人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)(三篇)

總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績(jī)，更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律，也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的，對(duì)工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用，在今后工作中可以改進(jìn)提高，趨利避害，避免失誤。相信許多人會(huì)覺(jué)得總結(jié)很難寫(xiě)？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇一

根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理制度和結(jié)算制度的規(guī)定，企業(yè)應(yīng)在銀行開(kāi)立帳戶(hù)，以辦理有關(guān)存款、取款和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，企業(yè)收支的各種款項(xiàng)，為了更好地按照《現(xiàn)金管理暫行條例》及《銀行結(jié)算辦法》在規(guī)定的范圍內(nèi)使用好現(xiàn)金、銀行存款，以合理的運(yùn)用資金，特制定本規(guī)定。

一、現(xiàn)金的管理

現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額零星，收付頻繁，政策性很強(qiáng)，財(cái)金管理部必須嚴(yán)格遵守國(guó)際頒布的現(xiàn)金管理?xiàng)l例，指定專(zhuān)人辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，出納和會(huì)計(jì)人員的職責(zé)分清，做到錢(qián)、帳分管，不得一人兼辦。

（一）、嚴(yán)格現(xiàn)金的支付范圍

公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，必須通過(guò)隱含轉(zhuǎn)帳結(jié)算，根據(jù)規(guī)定只能在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：

1.職工的工資、津貼；

2.個(gè)人的勞務(wù)報(bào)酬；

3.支付給個(gè)人的各種獎(jiǎng)金，包括根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的各種科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)金；

4.各種勞保、福利費(fèi)以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他現(xiàn)金支出；

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；

6.轉(zhuǎn)帳結(jié)算金額起點(diǎn)以下的零星支出；

7.確實(shí)需要現(xiàn)金支付的其他支出。

購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專(zhuān)控商品，必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得使用現(xiàn)金。

（二）、核定庫(kù)存現(xiàn)金限額

為了有計(jì)劃地組織貨幣流通，保證日常零星開(kāi)支的需要，財(cái)金管理部必須根據(jù)實(shí)際情況，向基本帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行審核該定庫(kù)存現(xiàn)金限額。在庫(kù)存現(xiàn)金限額核定后，必須嚴(yán)格執(zhí)行，超過(guò)庫(kù)存限額的現(xiàn)金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補(bǔ)足限額。

（三）、及時(shí)將營(yíng)業(yè)收入的先進(jìn)送存銀行，不得坐支

公司營(yíng)業(yè)收入的現(xiàn)金，應(yīng)在當(dāng)天全部送存銀行，收入現(xiàn)金不論當(dāng)日是否送存銀行，均須與庫(kù)存現(xiàn)金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業(yè)的現(xiàn)金收入中坐支。

（四）、建立和健全嚴(yán)格的先進(jìn)收付手續(xù)制度

1、必須以合法的原始憑證為依據(jù)

一切現(xiàn)金的收付，必須以主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的合法原始憑證為依據(jù)，財(cái)務(wù)人員在審核時(shí)對(duì)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)拒絕接受，拒絕執(zhí)行，并向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)數(shù)字有差錯(cuò)或手續(xù)不完備的，應(yīng)向有關(guān)人員說(shuō)明，進(jìn)行更改或退回補(bǔ)辦手續(xù)。

2、必須堅(jiān)持當(dāng)面點(diǎn)清制度

一切現(xiàn)金的收付，必須堅(jiān)持當(dāng)面點(diǎn)清。既要點(diǎn)清大數(shù)字，也要點(diǎn)清細(xì)數(shù)，以防發(fā)生差錯(cuò)。

3、每筆現(xiàn)金收付后，必須立即加蓋現(xiàn)金收付訖戳記，并隨時(shí)記帳，為嚴(yán)密手續(xù)制度，避免重收、重付，每筆現(xiàn)金收付后，必須立即在原始憑證上加蓋有收付日期的“現(xiàn)金收訖”或“現(xiàn)金收訖”戳記。并要隨時(shí)編制記帳憑證，按業(yè)務(wù)發(fā)生順序，逐筆記入現(xiàn)金日記帳，以

