人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)(三篇)

總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律，也可以找出工作失誤的教訓。這些經(jīng)驗教訓是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導作用，在今后工作中可以改進提高，趨利避害，避免失誤。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對大家能夠有所幫助。

人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇一

根據(jù)國家現(xiàn)金管理制度和結(jié)算制度的規(guī)定，企業(yè)應在銀行開立帳戶，以辦理有關(guān)存款、取款和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，企業(yè)收支的各種款項，為了更好地按照《現(xiàn)金管理暫行條例》及《銀行結(jié)算辦法》在規(guī)定的范圍內(nèi)使用好現(xiàn)金、銀行存款，以合理的運用資金，特制定本規(guī)定。

一、現(xiàn)金的管理

現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務，數(shù)額零星，收付頻繁，政策性很強，財金管理部必須嚴格遵守國際頒布的現(xiàn)金管理條例，指定專人辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，出納和會計人員的職責分清，做到錢、帳分管，不得一人兼辦。

（一）、嚴格現(xiàn)金的支付范圍

公司經(jīng)營活動中的經(jīng)濟往來，必須通過隱含轉(zhuǎn)帳結(jié)算，根據(jù)規(guī)定只能在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：

1.職工的工資、津貼；

2.個人的勞務報酬；

3.支付給個人的各種獎金，包括根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的各種科學技術(shù)獎金；

4.各種勞保、福利費以及國家規(guī)定的對個人的其他現(xiàn)金支出；

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

6.轉(zhuǎn)帳結(jié)算金額起點以下的零星支出；

7.確實需要現(xiàn)金支付的其他支出。

購置國家規(guī)定的?？厣唐?，必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得使用現(xiàn)金。

（二）、核定庫存現(xiàn)金限額

為了有計劃地組織貨幣流通，保證日常零星開支的需要，財金管理部必須根據(jù)實際情況，向基本帳戶開戶銀行審核該定庫存現(xiàn)金限額。在庫存現(xiàn)金限額核定后，必須嚴格執(zhí)行，超過庫存限額的現(xiàn)金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補足限額。

（三）、及時將營業(yè)收入的先進送存銀行，不得坐支

公司營業(yè)收入的現(xiàn)金，應在當天全部送存銀行，收入現(xiàn)金不論當日是否送存銀行，均須與庫存現(xiàn)金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業(yè)的現(xiàn)金收入中坐支。

（四）、建立和健全嚴格的先進收付手續(xù)制度

1、必須以合法的原始憑證為依據(jù)

一切現(xiàn)金的收付，必須以主管領(lǐng)導批準的合法原始憑證為依據(jù)，財務人員在審核時對違反財經(jīng)紀律和財務制度的事項，應當拒絕接受，拒絕執(zhí)行，并向主管領(lǐng)導報告。對數(shù)字有差錯或手續(xù)不完備的，應向有關(guān)人員說明，進行更改或退回補辦手續(xù)。

2、必須堅持當面點清制度

一切現(xiàn)金的收付，必須堅持當面點清。既要點清大數(shù)字，也要點清細數(shù)，以防發(fā)生差錯。

3、每筆現(xiàn)金收付后，必須立即加蓋現(xiàn)金收付訖戳記，并隨時記帳，為嚴密手續(xù)制度，避免重收、重付，每筆現(xiàn)金收付后，必須立即在原始憑證上加蓋有收付日期的“現(xiàn)金收訖”或“現(xiàn)金收訖”戳記。并要隨時編制記帳憑證，按業(yè)務發(fā)生順序，逐筆記入現(xiàn)金日記帳，以

便隨時與庫存現(xiàn)金核對。

4、應付工資等款項當月未發(fā)放完的可保留至下月繼續(xù)發(fā)放。第二月仍未發(fā)放的，轉(zhuǎn)入待領(lǐng)工資。不得長期將現(xiàn)款保留。

5、必須堅持日清日結(jié)，做到帳款相符。

每日業(yè)務終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記帳余額，與實存現(xiàn)金進行核對，做到日清日結(jié)，與總帳定期核對，保證帳帳、帳款相符。在核對現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的長短款，不論金額大小，均應及時入帳。嚴禁長短款相抵，不準以不正當?shù)氖掷m(xù)補足短款；不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金；不準保留帳外公款。

