保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)范文（15篇）

通過總結(jié)心得體會，我們可以更好地認識自己，提升自我。寫心得體會時，要注意語言簡練、通俗易懂，讓讀者能夠清晰地理解和獲得啟發(fā)。在下面是小編為大家搜集整理的一些心得體會范文，希望能對大家的寫作有所幫助。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇一

按照既定的工作計劃與安排，車險業(yè)務(wù)管理部十月份的理賠工作主要圍繞業(yè)務(wù)培訓(xùn)和強化管理等方面做了幾項重點工作。

（一）加大了理賠業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度，采取“定期和集中”的視頻培訓(xùn)方式對全省理賠客服人員進行了全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一是針對詢報價工作中存在的問題，組織了詢報價專項培訓(xùn)，在規(guī)范詢報價工作的基礎(chǔ)上對實際操作做了重點提示，同時結(jié)合定損工作傳授了部分典型車輛的配臵和配件更換經(jīng)驗；二是針對現(xiàn)場查勘工作中的問題和薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合總公司的《車險現(xiàn)場查勘環(huán)節(jié)執(zhí)行手冊》和《理賠實務(wù)規(guī)程》組織了《車險現(xiàn)場查勘操作規(guī)范與要點》專項視頻培訓(xùn)，總結(jié)和歸納了現(xiàn)場查勘的九個重要節(jié)點、現(xiàn)場查勘的八項準備工作、現(xiàn)場查勘拍照的五要求和五步曲，并對現(xiàn)場查勘記錄的規(guī)范撰寫、常見事故現(xiàn)場的查勘要點、主要風(fēng)險點的查勘要點和疑點案件特征及對策進行了詳細地講解；三是結(jié)合總公司近期將推出的簡易賠案項目，完成了《車險簡易賠案項目及實務(wù)操作簡介》轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

（二）加大了理賠內(nèi)勤的輪訓(xùn)力度，采取“面對面、一對一”的現(xiàn)場培訓(xùn)方式，以系統(tǒng)操作、單證收集、簡易賠案理算、未決賠案清理等為培訓(xùn)要點，先后對秦皇島、廊坊、唐山、滄州等機構(gòu)的理賠內(nèi)勤進行了較為全面和系統(tǒng)的培訓(xùn)與指導(dǎo)。本次輪訓(xùn)將對規(guī)范操作、提高質(zhì)量和效率起到積極的促進作用。

（三）完成了“1000元以下車險賠案免現(xiàn)場查勘方案”的論證，從不符合保監(jiān)要求并會影響信譽和服務(wù)水平、不符合總公司規(guī)定并會影響第一現(xiàn)場查勘率、客戶上傳損失照片缺乏操作性并會導(dǎo)致結(jié)案率指標的惡化、損失1000元以下難以界定并存在一定的`道德風(fēng)險等四個角度做了分析和闡述，得出了暫不宜推行此方案的結(jié)論，并對加強理賠服務(wù)、改善服務(wù)水平提出了建設(shè)性的意見。

（四）組織學(xué)習(xí)、探討了山東省分公司車險業(yè)務(wù)的管理經(jīng)驗。

各機構(gòu)理賠客服中心存在的普遍問題集中體現(xiàn)為“責(zé)任心差，執(zhí)行力弱”；而省公司車險部存在的突出問題則是“管理薄弱”。

（一）責(zé)任心差。概況地講，責(zé)任心差就是“三個缺乏”，一是缺乏實事求是和一查到底的精神，二是缺乏對自己負責(zé)、對公司負責(zé)的精神，三是缺乏深入學(xué)習(xí)和鉆研理賠業(yè)務(wù)的精神。表現(xiàn)在具體工作中就是：對事故現(xiàn)場沒有按照規(guī)范要求仔細查勘，更多的是流于形式、走了過場；對于可疑案件沒有深入調(diào)查和核實；對于現(xiàn)場痕跡不吻合的案件簡單以加免30%處理等。對工作的不負責(zé)就是對自己的不負責(zé)，就是對公司的不負責(zé)。理賠員工走馬觀花和松垮飄浮的理賠工作姿態(tài)折射出公司當(dāng)前缺乏學(xué)習(xí)和鉆研業(yè)務(wù)的風(fēng)氣?！澳Ц咭怀?，道高一丈”。如果我們的理賠業(yè)務(wù)、理賠經(jīng)驗做不到與時俱進，達不到“一丈”，我們就無法有效地控制理賠風(fēng)險，就無法有效地遏制保險欺詐。

（二）執(zhí)行力弱。概況地講，執(zhí)行力弱就是“有令不行，有禁不止”，表現(xiàn)在具體工作中就是：規(guī)范培訓(xùn)之后依然我行我素，對省公司提出的工作要求重若罔聞。比較典型的是保定中支的一個可疑賠案，車險部發(fā)現(xiàn)問題后及時進行了研究，并于10月10日給保定中支相關(guān)人員下發(fā)了郵件，要求對此案的查勘、定損工作寫出詳細的情況說明。但時至今日，省公司仍然未接到任何反饋的信息，導(dǎo)致賠案長期在系統(tǒng)滯留。公司執(zhí)行力弱的狀況阻礙了公司業(yè)務(wù)的正常管理，延緩了精細化理賠管理的進程，不利于公司的長遠發(fā)展；同時，省公司管理力度和手段的長期弱化將會助長不良風(fēng)氣的蔓延，將會加大日后整改工作的難度?！伴_好頭，起好步”有必要提到公司重要的議事日程。

（三）省公司的理賠管理較為薄弱。公司當(dāng)前“人員新、業(yè)務(wù)生、經(jīng)驗少、問題多”的現(xiàn)狀亟待加強管理和指導(dǎo)。但省公司車險部當(dāng)前“人員數(shù)量少、日常事務(wù)工作多”的特點分散了管理精力，導(dǎo)致無法深入發(fā)現(xiàn)問題，即使發(fā)現(xiàn)了問題也無法深入和系統(tǒng)地解決問題，從而影響了車險理賠工作的整體進程；同時，管理力量的分散也導(dǎo)致了車險部本身執(zhí)行力的弱化，突出表現(xiàn)為“既定計劃無法如期實施和完成”，部分工作還停留在腦袋中、嘴巴上，沒有落實到手上、腳上（例如：九月份提到的加強員工思想品德和職業(yè)操守教育、制定強化理賠管理舉措、建立查假打假獎勵機制等）。長此以往，將不利于公司的長遠和健康發(fā)展。

按照車險部確定的“以規(guī)范培訓(xùn)為基礎(chǔ)，以獎懲制度為保障，以宣傳教育為引導(dǎo)，以落實執(zhí)行為手段，確保管理的效果、賠案的質(zhì)量、風(fēng)險的管控、效益的提升”的工作思路，我們將在今年最后兩個月全面抓好車險業(yè)務(wù)的管理工作。

（一）堅持業(yè)務(wù)培訓(xùn)不放松，全面加強車險業(yè)務(wù)規(guī)范操作的培訓(xùn)。我們將有效利用工作之余的時間，按照既定的培訓(xùn)計劃，以車險流程重點環(huán)節(jié)為目標，做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，為明年車險理賠的精細化管理打下堅實的基礎(chǔ)。

