農(nóng)行合規(guī)案例心得體會（精選19篇）

寫心得體會是一個反思過程，可以幫助我們發(fā)現(xiàn)自身的不足和提升空間。要寫一篇較為完美的心得體會，我們需要真實、客觀地回顧和總結(jié)自己的學習和工作過程。小編為大家整理了一些寫心得體會的技巧和方法，希望對大家有所幫助。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇一

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)信社特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了業(yè)務能力。下面，就這次學習的收獲，我談幾點我的見解。

能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)信社應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農(nóng)信社這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設性意見。

防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇二

通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。而為保障各項規(guī)章制度的順利執(zhí)行的一個重要前提便是農(nóng)行員工首先要熟悉規(guī)章制度及違反規(guī)章制度的處理辦法，知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規(guī)定背后的原理和風險，我們才能自覺地去遵守，化被動為主動。所以加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是落實農(nóng)行“細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值，責任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農(nóng)行員工的日常責任。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。在實際工作中，有時覺得有些規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的`業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項信貸規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項信貸專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的信貸事業(yè)發(fā)展中。

通過學習《員工違反規(guī)章制度辦法》明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，澄清違規(guī)就要問責的認識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務，認真審核每張票據(jù)和原始憑證，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行信貸業(yè)務操作系統(tǒng)的安全防范，抵制各種違規(guī)操作等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

通過這次《處理辦法》的學習，對照各項規(guī)章制度，查找本人在學習和工作中存在一些不足：

一是對有些規(guī)章制度的理解還不夠透徹；

二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。

針對本人存在的以上問題，采取如下改進措施：

二是強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的農(nóng)行人。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇三

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內(nèi)容包括：

一是學習相關(guān)制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100％。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。

在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。

抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。

二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇四

各位領(lǐng)導，各位評委，在座的各位朋友：

我是來自某某農(nóng)行的xxx，我的演講題目是《xx》

中國是一個農(nóng)業(yè)大國，農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展，農(nóng)村的社會穩(wěn)定，農(nóng)民的生活富裕，與我們每個人都息息相關(guān)。農(nóng)行作為農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的強大后盾，肩負著祖國和人民的期望，背負著不可推卸的責任。作為一名農(nóng)行人，對“三農(nóng)”更有深厚的感情。我們要愛崗敬業(yè)，用合規(guī)的行動，做好日常工作的點點滴滴，讓我們攜起手來，用感恩傳頌服務佳話，用合規(guī)譜寫敬業(yè)贊歌！

記得兒時，一首古詩道出了農(nóng)民的艱辛和我們一日三餐的來之不易，“鋤禾日當午，汗滴禾下土。誰知盤中餐，粒粒皆辛苦”。是啊，是農(nóng)民朋友面朝黃土背朝天的勞作，才換為我們餐桌上的美味佳肴！作為基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)者，農(nóng)民是我們真正的衣食父母！在農(nóng)行的信貸、儲蓄等主要業(yè)務中，我們常常會看到他們，黝黑的皮膚，樸實的話語，有幾分憨厚，又有幾分純樸！讓我們帶著感恩的心回報他們：也許一個微笑，就能給他們帶來溫暖；也許一個手勢，就能給他們帶來欣喜；也許一份耐心，就能給他們帶來智慧......也許我們只是舉手之勞，卻給他們帶來了方便、快捷、熱情的.服務，同時也會給我們帶來可觀的效益！的確，農(nóng)行的發(fā)展，不僅僅是面對農(nóng)民朋友，對其他的客戶，同樣需要我們優(yōu)質(zhì)的服務！誠信為本，客戶至上，只有這樣才會給銀行與客戶帶來雙贏，與客戶互利，才會讓我們走得更遠！

服務是我們熱情的臉，合規(guī)才是我們真正的魂！在金融行業(yè)，合規(guī)是準繩，合規(guī)是警鐘，合規(guī)是意識，合規(guī)是習慣！俗話說得好，沒有規(guī)矩不成方圓！合規(guī)是我們?nèi)w員工經(jīng)營理念、價值理念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是我們每一個崗位的操作規(guī)范和嚴格要求。在銀行創(chuàng)造效益的同時，我們也要規(guī)避風險，綜觀中外層出不窮的金融案件，十案九違規(guī)，是“人為財死，鳥為食亡”的貪心作怪，也是合規(guī)意識不強，執(zhí)行不力的后果。合規(guī)不是“緊箍咒”而是“安全帶”。時刻把“安全帶”系在心上，“萬金手中過，合規(guī)心中留”，一定會給每個農(nóng)行人帶來幸福美滿的未來，與國家和儲戶也大有裨益。合規(guī)不是掛在墻上，寫在文件上的簡單條文，而是實實在在滲透到我們工作的點點滴滴，滲透在每個數(shù)字，每一張傳票，每一個抉擇中。比如一線柜員每天與現(xiàn)金打交道，更是每個環(huán)節(jié)都不能疏忽，時刻用合規(guī)嚴格要求自己，比如“現(xiàn)金收入先收后記賬”，“現(xiàn)金付出是先記賬后支付”，“一日三碰庫”，“離柜退屏，收單鎖箱”等等，這樣合規(guī)的操作要求，對每個崗位都很重要，上萬，上百萬，上千萬，甚至上億的鈔票從我們手中滑過，合規(guī)違規(guī)兩重天哪！將合規(guī)制度變成意識，將意識變成習慣，對我們銀行工作者是多少重要啊！讓我們銘記：細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值，責任成就事業(yè)！

讓我們用感恩的心回報客戶，回報社會，想客戶所想，急客戶所急，用我們的實際行動傳頌一段段美好的服務佳話；讓我們用合規(guī)的操作，創(chuàng)造效益，防患風險，為人生的成功，為祖國的建設，用合規(guī)的行為譜寫一曲曲敬業(yè)的贊歌！

