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檢察院反洗錢工作總結篇一
為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用證券支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，我們認真學習了《金融機構反洗錢法》的相關法律、辦法規(guī)定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。
1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。
6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關信息資料。
且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
檢察院反洗錢工作總結篇二
為全面推進反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
1.深刻領悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學習，并每季進行集中學習一次有關反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。
2.有組織地開展業(yè)務培訓。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。
一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調和配合，增進共識，形成合力。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關的法律、法規(guī)及各級人行的有關規(guī)定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強，公眾在辦理業(yè)務時，不積極配合反洗錢工作等。
檢察院反洗錢工作總結篇三
為了預防洗錢活動，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結如下：
一、20__年營業(yè)部完成的主要工作。
(一)內控制度建設與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。
(二)營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執(zhí)行。
(三)組織機構建設情況：
設立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動預防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。
設立反洗錢專干：全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。
(四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內容和結果及時準確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。
(五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：
1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況：
(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別。
在辦理開戶業(yè)務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務人員通過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。
(2)客戶相關信息資料變更。
我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務均嚴格按照公司的有關規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。
(3)客戶轉托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉出業(yè)務。
營業(yè)部在辦理轉托管、撤銷指定交易業(yè)務、大額資產(chǎn)轉出業(yè)務，經(jīng)檢查，業(yè)務人員在為客戶辦理此類業(yè)務時，均嚴格按照公司的相關業(yè)務流程和審批制度進行辦理。
(5)客戶風險等級劃分。
根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關于印發(fā)的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：
營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負責保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。
(六)宣傳培訓開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。
1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。
2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。
3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認識。
4、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。
5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護金融秩序"的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報。
6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。
7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現(xiàn)場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。
(七)相關資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，及時、準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。
(八)法定備案資料報送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。
(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理工作：營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導投資者理性參與;加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風險揭示工作。
(十)每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位、關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)進行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務流程當中，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別;每周對新開戶的風險等級進行核查，營業(yè)部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規(guī)工作報告，共及時、準確反饋38次合規(guī)工作報告。