（二）以業(yè)務(wù)標準化操作為核心，以提高理賠質(zhì)量、理賠效率和客戶滿意度為目標，制定和完善車險理賠業(yè)務(wù)的獎懲管理體系，全面加強執(zhí)行力建設(shè)，開好頭、起好步，為公司的“二次創(chuàng)業(yè)”掃清障礙。

（三）密切關(guān)注考核指標，確保指標達成率的化。

距離年終收尾僅有兩個月的時間，我們將密切關(guān)注總公司設(shè)定的考核指標，全面加強指標管理，力爭指標達成率的化，特別是加強未決賠案的清理力度，確保結(jié)案率指標的化。

（四）研究制定明年的管理思路、工作計劃。20xx年，公司的車險業(yè)務(wù)面臨諸多的不確定因素，商業(yè)車險條款改革勢在必行，對我們的理賠工作提出了嚴峻的挑戰(zhàn)；同時，伴隨市場主體的日漸增多，市場競爭將會進一步加劇。我們將結(jié)合公司的實際，對標市場主體，研究制定20xx年車險業(yè)務(wù)的管理思路和工作計劃，形成“內(nèi)部管理順暢、外部競爭有力”的良好態(tài)勢，確保公司車險業(yè)務(wù)綜合競爭力的全面提升和步步為營。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇二

保險是一項重要的經(jīng)濟活動，而保險公司作為其中的關(guān)鍵組成部分，為提高市場競爭力，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，加強了對員工培訓(xùn)的重視。本文是筆者以自身經(jīng)歷為基礎(chǔ)，對參加保險公司培訓(xùn)的心得體會進行總結(jié)，從培訓(xùn)的整體規(guī)劃、講授方式、創(chuàng)新教育模式、個人學(xué)習(xí)方法等多個方面進行分析和探討。

一、培訓(xùn)的整體規(guī)劃

保險公司一般會制定培訓(xùn)計劃，遵照公司的發(fā)展策略、人員資源、市場轉(zhuǎn)型等因素，設(shè)定培訓(xùn)的主題和宗旨。保險人才需要掌握的基本理論和實踐知識都會被涵蓋其中，而且部分內(nèi)容也許會設(shè)計成培訓(xùn)課題，比如銷售技巧、客戶關(guān)系管理和保險產(chǎn)品推廣等。對于參加培訓(xùn)的員工，要著重理解課程大綱、熟悉培訓(xùn)形式和教學(xué)方式，同時也要積極參與課程討論和分享自己的見解。

二、講授方式的影響

在任何類型的課堂下，教師的講授方式都是影響學(xué)習(xí)效果的重要因素之一。對于保險公司培訓(xùn)而言，教師的教學(xué)方法在一定程度上是影響培訓(xùn)效果的關(guān)鍵因素。針對不同性質(zhì)、專業(yè)和層次的學(xué)員，教師必須采用不同的教學(xué)方法，例如演示、講解、討論、案例分析、創(chuàng)新設(shè)計等。這對學(xué)員而言，是一種重要的靈活性和多樣性，有助于更好地理解知識點，提高學(xué)習(xí)效果。

三、創(chuàng)新教育模式

在保險公司培訓(xùn)過程中，創(chuàng)新的教育模式被廣泛采用，例如：互動式教育、在職培訓(xùn)、短期訓(xùn)練、網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)等，創(chuàng)新的教育模式有助于豐富學(xué)員的學(xué)習(xí)方法，提升學(xué)員的自主性和創(chuàng)造力。例如，短期訓(xùn)練可以幫助學(xué)員快速提高專業(yè)技能，網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)可以減少學(xué)員的地域限制和時間限制，互動式教育可以促進學(xué)員之間的交互和合作。保險公司必須注重教育模式的多樣性和創(chuàng)新性，以滿足不同學(xué)員的需求和期望。

四、個人學(xué)習(xí)方法

學(xué)習(xí)是一種自我控制和改進的過程。在保險公司培訓(xùn)中，學(xué)員需要建立自己的學(xué)習(xí)方法體系，以更好地掌握知識和技能。有些學(xué)員需要通過記筆記來鞏固學(xué)習(xí)內(nèi)容，而有些學(xué)員需要適度地借鑒其他人的思想，學(xué)習(xí)是情感和心理刺激的過程。學(xué)習(xí)是一個自我發(fā)掘和自我管理的過程。學(xué)員在保險公司培訓(xùn)中，應(yīng)注重培養(yǎng)自我管理和自我學(xué)習(xí)技能，學(xué)會怎樣在有限的時間和資源下提高學(xué)習(xí)效率，提升學(xué)習(xí)的價值。

五、結(jié)語

以筆者的身份參加了保險公司相關(guān)培訓(xùn)并實踐，得出了上述幾點體會：在參加培訓(xùn)的過程中，培訓(xùn)的整體規(guī)劃、講授方式的影響、創(chuàng)新教育模式、個人學(xué)習(xí)方法都是需要考慮的重要因素。作為學(xué)員，我們需要認識到這些因素的重要性，注重培訓(xùn)的應(yīng)用和實踐，在實際工作中運用到所學(xué)的知識和技能。保險公司應(yīng)該盡力提供優(yōu)質(zhì)的培訓(xùn)資源和教育模式，培養(yǎng)具有創(chuàng)新和實踐能力的戰(zhàn)略型保險人才，為保險行業(yè)的繁榮發(fā)展做出積極貢獻。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇三

第一段：引言

保險公司是金融行業(yè)的重要組成部分，其經(jīng)營業(yè)務(wù)具有一定的風(fēng)險性和復(fù)雜性。為了確保公司的可持續(xù)發(fā)展和保護客戶利益，高管必須遵守合規(guī)要求，加強合規(guī)管理。下面，我將分享一些我在保險公司工作多年的心得體會。

第二段：合規(guī)要求的重要性

保險行業(yè)的合規(guī)要求是確保公司業(yè)務(wù)透明、規(guī)范運作的基礎(chǔ)。高管必須充分認識到合規(guī)要求的重要性，并將其作為公司運營的核心理念。在制定公司各項規(guī)章制度時，高管應(yīng)確保合規(guī)要求得到充分體現(xiàn)，明確責(zé)任劃分和管理流程，并對違規(guī)行為做出明確的懲罰規(guī)定。

第三段：制定合規(guī)管理體系

高管需要制定一套完善的合規(guī)管理體系，以確保公司各項業(yè)務(wù)和操作符合法律法規(guī)。首先，高管要明確合規(guī)部門的職責(zé)，建立合規(guī)委員會，并設(shè)立合規(guī)監(jiān)察崗位。其次，高管要加強內(nèi)部控制，確保各個職能部門都參與到合規(guī)管理中，確保業(yè)務(wù)流程規(guī)范、審查嚴格，防范風(fēng)險。此外，高管還要加強員工培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識和法律素養(yǎng)，避免因員工違規(guī)行為造成的損失。

