通過心得體會，我們可以發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案，進一步提升自己。在寫心得體會時，應注意用詞準確、語句通順，體現(xiàn)自己的真實感受和思考。以下是小編為大家收集的心得體會范文，僅供參考，希望能給大家?guī)韱l(fā)和思考。通過閱讀這些范文，我們可以學習他人的心得體會寫作技巧和經(jīng)驗，從而在自己的寫作中不斷提升。每一篇范文都有其獨到之處和不一樣的觀點，可以幫助我們開闊思維，發(fā)現(xiàn)更多的想法和感悟。大家一起來看看，相信一定會有所收獲和啟發(fā)。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇一
全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務培訓中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的上半年工作進行一個簡要的總結(jié)：
(一)日常工作。
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經(jīng)驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領導請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進。
其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進行前期溝通，并且適時約訪客戶進行情感維護和產(chǎn)品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務和回訪，并借此機會進行二次營銷。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是###的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從##銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。
(二)營銷業(yè)績。
在20xx年上半年，###支行充實了客戶經(jīng)理隊伍，達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?。截?月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團隊共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發(fā)現(xiàn)，我行與中國##大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動，最終新增了7筆個人貸款(已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動，成功地舉辦了走進##公司，走進中國##大學等一系列活動，取得了良好的效果。
(一)日常學習。
在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài)，學習個人部定期下發(fā)的理財指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
(二)培訓考試。
在20xx年上半年，我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個人客戶經(jīng)理培訓;支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓;總行關(guān)于個人理財業(yè)務非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨;對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出之問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善之業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好之心態(tài)和責任心，做出較好之業(yè)績回報招行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進，力爭做好銀行工作。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇二
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質(zhì)高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務能力和服務意識，是否真正認知客戶經(jīng)理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談談個人的一點想法：
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業(yè)務素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質(zhì)，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動，行動決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務體現(xiàn)在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務去發(fā)展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇三
三天培訓轉(zhuǎn)眼即逝，時間雖然不長，但我覺得收獲很大，深受鼓舞。通過這次培訓，我也感到很受教育，對我今后的工作和學習有很大的幫助和啟發(fā)。
首先，作為一名年輕力量的員工，能夠參加這次培訓，感到榮幸的同時，也伴有一些壓力。入行將近兩年的時間里，對自己所從事的這份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通過這次客戶經(jīng)理培訓，使我形成了更深的客戶維護和客戶營銷的知識框架，學習到很多新的理念和意識，更多的客戶服務技巧，對自己的職業(yè)規(guī)劃逐漸清晰，也對自己的職業(yè)目標更加有了信心。
其次，最大的感受就是自己比上學時還要認真聽課，但仍感覺很吃力，因為時間安排很緊湊，每天早八晚九的課程使得三天過得特別充實，當然有些知識在課堂上也沒來得及消化及時，需要在日后的工作學習中慢慢吸收。
還有，感觸最大的就是這不僅是一次客戶經(jīng)理培訓，更是對我們?nèi)w學員進行了“團隊建設”的精神洗禮。我們從第一節(jié)課開始就進行了分組設置，之后所有的情景演練和討論都是以小組為單位進行，并進行積分，在培訓進行的過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都希望為自己的團隊爭取更多積分，都在為著自己的團隊而努力加油，做最優(yōu)秀的團隊，通過這樣一個分組設置，無形中是對我們的團隊精神培訓，也讓我深刻地認識到，在日常的工作過程中，要以我們整體團隊為著眼點，注重團隊精神和集體配合。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有效地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮每個人的特長，為著一個共同的目標前進，才能做到最好。
在當前的經(jīng)濟發(fā)展中，銀行已從金融業(yè)轉(zhuǎn)向金融服務業(yè)，但是，傳統(tǒng)意義上的外延式服務，如微笑服務、三聲服務、幽靜的環(huán)境等等，已經(jīng)無法滿足客戶的需求，只有加強內(nèi)涵式服務，如對客戶細分實行分群管理、差別化服務、針對不同客戶群實行量身定做理財產(chǎn)品、使客戶在我行的產(chǎn)品有單一變成多種、實行親情式服務、站在客戶角度分析挖掘需求、提供適合客戶的方案和產(chǎn)品、幫助客戶提高產(chǎn)品收益等等，才能留住客戶，才可以打動客戶的心，重而挖掘更多客戶資源，才能有同他行抗衡的競爭資本。其實只要我們能創(chuàng)新思維去搞服務，去抓服務，才能使我們的服務水準上升為一個新的水平。那么這樣就要求我們每一個員工尤其是客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變思想轉(zhuǎn)變工作態(tài)度和方法，適應新的市場行業(yè)要求和挑戰(zhàn)，不讓自己進步，就會被淘汰。
在三天的學習中，真的很感謝馬老師的辛苦授課，我們坐著聽都稍覺疲憊，更別說她一直站著不停地為我們講課。還有讓我很感動的就是在學習討論中，一同學習的老師們給我們年輕學員們分享了很多經(jīng)驗，提供了很多建議，也給我們了很多展示鍛煉的機會。
最后，謹以自勉：知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。
營銷是利器。掌握望、聞、問、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應用，有利于產(chǎn)品銷售，便于進一步挖掘銷售商機，提升客戶滿意度，提升競爭力。望：從表象特征來判斷衣著，交通工具，首飾和攜帶物品，還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽顧客的`需求，需要時也包括傾聽顧客的異議，抱怨和投訴，要全身心的聽，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務。問：在與顧客的溝通中還要適時的提問，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己判斷提供營銷產(chǎn)品做準備。
在這次學習中我深刻的認識到：在金融產(chǎn)品日新月異、金融業(yè)務快速發(fā)展、金融體制不斷革新、金融服務上品牌的今天，對金融從業(yè)人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學習，才能跟上時代的發(fā)展，才能滿足工作上的需要。
當我再次輕輕回望：“專業(yè)、專注、實用、實效”，理念使人耳目一新，專業(yè)的師資團隊和互動的培訓形式使教學相長，一流的管理、一流的設施，讓我們在學習中減壓。感謝常培，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學習機會，相信在未來的歲月中我們會做得更好。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇四
20xx年x月至x月，我在x銀行x縣支行x村支行實習鍛煉兩個月。通過實習鍛煉，使我在實踐中了解社會，在實踐中鞏固知識，增長才干，開拓視野，豐富寒窗口，增長了見識，開拓了工作才能，為我今后的工作和學習打下了良好的基礎，積累了寶貴的經(jīng)驗財富。現(xiàn)將我實習工作情況總結(jié)如下：
在這兩個月里，我主要學習一些銀行的基本業(yè)務，主要是對公業(yè)務，貸款業(yè)務。在學習的過程中，我逐漸對公業(yè)務以及工商銀行的會計工作有了較深刻的認識。為了能更好的適應以后的工作，在領導和同事們的耐心指導和幫助下，我不斷進步，慢慢能夠適應工作環(huán)境，認真完成每一項工作任務，并取得很多業(yè)績，個人綜合素質(zhì)也得到了一定的提高。
在實習期間，我努力將自己在學校所學的理論知識向?qū)嵺`方面轉(zhuǎn)化，盡量做到理論與實踐相結(jié)合。在實習期間我遵守了工作紀律，不遲到、早退，認真完成領導交辦的工作。得到學習領導及全體同事的一致好評。同時，我對自己也有很深的鑒定：
一)思想表現(xiàn)、品德素質(zhì)修養(yǎng)及職業(yè)道德。能夠認真貫徹黨的基本路線方針政策，通過報紙、雜志、書籍積極學習理論;遵紀守法，認真學習;，具有強烈的責任感和事業(yè)心，積極主動認真的學習專業(yè)知識，工作態(tài)度端正，認真負責。
二)專業(yè)知識、工作能力和具體工作。我是x月份來到x工商銀行實習，為了迅速掌握銀行業(yè)務，我自覺利用節(jié)假日參加會計人員的'繼續(xù)教育，不斷學習業(yè)務知識，通過多看、多問、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。
同時積極參加銀行、公司組織的各種業(yè)務培訓。
為了能盡快熟悉業(yè)務，我苦學、用功，積極協(xié)同柜臺人員，做好x的柜面業(yè)務講解工作，并在規(guī)定的時間內(nèi)為客戶最滿意的業(yè)務。
三)工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的對待每一項工作，工作投入，熱心為大家服務，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，出勤率高，全年沒有請假現(xiàn)象，有效利用工作時間，堅守崗位，需要加班完成工作按時加班加點，保證工作能按時完成。
四)工作質(zhì)量成績、效益和貢獻。在開展工作之前做好，有主次的先后及時的完成各項工作，達到預期的效果，保質(zhì)保量的完成工作，工作效率高，同時在工作中學習了很多東西，也鍛煉了自己，經(jīng)過不懈的努力，使工作水平有了長足的進步，開創(chuàng)了工作的新局面，為行里工作做出了應有的貢獻。
