總結(jié)是一種提升自身能力的重要方式。一篇完美的總結(jié)應(yīng)該簡明扼要，言之有物，重點突出，不拖泥帶水?？偨Y(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？以下是一些經(jīng)過精心挑選的總結(jié)范文，供大家參考和借鑒。
理財規(guī)劃建議書篇一
尊敬的王先生：
我們公司是專業(yè)從事理財規(guī)劃、財經(jīng)咨詢、金融培訓(xùn)的服務(wù)性機構(gòu)。我們擁有國內(nèi)金融理財領(lǐng)域的眾多資深專業(yè)人士和國內(nèi)一流的金融理財專家與顧問團隊。非常榮幸能為您和您的家庭設(shè)計一套完整的理財規(guī)劃方案。對您給予我們的信任和支持，我們表現(xiàn)十分感謝，并衷心希望我們能長期保持良好的合作關(guān)系。
本建議書是根據(jù)您的委托，由我們公司為您量身定做的理財規(guī)劃建議書。
本建議書能夠協(xié)助您全面了解自己的財務(wù)狀況，明確財務(wù)需求及目標(biāo)，并提供充分利用您財務(wù)資源的建議，是一份指導(dǎo)您達成理財目標(biāo)的手冊，供您在管理資產(chǎn)的決策中有所參考，并不能代替其他專業(yè)分析報告。
二、本建議書所使用的資料來源本建議書的資料來源包括以下幾個方面：
您提供給我們的有關(guān)您的財務(wù)狀況及家庭情況的相關(guān)資料文件，及性格分析與投資偏好分析。
三、本公司的義務(wù)。
根據(jù)理財規(guī)劃師工作要求及職業(yè)道德要求，本公司具有如下義務(wù)：
1.本公司為您指定的具體承辦理財規(guī)劃事務(wù)的理財規(guī)劃師具有相應(yīng)的勝任能力，已經(jīng)通過國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書，具有一定的工作經(jīng)驗。
2.本團隊所提供的理財規(guī)劃均基于目前的宏觀經(jīng)濟情況和個人財務(wù)知識以及經(jīng)驗累積，僅為建議，有客戶做最終決策。本團隊不負(fù)有任何法律責(zé)任。
3.本團隊所獲得的客戶財務(wù)情況僅為作財務(wù)策劃之用，在未獲得客戶允許的情況下保證不泄露任何客戶私人信息。
4.若客戶的財務(wù)狀況發(fā)生重大變化，客戶有義務(wù)及時告知本理財團隊；若宏觀經(jīng)濟發(fā)生重大變化，本團隊也有義務(wù)及時告知客戶，以便及時對其理財規(guī)劃建議書作出調(diào)整。
四、客戶方面義務(wù)。
1.本人提供部分調(diào)查表中所要求的信息，并要求聚寶之星團隊僅根據(jù)此信息為本人提供服務(wù)。
定制個人理財規(guī)劃，提供更好的理財規(guī)劃服務(wù)。
2.您須承諾向理財規(guī)劃師如實陳述事實，如因隱瞞真實情況、提供虛假信息或錯誤信息而造成損失，本公司及指派的理財規(guī)劃師本人將不承擔(dān)任何責(zé)任。
3.本公司的理財規(guī)劃為參考性質(zhì)的，它僅為您提供一般性的理財指引，不代表我們對實現(xiàn)理財目標(biāo)的保證。
理財規(guī)劃建議書篇二
理財是非常重要的，下面是關(guān)于理財規(guī)劃建議書范文，供大家參考!
你不理財，財不理你!
一個人可以積累多少財富，不在于您每個月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財，即如何錢生錢!
即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機。
時間大約8-10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場，但是需要有一定的資本及專業(yè)理財能力。
合作“雙贏”才會有機會做到!
一、風(fēng)險控制:
風(fēng)險的大小不在于投資項目本身的風(fēng)險大小，而在于風(fēng)險控制能力的大小。
黃金及投資是屬于一般來講風(fēng)險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著高風(fēng)險，但是這個行業(yè)的投資風(fēng)險是完全可以控制的，我們會用嚴(yán)格的資金管理方式來控制風(fēng)險。
二、投資方式:
以杠桿原理，保證金的形式。
即以銀行或交易商提供融資給投資者，投資者以一定比例的保證金的形式進行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣,每手黃金的單位量為100盎司,目前1盎司黃金國際市場價格大約為 750 美元。
三、投資方法:
(一)自行操作:
投資者在完成開戶程序后，即可進行交易。
如果自己有很強的操盤力，可以通過我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會提供實時操盤指導(dǎo)。
(二)授權(quán)操作:
如果投資者不想自己操作，可授權(quán)給我們。
我們會依據(jù)投資者的意愿進行操作，做到及時匯報操作動態(tài)。
四、廣州曈訊投資管理有限公司簡介:
香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。
香港金銀貿(mào)易場行員(行員編號10)，專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務(wù)，一直以推動香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任。
本公司一直秉承忠誠為客戶服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴(yán)格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場的守則。
為了向客戶提供最佳的服務(wù)，本公司現(xiàn)在與多家外國金商聯(lián)系成為策略性的伙伴，提供更全面，更完善的貴金屬買賣服務(wù)，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場時更得心應(yīng)手。
五、投資理念:
六、投資市場簡介:
國際黃金市場已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資者參與。
除了具有公平和活躍的金融市場投資必須條件之外，也具備我們認(rèn)為的投資一個項目所應(yīng)具備的必要條件，一是這個市場的“量”巨大，目前每天成交量在二萬億美元左右，二是這個市場的利潤空間巨大。
七、投資優(yōu)勢:
1.安全性:黃金的價值是自身所固有的和內(nèi)在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。
全世界公認(rèn)最佳保值的產(chǎn)品。
2.變現(xiàn)性:由于黃金市場是一個全球性的24小時交易的市場，因此可以隨時交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價格，還可以根據(jù)兌換比價，兌換為其他國家貨幣。
3.逆向性:黃金的價值是自身固有的，當(dāng)紙幣由于信用危機而出現(xiàn)波動貶值時，黃金就會根據(jù)此貨幣貶值比率自動向上調(diào)整.而當(dāng)紙幣升值時，黃金價格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風(fēng)險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價值所在。
4.稀有性:目前地球黃金存量大約13.74萬噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應(yīng)量約為4200噸，目前由于全球工業(yè),首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升!
5.投資性:由于黃金長期趨勢向上，且黃金市場不可能被人為操控，風(fēng)險較小，所以黃金是一種非常適合中長期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機型的金融產(chǎn)品。
人物介紹:由于家庭原因，幾年前洪女士和丈夫姜先生離了婚，法院將女兒判給了洪女士，每個月姜先生要支付給孩子撫養(yǎng)費500元。
洪女士今年35歲，在一家廣告公司作行政總監(jiān)，每個月的收入6000元左右，其他補助1500元。
女兒今年10歲，在一家公立小學(xué)讀書。
洪女士現(xiàn)有存款27萬元，家庭平均月支 出約2000元，包括衣食費支出1200元，交通通信費支出500元，其他支出約300元。
洪女士離婚后一直和父母住在一起。
理財目標(biāo):洪女士希望將閑置資金投資出去，并為自己、孩子和父母購買幾份保險，用于保障全家人的身心健康。
在條件成熟時，購買一套商品房和一輛中低檔小汽車。
理財分析
由于是單親家庭，洪女士的投資應(yīng)以穩(wěn)健為主，兼顧安全性和收益性。
近期各家商業(yè)銀行推出的新理財產(chǎn)品比較少，但相比之下，深圳發(fā)展銀行推出的聚財寶現(xiàn)金增利計劃以及中國光大銀行的陽光理財a2期計劃還是可以考慮的`。
此次深發(fā)展推出的聚財寶現(xiàn)金增利計劃最大的特點是沒有發(fā)行結(jié)束日，任何時候都可以購買。
與此同時，期限短、流動性強、收益率較高等特點也很引人關(guān)注。
此款產(chǎn)品的投資周期只有一個月，收益率保持在2%-3.6%之間，起始金額為1萬元，主要投資于貨幣市場基金。
光大銀行推出的陽光理財a2期計劃分為半年期和一年期兩種，預(yù)期收益率分別為3.5%和2.37%，半年期產(chǎn)品采用浮動收益率計算，只對本金及0.72%的收益進行保護，一年期產(chǎn)品則采用固定收益率計算，對本金及收益進行全額保護。
建議洪女士購買4萬元的聚財寶和2萬元的陽光理財a2期進行短期投資。
調(diào)整投資
孩子的撫養(yǎng)費洪女士一直用零存整取的方式放在銀行，因此建議洪女士為女兒開立北京銀行的京卡儲蓄未來卡賬戶，讓孩子從小養(yǎng)成理財?shù)暮昧?xí)慣。
此卡開立賬戶的要求并不高，只需卡內(nèi)的儲蓄金額保持在3000元定期或300元零存整取即可，洪女士可以將孩子的撫養(yǎng)費轉(zhuǎn)到這個賬戶上來，采用零存整取的方式存儲。
基金也是一個不錯的投資渠道。
目前，由南方基金管理公司管理的基金寶元和南方避險增值基金以及富國基金管理公司管理的富國天利等基金的份額累計凈值都比較穩(wěn)定，均基本保持在101.44%-116.35%之間，投資收益非?？捎^。
建議洪女士購買上述基金1-2只，購買金額在1-3萬元左右。
除此之外，國債和優(yōu)質(zhì)的信托產(chǎn)品也應(yīng)成為洪女士投資的對象。
保險建議
近日，平安壽險推出了“三鴻組合”保險，分別為長春樹險、無憂果險和富貴族險三款。
建議洪女士為女兒購買富貴族險，此款保險主要為未成年人設(shè)計，每三年返還一次生存保險金，保金返還率在8%左右。
另外，洪女士為自己和父母購買適量的主險和附加險，對今后的重大疾并人身意外傷害提供有力保障。
買房購車計劃
由于是兩口之家，孩子又小，洪女士可以購買小戶型住房。
對于洪女士來說，到底是先買房還是先購車呢?從目前來看，洪女士的剩余存款只夠買車，如果采用雙重貸款方式，洪女士的負(fù)債太重，而銀行拒貸的可能性也比較大。
所以建議洪女士從存款中拿出4-6萬元，一次性購買低檔小汽車一輛，剩下的存款用住房公積金貸款買房。
目前，北京近郊的房價在6000元一平米左右，35萬元就能買下一套小戶型的房子，貸款10年，月供2580元左右。
理財規(guī)劃建議書篇三
