總結(jié)是對過去付出的一種肯定和認(rèn)可,也是對未來發(fā)展的一種規(guī)劃和展望。為了撰寫一篇較為完美的總結(jié),我們可以分析所涉及的問題和經(jīng)驗,并進(jìn)行歸納總結(jié)。下面是一些總結(jié)寫作的常見問題和解決方法,希望對大家有所幫助。
銀行顧問工作總結(jié)版篇一
2013年我在個人業(yè)務(wù)顧問崗位上,愛崗敬業(yè),遵章守紀(jì)。始終要求自己及時掌握最新的業(yè)務(wù)知識,了解行業(yè)動態(tài)及系統(tǒng)訊息,不斷完善對行里各項規(guī)章制度的認(rèn)知。我深深地明白,只有充分并靈活地掌握業(yè)務(wù)技能,才能促進(jìn)工作游刃有余地開展,實現(xiàn)業(yè)績的增長突破。個人的努力離不開集體的支持,在此我要感謝我所工作的建行鐵路支行,感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助。柜員的日常工作并不驚天動地,但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡,在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長,在這一年平凡的日子里我兢兢業(yè)業(yè)地工作著,以下是我本年度的工作總結(jié):
從首季開始重點梳理存量客戶,將客戶存款合理配置到各個產(chǎn)品中(首選能兼顧季度、年度存款產(chǎn)品)讓銀行與客戶雙贏。
售的經(jīng)驗分享。每個首季開始我支行就將代理保險業(yè)務(wù)的計劃進(jìn)行層層分解,落實給支行每名員工,做到“千斤重?fù)?dān)大家挑,人人肩上有指標(biāo)”。
同時與大堂副理及保險駐點人員緊密配合,做好后續(xù)激活工作。
展望2014年我將圍繞“產(chǎn)品、中收、服務(wù)”三個重點開展工作。
產(chǎn)品、cts、信托產(chǎn)品、保險);過渡性資金或客戶尚需觀望的先營銷購買乾元開放型產(chǎn)品、貨幣基金、債券基金等。
鐵路支行:
二0一四年一月十二日。
銀行顧問工作總結(jié)版篇二
2014年4月25日12點09分,從昆明開往上海南站的k182列車緩緩進(jìn)站。隨后,下車后的彭晨在站內(nèi)見到了前妻徐敏,兩人簡單交流后彭晨旋即被上海警方以協(xié)助辦案為名帶走。
現(xiàn)年42歲的彭晨此前為齊魯證券員工,畢業(yè)于上海財經(jīng)大學(xué),14年金融從業(yè)經(jīng)驗,曾供職于外企、銀行和證券公司。自2014年年初向齊魯證券提出辭呈后,他怎么也沒想到自己會因任職期間經(jīng)手的產(chǎn)品,而涉嫌非法吸收公眾存款身陷囹圄。
4月22日晚上9點多,上海警方出現(xiàn)在徐敏的家里,問她是否能聯(lián)系得上彭晨,徐敏回答:“可以,彭晨好像因剛離完婚去昆明散心了。”上海警方讓徐敏撥通了彭晨的電話,上海警方跟彭晨通話稱:“有相關(guān)案件的事情,需要你配合調(diào)查,什么時候能回來?”彭晨說:“我一定積極配合調(diào)查,并盡快訂火車票回上海?!?5日,彭晨到達(dá)上海南站后即被警方帶走。
4月26日,徐敏收到了山東銀山公安局經(jīng)偵大隊的來電稱,彭晨因非法吸收公眾存款罪被拘留,讓徐敏盡快聯(lián)系律師。
彭晨在回上海的火車上,接受了《證券市場周刊》記者的獨家采訪。彭晨告訴記者,在齊魯證券工作期間同上海首善財富投資管理有限公司(下稱“首善財富”)和上海銀善投資管理有限公司(下稱“銀善投資”)合作理財業(yè)務(wù)。
目前,由于警方剛介入調(diào)查,尚無法確認(rèn)彭晨具體涉案緣由及金額。但彭晨此前在與《證券市場周刊》記者聯(lián)系過程中曾提及同首善財富和銀善投資合作的產(chǎn)品總計金額高達(dá)億元,其中齊魯證券客戶資金高達(dá)2億元,現(xiàn)在出現(xiàn)了理財產(chǎn)品不能兌付的麻煩。
彭晨表示,4月24日是有節(jié)1號、2號兩個產(chǎn)品的兌付日,并稱,“我不能不在,否則就要背黑鍋,因此我要積極配合警方回到上海?!迸沓肯蛴浾弑硎荆R魯證券同上海兩家公司的理財產(chǎn)品出現(xiàn)兌付問題,有人要讓自己背黑鍋。記者試圖同彭晨見面,但他一下火車就被警方帶走?!蹲C券市場周刊》通過大量的材料還原了這一離奇大案。
與歷史上的中富證券、天一證券等證券公司非法吸收公眾存款案不同的是,前者多是以委托理財名義涉案,而彭晨則可能是因為私募基金借道證券公司通道而涉案。
北京中兆律師事務(wù)所主任李江律師和袁軍律師對《證券市場周刊》稱,近年來,非法吸收公眾存款罪等非法集資案件在頻頻發(fā)生的同時,呈現(xiàn)出的一個新動向就是,非法集資不斷向新行業(yè)、新領(lǐng)域延伸。比如,私募股權(quán)投資等融資性機構(gòu)可能出現(xiàn)因違法經(jīng)營而涉嫌非法集資。彭晨案無疑就是現(xiàn)階段的一個典型案例,這種新動向的出現(xiàn)使得非法集資類案件的認(rèn)定更加難以把握。
手續(xù)不全已銷售。
多次協(xié)商完善手續(xù)。
4月23日凌晨,《證券市場周刊》記者收到了彭晨發(fā)來的微信,此時的彭晨已經(jīng)身在k182列車上,記者在與彭晨語音通話時,可以聽到火車上嘈雜的聲音。
隨著彭晨的描述,整個事件徐徐拉開了大幕。
