總結(jié)是對(duì)自己在學(xué)習(xí)和工作中的付出和收獲進(jìn)行總結(jié)和歸納的一種方式。寫總結(jié)時(shí)要注重語言的準(zhǔn)確性和表達(dá)的清晰性，避免使用模糊、含糊不清的措辭。以下是小編為大家整理的一些優(yōu)秀總結(jié)范文，供大家參考。
融資主管工作總結(jié)篇一
一年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部室及分公司的大力支持下，融資部和擔(dān)保公司努力克服國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)工作帶來的不利影響，開拓進(jìn)取，睿意創(chuàng)新，為公司項(xiàng)目推進(jìn)保駕護(hù)航，現(xiàn)將xxx年工作情況總結(jié)如下：
1、密切關(guān)注金融政策，尋求融資渠道多元化，穩(wěn)步推動(dòng)公司融資工作。
去年以來國家陸續(xù)出臺(tái)了多個(gè)關(guān)于規(guī)范政府融資平臺(tái)貸款的相關(guān)文件，對(duì)今年乃至明年地方融資平臺(tái)企業(yè)的發(fā)展和融資工作帶來了極大的不利影響，地方?jīng)]有現(xiàn)金流的公益性項(xiàng)目將不能再獲得銀行信貸資金支持。我公司雖然有望將存量貸款由平臺(tái)貸款劃轉(zhuǎn)為公司類貸款，但從長(zhǎng)期政策形勢(shì)來看，未來一段時(shí)間內(nèi)公司融資都會(huì)存在較大難度，各家銀行也將從過去積極支持的態(tài)度向適度支持的態(tài)度轉(zhuǎn)變。今年國家貨幣政策不斷收緊，而xxx的建設(shè)項(xiàng)目卻在大范圍的展開，公司資金需求呈上升趨勢(shì)；同時(shí)過去的財(cái)政擔(dān)保方式貸款已被叫停，這些變化都導(dǎo)致今年政府項(xiàng)目的融資工作出現(xiàn)了瓶頸。面對(duì)這樣不利的形勢(shì)，我部門知難而上，不斷開拓融資渠道，與多家銀行、信托公司、租賃公司商談各種方式融資，在與農(nóng)行、中行兩家存量貸款銀行保持良好關(guān)系的基礎(chǔ)上，積極與中信銀行、興業(yè)銀行、天津銀行、唐山商業(yè)銀行、渤海銀行、光大銀行等金融機(jī)構(gòu)密切聯(lián)系、接洽，宣傳xxx公司的經(jīng)營(yíng)理念和運(yùn)營(yíng)模式，努力闡述xxx公司實(shí)施項(xiàng)目的亮點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)得多家銀行的認(rèn)可和支持。上半年完成中信銀行關(guān)于起步區(qū)三區(qū)7億元項(xiàng)目貸款評(píng)估、上報(bào)工作，目前該貸款已順利通過中信銀行唐山分行的審批并上報(bào)總行，但因公司被列為政府融資平臺(tái)的原因一直未獲批準(zhǔn)；完成農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于中冶方舟房地產(chǎn)開發(fā)公司嘴東棚戶區(qū)改造項(xiàng)目的1億元項(xiàng)目貸款的前期調(diào)研及組卷上報(bào)工作，并多次與該項(xiàng)目的貸款經(jīng)辦行、市分行、省分行勾通聯(lián)系，取得了一定的進(jìn)展；積極著手公司擬向唐山xxx港口有限公司投資15億元的融資事宜，計(jì)劃公司自籌資金7.5億元，以股權(quán)質(zhì)押方式向銀行申請(qǐng)貸款或信托資金7.5億元，現(xiàn)正向工商銀行申請(qǐng)股權(quán)并購貸款，與中信信托、渤海信托等單位商談其具體事宜，項(xiàng)目前期進(jìn)展順利，有望成為公司新的融資契機(jī)；與多家租賃公司商談融資租賃事項(xiàng)；配合公司的發(fā)債事宜，與中誠信托開展各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，積極與光大銀行聯(lián)系中期票據(jù)的發(fā)行準(zhǔn)備工作。
2、存量貸款的平臺(tái)劃轉(zhuǎn)取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。
通過多次與縣及市銀監(jiān)辦、市財(cái)政局聯(lián)系、請(qǐng)教，溝通，并得到了相關(guān)部門的大力支持和幫助，積極配合我們提供相關(guān)資料、落實(shí)有關(guān)手續(xù)。通過不懈努力，終于完成了中國銀行平臺(tái)貸款的三方簽字、四方備案及確認(rèn)為公司類貸款的全部工作。中行已經(jīng)同意將開發(fā)建設(shè)的貸款退出平臺(tái)管理。農(nóng)行方面，我部通過積極促成公司首批整理土地的出售，成功實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流，從而帶動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行平臺(tái)貸款劃轉(zhuǎn)的現(xiàn)金流全覆蓋。同時(shí)，通過與農(nóng)行各級(jí)行的反復(fù)溝通，終于9月末通過了由全額抵押到xxx擔(dān)保再到曹發(fā)展擔(dān)保的退出方案?，F(xiàn)農(nóng)行已經(jīng)原則上同意將貸款按公司類貸款管理，待落實(shí)擔(dān)保后立即退出。
3、積極與財(cái)會(huì)部門配合，做好公司資金理財(cái)業(yè)務(wù)。
我部門在維護(hù)好各家銀行的關(guān)系的基礎(chǔ)上，盡全力發(fā)揮公司的資金價(jià)值，本著既實(shí)現(xiàn)存款份額的優(yōu)化組合，又實(shí)現(xiàn)資金收益的最大化，我部門主動(dòng)與所有存款銀行及潛在合作的銀行聯(lián)系，認(rèn)真做好公司資金的理財(cái)工作，堅(jiān)持每日向存款銀行詢價(jià)并及時(shí)與總公司財(cái)務(wù)部及分公司財(cái)務(wù)部共同研究，多銀行、多產(chǎn)品進(jìn)行比較，本著低分險(xiǎn)、高收益，月初申購、月底贖回的原則，累計(jì)辦理對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)超15億元，實(shí)現(xiàn)公司資金不理財(cái)就協(xié)定的管理模式，大大降低了低息資產(chǎn)的占比，從而既維護(hù)了銀企關(guān)系又增加了公司收入，使今年1-9月份的利息收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于去年同期。
（二）擔(dān)保公司主要工作情況。
1、隨時(shí)關(guān)注工程項(xiàng)目動(dòng)向，及時(shí)辦理各項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)。隨著xxx工程的陸續(xù)開工以及公司業(yè)務(wù)的日趨成熟，今年擔(dān)保形式日趨好轉(zhuǎn)，公司搶抓機(jī)遇，積極拓展業(yè)務(wù)，今年共計(jì)辦理工程擔(dān)保業(yè)務(wù)117筆，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入45萬元，比去年增長(zhǎng)了55.2%；同時(shí)今年除了辦理傳統(tǒng)的工程擔(dān)保業(yè)務(wù)之外，公司還為唐曹高速有限公司辦理了資產(chǎn)訴訟保全業(yè)務(wù)，此項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展不僅實(shí)現(xiàn)了營(yíng)業(yè)收入10萬元，更重要的是開辟了公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域。
2、積極開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的前期準(zhǔn)備工作，力爭(zhēng)成為xxx新區(qū)首家融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視擔(dān)保公司的主體業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變的問題，先對(duì)擔(dān)保公司的注冊(cè)資本進(jìn)行了減資處理，后因擔(dān)保政策的變化，公司股東決定對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行增資處理，對(duì)原有注冊(cè)資本20xx萬元，增至10000萬元，成為xxx新區(qū)注冊(cè)資本最多的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，為公司申請(qǐng)融資性擔(dān)保許可證打下了良好的基礎(chǔ)。面對(duì)當(dāng)前融資性許可證發(fā)放審核程序較為繁鎖的情況，我部門上下一心，積極努力，仔細(xì)閱讀許可證的報(bào)送要求，做到信息采集及時(shí)、全面、真實(shí)。密切與xxx發(fā)改局、唐山市工業(yè)和信息化局進(jìn)行溝通，現(xiàn)已將相關(guān)資料準(zhǔn)備齊全，并通過唐山市工業(yè)和信息化局的審查，等待報(bào)送省級(jí)部門進(jìn)行審批，有望近期獲批。隨著融資性許可證申報(bào)工作獲得階段性進(jìn)展，我公司做到未雨綢繆，已經(jīng)開始著手準(zhǔn)備公司在各行的信用評(píng)級(jí)認(rèn)定、準(zhǔn)入條件的申報(bào)及客戶的有效篩選等工作，力爭(zhēng)盡快開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
因?yàn)楹暧^調(diào)控政策及自身利潤(rùn)、現(xiàn)金流、擔(dān)保條件等因素的影響，融資工作整體進(jìn)展比較緩慢。
（二）擔(dān)保公司工作中的不足之處。
目前擔(dān)保公司的整體業(yè)務(wù)水平和能力距先進(jìn)公司來存在一定的差距，公司爭(zhēng)取在明年組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員參加一些業(yè)務(wù)培訓(xùn)和講座。
首先，要集中精力，攻堅(jiān)克難，積極協(xié)調(diào)各個(gè)方面的可用資源，多種融資方式全面推進(jìn)，力爭(zhēng)保證公司資金到位，各個(gè)項(xiàng)目順利實(shí)施。其次，集中力量辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)明年為xxx地區(qū)中小企業(yè)提供融資擔(dān)保5-7億元，在一定程度上解決中小企業(yè)融資困難問題。同時(shí)，廣泛開展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的積極探索，力爭(zhēng)在訴訟擔(dān)保、供應(yīng)鏈融資擔(dān)保等新領(lǐng)域取得更大的突破。
融資主管工作總結(jié)篇二
確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下：
一、一年來的主要工作。
1、內(nèi)部調(diào)整。
根據(jù)整個(gè)公司機(jī)構(gòu)劃分的要求，公司對(duì)融資部的人員進(jìn)。
行了更新，補(bǔ)充了新的工作人員。
2、對(duì)以前年度相關(guān)融資渠道的梳理。
在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上，對(duì)去年與我公司有過接觸的。
