編寫報告不僅要對所要講述的內(nèi)容進行充分研究和了解，還需要進行嚴謹?shù)倪壿嫹治?。審查和修改報告是非常重要的，以保證語言表達準確、流暢。掌握正確的報告寫作方法對于提高溝通能力和表達能力非常重要，請看以下范文。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇一
農(nóng)村合作銀行經(jīng)過幾年的努力，發(fā)展迅速，取得了很大的成績，對促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展和社會事業(yè)進步發(fā)揮了巨大的作用。農(nóng)村合作銀行在發(fā)展的過程中，已建立了一套相對較為完善的內(nèi)控制度，無論是對內(nèi)部的監(jiān)控，對外部的檢查都有一套較有效的手段。但是，農(nóng)村合作銀行在取得成績的同時，也要看到存在的問題，特別是信貸內(nèi)控潛在風險應當引起我們的重視。為加強農(nóng)村合作銀行信貸內(nèi)控，防范信貸風險，我們就此問題進行了調(diào)研，現(xiàn)將調(diào)研情況報告如下：
1、信貸管理認識不夠。
2、貸前管理不到位。
避免信貸風險，貸前管理十分重要，但實際情況，農(nóng)村合作銀行貸前管理不到位。比如：目前貸款調(diào)查，按制度規(guī)定是要求雙人調(diào)查，但大部分信貸網(wǎng)點均只有一個信貸人員，要落實雙人調(diào)查，其實是不可能的，這就增加了信貸風險。
3、薪酬制度改革增加信貸風險。
薪酬制度改革后，客戶經(jīng)理的工資可以概括為多做業(yè)務，多放貸款，多做中間業(yè)務，多拿工資，而工資基本上是當年兌現(xiàn)，而原有的貸款賠償制度有一定的滯后性，這樣容易使客戶經(jīng)理產(chǎn)生重開拓輕制度、重開拓輕管理的思想，使得貸款質(zhì)量不高，極易產(chǎn)生風險。
4、信貸第一責任人不明確。
要防范信貸風險，明確信貸第一責任人十分重要，只有明確了信貸第一責任人，才會對信貸承擔責任，加強信貸管理，減少和避免信貸風險。目前農(nóng)村合作銀行的實際情況是客戶經(jīng)理、副行長、行長、信貸管理部、貸審會之間的責職分工雖然明確，但實行多頭管理，反面造成信貸信息不對稱，第一責任人不明確，容易產(chǎn)生信貸風險。
二、解決信貸管理存在問題的對策與建議。
1、轉(zhuǎn)變思想觀念，樹立全程監(jiān)控風險的理念。
信貸管理是銀行全程監(jiān)控風險的重要環(huán)節(jié)，必須樹立全程監(jiān)控風險的理念，克服‘重放輕收，重放輕管”，將信貸管理做到實處，處理好貸款營銷和風險防范之間的矛盾，以加強信貸管理推動業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。
2、配足人員，加強貸前管理。
為避免信貸風險，必須加強貸前管理。在全面落實貸前管理制度的情況下，要配足人員，貸款調(diào)查必須按制度規(guī)定實行雙人調(diào)查，切不要為了節(jié)省人員，讓一人去做貸款調(diào)查，這實際是撿了芝麻丟了西瓜，得不償失，無形中增加了信貸風險。
薪酬制度改革后，客戶經(jīng)理的工資可以概括為多做業(yè)務，多放貸款，多做中間業(yè)務，多拿工資，使得客戶經(jīng)理重開拓輕管理，造成貸款質(zhì)量不高，極易產(chǎn)生風險。所以，薪酬制度改革要與防范信貸風險相結(jié)合，在注重信貸績效考核的同時，明確設置貸款質(zhì)量的考核指標，對信貸資產(chǎn)質(zhì)量進行嚴格控制，對新增貸款形成不良的要從嚴問責。要及時識別和彌補信貸潛在的風險，把力保貸款的安全性、流動性、盈利性作為信貸管理的核心目標和根本。
4、明確信貸第一責任人。
為徹底防范信貸風險，要在客戶經(jīng)理、副行長、行長、信貸管理部、貸審會之間的責職分工清楚的基礎上，明確單筆信貸的第一責任人，讓第一責任人切實負起該筆信貸的責任。只有這樣，才能保證該筆信貸的安全，起到防范信貸風險的作用。
5、加強信貸管理，增強風險防范意識。
對信貸做到精細化管理，實行全過程、全方位的管理?？蛻艚?jīng)理要真正意識到對貸款的監(jiān)督、檢查與管理是提高銀行資產(chǎn)質(zhì)量的重要手段之一，也是對發(fā)放貸款所承擔責任和風險的自我保護措施?？蛻艚?jīng)理在做好貸前管理的同時要加強貸后管理，要積極、主動地與借款人保持密切聯(lián)系，經(jīng)常深入企業(yè)了解企業(yè)狀況和經(jīng)營能力。根據(jù)不同的擔保方式，定期檢查抵押物的完好程度、市場售價的穩(wěn)定性，對保證人資信主財務的變動情況，以及借款企業(yè)所在行業(yè)在經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的地位及變動趨勢，作出經(jīng)營預測分析，做到精細化管理，增強風險防范意識，確保銀行資產(chǎn)質(zhì)量。
6、加強培訓，穩(wěn)定信貸人員隊伍。
信貸人員是農(nóng)村合作銀行員工隊伍的重要力量，在社會經(jīng)濟發(fā)展變化日新月異的情況下，要加大對信貸人員培訓學習力度，不斷更新知識，提高其業(yè)務工作技能。只有培養(yǎng)出高素質(zhì)的信貸人員，才能培育出高效益的客戶。在加強信貸人員培訓學習的基礎上，要維護信貸人員隊伍穩(wěn)定。信貸管理是專業(yè)性強的一個崗位，隨著信貸全面風險管理的實行，貸款管理精細化的實施，信貸人員不但要熟練掌握政策、精通各個業(yè)務品種并能熟練辦理各種信貸手續(xù)，還要掌握宏觀行業(yè)政策的信息，有預見性地預警、化解潛在風險，并在與客戶打交道過程中積累豐富的工作經(jīng)驗。為此，應當保持信貸人員隊伍的相對穩(wěn)定，促進信貸工作的全面發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇二
本人xxx，根據(jù)“xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
