總結(jié)是提升自身素質(zhì)的關(guān)鍵一步，也是實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的必要步驟。合適地運(yùn)用引用和引證，能夠增加總結(jié)的可信度和權(quán)威性。閱讀總結(jié)范文可以讓我們從不同的角度來(lái)思考和理解總結(jié)的重要性。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇一
在xx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《xx儲(chǔ)蓄銀行xx省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的'業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
xx年度，本人沒(méi)有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒(méi)有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫(xiě)的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無(wú)待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇二
只有加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，嚴(yán)格貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，才能切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，從根本上實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。
違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險(xiǎn)，其后果往往是加大了經(jīng)營(yíng)成本和透支了經(jīng)營(yíng)成果。
“違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)很大，不發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)更大”。
如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。
合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過(guò)來(lái)講，發(fā)展也必須堅(jiān)持合規(guī)。
開(kāi)展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標(biāo)。
至少要達(dá)到以下5個(gè)目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識(shí)明顯提高；制度執(zhí)行力明顯增強(qiáng)；各種違規(guī)操作明顯下降；內(nèi)部控制評(píng)價(jià)明顯進(jìn)步；各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯(cuò)機(jī)制。
今后要鼓勵(lì)各部門(mén)、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。
對(duì)主動(dòng)開(kāi)展自查自糾和上報(bào)違規(guī)問(wèn)題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評(píng)價(jià)時(shí)不扣分；違規(guī)性質(zhì)不嚴(yán)重且沒(méi)有造成風(fēng)險(xiǎn)的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。
從而實(shí)現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣。
三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險(xiǎn)提示”，常打“預(yù)防針”，增強(qiáng)“免疫力”。
四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開(kāi)展工作。
突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)問(wèn)題。
不能忽視管理崗位的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，從而防范道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展。
客觀正確對(duì)待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，對(duì)于無(wú)道德風(fēng)險(xiǎn)、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段；對(duì)于存在道德風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險(xiǎn)的要采取嚴(yán)厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護(hù)制度的.嚴(yán)肅性。
六是加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，樹(shù)立主人翁意識(shí)。
農(nóng)行興衰，人人有責(zé)。
減少牢騷和憤懣才算厚道。
眼睛不能老是盯著別人，常常問(wèn)問(wèn)自己，職責(zé)履行到位沒(méi)有。
從自身做起，多提合理化建議，認(rèn)真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻(xiàn)才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍員工。
七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強(qiáng)從業(yè)能力。
審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識(shí)、新政策和制度的能力，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。
好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論，不長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn)，則實(shí)為庸醫(yī)，誤己害人。
內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會(huì)和學(xué)習(xí)日制度，制定規(guī)劃，把新知識(shí)、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。
在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強(qiáng)自律意識(shí)，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會(huì)溝通，謙虛做人，誠(chéng)懇做事。
九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。
要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。
建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
20xx年要開(kāi)展的幾項(xiàng)重點(diǎn)工作是：
1、抓隊(duì)伍建設(shè)。
一是堅(jiān)持雙周例會(huì)，人人領(lǐng)學(xué)（新制度、新政策），共同提高；
二是安排合規(guī)人員利用空閑時(shí)間按對(duì)應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn)，每次最少7-10天，期間對(duì)相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)研和檢查，同時(shí)提升自身實(shí)際操作能力。
2、強(qiáng)化專業(yè)培訓(xùn)。
以合規(guī)文化建設(shè)為核心，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。
內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評(píng)價(jià)、法律法規(guī)等。
3、圍繞重點(diǎn)環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)專項(xiàng)檢查。
4、內(nèi)控評(píng)價(jià)檢查重點(diǎn)放在核心業(yè)務(wù)、價(jià)值創(chuàng)造能力和貢獻(xiàn)度上。
真實(shí)性評(píng)價(jià)，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤(rùn)能力為根本出發(fā)點(diǎn)。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個(gè)分理處以上營(yíng)業(yè)單位進(jìn)行檢查。
6、做好一級(jí)支行行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)的離任審計(jì)工作。
7、認(rèn)真完成省行和市行安排的各項(xiàng)臨時(shí)性工作任務(wù)。
四、工作中的幾點(diǎn)建議。
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要重視審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，對(duì)一些出現(xiàn)不適應(yīng)的同志，行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo)，加強(qiáng)思想教育，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認(rèn)識(shí)自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動(dòng)為主動(dòng)。