2012年5月2日,彭晨入職齊魯證券零售業(yè)務(wù)部,職位是副總經(jīng)理,主要負(fù)責(zé)財富管理部的創(chuàng)新業(yè)務(wù),其崗位職責(zé)是:負(fù)責(zé)公司高端客戶的財富管理業(yè)務(wù)管理、支持與拓展,同時分管支持中心、ib業(yè)務(wù)、投資顧問管理和金融產(chǎn)品管理。該部門總經(jīng)理鐘金龍與常務(wù)副總經(jīng)理韓亭德是其上級領(lǐng)導(dǎo)。
彭晨在齊魯證券任職期間,牽頭發(fā)起的私募產(chǎn)品中,有節(jié)1號和有節(jié)2號已于2014年4月24日到期。其中,有節(jié)1號總產(chǎn)品規(guī)模為7877萬元,齊魯證券客戶募集規(guī)模2000萬元;有節(jié)2號總產(chǎn)品規(guī)模為7739萬元,齊魯證券客戶募集規(guī)模2698萬元。
無論是跟首善財富還是銀善投資合作,彭晨一直都與一個叫王健的人進(jìn)行直接接洽。彭晨在接受本刊采訪時對記者稱:“齊魯證券與王健的合作一直沒有簽協(xié)議,都是由王健口頭承諾給齊魯證券并確保有限合伙人的這個優(yōu)先收益。而且齊魯證券只做一只產(chǎn)品中部分銷售,其他部分的資金由王健銷售給其他券商或由銀行的資金池提供。2013年1月到5月,齊魯證券一共銷售了約2億元,王健那邊也提供了一些,資金池一共是億元。”
記者從齊魯證券內(nèi)部另一位知情人士處了解到,彭晨同王健的合作從2012年10月就開始了,當(dāng)時王健還在首善財富做副總裁,發(fā)行了系列的首善財富產(chǎn)品,產(chǎn)品直到2013年2月銷售完畢。當(dāng)時發(fā)生了華夏銀行理財案,監(jiān)管機構(gòu)開始規(guī)范金融機構(gòu)銷售理財產(chǎn)品,首善財富系列產(chǎn)品的成立期一直到2013年5月后才陸續(xù)成立。產(chǎn)品在未成立之前的收益結(jié)算問題一直成為合作雙方爭論的焦點。
齊魯證券同首善財富系列產(chǎn)品中有節(jié)1、2號產(chǎn)品成為爭論的典型代表,齊魯證券與投顧在一年的時間內(nèi)多次開會討論了相關(guān)問題。
根據(jù)2013年5月24日的會議紀(jì)要顯示,參會人員有韓亭德、彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健。其中,周峰為彭晨的下屬,遲法泉為齊魯證券威海分公司威海東城路營業(yè)部總經(jīng)理。
這是次會議討論的內(nèi)容是進(jìn)一步完善首善財富系列產(chǎn)品手續(xù)及齊魯證券威海分公司代銷首善財富產(chǎn)品退出方案。經(jīng)會議討論一致同意,在規(guī)定的時間內(nèi)首善財富提供產(chǎn)品出資證明、產(chǎn)品份額性質(zhì)以及產(chǎn)品如期兌付的承諾和保證措施。
會議還要求,首善財富負(fù)責(zé)將此前與齊魯證券合作銷售的產(chǎn)品華宸未來-遠(yuǎn)航1號、長安基金-首善鈴鈺1號、長安基金-有節(jié)1-3號、工銀瑞信睿尊-首善多策略1號的資金證明在5個工作日提供給齊魯證券,包括但不限于有限合伙企業(yè)匯款回單,銀行收款(對賬)單,基金公司出具的包括有限合伙人明細(xì)的產(chǎn)品認(rèn)購證明書。其次,首善財富負(fù)責(zé)取得有限合伙人持有產(chǎn)品份額性質(zhì)的證明,并提供給齊魯證券。再次,首善財富系列產(chǎn)品以有限合伙企業(yè)成立為準(zhǔn),成立日作為付息日,首善財富保證按期兌付,并提供承諾及保證措施。最后,由首善財富負(fù)責(zé)威海分公司供銷產(chǎn)品的退出,保證10個工作日內(nèi)本金及應(yīng)付利息到位。
2013年7月1日,彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健再次開會討論進(jìn)一步完善首善財富系列產(chǎn)品手續(xù)等。經(jīng)過討論一致同意,由首善財富負(fù)責(zé)提供遠(yuǎn)航1號、首善玲鈺1號、有節(jié)1-3號、節(jié)節(jié)高1號、首善多策略1號的書面證明。首善財富保證產(chǎn)品按期兌付本金及收益,并提供書面承諾及保證措施。鑒于首善財富承諾履行上述事項,威海分公司不再要求退出上述產(chǎn)品。
本刊記者獲得的資料顯示,在齊魯證券《大私募機構(gòu)合作備忘錄》中記錄,有節(jié)1號、2號產(chǎn)品,部分是由齊魯證券威海分公司威海東城路營業(yè)部募集銷售的。
此備忘錄中還寫明,王健以有限合伙企業(yè)的名義出具客戶出資證明,直接寄往齊魯證券威海分公司,明確產(chǎn)品的起息日等;由于產(chǎn)品成立時間較晚,威海分公司提出補償要求,王健同意按照年化6%補償延期利息。根據(jù)多次會議的協(xié)商結(jié)果與執(zhí)行情況,威海分公司與王健約定對威??蛻舭醇局Ц独ⅲ阂患径劝雌谥Ц独?;在銀行凍結(jié)私募機構(gòu)保證金的情況下,王健墊付威海二季度應(yīng)付利息。
在齊魯證券同首善財富合作期間,一直出任首善財富副總裁的王健突然同公司老板分道揚鑣,王健自己成立銀善投資。王健在此后同齊魯證券打交道的過程中,均以銀善投資總裁的身份出現(xiàn),不過針對遺留的首善財富系列產(chǎn)品問題,還是由王健同彭晨進(jìn)行對接。