金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行梳理，一方面根據(jù)公司下達(dá)的融資任務(wù)，積極推進(jìn)融資進(jìn)程，各個(gè)項(xiàng)目從額度落實(shí)到項(xiàng)目放款全面落實(shí)，避免了以往推進(jìn)乏力的情況出現(xiàn);另一方面，有針對(duì)性對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案，了解相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。
3、積極發(fā)展新的融資伙伴。
在原有接觸的基礎(chǔ)上，廣交朋友，主動(dòng)走訪金融機(jī)構(gòu)，
同中誠信托等金融機(jī)構(gòu)建立起了授信關(guān)系，有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。
4、認(rèn)真搜集資料，積極嘗試投資運(yùn)作。
根據(jù)公司發(fā)展的遠(yuǎn)期目標(biāo)，有針對(duì)性的對(duì)收集上市、債。
券發(fā)行、資本運(yùn)作等相關(guān)文件，在分析整理的基礎(chǔ)上，一方。
面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料，另一方面也為公司長(zhǎng)期目標(biāo)的開展打下了基礎(chǔ);并對(duì)公司有促進(jìn)作用的投資項(xiàng)目，按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會(huì)的要求主動(dòng)出擊，向公司領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，相互配合做好投資項(xiàng)目的相關(guān)工作,提供投資運(yùn)作的方向。
5、進(jìn)一步密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系和合作。
認(rèn)真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求，密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系。在融資問題上，主動(dòng)與相關(guān)局辦加強(qiáng)互動(dòng)請(qǐng)求支援，同時(shí)提高配合度;對(duì)管委會(huì)各局要求配合的地方認(rèn)真合作，積極配合財(cái)政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請(qǐng)政府貼息、申請(qǐng)政府補(bǔ)貼工作。
6、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)結(jié)。
服從大局，主動(dòng)參與，對(duì)公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認(rèn)真配合，對(duì)工作需要也主動(dòng)尋求幫助;對(duì)公司團(tuán)體活動(dòng)積極參與，不以工作及自身因素進(jìn)行推托，努力參與營(yíng)造公司團(tuán)結(jié)向上的環(huán)境。
二、相關(guān)任務(wù)的完成情況。
1、建設(shè)中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計(jì)借款5筆,截至目前建設(shè)中心貸款總余額為92500萬元。
融資總余額為222787.9萬元。
3、上述融資的進(jìn)展超額完成了管委會(huì)下達(dá)的有關(guān)融資任務(wù)，并得到了管委會(huì)及市委、市政府的肯定。同時(shí)，新增融資以1年以上中、長(zhǎng)期融資為主，達(dá)到了上年融資計(jì)劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。
三、明年工作計(jì)劃。
1、下一步融資工作開展的思路：基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目盡量爭(zhēng)取與農(nóng)發(fā)、國開行進(jìn)行合作，以達(dá)到使用時(shí)間長(zhǎng)，融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，以項(xiàng)目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度;直接融資的運(yùn)作，在成功通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進(jìn)行大額融資，按照公司發(fā)展的各個(gè)主線的要求進(jìn)一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個(gè)融資保持一個(gè)相對(duì)靈活的態(tài)勢(shì);結(jié)合公司下一步上市的目標(biāo)，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：
根據(jù)公司整個(gè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的要求，從集團(tuán)公司的視野，與辦公室一道進(jìn)一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。
配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對(duì)引進(jìn)融資人才，為公司長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。
維護(hù)好同金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系，保證完成公司各項(xiàng)融。
資任務(wù)。對(duì)公司大項(xiàng)目推進(jìn)，積極做好前期的融資準(zhǔn)備和推進(jìn)工作，做好融資方案，積極和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接，在運(yùn)用好合適金融工具的基礎(chǔ)上，保證項(xiàng)目資金充裕。
在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，做好融資后備項(xiàng)目的收集、完善工作。
在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究政府各項(xiàng)補(bǔ)貼政策，積極為公司爭(zhēng)取各項(xiàng)補(bǔ)貼、貼息。
在直接融資上，一方面要認(rèn)真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策;另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門的聯(lián)系，在取得經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局支持的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時(shí)在條件合適時(shí)，爭(zhēng)取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。
融資主管工作總結(jié)篇三
20xx年，是全球金融業(yè)次貸危機(jī)爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和一系列經(jīng)濟(jì)刺激措施的推動(dòng)下，我市經(jīng)濟(jì)克服了金融危機(jī)帶來的不利影響，保持了強(qiáng)有力的增長(zhǎng)勢(shì)頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時(shí)確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動(dòng)政策：“大交通、大產(chǎn)業(yè)、大城市”。對(duì)此，金融機(jī)構(gòu)和包括擔(dān)保公司在內(nèi)的各類融資平臺(tái)必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實(shí)施。
年，在市經(jīng)委的直接領(lǐng)導(dǎo)和市金融辦的指導(dǎo)下，公司全體員工上下一心，開拓進(jìn)取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績(jī)，融資擔(dān)保額全年超過4億元；在市委、政府的批準(zhǔn)下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，注冊(cè)資本從1億元增加至1.1億元；累計(jì)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金達(dá)到1250萬元，公司總資產(chǎn)超過1.4億元，較上年同期增長(zhǎng)40％；經(jīng)不懈努力，公司信用等級(jí)成立時(shí)的aa-升級(jí)為aa+，是公司整體素質(zhì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志。公司的發(fā)展及業(yè)務(wù)量的增長(zhǎng)，為促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
年總結(jié)：
一、融資擔(dān)?？傤~超過4億元，完成年初董事會(huì)制定的工作目標(biāo)。
截止年12月底，公司共計(jì)為我市各類企業(yè)及個(gè)人經(jīng)營(yíng)者提供各類融資擔(dān)保105筆，金額4.14億元，完成年4億元目標(biāo)任務(wù)的104％。
市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔(dān)保融資情況統(tǒng)計(jì)表（略）。
二、公司成功合并巨星擔(dān)保公司，資本實(shí)力繼續(xù)壯大。
年4月，經(jīng)市委、政府批準(zhǔn)，公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，公司注冊(cè)資本增至1.1億元，為確?！笆濉备黜?xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質(zhì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司的管理經(jīng)驗(yàn)，延續(xù)了母公司的制度體系，結(jié)合自身特色針對(duì)運(yùn)作機(jī)制、業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險(xiǎn)控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺(tái)了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅(jiān)持對(duì)員工進(jìn)行思想道德教育和業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，使團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和運(yùn)行管理能力得到穩(wěn)步提高。經(jīng)全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級(jí)為aa+信用等級(jí)，資信等級(jí)躍升兩個(gè)級(jí)別，這是公司整體綜合素質(zhì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作。