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇五

在《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動中，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的內(nèi)容進行了認真學習，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。而為保障各項規(guī)章制度的順利執(zhí)行的一個重要前提便是農(nóng)行員工首先要熟悉規(guī)章制度及違反規(guī)章制度的處理辦法，知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應受的處罰。

知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規(guī)定背后的`原理和風險，我們才能自覺地去遵守，化被動為主動。所以加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是落實農(nóng)行“細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值，責任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農(nóng)行員工的日常責任。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。在實際工作中，有時覺得有些規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。

案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項信貸規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項信貸專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的信貸事業(yè)發(fā)展中。

通過學習《員工違反規(guī)章制度辦法》明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，澄清違規(guī)就要問責的認識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務，認真審核每張票據(jù)和原始憑證，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行信貸業(yè)務操作系統(tǒng)的安全防范，抵制各種違規(guī)操作等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。

再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

通過這次《處理辦法》的學習，對照各項規(guī)章制度，查找本人在學習和工作中存在一些不足：

一是對有些規(guī)章制度的理解還不夠透徹；

二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。

針對本人存在的以上問題，采取如下改進措施：

二是強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的農(nóng)行人。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇六

隨著我國金融業(yè)的快速發(fā)展，它也必須面對種種挑戰(zhàn)和風險。農(nóng)業(yè)銀行的內(nèi)部審計出了造假的違法行為問題，引起了社會上的反響和監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注。這件事十分令人震驚，因為農(nóng)業(yè)銀行是我國最大的商業(yè)銀行之一，它的機構(gòu)規(guī)模巨大，并扮演著我國金融體系的重要角色。這篇文章介紹了我的研究發(fā)現(xiàn)，關(guān)于我的思考和學習關(guān)于農(nóng)業(yè)銀行案例的感想。

第二段：案例的背景。

農(nóng)業(yè)銀行的案例發(fā)生在2019年，這導致了該銀行的內(nèi)部控制，尤其是風險評估和組織管理的質(zhì)量問題暴露了出來。農(nóng)業(yè)銀行的指控已經(jīng)引起了非常大的社會反響。虛假交易，被系統(tǒng)化和組織化的管理處置，危及到了銀行的聲譽，還可能導致證券市場混亂，對整個市場的穩(wěn)定性都造成很大的威脅。

第三段：案例的后果。

這種違法行為造成了銀行的投資者財產(chǎn)的損失，也影響了銀行本身的聲譽，甚至還將損及整個銀行體系的聲譽。農(nóng)業(yè)銀行不僅需要支付罰款，還需要進行更加嚴格的自檢，并加強銀行風險控制，再次重視內(nèi)部控制問題。

第四段：心得和啟示。

農(nóng)業(yè)銀行的案例是一個關(guān)鍵的提醒，讓其他銀行和金融機構(gòu)重新審視自己的運營模式，發(fā)現(xiàn)自身內(nèi)部控制中的問題，并及時加以改進。銀行的管理者必須非常重視內(nèi)部控制，在規(guī)定和規(guī)范內(nèi)部作業(yè)過程中強化誠信文化，建立更加健全的內(nèi)部控制體系。

第五段：結(jié)論。

因此，我們?nèi)缃裥枰嗟你y行和金融機構(gòu)加強風險控制和內(nèi)部控制，并建立更加合理的管理體系。銀行行業(yè)的監(jiān)管者也必須及時處理違法行為，保護消費者和銀行機構(gòu)的合法權(quán)益。這個案例提醒我們，只有合理的內(nèi)部控制和強調(diào)誠信文化，才能讓銀行的業(yè)務狀態(tài)健康、實效、偏重于穩(wěn)定，不斷為社會經(jīng)濟的發(fā)展貢獻力量。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇七

農(nóng)行是中國最大的商業(yè)銀行之一，它的成功與否對整個中國經(jīng)濟都具有重大影響。最近一些年來，農(nóng)行案例在公眾口中頻頻被提起，我們在這里為大家總結(jié)一下對于農(nóng)行案例的心得體會。

第一段：案例回顧和背景介紹。

農(nóng)行案例指的是中國農(nóng)業(yè)銀行員工操作炒股的事件。根據(jù)公開資料，2014年，農(nóng)行員工高偉仁因投資股票造成巨額虧損，他被發(fā)現(xiàn)通過職務便利操作股票，繞過了監(jiān)管機制，將損失的部分由銀行和客戶共同承擔。這起案件被曝光后，引起了公眾廣泛關(guān)注，也折射了農(nóng)行內(nèi)部治理的不足。

第二段：案例分析和反思。

在此事件中，從員工高偉仁到農(nóng)行的監(jiān)管體系，甚至到整個中國股市監(jiān)管體系，都有責任和不足之處。首先，作為一個職業(yè)銀行員工，高偉仁不僅私自操作股票，同時也違反了銀行內(nèi)部規(guī)定，在職務利益下違反法律法規(guī)。其次，農(nóng)行在這起事件中的監(jiān)管機制不足。銀行的內(nèi)部審計和風險管控，沒有有效識別和防范內(nèi)部風險，也沒有及時發(fā)現(xiàn)這起事件。此外，在中國證券市場監(jiān)管體系中，也需要加強對于銀行等金融機構(gòu)的監(jiān)管。

第三段：案例啟示和借鑒。

農(nóng)行案例的一個重要意義在于，它揭示了內(nèi)部的風險控制和監(jiān)管體系的重要性。尤其是在金融行業(yè)，內(nèi)部控制和監(jiān)管是值得銀行重視的方向。此外，另一個重要啟示是，金融行業(yè)需要更加嚴格的法規(guī)和監(jiān)督體系。政府監(jiān)管機構(gòu)需要加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管，從根本上防止類似事件的發(fā)生。

第四段：案例價值和影響。

農(nóng)行案例的影響是深遠的。它警示了銀行內(nèi)部的風險控制必須加強，也提示了中國證券市場監(jiān)管機制要加強。對于廣大投資者而言，這件事情也讓人重新認識到股市投資中的風險問題，并對投資的方向和方式做出更為理性的選擇。