摘要：
跟著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，每個家庭的財富越來越多，但相應(yīng)消費需求也更多更高，因而，家庭理財規(guī)劃是必不可少的。家庭理財是經(jīng)過對家庭收入開銷進行合理的計劃辦理，從而到達關(guān)于現(xiàn)有財物的保值增值，有用躲避危險，不斷進步日子水平的意圖。本文首先剖析了家庭理財?shù)暮x，然后介紹家庭理財?shù)氖滓獤|西，家庭理財規(guī)劃的根本程序，終究剖析家庭理財?shù)某Ｒ娬`區(qū)。
關(guān)鍵詞：
家庭理財；常用理財東西；家庭生命周期；理財誤區(qū)。
現(xiàn)如今，國民家庭財富快速增長，但一起商場不確定性也在增大，例如房價難跌，物價上漲，教育醫(yī)療可貴保障等，如此看來維持一個家庭并不簡單，怎么躲避由不定因素導(dǎo)致的潛在危險以及進步日子水平是每個家庭所面對的問題。解決該問題則就需求家庭進行必定的理財規(guī)劃。家庭理財規(guī)劃不僅僅能使家庭財物在不貶值的前提下得到必定的保值增值，還能依據(jù)不一起期或許面對的問題作出預(yù)判以及防范。家庭怎么對“擱置”的財富進行有用處理，進而達家庭財富增值的意圖，則需求做合適的家庭理財規(guī)劃。
（二）家庭生命周期不同階段需求要求進行理財規(guī)劃。
家庭也有生命周期，包括：獨身期、形成期、生長時刻、成熟期和變老期。關(guān)于家庭不一起期，家庭會有不同的方針和需求，需求規(guī)劃留意的問題也有差異。例如，獨身期，此刻期收入不高，但遍及存在個人有較強的消費心理，該階段首要需求考慮消費開銷以及婚禮謀劃的問題；家庭形成時期（結(jié)束獨身-子女出世），此階段收入遍及不高，該階段首要需求考慮，車房規(guī)劃，子女養(yǎng)育計劃，養(yǎng)老計劃等；家庭生長時期（子女出世-子女獨立），此階段收入較為安穩(wěn)，該階段首要需求考慮教育金，養(yǎng)老金等問題以及前期還貸規(guī)劃；家庭成熟時期（子女獨立-退休），此階段收入達高峰，開銷相對削減，該階段首要需考慮預(yù)備退休基金和醫(yī)療基金；家庭變老期（退休-身故），此階段收入大多來自理財，該階段家庭首要考慮醫(yī)療娛樂等開銷。因而，一份合適的家庭理財規(guī)劃會協(xié)助你和你的家庭在現(xiàn)在及未來的各個階段防止付出困難。
（一）銀行存款。
銀行存款是一種較為傳統(tǒng)保存的理財東西，比較其他理財東西，銀行存款的顯著優(yōu)勢在于其靈活性高，另外，其存款品種較豐厚，且具有保值增值的安全性安穩(wěn)性，再加之操作的簡潔性，它根本適用于一切的家庭購買。
（二）國債。
國債是由國家發(fā)行的債券，由于國債的發(fā)行主體是國家，所以它具有最高的信用度，被公認(rèn)為是最安全的出資東西。其收益較高，但國債期限較長，因而，它更適用于持有長時刻擱置存款的家庭購買。
（三）基金。
基金是由具有資質(zhì)的專業(yè)出資組織建立的調(diào)集理財?shù)囊环N方法?；鸪鲑Y全體收益比銀行理財更高，具有專家理財、積少成多、分散出資危險、透明度相對較高等優(yōu)勢，當(dāng)然，危險也相應(yīng)要高些。它適用于缺乏專業(yè)知識又情愿承當(dāng)必定危險的尋求高收益的家庭購買。
（四）股票。
是指企業(yè)或個人用堆集起來的錢銀購買股票，借以獲得收益的行為。股票出資的收益是買賣的差價收益和股息與盈利。股票的優(yōu)勢有：操作簡潔，套的現(xiàn)簡單，而且從長遠(yuǎn)來看，股票算是收益性最高的出資理產(chǎn)業(yè)品之一。可是，高收益的一起，股票出資的危險性較其他家庭出資理財東西高。因而，它更適用于有較強專業(yè)知識而且能接受必定危險的家庭購買。
（五）穩(wěn)妥。
從經(jīng)濟視點看，穩(wěn)妥是分?jǐn)傄馔馐鹿蕮p失的一種財政組織；從危險辦理視點看，穩(wěn)妥是危險辦理的一種方法。穩(wěn)妥出資能夠說是每個家庭出資活動中都有必要觸及的。建議每個家庭依據(jù)本身需求購買。
（六）其他。
如p2p即個人對個人（伙伴對伙伴）。又稱點對點網(wǎng)絡(luò)告貸，是一種將小額資金集合起來假貸給有資金需求人群的一種民間小額假貸模式。現(xiàn)其門檻低、收益高、期限短的特色受到大眾重視，因而它適用于各個家庭購買，但一起也有網(wǎng)絡(luò)詐騙事件出現(xiàn)，請謹(jǐn)慎辨別。
家庭理財規(guī)劃意圖是使家庭可支配財富和消費開銷相匹配。未來想要有高品質(zhì)的日子，就得讓你的可支配財富和消費開銷動態(tài)的、合適的進行匹配。所以，咱們要及時做好理財規(guī)劃計劃，詳細(xì)來講，能夠經(jīng)過以下四個根本步驟進行規(guī)劃。
（一）評價本身家庭財政狀況。
家庭理財規(guī)劃，首先要把握家庭的實際財政狀況，想想家庭有多少產(chǎn)業(yè)？掙了多少？需求花費多少？用在哪些方面？詳細(xì)能夠借助現(xiàn)在的手機智能記賬軟件，比如：隨手記、挖財?shù)鹊葨|西，及時記載發(fā)作的收入和開銷，還能夠設(shè)置預(yù)算，很便利清晰地記載家庭每天每周的收入開銷狀況。
假如不明白想得到什么，就無法得到什么。設(shè)置理財方針時需求留意兩點：一是理財方針有必要量化，二是要有估計實現(xiàn)的時刻。理財方針的設(shè)定有必要是合理的，完全脫離現(xiàn)實而建立的理財方針是無效的。未來你或許有一些較大的開銷計劃，或是出資計劃，能夠挑選將理財方針細(xì)化、層次化。
（三）擬定施行計劃。
有了方針，還有必要擬定行動指南即施行計劃。計劃大致有債務(wù)計劃，穩(wěn)妥計劃，籌資計劃，退休計劃，以及去世后家庭成員的相關(guān)計劃，關(guān)于不同的時期而言，其計劃是有差異的。下面結(jié)合不同家庭生命時期的特色進行計劃建議。
第一階段，獨身期。這個階段的人初入社會，收入較低，開銷較大。該階段首要方針是結(jié)婚，由此可將理財資金的一半左右做儲蓄或是出資低成本的理產(chǎn)業(yè)品作為貯備資金，剩下的理財資金可出資一些簡單變現(xiàn)的理產(chǎn)業(yè)品以防不時之需。該階段合適先控制消費，才有財可理。
第二階段，家庭形成期。這個階段的人工作處在生長時刻，尋求收入生長，家庭收入逐步增加。開銷體現(xiàn)在由于較強的消費沖動，以及正常的家計開銷、禮尚往來，還有一部分人為了學(xué)業(yè)考慮深造，都是較大的消費開銷。這個階段理財比較合適的方法是錢銀基金。由于這個階段可支配財富較少，所以需求采納這種統(tǒng)籌了收益較高、安全性高、流動性較高，而且門檻低的出資方法。另外，這個階段危險接受能力強，能夠恰當(dāng)拿出部分資金去出資股票，可是假如資金對股票不了解必定要咨詢專業(yè)人士，或是挑選出資基金的途徑來下降出資危險。第三階段，家庭生長時刻。這個階段的人工作處在成熟期，個別收入大幅增加，家庭財富得到累積。但消費開銷也不少，如爸爸媽媽贍養(yǎng)費用、正常的家計開銷、子女教育費用，還要為自己及家人的健康作出穩(wěn)妥類的開銷預(yù)備，有必定經(jīng)濟基礎(chǔ)后還要考慮換房換車等。該階段家庭全體收入大于開銷、略有盈余。這個階段能夠考慮債券、基金、銀行理財及偏股類財物，還要給家庭買好保障類的穩(wěn)妥產(chǎn)品。而且能夠開端為退休做預(yù)備。
第四階段，家庭成熟期。這個階段正是工作鼎盛期，個別收入到達高峰，家庭財富有很大的累積。開銷首要體現(xiàn)在爸爸媽媽贍養(yǎng)費用、家計正常的'開銷以及為子女考慮購房費用。該階段家庭全體收入大于開銷、日子壓力減輕、理財需求強烈。這個階段需求采納較為穩(wěn)健型理財方法，能夠考慮債券、銀行理財?shù)犬a(chǎn)品，而且能夠為養(yǎng)老做基金定投儲備。
第五階段，家庭變老期。這個階段家庭正常的收入有退休金、贍養(yǎng)費、房租費用，還有一部分理財收入。開銷體現(xiàn)在正常的家計開銷及健康開銷，還有一部分休閑開銷，如旅行等。該階段狀態(tài)或許是收入不抵開銷，需求子女協(xié)助。這個階段合適國債、銀行存款等非常穩(wěn)健的方法。
（四）施行計劃。
再完美的計劃不行動都沒有任何含義，理財規(guī)劃是一個長時刻規(guī)劃需求鍥而不舍、鍥而不舍才干到達終究的方針。在施行過程中，一方面需求按既定的計劃進行墨守成規(guī)的施行，以更好到達規(guī)劃方針，防止計劃成鋪排，另一方面也不能生搬硬套，遇到特殊狀況也需及時做相應(yīng)調(diào)整。
理財過程中，需經(jīng)常進行自我反思和總結(jié)，就能及時發(fā)現(xiàn)和改正自己的缺乏，并在下一次遇到類似問題時，能采納正確的戰(zhàn)略。如此，便能有用削減失誤，進步全體的出資效益。而關(guān)于個人而言，家庭財政更加雜亂，或許疏漏的地方也會更多，因而更需求自我反思和總結(jié)。
（一）理財方針不清晰。
相較于國外的出資理財者，國內(nèi)出資理財者最大的特色就是在出資理財時頻繁地買進賣出。導(dǎo)致這一現(xiàn)狀的根本原因，是出資者沒有清晰的家庭理財規(guī)劃方針。
詳細(xì)的理財方針是理財規(guī)劃的要點。他人會向你建議不同的理財方針，可是你自己有必要清晰終究想要何種方針。個人最重要的是要了解并確定自己的理財方針，不要有太多的隨意性，或許盲目性，然后依據(jù)方針來規(guī)劃并施行理財計劃，并依據(jù)商場本身的改變進行調(diào)整，便它一直跟從方針而動。
（二）危險意識不強。
眾所周知，股票出資是屬于高危險一類出資，并非是一切人都合適做股票，比如抗危險能力較差的退休老年人集體等。老年人危險意識缺乏便很簡單跟風(fēng)炒股，一旦選股失誤，則很或許損失慘重。
家庭理財是需求一生的時刻與精力來規(guī)劃的，只要家庭理財健康發(fā)展，才干使家庭理財成為中國經(jīng)濟的重要支撐點，讓經(jīng)濟發(fā)展得更為穩(wěn)健。
參考文獻：
[1]老驥,家庭理財中應(yīng)留意的5大問題,中國工會財會,2015(12)。
[2]楊燁,當(dāng)前我國家庭理財規(guī)劃的存在問題及導(dǎo)解思路研討,云南財大碩士論文,2010(06)。
[3]潘慧,淺析家庭出資理財方法[j],東方企業(yè)文化,2011(12）。
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理財規(guī)劃建議書篇四
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過去，但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒有過去，在這個社會不懂得經(jīng)濟，政治以及政策的'變化，必將為潮流所淹沒.
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個全面開放的xx市場已經(jīng)向我們走來，中國的人民幣也將不久的未來就要走向國際自由匯兌市場，也就意味著我們手中即使有錢也已不再像昨天那樣的安穩(wěn)，那樣平靜了!
趨勢所向，機會就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國將進入一次大的金融浪潮!
近年來,xx市場為越來越多的人所青睞，成為國際上投資者的新寵兒!今天，xx市場每天的交易額已達3萬億美元，其規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票、期貨等其他金融商品市場，已成為當(dāng)今全球最大的市場。
目前國際xx市場，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動上百點，一天二十四小時隨時隨地都有行情。為想從事xx理財?shù)耐顿Y者提供一個高收益高回報的投資平臺。同時也為棄股炒匯的朋友一個重新掘金的機會!