本人自參加工作以來，先后在工商銀行xx縣支行、城市信用社、xx信用社、xx信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入xx信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質(zhì)提高速度較慢。
（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的`理念不夠等。
（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。
一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。
二是由于近年來xx信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。
一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇三
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作,自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四，整改措施及今后工作思路。今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇四
【論文摘要】本文首先對內(nèi)部審計和內(nèi)部控制的關系作了個綜述，在此基礎上又論述了如何通過內(nèi)部審計強化內(nèi)部控制，以及在單位內(nèi)開展內(nèi)部控制專題審計等問題。最后，基于現(xiàn)代風險導向內(nèi)部審計的新理念，探討了如何發(fā)揮內(nèi)部審計在企業(yè)風險管理中的作用。從而達到對現(xiàn)代內(nèi)部審計和內(nèi)部控制關系更深的理解和認識。
【論文關鍵字】內(nèi)部審計內(nèi)部控制風險管理。
一、內(nèi)部審計和內(nèi)部控制關系綜述。
國際內(nèi)部審計師協(xié)會在其發(fā)布的《內(nèi)部審計實務框架標準》中定義:“內(nèi)部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動，其目的在于為組織增加價值并提高組織的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來對風險管理、控制和治理程序進行評估和改善，從而幫助組織實現(xiàn)它的目標?！笨梢钥闯觯瑑?nèi)部審計職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強調(diào)通過評價而促進經(jīng)營管理活動效率的提高。
內(nèi)部控制，簡單來說，就是為實現(xiàn)組織目標而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會在其發(fā)布的《內(nèi)部控制整體框架》中指出：“內(nèi)部控制是一個過程，受機構(gòu)的董事會、管理層以及其他人員的影響，設計內(nèi)部控制是為以下類別的目標的實現(xiàn)提供合理的保證：運營的效果和效率；財務報告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)?！辈⑶姨岢隽藘?nèi)部控制五要素內(nèi)容，即控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風險管理總體框架》，發(fā)展了內(nèi)部控制框架，提出了八要素內(nèi)部控制理論，即控制環(huán)境、目標確定、事件識別、風險評估、風險反應、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。
基于以上對內(nèi)審和內(nèi)控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內(nèi)部審計是對內(nèi)部控制的控制。即內(nèi)部審計既是內(nèi)部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內(nèi)部控制要素的相對獨立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評價組織的其他控制要素。同時，內(nèi)部審計和內(nèi)部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風險、提升治理、實現(xiàn)組織目標。
二、如何通過內(nèi)部審計強化內(nèi)部控制。
（一）內(nèi)部審計可以監(jiān)督內(nèi)部控制的運行，評價其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)是否合理健全，關鍵控制點是否齊全，是否都有認真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內(nèi)控制度的運行執(zhí)行情況應該成為內(nèi)部審計的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問題，內(nèi)審就要及時指出，及時堵塞漏洞，消除隱患，保證內(nèi)部控制目標的有效實現(xiàn)。
（二）內(nèi)部審計可以為內(nèi)部控制提供管理咨詢。一方面是針對內(nèi)控的建立，內(nèi)部審計可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內(nèi)部控制的實施過程中，通過監(jiān)督和評價，針對管理和內(nèi)部控制的缺陷，提出建設性意見和改進措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內(nèi)部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項活動，從而有助于提高經(jīng)濟效益。