第五段：總結(jié)和展望。

總之，農(nóng)行案例是一個深刻的教訓，它讓我們認識到在金融行業(yè)，絕對不能將自己的利益凌駕于公共利益之上。銀行作為金融機構(gòu)，在運營過程中，要加強內(nèi)部管控，建立健全的風控體系和監(jiān)管機制。同時，監(jiān)管機構(gòu)需要加強監(jiān)管力度，嚴格監(jiān)管銀行和證券市場，從源頭上控制金融市場的風險。通過這起事件的反思，我們可以更加全面地認識到中國金融行業(yè)的發(fā)展瓶頸，并為未來解決類似問題提供有益的思路。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇八

有句話說的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運?！比伺c人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業(yè)組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業(yè)能否穩(wěn)健經(jīng)營、基業(yè)長期的根本因素就是其“思想”，也就是企業(yè)文化。

我們認為，企業(yè)文化是企業(yè)通過長期的經(jīng)營行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價值符號和內(nèi)在指引。有了企業(yè)文化這個精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預期的范圍內(nèi)合理進行而不會偏離理性；有了企業(yè)文化這個價值符號的指引，企業(yè)的運轉(zhuǎn)就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展才成為可能。

銀行是直接經(jīng)營貨幣的行業(yè)，因其特殊的業(yè)務屬性而成為高風險行業(yè)，或者說是經(jīng)營風險的行業(yè)也不為過。要管理和駕馭風險，最有效的辦法就是依法合規(guī)，堅持按法律和制度規(guī)定管理和運營。要想實現(xiàn)銀行的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展，不能只靠某個部門某個群體的“依法合規(guī)”，也不能只靠一時一地的“依法合規(guī)”，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規(guī)經(jīng)營，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種文化，這就是“合規(guī)文化”。以合規(guī)文化之不變，可應人員、環(huán)境等等之萬變；以合規(guī)文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業(yè)。

合規(guī)文化的特點可以概括為八個字：“形神兼?zhèn)?、剛?cè)嵯酀?，下面分而論之?/p>

先說“形”與“神”——外在與內(nèi)在的結(jié)合。望文生義，“合規(guī)文化”是“合規(guī)”與“文化”的結(jié)合?！昂弦?guī)”即是指行為符合法律、法規(guī)、準則、制度等等之規(guī)范，是合規(guī)文化的有形存在；而“文化”則是指企業(yè)的精神內(nèi)核和價值指引，表明合規(guī)已經(jīng)成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規(guī)文化，必須將其“形”與“神”結(jié)合起來，共同發(fā)揮作用。這主要表現(xiàn)在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規(guī)范體系，并且要嚴格執(zhí)行規(guī)范體系，不讓規(guī)范體系成為一紙空文，對違背規(guī)范體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”。第二，要確保規(guī)范體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進而損傷規(guī)范體系的權(quán)威，使合規(guī)文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)的行為形成習慣，長久的習慣形成傳統(tǒng)，久遠的傳統(tǒng)才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會走上自動運行的健康軌道。

再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規(guī)范。法律對行為模式有清晰的規(guī)范，什么該做，什么不該做，規(guī)定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；該做的沒做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來不得半點含糊，但缺點是成本太高，有些時候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的是一種內(nèi)在的評價和指引，所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執(zhí)行論及了法律規(guī)范功能的發(fā)揮。在此要強調(diào)的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執(zhí)行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執(zhí)行的好壞。合規(guī)文化是法律與道德的共同載體。要使合規(guī)文化最大限度地發(fā)揮作用，必須將法律與道德結(jié)合起來，剛?cè)嵯酀餐l(fā)揮作用，在有制度規(guī)范的領(lǐng)域，讓執(zhí)行制度成為每個人的自覺自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規(guī)文化是職業(yè)道德對自己的要求，從而自動自發(fā)地依法合規(guī)操作。

合規(guī)文化是銀行健康成長、持續(xù)發(fā)展和壯大的基礎(chǔ)和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼?zhèn)?、剛?cè)嵯酀钡暮弦?guī)文化的作用，也必須將它們結(jié)合起來，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規(guī)范體系為依托，以嚴格的執(zhí)行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規(guī)的企業(yè)文化為精神，以自動自發(fā)的職業(yè)道德為指引。

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農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇九

為進一步提高全行會計治理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學習相關(guān)制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100％。每名會計業(yè)務治理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合“內(nèi)控治理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務系統(tǒng)治理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和治理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計治理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)信社特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了業(yè)務能力。下面，就這次學習的收獲，我談幾點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)信社應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農(nóng)信社這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設性意見。

防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

在《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動中，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的內(nèi)容進行了認真學習，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。而為保障各項規(guī)章制度的順利執(zhí)行的一個重要前提便是農(nóng)行員工首先要熟悉規(guī)章制度及違反規(guī)章制度的處理辦法，知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規(guī)定背后的原理和風險，我們才能自覺地去遵守，化被動為主動。所以加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是落實農(nóng)行“細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值，責任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農(nóng)行員工的日常責任。

1。加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。在實際工作中，有時覺得有些規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項信貸規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項信貸專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的信貸事業(yè)發(fā)展中。

2。增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

通過學習《員工違反規(guī)章制度辦法》明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，澄清違規(guī)就要問責的認識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務，認真審核每張票據(jù)和原始憑證，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行信貸業(yè)務操作系統(tǒng)的安全防范，抵制各種違規(guī)操作等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

通過這次《處理辦法》的學習，對照各項規(guī)章制度，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是對有些規(guī)章制度的理解還不夠透徹；二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。針對本人存在的以上問題，采取如下改進措施：一是加強有關(guān)業(yè)務的學習、特別是規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和工作能力；二是強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的農(nóng)行人。

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我匯報一下本次學習的心得體會：

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)文化應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。

芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的`條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十一

