總結(jié)可以幫助我們發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題，并為改進(jìn)提供思路和方向。在寫總結(jié)時(shí)，可以用數(shù)據(jù)和事實(shí)來支撐自己的觀點(diǎn)和結(jié)論，增加可信度。閱讀這些總結(jié)范文，你可以了解到不同領(lǐng)域、不同主題的總結(jié)寫作樣例。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇一
銷售部架構(gòu)及崗位。
1.架構(gòu)，銷售經(jīng)理，銷售主管，dcc/銷售顧問。
2.預(yù)計(jì)建設(shè)8人銷售團(tuán)隊(duì)，銷售經(jīng)理/1人銷售主管/1人，dcc/2人銷售顧問/4人。
1.在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下和其他部門密切配合完成工作，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。
2.協(xié)助總經(jīng)理制定年度/季度/月銷售計(jì)劃，確定銷售政策。
3.負(fù)責(zé)銷售人員的招聘選擇，培訓(xùn)，調(diào)配。
4.市場(chǎng)情況及時(shí)匯總，匯報(bào)并提出合理建議。
5.根據(jù)銷售計(jì)劃參與制定和調(diào)整銷售方案，政策，提成，并負(fù)責(zé)具體方案實(shí)施。
銷售主管。
1.在銷售經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)具體銷售工作，根據(jù)公司銷售目標(biāo)參與制定銷售計(jì)劃及銷售顧問銷售任務(wù)，每日/定期匯報(bào)銷售數(shù)據(jù)。
2.主持每日晨會(huì)，每周周會(huì)，組織銷售培訓(xùn)。
3.協(xié)助監(jiān)督銷售顧問完成銷售任務(wù)。
idcc電銷。
1.對(duì)每月電話呼入總量及邀約量負(fù)責(zé)。
2.整合分析關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)，外展數(shù)據(jù)，及公司內(nèi)部資源展開直復(fù)營銷互動(dòng)。
3.確保電話接聽及時(shí)，專業(yè)熱情耐心接聽每一通來電確保90%留資率(1姓名性別2.來電渠道3.意向車型4.預(yù)計(jì)采購時(shí)間5.電話6.區(qū)域)并及時(shí)錄入。
4.對(duì)邀約到店客戶進(jìn)行首次接待，并同時(shí)引薦銷售顧問接待，對(duì)客戶進(jìn)行定期回訪跟蹤。
5.負(fù)責(zé)和主流網(wǎng)絡(luò)渠道數(shù)據(jù)匯總及分析，負(fù)責(zé)與合作網(wǎng)站移動(dòng)互聯(lián)平臺(tái)其它銷售平臺(tái)的聯(lián)絡(luò)溝通，第一時(shí)間掌握媒介投放信息活動(dòng)信息，認(rèn)真編輯邀約話術(shù)。
銷售顧問。
1.全力執(zhí)行和完成公司下達(dá)的銷售目標(biāo)，負(fù)責(zé)客戶接待，回訪及后續(xù)銷售工作。
2.搜集和開發(fā)潛在客戶，及老用戶的維護(hù)工作制定自己的銷售計(jì)劃。
3.熟悉產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)，準(zhǔn)備無誤的向客戶解答產(chǎn)品信息，體現(xiàn)專業(yè)的品牌形象。
4.學(xué)習(xí)并掌握有效的銷售技巧，完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其它工作。
客戶信息管理制度。
1.新客戶資料必須接待完畢后建立，下班后統(tǒng)一登記電腦/根據(jù)情況使用三表卡，電銷客戶資源每日下班后由銷售經(jīng)理分配至銷售顧問。
2.新客戶首次回訪日為2-3天，2次回訪為一周內(nèi)，直至成交/戰(zhàn)敗，對(duì)于戰(zhàn)敗或作廢客戶信息由銷售主管確認(rèn)，及戰(zhàn)敗原因。
3.出現(xiàn)客戶信息重復(fù)或撞單情況，銷售顧問不得當(dāng)客戶面在展廳發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，造成不良后果，雙方均予罰款或辭退，因沒有及時(shí)回訪造成撞單，或流失客戶，應(yīng)處以罰款。
4.朋友介紹客戶歸屬以最終落實(shí)是否有直接關(guān)系為準(zhǔn)，特殊情況由銷售主管和銷售經(jīng)理協(xié)調(diào)處理。
5.當(dāng)日接電或接待客戶，必須在當(dāng)天以短信形式進(jìn)行首次回訪，一次未回罰款20。
6.前臺(tái)接待術(shù)語：您好陜汽通家新能源汽車幫諾4s店，我是銷售顧問xxx,很高興為您服務(wù)。