例如：您的年收入的是20萬人民幣，
(1)家庭日常生活費用，占用10萬人民幣;。
(2)旅游費用，占用5000元人民幣;。
(3)意外保障，占用5000元人民幣;。
理財規(guī)劃建議書篇五
下面是小編為您精心整理的家庭理財規(guī)劃建議書，希望大家喜歡。
尊敬的王先生先生 您好! 首先感謝您前來深圳xxx 投資顧問有限公司，尋求專業(yè)的理財規(guī)劃建議。
恭喜您現(xiàn)在開始全面的家庭風(fēng)險管理，制訂保險規(guī)劃。
保險規(guī)劃可以確保家庭的生活品質(zhì)，在風(fēng)險 發(fā)生前事先做好財務(wù)安排，在風(fēng)險發(fā)生時得到相應(yīng)的財務(wù)補償。
本保險規(guī)劃建議書的目的是： 1、確定您的保險目標(biāo); 2、分析您的壽險、健康險、財產(chǎn)險需求，評估您的保險已備資源，分析您的保險需求缺口; 3、制訂保險理財計劃，包括理財策略與實施工具。
您的保險需求分析請參見本建議書第二部分。
我們給您提供的產(chǎn)品方案請參見本建議書第三部分。
希望您擁有高枕無憂的高品質(zhì)生活，實現(xiàn)財務(wù)獨立、財務(wù)自由、財務(wù)尊嚴(yán)! 祝：健康，平安! 深圳xxx 投資顧問有限公司 聯(lián)系電話：020-83936990 理財規(guī)劃師：廣發(fā)基金客服部 二oo 九月現(xiàn)代社會風(fēng)險無處不在。
保險規(guī)劃可以確保家庭的生活品質(zhì)，在風(fēng)險發(fā)生前事先做好財務(wù)安排，在 風(fēng)險發(fā)生時得到相應(yīng)的財務(wù)補償，將意外事件帶來的損失降到最低限度，從而達到規(guī)避風(fēng)險，保障生活 品質(zhì)的目的，幫您解除后顧之憂。
一般而言，保險規(guī)劃的主要目標(biāo)是： 通過財產(chǎn)險規(guī)劃，確保實物資產(chǎn)受損時得到必要補償并進行責(zé)任風(fēng)險轉(zhuǎn)移。
保險規(guī)劃的思路是，根據(jù)您家庭的具體情況與財務(wù)資源，評估您的保險規(guī)劃目標(biāo)的可行性，并為您 制訂合宜的理財規(guī)劃與實施方案。
根據(jù)您提供的資料，您家庭的基本情況如下：
二、家庭財務(wù)資源 家庭財務(wù)資源主要由家庭收入支出表與資產(chǎn)負(fù)債表來體現(xiàn)。
您家庭的總資產(chǎn)是0 元，總負(fù)債0 凈資產(chǎn)是0元。
您家庭的資產(chǎn)負(fù)債表如下： (一)資產(chǎn)負(fù)債簡表(單位：元) 2012 年06 月11 資產(chǎn)項金額(市值) 負(fù)債項 金額 生息資產(chǎn)項 1,750,000 消費負(fù)債 金融性資產(chǎn)300,000 投資負(fù)債 670,000 企業(yè)股權(quán) 保險規(guī)劃目標(biāo)確定實物型投資資產(chǎn) 1,450,000 自用資產(chǎn) 30,000 總資產(chǎn) 1,780,000 總負(fù)債 670,000 凈資產(chǎn) 1,110,000 您家庭的年收入是202,600 元，年支出是129,600 元，年收支結(jié)余是73,000 元，平均月收入為 16,883 元您家庭的收入支出情況如下表所示： (二)收入支出簡表 (單位：元) 2011 年06 月至2012 年06 收入項(稅后)本人 配偶 支出項 金額 工作年收入 99,000 70,000 生活支出 81,600 理財年收入 33,600 理財支出 48,000 其它年收入 按揭還款本息48,000 保險保費 總收入202,600 總支出 129,600 現(xiàn)金結(jié)余 73,000 三、客戶已有保單檢查 您已經(jīng)擁有的保險如下表所示： 1.現(xiàn)有壽險(單位：元) 產(chǎn)品名稱 保險公司 被保險人 投保人 受益人 年繳保費躉繳保費 現(xiàn)金價值 備注 生存給付 死亡給付 中國人壽廣州 2.現(xiàn)有健康險(單位：元) 產(chǎn)品名稱 保險公司 被保險人 投保人 受益人 住院時每日津貼 重大疾病時現(xiàn)金補 其他備注 3.現(xiàn)有財產(chǎn)險(單位：元) 保障標(biāo)的 保險公司 年繳保費躉繳保費 保障范圍 保險需求分析是指對人生中的風(fēng)險，根據(jù)您的個人狀況，定量分析財務(wù)保障的需求額度，回答“我需要購買保險嗎?”、“我還需要購買多少保險”的問題。
為此，我們分別分析了壽險需求、健康險需 求、財產(chǎn)險需求，您的養(yǎng)老需求分析在退休規(guī)劃中做出安排。
一、壽險需求分析 您的壽險需求計算如下表： 項目 金額(單位：元) 本人 配偶 應(yīng)備資源 債務(wù)清償 消費負(fù)債 投資負(fù)債670,000 670,000 自用負(fù)債 依存者需求子女教育費總需求現(xiàn)值 12,000 12,000 家庭總支出現(xiàn)值(除子女教育、父母贍養(yǎng)之 外的支出) 420,000 420,000 父母贍養(yǎng)總支出現(xiàn)值 108,000 108,000 個人費用 生活重整費 最后關(guān)懷費6,000 6,000 合計 1,216,000 1,216,000 已備資源 配偶未來工作收入現(xiàn)值 1,316,351.3 3,679,231.6 生息資產(chǎn) 社保繳費現(xiàn)值壽險保額 社保補償64,332 334,332 合計 1,498,670.2 4,090,729.4 壽險需求缺口 從上述的壽險需求分析情況看，您的壽險總需求為1,216,000元，您的壽險已備資源是1,498,670.2 元，因此，您的壽險需求缺口為0 元。
您配偶的壽險總需求為1,216,000 元，您配偶的壽險已備資源是 4,090,729.4 元，因此，您配偶的壽險需求缺口為0 二、健康險需求分析您的健康險需求可由下表計算而得： part 保險需求分析(單位：元) 被保險人 住院時每日津貼 重大疾病時現(xiàn)金需求 意外傷害醫(yī)療預(yù)算 目標(biāo) 已備資源 缺口 目標(biāo) 已備資源 缺口 目標(biāo) 已備資源 缺口 王先生 三、財產(chǎn)險需求分析您的財產(chǎn)險需求見下表： (單位：元) 保障標(biāo)的' 重置成本 市值 保障范圍 希望保額 現(xiàn)有保額 缺口 房子 1,400,000 1,400,000 670,000 670,000一、壽險產(chǎn)品推薦 根據(jù)您的基本情況和前述壽險需求分析結(jié)果，我們建議您購買如下的壽險產(chǎn)品： 被保險人 購買保險險種 王先生金融壽險 1000000 5000 5000 王太太 金融壽險 500000 2500 2500 我們相信，這個保險產(chǎn)品能滿足您的壽險需求，為您家庭的未來生活奠定安全、穩(wěn)定的基礎(chǔ)，保障 您子女的教育計劃與您太太的生活。
二、健康險產(chǎn)品推薦 根據(jù)前述健康險需求分析結(jié)果，我們建議您購買如下的健康險產(chǎn)品; 被保險人 購買保險險種 王太太金融健康險 12,200 1,000 1,000 王先生 金融健康險 12,200 1,000 1,000 我們相信，這個保險產(chǎn)品能滿足您的健康險需求，在您生病住院時給您提供足夠的資金，防范疾病 給您家庭生活帶來財務(wù)壓力。
part 保險產(chǎn)品推薦三、家庭財產(chǎn)險產(chǎn)品推薦 根據(jù)前述財產(chǎn)險需求分析結(jié)果，我們建議您購買如下的健康險產(chǎn)品： 保障標(biāo)的 購買保險險種 房子金融財產(chǎn)險 1,400,000 5,000 5,000 我們相信，這份財產(chǎn)險保單能滿足您家庭的財產(chǎn)險需求，保障您家庭生活品質(zhì)不會因家庭實物資產(chǎn) 受損而下降。
您目前每年收支結(jié)余約73,000 元。
按照我們制訂的保險產(chǎn)品方案，您原有年保費支出為0 收入的0%。
您新增保費的年支出為14,000元，占您收入結(jié)余的19.2%。
原有和現(xiàn)有保單的合計年保費 支出為14,000 元，占您總收入的6.9%。
金額(元) 占收支結(jié)余的比例 占收入的比例 年收支結(jié)余 73,000 年收入額202,600 0%新增年保費支出 14,000 19.2% 合計年保費支出14,000 6.9%part 規(guī)劃小結(jié)在本規(guī)劃書中，我們根據(jù)您的財務(wù)狀況，制訂了保險規(guī)劃。
我們認(rèn)為，本建議書符合你現(xiàn)在的經(jīng)濟 情況以及未來的預(yù)期發(fā)展和需要，在您執(zhí)行了這項規(guī)劃以后，在相關(guān)假設(shè)偏差不大的情況下，您家庭的 財務(wù)目標(biāo)能順利實現(xiàn)，免受各種財務(wù)風(fēng)險的影響。
風(fēng)險提示請注意，當(dāng)出現(xiàn)如下情況時可能影響你的目標(biāo)實現(xiàn)，或需要你配合調(diào)整綜合理財方案。
1、假設(shè)的條件在現(xiàn)實生活中發(fā)生變化。
如國家公布的通貨膨脹率與實際生活地區(qū)情況的不同。
2、未來的投資收益率為預(yù)測數(shù)據(jù)，可能高于或低于實際收益，甚至?xí)蝻L(fēng)險的原因而完全背離。
三、免責(zé)聲明 本建議書所涉及的假設(shè)、預(yù)測、圖表、理論或者提示均是理財參考，具體投資理財決策完全由您決 定，我們并不保證任何理財產(chǎn)品的收益率。
本建議書中的信息均來源于您提供給我們的信息，我們對這些信息的準(zhǔn)確性及完整性不承擔(dān)任何責(zé) 我們可能因代理本建議書中提到的理財產(chǎn)品而獲得傭金，請注意其中可能存在的利益沖突。
part 規(guī)劃總結(jié)1、您認(rèn)為定期檢測的最佳時間為： 季度 半年 一年 2、您認(rèn)為以下哪些數(shù)據(jù)發(fā)生劇烈變化時，您需要我們的服務(wù)： 經(jīng)濟增長率 市場利率 通貨膨脹率 投資回報率 3、下面的因素與您的理財規(guī)劃息息相關(guān)，當(dāng)情況發(fā)生變化時您需要與我們?nèi)〉寐?lián)系。
您屬于那種情 家庭人口增加或減少財務(wù)目標(biāo)發(fā)生變化 個人有重大經(jīng)濟決策，有可能導(dǎo)致財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行中途改變 需要其他理財規(guī)劃 4、您認(rèn)為本建議書哪些部分內(nèi)容符合您的要求，請將優(yōu)點寫出來： 6、您認(rèn)為您會馬上執(zhí)行什么規(guī)劃?子女教育規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃大額消費規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 保險規(guī)劃 投資規(guī)劃 7、如果本建議書有價值，您會向您的朋友推薦我們工作室嗎? 8、您會向哪些朋友推薦我們工作室?姓名 職務(wù) 電話 備注 part 客戶意見調(diào)查表 下面內(nèi)容為贈送的工作總結(jié)范文，不需要的朋友下載后可以編輯刪 工作總結(jié)怎么寫：醫(yī)院個人工作總結(jié)范文一年的時間很快過去了，在一年里，我在院領(lǐng)導(dǎo)、科室領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心不幫劣下圓滿的 宋成了各項工作，在思想覺悟方面有了更迚一步的提高，本年度的工作總結(jié)主要有以下幾項： 1、工作質(zhì)量成績、效益和貢獻。
在開展工作乊前做好個人工作計劃，有主次的先后及時的 宋成各項工作，達到預(yù)期的效果，保質(zhì)保量的宋成工作，工作效率高，同時在工作中學(xué)習(xí)了 很多東西，也鍛煉了自己，經(jīng)過丌懈的劤力，使工作水平有了長足的迚步，開創(chuàng)了工作的新 局面，為醫(yī)院及部門工作做出了應(yīng)有的貢獻。
2、思想政治表現(xiàn)、品德素質(zhì)修養(yǎng)及職業(yè)道德。
能夠認(rèn)真貫徹黨的基本路線方針政策，認(rèn)真 學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、醫(yī)學(xué)教，育網(wǎng)鄧小平理論和“三個代表”重要思想。
堅持 “以病人中心”的臨床服務(wù)理念，發(fā)揚救死扶傷的革命人道主義精神，立足本職崗位，踏踏 實實做好醫(yī)療服務(wù)工作。
向各位局領(lǐng)導(dǎo)以及全體教職工迚行述職，請予批評指正。
一、工作目標(biāo)宋成情況 我校一年來，秉承“質(zhì)量是生命，師德是靈魂，公平是民心， 安全是保障”的教育理念，以全面提升教育教學(xué)質(zhì)量為核心，以標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建設(shè)為突破 口，以“讓教育接地氣，創(chuàng)建新學(xué)校”為學(xué)校發(fā)展目標(biāo)，團結(jié)一心，攻堅克難，大打翻身仗， 學(xué)校辦學(xué)條件和辦學(xué)效益實現(xiàn)了“質(zhì)”的飛越。
在全體教職工的劤力下，我們基本宋成了《xx 年目標(biāo)管理責(zé)仸狀》中的德育管理、教 學(xué)管理、兩基、師訓(xùn)、標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建設(shè)、特色學(xué)校建設(shè)、藝體衛(wèi)、財務(wù)管理、捐資劣學(xué)、組 織工作、信訪監(jiān)督、工會及團隊、行風(fēng)建設(shè)、安全、政務(wù)等xx 項工作仸務(wù)。
3、與業(yè)知識、 工作能力和具體工作。
能嚴(yán)格遵守醫(yī)院的各項規(guī)章制度，刻苦嚴(yán)謹(jǐn)，視病人為上帝，始終把 他們的利益放在第一位。
能及時準(zhǔn)確的宋成病歷、病程錄的書寫，對一些常見疾病能獨立診 斷、治療。
較好的宋成了自己的本職工作。
遇到問題能在查閱相關(guān)書籍仍丌能解決的情況下， 虛心的向上級醫(yī)生請教，自覺的做到感性認(rèn)識和理性認(rèn)識相結(jié)合，從而提高了自己發(fā)現(xiàn)問題、 分析問題、解決問題的能力。
二、主要亮點 1、確定和生成了“讓教育接地氣，創(chuàng)建新學(xué)?！钡膶W(xué)校發(fā)展 目標(biāo)。
讓教育接“地氣”，創(chuàng)建“新”學(xué)校，是指教育必須遵循規(guī)律，腳踏實地，摒棄 功利思想，拆掉空中樓閣，丌折騰。
劤力讓學(xué)校教育貼著“地面”，接受地中乊氣。
更多的 關(guān)注學(xué)校教育不師生愿望、訴求、發(fā)展的最佳契合點，使教育根植亍中華民族優(yōu)秀文化的豐 潤土壤，根植亍新中國教育的優(yōu)秀經(jīng)驗，根植亍中國的國情，根植亍不時俱迚的中國特色社 會主義，使全體師生在學(xué)校教育中真正快樂成長、并福成長、茁壯成長，創(chuàng)建一個全“新” 的學(xué)校。
2、在標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建設(shè)工作中，全校上下戮力同心，攻堅克難，目前，已經(jīng)順利通過省 級驗收，幵被評為市級先迚，推薦省級先迚。
我們正在積極準(zhǔn)備，迎接近期到來的省教育督 導(dǎo)室的復(fù)檢。
在九月二十一日是的檢查驗收中，驗收組的袁主仸用感勱、驚奇來形容他的心 情，給予我校有內(nèi)涵、有特色、有發(fā)展的高度評價，當(dāng)場決定推薦我校為省級先迚學(xué)校。
3、德育工作我們重點抓住“誦弟子規(guī) 孝行天下”德育主題 教育活勱，開展“孝道”教育，傳遞“正能量”。
“一周一行”已經(jīng)成為我校的一個傳 統(tǒng)，一大特色。
學(xué)生為父母長輩洗腳洗頭、端茶倒水，做家務(wù)等，使孩子們從小就懂得感恩， 幵帶勱父母及全社會孝敬自己的父母長輩，促迚社會風(fēng)氣的好轉(zhuǎn)，學(xué)校收到家長反饋信息四 百余件。
我們編寫了《誦弟子規(guī) 做小孝星》校本教材，已經(jīng)投入使用。
學(xué)校自編了“孝親 操”，得到市督導(dǎo)室領(lǐng)導(dǎo)的首肯。
(述職報告 )我們把感恩教育延伸到了校外，全校師生長 期照頊無兒無女的抗美援朝老軍人盧爺盧、盧奶奶，定期看望，送去生活用品，全體男教師 為其捆玉米秸稈等，老人給學(xué)校送來了錦旗。
主題讀書活勱成果顯著，我校吳彥川同學(xué)被選 為我縣唯一一名優(yōu)秀學(xué)生迚京領(lǐng)獎。
學(xué)校設(shè)立朵朵愛心基金，全體師生每年募捐一次，用亍 救劣校內(nèi)外的弱勢群體。
4、劤力構(gòu)建以培養(yǎng)學(xué)生自學(xué)能力為主的“構(gòu)建自主學(xué)習(xí)的高效課埻”教改活勱，一年 來，丼行了上下學(xué)期各兩個月的教改展示課活勱，天天展示，天天評課，使我們的教改取得 了可喜歡的成果。
曹紅軍的快樂課埻、王玉榮的自信課埻、周杰的高效課埻、宊永亮的激情 課埻已經(jīng)形成了鮮明教學(xué)風(fēng)格。
教學(xué)管理上，我們強化“規(guī)范”這一主旨，越是常規(guī)的工作， 我們越是強制規(guī)范。
學(xué)校實行查課制度，一年來，僅我參不的查課就迚行了五次。
4、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。
熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的對待每一項工作，工 作投入，熱心為大家服務(wù)，認(rèn)真遵守勞勱紀(jì)律，保證按時出勤，出勤率高，全年沒有請假現(xiàn) 象，有效利用工作時間，堅守崗位，需要加班宋成工作按時加班加點，保證工作能按時宋成。
總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的迚步和成績，但在一些方面還存在著丌足。
比如有創(chuàng)造性 的工作思路還丌是很多，個別工作做的還丌夠宋善，這有待亍在今后的工作中加以改迚。
在 新的一年里，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)章制度，劤力使思想覺悟和工作效率全面迚入一個新 水平，為醫(yī)院的發(fā)展做出更大的貢獻。
醫(yī)生的天職就是治病，這些基本工作我這么多年來一直在迚步，雖然質(zhì)變還是沒有發(fā)生，丌 過相信量變積累到一定程度，我就會迎來自己的質(zhì)變和升華。
我在丌斷的提升我的思想素質(zhì) 和工作能力，我相信只要我做到了這一切，我就會迎來一個美好的未來!
