眾法律需求，解決群眾涉法實(shí)際困難，維護(hù)群眾合法權(quán)益。
二、工作目標(biāo)：
以貫徹落實(shí)《法律援助條例》為根本要求，以“政府滿意，人民歡迎”為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，落實(shí)法律援助政府職能，拓展法律援助領(lǐng)域，擴(kuò)_律援助覆蓋面，提高法律援助辦案質(zhì)量，增強(qiáng)法律援助社會(huì)影響，開(kāi)創(chuàng)法律援助社會(huì)化新局面，推動(dòng)法律援助工作健康發(fā)展。
三、組織機(jī)構(gòu)：
街道設(shè)法律援助工作站，下轄5個(gè)社區(qū)，建立一支15人的社區(qū)援助志愿者隊(duì)伍，街道法律援助工作站對(duì)各社區(qū)援助工作點(diǎn)進(jìn)行組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。
四、成員構(gòu)成：
法律援助志愿者主要由所在社區(qū)主要領(lǐng)導(dǎo)、治保調(diào)解干部、社區(qū)法律工作者組成。
五、服務(wù)內(nèi)容：
1、對(duì)特困家庭提供義務(wù)法律服務(wù)。以各行政村基本無(wú)勞動(dòng)收入的特困家庭為服務(wù)重點(diǎn)，主要為特困家庭提供義務(wù)法律咨詢、代擬法律文書(shū)、非訴訟調(diào)解、訴訟代理(須由區(qū)法律援助中心統(tǒng)一受理、統(tǒng)一指派)等法律援助服務(wù)。
2、廣泛開(kāi)展法律服務(wù)活動(dòng)。街道法律援助工作站定期組織法律援助志愿者在社區(qū)內(nèi)開(kāi)展法律咨詢、講座等活動(dòng)，志愿者協(xié)助配合司法所和社區(qū)開(kāi)展法制宣傳、依法治理、人民調(diào)解、刑釋解教人員的法律幫教工作。街道司法所不定期對(duì)法律援助志愿者進(jìn)行培訓(xùn)，熟悉業(yè)務(wù)，并按照法律援助的內(nèi)容開(kāi)展法律服務(wù)。
3、做好法律顧問(wèn)工作。加強(qiáng)基層民主法制建設(shè)，加強(qiáng)與各社區(qū)聯(lián)系的律師事務(wù)所法律顧問(wèn)的協(xié)調(diào)，開(kāi)展法律服務(wù)工作。組織法律援助工作者、律師、基層法律服務(wù)工作者，開(kāi)展法律咨詢，提供宣傳資料，幫助群眾正確處理各種矛盾，化解糾紛，平息訴訟，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
4、規(guī)范法律援助服務(wù)電話。區(qū)法律援助中心和街道法律援助工作站向受援對(duì)象公布“148”專線電話和志愿者聯(lián)系電話，隨時(shí)接聽(tīng)解答特困家庭的法律咨詢。
5、加強(qiáng)與勞動(dòng)、信訪等部門(mén)的協(xié)調(diào)，積極為企業(yè)和外來(lái)務(wù)工人員上門(mén)進(jìn)行法律服務(wù)，為困難職工進(jìn)行法律援助，維護(hù)職工合法權(quán)益。
6、加_律援助宣傳力度，讓廣大群眾了解法律援助、法律援助機(jī)構(gòu)建設(shè)、工作動(dòng)態(tài)及與法律援助制度實(shí)施相關(guān)的法律法規(guī)，使轄區(qū)內(nèi)群眾對(duì)法律援助制度實(shí)施的意義、法律援助的方法、方式、申請(qǐng)條件、審批程序等方面有一個(gè)全面的了解，今年在區(qū)法律援助中心的指導(dǎo)下，對(duì)法律援助的重要條例進(jìn)行上墻制度，從而使法律援助這一政府職能得到充分落實(shí)。
六、工作要求：
1、加強(qiáng)對(duì)法律援助工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。街道、社區(qū)按照區(qū)法律援助的要求，建立完善法律援助的組織領(lǐng)導(dǎo)，并列入街道社區(qū)年度的工作計(jì)劃，街道司法所定期進(jìn)行講評(píng)，年底對(duì)工作情況進(jìn)行考核。
2、落實(shí)工作制度，法律援助工作是一項(xiàng)民心工程，街道工作站、社區(qū)工作點(diǎn)要按照按照方案要求，具體負(fù)責(zé)組織法律援助志愿者開(kāi)展法律服務(wù)活動(dòng)，每個(gè)季度開(kāi)展1—2次法律咨詢活動(dòng)，做好法律援助志愿者和特困家庭之間服務(wù)銜接工作，定期統(tǒng)計(jì)和上報(bào)志愿者服務(wù)情況，并進(jìn)行歸檔，確保工作不走形，落在實(shí)處。
3、法律援助志愿者與服務(wù)的特困家庭要建立必要的聯(lián)系方式，保持聯(lián)絡(luò)暢通，志愿者每月應(yīng)主動(dòng)與服務(wù)的特困家庭聯(lián)系2次。
4、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高服務(wù)水平。要在實(shí)際工作中，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極探索出行之有效的服務(wù)途徑和方法，更好地為社會(huì)弱勢(shì)群體提供法律援助服務(wù)。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十二
地址：_________________。
電話：_________________。
乙方：_________________北京市__________律師事務(wù)所。
負(fù)責(zé)人：_________________。
地址：_________________。
郵政編碼：_________________。
電話：_________________。
傳真：_________________。
甲方因工作需要，聘請(qǐng)乙方的律師為專項(xiàng)法律顧問(wèn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)律師法》、《北京市律師訴訟代理服務(wù)收費(fèi)政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》、《北京市律師服務(wù)收費(fèi)管理實(shí)施辦法(試行)》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方協(xié)商訂立下列合同：
一、乙方委派律師為甲方的專項(xiàng)法律顧問(wèn)，為甲方提供專項(xiàng)法律服務(wù)，依法維護(hù)甲方的合法權(quán)利。
1、為甲方提供有關(guān)法律咨詢;。
2、為甲方事宜出具法律意見(jiàn)書(shū)。
三、乙方律師提供專項(xiàng)法律服務(wù)的工作時(shí)間、地點(diǎn)，由雙方另行協(xié)商確定。
四、甲乙雙方在本合同的簽訂、履行過(guò)程中，所獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密，均有承擔(dān)保密責(zé)任的義務(wù)。未經(jīng)乙方同意，甲方不得將乙方為其起草、修改的合同、出具的法律意見(jiàn)及其他法律文書(shū)透露、提供給他人。
六、如甲方委托乙方律師代理進(jìn)行訴訟或仲裁，律師代理費(fèi)雙方另行協(xié)商。
七、如乙方律師受甲方委托異地出差，乙方律師出差期間的相關(guān)費(fèi)用(含交通費(fèi)、差旅費(fèi)和各項(xiàng)雜費(fèi))由甲方另行支付。
八、甲方應(yīng)向乙方律師如實(shí)提供與業(yè)務(wù)有關(guān)的情況、資料和必要的工作條件。如甲方故意隱瞞案情或提供虛假不實(shí)材料，乙方有權(quán)終止本合同。因此造成的損失全部由甲方負(fù)責(zé)。
九、本合同一式貳份，雙方各執(zhí)壹份，具有相同的法律效力。
十、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。
日期：_________________日期：_________________
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十三
一、強(qiáng)化綜治維穩(wěn)責(zé)任。堅(jiān)持把綜治維穩(wěn)工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)來(lái)抓，對(duì)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和社會(huì)管理綜合治理工作實(shí)施強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)。按“橫向到邊，縱向到底”的要求，將綜治維穩(wěn)的責(zé)任層層分解落實(shí)到每一個(gè)單位和具體負(fù)責(zé)人，努力營(yíng)造綜治平安工作黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府負(fù)責(zé)、社會(huì)協(xié)同、公眾參與齊抓共管的良好局面。主要做好以下工作：
一是抓好責(zé)任書(shū)的簽訂，必須層層簽訂落實(shí)，鎮(zhèn)與各村各部門(mén)單位簽訂，村與各村民小組簽訂，聯(lián)校與各中小學(xué)校簽訂。
二是落實(shí)“屬地管理”和“誰(shuí)分管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的責(zé)任，鎮(zhèn)黨委政府領(lǐng)導(dǎo)班子成員對(duì)所包片包村和分管單位負(fù)責(zé)，村主干對(duì)所在村負(fù)責(zé)，各部門(mén)單位負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)本單位負(fù)責(zé)。