7.已定車輛必須必須按照訂單管理制度進(jìn)行登記，在客戶提車前應(yīng)準(zhǔn)備好交付車輛，核對(duì)相關(guān)車輛信息防止出現(xiàn)錯(cuò)誤，如因此造成的損失由銷售顧問承擔(dān)一切后果。
8.已售車輛客戶信息必須完整，(待完善)。
9.所有銷售數(shù)據(jù)必須每日下班后上報(bào)銷售主管或銷售經(jīng)理，違者罰款。
10.每月依據(jù)集盤總量數(shù)據(jù)總結(jié)一次邀約率，成交率，試乘試駕率，和銷售業(yè)績(jī)完成情況向總經(jīng)理匯報(bào)。
銷售流程和交車流程。
1.自然進(jìn)店或邀約到店，銷售顧問應(yīng)在接待區(qū)域接待客戶。
2.示意問好，介紹自己，判斷客戶購買需求。
3.引導(dǎo)客戶進(jìn)入展車區(qū)域或跟隨客戶進(jìn)入。
4.依托品牌形象，以專業(yè)術(shù)語向客戶介紹“陜汽通家新能源汽車”
5.介紹完畢后，引導(dǎo)客戶到洽談區(qū)域，邀請(qǐng)客戶是否試乘試駕。
6.如需試駕，必須按照試乘試駕規(guī)定，填寫試乘試駕表格，并附上試駕者駕照(必須在有效期內(nèi))駕齡兩年以上，身份證復(fù)印件，讓客戶確認(rèn)相關(guān)條款，如無異議簽字確認(rèn)，才能由試駕專員帶客戶按規(guī)定路線試駕。
7.試駕結(jié)束后，進(jìn)一步與客戶洽談?dòng)嗆嚮虍?dāng)日購車細(xì)節(jié)。
8.銷售生成后，銷售顧問應(yīng)準(zhǔn)備好交付車輛讓客戶確認(rèn)無誤，放置轎車區(qū)域，填寫客戶信息表格，車輛信息表，裝潢單，由銷售經(jīng)理或銷售主管簽字確認(rèn)，方可帶客戶去交款。
9.所有已售車輛必須(全車款)到賬以后才允許客戶提車及核算業(yè)績(jī)，任何人不得違反此規(guī)定。如因此給公司造成損失，由經(jīng)辦人自行承擔(dān)一切損失。
10.到賬后準(zhǔn)備好發(fā)票三聯(lián)報(bào)稅表使用說明書，保養(yǎng)手冊(cè)，隨車工具，帶客戶區(qū)交車區(qū)域并與客戶合影留念。
11.以上完成后囑咐客戶注意事項(xiàng)和安全提醒，24小時(shí)內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行回訪，一周后再次回訪詢問車輛使用情況，三次回訪后轉(zhuǎn)入售后，與遇到特殊情況銷售顧問應(yīng)配售后積極解決突發(fā)問題。
大客戶及巡展制度。
1.大客戶外出拜訪客戶，需填寫出行表格，若需申請(qǐng)禮品，填寫情況說明，經(jīng)理簽字方可有效，如發(fā)現(xiàn)禮品未到客戶手中，或虛假情況，按禮品價(jià)值10倍罰款。
2.大客戶專員必須按時(shí)外出開拓新客戶，并且每天給與()元的補(bǔ)助，如需請(qǐng)客戶喝茶，郵費(fèi)等，實(shí)報(bào)實(shí)銷(需真實(shí)發(fā)票)如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確或虛構(gòu)情況，將罰款100元，第二次停職反省或辭退。
3.每天回來必須填寫拜訪情況，并記錄拜訪結(jié)果及下次拜訪時(shí)間。
4.根據(jù)市場(chǎng)情況，由市場(chǎng)專員聯(lián)系巡展地點(diǎn)，公司支持場(chǎng)地費(fèi)用，如需費(fèi)用或禮品經(jīng)市場(chǎng)經(jīng)理上報(bào)總經(jīng)理，同意后方可進(jìn)行巡展，巡展期間拍攝現(xiàn)場(chǎng)照片交市場(chǎng)部保存。
5.巡展期間銷售顧問應(yīng)登記有意向客戶信息，回來報(bào)銷售主管或銷售經(jīng)理。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共xx位，銷售代理保險(xiǎn)xxx萬。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報(bào)告，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇三
隨著國民經(jīng)濟(jì)的提升,商業(yè)銀行也取得了長足的進(jìn)步，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，產(chǎn)品創(chuàng)新是增強(qiáng)商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵手段之一，今天本站小編給大家找來了理財(cái)經(jīng)理
工作總結(jié)
，希望能夠幫助到大家。我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條
規(guī)章制度
，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及， 做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)萬 。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的