在這兩個月，我本著學習和進步的目的，虛心向領導和同事請教，通過他們的熱心指導，我很快熟悉了銀行的基本業(yè)務流程，與客戶交談時，都能夠做到得體而不失自信，目前正在積極準備對公業(yè)務資料。
一)努力進步工作質(zhì)量。
堅持按時上班，從沒遲到早退。積極參加公司組織的各種形式的學習，并認真做好筆記，自覺主動學習更新的業(yè)務知識，參加會計人員繼續(xù)教育培訓。
二)搞好團結(jié)，團結(jié)是我們成功的保障。
我始終做到在思想上、行動上與銀行保持一致，自覺維護銀行的良好形象。
三)不斷學習業(yè)務知識，針對自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失。
業(yè)務技能的學習還是不夠透徹，需要進一步的加強。
一)繼續(xù)加強學習，拓寬知識面。努力學習銀行專業(yè)知識，加強對行內(nèi)外信息的了解、學習，要對公業(yè)務和領導產(chǎn)品的專業(yè)知識進行全面梳理和學習，了解掌握支行的各項業(yè)務技能。
二)加強思想上的學習，積極進取，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，向支行提出合理化建議，與支行共同進步。
三)加強內(nèi)、外部的溝通，搜集有關(guān)信息。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇五
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質(zhì)高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務能力和服務意識，是否真正認知客戶經(jīng)理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談談個人的一點想法：
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業(yè)務素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質(zhì)，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的.目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動，行動決定結(jié)果。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務體現(xiàn)在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務去發(fā)展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自己的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇六
“立金訓練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟識的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到仔細對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的高校生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)驗的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不行或缺的財寶。
“看法確定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。許多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更情愿說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完備?！昂侠淼囊笫前緹?，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習看法，才能充分的汲取簇新學問，真正的充溢自己。對于我而言，這些沙礫是敢于呈現(xiàn)自己的志氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)閱歷的鋪路石，是身處逆境的主動看法，是面臨挑戰(zhàn)的堅決信念?！凹毼h(huán)節(jié)確定成敗”、“準時就是遲到”、“從零起先”、“團隊賜予我們的恒久賽過我們賜予團隊的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創(chuàng)建卓越，專業(yè)學問、努力工作是必要條件卻不是充分條件，看法才是確定的關(guān)鍵。
從“紙上談兵”到實際業(yè)務操作，在實踐中自如運用所學學問是我在培訓過程中的另一大收獲。假如沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn)；但是通過培訓，尤其是親身打算并參加演練之后，我清晰地知道自己應當如何去面對客戶，詳細到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到打算、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結(jié)束，而是另一個準客戶開拓的起先。通過演練，不僅駕馭了詳細流程，更重要的是我因此而獲得的面對挑戰(zhàn)的志氣和自信。盡管還有許多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的激勵，油然而生的喜悅不行言喻。還有一點感想，就是要做好打算抓住機會。機會許多，卻總有從手縫中溜走的缺憾。不能怨天尤人，而應當自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己打算的不夠充分？機會只給有打算的人，這樣的.缺憾，下不為例。
總的說來，“贏向?qū)怼笨蛻艚?jīng)理培訓班給了我們許很多多的感動：悉心打算前期工作的行領導；敬心工作、激情洋溢的講師們；為集體榮譽團結(jié)協(xié)作的組員們；“愛的激勵”、“龍的呼喊”；真誠的贊美、團隊的力氣；還有始終如一堅持滿懷激情的我們，培訓帶給我們許多啟示，許多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、主動的看法；培育團隊精神、創(chuàng)新精神；合理支配時間，樹立良好的時間觀念；重視細微環(huán)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。最終，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結(jié)劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我情愿自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中漸漸變得脆弱或冷漠；也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的味道令人愉悅。
做一顆歡樂的咖啡豆，在沸水中成就自己，更滿足他人。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇七
近年來，隨著社會的進步和發(fā)展，人們對于銀行業(yè)的需求也越來越多樣化，這也促使著銀行業(yè)對于服務的完善和提高。在此背景下，銀行客戶經(jīng)理的職責和地位也得到了極大的加強和提高。匆忙的工作和高壓的修改條件雖然給我們帶來了無數(shù)的挑戰(zhàn)和壓力，但卻也成為了我們不斷提升自己和思考問題的動力和源泉。在我不斷學習和奮斗的過程中，我所收獲的經(jīng)驗和體會也逐漸成為了我事業(yè)發(fā)展的重要信條和指南。
第一段：積極溝通按照客戶需求服務。
無論何時，作為銀行的客戶經(jīng)理，我們都必須時刻保持良好的溝通和服務意識。很少有人能夠在工作過程中把握所有的時機，處理所有的問題和狀況。因此，只有通過積極的溝通和工作態(tài)度，我們才能夠建立起良好的客戶關(guān)系，在不斷的信任和合作中提高我們的專業(yè)能力和影響力。同時，我們也應該注重主動服務和客戶需要的訴求。對于客戶的要求，我們不應該只是簡單的解決問題和提供服務，而是應該將所有的好建議和方案主動的反饋給銀行管理層。通過這種專業(yè)的服務和創(chuàng)新的思維，我們才能夠滿足客戶需求的同時，為銀行的市場和業(yè)務擴展保持著持續(xù)的增長和競爭優(yōu)勢。
第二段：優(yōu)化管理加強團隊合作。
銀行客戶經(jīng)理的工作涉及到了很多的工作領域和具體任務。因此，對于我們來說，如何在工作的過程中合理的管理和規(guī)范化工作流程就顯得尤為重要。在這方面，我們應該注重團隊的合作和人員的科學規(guī)劃。銀行客戶經(jīng)理具有較強的執(zhí)行力和實際工作能力，但是缺乏領導能力和團隊配合的意識，這也會影響到銀行的整體市場表現(xiàn)和優(yōu)勢。因此，對于客戶經(jīng)理來說，我們應該強調(diào)團隊合作和加強領導力的培養(yǎng)。在我們所承受的壓力和工作情況下，只有在一個良好互助和理解的團隊內(nèi)部，我們才能夠發(fā)揮出我們的最大潛力和知識能力。
第三段：敢于創(chuàng)新追求卓越。
在銀行客戶經(jīng)理的工作職責中，很少有僅限于掌握和應用規(guī)范的業(yè)務知識。因此，尤其對于我們年輕的客戶經(jīng)理來說，敢于創(chuàng)新思考和持續(xù)追求卓越也是特別重要的。在這方面，我們應該注重自我學習和對于行業(yè)的研究，學習銀行業(yè)的最新理論和市場變化，結(jié)合自己的工作經(jīng)驗和現(xiàn)實問題，不斷提高自己的分析思考能力和創(chuàng)新能力。同時，我們也應該不斷提高自己的服務意識和專業(yè)學術(shù)水平，為客戶服務做好基礎工作，積極的尋找解決問題和業(yè)務修正的方法和途徑，不斷創(chuàng)新完善自己的工作流程和思路。
第四段：優(yōu)秀人才管理之本。
在銀行客戶經(jīng)理的工作流程中，人才素質(zhì)和管理能力也顯得尤為關(guān)鍵和重要。很少有銀行能夠為客戶提供完善和優(yōu)質(zhì)的服務，這必須有員工良好的能力素質(zhì)和專業(yè)背景作為依據(jù)。因此，銀行客戶經(jīng)理需要注重人才選拔和培訓，從中發(fā)現(xiàn)我們優(yōu)秀的同行和領袖，吸收他們的優(yōu)點和精神，鼓勵員工勇敢表現(xiàn)和創(chuàng)新思考，并為他們提供升級和成長的機會。同時注重團隊管理的完善和合理，不斷提升自己的領導能力和商業(yè)思維水平，爭取在職業(yè)發(fā)展中提升自己的領導地位和影響力。
第五段：總結(jié)。
總之，銀行客戶經(jīng)理的工作職責和實質(zhì)性工作流程是具有這個特殊性和可塑性的，需要我們持續(xù)追求卓越和思考問題的方法和途徑。在我們的工作生涯中，我們需要注重溝通與客戶需求的協(xié)調(diào)，優(yōu)化管理并加強團隊合作，敢于創(chuàng)新與不斷追求卓越水平，通過優(yōu)秀的人才及完善的管理體系打造能夠成為我們信仰和成長的銀行客戶經(jīng)理團隊。我相信，在我們的努力和奮斗中，銀行服務質(zhì)量和銀行行業(yè)將會迎接一個更加美好的未來。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇八
時光飛逝，一轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)進入__銀行的隊伍實習有_個月了。當?shù)谝淮翁みM工作單位，面對這陌生的工作崗位和工作流程，讓我自己不覺的有一絲緊張，不知道自己能否去勝任，去完成好自己的本職工作。在實習這段期間，在自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)上的技能，完善自己的業(yè)務素質(zhì)，領導和同事們也都對我們相當照顧，有不懂的他們都會耐心、細心的為我們解答。我也深刻體會到團隊精神、與客戶溝通、處事的協(xié)調(diào)能力的重要性。這些都是我未來成長過程中的點滴財富的積累。
首先來說，這次實習給我感覺最深的就是我觀念上的轉(zhuǎn)變。以往在我的觀念中，銀行工作人員工作是那么的輕松，每天對著電腦悄悄鍵盤，再數(shù)數(shù)鈔票就行了，我完全忽略了每一個工作都有每個工作隱形的工作內(nèi)容。自從進入仁和營業(yè)部實習以后，我感覺事實與現(xiàn)實的差距真是太遠了。由于環(huán)境因素，營業(yè)部每天的破鈔都比較多，“破鈔任務”是我進入實習以后聽到較多的一個組合詞，而捆錢，不管是困破鈔還是困好鈔都是技術(shù)活，尤其是捆小額破鈔，更是令人煩惱的艱巨任務，而且如果在比較繁忙的時候，不論是整理破鈔還是捆錢都得見縫插針的利用時間。
但是現(xiàn)在的我對于剛到實習單位時的情境記憶猶新，尤其是各位前輩和領導對于銀行工作制度的強調(diào)。所謂的制度就是銀行工作人員行為規(guī)范的準則，是不可違背的規(guī)矩。不違不保證不出錯，但是違背了制度就埋下了出錯的隱患。剛到營業(yè)部實習的第一天，主任就給了我一本信用社的制度讀本，而且百般告誡與強調(diào)制度的重要性。然而在接下來的實習過程中，經(jīng)過慢慢的領會與學習，銀行工作的制度規(guī)范也慢慢滲入在生活與工作中?！耙蝗杖閹臁笔撬泄ぷ魅藛T每天必須的事情，而且也是我最緊張的時候，雖然每天都在進行著這項任務，但是每每到時候差點尾箱，總會擔心會不會出錯，雖然至今為止還沒有出現(xiàn)過錯誤。銀行的工作不必市場銷售，多了少了哪怕是一角錢都是大事(特殊的除外)，這都說明了在操作的過程中存在著錯誤，是對工作完成度的否定。
