在報(bào)告中，我們需要提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和信息，以增加報(bào)告的可信度和說(shuō)服力。除了文字描述，報(bào)告還可以配合適當(dāng)?shù)膱D片、圖表或案例，以提升信息的表達(dá)效果。報(bào)告是對(duì)某一特定問(wèn)題、項(xiàng)目或事件進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明和分析的一種書面或口頭陳述形式。如何編寫一份全面、清晰的報(bào)告是一個(gè)需要我們認(rèn)真思考的問(wèn)題。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文，僅供參考，希望對(duì)你的報(bào)告撰寫有所幫助。
證券公司反洗錢報(bào)告篇一
尊敬的公司及部門領(lǐng)導(dǎo)：
很遺憾在這個(gè)時(shí)候提出辭職報(bào)告。
因?yàn)閭€(gè)人原因，本人提出辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。
自本人于xx年6月18日正式加入公司以來(lái)，至今剛好12年，期間經(jīng)歷了公司合并、部門合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨。
在此期間，本人衷心感謝賈總、毛總等公司及部門領(lǐng)導(dǎo)在本人工作期間給予的指導(dǎo)及栽培，正是在各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)照之下，本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。
無(wú)論對(duì)于國(guó)泰君安還是證券業(yè)，本人仍然十分熱愛(ài)并且對(duì)自己能夠在證券業(yè)和國(guó)泰君安證券工作感覺(jué)驕傲與滿足。
鑒于個(gè)人發(fā)展原因，本人計(jì)劃在自身創(chuàng)業(yè)方面做一些嘗試，希望能夠?qū)⒁恍┒嗄甑膲?mèng)想變成現(xiàn)實(shí)。
誠(chéng)望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解，并請(qǐng)?jiān)诮窈蟊救藙?chuàng)業(yè)的過(guò)程中，繼續(xù)給予本人指導(dǎo)與支持!
祝賈總、毛總等各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事身體健康、工作順利!
祝國(guó)泰君安證券業(yè)務(wù)順利，飛速發(fā)展!
愿中國(guó)股市早日走出漫漫熊市，天天向上!
證券公司反洗錢報(bào)告篇二
八月中旬，我步入了漫長(zhǎng)而充實(shí)的暑假，這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了，所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過(guò)得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來(lái)到了一家證券公司實(shí)習(xí)，西南證券股份有限公司西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商，成立于1999年12月28日，注冊(cè)資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴(kuò)股組建而成的證券公司。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡(jiǎn)稱“西南證券”，股票代碼“600369”。
公司前身西南證券有限責(zé)任公司成立于1999年12月28日，是唯一一家注冊(cè)地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司。
xx年x月x日我來(lái)到了西南證券大渡口區(qū)營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習(xí)中。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習(xí)時(shí)間，但是收獲頗豐，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。
客戶經(jīng)理的管理細(xì)則，開戶合同書等等。我看了這些資料后，知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)。雖然有些東西看起來(lái)很抽象，但是我還是很認(rèn)真地看完了，不是很懂，總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件，很簡(jiǎn)單的，就像我們用金算盤軟件做業(yè)務(wù)一樣，我?guī)徒?jīng)理做了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查。就是使用軟件查詢經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，比如查詢今天有多少個(gè)客戶開戶，有多少客戶來(lái)查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來(lái)的。
實(shí)習(xí)的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺(tái)熟悉前臺(tái)業(yè)務(wù)。柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn)。柜臺(tái)主管是個(gè)很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺(tái)工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實(shí)性；客戶身份證的有效性和合法性；客戶資料的真實(shí)性、完整性。主顧和所有的柜臺(tái)人員都讓我們深切體會(huì)到一個(gè)柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹(jǐn)慎的對(duì)待工作和親和的對(duì)客戶。
在柜臺(tái)的學(xué)習(xí)中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺(tái)的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。我重新認(rèn)識(shí)了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如：跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、激活小額休眠賬戶申請(qǐng)表、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請(qǐng)表，同時(shí)熟悉了下打印機(jī)、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學(xué)習(xí)積極提問(wèn)，現(xiàn)在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù)，懂得看表還原業(yè)務(wù)，還能親自帶客戶開戶，同時(shí)學(xué)習(xí)了一些接待客戶的技巧。
開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我都進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開戶的流程：
2、填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；
3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；
4、辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；
現(xiàn)在開戶越來(lái)越嚴(yán)格，開戶資料必須要本人填寫，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒(méi)辦法。除此之外還多了一項(xiàng)以前沒(méi)有的，就是要進(jìn)行電子攝像。
因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，并對(duì)各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析，把所學(xué)的知識(shí)回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件，但對(duì)股票市場(chǎng)也有了比原來(lái)更深刻的認(rèn)識(shí)。
在實(shí)習(xí)的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶，為客戶介紹我們的服務(wù)。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營(yíng)銷，每天我們都會(huì)打上百個(gè)電話，由于是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難，顧客無(wú)情的掛電話，使我的信心備受打擊，雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準(zhǔn)備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅(jiān)持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時(shí)候，我知道我終于過(guò)了自己那一關(guān)，我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬，我就盡量放軟，讓客戶感覺(jué)到我很有耐心和誠(chéng)意。漸漸地，和我談話的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話我能學(xué)到很多，也讓我見(jiàn)識(shí)到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說(shuō)就知道我是新人，我知道談話的時(shí)候我表現(xiàn)得不是很專業(yè)，才讓他們有這種感覺(jué)。為了避免這種情況，就要表現(xiàn)出專業(yè)，而要表現(xiàn)出專業(yè)，就要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí)，還要不斷提高電話營(yíng)銷技術(shù)，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶發(fā)掘出來(lái)。
為期三周的實(shí)習(xí)結(jié)束了，回顧這三個(gè)星期來(lái)的實(shí)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足。如在面對(duì)客戶時(shí)表現(xiàn)的不夠自然，在處理問(wèn)題時(shí)不夠主動(dòng)。信心來(lái)于專業(yè)，細(xì)節(jié)決定成??！所以在后期實(shí)習(xí)中我會(huì)不斷總結(jié)、改進(jìn)！在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做，有什么問(wèn)題盡量自己先思考有了自己的觀點(diǎn)后再提問(wèn)，這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識(shí)！
實(shí)習(xí)是大學(xué)生走向社會(huì)的一道門檻，其中充滿著磨礪與再學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，這對(duì)未涉世的我們來(lái)說(shuō)是非常重要的。從實(shí)習(xí)期間的每一件小事中，我體會(huì)到了人際關(guān)系、機(jī)會(huì)、評(píng)價(jià)、競(jìng)爭(zhēng)、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì)遇到的事件，相信這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)會(huì)成為我今后成功的重要基石。此次的實(shí)習(xí)我學(xué)到了很多書上沒(méi)有的知識(shí)，也讓我意識(shí)到今后努力的方向，收獲頗豐，為真正跨入社會(huì)走上工作崗位打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
證券公司反洗錢報(bào)告篇三
第一條為規(guī)范證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，根據(jù)《證券法》和其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）的規(guī)定，不得有欺詐客戶行為。
第三條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。
第四條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第五條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
第六條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實(shí)行集中運(yùn)營(yíng)管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第七條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開。
第八條證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)相關(guān)事宜制定各自的專門業(yè)務(wù)規(guī)則，實(shí)行規(guī)范有序的自律管理。
第九條中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為證券業(yè)的自律性組織，對(duì)證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行協(xié)調(diào)指導(dǎo)，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。
第十條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。
第二章業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)資格。
第十一條經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：
（一）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；
（二）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；
（三）為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第十二條證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
第十三條證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
第十四條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品；投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的百分之二十，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。
非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍由集合資產(chǎn)管理合同約定，不受前款規(guī)定限制。
第十五條證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，針對(duì)客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過(guò)專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
證券公司可以通過(guò)設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第十六條取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，還須按照本辦法的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出逐項(xiàng)申請(qǐng)。
第十七條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定為綜合類證券公司；
（四）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（五）最近一年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰；
（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十八條證券公司申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書；
（二）《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》和《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件；
（三）凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表；
（四）負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員的情況登記表；
（六）申請(qǐng)人出具的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明；
（八）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。
第十九條中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，做出是否批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。
第二十條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，除應(yīng)具備本辦法第十七條規(guī)定的條件并取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
（一）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（三）最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形；
（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第二十一條證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第二十二條證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）備案報(bào)告或者申請(qǐng)書；
（二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書；
（三）集合資產(chǎn)管理合同的擬定文本；
（四）資產(chǎn)托管協(xié)議；
（五）推廣方案及推廣代理協(xié)議；
（六）關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作中利益沖突防范和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的特別說(shuō)明；
（七）負(fù)責(zé)該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資管理的高級(jí)管理人員、主辦人員的情況登記表；
（八）凈資本計(jì)算表和最近一期經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；
（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。
第二十三條中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申請(qǐng)進(jìn)行審查。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家對(duì)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。
第二十四條中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案材料進(jìn)行合規(guī)性審核，并向證券公司出具是否有異議的書面意見(jiàn)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)異議的，證券公司方可推廣其所提交備案的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
第二十五條中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申請(qǐng)材料進(jìn)行全面審核，做出予以批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。
第二十六條證券公司向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)材料和設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案、申請(qǐng)材料，應(yīng)當(dāng)同時(shí)抄送注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第三章基本業(yè)務(wù)規(guī)范。
第二十七條證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。
證券公司反洗錢報(bào)告篇四
什么是反洗錢?反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。下文是小編收集的20xx年反洗錢會(huì)議紀(jì)要范文，僅供參考!