述職報(bào)告
，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)與計(jì)劃。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
剛進(jìn)公司，我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭(zhēng)取在這一年結(jié)束時(shí)完成業(yè)績(jī)指標(biāo)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn)，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績(jī)指標(biāo)。在下半年，在完成基本的業(yè)績(jī)指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識(shí)地開發(fā)維護(hù)好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績(jī)，我對(duì)自身以及工作安排有以下
工作計(jì)劃
：1. 加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對(duì)于專業(yè)不對(duì)口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識(shí)及營銷知識(shí)，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見所聞多琢磨，多主動(dòng)問，多反思，多總結(jié)，多向他人請(qǐng)教學(xué)習(xí)。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對(duì)客戶提出的問題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)長避短，少走彎路。
2. 充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對(duì)于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過來。
3. 做好銀行駐點(diǎn)，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭(zhēng)取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對(duì)于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時(shí)提出來，向大家請(qǐng)教，做到更好。
路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定!
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇四
一年之計(jì)在于春，一天之計(jì)在于晨。每個(gè)辛勤工作者都忙碌在工作崗位第一線，投資理財(cái)也不能甘于落后。對(duì)于理財(cái)行業(yè)，是趕早不趕晚的，每次p2p理財(cái)新標(biāo)一出，爭(zhēng)當(dāng)投標(biāo)就成為了投友最大的樂趣。與筆者熟識(shí)的一位p2p理財(cái)經(jīng)理的一天從忙碌開始。
早上7：00理財(cái)經(jīng)理忙碌的一天即將開始。
每天叫醒的不是鬧鐘而是夢(mèng)想，這是一種多么美好的感覺。夢(mèng)想就是成為一名出色的金融從業(yè)人員。簡(jiǎn)單的穿戴洗漱開始。
7：15準(zhǔn)備出門，迎著朝陽開始新生活。
猶如p2p行業(yè)的前景，朝陽行業(yè)，充滿希望。明媚的陽光給這個(gè)清晨帶來一絲暖意。
8：30到達(dá)公司。
9：05開始早會(huì)全員已經(jīng)整齊地站在公司會(huì)議室里，每天會(huì)議開始口號(hào)響起，忙碌的一天正式開啟。
9：30本著公平、公正、客觀的工作理念，開始一天新的挑戰(zhàn)，投資理財(cái)工作開始。
他在一家p2p投資理財(cái)公司從事理財(cái)經(jīng)理的工作。未來是互聯(lián)網(wǎng)金融的黃金10年，選擇這個(gè)行業(yè)，給自己選擇一個(gè)美好的未來。投資理財(cái)?shù)墓ぷ鲀?nèi)容比較流程化，需要我保持一個(gè)客觀公平的工作態(tài)度，海量開拓客戶，發(fā)單，電銷，小區(qū)展業(yè)成了主要拓客方式。
公司主要客戶是小企業(yè)和個(gè)人的抵質(zhì)押借款，經(jīng)過多重嚴(yán)格的審核，才能生成一份信審報(bào)告，才能給客戶推薦債權(quán)!
