心得體會是一個自我反思的過程，讓我們更加明確自己的優(yōu)點和不足。寫心得體會時，可以結(jié)合自己的成長和發(fā)展目標來進行思考和總結(jié)。想要寫一篇出色的心得體會？那就一起來看看以下這些范文，或許能夠給你一些寫作的啟示。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇一
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出......
2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的......
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識......
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇二
當下銀行金融案件時而發(fā)生，是銀行防患意識不強，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學習至關重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學習的學習心得體會。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務知識學習
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇三
賢哉回也!一簞食，一瓢飲，在陋巷，人不堪其憂，回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。
銀行案件防控心得體會一
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得體會二
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的心得
總結(jié)
出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：一、加強銀行內(nèi)部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件防控心得體會三
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、
穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會四
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會五
20__年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習
個性是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇四
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強流程知識的培訓，學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的.學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇五
通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設，推動各項業(yè)務蓬勃發(fā)展，客戶滿意、員工滿意、社會滿意，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功，通過學習活動不斷提升人員素質(zhì)，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結(jié)。我對案防工作的幾點看法：
“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn)，還要應對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風險，而后者的風險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設，從創(chuàng)建一個團結(jié)務實的支行領導班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業(yè)務發(fā)展就有了堅實的基礎。
關愛員工，經(jīng)常為員工減壓，是創(chuàng)建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活、工作、家庭動態(tài)，又可在關愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設，支行領導堅持逢會必講安全，經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。同時，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風險，采取了實戰(zhàn)演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認真查找內(nèi)部不安全因素。嚴肅而認真的分析會使大家認識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今后平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。
長期以來，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī)。因此，切實加強內(nèi)部控制，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領導班子的作風建設和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風建設入手，狠抓勞動紀律，重申了內(nèi)部管理制度，勞動紀律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領導班子在變動，員工隊伍在流動，但規(guī)章制度的嚴肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進行重點部署，全面安排，并作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設與安全設施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。
支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次，支行領導確保自身廉潔不犯錯誤，領導干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么，知道員工在干什么，知道員工關心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度，值班領導必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗。
狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關鍵。內(nèi)控管理不走過場，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。