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理財規(guī)劃建議書篇六
成年男性對人壽保險明顯認(rèn)知不足，覺得作為家庭支柱，工作賺錢都是為了孩子，自己有沒有保險都沒關(guān)系，給孩子買了就行。
但不要忘記，買保險有一個重要原則，就是家庭經(jīng)濟支柱最需要保險，而大部分家庭經(jīng)濟支柱都是男人，要想支撐一個家，必須要有健康的身體和穩(wěn)定的收入，這是男人責(zé)任的體現(xiàn)，也是男人尊嚴(yán)的體現(xiàn)。
實際生活中，男人普遍有著不良生活習(xí)慣，比如抽煙、酗酒、熬夜……男人的風(fēng)險比女人大，預(yù)期壽命比女人短，但是承擔(dān)的責(zé)任又更多，因此，給男人投保舍得一點，為男人構(gòu)建完善的保障體系是家庭投保中最重要的原則。
女人：投保要理智一點。
男人掙錢，女人理財，這是大多數(shù)家庭的財務(wù)關(guān)系，女人作為嚴(yán)把花錢關(guān)的人，在投保的時候，更喜歡買理財型的保險，哪個產(chǎn)品收益更高，哪個產(chǎn)品時間更短她們都了如指掌。
但是，女人也有風(fēng)險，也需要轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險，因此，在購買理財型保險產(chǎn)品的時候，女人應(yīng)該首先看看自己有沒有風(fēng)險保障，是否已經(jīng)有了基礎(chǔ)的意外險、醫(yī)療險、重大疾病保險等消費型保險產(chǎn)品。
孩子：投保要節(jié)制一點。
許多家庭，唯一一個有保險的人都是孩子，甚至有的家庭里父母都沒有保險，孩子卻有好幾張保單。為孩子買保險，尤其是為孩子買教育保險，解決前途問題，是許多家長首先考慮的問題。
但是，先不論給孩子買什么險種，單就給孩子買這么多保險，而不解決大人的風(fēng)險問題，就是不科學(xué)的。給孩子投保要節(jié)制一點，首先規(guī)避最可能出現(xiàn)的風(fēng)險，比如意外、疾病，因為孩子自身免疫力低、身體發(fā)育不健全、風(fēng)險抵抗能力弱，意外和疾病發(fā)生幾率高;其次才是考慮教育金保險。
理財規(guī)劃建議書篇七
二、客戶家庭財務(wù)分析
三、家庭收入支出分析
四、客戶風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力分析
五、家庭理財目標(biāo)
六、家庭分項理財規(guī)劃建議
尊敬的唐先生：
我們公司是專業(yè)從事理財規(guī)劃、財經(jīng)咨詢、金融培訓(xùn)的服務(wù)性機構(gòu)。
我們擁有國內(nèi)金融理財領(lǐng)域的眾多資深專業(yè)人士和國內(nèi)一流的金融理財專家與顧問團隊。
非常榮幸能為您和您的家庭設(shè)計一套完整的理財規(guī)劃方案。
對您給予我們的信任和支持，我們表現(xiàn)十分感謝，并衷心希望我們能長期保持良好的合作關(guān)系。
一、 本建議書的由來
本建議書是根據(jù)您的委托，由我們公司為您量身定做的理財規(guī)劃建議書。
本建議書能夠協(xié)助您全面了解自己的財務(wù)狀況，明確財務(wù)需求及目標(biāo)，并提供充分利用您財務(wù)資源的建議，是一份指導(dǎo)您達成理財目標(biāo)的手冊，供您在管理資產(chǎn)的決策中有所參考，并不能代替其他專業(yè)分析報告。
二、 本建議書所使用的資料來源
本建議書的資料來源包括以下幾個方面：
您提供給我們的有關(guān)您的財務(wù)狀況及家庭情況的相關(guān)資料文件，及性格分析與投資偏好分析。
三、 本公司的義務(wù)
根據(jù)理財規(guī)劃師工作要求及職業(yè)道德要求，本公司具有如下義務(wù)：
1. 本公司為您指定的具體承辦理財規(guī)劃事務(wù)的理財規(guī)劃師具有相應(yīng)的勝任能力，已經(jīng)通過國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書，具有一定的工做經(jīng)驗。
2.本團隊所提供的理財規(guī)劃均基于目前的宏觀經(jīng)濟情況和個人財務(wù)知識以及經(jīng)驗累積，僅為建議，有客戶做最終決策。
本團隊不負(fù)有任何法律責(zé)任。
3.本團隊所獲得的客戶財務(wù)情況僅為作財務(wù)策劃之用，在未獲得客戶允許的情況下保證不泄露任何客戶私人信息。
4.若客戶的財務(wù)狀況發(fā)生重大變化，客戶有義務(wù)及時告知本理財團隊;若宏觀經(jīng)濟發(fā)生重大變化，本團隊也有義務(wù)及時告知客戶，以便及時對其理財規(guī)劃建議書作出調(diào)整。
四、 客戶方面義務(wù)
1.本人提供部分調(diào)查表中所要求的信息，并要求聚寶之星團隊僅根據(jù)此信息為本人提供服務(wù)。
2.本人理解理財之星團隊提供的個人理財規(guī)劃服務(wù)的質(zhì)量將依賴于本人所提供信息的準(zhǔn)確性。
因此，本人聲明并保證，所提供的信息是完整而準(zhǔn)確的。
五、 免責(zé)條款
1.本理財規(guī)劃建議書是在您提供的資料的基礎(chǔ)上，并基于通?？山邮艿募僭O(shè)、合理的估計，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債情況、理財目標(biāo)、現(xiàn)金收支及理財對策而制定的。
推算出的結(jié)果可能與您真實情況存有一定誤差，您提供信息的完整性、真實性將有利于我們?yōu)槟玫亓可矶ㄖ苽€人理財規(guī)劃，提供更好的理財規(guī)劃服務(wù)。
2.您須承諾向理財規(guī)劃師如實陳述事實，如因隱瞞真實情況、提供虛假信息或錯誤信息而造成損失，本公司及指派的理財規(guī)劃師本人將不承擔(dān)任何責(zé)任。
3.本公司的理財規(guī)劃為參考性質(zhì)的，它僅為您提供一般性的理財指引，不代表我們對實現(xiàn)理財目標(biāo)的保證。
理財規(guī)劃建議書的假設(shè)前提
本理財規(guī)劃建議書的計算均基于以下假設(shè)條件： 一、 年通貨膨脹率為3%
一、 客戶財務(wù)狀況分析
(一) 資產(chǎn)負(fù)債表(見表1.1)
表1.1 資產(chǎn)負(fù)債表
(二)現(xiàn)金流量表
我們認(rèn)為您的家庭收入主要來自于稅后工資，收入過于單一。
萬一出現(xiàn)失業(yè)或意外，您的家庭抗風(fēng)險的能力較低，將會對您的家庭產(chǎn)生不良影響。
(二)家庭開支分析
您目前提供的家庭開支中，家庭的日常消費開支確實不是很大，這說明您的家庭生活非常傳統(tǒng)，儲蓄意識也很強。
(三)客戶財務(wù)狀況的比率分析(略)
總體分析您的各項指標(biāo)，說明您的財務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理。
您很關(guān)注資產(chǎn)的流動性，流動性資產(chǎn)完全可以應(yīng)付支出，結(jié)余很多，應(yīng)適當(dāng)增加投資，充分利用杠桿效應(yīng)提高資產(chǎn)的整體收益性。
(四)客戶財務(wù)狀況預(yù)測
客戶現(xiàn)在處于事業(yè)的黃金階段，預(yù)期收入會有增長的可能，投資收入的比例會逐漸加大。
同時現(xiàn)有的支出也會增加，隨著年齡的增長，保險醫(yī)療費用也會有所增加。
(五)客戶財務(wù)狀況總體評價
總體看來，客戶償債能力較強，結(jié)余比例較高，財務(wù)狀況較好。
其缺陷在于定期存款占總資產(chǎn)的比例過高，投資結(jié)構(gòu)不太合理。
該客戶的資產(chǎn)投資和消費結(jié)構(gòu)可進一步提高。
客戶理財目標(biāo)
根據(jù)您的期望和我們之間的多次協(xié)商，我們認(rèn)為您與您太太的理財目標(biāo)是： 1.現(xiàn)金規(guī)劃：保持家庭資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃有浴?/p>
2.保險規(guī)劃：增加適當(dāng)?shù)谋ｋU投入進風(fēng)險管理。
3.證券投資規(guī)劃。
4.消費支出規(guī)劃—購房：近期內(nèi)購買一套預(yù)計總價為700000元的住房。
各種因素預(yù)計需要350000元。
(長期)
6.唐先生和唐太太夫婦的退休養(yǎng)老計劃，預(yù)計2000000元。
(長期) 一、 分項理財規(guī)劃 (一)現(xiàn)金規(guī)劃
您目前流動資金有300365元，占到您總資產(chǎn)的26%。
支出額度即可，建議保留30000元的家庭備用金，避免因失業(yè)、意外疾病事故或其他突發(fā)事件是家庭經(jīng)濟出現(xiàn)劇烈的變動。
本家庭已經(jīng)有25萬元的定期存款，可以把結(jié)余的部分拿出去投資，為了可隨時存取。
可以購買一些貨幣市場基金，其收益一般高于活期存款，可兩天通知靈活取現(xiàn)免利息稅。
免手續(xù)費等，是個不錯的選擇。
(二)消費支出計劃
從您的理財目標(biāo)可以看出，您的家庭打算近期買一套房子，還打算對原有住房進行處理，我們對您的購房計劃和進行規(guī)劃。
.購房規(guī)劃
購房的費用：面積為100平米，價格為7000元每平米，預(yù)計需要700000元。
從您的家庭狀況看，我們建議您在三個月內(nèi)買房，需要將原有的住房賣掉一共是600000元，剩下的可以從半年的收入結(jié)余中支取。
(三)證券投資規(guī)劃
鑒于本家庭已計劃購買貨幣市場基金，且屬于保守型投資者，可選擇購買國債此類風(fēng)險低、有一定收益的證券。
(四)教育規(guī)劃
您為您的兒子購買的是學(xué)校統(tǒng)一的人身意外保險，您的意向是讓兒子讀到碩士研究生畢業(yè)，綜合考慮格證因素大概需要35萬元。
現(xiàn)在每月兒子需要6000元的支出，9年是648000，用每個月的收出來支付。
靜態(tài)計算9年后需要35萬元左右，對您的家庭來說，教育基金的籌集還是要靠投資來完成。
每年為孩子預(yù)留50000元，這樣的話9年后就會有45萬元，建議把每年的教育基金進行平穩(wěn)股票基金投資。
(五)風(fēng)險管理和保險規(guī)劃
唐先生家庭的財產(chǎn)和成員都缺少風(fēng)險保障。
外保險，考慮到唐太太家庭的收入水平，其家庭各項風(fēng)險保障費用綜合理財規(guī)劃建議書加總不宜超過18000元，即家庭年度結(jié)余的10%，這樣在形成家庭保障的同時不會造成家庭過重的'財務(wù)負(fù)擔(dān)。
具體風(fēng)險保障規(guī)劃按家庭成員和家庭財產(chǎn)分別陳述如下：
(六)投資計劃 基金投資分析
因為基金投資取得了一定的受益，并且是風(fēng)險很低的投資，所以建議多加一些基金方面的投資。
(七)退休養(yǎng)老計劃
您的目標(biāo)是20年后退休，并且能籌集2000000元退休費用，安享晚年，您未來工作10年間可以為退休前準(zhǔn)備多少錢呢，您每年會有18萬的結(jié)余，除去每年的教育基金5萬元還有13萬元。
每年的18萬元投入到基金中，收益率會在5%到15%中間。
九年后除去教育基金35萬元，保守估計9年后會有135萬。
20年后您退休時可以擁有300多萬元資產(chǎn)。
(八)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
唐先生唐太太希望百年之后他們的房子可以進行拍賣，將拍賣后所得的二分之一捐贈給慈善機構(gòu)，剩余的二分之一留給兒子唐韜，其他的財產(chǎn)按照法定繼承處理。
這方面如果您有進一步的需求，請您在后續(xù)服務(wù)中跟我們聯(lián)系，我們可以安排您在相關(guān)法律人士和信托專家的幫助下設(shè)立遺囑或者遺囑信托。
二、 理財方案的預(yù)期效果分析 20xx年現(xiàn)金流量表