面對(duì)面的與客戶進(jìn)行溝通，并根據(jù)個(gè)人的基本情況，判定其需求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并給出合理的理財(cái)規(guī)劃，這個(gè)結(jié)果是決定客戶出借金額的重要因素。
打電話可能會(huì)引來客戶的拒絕與抱怨，甚至怒火，無論客戶給出什么樣的反應(yīng)，都要冷靜處理，客觀判斷。工作需要很細(xì)致，也有很大的壓力。但是跟不同的行業(yè)客戶接觸，總會(huì)學(xué)到不一樣的投資理財(cái)知識(shí)，這更加堅(jiān)定了當(dāng)初的選擇。工作需要，還要了解很多同行的產(chǎn)品。
不論是酷熱還是嚴(yán)寒，行走在車水馬龍的馬路上，穿梭在熙熙攘攘的人群中。所以的一切只是為更多的理財(cái)人創(chuàng)造更安全的收益。不同的客戶處在不同的行業(yè)，這需要對(duì)各個(gè)行業(yè)有比較專業(yè)的認(rèn)知，不斷給自己充電。
各部門工作環(huán)環(huán)相扣，需要我們迅速做出判斷，高效完成規(guī)定的工作任務(wù)，干凈利落，不留瑕疵。
中午12點(diǎn)簡(jiǎn)單的吃幾口盒飯，立馬又要投入的接下來的工作中。
餓，但很有成就感。
忙，但很充實(shí)。
累，但充滿干勁。
每天都有新的收獲，新的感悟，新的改變。也許這就是工作的意義。從一名新員工到專業(yè)的理財(cái)顧問，到團(tuán)隊(duì)經(jīng)理!這應(yīng)該就是成長。
17：30下班時(shí)間。有時(shí)候手頭上的事情還沒有處理完，同事們都陸陸續(xù)續(xù)下班了，只有更上進(jìn)的人依舊埋頭在整理當(dāng)天的工作匯報(bào)。
19：00走出辦公樓，抬頭發(fā)現(xiàn)天空已有點(diǎn)點(diǎn)星光。
忙碌的一天暫時(shí)劃上休止符，回家的路同樣匆忙。遇到上下班的高峰期，很堵，與其浪費(fèi)時(shí)間，不如在車上拿出手機(jī)，聽聽廣播，看看書。
21：00回到家中。簡(jiǎn)單的吃個(gè)飯，打開電腦，開始給自己充電，學(xué)習(xí)。經(jīng)濟(jì)類的、金融類的、制造業(yè)、小企業(yè)的運(yùn)營等等，各行各業(yè)都要用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行了解，從皮毛的知識(shí)到專業(yè)，只要付出了努力就一定有回報(bào)。金融類的知識(shí)很廣泛。例如：p2p投資理財(cái)，一個(gè)前景如朝陽的行業(yè)，在互聯(lián)網(wǎng)金融的籠罩下，p2p網(wǎng)貸平臺(tái)如雨后春筍般生長。一個(gè)前景不錯(cuò)的平臺(tái)，本著“做強(qiáng)不做大”的辦事理念，為p2p投資理財(cái)行業(yè)帶來朝陽。
23：00——07：00休息。
休憩好了準(zhǔn)備迎接下一個(gè)充滿挑戰(zhàn)的一天，忙碌的一天終于換來的滿意的24小時(shí)。期待明天繼續(xù)充滿陽光，夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，需要付出很多的努力，如果成功是100分。成功，是由99%汗水和1%淚水組成。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇五
隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入與經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,國內(nèi)居民的個(gè)人收入持續(xù)增加,再加上“負(fù)利率”現(xiàn)象的持續(xù)和醫(yī)療、養(yǎng)老金及退休金等社會(huì)分配制度的改革,居民越來越認(rèn)識(shí)到個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾浴＝裉毂菊拘【帪榇蠹揖奶暨x了關(guān)于理財(cái)團(tuán)隊(duì)。
工作總結(jié)。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
工作離不開計(jì)劃，更離不開總結(jié)。沒有工作總結(jié)，工作就沒有一定的規(guī)劃性和集中性，更凸顯不了一份。
工作計(jì)劃。
的特色。工作總結(jié)往往總結(jié)的是關(guān)于公司領(lǐng)導(dǎo)者的一些優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)能力、管理組織經(jīng)驗(yàn)和策劃經(jīng)驗(yàn)，這些經(jīng)驗(yàn)是無價(jià)之寶，值得我們借鑒和學(xué)習(xí)。盡管工作總結(jié)報(bào)告離我們現(xiàn)在的距離有些遠(yuǎn)，但是多學(xué)習(xí)對(duì)自己沒有壞處。在這里，小編向您推薦一家優(yōu)秀的網(wǎng)站：本站里面有許多值得借鑒學(xué)習(xí)的工作總結(jié)。
清華大學(xué)理財(cái)規(guī)劃師繼續(xù)教育臨近了尾聲。這短短的七天課程的學(xué)習(xí)，卻是我的人生中彌足珍貴的七天。我沒有進(jìn)過大學(xué)的校門，更沒有來過清華大學(xué)這樣有名的學(xué)府，感謝太平人壽能給我這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，讓我來到了清華大學(xué)，學(xué)習(xí)了專業(yè)的理財(cái)知識(shí)。在這七天的學(xué)習(xí)里，我從一個(gè)壽險(xiǎn)代理人成長為一名清華大學(xué)理財(cái)規(guī)劃師，在理財(cái)專業(yè)的能力角度上用脫胎換骨來形容并不為過?？偨Y(jié)過去只懂得用保險(xiǎn)的專業(yè)規(guī)劃客戶的資產(chǎn)，而這次培訓(xùn)完后，讓我知道了更多的投資渠道，以及投資方法，清晰的明確了未來的壽險(xiǎn)生涯應(yīng)該如何去走，從一個(gè)保險(xiǎn)推銷者的身份轉(zhuǎn)變成顧問式的理財(cái)銷售模式，為自己的客戶提供更加專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。
