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保險運營心得體會篇一
保險作為金融行業(yè)的重要組成部分，對于社會的穩(wěn)定和個人的安全起著至關(guān)重要的作用。作為一名從業(yè)多年的保險運營人員，我在工作中積累了不少經(jīng)驗和體會。今天我就和大家分享一下我對于保險運營的心得體會。
首先，保險運營需要注重風(fēng)險管理和客戶服務(wù)。作為保險行業(yè)的參與者，我們不能只關(guān)注業(yè)務(wù)的開展和利潤的增長，更重要的是要意識到風(fēng)險的存在并采取有效的措施進行管理。在保險業(yè)務(wù)中，我們要對客戶提供的信息進行審查和驗證，確保所投保的項目真實可靠。同時，在處理事故理賠時，我們也要深入了解事故的原因和情況，找出問題的根源，從而提供更好的賠償和服務(wù)。
其次，保險運營需要持續(xù)學(xué)習(xí)和更新知識。保險行業(yè)發(fā)展變化迅速，新的保險產(chǎn)品、新的監(jiān)管政策層出不窮。因此，作為一名保險從業(yè)者，我們必須不斷學(xué)習(xí)和更新自己的知識，以適應(yīng)行業(yè)的發(fā)展需求。只有不斷學(xué)習(xí)，不斷提升自己的專業(yè)素質(zhì)，才能更好地為客戶提供服務(wù)，并在競爭中突出自己。
第三，保險運營需要注重團隊協(xié)作和溝通。保險業(yè)務(wù)涉及到各個環(huán)節(jié)，需要與各個部門和合作伙伴進行協(xié)作。一個高效的團隊和良好的溝通是保證工作順利進行的重要條件。在平時的工作中，我們要注重與同事們的協(xié)調(diào)合作，做好信息共享和溝通，及時解決問題和協(xié)調(diào)各方關(guān)系，共同推動工作的順利進行。
第四，保險運營需要關(guān)注市場和客戶需求。保險業(yè)務(wù)是為了滿足客戶的需求而存在的，因此，我們必須密切關(guān)注市場的變化和客戶的需求變化。只有深入了解客戶的需求，才能開發(fā)出更加符合市場需求的產(chǎn)品，并提供更好的服務(wù)。同時，我們還要關(guān)注市場競爭的狀況，及時調(diào)整產(chǎn)品和服務(wù)，以保持競爭力。
最后，保險運營需要注重道德和誠信。保險行業(yè)是信任建立在誠信和道德基礎(chǔ)上的行業(yè)。作為一名保險從業(yè)者，我們要時刻保持誠信和善意，以及處理客戶糾紛和問題時，要堅持公正和公平的原則。只有這樣，我們才能贏得客戶的信任和敬重，也才能在行業(yè)中立于不敗之地。
綜上所述，保險運營是一項綜合性強、要求嚴(yán)格的工作。在這個行業(yè)中，我們需要注重風(fēng)險管理和客戶服務(wù)，持續(xù)學(xué)習(xí)和更新知識，注重團隊協(xié)作和溝通，關(guān)注市場和客戶需求，以及注重道德和誠信。只有通過不斷的努力和提升自己的素質(zhì)，我們才能在保險運營的領(lǐng)域中取得更好的成績。
保險運營心得體會篇二
保險運營作為保險行業(yè)中的重要一環(huán)，承擔(dān)著保險產(chǎn)品銷售、保險理賠、客戶服務(wù)等重要職責(zé)。我作為一名從業(yè)多年的保險運營人員，深有體會地感受到了這一崗位的重要性和挑戰(zhàn)性。在這個過程中，我積累了一些心得體會，分享給大家。
首先，保險運營人員需要具備專業(yè)知識和技能。保險行業(yè)是一個高度專業(yè)化的行業(yè)，涉及到眾多復(fù)雜的保險產(chǎn)品和政策。作為保險運營人員，我們需要對這些產(chǎn)品和政策有深入的了解和掌握，以便為客戶提供準(zhǔn)確、專業(yè)的咨詢和服務(wù)。同時，我們還需要具備良好的溝通能力和協(xié)商能力，能夠與客戶和保險公司保持良好的溝通和合作，以實現(xiàn)客戶的保險需求。只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能在這個競爭激烈的行業(yè)中立于不敗之地。
其次，保險運營人員需要具備豐富的經(jīng)驗和應(yīng)對能力。保險業(yè)務(wù)的復(fù)雜性決定了保險運營人員需要具備應(yīng)對各種復(fù)雜情況的能力。在保險理賠過程中，我們經(jīng)常面臨客戶情緒激動、索賠資料不全等各種問題，需要我們冷靜處理，及時解決。同時，我們還需要具備較強的分析問題和解決問題的能力，以應(yīng)對各種復(fù)雜的保險案例。在這個過程中，我們的經(jīng)驗積累和專業(yè)知識將起到重要的作用。只有不斷積累經(jīng)驗，才能在保險運營工作中游刃有余。
第三，保險運營人員需要具備良好的服務(wù)意識和團隊精神。保險運營工作是一項與客戶緊密聯(lián)系的工作。我們需要耐心、細致地為客戶提供各種咨詢和服務(wù)，并及時解決客戶的問題和困擾。與此同時，作為保險運營人員，我們也需要與團隊成員密切合作，共同協(xié)作完成保險業(yè)務(wù)的處理。無論是與客戶還是與團隊合作，團隊精神和服務(wù)意識都是非常重要的。只有團結(jié)一心，才能為客戶提供更好的服務(wù)，并在競爭激烈的市場中脫穎而出。
第四，保險運營人員需要不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新。保險行業(yè)發(fā)展迅速，新的保險產(chǎn)品和科技手段不斷涌現(xiàn)。作為保險運營人員，我們需要時刻保持學(xué)習(xí)的狀態(tài)，及時了解和掌握行業(yè)的最新動態(tài)和技術(shù)。同時，我們還需要敢于創(chuàng)新和嘗試，通過引入新技術(shù)和創(chuàng)新的工作方式，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。只有不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，才能適應(yīng)行業(yè)的發(fā)展變化，并在工作中取得更好的成績。
最后，保險運營人員需要保持高度的責(zé)任感和敬業(yè)精神。保險運營工作涉及到客戶的資金安全和利益保障，我們需要對客戶負責(zé)任，盡職盡責(zé)地完成工作。同時，我們也需要保持積極的工作態(tài)度和高度的敬業(yè)精神，在工作中充分發(fā)揮自己的主動性和創(chuàng)造力。只有對工作充滿熱情和責(zé)任感，才能在保險運營工作中做得更出色，并為客戶和公司創(chuàng)造價值。
以上是我作為一名保險運營人員的心得體會。保險運營工作不僅需要專業(yè)知識和技能，還需要經(jīng)驗、團隊精神、學(xué)習(xí)創(chuàng)新和責(zé)任感等。希望這些體會能對其他從業(yè)人員起到一定的啟示和幫助，共同推動保險行業(yè)的健康發(fā)展。
保險運營心得體會篇三
保險運營是一個復(fù)雜而龐大的系統(tǒng)，它涉及到保險產(chǎn)品的設(shè)計、銷售、理賠等多個環(huán)節(jié)。為了提高保險從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，我參加了一次保險運營培訓(xùn)活動。本文將分享我在培訓(xùn)中所得到的心得體會。
第二段：培訓(xùn)內(nèi)容和收獲。
這次培訓(xùn)的內(nèi)容涵蓋了保險運營的各個方面，包括保險產(chǎn)品的設(shè)計與推廣、保險銷售技巧、保單管理和理賠流程等。通過課堂教學(xué)、案例分析以及角色扮演等形式，我對保險運營的知識和技能有了更深入的了解。我學(xué)會了如何根據(jù)客戶的需求設(shè)計合適的保險產(chǎn)品，如何利用銷售技巧與客戶進行有效溝通，以及如何處理保單管理和理賠過程中的問題。這些知識和技能的掌握，不僅讓我在工作中更有信心和競爭力，還為我未來的職業(yè)發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
第三段：培訓(xùn)的亮點和創(chuàng)新。
這次培訓(xùn)的亮點在于注重實踐性和互動性。培訓(xùn)中，我們不僅聽課，還要參與到各種課堂活動中去。例如，我們需要分組合作完成一個保險產(chǎn)品的設(shè)計，并在班上進行展示和討論。這樣的實踐活動讓我們更加深入地理解了保險產(chǎn)品的設(shè)計原則和市場需求。同時，培訓(xùn)中的角色扮演活動也非常有趣和實用，它讓我們能夠模擬真實的工作場景，提升了我們的應(yīng)對能力和溝通技巧。
第四段：培訓(xùn)的反思和提升。
通過參加這次培訓(xùn)，我不僅獲取了新的知識和技能，還對自己的不足有了更清晰的認(rèn)識。我意識到，要成為一名出色的保險運營人員，除了專業(yè)知識外，還需要具備良好的溝通能力和團隊合作能力。在未來的工作中，我將更加注重與客戶和同事的溝通，積極參與團隊合作，相信這樣我會越來越好地適應(yīng)和發(fā)展在保險行業(yè)中。
第五段：總結(jié)和展望。
