不論是在學習、工作還是生活中，總結都是一種必要的行為?？偨Y要有重點、有深度，我們可以選擇重要的事情進行分析和總結。下面是一些關于提升個人素質和綜合能力的范文，供大家參考學習。
郵儲銀行內控管理心得篇一
通過全行綻開的內限制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的相識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的須要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的須要，能為銀行創(chuàng)建價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消退于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的須要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展肯定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經(jīng)驗過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有愛護自己和廣闊客戶的權益的實力。思想教化要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“閱歷”操作。其次，要樹立制度面前人人同等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部限制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持根據(jù)操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中擅長剛好提出對異樣業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問究竟。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營供應強有力的督查制約。
通過仔細學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增加了本人遵紀遵守法律的自覺性，激發(fā)了遵紀遵守法律的熱忱，提高了工作中的自律意識。我們廣闊職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀遵守法律，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力氣。
郵儲銀行內控管理心得篇二
郵儲銀行作為國有銀行的重要組成部分，不僅擁有較強的資金實力和金融服務能力，而且在管理上也具備了較廣泛的經(jīng)驗和優(yōu)勢。作為一名郵儲銀行的員工，我深切感受到了郵儲銀行在管理方面所要傳達的核心理念和重要價值。在此，我將分享我的一些管理心得體會。
第二段：理念建構
郵儲銀行在管理方面所要傳達的核心理念是以客戶為中心，以服務為主導。郵儲銀行把客戶需求的滿足作為企業(yè)服務的核心目標，用心服務每位客戶，讓客戶感受到銀行的溫暖和專業(yè)。而在服務的基礎上，郵儲銀行提出了一套完整的管理體系，從戰(zhàn)略、營銷、人力、風險等多個角度出發(fā)，全面提高銀行的核心競爭力，實現(xiàn)了企業(yè)戰(zhàn)略的穩(wěn)步正向發(fā)展。
第三段：價值實踐
郵儲銀行有一套完整的業(yè)務流程和服務標準，同時，通過制定多級崗位標準、績效考核、培訓開發(fā)等方式，保證員工的專業(yè)能力和管理素質。這些實踐，從根本上保障了銀行服務的專業(yè)化和效率化，讓客戶體驗到了高效的服務，也讓員工更有任務感、成就感和發(fā)展空間。
第四段：創(chuàng)新推動
郵儲銀行在服務產品創(chuàng)新上采取的策略是根據(jù)市場和客戶的需求，創(chuàng)新設計銀行產品與服務，及時調整產品策略以應對不斷變化的市場。例如，推出了基于人工智能和大數(shù)據(jù)技術的智能信用卡審批服務，以及消費金融、中小企業(yè)優(yōu)質貸款和交易服務等系列服務產品。這些創(chuàng)新方式推動了郵儲銀行的市場擴張和業(yè)務多元化，同時也起到了推動整個行業(yè)的作用。
第五段：結語
從服務手段到理念建構，從業(yè)務實踐到創(chuàng)新推動，郵儲銀行一直致力于成為最具有優(yōu)勢、最受歡迎的金融服務機構。在我的管理實踐中，我愈加看重了銀行文化在員工培訓、企業(yè)發(fā)展等方面的重要性，并將會繼承和發(fā)揚這種文化，投身于新時代的依法經(jīng)營、創(chuàng)新科技和可持續(xù)發(fā)展的偉大事業(yè)中。
郵儲銀行內控管理心得篇三
內控達標年自查報告一公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經(jīng)公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網(wǎng)絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的`管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網(wǎng)絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經(jīng)制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經(jīng)公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經(jīng)營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。
郵儲銀行內控管理心得篇四