通過這幾天的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認(rèn)識(shí)到，作為一名理財(cái)規(guī)劃師在中國的前景是很好的，尤其自己又在保險(xiǎn)公司工作，保險(xiǎn)這個(gè)朝陽的行業(yè)未來對(duì)于專業(yè)化的要求會(huì)越來越嚴(yán)格，而我有幸得到這次培訓(xùn)，讓自己越來越專業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國理財(cái)規(guī)劃師缺口達(dá)60萬左右，理財(cái)服務(wù)需求的大量增加進(jìn)一步凸顯了理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)的人才瓶頸。目前我國正處于人均gdp由1000美元向3000美元的過渡階段，個(gè)人客戶對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的需求也在快速增加。另一方面，在物質(zhì)財(cái)富增長的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)也大大增加，威脅著家庭財(cái)富的安全，投資理財(cái)需求不斷上升。
在這樣的背景下，我國個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已經(jīng)初步形成，而我所在的太平人壽保險(xiǎn)公司也在大力培養(yǎng)為具有不同需求客戶提供個(gè)性化理財(cái)?shù)哪芰Φ娜藛T。在北京這樣大中型城市的一些經(jīng)濟(jì)條件較好的人，擁有活躍的理財(cái)行為和較為成熟的理財(cái)理念，追求個(gè)性化的個(gè)人、家庭理財(cái)計(jì)劃和創(chuàng)新型投資理財(cái)產(chǎn)品，已成為我們公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)的首選目標(biāo)客戶。而太平人壽這幾年高端客戶市場(chǎng)的成長速度驚人，而且這塊市場(chǎng)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品剛剛涉足，相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)激烈的中低端客戶市場(chǎng)，還是一片藍(lán)海，我正可以用自己在清華大學(xué)的學(xué)習(xí)成果在這個(gè)市場(chǎng)上發(fā)揮自己的專業(yè)。
在清華的這幾天學(xué)習(xí)，吸收的不僅僅是知識(shí)上的東西，同時(shí)也潛移默化的影響著我的學(xué)習(xí)和思維，所有這些能力和思維模式的獲得，是我?guī)滋鞂W(xué)習(xí)的最大收獲，這也必將影響我未來一生的發(fā)展。
這次學(xué)習(xí)的科目有很多，雖然七天的時(shí)間讓我很難以消化，但是在未來的日子里，我會(huì)通過不斷的學(xué)習(xí)和摸索，讓自己掌握這些科目。
這些天所學(xué)習(xí)的課程有很多，比如，理財(cái)規(guī)劃師的客戶關(guān)系管理與實(shí)務(wù)、投資管理與債券投資、金融理財(cái)與稅務(wù)規(guī)劃，外匯，股票，基金投資，萬能險(xiǎn)等課程。這些老師專業(yè)生動(dòng)的講解讓我們對(duì)與知識(shí)的吸收更加輕松，例如唐紹云老師所講，讓我明白了理財(cái)師的定位與工作模式，顧問式銷售與客戶的需求分析等，而且經(jīng)常用一些容易理解的案例闡述課程的重點(diǎn)，比如，理財(cái)規(guī)劃師=家庭醫(yī)生，也應(yīng)該從顧問式銷售開始，家庭醫(yī)生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業(yè)的流程，而我們以往都是公司推出一款產(chǎn)品就直接找客戶銷售了，沒有實(shí)際的考慮過客戶的需求，然后遭到拒絕，純屬于推銷工作。而學(xué)習(xí)完了以后，我們就應(yīng)該也像醫(yī)生一樣，先了解客戶的需求，然后根據(jù)客戶的需求診斷推薦給他們的合適的理財(cái)產(chǎn)品。這就是專業(yè)的有推銷模式轉(zhuǎn)換顧問銷售模式。還有第二次的課程，管圣義老師所講的債券投資，以前一直認(rèn)為債券就是國債，而這次讓我了解到了債券的分類也有很多，老師幫助我們分析了債券市場(chǎng)，介紹了債券產(chǎn)品和如何發(fā)行債券等，使我對(duì)于債券的投資更加深刻的了解了。還有黃樺老師所講的稅務(wù)籌劃，讓我們知道了我國相關(guān)稅制的基本情況，以及我國個(gè)人所得稅的稅制和如果籌劃。這能讓我更加的專業(yè)的利用保險(xiǎn)幫助客戶合理合法的去規(guī)劃客戶的稅務(wù)問題。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬能保險(xiǎn)等課程，都讓我學(xué)習(xí)到以往未涉及到的知識(shí)。
時(shí)間一晃而過，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過去的一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足?；仡欉^去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
從8月23日到公司工作已有近五個(gè)月的時(shí)間，從外圍業(yè)務(wù)員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機(jī)會(huì)和信任，在這五個(gè)月的工作中，也遇到了很多的問題，對(duì)于公司的發(fā)展，以及公司對(duì)員工的那種親切感讓我非常的感動(dòng)，在投資這個(gè)行業(yè)，目前競(jìng)爭(zhēng)力是非常的大的，從另外一個(gè)角度上來說，資陽這么多投資公司，各個(gè)公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個(gè)公司都在摸索中發(fā)展。對(duì)于我公司的發(fā)展方向，和長遠(yuǎn)的規(guī)化，我個(gè)人是非常認(rèn)同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。
就這五個(gè)月以來的工作情況我作出了如下的總結(jié)：