便隨時(shí)與庫(kù)存現(xiàn)金核對(duì)。

4、應(yīng)付工資等款項(xiàng)當(dāng)月未發(fā)放完的可保留至下月繼續(xù)發(fā)放。第二月仍未發(fā)放的，轉(zhuǎn)入待領(lǐng)工資。不得長(zhǎng)期將現(xiàn)款保留。

5、必須堅(jiān)持日清日結(jié)，做到帳款相符。

每日業(yè)務(wù)終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記帳余額，與實(shí)存現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)，做到日清日結(jié)，與總帳定期核對(duì)，保證帳帳、帳款相符。在核對(duì)現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的長(zhǎng)短款，不論金額大小，均應(yīng)及時(shí)入帳。嚴(yán)禁長(zhǎng)短款相抵，不準(zhǔn)以不正當(dāng)?shù)氖掷m(xù)補(bǔ)足短款；不準(zhǔn)用不符合財(cái)務(wù)制度的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金；不準(zhǔn)保留帳外公款。

二、銀行支票管理

（一）、支票由財(cái)金管理部統(tǒng)一管理，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

支票由公司出納人員負(fù)責(zé)保管，銀行預(yù)留印鑒由各財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或企業(yè)法人和出納人員分別掌管。

（二）、支票啟用簽發(fā)規(guī)定

支票自銀行買(mǎi)入時(shí)，要登記本數(shù)的起止號(hào)數(shù)保管，防止丟失。使用時(shí)按順序號(hào)數(shù)簽發(fā)，簽發(fā)時(shí)必須填寫(xiě)收款單位的名稱(chēng)、資金金額，簽發(fā)日期和款項(xiàng)用途，由領(lǐng)用人辦理登記手續(xù)，并規(guī)定使用限額在報(bào)帳期限（三天）到期時(shí)，出納員應(yīng)催促領(lǐng)用人報(bào)帳。

（三）、領(lǐng)用支票的規(guī)定

公司在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中使用支票時(shí)，經(jīng)辦人應(yīng)首先填寫(xiě)《領(lǐng)用支票登記表》，報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)處長(zhǎng)審核，然后由出納員按批準(zhǔn)意見(jiàn)簽發(fā)支票。一般不準(zhǔn)開(kāi)出空白支票，對(duì)必須領(lǐng)用的空白支票，必須寫(xiě)明日期及限額，經(jīng)辦人須寫(xiě)詳細(xì)事由報(bào)總經(jīng)理特批，并寫(xiě)明報(bào)帳期限，無(wú)特殊情況，空白支票不得延期，如發(fā)生支票遺失，經(jīng)辦人員應(yīng)立即通知（在12小時(shí)內(nèi)）財(cái)金管理部和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，財(cái)務(wù)協(xié)助經(jīng)辦人辦理有關(guān)手續(xù)。

如發(fā)生未按支票管理辦法規(guī)定執(zhí)行給企業(yè)造成損失的，將追究直接責(zé)任人及主管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并從嚴(yán)處理。

三、本規(guī)定自2004年5月18日起執(zhí)行。

四、本規(guī)定由財(cái)金管理部負(fù)責(zé)解釋。

人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇二

有總結(jié)才會(huì)有進(jìn)步，才會(huì)有提高，總結(jié)也是不斷提高思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的一項(xiàng)工作。以下是小編整理的關(guān)于銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)范文，僅供參考，希望大家喜歡!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(一)

大家知道，管庫(kù)員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。新的一年已經(jīng)到來(lái)，現(xiàn)將我2018年度的工作做個(gè)簡(jiǎn)短的總結(jié)：

一、基本工作情況

1.我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫(kù)員守則和庫(kù)房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫(kù)房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳等業(yè)務(wù);

2.及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)庫(kù)包出庫(kù)、入庫(kù)，保障了一線的工作需要;

在從事業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同搞好各項(xiàng)工件，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行;

3.營(yíng)業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離開(kāi)。

二、以“客戶(hù)滿(mǎn)意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象

1.在出門(mén)收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們xx的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說(shuō)的話不說(shuō)，不該做的事不做，積極為客戶(hù)著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶(hù)辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶(hù);

2.同時(shí)，向客戶(hù)宣傳xx的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大xx的知名度;