年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網(wǎng)、重點(diǎn)捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機(jī)構(gòu)、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務(wù)合作。年有5家金融機(jī)構(gòu)向我公司融資擔(dān)保授信共計(jì)5.8億元（信用社合作無需授信）。隨著公司資本實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)和信用等級(jí)的提升，各家金融機(jī)構(gòu)也相繼調(diào)高對(duì)公司擔(dān)?；鸬姆糯蟊稊?shù)，除一家8倍外，其余放大倍數(shù)均可達(dá)10倍，有3家金融機(jī)構(gòu)的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)放大倍數(shù)均可達(dá)20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔(dān)保能力。
年工作特點(diǎn)：
一、圍繞整合擔(dān)保市場(chǎng)，壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系戰(zhàn)略，成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限公司。
公司提出將市內(nèi)涉農(nóng)擔(dān)保體系重新整合優(yōu)化資源配置壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。合并后的農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司注冊(cè)資本金由原來的`1億元增至1.1億元同時(shí)吸收并入了原巨星擔(dān)保公司優(yōu)秀的員工隊(duì)伍。這次合并不僅增強(qiáng)了公司資本實(shí)力也提升了整個(gè)團(tuán)隊(duì)的綜合素質(zhì)有利于公司更好的為全市農(nóng)業(yè)發(fā)展提供擔(dān)保服務(wù)和資金支持。
二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組。
表示大力支持。在收購的關(guān)鍵時(shí)刻，辦理擔(dān)保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時(shí)解決了企業(yè)擴(kuò)張后的資金需求。
四川祥光農(nóng)業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農(nóng)企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢(shì)，但加工優(yōu)勢(shì)不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產(chǎn)品，銷售業(yè)績(jī)?yōu)榱?。針?duì)這一情況，我公司主動(dòng)向其提出引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進(jìn)先進(jìn)的工藝技術(shù)和管理體制，該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對(duì)“三農(nóng)”的支持。
按照市政府“進(jìn)一步關(guān)注‘三農(nóng)’”的要求，公司將業(yè)務(wù)重點(diǎn)面向農(nóng)村，更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，著力突破農(nóng)業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進(jìn)我市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。哈哥集團(tuán)、國榮公司、五旺公司等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系。
為更好的促進(jìn)銀企合作，發(fā)揮擔(dān)保公司的橋梁作用，最大化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達(dá)成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達(dá)成，確立了擔(dān)保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關(guān)系，標(biāo)志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個(gè)新的臺(tái)階，更好的保障了資金安全，將風(fēng)險(xiǎn)防控措施提上了一個(gè)新的臺(tái)階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進(jìn)，為共同推進(jìn)融資市場(chǎng)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
融資主管工作總結(jié)篇四
時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去，嶄新的20xx年正快步向我們走來。回首過去的一年，當(dāng)初對(duì)工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(zhǎng)。
部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵(lì)并激勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)某一個(gè)小的分解項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面?？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個(gè)方面：
從來到財(cái)務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存等后續(xù)工作，這一期間共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對(duì)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào)告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報(bào)告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長(zhǎng)青集團(tuán)rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)本身就有很強(qiáng)的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報(bào)表還是為同事分擔(dān)臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。
3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。
內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)發(fā)生的融資項(xiàng)目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊(cè)。
在新的一年里，面對(duì)著新的工作要求和公司發(fā)展形勢(shì)，我們財(cái)務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求自己，不斷成長(zhǎng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì)獲得更大的提高和收獲。
20xx年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)出其紛繁復(fù)雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準(zhǔn)備金率50基點(diǎn)。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場(chǎng)上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。
面對(duì)巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動(dòng)性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團(tuán)發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的借款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。
首先，著眼于集團(tuán)長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問題上明確方向，面對(duì)當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識(shí)，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行借款的沖動(dòng)依然強(qiáng)勁。今年第一個(gè)星期，銀行貸出近6000億元的借款，截止到1月18日，國內(nèi)銀行新增借款已達(dá)1.2萬億元，不僅遠(yuǎn)快過去年下半年的借款速度，甚至可以媲美初的瘋狂借款。去年全國新增借款9.59萬億元，其中上半年高達(dá)7.37萬億，而下半年已經(jīng)開始緊縮新增借款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導(dǎo)致今年初借款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強(qiáng)調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導(dǎo)致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長(zhǎng)可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經(jīng)出現(xiàn)的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人民銀行調(diào)高準(zhǔn)備金率，銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)各大銀行重啟額度審批，其實(shí)只是貨幣環(huán)境正常化的第一步。
盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因?yàn)楸O(jiān)管部門對(duì)銀行借款按月實(shí)行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦借款額度用光了，不管什么借款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的借款額度，就又可以發(fā)放借款了，只要在下一波的放款時(shí)限內(nèi)抓住機(jī)會(huì)，事先做好充分的準(zhǔn)備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強(qiáng)大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對(duì)銀行的優(yōu)異回報(bào)率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增借款額度的。