一、愛崗敬業(yè)，刻苦學習。
在我第一天進入工作崗位，面對一切都是那么的令我覺得新鮮。同事們對我說：“現(xiàn)在感覺很新鮮，等時間長了，你會覺得綜合柜員其實是很枯燥的?！逼鋵崿F(xiàn)在的我也能感覺出來，每天重復這基本同樣的動作--無數(shù)次的清點錢數(shù)?？蛇@些并不會打消我對工作的熱情，我喜歡忙碌地工作一整天，而不喜歡無所事事的消磨時間。在去年底收款結(jié)息的那段時間，一天幾百筆業(yè)務量，有時候忙的午飯都不能按時吃，可內(nèi)心中不曾有過一絲怨言，因為這就是我們的工作，作為一名__的員工這是我們的責任。單位的發(fā)展，是在我們每一名員工辛勤的汗水中建立的，我們責無旁貸。熱愛自己的崗位，每天都要充滿熱情的去投入到工作中去，學會珍惜，學會滿足。
對于剛步入崗位的我們這批新人，一切都要從零開始，一點一滴都需要我們刻苦、謙虛的學習。雖然我們是以畢業(yè)大學生的名義招錄而來，可我們不應該以這為榮耀。很多人其實所學的專業(yè)和金融業(yè)都沒聯(lián)系，但大學的學習使我們綜合知識面更廣，更加具有責任心，也具有較強的自學能力。我們應該把我們的優(yōu)點全部的投入到實際的工作中與自身發(fā)展中去。如果只因為名銜而沾沾自喜，那必將遭到淘汰。在工作中要把工作細節(jié)化，各種有疑問的問題應該即時的向有經(jīng)驗的老員工請教，在業(yè)余時間也應該多學習一些與銀行方面有關(guān)的業(yè)務知識，多方面的去提升自己的。記得剛來時候主任讓我們新來的每月寫兩篇文章，我覺得這樣很好，即能鍛煉自己的寫作水平，又能提升自己對于工作的感悟。但主任走后我們就很少寫了，這就是自我缺乏自控能力的體現(xiàn)。這一點我是需要提高的，在以后的工作中要把學習作為一種主觀意識上的行為，而不是客觀規(guī)定的犧牲品。進入__的隊伍，讓我們忘記我們是大學生的名號，讓我們把自己當成是一名新報道的學生一樣，在這里去用我們的努力完成我們的“學業(yè)”。
二、細致工作，微笑服務。
柜員窗口有一定的危險性，需要我們時刻的警惕，提高自己的業(yè)務知識與實際操作水平，把不必要的失誤、麻煩降到最小。精湛的業(yè)務技能是一名優(yōu)秀綜合柜員所必備的要求，不要以小而不為，在平常中我們要積累經(jīng)驗，要以一些案例去為己所用，提醒自己。記得有一次我們一名柜員收到了一張假錢，因為驗鈔機有時會因為錢幣的新舊程度而出現(xiàn)卡機的現(xiàn)象，有時我們就馬虎的以為沒事而過去了，可這成為大意的代價。特別是要嚴格按照規(guī)章制度、業(yè)務流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養(yǎng)成良好的工作習慣。這也是對自己負責。
我們是__隊伍中最基層的崗位，可這一個小小的窗口，卻是我們__與客戶間最直接的紐帶，我們的言談舉止都代表這__隊伍的形象。相對與市里的網(wǎng)點來說，鄉(xiāng)鎮(zhèn)的網(wǎng)點對柜員更具有挑戰(zhàn)性，因為我們面對的基本都是農(nóng)民階級，他們文化不高，對于簡單的業(yè)務流程，在他們看來都是那么的繁瑣，我們需要更耐心細致的為他們講解。也遇到過不講理的，醉酒后語無倫次的，可我們是服務行業(yè)，一切都要以客戶至上為原則，把不必要爭吵用我們的真誠，妙語去化解掉。有的客戶對我們的服務稱贊，其實這是對我們最好的褒獎，勝過一切，我們也要更加謙虛謹慎，良好的服務質(zhì)量是我們的本質(zhì)要求。始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務。每一次都服務都要用我們真誠的微笑，去拉近與客戶之間的距離，讓我們的微笑與真摯的服務成為__最好的名片。
三、以案例為鑒懂得珍惜。
前幾天在單位看了一本名為“警世鐘”的內(nèi)部書籍。里面記錄了__隊伍里面一些典型的犯罪案例。一些員工因為人生觀，價值觀發(fā)生扭變，而以身汗水去拼搏來的，而不是投機取巧。無限的攀比是無盡頭的，人要有顆知足的心。當同學，朋友得知我進入的__上班，他們都投來羨慕的目光，相比而言我算是幸運的。記得在長春培訓時候老師告訴我們，在當柜員接觸錢時候就把錢看成是紙而不是錢，這個比喻是一種警示，一張屬于自己的一百元錢那是自己用勞動換來的，一捆一萬，可那不是我的。
對于我們這些新來的員工，還有老員工一樣。也許我們并不富有，但想想與很多人相比我們是幸運的。一時的財富換來的終究是一生的悔恨，無論是家人還是單位，你都會成為一名罪人。懂得感恩，珍惜現(xiàn)在所擁有的一切，努力的為了__的未來去奮斗，在工作中體現(xiàn)你的價值。__的光需要我們?nèi)フ樟?，而不是為自己的一時去陰埋。
四、建立企業(yè)文化發(fā)揚__品牌。
一個企業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展，不單只是圍繞著經(jīng)濟利益的提升，注重價值觀，而更要重視文化價值觀。特色的企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展必備因素，在人事管理，團隊協(xié)作，服務理念中也起這積極的作用。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇九
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓班———一個團結(jié)奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表如何做好貸前的審查（包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風險等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的.團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務是制勝的關(guān)鍵，客戶服務是產(chǎn)品的重要組成部分。服務和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”，在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十
“立金訓練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟識的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到仔細對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的高校生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)驗的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不行或缺的財寶。
“看法確定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。許多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更情愿說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完備。“合理的要求是熬煉，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習看法，才能充分的汲取簇新學問，真正的充溢自己。對于我而言，這些沙礫是敢于呈現(xiàn)自我的志氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)閱歷的鋪路石，是身處逆境的主動看法，是面臨挑戰(zhàn)的堅決信念?！凹毼h(huán)節(jié)確定成敗”、“準時就是遲到”、“從零起先”、“團隊賜予我們的恒久賽過我們賜予團隊的'”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創(chuàng)建卓越，專業(yè)學問、努力工作是必要條件卻不是充分條件，看法才是確定的關(guān)鍵。
從“紙上談兵”到實際業(yè)務操作，在實踐中自如運用所學學問是我在培訓過程中的另一大收獲。假如沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn)；但是通過培訓，尤其是親身打算并參加演練之后，我清晰地知道自己應當如何去面對客戶，詳細到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到打算、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結(jié)束，而是另一個準客戶開拓的起先。通過演練，不僅駕馭了詳細流程，更重要的是我因此而獲得的面對挑戰(zhàn)的志氣和自信。盡管還有許多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的激勵，油然而生的喜悅不行言喻。還有一點感想，就是要做好打算抓住機會。機會許多，卻總有從手縫中溜走的缺憾。不能怨天尤人，而應當自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己打算的不夠充分？機會只給有打算的人，這樣的缺憾，下不為例。
總的說來，“贏向?qū)怼笨蛻艚?jīng)理培訓班給了我們許很多多的感動：悉心打算前期工作的行領導；敬心工作、激情洋溢的講師們；為集體榮譽團結(jié)協(xié)作的組員們；“愛的激勵”、“龍的呼喊”；真誠的贊美、團隊的力氣；還有始終如一堅持滿懷激情的我們，培訓帶給我們許多啟示，許多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、主動的看法；培育團隊精神、創(chuàng)新精神；合理支配時間，樹立良好的時間觀念；重視細微環(huán)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。最終，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結(jié)劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我情愿自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中漸漸變得脆弱或冷漠；也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的味道令人愉悅。
做一顆歡樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿足他人。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十一
20xx年，對于身處變更浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果呈現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神?？蛻粼诘谝?，存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務仍然日均xx00萬元，完成個人攬儲xx萬元?？蛻粼诘谝?，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行變更的需要，我的工作能力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的變更得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的關(guān)心下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制變更和金融體制的變更，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，怎樣服務好重點客戶對我行的業(yè)務開展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷操縱”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務贏得該單位的`信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧鴰旒惺崭额A算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，得悉客戶欲對其局部房產(chǎn)進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和時機為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶情愿交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，盡管由于行內(nèi)的不正當不公平的競爭，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十二
第一段：介紹銀行客戶經(jīng)理的角色和重要性（200字）。
作為銀行的門面和服務窗口，銀行客戶經(jīng)理扮演著重要的角色。他們不僅要為客戶提供各種金融服務，還要負責維護客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。隨著金融市場的競爭日益激烈，銀行客戶經(jīng)理需要不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，以更好地為客戶服務。