三是抓好檢查督促，實(shí)行“季度跟蹤、半年檢查”制度，各村、各單位負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人，每一季度向鎮(zhèn)綜治委匯報(bào)本村、本單位綜治責(zé)任落實(shí)情況，鎮(zhèn)綜治委半年和年終派督查組到各村各單位進(jìn)行檢查，確保綜治責(zé)任落到實(shí)處。
二、抓住矛盾化解和治安防控兩個(gè)重點(diǎn)。矛盾糾紛的調(diào)處化解和社會(huì)治安的預(yù)防控制是維護(hù)社會(huì)安定穩(wěn)定的兩項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，也是關(guān)鍵性工作，必須認(rèn)真抓好。
1、矛盾糾紛的排查化解，必須堅(jiān)持“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，綜合發(fā)揮人民調(diào)解、司法調(diào)解、行政調(diào)解的功能，加強(qiáng)疏導(dǎo)教育，依法、及時(shí)、就地解決問(wèn)題，千方百計(jì)把矛盾糾紛化解在萌芽狀態(tài)，確保不發(fā)生群體性事件和越級(jí)上訪事件。
矛盾糾紛排查化解要實(shí)行五個(gè)工作機(jī)制：一是“村自為主”機(jī)制，發(fā)揮村治保會(huì)、調(diào)委會(huì)調(diào)解功能，做到一般糾紛不出村。二是“上下聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，對(duì)較大的矛盾糾紛由鎮(zhèn)、村兩級(jí)聯(lián)動(dòng)調(diào)處。三是“例會(huì)分析”機(jī)制，每月定期召開(kāi)綜治協(xié)管員會(huì)議，各村各單位及時(shí)上報(bào)信息，分析問(wèn)題，檢查落實(shí)。四是“領(lǐng)導(dǎo)包案”機(jī)制，根據(jù)矛盾糾紛大小情況，對(duì)較大的必須堅(jiān)持黨政領(lǐng)導(dǎo)直接參與調(diào)處工作，保證領(lǐng)導(dǎo)能靠前指揮，矛盾能及時(shí)在萌芽時(shí)化解。五是“部門(mén)聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，根據(jù)問(wèn)題性質(zhì)和類別，由鎮(zhèn)社會(huì)服務(wù)管理中心牽頭，綜治、公安、司法、信訪、安全生產(chǎn)等相關(guān)單位一起參與調(diào)處。
2、社會(huì)治安的預(yù)防控制，必須堅(jiān)持“打防結(jié)合、預(yù)防為主”、“專群結(jié)合、依靠群眾”的方針，完善治安防控體系，依法打擊違法犯罪行為，確保人民群眾生命和財(cái)產(chǎn)安全。
首先，立足防，做到防范在先。繼續(xù)大力推進(jìn)治安防控體系建設(shè)，著力構(gòu)建人防、物防、技防相結(jié)合，點(diǎn)、線、面相結(jié)合，專群相結(jié)合的治安防控體系。要增強(qiáng)自防意識(shí)和自防能力，動(dòng)員群眾、業(yè)主自行安裝鐵門(mén)、攝像頭等。
其次，堅(jiān)持打，做到有犯必打。鎮(zhèn)派出所要加強(qiáng)對(duì)刑事犯罪的研究，分析犯罪分子的活動(dòng)特點(diǎn)，特別針對(duì)我鎮(zhèn)盜竊機(jī)動(dòng)車、入室盜竊等案件多發(fā)的特點(diǎn)，嚴(yán)密布控，加強(qiáng)打擊，提高偵破案件的能力和打擊效能，增強(qiáng)群眾安全感。
三、推進(jìn)平安創(chuàng)建、綜治宣傳、中心運(yùn)轉(zhuǎn)、重點(diǎn)整治和管理創(chuàng)新五項(xiàng)工作。
1、推進(jìn)“平安大王”、“平安村”創(chuàng)建和鞏固提高工作。
深入推進(jìn)新一輪平安創(chuàng)建。積極組織開(kāi)展平安鎮(zhèn)、平安村、平安單位、平安校園、平安醫(yī)院、平安企業(yè)等多種形式的基層創(chuàng)安活動(dòng)。通過(guò)深化平安創(chuàng)建，激發(fā)廣大人民群眾參與平安建設(shè)的積極性。
2、推進(jìn)綜治平安宣傳，進(jìn)一步提高平安“三率”。各村各單位要利用廣播、墻報(bào)、宣傳欄、標(biāo)語(yǔ)等輿論陣地和各種會(huì)議，大張旗鼓地宣傳平安創(chuàng)建和維護(hù)穩(wěn)定的重要意義、工作重點(diǎn)，營(yíng)造濃厚的宣傳氛圍，調(diào)動(dòng)廣大群眾積極參與平安建設(shè)。
3、推進(jìn)綜治服務(wù)中心的運(yùn)行管理，發(fā)揮中心的維穩(wěn)功能。堅(jiān)持以人為本，服務(wù)群眾，按照“有糾紛、有困難，綜治服務(wù)中心幫你忙”的承諾和目標(biāo)，從加強(qiáng)值班、溝通、協(xié)調(diào)等方面著手，接待好群眾來(lái)信來(lái)訪，溝通好社情民意，協(xié)調(diào)好各方力量，處理好矛盾糾紛，解決好突出問(wèn)題，切實(shí)發(fā)揮中心的平臺(tái)功能。
——建強(qiáng)基層綜治組織。落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)管理綜合治理的意見(jiàn)》文件精神，突出加強(qiáng)派出所、司法所和村級(jí)警務(wù)室、村治保調(diào)解組織建設(shè)，增設(shè)村綜治室專職主任，鞏固綜治工作基層基礎(chǔ)。
——落實(shí)各項(xiàng)綜治制度。嚴(yán)格實(shí)行綜治領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制、責(zé)任追究制、一票否決制和工作例會(huì)、通報(bào)講評(píng)、形勢(shì)分析等一系列工作制度，完善綜治工作實(shí)績(jī)檔案，加大督查督辦力度，推動(dòng)綜治工作齊抓共管。全面落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范村級(jí)綜治維穩(wěn)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制的實(shí)施意見(jiàn)》，夯實(shí)維護(hù)穩(wěn)定第一道防線，確?！靶∈虏怀龃?、矛盾不上交”。
4、加大治安突出問(wèn)題的排查和整治。
——完善排查整治長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)治安形勢(shì)分析研判，抓住城鄉(xiāng)結(jié)合部、城中村、工礦區(qū)和流動(dòng)人口聚居區(qū)，堅(jiān)持“治亂”與“治癱、治軟”結(jié)合，“排查、整治”與“教育、管理、建設(shè)、服務(wù)”結(jié)合，落實(shí)整治責(zé)任，強(qiáng)化督查督辦，提高整治效果。
——堅(jiān)決落實(shí)“嚴(yán)打整治”措施。始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，重點(diǎn)打擊黑惡勢(shì)力犯罪、嚴(yán)重暴力犯罪、“兩搶一盜”犯罪，解決群眾反映突出的社會(huì)治安問(wèn)題，杜絕重大惡性案件發(fā)生。維護(hù)良好的治安秩序。
——突出抓好道路交通安全專項(xiàng)整治。強(qiáng)化路面管控和交通安全教育，將交通安全管理向村級(jí)有效延伸，提高廣大群眾的交通安全意識(shí)，全力預(yù)防和減少道路交通事故，保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。
——加大重點(diǎn)場(chǎng)所、重要物品的公共安全監(jiān)管。加大學(xué)校及周邊治安秩序整治，防范惡性案件發(fā)生;加強(qiáng)槍支彈藥、煙花爆竹及易燃易爆、劇毒等危險(xiǎn)物品的經(jīng)營(yíng)管理，消除安全隱患;加強(qiáng)消防安全、食品藥品質(zhì)量及安全生產(chǎn)的綜合監(jiān)管，嚴(yán)防安全事故。
5、推進(jìn)社會(huì)管理的創(chuàng)新和服務(wù)。
——加強(qiáng)社會(huì)管理創(chuàng)新的組織領(lǐng)導(dǎo)。以特殊人群、重點(diǎn)領(lǐng)域的服務(wù)管理為切入點(diǎn)，積極實(shí)施社會(huì)管理創(chuàng)新試點(diǎn)，運(yùn)用典型推動(dòng)工作進(jìn)展，著力構(gòu)建黨委政府負(fù)責(zé)，社會(huì)協(xié)同、公眾參與的社會(huì)建設(shè)和社會(huì)管理新格局，為促進(jìn)全鎮(zhèn)社會(huì)和諧平安穩(wěn)定提供有力保障。
——加強(qiáng)流動(dòng)人口的服務(wù)管理。成立鎮(zhèn)、村服務(wù)管理機(jī)構(gòu)，建立協(xié)管員隊(duì)伍，完善實(shí)有人口動(dòng)態(tài)管理、房屋出租管理、流入地與流出地雙向協(xié)作管理辦法。
——加強(qiáng)重點(diǎn)人群的幫扶管理。研究制定長(zhǎng)效機(jī)制，積極服務(wù)管理中的難點(diǎn)問(wèn)題。一是建立刑釋解教人員安置幫教一體化工作機(jī)制，二是動(dòng)員社會(huì)力量參與社區(qū)矯正工作，規(guī)范“雙向”防脫、防漏管理，防止重新違法犯罪。三是關(guān)注留守兒童群體，及時(shí)解決他們?cè)趯W(xué)習(xí)、生活中的實(shí)際困難，為留守兒童健康成長(zhǎng)提供有力的安全保障。四是加強(qiáng)肇事肇禍精神病人的收治管控，完善排查、收治、監(jiān)管責(zé)任機(jī)制，確保不出事。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十四
應(yīng)甲方的聘請(qǐng)，乙方指派律師組成法律顧問(wèn)組，為甲方開(kāi)發(fā)的_________房地產(chǎn)項(xiàng)目(下稱本項(xiàng)目)提供法律服務(wù)。經(jīng)雙方協(xié)商一致，訂立以下協(xié)議，共同遵照履行：
