總結可以促進思維深度，提高問題解決能力。寫總結時，我們應該注重挖掘并凸顯自己在工作和學習中的突出表現(xiàn)和貢獻。希望這些總結范文可以激發(fā)大家撰寫總結的靈感和思路。
風險管理部工作總結征信篇一
xx年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業(yè)務增長，堅持做好風險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。
（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習。
作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業(yè)務部門。
風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。
隨著公司業(yè)務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公司關于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的'重點，著力優(yōu)化信貸結構，重點扶持符合國家產業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，xx年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。
財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領導與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領導決策提供了依據(jù)。
在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、金融、產業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。
在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，xx年共對27筆貸款業(yè)務、18筆貼現(xiàn)業(yè)務、13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險；全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。
在做好授信業(yè)務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：
1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。
2.注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。
3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎。
同時注重授信資產五級分類的內在質量，并對需上報的分類結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。
經過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結合授信資產五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。
（四）做好公司領導交辦的其他工作。
配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作（完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協(xié)助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。
回顧xx年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經濟、區(qū)域經濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通，及時轉變工作思路，更好地服務于業(yè)務部門。
（五）xx年工作計劃。
1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。
2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發(fā)生。
3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業(yè)相關政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。
以上是我部xx年工作小結及xx年工作計劃，總之，我部在總結今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。
風險管理部工作總結征信篇二
20xx年，風險管理部從業(yè)務能力、工作態(tài)度、敬業(yè)程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應對及總結規(guī)范等一系列工作為上海公司發(fā)展保駕護航。現(xiàn)將本部門今年以來工作情況總結匯報如下：
（一）做好合同及對外文件的審核工作，控制公司經營風險。
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務性質的文件進行審核，發(fā)現(xiàn)以下問題：
1、合同主體不當。合同當事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應當是具有相應的民事權利能力和民事行為能力的當事人。因此業(yè)務部門在合同談判時，應首先審查合同對方當事人是否具備相應的資質條件，以免在合同履行過程中產生法律問題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴肅性。
3、事后補辦合同時有發(fā)生。簽訂合同的目的是為了規(guī)范經營行為，確保合同相對方提供優(yōu)質的產品或服務。若業(yè)務履行完畢后再補簽合同，很多事情已經木已成舟，無法有效約束。更大的風險是一旦發(fā)生糾紛，將很難維護公司的合法權益。
（二）為項目拓展提供法務支持。
雖然由于種種原因，上海公司在20xx年未能獲取新項目，但風險管理部在配合投資拓展工作中，仍發(fā)揮了重要作用，既能支持業(yè)務部門法務需求，也能及時揭示交易法律風險，供公司領導決策。
在xxxx項目、xxx項目等交易探討環(huán)節(jié)，參與設計交易方案，盡量通過優(yōu)化交易結構，規(guī)避風險，實現(xiàn)公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風險，并堅持要求轉讓方獲取責任豁免的文件后才可推薦項目進行，避免后續(xù)風險失控。
（三）積極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權益。
對尚未進入到訴訟階段的糾紛，能根據(jù)客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進入訴訟階段的糾紛，根據(jù)案件難易程度、訴訟標的大小來區(qū)分，對有把握的案件，風險管理部主動擔當，自行承擔訴訟處理工作，在xx項目逾期交付訴訟中，有力應對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標的大的疑難案件，積極配合、引導外部律師按照公司整體經營節(jié)奏處理訴訟。在xxx商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經營節(jié)奏需要，在協(xié)調法院等事項上發(fā)揮了較大作用。
工作中的不足。
結合在工作中的實際情況，發(fā)現(xiàn)在風險管理工作中存在以下問題：
（一）工作界面不清晰。
在部分工作中，對于哪些事情屬于風險管理部，哪些事情屬于其他相關部門沒有清晰的界定，容易出現(xiàn)推諉扯皮、責任不清、無法有效推進工作等情況。
（二）對集團風險管理系統(tǒng)化方案及標準尚缺乏統(tǒng)一認識。
目前上海公司風險管理工作尚處于被動應對階段，未能從系統(tǒng)化、標準化的高度開展工作。
（三）部分職能缺失。
目前風險管理部主要履行法務管理職能。工程審計及內務管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。
（四）缺乏對合同履約的動態(tài)管理及后評價機制。
目前風險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態(tài)跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現(xiàn)管理漏洞。
工作展望。
展望20xx年，法務部將繼續(xù)在分管領導的帶領下，一如既往的積極開展法務工作，并結合工作中經常出現(xiàn)的問題，對以下幾方面展開更進一步的工作：
1、著力強化部門人員的風險及管理能力。通過自身學習及內外部培訓，適當招聘充實力量，整體提升風險管理部人員的風險管理綜合觀念和認識，大力提高部門人員的綜合工作能力。
2、從風險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統(tǒng)化的修改完善建議。
3、強化訴訟預判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結訴訟效果；優(yōu)化訴訟處理內部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責任人，對因不當履行合同導致的訴訟案件要實現(xiàn)合同履行與案件責任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團各項制度與流程。
5、爭取開展合同履約等后續(xù)情況跟蹤檢查，逐步實現(xiàn)重大合同的五步驟（交易方案設計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理）全流程管理。
6、開展項目風險管理巡檢工作。規(guī)范巡查內容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質內容抽樣審查，并檢查合同履行的質量，充分保障公司利益。
風險管理部工作總結征信篇三
2013年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業(yè)務增長，堅持做好風險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。
（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習。
作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業(yè)務部門。
1、完善風控流程，加強風控制度建設。
風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。
2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質成員單位的支持力度隨著公司業(yè)務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公司關于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結構，重點扶持符合國家產業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，2013年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。
財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領導與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領導決策提供了依據(jù)。
在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、金融、產業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。
在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，2013年共對27筆貸款業(yè)務、18筆貼現(xiàn)業(yè)務、13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險；全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。
在做好授信業(yè)務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：
1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。
2.注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。
3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎。
同時注重授信資產五級分類的內在質量，并對需上報的分類結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。
經過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結合授信資產五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。
（四）做好公司領導交辦的其他工作。
配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作（完成董事履職評價、董事會工作報告、監(jiān)事會工作報告、風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協(xié)助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。