銀行客戶經(jīng)理指南是一本詳細介紹客戶經(jīng)理工作職責和技巧的書籍。它為銀行客戶經(jīng)理提供了大量的經(jīng)驗和指導，使他們能夠更好地理解客戶需求，解決客戶問題，并提供更合適的金融產(chǎn)品。這本指南還包括了銀行業(yè)務的基本知識、法規(guī)要求，以及處理復雜問題的策略。對于銀行客戶經(jīng)理來說，這本指南是一本寶貴的學習資料，能夠幫助他們更好地開展工作。
通過研讀客戶經(jīng)理指南，我深刻體會到它對提高工作效率的幫助。首先，指南為客戶經(jīng)理提供了一種系統(tǒng)的學習方法，并且以實例的形式展示了解決問題的步驟和技巧。這使得客戶經(jīng)理在面對具體問題時能夠更快更準確地作出決策。其次，指南還介紹了一些與客戶關(guān)系管理相關(guān)的軟技能，如溝通技巧、服務態(tài)度和團隊協(xié)作。這些技能對于客戶經(jīng)理建立良好的客戶關(guān)系，提升自己的執(zhí)行力和領導力至關(guān)重要。
提高客戶滿意度是銀行客戶經(jīng)理的首要任務之一，而客戶經(jīng)理指南在這方面發(fā)揮了重要的作用。指南中介紹了客戶滿意度的評估方法和技巧，指導客戶經(jīng)理在日常工作中如何更好地與客戶溝通，了解客戶需求，并及時給予回應。此外，指南還強調(diào)了客戶體驗的重要性，提醒客戶經(jīng)理時刻關(guān)注客戶的感受和需求。通過學習和應用客戶經(jīng)理指南的內(nèi)容，客戶經(jīng)理能夠更好地滿足客戶的需求，提高客戶的滿意度。
第五段：總結(jié)并建議（200字）。
銀行客戶經(jīng)理指南是一本寶貴的學習資料，對提高工作效率、客戶滿意度以及自身職業(yè)水平都有積極的影響。作為一個銀行客戶經(jīng)理，我深刻認識到要不斷學習和提升自己的能力，才能更好地為客戶服務。我建議每一位銀行客戶經(jīng)理都應該充分利用客戶經(jīng)理指南，不斷學習和改進自己的工作方式，以實現(xiàn)個人的成長和銀行的發(fā)展。同時，銀行也應該重視培訓和支持，為客戶經(jīng)理提供更多學習和發(fā)展的機會，不斷提升他們的服務水平和專業(yè)能力。
總結(jié)：銀行客戶經(jīng)理指南通過提供專業(yè)知識和實用技巧，對客戶經(jīng)理的工作和個人成長都有著重要的影響。在瞬息萬變的金融市場中，只有不斷學習和提升，才能在激烈的競爭中脫穎而出。希望每位銀行客戶經(jīng)理都能夠珍惜這本指南，將其應用到實際工作中，并不斷追求卓越的服務和職業(yè)品質(zhì)。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十三
近年來，隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，銀行成為社會發(fā)展的重要支撐。銀行客戶經(jīng)理作為銀行與客戶之間的橋梁，肩負著維護客戶利益、促進銀行業(yè)務發(fā)展的重要任務?；仡欬h的歷史，我們不難發(fā)現(xiàn)黨始終把人民的利益放在首位，不忘初心、牢記使命。銀行客戶經(jīng)理在對待客戶、開展工作中也能從黨史中汲取寶貴經(jīng)驗與智慧。黨史告訴我們，客戶至上、服務至誠的理念在銀行業(yè)工作中格外重要。本文將從黨史中歸納總結(jié)，探討銀行客戶經(jīng)理應如何學習黨史，把黨史精神化為自己的一項職責。
第一段：回顧黨的歷史，學習黨史的重要意義。
黨史是一幅展示黨的奮斗歷程的寶貴畫卷。黨的發(fā)展歷程充滿艱辛和曲折，但也凝聚著黨的優(yōu)秀傳統(tǒng)和智慧，對于銀行客戶經(jīng)理來說，學習黨史可以幫助我們更好地理解黨的初心和使命，明確我們的工作使命。通過學習黨史，我們可以感受到偉大的中國共產(chǎn)黨為人民利益不懈奮斗的擔當精神，不斷增強自身責任感和使命感，并將黨史中的智慧融入到日常工作中去。
第二段：踐行“人民至上、服務至誠”的價值觀。
黨史中最為鮮明的特點之一就是以人民為中心。將黨史中的“人民至上”的價值觀融入到銀行客戶經(jīng)理的工作中，就是要將客戶的利益放在首位，真正做到為客戶著想、為客戶服務?？蛻羰倾y行的生命線，只有把客戶利益放在首位，才能真正實現(xiàn)銀行和客戶的互利共贏。銀行客戶經(jīng)理在工作中要勤于傾聽客戶的需求，積極解決客戶面臨的問題，時刻維護客戶關(guān)系穩(wěn)定。只有通過真誠的服務才能贏得客戶的信賴，實現(xiàn)長期合作的目標。
第三段：在創(chuàng)新中發(fā)展，追求卓越的服務品質(zhì)。
黨史告訴我們，始終追求卓越是中國共產(chǎn)黨不斷前進的動力之一。在銀行客戶經(jīng)理的工作中，也需要不斷創(chuàng)新，不斷追求卓越的服務品質(zhì)。在黨史的引領下，銀行客戶經(jīng)理應該積極借鑒新技術(shù)、新理念，不斷提高自身的專業(yè)能力和服務水平。只有追求卓越、不斷創(chuàng)新，才能與時俱進，適應客戶的需求，為客戶提供更好的服務。
第四段：以廉潔為重，保持良好的職業(yè)道德。
黨史中的“黨風廉政建設”是中國共產(chǎn)黨決勝全面建設小康社會的重要任務之一。銀行客戶經(jīng)理作為銀行的代表，需要遵守職業(yè)道德，保持廉潔奉公的作風。黨史告訴我們，廉潔是為民服務的一條底線，只有保持良好的職業(yè)道德，才能贏得客戶的信任和社會的認同。銀行客戶經(jīng)理應始終把政治紀律和職業(yè)道德放在心中，在工作中嚴格遵守相關(guān)規(guī)定，自覺抵制各種不廉潔、不道德的行為。
第五段：用黨史增強責任感和使命感。
黨史中充滿了足以振奮人心的奮斗史詩，充滿了英勇奮斗、無私奉獻的事跡。銀行客戶經(jīng)理在學習黨史的過程中，應該深刻領會到我們肩負的使命和責任。只有充滿責任感和使命感，才能更好地履行職責，為銀行和客戶做出更大的貢獻。黨史中的精神和智慧將會成為激勵我們努力工作和進取的力量，使我們在銀行客戶經(jīng)理的崗位上發(fā)光發(fā)亮。
總結(jié)：
學習黨史，汲取黨史中的智慧和精神，對銀行客戶經(jīng)理來說具有重要的意義。踐行“人民至上、服務至誠”、“追求卓越”的價值觀，保持廉潔奉公的作風，充分發(fā)揮責任感和使命感，這些都將幫助銀行客戶經(jīng)理在工作中更好地服務客戶，推動銀行業(yè)務的持續(xù)發(fā)展。只有堅持學習、不斷進取，才能在銀行客戶經(jīng)理的職業(yè)道路上不斷前進，為實現(xiàn)中國夢貢獻自己的力量。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十四
所謂“誠”，就是要講誠信;所謂“勤”，就是要勤談，勤跑;所謂“細”，就是要細致入微;所謂“新”，就是要創(chuàng)新服務方式。所“誠”，就是要講誠信。誠信是維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。xx年xx月，在一次朋友的婚宴上，我與__化工廠的財務會計相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經(jīng)營紅紅火火，發(fā)展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業(yè)能夠在我們開戶肯定能帶來一系列可觀的效益?！钡诙欤冶銇淼竭@家企業(yè)，登門拜訪了這位財務會計朋友。人家知道了我的來意后，一方面對我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時對開展業(yè)務合作流露出了為難之情，因為他們長期在xx銀行開戶，對xx知之甚少。第一次上門公關(guān)多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對xx不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業(yè)“串一次門”，介紹介紹xx業(yè)務，拉拉家常，漸漸地成為了這家企業(yè)財務科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的營銷員。一次，在“串門”的是偶，我物業(yè)間聽說財務科長這兩天正在為一筆拖欠貸款的回收而發(fā)愁，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一直拖了3個月，企業(yè)的流動資金已出現(xiàn)了緊張狀況。于是，我主動找到財務科長，提出了由我一試的請求。
在接下來的一個月里，我利用休假時間，頂酷暑，冒高溫，三下南大港，借助多方關(guān)系，終于使這筆款項已現(xiàn)金方式收回。在收到款項的按一天，這位財務科長高興的說了兩個想不到：真的想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了;真的想不到你作為一個局外人竟然能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業(yè)這么大的幫助。接下來發(fā)生的事情大家可能想象得到，這家企業(yè)主動將基本結(jié)算戶挪到分理處，成立分理處的“鐵戶”，目前日均存款額100萬元，月均結(jié)算量達到300萬元。
只有與客戶進行金長興的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調(diào)整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機。今年1月，我從朋友處了解到小白羊村有幾個皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經(jīng)常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結(jié)算方式而影響生產(chǎn)。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家攢胡宣傳我行的匯通業(yè)務，終于使他們認識到這一結(jié)算方式的優(yōu)勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經(jīng)驗。
工作從細微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看中的是什么，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地，同事要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。
營銷不能停留在傳統(tǒng)的習慣思想和做法上，要將新的影響理念和服務方式有機地結(jié)合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在今年過節(jié)遷建省行組織的金融套餐推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務特點的比較，要與客戶的特點相結(jié)合，與產(chǎn)品的特點相結(jié)合，與分理處的特點相結(jié)合，改變了過去的粗放式的宣傳到這一結(jié)算方式的優(yōu)勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經(jīng)驗。
工作從細微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看中的是什么，需要的'是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地，同事要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。所謂新，就是要創(chuàng)新服務方式。
營銷不能停留在傳統(tǒng)的習慣思想和做法上，要將新的影響理念和服務方式有機地結(jié)合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在今年過節(jié)遷建省行組織的金融套餐推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務特點的比較，要與客戶的特點相結(jié)合，與產(chǎn)品的特點相結(jié)合，與分理處的特點相結(jié)合，改變了過去的粗放式的宣傳營銷模式，創(chuàng)造了一種以理財方式進行宣傳營銷的新思路。一年來，在我們的努力下，分理處存款有往年的年均增長400萬發(fā)展到當年新增1500萬，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遺憾，一年來連續(xù)忙碌的營銷使我護士了自身綜合業(yè)務素質(zhì)的提高，在今后日益激烈的現(xiàn)代商業(yè)銀行競爭中，需要的是綜合業(yè)務素質(zhì)過硬的復合型人才，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力的提高自己，最終面臨的只能是淘汰，然而，只要我臥薪嘗膽，奮發(fā)向上，將會迎來一個新的起飛平臺。
在平日里，心中難免會有一些新的想法，寫心得體會是一個不錯的選擇，這樣能夠培養(yǎng)人思考的習慣。那么心得體會該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧，下面是小編......
【導語】的會員“色郁金香”為你整理了“”范文，希望對你的學習、工作有參考借鑒作用。1根據(jù)總行制定的《交通銀......
心得一：銀行客戶經(jīng)理工作心得時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不......