總的來說，這次保險運營培訓(xùn)對我來說是一次寶貴的經(jīng)歷和機會。通過培訓(xùn)，我不僅提高了自己的專業(yè)素養(yǎng)和技能，還結(jié)識了許多優(yōu)秀的同行。這些都為我未來的職業(yè)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。我對自己的未來充滿了信心，并希望能夠通過自己的努力和不斷學(xué)習(xí)，成為一名優(yōu)秀的保險運營人員，為客戶提供更好的保險服務(wù)。
通過這次保險運營培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識到保險運營的重要性和挑戰(zhàn)性。我相信，在不斷學(xué)習(xí)和提升的道路上，我能夠不斷進步并取得更大的成就。
保險運營心得體會篇四
在開始保險運營培訓(xùn)之前，我對這個行業(yè)只有一些模糊的了解。我期待通過培訓(xùn)能夠?qū)ΡｋU運營有全面的認(rèn)識，并掌握一些實用的操作技巧。我希望能夠在培訓(xùn)中結(jié)識一些有相同目標(biāo)的同學(xué)，互相學(xué)習(xí)，共同進步。
第二段：知識與技能的學(xué)習(xí)。
保險運營培訓(xùn)的課程包含了很多內(nèi)容，涵蓋了保險產(chǎn)品、保險經(jīng)營管理等方面的知識。在學(xué)習(xí)過程中，我逐漸明白了保險運營的重要性和復(fù)雜性。通過學(xué)習(xí)，我掌握了保險產(chǎn)品的種類、銷售流程、理賠流程等基本知識，同時也提高了自己的數(shù)據(jù)分析和市場營銷能力。這些知識和技能的學(xué)習(xí)為我今后在保險運營領(lǐng)域的工作奠定了堅實的基礎(chǔ)。
第三段：案例分析與實踐操作。
在保險運營培訓(xùn)中，我們不僅學(xué)習(xí)了理論知識，還進行了大量的案例分析和實踐操作。通過這樣的方式，我們能夠更好地理解和應(yīng)用所學(xué)知識。案例分析讓我能夠從實際問題中總結(jié)出經(jīng)驗和教訓(xùn)，這對我的職業(yè)發(fā)展有著重要的意義。實踐操作則讓我更加熟悉保險運營的工作流程和技巧，增強了我的實際操作能力。這些案例分析和實踐操作的經(jīng)歷讓我在培訓(xùn)結(jié)束后就能夠勝任相關(guān)崗位的工作。
第四段：交流與合作的重要性。
保險運營培訓(xùn)中，我結(jié)識了許多優(yōu)秀的同學(xué)和業(yè)界專家。在課堂上，我們能夠相互交流學(xué)習(xí)，共同解決問題。在小組作業(yè)中，我們互相合作完成任務(wù)，互相監(jiān)督和幫助。通過與他人的交流和合作，我不僅擴大了自己的人脈，還提高了自己的團隊合作和溝通能力。這種交流與合作的經(jīng)歷讓我認(rèn)識到一個人的成就往往來自于團隊的力量。
第五段：對未來的展望與感悟。
通過保險運營培訓(xùn)，我獲得了大量的專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗。我相信這些知識和經(jīng)驗將對我未來的事業(yè)發(fā)展起到積極的推動作用。同時，我也更加明白了保險運營的重要性，它不僅是為企業(yè)創(chuàng)造價值的手段，更是保障人們生活的重要方式。因此，我希望能夠在未來的工作中發(fā)揮自己的專業(yè)知識和技能，為保險運營做出應(yīng)有的貢獻。
在保險運營培訓(xùn)中，我收獲了很多，也體會到了許多。通過培訓(xùn)，我掌握了專業(yè)知識和實踐技能，提高了自己的能力和競爭力。通過與他人的交流與合作，我擴大了自己的人脈，增強了團隊合作和溝通能力。我對未來充滿期待，希望能夠?qū)⑺鶎W(xué)應(yīng)用于實際工作中，為保險運營做出自己的貢獻。
保險運營心得體會篇五
保險公司是現(xiàn)代社會不可缺少的一環(huán)，而保險公司的運營崗位則是保障公司正常運轉(zhuǎn)和發(fā)展的關(guān)鍵之一。作為保險公司運營崗位的從業(yè)者，我深刻體會到這個職位的重要性和挑戰(zhàn)。運營崗位需要具備綜合的管理能力、團隊合作能力和溝通能力，同時要應(yīng)對市場變化和客戶需求的多樣性，并確保公司在競爭中優(yōu)勢地位。在這個充滿機遇和挑戰(zhàn)的崗位上，我有著一些獨特的心得體會。
第二段：注重流程優(yōu)化，提高效率
保險公司運營崗位的核心是保障業(yè)務(wù)流程的順暢和高效。從業(yè)務(wù)接收到結(jié)案，每一個環(huán)節(jié)都需要流程化來規(guī)范和指導(dǎo)。在我的工作中，我不斷注重流程的優(yōu)化，減少重復(fù)工作和環(huán)節(jié)，提高整體效率。我通過自己的實際操作和工作總結(jié)，制定了一套適合本公司的操作手冊，并結(jié)合團隊實際情況進行調(diào)整，使流程更加簡化和高效。與此同時，我也不斷借鑒其他公司的經(jīng)驗和做法，汲取優(yōu)點來改進我們的流程。通過持續(xù)的流程優(yōu)化，我們?nèi)〉昧烁玫臉I(yè)務(wù)成績，并獲得了客戶的認(rèn)可。
第三段：加強團隊合作，實現(xiàn)共贏
保險公司是一個集體的勞動，保險運營崗位也需要與其他部門的同事密切合作，共同推動公司的發(fā)展。在我的工作中，我非常注重團隊合作，積極與其他部門的同事進行溝通和協(xié)調(diào)。我相信只有通過團隊的力量才能實現(xiàn)公司的共同目標(biāo)。因此，我積極主動地參與團隊的工作，并與團隊成員進行有效的溝通和協(xié)作。在工作中，我努力傾聽他人的意見和建議，尊重他人的專業(yè)知識，并通過交流和合作實現(xiàn)各部門之間的協(xié)調(diào)和配合。通過加強團隊的合作，我們共同解決了很多問題，并取得了更好的工作效果。
第四段：關(guān)注客戶需求，提升服務(wù)質(zhì)量
保險公司的發(fā)展離不開客戶的支持和信任，因此保險公司運營崗位需要關(guān)注客戶需求，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在我的工作中，我注重了解客戶的需求和關(guān)注點，通過不斷改進工作流程和服務(wù)流程，提高客戶的滿意度。我積極參與培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提升專業(yè)知識和服務(wù)能力，不斷提高自己的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，以更好地為客戶提供服務(wù)。我也鼓勵團隊成員關(guān)注客戶需求，傾聽客戶的聲音，并提供恰當(dāng)?shù)慕ㄗh和解決方案。通過關(guān)注客戶需求，我們獲得了客戶的認(rèn)可和口碑的提升。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)，自我提升
保險行業(yè)發(fā)展迅速，保險公司運營崗位的要求也在不斷提高。因此，持續(xù)學(xué)習(xí)和自我提升是保證工作能力的必要條件。在我的工作中，我注重學(xué)習(xí)與實踐相結(jié)合，通過參加培訓(xùn)課程、閱讀專業(yè)書籍和參與行業(yè)交流會議來提升自己的專業(yè)素質(zhì)和能力。我也積極參與國內(nèi)外的行業(yè)組織，與同行交流，分享經(jīng)驗和技巧。通過持續(xù)學(xué)習(xí)，我不斷拓寬自己的視野，提高自己的綜合素質(zhì)，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。
總結(jié)：
保險公司運營崗位是一個責(zé)任重大、充滿挑戰(zhàn)的職位。作為一名保險公司運營崗位的從業(yè)者，我深刻體會到運營崗位的重要性和挑戰(zhàn)。通過持續(xù)的流程優(yōu)化、加強團隊合作、關(guān)注客戶需求和持續(xù)學(xué)習(xí)，我在工作中積累了寶貴的經(jīng)驗和體會。我相信，只有不斷提升自己的能力和素質(zhì)，才能更好地適應(yīng)行業(yè)的發(fā)展，為公司的持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。保險公司運營崗位是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的職業(yè)，我將繼續(xù)努力，不斷提升自己，為公司的發(fā)展貢獻自己的力量。
保險運營心得體會篇六
第一段：介紹保險運營的重要性和影響力（200字）。
保險運營是保險公司的核心業(yè)務(wù)之一，它涵蓋了銷售和產(chǎn)品設(shè)計，合規(guī)運營以及理賠服務(wù)等眾多方面。一個成功的保險運營能夠?qū)ΡｋU公司的發(fā)展產(chǎn)生深遠的影響。在這個信息爆炸的時代，保險運營需要緊跟潮流，充分利用技術(shù)手段來提升效率并提供更好的服務(wù)。正因為如此，保險運營的重要性愈發(fā)凸顯。