為使“內控達標年”活動落實到實處，根據(jù)上級行“內控達標年”活動工作要求和部署，近期，郵儲銀行金溪縣支行召開了“內控達標年”啟動會，制定下發(fā)了活動方案，并制定詳細學習計劃，全行掀起內控達標年”學習活動新熱潮。
據(jù)悉，在“內控達標年”啟動會之后，該行所有網(wǎng)點及部門人員利用下班后半小時自主組織部門人員學習《內控達標年學習手冊》，對照日常工作查找內控短板，學習結束后大家展開討論并積極撰寫學習心得，各部門人員均能按照學習進度表積極高效完成學習計劃。
通過學習該行不僅總結了往年內控合規(guī)管理實踐的經(jīng)驗教訓，還梳理內控管理存在的薄弱環(huán)節(jié)，并針對性地制定了科學有效的改進措施，對提升內控管理水平，促進業(yè)務健康發(fā)展具有重要作用。
郵儲銀行內控管理心得篇五
我始終堅持“工作第一”的原則，認真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時刻以“創(chuàng)新服務，持久服務”的服務理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質的服務。在銅元局分理處注重對員工素質培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，認真主動地學習新業(yè)務，尤其鉆研個金業(yè)務。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務。全年來，我辦理業(yè)務快速、準確，業(yè)務量一直處于全所前列，月平均業(yè)務量4500筆，如：在二季度，開理財金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。從xxxx年至今一直擔任業(yè)務主管，在儲蓄所人手嚴重不足的情況下，我主動為所領導分憂，不計個人得失，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
本著為用戶負責的服務理念，經(jīng)過一年來的刻苦工作、學習和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得“最佳主管”榮譽稱號、兩次在分行評為“最佳核算質量”獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽與成績的取得，與分理處、儲蓄所領導的培養(yǎng)和廣大同事的關心是分不開的。
工作中不斷學習，在學習業(yè)務技能的同時，我還注意努力提高自身素質，以適應金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進行自我充電，努力自學計算機技能。
通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛崗敬業(yè)，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。如轉載本報告網(wǎng)內容，請注明出處。
對優(yōu)質客戶，我基本使用的是站立式服務，且做到來有迎聲，走有送聲。此外，我還耐心細致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務、個人消費貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務，受到客戶好評。今年以來，就曾受到客戶口頭表揚20余次，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領導褒獎。
我始終堅持工作第一的原則，認真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時刻以創(chuàng)新服務，持久服務的服務理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質的服務。在銅元局分理處注重對員工素質培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，認真主動地學習新業(yè)務，尤其鉆研個金業(yè)務。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務。全年來，我辦理業(yè)務快速、準確，業(yè)務量一直處于全所前列，月平均業(yè)務量4500筆，如：在二季度，開理財金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。從xxxx年至今一直擔任業(yè)務主管，在儲蓄所人手嚴重不足的情況下，我主動為所領導分憂，不計個人得失，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
本著為用戶負責的服務理念，經(jīng)過一年來的刻苦工作、學習和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得最佳主管榮譽稱號、兩次在分行評為最佳核算質量獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽與成績的取得，與分理處、儲蓄所領導的培養(yǎng)和廣大同事的關心是分不開的。
工作中不斷學習，在學習業(yè)務技能的同時，我還注意努力提高自身素質，以適應金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進行自我充電，努力自學計算機技能。
通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛崗敬業(yè)，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。
我工作口號是：向客戶提供更優(yōu)質的服務、把優(yōu)質服務工作落到實處！
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郵儲銀行內控管理心得篇六