1，能夠積極參與到公司的投資理財(cái)推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關(guān)于這個(gè)方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這對(duì)公司長遠(yuǎn)發(fā)展并不是很理想的，我個(gè)人認(rèn)為我們應(yīng)該面向大眾的客戶，因?yàn)橛H戚朋友畢竟是有限的，其實(shí)這五個(gè)月我的下家發(fā)展并沒有自己的朋友，作為我們這個(gè)投資公司工作總結(jié)年齡大多數(shù)的人是愿意把錢拿來自己做點(diǎn)什么，所以我的對(duì)象應(yīng)該是中老年的人群，我的母親是我的第一個(gè)下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，當(dāng)然這十位客戶如果處理的好的話也許會(huì)變成百位，當(dāng)然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護(hù)這個(gè)客戶群體。各方面的原因吧，其實(shí)工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調(diào)整和改正。
2，就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實(shí)都不錯(cuò)，而且處得也很好，要知道一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)必須齊心合力，相互協(xié)作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當(dāng)然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對(duì)員工的提成也是相當(dāng)不錯(cuò)的，但是在競(jìng)爭(zhēng)力巨大的現(xiàn)實(shí)社會(huì)，提成也實(shí)實(shí)在在的成為原動(dòng)力，又要考慮團(tuán)隊(duì)協(xié)作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。
3，最后就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來投資的客戶，3個(gè)月的居多，當(dāng)然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應(yīng)該是給公司創(chuàng)造利益?？墒?，我們的提成制度在3個(gè)月，和6個(gè)月之間又產(chǎn)生了一些矛盾，我個(gè)人認(rèn)為這并不是提成多少的問題，如果6個(gè)月沒得累計(jì)，3個(gè)月也應(yīng)該沒有累計(jì)，既然6個(gè)月有累計(jì)，在目前大行大市之下，3個(gè)月也應(yīng)該有一個(gè)合理的規(guī)定。
申明，我個(gè)人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來說有一點(diǎn)些許的矛盾。當(dāng)然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點(diǎn)，希望公司能考慮在我們門店看來，60萬是我們的基數(shù)，也是公司門店的成本，但完成這個(gè)基數(shù)后，多于的投資，不論3個(gè)月和6個(gè)月還有一年，應(yīng)該是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個(gè)循環(huán)，其實(shí)無所謂3個(gè)月，6個(gè)月，那怕是一個(gè)月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對(duì)客戶維護(hù)這塊非常好，加大，且我們的門店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個(gè)人認(rèn)為做不好等于不足，還不如外面請(qǐng)專門的人發(fā)放，成本是高了點(diǎn)，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對(duì)公司未來的發(fā)展壯大，我個(gè)人認(rèn)為哈有一定的影響。
以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對(duì)的地方，敬請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個(gè)人也有很多的不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1.個(gè)人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。
2.上班工作時(shí)間，不能有效的利用，除了完成本質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。
3.個(gè)人還有待于加強(qiáng)投資理財(cái)方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平時(shí)多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財(cái)模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，模仿他們的成功經(jīng)驗(yàn)。
俗話說磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過20xx年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。
三年來，松銀擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)、隊(duì)伍不斷發(fā)展壯大，與銀行金融機(jī)構(gòu)的合作層次不斷加深。在促進(jìn)擔(dān)保業(yè)的發(fā)展和推動(dòng)銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績(jī)。截止20xx年第二季度，我擔(dān)保公司共為融資訴求企業(yè)實(shí)行貨幣擔(dān)保70家，擔(dān)保金額3億元。