2013年11月22日,銀善投資給齊魯證券等多家公司發(fā)出《工作聯(lián)絡(luò)函》,函中稱,“要求所有已在基金公司、信托公司、券商資管托管的集合類賬戶,以證監(jiān)會或銀監(jiān)部門備案的法定托管清算日為準(zhǔn),進(jìn)行合法清算,嚴(yán)禁私下提前置換變相清算,嚴(yán)禁續(xù)發(fā)集合產(chǎn)品承接等變相提前清算,立即清算所有未在托管行實行資金托管的非法集合類賬戶,已經(jīng)出現(xiàn)的群體上訪事件要立即平息處理,嚴(yán)防繼續(xù)出現(xiàn)群體上訪等惡性事件的發(fā)生?!?/p>
銀行顧問工作總結(jié)版篇三
20xx年,對于我來說有許多值得回味的東西,尤其是在業(yè)務(wù)顧問的工作崗位上,感觸就更大了。競聘上崗,用自己的話說這是工作2年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,我是這樣想的,也是這樣做的。這一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)技能,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來由柜員轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)顧問后,多問、多學(xué)、多練。做為業(yè)務(wù)顧問,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。
在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的.向老同志請教。
銀行顧問工作總結(jié)版篇四
20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講,是辛勤耕耘的一年,是適應(yīng)變革的一年,是開拓創(chuàng)新的一年,也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里,各支行及下屬分理處機構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展,綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里,組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機會。
我從事儲蓄工作以來,十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時,刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能,在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上,積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識,遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
20xx年,我在xx村儲蓄所任業(yè)務(wù)主管,主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。通過加強內(nèi)控管理,全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評比中,從未列于倒數(shù)五十名內(nèi),還曾幾度位于前三、四十名之列,我個人還曾連續(xù)兩月在xx支行被評為“無差錯柜員”。
我始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,想客戶之所想,大膽開拓思想,征對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù),以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在xx村儲蓄所工作期間,我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情,多次受到不同類型客戶的贊揚,從未接到過一起客戶投訴。
時代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時時變化著,每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識,掌握新的技巧,適應(yīng)周圍環(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工,更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。
當(dāng)然,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,今后我將一如既往地做好本職工作,時刻以“服務(wù)無止境,服務(wù)要創(chuàng)新,服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己,為工行的改革發(fā)展進(jìn)程添磚加瓦,將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實處!