客戶：唐先生與唐先生家庭 日期：20xx年1月1日至20xx年
通過以上規(guī)劃的執(zhí)行，客戶的理財目標(biāo)基本可以得到實現(xiàn)，財務(wù)安全得到保障的同時，整體資產(chǎn)的收益率在客戶的風(fēng)險承受范圍內(nèi)也比較理想。
如果客戶財務(wù)狀況穩(wěn)定，客戶可與一年內(nèi)后對本理財規(guī)劃建議進行調(diào)整。
三、 理財方案的執(zhí)行和調(diào)整
9年后兒子唐韜畢業(yè)，能夠獨立獲取資金
預(yù)計20年后唐先生和唐太太相繼退休，享有退休金
唐先生、唐太太相繼退休，但因享有退休金，對家庭收入沖突相應(yīng)較少。
唐韜畢業(yè)得到工作，能夠獨立獲取資金，職位也會逐漸上升，工資逐漸增長，家庭收入呈緩速增長趨勢。
可以相應(yīng)新增相關(guān)理財目標(biāo)。
理財規(guī)劃建議書篇八
低收入家庭很容易認(rèn)為“理財”是一種奢侈品，他們大多認(rèn)為自己收入微薄，無“財”可理。其實這種想法是錯誤的，只要善于打理，低收入家庭也有可能“聚沙成塔”。
1、開源節(jié)流，積極攢錢。
要獲取家庭的“第一桶金”，首先要減少固定開支，即在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物、娛樂消費等項目的支出，保證每月能節(jié)余一部分錢。相信可以將生活費用控制在1200元內(nèi)，這樣家庭節(jié)余有近1000元。同時，定時定額或按收入比例將剩余部分存入銀行，并養(yǎng)成長期存儲習(xí)慣。夫妻倆還可以在能力允許的條件下，搞點副業(yè)，增加家庭的收入。而讀研的兒子更應(yīng)該明白父母生活的艱辛，用勤工儉學(xué)和拿獎學(xué)金的方式賺出自己的生活費，減輕學(xué)費負(fù)擔(dān)。
2、善買保險，提高保障。
這個家庭有項亟待解決的問題，就是沒有任何保障，風(fēng)險防范能力低。因此，低收入家庭在理財時更需要考慮是否以購買保險來提高家庭風(fēng)險防范能力，轉(zhuǎn)移風(fēng)險，從而達到擺脫困境的目的。
在金額上保險支出以不超過家庭總收入10%為宜。建議低收入家庭選擇純保障或偏保障型產(chǎn)品，以“健康醫(yī)療類”保險為主，以意外險為輔助。對于鄭先生一家，比較理想的保險計劃是購買重大疾病健康險、意外傷害醫(yī)療險和住院費用醫(yī)療險套餐。如果實在不打算花錢買保險，建議無論如何也要買份意外險，萬一發(fā)生不幸，賠付也可以為家庭緩解一些困難。
3、慎重投資，保本為主。
低收入家庭可將剩余部分資金分成若干份，進行必要的投資理財。目前股票、期貨市場的行情都不太好，而且風(fēng)險較大，工薪家庭的風(fēng)險承受能力較低。投資方面，考慮到鄭先生目前的經(jīng)濟狀況，應(yīng)該選擇風(fēng)險小、收益穩(wěn)定的理財產(chǎn)品，如銀行存款、貨幣市場基金、國債都是很好的選擇。對于其家庭1元凈收入具體的配比關(guān)系，建議50%投資國債，40%投資貨幣市場基金，10%投資銀行儲蓄。這樣既能享受相應(yīng)的收益，又可滴水成河。
理財規(guī)劃建議書篇九
使用電腦軟件作為管理工具，建立企業(yè)管理網(wǎng)，是現(xiàn)代企業(yè)的必由之路。erp是企業(yè)管理網(wǎng)的核心部分。erp實施的成敗有一定的風(fēng)險，上線前的評估與準(zhǔn)備，上線過程中的培訓(xùn)與進度控制，上線后的維護與發(fā)展，必須作全盤規(guī)劃，以降低風(fēng)險，提高成功率，充分發(fā)揮erp以及整個企業(yè)管理網(wǎng)的管理效益。
貳、企業(yè)管理網(wǎng)系統(tǒng)規(guī)劃
一、系統(tǒng)架構(gòu)圖：
二、系統(tǒng)說明：
（一）在總公司導(dǎo)入erp及辦公自動化（oa）系統(tǒng)。供應(yīng)鏈管理（scm）及顧客關(guān)系管理（crm）系統(tǒng)視需要而導(dǎo)入。
（二）以廣域網(wǎng)（wan）將上海辦公室及各分公司與總公司的管理系統(tǒng)連接，形成中國區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)（intranet）。
（三）將我方的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)商/經(jīng)銷商的電腦系統(tǒng)連接，允許供應(yīng)商/經(jīng)銷商訪問我方內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的相關(guān)資料，以便進行網(wǎng)上溝通或在線交易，形成中國區(qū)的外聯(lián)網(wǎng)（extranet）。
（四）將中國區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與國外的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)連接，形成全球的管理網(wǎng)。
二、整個實施過程依上述先后順序進行。
叁、erp系統(tǒng)規(guī)劃
一、采用erp套裝軟件，以適用中型企業(yè)的軟件產(chǎn)品為考慮對象。軟件供應(yīng)商應(yīng)為跨國企業(yè)，在中國及國外分公司所在地皆有分公司或代理，以因應(yīng)整個企業(yè)集團要求統(tǒng)一erp軟件的考慮。
二、軟件平臺以基于微軟產(chǎn)品（如sql server）為優(yōu)先考慮，因其較為通行，熟悉的人較多，找維護人員較容易，且與市面上的oa產(chǎn)品較容易相容。
三、系統(tǒng)應(yīng)模塊化，以方便逐步上線。
系統(tǒng)應(yīng)具有彈性，用戶自定義/二次開發(fā)功能愈強愈好。
四、系統(tǒng)應(yīng)穩(wěn)定（成熟），并具有擴展性（發(fā)展性）。
系統(tǒng)需具備web技術(shù)，以適應(yīng)intranet需求。
五、硬件采用個人電腦網(wǎng)絡(luò)。內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)以基于internet的解決方案為優(yōu)先考慮，因其較有發(fā)展性。
六、軟件供應(yīng)商應(yīng)具備豐富的上線輔導(dǎo)及解決問題能力，協(xié)助軟件上線。
七、為管理風(fēng)險，外聘專業(yè)顧問協(xié)助規(guī)劃、評估、培訓(xùn)及進度控制，以確保成功上線。
肆、erp推行步驟
一、成立電腦化推行小組：資訊部主管為召集人，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門主管為小組成員。
二、基礎(chǔ)培訓(xùn)：使全體幹部對推行erp有正確的認(rèn)識，并建立共識，以利以后各步驟的實施。
三、各部門確定其作業(yè)流程以及管理需求。
總經(jīng)理與小組召集人確定公司整體管理需求。
四、各部門提出電腦化需求：亦即電腦化作業(yè)在各部門所要扮演的功能。
五、資訊部門整理各部門的電腦化需求后，規(guī)劃公司的軟件系統(tǒng)需求以及相應(yīng)的硬件需求。
六、評估及選擇erp套裝軟件：由資訊部門會同各使用部門共同進行。
七、各部門會同資訊部修正并確定電腦化需求。
八、選定erp軟件，訂合同。
九、確定硬件配置。硬件到位。
十、與軟件公司人員訂定erp上線時間表。
十一、erp軟件內(nèi)容及操作培訓(xùn)。
十二、input/output確認(rèn)：輸入資料、查詢資料、報表、編號原則等。
十三、編號及起始資料建檔。
十四、系統(tǒng)測試（每個子系統(tǒng)逐一進行）。
十五、試運行/并行作業(yè)（每個子系統(tǒng)逐一進行）。
十六、正式上線（每個子系統(tǒng)逐一進行）。
十七、操作手冊、系統(tǒng)文件整理。
十八、電腦作業(yè)管理制度建立。
理財規(guī)劃建議書篇十
為積極響應(yīng)學(xué)校號召,關(guān)注學(xué)校未來發(fā)展,特提出以下幾條建議：
加強對教師的基本功的訓(xùn)練的同時，學(xué)校努力提高教師的教學(xué)能力和科研能力，培養(yǎng)和發(fā)展“合格+特色”的教師人才，充分調(diào)動廣大教師的積極性，建立健全教師的激勵機制，提高學(xué)校的組織凝聚力，形成教師與學(xué)校的利益共同體。
充分發(fā)掘和施展骨干教師各方面的才華，在今后幾年內(nèi)要努力申報、承擔(dān)盛市級課題，提高學(xué)校整體科研水平。
高中新課程的開設(shè)與實施的成敗關(guān)系到學(xué)校未來的發(fā)展，要把新課程的實施工作作為學(xué)校今后的一個核心工作來抓。一是認(rèn)真策劃，周密部署，有條不紊的開展，二是積極開展學(xué)習(xí)活動，用新課程理念武裝全體教職員工，幫助教師樹立“以師生發(fā)展為本的.”理念。調(diào)動教師參與新課程科研與討論的熱情，形成良好的科研氛圍，及時解決在實際過程中出現(xiàn)的問題。提高教師適應(yīng)新課程教學(xué)的能力和水平，三要善于總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，從而保證高中新課程有序進行，保證辦學(xué)質(zhì)量。
開展一系列有特色的校園文化活動，濃厚校園文化氛圍。改善學(xué)校辦學(xué)條件，凈化、美化校園環(huán)境，為實施優(yōu)良的教育教學(xué)創(chuàng)造條件。
嚴(yán)格收費政策,根據(jù)政策要求和學(xué)校財力，逐年提高學(xué)校福利待遇。
建立健全學(xué)校信息中心，充分利用學(xué)校校園網(wǎng)絡(luò)，使學(xué)校網(wǎng)站真正成為：教師了解學(xué)校教研，社會和學(xué)生家長了解學(xué)校發(fā)展動態(tài)的平臺，提升學(xué)校在社會的知名度，爭取社會各界對學(xué)校辦學(xué)的支持，使學(xué)校教育事業(yè)長盛不衰，辦學(xué)質(zhì)量和辦學(xué)效益更上一層樓。
說起明德小學(xué)，你能一聽到學(xué)校的名稱，就想到它是哪所學(xué)校嗎?不能，因為明德小學(xué)很多，我們的學(xué)校沒有特色。人們一講起某個領(lǐng)域的教育教學(xué)，就會想起這所學(xué)校，這才是品牌學(xué)校。就象品牌企業(yè)，它必然擁有某種核心的具有競爭力的產(chǎn)品，才算名牌企業(yè)，才可能塑造名牌形象。因此，我建議，我們要大力推進特色學(xué)校建設(shè)工程，從內(nèi)涵上發(fā)展我們學(xué)校的文化力，提高學(xué)校的文化內(nèi)涵，促進學(xué)校的持續(xù)發(fā)展。無論學(xué)校規(guī)模大小，將均能有所為，有所成就。
1、校長要深入研究自己的學(xué)校。
2、要確立適合自己學(xué)校實際的發(fā)展領(lǐng)域和目標(biāo)。根據(jù)教師實際和地方文化特點，重在縱向比較發(fā)展，關(guān)鍵要看看自己是否在發(fā)展，再跟人家去比較差距和異同，有時也可以模仿的。
3、以科研為平臺，長遠(yuǎn)規(guī)劃發(fā)展方案。以語文的作文教學(xué)特色為例子，制定長期的發(fā)展規(guī)劃方案，要開辟學(xué)生生活體驗基地，全體語文教師要廣泛研究作文教學(xué)，創(chuàng)辦學(xué)生刊物，為教師和學(xué)生提供廣闊的發(fā)展平臺和激勵機制，如發(fā)表、獎勵等。
4、長抓不懈，積累豐厚的文化積淀。學(xué)校只有經(jīng)過長期的文化積累，學(xué)校的文化底蘊才能深厚，才能讓學(xué)校成為出人才出大師的地方。
理財規(guī)劃建議書篇十一
建設(shè)單位：
xxxx旅游公司。
二0xx年十月八日。
一、項目概況.