20_年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對_支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《_銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的.授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關于發(fā)送__銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20_年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送__支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20_年8月至20_年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
郵儲銀行內控管理心得篇七
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預案演練的情況來看，我行各督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
5狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
6.切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內容。
郵儲銀行內控管理心得篇八
郵政儲蓄銀行是中國最大規(guī)模、最廣泛覆蓋的儲蓄服務機構之一，擁有著龐大的客戶群體，銀行的每一位員工都承擔著巨大的責任。作為一名郵儲銀行的員工，我深感自己的重要性。在長時間的工作中，我深刻領悟到了許多在日常生活中不同體驗到的的人生智慧和管理心得，接下來我將會分享我的體會。
第二段：鍛煉自身專業(yè)能力
郵儲銀行作為一家以金融為主業(yè)的企業(yè)，對員工的專業(yè)能力要求十分高。在銀行工作之前，我沒有任何金融行業(yè)相關的背景，剛剛步入郵儲銀行的大門，我深感自己處于一片陌生的領域。剛開始，我沒有放松對自己專業(yè)知識的學習；同時，我多次申請工作任務，逐漸摸索出指導行業(yè)規(guī)則和服務流程的長期經(jīng)驗體系。最終，在銀行的職業(yè)生涯中，我不僅展示出了不俗的專業(yè)技能，更鍛煉了自己嚴謹、反復強調細節(jié)的作業(yè)習慣。
第三段：提高團隊協(xié)作能力
在郵儲銀行的日常工作中，一個組織團隊的協(xié)作能力極為重要。每個從銀行工作回來的員工都知道，一個服務過程中，需要不同崗位的員工根據(jù)自己的職責各司其職地完成不同的工作。身為一名柜員，每當有客戶需要服務時，我必須要與客戶進行多次的溝通交流并與其他崗位的同事進行配合，才能完成客戶的需求。這樣高度的協(xié)作能力測試了我們團隊的溝通、協(xié)商和妥協(xié)能力。在與同事的接觸中，我逐漸形成了對團隊合作的重視和促進團隊協(xié)調合理的操作模式。
第四段：培養(yǎng)服務意識和客戶導向
郵儲銀行為客戶打造出卓越的金融服務和優(yōu)質的工作環(huán)境，對我個人的服務意識與客戶導向提升至關重要。客戶服務態(tài)度良好是銀行品牌形象的重要組成部分。在長期的與客戶交流中，我逐漸發(fā)現(xiàn)，客戶對服務要求最為強烈。在處理客戶請求時，快速、準確和熱情的回應是十分重要的。因此，我在工作過程中，不斷提高自己的服務意識并全力為每位客戶提供優(yōu)質的服務體驗，以此樹立良好的銀行品牌形象。
第五段：總結
作為一名郵儲銀行的員工，通過多年的工作經(jīng)驗，我有所體會：鍛煉自己的專業(yè)技能、提高自己的團隊協(xié)作能力、培養(yǎng)自己的服務意識和客戶導向。這些都是郵儲銀行員工必須具備的素質和能力。在今后的工作生涯中，我將會不斷學習探索，并不斷提高自己的工作水平，為郵政儲蓄銀行的發(fā)展和客戶的需求做出貢獻。
郵儲銀行內控管理心得篇九
為進一步提升內控合規(guī)管理水平，強化員工責任意識和風險意識,根據(jù)上級行“內控達標年”活動進度與安排，10月17日，郵儲銀行撫州市分行組織中層管理干部以上人員開展了《內控達標年學習手冊》集中學習活動。
據(jù)悉，為鞏固至開展的“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”、“合規(guī)回頭看”系列活動成果，進一步提升郵政金融風控管理水平，郵儲銀行總行決定從20開始，連續(xù)三年分別組織開展以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動。此次“內控達標年”活動以《內控達標年學習手冊》為基礎，內容主要包括“領導內控要求摘要”、“三個對標”(與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內控評價對標)、“重要監(jiān)管規(guī)章及行內規(guī)章制度”等。
學習活動中，行領導要求全分行要以省分行“內控達標年”活動會議精神為指導，深入貫徹落實內控達標年活動各項工作。同時，各部門要根據(jù)《內控達標年學習手冊》內容制定學習計劃并結合實際情況，采取集中學習為主、自學為輔的方式開展本部門員工的學習活動。他強調，全分行要持續(xù)開展內控合規(guī)知識培訓學習，以上市要求為規(guī)，以監(jiān)管要求為矩，以內控評價為鏡，推動內控管理全面達標，促進銀行持續(xù)健康發(fā)展。
此次學習，營造了濃厚合規(guī)文化氛圍，同時使部門領導對內控合規(guī)有了更深刻的認識和理解，對提升管理人員內控能力具有重要作用。
郵儲銀行內控管理心得篇十
郵儲銀行是一家以服務城鄉(xiāng)居民為主要職責的銀行，一直秉承“一切從客戶出發(fā)”的理念。而這一理念的貫徹離不開各級管理人員以及員工們的努力。本文將從自身經(jīng)驗出發(fā)，分享郵儲銀行s管理心得體會，以供大家參考。