風(fēng)險(xiǎn)告知：簽訂法律服務(wù)合同時(shí)，企業(yè)應(yīng)注意與自己簽訂合同的并非某位特定的律師，而是律師事務(wù)所。企業(yè)在選擇律師事務(wù)所及律師時(shí)應(yīng)查看對(duì)方的資質(zhì)，并與對(duì)方約定好服務(wù)方式，企業(yè)還應(yīng)注意，有些律師事務(wù)所可能會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)繁忙而使得律師身兼數(shù)職，這會(huì)使企業(yè)無(wú)法真正獲得有效的法律服務(wù)。
一、法律顧問(wèn)組成員及聘期。
乙方指派_________、_________、_________律師組成法律顧問(wèn)組，_________律師擔(dān)任組長(zhǎng)。
法律顧問(wèn)組的聘期自_________年_________月_________日起至本項(xiàng)目結(jié)束止。本項(xiàng)目預(yù)計(jì)_________年_________月_________日結(jié)束。
二、法律顧問(wèn)組提供法律服務(wù)的職責(zé)范圍。
法律顧問(wèn)組向甲方提供以下法律服務(wù)：
1。起草、修改本項(xiàng)目前期拆遷合同；
2。參與本項(xiàng)目工程招投標(biāo)事務(wù)，審查招投標(biāo)文件；
3。審查、修改本項(xiàng)目工程設(shè)計(jì)合同；
4。參與本項(xiàng)目工程施工合同的洽談、起草、修改；
5。審查、修改本項(xiàng)目工程委托監(jiān)理合同；
6。參與審查本項(xiàng)目工程分包單位的資質(zhì)，起草、修改工程分包合同；
7。審查、修改甲方采購(gòu)設(shè)備和材料的合同；
8。協(xié)助甲方控制工程造價(jià)、審查工程量增減的支付依據(jù)；
9。協(xié)助甲方處理因工程造價(jià)引起的爭(zhēng)議；
10。參加甲方對(duì)工程竣工的驗(yàn)收工作，協(xié)助甲方確定工程最終造價(jià)；
11。接受甲方委托，擔(dān)任代理人，參加本項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中發(fā)生的訴訟、調(diào)解、仲裁活動(dòng)；
12。代辦本項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中的公證事務(wù)，辦理律師見(jiàn)證等非訴訟法律事務(wù)；
13。接受甲方委托，辦理本項(xiàng)目其他專項(xiàng)法律事務(wù)。
三、法律顧問(wèn)組的工作方式。
1。甲、乙雙方建立聯(lián)系人制度，遇有需法律顧問(wèn)辦理的事務(wù)，由甲方填寫(xiě)《法律顧問(wèn)組需辦事項(xiàng)》，提前通知法律顧問(wèn)到甲方處辦理；法律顧問(wèn)因故不能到甲方處辦理時(shí)，乙方可臨時(shí)指派其他律師代為辦理。
2。在遇有需法律顧問(wèn)集中辦理的法律事務(wù)時(shí)，乙方指派專人到甲方處辦公。甲方指定_________為法律顧問(wèn)組的聯(lián)系人，乙方指定_________為聯(lián)系人。
四、甲方為法律顧問(wèn)組提供的工作條件。
在法律顧問(wèn)到甲方處辦公時(shí)，甲方應(yīng)為法律顧問(wèn)提供必要的辦公條件。
五、法律顧問(wèn)費(fèi)的收取辦法和結(jié)算方式。
1。依據(jù)國(guó)家計(jì)委、司法部計(jì)價(jià)費(fèi)(1997)286號(hào)《律師服務(wù)收費(fèi)管理暫行辦法》的規(guī)定，甲方向乙方支付法律服務(wù)費(fèi)人民幣_(tái)________元，本協(xié)議簽訂時(shí)支付_________元，_________年_________月_________日支付_________元。
2。法律顧問(wèn)為甲方提供本合同第二條第1-10項(xiàng)服務(wù)時(shí)，不另行收費(fèi)；甲方委托乙方辦理本合同第二條第11項(xiàng)服務(wù)時(shí)，乙方在國(guó)家計(jì)委、司法部規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，下浮_________%另行收取代理費(fèi)。
3。法律顧問(wèn)為辦理甲方事務(wù)在_________市內(nèi)所需的資料費(fèi)、交通費(fèi)、誤餐補(bǔ)助費(fèi)等項(xiàng)費(fèi)用由乙方自理；赴_________以外的地區(qū)所需的交通費(fèi)、差旅費(fèi)、補(bǔ)助費(fèi)等項(xiàng)費(fèi)用，由甲方負(fù)擔(dān)。
六、雙方責(zé)任。
1。法律顧問(wèn)組應(yīng)勤勉盡責(zé)，維護(hù)甲方的合法權(quán)益，在甲方授權(quán)的范圍內(nèi)履行職務(wù)，并對(duì)所經(jīng)辦事務(wù)的合法性負(fù)責(zé)。因法律顧問(wèn)的過(guò)錯(cuò)而給甲方造成損失的，乙方按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行賠償。
2。甲方應(yīng)如實(shí)向法律顧問(wèn)組敘述情況，提供有關(guān)材料。法律顧問(wèn)在甲方授權(quán)范圍內(nèi)代理甲方辦理之事務(wù)所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由甲方承擔(dān)。
七、合同的變更、解除和終止。
1。雙方應(yīng)信守本合同，未經(jīng)雙方一致同意，任何一方不得擅自更改、解除和終止本合同。
2。甲方在下述情況下，有權(quán)以書(shū)面形式通知乙方解除本合同或要求更換法律顧問(wèn)：
(1)法律顧問(wèn)不按本合同的約定提供法律服務(wù)，經(jīng)甲方指出后，仍不改正的；
(2)因法律顧問(wèn)的過(guò)錯(cuò)而給甲方造成損失的。
3。乙方在下述情況下，有權(quán)以書(shū)面形式通知甲方解除本合同：
(1)甲方有意向法律顧問(wèn)提供虛假情況、捏造事實(shí)的；
(2)甲方未按本合同的約定提供工作條件的；
(3)甲方累計(jì)3個(gè)月未按時(shí)向乙方支付法律顧問(wèn)費(fèi)的。
八、違約責(zé)任。
當(dāng)事人一方不履行本合同或履行本合同不符合約定條件的，即違反本合同時(shí)，應(yīng)賠償另一方的損失，并支付違約金_________元。
九、合同的生效。
本合同自雙方簽字之日起生效，本項(xiàng)目結(jié)束時(shí)自行失效。本項(xiàng)目結(jié)束時(shí)間超過(guò)預(yù)計(jì)時(shí)間的，由甲、乙雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)償條款，可延長(zhǎng)聘期。
十、爭(zhēng)議的解決。
本合同在履行期間如有爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成時(shí)，任何一方均有權(quán)向________人民法院提起訴訟。
風(fēng)險(xiǎn)告知：關(guān)于爭(zhēng)議解決方式的約定，可以選擇到有管轄權(quán)的法院提起訴訟或者仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，二者的本質(zhì)區(qū)別是，若選擇申請(qǐng)仲裁，一裁終局，若選擇訴訟，兩審終審。
本合同一式______份，雙方各持_____份。本合同自簽訂之日起生效。
甲方(蓋章)：____________乙方(蓋章)：____________。
法定代表人(簽字)：______法定代表人(簽字)：______。
_________年____月____日_________年____月____日。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十五
本所接受貴司清算組的委托，針對(duì)貴公司擬清算、解散之事宜，經(jīng)認(rèn)真分析、研究，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，現(xiàn)向貴公司報(bào)送本工作方案，供參考。
一、工作目標(biāo)。
依法辦理解散清算事宜，妥善處理公司的債權(quán)債務(wù)及剩余資產(chǎn)，確保公司解散清算后，股東及高級(jí)管理人員不再為公司承擔(dān)不可知的法律責(zé)任，避免法律風(fēng)險(xiǎn)，是本所為貴公司的解散清算提供專項(xiàng)法律服務(wù)的工作目標(biāo)。
二、工作內(nèi)容。
指派專業(yè)律師及工作人員全程負(fù)責(zé)貴公司的解散清算工作，具體辦理與解散清算有關(guān)的如下事務(wù)：
2、協(xié)助公司成立清算組，并協(xié)助清算組履行下列職責(zé)：
（一）清理公司財(cái)產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單；
（二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人；
（三）處理與清算有關(guān)的公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；
（四）清繳所欠稅款以及清算過(guò)程中產(chǎn)生的稅款；
（五）清理債權(quán)、債務(wù)；
（六）處理公司清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)；
（七）代表清算組參與訴訟、仲裁活動(dòng)。
3、向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)辦理解散備案、注銷登記等有關(guān)手續(xù)；
5、辦理與解散清算有關(guān)的其他工作。
三、工作團(tuán)隊(duì)與工作方式。