支行靠嚴格管理，在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。一是責任到位。安全工作實行“一把手”負責制，行長親自抓，分管行長對一把手負責，具體抓，網(wǎng)點負責人對分管行長負責天天抓，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風險漏洞，對照上級行所列明的關鍵風險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴格執(zhí)行“誰主管誰負責、誰檢查誰負責”的原則，實現(xiàn)問責制。三是執(zhí)行到位。要求委派會計主管和網(wǎng)點負責人率先垂范、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象，控制好每筆業(yè)務每個環(huán)節(jié)的風險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣。四是整改到位，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，認真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務發(fā)展的助推劑。
支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際，堅持內(nèi)防與外防并重，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設，在關愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團結(jié)一致，同舟共濟，遵紀守規(guī)，建立一個制度完善、操作方便、反應快速、處理及時的案防網(wǎng)絡，把安全教育，防范演練，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務，樹立品牌銀行形象融為一體。
銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠，只有堅持求真務實、開拓進取、常抓不懈，在管理上堅持規(guī)范化、標準化、具體化、制度化，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇六
20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?"通過這"六看"，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立"違規(guī)無小事"、"安全就是效益"、"風險控制優(yōu)先"的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇七
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。我支行于4月18日和5月5日進行了關于案件防控和銀行合規(guī)文化建設的學習活動，通過這次活動，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。
首先，作為銀行員工需要提高風險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失，也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)會導致社會上對本行整體評價的下降，如果不加強案件防控會使投資者失去信心，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎。因此我們必須認清形勢，明確開展案件防控工作，防范操作風險和道德風險。這是建立我行風險管理長效機制的必須，也是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。
其次，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀，案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的`是大量的現(xiàn)金、重要憑證、客戶信息等重要事物，如果不提高個人思想品質(zhì)，在工作中嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會無法控制。個人犯案會給自身、家庭、集體、國家?guī)韲乐貍Γ炀W(wǎng)恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲；千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險，結(jié)果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵。“君子愛財，取之以道”，只有通過遵章守紀，辛勤勞作獲得的財富，才能用得安心幸福。
合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為，到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，救其于危困。在日常工作中，每位員工對案件防控都要有充分的認識，通過加強自身崗位責任感、風險防范意識、集體榮譽感、團隊協(xié)作意識，使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷地學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
通過本次的學習使我體會到案件防控、合規(guī)文化建設需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設活動的成功，最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇八
現(xiàn)就此次學習的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的`認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓，學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇九
副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十
銀行案件防控
心得體會
【一】近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行
規(guī)章制度
自我查找履行崗位職責
及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。銀行案件防控心得體會【二】
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會【三】
20xx年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習
個性是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十一