支行x年x月x日。
時(shí)間：x年x月x日x時(shí)x分。
地點(diǎn)：營(yíng)業(yè)室。
主持:。
參加人員:。
記錄：
會(huì)議議題：
一、學(xué)習(xí)上級(jí)行反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)。
二、安排xx年度反洗錢工作。
三、對(duì)近期反洗錢工作提出要求。
會(huì)議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)上級(jí)行反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)通過(guò)學(xué)習(xí)，要求認(rèn)真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗(yàn)、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺(tái)階。
二、安排xx年度反洗錢工作。
1、建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。年初我行將按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，建立《支行反洗錢工作考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。
2、進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制。xx年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢工作管理。
規(guī)章制度。
尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)及時(shí)補(bǔ)充修訂并報(bào)上級(jí)行備案。
3、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。
5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類和盡職調(diào)查一是對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級(jí)進(jìn)行分類和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險(xiǎn)分類記錄的保存工作。三是對(duì)三四五類客戶開展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類和二類客戶電子清單。
6、繼續(xù)深入落實(shí)內(nèi)控檢查制度。將反洗錢業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢人員對(duì)本行的各崗位反洗錢履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報(bào)備等情況組織檢查。對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。
三、對(duì)近期反洗錢工作提出要求。
1、各小組要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，不斷推動(dòng)本專業(yè)反洗錢工作開展。
2、突出做好客戶維護(hù)工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動(dòng)存量客戶信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭(zhēng)取短時(shí)間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。
支行。
xx年x月x日。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行臨朐縣支行營(yíng)業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在20xx年6月21號(hào)召開了20xx年度第二次工作會(huì)議。會(huì)議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢聯(lián)絡(luò)員石玉、劉芹、郭紅、孫霞、聶芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、劉東云、井浩、陳玉虎等參加了會(huì)議。會(huì)議內(nèi)容紀(jì)要如下：
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件。
2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點(diǎn)未及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險(xiǎn)提示函》、《關(guān)于未及時(shí)辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門批復(fù)文件過(guò)期作廢的風(fēng)險(xiǎn)提示函》。
3、《關(guān)于做好相關(guān)信息保密工作的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》。
通過(guò)對(duì)相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對(duì)反洗錢義務(wù)的深刻認(rèn)識(shí)，更進(jìn)一步的理解反洗錢的職責(zé)所在。
二、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作。
1、通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu);二是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺(tái)是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺(tái)柜員要時(shí)刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時(shí)上報(bào)。因?yàn)橄村X助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗錢工作。
1、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。按照反洗錢相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，調(diào)動(dòng)柜員反洗錢工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。
2、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)，政策技能培訓(xùn)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗錢主管統(tǒng)一部署，針對(duì)不同業(yè)務(wù)開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行培訓(xùn)內(nèi)容考試，將成績(jī)納入員工的績(jī)效考核中。
三、開展大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)工作。
在實(shí)際工作中應(yīng)做好對(duì)數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計(jì)和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。
二0xx年六月三十日。
為切實(shí)做好支行的反洗錢工作,不斷提高員工的反洗錢業(yè)務(wù)水平,建行沁水支行對(duì)省分行第二次反洗錢專題會(huì)議內(nèi)容進(jìn)行了傳達(dá)學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)支行要求:。
一是要高度重視反洗錢工作，汲取青島分行教訓(xùn)，對(duì)照問(wèn)題舉一反三、自查自糾。
二是要提高認(rèn)識(shí)，夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作，做實(shí)做細(xì)做好反洗錢基礎(chǔ)工作。
三是要端正態(tài)度，主動(dòng)與監(jiān)管部門交流溝通。
四是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全員反洗錢意識(shí)和能力，提高反洗錢工作人員專業(yè)素質(zhì)和履職能力，切實(shí)提高我行的反洗錢工作水平。
發(fā)送:各二級(jí)分(支)行，省分行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)中心。
本行發(fā)送:行領(lǐng)導(dǎo)。
校對(duì):法律合規(guī)部寧艷芳。
建設(shè)銀行山西省分行辦公室。
20xx年06月18日發(fā)。
證券公司反洗錢報(bào)告篇五
柜臺(tái)服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作。
記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。xx年10月18日，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊(cè)資本變更為10.50億元，xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，xx年，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。xx年，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至xx年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升。”
見(jiàn)面后，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。
證券公司反洗錢報(bào)告篇六
導(dǎo)語(yǔ)：證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。小編為您推薦證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告，感謝閱讀!
(一)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。
(二)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題。
1、公司介紹
公司簡(jiǎn)介…………..若干….
2、實(shí)習(xí)內(nèi)容
了解公司企業(yè)文化和熟悉公司正常運(yùn)作。學(xué)習(xí)證券的基礎(chǔ)知識(shí)和證券的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)。熟悉本部門的業(yè)務(wù)，投資交易系統(tǒng)的相關(guān)知識(shí)和系統(tǒng)操作及其相關(guān)測(cè)試方法。
從3月1號(hào)，來(lái)到公司開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然到現(xiàn)在只有二個(gè)多月，不過(guò)在實(shí)習(xí)過(guò)程中，感受到公司的良好企業(yè)文化和氛圍，公司為員工提供了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無(wú)知到認(rèn)知，從學(xué)習(xí)到操作，漸漸的我了解到這個(gè)全新的`專業(yè)，同時(shí)讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過(guò)程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過(guò)程中，我每天都有很多的新的體會(huì)，也相信在以后的工作中能夠得到更好的提升。
通過(guò)部門每天相關(guān)的培訓(xùn)，領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)，逐漸熟悉了證券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)證券交易有一個(gè)新的了解，對(duì)未來(lái)入職后的工作性質(zhì)有了深層次的了解，同時(shí)也對(duì)工程實(shí)施這一職責(zé)有了一個(gè)新的認(rèn)識(shí)。對(duì)知識(shí)不斷的鞏固加強(qiáng)，部分業(yè)務(wù)能夠熟練運(yùn)營(yíng)操作。
1、團(tuán)隊(duì)意識(shí)是完成項(xiàng)目的必要條件
要相互配合各部門的工作，按期準(zhǔn)時(shí)完成項(xiàng)目任務(wù)，不能因?yàn)橐庖?jiàn)不合而擱置項(xiàng)目，影響這個(gè)工作安排。
2、熟練業(yè)務(wù)和專業(yè)技能
學(xué)習(xí)證券基金的相關(guān)業(yè)務(wù)后，需要精通投資交易系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)業(yè)務(wù)，才能更好的提供最佳的項(xiàng)目解決方案，來(lái)幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)有效的管理，對(duì)于工程實(shí)施來(lái)說(shuō)，無(wú)非是一個(gè)很高的要求，需要我們不斷的學(xué)習(xí)，在項(xiàng)目中不斷的去積累經(jīng)驗(yàn)，這也正是我們?yōu)橹畩^斗的目標(biāo)。
3、加強(qiáng)信心，堅(jiān)持不懈
雖說(shuō)平時(shí)自學(xué)的時(shí)候感覺(jué)學(xué)的還可以，但是真的到達(dá)系統(tǒng)中卻有點(diǎn)力不從心。有時(shí)候遇到問(wèn)題總會(huì)琢磨很長(zhǎng)時(shí)間，慢慢的著急、慌張。可能是對(duì)系統(tǒng)的了解程度不好，導(dǎo)致信心不足，需要一段時(shí)間去項(xiàng)目上磨練實(shí)踐。只要自己的知識(shí)和能力得到提升，相信自己在不遠(yuǎn)的一天會(huì)很勇敢的表現(xiàn)自我，有能力完成項(xiàng)目任務(wù)。
總之，在整個(gè)實(shí)習(xí)過(guò)程中，我有許多的收獲和歡樂(lè)，但也有苦澀和教訓(xùn)，這些成功的經(jīng)驗(yàn)將激勵(lì)我在以后的人生路上取得更大的成績(jī)，失敗的經(jīng)歷將使我努力去改變需要改變的地方，可以是我更快的成長(zhǎng)，讓自己以后的日子做的更好。這些寶貴的人生經(jīng)歷激勵(lì)我在以后的人生道路上勇于實(shí)踐，敢于創(chuàng)新，為人生的輝煌奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，成為我受益終身的寶貴財(cái)富。