3.把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專(zhuān)移等情況及時(shí)向信貸部門(mén)匯報(bào)，為xx對(duì)企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息;

4.在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對(duì)待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可;

5.在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來(lái)、滿(mǎn)意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，協(xié)同其他部門(mén)共同搞好服務(wù)，取得了一定的成績(jī)且獲得了各單位會(huì)計(jì)人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。在新到來(lái)的2019年，我將更加勤奮認(rèn)真，努力做到更好!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(二)

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發(fā)展的一年。在這一年里，在行領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業(yè)績(jī)和任務(wù)完成情況都實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)發(fā)展，感謝組織和領(lǐng)導(dǎo)給予對(duì)我工作的支持和肯定，現(xiàn)將自己這一年的工作和思想情況總結(jié)如下：

一、以高度的責(zé)任心，勤懇認(rèn)真地態(tài)度，優(yōu)質(zhì)高效的完成每天的工作

我的崗位是庫(kù)管員，每天都要保證現(xiàn)金和憑證的絲毫不差。前臺(tái)柜員缺少憑證和現(xiàn)金，我都保證及時(shí)的調(diào)劑。每天從前臺(tái)收攏殘舊幣到后臺(tái)清點(diǎn)和挑剔，保證了現(xiàn)金收付工作的順暢?？蛻?hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，我們的客戶(hù)中有許多的超市商店，我經(jīng)常幫助他們清點(diǎn)零錢(qián)兌換成整錢(qián)，也在出庫(kù)的時(shí)候盡可能的多爭(zhēng)取零錢(qián)，幫助客戶(hù)，也得到了他們的真心贊揚(yáng)。每天的出庫(kù)和上繳都接觸大量現(xiàn)金，我都做到了認(rèn)真合規(guī)，一筆差錯(cuò)都沒(méi)有。我利用自己的關(guān)系網(wǎng)和真誠(chéng)的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)了一大筆忠實(shí)的客戶(hù)，完成了存款任務(wù)x萬(wàn)。

二、不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要

我從事儲(chǔ)蓄工作已有x余年，一直十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。利用總行和分行業(yè)務(wù)比賽的機(jī)會(huì)，努力提升自己的業(yè)務(wù)技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲(chǔ)戶(hù)提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)

教學(xué)

時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，我也努力把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的工行員工，當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以高標(biāo)準(zhǔn)鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為我行的發(fā)展添磚加瓦，充滿(mǎn)激情的完成今后每一天的工作!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(三)

度過(guò)了難忘的2018年，轉(zhuǎn)眼間新年到了，在過(guò)去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績(jī)與不足同在，下面就個(gè)人這一年來(lái)的工作情況做以下總結(jié)。

一、崗位履職情況

1.加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。根據(jù)年初的工作安排，我現(xiàn)在任xx的庫(kù)管員，作為一名普通的后臺(tái)管庫(kù)人員，我深知沒(méi)有過(guò)硬的規(guī)章理論支撐，就無(wú)法出色地完成xx的管庫(kù)工作，在平時(shí)的業(yè)余時(shí)間，認(rèn)真的學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，不懂的業(yè)務(wù)及時(shí)的請(qǐng)教xx里面的年輕同事，業(yè)務(wù)主管，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí);

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現(xiàn)著xx的形象，一年來(lái)對(duì)每一筆交款都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作，早上，開(kāi)庫(kù)核對(duì)金額、給每位前臺(tái)柜員發(fā)放款金憑證;中午及時(shí)盤(pán)點(diǎn)各柜員的憑證及現(xiàn)金，認(rèn)真核對(duì)，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現(xiàn)金，做好核點(diǎn)工作;認(rèn)真負(fù)責(zé)與款車(chē)的交接工作。一天中，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經(jīng)常幫助前臺(tái)柜員整理殘幣，以便及時(shí)上交。

二、工作中存在的問(wèn)題和不足

1.學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性還不夠，因家庭因素、工作開(kāi)展因素的客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，學(xué)習(xí)效率低的情況;

2.創(chuàng)新意識(shí)和進(jìn)取意識(shí)不足，在自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)方面，不能有效的結(jié)合自身專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對(duì)崗位需求自覺(jué)進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證;