第二段：規(guī)劃和執(zhí)行（300字）。
保險運營的成功離不開良好的規(guī)劃和執(zhí)行。首先，保險公司需要明確自身的運營目標(biāo)和戰(zhàn)略方向。然后，在明確了目標(biāo)之后，公司需要制定詳細的行動計劃，并落實到每個細節(jié)中。在執(zhí)行過程中，要不斷監(jiān)測和評估業(yè)務(wù)的進展情況，及時調(diào)整策略和方法以確保運營的順利進行。此外，保險公司還應(yīng)注意遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，以確保合規(guī)運營，并積極回應(yīng)公眾對保險行業(yè)的關(guān)切。
第三段：營銷策略（300字）。
保險運營中的一個重要環(huán)節(jié)是營銷策略。保險公司需要通過合適的渠道和方式進行推廣，吸引客戶并提高銷售額。在這個過程中，選擇合適的營銷渠道尤為關(guān)鍵。借助互聯(lián)網(wǎng)和社交媒體的發(fā)展，保險公司可以利用這些平臺進行線上營銷，接觸到更多的潛在客戶。此外，個性化營銷也是提升銷售額的一種有效途徑。了解客戶的需求和偏好，并提供相應(yīng)服務(wù)和產(chǎn)品，能夠更好地滿足客戶的期望，提升客戶滿意度，進而促進銷售增長。
第四段：技術(shù)創(chuàng)新與服務(wù)優(yōu)化（300字）。
保險運營的另一個關(guān)鍵是技術(shù)創(chuàng)新和服務(wù)優(yōu)化。隨著科技的不斷進步，保險公司可以運用人工智能和大數(shù)據(jù)分析等新興技術(shù)來提升運營效率和服務(wù)質(zhì)量。通過智能化風(fēng)險評估和快速理賠等技術(shù)手段，可以更加準(zhǔn)確地識別風(fēng)險和理賠需求。此外，保險公司還可以通過移動互聯(lián)網(wǎng)和在線平臺來提供更便捷的服務(wù)。例如，通過手機應(yīng)用程序，客戶可以輕松地購買保險產(chǎn)品、查詢保單信息以及申請理賠等。這種技術(shù)創(chuàng)新和服務(wù)優(yōu)化不僅提升了客戶體驗，也使保險公司能夠更好地滿足客戶需求并保持競爭優(yōu)勢。
第五段：總結(jié)（200字）。
保險運營是保險公司發(fā)展的重要支撐，它涵蓋了多個方面的工作，包括規(guī)劃和執(zhí)行、營銷策略以及技術(shù)創(chuàng)新與服務(wù)優(yōu)化。保險公司需要密切關(guān)注市場變化和客戶需求，在合規(guī)運營的前提下，尋求創(chuàng)新和發(fā)展。通過良好的規(guī)劃和執(zhí)行，適應(yīng)市場變化的營銷策略，以及合理應(yīng)用科技，保險公司能夠?qū)崿F(xiàn)持續(xù)增長并提供更好的服務(wù)。在一個競爭激烈的保險市場中，保險運營的重要性不言而喻，只有不斷創(chuàng)新和優(yōu)化才能在市場中脫穎而出。
保險運營心得體會篇七
在現(xiàn)如今競爭日益激烈的市場環(huán)境下，保險行業(yè)作為重要的經(jīng)濟支柱之一，其對于人才的需求也日益增加。為了提高保險從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)，保險運營培訓(xùn)顯得尤為重要。近期我有幸參加了一次保險運營培訓(xùn)課程，并從中收獲頗多。下面，我將結(jié)合自身經(jīng)歷，簡要總結(jié)幾點心得體會。
首先，保險運營培訓(xùn)讓我深刻認(rèn)識到保險行業(yè)的復(fù)雜性。在培訓(xùn)過程中，我們學(xué)習(xí)了保險的基本知識、產(chǎn)品分類、理賠流程等方面的內(nèi)容。通過實際案例的分析和討論，我逐漸明白了保險產(chǎn)品背后的風(fēng)險控制和賠付機制。特別是在學(xué)習(xí)理賠流程時，我才深切體會到保險公司需要面對的各種情況和壓力。這些知識不僅增加了我的專業(yè)素養(yǎng)，也為我今后的工作提供了基本的理論支持。
其次，保險運營培訓(xùn)使我加深了對于客戶需求的理解和感受。保險行業(yè)的核心是為客戶提供風(fēng)險保障，因此了解客戶的需求和意愿至關(guān)重要。在培訓(xùn)中，我們進行了多個案例分析，不僅學(xué)到了分析客戶需求的方法和技巧，還通過角色扮演等方式感受了客戶的痛點和困擾。培訓(xùn)過程中，我發(fā)現(xiàn)客戶對于保險的認(rèn)知程度和需求多樣化，只有站在客戶的角度去調(diào)整和提升我們的服務(wù)質(zhì)量，才能獲得客戶的認(rèn)可和信賴。
再次，保險運營培訓(xùn)讓我深入了解了保險市場競爭的形勢和現(xiàn)狀。在培訓(xùn)中，我們了解到市場上各類保險公司眾多，競爭十分激烈。要想在這個競爭激烈的市場中立于不敗之地，就需要不斷提升自身的綜合能力和競爭力。這個過程需要我們不斷學(xué)習(xí)、不斷思考、不斷創(chuàng)新，以保持我們在市場上的競爭優(yōu)勢。保險運營培訓(xùn)通過豐富的學(xué)習(xí)內(nèi)容和實踐案例，讓我認(rèn)識到市場競爭的激烈性和挑戰(zhàn)性，也增強了我在這個行業(yè)中的緊迫感和責(zé)任感。
最后，保險運營培訓(xùn)給我提供了一個與同行交流學(xué)習(xí)的機會。培訓(xùn)過程中，我結(jié)識了來自不同公司和地區(qū)的同行，并與他們進行了深入交流和合作。通過與他們的互動，我從他們身上學(xué)到了許多實踐經(jīng)驗和行業(yè)動態(tài)。同時，這次培訓(xùn)也為我提供了一個展示自我的機會，通過分享個人的見解和思考，獲得了同行們的認(rèn)同和贊賞。這種與同行的溝通和交流對于個人的成長和職業(yè)發(fā)展來說是非常有益的。
綜上所述，保險運營培訓(xùn)是一次重要的學(xué)習(xí)和成長機會。通過這次培訓(xùn)，我不僅對于保險行業(yè)的復(fù)雜性和競爭形勢有了更為深刻的認(rèn)識，也提升了自身業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。我相信只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能在這個競爭日益激烈的市場中立于不敗之地。我將把這次培訓(xùn)帶給我的知識和經(jīng)驗應(yīng)用于實際工作中，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)，為公司的發(fā)展貢獻自己的力量。
保險運營心得體會篇八
近年來，保險行業(yè)逐漸走向成熟，作為保險公司的核心人物，保險運營人員在公司的運作中扮演著不可忽視的角色。在這個行業(yè)中工作多年，我深深地感受到了保險運營工作的不易和重要性。在這里，我將分享一些我個人的心得體會，以期能夠?qū)V大保險運營人員起到一定的指導(dǎo)作用。
首先，保險運營工作需要良好的溝通能力。作為保險公司的重要一員，保險運營人員每天都需要與不同的利益相關(guān)方進行溝通。這包括與客戶溝通理賠事宜、與保險代理人溝通業(yè)務(wù)推廣等等。良好的溝通能力不僅可以幫助保險運營人員更好地理解客戶的需求，還可以有效地解決問題，提高工作效率。
其次，保險運營工作需要具備出色的組織能力。保險公司的每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都需要經(jīng)過保險運營人員的處理和安排。從保單錄入到理賠處理，再到業(yè)務(wù)報表的生成，都需要保險運營人員對工作流程進行合理的安排和調(diào)度。一項良好的組織安排可以確保每個環(huán)節(jié)的順利進行，提高工作效率和準(zhǔn)確度。
第三，保險運營工作需要忍耐和耐心。保險行業(yè)的工作環(huán)境往往充滿著各種復(fù)雜的情況和問題?？蛻舻睦碣r申請可能存在一些爭議，保險代理人可能會提出一些特殊的要求，這些都需要保險運營人員有足夠的忍耐和耐心來應(yīng)對。只有保持冷靜和耐心，才能夠更好地協(xié)調(diào)各方的利益，保障公司和客戶的權(quán)益。
第四，保險運營工作需要不斷學(xué)習(xí)和提升自我。保險行業(yè)的發(fā)展變化非?？焖?，各種新的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式層出不窮。作為保險運營人員，我們需要不斷學(xué)習(xí)新知識，了解行業(yè)的最新動態(tài)，提升自己的專業(yè)能力。只有不斷學(xué)習(xí)和提升自我，才能夠跟上行業(yè)的發(fā)展節(jié)奏，為公司創(chuàng)造更大的價值。
最后，保險運營工作需要具備團隊合作精神。保險行業(yè)是一個充滿競爭的行業(yè)，沒有一個人可以獨自完成所有的工作。保險運營人員需要與其他部門和同事進行密切的合作，共同推進公司的發(fā)展。只有建立良好的工作團隊和合作關(guān)系，才能夠更好地實現(xiàn)工作目標(biāo)，提高整個公司的競爭力。
