農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)(熱門16篇)

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農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)(熱門16篇)
時(shí)間:2023-11-06 12:45:09     小編:念青松

心得體會(huì)是一個(gè)自省和反思的過(guò)程,能夠幫助我們更好地成長(zhǎng)和進(jìn)步。寫心得體會(huì)時(shí),我們可以采用一些技巧,如分類、對(duì)比、引用等,使文章更富有層次感。隨著大家的進(jìn)步和成長(zhǎng),下面是一些小伙伴們的心得體會(huì),趕緊來(lái)看看吧。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇一

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)治理及操作人員合規(guī)意識(shí),建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)治理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控治理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng),深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)治理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),包括:對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和治理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題,研究解決辦法,提出完善意見(jiàn)。四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)治理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定具體檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對(duì)“從我做起,合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,把合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇二

隨著我國(guó)金融業(yè)的快速發(fā)展,它也必須面對(duì)種種挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)出了造假的違法行為問(wèn)題,引起了社會(huì)上的反響和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注。這件事十分令人震驚,因?yàn)檗r(nóng)業(yè)銀行是我國(guó)最大的商業(yè)銀行之一,它的機(jī)構(gòu)規(guī)模巨大,并扮演著我國(guó)金融體系的重要角色。這篇文章介紹了我的研究發(fā)現(xiàn),關(guān)于我的思考和學(xué)習(xí)關(guān)于農(nóng)業(yè)銀行案例的感想。

第二段:案例的背景。

農(nóng)業(yè)銀行的案例發(fā)生在2019年,這導(dǎo)致了該銀行的內(nèi)部控制,尤其是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和組織管理的質(zhì)量問(wèn)題暴露了出來(lái)。農(nóng)業(yè)銀行的指控已經(jīng)引起了非常大的社會(huì)反響。虛假交易,被系統(tǒng)化和組織化的管理處置,危及到了銀行的聲譽(yù),還可能導(dǎo)致證券市場(chǎng)混亂,對(duì)整個(gè)市場(chǎng)的穩(wěn)定性都造成很大的威脅。

第三段:案例的后果。

這種違法行為造成了銀行的投資者財(cái)產(chǎn)的損失,也影響了銀行本身的聲譽(yù),甚至還將損及整個(gè)銀行體系的聲譽(yù)。農(nóng)業(yè)銀行不僅需要支付罰款,還需要進(jìn)行更加嚴(yán)格的自檢,并加強(qiáng)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制,再次重視內(nèi)部控制問(wèn)題。

第四段:心得和啟示。

農(nóng)業(yè)銀行的案例是一個(gè)關(guān)鍵的提醒,讓其他銀行和金融機(jī)構(gòu)重新審視自己的運(yùn)營(yíng)模式,發(fā)現(xiàn)自身內(nèi)部控制中的問(wèn)題,并及時(shí)加以改進(jìn)。銀行的管理者必須非常重視內(nèi)部控制,在規(guī)定和規(guī)范內(nèi)部作業(yè)過(guò)程中強(qiáng)化誠(chéng)信文化,建立更加健全的內(nèi)部控制體系。

第五段:結(jié)論。

因此,我們?nèi)缃裥枰嗟你y行和金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部控制,并建立更加合理的管理體系。銀行行業(yè)的監(jiān)管者也必須及時(shí)處理違法行為,保護(hù)消費(fèi)者和銀行機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。這個(gè)案例提醒我們,只有合理的內(nèi)部控制和強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信文化,才能讓銀行的業(yè)務(wù)狀態(tài)健康、實(shí)效、偏重于穩(wěn)定,不斷為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇三

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng),深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。

三是組織召開制度研討會(huì)。

在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),包括:對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題,研究解決辦法,提出完善意見(jiàn)。四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。

抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:

一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對(duì)“從我做起,合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇四

在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)中,本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習(xí),對(duì)《處理辦法》所涉及的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí),使我進(jìn)一步提高了對(duì)信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí),通過(guò)學(xué)習(xí),使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證,也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。而為保障各項(xiàng)規(guī)章制度的順利執(zhí)行的一個(gè)重要前提便是農(nóng)行員工首先要熟悉規(guī)章制度及違反規(guī)章制度的處理辦法,知道哪些事可以為,哪些事不能為,以及做了之后的后果和應(yīng)受的處罰。

知其然更要知其所以然,只有真正理解了每筆操作每項(xiàng)規(guī)定背后的`原理和風(fēng)險(xiǎn),我們才能自覺(jué)地去遵守,化被動(dòng)為主動(dòng)。所以加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí),是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù),也是落實(shí)農(nóng)行“細(xì)節(jié)決定成敗,合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,責(zé)任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措,更是我們每位農(nóng)行員工的日常責(zé)任。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。在實(shí)際工作中,有時(shí)覺(jué)得有些規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)信貸規(guī)章制度,更應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)信貸專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的信貸事業(yè)發(fā)展中。

通過(guò)學(xué)習(xí)《員工違反規(guī)章制度辦法》明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),澄清違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度應(yīng)從我做起,正確辦理每一筆信貸業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù)和原始憑證,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全防范,抵制各種違規(guī)操作等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。

再好再健全的制度,如果不能得到很好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。

通過(guò)這次《處理辦法》的學(xué)習(xí),對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度,查找本人在學(xué)習(xí)和工作中存在一些不足:

一是對(duì)有些規(guī)章制度的理解還不夠透徹;

二是不善于總結(jié)工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)。

針對(duì)本人存在的以上問(wèn)題,采取如下改進(jìn)措施:

二是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊,有一分熱,發(fā)一分光,做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇五

有句話說(shuō)的好,“思想決定行為,行為決定習(xí)慣,習(xí)慣決定性格,性格決定命運(yùn)?!比伺c人之間的根本不同,或者說(shuō)決定人的命運(yùn)的根本因素是思想。對(duì)一個(gè)企業(yè)組織來(lái)說(shuō),這個(gè)道理同樣成立。決定一個(gè)企業(yè)能否穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、基業(yè)長(zhǎng)期的根本因素就是其“思想”,也就是企業(yè)文化。