銀行顧問工作總結(jié)版篇五
20xx年以來,我先后在分行辦公室、股改辦以及個人金融業(yè)務(wù)部從事不同業(yè)務(wù)工作。近七年來,盡管工作崗位不斷變化,但我能夠適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求,不斷加強學(xué)習(xí),認(rèn)真履行崗位職責(zé),積極主動地做好本職工作,圓滿地完成了行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù),工作業(yè)績突出。
(一)切實履行綜合秘書崗位職責(zé),為行領(lǐng)導(dǎo)作好參謀助手。
一是參與完成多個全行性重要會議文件的起草工作。作為綜合秘書,主要參與了每年銀行行長會議、各次二級分行行長工作會議以及改革發(fā)展研討會會議文件的起草,共計近20篇,約20余萬字。在分行領(lǐng)導(dǎo)的精心指導(dǎo)和支持下,在辦公室主任的科學(xué)組織和親自審核修改下,經(jīng)過全體起草人員的共同努力,較好地完成了每次會議文件的起草任務(wù)。經(jīng)過分行黨委和行務(wù)會議集體研究討論,這些會議文件都結(jié)合新疆實際,全面準(zhǔn)確地貫徹了總行的決策部署,有針對性地提出了解決經(jīng)營管理存在問題的措施,對實際工作起到了很好的指導(dǎo)作用。此外,作為綜合秘書,較廣泛地參與了行內(nèi)許多專項工作和專業(yè)工作會議文件的起草。在工作中能夠做到嚴(yán)格審核,努力提高文字質(zhì)量。我獨立或與其他秘書聯(lián)合完成了一些專項工作和專業(yè)工作會議的文件起草或文件修改工作。與此同時,還完成了多個年度的分行辦公室工作總結(jié)、專項業(yè)務(wù)工作匯報等文字稿件的草擬工作。
三是完成了大量辦公室綜合性事務(wù)的處理工作。立足于為分行領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為業(yè)務(wù)部門服務(wù)、為全行業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的思想,在辦公室工作期間,完成了對相關(guān)業(yè)務(wù)部門發(fā)文的核稿、大量的公文處理以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的綜合性事務(wù)性工作。
(二)高質(zhì)量完成股份制改革相關(guān)工作。
股份制改革是全銀行的一項重要工作,是關(guān)系全行長遠(yuǎn)發(fā)展的一件大事。作為當(dāng)時分行股改辦內(nèi)兩位全職工作人員之一,我全程參與了分行股份制改革的整個過程,為保證全行股改工作的順利進(jìn)行做了大量富有成效的工作,圓滿地完成了股改辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。
一是完成股改辦多個重要稿件和事務(wù)性公文的撰寫工作。執(zhí)筆草擬了《新疆分行股改工作整體情況匯報》、《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》及行領(lǐng)導(dǎo)在相關(guān)股改工作會議上的講話等內(nèi)容,并及時完成了日常工作中股改公文的起草工作。這些股改相關(guān)文件及材料為指導(dǎo)全行股份制改革的順利推進(jìn)起到了直接且重要的作用;《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》則對全行股份制改革的工作進(jìn)行了全面的總結(jié)。在股改工作后期,由于股改辦與分行計劃財務(wù)部合署辦公,在此期間還擬寫了計劃財務(wù)部在20xx年分行改革發(fā)展研討會上的交流材料及部室工作總結(jié)、內(nèi)部工作制度等相關(guān)文字材料。
二是完成了大量的組織協(xié)調(diào)溝通工作。股改辦的主要工作職責(zé)之一便是做好組織協(xié)調(diào)工作,在股改工作的各個階段以及諸如不良資產(chǎn)剝離、土地及房屋確權(quán)和評估報批、各中介機構(gòu)對我行現(xiàn)場審計評估、閑置固定資產(chǎn)和特殊資產(chǎn)清理處置和分支機構(gòu)名稱、行政印章變更及土地房屋變更登記等具體工作中,能夠認(rèn)真做好與總行、分行各部室、各二級分行之間的組織協(xié)調(diào)工作,發(fā)現(xiàn)問題,及時進(jìn)行聯(lián)系溝通并盡快協(xié)助專業(yè)部門加以解決。在各中介機構(gòu)現(xiàn)場工作時掌握中介機構(gòu)的工作計劃及行程安排,及時與其溝通協(xié)調(diào)并做好了支持和配合工作。