公司注冊(cè)資本總金額9900萬元，擴(kuò)資增股5100萬元，后續(xù)儲(chǔ)備資金2700萬元。幫助基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時(shí)，不忘回饋社會(huì)，支付用于幫扶助困13.8萬元。
松銀擔(dān)保十分注重合作金融機(jī)構(gòu)資本運(yùn)作問題，并互之于體現(xiàn)效益，以成為民營資本服務(wù)于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和卓識(shí)了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會(huì)贏的經(jīng)營經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會(huì)、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經(jīng)營者。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利益捆綁、實(shí)力疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績(jī)和鞏固的基礎(chǔ)上：
今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導(dǎo)下，市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)的督促下，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展，行業(yè)自律，有序競(jìng)爭(zhēng)的方向邁進(jìn)。著實(shí)、更加有效地改善服務(wù)理念和意識(shí)為鋼貿(mào)行業(yè)、中小企業(yè)的服務(wù)。
一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺(tái)，促進(jìn)“三方”共創(chuàng)雙贏。
(二、三級(jí))地塊35畝，籌建松銀擔(dān)保租賃大夏，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永久性綜合服務(wù)平臺(tái)，竭力打造降低融資成本，促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模。
二是積極參與擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加全省開展的信用評(píng)級(jí)工作為契機(jī)，通過規(guī)范和完善將級(jí)別結(jié)果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進(jìn)而提升我擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會(huì)制度。和邀請(qǐng)專家、學(xué)者就目前國內(nèi)金融形勢(shì)，探索把控風(fēng)險(xiǎn)的有限最佳機(jī)制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題，并研究不斷改進(jìn)和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。
二、進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保公司與金融機(jī)構(gòu)的合作。
目前，國際金融危機(jī)對(duì)相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對(duì)市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊?？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財(cái)務(wù)狀況有所轉(zhuǎn)弱。在此困難時(shí)期，主動(dòng)與金融銀行機(jī)構(gòu)溝通，達(dá)成共識(shí)，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—?！蟆比胶献鳎拍芄部藭r(shí)艱。一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作的指導(dǎo)意見》精神，通過擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實(shí)力底子較強(qiáng)，依法經(jīng)營、管理規(guī)范、財(cái)務(wù)較之健全、誠實(shí)守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對(duì)象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識(shí)，要把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，并針對(duì)主管部門和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過程中實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展。
三、持續(xù)改善對(duì)中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務(wù)。
在鞏固市松川鋼貿(mào)內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務(wù)的同時(shí)，需內(nèi)部建立健全機(jī)構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進(jìn)和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程，配合金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務(wù)效率的提升。并深入探討和引進(jìn)淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務(wù)模式。