1.項目名稱：
柳江縣壯寨休閑旅游開發(fā)項目。
2.項目建設(shè)地點：
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯、龍?zhí)镣汀⒗磐?、里別屯.3.項目建設(shè)單位：
柳江縣壯寨旅游公司。
二、項目建設(shè)規(guī)模及主要建設(shè)內(nèi)容：
項目建設(shè)總用地面積為110000㎡，總建筑面積：4430㎡，人工湖11600㎡,魚塘13320㎡，園藝場5000㎡，停車場5000㎡，綠化面積5000㎡。
主要建設(shè)內(nèi)容包括：50×25m=1250㎡標(biāo)準(zhǔn)游泳池一座，游客接待中心1550m（賓館，辦公室）餐廳480㎡，綜合體育館1000㎡，停車場、景區(qū)道路、綠化及供電、給排水、消防器材、信息和健身器材、路燈及景區(qū)桌凳，游泳配套等。
三、項目總投資估算及資金籌措：
項目總投資估算為580萬元。分三期投資，即第一期投資80萬，申請上級補助資金50萬元，自籌投資30萬元。第二期投資200萬元，申請上級補助資金50萬元，自籌資金150萬元年含上年利潤.第三期投資300萬元，申請上級補助資金50萬元，自籌資金250萬元含上年利潤。
新農(nóng)村，促進城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展的重大舉措，是我國現(xiàn)代化進程中得重大歷史任務(wù)。構(gòu)建社會主義和諧社會，必須促進農(nóng)村經(jīng)濟社會全面進步，讓廣大農(nóng)民與城鎮(zhèn)居民同樣過上富裕的生活，才能保證全國人民共享經(jīng)濟社會發(fā)展的成果。
二、發(fā)展鄉(xiāng)村旅游，推進新農(nóng)村建設(shè)得必要性。
為加快推進社會主義新農(nóng)村建設(shè)，自治區(qū)“十一五”規(guī)劃提出了具體的目標(biāo)。一是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展要形成新格局。這是推進社會主義新農(nóng)場建設(shè)得首要任務(wù)。二是農(nóng)村居民生活要實現(xiàn)新提高，這是推進社會主義新農(nóng)場建設(shè)得根本目標(biāo)。三是鄉(xiāng)風(fēng)民俗要提倡新風(fēng)尚，這是推進社會主義新農(nóng)場建設(shè)得重要內(nèi)容，切實加強農(nóng)村社會主義精神文明的建設(shè)，移風(fēng)易俗，克服各種不良社會風(fēng)氣，努力營造文明、科學(xué)、健康得生活風(fēng)尚。四是鄉(xiāng)村面貌要呈現(xiàn)新變化，這是推進社會新農(nóng)村建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過合理規(guī)劃，大力建設(shè)環(huán)境優(yōu)美，生態(tài)和諧，人與自然和諧共處得新風(fēng)貌。
按照柳州市“十一五”規(guī)劃，推進社會主義新農(nóng)村建設(shè)，重點圍繞基礎(chǔ)設(shè)施，產(chǎn)業(yè)服務(wù)，公共事業(yè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)文明等四個方面，加大公共財政支持力度，大力推廣畜牧、水產(chǎn)、沼氣、果蔬、加工、旅游六位一體得生態(tài)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)模，改善生態(tài)環(huán)境和人民環(huán)境，形成一批布局合理，功能完善，備具特色得新型文明村鎮(zhèn)。
四.建立壯寨旅游公司，廣開農(nóng)民增收渠道的需要。
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯是柳州市民族團結(jié)進步示范點，本項目計劃用3年時間，充分利用板朝等屯得資源優(yōu)勢，進一步發(fā)展農(nóng)業(yè)生態(tài)旅游，把發(fā)展鄉(xiāng)村旅游同現(xiàn)有的園林綠地基礎(chǔ)相結(jié)合，開拓新的旅游項目共同推進社會主義新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，公司將按12345(即一座游泳池,兩條溪水,三年時間,四個屯,人均增收500元)的發(fā)展目標(biāo),聯(lián)合板朝屯,龍?zhí)镣?、拉雅屯、里別屯，利用周邊的溪溝，山坡邊地投資入股共同開發(fā)，增進民族團結(jié)，互相幫助，共同發(fā)展，安置富余勞動力就業(yè)和增收渠道，對推動群眾脫貧致富，建設(shè)小康社會，具有非常重要的意義。
四、建立壯寨旅游公司,促進團結(jié),和諧發(fā)展的'需要。
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯是自治區(qū)文明村，柳州市民族團結(jié)進步示范村，柳州市首屆十大美麗鄉(xiāng)村，又是三都鎮(zhèn)社會主義新農(nóng)場建設(shè)示范村。板朝屯地理位置優(yōu)越，距離柳州市29公里、國道322線從屯前經(jīng)過，交通便利，處于中心城市外圍，有利用參與環(huán)都市農(nóng)業(yè)生態(tài)觀光旅游圈得建設(shè)。板朝屯又豐富的旅游資源，泉水清澈，溪水環(huán)繞，花草爭艷，林木郁蔥，山清水秀，景色優(yōu)美，空氣清新，是城市人休閑娛樂得好去處。板朝屯農(nóng)產(chǎn)品豐富，品質(zhì)優(yōu)良，村民素有種養(yǎng)農(nóng)家豬，農(nóng)家雞鴨鵝魚特色瓜果蔬菜等傳統(tǒng)，由于山川秀麗，環(huán)境優(yōu)雅純天然，無污染，無公害，屬于綠色和有機食品，可以為游客奉上農(nóng)家美味佳肴，深受游客喜愛。村民熱情好客，品德高尚，團結(jié)友愛，平等向上，對游客服務(wù)淳樸而周到。
板朝屯鄉(xiāng)村休閑旅游雖又一定基礎(chǔ)，建設(shè)有簡易游泳池，釣魚池，餐飲，小賣部等，另外已建成民族活動中心和文化活動娛樂室等設(shè)施。但由于接待設(shè)施簡易而且規(guī)模小，只能零散的接待游客，而且管理模式較落后，村民小組把游泳池、釣魚池等租給外地老板后并沒有進行統(tǒng)一的要求，所以價格不統(tǒng)一，質(zhì)量沒有標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)營者各自為改，處于無序狀態(tài)。而經(jīng)營者只重眼前利益和短期利益，很多配套項目沒有開發(fā)和利用，沒有資金投資且收益歸經(jīng)營戶所有，集體并沒有其他利益，村民也看不到發(fā)展前景，抱著與我無關(guān)的態(tài)度且沒有參與激情，更談不上發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟。由于原來政府扶持的對象是村集體，而土地等資源并非全為村集體所有，很多資源是幾個屯和私人的，也沒有鼓勵個人投資的激勵機制，造成了屯與屯，屯與個人區(qū)間矛盾不斷，承包商不敢放心投資，村民想開發(fā)農(nóng)家餐館、住宿又有利益沖突，民族風(fēng)情表演又不能受益，想投資的人沒有項目，土地可開發(fā)，浪費了極大的資源，游客沒地方休閑娛樂，只能來游游水抱憾而歸，令這美麗的鄉(xiāng)村和豐富的壯族文化如錦衣夜行，明珠暗投，不為處人所識。
公司將致力于提高農(nóng)民二次創(chuàng)業(yè)激情，讓四屯農(nóng)民一起參股，一起經(jīng)營，提高農(nóng)家休閑娛的服務(wù)質(zhì)量，改善經(jīng)營環(huán)境，統(tǒng)一價格，組織參加農(nóng)戶經(jīng)營餐飲、住宿、規(guī)范壯家樂旅游管理，示范推廣少數(shù)民族團結(jié)、進步、增加農(nóng)民收入。
一、公司推薦股份公司制管理模式，在上級政府的扶持下，上級項目資金入股，村集體資源入股，個人現(xiàn)金入股，自留地入股，勞動力入股等，進一步完善旅游基礎(chǔ)設(shè)施和加強景點建設(shè)，帶動周邊村屯旅游資源得開發(fā)，盡量滿足游客得“吃、住、游、購、娛”等需要。
1.多渠道爭取政府項目資金。
2.和有關(guān)部門共同創(chuàng)建基地爭取資金支持或商業(yè)運作。如：游泳池為游泳隊共建或提供訓(xùn)練比賽場地。
3.村集體資源作價入股，主要是集體土地、泉水、溪流等集體資源按各村屯所占比例作價入股。
4.個人自留地。承包地作價入股：固定建筑，停車場等改變土地使用性質(zhì)的土地，按土地所在位置的商業(yè)價值由村民股東以3-5萬元定價入股，臨時及生產(chǎn)用地以800-1000元/年租金入股。
理財規(guī)劃建議書篇十二
大學(xué)生的人際關(guān)系是人際關(guān)系的重要組成部分，它是大學(xué)生在學(xué)習(xí)、生活過程中結(jié)結(jié)成的一種人際關(guān)系。人際關(guān)系是指人們在相互交往過程中，彼此間相互影響而形成的一種心理上和社會上的聯(lián)系。人際關(guān)系是在一定的社會團體中，人們之間直接的、間接的、可覺察到的并受心理特征所制約的相互交往關(guān)系。大學(xué)生人際關(guān)系由認(rèn)知、情感、和行為三種心理成分構(gòu)成。首先，認(rèn)知成分反映了大學(xué)生個體對人際關(guān)系狀況的認(rèn)識，是人際關(guān)系知覺的結(jié)果，是人際關(guān)系形成、發(fā)展和改變的基礎(chǔ)。其次，情感成分是交往雙方在情感上的滿意程度和親疏關(guān)系，是與人的交往需要聯(lián)系的一種體驗，反映出對交往現(xiàn)狀的滿意程度。其三，行為成分是指大學(xué)生交往雙方外顯的行為表現(xiàn)，如語言、手勢、舉止、風(fēng)度、表情等表現(xiàn)個性和傳達信息的行為因素，它是建立和發(fā)展人際關(guān)系的交往手段與形式。
1、人際交往概述。
1、1什么是人際交往。
人際交往是一種心理上的雙向互動過程。人們通過相互交往,彼此訴說各人的喜怒哀樂,增進相互之間的思想情感的交流,在此基礎(chǔ)上,產(chǎn)生友愛互助、歡樂、依戀之情,滿足其歸屬與安全的需要。良性的人際關(guān)系將對大學(xué)生的健康發(fā)展產(chǎn)生良好的影響。
1、2人際交往的主要影響因素。
1.2.1個人因素。
個人的性格氣質(zhì)、價值追求、技能特長、興趣愛好等都影響個人人際交往。有無正確的自我評價，會影響人際交往中的自我表現(xiàn)，交往中，一個人熱情、誠實。高尚、正直、友好。討人喜歡，人們易于接受他而與之交往；相反，一個冷酷、虛偽、自私、奸詐、卑劣的人就會令人生厭，于是人們回避他，疏遠(yuǎn)他?？梢?，良好的個性品質(zhì)易于建立和諧的人際關(guān)系，不良的個性品質(zhì)則會影響正常交往。
1.2.2家庭因素。
家庭的一些潛在或顯性的條件，如家庭的自然結(jié)構(gòu)、家庭的人際關(guān)系、家庭的教育方式、家庭的撫養(yǎng)方式以及家長的素質(zhì)等對大學(xué)生的心理挫折都有直接或間接的影響。有關(guān)研究表明，大學(xué)生的不少心理問題是與家庭生活的不良背景、早期不良家庭生活經(jīng)歷聯(lián)系在一起的。自小嬌生慣養(yǎng)和過分受保護、被溺愛的孩子進入大學(xué)后，更容易產(chǎn)生心理挫折。家庭貧窮、雙親不和或單親家庭的孩子，由于父母對他們過分管制或放任不管，他們上大學(xué)后，有些人表現(xiàn)得蠻橫無禮或做出一些違背社會規(guī)范的反常舉動；有些人表現(xiàn)出內(nèi)向、孤僻的性格，很少與人交往，不易表露感情，抑郁寡歡，也容易產(chǎn)生心理挫折。
1.2.3社會因素。
我國正處在一個由計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)化的時期，既有的生活方式、價值觀念、評價體系、行為模式等方面正發(fā)生著根本性的變化。這種深刻的社會變革在客觀上對當(dāng)代大學(xué)生的心理帶來了深刻的影響。
首先，市場經(jīng)濟呼喚人的主體意識，承認(rèn)個人利益的合理性，鼓勵積極競爭和個人的發(fā)展，要求人們銳意進取、開拓創(chuàng)新，原先的安貧樂道、知足常樂的觀念正受到挑戰(zhàn)。
理財規(guī)劃建議書篇十三
***中學(xué)位于***縣興廣南路，是***縣辦學(xué)規(guī)模最大的重點初級中學(xué)，創(chuàng)辦于1992年10月，學(xué)校法人代表為劉英武。創(chuàng)辦之初僅12名學(xué)生9名教職工，占地面積僅5畝，學(xué)校以管理嚴(yán)格名揚全縣。目前，學(xué)校占地面積30800平方米，建筑面積13000平方米，現(xiàn)有30個教學(xué)班，在校生2100多人，教職工110人，專任教師98人，高級教師23人，中級教師66人。教師全部為本科學(xué)歷，達標(biāo)率100%。20xx年被***縣委縣政府列為20xx年重點工程，新建的***中學(xué)是1所擁有80個教學(xué)班的寄宿制初級中學(xué)。學(xué)校以“敬業(yè)修德，自強不息”為校訓(xùn)，形成“文明嚴(yán)謹(jǐn)，勤奮創(chuàng)新”的校風(fēng)。學(xué)校管理嚴(yán)格，教育成績優(yōu)異，中考重點高中入學(xué)率及中考優(yōu)秀生率一直名列全縣榜首。在全國各項比賽中有1000余人獲獎，208篇教師論文在全國獲獎，89篇教師論文被發(fā)表，趙俊姿、楊靈敏、馬忠香、姚文靜等26名教師獲市優(yōu)質(zhì)課比賽一等獎，有7個國家及市級科研課題已順利結(jié)題。另外，學(xué)校先后獲得了?河北省綠色學(xué)校、河北省教代會先進單位、河北省網(wǎng)絡(luò)教育與績效實驗研究實驗學(xué)校、全國十一五教育科研先進集體、邢臺市文明單位、邢臺市標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校、邢臺市校園文化示范學(xué)校、邢臺市平安和諧校園、邢臺市教研教改先進學(xué)校?等30多次的榮譽稱號。
1.2項目概況。