把綜合素質(zhì)過(guò)硬、責(zé)任心強(qiáng)的人員調(diào)整和充實(shí)到這只隊(duì)伍中來(lái)，把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去，形成進(jìn)出的動(dòng)態(tài)機(jī)制，增加蓬勃?dú)庀ⅰ?/p>
二是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。
要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系；建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
三是堅(jiān)持“以人為本”。
鑒于審計(jì)崗位的特殊性，需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”，切實(shí)關(guān)心審計(jì)人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。
使之安心本職工作，樂(lè)于付出，更好履行保駕護(hù)航職責(zé)，切實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)防范構(gòu)筑堅(jiān)固的內(nèi)控堡壘。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇三
2021年，歷經(jīng)兩年多的組建與籌建，公司正式成立并對(duì)外營(yíng)業(yè)。作為公司四個(gè)部門(mén)之一的合規(guī)管理部門(mén)，一年來(lái)，部門(mén)全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，落實(shí)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管控工作。具體工作落實(shí)情況如下：
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司各項(xiàng)合規(guī)文件的同時(shí)，搜集監(jiān)管部門(mén)相關(guān)監(jiān)管要求，歸集整理后，采取組織集體學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)等方式，豐富提高合規(guī)知識(shí)水平。
2、組織全員集體學(xué)習(xí)產(chǎn)品和服務(wù)流程，利用部門(mén)例會(huì)時(shí)間大家分別比對(duì)產(chǎn)品、熟悉業(yè)務(wù)流程，并采取考試等方式強(qiáng)化大家對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟練掌握程度。
（二）嚴(yán)格權(quán)限管理完成合規(guī)系統(tǒng)操作，并按要求報(bào)送相關(guān)報(bào)表。
（三）審核部門(mén)重要業(yè)務(wù)制度、行政制度，切實(shí)落實(shí)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管控工作。
（四）參與部門(mén)歷次業(yè)務(wù)演練、模擬業(yè)務(wù)測(cè)試、實(shí)戰(zhàn)演練全過(guò)程，全流程監(jiān)控各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)合規(guī)性，并提出風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建議，充分發(fā)揮了合規(guī)稽核工作的作用。
（一）貫徹執(zhí)行總公司合規(guī)稽核工作各項(xiàng)規(guī)章制度。
（二）根據(jù)監(jiān)管要求結(jié)合實(shí)際工作，開(kāi)展員工合規(guī)教育，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升部門(mén)整體合規(guī)工作管理水平。
（三）結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)情況制定部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制管理實(shí)施細(xì)則，并組織實(shí)施。
總之，我部將認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管部門(mén)及總公司下發(fā)的相關(guān)規(guī)章制度，加強(qiáng)合規(guī)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等知識(shí)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)，更好的履行工作職責(zé)。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇四
自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇五
按照召xxx號(hào)關(guān)于印發(fā)《xx信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé)，結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成員：
活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在**辦公室，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工，逐級(jí)簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”，要求承諾對(duì)自己x月xx日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”。
1、繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的宣傳工作，利用專題學(xué)習(xí)與自學(xué)，寫(xiě)學(xué)習(xí)筆記、階段總結(jié)、自查報(bào)告、考試和印制宣傳單等形式，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過(guò)宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念，樹(shù)立良好的合規(guī)形象，提升職工參與活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識(shí)，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。
在充分肯定成績(jī)的同時(shí)，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力，扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)生。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓好落實(shí)力，提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額，擴(kuò)市場(chǎng)并舉，促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu)，抓規(guī)章制度的完善和落實(shí)，增強(qiáng)全員的法律意識(shí)、制度意識(shí)，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個(gè)干部員工的自覺(jué)行為。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。
加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型，樹(shù)立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好風(fēng)尚，營(yíng)造先進(jìn)的濃厚氛圍，內(nèi)聚人心，外樹(shù)形象。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)員工工資作風(fēng)的。
整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問(wèn)題，從而提高工作積極性，合規(guī)經(jīng)營(yíng)規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問(wèn)題。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇六
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
xx年度，本人沒(méi)有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒(méi)有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫(xiě)的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無(wú)待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)。
今年以來(lái)，我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐。
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門(mén)從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
(1)、xx年，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭趚x年4月就開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇七
為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，xxx公司按照上級(jí)公司制定的《xxx公司業(yè)務(wù)印章管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》的文件要求，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開(kāi)展了業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查。