(十一)其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準確、及時上報數(shù)據(jù)。
1、定期組織員工認真學習，針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。
2、對于營業(yè)部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開展營業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。
檢察院反洗錢工作總結篇四
在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
檢察院反洗錢工作總結篇五
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反洗錢工作及的相關制度和規(guī)定及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我信用聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善組織領導體系。
我聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢工作領導小。
組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、下一步工作打算：
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構。
和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高。
要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
檢察院反洗錢工作總結篇六
為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，我們要認真學好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構反洗錢規(guī)定》等相關法律、辦法規(guī)定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作：
2、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案;。
6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關信息資料。
由于反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
檢察院反洗錢工作總結篇七
中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，并設立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。。夸大一點就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實現(xiàn)您關于退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務。
在農(nóng)行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。
1.人情大于制度?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊?，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關好聯(lián)動門，并打開自動報警系統(tǒng)。可我在農(nóng)行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。
檢察院反洗錢工作總結篇八
接行總部關于中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一.組織機構建設情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
檢察院反洗錢工作總結篇九
2005年，市檢察院始終堅持把政治工作擺在首位，積極實施“大政工”戰(zhàn)略，唱響主旋律，奏出最強音，實現(xiàn)了政治工作與業(yè)務工作的良性互動，推動了整體檢察工作的健康協(xié)調發(fā)展。我院4次受到最高人民檢察院表彰，被命名為“全國先進檢察院”；上個月，又被授予“全國模范檢察院”榮譽稱號；干警隊伍中涌現(xiàn)出了以白潔為代表的一大批先進典型，在社會上產(chǎn)生了良好反響。實踐證明，不斷加強和改進政治工作，是做好一切工作的基本前提，是正確行使檢察權的重要保障。任何時候、任何情況下，政治工作都只能加強，不能削弱。基于這一認識，一年來，我們狠抓了以下工作：
一、以永葆檢察隊伍凝聚力為目標，狠抓思想政治工作。
我們積極適應形勢任務的發(fā)展變化，堅持以思想教育感化人，用黨的最新理論成果武裝干警；以先進典型激勵人，用弘揚正氣凝聚干警；以真情關愛溫暖人，用和諧氛圍熏陶干警，保證了干警政治信念堅定，思想道德純潔，執(zhí)行號令堅決，完成任務出色。
一、青年女干。
警白潔同志10年如一日無私資助貧困學生，在患有嚴重心臟病和婦科疾病的情況下，以革命加拼命的頑強意志，始終奮戰(zhàn)在執(zhí)法第一線，成為三門峽市檢察系統(tǒng)有名的“辦案女狀元”。她的感人事跡一經(jīng)披露，立即引起各級領導的高度關注。**市委、**市委政法委、三門峽市檢察院、三門峽市委政法委相繼做出了向白潔同志學習的決定。三門峽市委專門將白潔連同其他6名同志的先進事跡匯編成《熱血鑄檢魂》一書，印發(fā)全市黨員干部學習。我院因勢利導，堅持用身邊典型教育和引導廣大干警，極大地激發(fā)了大家實踐先進性要求的自覺性。2005年，我院有10名同志榮立三等功，1名同志榮立一等功，受到**市以上表彰獎勵的個人達58人次、集體達62次，都是歷年來最多的。
陶中，潛移默化地提高了理論素養(yǎng)，堅定了政治信念，筑牢了精神支柱，弄清了立身做人的基本道理。
母床前。58歲的反貪老干警藺根寬，其女兒患癌癥在西安住院，他周末坐火車去看一看，周一照常上班。女兒不幸去世后的第二天，他又出現(xiàn)在辦案第一線，主辦的案件還被評為“十大精品案件”。
二、以提高檢察隊伍戰(zhàn)斗力為目標，狠抓隊伍建設工作。
檢察院反洗錢工作總結篇十
近年來，我公司積極響應總省公司的反洗錢政策，認真貫徹落實“保增長、調結構、防風險”的經(jīng)營思路，全力推進反洗錢工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：
一、深入學習反洗錢相關政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。
首先，大力提高思想認識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關規(guī)定，將反洗錢工作作為領導干部的責任追究的重要內容，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進;其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_，并就相關的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學習，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務緊密地結合起來，加大宣傳，要求結合業(yè)務流程，嚴格執(zhí)行。
二、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。