那么，在一個單位內(nèi)部，如何開展內(nèi)部控制的專題審計呢？
首先，要明確內(nèi)部審計對內(nèi)部控制的評價是基于內(nèi)部管理的要求。
第二、評價范圍是全方位的，包括單位所有的內(nèi)部控制。即內(nèi)部審計要以整個單位內(nèi)部控制系統(tǒng)為評價對象，檢查和評價內(nèi)部控制制度的設計和執(zhí)行情況。
第三、審計的內(nèi)容是內(nèi)控的完整性、合理性、有效性。通過對內(nèi)控的完整性、合理性、有效性進行評價，能夠不斷促進內(nèi)控的完善，幫助企業(yè)內(nèi)部各部門有效地履行各自管理職能，強化企業(yè)管理。
第四、方法。與外部審計類似，即運用檢察、詢問、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過檢查交易和事項的憑證來反證內(nèi)部控制的有效性；詢問和觀察是指就企業(yè)內(nèi)部控制設計和執(zhí)行等方面的情況向相關人員調(diào)查、了解，并進行實地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制實際運行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應的交易和事項，重新通過要審查的內(nèi)部控制系統(tǒng)，驗證內(nèi)部控制在運行上是否有效。
第五、程序。外部審計對被審計單位的內(nèi)部控制制度的`研究與評價分為三個步驟：
(2)對內(nèi)部控制的有效性進行測試；
(3)對內(nèi)部控制再評價，并根據(jù)評價結(jié)果確定實質(zhì)性測試。內(nèi)部審計對單位的內(nèi)部控制的評價程序和方法也類似于外部評價。首先，在準備階段由內(nèi)部審計人員制定評價實施方案，明確本次評價的目的、范圍、準則、時間安排和相應的資源配置，準備必要的工作文件，包括評價問卷、抽樣計劃、單位內(nèi)部控制體系文件和相關記錄等；其次，由內(nèi)部審計人員按照既定的評價方案實施評價，對被評價項目進行測試，對有關數(shù)據(jù)進行確認和分析，并予以記錄；最后由審計人員根據(jù)評價實施情況，對單位的內(nèi)部控制制度進行綜合評價后，撰寫并提交評價報告，包括對存在問題的分析和改進的合理建議，還要與管理層溝通，核對數(shù)據(jù)，確認事實，以幫助其提升管理的效率效果。
最后，關于內(nèi)部審計人員的配備。現(xiàn)代內(nèi)部審計要求內(nèi)部審計人員必須具備廣博的知識和多元化的技能，不僅要掌握財會審計等專業(yè)的知識，還需要掌握管理等方面的知識，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標和計劃，了解企業(yè)經(jīng)營管理的各項職能，因為只有這樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務。除此之外，處理人際關系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計單位以及企業(yè)管理層和內(nèi)部各個職能部門保持良好關系，才能使內(nèi)部審計職能得以發(fā)揮，內(nèi)部審計報告得到重視，內(nèi)部審計增值目標得以實現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對內(nèi)審人員的培訓，使其知識結(jié)構(gòu)更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內(nèi)部審計的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。
三、風險導向內(nèi)部審計。
20coso委員會的《企業(yè)風險管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風險管理是一個過程，它由董事會、管理當局和其他人員執(zhí)行，應用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識別可能會影響主體的潛在事項，管理風險以使其在風險容量之內(nèi)，并為主體目標的實現(xiàn)提供合理保證。”這是對內(nèi)部控制的延伸，同時風險管理的出現(xiàn)徹底改變了內(nèi)部審計的模式，使得內(nèi)部審計由傳統(tǒng)的被動式及反應式的控制導向轉(zhuǎn)向新的主動式及預期式的風險導向。并且，新的風險導向?qū)徲嬆Ｊ揭矌砹艘幌盗行碌膶徲嬂砟睿含F(xiàn)代內(nèi)部審計不僅關注風險管理，同時也是風險管理的重要組成部分；現(xiàn)代內(nèi)部審計在組織中扮演的角色不再僅是獨立的評估者，更是風險管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強化控制、提高控制的效率效果，而應該是規(guī)避、轉(zhuǎn)移和控制風險，通過風險管理的有效化來提高整體管理效率和效果。所以，在風險導向內(nèi)部審計中，風險管理已經(jīng)成為組織中的關鍵流程，確認風險及測試管理風險的辦法成為內(nèi)部審計工作重點。
四、結(jié)語。
隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，內(nèi)部審計的邊界在不斷擴展，層級在不斷提升?，F(xiàn)代內(nèi)部審計，確認和咨詢是其兩大服務領域，以“為組織增加加值，促進組織目標的實現(xiàn)”為宗旨，是融合風險管理審計、內(nèi)部控制審計和公司治理審計于一體的全面內(nèi)審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領域的同時，還要整合內(nèi)控、風險管理和公司治理，并且要加強全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價值。所以，對于內(nèi)部審計和內(nèi)部控制的關系以及內(nèi)部審計如何在內(nèi)控方面風險管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內(nèi)容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。