此次自查工作，是對(duì)印章管理工作的一次全面的自我檢閱。xxx公司統(tǒng)一思想、高度認(rèn)識(shí)、積極響應(yīng)，認(rèn)真細(xì)致地做好自查，對(duì)存在的問(wèn)題決不回避、及時(shí)糾正，按公司有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
xxx公司高度重視，審時(shí)度勢(shì)，迅速成立了由總經(jīng)理任組長(zhǎng)的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由辦公室相關(guān)職能人員組成的工作小組，全面負(fù)責(zé)具體落實(shí)和協(xié)調(diào)推進(jìn)相關(guān)工作，確保自查工作全面、認(rèn)真、仔細(xì)、真實(shí)。
現(xiàn)就工作開(kāi)展以來(lái)自查情況說(shuō)明如下：
嚴(yán)格按照上級(jí)要求，做到指定專人保管、雙人管理，即由承保、理賠部門(mén)負(fù)責(zé)人指定專人保管，且保管使用人不與單證管理人員同為一人。
經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的自查，找準(zhǔn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、明確措施等多個(gè)環(huán)節(jié)，xxx公司充分意識(shí)到了印章管理工作的重要性，明確認(rèn)識(shí)到了自身的不足之處，例如制度建設(shè)仍不夠健全，為此無(wú)法達(dá)到細(xì)化業(yè)務(wù)章管理環(huán)節(jié)的目的。在日后的工作中，我們將不斷完善制度，加強(qiáng)管控，切實(shí)做到有效管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇八
自本年度五月始，我縣深入開(kāi)展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無(wú)事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、思想學(xué)習(xí)方面
由于我是1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過(guò)程中，同時(shí)也暴露出了一些問(wèn)題：一是缺乏創(chuàng)
新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作，沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來(lái)，我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫(kù)和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽(yáng)原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開(kāi)會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面
平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。
四、糾改方向
總之，通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反
規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇九
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺(jué)地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請(qǐng)假、不遲到，認(rèn)真聽(tīng)講、細(xì)記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過(guò)場(chǎng)變深入認(rèn)真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正。通過(guò)一起學(xué)習(xí)，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較、你追我趕，共同營(yíng)造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。
二、合規(guī)意識(shí)得到提高
通過(guò)學(xué)習(xí)，全員再一次認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)不但會(huì)給信用社造成巨大的資金損失，而且還會(huì)嚴(yán)重影響到信用社的社會(huì)形象，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展；充分認(rèn)識(shí)到只有扎實(shí)開(kāi)展好“三大專項(xiàng)”活動(dòng)，全員才能進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，工作中才能自覺(jué)地把“合法守規(guī)”作為一個(gè)最低標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)手業(yè)務(wù)時(shí)心中應(yīng)時(shí)刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個(gè)主人翁的姿態(tài)，嚴(yán)格照章操作，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責(zé)，為客戶服好務(wù)。
三、抓好學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進(jìn)一步加強(qiáng)，且要長(zhǎng)抓不懈，大力開(kāi)展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì)公德等全方位地教育培訓(xùn)。要切實(shí)從提高學(xué)習(xí)興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調(diào)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，積極通過(guò)采取多種形式，如組織“你問(wèn)我答”、“你出題我考試”等活動(dòng)，也可通過(guò)“拉家常”的方式將學(xué)習(xí)內(nèi)容穿插其中，既活躍學(xué)習(xí)氣氛，又增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。
四、合規(guī)管理從我做起
高級(jí)管理層要引導(dǎo)員工樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”、“一人違規(guī)，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜現(xiàn)在的工作崗位。但是，合規(guī)決不僅僅是高級(jí)管理層、合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到的。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機(jī)構(gòu)內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。全員通過(guò)學(xué)習(xí)討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問(wèn)題、存在什么漏洞，并積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，共同去彌補(bǔ)漏洞，共同去健全制度和規(guī)程，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為。全員通過(guò)學(xué)習(xí)討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)，一個(gè)流程一項(xiàng)制度，一個(gè)崗位一套規(guī)定”。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇十
根據(jù)上級(jí)組織部門(mén)的'統(tǒng)一安排，我于20xx年12月到師范大學(xué)掛職鍛煉，擔(dān)任學(xué)生處學(xué)生管理科副科長(zhǎng)，管理科全部工作，分管女生政治思想工作。我十分珍惜這次掛職鍛煉學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，做到嚴(yán)于律己，謙虛謹(jǐn)慎，努力學(xué)習(xí)，積極工作，廣交朋友。這一年以來(lái)的掛職鍛煉學(xué)習(xí)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的深切關(guān)心和同志們的真誠(chéng)幫助下，開(kāi)拓了視野、提升了思維、優(yōu)化了理念、充實(shí)了經(jīng)歷、對(duì)我提高能力幫助很大，十分有利于今后的工作，深感受益匪淺?，F(xiàn)將這次掛職鍛煉學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
（一）學(xué)習(xí)提升，理論上攀高峰