回顧2013年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經濟、區(qū)域經濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通，及時轉變工作思路，更好地服務于業(yè)務部門。
（五）2014年工作計劃。
1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。
2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發(fā)生。
3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業(yè)相關政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。
以上是我部2013年工作小結及2014年工作計劃，總之，我部在總結今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。
集團財務有限公司風險管理部2013年12月5日。
風險管理部工作總結征信篇四
陶金科主要職責：
（一）制訂措施，督促、協(xié)助各支行完成2010風險資產的化解與處置任務。
----四級不良貸款。年末四級不良貸款下降190萬元，年末余額控制在726萬元以內。
----五級不良貸款。五級不良貸款下降計劃420萬元，年末余額控制在793萬元。
----抵債資產。當年處置抵債資產48萬元。對形成的抵債資產損失內進行上報核銷處理。
內重點協(xié)助處置如下事項：一重點協(xié)助清收化解國茂大廈190萬元貸款；二是協(xié)調處理農藥廠、五里墩抵債資產產權移交問題；三是協(xié)調處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問題；四是協(xié)調黨寨支行落實黨寨紙箱廠抵債資產的處理問題。
（二）做好新增貸款的風險防范工作。
2、組織一次對新開發(fā)貸款業(yè)務運行情況的風險專項檢查。對存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務品種，組織人力進行一次專項檢查，完善相關風險控制制度。
3、做好新業(yè)務的風險評估工作。對現(xiàn)有新業(yè)務管理制度中的風險防范及管理措施進行完善，特別是對開發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風險防范措施。
4、組織開展一次對擔保公司所擔保貸款業(yè)務的風險檢查。內對擔保公司所擔保的貸款業(yè)務組織開展一次專項檢查，重點檢查企業(yè)經營情況是否正常，評估貸款償還的風險度大小，評估目前擔保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。
（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運行后,貸款操作規(guī)范化管理及風險防范工作。
（四）組織做好企業(yè)的評級授信工作。
（五）內組織開展一次信貸大檢查及100萬元以上大額風險貸款的風險檢查；
（六）做好大額貸款的風險審查。對上報的200萬元以上的大額貸款進行風險檢查，并組織召開風險管理委員會。
（七）內做好相關風險制度的修訂工作。
（八）做好部門人員及各項管理工作。張建新（負責風險資產的管理與處置）。
（一）負責違章及責任貸款管理。對內客戶經理調動及換片貸款的核對情況進行督查，并劃分相關責任，審查客戶交接貸款責任落實情況；建立健全責任貸款臺賬，按月做好責任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責任人貸款的清收。
（二）負責抵債資產管理。建立健全抵債資產臺賬，配合各支行做好抵債資產處置工作，內要制定具體的抵抵債資處置計劃，并完成總行分配處置任務；對各支行接受或處置抵債資進行法律審查，做好上報審批和批復工作。
（三）負責依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進行分類列隊，內協(xié)助各支行做好重點案件的執(zhí)結工作；做好內各支行上報依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調法院做好立案和執(zhí)結工作。
（四）負責上報貸款的審查。負責支行上報貸款資料的合規(guī)性、合法性、風險性審查，提出審查意見，并組織召開貸款審批委員會，對貸委會審查需調查的貸款，配合市場發(fā)展部進行調查。
（五）負責不良貸款管理和監(jiān)測工作。做好不良貸款（含四級、五級）按月考核工作；并監(jiān)測全行不良貸款的清收情況。
（六）負責貸款五級分類、非信貸資產五級分類、公司類信貸資產十級分類的按季分類工作，對支行上報資料進行嚴格審查，并及時批復各支行，年內配合部門開展風險分類工作的專項檢查工作。
（七）負責呆帳報核工作。在11月底前完成各支行上報核銷呆賬貸款的審查、上報審批工作。
（八）負責全行最大十戶貸款臺帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門做好現(xiàn)場檢查。
（九）全年向本行寫出一篇具有實際意義的不良資產管理方面的報告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關的有價值的典型材料。
（十）修訂《張掖甘州農村合作銀行不良資產清收獎勵辦法》。并于12月份完成總行不良資產勞務費的計提工作。
（十一）配合部門完成各項檢查及部門交辦的其他工作任務。
趙霜（部門內務性工作）。
（一）負責貸款批復。對貸款審批委員會、風險管理委員會審批的貸款及時進行批復，答復時間不超過兩天。對100萬元至500萬元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內向辦事處進行報備。對500萬元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內向辦事處、省聯(lián)社風險管理部進行報備。
（二）負責報表的報送工作。
1、按規(guī)定的時間及要求向銀監(jiān)部門按月、季、年報送監(jiān)管報表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門報送監(jiān)管分析報告，做好全行核心監(jiān)管指標的測算，并提供相關監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)，維護好系統(tǒng)的日常運行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門做好2010的監(jiān)管評級工作。
2、負責本部門日常其他報表的報送工作。
（四）甘肅省農村合作金融機構投資類資產五級分類季報表（季末7日內）。
（6）不良貸款分析表。（1）農村信用社不良貸款情況分析表；（2）農村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農村信用社不良非信貸資產分析表；（4）、不良貸款分析報告（季末7日內）。
（7）中小企業(yè)和涉農不良貸款呆賬核銷情況統(tǒng)計表、中小企業(yè)和涉農不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計表(季末7日內)。
（8）全省農村信用社貸款五級分類遷徙表、五級分類報表、五級分類統(tǒng)計報表（季末7日內）。
（9）票據(jù)置換監(jiān)測表及改革進展情況報告（季末7日內）。
3、負責檔案的裝訂與保管工作。對批復的貸款資料要及時按周進行裝訂，確保不積壓資料，對上報上級部門的資料及報表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。
4、全年向本行寫出一篇具有實際意義的風險管理或風險監(jiān)管方面的報告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關的有價值的典型材料。
5、做好其它內務工作。做好辦公室內的衛(wèi)生，確保辦公室內整潔，干凈；做好辦公室日常來客的接待與答復工作；配合部門做好其他檢查的資料匯總工作。
風險管理部工作總結征信篇五
剛剛走出大學校園的我們是幸運的，被領導選中來到**公司，正好趕上公司開業(yè)籌備，我們三月份就步入了期待已久的職業(yè)生涯。時光如梭，轉眼間一年就要結束，歷數(shù)這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學生漸漸變成職業(yè)人。在這個過程感謝領導和同事給予的信任、包容！
1、協(xié)助經理梳理人行、銀監(jiān)會（局）報表，與其他**公司、監(jiān)管機構反復溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數(shù)的原則將報表按部門分配，發(fā)予各部門。
2、協(xié)助經理匯總上報銀監(jiān)會1104報表及其他銀監(jiān)報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進行檢查，保證報表可以通過銀監(jiān)報表系統(tǒng)的表內、表間校驗。報表上報后針對已經或可能出現(xiàn)的問題及時與監(jiān)管部門溝通。
3、協(xié)助經理填報人行、銀監(jiān)局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。按季度匯總上報財協(xié)報表。
1、協(xié)助經理對信貸業(yè)務進行貸前調查，分析風險點。為深入了解可能的風險，在開展或將要開展新業(yè)務前，對其業(yè)務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業(yè)匯票業(yè)務、房地產貸款等。
2、協(xié)助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關文件的簽批工作。
放款時，協(xié)助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準確。
協(xié)助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。
1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，明確財務公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續(xù)關注、更新。
2、在開展各項業(yè)務，特別是信貸業(yè)務前，協(xié)助經理進行合規(guī)性分析，尋找解決合規(guī)問題的方案，規(guī)避監(jiān)管風險。
3、協(xié)助經理開展監(jiān)管評級自評估工作，協(xié)同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善規(guī)章制度，并按制度要求開展業(yè)務。以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場監(jiān)管考核，為未來更好地發(fā)展夯實基礎。
1、開業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，并貼標簽。
6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業(yè)有關的新聞，積極投稿。
7、參與**項目的可行性分析，期間參與調研了**公司、**公司、**公司、**公司及**協(xié)會，最終形成報告。
8、協(xié)助審計稽核部經理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務申請表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領取單》，打印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業(yè)務部。
9、協(xié)助審計稽核部經理開展對結算業(yè)務部的審計工作。
經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業(yè)金融機構也勢必不能規(guī)避這個問題。**經理有20余年銀行從業(yè)經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業(yè)的各業(yè)務模塊有了較為直觀的認識，特別是信貸業(yè)務方面，掌握更為深刻、直觀。
在**經理的指導下，學習了'三個辦法，一個指引'、《貸款通則》以及信貸業(yè)務有關的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，初步了解了信貸業(yè)務的合規(guī)問題。通過參與了公司自營貸款業(yè)務和委托貸款業(yè)務，了解了信貸業(yè)務的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。
通過報送報表及文字性材料，對金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受，對監(jiān)管部門的監(jiān)管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業(yè)經常涉及的財務指標有了一定的了解。
通過對其他財務公司經營情況的搜集分析、上市公司關聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業(yè)及相關行業(yè)有了一定的了解。
通過對本部門制度的學習和梳理，對現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內部控制、風險防范等方面有了一定的.認識。
更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養(yǎng)了敬業(yè)、務實、虛心的工作作風，開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點。