二、銀行支票管理

（一）、支票由財金管理部統(tǒng)一管理，并指定專人負責。

支票由公司出納人員負責保管，銀行預留印鑒由各財務負責人或企業(yè)法人和出納人員分別掌管。

（二）、支票啟用簽發(fā)規(guī)定

支票自銀行買入時，要登記本數(shù)的起止號數(shù)保管，防止丟失。使用時按順序號數(shù)簽發(fā)，簽發(fā)時必須填寫收款單位的名稱、資金金額，簽發(fā)日期和款項用途，由領(lǐng)用人辦理登記手續(xù)，并規(guī)定使用限額在報帳期限（三天）到期時，出納員應催促領(lǐng)用人報帳。

（三）、領(lǐng)用支票的規(guī)定

公司在經(jīng)營業(yè)務過程中使用支票時，經(jīng)辦人應首先填寫《領(lǐng)用支票登記表》，報請總經(jīng)理批準，由財務處長審核，然后由出納員按批準意見簽發(fā)支票。一般不準開出空白支票，對必須領(lǐng)用的空白支票，必須寫明日期及限額，經(jīng)辦人須寫詳細事由報總經(jīng)理特批，并寫明報帳期限，無特殊情況，空白支票不得延期，如發(fā)生支票遺失，經(jīng)辦人員應立即通知（在12小時內(nèi)）財金管理部和有關(guān)領(lǐng)導，財務協(xié)助經(jīng)辦人辦理有關(guān)手續(xù)。

如發(fā)生未按支票管理辦法規(guī)定執(zhí)行給企業(yè)造成損失的，將追究直接責任人及主管領(lǐng)導責任，并從嚴處理。

三、本規(guī)定自2004年5月18日起執(zhí)行。

四、本規(guī)定由財金管理部負責解釋。

人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇二

有總結(jié)才會有進步，才會有提高，總結(jié)也是不斷提高思想素質(zhì)和業(yè)務技能的一項工作。以下是小編整理的關(guān)于銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)范文，僅供參考，希望大家喜歡!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(一)

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經(jīng)到來，現(xiàn)將我2018年度的工作做個簡短的總結(jié)：

一、基本工作情況

1.我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導共同做好現(xiàn)金清點、上繳等業(yè)務;

2.及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要;

在從事業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同搞好各項工件，利用自己所學掌握的知識，保障業(yè)務的正常進行;

3.營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象

1.在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們xx的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶;

2.同時，向客戶宣傳xx的各項新技術(shù)，新業(yè)務，新政策，擴大xx的知名度;

3.把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為xx對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息;

4.在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導和同事們的認可;

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領(lǐng)導的信任和支持。

總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認真，努力做到更好!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(二)

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發(fā)展的一年。在這一年里，在行領(lǐng)導和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業(yè)績和任務完成情況都實現(xiàn)了平穩(wěn)發(fā)展，感謝組織和領(lǐng)導給予對我工作的支持和肯定，現(xiàn)將自己這一年的工作和思想情況總結(jié)如下：

一、以高度的責任心，勤懇認真地態(tài)度，優(yōu)質(zhì)高效的完成每天的工作

我的崗位是庫管員，每天都要保證現(xiàn)金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現(xiàn)金，我都保證及時的調(diào)劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現(xiàn)金收付工作的順暢。客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經(jīng)常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚。每天的出庫和上繳都接觸大量現(xiàn)金，我都做到了認真合規(guī)，一筆差錯都沒有。我利用自己的關(guān)系網(wǎng)和真誠的服務營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務x萬。

二、不斷強化業(yè)務學習，提高自身綜合素質(zhì)，適應新形勢的需要

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業(yè)務能力的培養(yǎng)學習。利用總行和分行業(yè)務比賽的機會，努力提升自己的業(yè)務技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務的同時，刻苦鉆研業(yè)務技能，積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導及同事請

教學

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，我也努力把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的工行員工，當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標準鞭策和完善自我，在領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為我行的發(fā)展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(三)

度過了難忘的2018年，轉(zhuǎn)眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結(jié)。

一、崗位履職情況

1.加強業(yè)務學習。根據(jù)年初的工作安排，我現(xiàn)在任xx的庫管員，作為一名普通的后臺管庫人員，我深知沒有過硬的規(guī)章理論支撐，就無法出色地完成xx的管庫工作，在平時的業(yè)余時間，認真的學習相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，不懂的業(yè)務及時的請教xx里面的年輕同事，業(yè)務主管，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識;

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發(fā)放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現(xiàn)金，認真核對，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現(xiàn)金，做好核點工作;認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經(jīng)常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足