參考文獻。
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[2]王光遠，“現(xiàn)代內(nèi)部審計的十大理念”，《審計研究》2007。
[3]梁晶《內(nèi)部控制與現(xiàn)代審計》，《審計研究》第2期。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇五
為落實xxx行《關于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結(jié)。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經(jīng)營管理一線中的關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇六
為進一步加強環(huán)境安全隱患排查工作，切實維護xxx環(huán)境安全，根據(jù)縣政府《轉(zhuǎn)發(fā)省州關于在全省開展危險廢物環(huán)境風險大排查專項行動的緊急通知》要求，鄉(xiāng)政府在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)組織開展了危險廢物環(huán)境風險大排查專項行動，現(xiàn)就有關情況自查如下：
環(huán)境保護和環(huán)境安全是一項關系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉(xiāng)黨委、政府對此高度重視，將其作為落實科學發(fā)展觀，建設小康社會和資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的重要工作來抓。
（一）是立即召開會議研究部署環(huán)境保護和環(huán)境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項工作，認清形勢，查擺問題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問題作為近一個時期的重點工作來抓，要求主管領導親自帶隊深入基層排查，發(fā)現(xiàn)問題立即要求整改，務求實效，堅決不留死角，切實消除環(huán)境安全隱患。
（二）是明確責任，層層抓好落實。成立了以鄉(xiāng)紀委書記為組長，鄉(xiāng)安監(jiān)、司法、國土、派出所、衛(wèi)生院等為成員單位的'危險廢物環(huán)境風險大排查專項檢查組，對全鄉(xiāng)進行檢查。并落實包片管戶責任機制，要求包片人員對轄區(qū)內(nèi)環(huán)境保護和環(huán)境安全工作負直接責任，出現(xiàn)問題，依法追究責任，確保工作落到實處。
（三）是制訂完善突發(fā)環(huán)境事件應急預案。為提高對突發(fā)環(huán)境事件的應急能力，我鄉(xiāng)制訂了突發(fā)環(huán)境事件應急預案，并著手建立部門聯(lián)動機制，確保一旦出現(xiàn)環(huán)境事件，能夠及時處理，妥善解決。
（一）對有射線裝置單位的鄉(xiāng)中心衛(wèi)生院進行了全面檢查。自查發(fā)現(xiàn)，中心衛(wèi)生院配有x光機1臺，建有醫(yī)療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實做到日清日畢，清處及時；區(qū)域內(nèi)無亂堆亂放、無污水橫流現(xiàn)象；區(qū)域內(nèi)放射裝置標志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應急計劃。
（二）為較好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營造“平安校園”建設氛圍，我鄉(xiāng)尤為重視中小學校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對xxx初級中學及12所小學校園、校舍進行了逐一排查，排查的整體情況是：落實了教師值日制度，每天有帶班領導和值日老師，確保了學校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長為組長，教導主任為副組長，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領導小組。
（一）、進一步健全環(huán)境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
（二）、切實加強環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領域皆知環(huán)境安全的重要性。
（三）、嚴把在建項目審批關，嚴格落實“三同時”制度，強化環(huán)境監(jiān)管力度。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇七
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程。
按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作。
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
四．整改措施及今后工作思路。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇八
根據(jù)《關于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