作內控制度》，并在承保、理賠、財務等各業(yè)務環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關規(guī)定。
三、積極開展合規(guī)自查。
為確保反洗錢工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內部進行合規(guī)風險內控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法、安全高效。
檢察院反洗錢工作總結篇十一
林區(qū)分院：
我院以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，深入學習貫徹胡錦濤等中央領導同志關于檢察工作的重要指示和全國政法工作電視電話會議精神，認真落實檢察機關學習貫徹全國政法工作電視電話會議的部署，以“三項重點工作”活動為載體，加強業(yè)務素質和執(zhí)法能力建設，促進公正廉潔執(zhí)法、提高執(zhí)法公信力、加強機關作風建設，教育和引導廣大檢察人員把忠誠作為必須具備的政治品格，把公正作為首要的價值追求，把清廉作為必須堅守的職業(yè)操守，把文明作為正確履行職責的重要保障，著力轉變檢察人員不適應、不符合檢察職業(yè)道德要求的思想觀念和執(zhí)法理念，著力解決檢察人員執(zhí)法方式、執(zhí)法行為和執(zhí)法作風方面存在的突出問題，著力構建踐行檢察職業(yè)道德的長效機制，全面推進檢察隊伍建設，提高忠實履行法律監(jiān)督職責、維護社會公平正義、促進社會和諧穩(wěn)定的能力，有效提升檢察機關的執(zhí)法公信力，不斷開創(chuàng)檢察工作新局面。
一、加強基層院規(guī)范化建設，提高檢察工作水平。
（一）認真落實“三項重點工作”
2010年，按照上級有關文件要求，我院認真開展了落實“三項重點工作”活動。為加強對活動的組織領導，海林院成立了組織機構，制定了活動方案，明確了各項目標任務，強化了責任落實，使此項活動扎實開展起來。
在開展活動中，注重處理好三個關系：一是正確認識并處理好服務大局與嚴格依法履行職責的關系。二是正確處理好打擊與保護的關系。三是正確處理好法律效果與社會效果的關系，全面提高服務水平。
通過扎實開展工作，取得了一定的成果。一是干警為企業(yè)服務的責任感和使命感進一步增強。二是執(zhí)法作風、執(zhí)法方式進一步改善。三是進一步密切了檢察機關與企業(yè)的關系。四是服務大局水平有了新的提高，各項檢察工作不同程度的有了新的突破和發(fā)展。
（二）大力加強干警的政治、業(yè)務學習培訓，加快提高隊伍的綜合素質。
2習和疑難案件研討相結合等多種方式深化學習效果，提高了干警正確履行國家法律的能力和水平。通過不懈努力學習我院任錫偉順利通過司法考試。使我院整體干警的政治理論水平、法律知識水平和業(yè)務能力又有了新的提高和增強。
（三）結合落實“三項重點工作”活動，加強紀律作風建設，進一步強化檢察隊伍管理。
今年以來，我院結合開展的“三項重點工作”活動，認真貫徹落實分院紀檢監(jiān)察工作會議精神，嚴明獎懲制度，優(yōu)化考核激勵機制，認真考核，公開公正。認真落實績效考評體系建設，制定了符合我院現(xiàn)實情況的新措施，按時高效地將每名干警工作情況逐天輸入日志，有效提高了考評效果。
在辦案工作中堅持貫徹落實“一表兩卡“制度，并層層簽訂了黨風廉政建設責任狀和辦案安全責任狀，增強了各級領導干部和全體干警的責任意識，確保了辦案安全，杜絕了各種違法違紀問題的發(fā)生，維護了檢察機關公正執(zhí)法，文明辦案，紀律嚴明，作風過硬的良好形象。
二、以服務大局為重點，充分發(fā)揮檢察職能。
1、反貪污賄賂工作。
今年共受理挪用公款案件1件1人，依法移送起訴，法院均做了有罪判決。
2、反瀆職侵權工作。
共受理非法拘禁案件1件1人，依法移送起訴，法院均。
3做了有罪判決。
今年共受理移送審查起訴10件10人，其中公安機關移送審查起訴9件9人，本院自偵移送1件1人，提起公訴10件10人，全部作有罪判決，沒有漏訴、錯訴、起訴準確率100%。
4、偵查監(jiān)督工作。
今年共受理公安機關移送審查批捕案件5件5人（其中強奸1件1人，故意傷害1件1人，盜竊1件1人，詐騙1件1人，以危險方法危害公共安全罪1件1人），經(jīng)審查后批準逮捕5件5人。批捕、不批捕準確率達百分之百。全部案件均在法定時限內審結。
全年共受理舉報案件3件3人,轉反貪1件、轉民行1件、批捕1件。
全年做到了無超級上訪、無到省進京上訪的案件的發(fā)生。同時，6月22日至6月26日在轄區(qū)內開展了以“依靠群眾，反腐倡廉，服務大局“為主題的舉報宣傳周活動。這次活動，共抽調12名干警參加宣傳，制作宣傳版面13版20幅，出動宣傳車4臺次，設立宣傳點4個，發(fā)放宣傳資料900余份，提供法律咨詢19余人次。
4從年初積極查找案源，受理申訴案件2件，庭審同步監(jiān)督時自我發(fā)現(xiàn)1件1人?，F(xiàn)均已審查終結。制發(fā)檢察建議書3件。
嚴格按照“四個辦法”試行工作的具體要求，全強強化標準化作業(yè)，健全各項工作制度，堵塞漏洞，消除隱患，對重點部位進行定期檢查和不定期的抽查。維護了在押人犯的合法權益，確保了無超期羈押和“牢頭獄霸”問題的發(fā)生。嚴格按照“兩個流程”開展工作，實現(xiàn)網(wǎng)絡化監(jiān)督管理，時時監(jiān)控，及時糾正問題，監(jiān)管場所在文明管理和安全防范上都有明顯的提高。
認真履行司法警察九項職責，積極配合各科室開展檢察工作，不斷提高法警人員的綜合素質。全年出警達69人次。
雖然我們在工作中取得了一定的成績，也積累和發(fā)現(xiàn)了一些成功的經(jīng)驗，但我們的思想不夠開放，目光還不夠遠大，還有許多需要不斷完善、改進和充實的地方，與黨和人民要求存在一定差距，有待在今后工作中進一步加強和完善，從而使我們的工作持續(xù)向前發(fā)展。
今年我院繼續(xù)加強對檢察工作的信息反饋，及時報送各。
5種統(tǒng)計報表。加強統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)管理，做到了數(shù)據(jù)統(tǒng)計、真實、快捷。在文件管理上,嚴謹細致對文件的裝訂、查閱、機要通道傳遞文件等工作準確無誤，沒有出現(xiàn)丟失泄密等現(xiàn)象。全年累計報送簡報信息40余篇,及時的將我院的最新動態(tài)上報黨委和分院,如實反映了我院的工作情況。其中預防工作經(jīng)驗,還分別被省院在全省工作現(xiàn)場會上加以發(fā)布推廣。
嚴格按照信息審核發(fā)布流程，及時更新發(fā)布網(wǎng)頁內容，全年累計在內外網(wǎng)上發(fā)布網(wǎng)頁文章65篇，其中被龍劍網(wǎng)轉發(fā)1篇，在確保質量的前提下，完成年初省院下達的宣傳任務。
我院一直以來，高度重視法律研究工作，積極為各項檢察工作開展提供理論保證。組織干警結合各自業(yè)務積極開展調研活動，年內干警共撰寫調研文章24篇，在省級媒體發(fā)表論文16篇，參加省級研討會一篇，在參加分院組織的評比中獲一等獎一篇，二等獎二篇，三等獎二篇。突出加強了檢委會規(guī)范化建設，嚴格執(zhí)行檢委會議事規(guī)則，提高了檢委會議事質量。
加強計算機網(wǎng)絡建設，不斷提高基層基礎建設水平。在執(zhí)行的數(shù)次視頻會議過程中無一次中斷，現(xiàn)三級專線網(wǎng)絡數(shù)據(jù)流轉順暢、內網(wǎng)專線電話和視頻會議運轉良好。
6改建，這將是我院基礎建設水平一次質的飛躍。全體干警積極參與新林區(qū)建設，維護好分擔區(qū)環(huán)境。獲得局領導和林區(qū)群眾一致好評。各項基層基礎建設水平的提高，有力地促進和保障了各項檢察工作的深入開展。
四、存在的問題和2011年工作打算。
從整體上看，各項工作發(fā)展形勢比較好，但存在以下不足：
1、各項工作發(fā)展不平衡，還需要進一步加大工作力度；
2、基層院建設和科技裝備還需要進一步完善；
3、干警素質有待進一步提高，學習培訓還需加強。
2011年打算：
1、樹立大局意識，立足林區(qū)，加大力度積極查辦職務犯罪案件。按照分院目標管理要求和關于加大查辦貪污賄賂職務。突出查辦大要案和損害群眾切身利益的案件。