4、溝通協(xié)調(diào)能力是工程實(shí)施的基本修養(yǎng)
熟悉系統(tǒng)業(yè)務(wù)和相關(guān)技能后，實(shí)施人員有很多工作就是要和客戶之間進(jìn)行交流溝通，相比于客戶，他們對(duì)系統(tǒng)的了解非常陌生，對(duì)自己的業(yè)務(wù)也缺乏深入思考和總結(jié)。而我們要做的就是啟發(fā)客戶思考，幫助客戶分析，總結(jié)業(yè)務(wù)流程，以及對(duì)實(shí)施過(guò)程中各部門之間出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)。因而在這期間良好的溝通協(xié)調(diào)能力也是必不可少的。
實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。這一個(gè)多月的工作生活是充實(shí)且富有樂(lè)趣的，結(jié)識(shí)了來(lái)自五福四海的同事和朋友，公司提供的輕松愉快的氛圍，感謝公司能給我們提供這次難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在這里，我們走出了從學(xué)生到職場(chǎng)人生的第一步，是邁向社會(huì)的重要的一步。
通過(guò)這次實(shí)習(xí)，我學(xué)到了很多書本上學(xué)不到的東西，也有了從無(wú)知到認(rèn)知，到深入了解公司和社會(huì)，獲得面向社會(huì)的工作技能。在此感謝公司，讓我銘記這次實(shí)習(xí)生活中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴。
證券公司反洗錢報(bào)告篇七
在生活中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。那么什么樣的報(bào)告才是有效的`呢？下面是小編收集整理的證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告，希望能夠幫助到大家。
中信建投證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中信證券股份有限公司、中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司。公司于20xx年11月2日正式成立，注冊(cè)地在中國(guó)北京，注冊(cè)資本金27億元人民幣。公司于20xx年12月8日注冊(cè)為保薦機(jī)構(gòu)。
中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，無(wú)歷史包袱，無(wú)不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來(lái)，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國(guó)際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)（包含a股、b股）籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國(guó)內(nèi)券商前列。
公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。
xx年3月17日—————xx年6月17日
中信建投證券天津解放南路路營(yíng)業(yè)部
（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題
（一）了解中信建投證券概況
1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位
2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化
3、解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1、我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。
2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
證券公司反洗錢報(bào)告篇八
國(guó)泰君安在中國(guó)的`證券公司中排名前三，工商銀行上海的ipo四個(gè)承銷商中就有國(guó)泰君安，其它三個(gè)分別是中國(guó)國(guó)際金融公司、中信證券和申銀萬(wàn)國(guó)。這次的招聘活動(dòng)中有一個(gè)職位叫前臺(tái)銷售人員，全國(guó)要招1000人，感覺(jué)希望很大，所以就投了。也許職位并不好，就像銀行柜員一樣，在證券公司的營(yíng)業(yè)部給客戶提供金融產(chǎn)品的介紹和咨詢服務(wù)，但其它的職位都要求研究生以上學(xué)歷，我也只能投這一個(gè)。就當(dāng)是找一個(gè)墊底的吧。
我們那一組有五個(gè)人，三男二女。其中有一個(gè)人學(xué)習(xí)成績(jī)特別好，是北京大學(xué)化學(xué)系的本科生，在一百多人里排名十幾位，gdp達(dá)到3.6以上。他成績(jī)雖然不錯(cuò)，但性格稍微有點(diǎn)內(nèi)向，屬于上自習(xí)被較多，但參加活動(dòng)比較少的那種好學(xué)生。唉!我要是有著成績(jī)就申請(qǐng)投行咨詢了。
由于我平時(shí)注意瀏覽財(cái)經(jīng)信息，所以對(duì)那兩個(gè)面試官的提問(wèn)應(yīng)付自如。在被問(wèn)及為什么選國(guó)泰君安時(shí)，我通過(guò)工行在上交所的上市把它吹捧了一頓。那個(gè)女面試官，說(shuō)有一個(gè)保本型基金，讓我推銷出去，我打算怎么辦。我說(shuō)，首先我要向基金的研發(fā)人員咨詢?cè)摶鸬奶攸c(diǎn)，它的目標(biāo)客戶，然后通過(guò)在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶的，對(duì)于潛在客戶的教育非常重要......
感覺(jué)自己是五個(gè)人里面表現(xiàn)最好的，如果是五選一的話，也應(yīng)該有我。更何況面試的時(shí)候，有很多人都沒(méi)有來(lái)，所以比較有戲。果然不出我所料，在晚上11點(diǎn)左右，我收到國(guó)泰君安的短信，讓我明天早上10點(diǎn)參加在北大三教的筆試。
北大三教比較破舊，似乎專門為學(xué)生上自習(xí)，或考試準(zhǔn)備的。上一次來(lái)三教還是大二上學(xué)期，考托業(yè)，由于當(dāng)時(shí)連四級(jí)都沒(méi)有考，所以準(zhǔn)備的并不充分，只考了810分。托業(yè)的滿分是990分，對(duì)于外校的學(xué)生這個(gè)成績(jī)也許能說(shuō)得過(guò)去，但對(duì)于外經(jīng)貿(mào)的學(xué)生，這根本拿不出手。那次報(bào)名我們學(xué)?？嫉米罡叩氖?70分，和她比，我只是小羅羅。
這次參加筆試的有160人左右，其中有四分之一來(lái)自北大和清華，另外四分之一來(lái)自人大，其余的有中財(cái)、南開、政法和外經(jīng)貿(mào)組成。雖然職位是前臺(tái)銷售人員，但試卷難度很大，前幾道題都是考數(shù)字和邏輯的。我的數(shù)學(xué)一向不好，自從高考過(guò)后，也沒(méi)有進(jìn)行過(guò)類似的訓(xùn)練，所以只能把重點(diǎn)壓在漢譯英、簡(jiǎn)答和案例討論上。
其中下的功夫最大的是案例討論，案例有三段話組成，分別討論三個(gè)話題。第一個(gè)是高盛集團(tuán)研發(fā)部主管吉姆·奧尼爾發(fā)表的關(guān)于“金磚四國(guó)”(bric，brazil,russia,india,china)的研究報(bào)告，第二個(gè)是渣打銀行最近的投資情況，第三個(gè)是人民幣匯率最近的走勢(shì)。在這個(gè)案例分析中，我引經(jīng)據(jù)典，數(shù)據(jù)和言論都有這明確的出處。就連渣打銀行中國(guó)區(qū)總裁曾璟旋的哥哥是曾蔭權(quán)這樣的八卦消息都寫了出來(lái)。我相信這些內(nèi)容足以彌補(bǔ)我數(shù)學(xué)和邏輯題的不足。
回到宿舍就等最后一輪的面試通知，結(jié)果到了晚上12點(diǎn)，都沒(méi)有消息?？磥?lái)我是被拒了，畢竟在數(shù)學(xué)上無(wú)法和清華北大的人比。就在我入睡以后，同寢室的一個(gè)考研的把我叫起來(lái)，說(shuō)國(guó)泰君安讓你去面試了。由于他要復(fù)習(xí)，所以睡得比較晚，我打開手機(jī)一看，果然是這樣?？匆幌聲r(shí)間，已經(jīng)一點(diǎn)多了。
第三輪面試是在天鴻科園大酒店，距離國(guó)泰君安知春路營(yíng)業(yè)部很近。我是一點(diǎn)半那場(chǎng)的，所以就在三樓的大廳里等。同來(lái)的還有很多南開的同學(xué)，他們一行將近十人了，而外經(jīng)貿(mào)的只有我一個(gè)，孤軍奮戰(zhàn)，不免感到孤單。在這個(gè)酒店面試的不僅有前臺(tái)銷售人員的應(yīng)聘者，也有研發(fā)，法律，it，區(qū)域經(jīng)理等面向研究生開放的職位。
在下午1:40左右，我和其他兩位同學(xué)被一位小姐帶到一個(gè)房間門口，我是第一個(gè)，他們倆在房間外等待。進(jìn)去房間后，有一個(gè)長(zhǎng)桌子，桌子對(duì)面有三個(gè)人。中間那個(gè)估計(jì)是一個(gè)總裁級(jí)人物，40多歲，給人一種很可靠的感覺(jué)。在他的右邊有一個(gè)男的，30歲左右，張得比較帥，估計(jì)是營(yíng)銷部門的一個(gè)經(jīng)理吧。還有那位帶我進(jìn)去的小姐，長(zhǎng)得很漂亮，坐在左邊記錄。
面試管簡(jiǎn)單地問(wèn)了我的經(jīng)歷，對(duì)前臺(tái)銷售人員崗位的認(rèn)識(shí)，為什么應(yīng)聘這個(gè)職位，自己有哪些特長(zhǎng)，以及買基金和買保險(xiǎn)的區(qū)別......在回答完這些問(wèn)題后，老總旁邊的那位男性問(wèn)我有沒(méi)有談過(guò)戀愛(ài)?他告訴我這個(gè)問(wèn)題我可以選擇不回答。但我是一個(gè)求職者，沒(méi)有選擇的權(quán)利，為了表示我的真誠(chéng)，我如實(shí)地告訴了他們那段悲慘的感情經(jīng)歷。最后，老總問(wèn)我為什么不去上海，我說(shuō)，自己已經(jīng)在北京學(xué)習(xí)生活了四年，對(duì)于這個(gè)城市也相對(duì)比較熟悉，如果在這個(gè)城市從事金融產(chǎn)品的銷售更有優(yōu)勢(shì)，也能為公司創(chuàng)造更多的價(jià)值。我的回答被旁邊那位經(jīng)理反駁了。他說(shuō)得沒(méi)錯(cuò)，雖然我在這呆了四年，但范圍僅僅是局限在校園里，對(duì)于人際關(guān)系和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)并沒(méi)有太多的積累。而且上海是中國(guó)的金融中心，又是公司總部所在地，去那里，會(huì)更有前途。
但最后我還是堅(jiān)持留在了北京，因?yàn)閷?duì)這里熟悉，因?yàn)橥瑢W(xué)也大多選擇留在這里，因?yàn)樵谶@是中國(guó)的政治中心。目前在中國(guó)政治的地位要比經(jīng)濟(jì)更重要。前臺(tái)銷售人員在全國(guó)范圍內(nèi)招1000人，但國(guó)泰君安的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)主要集中在上海和廣州這些沿海城市，在北京只有4個(gè)營(yíng)業(yè)部，而且地理位置相對(duì)偏僻，不在建國(guó)門和金融街上。估計(jì)北京要的人不會(huì)很多吧，頂多100多人，如果這次被國(guó)泰君安鄙視，也能怪我沒(méi)有選擇上海了。
證券公司反洗錢報(bào)告篇九
揚(yáng)子江路華龍證券營(yíng)業(yè)部。
（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)。
（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。
（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，并能夠和處理一些基本問(wèn)題。
（一）了解華龍證券概況。
華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位。
了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化。
營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容。
我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課。每周都會(huì)有不同的課程表，安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下：
儀容儀表課程。
我們的工作時(shí)間必須統(tǒng)一著裝。一方面，是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)。
證券營(yíng)銷（社區(qū)營(yíng)銷和電話營(yíng)銷）。
在對(duì)社區(qū)進(jìn)行活動(dòng)時(shí)，我們要了解客戶的.需求，就讓他們?cè)谔顚懯袌?chǎng)調(diào)研卷的時(shí)候留下電話。在溝通的過(guò)程當(dāng)中，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場(chǎng)，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個(gè)活動(dòng)當(dāng)中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。
緊接著就是電話營(yíng)銷，首先，要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次，對(duì)于當(dāng)日的大盤，要對(duì)客戶做一個(gè)清晰的、直觀的研究報(bào)告。另外，幫助客戶在了解、或者選股時(shí)有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開證券營(yíng)銷活動(dòng)，我們可以為客戶免費(fèi)贈(zèng)送一份證券投資報(bào)告。在這個(gè)過(guò)程中，我們的唯一目的就是約見(jiàn)。
證券公司反洗錢報(bào)告篇十
20xx年7月份，我有幸被xx證券選中，從而開始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了xx證券諸暨營(yíng)業(yè)部，在了解xx證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。