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升素質(zhì)，增強(qiáng)綜合修養(yǎng)。此期間，我緊扣掛職實(shí)際，鎖定掛職任務(wù)，理清目標(biāo)取向，清醒角色定位，堅(jiān)持以學(xué)為主，研學(xué)互動(dòng)，重點(diǎn)突破。根據(jù)掛職要求，我的主要任務(wù)是在學(xué)生處做好學(xué)生管理工作，著力了解學(xué)校女生政治思想。在這期間，我特別認(rèn)真學(xué)習(xí)了學(xué)校的成功經(jīng)驗(yàn)。為把準(zhǔn)主線，我把學(xué)習(xí)的“基點(diǎn)”變?yōu)樘嵘摹败S點(diǎn)”，優(yōu)化工作，制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，保證每月都有小計(jì)劃，切實(shí)做到自我加壓、自我檢視、自我?jiàn)^進(jìn)。同時(shí)，我學(xué)習(xí)了黨的精神，學(xué)習(xí)了先進(jìn)教育理論和教育思想，努力提高政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)水平，切實(shí)增強(qiáng)了從理論的角度觀察分析發(fā)展問(wèn)題的能力。同時(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任感和使命感。通過(guò)學(xué)習(xí)，自身工作能力得到很大提高，在較短時(shí)間內(nèi)便進(jìn)入了工作角色。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想境界，增強(qiáng)了發(fā)展和創(chuàng)新的意識(shí)，進(jìn)一步樹(shù)立了正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)意識(shí)。
（二）勤奮務(wù)實(shí)，辦事上占主動(dòng)
勤勉敬業(yè)是對(duì)一名干部的起碼要求。掛職工作以來(lái)，我始終保持良好的精神狀態(tài)，把滿腔的熱情投入到繁忙的工作之中。把“愛(ài)崗敬業(yè)、開(kāi)拓進(jìn)取”作為自己的座右銘，努力提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性。在工作中堅(jiān)持精益求精，一絲不茍的原則，認(rèn)真對(duì)待每一件事、每一項(xiàng)任務(wù)，堅(jiān)持把工作做完做好，以大局為重、形成了較強(qiáng)的嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)。在掛職期間，我嚴(yán)格遵守學(xué)校的各項(xiàng)規(guī)章制度，不遲到，不早退，有事請(qǐng)假打招呼，并積極參加各項(xiàng)活動(dòng)，尊重領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同志，隨時(shí)和有關(guān)科室溝通交流，增強(qiáng)凝聚力、戰(zhàn)斗力，以飽滿的熱情，嶄新的姿態(tài)，努力工作，發(fā)揚(yáng)成績(jī)、糾正錯(cuò)誤和不足，嚴(yán)格自律。在工作中，我講究方法、技巧，充分發(fā)揮自身的優(yōu)勢(shì)，努力提高工作效率，并始終保持嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)的工作態(tài)度和吃苦耐勞的工作精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，較好地完成每一項(xiàng)工作任務(wù)，時(shí)刻以一個(gè)準(zhǔn)干部要求自己，塑造了掛職干部良好的形象。
（三）踏實(shí)協(xié)調(diào)，發(fā)展上建功績(jī)
在工作中，我堅(jiān)持“認(rèn)認(rèn)真真做事,踏踏實(shí)實(shí)做人”的人生理念，把握做人的準(zhǔn)則和做事的原則，恪守“驕則人必嫌、逸則人必?cái) ⑸輨t家必?cái) 钡墓庞?xùn)，虛心向每個(gè)同事學(xué)習(xí)，做到謙誠(chéng)樸和，苦干實(shí)干，盡力構(gòu)建和諧、團(tuán)結(jié)的集體，形成拼搏、奮進(jìn)的氛圍。做好了學(xué)生管理工作，為學(xué)校辦學(xué)質(zhì)量的提高和培養(yǎng)合格人才起到了關(guān)鍵的作用。并以樹(shù)立人本管理理念，健立健全了學(xué)校內(nèi)部管理機(jī)制，提高了管理的水平，加強(qiáng)并建設(shè)動(dòng)態(tài)的內(nèi)部管理機(jī)制。以學(xué)生為中心，把學(xué)生放在了首位，明確了學(xué)生的定位，逐步強(qiáng)化了學(xué)生的主體地位，明確了學(xué)生管理的目標(biāo)就是要讓學(xué)生學(xué)會(huì)自立自強(qiáng)，使他們形成正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀，從而來(lái)增強(qiáng)他們的事新精神、人格意識(shí)等。同時(shí)，也對(duì)現(xiàn)行的學(xué)生管理制度進(jìn)行改進(jìn)，突出了人性化管理和學(xué)生管理的服務(wù)功能，并注重了服務(wù)于教學(xué)，服務(wù)于老師的規(guī)定。因?yàn)槔蠋熓菍W(xué)生的直接管理者，老師的一言一行影響著學(xué)生的行為，有著不可磨滅的作用。
（四）支持指導(dǎo)，工作上求創(chuàng)新
我把整個(gè)精力都集中到工作中，智慧都凝聚到開(kāi)拓進(jìn)取的事業(yè)中，用先進(jìn)的理念、硬朗的作風(fēng)、用團(tuán)結(jié)的力量，做好學(xué)生管理工作，逐步加強(qiáng)對(duì)學(xué)生思想政治教育的重視、創(chuàng)新教學(xué)模式，強(qiáng)化學(xué)習(xí)管理、加快并完善全面化的管理機(jī)制。
思想政治教育是學(xué)生管理的基本內(nèi)容，我重視并積極地推進(jìn)學(xué)生的思想政治教育。不斷推進(jìn)教學(xué)的新方法，逐步體現(xiàn)學(xué)生主體性的地位，制造輕松的學(xué)習(xí)環(huán)境。此外，還積極推進(jìn)與學(xué)生思想交流，不斷地加強(qiáng)輔導(dǎo)員和學(xué)生之間的交流。并采取多種手段和方式，健全保障學(xué)生安全體制，多方位完善應(yīng)急措施管理，采用各種方式強(qiáng)化學(xué)生應(yīng)急意識(shí)。
向理論學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，向身邊領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向周圍同事學(xué)習(xí)，時(shí)時(shí)處處皆學(xué)問(wèn)，一舉一動(dòng)是文章。通過(guò)掛職鍛煉，提高了我的協(xié)調(diào)力，能勇挑重?fù)?dān)；提高了執(zhí)行力，能真抓實(shí)干；提高了應(yīng)變力，能創(chuàng)新思路。在工作中，拓展了我的思維和視野空間，領(lǐng)略了廣大教師銳意進(jìn)取的創(chuàng)造精神和務(wù)實(shí)作風(fēng)；增強(qiáng)了我的綜合素質(zhì)和能力。通過(guò)認(rèn)真對(duì)待、積極參與各項(xiàng)工作，通過(guò)主動(dòng)思考、虛心學(xué)習(xí)和勤于實(shí)踐，我在提高綜合能力、增強(qiáng)基本素質(zhì)方面都取得了很大的收獲。同時(shí)，我也獲得了真誠(chéng)難忘的工作友誼。掛職期間，學(xué)校同事們給予了我細(xì)致入微的關(guān)懷和幫助，領(lǐng)導(dǎo)隨時(shí)過(guò)問(wèn)，以他們亦師亦友的態(tài)度真誠(chéng)指點(diǎn)，我深深被大家身上的那種活力和熱情所感染。我與大家共事交往，把工作和生活的話題變成紐帶，與大家相互關(guān)心，相互理解，和諧共處，努力工作，也收獲了難能可貴的真誠(chéng)友誼。
經(jīng)過(guò)一年的掛職鍛煉，使我進(jìn)一步解放了思想、更新了觀念、啟迪了思維、拓寬了視野、豐富了知識(shí)，政策理論水平、實(shí)際工作能力等都得到了較大提高，對(duì)以后工作起到了鞭策和鼓勵(lì)。掛職鍛煉期間，我雖然取得了一定成績(jī)，但是和領(lǐng)導(dǎo)、同志們對(duì)我們掛職干部的要求與期望相比，還存在許多問(wèn)題與不足。主要是思想解放程度還不夠，學(xué)習(xí)、服務(wù)上還不夠，創(chuàng)新上還有待提高，與有經(jīng)驗(yàn)的同事比較還有一定差距。在今后工作中，我一定認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，克服不足，努力把工作做得更好。
在以后工作和生活中，我將把組織培養(yǎng)的優(yōu)勢(shì)化為個(gè)人前進(jìn)的動(dòng)力，把個(gè)人成長(zhǎng)同組織的需要緊密結(jié)合起來(lái)，以對(duì)工作、對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的精神，一如既往地嚴(yán)格要求自己，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷完善自我、提升自我，努力做到正確對(duì)待學(xué)習(xí)，正確對(duì)待組織，正確對(duì)待同事，正確對(duì)待自己，既要看到自己的長(zhǎng)處，又要發(fā)現(xiàn)自己的不足，堅(jiān)持自省、自警、自勵(lì)，多一點(diǎn)謙虛，少一點(diǎn)自負(fù)；多一點(diǎn)成功，少一點(diǎn)失敗，做到破滿戒躁，求真務(wù)實(shí)，攻艱破難，在自己的本職崗位上，努力創(chuàng)造一流的工作業(yè)績(jī)。
雄關(guān)漫道真如鐵，而今邁步從頭越。以上是我的掛職工作情況和感受，回顧過(guò)去感慨萬(wàn)千，展望未來(lái)信心百倍。我將進(jìn)一步解放思想，不辱使命，開(kāi)拓創(chuàng)新，奮發(fā)有為！
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇十一
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理，規(guī)范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。
各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇十二
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)，農(nóng)發(fā)行分行營(yíng)業(yè)部充分認(rèn)識(shí)，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開(kāi)展。