三是完成了對新疆分行綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。按照總行股改工作的具體要求,與股改辦其他同志共同完成了分行本部涉及13大項業(yè)務(wù)、140個方面問題共計6萬余字的綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。
四是認(rèn)真做好股改檔案、信息、保密等工作。股改檔案作為記載特殊時期工作的重要資料受到總分行的高度重視,在我行股改工作的全過程中,建立股改文件資料收發(fā)登記制度,認(rèn)真負(fù)責(zé)地完成了對股改辦所有公文的流轉(zhuǎn)處理及整理、歸檔工作,并不斷強化股改檔案工作的管理,對各專業(yè)小組形成的股改檔案的收集移交進(jìn)行監(jiān)督和協(xié)調(diào);配合分行辦公室完成了各二級分行股改檔案自查工作,提高了我行股改檔案的歸檔質(zhì)量。與此同時,還做好了我行和客戶信息的保密工作,在嚴(yán)格按照股改要求向中介機構(gòu)提供必須資料的同時,認(rèn)真做好各類信息的保密工作。
五是積極做好了對全行股份制改革知識的培訓(xùn)工作。股份制改革工作內(nèi)容廣,要求高,要想切實做好全行的股改工作,就需要向全行所有人員普及股改相關(guān)知識,我積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求,加強學(xué)習(xí),向總行股改辦有關(guān)人員虛心請教,迅速掌握了股份制改革相關(guān)業(yè)務(wù)知識,同時認(rèn)真?zhèn)湔n,先后對全行科級以上員工及20xx、20xx年新入行員工進(jìn)行了多場次的股改知識培訓(xùn)工作,培訓(xùn)人數(shù)近千余人,并得到了好評。
(三)全力做好個人金融業(yè)務(wù)市場分析和中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作。
一是在個人金融業(yè)務(wù)部市場分析崗位上,認(rèn)真履行崗位職責(zé),主要參與完成了個人金融業(yè)務(wù)相關(guān)會議中多位分行領(lǐng)導(dǎo)重要講話稿的草擬工作,如行領(lǐng)導(dǎo)在20xx年8月召開的“舉全行之力推動信用卡業(yè)務(wù)大發(fā)展”動員會議、20xx年全疆個人金融業(yè)務(wù)工作會議、區(qū)分行中高端客戶服務(wù)管理培訓(xùn)暨貴賓理財中心工作座談會上講話材料的草擬,這些分行領(lǐng)導(dǎo)的重要講話都作為各次會議的重要文件予以下發(fā)各二級分行執(zhí)行,較好地指導(dǎo)了全行專業(yè)工作的開展。與此同時,我還執(zhí)筆完成了分行個人金融業(yè)務(wù)部內(nèi)的多個重要文件的起草工作,如20xx年全行個人金融業(yè)務(wù)工作要點,20xx、20xx、20xx三個年度的新疆分行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)以及個人金融業(yè)務(wù)部在20xx年、20xx年分行改革發(fā)展研討會上的發(fā)言材料等稿件的組稿工作。這些材料的草擬或是直接對全行個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展起到推動作用,或是在全面總結(jié)當(dāng)年個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r的基礎(chǔ)上認(rèn)真分析工作中存在的主要問題,并提出后續(xù)工作措施,從而為個人金融業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展起到一定作用。
銀行顧問工作總結(jié)版篇六
邁出大學(xué)生活的.最后一個年頭,站在我們面前的就是那個向往已久的工作社會,我們的心已經(jīng)開始飛進(jìn)那里。我們高興、我們興奮,因為我們終于可以在這個巨大的舞臺上展現(xiàn)自我,但我們還需要時間去了解這個社會。學(xué)校為了把我們平穩(wěn)的送上社會的大舞臺,為適應(yīng)今后的社會工作奠定基礎(chǔ),同時完成大學(xué)教育的最后一個重要環(huán)節(jié),專門安排了我們畢業(yè)實習(xí)。