近日，中國農(nóng)業(yè)銀行曝出了一起涉及億元級巨額欺詐案件，這一事件引起了社會各界的廣泛關(guān)注。作為中國最大的商業(yè)銀行之一，農(nóng)業(yè)銀行的失職行為給我們帶來了深深的震撼和思考。通過這一案例，我們應該從中汲取教訓，警醒自己，對待金融辦理要保持嚴謹態(tài)度，杜絕個人利益的膨脹和腐化。同時，對農(nóng)行此次事件的調(diào)查結(jié)果進行反思，加強監(jiān)管體系的建設，確保金融市場的穩(wěn)定和公平。下面將從案件的起因、影響、教訓、責任和監(jiān)管五個方面對此次農(nóng)行警示案例進行分析和總結(jié)。

首先，我們要了解案件的起因。據(jù)報道，農(nóng)行欺詐案件是由一家疑似非法集資公司所引發(fā)的。這家公司以高額回報為誘餌，吸引大量投資者投入其中。而農(nóng)行的失職和疏漏導致了這家公司得以順利地進行欺詐行為?？梢?，金融機構(gòu)的不慎和疏忽成為了這一刑事案件的溫床，也暴露了金融體系中存在的嚴重漏洞。

其次，這起案件對農(nóng)行的影響巨大。首先，農(nóng)行的聲譽受到了極大的損害。作為國有大型銀行之一，農(nóng)行一直以來都扮演著金融服務的重要角色，因此一旦信任崩塌，將會導致廣大客戶的流失，進而引發(fā)金融市場的動蕩。其次，案件引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注，各界對農(nóng)行的監(jiān)管和管理能力產(chǎn)生了質(zhì)疑，給監(jiān)管機構(gòu)帶來了壓力。再者，農(nóng)行的內(nèi)部管理體制和監(jiān)察機制也面臨著徹底的改革與重建的問題。

第三，我們應該從農(nóng)行案件中吸取教訓。首先，金融機構(gòu)應該加強對涉?zhèn)鶛C構(gòu)的盡職調(diào)查。農(nóng)行此次案件由于沒有對涉?zhèn)鶛C構(gòu)的背景進行徹底了解，導致了巨額欺詐的發(fā)生。其次，金融機構(gòu)要加強內(nèi)部風控能力的建設，對于涉?zhèn)鶛C構(gòu)和投資項目要實施全面的風險管理。最后，金融機構(gòu)應該加強員工的專業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)和道德教育，提高員工的風險意識和法律意識。

第四，對于農(nóng)行此次案件，我們要明確責任。首先，作為農(nóng)行的基層員工，在辦理業(yè)務時應該及時上報異常情況和違規(guī)行為，不得徇私舞弊。其次，對于管理層和內(nèi)部監(jiān)控部門，要承擔起相應的責任。如果存在失職、玩忽職守等問題，應當追究相關(guān)責任。最后，監(jiān)管部門要認真履行監(jiān)督職責，對金融機構(gòu)的違規(guī)行為進行嚴厲打擊，以維護金融市場的穩(wěn)定和公平。

最后，我們要加強監(jiān)管體系的建設，確保金融市場的穩(wěn)定和公平。首先，要更新監(jiān)管法規(guī)，加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管力度。其次，要完善風險評估和監(jiān)控機制，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，防范金融風險的發(fā)生。最后，加強內(nèi)外部信息的共享和交流，以提高監(jiān)管部門的工作效率和監(jiān)管能力。

總之，農(nóng)行警示案例給我們敲響了警鐘。我們要從這起案件中吸取教訓，加強金融辦理的嚴謹態(tài)度，杜絕個人利益的膨脹和腐化，保障金融機構(gòu)的安全和穩(wěn)定；同時，要加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管和內(nèi)部控制，推進監(jiān)管體系的建設和完善，確保金融市場的公平和透明。只有這樣，才能有效地防范金融風險，保障國家和社會的經(jīng)濟安全。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十二

近期，中國農(nóng)業(yè)銀行發(fā)生的一起重大警示案例引起了廣泛關(guān)注。據(jù)媒體報道，該案涉及多名銀行職員，他們利用職務便利，為他人提供違規(guī)放貸、收受賄賂等服務，最終導致銀行的巨額損失。這一案例讓人深思，也給我們帶來了許多警示。在此，我將對這起案件進行分析和總結(jié)，分享我對這個問題的心得體會。

首先，這起案例揭示了目前金融行業(yè)內(nèi)部管理上存在的一些隱患。農(nóng)行作為國有銀行，其職員素質(zhì)和道德水平應該處于高標準的要求。然而，案件發(fā)生的事實表明，一些職員的職業(yè)操守存在問題，漠視法律紀律，缺乏對職業(yè)倫理的基本敬畏。這種現(xiàn)象的發(fā)生很大程度上與金融行業(yè)的激烈競爭、利益驅(qū)動有關(guān)。因此，我們亟需加強對金融從業(yè)人員的道德教育，提高他們的法律意識和職業(yè)操守，加強對職業(yè)倫理的教育和約束。

其次，這起案例也暴露出金融內(nèi)控機制的不完善。銀行在運營過程中應該設置一系列的規(guī)章制度和內(nèi)部控制措施，以規(guī)范員工行為，防范風險。然而，案件中，一些職員通過利用內(nèi)部漏洞，規(guī)避監(jiān)管措施，實施了一系列違規(guī)操作。這說明銀行內(nèi)部控制機制存在重大疏漏，監(jiān)管環(huán)節(jié)尚待進一步加強。因此，銀行應該進一步健全內(nèi)部控制機制，加大對重點崗位的監(jiān)管力度，采取嚴格的審查和核對制度，強化員工的內(nèi)控意識。

再者，這起案例給我們敲響了一盞警鐘，提醒我們要勤于防范，加強自我保護意識。從案件中我們可以看到，一些涉案職員釣魚陷阱，違法亂紀的行為最初是由一些合法的需求開始的，然后通過滑坡式的擴大，演變成了違紀亂紀的行為。這說明作為員工，我們必須密切關(guān)注自身行為的合法性和合規(guī)性，增強自我保護意識，及時發(fā)現(xiàn)并報告存在問題，以免陷入違法違紀的境地。