第四段：合規(guī)風(fēng)險的識別和管理

高管需要認識到合規(guī)風(fēng)險的存在，并及時采取措施進行管理和控制。合規(guī)風(fēng)險包括法律法規(guī)的遵守風(fēng)險、客戶滿意度的風(fēng)險、個人及公司聲譽的風(fēng)險等。高管要建立風(fēng)險評估體系，定期進行合規(guī)風(fēng)險的評估和排查，并制定相應(yīng)的應(yīng)對措施，加強對重點業(yè)務(wù)和人員的監(jiān)控，減少違規(guī)事項的發(fā)生。

第五段：合規(guī)文化的落地

高管要把合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于行，落實到公司的各個方面。首先，高管要自己率先垂范，嚴格要求自己的合規(guī)行為，注重以身作則。其次，高管要通過制定獎懲措施，激勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。此外，高管還要建立暢通的舉報渠道，鼓勵員工舉報違規(guī)行為，保護舉報人的合法權(quán)益。最后，高管要與各級監(jiān)管部門密切合作，及時了解最新的合規(guī)要求，并調(diào)整公司政策和流程，以適應(yīng)環(huán)境的變化。

結(jié)論

在保險公司的經(jīng)營中，高管合規(guī)意識和管理能力起著至關(guān)重要的作用。只有高管高度重視合規(guī)要求，建立完善的合規(guī)管理體系，識別和管理合規(guī)風(fēng)險，落實合規(guī)文化，才能保證公司的可持續(xù)發(fā)展和客戶利益的最大化。未來，我們還需不斷加強學(xué)習(xí)和實踐，不斷完善保險公司的合規(guī)體系，為行業(yè)的健康發(fā)展做出更大的貢獻。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇四

保險公司作為一種特殊的金融機構(gòu)，其業(yè)務(wù)涉及人民群眾生命財產(chǎn)安全，故而必須以高度的責(zé)任心和職業(yè)道德為基礎(chǔ)，提供專業(yè)優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。在這個過程中，保險公司的培訓(xùn)工作被認為是必不可少的，只有通過培訓(xùn)不斷提高員工專業(yè)能力，才能為客戶提供更好的保險服務(wù)。筆者作為一名新入職的保險運營員，參加了公司的培訓(xùn)課程，我從中獲得了許多收獲，以下是我的心得與體會。

第一段：課程內(nèi)容概述

公司安排的培訓(xùn)課程，內(nèi)容豐富全面，主要涉及保險業(yè)基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)辦理流程、保險產(chǎn)品介紹、客戶服務(wù)技巧、理賠處理流程等具體內(nèi)容。課程設(shè)置了理論與實踐相結(jié)合的教學(xué)模式，讓我們更好地理解與掌握保險工作的流程和技巧。同時，課程的評估方式也很科學(xué)合理，除了常規(guī)的考試，還設(shè)置了模擬業(yè)務(wù)操作和客戶服務(wù)環(huán)節(jié)，有助于增強我們的操作技能和溝通能力。

第二段：知識技能提升

本人在整個培訓(xùn)過程中，最大的收獲是知識和技能的提升。首先，通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，筆者對保險行業(yè)的各項規(guī)定以及業(yè)務(wù)的理論架構(gòu)有了清晰的認識。其次，課程設(shè)置了諸多模擬操作環(huán)節(jié)，通過實踐操作，筆者不僅懂得了如何處理保險業(yè)務(wù)，更學(xué)會了如何處理突發(fā)事件和客戶的反饋情況。這些都為我今后進行業(yè)務(wù)處理和客戶服務(wù)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

第三段：員工協(xié)同能力

除了個人能力的提升，培訓(xùn)還在一定程度上提高了團隊協(xié)同能力。課程中，公司特別安排了集體討論、小組作業(yè)等環(huán)節(jié)，通過團隊共同學(xué)習(xí)和交流，大家互相幫助、相互學(xué)習(xí)，在課程中形成了良好的學(xué)習(xí)氛圍。在訓(xùn)練和實踐中，我們相互配合，相互支持，提升了我們解決問題的能力以及團隊協(xié)作處理業(yè)務(wù)的能力，更好地滿足客戶的需求。

第四段：跨部門合作提高

在保險公司的工作中，涉及到很多部門的協(xié)同，如業(yè)務(wù)與財務(wù)、銷售業(yè)務(wù)與客戶服務(wù)等。在培訓(xùn)中，公司還安排了其他部門的相關(guān)工作人員來給我們講解，了解了這些部門的工作流程，使得我們對業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)更加清晰，更好地跨部門合作。此外，我們通過培訓(xùn)了解到市場動態(tài)和競爭對手的產(chǎn)品，在今后的服務(wù)過程中會更加有針對性具備競爭力。

第五段：培訓(xùn)評價

總的來說，公司培訓(xùn)課程讓我對保險行業(yè)的工作有了更加豐富的了解，提高了我的專業(yè)知識及能力，也讓我更加感受到了公司對培訓(xùn)的重視。同時，這次培訓(xùn)也讓我認識到了自己的不足，促使我不斷地努力學(xué)習(xí)，盡快成長為一名出色的保險從業(yè)者。在今后的工作中，我一定會時刻銘記我所受到的培訓(xùn)教育，不斷提升個人能力，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更大的價值。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇五

隨著保險意識的不斷提高和社會發(fā)展的需要，保險行業(yè)在現(xiàn)代社會中扮演著越來越重要的角色。作為保險銷售人員，我們肩負著為客戶提供最佳保險解決方案的責(zé)任。在長期的銷售實踐中，我積累了一些心得體會，現(xiàn)將其總結(jié)如下。

第一段：提高溝通能力

作為一名保險銷售人員，與客戶進行有效的溝通是成功的關(guān)鍵。首先，要充分了解客戶的需求和期望，這可以通過詢問問題、傾聽和觀察來實現(xiàn)。在此基礎(chǔ)上，我們可以向客戶提供最適合他們需求的保險產(chǎn)品。其次，我們要善于以簡潔明了的方式解釋保險條款和各類保險術(shù)語，以便客戶能夠充分理解和接受。最后，我們應(yīng)該養(yǎng)成主動聯(lián)系客戶的習(xí)慣，關(guān)心他們的保險情況，并在需要的時候提供幫助和支持。

第二段：建立信任關(guān)系

在保險行業(yè)，建立良好的信任關(guān)系是至關(guān)重要的。只有客戶相信我們是真心為他們著想，才會選擇購買我們的保險產(chǎn)品。首先，我們要保持真實和誠信，在與客戶交流時不夸大事實和承諾，與客戶建立起透明且可靠的關(guān)系。其次，我們要時刻踐行以客戶為中心的理念，尊重客戶的選擇和決策，并為他們提供滿意的售后服務(wù)。此外，我們應(yīng)該建立起穩(wěn)定的客戶關(guān)系，通過定期溝通和贏得客戶的信賴，從而實現(xiàn)長期合作和共贏。