2、深化“三項重點工作”落實。始終堅持把維護林區(qū)穩(wěn)定作為檢察工作的首要任務，堅持把“嚴打”作為維護穩(wěn)定的長期方針，毫不動搖地貫徹到偵查、批捕、起訴等工作的各個環(huán)節(jié)，嚴厲打擊嚴重刑事犯罪，努力維護林區(qū)和諧穩(wěn)定。
3、持之以恒地推進隊伍專業(yè)化建設，落實和完善檢察人員績效考評體系，加大正規(guī)化分類培訓力度，著力培養(yǎng)高素質檢察人才。
在工作目標上，我院將繼續(xù)堅持高標準，嚴要求，以爭。
7創(chuàng)林區(qū)檢察工作一流水平為目標，鞏固去年工作成果，再創(chuàng)我院工作新局面。在工作思路上，以年初的檢察長工作會議精神和胡傳義檢察長重要講話為指導，強化各項檢察業(yè)務工作，以“三項重點工作”活動為載體，加強業(yè)務素質和執(zhí)法能力建設，全面提高為林區(qū)經(jīng)濟發(fā)展大局服務水平，為構建林區(qū)和諧社會發(fā)揮檢察機關重要作用。
檢察院反洗錢工作總結篇十二
為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，分行組織全體員工學習掌握反洗錢的理論知識，通過此次培訓，我們更能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。
首先，通過此次學習讓大家明白是什么是洗錢活動，及其危害性。洗錢，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。
健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞作用。
鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權，維護法律尊嚴和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機構，更應該履行反洗錢工作職責，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預防作用。
一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強調了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實施當局可以展開有關洗錢的調查。
二、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加于金融機構有關識別客戶身份和保存記錄的一般性義務外，金融行動特別工作組和美洲國家組織關于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機構對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。
三、金融機構的特別注意建議有關報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機構披露可疑交易的義務，金融機構不泄露信息的義務以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構予以特別注意的交易包括：所有復雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構一旦懷疑上述交易可能構成非法活動或與非法活動有關，應立即向主管機關報告可疑交易。對于法院或其他主管機關要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構不得通知除法院、主管機關和法律授權的其他人以外的任何人。
檢察院反洗錢工作總結篇十三
“洗錢”是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關，遏制洗錢犯罪活動，為反洗錢工作貢獻力量，以下是我的心得體會：
第一、審核并記錄客戶信息，防范假名賬戶或虛假賬戶。
依照工行柜面業(yè)務操作的相關規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時，必須出示其相關身份證件，柜員則必須核對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場，流動人口多;同時，附近還有較多的軍事單位，人員構成較為復雜，身份證件種類也較多。以身份證件為例，除了居民身份證外，還有護照、臨時身份證、士兵證、軍官證，這也為客戶的身份識別增加了難度。因而，在掌握識別身份證的同時，還必須掌握識別其他證件的能力，以防范違法分子利用假名賬戶進行洗錢活動。依照工行柜面業(yè)務操作的相關規(guī)定，柜員在辦理代理開戶業(yè)務時，除核對代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人，確認其代理關系是否屬實，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進行洗錢活動。
在業(yè)務辦理過程中，如果客戶的個人信息不完證，還應當通過詢問客戶，以補錄客戶的個人信息，如職業(yè)、行業(yè)、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、證件有效期等9項記錄，對客戶的個人信息進行記錄登記，以防止虛擬賬戶的開立。
第二、關注大額和可疑支付交易，記錄并按時報送。
依照工行柜面業(yè)務操作的相關規(guī)定，客戶在進行大額交易時，必須核對身份信息并登記紀錄。匯款類業(yè)務，客戶必須出示身份證，如果現(xiàn)金匯款超過一萬元，還必須留存身份證明復印件;現(xiàn)金取款超過5萬元的，一般需要進行預約處理，現(xiàn)金取款超過20萬元的，必須要進行客戶身份摘錄，并于當日營業(yè)結束后相關信息輸入人行的反洗錢電子檔案;轉賬超過20萬元的，還應通知網(wǎng)點的客戶經(jīng)理;對于外幣及結售匯交易，轉賬業(yè)務必須限于個人及直系親屬賬戶，且當天結售匯的額度不能超過5000美元。
《中華人民共和國中國人民銀行法》及《金融機構反洗錢規(guī)定》明確規(guī)定，銀行有配合公檢法等部門進行反洗錢工作的義務。在依法合規(guī)的條件下，柜員應積極配合公檢法部門的反洗錢工作，不能因為涉案客戶與銀行或個人存在利益關系，而從中進行阻撓，或消極應對，應及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對賬戶進行凍結或扣收，以協(xié)助反洗錢部門打擊洗錢的犯罪活動。
工學經(jīng)驗，合規(guī)操作，不斷學習，為反洗錢工作出份力。
檢察院反洗錢工作總結篇十四
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
根據(jù)穗商銀發(fā)字_文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關狀況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法帶給相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不貼合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快帶給新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成e_cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
檢察院反洗錢工作總結篇十五
11月下旬參加了人行組織的反洗錢培訓，主要分為工作介紹及可疑交易報告。聽完培訓后感慨良多，感覺到有些內容是否應當盡早公布，以利于金融機構操作：