一、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開(kāi)展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門(mén)組織考試題庫(kù)，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績(jī)均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開(kāi)展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng)，組織員工撰寫(xiě)合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對(duì)“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識(shí)和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與“四無(wú)”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”目標(biāo)責(zé)任書(shū)，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
三、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與客戶風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
今年上半年，該行對(duì)轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬(wàn)元。
四、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評(píng)”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長(zhǎng)每月對(duì)分管工作全面審查一次；縣支行行長(zhǎng)每季度對(duì)副行長(zhǎng)的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對(duì)檢查存在的問(wèn)題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
五、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與糾風(fēng)專項(xiàng)治理相結(jié)合，著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。
該行在全轄開(kāi)展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺(jué)性；全面開(kāi)展自查自糾，寫(xiě)出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開(kāi)展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇十三
摘要：隨著國(guó)際社會(huì)上一系列重大財(cái)務(wù)丑聞和保險(xiǎn)公司洗錢(qián)案的出現(xiàn)，國(guó)際和國(guó)內(nèi)社會(huì)日益認(rèn)識(shí)到公司內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管的重要性、緊迫性和專業(yè)性，紛紛出臺(tái)政策或規(guī)定對(duì)其加以規(guī)范和指引。
然而，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)還存在合規(guī)管理理念陳舊、合規(guī)管理制度不健全、合規(guī)管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規(guī)文化落后等大量問(wèn)題，所以，應(yīng)從合規(guī)管理理念、合規(guī)管理體系、合規(guī)管理人才、合規(guī)管理技術(shù)、合規(guī)文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規(guī)管理體系。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;保險(xiǎn)公司;制度建設(shè)
一、合規(guī)管理的提出背景
20世紀(jì)90年代以前，各國(guó)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，比如有政府監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，還有社會(huì)監(jiān)管(群眾監(jiān)管、媒體披露等)，其中，政府監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管是核心。
然而，隨著保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日益多元化、國(guó)際化、復(fù)雜化，這種外部監(jiān)管方式的弊端日漸顯現(xiàn)，其已經(jīng)不能滿足政府監(jiān)管者對(duì)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)安全性的要求。
尤其是自上世紀(jì)末以來(lái)，在國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)上，重大操作風(fēng)險(xiǎn)案、保險(xiǎn)公司洗錢(qián)案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當(dāng)局反思以政府監(jiān)管為核心內(nèi)容的外部監(jiān)管形式。
各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局、世界保險(xiǎn)集團(tuán)及其機(jī)構(gòu)在治理防范這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面也形成了一些一致意見(jiàn)：在合規(guī)管理中，外部合規(guī)性監(jiān)管發(fā)揮了重要作用，但無(wú)法完全替代企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
在國(guó)內(nèi)，改革開(kāi)放以來(lái)，尤其是十六大以后，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數(shù)量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，保費(fèi)收取迅速增長(zhǎng)。
隨之而來(lái)的問(wèn)題也不斷顯現(xiàn)，例如，保險(xiǎn)訴訟案件逐漸增多、保險(xiǎn)投訴逐年上漲等，這時(shí)刻提醒我們巨大的風(fēng)險(xiǎn)就隱藏在保險(xiǎn)行業(yè)中。
與此相對(duì)應(yīng)，201月5日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》[1][保監(jiān)發(fā)[]2號(hào)];年9月7日，保監(jiān)會(huì)又發(fā)布了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》[2][保監(jiān)發(fā)[2007]91號(hào)](以下簡(jiǎn)稱《合規(guī)指引》);，重新修訂生效的保險(xiǎn)法明確規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)公司的法定義務(wù)之一;，為了提高對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管的強(qiáng)度，保監(jiān)會(huì)把這一年列為“合規(guī)年”。
合規(guī)管理是近年來(lái)保險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控的新措施，但是保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學(xué)的管理體系，因此，很有必要對(duì)其進(jìn)行更進(jìn)一步的研究。
二、合規(guī)管理的相關(guān)概念
(一)合規(guī)
近年來(lái)，“合規(guī)”一詞在我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對(duì)它的理解卻不夠準(zhǔn)確，有的甚至還將其理解為“符合規(guī)定”，不符合規(guī)定就是違規(guī)。
顯然，這種理解是片面的。
《合規(guī)指引》第二條給出了“合規(guī)”的含義：“本指引所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則?！盵2]由此可見(jiàn)，“合規(guī)”這個(gè)詞語(yǔ)的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需的全部有關(guān)法律、規(guī)定和命令。
(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指保險(xiǎn)公司出于自己的因素主導(dǎo)性的違背規(guī)條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)的折損。
譬如，假如某一客戶故意規(guī)避納稅任務(wù)、不按要求進(jìn)行財(cái)務(wù)呈報(bào)、實(shí)施洗錢(qián)等違法活動(dòng)，而一家保險(xiǎn)公司故意參與進(jìn)來(lái)，或?yàn)榭蛻舻倪`法行為提供便利，那么該保險(xiǎn)公司就要面臨嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(三)合規(guī)管理
合規(guī)管理，又可稱作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
由此看來(lái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據(jù)外部規(guī)條律令的規(guī)定，制定和不斷修訂合規(guī)政策，監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部合規(guī)政策的具體實(shí)行，對(duì)違規(guī)活動(dòng)實(shí)施早期預(yù)警，以預(yù)防、化解和應(yīng)對(duì)危機(jī)的一系列管理方法和原則。
它是一種全新的、主動(dòng)的、制度化的、動(dòng)態(tài)的管理模式。
三、我國(guó)保險(xiǎn)合規(guī)管理存在的問(wèn)題
(一)合規(guī)管理觀念落后
對(duì)合規(guī)的理解大多數(shù)人保持“依法合規(guī)”的水平，只是被動(dòng)的接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，甚至一些企業(yè)把政府監(jiān)管看作是一種負(fù)擔(dān)。