一、組織領導。
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設年”活動推動工作領導小組。
組長：xxx副組長：xxx成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
二、自查情況。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應、信息系統(tǒng)建設、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務、財務管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
三、
原因分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
四、整改措施。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
二o一一年六月三十日（加蓋公章）。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇九
近年來,隨著全民參保工作的深入開展,特別是機關事業(yè)單位的全面參保,截止9月底全縣機關事業(yè)單位已參保8194人，因無編制待參保的還有1748人，其中已經(jīng)領取養(yǎng)老金的是20xx人。企業(yè)參保7627人，其中領養(yǎng)老金的是1666人，社會保險覆蓋面進一步擴大,其基金風險防控已經(jīng)成為各地基金監(jiān)管部門的頭等大事之一，作為設在社保局的紀檢組基金監(jiān)管也是重點之一，近年來根據(jù)全國各地開展的經(jīng)辦風險專項檢查,也體現(xiàn)出了風險防控的重要性。昨天省上發(fā)來的一個文件就是專門就社保基金風險防控的安排即自查和交叉檢查的安排。如何作好風險防控,確?；鸢踩\行,我經(jīng)過調(diào)研和結(jié)合我縣的基金運行情況分析自己也有了一些思考和想法:。
1,冒領養(yǎng)老金:。
由于現(xiàn)在的離退休人員居住分散,全國各地都有，部分離退休人員在死亡或喪失享受養(yǎng)老金資格后仍然繼續(xù)領取養(yǎng)老金,死亡家屬不報或者漏報,社保部門在生存認證過程中予以掩蓋或者利用相似的人頂替認證等，都會造成基金損失。
2,違規(guī)辦理提前退休.補繳:。
如果某一個人利用虛假材料如;偽造病歷，特殊工種證明，利用工作人員修改檔案年齡等方式辦理提前退休也會造成基金損失,一是減少基金收入,二是增加基金資出。
3.單位虛報繳費基數(shù)：
個別企業(yè)為減少負擔，少報，瞞報漏報繳費基數(shù)導致少交社保費，一是損害了職工利益，二是減少了社保基金收入。
4,重復享受待遇:。
目前全國各省份之間養(yǎng)老金是分別開展的,信息不互通,參保人員流動大,當一個人在兩個省份參保滿后可同時在兩個省份領取養(yǎng)老金。
5．經(jīng)辦過程中的風險點：
由于經(jīng)辦人員不足，一人兼辦兩個人的工作，形成了一定的風險點，也給基金監(jiān)管帶來了難度。
通過以上五個方面的風險分析，應該從以下幾個方面進行防控：
一.優(yōu)化經(jīng)辦規(guī)程：
嚴格流程控制，嚴格線上發(fā)放，嚴禁線下操作。禁止手工辦理和現(xiàn)金收付業(yè)務，完善認證方式，通過大數(shù)據(jù)對比，社會化管理;社會化管理包括原單位及居住地鄉(xiāng)鎮(zhèn)和社區(qū)，遠程認證等，嚴格社會保險待遇領取資格核查。全面實現(xiàn)服務信息及時告知和便捷查詢，方便參保人員監(jiān)督，協(xié)同推進服務便民和監(jiān)管方式創(chuàng)新，切實管控服務風險。
二，健全內(nèi)控體系：
提升防控能力。切實加強內(nèi)控制度建設，合理配置崗位人員，落實崗位相互監(jiān)督；業(yè)務環(huán)節(jié)互相制衡機制，執(zhí)行五個不兼任：即業(yè)務和財務崗位不兼任；業(yè)務和信息崗位不兼任；會計和出納崗位不兼任；稽核和業(yè)務不兼任；票據(jù)和印鑒崗位五個不兼任。待遇的調(diào)整和發(fā)放責任到人，并落實初審.復審.終審制度，確保授權(quán)管理落到實處。待遇發(fā)放.基金會計等高風險崗位必須使用正式工作人員，且連續(xù)任職不能超過五年。
三，嚴格財務管理：
降低社?；痫L險。嚴格落實，《社會保險基金財務制度》和《社會保險基金會計制度》；制定嚴格的基金稽核制度和生存認證制度。落實基金收支分線授權(quán)制度和審批制度，加強社保基金賬戶管理，嚴禁基金賬戶對私轉(zhuǎn)賬行為。嚴格審核大額待遇支出；系統(tǒng)控制單筆超過一定額度的待遇支付，未經(jīng)復核不得發(fā)放。建立財務對接制度；每月財務與業(yè)務.銀行.稅務等進行對賬，確保賬證相符，帳帳相符，業(yè)務流與資金流相匹配。
四，對于跨省參保的問題；積極呼吁，待高層解決。
以上是我一些不成熟的調(diào)研與思考，盡供參考。
xxxx年xx月xx日。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十
根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2017〕91號文件的要求，我認真學習了《x信聯(lián)發(fā)2017年91號文件》、附件以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：
一、自身行為
本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
二、內(nèi)控操作
針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務，不存在中間業(yè)務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。