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十五
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓班---一個團結(jié)奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表如何做好貸前的審查(包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風險等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務是制勝的關(guān)鍵，客戶服務是產(chǎn)品的重要組成部分。服務和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”，在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。
如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結(jié)束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。
這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經(jīng)典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的。
總的來說，這次培訓使我向更深的層次邁進，對我在今后的社會當中立足有一定的促進作用，但我也認識到，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的，還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累，不斷豐富自己的經(jīng)驗才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念，加強學習，積累經(jīng)驗，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，我堅信通過了一階段的實習，所獲得的實踐經(jīng)驗對我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實踐中所學到的知識，并結(jié)合理論知識不斷的應用到實際工作去，充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現(xiàn)自我的理想和光明的前程而努力。
長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。我深刻的意識到，我面前的路還是很漫長的，需要不斷的努力和奮斗才能真正地走好。沒有預期的成功，我們必須在以后的路上一路披荊斬棘一路長風破浪。我會一直努力下去，現(xiàn)在，將來，永遠。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十六
第一段：引言（約200字）。
銀行作為金融機構(gòu)的代表之一，在現(xiàn)代社會中起著至關(guān)重要的作用?？蛻魝€人經(jīng)理作為銀行的重要一環(huán)，承擔著與客戶溝通、服務和關(guān)系維護的任務。在長期的工作實踐中，我逐漸領悟到了一些關(guān)于銀行客戶個人經(jīng)理的工作心得和體會。
第二段：增強專業(yè)能力（約300字）。
作為銀行客戶個人經(jīng)理，學習和提升專業(yè)能力是首要任務。我經(jīng)常參加銀行組織的培訓班和學習活動，不僅學習銀行相關(guān)業(yè)務知識，還包括法律法規(guī)、市場動態(tài)等方面的內(nèi)容。同時，我還注重積累工作經(jīng)驗和實際操作能力。不僅要了解銀行產(chǎn)品和服務的基本知識，還需要具備分析和解決問題的能力，以滿足客戶的需求。通過不斷提升自己的專業(yè)能力，我能夠更好地理解客戶的需求，并給予他們合適的建議和服務。
第三段：建立良好的客戶關(guān)系（約300字）。
建立良好的客戶關(guān)系對于一個客戶經(jīng)理來說非常重要?？蛻艚?jīng)理不僅需要具備良好的溝通能力，還需要充分了解客戶的背景、興趣和需求，以便更好地為他們提供個性化的服務。我會定期與客戶進行電話、面談等多種形式的交流，增進彼此之間的了解。在客戶遇到困難或者有特殊需求時，我會及時關(guān)注并積極幫助解決問題。通過建立良好的客戶關(guān)系，不僅可以增加客戶的忠誠度，還可以為銀行帶來更多的業(yè)務機會。
第四段：合理規(guī)劃和優(yōu)化資源（約200字）。
管理優(yōu)化資源是銀行客戶個人經(jīng)理工作的重要一環(huán)。在工作中，我會合理規(guī)劃工作時間，合理分配資源。通過高效地完成工作，提高工作效率。同時，我還會不斷學習和掌握新的工具和技能，以便更好地應對工作中的挑戰(zhàn)。此外，我也會與同事進行密切合作，共同解決問題和優(yōu)化流程。通過合理規(guī)劃和優(yōu)化資源，我能夠更好地滿足客戶的需求，提高工作績效。
第五段：總結(jié)與展望（約200字）。
銀行客戶個人經(jīng)理是銀行與客戶之間的橋梁，承載著溝通和服務的職責。通過不斷學習和提升專業(yè)能力，建立良好的客戶關(guān)系，合理規(guī)劃和優(yōu)化資源，我已經(jīng)取得了一定的成績，并得到了客戶的認可和信任。未來，我將繼續(xù)努力，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，為更多的客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務，為銀行的發(fā)展貢獻力量。
以上就是我作為銀行客戶個人經(jīng)理的心得體會。通過學習和實踐，我深刻理解了自身角色的重要性，并在工作中將理論付諸實踐，積極為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十七
第一段：引言（150字）。
近年來，社會及金融行業(yè)的高度競爭使得客戶服務成為了銀行業(yè)務發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動力。作為廣發(fā)銀行的一名客戶經(jīng)理，我也深切體會到了這一點。在我日常的工作實踐中，我深刻地認識到客戶服務的重要性，它不僅涉及到客戶的滿意度，更是直接關(guān)系到銀行的信譽和業(yè)務發(fā)展。
第二段：工作體會（250字）。
在實踐中，作為一名客戶經(jīng)理，我與客戶進行溝通交流的機會比較多。我深深地感受到，良好的服務是建立在理解客戶需求的基礎之上。因此，我始終把客戶需求放在首位，在進行業(yè)務咨詢和操作的時候，盡可能地從客戶的角度出發(fā)，主動幫助客戶解決問題，讓客戶體驗到更好的服務。
此外，與客戶溝通時，我也注意到了溝通的方式以及語言表達的重要性。我會盡可能的與客戶建立更親近、更自然的關(guān)系，講解業(yè)務要點的時候，采用簡單易懂的語言，提供直觀的案例分析，以提高客戶的理解和接受度。
第三段：總結(jié)個人心得（250字）。
在進行這份工作中，我也從不斷的實踐中總結(jié)了一些自己的心得。首先，客戶服務中的誠信是無論如何也不能丟掉和動搖的。因為，缺乏誠信是無法建立良好的客戶關(guān)系和信譽的。其次，時刻保持專業(yè)的態(tài)度和專業(yè)的知識能力，以更好地為客戶服務。此外，我們也要保持敬業(yè)精神，與客戶保持良好的互動和溝通。
第四段：工作的難點及解決方法（250字）。
在這份工作中，也有些許難點。首先，客戶需求的多樣性和復雜性。如何在時間較短的情況下，了解客戶需求，提供更為推薦的方案，需要我們反復磨練和耐心等待。其次，我們還需要不斷學習銀行業(yè)務的新知識和新技能，以保持自己在行業(yè)中的競爭力和優(yōu)勢。
為了更好地解決這些難點，我會及時主動的了解客戶的情況，并在工作中不斷尋找更加高效的方法，盡快的幫助客戶解決問題。
第五段：未來的方向展望（300字）。
在不斷實踐的過程中，我也在思考自己在這份工作中的發(fā)展方向。首先，我將繼續(xù)以客戶為中心，不斷提升自己的服務水準，更好地服務客戶。其次，我也會不斷吸收銀行業(yè)務的新知識，增強自己的專業(yè)能力；提高自己的口才、邏輯思維、或者通過協(xié)作與技能的提升，進一步提高自己的工作效率和技能水平。最后，我也將積極參加銀行行業(yè)的培訓和學習活動，不僅僅是創(chuàng)造更長的職業(yè)生涯，更是與更多的同行進行交流和學習，共同提高對用戶的服務能力，更好地服務廣大客戶。
結(jié)論：
作為一名廣發(fā)銀行的客戶經(jīng)理，我深刻體會到良好的服務服務不僅可以幫助銀行贏得客戶、贏得市場、贏得信譽，更重要的是可以讓每一位客戶都感受到面對銀行作為整個金融行業(yè)中穩(wěn)健的領導者、可信賴的伙伴和貼心的朋友的強大能力。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十八
廣發(fā)銀行是一家在金融行業(yè)頗受認可的大型銀行，其客戶經(jīng)理是銀行重要的組成部分。客戶經(jīng)理是銀行對客戶服務的重要人員，他們是客戶與銀行之間的紐帶。廣發(fā)銀行的客戶經(jīng)理需要具備良好的協(xié)調(diào)能力、服務意識，以及優(yōu)秀的溝通技巧。在實踐中，客戶經(jīng)理在工作中秉持良好的職業(yè)道德和素質(zhì)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務和咨詢。
廣發(fā)銀行的客戶經(jīng)理的主要工作是為客戶提供銀行服務，建立良好的客戶關(guān)系。他們需要了解客戶的需求和偏好，了解客戶的財務狀況，提供適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品和服務?？蛻艚?jīng)理的工作還包括與客戶溝通，解決客戶遇到的問題和困難，提供金融咨詢和方案?？蛻艚?jīng)理還需要通過銷售和服務提升客戶的滿意度，并不斷開發(fā)新的客戶，擴大銀行業(yè)務。
廣發(fā)銀行客戶經(jīng)理需要具備較強的應對壓力和應變能力，需要每天在快節(jié)奏的工作環(huán)境中處理眾多的事務。在日常工作中，我的經(jīng)驗是必須全心全意為客戶服務，積極助力客戶實現(xiàn)財富增長。此外，我們還需與團隊積極合作，與其他部門密切配合，確?？蛻舻男枨蠹皶r得到滿足，企業(yè)業(yè)務順利進行。
第四段：成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
首先，要真正理解客戶的需求，掌握客戶的背景及其金融狀況。其次，須熟悉銀行各項產(chǎn)品和服務，配合產(chǎn)業(yè)業(yè)務發(fā)展要求進行有針對性的推銷。另外，要提供有效、及時的咨詢與建議，為客戶提供實用的金融方案。最后，我們要積極溝通，尊重客戶的觀點，及時進行反饋、修改和跟進。