總之，保險運營工作是一項需要多方面能力的工作。良好的溝通能力、出色的組織能力、忍耐和耐心、不斷學(xué)習(xí)和提升自我以及團隊合作精神，都是保險運營人員必備的素質(zhì)。只有具備這些素質(zhì)，才能夠更好地勝任保險運營這個重要崗位，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。
保險運營心得體會篇九
總體來看，我國保險業(yè)仍處在發(fā)展的黃金時期。雖然國民經(jīng)濟的快速增長勢頭有所放緩，但由于我國的保險密度和保險深度和世界平均水平仍有較大的差距，中國保險市場的發(fā)展?jié)摿艽?。而且人民生活水平的提高、風(fēng)險保障意識的日益增強，為保險業(yè)繼續(xù)保持快速發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。
中國保險業(yè)是我國金融業(yè)“開飯時間”最早、開放力度最大、發(fā)展步伐最快的行業(yè)。雖然我國的保險業(yè)在近幾年中發(fā)展迅速，取得了一定的成績，但是與國外發(fā)展水平相比，仍存在較大的差距，在目前國內(nèi)保險業(yè)發(fā)展中仍存在諸多問題。本文主要從中國保險業(yè)的發(fā)展歷史角度入手，闡述我國保險業(yè)的現(xiàn)狀并對其發(fā)展前景做出展望。
產(chǎn)品結(jié)構(gòu)豐富化，合理化，從政策上講，銀保監(jiān)會批文讓保險姓保，加大對保險公司產(chǎn)品的核查力度、處罰，和監(jiān)管要求，使得保險公司目前極力在進行轉(zhuǎn)型，從投保，到業(yè)務(wù)員入職，退保，后續(xù)服務(wù)以及產(chǎn)品都在進行很大的改變，這個可以隨便查。從前的存款變保險，短險長做已經(jīng)逐漸退出歷史舞臺，因為這幾種營銷模式既不符合客戶需求也不利于保險公司作為商業(yè)公司的發(fā)展，以前在別的評論里說過，保險公司是以誠信為最大行為準(zhǔn)則行走在市場上，持續(xù)的投保續(xù)保才是保險公司盈利的關(guān)鍵所在，因為保險公司需要長線投資來獲取更高收益，從而實現(xiàn)公司的內(nèi)含價值，如果客戶不續(xù)保，則不僅支付現(xiàn)金價值，同時減少了投資資金，并且在前期支付高昂的人力成本。因此不合規(guī)的保險產(chǎn)品是沒有市場價值的，是讓保險公司虧損的。
保險公司專業(yè)度的提升，首先從入職學(xué)歷，你要你想來就能來，到現(xiàn)在要求本科以上學(xué)歷才可以入司。提現(xiàn)了公司對于客戶服務(wù)，專業(yè)度有了更深的要求，一方面現(xiàn)在的客戶素質(zhì)越來越高，另一方面保險業(yè)較于銀行證券，現(xiàn)在正處在起步階段，大量的公司急需專業(yè)性人才，行業(yè)內(nèi)淘汰率越來越高，并且保險業(yè)需要學(xué)習(xí)的內(nèi)容真的很多，需要很多復(fù)合型人才。
國家的政策導(dǎo)向，中國老齡化的加重可以預(yù)見的是未來養(yǎng)老問題的`嚴(yán)重性無法忽視，簡單說，未來老的一批人在養(yǎng)老方面，商業(yè)養(yǎng)老保險必將是趨勢，養(yǎng)兒防老，以房養(yǎng)老，社保養(yǎng)老真的不一定有商業(yè)養(yǎng)老保險好，并且不少保險公司也建立了想當(dāng)完善豪華的養(yǎng)老社區(qū)，且商業(yè)養(yǎng)老保險具有傳承作用，有的產(chǎn)品還可以撬動家族信托（目前針對大客戶）。最后，雖然保險不僅可以合理避稅，法律歸屬、也可以通過較小的資金撬動大額保障為健康、意外、養(yǎng)老保駕護航，但保險絕不等同于風(fēng)險，抵御風(fēng)險的方式有很多，保險只是更加專業(yè)的應(yīng)對風(fēng)險的一種選擇而已。
保險運營心得體會篇十
上周，我們財金院開展了一次保險學(xué)有關(guān)的講座，通過此次講座，對于保壽，我有了一個全面的認(rèn)識，而且了解了保險的基礎(chǔ)知識，對保險有了新的認(rèn)識!在這次學(xué)習(xí)中，我認(rèn)識到了現(xiàn)在保險行業(yè)的發(fā)展位置、未來的趨勢以及保險銷售的基本理念。同時這次的培訓(xùn)體會到保險是一種對人的生存、死亡、致殘等風(fēng)險的給付及對財產(chǎn)的滅失、損壞等風(fēng)險的賠償?shù)呢?zé)任。說到底保險就是一種對未來的風(fēng)險所承擔(dān)的責(zé)任!而且也意識到了，每一個人都需要一份保險，這真正的體現(xiàn)了“一張保單一輩子的幸?！?。因為誰也不能預(yù)見未來，所以不如提前防范，防患于未來!
現(xiàn)在的保險越來越普及，各家各戶也都慢慢備齊了保險，甚至連以前對保險有偏見的人，也開始慢慢接觸保險了。保險行業(yè)可以說是發(fā)展得越來越好了。
以前在我們國家，有很大一部分是非?？咕鼙ｋU的。但是實際上他們并不是抗拒保險，而是不能接受保險業(yè)務(wù)員推銷保險的方式。時至今日，這種現(xiàn)象已經(jīng)是少之又少了，主要原因還是因為行業(yè)規(guī)范越來越嚴(yán)格。
最開始的銀行理財產(chǎn)品總是會與保險掛鉤，就是因為銀監(jiān)會和保監(jiān)會的分別監(jiān)管，導(dǎo)致出現(xiàn)了灰色地帶。由于保險業(yè)和銀行業(yè)二者都屬于金融行業(yè)，有著密不可分的聯(lián)系，業(yè)務(wù)交叉的地方也會比較多，就出來了一些混業(yè)經(jīng)營的情況。
比如說：我們?nèi)ャy行買理財產(chǎn)品，最后到手的卻是一本保險合同。找銀行理論，銀行說這就是保險產(chǎn)品啊，上面有保險公司的章啊。去找保險公司，他們又告訴你這是銀行銷售的`時候沒說清楚，我們也不知道啊。最后導(dǎo)致很多糾紛的產(chǎn)生。去投訴吧，又不知道到底去哪里投訴。因為銀行和保險從屬的監(jiān)管機構(gòu)不同，就出現(xiàn)了監(jiān)管的灰色地帶，使得很多不法分子有機可乘。
為了維護金融市場健康有序的發(fā)展，20xx年3月，第13屆人大會議批準(zhǔn)將銀監(jiān)會和保監(jiān)會的職責(zé)整合，組建銀保監(jiān)會(中國銀行保險監(jiān)督管理委員會)，并作為國務(wù)院的直屬事業(yè)單位直接管控。
銀保監(jiān)會在20xx年4月8日上午正式掛牌成立，銀監(jiān)會和保監(jiān)會退出歷史舞臺。未來金融業(yè)的監(jiān)管將會做到全覆蓋，無死角，讓金融行業(yè)更高效地支持國家的經(jīng)濟發(fā)展。所以說整個保險行業(yè)未來也會發(fā)展得越來越好。
那要如何做好保險業(yè)呢？
很多人都說做保險是靠關(guān)系，很難，不好做，要求人，沒面子，講師告訴我們，最重要的是自己的觀念，任何行業(yè)只要做的成功就有面子，保險是一種具有責(zé)任與愛心的事業(yè)。它富有挑戰(zhàn)性，能使人充滿激情，重塑自信自強的個性，在協(xié)助他人做出決定，幫助他人在實現(xiàn)生命和健康保障的同時實現(xiàn)財富保障的遞增，同時也給自己帶來收入，幫助了他人，快樂了自己，使自己有了成就感，既實現(xiàn)人生輝煌，也體現(xiàn)自己的人生價值。
還有自己的內(nèi)在形象也很重要，不僅是做保險，我們想做好每一份工作，除了學(xué)好專業(yè)知識，還要先學(xué)做人，先獻愛心，先交朋友，先做服務(wù)，后做保險。所以我們壽險營銷員一定要記住的圣經(jīng)：交天下朋友，結(jié)天下善緣;知天下人心，保天下太平;造天下大福，積天下大善;播天下仁愛，濟天下蒼生。
做正確的事情，然后正確地做事情。態(tài)度將決定一切，因為我自己本身就空，所以我是抱著雙倍的空杯心態(tài)去學(xué)習(xí)，結(jié)果杯子剛剛裝了個底兒就回來了，但就這個淺顯的底兒，就讓我確定了一個短期目標(biāo)，使我明白要實現(xiàn)自我價值，就要腳踏實地，從點滴做起，正所謂：細微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。
保險運營心得體會篇十一
雖然是短短的兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。
1、從工作中的實例出發(fā)，寫自己在工作中學(xué)到了什么，以及這次新人培訓(xùn)給自己帶來的收益，最后抒發(fā)對未來工作的展望。
2、通過兩天的課程，我對人壽人保公司有了深入了解，對保險產(chǎn)品也有了更深徹的認(rèn)識，這也是我們在日常的工作中最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們?nèi)蘸蟮墓ぷ?，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累提高。