我們認(rèn)為,企業(yè)文化是企業(yè)通過(guò)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)行為、管理理念所逐漸形成的精神核心,是積淀在員工心底的價(jià)值符號(hào)和內(nèi)在指引。有了企業(yè)文化這個(gè)精神核心的操控,企業(yè)的行為就在可預(yù)期的范圍內(nèi)合理進(jìn)行而不會(huì)偏離理性;有了企業(yè)文化這個(gè)價(jià)值符號(hào)的指引,企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)就可以沿著正確的軌道進(jìn)行而不會(huì)偏離方向。正是基于此,企業(yè)的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展才成為可能。

銀行是直接經(jīng)營(yíng)貨幣的行業(yè),因其特殊的業(yè)務(wù)屬性而成為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),或者說(shuō)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)也不為過(guò)。要管理和駕馭風(fēng)險(xiǎn),最有效的辦法就是依法合規(guī),堅(jiān)持按法律和制度規(guī)定管理和運(yùn)營(yíng)。要想實(shí)現(xiàn)銀行的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展,不能只靠某個(gè)部門某個(gè)群體的“依法合規(guī)”,也不能只靠一時(shí)一地的“依法合規(guī)”,必須是銀行整體性的、長(zhǎng)期性的堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為一種文化,這就是“合規(guī)文化”。以合規(guī)文化之不變,可應(yīng)人員、環(huán)境等等之萬(wàn)變;以合規(guī)文化之大道,可興銀行萬(wàn)古長(zhǎng)青之偉業(yè)。

合規(guī)文化的特點(diǎn)可以概括為八個(gè)字:“形神兼?zhèn)?、剛?cè)嵯酀?jì)”,下面分而論之。

先說(shuō)“形”與“神”——外在與內(nèi)在的結(jié)合。望文生義,“合規(guī)文化”是“合規(guī)”與“文化”的結(jié)合?!昂弦?guī)”即是指行為符合法律、法規(guī)、準(zhǔn)則、制度等等之規(guī)范,是合規(guī)文化的有形存在;而“文化”則是指企業(yè)的精神內(nèi)核和價(jià)值指引,表明合規(guī)已經(jīng)成為了員工合乎習(xí)慣、出自本能的潛意識(shí)。要倡導(dǎo)銀行合規(guī)文化,必須將其“形”與“神”結(jié)合起來(lái),共同發(fā)揮作用。這主要表現(xiàn)在:第一,要加強(qiáng)有形的制度建設(shè),建立責(zé)任主體明確、操作流程清晰、獎(jiǎng)懲措施完備的規(guī)范體系,并且要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范體系,不讓規(guī)范體系成為一紙空文,對(duì)違背規(guī)范體系的行為必須懲戒,做到“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究”。第二,要確保規(guī)范體系在橫向的各個(gè)部門形成的整體之間、縱向的在各級(jí)管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行,否則有違公平,進(jìn)而損傷規(guī)范體系的權(quán)威,使合規(guī)文化大打折扣。第三,要長(zhǎng)期堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),持續(xù)的行為形成習(xí)慣,長(zhǎng)久的習(xí)慣形成傳統(tǒng),久遠(yuǎn)的傳統(tǒng)才會(huì)慢慢形成文化。而一旦形成了文化,則銀行就會(huì)走上自動(dòng)運(yùn)行的健康軌道。

再說(shuō)“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規(guī)范。法律對(duì)行為模式有清晰的規(guī)范,什么該做,什么不該做,規(guī)定的清清楚楚。不該做的做了,是亂作為,要受處罰;該做的沒(méi)做,是不作為,也要受處罰。法律是剛性的,來(lái)不得半點(diǎn)含糊,但缺點(diǎn)是成本太高,有些時(shí)候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導(dǎo),倡導(dǎo)什么,反對(duì)什么,也是清清楚楚的。但道德是柔性的,沒(méi)有外化的強(qiáng)制措施,更多的是一種內(nèi)在的評(píng)價(jià)和指引,所謂“革命靠自覺(jué)”。前面已從制度的建立和執(zhí)行論及了法律規(guī)范功能的發(fā)揮。在此要強(qiáng)調(diào)的是,制度不是萬(wàn)能的,不能管一切。人作為制度的執(zhí)行者,總是處在被動(dòng)和強(qiáng)制中,這直接影響到制度執(zhí)行的好壞。合規(guī)文化是法律與道德的共同載體。要使合規(guī)文化最大限度地發(fā)揮作用,必須將法律與道德結(jié)合起來(lái),剛?cè)嵯酀?jì),共同發(fā)揮作用,在有制度規(guī)范的領(lǐng)域,讓執(zhí)行制度成為每個(gè)人的自覺(jué)自愿的行為;在制度顧及不到的地方,員工也能認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化是職業(yè)道德對(duì)自己的要求,從而自動(dòng)自發(fā)地依法合規(guī)操作。

合規(guī)文化是銀行健康成長(zhǎng)、持續(xù)發(fā)展和壯大的基礎(chǔ)和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼?zhèn)洹側(cè)嵯酀?jì)”的合規(guī)文化的作用,也必須將它們結(jié)合起來(lái),不僅要做到“剛正有形”,就是以合理、完備的規(guī)范體系為依托,以嚴(yán)格的執(zhí)行和獎(jiǎng)懲為保證;還要做到“柔韌有神”,就是以依法合規(guī)的企業(yè)文化為精神,以自動(dòng)自發(fā)的職業(yè)道德為指引。

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農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇六

隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展,銀行在金融機(jī)構(gòu)中扮演著重要的角色。然而,銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中面臨巨大的挑戰(zhàn)。就在2016年,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱農(nóng)行)就曾發(fā)生了一起涉及信用卡風(fēng)險(xiǎn)的案件。這一事件引起了社會(huì)的廣泛關(guān)注,這也對(duì)于銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的挑戰(zhàn)。在這次事件中,我也深有體會(huì)。以下是我的心得:

第一段:風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分,其核心任務(wù)是對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行定期檢查和控制風(fēng)險(xiǎn),以確保金融市場(chǎng)的健康高效運(yùn)行。銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性不言而喻。農(nóng)行案例提醒我們,在處理偏離情況時(shí),除了定期審核和檢查,還需要建立完善的內(nèi)部控制機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除風(fēng)險(xiǎn)。

第二段:內(nèi)控及審計(jì)管理的必要性。

農(nóng)行案例的另一個(gè)重要教訓(xùn)是:建立完善的內(nèi)部控制機(jī)制。內(nèi)部審計(jì)是一種重要的控制措施,它是確保銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作的透明性和公正性的核心環(huán)節(jié)。在定期審核的基礎(chǔ)上,通過(guò)完善和嚴(yán)格的審計(jì)管理,可以避免出現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

第三段:風(fēng)險(xiǎn)管理和公眾關(guān)系。

農(nóng)行案例也表明,銀行的公眾關(guān)系對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要意義。當(dāng)金融風(fēng)險(xiǎn)存在時(shí),銀行需要通過(guò)及時(shí)的信息公開、回應(yīng)和解釋,積極處理公共關(guān)系,減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公眾的不良影響。

第四段:加強(qiáng)軟實(shí)力建設(shè)。

完善銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理除了體現(xiàn)在內(nèi)部制度建設(shè)、合規(guī)化、培訓(xùn)管理等硬件方面,更需要加強(qiáng)員工的軟實(shí)力建設(shè)。這是保證金融機(jī)構(gòu)健康運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制的有力基礎(chǔ)。在風(fēng)險(xiǎn)管理中,專業(yè)的技能、優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)才能和對(duì)道德規(guī)范執(zhí)行的堅(jiān)守都至關(guān)重要。

第五段:總結(jié)。

農(nóng)行案例為我們提供了非常有價(jià)值的啟示。這次案例的學(xué)習(xí)告訴我們,在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中,需要提高工作效率和機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定性,而做好風(fēng)險(xiǎn)管理、完善內(nèi)部控制,加強(qiáng)員工的軟實(shí)力建設(shè),構(gòu)建完善的金融生態(tài)圈,使銀行業(yè)務(wù)可以更好地為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇七

各位領(lǐng)導(dǎo),各位評(píng)委,在座的各位朋友:

我是來(lái)自某某農(nóng)行的xxx,我的演講題目是《xx》

中國(guó)是一個(gè)農(nóng)業(yè)大國(guó),農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,農(nóng)村的社會(huì)穩(wěn)定,農(nóng)民的生活富裕,與我們每個(gè)人都息息相關(guān)。農(nóng)行作為農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的強(qiáng)大后盾,肩負(fù)著祖國(guó)和人民的期望,背負(fù)著不可推卸的責(zé)任。作為一名農(nóng)行人,對(duì)“三農(nóng)”更有深厚的感情。我們要愛(ài)崗敬業(yè),用合規(guī)的行動(dòng),做好日常工作的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,讓我們攜起手來(lái),用感恩傳頌服務(wù)佳話,用合規(guī)譜寫敬業(yè)贊歌!

記得兒時(shí),一首古詩(shī)道出了農(nóng)民的艱辛和我們一日三餐的來(lái)之不易,“鋤禾日當(dāng)午,汗滴禾下土。誰(shuí)知盤中餐,粒粒皆辛苦”。是啊,是農(nóng)民朋友面朝黃土背朝天的勞作,才換為我們餐桌上的美味佳肴!作為基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)者,農(nóng)民是我們真正的衣食父母!在農(nóng)行的信貸、儲(chǔ)蓄等主要業(yè)務(wù)中,我們常常會(huì)看到他們,黝黑的皮膚,樸實(shí)的話語(yǔ),有幾分憨厚,又有幾分純樸!讓我們帶著感恩的心回報(bào)他們:也許一個(gè)微笑,就能給他們帶來(lái)溫暖;也許一個(gè)手勢(shì),就能給他們帶來(lái)欣喜;也許一份耐心,就能給他們帶來(lái)智慧......也許我們只是舉手之勞,卻給他們帶來(lái)了方便、快捷、熱情的.服務(wù),同時(shí)也會(huì)給我們帶來(lái)可觀的效益!的確,農(nóng)行的發(fā)展,不僅僅是面對(duì)農(nóng)民朋友,對(duì)其他的客戶,同樣需要我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)!誠(chéng)信為本,客戶至上,只有這樣才會(huì)給銀行與客戶帶來(lái)雙贏,與客戶互利,才會(huì)讓我們走得更遠(yuǎn)!