第五段：結(jié)語。
客戶經(jīng)理是銀行企業(yè)中的中堅力量，不僅需要擁有良好的學歷背景和工作能力，還需要樹立優(yōu)秀的服務意識和職業(yè)操守，時刻以客戶利益為重。在廣發(fā)銀行從事客戶經(jīng)理工作，除了能夠提高個人專業(yè)素質(zhì)外，還可以為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務，實現(xiàn)共同發(fā)展、繁榮的目標。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇十九
大國學家王國維借用古代詩詞形容人生追求的三種境界，有一段精彩的.說法：第一種是“昨夜西風凋碧樹，獨上西樓，望斷天涯路“；第二種是“眾里尋她千百度，驀然回首，那人卻在燈火闌珊處“；第三種是“踏破鐵鞋無覓處，得來全不費工夫“。
回想自己在銀行從事零售客戶經(jīng)理的三年工作經(jīng)歷，雖然短暫，卻也漫長，似乎對前兩種境界有所感悟，而第三種境界所描述的游刃有余的自由狀態(tài)，仍然是我孜孜以求的最高目標。三年的銀行零售客戶經(jīng)理工作，其間經(jīng)歷了艱難和苦澀，揮灑了汗水和淚水，也收獲了成長和快樂。在銀行工作的時間里，我從一名稚嫩的大學畢業(yè)生，成長為一名合格的零售客戶經(jīng)理，在這個崗位上做出了一點成績，并由此得到了領導和同事們的認可。客戶經(jīng)理這個崗位，曾經(jīng)讓我感到望而卻步，束手無策，也讓我感到失望、害怕，前途渺茫，心生退意。但是今天，它又讓我積累了許多的社會資源，增長了見識并鍛煉了心智。讓我深刻地體會到：只要多一份的堅韌，多一份的執(zhí)著，成功并不是那么遙不可及。
堅持就是勝利
我在大學里學的是國際貿(mào)易，說起來這門專業(yè)跟營銷學高度相關(guān)，可是直到畢業(yè)的那一天，我都不知道“營銷“二字的真正涵義。應該這樣說，從來沒有向別人成功推銷過一樣東西的人是絕對體會不到什么叫營銷的。然而那時剛畢業(yè)的我抱著跟大多數(shù)同學一樣的想法：“絕對不做市場營銷?！安贿^我很幸運，我在進入興業(yè)銀行的第一天開始，這個念頭就被徹底扭轉(zhuǎn)了，因為做客戶經(jīng)理就必須學會營銷。
當初進入銀行的時候，我對銀行業(yè)務并不了解，一聽說有銀行招聘，第一個聯(lián)想就是自己穿著筆挺的西裝坐在厚厚的玻璃墻后面數(shù)鈔票的樣子，想想一年到頭都要跟鈔票打交道，不禁感到興奮又害怕，抱著試一試的心態(tài)，我參加了銀行的招聘。沒想到入行第一天的會議上，行長就讓我們拉100萬元的存款。我完全傻眼，100萬！我做夢都沒夢見過的一個數(shù)字，跟我的生活完全沒有交集的一個數(shù)字，對我來說完全就是一個天文數(shù)字，這么艱巨的任務我知道自己不可能完成，我意識到原來客戶經(jīng)理的工作不是數(shù)鈔票而是找鈔票。
在接下來的幾個月里，我發(fā)過傳單，守過廳堂，“掃“過寫字樓，但是沒有一點進展，我對如何開展工作毫無頭緒。行長常對我們說：“市場是很大的，我們支行后有名校華師，前有電腦一條街，每天在大街上走的都有可能成為你們的客戶?！奥犘虚L訓導的時候我們總是雄心勃勃，信心十足，可是轉(zhuǎn)身看看滿大街滾滾的人流，我要怎么認識他們呢？我要怎么開口讓他們到我們銀行來存錢呢？這些人都不會成為我的客戶，因為我跟他們根本就不認識。我感到灰心了，甚至絕望，每天象個沒頭的蒼蠅到處發(fā)傳單，激情也在失望和迷惘中一點點消磨泯滅。我想也許自己并不適合做這份工作，我想放棄了。那段日子里我每天下班都告訴自己：“明天我就辭職“，到了第二天睜開眼睛我又告訴自己：“再堅持一天，沒準會有轉(zhuǎn)機?！霸谶@樣不斷的自我放棄和自我鼓勵的情緒下，我度過了在銀行最艱難的四個月。但是四個月以后我基本上不再每天作這樣的心理斗爭了，而是掉頭積極的地學習銀行業(yè)務來充實自己的腦袋。我告訴自己不能總在有業(yè)績和沒業(yè)績這件事上徘徊，要把目光放遠點，放在實實在在的東西上，所以我開始努力學習業(yè)務。我在廳堂的日常維護中學習零售業(yè)務，也會幫助公司客戶經(jīng)理走訪客戶，辦理業(yè)務，這樣一來，雖然我還是沒有業(yè)績，但是我每天都在忙碌，不斷地學習新知識。我感到一些充實和滿足，而不再深陷于能不能轉(zhuǎn)正、能不能立足、能不能簽合同這樣的小巷思維里。這樣的學習是瑣碎而零散的，如果不能及時總結(jié)，很多東西容易遺忘，所以我也就養(yǎng)成了拿小本子記東西的習慣。包括跟著行長出去見客戶，很多談話的細節(jié)我也會記下來。為此，行長表揚了我。現(xiàn)在回想起來任何一種成長的過程都是漫長的，有時候你的進步就是來源于你所養(yǎng)成的良好學習習慣。
在許多次的思想斗爭中，我度過了在興業(yè)銀行的第一個年頭，雖然我還是一事無成，但是我成功地改變了自己的思維和行為方式。那就是我很少再為每月只領四百塊錢工資的事情不開心，也很少去思考我何時能轉(zhuǎn)正，而是把思想和精力放在學習專業(yè)知識、業(yè)務技能，協(xié)助其他客戶經(jīng)理做好客戶服務工作和揣摩營銷心得上。有了平和的心態(tài)，也就能專注于細微的工作，枯燥的學習，并從中收獲到點點滴滴的進步和快樂。當然我也很幸運，在東湖支行的日子里，有很多人幫助和鼓勵我，給我機會學習、提高。在后來的公私聯(lián)動營銷中，我開始發(fā)揮自己平時積累的專業(yè)知識和社會經(jīng)驗，配合身邊的公司客戶經(jīng)理開始了有計劃、有目標的市場營銷，也開始了逐步積累的業(yè)績。同時，在與公司客戶經(jīng)理共同營銷過程中，我又學到更多新的營銷方法，包括對客戶的拜訪、與客戶溝通談判的技巧、后續(xù)跟進的服務等，并且更大程度地了解了我行公司業(yè)務產(chǎn)品和業(yè)務辦理流程。這些書本上學不到的營銷知識，不會有人刻意去教你，只有自己不斷去用心去觀察、總結(jié)、模仿、體會才能變成自己的東西。
在股份制商業(yè)銀行里合作的氣氛并不那么濃厚，一個成功的公司客戶經(jīng)理往往只有他個人比較成功，而零售客戶經(jīng)理和公司客戶經(jīng)理合作開展業(yè)務的機會很少，這也許跟銀行內(nèi)部的考核機制有關(guān)?？墒俏矣X得一個人的精力總是有限的，專業(yè)知識結(jié)構(gòu)也有局限性，而客戶的需求往往是多元化、多層面的。面對同樣的資源，公司客戶經(jīng)理與零售客戶經(jīng)理共同開發(fā)，各有側(cè)重，那么大家就會挖掘更多，營銷和服務工作也會更輕松。很多時候公司客戶經(jīng)理們更注重資產(chǎn)業(yè)務的營銷以此換來存款等業(yè)績；資源型的客戶經(jīng)理，他們不會注意到這個客戶有沒有零售業(yè)務的需求，他們更多時候想的是客戶所代表的公司能不能成為我行的公司核心客戶。這個時候如果有一個零售客戶經(jīng)理能夠從零售服務和產(chǎn)品角度去加以營銷，其效用應該是雙贏的。我很幸運，我的一部分客戶資源和營銷經(jīng)驗都來自于身邊優(yōu)秀的公司客戶經(jīng)理，他們放手讓我去嘗試營銷，甚至共享客戶資源協(xié)助指導我的營銷工作，這讓我能夠迅速的積累業(yè)績，并為能夠開發(fā)新的客戶贏得時間。
我想，如果我在“山重水復疑無路“的時候打了退堂鼓，或者因為畏難怕苦而裹足不前，再或者沒有平時專業(yè)知識和技能的積累，也就一定不會被這個團隊所接受，更沒有在公私聯(lián)動中發(fā)揮作用并取得營銷收獲的機會。機會總是有的，但他往往只給有準備的人；要想贏得機會，就必須時刻作好必要的準備。
在興業(yè)銀行的第二年我認識了一些大客戶，也開發(fā)了一些周邊的客戶資源，通過分行的考核，我終于成為了興業(yè)銀行的在編人員，盡管我還不是正式員工，但是年夜飯的飯桌上有了我的位置，年終總結(jié)大會上我被評為了“零售營銷精英“，我以年儲蓄日均存款1800萬元的業(yè)績?nèi)〉昧巳中辛闶劭蛻艚?jīng)理第四名的好成績，這樣的成績讓我感到興奮，更讓我知道自己要學習的還有很多，要做的也還有很多。
-是我很重要的一段成長經(jīng)歷，也是來到興業(yè)最為艱辛的一段日子，但是我挺過了難關(guān)，并且沒有放棄。“勝利往往產(chǎn)生于再堅持一下的努力之中“。在這個階段我做到了。我相信我的經(jīng)歷并不是興業(yè)銀行最典型的，但是絕對代表大多數(shù)原本沒有社會資源的零售客戶經(jīng)理，他們和我一樣曾經(jīng)經(jīng)歷過或者仍在經(jīng)歷著積累業(yè)績的艱難，但是我想只要多一份堅持，多一份忍耐，多一份執(zhí)著，再多一份準備，就一定能夠做出成績。
心態(tài)決定成敗
如果你不是一位資源型的客戶經(jīng)理，那么就必須做好長期作戰(zhàn)的準備。零售營銷不是一件容易的事情，它不象公司業(yè)務因為有了信貸關(guān)系就可以收到立竿見影的成效。面對一個零售目標客戶，常常需要持續(xù)營銷半年、一年甚至兩年才會有結(jié)果。心態(tài)決定成敗，做好客戶營銷首先要克服的是“求人“的心態(tài)。
我們常常在說“營銷“一詞的時候，首先想到的是客戶，所以往往稱“客戶營銷“或者“營銷客戶“。如此認識，往往容易忽視對銷售產(chǎn)品的了解而更加重視對目標客戶的尋找。而“有價值目標客戶“的稀缺性又讓零售客戶經(jīng)理在營銷過程中難免產(chǎn)生“求人“的被動心態(tài)，致使營銷工作從一開始就陷于被動，難以奏效。其實“營銷“一詞，顧名思義，是經(jīng)營和銷售產(chǎn)品的意思。所以，做好營銷工作，最基本的是要深入學習、了解和掌握我們自己的產(chǎn)品，并與市場上同類產(chǎn)品進行對比分析，以己之長補他之短，才能說服客戶認可和接受。因為客戶對品質(zhì)的需求一定不會有一個最好的標準，因此往往只是選擇更好。一個成功的營銷者，營銷的最終結(jié)果一定不是客戶感到被動的接受或者僅僅出于人情的幫助，而是他內(nèi)在的真實需求和利益被最大程度的滿足。因此，我們不必帶著“求人“和“索取“的心態(tài)去拜見客戶，而應該是帶著發(fā)現(xiàn)、引導甚至創(chuàng)造客戶需求的心態(tài)去拜訪客戶。雖然這個過程可能比較漫長，也很艱難，但一旦達成，客戶對你產(chǎn)品接受的同時，也自然而然對產(chǎn)品產(chǎn)生信賴甚至依賴。