1.學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續(xù)性不足，存在業(yè)務素質(zhì)提高不快，學習效率低的情況;

2.創(chuàng)新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長和崗位實際進行業(yè)務創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進行相關(guān)考試認證;

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、

1.以身作則、嚴格管理。作為庫房管理人員，要確?，F(xiàn)金及庫款安全。在現(xiàn)金及庫房管理中事事、處處起表率作用，遵守勞動紀律，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度;

2.繼續(xù)加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務技能，我將結(jié)合自身工作開展的實際，有計劃的報考相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質(zhì);

3.做好貸款催收工作，確保資產(chǎn)安全：由于貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節(jié)即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉(xiāng)這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權(quán)人的債權(quán)，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，2019年我將一如既往的繼續(xù)努力，在領(lǐng)導班子帶領(lǐng)下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創(chuàng)xx美好的一天。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(四)

20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構(gòu)業(yè)務整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務系統(tǒng)全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領(lǐng)導給予了我許多學習和鍛練的機會。

一、強化業(yè)務學習，提高自身綜合素質(zhì)，適應新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務潛力的培養(yǎng)學習。為儲戶帶給規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務的同時，刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎(chǔ)上，用心認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導及專業(yè)科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的職責心，用戶至上的服務理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實處。

20xx年，我在xx

村儲蓄所任業(yè)務主管，主要負責重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務。透過加強內(nèi)控管理，全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)服務，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一齊客戶投訴。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每一天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗潛力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在必須的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創(chuàng)新

第2篇：銀行現(xiàn)金管理

銀行現(xiàn)金管理概述

在當今激烈的市場競爭中，以避免現(xiàn)金失控而危及企業(yè)生存，提升企業(yè)的資金管理水平已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)財務管理的關(guān)鍵。銀行現(xiàn)金管理的出現(xiàn)，為企業(yè)現(xiàn)金管理提供了一項全新的選擇，對于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。

[編輯]企業(yè)現(xiàn)金管理

企業(yè)現(xiàn)金管理的概念源于企業(yè)的財務管理，它是指對企業(yè)現(xiàn)金資產(chǎn)流入、流出及存量的運作進行統(tǒng)籌規(guī)劃，使其在保證流動性的基礎(chǔ)上，加強資金調(diào)配節(jié)約成本，提高資金使用效率，以追求效益最大化的一種財務管理活動。

西方企業(yè)的理財者在此方面做了大量的有益嘗試，并形成了一系列傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理方法。現(xiàn)金管理主要體現(xiàn)在現(xiàn)金的收款和付款兩個方面，即在不損害企業(yè)的信譽、不加大企業(yè)財務風險的前提下，應盡快加速現(xiàn)金的收款速度和延緩現(xiàn)金的付款時間，典型的做法是通過集中銀行制度及鎖箱制度來加速收款。傳統(tǒng)現(xiàn)金管理中的另一項措施就是將現(xiàn)金的流動進行良好的調(diào)度，使現(xiàn)金占用量達到最低。即在一定的經(jīng)濟業(yè)務處理過程中，把將來一段時間內(nèi)將要發(fā)生的現(xiàn)金收支結(jié)合起來，爭取現(xiàn)金的流入與流出實現(xiàn)同步，以大大降低現(xiàn)金的總體性占用。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理

企業(yè)有效現(xiàn)金管理的新選擇——銀行現(xiàn)金管理

銀行現(xiàn)金管理業(yè)務和傳統(tǒng)意義上企業(yè)的現(xiàn)金管理既有聯(lián)系又有區(qū)別。銀行現(xiàn)金管理，是指銀行憑借雄厚的實力、先進的手段和豐富的經(jīng)驗，將收款付款、賬戶管理、投資、融資、信息服務等產(chǎn)品進行有機組合為客戶量身定制個性化現(xiàn)金管理方案，提供綜合性服務協(xié)助客戶對現(xiàn)金流入、流出及存量進行統(tǒng)籌規(guī)劃，在保證流動性的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的最大化。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理的技術(shù)

銀行現(xiàn)金管理常用的基本技術(shù)主要有三種：

1.現(xiàn)金集中?，F(xiàn)金集中就是將集團內(nèi)部各分支機構(gòu)的賬戶余額通過某種轉(zhuǎn)賬機制，全部歸集到企業(yè)集團總部的單一總賬戶上，并由其對資金集中進行處理。