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現(xiàn)為以下幾點：
專業(yè)能力有待提高，雖然對公司各項業(yè)務都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。
工作細致程度不夠，在報表的上報時出現(xiàn)過差錯，萬幸問題不大并且在**經理與監(jiān)管部門的及時溝通下得以解決，為避免此類問題的發(fā)生，在未來要加強工作內容的梳理，特別是報表的梳理，防范于未然。
1、繼續(xù)協(xié)助經理完成監(jiān)管評級自評估工作，深入學習監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評估與改進工作，完成本部門的改進工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗收。在此過程中，也是對公司各業(yè)務單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、繼續(xù)參與完成審計工作，儲備審計所需的財務知識、掌握被審部門各項業(yè)務，更好地協(xié)助**經理完成審計工作。
3、更好的協(xié)助經理完成日常性的風險管理工作，規(guī)避公司信用風險、操作風險、合規(guī)風險等各項風險。不斷的學習風險管理知識，將所學知識應用于工作。
4、更好的協(xié)助經理完成報表報送工作，全面、細致的理解報表的每一項內容，做到心中有數(shù)，防止報表報錯導致的監(jiān)管風險。同時努力做到基于監(jiān)管報表發(fā)現(xiàn)公司的經營問題，及時提出建議。
風險管理部工作總結征信篇六
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風險管理部工作總結征信篇七
固定資產風險管理審計是內部審計參與固定資產風險管理的實現(xiàn)路徑，通過監(jiān)督固定資產風險管理的過程，今天本站小編為大家精心挑選了關于風險管理部。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
通過半年多的學習和實踐，風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位。堅信能勝任崗位并做出成績;今后的工作中，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
年8月參加工作，自己系銀行支行員工。任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
進入**銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
本人系**銀行支行員工20xx年8月參加工任職風險管部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工半年多時間來受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導幫助我快速的勝任崗位。
風險管部是負責支行全面風險管政策的落實監(jiān)測、評價和控制的綜合管部門是風險和內控的日常管職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管、分析。
在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工和分析工;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外我行新設了信息安全員一崗本人即任風險管部信息安全員負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入**銀行半年多時間來在領導和前輩的關心照顧下本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工積極學習業(yè)務知識、掌握操技能、適應工崗位基本能較好的完成本職工和領導交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學習方法的換位在綜合統(tǒng)計崗位上領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個全新的學習機會在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學習和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律把所學所悟的點點滴滴運用到實際工崗位工中。
正是由于以上的認識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工做到了及時、準確、完的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認識到良好的工習慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部工作總結征信篇八
作者：佚名轉貼自：本站原創(chuàng)點擊數(shù)：81文章錄入：fxgl_glh今年以來，全行認真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標，以實施新資本協(xié)議為主線，不斷加強風險管理體系建設，風險管理狀況總體向好。
截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點。其中“三農”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行要求，順利實現(xiàn)雙降。全行信貸資產減值準備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個百分點，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個百分點。風險抵補能力進一步提高。
一、認真貫徹落實總省行工作部署，積極推進全面風險管理體系建設工作。
（一）認真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實際，及時分解下達了全行不良貸款及三農不良貸款余額下降計劃，制定下發(fā)全省農行《2011年風險管理工作要點》，對2011年風險管理的各項重點工作進行了詳細部署，明確了對三大風險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、限額管理、風險報告、風險評估等日常工作；切實加強政府平臺、房地產、產能過剩行業(yè)和“三農”貸款風險管理，嚴防大案要案和重大操作風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。
（二）推進風險合規(guī)經理派駐工作。今年以來，為貫徹落實《中國農業(yè)銀行全面風險管理體系建設綱要》和《2011年風險管理工作要點》,根據(jù)總行安排，一是認真組織，按期完成了對風險合規(guī)經理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經驗交流等工作地調研和匯報。二是按照《關于派駐風險經理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運行的通知》要求，嚴格按照系統(tǒng)上線推廣的時間和工作要求，認真組織派駐風險合規(guī)經理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進一步加強對派駐風險合規(guī)經理的管理，根據(jù)總省行相關制度，結合各二級分行一年多來的工作實踐，在充分調研和征求意見的基礎上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農業(yè)銀行陜西省分行風險合規(guī)經理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風險合規(guī)經理的綜合考評和管理工作，不斷推進風險合規(guī)經理的職責落實和職能發(fā)揮，確保基層行風險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關于進一步加強派駐風險合規(guī)經理管理工作的通知》，明確了風險合規(guī)經理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進了全省派駐風險經理管理工作。五是根據(jù)總行風險管理大檢查陜甘檢查組對我行風險合規(guī)經理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級分行嚴格按照總省行對風險合規(guī)經理派駐工作的相關要求，做好整改工作。
（三）認真開展業(yè)務培訓，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風險經理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。
5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進行，在省行培訓學校舉辦了關于新的12級分類系統(tǒng)進行了上線前測試培訓，就風險監(jiān)測、水平評價等風險管理的相關理論知識進行了解讀。各二級分行風險管理部（信貸管理部）負責人、分類業(yè)務骨干、派駐風險合規(guī)經理以及省行相關部門，合計80余人參加了本次培訓。
（一）認真開展各項監(jiān)測分析和報告工作，發(fā)揮好風險“總閘門”作用。
1、按月開展對全行全面風險狀況的監(jiān)測、分析和報告。積極主動開展風險監(jiān)測工作，堅持獨立的風險判斷，全面、準確、及時地揭示和報告風險，落實風險管理責任和工作機制，有效識別和計量風險，及時向行領導提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務經營分析會提供重要決策信息，促進全行風險管理水平進一步提升。
2、加強對重點領域的風險防范。一是認真組織和指導各級行填報各類風險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結合實際，選擇轄內重點行業(yè)的重點客戶，進行重點監(jiān)測，在深入分析風險狀況的基礎上，提出切實可行的風險防控措施，防止信用風險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)測點之一，建立“支行—省行—總行”的風險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風險合規(guī)經理作用，提高了信息傳遞的效率和質量，及時提供行業(yè)風險動態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內公路行業(yè)和房地產行業(yè)風險狀況進行分析，指導各級行強化信用風險監(jiān)測、分析和預警，并對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況，以確保風險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。
3、加大不良貸款結構管控力度。一是按照總行《關于進一步加強貸款風險分類管理的通知》，對轄內存量貸款進行全面、深入的風險排查，充分利用總行配套政策，認真選擇客戶與項目，真實反映貸款形態(tài)，確保完成調控目標任務。對2011年9月1日至12月31日期間新認定的不良貸款按月填報《新認定不良貸款情況統(tǒng)計表》，及時上報總行。二是按照總行《關于對2011年末不良貸款余額預測的通知》、《關于開展信貸資產質量管控工作專題調研的通知》以及省行行長會議精神，安排專人對轄內信貸資產質量管控情況開展調研，對2011年不良貸款余額和“三農”不良貸款余額進行了預測、分解，并提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據(jù)總行《關于開展可疑、損失類貸款處臵情況調查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關情況進行了調查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。四是多次專項二級分行主管行長及部門經理會議，認真?zhèn)鬟_總省行風險管理工作會議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關政策進行了詳細解讀，并督促各行嚴格落實，按時完成下達的任務。
4、推進操作風險管理信息系統(tǒng)應用，強化對全行重點業(yè)務領域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風險事件（事項）上報情況，并及時提示相關行；按月對基層關鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務及大額交易差錯等情況進行重點監(jiān)測和分析，不斷強化操作風險管控力度，提高全行操作風險管理水平；二是及時下發(fā)了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經理行騙》、《關注和防范人人貸風險》、《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風險》、《關于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風險提示》、《轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風險提示的通知》、《轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于銀行柜臺業(yè)務風險的通知》等風險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設備的檢查、巡查力度，嚴格落實相關信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務的調查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風險。對已經發(fā)生的操作風險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽風險蔓延。