克服了“求人“的心態(tài)，零售客戶經(jīng)理還要注重對客戶開展持續(xù)性的營銷和服務。僅僅拜見客戶、把客戶帶進門是遠遠不夠的，要把客戶當自己家親戚那樣常來常往，不然客戶很容易流失掉。我覺得客戶是客戶經(jīng)理的衣食父母，我們對待客戶必須具備十分的耐心、包容和感恩，這些客戶才會回報你。做客戶營銷的人始終要愿意放下身架，不管面對怎樣的客戶，始終如一地接待他們，傾聽他們的需求，為他們提供服務，這就是一個客戶經(jīng)理最專業(yè)的表現(xiàn)。當你真正做到專業(yè)的時候，你的自豪感就會隨之而來，客戶對你的信賴、尊重甚至依賴也會隨之而來。我碰到過一些保險公司優(yōu)秀的營銷人員，他們的那份自信常常感染著我，雖然最后我沒有購買他們推銷的產(chǎn)品，但是對他們的敬業(yè)精神感到佩服。我想同樣的道理，也許我碰到的有些人并不會成為我的客戶，但是如果我能始終保持一個銀行從業(yè)人員應有的風格和服務，那必定會給客戶留下良好的印象，為以后的營銷打下基礎。春節(jié)前，我?guī)б恢F隊冒著風雪對光谷步行街的商戶進行了一個月pos機營銷，結(jié)果中途很多商戶又被別家銀行以更優(yōu)厚的政策吸引過去了?；叵胍粋€多月付出，我感到很沮喪，覺得自己和團隊的共同努力都白費了。但是后來有一些我曾經(jīng)營銷的客戶pos機出了問題，他們根據(jù)我們發(fā)放的宣傳單找到我，我還是熱心地為他們解決問題，之后適時與他們聯(lián)系宣傳我行其它零售業(yè)務。結(jié)果就在這件事過去了大半年以后，一位商戶主動到我行存了10萬元的定期存款，還有一位客戶成功幫我引進了一個黑金卡客戶。在那次光谷步行街的營銷活動中，最終在我行辦理pos機的客戶僅只有十幾個，但是每位客戶的日均存款都超過萬元，每位客戶都和我成為了朋友。這件事情讓我印象深刻，我想如果我因為營銷未達到預期效果就放棄那片市場，不再為那邊的客戶提供服務，那么最終我真的會一無所獲。
關(guān)于營銷客戶的學問，我想在興業(yè)銀行還有許多優(yōu)秀的零售客戶經(jīng)理都有著更深刻的見解和心得，但是我想最終都離不開“真誠、真心、真實“這幾個字。有時候營銷客戶也并不那么高深和神秘，只要你以誠相待，終有一天會得到回報。
資源在于挖掘
對于一個零售客戶經(jīng)理來說，最優(yōu)質(zhì)的資源就是vip客戶，而尋找vip客戶或者把一個普通的銀卡客戶發(fā)展成為我們的vip客戶是一個長期的工作。每個銀行都有自己的vip服務，而興業(yè)的vip服務并不是同業(yè)中最好的。在眾多銀行競爭中如何展示我行vip服務的特色，增強吸引力，讓客戶從“心動“到“行動“，成為我們最忠實的vip，對一個零售客戶經(jīng)理來說是十分重要的一課。我不知道別人是如何做到的，但是我自己就是用最簡單的辦法打造自己對客戶的vip服務。
1、耐心細致，當好客戶的業(yè)務管家。只要我在行里，不論是在廳堂里碰到我的客戶還是客戶主動打電話給我，我都會盡量陪著他們把業(yè)務辦完。陪著客戶辦業(yè)務是進行再次營銷的最佳時間，你可以跟他們拉拉家常以緩解長時間沒有見面的生疏，在辦理業(yè)務過程中向客戶展現(xiàn)你的干練和細心，還可以向客戶推薦適合他們的產(chǎn)品及服務。盡量全程陪著客戶辦理業(yè)務會讓他們覺得自己備受尊重，而一個重視客戶的零售客戶經(jīng)理也往往也會贏得客戶的重視。
2、專業(yè)服務，當好客戶的財務管家。很多銀行這項工作都是由專職理財經(jīng)理來做，但是我們的大堂團隊每天的工作十分繁重，所以很多時候客戶經(jīng)理必須為自己的大客戶當好財務管家。同時，這其實也是必要的，因為客戶經(jīng)理必須時刻了解自己大客戶的財務狀況，才能做一下步的營銷工作。所謂vip就是多雙眼睛為客戶去關(guān)注他們的財務情況，并及時給予建議。這一點事關(guān)客戶切身利益，對客戶來說非常重要。，我行基金銷售特別火爆，我的基金客戶至少有50個以上，每天都會接到客戶有關(guān)基金的。后來我發(fā)現(xiàn)有時候很容易搞混客戶買的是什么品種，買了多少金額，我的迷糊有時候會讓客戶感覺不快。我敏感地意識到這一不足，立即為這些客戶建了一份小臺賬，把每位客戶的卡號信息、購買軌跡都用表格紀錄下來，當他們在的時候我也能在第一時間翻看他們的購買明細，然后反饋信息給他們。這會讓客戶覺得很貼心，不需要自己操心跑銀行查詢，感覺自己受到了vip的待遇。到后來甚至有許多客戶充分信任我，把客戶號及網(wǎng)銀密碼也登記在我的小臺賬上，以后他們想買賣都只需要給我一通電話，我就能及時幫他們操作。這種貼心的服務方式對年紀大的客戶群體尤其重要，我有兩位在“華師理財報告會“上認識的老教授客戶，他們開始并不那么信任興業(yè)銀行的品牌，通過我多次給他們打電話和上門宣傳理財產(chǎn)品，他們才陸續(xù)在我行辦理了多筆小額理財，但是到了由于購買筆數(shù)太多，連他們自己都記不清兌付期了。后來我在手機上設置了客戶理財?shù)狡谌掌冢慨斔麄兝碡數(shù)狡跁r，我就會提前一個星期電話通知他們，并幫他們整理財務情況、提出建議，這讓他們非常高興。經(jīng)過兩年的營銷，這兩位老教授在我行的資金量從最初的5萬達到近100萬，并在這次金融危機來臨時將所有到期的理財都轉(zhuǎn)為了定期存款。對待這些年紀大的客戶，我覺得更要細心，有時候無須提供什么高端的服務，或者送什么貴重的禮品，只需要讓他們覺得你能幫他們理順自己的資產(chǎn)，他們自然會成為你的vip。
3、貼心細微，當好客戶的生活管家。我曾經(jīng)聽說民生銀行的一位零售客戶經(jīng)理為了營銷客戶每天接送他小孩上下學，且不論這種做法的合理性，但我很佩服這樣的毅力。我覺得對待大客戶必須要把他們當親人來關(guān)心，你不僅僅要關(guān)注他們的財務狀況，甚至還要恰如其分地關(guān)注到他們的生活。在我的大客戶子女生誕、住所喬遷以及傳統(tǒng)佳節(jié)這些重要的時刻，我會讓他們收到來自興業(yè)銀行的祝福；每年年初我會為我的大客戶家庭訂購報刊，第一年的時候他們都很客氣說不要，也許因為我們的關(guān)系還不那么密切，也許會覺得我有什么企圖，無論如何我都很禮貌地給他們每家硬塞了一本，到了第二年我再給他們訂書刊的時候，他們會主動選擇想要的書刊，甚至會要求為其他的家庭成員多訂幾份，其中有位客戶的太太剛剛有了寶寶，我就把她的書刊從《瑞麗》換為《媽咪寶貝》，她非常高興，覺得我很貼心。這些細微的服務讓我覺得，只要你真正關(guān)心、了解客戶的需求，即便是小的需求，也能增進客戶對你的信賴?，F(xiàn)在我所打造的的vip專屬服務已經(jīng)成為他們生活中不可缺少的一部分了。
團隊是強大的支撐
來興業(yè)的時間不算很長，但是很幸運，碰到了幾位好領導。在剛到興業(yè)銀行那段艱難的日子里，是李卉領導我們的零售業(yè)務，李行長是興業(yè)銀行一位明星客戶經(jīng)理，她的聰慧和魅力深深地打動了我，在我遭遇到無數(shù)挫敗的日子里，也正是因為把她當成學習的榜樣才有了源源不竭的動力。直到分行開展了零售事業(yè)部的改革，分行對零售業(yè)務發(fā)展更加重視，也相繼出臺了配套機制和管理辦法，我們支行也新上任了一位零售業(yè)務副行長，就是現(xiàn)在的伊莎莎。之所以想談談領導，因為我覺得成就一位優(yōu)秀的零售客戶經(jīng)理絕對離不開領導的管理和帶領，離不開團隊的合作與支持。
伊行長是一位很有魅力的女性，她總讓人感到很親切，最重要的是她善于幫助每位客戶經(jīng)理發(fā)揮自己的優(yōu)點和長處并在行業(yè)中占有一席之地，即便是目前業(yè)績沒有積累起來的零售客戶經(jīng)理，也能看見成功的希望，我想這正是一個領導者的管理藝術(shù)所在。在她來到我們支行以后，我們零售營銷團隊有了根本的變化，不再零散作業(yè)，而是以團隊營銷為主。在分行上線的新產(chǎn)品“興業(yè)通“出臺后，正是在她果斷的判斷力和強大的后臺支持下，我們支行才得以迅速地完成了分行下達的任務，并且所做的客戶都是非常有挖潛價值的客戶。在“興業(yè)通“營銷初期，我所在的營銷小組不論在數(shù)量還是質(zhì)量上并不是最優(yōu)秀的，當時我對“興業(yè)通“產(chǎn)品也并沒有很清楚的認識，但在伊行長不斷的提示和激勵過后，我逐漸認識到“興業(yè)通“是切入中小商戶最好的工具，于是在拓展“興業(yè)通“的第二階段，我迅速改變了對此產(chǎn)品不以為然的態(tài)度，經(jīng)過在市場上踩點，最終把目標放在了漢正街。那時候我們都覺得漢正街是塊寶地，但也是個難啃的骨頭，許多商戶已經(jīng)習慣了他們原有的結(jié)算模式，想要讓他們接受興業(yè)通，并不是很容易，但是我們營銷小組很幸運，恰好碰到了漢正街品牌廣場開張不久，行里的領導對這個市場做出了迅速的反應，調(diào)集了人力支持我們營銷小組主攻品牌廣場。在驕陽似火的八、九月，我們頂著酷暑打響了品牌廣場營銷的第一戰(zhàn)，第一批安裝上線的興業(yè)通有50多臺，接下來在品牌廣場及周邊市場安裝的興業(yè)通臺數(shù)不斷增加，截至目前我們小組營銷的320多臺興業(yè)通中有一半左右都是品牌廣場的客戶，這些客戶都具有挖潛的價值。雖然比起其他的經(jīng)營機構(gòu)，我們的成績并不是最優(yōu)秀的，但是對于我們的營銷小組來說，如果沒有領導背后的強大支持，也不可能有今天的成績，對此我們感到很滿足，也很感謝領導。
回想起這幾年來我在興業(yè)的日子，我的所見所聞所感，有太多無法言說的艱辛與苦楚，正因為有許多鼓勵和幫助過我的朋友，才讓我今天可以在興業(yè)立足并且成長。每個客戶經(jīng)理對于客戶營銷都有他們自己獨特的感悟，但是營銷工作并不是孤立的，有時候它就體現(xiàn)在我們的一言一行中，只要我們保持自己的特色和原則，注重細節(jié)，善于調(diào)動身邊的人和事，把營銷融入自己的日常生活，就能夠做好營銷工作，成長為一名優(yōu)秀的零售客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇二十
銀行客戶個人經(jīng)理一直是銀行業(yè)務中不可或缺的一環(huán)，負責與客戶建立密切的聯(lián)系，提供專業(yè)的金融服務。在長期的工作實踐中，個人經(jīng)理們積累了豐富的經(jīng)驗，并獲得了一些有價值的心得體會。以下是個人經(jīng)理們內(nèi)心體會的五個方面。
首先，個人經(jīng)理們深刻認識到溝通的重要性。銀行客戶個人經(jīng)理需要與客戶進行頻繁的溝通，了解他們的需求和期望。只有通過有效的溝通，個人經(jīng)理才能真正理解客戶的財務狀況和投資目標，并提供相應的建議和解決方案。這種溝通不僅有助于建立客戶的信任，還為個人經(jīng)理打下了經(jīng)營良好客戶關(guān)系的基礎。
其次，個人經(jīng)理們明白了專業(yè)知識的重要性。作為金融服務行業(yè)的從業(yè)人員，個人經(jīng)理需要具備扎實的金融知識和業(yè)務技能。他們要全面了解銀行的各項業(yè)務，能夠根據(jù)客戶的需求提供最合適的產(chǎn)品和服務。通過不斷學習和提升專業(yè)能力，個人經(jīng)理們能夠更好地指導客戶，幫助他們做出明智的投資決策。
第三，個人經(jīng)理們注重建立良好的客戶關(guān)系。他們知道，一個穩(wěn)定的客戶關(guān)系是銀行業(yè)務成功的關(guān)鍵。因此，個人經(jīng)理要及時回訪客戶，關(guān)注客戶的變化和需求，尋找合適的時機提供幫助。通過與客戶建立良好的關(guān)系，個人經(jīng)理能夠獲得客戶的信任和支持，進一步提高自己在銀行的業(yè)績和聲譽。
除此之外，個人經(jīng)理們也深切體會到了耐心和細心的重要性。銀行客戶個人經(jīng)理需要處理各種復雜的金融事務，有時還要解決客戶的投訴和糾紛。在這個過程中，個人經(jīng)理們需要保持耐心和冷靜的態(tài)度，仔細聽取客戶的意見和訴求，積極地為他們提供解決方案。只有通過耐心和細心地工作，個人經(jīng)理才能真正滿足客戶的需求，贏得客戶的滿意度和口碑。