服務(wù)是我們熱情的臉,合規(guī)才是我們真正的魂!在金融行業(yè),合規(guī)是準(zhǔn)繩,合規(guī)是警鐘,合規(guī)是意識(shí),合規(guī)是習(xí)慣!俗話說(shuō)得好,沒(méi)有規(guī)矩不成方圓!合規(guī)是我們?nèi)w員工經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值理念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,是我們每一個(gè)崗位的操作規(guī)范和嚴(yán)格要求。在銀行創(chuàng)造效益的同時(shí),我們也要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),綜觀中外層出不窮的金融案件,十案九違規(guī),是“人為財(cái)死,鳥為食亡”的貪心作怪,也是合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),執(zhí)行不力的后果。合規(guī)不是“緊箍咒”而是“安全帶”。時(shí)刻把“安全帶”系在心上,“萬(wàn)金手中過(guò),合規(guī)心中留”,一定會(huì)給每個(gè)農(nóng)行人帶來(lái)幸福美滿的未來(lái),與國(guó)家和儲(chǔ)戶也大有裨益。合規(guī)不是掛在墻上,寫在文件上的簡(jiǎn)單條文,而是實(shí)實(shí)在在滲透到我們工作的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,滲透在每個(gè)數(shù)字,每一張傳票,每一個(gè)抉擇中。比如一線柜員每天與現(xiàn)金打交道,更是每個(gè)環(huán)節(jié)都不能疏忽,時(shí)刻用合規(guī)嚴(yán)格要求自己,比如“現(xiàn)金收入先收后記賬”,“現(xiàn)金付出是先記賬后支付”,“一日三碰庫(kù)”,“離柜退屏,收單鎖箱”等等,這樣合規(guī)的操作要求,對(duì)每個(gè)崗位都很重要,上萬(wàn),上百萬(wàn),上千萬(wàn),甚至上億的鈔票從我們手中滑過(guò),合規(guī)違規(guī)兩重天哪!將合規(guī)制度變成意識(shí),將意識(shí)變成習(xí)慣,對(duì)我們銀行工作者是多少重要?。∽屛覀冦懹洠杭?xì)節(jié)決定成敗,合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,責(zé)任成就事業(yè)!

讓我們用感恩的心回報(bào)客戶,回報(bào)社會(huì),想客戶所想,急客戶所急,用我們的實(shí)際行動(dòng)傳頌一段段美好的服務(wù)佳話;讓我們用合規(guī)的操作,創(chuàng)造效益,防患風(fēng)險(xiǎn),為人生的成功,為祖國(guó)的建設(shè),用合規(guī)的行為譜寫一曲曲敬業(yè)的贊歌!

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇八

通過(guò)學(xué)習(xí),使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證,也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。而為保障各項(xiàng)規(guī)章制度的順利執(zhí)行的一個(gè)重要前提便是農(nóng)行員工首先要熟悉規(guī)章制度及違反規(guī)章制度的處理辦法,知道哪些事可以為,哪些事不能為,以及做了之后的后果和應(yīng)受的處罰。知其然更要知其所以然,只有真正理解了每筆操作每項(xiàng)規(guī)定背后的原理和風(fēng)險(xiǎn),我們才能自覺(jué)地去遵守,化被動(dòng)為主動(dòng)。所以加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí),是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù),也是落實(shí)農(nóng)行“細(xì)節(jié)決定成敗,合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,責(zé)任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措,更是我們每位農(nóng)行員工的日常責(zé)任。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。在實(shí)際工作中,有時(shí)覺(jué)得有些規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的`業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)信貸規(guī)章制度,更應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)信貸專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的信貸事業(yè)發(fā)展中。

通過(guò)學(xué)習(xí)《員工違反規(guī)章制度辦法》明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),澄清違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度應(yīng)從我做起,正確辦理每一筆信貸業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù)和原始憑證,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全防范,抵制各種違規(guī)操作等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度,如果不能得到很好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。

通過(guò)這次《處理辦法》的學(xué)習(xí),對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度,查找本人在學(xué)習(xí)和工作中存在一些不足:

一是對(duì)有些規(guī)章制度的理解還不夠透徹;

二是不善于總結(jié)工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)。

針對(duì)本人存在的以上問(wèn)題,采取如下改進(jìn)措施:

二是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊,有一分熱,發(fā)一分光,做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇九

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng),深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),包括:對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

規(guī)章制度

進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題,研究解決辦法,提出完善意見(jiàn)。四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。

抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對(duì)“從我做起,合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

近期,省行開展了“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?!皼](méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見(jiàn)一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

為打造農(nóng)業(yè)銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng),堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營(yíng)、以改革創(chuàng)新促發(fā)展,圍繞影響全行管理過(guò)程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域,長(zhǎng)短結(jié)合,標(biāo)本兼治,持續(xù)優(yōu)化制度流程,創(chuàng)新管理工具,完善管理機(jī)制,強(qiáng)化信息支撐,提高全行員工素質(zhì),提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平,進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的保障。

合規(guī)文化大討論,是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng),不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論,就是針對(duì)合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問(wèn)題進(jìn)行深刻的討論分析,讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程,努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī),才能有限防控風(fēng)險(xiǎn),降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論,引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處,從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。

開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立農(nóng)業(yè)銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作,杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行

崗位職責(zé)

,要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,提升治理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn),力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,使農(nóng)行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式,通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在農(nóng)行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái),加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用,實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來(lái)約束自己的操作,用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際,熟悉掌握一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。

“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí),是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義,深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”,引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念,為促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇十

近日,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行曝出了一起涉及億元級(jí)巨額欺詐案件,這一事件引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。作為中國(guó)最大的商業(yè)銀行之一,農(nóng)業(yè)銀行的失職行為給我們帶來(lái)了深深的震撼和思考。通過(guò)這一案例,我們應(yīng)該從中汲取教訓(xùn),警醒自己,對(duì)待金融辦理要保持嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度,杜絕個(gè)人利益的膨脹和腐化。同時(shí),對(duì)農(nóng)行此次事件的調(diào)查結(jié)果進(jìn)行反思,加強(qiáng)監(jiān)管體系的建設(shè),確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平。下面將從案件的起因、影響、教訓(xùn)、責(zé)任和監(jiān)管五個(gè)方面對(duì)此次農(nóng)行警示案例進(jìn)行分析和總結(jié)。

首先,我們要了解案件的起因。據(jù)報(bào)道,農(nóng)行欺詐案件是由一家疑似非法集資公司所引發(fā)的。這家公司以高額回報(bào)為誘餌,吸引大量投資者投入其中。而農(nóng)行的失職和疏漏導(dǎo)致了這家公司得以順利地進(jìn)行欺詐行為。可見(jiàn),金融機(jī)構(gòu)的不慎和疏忽成為了這一刑事案件的溫床,也暴露了金融體系中存在的嚴(yán)重漏洞。