第三段：不斷學(xué)習(xí)提升

保險行業(yè)發(fā)展迅猛，相關(guān)的法律法規(guī)也在不斷變化，要想保持競爭力，就必須不斷學(xué)習(xí)和提升自己。首先，我們要了解保險市場的最新動態(tài)和趨勢，關(guān)注各類保險產(chǎn)品的創(chuàng)新與更新。其次，我們要積極參加行業(yè)內(nèi)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，提高自己的專業(yè)知識和技能。此外，我們還可以通過與同行的交流和合作，共同進步并取長補短。

第四段：保持積極的心態(tài)

銷售工作充滿了挑戰(zhàn)和壓力，保持積極的心態(tài)對于取得成功至關(guān)重要。首先，我們要樹立正確的工作觀念，將銷售看作一項有價值的事業(yè)，理解自己的工作對社會和客戶的貢獻，從而激發(fā)工作的動力和熱情。其次，我們要保持良好的心態(tài)和情緒管理，不受客戶的負面情緒和抱怨所干擾，以正面的方式應(yīng)對各種挑戰(zhàn)和困難。最后，我們要堅信自己的能力和潛力，相信只要付出努力，就一定能夠取得成功。

第五段：合理規(guī)劃時間和資源

在銷售工作中，時間和資源的規(guī)劃對于提高工作效率和銷售成績至關(guān)重要。首先，我們要合理安排工作和生活，做到工作與休息的平衡，避免工作過度而導(dǎo)致身心俱疲。其次，我們要善于有效利用資源，包括客戶資源、團隊資源和市場資源等，做到高效而有序地開展工作。最后，我們要根據(jù)客戶的需求和市場的變化，制定合理的銷售計劃和目標，通過良好的執(zhí)行和評估來不斷調(diào)整和改進。

總結(jié)：保險銷售工作需要具備良好的溝通能力、信任關(guān)系、學(xué)習(xí)意識、積極心態(tài)和規(guī)劃能力等。通過不斷學(xué)習(xí)總結(jié)和積極實踐，我們可以提高自己的銷售技巧和綜合素質(zhì)，為客戶提供更好的保險服務(wù)，并在保險市場中取得更好的業(yè)績。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇六

第一段：介紹合規(guī)的重要性和作用（200字）

在如今競爭激烈的保險行業(yè)，合規(guī)已經(jīng)成為保險公司不可或缺的一部分。合規(guī)的意義重大，它既可以保障保險公司的發(fā)展，又能夠維護投保人和被保險人的利益，同時也對于整個社會經(jīng)濟的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。高管作為保險公司的決策者和管理者，應(yīng)該高度重視合規(guī)工作，本文將從高管角度分享一些合規(guī)心得體會。

第二段：建立健全的合規(guī)機構(gòu)和制度（250字）

一個良好的合規(guī)體系必須建立在合理的結(jié)構(gòu)和健全的制度之上。高管應(yīng)首先明確合規(guī)責(zé)任的界定，設(shè)立專門的合規(guī)部門，明確部門的職責(zé)和權(quán)限。其次，應(yīng)制定合規(guī)方針和相應(yīng)的制度，例如內(nèi)部控制、反洗錢、信息安全和消費者權(quán)益保護等方面的制度。這些制度應(yīng)定期審核、更新和執(zhí)行，確保公司在各方面都保持合規(guī)。

第三段：注重合規(guī)培訓(xùn)和教育（250字）

合規(guī)知識的推廣和員工的合規(guī)培訓(xùn)是保證公司合規(guī)的重要手段。高管應(yīng)該重視合規(guī)教育，定期組織培訓(xùn)活動，提高員工的合規(guī)意識和水平。特別是新員工入職培訓(xùn)和定期的合規(guī)培訓(xùn)課程，能夠幫助員工了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部制度，避免違規(guī)行為的發(fā)生，保證公司的合規(guī)運營。

第四段：風(fēng)險管理和內(nèi)部控制（300字）

高管在保險公司中的一個重要角色就是風(fēng)險管理和內(nèi)部控制。高管應(yīng)高度重視風(fēng)險管理工作，建立完善的風(fēng)險預(yù)警和控制機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險問題。內(nèi)部控制則包括了合規(guī)審計、信息披露、財務(wù)管理等方面，高管要確保公司在這些方面能夠嚴格執(zhí)行合規(guī)制度，保證公司在風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面的合規(guī)性。

第五段：建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問責(zé)機制（200字）

最后，高管應(yīng)該注重建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問責(zé)機制。高管的合規(guī)意識和行為將會對整個公司產(chǎn)生影響，他們應(yīng)該以身作則，樹立良好的榜樣。同時，建立合規(guī)舉報渠道，加強對違規(guī)行為的查處和處理，對違規(guī)者進行問責(zé)，形成一種內(nèi)部自律的合規(guī)文化。

總結(jié)：

保險公司的高管在合規(guī)工作中扮演著重要的角色，他們應(yīng)該重視合規(guī)工作，建立健全的合規(guī)機構(gòu)和制度，注重合規(guī)培訓(xùn)和教育，加強風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問責(zé)機制。只有這樣，才能保證保險公司合規(guī)運營，維護投保人和被保險人的合法權(quán)益，實現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇七

年是xxx壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是xxx個險發(fā)展重要的一年，xxx個險在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，用心有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作帶給有益的借鑒，現(xiàn)將xxx個險xx年的工作狀況和xx年的工作計劃匯報如下：

截至12月1日，xxx個險在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實現(xiàn)新單保費收入xxxx萬元，其中期交保費xxx萬元，躉交保費xxxxx元，意外險保費xxxx萬元，提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12月有營銷代理人xxxx人，其中持證人數(shù)xxxx人，持證率xx%;各級主管xx人，其中部經(jīng)理x人，主任x人。實現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定。

回顧xx年走過的歷程，凝聚著xxx太保人頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們用心調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰(zhàn)。

今年xxx同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，個性是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，用心發(fā)展才是硬道理。xxx個險上下充分領(lǐng)會上級精神，認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司的計劃指標轉(zhuǎn)，而是就應(yīng)用心地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。

我們利用各種時機，轉(zhuǎn)變個險所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強調(diào)，取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為xxx個險從根本上增強了凝聚力，xxx個險呈現(xiàn)出用心主動，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經(jīng)營重點，我部門用心配合中支公司各項安排，結(jié)我個險實際狀況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業(yè)績拉動。

個性是在今年7月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案，樹明星、拉標桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達標”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，透過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達成全省進度前十強的好成績，xxx個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。

(三)針對個險組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強化崗位意識和工作職責(zé)心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認清方向，各司其職。

1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓(xùn)練和培養(yǎng)。

3、針對個險內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實作好團隊的支持和服務(wù)工作。

(四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費，保證目標達成。

1、基礎(chǔ)工作，立足長遠發(fā)展，是xxx個險長期以來始終堅持的方向，在xx年，xxx個險基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺階。從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場建設(shè)等多個方面，加強點滴培養(yǎng)，使各項工作有序開展，團隊構(gòu)成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團隊素質(zhì)不斷提升，隊伍穩(wěn)定性不斷增強。

在早會經(jīng)營方面，xxx個險高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團隊進一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。

2、抓基礎(chǔ)管理的同時，認真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，個性在今年七月以來，在各網(wǎng)點用心舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。