xx證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財(cái)政證券公司，隸屬于浙江財(cái)政廳。20xx，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司。
我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著老員工學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30—9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。
另外，在整個(gè)工作的過(guò)程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的`知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
實(shí)習(xí)之前，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：
1、關(guān)于工作時(shí)間。
股市開市是周一至周五上午9：30—11：30，下午1：00—3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。
2、區(qū)分客戶。
3、交易所交易機(jī)制。
4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度。
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu)。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。
(2)背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20xx年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度,達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。
1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系。
股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富,同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒(méi)有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則。
作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會(huì)市場(chǎng)變化,也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?必須樹立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn),很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲特自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒(méi)有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力。
證券公司反洗錢報(bào)告篇十一
經(jīng)過(guò)在xx證券營(yíng)業(yè)部?jī)蓚€(gè)星期的實(shí)習(xí)，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說(shuō)，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。
通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無(wú)知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過(guò)程是最美的。
實(shí)習(xí)中，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要報(bào)告：
1、開戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一：經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
第二：新開戶的：填寫自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面，然后去打股東賬戶卡。
第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
2、客戶開發(fā)的方式
第一種就是電話營(yíng)銷
第二種就是銀行駐點(diǎn)
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹
3、如何選擇股票
在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。
總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。
但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。
在實(shí)習(xí)過(guò)程中還認(rèn)識(shí)一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。
x證券公司給了我這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓我可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí)，我就充分利用好這得來(lái)不易的資源，好好學(xué)習(xí)。
證券公司反洗錢報(bào)告篇十二
八月中旬，我步入了漫長(zhǎng)而充實(shí)的暑假，這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了，所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過(guò)得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來(lái)到了一家證券公司實(shí)_--西南證券股份有限公司西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商，成立于1999年12月28日，注冊(cè)資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴(kuò)股組建而成的證券公司。__年_月_日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡(jiǎn)稱“西南證券”，股票代碼“600369”。
公司前身西南證券有限責(zé)任公司成立于1999年12月28日，是唯一一家注冊(cè)地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司。
__年_月_日我來(lái)到了西南證券大渡口區(qū)營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習(xí)中。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習(xí)時(shí)間，但是收獲頗豐，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。
客戶經(jīng)理的管理細(xì)則，開戶合同書等等。我看了這些資料后，知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)。雖然有些東西看起來(lái)很抽象，但是我還是很認(rèn)真地看完了，不是很懂，總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件，很簡(jiǎn)單的，就像我們用金算盤軟件做業(yè)務(wù)一樣，我?guī)徒?jīng)理做了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查。就是使用軟件查詢經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，比如查詢今天有多少個(gè)客戶開戶，有多少客戶來(lái)查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來(lái)的。
實(shí)習(xí)的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺(tái)熟悉前臺(tái)業(yè)務(wù)。柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn)。柜臺(tái)主管是個(gè)很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺(tái)工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確?？蛻艉妥C件的匹配性、真實(shí)性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實(shí)性、完整性。主顧和所有的柜臺(tái)人員都讓我們深切體會(huì)到一個(gè)柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹(jǐn)慎的對(duì)待工作和親和的對(duì)客戶。
在柜臺(tái)的學(xué)習(xí)中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺(tái)的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。我重新認(rèn)識(shí)了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如：跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、激活小額休眠賬戶申請(qǐng)表、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請(qǐng)表，同時(shí)熟悉了下打印機(jī)、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學(xué)習(xí)積極提問(wèn)，現(xiàn)在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù)，懂得看表還原業(yè)務(wù)，還能親自帶客戶開戶，同時(shí)學(xué)習(xí)了一些接待客戶的技巧。
開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我都進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開戶的流程：
2、填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;。
3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;。
4、辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;。
現(xiàn)在開戶越來(lái)越嚴(yán)格，開戶資料必須要本人填寫，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒(méi)辦法。除此之外還多了一項(xiàng)以前沒(méi)有的，就是要進(jìn)行電子攝像。
因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，并對(duì)各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析，把所學(xué)的知識(shí)回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件，但對(duì)股票市場(chǎng)也有了比原來(lái)更深刻的認(rèn)識(shí)。
在實(shí)習(xí)的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶，為客戶介紹我們的服務(wù)。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營(yíng)銷，每天我們都會(huì)打上百個(gè)電話，由于是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難，顧客無(wú)情的掛電話，使我的信心備受打擊，雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準(zhǔn)備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅(jiān)持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時(shí)候，我知道我終于過(guò)了自己那一關(guān)，我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬，我就盡量放軟，讓客戶感覺(jué)到我很有耐心和誠(chéng)意。漸漸地，和我談話的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話我能學(xué)到很多，也讓我見(jiàn)識(shí)到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說(shuō)就知道我是新人，我知道談話的時(shí)候我表現(xiàn)得不是很專業(yè)，才讓他們有這種感覺(jué)。為了避免這種情況，就要表現(xiàn)出專業(yè)，而要表現(xiàn)出專業(yè)，就要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí)，還要不斷提高電話營(yíng)銷技術(shù)，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶發(fā)掘出來(lái)。
為期三周的實(shí)習(xí)結(jié)束了，回顧這三個(gè)星期來(lái)的實(shí)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足。如在面對(duì)客戶時(shí)表現(xiàn)的不夠自然，在處理問(wèn)題時(shí)不夠主動(dòng)。信心來(lái)于專業(yè)，細(xì)節(jié)決定成敗!所以在后期實(shí)習(xí)中我會(huì)不斷總結(jié)、改進(jìn)!在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做，有什么問(wèn)題盡量自己先思考有了自己的觀點(diǎn)后再提問(wèn)，這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識(shí)!