3、雖然是短短的.兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。
在日常的工作中，我們將會不斷總結(jié)經(jīng)歷和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高，通過這幾天的培訓(xùn)使我一直在思考和領(lǐng)悟一個問題：我們?nèi)绾尾拍荛_掘潛在客戶購置保險。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我學(xué)習(xí)到新的知識，更讓我信心倍增。
保險運營心得體會篇十二
保險是一種重要的風(fēng)險管理工具，不僅可以保護我們的個人或企業(yè)財產(chǎn)，還可以幫助我們應(yīng)對不可預(yù)見的突發(fā)事件。在這個不確定的世界中，保險可以讓我們在最需要幫助的時候獲得支持，讓我們更加安心的生活。
第二段：保險的基本概念
保險是一種商業(yè)協(xié)議，雙方中的一方（被保險人）支付保險費用，向另一方（保險人）獲得保障，以便在未來某個時間遭受損失時得到賠償。保險種類繁多，包括人身保險、財產(chǎn)保險、醫(yī)療保險等等。不同類型的保險有不同的保障范圍和賠償方式。保險公司根據(jù)風(fēng)險評估和保費計算，為客戶提供個性化的保障計劃，確保保費與風(fēng)險之間的平衡。
第三段：保險的作用和意義
保險的作用包括風(fēng)險分散、資產(chǎn)保護、資本釋放和社會穩(wěn)定等。在日常生活中，我們可能會遭遇意外事故、自然災(zāi)害和疾病等不可預(yù)見的風(fēng)險，而保險可以幫助我們避免或減少損失。在企業(yè)運營中，保險可以保護企業(yè)的資產(chǎn)和收益，減少企業(yè)風(fēng)險，提高企業(yè)信譽，從而為企業(yè)的長期發(fā)展奠定基礎(chǔ)。從宏觀層面看，保險是社會經(jīng)濟發(fā)展的重要支持，有助于推動就業(yè)增長和國家經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展。
第四段：保險的購買和理賠
保險的購買和理賠是保險合同的兩個重要環(huán)節(jié)。在購買保險時，我們需要根據(jù)自己的需求和風(fēng)險選擇適合的保險種類和保額，同時了解保險條款和保費計算方式。理賠是保險公司履行保險合同的一項重要義務(wù)，需要在保險事故事件發(fā)生后及時聯(lián)系保險公司，提供必要的證據(jù)和文件，以便保險公司進行賠償。保險公司也應(yīng)該提供及時、公正、專業(yè)的理賠服務(wù)。
第五段：結(jié)論
保險是一種可以幫助我們管理風(fēng)險、保護資產(chǎn)和應(yīng)對突發(fā)事件的有效工具。在購買保險時，我們需要根據(jù)自身情況選擇合適的保險種類和保額，并詳細了解保險條款和保費計算方式。同時，在理賠時我們也需要了解保險公司的理賠流程和服務(wù)承諾，維護自己的合法權(quán)益?？傊ｋU購買須謹(jǐn)慎，但一旦需要使用時，就能帶給我們無可比擬的安全感和保護。
保險運營心得體會篇十三
首先我要感謝總、省公司領(lǐng)導(dǎo)給我們提供了這次難得的學(xué)習(xí)機會，讓我們在繁忙的工作中抽出時間學(xué)習(xí)、充電，雖然只有短短的五天時間，但還是讓我開闊了眼界，學(xué)到了如何做好本職工作，提升服務(wù)水平的系統(tǒng)以外學(xué)不到的知識。當(dāng)然，這只是上級公司給我們提供的一種自我學(xué)習(xí)的方法，今后仍要進一步地學(xué)習(xí)、深造、提高。下面我從以下幾個方面進行匯報：
這次培訓(xùn)班是由我們來自全省市縣兩級柜面經(jīng)理、主管和業(yè)務(wù)骨干等近120名學(xué)員組成的，講師是由從全省各市縣兩級優(yōu)秀的柜面經(jīng)理來擔(dān)任。培訓(xùn)時間雖短，但各位老師利用自身積累的豐富的工作經(jīng)驗和專業(yè)知識優(yōu)勢，向我們靈活多樣地講述了“客戶關(guān)系危機管理”“柜面經(jīng)理的基本管理職能”“變革中的柜面管理”“柜面投拆處理”“柜面現(xiàn)場管理”“柜面綜合管理”“柜面形象管理”“柜面會議管理”等等跟柜面管理工作息息相關(guān)的課程。用心服務(wù)就是用心為我們的客戶提供真誠的，發(fā)自內(nèi)心的服務(wù)。通過學(xué)習(xí)，我知道只有熱心對待每位客戶，才能獲得信任并能進一步讓客戶將心中的需求完全說出；我們必須細心觀察與體會，才能深入了解客戶的真正需求；針對客戶的需求，我們要積極主動熱情并有效的用心執(zhí)行。我深信，唯有發(fā)自內(nèi)心的服務(wù)意愿，才能提供客戶滿意的服務(wù)。我們要以真心服務(wù)，讓客戶覺得安心舒適，我們要營造美好的服務(wù)氣氛，讓客戶體驗到愉悅的服務(wù)，進一步讓客戶認(rèn)同并喜歡到接受我們的服務(wù)。
對于我們保險行業(yè)而言，經(jīng)營我們的服務(wù)品牌必須用至少50％的時間、金錢來影響自己的員工。優(yōu)先權(quán)正好相反，產(chǎn)品品牌以顧客為先。而服務(wù)品牌以自身員工為先，要想使品牌服務(wù)有效，必須教會員工親歷他們服務(wù)的品牌，因為對客戶而言，代表品牌的人就是品牌。如果員工表現(xiàn)不當(dāng)，品牌與顧客之間的關(guān)系就會崩潰。此次給我們授課的虞堅老師在講課中給我們講的一個案例，同是服務(wù)行業(yè)，他們的做法好比一面鏡子，啟發(fā)我們的思路——某先生因公出差泰國，曾下榻東方飯店，第一次入住時良好的飯店環(huán)境和服務(wù)給他留下了深刻印象。而第二次入住時的幾個細節(jié)，更使他對飯店的好感迅速升級。這天早晨，他剛走出房門準(zhǔn)備用餐，樓層服務(wù)生恭敬的問道：“于先生是要用早餐嗎？”于先生很奇怪，反問：“你怎么知道我姓于？”服務(wù)生說：“我們飯店規(guī)定，晚上要背熟所有客人的姓名。”這令于先生大吃一驚，因為往返世界各地，入住無數(shù)酒店，這種情況還是第一次碰到。于先生高興地乘電梯來到餐廳，剛出電梯，餐廳服務(wù)生就說：“于先生，里面請?！庇谙壬右苫螅骸澳阒牢倚沼?？”服務(wù)生答“上面電話剛剛下來，說您已經(jīng)下樓了。”如此高的效率讓于先生再次大吃一驚。于先生剛進餐廳，服務(wù)小姐微笑著問：“于先生還要老位子嗎？”于先生的驚訝再次升級，心想“盡管我不是第一次在這里吃飯，但最近的一次也是一年前了，難道這里的服務(wù)小姐記憶力那么好？”看到于先生驚訝的目光，服務(wù)小姐主動解釋說：“我剛剛查過記錄，您在去年6月8日在靠近第二個窗口的位子上用過早餐。”于先生聽后興奮地說：“老位子！老位子！”服務(wù)小姐接著問：“老菜單？一個三明治，一杯咖啡，一個雞蛋？”現(xiàn)在于先生已經(jīng)不再驚訝了：“老菜單，就要老菜單！”這一次早餐給于先生留下了終生難忘的印象。后來由于業(yè)務(wù)調(diào)整，于先生3年沒有去泰國。生日這天，他突然收到一封東方飯店發(fā)來的賀卡，里面還附了一封短信：“親愛的于先生，您已經(jīng)3年沒有光顧東方飯店了，我們?nèi)w人員非常想念您，希望還能再次見到您。今天是您的生日，祝您生日愉快?！庇谙壬?dāng)時非常感動，發(fā)誓如果再去泰國，一定住在東方飯店，而且要說服所有去泰國的朋友也像他一樣選擇東方。一封貼著六元郵票的信，就這樣買到了顧客的一顆心——這就是客戶關(guān)系管理的魔力。
我們在日常的服務(wù)中也應(yīng)該用心服務(wù)，注意細節(jié)，發(fā)揮團隊協(xié)作精神，鞏固老客戶，從而發(fā)展新客戶。市場營銷學(xué)告訴我們，爭取一個新客戶的.成本是留住一個老客戶的5倍，在利潤貢獻方面，老客戶更是新客戶的16倍。那么留住老客戶就是提高利潤，增強我們在市場中的競爭力。
我們這次的學(xué)習(xí)班，班主任和班導(dǎo)師將我們分成三個班，每班四組，班導(dǎo)師采取互動的方式，讓我們?yōu)樽园嗳×税嗝?、班呼，利用敬業(yè)時間來增加我們的士氣，讓各班輪流給大家?guī)碚n間帶動，用來活躍上課氣氛和緩解大家的疲勞；老師們利用總公司下發(fā)的學(xué)習(xí)課件和自身工作經(jīng)驗結(jié)合在一起與學(xué)員們學(xué)習(xí)、研討。并進行現(xiàn)場討論。
在“柜面投拆處理”這堂課上，老師教我們要注意以下幾點：
一是建立良好的心態(tài)。
當(dāng)客戶向你表達對公司的任何抱怨與不滿時，你就是代表保險公司負責(zé)處理客戶的情緒。我們常見的錯誤心態(tài)是：這又不是我引起的，或者這不是我們公司的錯，為什么要我處理？因此，就對客戶的抱怨與不滿，進行一連串的解釋、反問與推托，反而使客戶情緒不斷積累、抱怨越滾越大。當(dāng)遇到客戶對我們的服務(wù)不滿時，盡管不是因為我們自身的錯誤，也應(yīng)該主動向客戶表達歉意，此時的道歉是針對客戶產(chǎn)生的“憤怒、生氣”的情緒而表示歉意。并不意味著我們承認(rèn)事情本身的錯誤。適當(dāng)?shù)闹虑缚梢粤⒓淳徍涂蛻舻那榫w，有助于客戶后續(xù)的處理。另外一點是我們在柜面服務(wù)中經(jīng)常遇到的：客戶的需求與我們的制度發(fā)生沖突時，客戶產(chǎn)生的不滿情緒。這時，我們在客戶面前不要急于先搬出公司的制度，可以心平氣和地幫客戶想想變通問題的辦法，同時委婉的告知客戶我們的風(fēng)險點，展現(xiàn)出我們處理事情的熱忱與誠意。