三、安全工作
尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
車x分理處 xx
二零一四年六月二十二日
20**年是我……集團上市推進工作的一個關鍵年度。按照財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引要求，結(jié)合公司現(xiàn)有實際情況，應逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風險。
第一部分：企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃方案
一、內(nèi)部控制的目標定位：一是合法合規(guī)，二是提升效率。
1、合法合規(guī)：國家法律要求，無論在書面上還是實質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應得到遵守。
2、提升效率。業(yè)務部門花費大量的時間和精力去執(zhí)行內(nèi)部控制，目的是希望提升效率?！皬碗s的問題簡單化，簡單的問題流程化，流程的問題系統(tǒng)化”是在做流程控制時始終堅持的原則。
二、內(nèi)部控制的工作開展
1、建立起一個健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境
（1）通過建立“簡單，可依賴”是公司的核心價值觀，
（2）保持簡潔的公司文化和扁平的組織結(jié)構(gòu)，沒有繁文縟節(jié)的條文約定，采用以結(jié)果為導向的高效決策方式。
（3）各業(yè)務部門之間互相依賴、互相支持。
2、逐步建立、完善風險評估與控制機制
內(nèi)部控制中的風險評估過程必須判明企業(yè)完成既定目標存在的外部風險與內(nèi)部風險，分析各種風險的類型和程度。控制措施一般包括：不相容職務分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。
3、建立起信息與溝通制度
通過建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時溝通，促進內(nèi)部控制有效運行。（這里所提到的信息是影響企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、內(nèi)部監(jiān)督等方面的信息。）
4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式
部門領導是本部門內(nèi)部控制的第一責任人，應對部門風險內(nèi)部控制工作采用“元首問責制”。各部門內(nèi)部領導對本部門員工的工作進行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實行職務性內(nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門對經(jīng)營單位進行報告、評價及監(jiān)督管理。集團執(zhí)委會對集團各地區(qū)、部門的工作有監(jiān)督、評價、督導的權(quán)利與責任。集團董事會對執(zhí)委會的工作有監(jiān)督、評價、督導的權(quán)利與責任。
通過建立“目標管理”考核制度，確立公司每個員工的職責與工作目標，保證公司目標與員工工作目標的一致性。
三、內(nèi)部控制工作范圍
內(nèi)部控制工作將涉及集團所有管理層級、涵蓋集團公司銷售、售后服務、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務領域?？砂ǎ汗局卫斫Y(jié)構(gòu)、組織機構(gòu)建設、投資融資管理、各項資產(chǎn)管理、會計控制、財務管理、銷售和維修服務管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計算機信息系統(tǒng)、合同擔保、對子公司的管理、重要業(yè)務事項的管控等。
四、內(nèi)部控制工作的開展及組織
1、內(nèi)部控制工作開展初步設定為兩年的內(nèi)部控制基礎工作建立，三年內(nèi)部控制制度的推行。
2、內(nèi)部控制工作在董事會與管理層兩個組織層面推行
（1）董事會在內(nèi)部控制中提供治理、指導和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。
（2）管理層的素質(zhì)和品行
管理層對董事會負責。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標及其實現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準則。他直接反映了企業(yè)文化的取向。最高管理層對有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關注必須融入企業(yè)中。
（3）集團內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機構(gòu)。
第二部分：20**年企業(yè)內(nèi)部控制年度工作計劃
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20**年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎管理工作。
一、內(nèi)控管理制度原則的'宣導
1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導工作計劃的制訂。
2、按照宣導計劃，組織對集團相關管理人員實行宣貫
3、對宣貫結(jié)果的跟蹤
計劃實施時間3-4月份
二、制度系統(tǒng)的整理
1、自查階段。各部門應于20**年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對各自制度流程與上級管理層在重大事項方面的對接情況進行梳理、完善，建議形成書面報告。