實(shí)習(xí)是大學(xué)生走向社會(huì)的一道門檻，其中充滿著磨礪與再學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，這對(duì)未涉世的我們來(lái)說(shuō)是非常重要的。從實(shí)習(xí)期間的每一件小事中，我體會(huì)到了人際關(guān)系、機(jī)會(huì)、評(píng)價(jià)、競(jìng)爭(zhēng)、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì)遇到的事件，相信這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)會(huì)成為我今后成功的重要基石。此次的實(shí)習(xí)我學(xué)到了很多書上沒(méi)有的知識(shí)，也讓我意識(shí)到今后努力的方向，收獲頗豐，為真正跨入社會(huì)走上工作崗位打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
證券公司反洗錢報(bào)告篇十三
xx年2月18日——xx年3月5日。
柜臺(tái)服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作。
記得剛剛進(jìn)入x的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的x公司簡(jiǎn)介，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“x證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。xx年10月18日，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“x證券”。xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大xx集團(tuán)有限公司、xx證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊(cè)資本變更為10.50億元，xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，xx年，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。xx年，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大xx集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括xx證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的.國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方xx正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至xx年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“xx證券”和“x證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>
見(jiàn)面后，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。
證券公司反洗錢報(bào)告篇十四
作為一名經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在xx證券股份有限公司xx古城路證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)。自己面試的第一家公司，就是xx證券股份有限公司xx古城路證券營(yíng)業(yè)部，很幸運(yùn)的被錄用。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，證券從業(yè)人員必須擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學(xué)校的時(shí)候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動(dòng)合同。通過(guò)上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運(yùn)營(yíng)模式和自己具體工作內(nèi)容。我明白了投資者開發(fā)和基金、債券、等其它理財(cái)產(chǎn)品的銷售對(duì)證券二級(jí)交易市場(chǎng)的重要性。
本文主要從中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)歷、和對(duì)投資者的了解闡述證券公司客戶經(jīng)理工作的要點(diǎn)。
我國(guó)證券市場(chǎng)自從1990年正式成立以來(lái)，至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績(jī)。實(shí)踐結(jié)果證明，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場(chǎng)的良好發(fā)展，而反之證券市場(chǎng)的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場(chǎng)上來(lái)，加快了市場(chǎng)的投資融資，推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整，支持了一些國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不過(guò)我國(guó)證券市場(chǎng)還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營(yíng)規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來(lái)源依舊為經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對(duì)集中，行業(yè)內(nèi)對(duì)外開放程度不斷加深，相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)壓力日益加重。經(jīng)歷了20xx年的大牛市之后，我國(guó)的證券市場(chǎng)近幾年受國(guó)際和國(guó)內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢(shì)，尤其是11、12年，我國(guó)投資者對(duì)證券市場(chǎng)信心不足，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣，受國(guó)家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。
在剛剛進(jìn)入xx證券第一周期間，安排我到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對(duì)帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對(duì)于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開通也都有所了解。這些對(duì)我今后在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務(wù)質(zhì)量。
在這一周的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!
到xx證券上班的第二周，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過(guò)實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過(guò)程中我認(rèn)識(shí)到。
(一)銀行駐點(diǎn)的重要性：
證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng)，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此，我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券營(yíng)銷人員大打出手的事件媒體也曾有過(guò)相關(guān)報(bào)道，銀行駐點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度可見(jiàn)一斑，其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。
(二)銀行駐點(diǎn)的客戶來(lái)源：
1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈，通過(guò)適時(shí)引導(dǎo)，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開設(shè)證券帳戶的銀行職員，只要通過(guò)感情營(yíng)銷來(lái)游說(shuō)其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，都是證券營(yíng)銷業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門的同事關(guān)系密切，有一定的號(hào)召力與影響力，通過(guò)這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營(yíng)銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來(lái)往的各個(gè)企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對(duì)于這些人員，我上班時(shí)候很認(rèn)真的對(duì)待。
3、在股市高漲的時(shí)候，賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會(huì)引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶的進(jìn)場(chǎng)。所以，無(wú)論是在股市行情火暴的時(shí)候，還是處于低位震蕩的時(shí)候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機(jī)會(huì)開發(fā)過(guò)來(lái)的。
(三)銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)：
1.克服害羞心理，主動(dòng)開口。剛走出校門的我來(lái)說(shuō)，羞于開口是一個(gè)常見(jiàn)的現(xiàn)象。為銀行駐點(diǎn)的營(yíng)銷人員來(lái)說(shuō)，首先要敢于開口，主動(dòng)與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營(yíng)銷。
2.細(xì)分目標(biāo)客戶群體。面對(duì)不同的客戶群體時(shí)，要做到對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，不能“一刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對(duì)不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面向20-35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險(xiǎn)精神，富有拼勁，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ?，可以為其介紹成長(zhǎng)型的股票，使其在投資過(guò)程中使財(cái)富迅速的增值，從而擴(kuò)大其資金量，加大對(duì)證券市場(chǎng)的投入;面向35-50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過(guò)程中，積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富，因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點(diǎn)目標(biāo)客戶，為其推薦價(jià)值型的股票，鼓勵(lì)其長(zhǎng)期投資，從而使其在投資過(guò)程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對(duì)證券市場(chǎng)的資金投入，。至于對(duì)50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風(fēng)險(xiǎn)，獲得穩(wěn)定收益。
3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說(shuō)哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會(huì)在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時(shí)點(diǎn)，銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶過(guò)多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過(guò)來(lái)，作為駐點(diǎn)工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識(shí)，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù)，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對(duì)你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對(duì)于拓展公司客戶來(lái)源是很有幫助的。
4.以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及服務(wù)過(guò)程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營(yíng)銷人員，更加注重細(xì)節(jié)，以信譽(yù)和口碑，贏來(lái)更多的客戶。不能因?yàn)橄夘^小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。
5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過(guò)程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞?dòng)嵍鴣?lái)的客戶就會(huì)流失到別的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢和開戶。營(yíng)銷人員經(jīng)常的缺崗離崗，無(wú)法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺(tái)大打折扣，同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會(huì)產(chǎn)生生疏感。俗話說(shuō)的好，開店容易守店難，銀行駐點(diǎn)，守字當(dāng)頭。萬(wàn)事開頭難，切忌操之過(guò)急，隨著銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續(xù)，營(yíng)銷業(yè)務(wù)的深入，慢慢的，積極的駐點(diǎn)人員都會(huì)融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷工作的樂(lè)趣。
6.在駐點(diǎn)過(guò)程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點(diǎn)的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況，并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問(wèn)題，使駐點(diǎn)工作持續(xù)發(fā)展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷售時(shí)我都會(huì)跟銀行做好溝通他們不給賣的產(chǎn)品就堅(jiān)決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績(jī)以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過(guò)程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績(jī)，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，從而使兩者互利共贏。
入市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。這一句話是我們經(jīng)常耳熟能聞的。我在通過(guò)在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當(dāng)中。
這就要求做為普通投資者在炒股之前要學(xué)好相關(guān)知識(shí)，認(rèn)清中國(guó)二級(jí)股票交易市場(chǎng)的本質(zhì)。做好風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理尤為重要。對(duì)于那些對(duì)股票認(rèn)識(shí)都不太清楚的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國(guó)債逆回購(gòu)等低風(fēng)險(xiǎn)固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機(jī)會(huì)在股市中生存下去，獲取更大的收益。
總而言之，目前我國(guó)這個(gè)新興的資本主義證券市場(chǎng)還很不完善，各種各樣的問(wèn)題還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員，我希望能盡我所能，對(duì)客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上;同時(shí)不斷提高自我，跟上社會(huì)的腳步，隨時(shí)吸取新知識(shí)鞏固舊知識(shí)，做一名優(yōu)秀的從業(yè)人員，給投資者一個(gè)良好的售后服務(wù)。
最后，祝愿我的母校廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院將來(lái)越來(lái)越輝煌!