二是參加培訓(xùn)的體會。
這次培訓(xùn)中的處理客戶糾紛、投拆現(xiàn)場講解，給我留下了深刻的印象，它把整個日常服務(wù)中的柜員、柜面經(jīng)理、銷售人員及客戶貫穿起來，教給我們應(yīng)該分工不分家，相互配合，真正創(chuàng)出中國人壽一流的服務(wù)品牌。
中國人壽保險公司在我們中國是一家歷史較悠久的公司，隸屬中央直接管理，盡管跟國外一些同業(yè)公司相比還有些差距和不足，但它具有先進的管理理念、經(jīng)營理念和不斷向上進取的學(xué)習(xí)精神，它值得我們?yōu)橹冻銮啻汉蜔崆椤Ｎ壹热怀蔀檫@個大家庭中的一員，就應(yīng)該立足崗位，做好本職工作。在現(xiàn)有的崗位上，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)水平，不斷提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，按照上級公司對我們提出的要求做好，塑造自己的形象，規(guī)范自己的儀態(tài)、行為舉止，提高自己的服務(wù)質(zhì)量，從自我做起，為有效提高中國人壽整體服務(wù)的競爭力而努力。
保險運營心得體會篇十四
第一，在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認(rèn)識，只有自己認(rèn)同并熟悉的產(chǎn)品，才有可能成功的推薦給客戶。所以在我營銷每一個保險前，我一定會盡可能的了解清楚這個保險，特別是一些重要的細節(jié)之處，當(dāng)與客戶介紹這個保險時，你能把客戶有疑惑的細節(jié)解釋清楚，會讓客戶覺得你非常專業(yè)，并且對該保險的信心也會增加。
第二，把適合的保險推薦給適合的人。這點是很重要的，在熟知了我們代理的各種保險后，要選對營銷的對象，不能亂撒網(wǎng)。一般我會先問清楚客戶的想法，了解清楚客戶的需求，再在我們代理的保險中選擇適合的推薦給客戶。
第三，數(shù)字表達很重要。在我們?yōu)榭蛻艚榻B保險時，不能只說概念，畢竟客戶大多數(shù)都不是很專業(yè)的，太多專業(yè)的話術(shù)會讓他們覺得復(fù)雜，我們明白了客戶卻不一定明白，這個時候一些數(shù)字計算或數(shù)據(jù)比較就直觀很多。如果說，在營銷新華人壽的吉星高照時，就可以利用新華人壽提供給我們的理財計算器，將客戶相關(guān)資料輸進去，直接算出保險合同到期后客戶可以得到的高中低三檔收益。這樣讓客戶直觀的看未來的收益及得到的保障，會讓他們對這個保險更感興趣。
第四，建立與客戶間的信任?；仡欁约撼晒I銷的客戶發(fā)現(xiàn)，有很大一部分客戶都是些非常信任我的客戶。畢竟保險是一項長期的投資，客戶免不了會對相應(yīng)的保險公司的整體實力進行估量。除了通過其他渠道去了解保險公司的情況，我們作為理財人員，給客戶帶來的信心也是非常重要的。不單止是保險，包括在營銷別的產(chǎn)品時，我們也會發(fā)現(xiàn)，向自己熟悉并信任自己的客戶營銷往往容易得多，有得客戶甚至?xí)f，只要是你介紹給我的產(chǎn)品我就相信。因此，在與客戶接觸的過程中，要慢慢建立客戶對自己的信任感，有句話說得好：客戶是需要慢慢經(jīng)營的。我出的一些保險單也是在給客戶介紹后的較長一段時間才營銷成功的。
還有一點，就是在給客戶介紹保險產(chǎn)品時，多結(jié)合自身案例或身邊案例。比如說，在營銷贏家理財保險的時候，除了介紹清楚這個產(chǎn)品的性質(zhì)，我會把自己和以前購買該產(chǎn)品的一些客戶的經(jīng)歷拿出來跟客戶分享，并與同時間推出的其他產(chǎn)品做比較，客戶在聽完我們自身的購買經(jīng)歷并經(jīng)過實實在在的比較后，會對這個產(chǎn)品更加有信心。此外，如果可以的話，盡量備齊主推保險的保險合同范本，當(dāng)客戶需要了解一些非常細節(jié)的問題，可以直接把合同范本拿出來給客戶翻閱。
以上是我的一些小小的保險營銷心得，有不對的地方希望得到各位的指正，希望我們能在不斷的總結(jié)經(jīng)驗中更有效的做好保險營銷。
保險運營心得體會篇十五
懷著空杯的心態(tài)和期待的心情，我有幸參加了xx人壽保險股份有限公司xx省分公司第x期組訓(xùn)培訓(xùn)班。通過20余天的積極參與和全心投入，我在對壽險的知識、態(tài)度、技巧和習(xí)慣等各個方面都取得了長足的進步和可喜的成績，這一切的取得，與領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)是分不開的，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，我就沒有機會參加這樣高水平、高規(guī)格、超強度、超極限的提升班。在此向領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷表示衷心的感謝！
培訓(xùn)班的課程緊張而有序，培訓(xùn)班的氛圍嚴(yán)肅而又活潑?；厥纂y忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千，現(xiàn)向領(lǐng)導(dǎo)匯報如下：
第x期組訓(xùn)班有兩條醒目的精神標(biāo)語：一條是——壽險是人才的事業(yè)，人才是教育的事業(yè)，教育是培訓(xùn)的事業(yè)；另一條是——我為壽險而來，我為成功而來，我為理想而來。從培訓(xùn)班一開始我就把它們當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切1只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。培訓(xùn)班為期三周的課程也有效地證明了這一點。第一節(jié)課班主任就要求我們認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望？我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個地區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富?？偙葎e人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這是培訓(xùn)班給我的感受之一。
有意練功，無意成功。所謂成功，就是功到自然成。成功就是從不習(xí)慣到習(xí)慣的過程。所以，良好習(xí)慣的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計，一個良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流組訓(xùn)的風(fēng)范，要從培養(yǎng)良好習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時歸位，上課手機不能攜帶，就餐不得喧嘩，保持四周整潔衛(wèi)生，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時間，嚴(yán)格履行請假手續(xù)等，這些都充分體現(xiàn)了老師們的良苦用心。一支招之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝的部隊必然是一支習(xí)慣良好，紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)過硬的部隊。培訓(xùn)班全封閉的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練是緊張而又愉快的，大家都以追求競爭、追求卓越、追求挑戰(zhàn)的全新精神來投入，整合舊知識，學(xué)習(xí)新技能是目標(biāo)，同時，我認(rèn)為，良好習(xí)慣的培養(yǎng)也是不可缺少的內(nèi)容之一。良好習(xí)慣的養(yǎng)成是個漫長而又艱辛的過程，培訓(xùn)班是個很好的提升機會和修正的基地，因為在這里有來自八閩大地的伙伴們的友情提示和無私幫助，也有各位講師的嚴(yán)格監(jiān)督和熱忱關(guān)心。濃厚的學(xué)習(xí)氛圍和環(huán)境，無疑會使學(xué)習(xí)進步得快些再快些。在長達三周的課程里，我的紀(jì)律是滿分，這與我努力培養(yǎng)良好習(xí)慣是分不開的。組訓(xùn)作為職場的一名管理者與輔導(dǎo)者，自身必須具備光輝與正面的形象，以身作則，用實際的行動來感召和影響伙伴，做語言和行動的雙巨人，這樣才能取得很好的效果。一流組訓(xùn)的風(fēng)范的養(yǎng)成，要從大處著眼，小處著手。大目標(biāo)的設(shè)定是不可缺少的，因為這是奮斗的方向和期待達成的境界，但日常生活中細節(jié)小事就可以體現(xiàn)組訓(xùn)的修練功底，正所謂：細微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。