3、工作方式簡(jiǎn)單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開(kāi)展的實(shí)際效率和效果還有待提高。

三、

1.以身作則、嚴(yán)格管理。作為庫(kù)房管理人員，要確?，F(xiàn)金及庫(kù)款安全。在現(xiàn)金及庫(kù)房管理中事事、處處起表率作用，遵守勞動(dòng)紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度;

2.繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，我將結(jié)合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考相關(guān)科目考試，職稱(chēng)資格考試，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì);

3.做好貸款催收工作，確保資產(chǎn)安全：由于貸款客戶(hù)常年在外務(wù)工，已至不少貸款喪失訴訟時(shí)效，馬上一年一度的春節(jié)即將來(lái)臨，我們要抓住外出務(wù)工人員回鄉(xiāng)這段時(shí)機(jī)，及時(shí)的做好催收補(bǔ)救措施，只有保護(hù)好我們債權(quán)人的債權(quán)，我們才能談下一步的清收，同時(shí)更是有力的保護(hù)好我們自己。

過(guò)去一年成績(jī)與不足同在，2019年我將一如既往的繼續(xù)努力，在領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)下、在新的體制下，銳意進(jìn)取，奮勇前進(jìn)，共創(chuàng)xx美好的一天。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(四)

20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對(duì)xx支行來(lái)講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開(kāi)拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會(huì)。

一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

我從事儲(chǔ)蓄工作以來(lái)，十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)潛力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲(chǔ)戶(hù)帶給規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專(zhuān)業(yè)科請(qǐng)教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。

二、以高度的職責(zé)心，用戶(hù)至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。

20xx年，我在xx

村儲(chǔ)蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。透過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控管理，全所在去年分行開(kāi)展的核算質(zhì)量評(píng)比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個(gè)人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評(píng)為“無(wú)差錯(cuò)柜員”。

我始終堅(jiān)持“客戶(hù)第一”的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，大膽開(kāi)拓思想，征對(duì)不同客戶(hù)采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)帶給最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在xx村儲(chǔ)蓄所工作期間，我同眾多客戶(hù)由客戶(hù)誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類(lèi)型客戶(hù)的贊揚(yáng)，從未接到過(guò)一齊客戶(hù)投訴。

時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每一天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周?chē)h(huán)境的變化，提高自己的履崗潛力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在必須的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以“服務(wù)無(wú)止境，服務(wù)要?jiǎng)?chuàng)新

第2篇：銀行現(xiàn)金管理

銀行現(xiàn)金管理概述

在當(dāng)今激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，以避免現(xiàn)金失控而危及企業(yè)生存，提升企業(yè)的資金管理水平已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵。銀行現(xiàn)金管理的出現(xiàn)，為企業(yè)現(xiàn)金管理提供了一項(xiàng)全新的選擇，對(duì)于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。

[編輯]企業(yè)現(xiàn)金管理

企業(yè)現(xiàn)金管理的概念源于企業(yè)的財(cái)務(wù)管理，它是指對(duì)企業(yè)現(xiàn)金資產(chǎn)流入、流出及存量的運(yùn)作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，使其在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)資金調(diào)配節(jié)約成本，提高資金使用效率，以追求效益最大化的一種財(cái)務(wù)管理活動(dòng)。

西方企業(yè)的理財(cái)者在此方面做了大量的有益嘗試，并形成了一系列傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理方法?，F(xiàn)金管理主要體現(xiàn)在現(xiàn)金的收款和付款兩個(gè)方面，即在不損害企業(yè)的信譽(yù)、不加大企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，應(yīng)盡快加速現(xiàn)金的收款速度和延緩現(xiàn)金的付款時(shí)間，典型的做法是通過(guò)集中銀行制度及鎖箱制度來(lái)加速收款。傳統(tǒng)現(xiàn)金管理中的另一項(xiàng)措施就是將現(xiàn)金的流動(dòng)進(jìn)行良好的調(diào)度，使現(xiàn)金占用量達(dá)到最低。即在一定的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，把將來(lái)一段時(shí)間內(nèi)將要發(fā)生的現(xiàn)金收支結(jié)合起來(lái)，爭(zhēng)取現(xiàn)金的流入與流出實(shí)現(xiàn)同步，以大大降低現(xiàn)金的總體性占用。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理