證券公司反洗錢報(bào)告篇十五
2019年7月，我有幸來(lái)到中國(guó)民族證券西安營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期一月的實(shí)習(xí)。在這段時(shí)間里，我近距離接觸了中國(guó)民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部，在了解民族證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的服務(wù)范圍等。同時(shí)學(xué)習(xí)了證券行業(yè)的一些專業(yè)知識(shí)，并且在銷售基金的過(guò)程中鍛煉了自己與客戶交流、溝通的能力以及銷售基金的一些話術(shù)。
一、實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹：
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部。
實(shí)習(xí)時(shí)間：2019-7-12日至2019-8-12日。
指導(dǎo)老師：
主要工作：柜臺(tái)服務(wù)、客戶服務(wù)。
公司簡(jiǎn)介：中國(guó)民族證券有限責(zé)任公司成立于2019年4月，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的綜合類證券公司，注冊(cè)地在北京市，現(xiàn)注冊(cè)資本13.9億元人民幣。公司總部位于北京市西城區(qū)金融大街，在全國(guó)共設(shè)有50家分支機(jī)構(gòu)，主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省會(huì)城市，并且在鞍山、通化、樂(lè)山等多個(gè)地區(qū)確立了絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會(huì)員單位，目前公司擁有上交所席位30個(gè)、深交所席位19個(gè)。該公司始終堅(jiān)持依法穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念，內(nèi)部管理嚴(yán)格，運(yùn)作規(guī)范，業(yè)務(wù)資質(zhì)齊全，目前已取得的業(yè)務(wù)資格有：受托投資管理業(yè)務(wù)資格、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、銀行間債券市場(chǎng)成員、交易所債券市場(chǎng)成員、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營(yíng)資格、經(jīng)營(yíng)股票主承銷商資格、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格、經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資格、企業(yè)債券主承銷商資格、ipo詢價(jià)對(duì)象資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格、lof基金申購(gòu)、贖回代理銷售業(yè)務(wù)資格、上證基金通業(yè)務(wù)資格、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。公司堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，近三年來(lái)公司整體實(shí)力顯著增強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)排名逐年上升。相信在民族證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下，在民族證券全體員工的不斷努力下，民族證券將會(huì)更加強(qiáng)大。
二、實(shí)習(xí)具體內(nèi)容。
第一天來(lái)到營(yíng)業(yè)部，王主任給我們簡(jiǎn)單的介紹了營(yíng)業(yè)部的構(gòu)成。營(yíng)業(yè)部主要有綜合部和業(yè)務(wù)部這兩個(gè)部門。綜合部負(fù)責(zé)電腦與財(cái)務(wù)部門的工作，為工作人員提供一些后期保障；業(yè)務(wù)部分為客戶服務(wù)中心和營(yíng)銷管理部?jī)蓚€(gè)部門，客服部提供柜臺(tái)服務(wù)并為大戶提供一些服務(wù)，營(yíng)銷管理部顧名思義就是營(yíng)銷產(chǎn)品了。
這一周，我被安排在客戶服務(wù)部工作，與另外兩名同學(xué)在柜臺(tái)跟著學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：
首先，每天早晨九點(diǎn)到，在散戶室里看早晨民族證券的電視節(jié)目，主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告。
等到九點(diǎn)半開始，我就在前臺(tái)準(zhǔn)備一些開戶的文件。等到客戶來(lái)時(shí)就能順利快速的為客戶辦理開戶手續(xù)。下面我簡(jiǎn)要介紹一下開戶流程及所需證件：
1：本人及本人身份證（最好用第二代身份證）設(shè)置交易密碼。
2：填寫相關(guān)的資料，開立股東帳戶卡。
3：簽第三方存管協(xié)議，你自己選擇一個(gè)銀行作為指定銀行，（有銀行卡，或者還沒(méi)辦的，都可以）。
4：柜臺(tái)辦完所有手續(xù)后，去銀行辦理第三方存管確認(rèn)手續(xù)，如果沒(méi)有銀行卡，可以馬上辦一張，如果本來(lái)就有，直接確認(rèn)就可以了，需要填一張單子，我營(yíng)業(yè)部有銀行駐點(diǎn)辦公人員，可以直接辦理。
5：目前網(wǎng)上交易都是默認(rèn)開通的，如果不放心，可以在開戶的時(shí)候提出來(lái)。
在這個(gè)過(guò)程中我們協(xié)助客戶填表、復(fù)印證件、并在客戶完成后進(jìn)行簡(jiǎn)要的查看以確保重要的地方都有填到。機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和填的。
合同。
不一樣。
在這一周的時(shí)間中，我們?nèi)齻€(gè)會(huì)輪流去客戶資料室進(jìn)行資料整理的工作。客戶資料包括開戶。
申請(qǐng)書。
開戶合同書銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書客戶資料變更表，及客戶身份證銀行卡股東代碼卡復(fù)印件等。我在前臺(tái)工作的一段時(shí)間內(nèi)，資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認(rèn)書，我們實(shí)習(xí)生的工作就是按照編號(hào)找到客戶的資料夾，對(duì)姓名信息進(jìn)行核對(duì)，完全無(wú)誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開始做這些時(shí)，我事前沒(méi)有進(jìn)行計(jì)劃，整理的很慢，也沒(méi)有規(guī)律。后來(lái)將單子按照編號(hào)排序歸類后，就整理的快多了。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐?？蛻糍Y料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，這是很重要的小事。
帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的fc會(huì)議，還記得第一次參加這個(gè)會(huì)議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對(duì)對(duì)我們都很好，之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來(lái)參加這個(gè)會(huì)議啦。在fc會(huì)議上，大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息，預(yù)測(cè)股市的未來(lái)走向。會(huì)議上，老師們還會(huì)推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，許多專業(yè)術(shù)語(yǔ)我都一知半解，于是在會(huì)后對(duì)這些進(jìn)行了著重了解。一下是是我總結(jié)的一些：
空方：對(duì)后市不樂(lè)觀，正在賣出股票的投資者。
多方：對(duì)后市樂(lè)觀，正在買入股票的投資者。
建倉(cāng)：一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購(gòu)入股票。
主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣決定，自然就成為主力了。
主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。
跳空：指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激，股價(jià)開始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開始或結(jié)束前出現(xiàn)。
打壓：是用非常方法，將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利。
洗盤：做手為達(dá)到炒作目的，必須于途中讓低價(jià)買進(jìn)，且意志不堅(jiān)的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高，以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。
k線：這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代（1603～1867年），被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來(lái)記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng)，后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng)。通過(guò)k線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來(lái)，股價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的盤檔后，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見(jiàn)的經(jīng)典見(jiàn)底形態(tài)。
短線：對(duì)于短線投資者來(lái)說(shuō)，正面消息的發(fā)布，一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng)，在當(dāng)日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買高賣的原則,所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買入是很難預(yù)測(cè)的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但是仍然可以研究k線趨勢(shì),和短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場(chǎng)并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉(cāng).于是便有k線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國(guó)家會(huì)打擊這種行為.如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴。
lof基金：上市型開放式基金，同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(chǎng)（股市）進(jìn)行交易。也就是說(shuō)，既可以申購(gòu)贖回基金份額，也可以買賣基金份額。