一、培訓會上，央行領導含蓄地介紹了部分金融機構工作經(jīng)驗。這是可以理解的，畢竟反洗錢工作屬于機密工作，不能將所有信息透露給不相關人員。通過含蓄地介紹，我發(fā)現(xiàn)部分金融機構確實很用心地在做反洗錢工作，比如反洗錢自評估工作、可疑交易報告工作均設計了很詳細的流程操作。據(jù)我了解，一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊，第一年自評估工作，按照人行的宏觀要求，以我的能力還真憋不出寫這么多東西。
二、聽完培訓介紹后，又感覺不可理解。為什么這么好的經(jīng)驗(本人感覺流程性的東西不涉密啊!)就不講給你們聽。自己在做相關制度時，就感到無人可詢，無從下手，只有象我國的改革工作一樣，摸著石頭過河。但是，自己還沒有過河，一抬頭卻發(fā)現(xiàn)人家早已過河，且過的那么的漂亮，我咋就沒能想到(或者想到，也沒有實施)呢?這倒不是最可怕的，恐怖的早萬一央行檢查以先進的措施和方法來考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句話就可以斷送你的工作，“人家做到了，你為什么沒有做到?”就可以叫你無言以對，否定你全部工作。(當然這是最悲觀的結果)。
四、多么希望有公共規(guī)范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他機構的先進經(jīng)驗，多么希望監(jiān)管機構不要對反洗錢工作及其人員再下殺手……培訓中曾經(jīng)和其他金融人員交流，都覺得從事這項工作的風險性太大，而且吃力不討好，內部得不到很好的支持、外部調查手段又非常有限，總感覺反洗錢工作由金融機構負責不是特別合適。
五、當然，反洗錢工作也是有些好處的，比如當你發(fā)現(xiàn)一筆可疑交易并順序追蹤時，無論該交易是否有犯罪嫌疑，總有一種追蹤成功的愉悅感。但我希望反洗錢工作要落到實處，畢竟這項工作不象銀行的其他業(yè)務，能夠實實在在地看到工作效果，也不是搞一些文檔、做一下工作檢查就能解決問題。我覺得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗錢，以及有可疑交易能夠迅速發(fā)現(xiàn)才是反洗錢工作的最高境界。
檢察院反洗錢工作總結篇十六
20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結如下：
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。
認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關此次反洗錢活動的要求并結合我營業(yè)部具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。
3、按照公司反洗錢工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。
按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。
4、在20_年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)，加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料。
7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
20_年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反洗錢工作;不斷總結營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。
檢察院反洗錢工作總結篇十七
__銀行_(下稱“我行”)反洗錢工作領導小組及內審部成員于__年__月__日嚴格按照《__銀行__年反洗錢工作檢查方案》對我行__年度反洗錢工作進行檢查。檢查情況如下：
一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況。
(一)反洗錢機構建設情況我行成立反洗錢工作領導小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負責人為成員，指定內審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔任反洗錢專員，負責日常反洗錢工作，現(xiàn)內審部人數(shù)為4人。我行在各部門(分支機構)各設一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責主要為及時向部門(分支機構)負責人及內審部報告合規(guī)報告、定期或不定期進行合規(guī)檢查、定期進行合規(guī)培訓、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調整沒有備案的情況。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務、保管箱業(yè)務等均要求客戶在申辦業(yè)務時對客戶進行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風險。
(二)反洗錢風險管理政策執(zhí)行情況。
我行基本能按照全面風險管理的要求，平衡洗錢風險控制與經(jīng)營業(yè)務發(fā)展兩項目標之間的關系，沒有造成反洗錢風險控制措施被弱化或反洗錢風險管理政策缺乏應有執(zhí)行力的情況。
管理及反洗錢內控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時修改完善反洗錢內控制度及業(yè)務操作規(guī)程，例如對新的機構信用代碼證在反洗錢領域的運用，我行在《__銀行合規(guī)風險管理及反洗錢內控工作操作規(guī)程》中新增“機構信用代碼在反洗錢領域的運用”一章，對有關情況進行詳細規(guī)定。
(四)客戶身份識別情況。
本行各業(yè)務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務時，對個人銀行結算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證等資料的真實性和有效性(并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查確認)，確認無誤后才予以開立結算賬戶。
我行在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。
我行客戶洗錢風險等級認定小組根據(jù)我行制定的標準劃分客戶或賬戶的風險等級，定期審核本行保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對風險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進行一次審核。
(五)大額交易和可疑交易報告情況。
合客戶和交易背景情況對交易內容進行初級甑別和報送，再由內審部專人負責二次分析、甑別并將結果按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表、大額和可疑交易報告。__年，我行共上報大額__宗，共__筆，交易金額__萬元;上報可疑交易__宗，共__筆，交易金額__萬元。通過對大額和可疑交易的報送，有效預防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機構的反洗錢義務。
(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況。
我行設立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進行保存，對交易記錄亦按規(guī)定進行保存。
《金融機構反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。”因此我行對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報告等工作信息嚴格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。