由于對房地產(chǎn)銷售十分感興趣,而且我們就是學(xué)房地產(chǎn)經(jīng)營與估價的專業(yè)的,所以20xx年x月我到了xx地產(chǎn)xx分公司實習(xí)。實習(xí)是以獨立業(yè)務(wù)作業(yè)方式完成的。實習(xí)的內(nèi)容有兩個:一個是戶外廣告的招商,另一個是房產(chǎn)銷售業(yè)顧問?,F(xiàn)在實習(xí)已經(jīng)結(jié)束,回頭總結(jié)我的實習(xí)報告,感到十分的欣慰。
它使我在實踐中了解了社會,讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識,也打開了視野、增長了見識,為我即將走向社會打下堅實的基矗基本上達(dá)到了學(xué)校要求的實習(xí)目的。為了表達(dá)我收獲的喜悅,我將主要以房產(chǎn)銷售工作來談我的實習(xí)體會。
xx地產(chǎn)是具有專業(yè)資質(zhì)的房地產(chǎn)企業(yè),公司的主要業(yè)務(wù)是專業(yè)從事房地產(chǎn)開發(fā)項目的全程策劃、樓盤整合營銷、推廣等,是市納稅先進(jìn)單位。公司成功策劃銷售了多個樓盤,電視、報紙進(jìn)行過多次全方位報道,公司現(xiàn)擁有優(yōu)秀的房地產(chǎn)和市場營銷精英及管理人員。我實習(xí)工作分為兩個階段,前一個階段是在銷售部做戶外廣告的招商工作,工作內(nèi)容是主動尋找客戶,給客戶講商鋪的地理位置和價格等,如果客戶有意就和約談判。
后一階段就是在售房部做置業(yè)顧問,工作的主要內(nèi)容是接待客戶,給顧客介紹樓盤的信息,并幫助客戶計算房屋的總價。幫助他們更好的了解整個樓盤的情況。同時給顧客提出一些我們自己的見解。有時配合辦公室人員處理日常工作。
時間過的很快,近1年的實習(xí)工作已經(jīng)結(jié)束了,我通過實踐學(xué)到了許多房地產(chǎn)的相關(guān)知識,通過不斷的學(xué)習(xí)逐步提高了自己的業(yè)務(wù)水平。但是作為新人,我深深知道,自己經(jīng)驗還是相對欠缺的,需要不斷的學(xué)習(xí)和磨練。
因此,在以后是正式工作中,我希望通過到銷售第一線的不斷學(xué)習(xí)和實踐,在現(xiàn)場不斷增加自己的經(jīng)驗和見識,爭取使自己的業(yè)務(wù)水平提到一個更高的高度,為公司多做貢獻(xiàn),更為以后的工作創(chuàng)造輝煌業(yè)績做鋪墊。
新的工作崗位意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)。在大浪淘沙中讓自己能夠找到自己屹立之地。路漫漫其修遠(yuǎn)兮,吾將上下而求索。千里之行,始于足下。
銀行顧問工作總結(jié)版篇七
請不要忽視你的實習(xí)報告,無論從事什么都將是對你職業(yè)素養(yǎng)和工作態(tài)度的考核,所以,寫好實習(xí)報告很重要!實習(xí)報告頻道迎合各位朋友的需求,特意提供了20xx最新健身顧問實習(xí)報告范文樣本,敬請關(guān)注!
在注重素質(zhì)教育的今天,社會實踐活動一直被視為高校培養(yǎng)德、智、體、美、勞全面發(fā)展的優(yōu)秀人才的重要途徑。暑期社會實踐活動是學(xué)校教育向課堂外的一種延伸,也是推進(jìn)素質(zhì)教育進(jìn)程的重要手段。它有助于當(dāng)代大學(xué)生接觸社會,了解社會。同時,實踐也是大學(xué)生學(xué)習(xí)知識、鍛煉才干的有效途徑,更是大學(xué)生服務(wù)社會、回報社會的一種良好形式。
大學(xué)是一個小社會,通過社會實踐的磨練,我們深深地認(rèn)識到社會實踐是一筆財富。在實踐中可以學(xué)到在書本中學(xué)不到的知識,它讓你開闊視野、了解社會、深入生活、回味無窮。
社會是一所更能鍛煉人的綜合性大學(xué),只有正確的引導(dǎo)我們深入社會,了解社會,服務(wù)于社會,投身到社會實踐中去,才能使我們發(fā)現(xiàn)自身的不足,為今后走出校門,踏進(jìn)社會創(chuàng)造良好的條件;才能使我們學(xué)有所用,在實踐中成才,在服務(wù)中成長,并有效的為社會服務(wù),體現(xiàn)大學(xué)生的自身價值。今后的工作中,是在過去社會實踐活動經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,不斷拓展社會實踐活動范圍,挖掘?qū)嵺`活動培養(yǎng)人才的潛力。堅持社會實踐與專業(yè)特點相結(jié)合,為地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量為社會創(chuàng)造了新的財富。
在皇仕堡健身會所做健身顧問,從學(xué)校到社會,這個對我來說全新的領(lǐng)域里,我感到自己在這方面的欠缺和對這個行業(yè)的規(guī)則的陌生。不過,這短短的二十幾天確實讓我收獲不少。