近年來，隨著金融業(yè)的快速發(fā)展，犯罪分子也開始針對銀行系統(tǒng)實施各種各樣的犯罪行為。特別是農(nóng)商銀行，作為農(nóng)村地區(qū)最重要的金融機構(gòu)，犯罪案件對其經(jīng)營和信譽造成了嚴重的損害。通過對農(nóng)商銀行犯罪案件的深入研究，我深刻認識到了事故的根源和解決之道，也明白了如何保護銀行系統(tǒng)的安全和客戶的利益。以下是我個人對這一問題的心得體會。
首先，我意識到農(nóng)商銀行犯罪案件有著復雜的原因和背景。首先，農(nóng)商銀行的金融業(yè)務本身涉及到大量的現(xiàn)金流動和財務資產(chǎn)管理，這為犯罪分子提供了可乘之機。其次，農(nóng)商銀行在農(nóng)村地區(qū)具有廣泛的社會影響力，這使得一些身份不明的人員可以利用自己的關系和地位，進行內(nèi)外勾結(jié)，實施犯罪行為。最后，農(nóng)商銀行的內(nèi)部控制和監(jiān)管機制相對薄弱，缺乏科學、完善的監(jiān)管體系，這使得犯罪分子能夠鉆空子。
其次，我認識到要解決農(nóng)商銀行犯罪案件，需要采取一系列的措施。首先，農(nóng)商銀行應加強內(nèi)部管理，建立健全的風險控制和內(nèi)部審計機制，確保工作人員合法、規(guī)范操作。同時，加強員工的職業(yè)道德和法律素質(zhì)教育，提高工作人員識別犯罪行為的能力和意識。其次，加強對農(nóng)商銀行的監(jiān)督和執(zhí)法，建立健全的犯罪線索收集和處置機制，加大對犯罪行為的打擊力度。最后，農(nóng)商銀行應加強與公安、檢察院等執(zhí)法機關的合作，形成打擊犯罪的合力，共同維護金融市場的穩(wěn)定和正常運行。
再次，我明白了保護銀行系統(tǒng)安全和客戶利益的重要性。農(nóng)商銀行作為金融機構(gòu)，承載著農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的希望和責任。銀行系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定對于整個社會的經(jīng)濟秩序和民眾的利益至關重要。因此，農(nóng)商銀行必須高度重視安全問題，思考如何加強自身的防范措施，保護客戶資金的安全。只有這樣，才能真正實現(xiàn)金融機構(gòu)服務農(nóng)民、支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的社會責任。
最后，我深刻認識到，農(nóng)商銀行犯罪案件的發(fā)生不僅是銀行系統(tǒng)自身問題，也是整個社會治理和金融管理的問題。要解決農(nóng)商銀行犯罪案件，需要政府、監(jiān)管機構(gòu)、銀行行業(yè)和社會大眾的共同努力。政府應建立健全的金融法律法規(guī)和監(jiān)管機制，嚴肅查處犯罪行為，維護金融市場的公平和正義。監(jiān)管機構(gòu)應加強對農(nóng)商銀行的監(jiān)督和執(zhí)法力度，確保市場的規(guī)范和秩序。銀行行業(yè)應加強自身的管理和服務水平，提高客戶滿意度和忠誠度。而社會大眾應加強自身的金融風險防范和法律意識，共同為金融系統(tǒng)的安全作出積極貢獻。
綜上所述，農(nóng)商銀行犯罪案件是一個較為復雜的問題，需要政府、監(jiān)管機構(gòu)、銀行行業(yè)和社會大眾的共同努力來解決。只有通過加強內(nèi)部管理，建立健全的監(jiān)管和執(zhí)法機制，強化社會風險防范和法律意識，才能真正保護農(nóng)商銀行的安全與客戶的利益，推動金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十二
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。 總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十三
近年來，農(nóng)商銀行犯罪案件頻頻發(fā)生，給銀行業(yè)的穩(wěn)定和社會的安全帶來了極大的威脅。作為一名銀行從業(yè)人員，親身經(jīng)歷和目睹這些案件的發(fā)生，我深感責任重大，也對銀行犯罪問題有了更深入的認識和思考。在工作實踐中，我體會到了銀行犯罪的危害性和防范的重要性，同時也明白了充實自己的職業(yè)素質(zhì)對于防范犯罪的重要性。以下是我對農(nóng)商銀行犯罪案件的心得體會。
首先，對銀行犯罪案件的敏感性和警覺性是非常重要的。銀行作為金融機構(gòu)，承載著大量的財富和客戶信息，很容易成為犯罪分子攻擊的目標。因此，銀行職員應該具備高度的警惕性，對于異常交易和可疑行為要有敏銳的觀察力。只有及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑情況，才能阻止犯罪行為的發(fā)生。我在工作中意識到了這一點，所以在每次接待顧客時，我都會密切注意他們的舉動和交易行為，確保銀行的安全。
其次，加強內(nèi)部控制和風險管理是預防銀行犯罪的重要手段。農(nóng)商銀行犯罪往往是從內(nèi)部發(fā)生的，員工濫用職權、篡改賬戶、偽造業(yè)務等，因此，建立健全的內(nèi)部控制機制和風險管理體系十分必要。銀行需要強化對員工的培訓和監(jiān)督，將道德道德操守和法律法規(guī)教育融入員工日常工作中，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和風險意識。同時，要加強對系統(tǒng)的監(jiān)控和審核，確保交易記錄的真實性和準確性。只有通過內(nèi)部控制和風險管理，才能有效遏制銀行犯罪的發(fā)生。
第三，加強與執(zhí)法機關的合作和信息共享是預防銀行犯罪的重要手段。銀行和執(zhí)法機關作為兩個不同的體系，需要建立互信和互動的機制。銀行需要與執(zhí)法機關保持緊密聯(lián)系，及時報道可疑交易和違法行為，提供協(xié)助和配合。執(zhí)法機關需要通過銀行的信息，全面了解案情和犯罪動態(tài)，共同制定有效的打擊措施。我在工作中與公安部門保持了良好的合作關系，通過雙方的溝通和協(xié)作，對一些可疑人員和交易進行了及時的調(diào)查和處理。
第四，加強合規(guī)意識和行業(yè)自律也是預防銀行犯罪的重要環(huán)節(jié)。合規(guī)意識是銀行從業(yè)人員的基本修養(yǎng)，只有遵循合規(guī)規(guī)范和法律法規(guī)，才能有效保護銀行的利益和客戶的權益。行業(yè)自律則是整個銀行業(yè)的推動力量，通過行業(yè)協(xié)會和組織，加強業(yè)內(nèi)的監(jiān)督和規(guī)范，形成集體行動，提高行業(yè)的整體安全性。我在工作中始終秉持合規(guī)原則，嚴格遵守銀行的規(guī)定和規(guī)章制度，不泄露客戶信息，不參與違法行為。同時，我也積極參與行業(yè)協(xié)會的活動，提高自身的業(yè)務水平和風險意識。
最后，加強金融知識的學習和整合，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)也是預防銀行犯罪的重要途徑之一。金融業(yè)本身就具備一定的復雜性和風險性，只有不斷提高自身的知識和能力，才能更好地抵御各種金融犯罪的挑戰(zhàn)。銀行要加大對員工的培訓力度，提供專業(yè)的培訓課程和培訓材料，讓員工熟悉銀行業(yè)務流程和常見的風險點，增強工作的能力和抗風險的能力。在我的實踐中，我也努力學習金融知識和技能，提高自己的綜合素質(zhì)。