第二段：管理理念
郵儲銀行s的管理理念包括三個方面：以人為本、以質取勝、創(chuàng)新服務。即將員工作為企業(yè)最重要的資源，通過培養(yǎng)、關心、激勵員工的積極性和創(chuàng)造力，提高企業(yè)管理效率。同時重視服務的質量和水平，通過不斷創(chuàng)新服務方式、方法和途徑，使服務更加貼近客戶的實際需求。這種管理理念要求員工不僅要做好本職工作，還要時刻思考如何為客戶提供更好的服務。
第三段：管理方法
在實現(xiàn)管理理念的過程中，郵儲銀行s采用了許多有效的管理方法。例如，定期開展員工培訓，不斷提高員工的崗位技能和服務質量；建立完善的服務投訴處理機制，及時解決客戶的問題，增強客戶的信任和忠誠度；利用現(xiàn)代化科技手段，提高客戶體驗，增強品牌影響力。同時，郵儲銀行s注重內部管理，提高企業(yè)效率，推動企業(yè)集團化經(jīng)營。
第四段：管理實踐
郵儲銀行s的管理實踐表現(xiàn)在許多細節(jié)上。例如，員工的著裝要求嚴格，以保證形象整潔、文明、職業(yè)；服務態(tài)度要熱情、親切、專業(yè)，做到讓客戶感受到溫暖和認真；門店環(huán)境要干凈舒適，讓客戶感受到舒適的環(huán)境。這些實踐從小處入手，一步步貫徹落實管理理念，讓客戶感受到郵儲銀行對他們的關心。
第五段：總結
郵儲銀行s的管理心得體會是不斷發(fā)展的。在不斷探索的過程中，郵儲銀行s注重員工、服務、效率等各個方面的整合。員工的發(fā)展和滿意度是企業(yè)發(fā)展的關鍵，同時，服務與高效的融合是更好地回饋客戶的保障。未來，郵儲銀行s將繼續(xù)致力于為客戶提供更好的服務，為經(jīng)濟社會的發(fā)展做出更大貢獻。
郵儲銀行內控管理心得篇十一
2016年以來，我按照市分行、信息會計部處提出的工作思路和工作目標，積極地開展工作，在行、處領導和同事們的關心、支持、幫助和配合下，順利地完成了我行的業(yè)務數(shù)據(jù)清理、數(shù)據(jù)集中和運行維護及領導交辦的各項任務，并取得了一定的成績，現(xiàn)將我一年來的思想、工作、學習情況總結如下：
思想、學習方面：
2016年以來，我端正思想和工作作風，樹立“敬業(yè)愛崗、遵紀守法”的思想。在平時的工作和生活實踐中樹立正確的人生觀、價值觀、道德觀和農行的主任翁意識，并能始終保持較高的工作積極性、主動性和責任心，在工作上兢兢業(yè)業(yè)，端正工作態(tài)度，認真履行崗位職責，積極進取，對待同事能顧全大局、密切配合，共同做好本職工作，在服務上意識上能擺正位置，積極為基層業(yè)務部門、為分行機關處室服務，促使我行的各項業(yè)務順利開展。
工作方面:。
一、做好數(shù)據(jù)大集中前的數(shù)據(jù)清理工作。
根據(jù)省分行關于做好集中工程綜合業(yè)務數(shù)據(jù)清理的通知》文件要求，我從4月下旬開始著手此項工作，并陸續(xù)制定下發(fā)麗水市分行資產業(yè)務數(shù)據(jù)清理方案、綜合業(yè)務數(shù)據(jù)清理方案及清理辦法，要求各營業(yè)網(wǎng)點落實責任，信貸部門和會計部門要通力協(xié)作，各負其職，對每一次省分行的數(shù)據(jù)檢查清理情況進行分解、分析、通報，對每一數(shù)據(jù)不規(guī)范問題寫明處理步驟，對每一出錯網(wǎng)點電話跟蹤落實，對每一次數(shù)據(jù)維護能做到及時上報，到切換日全面完成了資產業(yè)務和綜合業(yè)務的數(shù)據(jù)清理工作，為我行的數(shù)據(jù)大集中的順利切換打下了良好的基礎。
二、做好模擬演練和切換工作。
一是在這次演練切換時間緊、培訓少、任務重的情況下，我通過自學、邊學邊摸索、積極向省行技術人員請教等方式提高自己對新系統(tǒng)的認識。
二是針對我行的實際情況，按照演練的要求，新安裝調試了6臺前置機和通訊機，作為演練切換用機，確保了模擬演練的順利進行和實際門市業(yè)務的正常開展。
三是每次實際演練和模擬切換演練前，根據(jù)省分行的統(tǒng)一布置和要求，結合我行的實際情況，確定各重點演練機構和重點演練內容，對演練業(yè)務量和演練要求進行布置。每天演練結束進行問題分析、次日對問題進行匯總上報和解答，每期演練結束后進行階段總結，解決、落實每階段演練中存在的問題，保證每階段的測試演練工作在量上和質上符合要求。
四是優(yōu)化系統(tǒng)配置，認真組織壓力測試工作，除按照省分行壓力測試時間安排外，在三次實際環(huán)境演練中還安排了4次壓力測試，以檢驗前置設備的壓力承受能力，確保各系統(tǒng)的正常投入生產。
五是做好代理業(yè)務的測試聯(lián)調和切換工作，在原代理業(yè)務系統(tǒng)管理人員在被省分行借用的情況下，我一方面認真做好老系統(tǒng)的清理和上線前的準備工作，另一方面與同事們一道盡快熟悉新系統(tǒng)代理業(yè)務的工作流程、上線技術要點和切換演練準備工作，同時盡力爭取外聯(lián)單位的支持，在上級行技術部門的大力支持、幫助下，系統(tǒng)核心業(yè)務、各項代理業(yè)務及自助系統(tǒng)的測試演練和正式切換順利通過，并確保了上線后的正常運行。
三、做好系統(tǒng)切換后的后續(xù)維護工作。
切換后由于新老系統(tǒng)的差異，網(wǎng)點應付門市業(yè)務剛開始還不是很順暢，對此我一方面認真做好各業(yè)務系統(tǒng)的日常維護工作，及時解決網(wǎng)點在業(yè)務開展中碰到的問題，另一方面，對于一些異常問題，及時向省分行反饋，取得省行的支持和及時解決，另外在我行國際業(yè)務管理員產假后，我接過該項業(yè)務，認真做好國際業(yè)務a、b系統(tǒng)演練切換的技術支持和日常運行維護工作，確保了我行各系統(tǒng)正式切換后的基本正常運行。
四、做好制度的健全和落實，以安全運行促進我行的各項業(yè)務的發(fā)展。