其次,這起案件對(duì)農(nóng)行的影響巨大。首先,農(nóng)行的聲譽(yù)受到了極大的損害。作為國(guó)有大型銀行之一,農(nóng)行一直以來(lái)都扮演著金融服務(wù)的重要角色,因此一旦信任崩塌,將會(huì)導(dǎo)致廣大客戶的流失,進(jìn)而引發(fā)金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩。其次,案件引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注,各界對(duì)農(nóng)行的監(jiān)管和管理能力產(chǎn)生了質(zhì)疑,給監(jiān)管機(jī)構(gòu)帶來(lái)了壓力。再者,農(nóng)行的內(nèi)部管理體制和監(jiān)察機(jī)制也面臨著徹底的改革與重建的問(wèn)題。

第三,我們應(yīng)該從農(nóng)行案件中吸取教訓(xùn)。首先,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)涉?zhèn)鶛C(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查。農(nóng)行此次案件由于沒(méi)有對(duì)涉?zhèn)鶛C(jī)構(gòu)的背景進(jìn)行徹底了解,導(dǎo)致了巨額欺詐的發(fā)生。其次,金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控能力的建設(shè),對(duì)于涉?zhèn)鶛C(jī)構(gòu)和投資項(xiàng)目要實(shí)施全面的風(fēng)險(xiǎn)管理。最后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)員工的專業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)和道德教育,提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)。

第四,對(duì)于農(nóng)行此次案件,我們要明確責(zé)任。首先,作為農(nóng)行的基層員工,在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)該及時(shí)上報(bào)異常情況和違規(guī)行為,不得徇私舞弊。其次,對(duì)于管理層和內(nèi)部監(jiān)控部門,要承擔(dān)起相應(yīng)的責(zé)任。如果存在失職、玩忽職守等問(wèn)題,應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)責(zé)任。最后,監(jiān)管部門要認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé),對(duì)金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊,以維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平。

最后,我們要加強(qiáng)監(jiān)管體系的建設(shè),確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平。首先,要更新監(jiān)管法規(guī),加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度。其次,要完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn),防范金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。最后,加強(qiáng)內(nèi)外部信息的共享和交流,以提高監(jiān)管部門的工作效率和監(jiān)管能力。

總之,農(nóng)行警示案例給我們敲響了警鐘。我們要從這起案件中吸取教訓(xùn),加強(qiáng)金融辦理的嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度,杜絕個(gè)人利益的膨脹和腐化,保障金融機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)定;同時(shí),要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和內(nèi)部控制,推進(jìn)監(jiān)管體系的建設(shè)和完善,確保金融市場(chǎng)的公平和透明。只有這樣,才能有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn),保障國(guó)家和社會(huì)的經(jīng)濟(jì)安全。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇十一

近年來(lái),隨著金融監(jiān)管日益嚴(yán)格,銀行行業(yè)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)的重要性也逐漸得到普及。作為國(guó)內(nèi)五大商業(yè)銀行之一的農(nóng)業(yè)銀行,強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)已經(jīng)成為其發(fā)展的必然趨勢(shì)。今年,我單位也積極開展了內(nèi)控合規(guī)年工作,通過(guò)系統(tǒng)性、全面性的工作推進(jìn),我們已經(jīng)在一些方面取得了顯著成效。本文旨在結(jié)合個(gè)人實(shí)踐,總結(jié)農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年的心得體會(huì)。

內(nèi)控合規(guī)近年來(lái)已成為銀行業(yè)最熱門的問(wèn)題之一,而內(nèi)控合規(guī)年則是對(duì)內(nèi)控合規(guī)理念、制度、工作的全面檢查并推進(jìn)的一年。其重要性不言而喻:一方面,促進(jìn)金融科技和金融創(chuàng)新發(fā)展;另一方面,提高了監(jiān)管的規(guī)范性和連續(xù)性,對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保障金融安全、提高消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)水平都有積極的意義。

我們單位經(jīng)過(guò)一年的系統(tǒng)性推進(jìn),收獲了以下成效:

三、緊縮工作流程。我們對(duì)現(xiàn)有工作流程進(jìn)行了排查和簡(jiǎn)化,保證了合規(guī)工作的及時(shí)和精準(zhǔn)。同時(shí),通過(guò)加強(qiáng)部門間協(xié)作,避免由于人為因素而造成的歷史難以遺忘的“失誤”。

不過(guò),我們也認(rèn)識(shí)到在內(nèi)控合規(guī)年的推進(jìn)過(guò)程中,依然存在一些問(wèn)題:

三、人員培訓(xùn)。內(nèi)控合規(guī)年的推進(jìn)對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員的專業(yè)素養(yǎng)和意識(shí)素質(zhì)等方面提出了更高的要求,而和人員培訓(xùn)方面投入同樣非常有限。

第五段:結(jié)語(yǔ)。

總之,在內(nèi)控合規(guī)日趨重要的背景下,每年開展一次內(nèi)控合規(guī)年,是銀行業(yè)重要的工作之一。相信在未來(lái),我們農(nóng)行將在內(nèi)控合規(guī)年的推動(dòng)下,能夠形成一系列完善的制度,更好地服務(wù)于廣大老百姓,保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇十二

隨著金融監(jiān)管日益嚴(yán)格,內(nèi)控合規(guī)成為銀行業(yè)發(fā)展的重要方向。農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)年工作也已經(jīng)落下帷幕,本文將從三個(gè)方面總結(jié)體會(huì):內(nèi)控理念、內(nèi)控制度和內(nèi)控應(yīng)用。

第二段:內(nèi)控理念

內(nèi)控理念是指管理層對(duì)內(nèi)控的認(rèn)識(shí)和理解。在過(guò)去的一年中,我們深入學(xué)習(xí)了內(nèi)控的理念,增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。銀行各部門都積極響應(yīng)了“內(nèi)控文化建設(shè),全員內(nèi)控參與”的號(hào)召,努力實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部管理和合規(guī)流程的精細(xì)管理、穩(wěn)定運(yùn)行和優(yōu)化。