總之，農(nóng)商銀行犯罪案件是近年來銀行業(yè)大量出現(xiàn)的問題，對于銀行從業(yè)人員而言，這是一次警鐘長鳴的機會。通過這一系列案件，我們深刻認識到，防范銀行犯罪是一項巨大的工程，需要我們每個人的共同努力。只有提高警覺性，加強內(nèi)部控制和風險管理，與執(zhí)法機關加強合作和信息共享，增強合規(guī)意識和行業(yè)自律，提高金融知識和能力，才能有效預防和遏制銀行犯罪的發(fā)生，確保金融體系的安全穩(wěn)定。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十四
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務知識學習
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
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農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十五
今年6月份以來，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學發(fā)展觀為指導，以抓案防促發(fā)展為目標，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動。通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果。
1、切實加強組織領導。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負責同志為成員的領導小組，并抽調(diào)部室骨干力量組成領導小組辦公室。同時明確了領導小組、領導小組辦公室和各崗位人員的職責，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機制，為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障。領導小組成立后，5次召開專門會議，傳達上級行有關開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。
2、深入進行思想發(fā)動。為了認真搞好思想發(fā)動，清除思想障礙，達到統(tǒng)一認識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調(diào)查摸底，了解員工的思想狀況。
活動初期，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認為當前業(yè)務工作繁忙，擔心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心；有的認為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似，簡單應付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力；有的認為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動，擔心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性。
二是及時傳達上級精神，層層進行思想發(fā)動。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴大會，認真學習了上級行有關開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案 。6月11日上午，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄，使活動的指導思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉，個個明白。
同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。
1、梳理匯整制度。為了方便員工學習，“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求，將所有要求學習的制度文件進行了復印，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關內(nèi)控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進行學習和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準備。
2、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握，關系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學習效果，一是制定了學習計劃。我行將全部學習的內(nèi)容納入學習計劃中，并明確了學習要求，如學習實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學習筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學的矛盾。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進，我行采取了集中學習與個人自學相結(jié)合。共組織集中學習3次，每次集中學習前，班子成員先自學好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學習時能結(jié)合實際進行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務和職責利用休息時間學完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學習內(nèi)容和效果的落實，又能把學好的制度用于指導實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果。為了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學習的收獲，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。
財務、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位，把貸前調(diào)查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上。