今年我以計算機安全大檢查為契機修訂完善了市分行機房出入、機房設備、中心維護、軟件應用更新、中心運行管理、運行質量考核登記簿等，并基本得到了落實，使我行計算機應用管理的有關制度日趨完善，運行質量穩(wěn)步提高，在省行的計算機安全大檢查中得到了好評。
五、做好應用系統(tǒng)的升級及中間業(yè)務的應用推廣工作。
完成了cif客戶信息系統(tǒng)升級、95599電話銀行系統(tǒng)二期工程改造等大的項目系統(tǒng)升級、測試工作，新上了縉云支行的國際業(yè)務系統(tǒng)、6個支行營業(yè)部的cfe客戶財富專家管理系統(tǒng)，撤并了縉云城郊分理處、麗水城區(qū)的天寧分理處的abis業(yè)務。3月份完成柜員認證系統(tǒng)的上線，將我行原來的柜員磁條卡已全部升級到ic柜員卡。
六、做好年終決算工作。
2016年以來通過努力，取得了一些進步，也取得了一定的成績，這是與行、處領導和同事們的關心、支持、幫助和配合分不開的，但我也存在許多不足之處，對此，我將在今后積極地、扎實地、高效地開展工作，切實提高數(shù)據(jù)運行質量和服務質量，以安全、高效運行促進我行各項業(yè)務的順利發(fā)展。
郵儲銀行內控管理心得篇十二
眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)—內控制度建設，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內;三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn);四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。
開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內控的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就學習完“內控規(guī)范年”活動細則后談談自己的體會：
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產質量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內控規(guī)范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“內控規(guī)范年”活動，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
郵儲銀行內控管理心得篇十三
作為銀行的工作人員，要加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處，提高服務的能力。下面是本站小編為大家整理的銀行內控管理。
心得體會。
精選，供你參考!
根據(jù)總行《關于印發(fā)中國建設銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項。
規(guī)章制度。
細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：
一、基本情況。
20xx年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內管內控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控。
責任書。
1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3.認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，20xx年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4.條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，20xx年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法。
認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視，周密部署，扎實落實。
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
(二)明確責任，各盡其職，各負其責。
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
(三)筑防火墻，注重預防，適時預警。
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查(舉報)信箱，明確雙人負責，并公布排查(舉報)電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。
(四)及時用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神。
要求部門、機構網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
三、關鍵風險點監(jiān)控檢查情況。
為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據(jù)《關于監(jiān)控檢查基層機構關鍵風險點的通知》(建總函[xx年]132號)、《關于加強基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查工作有關事項的通知》(建總函[xx年]590號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理部門加強內控管理的同時，支行建立了專、兼職風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不足。