本所將指派由周維坤律師、劉佩琪實(shí)習(xí)律師及其他律師助理組成法律服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)辦理，服務(wù)團(tuán)隊(duì)采用不固定工作方式，服務(wù)團(tuán)隊(duì)以電話、傳真、電子郵件等多種形式聯(lián)系處理工作。同時(shí)，在必要情況下，服務(wù)團(tuán)隊(duì)將邀請(qǐng)與我所有合作關(guān)系的會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員參加，清理財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題，包括在清算中處置資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)問(wèn)題所引起的稅務(wù)負(fù)擔(dān)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。
四、具體工作計(jì)劃與步驟。
1、根據(jù)公司章程與法律規(guī)定，召集股東會(huì)會(huì)議，起草、制定公司解散、清算的股東會(huì)會(huì)議決議。
法律規(guī)定：股東會(huì)會(huì)議的召集、通知及表決等程序必須符合公司章程或法律的規(guī)定，會(huì)議召開(kāi)應(yīng)提前十五日通知全體股東，股東會(huì)會(huì)議作出公司解散的決議必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東同意。
2、協(xié)助公司成立清算組，并向中山市工商行政管理局辦理清算組成員備案，書(shū)面通知稅務(wù)部門(mén)、勞動(dòng)部門(mén)及開(kāi)戶銀行。計(jì)劃在10個(gè)工作日內(nèi)完成。
法律規(guī)定：公司應(yīng)當(dāng)在股東會(huì)會(huì)議作出解散公司的決議之日起十五日內(nèi)成立清算組，清算組由公司股東組成。清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。
清算期間，公司應(yīng)停止開(kāi)展與清算無(wú)關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
3、對(duì)稅務(wù)審計(jì)，進(jìn)行匯算清繳（一般要求提供納稅鑒定報(bào)告），辦理注銷稅務(wù)登記、銀行賬戶銷戶手續(xù)。
4、全面清收各項(xiàng)債權(quán)，通知、公告?zhèn)鶛?quán)人申報(bào)債權(quán)。
法律規(guī)定：通知、公告?zhèn)鶛?quán)人申報(bào)債權(quán)是清算組的法定義務(wù)，清算組成立之日起十日內(nèi)將公司解散清算事宜書(shū)面通知全體已知債權(quán)人，并在六十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。
根據(jù)最高人民法院關(guān)于公司法解釋二第十一條的規(guī)定，并結(jié)合公司規(guī)模和營(yíng)業(yè)地域范圍，應(yīng)在全國(guó)和省級(jí)有影響的報(bào)紙上進(jìn)行公告，避免清算組因未按照上述規(guī)定履行公告義務(wù)，導(dǎo)致債權(quán)人未及時(shí)申報(bào)債權(quán)未獲清償而承擔(dān)賠償責(zé)任。
5、接受債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，與公司財(cái)務(wù)人員及聘請(qǐng)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)專業(yè)人員配合，核對(duì)、確認(rèn)債權(quán)人申報(bào)的債權(quán)。
法律規(guī)定：債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自接到通知書(shū)之日起三十日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自公告之日起四十五日內(nèi)向清算組申報(bào)其債權(quán)。債權(quán)人在規(guī)定的期限內(nèi)未申報(bào)債權(quán)，在清算程序終結(jié)前可以補(bǔ)充申報(bào)。債權(quán)人補(bǔ)充申報(bào)的債權(quán)，可以在尚未分配的財(cái)產(chǎn)中依法清償。尚未分配的財(cái)產(chǎn)不能全額清償補(bǔ)充申報(bào)債權(quán)的，股東以其在剩余財(cái)產(chǎn)分配中已經(jīng)取得財(cái)產(chǎn)予以清償。
對(duì)債權(quán)人申報(bào)的債權(quán)，清算組應(yīng)在核實(shí)后書(shū)面通知債權(quán)人，債權(quán)人對(duì)清算組核定的債權(quán)有異議的，經(jīng)債權(quán)人要求，清算組應(yīng)重新核定后通知債權(quán)人。債權(quán)人對(duì)清算組重新核定的債權(quán)仍有異議的，清算組應(yīng)告知債權(quán)人向人民法院起訴確認(rèn)。
在申報(bào)債權(quán)期間，清算組不得對(duì)債權(quán)人進(jìn)行清償。
6、清理公司財(cái)產(chǎn)，對(duì)公司財(cái)產(chǎn)全面盤(pán)點(diǎn)、核實(shí)債權(quán)債務(wù)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單，制定清算方案，報(bào)公司股東會(huì)確認(rèn)。
法律規(guī)定：債權(quán)為公司財(cái)產(chǎn)的重要組成部分，對(duì)到期債權(quán)，清算組應(yīng)及時(shí)清收；對(duì)于未到期債權(quán)，清算組應(yīng)與債務(wù)人協(xié)商，要求債務(wù)人盡可能提前清償，債務(wù)人不同意提前清償?shù)?，可以通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式進(jìn)行處置。
制定清算方案前，應(yīng)以清算組的名義委托具備相關(guān)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，對(duì)財(cái)產(chǎn)情況進(jìn)行評(píng)估，以保證清算工作的合法性。
清算方案應(yīng)報(bào)股東會(huì)決議確認(rèn)，未經(jīng)股東會(huì)確認(rèn)的清算方案，不得執(zhí)行。執(zhí)行未經(jīng)確認(rèn)的清算方案給公司或債權(quán)人造成損失的，清算組須承擔(dān)賠償責(zé)任。
清算組在全面清理公司財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單時(shí)，發(fā)現(xiàn)公司財(cái)產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，可以與債權(quán)人協(xié)商制作有關(guān)債務(wù)清償方案。債權(quán)人對(duì)債務(wù)清償方案不予確認(rèn)的，清算組應(yīng)當(dāng)向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。
7、分配清算財(cái)產(chǎn)。
法律規(guī)定：清算財(cái)產(chǎn)的法定分配順序?yàn)椋?/p>
(1)支付清算費(fèi)用;。
(2)支付職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金;。
(3)繳納各項(xiàng)所欠稅款;。
(4)清償公司債務(wù);。
(5)股東按出資比例分配剩余財(cái)產(chǎn)。
8、制作清算報(bào)告，報(bào)公司股東會(huì)確認(rèn)。
清算報(bào)告包括但不限于下列內(nèi)容：
公司概況、解散原因、清算過(guò)程、清算組組成情況、通知和公告?zhèn)鶛?quán)人的情況、企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債及所有者權(quán)益（凈資產(chǎn)）情況、企業(yè)財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成情況、債權(quán)、債務(wù)的清算情況、企業(yè)剩余財(cái)產(chǎn)分配情況、會(huì)計(jì)憑證、賬冊(cè)等會(huì)計(jì)資料的保存情況、其它有關(guān)事項(xiàng)。
法律規(guī)定：清算組制作的清算報(bào)告必須報(bào)股東會(huì)決議確認(rèn)。
9、辦理注銷稅務(wù)登記證、銀行開(kāi)戶許可證和銀行賬戶，向公司登記機(jī)關(guān)報(bào)送清算報(bào)告，辦理工商登記、組織機(jī)構(gòu)代碼證注銷。
以上，如向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)并由法院裁定宣告破產(chǎn)，則相關(guān)清算事務(wù)將移交給人民法院，我們將協(xié)助股東與法院或破產(chǎn)管理人聯(lián)系。
五、工作報(bào)酬。
根據(jù)《廣東省物價(jià)局、司法廳律師服務(wù)收費(fèi)管理實(shí)施辦法》的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本專項(xiàng)法律服務(wù)的工作量與工作難度等因素，工作報(bào)酬確定為人民幣元（不含案件受理費(fèi)、財(cái)務(wù)審計(jì)、稅務(wù)鑒定和資產(chǎn)評(píng)估、拍賣費(fèi)、公告等其他費(fèi)用）。具體的支付方式按《委托代理協(xié)議》執(zhí)行。