我行結合業(yè)務實踐，不定期對一線員工進行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓，自開業(yè)以來共開展培訓__次，加強對薄弱環(huán)節(jié)、重點環(huán)節(jié)的培訓，以利于反洗錢工作順利開展。同時督促營業(yè)網(wǎng)點及時報送大額報告和可疑報告，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。
在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢外，還在我行服務區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設咨詢臺，發(fā)放反洗錢知識宣傳單，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深入服務區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務素質，增強我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務的自覺性;加強我行與外部的聯(lián)系溝通，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強社會公眾的反洗錢意識，使社會公眾能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應盡的義務及責任，形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會氛圍。
(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況。
我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告、機構信用代碼運用情況表及反洗錢動態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機構要求配合開展反洗錢調查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。
一是個別客戶進行大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼;二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復印件沒有雙人復核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶洗錢風險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。
付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，加大反洗錢培訓和宣傳力度。
檢察院反洗錢工作總結篇十八
2011年，在縣委和上級院的正確領導下，我院認真學習貫徹黨的十七屆六中全會、中央新疆工作座談會、自治區(qū)第八次黨代會以及十三次全疆檢察工作會議精神。緊緊圍繞分院和縣委的工作部署，以維護社會穩(wěn)定大局為中心，以深入開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”、“熱愛偉大祖國、建設美好家園”主題教育以及檢察系統(tǒng)開展的“發(fā)揚傳統(tǒng)、堅定信念、執(zhí)法為民”主題實踐活動和“維護人民群眾合法權益、解決反映強烈突出問題”專項檢查活動為契機，立足檢察職能，積極推進“反恐嚴打斗爭、社會矛盾化解、社會管理創(chuàng)新、公正廉潔執(zhí)法”四項重點工作，不斷強化法律監(jiān)督、強化高素質隊伍建設，各項檢察工作取得了新進展和新成效。
(一)認真履行批捕、起訴等職責，全力維護社會和諧穩(wěn)定截止11月底，共受理公安機關提請批準逮捕案件xx件xx人，經(jīng)審查，批準逮捕xx件xx人。共受理公安機關和本院自偵部門移送審查起訴的各類案件xx件xx人，經(jīng)審查，提起公訴xx件xx人。
1策。截止11月底，依法決定不批準逮捕xx件xx人、不起訴xx件xx人。
(二)深入查辦和預防職務犯罪，積極促進反腐倡廉建設。
依法嚴肅查辦職務犯罪。截止11月底，共受理自偵案件線索xx件xx人，其中貪污賄賂案件xx件xx人，瀆職侵權案件xx件xx人。立案查處貪污賄賂案件xx件xx人；立案查處瀆職侵權犯罪案件xx件xx人，為國家挽回經(jīng)濟損失xx萬元。
努力提高辦案質量和效果。規(guī)范偵查活動，加強辦案監(jiān)督管理，落實辦案安全防范措施。嚴格執(zhí)行逮捕職務犯罪嫌疑人報上一級檢察院審查決定制度，完善落實訊問職務犯罪嫌疑人全程同步錄音錄像、“一案三卡”等制度。嚴把立案、逮捕、起訴質量關，起訴率、有罪判決率進一步提高。
2制與廉政”欄目宣讀《新疆維吾爾自治區(qū)預防職務犯罪工作條例》、《廉政準則》等宣傳材料；協(xié)助自治區(qū)預防職務犯罪領導小組辦公室編制《預防職務犯罪、促進跨越發(fā)展》宣傳材料，并發(fā)放xx本；對我縣新任鄉(xiāng)科級領導干部舉辦法制講座兩場。三是積極開展個案預防和行業(yè)預防工作。截至11月底，對自偵部門辦理的xx起職務犯罪案件開展個案預防，發(fā)出檢察建議xx份，開展職務犯罪案例分析xx次。與xx個單位xx個鄉(xiāng)鎮(zhèn)場建立預防職務犯罪聯(lián)系點；在國稅、農(nóng)發(fā)行等單位開展法制講座xx場。通過開展一系列的預防職務犯罪工作，從而加強了xxx縣反腐倡廉建設工作，收到了良好的社會效果。
(三)強化對訴訟活動的法律監(jiān)督，努力維護社會公平正義。
加強立案監(jiān)督和偵查監(jiān)督。對立案偵查活動的監(jiān)督，做到既防止打擊不力，又注重保障人權。截止11月底，對應當立案而不立案的，督促偵查機關立案xx件；對不應當立案而立案的，發(fā)出糾正違法通知書xx份。對應當逮捕而未提請逮捕、應當起訴而未移送起訴的，決定追加逮捕xx人、追加起訴xx人。對偵查活動中的違法情況提出監(jiān)督糾正意見xx份；對重大疑難案件提前介入xx起；改變公安機關定性的xx件。
3院提出再審檢察建議xx件。終止審查xx件。對正確的裁判，做好申訴人的服判息訴工作。
加強刑罰執(zhí)行和監(jiān)管活動監(jiān)督。依法維護刑罰執(zhí)行的嚴肅性，保障被監(jiān)管人合法權益。落實《檢察機關清理糾正檢察環(huán)節(jié)超期羈押工作方案》，開展集中核查清理超期羈押專項檢察活動。檢察干警駐所檢察不少于22天，每月對看守所進行安全大檢查一次。截止11月底，向看守所、法院發(fā)出檢察建議xx份；辦理罪犯又犯罪案件x件x人。同時，我們也加強了社區(qū)矯正監(jiān)督工作，對各社區(qū)內的“五類”人員進行集中摸底清理，以便及時掌握執(zhí)行人員的執(zhí)行情況，防止出現(xiàn)脫管、漏管現(xiàn)象。
（四）依法妥善解決群眾合理訴求，控告申訴工作得到進一步加強。
狠抓控告申訴檢察工作，建立健全檢察長接待日、下訪巡訪、聯(lián)合接訪等制度，認真落實首辦責任制和案件分流制度，截止11月底，辦理群眾信訪xx件次。其中來訪xx件、來信xx件；檢察長接待xx件；檢察長批辦xx件，刑事申訴案xx件xx人。來信、來訪的案件能當場答復的及時當場答復，不能當場答復的，經(jīng)辦理進一步核實，對核實的結果也及時的反饋給了當事人，均做到了件件有答復，件件有反饋，件件有回音。
加強和規(guī)范派駐基層檢察室建設，努力推進檢察機關延伸法律監(jiān)督觸角，加大檢力下沉工作力度，下半年我們在xx鎮(zhèn)和xx鄉(xiāng)設置兩個試點檢察室，目前檢察室工作正在有序開展。
(五)加強檢察隊伍建設，保障嚴格公正文明執(zhí)法。
4隊伍建設是做好檢察工作的根本保證。今年我院從班子建設、理論學習、業(yè)務學習、作風建設等方面多管齊下，檢察隊伍整體素質有了新提高，檢察機關的執(zhí)法形象有了明顯改觀，干警精神面貌有了很大轉變。