支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內容，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個)，截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100%，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關責任人進行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1.我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。
2.風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題。
通知書。
》，要求3個工作日內由問題網(wǎng)點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業(yè)務歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施。
為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發(fā)×××××支行統(tǒng)一配送重要空白憑證和現(xiàn)金流程的實施辦法(暫行)的通知》《江岸關于協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發(fā)建行江岸支行現(xiàn)金集中整點實施暫行辦法的通知》、《關于印發(fā)江岸支行離行式自助設備集中管理操作規(guī)程的通知》和《關于印發(fā)建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務集中處理操作規(guī)程(試行)的通知》。
同時根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。
支行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%;并組織各網(wǎng)點柜員(會計)主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵;對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點差錯，規(guī)范了網(wǎng)點的操作，降低了風險。
五、財會部案件防范工作采取的具體措施。
1.加強集中采購管理，進一步規(guī)范采購行為，降低采購成本。
根據(jù)支行實際，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質量、促進業(yè)務發(fā)展的一項重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務部門提出需求、落實指標到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上，根據(jù)采購項目的不同特點，通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個項目進行了集中采購，集中采購金額達1000萬元，節(jié)約采購成本達100萬元。
2.夯實會計管理基礎，切實防范風險。
一是夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務流程、資金調度業(yè)務流程、教育儲蓄稅務上報業(yè)務流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務流程、應急、查詢、錯賬報調業(yè)務流程、單位對帳業(yè)務流程、上交流程等11個業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調整需求的反應速度，適應業(yè)務發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中管理工作，解決該業(yè)務風險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。
1.認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作。
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案。
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預案演練的情況來看，我行各督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案。
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內容。
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郵儲銀行內控管理心得篇十四
開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
郵儲銀行內控管理心得篇十五
為進一步建設優(yōu)良的內控文化，提升內控管理水平，根據(jù)總部統(tǒng)一部署，郵儲銀行浙江省分行聯(lián)合郵政省分公司將在9月-12月期間在全轄范圍內開展以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動。
郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內控達標年活動”，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。為確保此次活動順利開展，有效號召活動推進，浙江省分行于209月21日召開了“內控達標年”活動啟動會議。會上，浙江省分行對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規(guī)定和充分傳達。同時省分行王樹志行長代表活動領導小組做了動員講話，指出了“內控達標年”活動的意義和主旨所在，并對活動開展提出“三加強和一平衡”要求，強調要加強組織領導、加強郵銀配合、加強個體學習以及平衡內控管理與業(yè)務發(fā)展的關系，以有序推進活動開展和落實。目前浙江省分行已結合工作實際著手開展諸多特色活動，如內控講座、內控微信每日說、特色文化素材征集等，在全轄范圍內積極營造良好的內控文化氛圍?，F(xiàn)各階段活動正在有條不紊的推進中。
希望通過此次“內控達標年”活動，全轄各級員工認真學習內控知識、深入開展三個對標、全面查找和梳理內控管理上存在的問題、切實落實整改問責，以不斷提高郵政金融機構的內控管理水平，為郵儲金融穩(wěn)健運行保駕護航。
更多。
郵儲銀行內控管理心得篇十六
經(jīng)過認真籌備,9月28日,郵儲銀行成功在港交所上市。在此背景下,為全面提升內控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展,在總行統(tǒng)一部署下,郵儲銀行山東省分行決定自起連續(xù)三年在全省郵政金融系統(tǒng)組織開展內控建設活動。
據(jù)了解,該行20至內控建設活動分別以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題,是郵儲銀行在20至20“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”、“合規(guī)回頭看”活動取得良好效果的基礎上,為實現(xiàn)建設一流大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標而進一步采取的強有力措施。
據(jù)相關負責人介紹,三年活動期間,郵儲銀行將以制度梳理和流程優(yōu)化為基礎、以監(jiān)督檢查和整改問責為抓手、以信息系統(tǒng)和文化建設為支撐,通過持續(xù)的內控建設活動,進一步強化全員內控意識,完善內控管理體系,健全內控管理長效機制,不斷提升各級機構內控管理水平。同時,上下聯(lián)動、全員參與,在全行牢固樹立起“內控提升品質,合規(guī)創(chuàng)造價值”的內控理念。
日前,郵儲銀行山東省分行已召開全省電視電話會議,正式啟動年“內控達標年”活動,對標學習等各項工作也如火如荼地開展中。該負責人表示,2016年,除完成總行統(tǒng)一部署的對標糾錯等工作外,山東省分行還將開展內控“金點子”評選等特色活動,進一步打造郵政金融內控合規(guī)文化品牌。
郵儲銀行內控管理心得篇十七
20xx年我們內控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規(guī)部雙重領導下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進合規(guī)文化建設;做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉授權管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務經(jīng)營做好保駕護航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好內控合規(guī)工作的前提和基礎。眾所周知，合規(guī)文化是農行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。
只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實防范化解風險，確保各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，從根本上實現(xiàn)農業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風險，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果?！斑`規(guī)風險很大，不發(fā)展風險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20xx年的內控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結果的，內控評價時不扣分;違規(guī)性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。
三是創(chuàng)新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風險控制關口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防范道德風險的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展。客觀正確對待在業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。
六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規(guī)隊伍員工。
七是集中學習和自我學習相結合，增強從業(yè)能力。審計、內控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術、不學理論，不長經(jīng)驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內控合規(guī)部將建立雙周例會和學習日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
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