1、增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，個性是縣城團隊，需補充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。

2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進大出的現(xiàn)象依然存在;。

3、部分主管職責(zé)心和工作潛力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高;。

4、團隊總體的活動量不足，人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。

針對xx的經(jīng)驗和不足，xxx個險要做好以下工作：

1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。

2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實提高業(yè)務(wù)人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4、大力開展增員活動，個性是縣城增員工作。

5、建立完善的層級培訓(xùn)體系，抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級人員水平。

6、繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè)，實現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的規(guī)模發(fā)展。各網(wǎng)點的晉升。

展望未來，我們對今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在xxx支公司的共同配合及個險全體內(nèi)外勤的共同努力下，我們必須能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠飄揚。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇八

近年來，保險行業(yè)競爭日益激烈，保險公司紛紛推出各種創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，以爭奪市場份額。在這個競爭激烈的市場環(huán)境下，保險銷售工作顯得尤為重要。作為保險公司的銷售人員，我們需要具備一定的銷售技巧和方法，才能更好地實現(xiàn)銷售目標。在這篇文章中，我將總結(jié)和歸納出我在銷售工作中的心得體會，希望對其他銷售人員有所幫助。

段落2：了解客戶需求，提供個性化的銷售解決方案

在保險銷售工作中，了解客戶需求是至關(guān)重要的。我們需要通過有效的溝通和了解，掌握客戶的個人背景、風(fēng)險承受能力、保障需求等信息，為他們提供個性化的銷售解決方案。只有針對客戶的具體情況進行全面而細致的分析，我們才能更好地推薦適合他們的保險產(chǎn)品，并取得客戶的信任和認可。

段落3：建立信任關(guān)系，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)

在與客戶的接觸過程中，建立信任關(guān)系是非常重要的?？蛻糍徺I保險產(chǎn)品前，通常需要一個相對長期的溝通和咨詢過程。我們需要充分利用這個過程，通過提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，幫助客戶更好地理解保險產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，以及選擇合適的保險方案。只有做到真正為客戶著想，提供誠摯、專業(yè)的服務(wù)，我們才能贏得客戶的信任，并最終實現(xiàn)銷售目標。

段落4：不斷學(xué)習(xí)，提升專業(yè)能力

保險行業(yè)的發(fā)展日新月異，各種新的保險產(chǎn)品和銷售技巧不斷涌現(xiàn)。作為保險銷售人員，我們需要保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，不斷提升專業(yè)能力。通過參加各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機會，我們可以學(xué)習(xí)到新的知識和技術(shù)，不斷拓寬我們的視野，并將其應(yīng)用到實際銷售工作中。只有保持學(xué)習(xí)的狀態(tài)，我們才能在保險市場中保持競爭力，并提供更好的銷售服務(wù)。

段落5：追求客戶滿意度，建立良好的口碑

保險銷售工作的最終目標是追求客戶的滿意度。保險產(chǎn)品本身是為了滿足客戶的風(fēng)險保障和財富管理需求，因此，我們需要始終以客戶為中心，不斷努力提高銷售服務(wù)的質(zhì)量。只有客戶滿意，他們才會給予我們更多的支持和信任，同時也會口口相傳，為我們樹立良好的口碑。因此，我們應(yīng)該時刻關(guān)注客戶的反饋和需求，積極改進和調(diào)整銷售策略，為客戶提供更好的保險產(chǎn)品和服務(wù)。

總結(jié)：保險銷售工作是一項艱巨而重要的任務(wù)，需要我們具備一定的銷售技巧和方法。通過了解客戶需求，提供個性化的銷售解決方案，建立信任關(guān)系，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，不斷學(xué)習(xí)，提升專業(yè)能力，追求客戶滿意度，建立良好的口碑，我們可以更好地實現(xiàn)銷售目標，同時也為客戶帶來更好的保險體驗。在今后的工作中，我將繼續(xù)努力，不斷提升自己的銷售能力，為客戶提供更好的服務(wù)。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇九

這一信息首先顯示，全社會重點關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國社會面臨的嚴峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關(guān)法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務(wù)院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構(gòu)出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進”面臨障礙。

實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機構(gòu)“機械”上報的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動機驅(qū)動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識，落實、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負責(zé)人同時透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務(wù)，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè)，以及會計師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關(guān)機構(gòu)與個人切實履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪范圍，標志著中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟誘因的新階段。“打蛇打七寸”，依據(jù)國際經(jīng)驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進而震懾、預(yù)防犯罪。中國制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經(jīng)濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。

所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。《刑法》第191條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過金融機構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質(zhì)是擴展了通過金融機構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。

保險業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。

1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質(zhì)?！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團險業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機構(gòu)洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。

2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關(guān)于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度的實施辦法。

1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責(zé);三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負責(zé)反洗錢任務(wù)的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準則。我國可借鑒國際經(jīng)驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標準。

2.建立保險業(yè)反洗錢工作機制。一是從機構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實崗位責(zé)任制。在保險監(jiān)管部門設(shè)專門機構(gòu)或?qū)Ｈ藢?，在保險公司設(shè)置反洗錢責(zé)任人，層層落實反洗錢工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報告機制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對有犯罪嫌疑的還要向公安機關(guān)報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動機制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度基礎(chǔ)上，進一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動的可操作性。

3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結(jié)合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。

共

3

2

1

2

3

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇十

轉(zhuǎn)眼即逝的20xx年，在分公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在各級機構(gòu)的配合、支持下，風(fēng)險合規(guī)工作是在消解司法案件歷史包袱，沉穩(wěn)應(yīng)對、積極溝通，逐步解決問題的一年;是在加強外部監(jiān)督與內(nèi)部管理下，加大責(zé)任追究及與績效考核掛鉤力度的一年;是緊跟總公司步伐，工作穩(wěn)定有序推進的一年;這一年，部門內(nèi)部和諧，外部融洽，工作取得了一定的成績?，F(xiàn)匯報如下，敬請評議：

一、以身作則，強化學(xué)習(xí)，營造和諧氛圍。

風(fēng)險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風(fēng)險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調(diào)者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務(wù)知識，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調(diào)能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI(lǐng)部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學(xué)習(xí)能力、工作能力及處理復(fù)雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學(xué)心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

二、完善制度，明確職責(zé)，夯實工作基礎(chǔ)。

針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎(chǔ)上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發(fā)了《20xx年風(fēng)險合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案》、《紀委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務(wù)、審計、問責(zé)處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構(gòu)做好合規(guī)管理工作提供了學(xué)習(xí)和管理的工具，提升了工作的效率和質(zhì)量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點領(lǐng)域風(fēng)險排查結(jié)果，結(jié)合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內(nèi)控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內(nèi)控風(fēng)險提示涉及三級機構(gòu)##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內(nèi)控管理水平提供了工作指向。

三、突出重點，強化監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營。

(一)推進合規(guī)目標責(zé)任制，進行全面合規(guī)考核評價。

一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責(zé)任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機構(gòu)合規(guī)管理工作進行全面考核評價。根據(jù)考核結(jié)果，進行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查。