各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關規(guī)定，對各自的重要業(yè)務流程進行風險評估，對已有的內(nèi)部控制制度及其實施情況進行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務現(xiàn)有的政策、制度與風險進行對比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風險清單。
2、檢查階段。在集團內(nèi)審委員會領導下，由集團內(nèi)控部牽頭，(
同時，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應的內(nèi)控措施，并上報內(nèi)審委員會。
3、問題披露階段。針對《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對相關檢察部門報告（如審計部門的審計報告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報告，人力部門的處罰報告等）揭露出的問題，查找相關制度、流程中的風險控制點；對制度、流程進行修訂、升級。
4、落實階段。制度聯(lián)合工作組，針對制度的執(zhí)行情況，對執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。
各部門及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進行部門或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。
5、評估階段。針對制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對制度、流程修訂的過程，應制度執(zhí)行情況開展評估，對改進落實情況進行持續(xù)關注。
三、20**年的預算跟蹤工作
根據(jù)集團批準的20**年度預算，按月序時跟蹤各預算單位的預算執(zhí)行情況。針對預算實際情況，定期、不定期對預算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評估，并出具審查跟蹤報告。
1、審查預算執(zhí)行單位的控制方式。
2、審查預算執(zhí)行過程中的審批過程。
3、審查預算執(zhí)行中的重大差異。
4、審查預算變更的允準過程。
5、其他情形。
四、集團考核指標評估工作
1、搜集各部門考核指標及考核標準
2、對考核指標及標準與制度的銜接情況進行評估
3、對各項考核指標間的銜接情況開展評估
4、對評估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會報告
5、建議考核指標的調(diào)整及升級
以上為內(nèi)控工作規(guī)劃及20**年工作計劃，請領導指正。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十一
根據(jù)《關于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案的通知》要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設年”活動推動工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的'、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應、信息系統(tǒng)建設、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務、財務管理、安全保衛(wèi)、服務規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十二
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下：
20xx年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構(gòu)準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結(jié)果于20xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十三
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)xx銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關監(jiān)管要求，我社于20xx年x月xx日至x月xx日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到xx銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領導小組，xxx任組長，xxx任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布臵各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月xx日至x月xx日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。x月xx日至xx日，聯(lián)社資金營運部、財務會計部按抽查面不低xx%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。
（一）、法人治理結(jié)構(gòu)方面：
作為xx地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
（二）、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：