六、承諾與聲明。
5、因接受委托時(shí)各種不可預(yù)知的原因可能導(dǎo)致解散清算工作無(wú)法正常進(jìn)行或者破產(chǎn)宣告申請(qǐng)不被人民法院受理，或者破產(chǎn)程序不能終結(jié)，屆時(shí)將出現(xiàn)無(wú)法按正常程序注銷公司的風(fēng)險(xiǎn)，也存在不能完全地和絕對(duì)地排除股東或清算組成員法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。
6、本工作方案的法律權(quán)利屬本所，非經(jīng)本所書(shū)面同意，請(qǐng)勿提供給第三方或作其他用途。
以上方案，供參考。有任何意見(jiàn)或建議，請(qǐng)與律師聯(lián)系。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十六
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
乙方：_________。
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
鑒于：甲方因購(gòu)買(mǎi)房屋，需委托乙方提供法律服務(wù)，故此，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成購(gòu)房專項(xiàng)法律服務(wù)合同，合同如下：
第一條 乙方接受甲方的委托，指派_________為甲方購(gòu)買(mǎi)房屋提供法律服務(wù)。
第二條 乙方為甲方提供如下法律服務(wù)，每項(xiàng)服務(wù)按次收費(fèi)，每次不超過(guò)半個(gè)工作日：
4.甲方要求乙方提供其它法律服務(wù)：_________。
第三條 乙方必須認(rèn)真依法保護(hù)甲方合法權(quán)益。
第四條 甲方應(yīng)當(dāng)向乙方如實(shí)提供辦理專項(xiàng)法律事務(wù)的相關(guān)材料，乙方接受委托后，若甲方不積極提供相關(guān)材料，或弄虛作假等情況，有權(quán)終止服務(wù)，依約所收費(fèi)用不予退還。
第五條 如乙方無(wú)故終止履行合同，依約所收費(fèi)用全部退還甲方，如甲方無(wú)故終止合同，乙方依約所收費(fèi)用不予退還。
第六條 根據(jù)甲乙雙方協(xié)議，甲方應(yīng)向乙方繳納法律服務(wù)費(fèi)總額_________元(大寫(xiě)_________元)，其中差旅費(fèi)_________元，于本合同簽訂之日一次性交清。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十七
這首詞是描寫(xiě)農(nóng)村生活的名作，風(fēng)格清新淡雅，富于詩(shī)情畫(huà)意。在表現(xiàn)手法上，全詞不事雕琢而純用白描，繪出了農(nóng)村一戶人家清新秀麗的環(huán)境以及老小五口充滿田園情趣的生活畫(huà)面，生動(dòng)地勾畫(huà)了一家五口特別是翁媼二人“醉里吳音相媚好”和“小兒亡賴”“溪頭臥剝蓮蓬”的'形象，表現(xiàn)了農(nóng)村和平安寧、自然樸素的生活，具有濃郁的生活氣息。詞中寫(xiě)白發(fā)翁媼，先聞其聲;寫(xiě)大、中、小三兒，后見(jiàn)其人。寥寥幾筆，如實(shí)描摹，簡(jiǎn)潔自然，寫(xiě)出一家兩老三少的活動(dòng)。構(gòu)思方面，頭兩句寫(xiě)景，茅草、小溪、青草，本來(lái)是農(nóng)村司空見(jiàn)慣的東西，但將它們組合成一個(gè)畫(huà)面，卻顯得格外清新優(yōu)美;后六句寫(xiě)人，通過(guò)翁媼打趣閑談、大兒鋤草、中兒編織雞寵、小兒臥剝蓮蓬這樣簡(jiǎn)單的情節(jié)安排，就描畫(huà)出一幅富于田園特色的生活景象。
全詞只攝取了一個(gè)很平常的生活畫(huà)面，如同一幅素描，卻寫(xiě)得生趣盎然。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十八
本所接受貴司清算組的委托，針對(duì)貴公司擬清算、解散之事宜，經(jīng)認(rèn)真分析、研究，根據(jù)《xxx公司法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，現(xiàn)向貴公司報(bào)送本工作方案，供參考。
依法辦理解散清算事宜，妥善處理公司的債權(quán)債務(wù)及剩余資產(chǎn)，確保公司解散清算后，股東及高級(jí)管理人員不再為公司承擔(dān)不可知的法律責(zé)任，避免法律風(fēng)險(xiǎn)，是本所為貴公司的解散清算提供專項(xiàng)法律服務(wù)的工作目標(biāo)。
指派專業(yè)律師及工作人員全程負(fù)責(zé)貴公司的解散清算工作，具體辦理與解散清算有關(guān)的如下事務(wù)：
2、協(xié)助公司成立清算組，并協(xié)助清算組履行下列職責(zé)：
（一）清理公司財(cái)產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單；
（二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人；
（三）處理與清算有關(guān)的公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；
（四）清繳所欠稅款以及清算過(guò)程中產(chǎn)生的稅款；
（五）清理債權(quán)、債務(wù)；
（六）處理公司清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)；
（七）代表清算組參與訴訟、仲裁活動(dòng)。
3、向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)辦理解散備案、注銷登記等有關(guān)手續(xù)；
5、辦理與解散清算有關(guān)的其他工作。
本所將指派由周維坤律師、劉佩琪實(shí)習(xí)律師及其他律師助理組成法律服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)辦理，服務(wù)團(tuán)隊(duì)采用不固定工作方式，服務(wù)團(tuán)隊(duì)以電話、傳真、電子郵件等多種形式聯(lián)系處理工作。同時(shí)，在必要情況下，服務(wù)團(tuán)隊(duì)將邀請(qǐng)與我所有合作關(guān)系的會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員參加，清理財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題，包括在清算中處置資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)問(wèn)題所引起的稅務(wù)負(fù)擔(dān)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。
1、根據(jù)公司章程與法律規(guī)定，召集股東會(huì)會(huì)議，起草、制定公司解散、清算的股東會(huì)會(huì)議決議。
法律規(guī)定：股東會(huì)會(huì)議的召集、通知及表決等程序必須符合公司章程或法律的規(guī)定，會(huì)議召開(kāi)應(yīng)提前十五日通知全體股東，股東會(huì)會(huì)議作出公司解散的決議必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東同意。
2、協(xié)助公司成立清算組，并向中山市工商行政管理局辦理清算組成員備案，書(shū)面通知稅務(wù)部門(mén)、勞動(dòng)部門(mén)及開(kāi)戶銀行。計(jì)劃在10個(gè)工作日內(nèi)完成。
法律規(guī)定：公司應(yīng)當(dāng)在股東會(huì)會(huì)議作出解散公司的決議之日起十五日內(nèi)成立清算組，清算組由公司股東組成。清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。
清算期間，公司應(yīng)停止開(kāi)展與清算無(wú)關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
3、對(duì)稅務(wù)審計(jì)，進(jìn)行匯算清繳（一般要求提供納稅鑒定報(bào)告），辦理注銷稅務(wù)登記、銀行賬戶銷戶手續(xù)。
4、全面清收各項(xiàng)債權(quán)，通知、公告?zhèn)鶛?quán)人申報(bào)債權(quán)。
法律規(guī)定：通知、公告?zhèn)鶛?quán)人申報(bào)債權(quán)是清算組的法定義務(wù)，清算組成立之日起十日內(nèi)將公司解散清算事宜書(shū)面通知全體已知債權(quán)人，并在六十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。
根據(jù)最高人民法院關(guān)于公司法解釋二第十一條的規(guī)定，并結(jié)合公司規(guī)模和營(yíng)業(yè)地域范圍，應(yīng)在全國(guó)和省級(jí)有影響的報(bào)紙上進(jìn)行公告，避免清算組因未按照上述規(guī)定履行公告義務(wù)，導(dǎo)致債權(quán)人未及時(shí)申報(bào)債權(quán)未獲清償而承擔(dān)賠償責(zé)任。
5、接受債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，與公司財(cái)務(wù)人員及聘請(qǐng)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)專業(yè)人員配合，核對(duì)、確認(rèn)債權(quán)人申報(bào)的債權(quán)。