于今年8月至9月，分別對8家地市機構(gòu)20xx年風(fēng)險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對20xx年風(fēng)險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報、風(fēng)險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構(gòu)對合規(guī)工作的認識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領(lǐng)域風(fēng)險排查。

今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結(jié)合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領(lǐng)域進行了風(fēng)險排查。各項風(fēng)險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導(dǎo)落實。

(四)加大宣導(dǎo)力度，加強合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能。

5月份舉辦了風(fēng)險合規(guī)管理工作會議及培訓(xùn)，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓(xùn)。4月份，審計中心在結(jié)束了對我公司為期18天的農(nóng)險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風(fēng)險”對全省進行了培訓(xùn)。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負責(zé)人及各中支公司班子成員、管理部門負責(zé)人150余人參加了培訓(xùn)。

5月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預(yù)防經(jīng)濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統(tǒng)20xx年反洗錢基礎(chǔ)知識在線考試，三級機構(gòu)反洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計96人參加了考試，達到了以考促學(xué)的目的，營造了學(xué)習(xí)反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責(zé)力度，維護問責(zé)制度的嚴肅性和權(quán)威性。

根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內(nèi)部責(zé)任追究辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機構(gòu)下發(fā)問責(zé)文件共21份，涉及分公司機關(guān)人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務(wù)派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責(zé)任進行追究，構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責(zé)和重大案件的風(fēng)險防范體系，維護了問責(zé)制度的嚴肅性和權(quán)威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險。

隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風(fēng)險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內(nèi)容風(fēng)險排查。通過對。

二、三級機構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機構(gòu)在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風(fēng)險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責(zé)任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責(zé)的司法案件，都進行現(xiàn)場調(diào)查，在掌握較為詳實材料的基礎(chǔ)上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責(zé)起關(guān)鍵作用的涉案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責(zé)任人進行了問責(zé)。

非保險合同種類較多、內(nèi)容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計檢查。

今年，審計中心對部分公司進行了農(nóng)險專項審計、經(jīng)濟責(zé)任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進行調(diào)查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、，結(jié)束時聽取反饋，結(jié)束后，認真組織整改。

(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評估、風(fēng)險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀委監(jiān)督力度，做好紀檢監(jiān)察工作。

一是加強組織建設(shè)，不斷完善組織結(jié)構(gòu)，督促條件成熟的中支機構(gòu)成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調(diào)整，搭建了紀委組織構(gòu)架。二是完善紀委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓(xùn)會。

四、工作中存在的問題和個人不足。

在即將過去的20xx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導(dǎo)、培訓(xùn)力度需進一步加大;三是個人深入基層督導(dǎo)檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。

五、20xx年的打算。

20xx年，我將時刻結(jié)合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強學(xué)習(xí)，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作：一是加強風(fēng)險管理組織體系與作風(fēng)建設(shè)，強化崗位培訓(xùn);二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風(fēng)險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風(fēng)險排查，建立風(fēng)險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風(fēng)險及監(jiān)管風(fēng)險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風(fēng)險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風(fēng)險。八是進一步加強問責(zé)管理，做好懲戒與教育相結(jié)合。九是做好審計檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強與地方紀檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀檢監(jiān)察工作。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，20xx年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調(diào)、謹慎、負責(zé)的態(tài)度帶領(lǐng)部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責(zé)扎實做好各項合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營保駕護航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇十一

進入工作已經(jīng)有x個年頭了，真快啊!-年的時間可以發(fā)生很多很多的事情，但我依然堅守在客服這個崗位上。

x年前，我還有個剛從大學(xué)畢業(yè)的職場菜鳥，現(xiàn)如今已經(jīng)是一位孩子的媽媽了，周圍的人和事都在發(fā)生著變化，只有我這顆愛--的心始終未曾動搖。

所以當(dāng)我還在休產(chǎn)假時，領(lǐng)導(dǎo)告知柜面人手已經(jīng)嚴重不足時，我義不容辭地放棄自己年幼的孩子，交給媽媽代為撫養(yǎng)，自己就立馬回到工作崗位上。今年年中全市的崗位競選使得公司人員崗位大變動，我也有幸被提升為了--縣支公司客戶服務(wù)中心的主辦。

這是領(lǐng)導(dǎo)對我工作的肯定，我也會再接再厲。當(dāng)然，這就要求我對工作也要更加的有責(zé)任心，正所謂“在其位，謀其職，盡其責(zé)”，一個員工最起碼的職業(yè)道德就是對工作有責(zé)任心，我也一直以此為律己。

當(dāng)然，完無完人，回顧這-年來的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持和幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，較好的完成了自己的本職工作?，F(xiàn)將今年的工作情況總結(jié)如下：

來公司工作已經(jīng)-年多，一直在客戶服務(wù)中心任職，日常的工作也都是按部就班，工作模式?jīng)]有多大的變化。但是公司的制度年年變，月月變，這就使得柜面的服務(wù)要做到更加到位，加上今年--評選省級文明城市，于是縣里也有在進行縣級文明柜面的活動。

在信息科技發(fā)達，人們視覺感官強烈的21世紀，人們最在意的就是服務(wù)，很多商家都是用服務(wù)打開市場。同樣作為銷售為主的--公司，身為--公司的柜面服務(wù)人員更是深知其重要性。

今年-月份的時候，省公司要求全省完成集團老業(yè)務(wù)的月轉(zhuǎn)年的工作，我們--公司有--單。一接到這個同事，我們就在--經(jīng)理的帶領(lǐng)下開始工作，但是--單中有將近--多單是沒有留存電話號碼和身份鎮(zhèn)號碼的，這就使我們的工作陷入了瓶頸。

最后，在市公司領(lǐng)導(dǎo)的建議下，走訪了坐在客戶的居委會。然后，我們就在晚上下班后一個一個打電話確認，由于老業(yè)務(wù)的被保險人都是年過半百的人，幾乎全部都人不清楚月轉(zhuǎn)年到底是個什么保全作業(yè)，于是乎，每打一個電話之前，我們都要把每個保單的領(lǐng)取金額，領(lǐng)取時間，打入的是哪張卡，還有幾期未領(lǐng)取等等，幾通電話下來，我們的喉嚨也都是口干舌燥，第二天客戶來辦理時候，還要解釋一番。

這種種的辛苦真的只有身處其中才能體會的到，但是，我們依舊沒有放棄，用我們真誠的態(tài)度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的支持。在-月-日晚上，已經(jīng)超額完成了省公司布置的任務(wù)。

我工作中的優(yōu)點是：

1、有較強的適應(yīng)環(huán)境的能力和同事關(guān)系融洽，工作認真負責(zé)，效率高，不恥下問，不遲到，不早退。在辦理業(yè)務(wù)時，有耐心，態(tài)度和善，微笑服務(wù)。

2、存在著不足，有時做事為求速率。

導(dǎo)致質(zhì)量不高，還有點馬虎，但是，我會在今后的工作中發(fā)揚自己的長處，改正自己的不足。

我很喜歡，我很珍惜我現(xiàn)在的工作機會，在接下去的工作中，我會繼續(xù)保持我工作的熱情，做到盡善盡美，不讓領(lǐng)導(dǎo)失望，我會用我的真誠和服務(wù)贏得感動!