最后，這起案例也對金融行業(yè)監(jiān)管提出了挑戰(zhàn)和警示。作為金融監(jiān)管部門，要進一步加大對金融機構(gòu)的監(jiān)管力度，完善監(jiān)管制度，提高監(jiān)管水平。此外，還需要加強與金融機構(gòu)的溝通與協(xié)作，建立有效的信息反饋機制，及時發(fā)現(xiàn)和防范潛在風險，確保金融市場的穩(wěn)定運行。

綜上所述，農(nóng)行警示案例為我們提供了很多寶貴的思考點。它提醒我們應該加強對金融從業(yè)人員的道德教育，加強內(nèi)部控制機制的建設和完善，增強自我保護意識，加大金融行業(yè)監(jiān)管力度。只有通過這些措施的有力實施，我們才能夠建立起一個健康、規(guī)范、透明的金融行業(yè)，確保金融市場的穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十三

近年來，中國農(nóng)業(yè)銀行成為了國內(nèi)農(nóng)村金融服務的主力軍之一。在這個過程中，農(nóng)行不斷探索創(chuàng)新，不斷優(yōu)化服務，為我國農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展作出了巨大貢獻。在農(nóng)行的發(fā)展過程中，涌現(xiàn)出許多有代表性的典型案例，這些案例既是經(jīng)驗的積累，也是心得的總結(jié)。以下，筆者將對農(nóng)行典型案例進行分析和體會，以期探索出更好的發(fā)展路徑。

首先，農(nóng)行典型案例的成功離不開客戶的支持與配合。在農(nóng)行的服務過程中，客戶是最終受益者，也是最終評價服務質(zhì)量的主體。典型案例所取得的成功，正是通過與客戶的深度合作和溝通實現(xiàn)的。客戶的支持和配合可以提供充分的信息和資源，幫助農(nóng)行更好地了解市場需求和客戶需求，進而進行合理的金融拓展和項目投資。典型案例的成功可以說是客戶和農(nóng)行共同努力的結(jié)果，客戶的支持是農(nóng)行不斷創(chuàng)新和進步的基礎(chǔ)。

其次，農(nóng)行典型案例的成功也離不開農(nóng)行內(nèi)部的改革創(chuàng)新。隨著時代的發(fā)展和金融市場的變化，農(nóng)行不斷進行內(nèi)部改革，積極擁抱創(chuàng)新技術(shù)，提升自身服務水平。例如，農(nóng)行加大了對科技創(chuàng)新的投入，推動了金融科技的應用和發(fā)展，為客戶提供更加便捷和高效的金融服務。同時，農(nóng)行還推行了服務一體化的理念，在農(nóng)村地區(qū)設立服務網(wǎng)點，加強農(nóng)業(yè)金融服務的覆蓋面和可及性。這些創(chuàng)新的探索和改革促使農(nóng)行在典型案例中取得了成功，并為農(nóng)行未來的發(fā)展提供了經(jīng)驗和啟示。

第三，農(nóng)行典型案例的成功離不開政府的政策支持和引導。政府是農(nóng)行成功發(fā)展的重要力量。在我國的農(nóng)村金融體系中，政府部門負責制定和實施相關(guān)政策，引導農(nóng)行向農(nóng)村地區(qū)傾斜，為農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供支持和保障。政府的金融政策和扶持政策為農(nóng)行典型案例提供了良好的發(fā)展環(huán)境和市場前景。同時，政府還加大了對農(nóng)行的金融監(jiān)管力度，不斷完善監(jiān)管措施，保證了金融行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。政府的政策支持和引導是農(nóng)行典型案例成功的重要保障和動力來源。

第四，農(nóng)行典型案例的成功也離不開行業(yè)間的合作和互動。在當今復雜多變的金融市場中，農(nóng)行不可能獨善其身，需要與其他行業(yè)和企業(yè)進行合作，實現(xiàn)互利共贏。農(nóng)行與供應商、客戶、合作伙伴等多方面建立了緊密的合作關(guān)系，通過共享信息、共同發(fā)展創(chuàng)新項目，實現(xiàn)了資源優(yōu)化和價值鏈的最大化。典型案例的成功離不開各方面的合作和協(xié)同，互動與合作使農(nóng)行典型案例的成功更有力量、更具可持續(xù)性。

最后，農(nóng)行典型案例的成功也離不開社會的認可和信任。農(nóng)行作為一家金融機構(gòu)，其典型案例的成功在很大程度上依賴于社會對農(nóng)行的認可和信任。農(nóng)行通過優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務，為社會提供了有效的金融支持和保障，得到了廣大客戶和社會各界的高度評價。典型案例的成功更加證明了農(nóng)行的專業(yè)性和能力，增強了社會對農(nóng)行的信任度。同時，農(nóng)行也積極參與社會公益事業(yè)，履行社會責任，樹立了良好的企業(yè)形象，進一步提升了社會的認可和信任。

綜上所述，農(nóng)行典型案例的成功離不開客戶的支持和配合，離不開農(nóng)行內(nèi)部的改革創(chuàng)新，離不開政府的政策支持和引導，離不開行業(yè)間的合作和互動，離不開社會的認可和信任。典型案例的成功不僅是農(nóng)行發(fā)展的見證，更是對農(nóng)行未來發(fā)展的指引。農(nóng)行應進一步總結(jié)和借鑒典型案例的經(jīng)驗和啟示，在創(chuàng)新與發(fā)展中不斷探索，為農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展做出更大貢獻。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十四

隨著我國金融市場的持續(xù)發(fā)展，各家銀行的競爭也愈加激烈。為了保障銀行的經(jīng)營安全，提高金融市場運作的透明度，內(nèi)控合規(guī)變得尤為重要。本文將圍繞農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年心得體會這一主題，從內(nèi)控合規(guī)的定義、農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)建設、內(nèi)控合規(guī)年的工作組織和實施等方面進行闡述。