長(zhǎng)期以來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)公司一直在強(qiáng)調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”，但多數(shù)人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個(gè)公司系統(tǒng)內(nèi)貫徹實(shí)施依法合規(guī)管理的規(guī)則，甚至不清晰合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征和具體內(nèi)容。
總之，我國(guó)的整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)還沒(méi)有普及和推廣嶄新的合規(guī)管理理念。
(二)尚未形成完善的合規(guī)管理體系
現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現(xiàn)象。
雖然大部分保險(xiǎn)公司已經(jīng)依照中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定，制定或修改了內(nèi)部規(guī)章制度、設(shè)置了合規(guī)部門(mén)和合規(guī)負(fù)責(zé)人，但大部分仍停留在崗位設(shè)置和制度的制定上，無(wú)法具體執(zhí)行，更未構(gòu)建起完整的合規(guī)管理機(jī)制，合規(guī)管理效果不明顯。
[3]主要體現(xiàn)在：
1.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的權(quán)威性與獨(dú)立性不足，與其他機(jī)構(gòu)不能有效協(xié)調(diào)配合。
當(dāng)前，我國(guó)還有很多保險(xiǎn)公司并沒(méi)有設(shè)立一個(gè)統(tǒng)一的合規(guī)部門(mén)，即使設(shè)立了，也仍然存在合規(guī)管理部門(mén)與原有的業(yè)務(wù)部門(mén)、法律部門(mén)、審計(jì)監(jiān)察部門(mén)等職責(zé)界定不清晰、相互協(xié)調(diào)配合不力等問(wèn)題，其獨(dú)立性受到威脅;因合規(guī)部門(mén)的成立時(shí)間短，沒(méi)有配備有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)負(fù)責(zé)人，因此還未樹(shù)立很強(qiáng)的權(quán)威性，其業(yè)績(jī)被其他部門(mén)認(rèn)同還需要一段時(shí)間。
2.合規(guī)管理部門(mén)組織結(jié)構(gòu)不完善，報(bào)告路徑不明確。
當(dāng)前，我國(guó)還有很多保險(xiǎn)公司沒(méi)有設(shè)立合規(guī)部門(mén)，或者設(shè)立了合規(guī)部門(mén)也未組建科學(xué)的組織架構(gòu)，致使已有的合規(guī)管理職能分散在多個(gè)職能部門(mén)，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性不足;這也使得我國(guó)保險(xiǎn)合規(guī)管理過(guò)程中不能形成明確的風(fēng)險(xiǎn)呈報(bào)路徑，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)被預(yù)警和識(shí)別后，不能及時(shí)上報(bào)給高管或合規(guī)負(fù)責(zé)人，因而不能采取措施積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，這給保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理埋下了很大隱患。
3.合規(guī)制度體系不完備。
在我國(guó)，雖然大多數(shù)保險(xiǎn)公司已經(jīng)按照保監(jiān)會(huì)的要求制定了合規(guī)政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個(gè)宏觀上的框架，并沒(méi)有具體的實(shí)施細(xì)則，在實(shí)踐中也沒(méi)有將其貫徹落實(shí)。
如沒(méi)有詳細(xì)的制度清單，使得公司各機(jī)構(gòu)和工作人員不能充分了解與其業(yè)務(wù)有關(guān)的外部及內(nèi)部規(guī)定;沒(méi)有具體的激勵(lì)機(jī)制，使得對(duì)員工考核評(píng)價(jià)和責(zé)任追究缺乏相應(yīng)的依據(jù)。
(三)合規(guī)管理人才缺乏
目前，我國(guó)的合規(guī)管理人員的素質(zhì)還不能滿足《合規(guī)指引》對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的要求，具有相應(yīng)資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)和能力的合規(guī)管理人才非常短缺。
一線職工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，專業(yè)輔導(dǎo)不全面，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章等不能夠準(zhǔn)確地理解和把握。
(四)合規(guī)技術(shù)匱乏
風(fēng)險(xiǎn)始終伴隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。
但從目前的實(shí)踐情況看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)仍然很落后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查手段落后，缺乏量化分析、識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的方法，預(yù)防措施也跟不上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理技術(shù)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的瓶頸。[3]
(五)合規(guī)文化落后
我國(guó)保險(xiǎn)公司至今還沒(méi)形成能嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)管理制度的保險(xiǎn)公司文化，這也是我國(guó)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理不理想的原因之一。
目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司還沒(méi)形成主動(dòng)合規(guī)的氛圍，普通員工缺乏正直和誠(chéng)信的道德觀念;公司各機(jī)構(gòu)或各部門(mén)之間溝通協(xié)調(diào)不力，因有時(shí)存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導(dǎo)致合作文化的缺失;獎(jiǎng)罰制度沒(méi)能有效落實(shí)，對(duì)做的好的沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)、對(duì)做的不好的沒(méi)有處罰，導(dǎo)致約束激勵(lì)機(jī)制扭曲，問(wèn)責(zé)機(jī)制難以有效發(fā)揮作用;等等。
四、我國(guó)保險(xiǎn)合規(guī)管理體制建設(shè)的框架
(一)樹(shù)立先進(jìn)的合規(guī)管理理念
我國(guó)傳統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)管是一種被動(dòng)式的監(jiān)管方式，這種監(jiān)管方式存在很大弊端，因其強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)行事無(wú)巨細(xì)的監(jiān)管，致使保險(xiǎn)公司在合規(guī)管理過(guò)程中喪失主動(dòng)性。
因此，必須轉(zhuǎn)變合規(guī)管理的理念和方法，以全新的合規(guī)管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。
首先，保險(xiǎn)公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規(guī)理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價(jià)值觀和道德觀，大力倡導(dǎo)誠(chéng)信。
其次，保險(xiǎn)公司應(yīng)該努力提高公司每一位員工的合規(guī)意識(shí)，還要針對(duì)不同級(jí)別的管理人員和營(yíng)銷人員開(kāi)展不同的專業(yè)培訓(xùn)和系統(tǒng)教育，讓全體職工都認(rèn)識(shí)到：合規(guī)是全體職工和營(yíng)銷員的職責(zé)和義務(wù)。
再次，樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)”的理念。
公司領(lǐng)導(dǎo)層和全體員工要樹(shù)立自覺(jué)合規(guī)的意識(shí)，主動(dòng)把監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部規(guī)章制度，并且在監(jiān)管機(jī)構(gòu)啟動(dòng)監(jiān)督之前自覺(jué)而主動(dòng)地規(guī)范、調(diào)節(jié)自身的行為，將積極主動(dòng)的合規(guī)理念在全公司加以推廣和普及。
(二)建立完善的合規(guī)管理體系
1.保證合規(guī)部門(mén)及合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性
合規(guī)管理部門(mén)必須有一定的權(quán)力確保其管理職責(zé)的有效實(shí)施，必須有主動(dòng)對(duì)所有可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施合規(guī)管理的能力，還應(yīng)該有權(quán)力查處違規(guī)或違法的行為。