作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但出于自身的考慮，對(duì)于像我們集團(tuán)這樣的重點(diǎn)客戶，還是要想辦法增加新增借款發(fā)放空間的，或者是直接申請(qǐng)額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認(rèn)清形勢(shì)，分門別類，對(duì)可以盡量爭(zhēng)取的銀行盡最大努力爭(zhēng)取。
總之，我們沒有必要對(duì)暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準(zhǔn)備，通過以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的實(shí)現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)：
第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們?cè)诠ぷ髦姓业阶约赫嬲Φ姆较?。以我們?nèi)谫Y團(tuán)隊(duì)為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金借款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實(shí)現(xiàn)700萬元理財(cái)利潤(rùn)。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實(shí)現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。
第二、蓄勢(shì)，夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮做好增資、審計(jì)、評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)關(guān)系梳理等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)目，才能新的融資機(jī)遇出現(xiàn)時(shí)能第一時(shí)間占據(jù)資源，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)。
第三、合作，加強(qiáng)溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實(shí)力。通過我們將集團(tuán)的實(shí)力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向下，銀行會(huì)更加慎重選擇借款對(duì)象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的大企業(yè)，這些對(duì)我們也可以說是一個(gè)機(jī)遇，憑借集團(tuán)本身的強(qiáng)大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)、長(zhǎng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報(bào)率等都是我們?cè)谂c其他融資競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)的閃光點(diǎn)。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展示是集團(tuán)發(fā)展必不可少的工具。
第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、借款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對(duì)各銀行甄別分類，并作出與之特點(diǎn)相應(yīng)的融資計(jì)劃，針對(duì)各自銀行的優(yōu)勢(shì)發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。
第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對(duì)各種融資項(xiàng)目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進(jìn)行縱向和橫向?qū)Ρ?，在長(zhǎng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項(xiàng)目或產(chǎn)品。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，全程進(jìn)行嚴(yán)格的成本統(tǒng)計(jì)和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻(xiàn)。
總之，新的形勢(shì)和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命，作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對(duì)新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。
融資主管工作總結(jié)篇五
開頭：日復(fù)一日、年復(fù)一年，20xx年度眼看就要結(jié)束，也是年終歲首進(jìn)行盤點(diǎn)之時(shí)，而我部的工作還不能停止?；厥滓荒陙碡?cái)務(wù)部的工作頗有感觸，我部人員結(jié)構(gòu)、崗位分工、工作內(nèi)容等諸多方面雖說沒有進(jìn)行較大的調(diào)整和變化，但面臨園區(qū)新目標(biāo)、新架構(gòu)、新挑戰(zhàn)等等許多新的環(huán)境和條件，整體工作也給部門帶來了很大的壓力，但是我部沒有畏縮不前，而是在公司領(lǐng)導(dǎo)的指引和各部門的支持下，部門員工憑著應(yīng)有的職業(yè)熱情和責(zé)任心，順利的走到了今天。但是我們不能因此而站下來歇息，因?yàn)槲覀冎肋M(jìn)步是應(yīng)該連續(xù)性的，可持續(xù)發(fā)展才是我們的追求，為了能夠在創(chuàng)造新的進(jìn)步，我們覺得很有必要對(duì)這一年來的部門工作做一簡(jiǎn)單的回顧和總結(jié)，以警示和激勵(lì)部門人員怎樣去走未來的路。
作為職能部門，為公司健康發(fā)展提供有用的數(shù)據(jù)支持是我部的工作重點(diǎn)之一，財(cái)務(wù)部有個(gè)很重要的職能就是監(jiān)督職能，但監(jiān)督需要很強(qiáng)的制度性和原則性支持，不能憑空做出任何結(jié)論和判斷，這樣是很武斷的，是很不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?，是沒有說服力的，所以把財(cái)務(wù)相關(guān)制度在其他部門進(jìn)行宣貫尤為重要，制度是相對(duì)剛性的，但業(yè)務(wù)卻具有很強(qiáng)的靈活性，起碼要讓其他部門知道財(cái)務(wù)的原則和底線是什么，這也能夠避免因?yàn)閱T工對(duì)程序的不懂而在工作中出現(xiàn)不必要的麻煩，特別是在今年1+1招商模式的實(shí)施和各辦事處的分散，相關(guān)報(bào)銷憑證和發(fā)票開具出現(xiàn)了差錯(cuò)，我們針對(duì)這些錯(cuò)誤情況，為了使報(bào)銷業(yè)務(wù)不間斷，同時(shí)為了加強(qiáng)會(huì)計(jì)報(bào)銷工作的規(guī)范性，把公司的管理機(jī)制執(zhí)行到位，首先對(duì)部門人員針對(duì)相關(guān)制度和流程著重對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)和詳實(shí)解釋，再把規(guī)范的要求羅列出來告知各部門，這樣有了明顯的改變，對(duì)實(shí)際工作起到了積極的影響。
管理費(fèi)的收取工作一直是作為部門的重點(diǎn)工作，從不松懈，對(duì)每次的收費(fèi)我們都進(jìn)行總結(jié)和分析，并詳細(xì)及時(shí)記載園區(qū)繳費(fèi)的情況，嚴(yán)格把關(guān)，做到全額全戶收取。為客戶提供增值的服務(wù)，想必要有一定的支出，園區(qū)的日常開支主要也是來源于服務(wù)費(fèi)的收入。我們鑒于服務(wù)費(fèi)收入的基礎(chǔ)上，進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范和完善服務(wù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。以往80%的企業(yè)是通過財(cái)政扶持下?lián)苤惺杖」芾碣M(fèi)的，由于今年財(cái)政扶持方式改變，只能通過在工商年檢和其他方式收取園區(qū)管理費(fèi)，為了在收費(fèi)期間能給予客戶一個(gè)合理和統(tǒng)一的解釋理由，3月份在工商年檢前事先把收費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)用書面的資料告知于園區(qū)的每一位員工，并在園區(qū)qq群里再上傳告知，同時(shí)用群發(fā)短信方式告知企業(yè)事先通過銀行轉(zhuǎn)帳繳納管理費(fèi)，這方式也起到了一定的效果，在實(shí)際的收費(fèi)中客戶的反響比去年好，沒有什么異議，但也有少數(shù)客戶有異議的，我們都能妥善為客戶解釋說明理由，基本上客戶能接受，沒有影響收費(fèi)工作的順利進(jìn)行。從而也推動(dòng)了我們的收費(fèi)工作。我們本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng)，確保了每一筆資金收付安全、準(zhǔn)確、及時(shí)，沒有出現(xiàn)過任何差錯(cuò)，每月銀行存款帳賬相符，賬實(shí)相符。通過我們事先準(zhǔn)備在今年的收費(fèi)過程中確實(shí)起到了效果，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止到目前為止共收取服務(wù)費(fèi)545萬元（戶數(shù)為2399戶），比去年同期的607萬元，減少62萬元，下降了10.21%，根據(jù)我們自己預(yù)訂的600萬元的目標(biāo)還有一定的差距。
根據(jù)園區(qū)內(nèi)對(duì)每個(gè)招商員辦證費(fèi)收取的規(guī)定（每人容許尚欠3家辦證費(fèi)），為了確保新辦企業(yè)辦證費(fèi)的收取，我們及時(shí)認(rèn)真登記好辦證費(fèi)的臺(tái)帳報(bào)表，并隨時(shí)和各招商員聯(lián)系，根據(jù)園區(qū)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，如超過規(guī)定的要內(nèi)扣工資，我們就每月在發(fā)放工資之前結(jié)合辦證費(fèi)的收取情況告知于每一位招商員，以便各招商員能及時(shí)把辦證費(fèi)的收取，保證工資全額發(fā)放。通過我們及時(shí)把收費(fèi)情況的告知，基本上辦證費(fèi)收取很理想。招商員也很配合我們的收費(fèi)工作。今年累計(jì)收取辦證費(fèi)139、28萬元（647戶），；收取變更費(fèi)40、1萬元（557戶）。并及時(shí)做好辦證費(fèi)、變更費(fèi)的收費(fèi)臺(tái)帳。及時(shí)登記好各類證件交接臺(tái)帳和收費(fèi)臺(tái)帳的更新工作。今年和去年一樣對(duì)新注冊(cè)園區(qū)執(zhí)照首先編號(hào)歸檔，在發(fā)放執(zhí)照時(shí)務(wù)必要客戶簽收登記，為了把執(zhí)照及時(shí)給客戶，張雪妹拿到執(zhí)照后不管是快到下班時(shí)間了只要拿到就應(yīng)馬上通知各招商員和招商點(diǎn)。讓客戶及時(shí)的取得執(zhí)照以讓客戶提早起動(dòng)。