第三段:內(nèi)控制度

內(nèi)控制度是指一系列的控制方法、程序和規(guī)則。農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作不僅落實(shí)了國(guó)家和行業(yè)有關(guān)內(nèi)控制度的規(guī)定,而且還針對(duì)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),逐步建立了一系列適合自身特色的制度。比如,我們制定了《防止洗錢腐敗風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》《客戶身份識(shí)別實(shí)名制管理辦法》《信息安全管理辦法》等,確保了內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行。

第四段:內(nèi)控應(yīng)用

內(nèi)控應(yīng)用即是指內(nèi)控制度的實(shí)施和執(zhí)行情況。在內(nèi)控應(yīng)用方面,我們通過(guò)制訂全面、合理、切實(shí)可行的制度、流程和要求,降低操作風(fēng)險(xiǎn)、操作錯(cuò)誤和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)物保得到了規(guī)范、有效管理和控制,同時(shí)也保護(hù)了客戶權(quán)益,提高了銀行的經(jīng)營(yíng)效率和穩(wěn)定性。

第五段:結(jié)論

總的來(lái)說(shuō),農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作雖然較為繁瑣,但也是將內(nèi)部流程、規(guī)則、規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)化的過(guò)程,有利于提高行地治理水平、保障行地穩(wěn)健運(yùn)行。通過(guò)深入學(xué)習(xí)內(nèi)控理念和有效的內(nèi)控制度和程序,能夠幫助我們更好地應(yīng)對(duì)日益變化的銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步提升內(nèi)部管理和合規(guī)流程的精細(xì)管理、穩(wěn)定運(yùn)行和優(yōu)化,實(shí)現(xiàn)銀行長(zhǎng)久穩(wěn)健發(fā)展。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇十三

近年來(lái),隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展,金融安全問(wèn)題也日益凸顯。特別是2019年上海農(nóng)商銀行(簡(jiǎn)稱農(nóng)行)爆發(fā)的一起金融犯罪案件,引起了廣泛的關(guān)注和思考。本文將圍繞農(nóng)行案例展開分析,從監(jiān)管層、企業(yè)內(nèi)部、員工素質(zhì)以及社會(huì)責(zé)任等角度,探討案例中存在的問(wèn)題,并提出個(gè)人的心得體會(huì)。

首先,農(nóng)行案例暴露出監(jiān)管層的不足。銀行業(yè)是金融市場(chǎng)的重要組成部分,其穩(wěn)定性無(wú)疑直接關(guān)系到整個(gè)金融市場(chǎng)的運(yùn)行穩(wěn)定。然而,農(nóng)行案例發(fā)生后,人們對(duì)于銀行監(jiān)管層的監(jiān)管能力產(chǎn)生了懷疑。監(jiān)管層在制定監(jiān)管政策和規(guī)定時(shí),沒(méi)有針對(duì)金融犯罪活動(dòng)的復(fù)雜性和隱蔽性給予足夠的重視,導(dǎo)致犯罪分子有機(jī)可乘。此外,監(jiān)管層缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制,無(wú)法及時(shí)識(shí)別和防范犯罪行為,給金融市場(chǎng)的穩(wěn)定帶來(lái)了極大的不確定性。

其次,企業(yè)內(nèi)部的管理問(wèn)題也是農(nóng)行案例的重要原因之一。作為一家大型金融機(jī)構(gòu),農(nóng)行在案例中暴露出內(nèi)部管理混亂、職責(zé)不分明的現(xiàn)象。企業(yè)內(nèi)部沒(méi)有明確的工作流程和規(guī)范操作程序,使得一些內(nèi)部員工能夠利用職權(quán)之便牟取暴利。此外,農(nóng)行在內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的投入不足,沒(méi)有建立起防范金融犯罪的有效制度和機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部管理不善,不僅給農(nóng)行本身帶來(lái)了重大損失,也對(duì)整個(gè)金融體系的穩(wěn)定性形成了威脅。

此外,農(nóng)行案例還凸顯出了員工素質(zhì)和職業(yè)道德的重要性。案例中所涉及的內(nèi)部員工都有著較高的知識(shí)水平和豐富的工作經(jīng)驗(yàn),實(shí)施犯罪行為時(shí)多采用高科技手段進(jìn)行隱蔽作案。這一點(diǎn)再次強(qiáng)調(diào)了員工的素質(zhì)和道德的不可或缺性。員工在金融工作中必須具備高度的責(zé)任感和職業(yè)道德,保證自己的職業(yè)行為合法合規(guī),嚴(yán)守職業(yè)道德底線。同時(shí),加強(qiáng)員工的職業(yè)培訓(xùn)和教育,提高其金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范金融犯罪的能力,也是預(yù)防類似案件發(fā)生的重要舉措。

最后,農(nóng)行案例還給社會(huì)各界敲響了警鐘,引發(fā)了人們對(duì)金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任的關(guān)注。作為與金錢直接聯(lián)系的行業(yè),金融行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展與社會(huì)責(zé)任息息相關(guān)。農(nóng)行案例的發(fā)生再次提醒金融機(jī)構(gòu)不能止步于盈利能力,而忽視對(duì)社會(huì)責(zé)任的履行。銀行機(jī)構(gòu)需要積極參與社會(huì)公益事業(yè),為社會(huì)提供更加安全可靠的金融服務(wù)。

綜上所述,農(nóng)行案例分析是對(duì)金融行業(yè)進(jìn)行了深刻剖析和思考。案例中的問(wèn)題不僅涉及到監(jiān)管層、企業(yè)內(nèi)部、員工素質(zhì)等多個(gè)方面,更凸顯出金融機(jī)構(gòu)對(duì)社會(huì)的責(zé)任和義務(wù)。通過(guò)對(duì)農(nóng)行案例的分析和總結(jié),我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到金融安全問(wèn)題的嚴(yán)重性和緊迫性,加強(qiáng)監(jiān)管和管理,提高員工素質(zhì),同時(shí)明確金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任,以確保金融業(yè)的健康和持續(xù)發(fā)展。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇十四