2.資金池。資金池是指企業(yè)集團將下屬企業(yè)多個賬戶的余額進行名義抵消，以計算整個集團的凈余額利息。與現(xiàn)金集中不同的是，現(xiàn)金合并沒有實質(zhì)性的資金轉(zhuǎn)移。

3.凈額結(jié)算。凈額結(jié)算是指企業(yè)集團內(nèi)部通過消除或合并各單位資金流以減少企業(yè)集團內(nèi)部各單位之間跨境支付或外匯交易的制度，簡單說來，就是將由企業(yè)集團內(nèi)部各單位之間的貨物交換而引起的應收賬款、應付賬款進行對沖，并以其凈額進行結(jié)算。銀行針對企業(yè)現(xiàn)金運動的特點，利用銀行網(wǎng)點、系統(tǒng)平臺、結(jié)算產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)通信和人才的優(yōu)勢，為企業(yè)設(shè)計出一套高效現(xiàn)金管理的實際方案，提高企業(yè)的資金運作效益和效率。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理的特點

與傳統(tǒng)的財務管理方式相比，銀行現(xiàn)金管理業(yè)務具有不受時空限制、方便、快捷和安全的特點：

1.企業(yè)可根據(jù)自身財務管理的需要，通過財務軟件系統(tǒng)對銀行提供的業(yè)務進行自由組合和控制，靈活定制內(nèi)部授權(quán)機制從而擁有自己的“專有銀行”。這樣能夠充分發(fā)揮企業(yè)盈余資金的效用，降低集團資金成本，提高流動性資金的盈利能力，提高資金利用效率。

2.企業(yè)可利用網(wǎng)上銀行靈活、安全地進行現(xiàn)金管理，享受便捷方便的全面服務。企業(yè)一方面可以通過網(wǎng)上銀行的收款服務及時將企業(yè)集團分支機構(gòu)的資金劃轉(zhuǎn)到總部，便于資金的集中使用；另一方面，公司可以通過網(wǎng)上銀行的付款服務解決資金的下劃和對外支付，包括發(fā)放職工工資等。從實際效果來看，網(wǎng)上銀行的使用極大提高了現(xiàn)金管理方案的實用性，節(jié)約了企業(yè)財務工作人員大量時間，創(chuàng)造了較好的使用效果。

3.為企業(yè)財務決策提供了實時、準確、全面的賬務信息支持。銀行現(xiàn)金管理，可以為企業(yè)及時提供現(xiàn)金方面的所有信息，包括收入明細清單、付款企業(yè)賬號、資金歸集時間等情況。企業(yè)集團總部只有得到實時、準確、綜合、全面的賬戶信息，才能據(jù)此做出正確的判斷和決策，才有可能實現(xiàn)最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時，通過資金的集中，使企業(yè)的資金使用效率大為提高，杜絕了以前資金大量沉淀，同時貸款大量存在的現(xiàn)象，降低了公司利息支出。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理實例：百安居

b&q百安居，是一家總部設(shè)在英國，擁有30多年成功經(jīng)營管理經(jīng)驗的大型國際裝飾建材零售集團，世界500強之一，企業(yè)規(guī)模居世界第三、歐洲第一。百安居在全球10多個國家及地區(qū)擁有700多家倉儲式裝飾建材連鎖超市。近年來，百安居在中國各地的業(yè)務也得到迅猛發(fā)展。中國總部設(shè)在上海的百安居如何對各地的分支連鎖店、采購機構(gòu)和差旅人員進行財務管理，卻不是件容易的事。員工的工資需要支付，差旅費需要到上海來報銷，貨款支付憑證需要傳遞。但是由于使用了銀行的現(xiàn)金管理服務，問題就迎刃而解了。如今通過銀行的現(xiàn)金管理服務平臺駐守外地的人員不再需要十天半個月奔波上海處理報銷事務，節(jié)約了大量差旅費；分布各地員工的工資發(fā)放，也可以直接由總部操作打入員工的信用卡內(nèi)。因此，百安居中國總部在上海建立了統(tǒng)一的財務中心，減少了一大半的財務人員。日常和銀行的結(jié)算直接在網(wǎng)上進行、輕松、快捷的操作帶來了更高的效率，這在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的資金周轉(zhuǎn)由此加快，資金配置更加合理，為企業(yè)發(fā)展帶來了可觀的經(jīng)濟效益。

人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇三

現(xiàn)金管理制度

一、嚴格遵守國務院頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》，在規(guī)定范圍內(nèi)辦理現(xiàn)金收支業(yè)務。