企業(yè)有效現(xiàn)金管理的新選擇——銀行現(xiàn)金管理

銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)意義上企業(yè)的現(xiàn)金管理既有聯(lián)系又有區(qū)別。銀行現(xiàn)金管理，是指銀行憑借雄厚的實(shí)力、先進(jìn)的手段和豐富的經(jīng)驗(yàn)，將收款付款、賬戶(hù)管理、投資、融資、信息服務(wù)等產(chǎn)品進(jìn)行有機(jī)組合為客戶(hù)量身定制個(gè)性化現(xiàn)金管理方案，提供綜合性服務(wù)協(xié)助客戶(hù)對(duì)現(xiàn)金流入、流出及存量進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的最大化。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理的技術(shù)

銀行現(xiàn)金管理常用的基本技術(shù)主要有三種：

1.現(xiàn)金集中?，F(xiàn)金集中就是將集團(tuán)內(nèi)部各分支機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)余額通過(guò)某種轉(zhuǎn)賬機(jī)制，全部歸集到企業(yè)集團(tuán)總部的單一總賬戶(hù)上，并由其對(duì)資金集中進(jìn)行處理。

2.資金池。資金池是指企業(yè)集團(tuán)將下屬企業(yè)多個(gè)賬戶(hù)的余額進(jìn)行名義抵消，以計(jì)算整個(gè)集團(tuán)的凈余額利息。與現(xiàn)金集中不同的是，現(xiàn)金合并沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的資金轉(zhuǎn)移。

3.凈額結(jié)算。凈額結(jié)算是指企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部通過(guò)消除或合并各單位資金流以減少企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各單位之間跨境支付或外匯交易的制度，簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，就是將由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各單位之間的貨物交換而引起的應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款進(jìn)行對(duì)沖，并以其凈額進(jìn)行結(jié)算。銀行針對(duì)企業(yè)現(xiàn)金運(yùn)動(dòng)的特點(diǎn)，利用銀行網(wǎng)點(diǎn)、系統(tǒng)平臺(tái)、結(jié)算產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)通信和人才的優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)設(shè)計(jì)出一套高效現(xiàn)金管理的實(shí)際方案，提高企業(yè)的資金運(yùn)作效益和效率。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理的特點(diǎn)

與傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理方式相比，銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)具有不受時(shí)空限制、方便、快捷和安全的特點(diǎn)：

1.企業(yè)可根據(jù)自身財(cái)務(wù)管理的需要，通過(guò)財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)對(duì)銀行提供的業(yè)務(wù)進(jìn)行自由組合和控制，靈活定制內(nèi)部授權(quán)機(jī)制從而擁有自己的“專(zhuān)有銀行”。這樣能夠充分發(fā)揮企業(yè)盈余資金的效用，降低集團(tuán)資金成本，提高流動(dòng)性資金的盈利能力，提高資金利用效率。

2.企業(yè)可利用網(wǎng)上銀行靈活、安全地進(jìn)行現(xiàn)金管理，享受便捷方便的全面服務(wù)。企業(yè)一方面可以通過(guò)網(wǎng)上銀行的收款服務(wù)及時(shí)將企業(yè)集團(tuán)分支機(jī)構(gòu)的資金劃轉(zhuǎn)到總部，便于資金的集中使用；另一方面，公司可以通過(guò)網(wǎng)上銀行的付款服務(wù)解決資金的下劃和對(duì)外支付，包括發(fā)放職工工資等。從實(shí)際效果來(lái)看，網(wǎng)上銀行的使用極大提高了現(xiàn)金管理方案的實(shí)用性，節(jié)約了企業(yè)財(cái)務(wù)工作人員大量時(shí)間，創(chuàng)造了較好的使用效果。