在二級(jí)市場(chǎng)的交易中，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進(jìn)行的，基金公司并不參與。也就是說(shuō)，你是從別的投資者手中買入基金份額，不想要的話再賣給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn)，如果沒(méi)有投資者想賣出自己手中的基金份額，你是無(wú)法買到的；如果沒(méi)有投資者想要買進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣不掉的。
lof基金的特點(diǎn)：lof是創(chuàng)新型基金品種，集合了開放式基金和封閉式基金的優(yōu)點(diǎn)。lof基金本質(zhì)上是開放式基金，實(shí)際上卻可以像封閉式基金一樣在實(shí)時(shí)交易。lof基金既可以在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)，也可以在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買。一級(jí)市場(chǎng)是指基金公司和基金投資人之間的交易。二級(jí)市場(chǎng)是指基金投資人和基金投資人的之間的交易。兩者有很大的差別。一級(jí)市場(chǎng)包括基金公司直銷、銀行代銷、基金公司代銷。二級(jí)市場(chǎng)就是指證券交易市場(chǎng)，需要到證券公司開股東卡才能買，博時(shí)主題在深證市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是你拿1000元的整數(shù)倍的錢去申購(gòu)，然后根據(jù)當(dāng)天的凈值給你計(jì)算份額。二級(jí)市場(chǎng)是你按照實(shí)時(shí)的價(jià)格，購(gòu)買100份的整數(shù)倍的份額。一級(jí)市場(chǎng)前面叫申購(gòu)費(fèi)，一般要1.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)前面叫交易傭金，一般是0.3%。一級(jí)市場(chǎng)后面叫贖回費(fèi)，一般要0.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)后面還是交易傭金，一般是0.3%。一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)以后，至少2個(gè)工作日以后才能看到份額，才能進(jìn)行贖回操作。即t+2。二級(jí)市場(chǎng)買了以后，馬上就可以看到份額，但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定，次日才能賣出，即t+1。一級(jí)市場(chǎng)贖回以后，至少5個(gè)工作日才能拿到錢。即t+5。二級(jí)市場(chǎng)賣出以后，錢馬上就回來(lái)，可以馬上買別的股票、基金。但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定，次日才能取出現(xiàn)金，即t+1。兩個(gè)市場(chǎng)的主題本質(zhì)上是一樣的，投資對(duì)象都是博時(shí)主題基金本身。所以二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格會(huì)圍繞一級(jí)市場(chǎng)的凈值波動(dòng)。但是從手續(xù)費(fèi)、和資金流動(dòng)性角度來(lái)看，二級(jí)市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)。一級(jí)市場(chǎng)不適合做波段，二級(jí)市場(chǎng)可以適當(dāng)調(diào)整。
在對(duì)lof基金進(jìn)行了適當(dāng)了解后，我們實(shí)習(xí)生制定了簡(jiǎn)單的銷售計(jì)劃：
1、在民族證券周圍的寫字樓里針對(duì)白領(lǐng)階層進(jìn)行推銷。由于基金股票都是在生活基本問(wèn)題解決了之后才會(huì)注意到的理財(cái)產(chǎn)品，有特定的人群，所以我們把地點(diǎn)定在周圍的寫字樓上。
2、之前去證券公司開戶時(shí)，我注意到很多老年人對(duì)基金這種理財(cái)產(chǎn)品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進(jìn)行推銷。
3、針對(duì)散戶室的股票投資者宣傳國(guó)泰價(jià)值，由于此基金可以在二級(jí)交易，相信很多股票投資者會(huì)動(dòng)心。
之后公司的羅敏老師針對(duì)此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術(shù)。讓我們受益匪淺。下面我簡(jiǎn)單介紹幾個(gè)：
1.我只做股票，不買基金的？
所以說(shuō)，您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點(diǎn)基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險(xiǎn)還是很大的。
2.我買的好多基金都深套著，別讓我買了。
答：的確投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放，整體來(lái)講，市場(chǎng)已處于底部區(qū)域，獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個(gè)時(shí)候投資,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該說(shuō)已經(jīng)很小了，而且從長(zhǎng)期來(lái)看，以“低位建倉(cāng)”的原則進(jìn)行分批建倉(cāng)，可以攤低您前期的投資成本。
3.對(duì)基金不太懂，聽買過(guò)的人說(shuō)賠了好多錢，我也不敢買。
答：的確投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放，整體來(lái)講，市場(chǎng)已處于相對(duì)低位，獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好來(lái)選擇恰當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品?；甬a(chǎn)品種類豐富，相信總會(huì)有適合您的產(chǎn)品。
第二天，我們兩人一組，開始了我們的銷售之旅。我在的組被分配在一直五層。實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)告訴我，理論是一回事，做起來(lái)是另一回事。在客戶回答我們說(shuō)沒(méi)錢或是沒(méi)興趣時(shí)發(fā)現(xiàn)實(shí)際上不會(huì)和我們?cè)O(shè)想的一樣。我們大家回去后一交流，發(fā)現(xiàn)大家都遇到了同樣的問(wèn)題。當(dāng)陳經(jīng)理看到我們都很沮喪時(shí)，跟我們說(shuō)這些都是必經(jīng)之路，剛開始做這些就是練膽量，畢竟實(shí)踐出真知嘛！
時(shí)間過(guò)的好快，轉(zhuǎn)眼間，我們的實(shí)習(xí)生活就過(guò)去了一個(gè)月，我從對(duì)證券業(yè)一無(wú)所知，到初窺門徑，其中學(xué)習(xí)了很多，人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開始面對(duì)社會(huì)，讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會(huì)開始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài)，既不會(huì)盲目入市，更加不會(huì)放過(guò)每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。在此，也要感謝此次實(shí)習(xí)過(guò)程中幫助并指導(dǎo)我們的王主任、陳輝經(jīng)理、宮晨經(jīng)理！
證券公司反洗錢報(bào)告篇十六
在20xx年11月15號(hào)至12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)過(guò)程中我將書本上所學(xué)到的理論知識(shí)結(jié)合運(yùn)用到社會(huì)實(shí)踐環(huán)節(jié)中，對(duì)“學(xué)以致用”這一說(shuō)法有了更深層次的體會(huì)。同時(shí)我也深深體會(huì)到了社會(huì)工作的繁雜和壓力，另外也確確實(shí)實(shí)感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營(yíng)理念以及此理念所帶來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
通過(guò)實(shí)習(xí)，我更廣泛的接觸社會(huì)，了解社會(huì)的需要，加深對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)對(duì)社會(huì)的適應(yīng)性，將自己融合到社會(huì)中去，培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。
這次在光大證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對(duì)專業(yè)知識(shí)的了解和對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。
光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證劵業(yè)的地位：
光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國(guó)光大（集團(tuán)）總公司投資控股的全中國(guó)性綜合類股份制證券公司。20xx年1月18日，公司20xx年度股東大會(huì)審議通過(guò)增資擴(kuò)股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記，增資完成后公司注冊(cè)資本由244，500萬(wàn)元增加至289，800萬(wàn)元。光大證劵價(jià)值理念：
公司成立十年來(lái)，秉承“提升客戶價(jià)值造就員工未來(lái)”的核心價(jià)值觀和“誠(chéng)信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營(yíng)理念‘積極投身于國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，全方位搶跑集合理財(cái)、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營(yíng)業(yè)指標(biāo)居國(guó)內(nèi)證券公司前列，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家a類a級(jí)證券公司之一。
公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國(guó)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個(gè)營(yíng)業(yè)部，并和中國(guó)光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全xx點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個(gè)營(yíng)業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。20xx年全公司股票、基金總交易量1516。58億元，市場(chǎng)占有率為2。52%，行業(yè)排名第9位，單個(gè)營(yíng)業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深a股、b股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺(tái)委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購(gòu)買服務(wù)。光大證劵的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：
光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)：