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇十二

但如今，那些努力和奮斗不過都成為了歷史。在接下來的工作上，才是對未來的突破和改進！以下是我對這一年來的在計劃：

學(xué)習(xí)是前進的基礎(chǔ)，也是我們更新自己的重要方法。在接下來的工作中，我要先認識自己在工作中的問題，針對自身的不足進行優(yōu)先的改進，再對自身的優(yōu)勢進行提升。

首先，我要加強自己在業(yè)務(wù)知識上的掌握，通過學(xué)習(xí)和培訓(xùn)來提高對業(yè)務(wù)的了解，并累積更多的相關(guān)的知識。分析公司的業(yè)務(wù)產(chǎn)品以及競爭對手們的產(chǎn)品情況，不斷擴展自身對知識的了解。

其次，加強自身的綜合素質(zhì)，在服務(wù)、禮儀，以及工作的操作上都要多加鍛煉，嚴格按照企業(yè)的要求和規(guī)范去完成自己的工作。在對待客戶的時候要做到熱情、細心、耐心，我客戶提供優(yōu)秀的服務(wù)，充分展現(xiàn)xxx保險的服務(wù)理念。

在過去的工作中，我總是重視與自身的成長和工作。這雖然給自身帶來了一定的成長，但也帶來了很大的限制。

在這一輪的工作中，我要積極的融入到團隊中來，多與團隊中的成為交流、溝通，并學(xué)習(xí)他們優(yōu)秀的經(jīng)驗，在團隊中也貢獻自己的經(jīng)驗和能力，為領(lǐng)導(dǎo)和團隊分擔(dān)一份工作的壓力，在整體方面積極的突破自己。

上一年來，我自身最大的問題在與耐心和細心的不足。這導(dǎo)致我工作中經(jīng)常會犯下一些馬虎和服務(wù)上的問題。這對我也算是一個非常糟糕的問題。在接下來的工作中，我要學(xué)會在思想和心態(tài)上調(diào)整自己，更加努力的完善我作為xxx保險公司一員的責(zé)任感，積極樹立良好的企業(yè)形象，好好的改進自己的工作問題！

新的工作即將開始了，但在未來，我還有很多需要解決的事情！我會更加努力、更加奮斗！為接下來的工作任務(wù)不斷努力！

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇十三

我深知辦公室是一個工作非常繁雜、任務(wù)比較重的部門。作為一名內(nèi)勤人員，肩負著領(lǐng)導(dǎo)助手的重任，同時又要兼顧正常運轉(zhuǎn)的多能手，不論在工作安排還是在處理問題時，都得慎重考慮，做到能獨擋一面。對領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項，認真對待，及時辦理，不拖延、不誤事、不敷衍；對職工自己的事，只要是原則范圍內(nèi)的，不做樣子、不?；^、不出難題。腳踏實地的做好每一件細微的工作，不敢有絲毫的怠慢。

在工作中，我堅持勤奮、務(wù)實、高效的工作作風(fēng)，認真做好每項工作。服從領(lǐng)導(dǎo)分工，不計得失、不挑輕重。對工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時間，做到最好。從不能耽誤任何領(lǐng)導(dǎo)交辦的任何事情。

總之，在工作中，我通過努力學(xué)習(xí)和不斷摸索，收獲非常大，我堅信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好。相信自己在銷售內(nèi)勤的平臺上可以有一個很好的發(fā)展，并且能為公司的發(fā)展多做貢獻。

進入公司已經(jīng)一年了，一年的時間下來，自己努力了不少，也進步了不少，學(xué)到了以前很多沒有的東西，我想這不僅是工作，更重要的是給了自己一個學(xué)習(xí)和鍛煉的機會，從這一階段來看，發(fā)現(xiàn)自己渴求的知識正源源不斷的向自己走來，到這個大熔爐里熔化，我想這就是吧，在此十分感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事給予的幫助。

內(nèi)勤工作是一項綜合協(xié)調(diào)、綜合服務(wù)的工作，具有協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系內(nèi)外的紐帶作用，內(nèi)勤位輕責(zé)重，既要完成事務(wù)管理、文書處理、綜合情況、填寫報表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的工作，還要為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，積極發(fā)揮參謀助手作用，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好各方面的工作。一個合格的內(nèi)勤必須具有強烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和求真務(wù)實的工作態(tài)度，具有較高的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，熟悉業(yè)務(wù)和內(nèi)勤工作，具有較寬的知識面和合理的知識結(jié)構(gòu)以及嚴謹干練的工作作風(fēng)、任勞任怨的獻身精神。

三個月來，我更是體會到，工作時，用心、專心、細心、耐心四者同時具備是多么重要。在工作過程中，我深深感到加強自身學(xué)習(xí)、提高自身能力的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅持每天擠出一定的'時間不斷充實自己，廣泛汲取各種經(jīng)驗，二是向周圍的同事學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態(tài)度，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實的工作作風(fēng)和處理問題的方法；三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識運用于實際工作中。

在公司的三個月總體來說還是平穩(wěn)的度過的，有過成就，但更多的是對工作的一些認識和工作中發(fā)現(xiàn)自己的一些不足，這些不足是阻礙自己進步的最大的絆腳石，我對工作中的一些失誤及不足做了如下的總結(jié)：

由于自身所兼崗位較多，產(chǎn)生了多起由于工作安排不當(dāng)所產(chǎn)生的失誤，所幸在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)照和同事們的幫助下，未能造成比較嚴重的后果，但在工作安排上，還是自己的一個軟肋，經(jīng)常出現(xiàn)事趕兒事的情況，為避免此情況的出現(xiàn)，我在工作中進行詳細的條理安排登記，將需要進行的工作進行登記并合理的安排開來，以防止出現(xiàn)工作積壓的情況出現(xiàn)。

由于自身性格的原因，自己與同事和領(lǐng)導(dǎo)的交流不多，溝通也少之又少，導(dǎo)致彼此的理解誤差，人和人之間最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好的方法，我決定就自身缺點進行改變，多開口，多與領(lǐng)導(dǎo)和同事交流，溝通，讓大家彼此理解，信任，從而使得工作更加的簡單。

在新的一年里，我將抓住機會不斷地學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高技能，總結(jié)經(jīng)驗，全面提高各方面的綜合素質(zhì)。認真學(xué)習(xí)公司的各項政策，努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。

總而言之，內(nèi)勤這個崗位，是一個熔爐，也是一個舞臺，既能鍛煉自己也能展示自己，只要不斷加強自身的政治思想素質(zhì)、作風(fēng)素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)的修養(yǎng)，切實履行好內(nèi)勤工作，持之以恒地做到“五勤”，不斷開拓創(chuàng)新，就能做好內(nèi)勤工作。

從事保險這個陌生的行業(yè)，對于一個從未接觸過保險的人來說，將會面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗。時至今天已快滿2年了，為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，本人時刻把學(xué)習(xí)放在第一位，提高自身綜合素質(zhì)，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。