因此，各保險(xiǎn)公司需制定相應(yīng)的政策或文件，賦予合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)負(fù)責(zé)人相應(yīng)的權(quán)利和職責(zé)，以確保其獨(dú)立地實(shí)施合規(guī)管理職責(zé)，不受其他部門(mén)的干涉。
還要采取切實(shí)可行的措施，給予合規(guī)負(fù)責(zé)人充分的安全保障，使其免遭其他部門(mén)或人員的打擊、報(bào)復(fù)，以確立其權(quán)威性。
2.建立合理的合規(guī)部門(mén)組織結(jié)構(gòu)，明確合規(guī)管理報(bào)告路線
根據(jù)目前保險(xiǎn)行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)公司合規(guī)部門(mén)組織結(jié)構(gòu)應(yīng)以集中化管理和條線式報(bào)告為主。
集中化的管理模式是將全體負(fù)有合規(guī)管理職責(zé)的工作人員集中起來(lái)，統(tǒng)一安置在一個(gè)完全有獨(dú)立性的合規(guī)機(jī)構(gòu)之內(nèi);建立一個(gè)凌駕于地區(qū)合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)之上的中央合規(guī)部，即可在公司高級(jí)管理層下設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人。
報(bào)告路線在合規(guī)部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建過(guò)程中具有舉足輕重的地位。
在報(bào)告路徑上，有條線式和矩陣式兩種模式，但應(yīng)以條線式匯報(bào)(即下級(jí)合規(guī)人員直接向上級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為主、以矩陣式匯報(bào)(即向上級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào)之際也一同向所屬的行政機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為輔。
同時(shí)要保障匯報(bào)路線的暢通，若匯報(bào)時(shí)遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報(bào)人可以向其上級(jí)匯報(bào)，直至匯報(bào)至董事會(huì)。
3.完善合規(guī)制度體系
保險(xiǎn)公司構(gòu)建完備的制度體系，要做到：
(1)根據(jù)我國(guó)外部規(guī)范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應(yīng)遵守的所有規(guī)范，并結(jié)合保險(xiǎn)公司的實(shí)際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務(wù)規(guī)則和合規(guī)政策。
(2)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部合規(guī)管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規(guī)管理手冊(cè)和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營(yíng)銷人員的職責(zé)和問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn);制定員工和營(yíng)銷員行為準(zhǔn)則，讓員工和營(yíng)銷員清楚自己的行為操守;制定對(duì)違規(guī)的處罰制度，建立合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制等。
(3)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。
合規(guī)所涉及的法律、法規(guī)、監(jiān)管政策等外部規(guī)范和內(nèi)部制度的數(shù)量龐雜，對(duì)于大多數(shù)公司管理者和操作者來(lái)說(shuō)，很難將所有的規(guī)章制度都加以掌握并嚴(yán)格遵守，因此，建立符合公司實(shí)際狀況的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)顯得很有必要。
將與合規(guī)相關(guān)的外部規(guī)范加以整理、歸納和儲(chǔ)存而形成的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，可以方便相關(guān)人員進(jìn)行查找、理解和使用，這將有利于進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的效果。
(三)配備高質(zhì)量的合規(guī)管理人員
按照《合規(guī)指引》的要求，保險(xiǎn)公司的合規(guī)從業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)的資格、知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)素質(zhì)和個(gè)人素質(zhì)，如對(duì)所適用的法律、法規(guī)、政策、標(biāo)準(zhǔn)最新發(fā)展的實(shí)時(shí)把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強(qiáng)的判斷力、直言不諱的勇氣等。
因此，學(xué)校和社會(huì)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)此方面人才的培養(yǎng)，保險(xiǎn)公司也應(yīng)該定期對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)。
(四)豐富和提高合規(guī)管理技術(shù)
現(xiàn)階段，除了提高識(shí)別、分析、評(píng)估、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)有技術(shù)手段外，我國(guó)保險(xiǎn)公司需設(shè)立電子信息化的系統(tǒng)操作平臺(tái)，因此，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)it合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的高效開(kāi)展和管理。
it合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)與保險(xiǎn)公司的商業(yè)、財(cái)務(wù)、信息決策系統(tǒng)等保持高度的相關(guān)性，以實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、識(shí)別、評(píng)估和預(yù)防。
[4]
(五)培養(yǎng)公司合規(guī)文化
合規(guī)文化是合規(guī)管理工作的基石，優(yōu)秀的合規(guī)文化能為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到公司合規(guī)文化建設(shè)的重要性。
公司應(yīng)當(dāng)從制度和流程入手構(gòu)建合規(guī)文化，在制度中明確反映公司的合規(guī)管理理念，并通過(guò)獎(jiǎng)懲機(jī)制、合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí);同時(shí)，公司也可以組織主題文藝晚會(huì)、合規(guī)管理征文活動(dòng)等形式積極宣傳合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心，成為員工的潛意識(shí)。
結(jié)語(yǔ)
保險(xiǎn)公司有效合規(guī)管理體系的形成需要一個(gè)不斷積累、不斷完善的過(guò)程，只要保險(xiǎn)公司下定決心構(gòu)建并堅(jiān)持做下去，有效的合規(guī)管理制度必將會(huì)形成，我國(guó)保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)得到有效控制。
保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是我國(guó)法治建設(shè)的一個(gè)具體而細(xì)微的環(huán)節(jié)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建在推進(jìn)法治建設(shè)進(jìn)程的同時(shí)，必將給保險(xiǎn)公司和整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益、推動(dòng)我國(guó)金融市場(chǎng)的繁榮和發(fā)展!
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合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇十四
我作為我們一總支學(xué)生會(huì)主席在過(guò)去的半年里，主持開(kāi)展了一些工作。在學(xué)生會(huì)其他成員的共同努力以及在輔導(dǎo)老師的指導(dǎo)下，這半年取得了一點(diǎn)成果，同時(shí)也有很多的不足。下面對(duì)本學(xué)期的工作以及下學(xué)期的計(jì)劃具體做進(jìn)一步的闡述。
一、本學(xué)期的工作總結(jié)：
時(shí)至歲末，回眸過(guò)去的一學(xué)期，在我擔(dān)任第一臨床學(xué)院第一黨總支學(xué)生會(huì)主席以來(lái)，院學(xué)生會(huì)的工作都在平穩(wěn)卻不乏艱難地進(jìn)行著，干事的素質(zhì)得到了提 高，內(nèi)部凝聚力也獲得了增強(qiáng)，在學(xué)生會(huì)廣大隊(duì)伍的努力下，各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)展，回顧我在學(xué)生會(huì)兩年半的工作經(jīng)歷，我深深地感悟到：每一項(xiàng)活動(dòng)的順 利舉行，均離不開(kāi)院領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)，離不全體院學(xué)生會(huì)干事兢兢業(yè)業(yè)的奉獻(xiàn)，更離不開(kāi)廣大同學(xué)對(duì)我們工作的理解和支持。我們能夠取得這樣的成績(jī)也是干事們本著為 同學(xué)服務(wù)，把寶貴的時(shí)間和精力無(wú)私的投入到工作中去，把汗水和心血傾注到自己熱愛(ài)的崗位上，經(jīng)受住了各種考驗(yàn)，順利完成了各項(xiàng)任務(wù)。此時(shí)我已深深地感覺(jué)到 新一學(xué)期的工作重?fù)?dān)已向我們無(wú)情地壓來(lái)，為了使學(xué)生會(huì)獲得更大的進(jìn)步，我們必須在過(guò)去的基礎(chǔ)上進(jìn)一步學(xué)習(xí)和加深認(rèn)識(shí)。