在皇仕堡招聘處填寫資料時,招聘人員說等第二天的通知來面試。我一驚,居然還要面試,我曾一度的認(rèn)為暑期打工嘛,就是直接去做事,哪要那么復(fù)雜,還有面試。我一直有點小緊張的等待第二天的面試,沒想到面試只是問了一些簡單的問題,如能不能吃苦、學(xué)的什么專業(yè)、有什么特長等等,于是被錄取了。不過,皇仕堡更讓我吃驚的是,先要進(jìn)行7天理論培訓(xùn),然后3天試用期,最后再是15天的工作;我從來都不知道暑期打工有這么正式。
所謂皇仕堡的健身顧問,包含了前期是推銷、銷售,后期是顧問兩部分。通俗一點,我們的主要任務(wù)是說服客人來辦會員卡以及會員卡的升級。不管是前期還是后期都要與顧客進(jìn)行溝通,需要注意幾點:講話時盡量慢一點;介紹時要配合手勢,但動作不要太大,否則對方會反感;要學(xué)會在適當(dāng)?shù)臅r候停頓;專業(yè)和態(tài)度都很重要。溝通時,我們可能會與顧客出現(xiàn)異議,此時要留面子給對方;不與對方辯理;聽取對方不同意見;倘若對方反對意見太多,那就可能是不喜歡我這個顧問,可以換別的顧問來。對顧客進(jìn)行引導(dǎo)時,要站在顧客的左側(cè)前方,因為通常眼睛往右看是不信任的信號。
銀行顧問工作總結(jié)版篇八
江西xx律師事務(wù)所在20xx年7月15日與xxx分公司簽訂《聘請法律顧問合同》,律所指派本律師負(fù)責(zé)貴單位具體法律顧問工作。光陰荏苒,時間已過去一年?,F(xiàn)對這一年來的工作作個總結(jié),以期雙方更好的指正交流,相互促進(jìn)。
銀行顧問工作總結(jié)版篇九
erp實施成功率較低,有多方面的原因,接下來的幾篇文章,將分享我數(shù)年來實施工作中積 累的一些經(jīng)驗,正是這些經(jīng)驗,使我負(fù)責(zé)的項目有著非常高的成功率,包括多家上市公司, 同時,有數(shù)家成為國內(nèi)某知名 erp 軟件公司的集團(tuán)戰(zhàn)略客戶。實施成功第一步:抑制需求如果說, 成功的銷售人員是在售前的過程中給客戶繪制美好的藍(lán)圖, 并且無限制地擴大客戶 的需求,讓客戶認(rèn)為信息化可以解決所有的問題,從而愿意掏更多的錢來投入信息化的話。
那么,成功的實施顧問在與客戶進(jìn)行接觸初期,最主要的工作就是讓客戶狂熱的頭腦降溫。看官們會問:這不是不負(fù)責(zé)任嗎?錯,這才是負(fù)責(zé)任,如果說有不負(fù)責(zé)任的地方,那也只能說銷售人員有些過了,但對實施顧 問來說,這樣做才是真正地對客戶負(fù)責(zé)任。為什么呢?原因很簡單:erp 其實是一個管理工 具, 而一旦涉及到管理, 那就變得復(fù)雜起來, 而面對復(fù)雜的問題怎么辦?那就是讓它簡單化, 只有將問題簡單化,先解決能解決的,能見效的,才有可能持續(xù)優(yōu)化下去。多數(shù)人會認(rèn)為實 施是一個階段性的工作,一旦上線就結(jié)束了,而總結(jié)實施成功的企業(yè),你會發(fā)現(xiàn),實施是一 個持續(xù)改善的過程,沒有終點。而簡單化的最好方法就是,在項目會議中,當(dāng)客戶提出要解 決許多的問題時,首先告訴客戶:對不起,erp 不能解決所有的問題。
如果沒有做好這方面的 工作,要么是當(dāng)時就逼著你解決,要么就是以后的應(yīng)用過程中出現(xiàn)這樣或那樣的問題。那, 如何來解決這方面的問題呢?這就體現(xiàn)了實施顧問的溝通技巧:首先,要做到有禮有節(jié):先要以理服人。既然已經(jīng)知道他 們提出來的需求原因,以及評估了不解決的后果,也評估了解決要付出的成本,那么,就可 以拿出來分析:“……,綜上分析,如果要解決這個問題,我們會付出巨大的努力,并且會增 加項目實施的周期與風(fēng)險,我們認(rèn)為,這個問題可以放待以后再來討論?!边€有就是拉著虎 皮當(dāng)大旗:善于利用與客戶高層管理或項目經(jīng)理的良好關(guān)系,在出現(xiàn)分歧時,要么拿著“領(lǐng) 導(dǎo)語錄”先定方向, 要么直接拉著領(lǐng)導(dǎo)來表態(tài)。
二是恩威并施。
銀行顧問工作總結(jié)版篇十
如更名、x,x,x號樓的工期解釋、房產(chǎn)證遲辦說辭等。雖然我了解說辭和流程,但是在實戰(zhàn)中還是出了不少的問題。通過x經(jīng)理和x主管的開導(dǎo)我了解到,在做這些的時候,一定要了解每句話的意思;每個流程的意義,才能做好!在與客戶交談中一定要發(fā)現(xiàn)問題,分析問題,問題目的是什么。這些東西一定要在腦子里飛快的旋轉(zhuǎn),養(yǎng)成這種好的習(xí)慣,一定可以吧工作做好!