今年由于墊驗(yàn)資戶數(shù)的增加，墊驗(yàn)資存在著風(fēng)險(xiǎn)，為了避免資金風(fēng)險(xiǎn)的存在和程序的規(guī)范，我們隨時(shí)和銀行協(xié)商溝通如何確保資金的安全和墊驗(yàn)資的風(fēng)險(xiǎn)，戈彩紅每天和銀行、會(huì)計(jì)事務(wù)所保持溝通并及時(shí)開設(shè)基本帳戶，盡量在時(shí)間上減少資金周轉(zhuǎn)。今年銀行要求填寫資料的也增多了，手續(xù)也從煩了，從而就增加了我們的工作量，由于客戶來園區(qū)驗(yàn)資一般都是快要到中午了，為了節(jié)省客戶的時(shí)間、真正體現(xiàn)我們園區(qū)快捷的服務(wù)，我們就和工商部門聯(lián)系，在知客戶前來簽字時(shí)告訴我部，客戶在工商簽字的同時(shí)我們填寫銀行開戶資料，工商部門很配合我們的工作。有時(shí)正逢中午張雪妹和戈彩紅就利用中午休息的時(shí)間準(zhǔn)備填寫開戶資料，并和銀行聯(lián)系好，隨后陪客戶到銀行開戶進(jìn)帳。張雪妹和戈彩紅幾乎每天要跑銀行三至四趟，不管是下雨天還是大熱天，她倆風(fēng)雨無阻。只要客戶滿意而去就是她倆的快樂。今年墊驗(yàn)資的企業(yè)有286戶，其中實(shí)收資本墊10萬的有263戶，墊20萬的有19戶，墊100萬的有1戶。今年送事務(wù)所共出具驗(yàn)資報(bào)告的企業(yè)有603戶，其中新公司545戶，老公司增資56戶，減資企業(yè)2戶。
同時(shí)每天把墊驗(yàn)資的名單及時(shí)更新通過園區(qū)qq群和oa系統(tǒng)發(fā)給工商部和稅務(wù)管理部，及時(shí)做好臺(tái)帳的登記和資金往來工作，每天刷新退資和開戶名單，接近年未，資金已回籠，今年在墊驗(yàn)資上沒有出現(xiàn)任何錯(cuò)，確保了資金的安全。
財(cái)務(wù)部每天都會(huì)面臨許多枯燥的數(shù)據(jù)和乏味的報(bào)表，大多數(shù)工作都是極具機(jī)械性的那種。根據(jù)每月稅收分析情況，對(duì)稅收有明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行電話回訪，做到隨時(shí)跟蹤，了解企業(yè)稅收下降情況。根據(jù)園區(qū)上半年“招商比武活動(dòng)”我們對(duì)上半年96戶企業(yè)稅收明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行了電話回訪。并在回訪中給企業(yè)解決了一些急于需要解決的問題。隨著園區(qū)的不斷發(fā)展，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的側(cè)重點(diǎn)和基本點(diǎn)也在改變，結(jié)合我們財(cái)務(wù)工作的特點(diǎn)，協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好大量的稅收分析資料，為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的提供財(cái)務(wù)信息。每月及時(shí)做好稅收分析資料，每月拿到納稅數(shù)據(jù)后，盡快地、正確無誤地計(jì)算出來，提供及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的有效的參考數(shù)據(jù)，便于及時(shí)了解每戶企業(yè)的納稅增減情況，特別對(duì)納稅大戶重點(diǎn)關(guān)注，多分析、多了解，隨時(shí)了解企業(yè)的動(dòng)態(tài)和異常原因。并把企業(yè)的出稅情況告知于每一位招商員，以讓他們了解自己所招企業(yè)的出稅情況。
園區(qū)把往年由快遞公司遞送大戶企業(yè)法人生日禮品的慣例，專門委派我們部門上門拜訪送達(dá)祝福，把滿意服務(wù)“送到家”，今年累計(jì)上門拜訪大戶企業(yè)165戶，這上門拜訪零距離接觸客戶，一下子拉緊了距離增進(jìn)了友誼。在拜訪期間能為客戶解決實(shí)際需要解決的問題，與企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行溝通，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況和發(fā)展趨勢(shì)，為企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)解決財(cái)稅疑難問題，同時(shí)向企業(yè)征詢意見，來提升我們的服務(wù)質(zhì)量。從中也獲取有價(jià)值的招商信息，今年在拜訪中有3家企業(yè)已經(jīng)注冊(cè)成功，提升了客戶對(duì)我們園區(qū)的認(rèn)可和信任。因?yàn)榇髴粽加袌@區(qū)稅收總量的67.74%以上。只有我們用心服務(wù)好這些大戶企業(yè)，也就意味著穩(wěn)定我們園區(qū)稅收的主要途徑之一。
1、在工作思路上創(chuàng)新意識(shí)不夠強(qiáng)，出現(xiàn)問題后處理力度不夠大。
2、有時(shí)與其他部門之間缺乏溝通，某些問題不能及時(shí)予以解決。
3、在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序、統(tǒng)一財(cái)務(wù)表格等方面不夠完善。有時(shí)會(huì)計(jì)報(bào)表的設(shè)置缺乏規(guī)范，與實(shí)際的要求存在一定差距，在這一方面我們要加強(qiáng)多向兄弟單位學(xué)習(xí)，不斷完善財(cái)務(wù)核算。
4、在招商引資上我們還需要群策群力，更好地發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，力爭(zhēng)打開新局面。
融資主管工作總結(jié)篇六
自20xx年正式加入公司以來，在公司領(lǐng)導(dǎo)們的指導(dǎo)下有幸學(xué)習(xí)并參與到融資工作中。由于開始對(duì)融資工作比較陌生，所以內(nèi)心非常忐忑不安。但在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領(lǐng)導(dǎo)通過多種融資模式為xx公司融資00億元，yy公司融資00億元，這對(duì)我來說又是人生中難得的一個(gè)跨越。
為此，真的非常感激當(dāng)初領(lǐng)導(dǎo)給予機(jī)會(huì)讓我接觸到融資工作，讓我有機(jī)會(huì)突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項(xiàng)目時(shí)，都會(huì)非常自豪?？傆X得自己能在公司及領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，也有機(jī)會(huì)參與進(jìn)來，并協(xié)助公司為建設(shè)者們保證有錢回家安心過年，感到非常的開心和滿足。
在20xx年中，完成主要工作內(nèi)容匯報(bào)如下：
1、xx公司通過流動(dòng)資金貸款模式向工商銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位;。
2、xx公司通過aa大道項(xiàng)目信用貸款模式向貴州銀行融資00億元，資金全部到位;。
3、xx公司通過理財(cái)產(chǎn)品模式向貴陽銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位;。
5、xx公司通過安置房項(xiàng)目貸款模式向農(nóng)發(fā)行融資00億元，已到位資金00億元;。
6、xx公司與貴州銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;。
7、xx公司與貴陽銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;。
二、注冊(cè)公司及更改公司工商信息：
1、注冊(cè)新公司共計(jì)2個(gè)，投資管理有限公司、yyyyyy建設(shè)投資發(fā)展有限公司。
2、變更工商注冊(cè)信息2次：
(1)貴陽投資發(fā)展有限公司由原來2億注冊(cè)資本金，增加為4億元;。
(2)貴陽yyyy建設(shè)發(fā)展有限責(zé)任公司更名為jjj投資有限公司。
三、辦理土地證及他項(xiàng)權(quán)證情況：
1、辦理土地證共計(jì)8個(gè)，總計(jì)面積1111111平方米;。
2、辦理他項(xiàng)權(quán)證共計(jì)5個(gè)，總計(jì)面積444444平方米，3家銀行。
四、學(xué)習(xí)成長(zhǎng)情況：
感謝公司及領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)，到北京學(xué)習(xí)《政府與社會(huì)資本合作ppp模式》提高業(yè)務(wù)水。
平。
五、其他：
1、已完成融資項(xiàng)目的電子檔管理工作;。
2、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
20xx年對(duì)于融資工作可以說又是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，由于受到43號(hào)文件的影響，我們必須與時(shí)俱進(jìn)努力學(xué)習(xí)政策并及時(shí)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整，以求完成新的融資任務(wù)，為此在新的一年主要工作計(jì)劃如下：
1、及時(shí)學(xué)習(xí)最新融資相關(guān)政策，并融合到工作中;。
2、跟進(jìn)以往融資項(xiàng)目到期情況，并及時(shí)通過展期等方式延緩還款壓力;。
3、與貴陽銀行再次發(fā)行00億理財(cái)產(chǎn)品;。
4、與等合作公司通過債務(wù)性融資等新模式融資;。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
一年工作中讓我非常感動(dòng)的是，長(zhǎng)期以來領(lǐng)導(dǎo)及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬分感激。期盼著未來能夠與公司共同成長(zhǎng)，越來越好!在這茁壯成長(zhǎng)的過程中，特提出以下建議：
1、內(nèi)部定期學(xué)習(xí)一些相關(guān)政策或融資模式，分享工作中遇到的問題及解決方式;。
2、統(tǒng)一一個(gè)數(shù)據(jù)輸出、輸入的資料管理體系;。
3、由傳統(tǒng)等待資金方上門服務(wù)，轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)主動(dòng)出擊，拜訪了解、學(xué)習(xí)、尋找新的資金源及融資模式，加強(qiáng)兄弟公司的共同學(xué)習(xí)和進(jìn)步。
最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)及各位同事以往的包容和關(guān)懷，我會(huì)在新的一年更加努力學(xué)習(xí)、工作，不足之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們及時(shí)予以指導(dǎo)，謝謝!