最后，個人經(jīng)理們意識到自身素質(zhì)的提升是不斷進步的動力。個人經(jīng)理們要不斷總結(jié)經(jīng)驗，在實踐中積累知識，把握市場的動態(tài)，了解客戶的心理和需求。同時，他們還要注重個人修養(yǎng)，樹立正確的價值觀和職業(yè)道德，使自己成為一個有責任感、有擔當、有影響力的銀行從業(yè)人員。
總的來說，銀行客戶個人經(jīng)理在長期的工作實踐中獲得了許多寶貴的心得體會。他們深刻認識到溝通、專業(yè)知識、良好的客戶關(guān)系、耐心和細心以及不斷提升自身素質(zhì)的重要性。這些經(jīng)驗不僅有助于個人經(jīng)理能夠更好地開展工作，也對整個銀行業(yè)務的發(fā)展起到了積極的推動作用。希望隨著時間的推移，越來越多的個人經(jīng)理們能夠不斷提高自己，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇二十一
基于提高客戶經(jīng)理隊伍綜合素養(yǎng)，激發(fā)員工的工作熱忱，自從9月初xx銀行xx省分行營業(yè)部組織客戶經(jīng)理業(yè)務學問培訓以來，到目前為止已連續(xù)開展了八期培訓授課，內(nèi)容也從資金結(jié)算產(chǎn)品營銷技巧與操作持續(xù)到了行內(nèi)外理財產(chǎn)品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業(yè)務學問結(jié)合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內(nèi)容。
我作為一名上半年新入行員工，源于內(nèi)心的愛好和憧憬，應自愿報名的形式，我很榮幸的參與了這次培訓與學習的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的柜面工作后身心略顯乏累，但晚上學習那些新奇的業(yè)務學問和技能以及勝利的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領導和同事的學習與溝通過程中，自己也漸漸地擺脫了對工作和業(yè)務的懵懂的狀態(tài)，并在自己對業(yè)務學問駕馭和理解基礎上以全新的思想看待工作將應留意的問題。培訓過后，感受良多。
第一，注意基礎、追求產(chǎn)品創(chuàng)新。對于一項信貸業(yè)務而言，其涉及到的流程和根據(jù)不同的客戶群體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經(jīng)理經(jīng)辦的業(yè)務不止一些存貸款，還包括許多的表外業(yè)務和產(chǎn)品，若不熟識這些業(yè)務的基礎學問以及xx銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到許多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務優(yōu)質(zhì)客戶時，當我行現(xiàn)有的信貸產(chǎn)品不能滿意客戶需求時，我們就須要在已有的產(chǎn)品中依據(jù)客戶的實際狀況進行敏捷的運用和創(chuàng)新，從而實現(xiàn)在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經(jīng)濟形勢困難多變、跨國貿(mào)易頻繁及企業(yè)銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎創(chuàng)建出更多適合他們的產(chǎn)品，方能在同業(yè)激烈的競爭中居于優(yōu)勢地位。
其次，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節(jié)培訓課程中，受邀專家都會有連接當前的經(jīng)濟發(fā)展形勢講解并描述產(chǎn)品的動態(tài)環(huán)節(jié)。如國家對房地產(chǎn)業(yè)實施從緊的信貸政策就導致房地產(chǎn)市場快速降溫，隨之而來的'將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此狀況下我們?nèi)绾螌嵭杏行У拇胧┖头桨竵矸婪恫涣假Y產(chǎn)的產(chǎn)生將是一個燃眉之急的議題。因此對于一個客戶經(jīng)理而言，親密關(guān)注宏觀變動趨勢對不同行業(yè)的影響，并以此進行肯定程度的預料是一個必不行少的過程?？偠灾瑺I業(yè)部組織的客戶經(jīng)理培訓給我供應了一個學習和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸學問，夯實基礎、豐富自我。在今后的學習和工作過程中，我信任我們將會以更加主動的心態(tài)、良好的服務、嫻熟的技能及廣袤的視野面對我們的客戶，迎接美妙的將來。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇二十二
像我們做為客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表。其職責是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。
(1)聯(lián)系客戶
客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發(fā)客戶
對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā)；二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導。
(3)營銷產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶經(jīng)理是銀行對外服務的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：
(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調(diào)；
(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào)；
(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào)；
(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。
合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。
初、中級客戶經(jīng)理應具備以下條件：
（1）品德素質(zhì)。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守銀行與客戶的秘密。
（2）營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞帧⑹袌龆ㄎ?、營銷手段等方面進行綜合運用。
（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務。
（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。
（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。
（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。
（3）風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。
（4）客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。
（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。
（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。
（7）談判。與客戶進行業(yè)務談判。
（8）辦理業(yè)務。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務。
（1）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性
綜合性主要體現(xiàn)在服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務。
（2）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強的服務性
更強的服務性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。
（3）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識
開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。
（4）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量
商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。
客戶經(jīng)理心得體會銀行篇二十三
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了xx銀行第一期客戶經(jīng)理培訓班———一個團結(jié)奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表，如何做好貸前的審查（包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風險等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：
在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。
我很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。
站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務是制勝的關(guān)鍵，客戶服務是產(chǎn)品的重要組成部分。服務和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。
在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。
在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。
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