二、內(nèi)控合規(guī)的定義

內(nèi)控合規(guī)是指銀行依據(jù)法庭規(guī)定以及自身內(nèi)部規(guī)章制度，遵守各項規(guī)定，實行風險控制和經(jīng)營管理的一種制度。具體說來，內(nèi)控合規(guī)是指銀行管理層針對不合規(guī)風險的預防和處理，采取一系列控制措施，避免銀行的風險拓展到客戶和金融市場，保護投資者、客戶和銀行自身的利益。

三、農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)建設

農(nóng)行是我國最大的商業(yè)銀行之一，也是銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)建設的領(lǐng)頭羊之一。在內(nèi)控合規(guī)建設方面，農(nóng)行重視內(nèi)部管理制度建設，加強內(nèi)部監(jiān)控，定期進行內(nèi)部審計，強化風險管理和內(nèi)部集中控制。此外，農(nóng)行還加強法律風險管理，加強內(nèi)部紀律和誠信觀念教育，對非法行為保持零容忍態(tài)度。

四、內(nèi)控合規(guī)年的工作組織和實施

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作是農(nóng)行針對內(nèi)部監(jiān)督管理的一項重要工作，其核心是強化內(nèi)部監(jiān)管和風險管理，提升監(jiān)管標準和效率。工作的重點是加強管理機制、加強內(nèi)部控制，加強對不同業(yè)務的監(jiān)管，提高客戶滿意度。通過內(nèi)部共同規(guī)范操作，使明確規(guī)定貫穿整個銀行業(yè)務流程，能提高風控能力和抗風險能力，為農(nóng)行長期穩(wěn)健經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。

五、結(jié)論

內(nèi)控合規(guī)是銀行經(jīng)營中的重要組成部分。通過加強內(nèi)部監(jiān)管，提高風險管理和內(nèi)部集中控制，銀行可以有效地避免不合規(guī)風險的出現(xiàn)，保障客戶和銀行自身的利益。農(nóng)行作為我國最大的商業(yè)銀行之一，在內(nèi)控合規(guī)方面的建設、內(nèi)控合規(guī)年的組織和實施，積累了豐富的經(jīng)驗，為其他商業(yè)銀行提供了可資借鑒的經(jīng)驗。在未來的內(nèi)控合規(guī)建設中，農(nóng)行將繼續(xù)不斷地創(chuàng)新和完善，為客戶和行業(yè)提供更加優(yōu)質(zhì)和穩(wěn)定的服務。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十五

近年來，隨著金融監(jiān)管日益嚴格，銀行行業(yè)內(nèi)控合規(guī)意識的重要性也逐漸得到普及。作為國內(nèi)五大商業(yè)銀行之一的農(nóng)業(yè)銀行，強化內(nèi)控合規(guī)已經(jīng)成為其發(fā)展的必然趨勢。今年，我單位也積極開展了內(nèi)控合規(guī)年工作，通過系統(tǒng)性、全面性的工作推進，我們已經(jīng)在一些方面取得了顯著成效。本文旨在結(jié)合個人實踐，總結(jié)農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年的心得體會。

內(nèi)控合規(guī)近年來已成為銀行業(yè)最熱門的問題之一，而內(nèi)控合規(guī)年則是對內(nèi)控合規(guī)理念、制度、工作的全面檢查并推進的一年。其重要性不言而喻：一方面，促進金融科技和金融創(chuàng)新發(fā)展；另一方面，提高了監(jiān)管的規(guī)范性和連續(xù)性，對防范金融風險、保障金融安全、提高消費者權(quán)益保護水平都有積極的意義。

我們單位經(jīng)過一年的系統(tǒng)性推進，收獲了以下成效：

三、緊縮工作流程。我們對現(xiàn)有工作流程進行了排查和簡化，保證了合規(guī)工作的及時和精準。同時，通過加強部門間協(xié)作，避免由于人為因素而造成的歷史難以遺忘的“失誤”。

不過，我們也認識到在內(nèi)控合規(guī)年的推進過程中，依然存在一些問題：

三、人員培訓。內(nèi)控合規(guī)年的推進對機構(gòu)內(nèi)部人員的專業(yè)素養(yǎng)和意識素質(zhì)等方面提出了更高的要求，而和人員培訓方面投入同樣非常有限。

第五段：結(jié)語。

總之，在內(nèi)控合規(guī)日趨重要的背景下，每年開展一次內(nèi)控合規(guī)年，是銀行業(yè)重要的工作之一。相信在未來，我們農(nóng)行將在內(nèi)控合規(guī)年的推動下，能夠形成一系列完善的制度，更好地服務于廣大老百姓，保障金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十六

作為一家國有銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一向注重合規(guī)經(jīng)營，不斷加強合規(guī)理念的宣傳與執(zhí)行，并取得了顯著的成效。在長期的工作中，我也有了一些對農(nóng)行合規(guī)理念的心得與體會。本文將從以下五個方面展開闡述，分別為合規(guī)理念的重要性、合規(guī)理念落地的實踐、合規(guī)監(jiān)管制度的建立、合規(guī)風險管理的重要意義以及銀行員工的合規(guī)知識與技能的提升。

一、合規(guī)理念的重要性

合規(guī)理念的重要性就好比一座大廈的根基，如果根基不牢固，這座大廈就無法長久的矗立。同樣地，如果銀行的合規(guī)理念缺乏扎實的基礎(chǔ)，銀行的經(jīng)營就難以持續(xù)，投資者和客戶的信任也會隨之降低。銀行的合規(guī)理念不僅是秉持公信力、防范風險的重要手段，也是提升銀行業(yè)形象、推動業(yè)務發(fā)展的重要因素。

二、合規(guī)理念落地的實踐

銀行在執(zhí)行合規(guī)理念時，必須落實相關(guān)的制度、流程和規(guī)范，使其內(nèi)在邏輯和實際操作一致。在近年來的工作中，農(nóng)行通過對內(nèi)部制度和流程的逐步改進，提高了合規(guī)管理的規(guī)范程度。在業(yè)務操作方面，嚴格實施“三同時”原則，以及風險自查與核查制度等各項規(guī)定，讓員工的行為更加規(guī)范。同時，還實行信貸業(yè)務合規(guī)自查、個人投資合規(guī)自查等制度，確保業(yè)務操作的合規(guī)性。