銀行顧問工作總結(jié)版篇十一
第一,做好打假維權(quán)工作。配合相關(guān)部門針對部分農(nóng)藥廠家不正當(dāng)競爭、侵犯名稱權(quán)、商標(biāo)權(quán)等違法違規(guī)行為進(jìn)行協(xié)調(diào)、舉報,尤其是做好打擊冒牌產(chǎn)品的違法行為。
第二,做好領(lǐng)導(dǎo)決策和相關(guān)部門的法律顧問工作。在公司對外簽訂重大投資合同和技術(shù)合作協(xié)議過程中,做好合同的審查工作,及時提供相關(guān)法律意見,供領(lǐng)導(dǎo)決策時參考。為銷售員在業(yè)務(wù)過程中需要辦理的抵押、質(zhì)押、保證等擔(dān)保行為提供法律指導(dǎo),包括各個必須程序及在各個程序中應(yīng)注意的問題,提供各種所需法律材料等,避免經(jīng)營風(fēng)險。為業(yè)務(wù)員所需簽訂的分裝協(xié)議及其他各種合作協(xié)議提供法律指導(dǎo)及樣本。
第三,加強合同管理工作。做好公司外簽合同的審查管理工作。對各部門拿來審查的每一份合同認(rèn)真進(jìn)行審核,將公司的風(fēng)險降到最低,認(rèn)真講解修改意見,增強相關(guān)人員的合同意識和簽訂合同的水平。根據(jù)各部門需要,提供相應(yīng)的合同文本。同時做好每年銷售合同的全面審查工作;做好"守合同、重信用"活動年度審驗考核相關(guān)工作,提高企業(yè)信譽和知名度,公司連續(xù)多年被評為守合同重信用單位,xx年繼續(xù)做好國家重守企業(yè)的年報工作。第四,處理行政處罰案件。對有關(guān)行政部門下達(dá)的行政處罰通知書,及時了解有關(guān)情況,根據(jù)實際,進(jìn)行協(xié)調(diào)處理,力求將公司的損失降到最小。
銀行顧問工作總結(jié)版篇十二
似水流年,xx年已接近尾聲,進(jìn)入公司已有半年,回顧這半年來的工作,在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,按照公司的要求,認(rèn)真完成各項工作。通過這段時間的學(xué)習(xí)與工作,在以往的工作模式上有了新的改進(jìn),工作方式也有了較大的變化,現(xiàn)將半年來的工作情況做簡要總結(jié):
作為公司的銷售人員,深刻地認(rèn)識到肩負(fù)的重任,因此,在做好日常工作的基礎(chǔ)上,還要不斷吸取新的知識,完善自身的知識結(jié)構(gòu),針對自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失;同時向銷售業(yè)績高的同事學(xué)習(xí)成功經(jīng)驗,以提高自身的能力,為今后的工作打下更牢固的基礎(chǔ)。加強自身學(xué)習(xí),加快工作節(jié)奏,提高工作效率,力求周全、準(zhǔn)確,避免疏漏和差錯。
不怕困難、熱情服務(wù),在本職崗位上發(fā)揮出應(yīng)有的作用。公司秉著“精誠至上,服務(wù)為先”的理念不停的在進(jìn)步和完善,而自己的學(xué)識、能力和閱歷與其都有一定的距離,所以必須加強自身的學(xué)習(xí),以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)。積極提高自身各項素質(zhì),爭取工作的主動性,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
工作中存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,由于對業(yè)務(wù)的不熟悉,以致工作起來不能游刃有余,工作效率有待進(jìn)一步提高;第二,有些工作還不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)的不是十分到位;第三,自己的理論水平還跟不上公司工作的要求。在下接下來的工作中,應(yīng)認(rèn)真提高業(yè)務(wù)、工作水平,為公司經(jīng)濟(jì)跨越式發(fā)展,努力貢獻(xiàn)自己的力量。在新的一年即將來臨之際,也意味著新目標(biāo)的開始,我想我應(yīng)努力做到:第一,加強學(xué)習(xí),拓寬知識面,努力學(xué)習(xí)房產(chǎn)專業(yè)知識和相關(guān)工作常識;第二,本著實事求是的原則,盡心盡責(zé)完成各項工作,真正做好每個客戶都喜歡的置業(yè)顧問,努力做好一名優(yōu)秀的銷售人員;第三,自身工作作風(fēng)建設(shè),團(tuán)結(jié)一致,勤奮工作,形成良好的工作氛圍。遵守公司內(nèi)部規(guī)章制度,維護(hù)公司利益,積極為公司創(chuàng)造更高價值,力爭取得更大的工作成績。
工作的過程中,我還需要更加積極主動;這得益于和領(lǐng)導(dǎo),前輩的交流,我真正感受到了領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和期望,同時也佩服他們淵博的知識和豐富的實踐經(jīng)驗。同時我也衷心期待領(lǐng)導(dǎo)和前輩能夠多多在工作上指導(dǎo)我,在思想上幫助我,我會盡力為公司的進(jìn)一步發(fā)展和壯大發(fā)揮自己應(yīng)有的作用。
最后,再次衷心的感謝身邊的每一位領(lǐng)導(dǎo)及同事,有了你們這樣好的領(lǐng)導(dǎo),好同事,在這樣的一個優(yōu)秀的集體里,我相信我們的公司明天會更好!在這片熱土上,我們將收獲無限的希望!
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