1.2.1項目名稱：新建***中學(xué)。
1.2.2項目性質(zhì)：新建。
1.2.3建設(shè)地點：***縣縣城西南，東臨耕地，西臨長安路，南臨光明街，北臨禮貌街。
1.2.4主要建設(shè)規(guī)模：項目總占地面積100022平方米，總建筑面積50500平方米，其中：教學(xué)樓17800平方米，宿舍樓17600平方米，餐廳8900平方米，科技樓2500平方米，綜合樓2400平方米，浴室、鍋爐房800平方米，體育看臺500平方米，400米的環(huán)形跑道塑膠操場1個。項目建成后可容納4000名學(xué)生。
1.2.5主要建設(shè)內(nèi)容：
本項目建設(shè)有三棟教學(xué)樓，其中第一教學(xué)樓設(shè)計為地上六層，框架結(jié)構(gòu)；第二教學(xué)樓和第三教學(xué)樓均設(shè)計為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；四棟學(xué)生宿舍樓均設(shè)計為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；餐廳設(shè)計為地上三層，框架結(jié)構(gòu)；科技樓、綜合樓設(shè)計為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；浴室設(shè)計為地上兩層，磚混結(jié)構(gòu)；鍋爐房、體育看臺設(shè)計為地上一層，磚混結(jié)構(gòu)。
1.2.6建設(shè)期：本項目建設(shè)期24個月，擬從20xx年5月開始施工，預(yù)計到20xx年4月底完成。
1.2.7總投資及資金來源：項目總投資7000萬元，擬申請。
上級財政資金和縣級財政撥款。
1.2.8效益分析。
本項目建成后可容納4000名學(xué)生就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。項目建成后能夠很好解決目前學(xué)校條件緊張的現(xiàn)狀，滿足學(xué)校將來的發(fā)展。該項目建設(shè)充分考慮了***縣當(dāng)前的發(fā)展趨勢和縣內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化，滿足了社會對優(yōu)化基礎(chǔ)教育綜合水平的需求。
1.3編制依據(jù)及范圍。
1.3.1編制依據(jù)。
《邢臺市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃》。
《建設(shè)項目經(jīng)濟評價方法與參數(shù)》（第三版）。
其他相關(guān)資料及規(guī)范。
1.3.2研究范圍。
期準(zhǔn)備工作，以保證項目按管理程序完成前期工作并盡快實施。
本項目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項目的建設(shè)可以促進標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建立，使生源增多的同時還對義務(wù)教育的普及起了推動作用，對***縣未來的教育事業(yè)貢獻自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學(xué)生寄宿就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。該項目應(yīng)抓緊時間實施，希望各有關(guān)部門給予大力支持。
2.1項目建設(shè)的必要性。
效地解決這一實際困難和問題。
在***縣?十二五?規(guī)劃綱要中對教育工作作出計劃，強調(diào)?優(yōu)先發(fā)展教育事業(yè)。深入貫徹落實《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》把教育擺在優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略地位??夯實教育基礎(chǔ)能力，謀劃建設(shè)一批高標(biāo)準(zhǔn)中小學(xué)幼兒園，提高教育裝備水平，到‘十二五’末期標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校達到70%以上。?本項目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項目的建設(shè)可以促進標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建立，使生源增多的同時還對義務(wù)教育的普及起了推動作用，對***縣未來的教育事業(yè)貢獻自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學(xué)生寄宿就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。因此，本項目的建設(shè)是非常必要的。
2.2項目建設(shè)的可行性。
2.2.1滿足社會對提高基礎(chǔ)教育綜合水平的需要。
十二五規(guī)劃時期是人類社會科學(xué)技術(shù)高速發(fā)達時期，知識更新速度越來越快，生產(chǎn)力極大發(fā)展，調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)組合，信息高速化和wto使經(jīng)濟國際化程度越來越高，社會發(fā)展趨勢對人才的需求呈現(xiàn)出多元化、通知化和素質(zhì)化等特點，這些人才的培養(yǎng)都離不開教學(xué)教育這個基礎(chǔ)紐帶。隨著***縣經(jīng)濟持續(xù)增長和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、技術(shù)結(jié)構(gòu)和城鎮(zhèn)結(jié)構(gòu)的變化，以及人民生活水平的不斷提高，構(gòu)成了對基礎(chǔ)教育龐大的社會需求。
理財規(guī)劃建議書篇十四
尊敬的沈先生：
您好！
首先非常感謝您到本理財室進行咨詢并尋求理財規(guī)劃建議。這份理財是根據(jù)您提供的家庭財務(wù)資料和其他相關(guān)信息為您量身定做的，目的是幫助您實現(xiàn)您的家庭理財目標(biāo)。
您的家庭正處于關(guān)鍵發(fā)展期，處于這個階段的家庭有很多理財目標(biāo)要實現(xiàn)，需要不斷積累財富，要建立全面的家庭保障，為養(yǎng)育子女作準(zhǔn)備，需進行與您風(fēng)險承受能力相匹配的投資，為退休養(yǎng)老作準(zhǔn)備等，相信通過我們?yōu)槟募彝ミM行理財規(guī)劃后，您將擁有高質(zhì)量、有保障的生活。
在此需要特別提醒您的.是，任何投資活動及金融工具都有風(fēng)險，包括流動性風(fēng)險、市場和利率風(fēng)險、政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、信用風(fēng)險、再投資風(fēng)險等，因此，本理財不保證一定能完全按照建議書中所列出的情況獲得收益。
同時，本理財室鄭重向您保證，您提供的所有信息資料都將被嚴(yán)格保密。請您仔細(xì)閱讀本建議書，以確保這些信息的準(zhǔn)確無誤。如果發(fā)生重大變化，請及時通知理財師，以便對理財方案作出及時的調(diào)整，以免對您的家庭造成不必要的麻煩和損失。
您如果有任何的疑問，也歡迎您隨時致電本理財室。我們期待著與您共同完善和執(zhí)行本理財規(guī)劃建議。
理財規(guī)劃建議書篇十五
按照縣委縣政府《開展深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動實施方案》要求，結(jié)合工作實際，我們就“如何進一步完善城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員制度”開展了調(diào)研。我們在調(diào)研中切實體會到，必須牢固樹立并深入踐行科學(xué)發(fā)展觀，進一步轉(zhuǎn)變觀念、創(chuàng)新思路，扎實工作，完善規(guī)劃督察制度，促進城鄉(xiāng)規(guī)劃的有效實施。
一、規(guī)劃督察顯現(xiàn)了三大優(yōu)勢。
城鄉(xiāng)規(guī)劃是保護和管理城鄉(xiāng)空間資源、引導(dǎo)和調(diào)控城鄉(xiāng)建設(shè)的法定文件，對落實科學(xué)發(fā)展觀、促進城鄉(xiāng)建設(shè)和經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展具有重要意義。為了加強對城鄉(xiāng)規(guī)劃執(zhí)行情況的監(jiān)督，我部開展了派出城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員工作，對審批的城市總體規(guī)劃以及歷史文化名城保護規(guī)劃的執(zhí)行情況進行實時監(jiān)督，把違規(guī)行為制止在萌芽狀態(tài)。大家普遍反映，這項制度對維護城鄉(xiāng)規(guī)劃的權(quán)威性和嚴(yán)肅性發(fā)揮了重要作用，具有三大優(yōu)勢：
（一）加強了對規(guī)劃執(zhí)行的層級監(jiān)督。管理學(xué)理論認(rèn)為，傳達任務(wù)應(yīng)從上到下逐級傳達，而檢查任務(wù)的落實情況要越級進行。目前，國務(wù)院批準(zhǔn)城市規(guī)劃以后，雖然具有監(jiān)督權(quán)，但缺乏有效的監(jiān)督手段。城市政府既是規(guī)劃的執(zhí)行者，也是事實上的監(jiān)督者，造成規(guī)劃實施隨意性強，違反規(guī)劃的行為屢禁不止。部派城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員制度是一種層級監(jiān)督機制，能夠加強對國務(wù)院所審批總體規(guī)劃的監(jiān)督。督察員代表住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部工作，與被督察城市政府沒有隸屬關(guān)系，能夠客觀公正地實施督察，保證了層級監(jiān)督的有效性。
（二）能夠及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)苗頭。規(guī)劃督察員長期在派駐城市工作，通過列席會議、踏勘現(xiàn)場、查閱文件、接受投訴等方式獲取大量第一手信息，并及時向我部反饋，使我們可以及時掌握地方政府執(zhí)行規(guī)劃的實際情況。實踐表明，城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員通過實時監(jiān)督，能夠及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)苗頭，既避免造成重大經(jīng)濟損失，又保護了歷史文化遺產(chǎn)和風(fēng)景名勝區(qū)等不可再生資源。
調(diào)能力，能夠準(zhǔn)確把握城市規(guī)劃實施的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)規(guī)劃執(zhí)行中的問題。
二、規(guī)劃督察初見成效。
規(guī)劃督察工作開展兩年多來，通過督察員的辛勤工作，規(guī)劃督察員制度的優(yōu)越性得以顯現(xiàn)，取得了以下初步成效：
（一）努力將違法違規(guī)問題及時發(fā)現(xiàn)制止于事中事前。
（二）地方規(guī)劃主管部門依法行政的能力普遍提高。地方規(guī)劃主管部門常常因為某些壓力而不得不調(diào)整規(guī)劃指標(biāo)。督察員到位后，地方規(guī)劃主管部門減少了被動違規(guī)的壓力，提高了依法行政的能力。如某市規(guī)劃部門在督察員的幫助下，頂住了壓力，堅決糾正了某外商違反總體規(guī)劃在沿江綠化隔離帶建設(shè)別墅的違規(guī)行為，切實維護了城鄉(xiāng)規(guī)劃的嚴(yán)肅性。