融資主管工作總結(jié)篇七
我于20xx年10月初來到公司工作實(shí)習(xí)，首先感謝公司給我這份工作機(jī)會(huì)，由于之前沒有工作經(jīng)歷，一直在學(xué)校，沒有接觸過融資方面的工作，所以剛開始還是比較緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的完全是陌生的工作領(lǐng)域，雖然在大學(xué)期間學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于在融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待，憧憬。也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(zhǎng)。
部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵(lì)并激勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來公司融資部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換，隨著不斷的向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，我了解了融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中的一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了潛心學(xué)習(xí)，踏實(shí)做事，不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備材料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程和辦理。如何與相關(guān)人員聯(lián)系等，再到跟著領(lǐng)導(dǎo)出去實(shí)際辦事，實(shí)際操作，現(xiàn)在我已經(jīng)逐步了解各種融資方式的流程和辦理，以及其它銀行業(yè)務(wù)的流程和辦理。
在公司實(shí)習(xí)期間，讓我明白了書本理論和實(shí)際工作運(yùn)用的差別，學(xué)好專業(yè)知識(shí)理論是在實(shí)際中運(yùn)用的基礎(chǔ)，但不能照搬過來使用，因?yàn)閷W(xué)校所學(xué)的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是有一種假設(shè)條件的理論，不管顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設(shè)的，但是現(xiàn)實(shí)實(shí)際工作中是沒有如果的，現(xiàn)實(shí)是在既定條件下你該怎樣做才能達(dá)到工作的目的。
在實(shí)習(xí)期間我的社會(huì)交際能力得到了一定程度提高，在工作中我會(huì)經(jīng)常性的向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教問題，并與領(lǐng)導(dǎo)同事討論。除此之外，在出差的時(shí)候，也會(huì)和銀行工作人員交流工作上的一些事項(xiàng)，在不斷學(xué)習(xí)中磨練，提高自己。
在工作實(shí)習(xí)的日常辦公中，自己的不足是在獨(dú)立解決問題能力上有待加強(qiáng)，以及廣泛運(yùn)用可能資源的能力有待提高，獨(dú)立解決問題能力是一個(gè)人成熟的必備條件，而學(xué)會(huì)廣泛運(yùn)用可能資源，才能更好的投入公司的融資工作中，尤其是現(xiàn)在國家宏觀經(jīng)濟(jì)羸弱超出預(yù)期、房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)有所下降、中小企業(yè)融資越來越難的形式下，公司的融資工作也面臨著考驗(yàn)，要樹立明確的危機(jī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，積極的完成公司的融資任務(wù)，務(wù)必維護(hù)好公司信譽(yù)。
在今后的工作中，我會(huì)更加努力積極的提高本身素質(zhì)和能力，跟著部門領(lǐng)導(dǎo)、同事多學(xué)習(xí)，多交流，多關(guān)注國家經(jīng)濟(jì)政策，關(guān)注和企業(yè)融資方面相關(guān)的經(jīng)濟(jì)政策，更好的投入到公司的融資業(yè)務(wù)中。
融資主管工作總結(jié)篇八
1.利息抵稅效用。負(fù)債相對(duì)于股權(quán)最主要的優(yōu)點(diǎn)是它可以給企業(yè)帶來稅收的優(yōu)惠，即負(fù)債利息可以從稅前利潤(rùn)中扣除，從而減少應(yīng)納稅所得額而給企業(yè)帶來價(jià)值增加的效用。世界上大多數(shù)國家都規(guī)定負(fù)債免征所得稅。我國《企業(yè)所得稅暫行條例》中也明確規(guī)定：“在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間，向金融機(jī)構(gòu)借款的利息支出，可按照實(shí)際發(fā)生數(shù)扣除。”負(fù)債的利息抵稅效用可以量化，用公式表示為：利息抵稅效用=負(fù)債額×負(fù)債利率×所得稅稅率。所以在既定負(fù)債利率和所得稅稅率的情況下，企業(yè)的負(fù)債額越多，那么利息抵稅效用也就越大。
2.財(cái)務(wù)杠桿效用。債券的持有者對(duì)企業(yè)的現(xiàn)金流量擁有固定索取權(quán)。當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況很好時(shí)，作為債權(quán)人只能獲得固定的利息收入，而剩余的高額收益全部歸股東所有，提高了每股收益，這就是負(fù)債的財(cái)務(wù)杠桿效用。需要注意的是，財(cái)務(wù)杠桿是一種稅后效用，因?yàn)闊o論是債務(wù)資本產(chǎn)生的收益還是權(quán)益資本產(chǎn)生的收益都要征收企業(yè)所得稅。財(cái)務(wù)杠桿效用也可以用公式來表示：財(cái)務(wù)杠桿效用=負(fù)債額×（債務(wù)資本利潤(rùn)率-負(fù)債利率）×（l一所得稅稅率）。在負(fù)債利率、所得稅稅率既定的情況下，即在一定的負(fù)債規(guī)模和稅率水平下，負(fù)債資本利潤(rùn)率越高，財(cái)務(wù)杠桿效用就越大；該利潤(rùn)率等于負(fù)債利率時(shí)，財(cái)務(wù)杠桿效用為零；小于負(fù)債利率時(shí)，財(cái)務(wù)杠桿效用為負(fù)。所以，財(cái)務(wù)杠桿也可能給企業(yè)帶來負(fù)效用，企業(yè)能否獲益于財(cái)務(wù)杠桿效用、效益程度如何，取決于債務(wù)資本利潤(rùn)率與負(fù)債利率的對(duì)比關(guān)系。
3.負(fù)債是減少管理者和股東之間代理沖突的工具。隨著外部股東的介入，擁有股權(quán)的管理者或稱為內(nèi)部股東會(huì)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)他們努力工作時(shí)，卻得不到全部的報(bào)酬；而當(dāng)他們?cè)黾幼陨硐M(fèi)或出現(xiàn)損失時(shí)，也并不是全部由其個(gè)人承擔(dān)。此時(shí)，管理者的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)并不都是以提高股東收益為目的。有時(shí)他們也會(huì)作出對(duì)他們自身有利而對(duì)企業(yè)價(jià)值提升不利的決策，例如，修建豪華的辦公場(chǎng)所、增加商務(wù)旅行的機(jī)會(huì)等，此時(shí)，就會(huì)產(chǎn)生管理者和股東之間的代理沖突。而負(fù)債融資可以成為減少代理沖突的.工具之一。
當(dāng)企業(yè)舉債并用借款回購股票時(shí)，將在兩個(gè)方面減少代理沖突。其一，因?yàn)槠髽I(yè)外部股東的數(shù)量減少了，所以企業(yè)現(xiàn)金流量中屬于股東的那部分就減少了，又因?yàn)楣芾碚弑仨氂么罅康默F(xiàn)金流量?jī)斶€債務(wù)，屬于債權(quán)人的現(xiàn)金流量的增加，就會(huì)減少管理者奢侈浪費(fèi)的機(jī)會(huì)。其二，如果管理者擁有部分權(quán)益資產(chǎn)，當(dāng)企業(yè)負(fù)債增加后，管理者資產(chǎn)所占的份額相應(yīng)增加，即管理者的控制權(quán)增加了。這兩點(diǎn)就像蘿卜和大棒一樣，都會(huì)激勵(lì)管理者為股東利益而工作。因?yàn)樨?fù)債融資將管理者和股東的利益緊密地聯(lián)系在一起，從而有效地減少了兩者之間的代理沖突。
二、負(fù)債融資的負(fù)面效應(yīng)分析。
[1][2][3]。
融資主管工作總結(jié)篇九
6、負(fù)責(zé)籌集公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需的資金，定期向總經(jīng)理報(bào)告資金的融入、償還及可用情況，同時(shí)制定資金計(jì)劃和資金的統(tǒng)一調(diào)配方案。
7、根據(jù)公司長(zhǎng)短期戰(zhàn)略規(guī)劃，負(fù)責(zé)制訂本部門工作開展計(jì)劃和部門年度預(yù)算；
9、關(guān)注公司其他部門業(yè)務(wù)的開發(fā)和項(xiàng)目進(jìn)展，做好相關(guān)的配合和服務(wù)工作；
10、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
融資主管工作總結(jié)篇十