1、機構(gòu)設臵：我社目前共有xx個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點xx個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點xx個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關設臵七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務登記證等仍延用“xx市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行xx中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)xx銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關章印、銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規(guī)范。
取得中級及以上職稱的有xx人，占xx%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任x人；機關部室共有x名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有xx名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報xx銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。
（三）、資本金和所有者權(quán)益方面：
20xx年末，我社股本金余額為xx萬元，盈余公積余額為xx萬元，所有者權(quán)益合計為xxx萬元，具體為：
1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股xxxx萬元，占xx%，符合不超過股本金總額xx%的規(guī)定；非職工自然人股xxxx萬元，占%，符合不低于股本金總額xx%的規(guī)定,最大單個自然人持股xx萬元，未超過股本金總額的x‰；法人股xxxx萬元，占%，最大單個法人及其關聯(lián)企業(yè)持股額xxx萬元，未超過股本金總額的xx%。
2、20xx年我社累計增擴股金xxxx萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務處理符合規(guī)定。
理的要求，我社于20xx年x月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《xx市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至20xx年末合計在其他應收款墊支萬元，涉及xx家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在20xx年x月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。
（四）、支農(nóng)服務方面：
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十四
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
(一)加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
(四)以科學發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十五
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的'開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》及省行《關于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十六
根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求，我認真學習了《x信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》、附件以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：
一、自身行為。
本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
二、內(nèi)控操作。
針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務，不存在中間業(yè)務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。
三、安全工作。
我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
車x分理處xx二零一四年六月二十二日。
內(nèi)控合規(guī)風險報告篇十七
根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求，我認真學習了《x信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：
本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務，不存在中間業(yè)務收入不入賬，挪作他用問題。
不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。
我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
xx分理處。
二零xx年六月二十二日。
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