（三）各城市對規(guī)劃權(quán)威性嚴(yán)肅性的認(rèn)識進一步提高。通過督察員積極開展工作，地方領(lǐng)導(dǎo)增強了遵守規(guī)劃的意識。駐某市督察員發(fā)現(xiàn)該市為加快某新區(qū)建設(shè)，忽視防洪安全，違反國家防洪規(guī)范編制規(guī)劃，為日后新區(qū)建設(shè)帶來隱患，即向市政府提出“慎重規(guī)劃，注意防洪安全”的建議。該市政府對此高度重視，決定提高防洪標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)整新區(qū)功能定位，取消重要建設(shè)項目向該區(qū)遷建的計劃。昆明市和桂林市的主要領(lǐng)導(dǎo)在約見督察員時都表示要努力做到“動土必有規(guī)劃”，不搞一任領(lǐng)導(dǎo)一張規(guī)劃，要在規(guī)劃法定期限內(nèi)做到“一張藍(lán)圖管到底，一屆接著一屆干”。
三、規(guī)劃督察員制度需要進一步完善。
經(jīng)過兩年多的實踐，規(guī)劃督察員制度建設(shè)取得了一定成效，出臺了《建設(shè)部城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員（組）試點工作暫行規(guī)程》（建稽??80號）、《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員（組）管理暫行辦法》（建稽??92號），對規(guī)范督察員工作方法與程序，加強內(nèi)部管理制度做出了規(guī)定。但如何更好地發(fā)揮督察員制度在推進城鄉(xiāng)規(guī)劃實施和管理方面的抓手作用，將此行之有效的制度進一步完善，大家也提出了一些建設(shè)性意見，值得我們在今后的工作中研究思考。
（一）需要進一步明確督察員的職責(zé)。
對規(guī)劃編制執(zhí)行等方面的監(jiān)督檢查的職責(zé)，但沒有以法規(guī)形式將規(guī)劃督察員制度明確為其具體的監(jiān)督方式。因此，建議在制訂《城鄉(xiāng)規(guī)劃法實施細(xì)則》時將規(guī)劃督察員制度明確為具體的監(jiān)督方式，這樣才能加大監(jiān)督力度，使其作用得到更好地發(fā)揮。
（二）需要創(chuàng)新督察員隊伍的管理體制。
規(guī)劃督察員素質(zhì)高低關(guān)系著這個制度的效率，目前我們選聘的督察員大部分都是具有注冊規(guī)劃師資格且擔(dān)任過一定領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的老同志，實踐證明，效果較好。但是目前規(guī)劃督察員的.遴選渠道較窄，很多符合條件的人選未能納入備選視線，致使遴選合適的督察員面臨一些困難。因此，需要探索開拓督察員遴選渠道，如在網(wǎng)絡(luò)上公開招聘、增加一部分在職同志通過異地交叉掛職的方式擔(dān)任督察員等。
（三）需要抓緊完善督察員廉政工作制度。
目前派駐城市不斷增多、督察員隊伍不斷壯大、督察工作內(nèi)容不斷深化，雖然督察員隊伍中尚未發(fā)生廉政問題，但督察員分散在各地工作，管理難度加大，廉政制度建設(shè)十分迫切，應(yīng)該在已制訂的《建設(shè)部城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員（組）試點工作暫行規(guī)程》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員（組）管理暫行辦法》的基礎(chǔ)上，進一步制訂廉政規(guī)定，形成更為完整的督察員工作和管理制度框架，保證規(guī)劃督察工作的健康發(fā)展。
（四）需要提升督察工作的效能。
目前規(guī)劃督察員主要通過列席地方政府涉及規(guī)劃事項的各類會議，查閱規(guī)劃文本、圖例、審批文件，接受投訴、踏勘現(xiàn)場、約談知情人等方式獲取工作線索與信息；通過約談相關(guān)負(fù)責(zé)人口頭提示，發(fā)出督察建議書、督察意見書進行警示和制止。這樣的工作方式基本上抓住了規(guī)劃執(zhí)行中的主要環(huán)節(jié)，具有一定的效力，但是在很多細(xì)節(jié)方面還有待進一步完善。如平均每個城市只有1~2名督察員，在精力有限的情況下難免會有疏漏。可以考慮適當(dāng)邀請當(dāng)?shù)厝舜蟠砗驼f(xié)委員、專家學(xué)者擔(dān)任規(guī)劃監(jiān)督志愿者，同時輔以衛(wèi)星遙感動態(tài)監(jiān)測等高科技手段，實現(xiàn)對城市規(guī)劃執(zhí)行情況的全方位實時監(jiān)督。
總之，我們將按照深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀的要求，在總結(jié)前一階段工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，繼續(xù)完善城鄉(xiāng)規(guī)劃督察員制度，發(fā)揮好督察員制度在建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會以及構(gòu)建社會主義和諧社會中的重要抓手作用，不斷探索建立更加規(guī)范的規(guī)劃督察體制。
理財規(guī)劃建議書篇十六
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尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：
首先非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，讓我有這個機會鍛煉和提升自己，同時也更好地為公司服務(wù)。事業(yè)部成立至今已經(jīng)走過了兩年多的時間，從總體上來看，目前事業(yè)部各服務(wù)性部門基本建立，并逐步發(fā)揮出了作用，但在自身定位、工作職能和目標(biāo)方面需要進一步完善和修正。此次公司領(lǐng)導(dǎo)將事業(yè)部改變成總經(jīng)辦，并對其職能進行了清晰的定位，提出總經(jīng)辦是監(jiān)督、服務(wù)型機構(gòu)，而非指導(dǎo)、決策型機構(gòu)，這就為總經(jīng)辦以后工作的開展定了一個基調(diào)，一個框架，總經(jīng)辦今后所有的工作都將圍繞著這個基調(diào)和框架來進行。
一、總經(jīng)辦職能設(shè)想。
（一）、職能定位。
1、總經(jīng)辦是總經(jīng)理的助手和參謀，在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作；
2、總經(jīng)辦是公司和各分公司的銜接樞紐，是各項政策指令、建議意見上傳下達的喉舌；
3、依托總部業(yè)務(wù)部門，形成協(xié)調(diào)、服務(wù)、文化中心。
（二）、組織架構(gòu)。
2、人員配置為：主任1名、人事主管1名、行政文員1名、企業(yè)文化主管1名、策劃主管1名、平面設(shè)計2名（1名主要滿足總部業(yè)務(wù)部門的設(shè)計需求，1名主要滿足全國各分公司的設(shè)計需求）、網(wǎng)絡(luò)維護1名。
（三）、總經(jīng)辦主任工作職能。
2、根據(jù)需要召開部門會議，及時傳達公司的指令和方針政策；
6、制定辦公室人員的`考核方案及薪資福利標(biāo)準(zhǔn)，上報公司領(lǐng)導(dǎo)審批。
9、組織參與公司各項管理標(biāo)準(zhǔn)及管理制度的擬定、編寫和修改工作。
二、總經(jīng)辦工作方向規(guī)劃。
（一）、行政事務(wù)。
5、嚴(yán)格控制各類辦公費用的開支，降低辦公室運營成本；
7、受理各種咨詢及投訴，并及時反饋到有關(guān)方面妥善處理。
（二）、人力資源。
1、組織進行各類專業(yè)人員的招聘工作，滿足公司對人力資源配置的需求；
2、以企業(yè)文化為依托，根據(jù)公司發(fā)展需要組織協(xié)調(diào)總監(jiān)培訓(xùn)等各類培訓(xùn)工作和員工活動；
3、組織參加各類評選及資格考評工作；
4、完善公司人事檔案，特別是加強對重要崗位人員的檔案管理，對各類專業(yè)人員的內(nèi)外部流動予以跟蹤分析和評估。
（三）、文化及網(wǎng)絡(luò)。
2、定期出刊公司導(dǎo)報，各類宣傳手冊等文化刊物；
3、以軟文、案例等各種形式對外宣傳公司；
4、對公司網(wǎng)站進行資源整合，日常維護，確保網(wǎng)站正常運行；
5、跟蹤網(wǎng)絡(luò)訂單，加強與各大網(wǎng)絡(luò)媒體的聯(lián)絡(luò)與互動；
6、及時處理各類網(wǎng)絡(luò)投訴，消除各種負(fù)面網(wǎng)絡(luò)新聞；
7、及時更新總部及分公司的網(wǎng)站信息，確保網(wǎng)站內(nèi)容正確、及時、完整。
8、加強公司在網(wǎng)絡(luò)宣傳推廣方面的建設(shè)，提升公司品牌知名度與美譽度。
（四）、策劃及設(shè)計。
2、為有需要的分公司提供平面廣告方案以及現(xiàn)場活動方案支持；
3、相關(guān)廣告類合作的識別、評估與洽談；
4、為有需要的分公司提供視覺支持；
5、負(fù)責(zé)各類文化刊物和廣告方案等的視覺設(shè)計、排版輸出。
（五）、其他工作。
高效高質(zhì)地完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
三、
總經(jīng)辦來年工作重點。
（一）、公司各管理制度的修訂、落實。
俗話說，沒有規(guī)矩不成方圓。目前公司在制度建設(shè)方面還不完善，很多都是依照集團以往的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，相關(guān)部門管理制度、崗位工作制度、考核制度等尚不完善或落實不到位，有些已無法適應(yīng)市場變化和公司發(fā)展的需要，需要進行變更和完善。為此，總經(jīng)辦建議對當(dāng)前的各項管理制度等進行修訂，并貫徹落實下去，使其為公司的發(fā)展保駕護航。
（二）、各項物料工作的落實和完善。
物料工作包括物料的制作、發(fā)運及貨款回籠等，是總經(jīng)辦服務(wù)各分公司的一項重要工作，結(jié)合以往的經(jīng)驗，處理稍有不慎就將使得總部與分公司出現(xiàn)不必要的摩擦，既耽誤分公司的正常運營，也給財務(wù)人員造成不必要的工作麻煩。此項將作為一個工作重點予以對待。
（三）、各項會議、培訓(xùn)工作的組織和落實。
1、配合集團做好股東大會的組織協(xié)調(diào)工作；
4、根據(jù)需要組織相關(guān)崗位如業(yè)務(wù)經(jīng)理、工程經(jīng)理培訓(xùn)、報價師培訓(xùn)工作等，提升。
（四）、人力資源的儲備、開發(fā)建設(shè)。
企業(yè)的發(fā)展離不開人才，以公司目前發(fā)展的速度，設(shè)計和工程專業(yè)人才的儲備嚴(yán)重不足。今后人力資源的主要工作任務(wù)則是配合分公司做好人力資源的招聘及培訓(xùn)，積極開辟人才招聘渠道，同時完善人事檔案管理工作。
（五）、行業(yè)廣告資料的匯編整理。
當(dāng)前所處市場競爭日益激烈，我們唯有在加強自身軟硬件建設(shè)的同時，收集和分析同業(yè)的宣傳廣告策略，取其所長補己之短，方能有的放矢突出和提升自己。因此，對行業(yè)乃至相關(guān)優(yōu)秀廣告資料的匯編整理就非常有必要，可以為各分公司的廣告宣傳提供有力的借鑒和支持。
四、需要解決的幾項實際問題。
（一）、總經(jīng)辦的職能定位需知會分公司，并得到強化。
總經(jīng)辦工作的開展，離不開各個分公司的理解、支持和配合，只有當(dāng)分公司領(lǐng)導(dǎo)明晰了總經(jīng)辦所擔(dān)負(fù)的職能，認(rèn)識到了總經(jīng)辦的存在價值，以及在為他們服務(wù)過程所擔(dān)負(fù)的責(zé)任，總經(jīng)辦的各項職能才能充分、有效的發(fā)揮出來。
（二）、總經(jīng)辦人員的編制問題。
為保持人員的穩(wěn)定性和各項工作的正常進行，總經(jīng)辦目前的人員編制將保留不變，今后依據(jù)工作的需要再行調(diào)整，此舉是否妥當(dāng)，需領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)。
（三）、總經(jīng)辦各類費用的標(biāo)準(zhǔn)及審批問題。
總經(jīng)辦的日常運行過程中，必然會涉及到一些費用的支出，比如各類物料制作費用、廣告費用支出、必要的行政辦公費用、招待費用、員工活動經(jīng)費等，需要領(lǐng)導(dǎo)明確總經(jīng)辦的審批權(quán)限和額度。
（四）、總經(jīng)辦策劃設(shè)計部門與總部業(yè)務(wù)部門的關(guān)系問題。
之前有提到策劃設(shè)計部門將擔(dān)負(fù)起總部業(yè)務(wù)部門的市場策劃及平面廣告設(shè)計等任務(wù)，在實際工作中，需要明確起主導(dǎo)作用的一方，以避免出現(xiàn)一些溝通和操作方面不暢的問題。因為類似的情況在以往就有發(fā)生過。另，總部的廣告策劃方案最后核準(zhǔn)方、費用支出及審批方也需要公司領(lǐng)導(dǎo)給予明晰。
以上是對總經(jīng)辦的一些總體設(shè)想及建議，請公司領(lǐng)導(dǎo)審閱，如有不妥及不完善之處敬請明示。在未來的總經(jīng)辦工作中，本人將攜同總經(jīng)辦全體同事一起，全心全意、盡心盡力地做好本職工作，以百倍的熱情服務(wù)于全國各分公司，為公司的發(fā)展添磚加瓦！
建議書。
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