加強領導班子建設，增強班子的凝聚力和向心力。隊伍建設的核心是抓好班子建設。我院加強班子建設主要以提高素質、改進作風和增強團結為重點，一是加強政治理論學習。堅持黨組中心組學習制度,通過多種形式深入學習鄧小平理論、黨的十七屆六中全會、中央新疆工作座談會、自治區(qū)第八次黨代會以及十三次全疆檢察工作會議精神，堅持用正確的理論指導檢察工作實踐。二是堅持民主集中制原則。班子成員間既分工明確又團結協(xié)作，大事集體討論決定，小事及時溝通，在工作中互相理解、互相支持，互相尊重，充分發(fā)揮整體作用，班子的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力進一步增強，真正起到了領導核心作用。三是重視黨的工作建設。將黨建工作列入黨組工作的議事日程，嚴格組織生活制度，狠抓黨員的思想建設、組織建設、作風建設、制度建設，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用。今年我院被地區(qū)評為“社會綜合治理先進單位”、“模范職工之家”。被縣委、機關工委評為“先進基層黨組織”等榮譽。
加強黨風廉政教育，增強干警廉潔自律意識。院黨組根據(jù)檢察工作面臨的新情況、新特點，認真采取有效措施，加大廉政教育力度。針對干警中存在的熱點問題，利用上黨課、開座談會、民主生活會等形式，進行現(xiàn)實思想教育，并針對反映出的實際情況，拿出解決問題的具體措施。院黨組還認真研究制定《黨風廉政建設和反腐敗工作責任制分解意見》，5將領導職責和工作任務分解落實到黨組班子成員和各科室領導，一級抓一級，齊抓共管，確保黨風廉政建設責任制落到實處。我們還兩次組織干警到xx監(jiān)獄進行警示教育，通過警示教育，加強了干警的廉潔自律意識。
加強業(yè)務培訓，增強干警業(yè)務水平和執(zhí)法能力。按照年初制定的培訓計劃，積極組織干警參加上級院和本院組織的培訓。積極開展各類崗位大練兵和觀摩庭活動xx次。今年，我院有xx名干警到省外參加培訓，培訓時間累計達xx天。有xx名干警到自治區(qū)參加業(yè)務培訓，培訓時間累計達xx天。有xx名干警參加分院組織的業(yè)務培訓，培訓時間累計達xx天；通過遠程教育培訓達到xx余人次；還自行組織干警對計算機和雙語進行學習培訓。通過加強對干警的業(yè)務培訓，不斷優(yōu)化我院檢察隊伍結構，為各項工作順利開展打下了良好的基礎。
6“檢察開放日”、知識競賽、演講比賽、捐款獻愛心等系列活動。我院還成立籃球、乒乓球隊，參加了分院舉行“公正杯”籃球、乒乓球比賽，并取得了較好的成績。同時，在“七〃一”前夕，參加了分院舉辦“黨在我心中”紅歌比賽，以積極進取的精神面貌推動主題教育實踐活動的深入開展。
通過開展各類主題教育，不斷強化對干警的執(zhí)法思想、執(zhí)法觀念、職業(yè)道德、職業(yè)紀律教育，使隊伍的整體素質有了進一步提高，隊伍整體面貌有了新的改觀。
（六）加強檢務保障，積極推進各項檢察工作的全面發(fā)展。檢務保障工作繼續(xù)以強化“為辦案服務、為干警服務”的服務意識，以提高服務水平和工作效率為著力點，緊緊圍繞檢察工作重點，切實增強工作主動性和預見性，突出抓好信息、調研，督辦等重點工作，發(fā)揮好參謀助手作用。
加強制度建設，增強干警工作積極性。在完善各項工作制度的基礎上，注重抓落實，強調動態(tài)管理，加大對干警德、能、勤、績的考核和獎勵力度，促進了各項檢察工作的規(guī)范化發(fā)展。重新修訂完善了值班制度、考勤制度、信息撰寫獎懲等制度，用制度約束人，規(guī)范各項檢察工作，責、權、利分明。充分調動了廣大干警的工作積極性與主動性。
加強干警撰寫信息、調研工作。截止到11月底，共編巴楚檢察院檢察信息xx期，其中，被分院采用xx期。在新聞報刊上發(fā)表各類宣傳稿件xx篇，其中在省級報刊上發(fā)表xx篇，地區(qū)級報刊發(fā)表xx篇。發(fā)表調研文章xx篇。
強化信息化建設，服務檢察工作高效運轉。加強信息化基礎建設，完成了對原局域網(wǎng)系統(tǒng)的升級改造，實現(xiàn)了協(xié)同辦公。同步錄音錄像工作運行良好，有效服務了偵查辦案。
7同時，進一步優(yōu)化信息化建設硬件配備，完成了三級網(wǎng)、視頻會議系統(tǒng)的運行暢通，促進工作高效運轉。
同時統(tǒng)計、檔案、保密、機要、通訊、車輛檢修、衛(wèi)生等后勤工作高效運轉。
（七）工作中的不足和下步工作打算。
我們雖然取得了一些成績，但與人民的要求相比，與檢察工作的要求相比，還存在不少問題和不足：一是法律監(jiān)督職能需要進一步發(fā)揮，監(jiān)督意識需要進一步增強;二是少數(shù)檢察人員宗旨意識淡薄，工作作風需要進一步改進。三是檢察隊伍整體素質發(fā)展不平衡，還有待于進一步提高。對這些問題，我們將繼續(xù)采取積極有效措施，認真加以解決。
在今后的工作中，我們將結合工作實際，切實從以下幾個方面努力：一是繼續(xù)保持“嚴打”高壓態(tài)勢，堅決打擊各種敵對勢力的犯罪活動。二是深入推進“反恐嚴打斗爭、社會矛盾化解、社會管理創(chuàng)新、公正廉潔執(zhí)法”四項重點工作。三是努力提高隊伍素質，鼓勵干警通過不同途徑、不同方式、不同渠道提升自身素質。四是努力提高辦案質量。切實將規(guī)范執(zhí)法作為檢察工作的生命線，追求執(zhí)法的法律效果、政治效果與社會效果的統(tǒng)一。
巴楚縣人民檢察院2011年11月25日。
檢察院反洗錢工作總結篇十九
根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關狀況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法帶給相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不貼合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快帶給新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
檢察院反洗錢工作總結篇二十
今年以來，安誠保險__分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、20__年上半年合規(guī)工作回顧。
上半年，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況;。
為了加強對合規(guī)工作的組織領導，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領導小組進行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號)，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構設立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號〕，使合規(guī)工作網(wǎng)絡、工作機制更趨完善。
2、合規(guī)制度建設;。
合規(guī)制度建設是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結合我司實際，制定了《安誠保險__分公司中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號;為認真貫徹落實__保監(jiān)局《關于印發(fā)20__年__保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號)和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號)的文件要求，制定《__分公司20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號;根據(jù)__保監(jiān)局《關于進一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號)和《20__版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓和測試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。