5、不斷加強對市場風險的管控工作。一是嚴格按照《中國農業(yè)銀行市場風險監(jiān)測報告管理辦法（試行）》部門職責分工及風險監(jiān)測報告的相關要求，以利率及匯率風險為重點，按季進行市場風險監(jiān)測分析。二是轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行2011年資金交易投資和市場風險管理政策》，進一步規(guī)范了市場風險基礎管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。
6、做好國別風險的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農業(yè)銀行國別風險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風險敞口統(tǒng)計表》的填報工作，并明確了部門職責分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。
7、不斷加強對全行非信貸資產的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產質量分析報告》，對全行非信貸資產的風險狀況進行客觀全面的反映。
（二）以信用風險為核心，積極組織開展日常風險預警及防控工作一是為發(fā)現(xiàn)重大信用風險事件,有效識別、預警行業(yè)性風險,及時下發(fā)風險提示,認真分析信貸企業(yè)風險變動趨勢,預警和報告重大信用風險事件，防范化解信用風險。針對今年5月轄內信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風險信號，為防范風險隱患加大，向寶雞、漢中分行下發(fā)了2期《風險提示》，要求相關二級分行加強風險管理，排查風險隱患，防范事實風險的發(fā)生，將風險事件的發(fā)展情況，進行持續(xù)監(jiān)測和管理，及時上報省行；二是積極開展房地產貸款壓力測試，確保我行信貸資產風險平穩(wěn)。為衡量我行房地產貸款風險狀況，根據(jù)《中國農業(yè)銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產貸款進行了壓力測試，測試在宏觀調控、外部市場環(huán)境變化和內部經營壓力下，借款人能夠承擔沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產的風險狀況，并根據(jù)不同風險情況采取有效的緩釋措施，切實防范風險；三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行行業(yè)信貸風險限額管理辦法》和《中國農業(yè)銀行2011年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產限額實施指令性計劃，要求各行認真落實房地產貸款限額管理要求，認真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析；四是根據(jù)總行《關于房地產開發(fā)貸款項目銷售情況風險排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風險情況進行的核查，并將風險核查情況上報總行。
（三）認真開展風險分類及減值測試工作。
在線檢查發(fā)現(xiàn)部分農戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差，及時將相關情況請示總行軟開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關行在c3系統(tǒng)進行了操作，目前農戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經整改。三是要求各行嚴格總行《關于加強信貸資產風險分類審核工作的通知》要求，加強對分類審核人員工作質量的檢查和考核力度，督促相關人員規(guī)范操作、把握審核重點，審慎客觀地評價信貸資產質量。要通過規(guī)范操作、考核及問責等方式強化派駐風險經理在分類審核環(huán)節(jié)的把關責任，切實發(fā)揮派駐風險經理在分類工作中的基礎作用。
2、認真核查分類在線監(jiān)測風險線索。根據(jù)總行風險分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題，結合我行實際，每5日開展一次在線核查，對風險事項易發(fā)環(huán)節(jié)重點監(jiān)測。今年以來，多次下發(fā)了《關于逾期貸款在正常、關注形態(tài)的風險提示》、《關于調整客戶風險分類形態(tài)的通知》、《關于貸款風險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關于貸款風險分類工作提醒的通知》等風險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關注業(yè)務經營中出現(xiàn)的風險與問題，對涉及客戶及貸款認真開展風險核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進一步規(guī)范了貸款風險分類管理，真實反映貸款質量和客戶風險分類形態(tài)，促進存量貸款風險隱患的有效化解，切實降低信貸資產損失。
3、建立風險分類直接干預機制，加大省行直接認定力度。對總省行下發(fā)風險貸款清單，采取跟蹤相關貸款的風險處臵進展的措施，督促相關行積極行動，準確認定。下發(fā)了《關于貸款風險分類監(jiān)測情況的通報》，對各行核查后風險反映仍不充分、分類整改不及時、風險化解無效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，實施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。
4、認真開展新信貸資產十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時保質地完成了新系統(tǒng)上線測試工作。成立了由韓楨副行長任組長，風險管理部、內控合規(guī)部、公司業(yè)務部等11個部門負責人為成員的領導小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產十二級分類系統(tǒng)測試方案》，組織各二級分行認真開展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關數(shù)據(jù)的清理、補錄、轉授權等工作。二是實現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進。落實專人負責解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務問題，認真分析測試結果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導致無法完成分類等情況，密切關注新系統(tǒng)上線對我行資產風險狀況的影響，及時形成分析報告上報總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項工作平穩(wěn)過渡，按時保質地完成本次上線推廣任務。
5、認真開展信貸資產減值測試工作。一是轉發(fā)了總行《關于做好2011年貸款風險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴格按照制度規(guī)定，認真開展信貸資產減值測試工作。進一步明確了派駐風險合規(guī)經理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風險管理中的積極作用。二是按照總行相關制度要求，按月認真組織對全行法人不良貸款的dcf減值測試及全轄支行機構的法人客戶正常、關注貸款及個人客戶貸款的mm測試，嚴格落實各項工作要求，加強對測試結果的審核，認真開展后評價工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預計負債工作結束后，堅持按期對測試情況進行專題分析，針對性的提出風險管理意見及建議，促進全行撥備工作的科學有效開展。
（四）認真組織開展操作風險評估及事件收集工作。
1、積極開展兩項評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關于印發(fā)銀行卡及電子渠道業(yè)務專項風險評估報告的通知》和《關于印發(fā)全行信息科技風險評估報告的通知》要求，組織對兩項評估工作風險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。一是按照總行要求，認真組織相關部門，落實整改工作，并及時上報風險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實整改情況，進一步督促各行完成整改計劃落實工作。
2、認真組織信息科技風險監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關于做好一級分行信息科技風險監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風險監(jiān)控領導小組，下設辦公室在風險管理部。積極組織風險、內控、安全保衛(wèi)和信息技術管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、機房、網絡、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應急等方面監(jiān)控要點，開展了現(xiàn)場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。
3、做好全行清算中心風險評估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關于對全行清算中心開展風險評估的通知》要求，及時制定《中國農業(yè)銀行陜西分行清算中心風險評估工作實施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風險管理、運營管理等七個部門負責人為成員的領導小組，下設辦公室在風險管理部，由各成員單位抽調業(yè)務骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風險隱患的研討會議等相關工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認真分析，提出整改計劃及建議，并認真撰寫總結報告，簽報行領導及相關部門審議后，上報總行。
4、認真開展外包業(yè)務風險評估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關于開展2011年下半年專項風險評估工作的通知》要求，及時下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務風險評估工作實施方案》，成立了外包業(yè)務領導小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎上，對省行機關、省行營業(yè)部和咸陽分行進行了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風險管理委員會審議,全面評估和分析了當前外包業(yè)務的風險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風險管理等方面的各類風險隱患15項,針對存在問題及隱患,多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進一步建立健全了風險管理機制,促進和優(yōu)化了業(yè)務地快速發(fā)展。
5、操作風險事件收集工作。為全面準確積累操作風險損失數(shù)據(jù)，加快操作風險高級計量法建設，提高風險隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風險事件收集工作進行了統(tǒng)一安排。目前，操作風險事件收集工作已基本結束，共收集08年以來的操作風險事件（或近似操作風險事件）107件。其中，2008年37件、2009年34件、2010年23件、2011年13件,從時間和數(shù)量上來看，我行操作風險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風險管理水平總體向好。
（五）認真組織實施風險水平評價工作。
按照總行要求和結合我行實際，認真做好轄內風險水平評價工作。一是為進一步提高風險水平評價工作的適用性，更加科學、準確地評價全行風險狀況，引導各行提高風險管理水平。制定下發(fā)了《中國農業(yè)銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》，風險水平評價制度的深化，強化了考核政策引導，確保了各項風險防控措施的有效落實和風險防控目標的順利實現(xiàn)；二是定期開展風險水平評價工作，按照《中國農業(yè)銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》要求，我部按季度對轄內各二級分行的風險管理水平進行考核后進行通報，并將考核結果按比例計入綜合績效考評，同時向總行上報我行風險水平評價的基礎數(shù)據(jù)和自評結果；三是為進一步提高風險水平評價工作質量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風險管理工作指引等方面的重要作用，對風險水平評價實施細則的實施情況進行調研，認真研究評價結果，分析風險管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進風險管理水平。