三、合規(guī)監(jiān)管制度的建立

銀行的合規(guī)監(jiān)管制度是對銀行經(jīng)營活動進行常態(tài)化、規(guī)范化管理的重要組成部分。農(nóng)行積極采取多種措施，加強內(nèi)部的合規(guī)監(jiān)管，在全面推進合規(guī)自查的基礎(chǔ)上，還自行制定合規(guī)考核標準，對外排查合規(guī)風險。另外，在與政府部門的溝通協(xié)調(diào)中，農(nóng)行也保持了緊密的合作，及時了解政策變化，全力維護自身利益的同時，也始終貫徹“以社會責任為己任”的核心理念，推進監(jiān)管和合法經(jīng)營有機融合，共同促進金融行業(yè)的發(fā)展。

四、合規(guī)風險管理的重要意義

銀行的客戶、資本和經(jīng)營歷程都存在多種風險，銀行只有把握好風險，才能更好地提高自身的競爭力。合規(guī)風險就是銀行面臨的其中之一。農(nóng)行通過不斷加強內(nèi)部合規(guī)管理，梳理風險控制各環(huán)節(jié)，建立了一套完整的風險管理手段，有效防范合規(guī)風險。同時，還將風險管理與業(yè)務發(fā)展相結(jié)合，推出有差異化競爭優(yōu)勢的金融產(chǎn)品，促進了銀行的長遠發(fā)展。

五、銀行員工的合規(guī)知識與技能的提升

銀行員工作為銀行的執(zhí)行者，承擔著重要的合規(guī)管理職責。農(nóng)行不斷加強員工的培訓和教育，強化合規(guī)知識的學習和實踐。除了在合規(guī)自查過程中督促員工對業(yè)務操作流程進行規(guī)范化調(diào)整之外，還加強了反洗錢、防范金融犯罪和合規(guī)風險防范等方面的培訓。只有員工的知識水平和思想認識在不斷提升，才能更好地貫徹落實銀行的合規(guī)理念，確保銀行合規(guī)經(jīng)營水平的不斷提高。

總之，合規(guī)理念是銀行業(yè)經(jīng)營的根基，對于一家銀行而言，只有在合規(guī)理念的指導下，才能實現(xiàn)可持續(xù)、安全和穩(wěn)健經(jīng)營。中國農(nóng)業(yè)銀行在多年的經(jīng)營活動中充分認識到了合規(guī)理念的重要性，不斷加強內(nèi)部管理，提高了業(yè)務合規(guī)性，贏得了廣大客戶的信任。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十七

農(nóng)業(yè)銀行是中國最重要的國有商業(yè)銀行之一。在過去曾經(jīng)因為違規(guī)經(jīng)營而引發(fā)嚴重的經(jīng)濟危機，然而就在此同時，農(nóng)業(yè)銀行也逐漸認識到合規(guī)經(jīng)營的重要性，積極推行合規(guī)理念，推進企業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展。在我所任職的部門中，我深深領(lǐng)悟到了農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)理念的重要性，并通過自己的工作實踐和學習，不斷提升自己的合規(guī)素養(yǎng)。

第二段：深入貫徹落實合規(guī)理念

在農(nóng)業(yè)銀行，合規(guī)理念要求我們要恰當對待銀行業(yè)務中暴露出的風險和問題，致力于預防和控制風險存在，完善風險管理機制。因此，我們必須全面系統(tǒng)地掌握相關(guān)的法律法規(guī)和制度，不斷完善和提升自己的業(yè)務水平，確保在業(yè)務中盡可能地降低風險。

第三段：加強背景調(diào)查

在我們的工作中，一個重要的措施是加強背景調(diào)查。在為某個客戶準備授信時，我們必須認真調(diào)查他們的信譽和信用狀況。在不斷學習的過程中，我們應該掌握合規(guī)經(jīng)營和管理的基本理念，通過靈活運用各種合規(guī)工具，有效地避免了各類風險和問題的發(fā)生。

第四段：建立健全制度

在銀行業(yè)務中，制度建設是合規(guī)實踐的重要內(nèi)容和核心領(lǐng)域。在工作實踐中，我們發(fā)現(xiàn)，通過制度建建設，可以更好地規(guī)范業(yè)務行為，減少違規(guī)情況的發(fā)生，為客戶提供更為優(yōu)質(zhì)和專業(yè)的服務。因此，我們要不斷地完善和修改制度，使其與實際風險情況相匹配，并鼓勵員工自覺遵守規(guī)則和制度，營造合規(guī)的工作氛圍。

第五段：總結(jié)

綜上所述，農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)理念是促進企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，防止銀行風險的有效措施。作為一名合規(guī)工作員，我們要始終牢記合規(guī)的要求，加強自身素質(zhì)成長，完善銀行制度，減少違規(guī)行為，推動銀行高質(zhì)量發(fā)展。一站式服務，放心理財?shù)睦砟?，使客戶充分獲得了信任，從而使農(nóng)業(yè)銀行在未來的金融領(lǐng)域中持續(xù)發(fā)展和壯大。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十八

農(nóng)行典型案例指的是農(nóng)業(yè)銀行在日常運營中遇到的一系列典型問題和挑戰(zhàn)，并通過分析、解決問題的過程及方法，來總結(jié)出的經(jīng)驗和教訓。在這類典型案例中，我們可以看到農(nóng)行面臨的一些共性問題，也可以看到農(nóng)行在問題解決過程中的優(yōu)勢和不足之處。