法律規(guī)定：債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自接到通知書(shū)之日起三十日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自公告之日起四十五日內(nèi)向清算組申報(bào)其債權(quán)。債權(quán)人在規(guī)定的期限內(nèi)未申報(bào)債權(quán)，在清算程序終結(jié)前可以補(bǔ)充申報(bào)。債權(quán)人補(bǔ)充申報(bào)的債權(quán)，可以在尚未分配的財(cái)產(chǎn)中依法清償。尚未分配的財(cái)產(chǎn)不能全額清償補(bǔ)充申報(bào)債權(quán)的，股東以其在剩余財(cái)產(chǎn)分配中已經(jīng)取得財(cái)產(chǎn)予以清償。
對(duì)債權(quán)人申報(bào)的債權(quán)，清算組應(yīng)在核實(shí)后書(shū)面通知債權(quán)人，債權(quán)人對(duì)清算組核定的債權(quán)有異議的，經(jīng)債權(quán)人要求，清算組應(yīng)重新核定后通知債權(quán)人。債權(quán)人對(duì)清算組重新核定的債權(quán)仍有異議的，清算組應(yīng)告知債權(quán)人向人民法院起訴確認(rèn)。
在申報(bào)債權(quán)期間，清算組不得對(duì)債權(quán)人進(jìn)行清償。
6、清理公司財(cái)產(chǎn)，對(duì)公司財(cái)產(chǎn)全面盤(pán)點(diǎn)、核實(shí)債權(quán)債務(wù)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單，制定清算方案，報(bào)公司股東會(huì)確認(rèn)。
法律規(guī)定：債權(quán)為公司財(cái)產(chǎn)的重要組成部分，對(duì)到期債權(quán)，清算組應(yīng)及時(shí)清收；對(duì)于未到期債權(quán)，清算組應(yīng)與債務(wù)人協(xié)商，要求債務(wù)人盡可能提前清償，債務(wù)人不同意提前清償?shù)?，可以通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式進(jìn)行處置。
制定清算方案前，應(yīng)以清算組的名義委托具備相關(guān)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，對(duì)財(cái)產(chǎn)情況進(jìn)行評(píng)估，以保證清算工作的合法性。
清算方案應(yīng)報(bào)股東會(huì)決議確認(rèn)，未經(jīng)股東會(huì)確認(rèn)的清算方案，不得執(zhí)行。執(zhí)行未經(jīng)確認(rèn)的清算方案給公司或債權(quán)人造成損失的，清算組須承擔(dān)賠償責(zé)任。
清算組在全面清理公司財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單時(shí)，發(fā)現(xiàn)公司財(cái)產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，可以與債權(quán)人協(xié)商制作有關(guān)債務(wù)清償方案。債權(quán)人對(duì)債務(wù)清償方案不予確認(rèn)的，清算組應(yīng)當(dāng)向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。
7、分配清算財(cái)產(chǎn)。
法律規(guī)定：清算財(cái)產(chǎn)的法定分配順序?yàn)椋?/p>
(1)支付清算費(fèi)用;。
(2)支付職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金;。
(3)繳納各項(xiàng)所欠稅款;。
(4)清償公司債務(wù);。
(5)股東按出資比例分配剩余財(cái)產(chǎn)。
8、制作清算報(bào)告，報(bào)公司股東會(huì)確認(rèn)。
清算報(bào)告包括但不限于下列內(nèi)容：
公司概況、解散原因、清算過(guò)程、清算組組成情況、通知和公告?zhèn)鶛?quán)人的情況、企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債及所有者權(quán)益（凈資產(chǎn)）情況、企業(yè)財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成情況、債權(quán)、債務(wù)的`清算情況、企業(yè)剩余財(cái)產(chǎn)分配情況、會(huì)計(jì)憑證、賬冊(cè)等會(huì)計(jì)資料的保存情況、其它有關(guān)事項(xiàng)。
法律規(guī)定：清算組制作的清算報(bào)告必須報(bào)股東會(huì)決議確認(rèn)。
9、辦理注銷稅務(wù)登記證、銀行開(kāi)戶許可證和銀行賬戶，向公司登記機(jī)關(guān)報(bào)送清算報(bào)告，辦理工商登記、組織機(jī)構(gòu)代碼證注銷。
以上，如向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)并由法院裁定宣告破產(chǎn)，則相關(guān)清算事務(wù)將移交給人民法院，我們將協(xié)助股東與法院或破產(chǎn)管理人聯(lián)系。
根據(jù)《廣東省物價(jià)局、司法廳律師服務(wù)收費(fèi)管理實(shí)施辦法》的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本專項(xiàng)法律服務(wù)的工作量與工作難度等因素，工作報(bào)酬確定為人民幣元（不含案件受理費(fèi)、財(cái)務(wù)審計(jì)、稅務(wù)鑒定和資產(chǎn)評(píng)估、拍賣費(fèi)、公告等其他費(fèi)用）。具體的支付方式按《委托代理協(xié)議》執(zhí)行。
六、承諾與聲明。
5、因接受委托時(shí)各種不可預(yù)知的原因可能導(dǎo)致解散清算工作無(wú)法正常進(jìn)行或者破產(chǎn)宣告申請(qǐng)不被人民法院受理，或者破產(chǎn)程序不能終結(jié)，屆時(shí)將出現(xiàn)無(wú)法按正常程序注銷公司的風(fēng)險(xiǎn)，也存在不能完全地和絕對(duì)地排除股東或清算組成員法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。
6、本工作方案的法律權(quán)利屬本所，非經(jīng)本所書(shū)面同意，請(qǐng)勿提供給第三方或作其他用途。
以上方案，供參考。有任何意見(jiàn)或建議，請(qǐng)與律師聯(lián)系。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇十九
1.為更好的履行本合同，雙方提供如下聯(lián)系方式：
（1）甲方聯(lián)系方式。
郵寄地址：
聯(lián)系人：
電話：
電子郵箱：
（2）乙方聯(lián)系方式。
郵寄地址：
聯(lián)系人：
電話：
電子郵箱：
2.雙方通過(guò)上述聯(lián)系方式之任何一種（包括電子郵箱），就本合同有關(guān)事項(xiàng)向?qū)Ψ桨l(fā)送相關(guān)通知等，均視為有效送達(dá)與告知對(duì)方，無(wú)論對(duì)方是否實(shí)際查閱。
3.雙方確認(rèn)上述聯(lián)系方式同時(shí)作為有效司法送達(dá)地址。
4.一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)自變更之日起三日內(nèi)，以書(shū)面形式通知對(duì)方；否則應(yīng)承擔(dān)由此而引起的相關(guān)責(zé)任。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇二十
各信用社、部：
現(xiàn)將《長(zhǎng)葛市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并遵照?qǐng)?zhí)行。
為打造我聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營(yíng)品牌，提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，增強(qiáng)在金融機(jī)構(gòu)中的綜合實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)長(zhǎng)葛市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展，按照許昌銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《許昌銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施細(xì)則》的通知（許銀監(jiān)發(fā)20xx5號(hào)）要求，經(jīng)聯(lián)社黨委研究，特制定開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案。
開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展，全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，著力提高聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，促進(jìn)聯(lián)社安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)聯(lián)社經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展。