轉(zhuǎn)眼間來到融資部已經(jīng)一個(gè)月的時(shí)間。在這一個(gè)月的工作中我感到很充實(shí)，同時(shí)增長(zhǎng)了見識(shí)、豐富了知識(shí)。我為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
自進(jìn)入部門以來，我認(rèn)真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高，并能夠時(shí)時(shí)嚴(yán)格要求自己，做到謹(jǐn)小慎微。
此外，火車跑的快還靠車頭帶，我無論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助，使得我的工作能力逐步提高，方向愈加明確。我部門的工作內(nèi)容，要求我必須不斷的接收新思維、新知識(shí)。每一天對(duì)于工作，每個(gè)人都有不同的認(rèn)識(shí)和感受。首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運(yùn)用正確的方法，找到正確的方向，進(jìn)而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負(fù)擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對(duì)它產(chǎn)生興趣，才能充分的體會(huì)到其中的快樂。通過實(shí)際工作我認(rèn)識(shí)到，只有對(duì)業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我最大的力量。
其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險(xiǎn)精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ龋瑢⒅苯記Q定工作的生命力。
在這一個(gè)月中我主要完成了以下幾項(xiàng)工作：
1、對(duì)部門資料的整理與保存。對(duì)于部門領(lǐng)導(dǎo)需要的材料及時(shí)準(zhǔn)確的予以提供。對(duì)部門的資料進(jìn)行分類和存檔，細(xì)致的分類有助于更快更準(zhǔn)確的提供給領(lǐng)導(dǎo)，從而高效的完成工作。
2、財(cái)務(wù)報(bào)銷。對(duì)交給我的報(bào)銷單據(jù)進(jìn)行填單報(bào)銷。因?yàn)閱螕?jù)的報(bào)銷是直接報(bào)現(xiàn)金，所以在填寫單據(jù)時(shí)更要仔細(xì)認(rèn)真。報(bào)銷的現(xiàn)金發(fā)到我的手上，需及時(shí)的轉(zhuǎn)交給報(bào)銷人，以保證現(xiàn)金的安全。
3、了解部門制度。積極學(xué)習(xí)融資部門的相關(guān)規(guī)章制度。無規(guī)矩不成方圓，只有按規(guī)章制度辦事、工作才能少犯錯(cuò)，從而更好的完成任務(wù)，出色的完成工作。
最后，我希望在接下來的工作中吸取教訓(xùn)、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、努力提高業(yè)務(wù)能力。爭(zhēng)取有更好的表現(xiàn)，能更好的完成工作。請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)多多指點(diǎn)與幫助。
融資主管工作總結(jié)篇十一
20____年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領(lǐng)導(dǎo)為我們提供各種鍛煉自我，提高素質(zhì)、升華內(nèi)涵的機(jī)會(huì)，同時(shí)也感謝一年來支持和幫助的同事們，年終之際，將這一年的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事匯報(bào)如下：
一、今年的主要工作：
一立足實(shí)際，履行職責(zé)作為公司財(cái)務(wù)部融資專員，我的主要職責(zé)是協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資業(yè)務(wù)，包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦，多渠道化解債務(wù)、測(cè)算金融機(jī)構(gòu)利息，配合貸后檢查工作，整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)等等。20____年2月在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，本人積極和銀行信貸員對(duì)接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行2。6億元貸款的轉(zhuǎn)辦，5月份完成子公司水務(wù)公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸，全程參與了貸款轉(zhuǎn)辦的全過程，從前期貸款模式的確定，申請(qǐng)文件的草擬，到區(qū)政府的審批文件，到不動(dòng)產(chǎn)交易中心的房產(chǎn)抵押的辦理，再到借款合同的簽訂，在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的過程中，我更加了解銀行信貸業(yè)務(wù)辦理的細(xì)節(jié)，更加明白統(tǒng)籌協(xié)調(diào)的重要性，受益頗多。
二同時(shí)，我還是公司的一名出納，作為公司出納，在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成了如下工作：嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算業(yè)務(wù)，和會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金賬目，發(fā)現(xiàn)金額不符，要及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理;每月按時(shí)做賬，申報(bào)子公司各項(xiàng)稅目;平時(shí)在每次付款前堅(jiān)持履行付款審批手續(xù)，對(duì)不符合報(bào)銷手續(xù)的開銷不予報(bào)銷。并且積極配合上級(jí)部門對(duì)我公司進(jìn)行的財(cái)務(wù)審計(jì)，提前準(zhǔn)備所需的財(cái)務(wù)相關(guān)材料，做好前期自查自糾，對(duì)檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計(jì)，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。
同時(shí)，積極配合康巴什區(qū)化債領(lǐng)導(dǎo)辦公室完成多項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表的填制及報(bào)送，完成了市全口徑債務(wù)系統(tǒng)的填報(bào)，完成了“一單三賬”融資部分;完成了財(cái)政部監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的填報(bào)等。
二、存在的不足。
回顧一年的工作，取得了不少的成績(jī)，但仍然有很多需要努力的地方：
一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)的還不夠、不透;專業(yè)知識(shí)上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距。
二是在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)這項(xiàng)工作有時(shí)候做的不夠細(xì)致，深化，往往只局限于固定格式，停留在表面，沒有真正的按照不同的口徑整理數(shù)據(jù)，針對(duì)這種情況，以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)上多下功夫，保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確。
作為一名融資專員，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就可能出現(xiàn)差錯(cuò)。我深感自己崗位的價(jià)值，因此，我不斷提醒自己，要增強(qiáng)責(zé)任心，同時(shí)也為自己樹立新的目標(biāo)。
新的一年，將是公司的融資工作充滿考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的一年，在新的一年里，為提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，我將更加注重學(xué)習(xí)和鍛煉，始終如一的嚴(yán)格要求自己，加強(qiáng)自己對(duì)金融專業(yè)、會(huì)計(jì)基本知識(shí)的學(xué)習(xí)，拓寬知識(shí)面，更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，更加熟練掌握專業(yè)知識(shí)能力，同時(shí)提高自己的溝通能力，協(xié)調(diào)辦事能力，綜合分析能力，為迎接新的挑戰(zhàn)，做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
融資主管工作總結(jié)篇十二
開頭：我們都感到擔(dān)子重了、壓力大了，但是我們沒有畏縮，在領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和各部門的大力支持下，憑著責(zé)任心和敬業(yè)精神，我們逐步成熟起來。為了進(jìn)一步的發(fā)展和提高，我覺得有必要對(duì)這半年多的工作做一簡(jiǎn)單的回顧。