（六）認真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作。
根據(jù)總行評級試點及上線工作安排，積極組織相關部門做好本次16級新評級體系試點及上線推廣工作，為我行評級工作作出應有的貢獻。一是根據(jù)總行《中國農業(yè)銀行非零售內部評級體系試點方案》，制定了《陜西分行非零售內部評級體系試點實施方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶20109級和16級的測試結果進行數(shù)據(jù)分析，及時將新評級體系對我行經營產生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據(jù)評級體系試點工作安排，先后組織和參加了評級相關的制度進行梳理、非零售內部評級體系2次試點培訓和評級制度集中修訂等工作。我行共梳理出評級相關制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績效1項）。認真向總行反饋我行評級試點工作中遇到的問題，并提出有建設性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實施16級內部評級體系，及時指導二級分行開展評級體系上線工作，對轄內客戶評級情況進行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結果登記錯誤等問題及時通知各相關分行進行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經營管理的影響，及時將評級成果在全行業(yè)務經營和風險管理中加以推廣應用,對新舊評級體系切換情況進行了專題研究,通過對評級結果變化、制度調整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。
（七）認真履行風險管理委員會辦公室職責。
今年以來，風險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務、信息科技專項風險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務專項風險評估報告及對風險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關部門的整改任務和職責；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務、漢中市寧強縣政務服務中心設立延伸柜臺業(yè)務等準入審批事項進行了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了具體的風險控制意見。
（八）認真履行“三農”風險管理中心職責。
為全面落實“三農”業(yè)務服務到位、風險可控、發(fā)展可持續(xù)的工作要求，一是在2010年實施三農信貸產品停復牌的基礎上，針對轄內三農業(yè)務風險狀況，及時下發(fā)了《關于進一步做好三農信貸產品停復牌管理工作的通知》，嚴格按照要求，建立有效工作機制，繼續(xù)抓好三農信貸產品停復牌管理的落實；二是按月對“三農”信貸產品進行風險監(jiān)測，并及時匯總分析全行三農信貸產品的風險控制情況，及時向二級分行提示三農信貸產品的風險情況；三是進一步提高停復牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農風險管控工作，認真研究根據(jù)經營行提出的停復牌相關問題，及時對制度做出調整，明確了停復牌管理的經營機構以及停牌后新增優(yōu)質貸款的介入問題，有效地促進了業(yè)務發(fā)展與風險管理的關系。三是積極指導村鎮(zhèn)銀行完成了對風險管理相關制度的完善和改進，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風險管理狀況進行監(jiān)測，密切關注其信用風險、操作風險和流動性風險的變化情況，審核其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。
三、其他相關工作。
（一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認真推進相關管理工作。
一是按季報送全行風險狀況報告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管的針對性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報送我行資產質量報告、經營與內部控制情況報告，全面真實反映我行日常經營狀況和內部控制以及各類資產質量風險狀況等；二是根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于加強融資平臺貸款風險管理的指導意見的通知》、《中國銀監(jiān)會關于2011年二季度重點風險防范工作的通知》、《關于加強閑置土地信貸風險防范和管理有關事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監(jiān)管和閑置土地客戶的預警提示工作，進一步規(guī)范融資平臺貸款擔保管理和房地產企業(yè)風險的應對、化解工作，確保我行貸款資金安全；三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務機構”名單管理實施辦法》和《關于報送逃廢銀行債務機構名單的通知》，組織在全行范圍內開展報送逃廢銀行債務機構名單工作，并將相關情況報送銀行協(xié)會。四是按照總行《轉發(fā)〈中國銀監(jiān)會關于2011年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建設、市場準入、信用風險緩釋、改善金融服務等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況，組織省行相關部門和各二級分行認真落實監(jiān)管要求，并將轄內情況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認真開展風險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶、1793億元的信貸樣本進行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題，要求相關行高度關注德勤審計提出的貸款風險點，采取完善手續(xù)、補充擔保、退出收回等措施進行風險化解，并組織相關部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
（二）認真開展信貸資產核查、檢查及整改工作。
一是認真排查2008年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關于對2008年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求，我行對轄內2008年新發(fā)放形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會2011年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務進行了為期十天的現(xiàn)場檢查；三是根據(jù)總行《關于2010年全行信貸業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》，配合業(yè)務部門，督導相關分行對未完成整改的個人生產經營貸款采取切實可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關于對2009年當年發(fā)放當年形成不良貸款進行調查的通知》，要求各二級分行對轄內2009年新發(fā)放當年形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是根據(jù)總行《關于開展風險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風險管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查結束后，要求各級行、各相關部門認真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務發(fā)展和風險控制的關系，嚴防大案、要案和重大風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。
一是按照總行要求，根據(jù)轄內各行風險客戶系統(tǒng)運行情況，總結風險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風險客戶信息運用季度總結報告》，并及時上報總行。同時，對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求，按月維護客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)，上報大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對客戶風險統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行清理核查，同時反饋需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。
（四）做好部門配合工作。
一是配合省行內控合規(guī)部做好審計工作。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內控合規(guī)部，認真填寫了審計期內不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表（五級分類）、2010新增不良貸款統(tǒng)計表，以及2010年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行和省行季度內控評價相關指標整理填報。根據(jù)《提供各分行內部控制評價相關指標的通知》及調閱清單要求，積極配合省行內控合規(guī)部，提供調閱資料，并整理和填報內部控制評價風險管理相關指標，為我行內部控制評價工作發(fā)揮應有作用。三是根據(jù)省行相關部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關于黨風廉政建設責任落實和深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。
今后,我們將進一步適應形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務發(fā)展與風險防范的關系,以信用風險為核心、操作風險為重點,充分利用各種風險管理工具,結合存在問題及不足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風險管理水平，進一步保障我行各項業(yè)務經營工作健康有序發(fā)展。
風險管理部工作總結征信篇九
2014年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業(yè)務增長，堅持做好風險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。
（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習。
作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業(yè)務部門。
1、完善風控流程，加強風控制度建設。
風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。
2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質成員單位的支持力度。
隨著公司業(yè)務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公司關于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結構，重點扶持符合國家產業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，2014年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。
財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領導與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領導決策提供了依據(jù)。
在實際工作中，嚴格貫徹落實審貸分離制度，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、金融、產業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。
在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，2014年共對27筆貸款業(yè)務、18筆貼現(xiàn)業(yè)務、13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險；全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。在做好授信業(yè)務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：
1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。
2.注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。
3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎。