保險運營心得體會篇十六
運營是指通過有效的組織、協(xié)調(diào)和管理，運用一切可行的資源，達到確保企業(yè)長期有效運作和增加企業(yè)價值的目標(biāo)。作為一個運營從業(yè)者，我在實踐中積累了一些經(jīng)驗和心得體會，希望與大家分享。
第二段：明確目標(biāo)、策略和流程。
運營的核心在于明確目標(biāo)、制定策略和具體的運作流程。首先，我們應(yīng)當(dāng)清晰地確定目標(biāo)，并確保這些目標(biāo)是具體、可衡量和可實現(xiàn)的。其次，制定合理的策略，并與團隊緊密合作，確保每個人都明白自己的角色和任務(wù)。最后，建立清晰的運作流程，從而實現(xiàn)高效的信息傳遞和物流運作。
第三段：注重人才培養(yǎng)和團隊建設(shè)。
運營的成功離不開優(yōu)秀的人才和穩(wěn)定的團隊。一個好的運營從業(yè)者應(yīng)當(dāng)不斷學(xué)習(xí)和提升自己，同時也要重視團隊的建設(shè)。培養(yǎng)和發(fā)展團隊成員的技能和能力是至關(guān)重要的，通過培訓(xùn)、內(nèi)部交流和激勵機制等手段，激勵團隊成員不斷進步。另外，團隊合作精神和相互信任也是團隊建設(shè)的關(guān)鍵，只有通過良好的溝通和合作，才能提高整個團隊的效率和執(zhí)行力。
第四段：數(shù)據(jù)分析與不斷改進。
運營工作離不開數(shù)據(jù)的支持，通過對數(shù)據(jù)的分析，可以發(fā)現(xiàn)問題、優(yōu)化流程和改進結(jié)果。因此，我們應(yīng)該注重數(shù)據(jù)采集和分析的有效性，并建立起合理的反饋機制。只有不斷地收集和分析數(shù)據(jù)，才能提供有效的參考依據(jù)，從而更好地指導(dǎo)運營工作的改進。此外，我們還應(yīng)當(dāng)保持持續(xù)學(xué)習(xí)的態(tài)度，關(guān)注行業(yè)的最新發(fā)展和趨勢，及時調(diào)整和改進運營策略，以適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境。
第五段：注重用戶體驗和創(chuàng)新。
在現(xiàn)代商業(yè)社會中，用戶體驗越來越重要，成為企業(yè)競爭的關(guān)鍵。因此，作為一個運營從業(yè)者，我們應(yīng)該時刻保持對用戶體驗的關(guān)注和思考。通過了解用戶需求、關(guān)注用戶反饋和參與用戶體驗的優(yōu)化，我們可以不斷提升產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量，從而贏得用戶的信任和忠誠。此外，持續(xù)創(chuàng)新也是運營工作中的重要方面，只有不斷追求創(chuàng)新，才能保持競爭優(yōu)勢。
總結(jié)：
運營是一個綜合性和復(fù)雜性很強的工作，需要我們具備較高的能力和素質(zhì)。在實踐中，我明確了目標(biāo)、流程和策略的重要性，注重人才培養(yǎng)和團隊建設(shè)，不斷進行數(shù)據(jù)分析和改進，并時刻關(guān)注用戶體驗和創(chuàng)新。這些心得體會對我個人的成長和職業(yè)發(fā)展帶來了很大的幫助，希望對大家也能有所啟發(fā)和參考。
保險運營心得體會篇十七
保險是一種保障，可以在我們遇到意外情況時幫助我們渡過難關(guān)，許多人認(rèn)為保險不太重要，但是當(dāng)需要的時候，保險就能起到非常關(guān)鍵的作用。保險的種類繁多，無論是人壽保險、車險還是家財險，都可以為我們提供必要的保障。本文將分享關(guān)于保險的心得體會。
第二段：認(rèn)識保險的過程
我第一次認(rèn)識保險是在我家人購買的人壽保險。那時候我還不是很理解保險的作用和含義，只是簡單地聽從家人的安排購買了這份保險。直到有一天，我突然得知了一個令人震驚的消息，我的一位朋友因為患了癌癥，在醫(yī)院里度過了漫長的三年。病情的治療需要巨額的醫(yī)藥費用，而他的家人因為沒有購買保險，所以承受了巨大的負擔(dān)。這讓我深刻意識到保險的重要性，并開始主動了解保險知識，以期能夠為自己和家人提供更全面的保障。
第三段：選擇適合自己的保險
對于很多人來說，選擇保險并不是一件容易的事情。不同的保險產(chǎn)品會有不同的保障新型、條款和保費等方面的差異。在選擇保險時，我們需要認(rèn)真考慮自己的收入、支出和風(fēng)險承受能力，選擇適合自己的保險產(chǎn)品。比如，購買人壽保險可以為家人提供保障，同時也能獲得紅利收益；購買車險可以為車輛提供保障，保障車輛以及自己的安全等等。因此，在選擇適合自己的保險時，不僅需要考慮保險的種類，還要考慮保險保障的程度和保費的負擔(dān)。
第四段：保險與投資
投資是許多人的選擇，但是在投資的同時，我們也需要考慮風(fēng)險的承受。在這方面，保險也提供了選擇，比如購買儲蓄型保險。儲蓄型保險結(jié)合了風(fēng)險保障和財產(chǎn)積累，能夠提供一定的經(jīng)濟支持，同時也能夠獲得投資收益。對于投資初學(xué)者來說，儲蓄型保險可以說是一次很好的選擇，不僅能夠保障自己的風(fēng)險，還能夠為未來的投資積累一些資金。
第五段：總結(jié)感受，未來展望
保險是人生道路上的一個必須面對的問題，我們應(yīng)該認(rèn)真對待。通過了解保險知識，我們可以更好地選擇合適的保險產(chǎn)品，并提供更全面的風(fēng)險保障。同時，對于不同的人群來說，購買保險產(chǎn)品也可以成為一種投資方式，為自己的人生計劃提供保障。未來，我們期待更加智能化的保險產(chǎn)品可以更好地服務(wù)人們，在保障的同時也為我們帶來更多的便利和更高的收益。
保險運營心得體會篇十八
1、嚴(yán)格執(zhí)行集團公司的規(guī)章制度。對本部門工作負責(zé)，制定并落實部門工作規(guī)劃。
2、負責(zé)編制并上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團公司審批結(jié)果，進展掌握和治理。
3、負責(zé)編制和上報集團公司財務(wù)會計報表及各種資料。
4、負責(zé)財務(wù)會計核算和工程本錢核算的治理。協(xié)作工程部工程價款回收工作。
5、負責(zé)分公司固定資產(chǎn)的治理，按規(guī)定計提折舊費。
6、組織各工程開展增收節(jié)支活動。搞好會計核算、工程核算和本錢分析，降低工程本錢，降低費用支出，并會同相關(guān)部門建立工程工程經(jīng)濟檔案。
7、負責(zé)對工程經(jīng)理部實施審計監(jiān)視。負責(zé)分公司的財務(wù)電算化治理。
8、負責(zé)“卓越績效體系”的財務(wù)科各種資料的預(yù)備及復(fù)驗工作。
9、負責(zé)工程投標(biāo)保函、履約擔(dān)保、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作。
10、負責(zé)集團公司對分公司工作聯(lián)查財務(wù)各種資料的收集、編制工作。
11、負責(zé)上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團公司審批結(jié)果，進展掌握和治理。編制分公司年度財務(wù)收支報表。
12、負責(zé)核對清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來帳目。
13、執(zhí)行對操作人員的治理和計算機檔案治理職責(zé)，對會計軟件的運行進展日常維護，保證計算機軟件及硬件的財產(chǎn)安全。
14、對工程經(jīng)理部經(jīng)營治理制度和內(nèi)部掌握制度是否健全，運行機制是否正常進展監(jiān)視。對工程經(jīng)理部實施財務(wù)審計、承包及兌現(xiàn)審計。
分公司與工程部及經(jīng)營實體，相互占用資金確實定額是：工程部及經(jīng)營實體上交的資金與應(yīng)交分公司的治理費和分公司代支付銀行的各種保函的資金局部相抵的差額為基數(shù)，按同期一年貸款月利息0.66%計算。
1、工程部欠分公司的治理費的計息方法：按月完成量計算的上交分公司治理費累計總額的80％為基數(shù)，乘以0.66％利率。每月計息一次,劃轉(zhuǎn)工程部并同時工程部記入財務(wù)費用。計息時間是從收取治理費的月份的第三個月末開頭計息劃帳。