我們?cè)簩W(xué)生會(huì)在上學(xué)期開(kāi)展了一系列的活動(dòng)，例如有“3+2”籃球友誼賽，新老生經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，跳蚤市場(chǎng)，安全知識(shí)競(jìng)答，“新聲飛揚(yáng)”飚歌賽，院際交流會(huì)等，在各項(xiàng)活動(dòng)的開(kāi)展中，取得了豐富的活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)有以下幾點(diǎn)成功之處：
1，、活躍校園文化氣息，在活動(dòng)中教育人
為使主題教育活動(dòng)更加形象、直觀，更具有感染力和說(shuō)服力，我院學(xué)生會(huì)特舉辦了安全知識(shí)競(jìng)答活動(dòng)，各個(gè)專業(yè)都選派了代表隊(duì)參加，讓廣大學(xué)生在競(jìng)答 中更加深入對(duì)安全知識(shí)了解的重要性，這些活動(dòng)不僅豐富了廣大同學(xué)的知識(shí)，而且還在一定程度上提高了大家的綜合素質(zhì)，在同學(xué)中得到了廣泛的好評(píng)，取得了顯著 的成效。
2、引導(dǎo)學(xué)生組織開(kāi)展活動(dòng)，為學(xué)生拓展興趣愛(ài)好提供平臺(tái)
學(xué)生會(huì)干事是學(xué)生會(huì)中的中堅(jiān)力量，是學(xué)生會(huì)能否堅(jiān)實(shí)、穩(wěn)定地發(fā)展的關(guān)鍵，加強(qiáng)院學(xué)生會(huì)干部隊(duì)伍建設(shè)是在今后的工作中更好地開(kāi)展工作的理論保證。 本學(xué)期，我們?cè)谠簩W(xué)生會(huì)內(nèi)部舉行兩位“3+2”籃球賽，“新聲飛揚(yáng)”飚歌賽等激發(fā)干事興趣類的活動(dòng)，旨在為他們提供一個(gè)展現(xiàn)自我與相互溝通的平臺(tái)，增強(qiáng)院 學(xué)生會(huì)內(nèi)部的凝聚力。
3、結(jié)合學(xué)院實(shí)際情況，努力為學(xué)院工作的開(kāi)展拓寬局面
帶動(dòng)和引導(dǎo)廣大同學(xué)以主人翁的姿態(tài)投入到學(xué)校和學(xué)院建設(shè)和發(fā)展當(dāng)中是學(xué)生會(huì)的工作要領(lǐng)，校運(yùn)動(dòng)會(huì)是學(xué)校的一項(xiàng)重大活動(dòng)，我們?cè)簩W(xué)生會(huì)也積極地部署和安排各項(xiàng)運(yùn)動(dòng)會(huì)的后勤工作，安排志愿人員為運(yùn)動(dòng)員提供茶水等服務(wù)。
另外，院學(xué)生會(huì)也積極地以四六級(jí)講座，新老生經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，心理講座的方式指導(dǎo)廣大學(xué)生的在英語(yǔ)和醫(yī)學(xué)方面的學(xué)習(xí)，潛移默化地對(duì)同學(xué)們產(chǎn)生影響。
我們有理由相信：在院領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)下，在全院廣大師生的熱情參與共同努力下，系學(xué)生會(huì)的明天必將更加燦爛輝煌!
當(dāng)然，學(xué)生會(huì)的成功不在于活動(dòng)成功地舉辦。本學(xué)期，我們?cè)簩W(xué)生會(huì)的工作都沒(méi)有真正處在主動(dòng)地位置上，為此，我們與公衛(wèi)學(xué)生會(huì)進(jìn)行了一次交流，與 他們交流學(xué)生會(huì)的工作經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)成功的經(jīng)驗(yàn)和失敗的教訓(xùn)，彌補(bǔ)不足，不斷創(chuàng)新和提高。細(xì)細(xì)總結(jié)，我們?cè)簩W(xué)生會(huì)存在以下幾點(diǎn)不足：
1、我們沒(méi)有完全解決歷史遺留問(wèn)題。院學(xué)生會(huì)在各年級(jí)的影響力很不均勻，年級(jí)之間的鴻溝依然存在，這是制約學(xué)生會(huì)向前發(fā)展的一大“頑疾”。應(yīng)在 宣傳方面加大工作力度，充分利用海報(bào)等各種載體向同學(xué)們宣傳校內(nèi)活動(dòng)情況，引導(dǎo)廣大學(xué)生關(guān)注時(shí)事，幫助廣大同學(xué)樹(shù)立正確的世界觀，真正讓他們?cè)谒枷肷弦蕾?學(xué)生會(huì)。
合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)篇十五
摘要：目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司已逐步開(kāi)始合規(guī)管理方面的探索，但仍存在觀念落后、機(jī)構(gòu)缺失、人才不足、技術(shù)匱乏的問(wèn)題。
9月7日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》，對(duì)保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理工作進(jìn)行了全面、詳細(xì)的規(guī)定。
各保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照指引要求，樹(shù)立先進(jìn)的合規(guī)理念，設(shè)置適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理部門(mén)，建立科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，以逐步提高合規(guī)管理的效率和效果，不斷加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制，有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;合規(guī)部門(mén);合規(guī)制度;合規(guī)理念
近年來(lái)，保監(jiān)會(huì)不斷加大對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。
違規(guī)企業(yè)在受到各種行政處罰的同時(shí)，也給公司帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)損失，并且對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的聲譽(yù)也造成很壞的影響。
實(shí)踐證明，僅有外部的監(jiān)管是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須在保險(xiǎn)公司內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，培育良好的合規(guī)意識(shí)，真正做到主動(dòng)合規(guī)，才能確保整個(gè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的規(guī)范和有序。
為此，1月5日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》中首次提出：保險(xiǎn)公司董事會(huì)除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責(zé)外，還應(yīng)對(duì)“合規(guī)”、“內(nèi)控”和“風(fēng)險(xiǎn)”負(fù)最終責(zé)任。
209月7日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，對(duì)合規(guī)管理的概念，合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總經(jīng)理等各個(gè)層面的合規(guī)職責(zé)，以及合規(guī)管理的主要內(nèi)容等進(jìn)行了全面、詳細(xì)的規(guī)定。
該《指引》的發(fā)布，為保險(xiǎn)公司構(gòu)建全新的合規(guī)管理體系提供了明確的政策依據(jù)，必將大大促進(jìn)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)管理工作。
一、合規(guī)管理的概念
《指引》對(duì)“合規(guī)”、“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”以及“合規(guī)管理”給出了相應(yīng)的定義，“合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則”;“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”;“合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為”。
根據(jù)上述定義，合規(guī)中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思：一是要求企業(yè)制定的內(nèi)部規(guī)章制度必須符合外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則;二是要求企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為不僅要遵守外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則，還要遵守企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。
合規(guī)中的“規(guī)”對(duì)于保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，可以理解為以下四個(gè)層面的內(nèi)容：
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