二、收入現(xiàn)金要及時按照規(guī)定要求入賬，不得坐支、隱瞞、挪用，嚴禁保留帳外公款，私設(shè)小金庫。

三、嚴格現(xiàn)金支出范圍，大額支付一律實行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

四、單位庫存現(xiàn)金余額原則上不得超過規(guī)定限額，多余現(xiàn)金要及時存入銀行賬戶。庫存現(xiàn)金不得以白條、單據(jù)或其他不符合財務制度的票據(jù)頂庫。

五、現(xiàn)金收付必須依據(jù)合法的憑證辦理，做到手續(xù)完備、責任分明、數(shù)字準確。收付業(yè)務發(fā)生后，應在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”印章，并及時入帳。

六、現(xiàn)金支票由出納員保管，印鑒由經(jīng)費會計保管，提取現(xiàn)金時，應由會計審核蓋章。

七、健全現(xiàn)金使用賬簿，現(xiàn)金收付逐筆記載，賬目要日清月結(jié)，做到賬實相符，確保資金安全。銀行存款管理制度

一、按照財政局要求和銀行批復手續(xù)設(shè)立賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受審計、財政部門監(jiān)督。

二、嚴格按規(guī)定辦理銀行存款的收入和支付業(yè)務，堅持收支兩條線管理。

三、支付結(jié)算原則上實行轉(zhuǎn)賬支票，由銀行直接支付。

四、認真登記銀行存款日記帳，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。

六、嚴格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗栏耦I(lǐng)用注銷手續(xù)。

六、銀行賬戶只限本單位使用，不準出租出借。

七、按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，每月與開戶行進行核對，嚴防錯帳、亂帳。

經(jīng)費管理制度

1、財政所經(jīng)費包括上級下?lián)芗稗k鎮(zhèn)安排的人員經(jīng)費、公用經(jīng)費和專項經(jīng)費。財政所的經(jīng)費均須列入相關(guān)會計科目核算。

2、各項經(jīng)費支出必須符合現(xiàn)行財務制度和上級有關(guān)規(guī)定，不得擅自擴大開支范圍、提高開支標準。

3、支出憑證必須真實、合法、手續(xù)齊全，有經(jīng)辦人、證明人簽字，并經(jīng)所長審批后方可報銷。白條等不規(guī)范憑證不得入賬。

4、所內(nèi)人員因公借款必須及時結(jié)賬，不得拖欠公款。個人因特殊情況要借款，必須約定還款期限，當年還清，并經(jīng)所長批準。不得將所內(nèi)經(jīng)費借給外單位(個人)。

5、嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》，不得以白條抵頂庫存現(xiàn)金。每日下班前，經(jīng)管人員必須將超限額現(xiàn)金全額解繳銀行。除支付給個人的報酬以及結(jié)算起點以下的零星支出外，其他支出一律通過銀行轉(zhuǎn)賬。

6、加強財產(chǎn)物資管理。所內(nèi)固定資產(chǎn)的增加、減少、報廢應按財務規(guī)定及時記賬，對登記入賬的固定資產(chǎn)應建立卡片，低值易耗品及其他物資要建立臺賬，并明確保管責任人，半年盤點一次。

7、財政所經(jīng)費管理人員必須及時辦理會計核算，按月向上級有關(guān)部門報送相關(guān)會計報表。

8、堅持所內(nèi)財務公開。按季在所務會公布經(jīng)費收支情況，接受全所同志監(jiān)督。

財務管理制度

一、持證上崗，全所人員必須持有會計從業(yè)資格證書。

二、建立健全會計賬簿，以真實、合法、完整、規(guī)范的會計資料為依據(jù)，編制會計憑證，登記賬簿，編報財務報告。

三、嚴格現(xiàn)金、有價證券和銀行存款管理，做到日清月結(jié)，定期核對庫存，確保資金安全。

四、按照《會計檔案管理辦法》整理會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料，分類歸檔，妥善保管。

五、會計交接手續(xù)完備，一般會計人員交接，由財政所長和會計主管監(jiān)交，主管會計交接由本辦鎮(zhèn)政府派人監(jiān)交。

六、出納不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)、債務賬簿的登記工作。

七、各種會計報表于次月的10日前必須報出，數(shù)字要準確、真實，內(nèi)容完整，摘要清楚，種類齊全，手續(xù)規(guī)范。

八、自覺接受內(nèi)部監(jiān)督或?qū)徲嫴块T的會計審計和監(jiān)督。

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