有效地發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督職能是我們上半年工作的重中之重。年初，為了加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范性，完善公司的管理機(jī)制，財(cái)務(wù)部制定了新的《管理細(xì)則》。細(xì)則中對(duì)借款、費(fèi)用報(bào)銷、審核等工作程序作了詳實(shí)的解釋。我們通過對(duì)細(xì)則的學(xué)習(xí)、討論，把各項(xiàng)條款逐一與實(shí)際業(yè)務(wù)聯(lián)系在一起，找問題找漏洞，并反復(fù)消化、嚴(yán)格把關(guān)。在出納環(huán)節(jié)中，我們強(qiáng)調(diào)一定要堅(jiān)持原則、不講人情，把一些不合理的借款和費(fèi)用報(bào)銷拒之門外。在憑證審核環(huán)節(jié)中，我們依據(jù)細(xì)則中的規(guī)定，認(rèn)真審核每一張憑證，不把問題帶到下個(gè)環(huán)節(jié)。通過這半年的實(shí)踐，我們的工作取得了顯著的成效。數(shù)字是最有說服力的，在銷售額與上年同期基本持平的情況下，三費(fèi)（管理費(fèi)用、銷售費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用）卻比去年同期下降了20.8%。通過實(shí)際工作，我們都深刻的意識(shí)到加大成本控制的力度，盡快推出相應(yīng)制度的必要性。
為了提高員工的榮譽(yù)意識(shí)，針對(duì)公司出臺(tái)的工資考核制度，我們相應(yīng)地制定了內(nèi)部員工工資考核方案，由部門經(jīng)理依據(jù)員工的崗位描述對(duì)其平時(shí)的表現(xiàn)進(jìn)行綜合評(píng)判并作為參考遞交會(huì)計(jì)主管?？己酥贫鹊膶?shí)行有效地調(diào)動(dòng)了大家的積極性，充分發(fā)揮了企業(yè)的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，合理地利用了人力資源。
積極配合總經(jīng)辦順利完成了xx年工商年檢的工作，為隨后通過企業(yè)貸款證年審做好了鋪墊。為了配合物流中心錄入費(fèi)用，我們及時(shí)、準(zhǔn)確地編制會(huì)計(jì)憑證并做好憑證傳遞、匯總工作。為了更好地核算營(yíng)銷部門的盈虧，為公司完成銷售計(jì)劃提供依據(jù)，我們及時(shí)記錄每一筆到款，準(zhǔn)確記錄貨款的清欠并周期性地與營(yíng)銷人員的往來帳進(jìn)行核對(duì)，并做到營(yíng)銷、財(cái)務(wù)、物流中心數(shù)據(jù)口徑一致。
我們定期進(jìn)行小組討論、學(xué)習(xí)企業(yè)會(huì)計(jì)制度，大家互相交流心得，熟悉各崗位的工作流程，把問題擺在桌面上。由員工轉(zhuǎn)達(dá)給部門經(jīng)理，再由部門經(jīng)理轉(zhuǎn)達(dá)給主管，主管根據(jù)匯總上來的意見與建議做出相應(yīng)的措施。除此之外，我們合理地安排每位員工的外勤工作，讓每個(gè)人都有與外界接觸的機(jī)會(huì)，做到工作有里有外、有張有弛。
通過積極參加國、地稅局舉辦的辦稅人員崗位培訓(xùn)以及查閱大量的財(cái)務(wù)資料，順利完成并通過了企業(yè)所得稅納稅清繳、增值稅一般納稅人年審工作。通過對(duì)稅務(wù)籌劃的學(xué)習(xí)，提高了每月納稅申報(bào)工作的質(zhì)量，并且熟練掌握了統(tǒng)計(jì)局、財(cái)政局、稅務(wù)局各項(xiàng)報(bào)表的填制工作。
通過總結(jié)，我有幾點(diǎn)感觸：
其一是要發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神。因?yàn)楣窘?jīng)營(yíng)不是個(gè)人行為，一個(gè)人的能力必竟有限，如果大家擰成一股繩，就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)、對(duì)工作的責(zé)任感、良好的品德這一基礎(chǔ)上，否則團(tuán)隊(duì)精神就成了一句空話。那么如何主動(dòng)的發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神呢？具體到各個(gè)部門，如果你努力的工作，業(yè)績(jī)被領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可，勢(shì)必會(huì)影響到你周圍的同事，大家以你為榜樣，你的進(jìn)步無形的帶動(dòng)了大家共同進(jìn)步。反之，別人取得的成績(jī)也會(huì)成為你不斷進(jìn)取的動(dòng)力，如此產(chǎn)生連鎖反應(yīng)的良性循環(huán)。
其二是要學(xué)會(huì)與部門、領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通。公司的機(jī)構(gòu)分布就象是一張網(wǎng)，每個(gè)部門看似獨(dú)立，實(shí)際上它們之間存在著必然的聯(lián)系。就拿財(cái)務(wù)部來說，日常業(yè)務(wù)和每個(gè)部門都要打交道。與部門保持聯(lián)系，聽聽它們的意見與建議，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。這樣做一來有效的發(fā)揮了會(huì)計(jì)的監(jiān)督職能，二來能及時(shí)的把信息反饋到領(lǐng)導(dǎo)層，把工作從被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)。
其三是要有一顆永攀高峰的進(jìn)取之心。隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，會(huì)計(jì)的概念越來越抽象，它不再局限于某個(gè)學(xué)科，在金融、稅務(wù)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及。這就給我們財(cái)務(wù)人員提出了更高的要求——逆水行舟，不進(jìn)則退。如果想在事業(yè)上有所發(fā)展，就必需武裝自己的頭腦，來適應(yīng)優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。
人生能有幾回博，在今后的日子里，我們要化思想為行動(dòng)，用自己的勤勞與智慧描繪未來的藍(lán)圖。
融資主管工作總結(jié)篇十三
尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：
您們好，我懷著無比愧疚和遺憾的心情向您遞交這份工作失職的檢討書。關(guān)于我在融資管理工作中，因我個(gè)人的疏忽，工作的不到位，我沒有能夠細(xì)致地做完這項(xiàng)工作。
首先關(guān)于這項(xiàng)錯(cuò)誤，我要做深刻地檢討，這是我工作上的最大疏忽、是工作失職。如今的我已是一名融資管理人員，身處這個(gè)崗位我就應(yīng)該深深意識(shí)自己所處崗位的作用，應(yīng)該細(xì)心指導(dǎo)具體工作，要對(duì)每一個(gè)環(huán)節(jié)都仔細(xì)分析。因?yàn)樯砸环潘删涂梢詫?dǎo)致嚴(yán)重問題的出現(xiàn)，而一旦出現(xiàn)問題就會(huì)給公司、給集體帶來嚴(yán)重的損失。
出現(xiàn)問題，是誰都不愿意接受的現(xiàn)實(shí)。然而面對(duì)錯(cuò)誤是需要很大勇氣的，如今我已經(jīng)鼓起了勇氣去面對(duì)這項(xiàng)過錯(cuò)，我要用全部的精力投入到我下一步的工作當(dāng)中。希望領(lǐng)導(dǎo)能夠給我一次改過的機(jī)會(huì)，對(duì)于這項(xiàng)工作的錯(cuò)誤，我也有一定自我認(rèn)識(shí)，這是因?yàn)槲医?jīng)驗(yàn)不足造成的錯(cuò)誤。但我不會(huì)以這個(gè)作為請(qǐng)求原諒的托詞，因?yàn)殄e(cuò)誤終歸是錯(cuò)誤，我應(yīng)該用于面對(duì)錯(cuò)誤。
通過此次深刻的檢討，我深深地反思，我的犯錯(cuò)根本原因在于我個(gè)人的'疏忽，沒有全心、仔細(xì)的對(duì)待工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)，須知重要工作是容不得一點(diǎn)馬虎的，我想我如何不很好的克服我工作疏忽這樣缺點(diǎn)的話，我就會(huì)很難在工作崗位上有長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展。針對(duì)我目前的錯(cuò)誤，我決定用如下措施加以改正，也希望領(lǐng)導(dǎo)、同事們能夠監(jiān)督我，你們的一份監(jiān)督就是對(duì)我的一份關(guān)心和重視。
1、針對(duì)我的工作責(zé)任感、工作失職，今后我要全身心投入工作，對(duì)于自己所轄職務(wù)做精心了解，對(duì)于每一個(gè)環(huán)節(jié)的施工都做好監(jiān)督和管理。
2、今后我要像公司的優(yōu)秀工作的同事學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)好的工作作風(fēng)，從精神層面上提升我的工作理念，從根本上為我把今后的工作做好打基礎(chǔ)。
通過此次深刻的檢討，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)能夠信任我。我今后一定認(rèn)真努力地位公司做工作，為公司的發(fā)展獻(xiàn)上自己微薄的一份力量。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/10870750.html】