二、案例分析和問題解決。

農(nóng)行典型案例中的問題涵蓋了多個方面，比如風險管理、業(yè)務流程優(yōu)化、產(chǎn)品創(chuàng)新等等。通過分析這些案例，我們可以發(fā)現(xiàn)農(nóng)行在某些問題上存在一些共同的短板，比如對某些新興行業(yè)的風險評估不足、對客戶需求的及時反饋不足等。在解決問題的過程中，農(nóng)行采取了一系列措施，比如完善風險管理體系、優(yōu)化業(yè)務流程、加強與客戶的溝通等等。通過這些措施，農(nóng)行最終成功解決了許多問題，并取得了一定的成果。

三、案例總結(jié)和經(jīng)驗教訓。

通過對農(nóng)行典型案例的分析和問題解決的過程，我們可以總結(jié)出一些經(jīng)驗和教訓。首先，農(nóng)行在面臨問題時，要善于總結(jié)經(jīng)驗，形成制度和模式。無論是在風險管理、業(yè)務流程優(yōu)化還是產(chǎn)品創(chuàng)新方面，農(nóng)行通過總結(jié)經(jīng)驗，形成了一系列行之有效的制度和模式。其次，農(nóng)行要積極推進創(chuàng)新，不斷適應新的市場變化。農(nóng)業(yè)銀行作為一家國有銀行，在市場競爭激烈的環(huán)境下，必須不斷創(chuàng)新，適應市場需求的變化。最后，農(nóng)行要加強內(nèi)部溝通，形成良好的團隊合作氛圍。只有團隊的合作和內(nèi)部的有效溝通，才能更好地解決問題，提高工作效率。

四、案例對農(nóng)行的影響和啟示。

農(nóng)行典型案例對農(nóng)業(yè)銀行有著深遠的影響和啟示。首先，它可以幫助農(nóng)行更加深入地了解自己的問題和挑戰(zhàn)。農(nóng)行通過案例分析和問題解決，能夠更加全面地認識自己在不同方面存在的問題和挑戰(zhàn)，形成戰(zhàn)略性的思考和規(guī)劃。其次，案例可以幫助農(nóng)行提高自身的競爭力。通過對問題的分析和解決，農(nóng)行可以更好地提高自身的業(yè)務能力和服務質(zhì)量，從而提高自己在市場競爭中的競爭力。最后，案例可以幫助農(nóng)行更好地與客戶溝通。通過案例中的問題和解決過程，農(nóng)行可以更加深入地理解客戶的需求和期望，提供更加貼近客戶需求的產(chǎn)品和服務。

五、個人體會和建議。

通過對農(nóng)行典型案例的學習和思考，我深刻認識到問題意識和創(chuàng)新意識的重要性。無論是作為一個企業(yè)，還是作為一個個人，我們都需要時刻保持警覺，不斷總結(jié)經(jīng)驗，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。同時，我們也需要保持創(chuàng)新意識，積極尋找解決問題的新方法和新思路。另外，在團隊合作方面，我們也需要更加重視和加強內(nèi)部的溝通和合作，形成團結(jié)一致的合作氛圍。只有這樣，我們才能更好地應對挑戰(zhàn)，取得更好的成績。

總之，農(nóng)行典型案例是農(nóng)業(yè)銀行在日常運營中遇到的一系列典型問題和挑戰(zhàn)的總結(jié)與歸納，通過分析這些案例，我們可以發(fā)現(xiàn)農(nóng)行在某些問題上存在的共同短板，并通過解決問題的過程來總結(jié)經(jīng)驗和教訓。這對于農(nóng)行的發(fā)展和進步具有重要意義，同時也為其他企業(yè)提供了借鑒和啟示。我相信，在未來的發(fā)展中，農(nóng)行將不斷推陳出新，更好地服務于農(nóng)業(yè)和農(nóng)民，為農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展作出更大的貢獻。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會篇十九

隨著金融監(jiān)管日益嚴格，內(nèi)控合規(guī)成為銀行業(yè)發(fā)展的重要方向。農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)年工作也已經(jīng)落下帷幕，本文將從三個方面總結(jié)體會：內(nèi)控理念、內(nèi)控制度和內(nèi)控應用。

第二段：內(nèi)控理念

內(nèi)控理念是指管理層對內(nèi)控的認識和理解。在過去的一年中，我們深入學習了內(nèi)控的理念，增強了風險意識和合規(guī)意識。銀行各部門都積極響應了“內(nèi)控文化建設，全員內(nèi)控參與”的號召，努力實現(xiàn)了內(nèi)部管理和合規(guī)流程的精細管理、穩(wěn)定運行和優(yōu)化。

第三段：內(nèi)控制度

內(nèi)控制度是指一系列的控制方法、程序和規(guī)則。農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作不僅落實了國家和行業(yè)有關(guān)內(nèi)控制度的規(guī)定，而且還針對銀行業(yè)風險特點，逐步建立了一系列適合自身特色的制度。比如，我們制定了《防止洗錢腐敗風險管理辦法》《客戶身份識別實名制管理辦法》《信息安全管理辦法》等，確保了內(nèi)部控制和風險管理的有效運行。

第四段：內(nèi)控應用

內(nèi)控應用即是指內(nèi)控制度的實施和執(zhí)行情況。在內(nèi)控應用方面，我們通過制訂全面、合理、切實可行的制度、流程和要求，降低操作風險、操作錯誤和違規(guī)風險。銀行各項經(jīng)營活動物保得到了規(guī)范、有效管理和控制，同時也保護了客戶權(quán)益，提高了銀行的經(jīng)營效率和穩(wěn)定性。

第五段：結(jié)論

總的來說，農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作雖然較為繁瑣，但也是將內(nèi)部流程、規(guī)則、規(guī)定標準化的過程，有利于提高行地治理水平、保障行地穩(wěn)健運行。通過深入學習內(nèi)控理念和有效的內(nèi)控制度和程序，能夠幫助我們更好地應對日益變化的銀行業(yè)風險，進一步提升內(nèi)部管理和合規(guī)流程的精細管理、穩(wěn)定運行和優(yōu)化，實現(xiàn)銀行長久穩(wěn)健發(fā)展。

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