2、分公司為工程部辦理投標(biāo)保函和履約保函的、工程預(yù)付款保函等工程保函所交銀行的保函現(xiàn)金局部從辦完保函月份的其次個月初開頭計息，每月以0.66％的利率計息。由分公司劃帳工程部，工程部記入財務(wù)費用。
3、分公司與工程部的往來帳目中，假如分公司的往來帳余額（扣除工程部利潤虧損額）欠工程部的，同樣以每月以0.66％的利率計息。由分公司倒劃給工程部。
決不予支付。假如雙方簽定合同商定有預(yù)付款的可以預(yù)付，但預(yù)付款項不得超過合同限定數(shù)額。要求嚴(yán)厲執(zhí)行，若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
在付款的同時嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財務(wù)帳面、合同簽字人全都，否則堅決拒付，實屬狀況特別，但必需辦理本人托付證明書、托付人和受托人的`身份證復(fù)印件并同時附在付款憑證后面。托付證明書假如雙方是企業(yè)單位的必需有雙方企業(yè)單位蓋章后有效，假如是個人的必需有雙方當(dāng)事人簽字并同時按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效。事后避開經(jīng)濟糾紛。
依據(jù)國家財經(jīng)制度規(guī)定、集團公司的嚴(yán)格要求、結(jié)合我分公司的路、橋工程施工特點，制定單位相關(guān)人員，因公暫借“備用金”的治理方法：
1、暫借“備用金”的人員范圍：分公司經(jīng)理、書記及付經(jīng)理，工程經(jīng)理及付經(jīng)理，機關(guān)各科室正、付職，公用小車司機，機關(guān)材料處及工程材料選購員，具體人員名單經(jīng)分公司經(jīng)理確認(rèn)后再定。
2、“備用金”借用限額：
（2）、工程付經(jīng)理、機關(guān)處室正付職、公用小車司機“備用金”借款限額最高3000元。
（3）、機關(guān)材料處及工程材料選購人員“備用金”借款限額最高2000元。
3、“備用金”借用審批權(quán)限：在分公司借“備用金”由分公司經(jīng)理審批，在工程部借“備用金”由工程經(jīng)理審批。在“備用金”的使用過程中，杜絕超過規(guī)定限額并準(zhǔn)時歸還“備用金”，嚴(yán)格掌握人員范圍，4、每年借用“備用金”必在本年12月25日以前還清，如不還清者在次年1月開頭扣工資，扣清為止。
會議打算：為了強化財務(wù)治理，標(biāo)準(zhǔn)各項經(jīng)濟行為，杜絕工程本錢潛虧因素存在，保證路橋分公司經(jīng)濟活動安康持續(xù)的進展，結(jié)合分公司施工特點,對有關(guān)經(jīng)濟行為標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，作如下強調(diào)要求：
1、各級財務(wù)人員在支付各種款項時，核對賬面欠款狀況，堅決杜絕超付款。若雙方簽訂合同商定預(yù)付款，但付款不超過合同內(nèi)規(guī)定的數(shù)額，付款時并索要單位收款收據(jù)或個人收款條。收款人與合同簽訂人應(yīng)相符全都。若不是同一人，必需辦理托付，否則財務(wù)拒絕付款。
2、財務(wù)部門對外結(jié)算的機械租賃費、周轉(zhuǎn)工具租賃費、分包商（具有法人資格的企業(yè)，可出示財務(wù)公章的收據(jù)）的結(jié)算費用憑發(fā)票和結(jié)算單入帳。假如對方不能提供或不能準(zhǔn)時提供發(fā)票，財務(wù)部門臨時根據(jù)總結(jié)算金額與當(dāng)?shù)囟惵视嬎愠鰬?yīng)交稅金額可以掛帳，等提供發(fā)票后根據(jù)相應(yīng)發(fā)票的金額同等比率足額退回。分包商假如領(lǐng)用工程部或分公司材料(依據(jù)財務(wù)入帳領(lǐng)料單據(jù))和使用機務(wù)隊機械臺班費用(依據(jù)財務(wù)入帳的單據(jù)),可以從每次結(jié)算中扣除后計提稅金掛帳.
3、人工費承包或執(zhí)行任務(wù)書，按計件工資形式辦理，不需另辦理建筑市場開出的票據(jù)，按內(nèi)部職工工資掌握。
4、購置各種材料、工具、設(shè)備、儀器、辦公用品等必需索要發(fā)票后入帳。
5、各工程部及經(jīng)營實體、各種經(jīng)濟收入上繳記入財務(wù)賬戶，由當(dāng)?shù)囟悇?wù)出票據(jù)外，財務(wù)統(tǒng)一對外辦理收據(jù)發(fā)票，嚴(yán)禁坐收坐支。
6、各經(jīng)營實體，涉及經(jīng)營收入欄目，與分公司單獨定立賬戶，以上繳資金的責(zé)任指標(biāo)形式消失，因涉及收入納稅問題，不再消失銷售收入和租賃收入工程。
7、強調(diào)分公司機關(guān)的治理費開支，單獨建立賬戶。原列入機關(guān)支出的竣工工程所支出的費用，單獨列支，隸屬于分公司整體核算。
8、分公司和各工程部及經(jīng)濟實體對外發(fā)生的業(yè)務(wù)款待費、市場開發(fā)經(jīng)費必經(jīng)分公司經(jīng)理批
準(zhǔn)簽字后財務(wù)部門方可報銷入帳。
1、建立完善專項基金臺賬：職工公積金、職工養(yǎng)老統(tǒng)籌、職工醫(yī)療保險、職工失業(yè)保險臺帳。
2、“應(yīng)收帳款”科目要進展帳齡分析，帳齡到達三年以上為不良資產(chǎn)，結(jié)算是否準(zhǔn)時，債權(quán)人的債權(quán)期限為兩年。債務(wù)人是否存在，單位是否注銷，訴訟期限是否超過兩年，債務(wù)人是否足額給款。預(yù)期債務(wù)是否有證明，證明超保權(quán)期限是否。預(yù)期不能收回的“應(yīng)收帳款”
全額提取壞帳。
3、壞帳預(yù)備金的預(yù)提方法，是以“應(yīng)收帳款”和“其他應(yīng)收款”的年終“借方”期末余額按比例提取，同時也可以按單個分析計提，但是必需在財政局備案并批準(zhǔn)。（財務(wù)制度規(guī)定為會計科目“借方”金額的1%）。
4、20xx年要建立“應(yīng)收帳款”明細臺賬：
（1）、已竣工結(jié)算的工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、結(jié)算時間、結(jié)算金額、累計報量、收款總額、末筆收款時間、現(xiàn)拖欠款。
（2）、已竣工未結(jié)算工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、合同價款、報出結(jié)算時間、報出結(jié)算價款、累計收款、累計報量、報量與收款差、報出結(jié)算與收款差。
（3）、在建工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、開工時間、合同價款、累計收款、累計報量、報量與收款差。
5、“應(yīng)付帳款”—“暫估材料帳款”：年底有余額的（本科目不能消失“借方”余額，如有要追究當(dāng)事人的責(zé)任），要依據(jù)年底財務(wù)帳面金額分別以工程工程、暫估時間、供給單位、貨物名稱、規(guī)格、數(shù)量、單價、總價，編制“貨物暫估明細表”并注明未準(zhǔn)時沖銷的緣由。
6、各分包隊的付款方法：責(zé)任劃清楚確，付分包隊款時如財務(wù)帳面不欠款的超付款，必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響。所謂超付款是指：（1）超完成工程量超付款。（2）超業(yè)主所付款的工程款（扣除治理費后的超付款）。（3）超結(jié)算款的超付款。
7、其他供給貨物單位的超付款（是以財務(wù)入帳為準(zhǔn)）也必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響；有供貨合同商定予付款的，付款時在“預(yù)付帳款”科目反映。
8、從財務(wù)帳面看已形成對包工隊、機械租賃費、人工費、材料供給商超付款的局部金額，到20xx年6月底以前必需辦理原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)，財務(wù)部門依據(jù)原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)進“其他應(yīng)收款”的相關(guān)明細科目。
9、“其他應(yīng)收款”、“其他應(yīng)付款”的長期掛帳業(yè)務(wù)要準(zhǔn)時清理，以便形成呆帳。
10、“內(nèi)部單位核算往來”“集團內(nèi)部往來”要于集團公司與分公司、分公司與分公司之間、分公司與工程之間的財務(wù)往來帳年底必需無未達帳項，如年底審計查出未達帳項按分公司本年度潛虧處理。
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