2、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準、查徹底，我們堅持走群眾路線，把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次，已征求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表，重點征求是否存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題，并認真整改，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結(jié)合起來，與爭創(chuàng)“四強”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權或權力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學習不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達標、中間業(yè)務收費標準不一、進出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束，如新增設或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等；有的出了問題沒有執(zhí)行責任追究或降低了追究的標準，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。
二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢。
三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準確。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關制度梳理、匯整、分析、評價的基礎上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標的實現(xiàn)和各項任務的圓滿完成。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十六
近年來，農(nóng)商銀行犯罪案件頻發(fā)，這給金融體系和經(jīng)濟秩序帶來了巨大的危害。在這樣一個背景下，作為一名金融從業(yè)者，我對農(nóng)商銀行犯罪案件有了更深刻的認識和理解。通過對這些案件的研究和思考，我深刻認識到預防和打擊農(nóng)商銀行犯罪的重要性，并從中得出了一些心得和體會。
首先，要加強農(nóng)商銀行內(nèi)部管理。農(nóng)商銀行犯罪案件的發(fā)生，與銀行內(nèi)部管理的松懈和缺失密不可分。銀行應加強對員工的職業(yè)素養(yǎng)和道德教育，培養(yǎng)正確的價值觀和職業(yè)操守。同時，要建立健全的內(nèi)部控制體系，實施嚴格的人員背景與資格審查，確保員工背景的真實與合法。此外，銀行還應加強對資金流向和賬戶變動的監(jiān)控，密切關注異常交易和資金轉(zhuǎn)移，及時發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诘姆缸镄袨椤?/p>
其次，要加強對客戶的審核和風險評估。農(nóng)商銀行的客戶審核和風險評估是防范犯罪行為的第一道防線。銀行應采取嚴格的客戶審核措施，確?？蛻羯矸莸恼鎸嵖煽浚⒘私饪蛻舻馁Y信狀況和交易目的。同時，要建立完善的風險評估體系，分析客戶的交易行為和背景，并及時調(diào)整客戶的風險等級。只有加強對客戶的審核和風險評估，才能有效防止犯罪分子利用銀行渠道進行非法操作。
再次，要加強對犯罪行為的打擊和懲處。對于涉及農(nóng)商銀行犯罪的個人和組織，應嚴格依法進行調(diào)查和打擊，并追究其法律責任。同時，要建立起跨部門和跨地區(qū)的合作機制，形成打擊農(nóng)商銀行犯罪的合力。此外，要加強對農(nóng)商銀行犯罪案件的宣傳和曝光，提高社會公眾的警惕性和對犯罪行為的認知。只有堅決打擊農(nóng)商銀行犯罪，才能維護金融秩序和公平競爭的環(huán)境。
最后，要加強對農(nóng)商銀行犯罪案件的研究和總結(jié)。通過對農(nóng)商銀行犯罪案件的研究和總結(jié)，可以更好地掌握其發(fā)生的原因和特點，提出相應的防范措施和對策，預防類似案件再次發(fā)生。同時，要加強與國際經(jīng)驗和先進技術的學習和交流，提高對農(nóng)商銀行犯罪的預警和應對能力。只有不斷加強對農(nóng)商銀行犯罪案件的研究和總結(jié)，才能不斷提升我國金融監(jiān)管和風控的水平。
總而言之，農(nóng)商銀行犯罪案件給金融體系和經(jīng)濟秩序帶來了巨大的危害，需要我們高度重視和加以解決。通過加強農(nóng)商銀行內(nèi)部管理、加強對客戶的審核和風險評估、加強對犯罪行為的打擊和懲處，以及加強對農(nóng)商銀行犯罪案件的研究和總結(jié)，我們可以有效預防和打擊農(nóng)商銀行犯罪行為，維護金融秩序的穩(wěn)定和健康發(fā)展。這不僅是我個人的心得和體會，也是我對農(nóng)商銀行犯罪案件的深切思考和回應。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十七
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十八
20年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的.認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會篇十九
近年來，銀行案件層出不窮，給金融行業(yè)帶來了巨大的危害。為了提高銀行職員的案件防控意識，我參加了一次銀行案件防控教程培訓。在此過程中，我深刻認識到案件防控的重要性，并得到了一些有益的心得體會。
首先，案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié)。銀行作為金融機構(gòu)，肩負著保障客戶財產(chǎn)安全的重大責任。一旦出現(xiàn)案件，不僅會給客戶帶來經(jīng)濟損失，還會對銀行的聲譽造成嚴重影響。因此，銀行職員需要時刻保持警惕，從案件的產(chǎn)生源頭進行防范和控制。
其次，案件防控需要多方面的努力。除了嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、加強內(nèi)部管理外，還需要采取一些技術手段來提高案件防控能力。比如，銀行可以利用高科技手段對銀行內(nèi)部進行監(jiān)控，對可疑行為進行預警，及時發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生。而對于銀行職員來說，要多學習案件防控的知識，提高自身的防范和識別能力。
再次，在案件防控的過程中，溝通協(xié)作是至關重要的。案件往往是一個復雜的系統(tǒng)工程，涉及到多個部門和多個崗位的合作。銀行應該建立健全的案件防控體系，加強不同部門之間的溝通和協(xié)作，形成合力，共同防范案件的發(fā)生。同時，銀行職員也應該增強團隊意識，互相支持和配合，在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全。
最后，案件防控需要持之以恒的努力。案件防控工作不是一蹴而就的，而是需要長期堅持和不斷完善的。銀行應該建立健全的案件防控機制，定期開展相關培訓和演練，不斷提高員工的案件防控意識和能力。同時，銀行職員也應該將案件防控作為日常工作的一部分，時刻保持警惕，嚴格執(zhí)行相關規(guī)章制度，避免因為馬虎大意而給案件以可乘之機。
總之，銀行案件防控是一項艱巨而重要的工作。銀行職員要時刻保持警惕，多學習案件防控的知識，提高自身的防范和識別能力。銀行應該加強內(nèi)部管理，利用高科技手段提高案件防控能力，并加強部門之間的溝通和協(xié)作。同時，案件防控需要持之以恒的努力，不斷完善和提高。只有這樣，才能有效地防止銀行案件的發(fā)生，保障客戶和銀行的利益。
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