同時注重授信資產五級分類的內在質量，并對需上報的分類結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。
經過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結合授信資產五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。
（四）做好公司領導交辦的其他工作。
配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作（完成董事履職評價、董事會工作報告、監(jiān)事會工作報告、風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協(xié)助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。
回顧2014年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經濟、區(qū)域經濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通，及時轉變工作思路，更好地服務于業(yè)務部門。
（五）2014年工作計劃。
1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。
2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發(fā)生。
3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業(yè)相關政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。
以上是我部2014年工作小結及2015年工作計劃，總之，我部在總結今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。
風險管理部工作總結征信篇十
六月份，我單位認真貫徹落實公司發(fā)觀煤字（2013）69號文《關于推行安全生產風險預控管理體系的通知》以來，按照“系統(tǒng)抓，抓系統(tǒng)”原則，結合通修隊實際情況，開展一系列相關活動工作，現(xiàn)將工作總結如下：
首先，我單位隊長和書記，認真組織隊領導班子成員學習公司下發(fā)的觀煤字（2013）69號文《關于推行安全生產風險預控管理體系的通知》精神。
其次，通過通修隊隊委會研究制定《通修隊安全生產風險預控管理體系實施方案》，確立了工作目標。成立以隊長書記為組長；各分管副隊長及技術員為副組長；各班班長為成員的領導小組，并有一名副隊長和一名技術員主抓此項工作，以確保安全生產風險預控管理體系實施方案順利開展。
首先，我單位通過群眾會、班前會和區(qū)隊小課堂等多種形式，組織人員學習崗位危險源描述，通過獎罰措施進一步提高職工學習崗位危險源描述的積極性。
其次，為進一步推進實施安全風險預控管理體系工作，“安全風險預控工作領導小組”的成員都會準確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風險匯報到隊上，值班人員認真的做好記錄，分析下一班工作任務中的風險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風險和預防風險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內可能在“人機環(huán)管”方面存在的風險，管理標準和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預知風險的能力。
首先，我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊通過文化長廊、入井前職工相互提示各崗位危險源，集體入井、文明乘座人車等行為，避免入井到工作地點前發(fā)生的各類事故。
其次，在到達工作地點后，由跟班隊長或班組長對作業(yè)區(qū)域的安全風險進行確認，各崗位工對本崗位內的安全風險進行確認，工作過程中對安全風險隨時進行確認，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
1、作為一個輔助區(qū)隊存在一部分職工年齡較大接受能力較緩。
2、有個別職工文化水平較低學習起來較慢。
1、在7月份安全生產風險預控管理工作中，我隊黨支部將組織黨員幫助年齡較大職工進行“人對人、口對口”宣傳教育。
2、在7月份安全生產風險預控管理工作中，通過區(qū)隊小課堂，激發(fā)職工學習安全文化知識以及業(yè)務技術的積極性，擴寬職工安全文化知識面，進一步提高職工業(yè)務技術水平。
風險管理部工作總結征信篇十一
20__年，風險管理部從業(yè)務能力、工作態(tài)度、敬業(yè)程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應對及總結規(guī)范等一系列工作為上海公司發(fā)展保駕護航?，F(xiàn)將本部門今年以來工作情況總結匯報如下：
(一)做好合同及對外文件的審核工作，控制公司經營風險。
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務性質的文件進行審核，發(fā)現(xiàn)以下問題：
1、合同主體不當。合同當事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應當是具有相應的民事權利能力和民事行為能力的當事人。因此業(yè)務部門在合同談判時，應首先審查合同對方當事人是否具備相應的資質條件，以免在合同履行過程中產生法律問題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴肅性。
3、事后補辦合同時有發(fā)生。簽訂合同的目的是為了規(guī)范經營行為，確保合同相對方提供優(yōu)質的產品或服務。若業(yè)務履行完畢后再補簽合同，很多事情已經木已成舟，無法有效約束。更大的風險是一旦發(fā)生糾紛，將很難維護公司的合法權益。
(二)為項目拓展提供法務支持。
雖然由于種種原因，上海公司在20__年未能獲取新項目，但風險管理部在配合投資拓展工作中，仍發(fā)揮了重要作用，既能支持業(yè)務部門法務需求，也能及時揭示交易法律風險，供公司領導決策。
在__項目、__項目等交易探討環(huán)節(jié)，參與設計交易方案，盡量通過優(yōu)化交易結構，規(guī)避風險，實現(xiàn)公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風險，并堅持要求轉讓方獲取責任豁免的文件后才可推薦項目進行，避免后續(xù)風險失控。
(三)積極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權益。
對尚未進入到訴訟階段的糾紛，能根據(jù)客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進入訴訟階段的糾紛，根據(jù)案件難易程度、訴訟標的大小來區(qū)分，對有把握的案件，風險管理部主動擔當，自行承擔訴訟處理工作，在__項目逾期交付訴訟中，有力應對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標的大的疑難案件，積極配合、引導外部律師按照公司整體經營節(jié)奏處理訴訟。在__商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經營節(jié)奏需要，在協(xié)調法院等事項上發(fā)揮了較大作用。
工作中的不足。
結合在工作中的實際情況，發(fā)現(xiàn)在風險管理工作中存在以下問題：
(一)工作界面不清晰。
在部分工作中，對于哪些事情屬于風險管理部，哪些事情屬于其他相關部門沒有清晰的界定，容易出現(xiàn)推諉扯皮、責任不清、無法有效推進工作等情況。
(二)對集團風險管理系統(tǒng)化方案及標準尚缺乏統(tǒng)一認識。
目前上海公司風險管理工作尚處于被動應對階段，未能從系統(tǒng)化、標準化的高度開展工作。
(三)部分職能缺失。
目前風險管理部主要履行法務管理職能。工程審計及內務管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。
(四)缺乏對合同履約的動態(tài)管理及后評價機制。
目前風險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態(tài)跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現(xiàn)管理漏洞。
工作展望。
展望20__年，法務部將繼續(xù)在分管領導的帶領下，一如既往的積極開展法務工作，并結合工作中經常出現(xiàn)的問題，對以下幾方面展開更進一步的工作：
1、著力強化部門人員的風險及管理能力。通過自身學習及內外部培訓，適當招聘充實力量，整體提升風險管理部人員的風險管理綜合觀念和認識，大力提高部門人員的綜合工作能力。
2、從風險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統(tǒng)化的修改完善建議。
3、強化訴訟預判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結訴訟效果;優(yōu)化訴訟處理內部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責任人，對因不當履行合同導致的訴訟案件要實現(xiàn)合同履行與案件責任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團各項制度與流程。
5、爭取開展合同履約等后續(xù)情況跟蹤檢查，逐步實現(xiàn)重大合同的五步驟(交易方案設計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理)全流程管理。
6、開展項目風險管理巡檢工作。規(guī)范巡查內容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質內容抽樣審查，并檢查合同履行的質量，充分保障公司利益。
風險管理部工作總結征信篇十二
1、認真開展xxxx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關規(guī)定，風險管理部于4月至6月組織相關部門開展xxxx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司xxxx年償付能力風險管理能力自評估報告》。經評估，xxxx年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分。
xxxx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風險管理部會同各相關部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結果進行總結分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規(guī)定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至xxxx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應急預案；改善公司資產負債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風險培訓底稿；定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風險管理及內控合規(guī)績效考核辦法（試行）》（保法〔xx19〕5xx號），結合xxxx年公司償二代風險管理工作、資產負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人xxxx年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學習償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學習，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
（二）扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
1、落實董事長對風險項目處置工作的批示。接到董事長關于風險項目處置的工作批示后，風險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務部、法律合規(guī)部召開關于風險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風險評估工作。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險評估工作，嚴格防范資金運用風險。xxxx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產品、股權投資、債權計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調研7次和電話調研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設相關工作。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學習同業(yè)公司管理制度的基礎上，初步編寫股票投資績效考核、風險控制相關制度條目，明確對內幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風險管理部配合做好股權及不動產投資能力建設相關工作，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權及不動產制度體系建設及投資系統(tǒng)建設情況，做好評估工作。