20xx年度，我聯(lián)社重要業(yè)務(wù)活動(dòng)要全部達(dá)到合規(guī)要求，堅(jiān)決杜絕重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)問(wèn)題，合規(guī)管理水平顯著提升，風(fēng)險(xiǎn)防范能力大幅提高，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展良好，支持地方經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)能力顯著提高。
節(jié)的信貸支持，加大對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、自主創(chuàng)新、民生、消費(fèi)等的信貸支持力度，加大對(duì)節(jié)能減排和生態(tài)環(huán)保項(xiàng)目的金融支持，加大對(duì)小企業(yè)、“三農(nóng)”的信貸投放力度。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)、河南銀監(jiān)局監(jiān)管政策制度和許昌銀監(jiān)分局的監(jiān)管要求。嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》和《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管的`基本法律，做到機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的合規(guī)準(zhǔn)入和依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)；嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規(guī)等銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件，建立全流程的精細(xì)化信貸管理模式，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
（三）嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件防控工作制度，力爭(zhēng)案件零發(fā)生。全面貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)“案防”工作的相關(guān)規(guī)定，加大案件查處和違規(guī)問(wèn)題整改力度，加強(qiáng)同質(zhì)同類案件風(fēng)險(xiǎn)提示和警示教育。杜絕因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個(gè)人職業(yè)操守等原因，新發(fā)生職務(wù)犯罪案件。
（四）嚴(yán)守信用社風(fēng)險(xiǎn)底線。嚴(yán)格執(zhí)行資本充足率、撥備覆蓋率指標(biāo)要求，提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；嚴(yán)格遵守不良貸款率指標(biāo)要求，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量；嚴(yán)格遵守存貸比、授信集中度、流動(dòng)性比率等指標(biāo)要求，確保信用社安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
能。建立獨(dú)立的內(nèi)審體系和工作機(jī)制，堅(jiān)決杜絕違規(guī)行為發(fā)生。
（六）加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)合規(guī)化建設(shè)。在堅(jiān)持各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)全面合規(guī)的基礎(chǔ)上，還要重點(diǎn)關(guān)注以下幾項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況。
一是存款業(yè)務(wù)要合規(guī)。開(kāi)展存款業(yè)務(wù)要嚴(yán)格遵循國(guó)家相關(guān)法律及銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，不得以下列形式吸收客戶存款：采取存款“貼水”、高套利率檔次、套用人民幣同業(yè)間利率、提前支取享受原利率、虛增存款計(jì)息積數(shù)及其他擅自或變相提高存款利率等不正當(dāng)手段吸收存款；通過(guò)向“存款中介”支付相關(guān)費(fèi)用的方式拉攏存款；通過(guò)“存貸強(qiáng)制掛鉤”的方式吸收客戶存款及其他違規(guī)行為。
二是貸款業(yè)務(wù)要合規(guī)。開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)要本著優(yōu)化調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的原則，嚴(yán)格遵循銀監(jiān)會(huì)的各項(xiàng)監(jiān)管政策規(guī)定，審慎開(kāi)展房地產(chǎn)行業(yè)、地方政府融資平臺(tái)以及國(guó)家限制類行業(yè)的貸款業(yè)務(wù)。嚴(yán)格貸款授權(quán)、授信行為，防止逆程序操作；嚴(yán)格土地儲(chǔ)備貸款，防止貸款拿地；嚴(yán)格治理商業(yè)賄賂，防止里外勾結(jié)；嚴(yán)格貸款全流程盡職管理，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。
三是票據(jù)業(yè)務(wù)要合規(guī)。開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，禁止或應(yīng)避免以下行為：對(duì)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)簽發(fā)承兌和辦理貼現(xiàn)；利用銀行承兌匯票置換資產(chǎn)、滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票；超規(guī)定限額簽發(fā)銀行承兌匯票；與企業(yè)聯(lián)手“包裝”票據(jù)等違規(guī)行為。
四是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)要合規(guī)。開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)200947號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)201090號(hào)）規(guī)定，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡(jiǎn)單類比，不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益。不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)等方式進(jìn)行誤導(dǎo)銷售等違規(guī)行為。
五是內(nèi)部管理活動(dòng)要合規(guī)。要嚴(yán)格按照長(zhǎng)葛聯(lián)社內(nèi)部控制管理規(guī)定，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。要認(rèn)真落實(shí)近親回避、干部交流、崗位輪換和強(qiáng)制休假四項(xiàng)制度；要加強(qiáng)印、證、章和密碼管理；要注重建立完善科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制，在績(jī)效考核的指標(biāo)體系中，既要考慮業(yè)務(wù)增長(zhǎng)與薪酬的掛鉤，又要有合規(guī)考核的指標(biāo)設(shè)定，做到既重業(yè)績(jī)又重合規(guī)，使激勵(lì)機(jī)制適應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。
合規(guī)法律服務(wù)方案篇二十一
聯(lián)系電話：_________________。
詳細(xì)地址：_________________。
乙方：_________________。
地址：_________________。
聯(lián)系電話：_________________。
乙方指派的承辦律師：_________________。
聯(lián)系電話：_________________。
一、甲方委托乙方承辦的具體事務(wù)：_________________。
1、_________________。
2、_________________。
3、_________________。
二、甲方提供的證據(jù)及相關(guān)資料：_________________(標(biāo)明是否復(fù)印件及件數(shù))。
1、_________________。
2、_________________。
3、_________________。
三、委托權(quán)限：_________________。
(特別授權(quán))：_________________即代為發(fā)送律師函、起訴立案、承認(rèn)、放棄、變更訴訟請(qǐng)求事項(xiàng)、代為和解、參與調(diào)解、代收法律文書(shū)、代收商賬款、提出上訴。
(普通授權(quán))：_________________。
四、代理方式：_________________(根據(jù)具體情況由雙方選擇其中之一)。
(1)風(fēng)險(xiǎn)代理：_________________委托合同訂立時(shí)委托人無(wú)須先行支付律師代理費(fèi)用，且簽訂代理合同之前可行性調(diào)查準(zhǔn)備階段的費(fèi)用可由律師先行墊付，雙方確認(rèn)以乙方按約完成甲方委托的事項(xiàng)并向甲方交付代理成果后后收取約定代理費(fèi)的方式。如清欠工作無(wú)任何成果，律師事務(wù)所分文不取，先期投入的調(diào)查等費(fèi)用由其自行負(fù)擔(dān)。