農(nóng)行案例是中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展史上的一大事件,其案例背后蘊(yùn)含著豐富的管理經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。在對(duì)農(nóng)行案例進(jìn)行深入的分析和研究后,我深感這一案例對(duì)于中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展具有重要的啟示。本文將從案例中尋找管理經(jīng)驗(yàn),并探討對(duì)我個(gè)人的啟發(fā)與體會(huì)。

農(nóng)行案例發(fā)生之前,農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)期以來(lái)一直存在著管理上的隱患,體現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)效率低下、員工素質(zhì)參差不齊、風(fēng)控問(wèn)題頻發(fā)等方面。與此同時(shí),由于農(nóng)行股權(quán)結(jié)構(gòu)特殊,內(nèi)控機(jī)制相對(duì)較弱,腐敗問(wèn)題嚴(yán)重。而在案例中,農(nóng)行通過(guò)全面深化改革,著重從治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)拓展、制度建設(shè)等多個(gè)方面下功夫,成功地實(shí)現(xiàn)了轉(zhuǎn)型升級(jí),沉淀出了豐富的管理經(jīng)驗(yàn)。

第三段:管理經(jīng)驗(yàn)。

農(nóng)行在戰(zhàn)略上明確提出“十個(gè)率先”,堅(jiān)持以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念,加強(qiáng)協(xié)同創(chuàng)新,推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)升級(jí),通過(guò)培育新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)和核心競(jìng)爭(zhēng)力提升,實(shí)現(xiàn)了盈利能力的大幅度提升。此外,在內(nèi)控機(jī)制方面,農(nóng)行堅(jiān)持依法治行,全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,建立了完善的內(nèi)控管理制度,并通過(guò)加強(qiáng)信息技術(shù)建設(shè)提高了風(fēng)險(xiǎn)控制的精細(xì)化程度。而在人力資源管理方面,農(nóng)行采取了靈活多樣的激勵(lì)機(jī)制,形成了一套科學(xué)有效的人力資源管理體系,提高了員工的積極性和工作效率。

第四段:對(duì)個(gè)人的啟發(fā)。

農(nóng)行案例向我展示了一個(gè)企業(yè)在治理方面的具體實(shí)踐和探索,對(duì)我個(gè)人有著重要的啟發(fā)。首先,案例表明了制度建設(shè)的重要性。一個(gè)良好的內(nèi)控體系和規(guī)范的治理流程能夠有效防范各種風(fēng)險(xiǎn),確保企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。其次,案例強(qiáng)調(diào)了客戶需求的關(guān)鍵性。只有不斷滿足客戶需求,優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,企業(yè)才能獲得長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。最后,案例提醒我注意激勵(lì)機(jī)制的設(shè)計(jì)。激勵(lì)機(jī)制能夠激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造力,保持良好的企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境。

第五段:結(jié)語(yǔ)。

通過(guò)對(duì)農(nóng)行案例的研究和分析,我深刻認(rèn)識(shí)到制度建設(shè)、客戶需求和激勵(lì)機(jī)制對(duì)于一個(gè)企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。我將把這些管理經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用到今后的學(xué)習(xí)和工作中,努力提升自己的綜合素質(zhì),成為一名優(yōu)秀的管理者。同時(shí),我也希望中國(guó)金融業(yè)能從農(nóng)行案例中吸取教訓(xùn),加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),完善金融服務(wù)體系,為實(shí)現(xiàn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。

(注:本文章僅供參考,供用戶參考。用戶可以根據(jù)自己的需要和要求進(jìn)行修改。)。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇十五

農(nóng)行典型案例指的是農(nóng)業(yè)銀行在日常運(yùn)營(yíng)中遇到的一系列典型問(wèn)題和挑戰(zhàn),并通過(guò)分析、解決問(wèn)題的過(guò)程及方法,來(lái)總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。在這類典型案例中,我們可以看到農(nóng)行面臨的一些共性問(wèn)題,也可以看到農(nóng)行在問(wèn)題解決過(guò)程中的優(yōu)勢(shì)和不足之處。

二、案例分析和問(wèn)題解決。

農(nóng)行典型案例中的問(wèn)題涵蓋了多個(gè)方面,比如風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、產(chǎn)品創(chuàng)新等等。通過(guò)分析這些案例,我們可以發(fā)現(xiàn)農(nóng)行在某些問(wèn)題上存在一些共同的短板,比如對(duì)某些新興行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、對(duì)客戶需求的及時(shí)反饋不足等。在解決問(wèn)題的過(guò)程中,農(nóng)行采取了一系列措施,比如完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)與客戶的溝通等等。通過(guò)這些措施,農(nóng)行最終成功解決了許多問(wèn)題,并取得了一定的成果。

三、案例總結(jié)和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

通過(guò)對(duì)農(nóng)行典型案例的分析和問(wèn)題解決的過(guò)程,我們可以總結(jié)出一些經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。首先,農(nóng)行在面臨問(wèn)題時(shí),要善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn),形成制度和模式。無(wú)論是在風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化還是產(chǎn)品創(chuàng)新方面,農(nóng)行通過(guò)總結(jié)經(jīng)驗(yàn),形成了一系列行之有效的制度和模式。其次,農(nóng)行要積極推進(jìn)創(chuàng)新,不斷適應(yīng)新的市場(chǎng)變化。農(nóng)業(yè)銀行作為一家國(guó)有銀行,在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境下,必須不斷創(chuàng)新,適應(yīng)市場(chǎng)需求的變化。最后,農(nóng)行要加強(qiáng)內(nèi)部溝通,形成良好的團(tuán)隊(duì)合作氛圍。只有團(tuán)隊(duì)的合作和內(nèi)部的有效溝通,才能更好地解決問(wèn)題,提高工作效率。