（三）組織開展監(jiān)管要求的各項風險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風險排查工作。xxxx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關于開展保險資金運用全面風險排查的通知》（資金部函〔xxxx〕4號），風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務部、精算部積極配合下，對12張風險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險。經排查，公司資金運用各項業(yè)務總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號）要求，風險管理部擬訂了《公司關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發(fā)〔xxxx〕507號），組織相關部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。
1、完成內部季度風險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xxxx年資金運用內控比例方案》、《公司xxxx年風險偏好體系方案》、《公司xxxx年二級風險限額方案》的要求，風險管理部密切關注關鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監(jiān)測和預警，并提出風險應對建議。對于異常指標，風險管理部及時提示并與相關部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風險狀況，持續(xù)做好對各類風險的防范和管控。
2、完成xxxx年度全面風險管理報告的編制與匯報。xxxx年一季度，風險管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風險管理報告》，經總裁室、董事會風險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織xxxx年履職情況進行了回顧；對xxxx年公司風險管理制度流程的建設與完善情況、風險偏好體系建設情況進行了匯報；對xxxx年公司七大類風險狀況進行了客觀分析；對公司當前面臨的重點風險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xxxx年度投資風險分析報告的編制與匯報。xxxx年一季度，開展了xxxx年度投資風險排查工作，對公司當前投資資產持倉情況進行了風險排查，擬訂了《xxxx年度投資風險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至xxxx年末，公司風險類項目4個，無重點關注類項目、一般關注類項目11個，其中重點關注類、一般關注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風險綜合評級數(shù)據(jù)等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
xxxx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀經濟金融形勢深入研究的基礎上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：
1、認真組織xxxx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關于開展xxxx年度保險公司償付能力風險管理能力監(jiān)管評估有關事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關材料。評估結束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認真做好工作總結，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關培訓。二是在學習研究的基礎上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。
3、進一步完善風險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險限額指標運行的有效性，編制《公司xxxx-xx23年風險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據(jù)評估結果，結合公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風險狀況，對《公司xxxx-xx23年風險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內控比例方案。
4、組織開展年度風險應急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關部門開展保險風險、操作風險、不動產投資風險等風險應急演練工作，并根據(jù)演練結果進行分析總結，梳理風險管理流程，優(yōu)化風險防范和處置措施。
（二）扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
1、扎實開展投資項目風險審核工作。下半年年，風險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務事前、事中和事后全方位的風險管控。事前管控方面，一是嚴格依據(jù)公司投資決策授權體系及授權額度，進行投資決策授權風險審核；二是依據(jù)公司內控比例方案，監(jiān)測各類資產的投資比例，控制各類投資風險。事中審核方面，加強對擬投項目的風險排查，及時出具風險審核意見，提示投資風險，為領導決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風險監(jiān)測，定期開展風險分析與報告，防范項目風險。
2、落實董事長對風險項目處置工作的批示，配合做好風險項目處置。在做好研究的基礎上，配合做好5個項目的風險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關于股票投資能力建設的各項要求，認真審閱并反饋關于股票投資相關制度的意見。二是加強同業(yè)調研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關要求，為后續(xù)開展相關工作打好基礎。
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風險管理部工作總結征信篇十三
通過半年多的學習和實踐，風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位。堅信能勝任崗位并做出成績;今后的工作中，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
年8月參加工作，自己系銀行支行員工。任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。
也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
2018銀行風險管理部工作總結【二】
進入**銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的.統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。
也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責**支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對**支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供**行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映**支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的**一員。
風險管理部工作總結征信篇十四
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供xx行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的`工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風險管理部工作總結征信篇十五
的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結匯報如下：
1、任務指標：
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。
2、學習上：
8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來256萬元。
2）細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的`客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了256多萬元的貴金屬，為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3）耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協(xié)助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！
風險管理部工作總結征信篇十六
本人系xx銀行支行員工，20xx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；提供行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的'維護。
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。
使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。
認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
風險管理部工作總結征信篇十七
內控之于銀行就如心臟之于人一樣，一家沒有完整內部控制與風險管理系統(tǒng)的銀行不可能擔得了風險責任并且健康發(fā)展，在如此競爭激烈的金融業(yè)更是如此。時代的進步，科學的進步，市場經濟的不斷發(fā)展，都促進了銀行業(yè)務的多元化趨勢。其實對于我們新員工來說，對于內部控制以及風險的管理意識還很薄弱，雖然在培訓時老師曾今一再的強調合規(guī)的重要性，但是那時的我們還從未上崗，從未真正的了解到“銀行經營的就是風險，并在經營風險的過程中實現(xiàn)利潤”這句話的真正含義。但是我們也了解到了內控不僅僅是內控部門的事，其實內控管理，人人相關，內控體現(xiàn)在每項業(yè)務過程及每個操作環(huán)節(jié)中，因此防范風險是銀行每位員工的首要責任。
為什么我們將內控放在如此重要的位置，毫無疑問是其對于銀行舉足輕重的作用，由于內控管理不足而導致銀行重大風險的案例也是層出不窮，國際上，巴林銀行因內部控制缺乏而最終走向破產，法國興業(yè)銀行因交易員的虛假交易而造成49億歐元的巨額損失，在國內，這樣的案例也是比比皆是，最近看到一則新聞就是有銀行工作人員將客戶信息出賣給其他單位而獲得利益，這對于銀行的聲譽是一個很重大的打擊。
內控從來都不是一個虛無縹緲的名詞，因為在這短短的兩個多月的見習、上柜過程中我已經深刻了解到我行的內控之嚴格，最讓我印象深刻的案例是：當時由于客戶是公司客戶，他需要了解員工的發(fā)工資狀況，于是便拿了人員清單及相關的證明要求我們幫其查找人員的工資明細，當時清單上說的是5月與9月的工資，可是后來他說是5月到九月的工資狀況，所以我在操作過程中分了幾次查詢了客戶的賬戶，也由于我的不太熟練總是退出再重新查詢所以導致了我多次查詢客戶賬戶，于是審查下來要求我對此狀況進行說明，由于當時客戶只是拿了清單過來，我印象不是很深刻，便反復收看錄像，但是還是沒能查出原因，最后還要在營業(yè)經理和師傅的幫助下了解到了該公司的客戶的情況才慢慢理出頭緒。這件事之后，我就了解到了在柜臺操作需要時刻提醒自己在做什么并且需要怎么去做才能做到最好，更重要的事我了解了我行對于查詢客戶信息的審查制度，了解到內部控制的重要性。
如何做好我行內控與風險的管理一直以來都是一個非常重要的問題，首先我覺得對于我們新進行的員工來說，需要做到三個“勤”:一是勤學習。通過學習各類業(yè)務文件、內控制度、相關法律法規(guī)以及案例通報、風險提示等。牢固樹立起制度意識、執(zhí)行意識、風險意識、合規(guī)意識、監(jiān)督意識，明確每個業(yè)務崗位既是操作崗位又是風險管理崗位，真正落實“一崗兩責”，自覺抵制不規(guī)范行為和不良操作習慣，防患于未然，從一開始養(yǎng)成良好的習慣是我們以后發(fā)展的重要保障。二是勤思考。隨著當前業(yè)務的快速發(fā)展，業(yè)務流程也在不斷更新，而規(guī)章制度的修訂卻相對滯后，因此我們在操作過程中要勤于思考，善于查找制度中的缺陷和漏洞，并結合實際操作情況向上級行提出進一步完善制度和流程的建議。三是勤總結。一方面對自己及身邊員工的日常工作情況進行總結，對好的做法要在員工中進行推廣，對欠規(guī)范的操作要及時進行糾正；另一方面，通過學習和分析案例通報、風險提示等，吸取教訓，加強規(guī)范。其次在學習我行每年的防案主題教育時，認真學習內容，堅決貫徹符合科學發(fā)展的一系列方針政策，做到“三個決不能”即決不能以習慣代替制度，決不能以情面代替紀律，決不能以信任代替管理。同時要明確“三個搞清楚”即搞清楚哪些是必須做的，不做將要承擔什么責任，搞清楚哪些是不該做的，做了將要承擔什么責任，搞清楚發(fā)現(xiàn)他人做了不該做的應及時制止和反映，否則將要承擔什么責任。我們還需要領悟到“兩個認識到”即認識到發(fā)生案件會給我行和員工及家庭造成嚴重危害，認識到認真履行崗位責任是對個人職業(yè)生命和家屬的有效保護，因此我們對待工作同樣要像對待家庭一樣，有一種家的歸屬感。最后，要做好內控以及風險的防范就需要由事后補救轉向事前、事中防范，必須建立健全一套科學的內控機制。完善現(xiàn)有的內部控制制度，使之更全面系統(tǒng)并具有前瞻性，對內部控制制度要實行動態(tài)管理，根據(jù)不同時期、不同業(yè)務發(fā)展的需要不斷改進和完善，使銀行的各項業(yè)務自始至終處于內部控制制度的監(jiān)督和控制下。同時需要完善崗位的設置和業(yè)務操作規(guī)程的設計，要明確每一個崗位的職責、權限，同時還要有一定的制約和控制措施，使每個員工、每項業(yè)務的辦理都處在內控制度的監(jiān)督和控制之下，尤其是每項業(yè)務都必須經過具有相互制約關系的兩個或兩個以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)控制真空，產生風險。