(2)試費(fèi)代理：_________________即由甲方先行承擔(dān)乙方辦理委托事務(wù)所需的差旅及辦案實(shí)際支出等費(fèi)用，在完成委托事務(wù)并交付代理成果時(shí)再收取律師酬金的方式。
(3)付費(fèi)代理：_________________按照合同約定由甲方一次性付清約定的代理費(fèi)及實(shí)際費(fèi)用，乙方按約定完成委托事務(wù)并向甲方交付不再收取任何費(fèi)用的代理方式。
(4)緩費(fèi)代理：_________________雙方約定先由甲方承擔(dān)部分代理費(fèi)，完成代理事務(wù)后補(bǔ)交差額的方式。
五、代理費(fèi)收取原則及標(biāo)準(zhǔn)：_________________。
1、收費(fèi)原則：_________________考慮法律事務(wù)的工作難度、律師工作量、律師事務(wù)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)收取代理費(fèi)。
2、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：_________________雙方約定共同選擇本約第四條第項(xiàng)代理方式，甲方應(yīng)承擔(dān)的代理費(fèi)為：_________________元，實(shí)際差旅費(fèi)及辦案費(fèi)為：_________________元。
3、付費(fèi)時(shí)間：_________________。
六、乙方指定的律師向甲方調(diào)查的情況：_________________。
1、債務(wù)人的主體資格、社會(huì)背景、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及資產(chǎn)現(xiàn)狀、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、其他投資、其他債權(quán)等狀況。
2、收集掌握債務(wù)企業(yè)目前的第一手材料。在審慎調(diào)查的基礎(chǔ)上，制定有效的清欠方案。
1、說(shuō)明事項(xiàng)：_________________對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)代理的，經(jīng)過(guò)盡職調(diào)查后律師認(rèn)定在一定期限內(nèi)無(wú)法結(jié)案的乙方享有單方解除權(quán)，自解約通知到達(dá)甲方時(shí)代理合同解除，其他代理行為的解除由雙方協(xié)商處理。
八、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自簽訂之日起生效。
聯(lián)系電話：_________________。
詳細(xì)地址：_________________。
乙方：_________________。
地][址：_________________。
聯(lián)系電話：_________________。
乙方指派的承辦律師：_________________。
聯(lián)系電話：_________________。
簽訂日期：_________________
合規(guī)法律服務(wù)方案篇二十二
（一）通過(guò)“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)的開(kāi)展，及時(shí)將黨的農(nóng)村各項(xiàng)方針政策和各種惠農(nóng)舉措宣傳到戶、到人，讓農(nóng)民群眾了解黨和國(guó)家的惠農(nóng)政策。
（二）全面完成省、市布置的“法律七進(jìn)”活動(dòng)的各項(xiàng)任務(wù)。
（三）司法行政工作服務(wù)的職能得到進(jìn)一步的提高；法制宣傳的效果得到進(jìn)一步的顯現(xiàn)；法律服務(wù)和法律援助的范圍得到進(jìn)一步的拓展；法律保障的作用得到進(jìn)一步的落實(shí)。
（四）司法行政隊(duì)伍整體素質(zhì)有一個(gè)較大的提升；服務(wù)基層、服務(wù)意識(shí)有一個(gè)較大的轉(zhuǎn)變。
（五）群眾的法律需求得到基本滿足。
二、活動(dòng)內(nèi)容。
（一）法律服務(wù)進(jìn)村入戶。各司法所按照劃定的定向服務(wù)區(qū)域進(jìn)駐村（社區(qū)）開(kāi)展法律咨詢，提供法律服務(wù)，認(rèn)真辦理各種各樣的農(nóng)村法律事務(wù)，接受群眾委托，降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。服務(wù)收費(fèi)實(shí)行優(yōu)惠政策，義務(wù)辦理法律援助案件。
（二）建立法律服務(wù)小分隊(duì)，由司法所負(fù)責(zé)人擔(dān)任法律服務(wù)小分隊(duì)負(fù)責(zé)人，律師或基層法律工作者擔(dān)任成員。每個(gè)法律服務(wù)小分隊(duì)每年集中開(kāi)展活動(dòng)不少于2次，每名律師及基層法律工作者每年辦理法律援助案件不少于2件。（法律服務(wù)小分隊(duì)情況表見(jiàn)附件1）。
（三）開(kāi)展“六個(gè)一”活動(dòng)。即向轄區(qū)內(nèi)每個(gè)農(nóng)戶發(fā)放一張便民法律服務(wù)卡；建立一本“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”工作日志；走訪轄區(qū)內(nèi)每個(gè)農(nóng)戶一次以上；上一堂法制宣傳課；向基層黨委、政府或企事業(yè)單位等簽訂一份法律顧問(wèn)合同；與村（社區(qū)）簽訂一份《法律服務(wù)進(jìn)村（社區(qū)）專項(xiàng)協(xié)議書(shū)》。
三、具體安排。
“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)是開(kāi)展“法律七進(jìn)”工作的重要內(nèi)容，我區(qū)“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)分三個(gè)階段進(jìn)行。
（一）啟動(dòng)階段（4月）。
各基層司法所和法律服務(wù)機(jī)構(gòu)要及時(shí)啟動(dòng)“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)，制定實(shí)施計(jì)劃，張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，張貼宣傳橫幅，散發(fā)宣傳資料，建立各類臺(tái)帳。
（二）活動(dòng)實(shí)施階段（5月）。
各基層司法所要積極組織律師或基層法律服務(wù)工作者與轄區(qū)內(nèi)的行政村（社區(qū)）簽訂《法律服務(wù)進(jìn)村（社區(qū)）專項(xiàng)協(xié)議書(shū)》達(dá)90%以上，全區(qū)選派律師和基層法律服務(wù)工作者擔(dān)任不少于150個(gè)行政村（社區(qū)）法律顧問(wèn)，5月底前報(bào)區(qū)司法局公律科備案一份。（《法律服務(wù)進(jìn)村（社區(qū)）專項(xiàng)協(xié)議書(shū)》見(jiàn)附件2）。
（三）督導(dǎo)檢查和總結(jié)階段（6月）。
1.區(qū)局加強(qiáng)“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)的督查督辦，不定期到鎮(zhèn)（街道）、村、社區(qū)實(shí)地查看活動(dòng)開(kāi)展的情況，查看工作日志和“六個(gè)一”活動(dòng)的落實(shí)情況。
2.各基層司法所要及時(shí)全面總結(jié)各自開(kāi)展“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)的'工作情況，并將開(kāi)展活動(dòng)的總結(jié)報(bào)告于6月16日以前報(bào)區(qū)司法局公律科。
四、工作要求。
（一）高度重視“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)，切實(shí)將其擺在當(dāng)前行政工作的首要位置，積極向黨委、政府匯報(bào)，爭(zhēng)取領(lǐng)導(dǎo)重視和支持。
（二）強(qiáng)化工作責(zé)任。小分隊(duì)負(fù)責(zé)人要對(duì)轄區(qū)內(nèi)所有的村、企事業(yè)單位走訪一遍，走訪群眾不少于50戶；小分隊(duì)成員走訪群眾不少于30戶；走訪工作日志應(yīng)有被走訪的村委會(huì)、企事業(yè)單位或農(nóng)戶簽字或蓋章。
（三）加強(qiáng)信息反饋。利用外網(wǎng)、專網(wǎng)及時(shí)發(fā)布“法律服務(wù)進(jìn)千村（社區(qū)）”活動(dòng)的工作動(dòng)態(tài)和圖片；依托信息化手段，上報(bào)各類工作信息和相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
（四）深入宣傳報(bào)道。充分運(yùn)用報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)、簡(jiǎn)報(bào)、標(biāo)語(yǔ)、宣傳欄、黑板報(bào)等載體，大力宣傳活動(dòng)成效。要通過(guò)集中宣傳，進(jìn)一步擴(kuò)大依法行政工作的社會(huì)影響，為開(kāi)展進(jìn)村入戶活動(dòng)服務(wù)廣大農(nóng)民群眾創(chuàng)造良好的環(huán)境和輿論氛圍。
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