四、案例對(duì)農(nóng)行的影響和啟示。

農(nóng)行典型案例對(duì)農(nóng)業(yè)銀行有著深遠(yuǎn)的影響和啟示。首先,它可以幫助農(nóng)行更加深入地了解自己的問(wèn)題和挑戰(zhàn)。農(nóng)行通過(guò)案例分析和問(wèn)題解決,能夠更加全面地認(rèn)識(shí)自己在不同方面存在的問(wèn)題和挑戰(zhàn),形成戰(zhàn)略性的思考和規(guī)劃。其次,案例可以幫助農(nóng)行提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)對(duì)問(wèn)題的分析和解決,農(nóng)行可以更好地提高自身的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)質(zhì)量,從而提高自己在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的競(jìng)爭(zhēng)力。最后,案例可以幫助農(nóng)行更好地與客戶溝通。通過(guò)案例中的問(wèn)題和解決過(guò)程,農(nóng)行可以更加深入地理解客戶的需求和期望,提供更加貼近客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)。

五、個(gè)人體會(huì)和建議。

通過(guò)對(duì)農(nóng)行典型案例的學(xué)習(xí)和思考,我深刻認(rèn)識(shí)到問(wèn)題意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí)的重要性。無(wú)論是作為一個(gè)企業(yè),還是作為一個(gè)個(gè)人,我們都需要時(shí)刻保持警覺(jué),不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。同時(shí),我們也需要保持創(chuàng)新意識(shí),積極尋找解決問(wèn)題的新方法和新思路。另外,在團(tuán)隊(duì)合作方面,我們也需要更加重視和加強(qiáng)內(nèi)部的溝通和合作,形成團(tuán)結(jié)一致的合作氛圍。只有這樣,我們才能更好地應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),取得更好的成績(jī)。

總之,農(nóng)行典型案例是農(nóng)業(yè)銀行在日常運(yùn)營(yíng)中遇到的一系列典型問(wèn)題和挑戰(zhàn)的總結(jié)與歸納,通過(guò)分析這些案例,我們可以發(fā)現(xiàn)農(nóng)行在某些問(wèn)題上存在的共同短板,并通過(guò)解決問(wèn)題的過(guò)程來(lái)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。這對(duì)于農(nóng)行的發(fā)展和進(jìn)步具有重要意義,同時(shí)也為其他企業(yè)提供了借鑒和啟示。我相信,在未來(lái)的發(fā)展中,農(nóng)行將不斷推陳出新,更好地服務(wù)于農(nóng)業(yè)和農(nóng)民,為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。

農(nóng)行合規(guī)案例心得體會(huì)篇十六

近年來(lái),隨著經(jīng)濟(jì)全球化的加深和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇,企業(yè)面臨著日益復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境和管理挑戰(zhàn)。在這個(gè)背景下,案例分析成為了企業(yè)管理者和學(xué)者們研究和解決管理問(wèn)題的一種重要方法。本文通過(guò)對(duì)農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)案例的分析和研究,總結(jié)出了一些重要的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。

第二段:案例背景

農(nóng)業(yè)銀行是中國(guó)政府控股的大型商業(yè)銀行之一,對(duì)中國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了至關(guān)重要的支持作用。然而,由于其龐大的規(guī)模和復(fù)雜的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),農(nóng)業(yè)銀行在實(shí)際運(yùn)營(yíng)中面臨了許多管理問(wèn)題。其中,最突出的問(wèn)題是內(nèi)部管理不夠有效,導(dǎo)致了一些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。通過(guò)對(duì)農(nóng)業(yè)銀行這些案例的研究,我們可以深刻認(rèn)識(shí)到有效的內(nèi)部管理對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展至關(guān)重要。

第三段:案例分析與問(wèn)題提出

案例分析中,我們發(fā)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控體系和業(yè)務(wù)控制等方面存在著一些問(wèn)題。首先,農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理不夠完善,缺乏有效的措施來(lái)控制和防范各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。其次,農(nóng)業(yè)銀行的內(nèi)控體系存在一定的缺陷,無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)中的問(wèn)題。最后,農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)控制不到位,導(dǎo)致了一些違規(guī)和失職行為的發(fā)生。這些問(wèn)題的存在嚴(yán)重影響了農(nóng)業(yè)銀行的形象和業(yè)績(jī),也給中國(guó)銀行業(yè)的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。

第四段:案例分析與解決方案

針對(duì)農(nóng)業(yè)銀行案例中存在的問(wèn)題,我們可以提出一些解決方案。首先,農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范。其次,農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)完善內(nèi)控體系,建立科學(xué)有效的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題。最后,農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)強(qiáng)化業(yè)務(wù)控制,加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)管和約束,建立健全的激勵(lì)和懲罰機(jī)制,提高員工的責(zé)任感和工作效率。通過(guò)這些措施的落實(shí),農(nóng)業(yè)銀行可以在管理上實(shí)現(xiàn)質(zhì)的提升,從而為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

第五段:總結(jié)

通過(guò)對(duì)農(nóng)業(yè)銀行案例的分析和研究,我們可以得到一些重要的啟示。首先,有效的內(nèi)部管理對(duì)企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要,特別是在金融行業(yè)。其次,案例分析是一種有效的管理工具,可以幫助我們深入理解和解決實(shí)際管理中的問(wèn)題。最后,企業(yè)應(yīng)始終注重風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控體系和業(yè)務(wù)控制的建設(shè),以保障企業(yè)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。

綜上所述,農(nóng)業(yè)銀行的案例分析為我們提供了珍貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),幫助我們更好地理解和解決管理問(wèn)題。通過(guò)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、完善內(nèi)控體系和加強(qiáng)業(yè)務(wù)控制等措施的實(shí)施,農(nóng)業(yè)銀行可以提升自身的管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力,為中國(guó)金融行業(yè)的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)做出更大的貢獻(xiàn)。

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