保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇十四

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。本文是保險公司反洗錢。

心得體會。

范文，僅供參考。

老師解讀了最高法關(guān)于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認定范圍擴大為確定性認識和可能性認識，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實踐中“推定為明知”時實行舉證責(zé)任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實不知道，主觀方面的范圍擴大更有利于加大對洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內(nèi)容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對保險行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險投資。罪名認定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應(yīng)了我國加大了對洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時穿插了幾個生動的案例，其中不乏經(jīng)過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應(yīng)了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。

老師詳細闡述了如何識別、分析、報告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險三大金融機構(gòu)可疑交易的識別方法，其中系統(tǒng)描述了保險行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識別的關(guān)鍵點，保險行業(yè)要重點關(guān)注保險交易人投保時的身份信息核對，保險責(zé)任期間的非正常行為，以及退保時的退保理由。在傳授識別方法后回答了如何分析可疑交易，針對保險行業(yè)，第一步需要業(yè)務(wù)員認真觀察客戶投保時的言行舉止，并結(jié)合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動機。其次通過互聯(lián)網(wǎng)、其他金融機構(gòu)客戶數(shù)據(jù)庫等方式核對其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實性和合法性。最后調(diào)取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點，進而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時報告中國人民銀行，其報告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。

下午，老師以“客戶身份識別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補救措施，只能揚湯止沸?，F(xiàn)在應(yīng)該全面了解你的客戶，進而分析、判斷可疑交易，這種事先預(yù)防的方式才能做到釜底抽薪，故從識別制度的第一性和報告制度的第二性闡述了反洗錢制度設(shè)計的原理。針對保險行業(yè)的客戶身份識別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴把“實名制”，業(yè)務(wù)人員在推銷產(chǎn)品時不能將客戶身份識別制度僅僅貫徹于“只認證不認人”的身份證復(fù)印件留存上，應(yīng)該做到勤勉盡責(zé)，提高執(zhí)行力，全面核實客戶信息。他亦強調(diào)這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識別制度，可以依據(jù)風(fēng)險分類標準劃分不同客戶的風(fēng)險等級，進而實施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識別客戶，避免保險公司成為洗錢分子的“出納”。

此次培訓(xùn)，既系統(tǒng)學(xué)習(xí)了三大金融機構(gòu)的洗錢方法，又著重領(lǐng)悟了保險行業(yè)的反洗錢制度。

事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設(shè)存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構(gòu)。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當(dāng)前保險業(yè)反洗錢隊伍建設(shè)上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：

一、專業(yè)人才少。

開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些。

規(guī)章制度。

對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險業(yè)務(wù)，就不知道風(fēng)險點在哪，更談不上風(fēng)險管控目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務(wù)背景的法律人才由于保險業(yè)反洗錢工作是20xx年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗豐富的反洗錢人才尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。

二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺。

除保險公司總部外，保險公司分支機構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構(gòu)，有財務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學(xué)習(xí)反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實。

由于保險公司分支機構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對誰負責(zé)。上級機構(gòu)對下級機構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對下級機構(gòu)很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學(xué)，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。

保險公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費，不把反洗錢工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認為洗錢和保險公司沒關(guān)系，尤其是財產(chǎn)保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務(wù)員很難意識到洗錢風(fēng)險，也不愿服從反洗錢人員的管理。

四、人才流動頻繁。

保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構(gòu)的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。

反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。

筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險高級管理人才供不應(yīng)求，反洗錢隊伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設(shè)，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構(gòu)來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構(gòu)，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設(shè)：

一、提升反洗錢從業(yè)門檻。

目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構(gòu)實施以風(fēng)險為本進行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對金融機構(gòu)而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：

一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構(gòu)，高級適用于金融機構(gòu)總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。

在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓(xùn)、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構(gòu)反洗錢工作的重要指標。

二、明確反洗錢從業(yè)人員編制。

《保險公司內(nèi)部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號)第十二條：“保險公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專職內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。

三、明確。

崗位職責(zé)。

保險公司反洗錢隊伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險公司參照執(zhí)行。

四、監(jiān)管機構(gòu)建立洗錢案例庫。

以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構(gòu)建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內(nèi)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構(gòu)在對金融機構(gòu)的反洗錢人員進行培訓(xùn)時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風(fēng)險，提出防范措施。

五、監(jiān)管機構(gòu)強化對反洗錢隊伍的培訓(xùn)和考核力度。

反洗錢隊伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風(fēng)險不同，反洗錢人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對于洗錢風(fēng)險高的行業(yè)，監(jiān)管機構(gòu)對其反洗錢人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構(gòu)反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。

我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動特別工作組(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經(jīng)濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領(lǐng)先水平。

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保險公司合規(guī)心得體會總結(jié)篇十五

今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：

上半年，我們xx**保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；

為了加強對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負責(zé)人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行更新，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風(fēng)險，分公司各部門和各機構(gòu)設(shè)立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設(shè)；

合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結(jié)合我司實際，制定了《**保險xx分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》；為認真貫徹落實xx保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)的通知》和總公司下發(fā)的《2011年“小金庫”專項治理工作實施方案》的文件要求，制定《xx分公司2012年“小金庫”專項治理工作實施方案》；根據(jù)xx保監(jiān)局《關(guān)于進一步加強保險公司分支機構(gòu)高級管理人員和營銷服務(wù)部負責(zé)人任職資格管理的通知》和《2011版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關(guān)法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓(xùn)和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風(fēng)險管控情況；

風(fēng)險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風(fēng)險的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【2011】1號《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風(fēng)險預(yù)警通知》，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。

1、業(yè)務(wù)來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。

2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)，我司出臺《關(guān)于高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會議針對高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險，我司對高風(fēng)險車型界定，并作出高風(fēng)險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風(fēng)險排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；

關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項檢查的通知》的文件，要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務(wù)財務(wù)等方面不合法、不真實、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結(jié)果結(jié)合各機構(gòu)自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關(guān)于開展第三次保險機構(gòu)財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第三次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第三次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導(dǎo)到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。

上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時進行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于2012年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于2012年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認真學(xué)習(xí)了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

在總公司及杭州人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司***總經(jīng)理為組長，分管總**為副組長，各機構(gòu)、各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計財部具體負責(zé)反洗錢工作，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負責(zé)此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用。

3、反洗錢內(nèi)部審計情況。

在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。

2012年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況?？傊宜痉聪村X內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況。

2012年11月是反洗錢宣傳月，分公司與下轄機構(gòu)聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在所有營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

2012年4月14日，總公司進行了2012年反洗錢專題培訓(xùn)，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

2012年5月6日，我司派員參加了2012年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學(xué)習(xí)，重點是宣導(dǎo)杭州人行****行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況。

為進一步滿足監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司2012年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》，重新公布各部門和各機構(gòu)專（兼）職反洗錢工作人員名單，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進行進一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，杭州人行反洗錢處***科長、***副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，檢查期間為2010年1月至2012年5月，分管總**陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務(wù)履行情況。

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責(zé)都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識別情況。

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對2010年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管2010年度xx全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個?？蛻麸L(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施。

1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓(xùn)、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標準和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。

3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務(wù)，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。

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