（1）研究與投資互動(dòng)。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對(duì)證券市場(chǎng)環(huán)境、對(duì)上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國(guó)內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前、方法創(chuàng)新。
（2）優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時(shí)，考核分明、獎(jiǎng)懲有效。
（3）“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠(chéng)信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過(guò)的客戶中有崇高的信譽(yù)，這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績(jī)回報(bào)和精誠(chéng)所至的服務(wù)。
另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢(shì);技術(shù)優(yōu)勢(shì);服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團(tuán)隊(duì)方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢(shì)會(huì)作為一種無(wú)形的強(qiáng)大力量，勢(shì)必會(huì)給貴公司的發(fā)展帶來(lái)巨大飛躍。
1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。
2、每天定時(shí)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報(bào)告，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日短信，和一些理財(cái)資訊建議打印出來(lái)，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。
3、一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的出來(lái)了，我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。
4、整理客戶資料?？蛻糍Y料包過(guò)客戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。
5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。四、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會(huì)在光大證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證劵市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。
（一）思想決定行動(dòng)。
“做一行，愛(ài)一行”。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說(shuō)出了無(wú)論對(duì)待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感，有愛(ài)崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個(gè)舞臺(tái)，我也能作為其中一份子，獻(xiàn)出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會(huì)。只要用心，相信自己能做出成績(jī)。
（二）看通做透，學(xué)以致用。
有了愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，宣傳公司產(chǎn)品時(shí)，我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)的敏感力。通過(guò)實(shí)習(xí)我學(xué)會(huì)了前臺(tái)的服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的`表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。
開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心里的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。
（三）團(tuán)隊(duì)合作，合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。
團(tuán)隊(duì)之間合作，進(jìn)行互補(bǔ)，提高了工作的順暢度。最重要的是體會(huì)到了相互之間的關(guān)愛(ài)，看到了同事的堅(jiān)強(qiáng)，我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。
（四）保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。
在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對(duì)這行業(yè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的新人，更需要通過(guò)多做事情來(lái)積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機(jī)會(huì)提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神，沒(méi)有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會(huì)有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。
一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報(bào)不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長(zhǎng)，因?yàn)椋乙矆?jiān)信那是值得的。
證券公司反洗錢報(bào)告篇十七
實(shí)習(xí)時(shí)間：12月7日—1月7日。
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：愛(ài)建證券北京證券營(yíng)業(yè)部。
實(shí)習(xí)內(nèi)容：
2、柜臺(tái)業(yè)務(wù)。
4、證券營(yíng)銷實(shí)踐。
為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)任務(wù)結(jié)束了，期間有苦有甜，我不僅收獲了知識(shí)，還認(rèn)識(shí)了公司里邊其他比我們年長(zhǎng)的實(shí)習(xí)生，大家一起學(xué)習(xí)，一起工作度過(guò)了愉快溫馨的實(shí)習(xí)期，證券公司營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)總結(jié)。下面我要說(shuō)一下我們實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容以及實(shí)習(xí)中我的收獲與所感。
前三周是公司為我們上的培訓(xùn)課，課程內(nèi)容包括：愛(ài)建證券公司簡(jiǎn)介，金融市場(chǎng)簡(jiǎn)介，證券——朝陽(yáng)行業(yè)發(fā)展前景，證券公司禮儀培訓(xùn)，證券公司業(yè)務(wù)(主要圍繞經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)講解)，簡(jiǎn)單的股票分析，專業(yè)化營(yíng)銷流程(如何在銀行展業(yè)、電話營(yíng)銷)等。
首先，第一堂課我們學(xué)習(xí)了證券公司禮儀，禮儀不僅展現(xiàn)出個(gè)人涵養(yǎng)、氣質(zhì)，更是代表著公司的形象，與客戶交流，與陌生人見(jiàn)面，與熟人見(jiàn)面都有不同的禮儀規(guī)范要求，例如，兩人并排走右為尊，三人并排走中為尊，上下樓梯時(shí)靠右行，年長(zhǎng)或客人走上一臺(tái)階，引路時(shí)走在客人左前方等，這些都是我在學(xué)習(xí)中學(xué)到的的禮儀知識(shí)。接下來(lái)的課程經(jīng)理為我們介紹了目前證券行業(yè)的就業(yè)前景以及愛(ài)建公司的簡(jiǎn)介與優(yōu)勢(shì)。最后請(qǐng)專業(yè)的分析師，為我們簡(jiǎn)單介紹股票分析，例如k線的識(shí)別與運(yùn)用，如何利用市場(chǎng)行情，公司狀況方面來(lái)分析股票走勢(shì)，這讓我的基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)一步牢固。
這三周，公司對(duì)我們主要進(jìn)行了營(yíng)銷技巧的培訓(xùn)，先學(xué)習(xí)一些營(yíng)銷技巧(主要學(xué)習(xí)了電話營(yíng)銷技巧)，然后再分組進(jìn)行模擬演練。最后兩周進(jìn)入到實(shí)戰(zhàn)演練。實(shí)戰(zhàn)之前覺(jué)得沒(méi)什么，但真正打電話營(yíng)銷的時(shí)候會(huì)遇到各種各樣的人，有的破口大罵，有的直接掛掉，有的話說(shuō)到一半就掛了，各種狀況都有。自己在打電話的時(shí)候有幾個(gè)客戶就破口大罵，感到自己心理承受能力還是有限，還需鍛煉。
其中我印象較深的有一位張老師，他的那堂課使我獲益匪淺。起先張老師從事it行業(yè)，后來(lái)轉(zhuǎn)行到了證券公司，他說(shuō)雖然初涉這個(gè)行業(yè)很艱辛，但是只要不怕苦，能堅(jiān)持，不斷充實(shí)自己專業(yè)知識(shí)，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)與客戶真誠(chéng)交流還是能有一番作為。他說(shuō)“與其完善自己不如找到自己的優(yōu)勢(shì)并將其發(fā)揚(yáng)光大”，這句話給了我很大的鼓舞，因?yàn)楝F(xiàn)在我們掌握的專業(yè)知識(shí)并不多，而且社會(huì)經(jīng)驗(yàn)也不豐富，做經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)主要靠拉客戶來(lái)提高自己的業(yè)績(jī)，而初出茅廬的我們只能從自身的優(yōu)點(diǎn)出發(fā)，發(fā)掘自身優(yōu)點(diǎn)開發(fā)客戶。如果你比較健談那就發(fā)揮自己與人溝通的能力，多與人交流;如果你比較有耐心，富有親和力，那就發(fā)揮自己這些優(yōu)勢(shì)用自己的熱情打動(dòng)客戶。尋找自身優(yōu)點(diǎn)，把優(yōu)點(diǎn)發(fā)揮到最大來(lái)彌補(bǔ)自身不足也是一種獲得成功的捷徑。
期間經(jīng)理帶領(lǐng)我們每人開基金賬戶，通過(guò)開戶我們對(duì)基金、股票的開戶流程有了大致了解，雖未親身實(shí)踐，但是看到公司柜員為我們開戶時(shí)謹(jǐn)慎認(rèn)真的工作態(tài)度就知道柜臺(tái)業(yè)務(wù)不是一項(xiàng)簡(jiǎn)單的工作了。面對(duì)這么多的開戶資料，得保持清醒頭腦，還得指導(dǎo)客戶如何正確填寫資料，真不是件簡(jiǎn)單的事。
問(wèn)題與不足：這次實(shí)習(xí)雖然讓我有機(jī)會(huì)親身實(shí)踐，把所學(xué)應(yīng)用于實(shí)踐，但還是有很多問(wèn)題需要在今后的學(xué)習(xí)中來(lái)逐漸完善自己。隨著實(shí)習(xí)愈發(fā)現(xiàn)自己所懂得的只是皮毛而已，而且很后悔平時(shí)沒(méi)好好聽老師上課講的基礎(chǔ)知識(shí)，自認(rèn)為沒(méi)什么用但實(shí)際中用到的就是這些基礎(chǔ)知識(shí)，試想一下，連最基礎(chǔ)的知識(shí)都不懂，談何跟客戶講解更深的理論呢。所以，在以后的學(xué)習(xí)中要牢牢掌握好基礎(chǔ)知識(shí)，然后有能力再作深入的學(xué)習(xí)。
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