3.為企業(yè)財(cái)務(wù)決策提供了實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息支持。銀行現(xiàn)金管理，可以為企業(yè)及時(shí)提供現(xiàn)金方面的所有信息，包括收入明細(xì)清單、付款企業(yè)賬號(hào)、資金歸集時(shí)間等情況。企業(yè)集團(tuán)總部只有得到實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、綜合、全面的賬戶(hù)信息，才能據(jù)此做出正確的判斷和決策，才有可能實(shí)現(xiàn)最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時(shí)，通過(guò)資金的集中，使企業(yè)的資金使用效率大為提高，杜絕了以前資金大量沉淀，同時(shí)貸款大量存在的現(xiàn)象，降低了公司利息支出。

[編輯]銀行現(xiàn)金管理實(shí)例：百安居

b&q百安居，是一家總部設(shè)在英國(guó)，擁有30多年成功經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)的大型國(guó)際裝飾建材零售集團(tuán)，世界500強(qiáng)之一，企業(yè)規(guī)模居世界第三、歐洲第一。百安居在全球10多個(gè)國(guó)家及地區(qū)擁有700多家倉(cāng)儲(chǔ)式裝飾建材連鎖超市。近年來(lái)，百安居在中國(guó)各地的業(yè)務(wù)也得到迅猛發(fā)展。中國(guó)總部設(shè)在上海的百安居如何對(duì)各地的分支連鎖店、采購(gòu)機(jī)構(gòu)和差旅人員進(jìn)行財(cái)務(wù)管理，卻不是件容易的事。員工的工資需要支付，差旅費(fèi)需要到上海來(lái)報(bào)銷(xiāo)，貨款支付憑證需要傳遞。但是由于使用了銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)，問(wèn)題就迎刃而解了。如今通過(guò)銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)平臺(tái)駐守外地的人員不再需要十天半個(gè)月奔波上海處理報(bào)銷(xiāo)事務(wù)，節(jié)約了大量差旅費(fèi)；分布各地員工的工資發(fā)放，也可以直接由總部操作打入員工的信用卡內(nèi)。因此，百安居中國(guó)總部在上海建立了統(tǒng)一的財(cái)務(wù)中心，減少了一大半的財(cái)務(wù)人員。日常和銀行的結(jié)算直接在網(wǎng)上進(jìn)行、輕松、快捷的操作帶來(lái)了更高的效率，這在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的資金周轉(zhuǎn)由此加快，資金配置更加合理，為企業(yè)發(fā)展帶來(lái)了可觀的經(jīng)濟(jì)效益。

人民銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié) 銀行結(jié)算及現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇三

現(xiàn)金管理制度

一、嚴(yán)格遵守國(guó)務(wù)院頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》，在規(guī)定范圍內(nèi)辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。

二、收入現(xiàn)金要及時(shí)按照規(guī)定要求入賬，不得坐支、隱瞞、挪用，嚴(yán)禁保留帳外公款，私設(shè)小金庫(kù)。

三、嚴(yán)格現(xiàn)金支出范圍，大額支付一律實(shí)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

四、單位庫(kù)存現(xiàn)金余額原則上不得超過(guò)規(guī)定限額，多余現(xiàn)金要及時(shí)存入銀行賬戶(hù)。庫(kù)存現(xiàn)金不得以白條、單據(jù)或其他不符合財(cái)務(wù)制度的票據(jù)頂庫(kù)。

五、現(xiàn)金收付必須依據(jù)合法的憑證辦理，做到手續(xù)完備、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確。收付業(yè)務(wù)發(fā)生后，應(yīng)在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”印章，并及時(shí)入帳。

六、現(xiàn)金支票由出納員保管，印鑒由經(jīng)費(fèi)會(huì)計(jì)保管，提取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)由會(huì)計(jì)審核蓋章。

七、健全現(xiàn)金使用賬簿，現(xiàn)金收付逐筆記載，賬目要日清月結(jié)，做到賬實(shí)相符，確保資金安全。銀行存款管理制度

一、按照財(cái)政局要求和銀行批復(fù)手續(xù)設(shè)立賬戶(hù)，嚴(yán)格遵守國(guó)家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受審計(jì)、財(cái)政部門(mén)監(jiān)督。

二、嚴(yán)格按規(guī)定辦理銀行存款的收入和支付業(yè)務(wù)，堅(jiān)持收支兩條線管理。

三、支付結(jié)算原則上實(shí)行轉(zhuǎn)賬支票，由銀行直接支付。

四、認(rèn)真登記銀行存款日記帳，按月與開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)賬，保證賬賬、賬款相符。平時(shí)開(kāi)出支票，應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開(kāi)出支票，須當(dāng)年支款，不得跨年度。