了，才能有效地控制風險。二是賺錢應走正道，投資量力而行。俗話說，君子愛財，取之有道。雖然我行對于炒股沒有禁止，但是不能違反規(guī)定炒股，上班時間嚴禁炒股，嚴禁貸款炒股，這“兩個嚴禁”要嚴格執(zhí)行，其他投資，如買房、買基金等等，都要理性對待，不要超過自己的承受能力，否則就會產生風險。三是珍惜自我，知足常樂。既然今天我們選擇了在工行工作，那就要珍惜這份職業(yè)，要善于“在自己身上總結經驗，從別人身上吸取教訓”，愛惜自己的職業(yè)生涯，算好成本賬，認真走好人生的每一步。
風險管理部工作總結征信篇十八
1、認真開展__年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關規(guī)定，風險管理部于4月至6月組織相關部門開展__年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司__年償付能力風險管理能力自評估報告》。經評估，__年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分。
__年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風險管理部會同各相關部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結果進行總結分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規(guī)定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好__年償二代問題整改追蹤工作。__年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至__年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應急預案;改善公司資產負債久期匹配狀況;妥善留存聲譽風險培訓底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風險管理及內控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔__19〕5__號)，結合__年公司償二代風險管理工作、資產負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人__年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學習償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程__項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學習，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
(二)扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
1、落實董事長對風險項目處置工作的批示。接到董事長關于風險項目處置的工作批示后，風險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務部、法律合規(guī)部召開關于風險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風險評估工作。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險評估工作，嚴格防范資金運用風險。__年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產品、股權投資、債權計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調研7次和電話調研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設相關工作。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學習同業(yè)公司管理制度的基礎上，初步編寫股票投資績效考核、風險控制相關制度條目，明確對內幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風險管理部配合做好股權及不動產投資能力建設相關工作，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權及不動產制度體系建設及投資系統(tǒng)建設情況，做好評估工作。
(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風險排查工作。__年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關于開展保險資金運用全面風險排查的通知》(資金部函〔__〕4號)，風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務部、精算部積極配合下，對12張風險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險。經排查，公司資金運用各項業(yè)務總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔__〕13號)要求，風險管理部擬訂了《公司關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔__〕507號)，組織相關部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。
1、完成內部季度風險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司__年資金運用內控比例方案》、《公司__年風險偏好體系方案》、《公司__年二級風險限額方案》的要求，風險管理部密切關注關鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監(jiān)測和預警，并提出風險應對建議。對于異常指標，風險管理部及時提示并與相關部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風險狀況，持續(xù)做好對各類風險的'防范和管控。
2、完成__年度全面風險管理報告的編制與匯報。__年一季度，風險管理部擬訂了《公司__年度全面風險管理報告》，經總裁室、董事會風險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織__年履職情況進行了回顧;對__年公司風險管理制度流程的建設與完善情況、風險偏好體系建設情況進行了匯報;對__年公司七大類風險狀況進行了客觀分析;對公司當前面臨的重點風險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成__年度投資風險分析報告的編制與匯報。__年一季度，開展了__年度投資風險排查工作，對公司當前投資資產持倉情況進行了風險排查，擬訂了《__年度投資風險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至__年末，公司風險類項目4個，無重點關注類項目、一般關注類項目11個，其中重點關注類、一般關注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
二、__年下半年工作計劃。
__年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀經濟金融形勢深入研究的基礎上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：
1、認真組織__年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關于開展__年度保險公司償付能力風險管理能力監(jiān)管評估有關事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔__〕13號)，今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關材料。評估結束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認真做好工作總結，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關培訓。二是在學習研究的基礎上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。
3、進一步完善風險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險限額指標運行的有效性，編制《公司__-__23年風險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據(jù)評估結果，結合公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風險狀況，對《公司__-__23年風險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內控比例方案。
4、組織開展年度風險應急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關部門開展保險風險、操作風險、不動產投資風險等風險應急演練工作，并根據(jù)演練結果進行分析總結，梳理風險管理流程，優(yōu)化風險防范和處置措施。
(二)扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
1、扎實開展投資項目風險審核工作。下半年年，風險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務事前、事中和事后全方位的風險管控。事前管控方面，一是嚴格依據(jù)公司投資決策授權體系及授權額度，進行投資決策授權風險審核;二是依據(jù)公司內控比例方案，監(jiān)測各類資產的投資比例，控制各類投資風險。事中審核方面，加強對擬投項目的風險排查，及時出具風險審核意見，提示投資風險，為領導決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風險監(jiān)測，定期開展風險分析與報告，防范項目風險。
2、落實董事長對風險項目處置工作的批示，配合做好風險項目處置。在做好研究的基礎上，配合做好5個項目的風險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關于股票投資能力建設的各項要求，認真審閱并反饋關于股票投資相關制度的意見。二是加強同業(yè)調研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關要求，為后續(xù)開展相關工作打好基礎。
風險管理部工作總結征信篇十九
風險管理部工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。
按照總行風險管理部的指導意見，結合實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、風險控制中心和質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的管理體系及科學的管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行管理能力，有效發(fā)揮管理的支持保障作用。
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的團隊，提高組織機構整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。
（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在業(yè)務等方面起到一定的指導作用。
（五）科技+業(yè)務，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的.業(yè)務優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務能力和業(yè)務風險環(huán)節(jié)的防范。
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風險建議。三季度主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執(zhí)行意識和內控主動意識；四季度舉辦業(yè)務主管座談會，對全年風險性業(yè)務差錯進行逐一分析討論。
風險管理部工作總結征信篇二十
通過半年多的學習和實踐，堅信能勝任崗位并做出成績;今后的工作中，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
2017年8月參加工作，自己系銀行支行員工，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。
也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
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