3、合規(guī)風險管控情況;。
風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風險預警通知》(安蘇承預警函【20__】6號)，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、業(yè)務來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務和直銷業(yè)務。2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務系統(tǒng)。3、業(yè)務員業(yè)務必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構相關責任人問責，并給予重處。為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》(安蘇承預警函【20__】7號)，根據(jù)分公司20__年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。
我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況;。
合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年，中介業(yè)務檢查也是我們年內合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會《關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號)和《安誠財產(chǎn)保險股份有限公司關于成立中介業(yè)務管理領導小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號)的文件精神，__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務檢查小組。1月13日轉發(fā)了《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號)，傳達了總公司關于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號)的文件，要求各機構在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關于開展第二次保險機構財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號印發(fā))，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉發(fā)了總公司《關于開展第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號文)。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。
5、合規(guī)培訓開展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導?？偣緊a合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于20__年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于20__年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據(jù)__分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;。
合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況。
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《__分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20__]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。
20__年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
20__年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
20__年元月17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓指導，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進行了20__年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。
20__年5月6日，我司派員參加了20__年__省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。
5、配合監(jiān)管情況。
為進一步滿足監(jiān)管機構對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司20__年4月18日出臺印發(fā)了《關于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號)，重新公布各部門和各機構專(兼)職反洗錢工作人員名單，對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。
今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。
6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，檢查期間為20__年1月至20__年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況。
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況。
a、客戶身份識別情況。
我司內審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對20__年度全省范圍內已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。
b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管。
20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個。客戶風險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。
對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。
1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃。
下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規(guī)定動作。
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)?；?、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
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