六、嚴(yán)格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗?yán)格領(lǐng)用注銷(xiāo)手續(xù)。

六、銀行賬戶(hù)只限本單位使用，不準(zhǔn)出租出借。

七、按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，每月與開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行核對(duì)，嚴(yán)防錯(cuò)帳、亂帳。

經(jīng)費(fèi)管理制度

1、財(cái)政所經(jīng)費(fèi)包括上級(jí)下?lián)芗稗k鎮(zhèn)安排的人員經(jīng)費(fèi)、公用經(jīng)費(fèi)和專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)。財(cái)政所的經(jīng)費(fèi)均須列入相關(guān)會(huì)計(jì)科目核算。

2、各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出必須符合現(xiàn)行財(cái)務(wù)制度和上級(jí)有關(guān)規(guī)定，不得擅自擴(kuò)大開(kāi)支范圍、提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)。

3、支出憑證必須真實(shí)、合法、手續(xù)齊全，有經(jīng)辦人、證明人簽字，并經(jīng)所長(zhǎng)審批后方可報(bào)銷(xiāo)。白條等不規(guī)范憑證不得入賬。

4、所內(nèi)人員因公借款必須及時(shí)結(jié)賬，不得拖欠公款。個(gè)人因特殊情況要借款，必須約定還款期限，當(dāng)年還清，并經(jīng)所長(zhǎng)批準(zhǔn)。不得將所內(nèi)經(jīng)費(fèi)借給外單位(個(gè)人)。

5、嚴(yán)格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》，不得以白條抵頂庫(kù)存現(xiàn)金。每日下班前，經(jīng)管人員必須將超限額現(xiàn)金全額解繳銀行。除支付給個(gè)人的報(bào)酬以及結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出外，其他支出一律通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬。

6、加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)物資管理。所內(nèi)固定資產(chǎn)的增加、減少、報(bào)廢應(yīng)按財(cái)務(wù)規(guī)定及時(shí)記賬，對(duì)登記入賬的固定資產(chǎn)應(yīng)建立卡片，低值易耗品及其他物資要建立臺(tái)賬，并明確保管責(zé)任人，半年盤(pán)點(diǎn)一次。

7、財(cái)政所經(jīng)費(fèi)管理人員必須及時(shí)辦理會(huì)計(jì)核算，按月向上級(jí)有關(guān)部門(mén)報(bào)送相關(guān)會(huì)計(jì)報(bào)表。

8、堅(jiān)持所內(nèi)財(cái)務(wù)公開(kāi)。按季在所務(wù)會(huì)公布經(jīng)費(fèi)收支情況，接受全所同志監(jiān)督。

財(cái)務(wù)管理制度

一、持證上崗，全所人員必須持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)。

二、建立健全會(huì)計(jì)賬簿，以真實(shí)、合法、完整、規(guī)范的會(huì)計(jì)資料為依據(jù)，編制會(huì)計(jì)憑證，登記賬簿，編報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)告。

三、嚴(yán)格現(xiàn)金、有價(jià)證券和銀行存款管理，做到日清月結(jié)，定期核對(duì)庫(kù)存，確保資金安全。

四、按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》整理會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和其他會(huì)計(jì)資料，分類(lèi)歸檔，妥善保管。

五、會(huì)計(jì)交接手續(xù)完備，一般會(huì)計(jì)人員交接，由財(cái)政所長(zhǎng)和會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，主管會(huì)計(jì)交接由本辦鎮(zhèn)政府派人監(jiān)交。

六、出納不兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)、債務(wù)賬簿的登記工作。

七、各種會(huì)計(jì)報(bào)表于次月的10日前必須報(bào)出，數(shù)字要準(zhǔn)確、真實(shí)，內(nèi)容完整，摘要清楚，種類(lèi)齊全，手續(xù)規(guī)范。

八、自覺(jué)接受內(nèi)部監(jiān)督或?qū)徲?jì)部門(mén)的會(huì)計(jì)審計(jì)和監(jiān)督。

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