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對(duì)困難的形勢(shì)下，擔(dān)保公司要樹立大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。對(duì)已經(jīng)出臺(tái)的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)信貸政策措施，要讀懂、讀細(xì)、抓實(shí)、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度。要對(duì)基本面和信用記錄較好、有競(jìng)爭(zhēng)力、有市場(chǎng)、有訂單但暫時(shí)出現(xiàn)經(jīng)營或財(cái)務(wù)困難的中小企業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)品和服務(wù)方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手段，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對(duì)中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財(cái)服務(wù)。要加強(qiáng)中小企業(yè)金融統(tǒng)計(jì)和信息報(bào)送工作，探索建立適合中小企業(yè)特點(diǎn)的融資信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)制度，及時(shí)掌握中小企業(yè)金融服務(wù)信息。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇六
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。 理財(cái)客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一 個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了800多萬元的貴金 屬，為我行增加了300萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24 小時(shí) 開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開 發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇七
xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在xx企業(yè)集團(tuán)xx投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。
從大學(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，20xx理財(cái)顧問年身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jī)時(shí)，會(huì)有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。
在xx和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車，因?yàn)閤x的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在_的_話不會(huì)超過2分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢虼撕芏鄷r(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
本人xx于20xx年xx月xx日入職，入職以來，我努力工作和學(xué)習(xí)，在與領(lǐng)導(dǎo)、同事的學(xué)習(xí)和接觸中，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識(shí)，個(gè)人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處，在今后的工作中，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己、不斷取得進(jìn)步。
市場(chǎng)部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要，針對(duì)公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作，為領(lǐng)導(dǎo)審批、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議。過程中，我深切地體會(huì)到，作為市場(chǎng)部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致，行動(dòng)上更要與市場(chǎng)同步，時(shí)刻做到思想、行動(dòng)與時(shí)俱進(jìn)。在做好本職工作的同時(shí)，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思，以發(fā)展凝聚力量，以實(shí)干樹立形象”。
(一)基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。
速地進(jìn)入工作狀態(tài)，提高了工作效率。市場(chǎng)部門專業(yè)知識(shí)的技能培訓(xùn)，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容，并且了解房地產(chǎn)一二級(jí)開發(fā)的基本流程和基本操作，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容，提升了我對(duì)投資行業(yè)的認(rèn)知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn)，加深了我對(duì)辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范，做出符合要求的工作文件，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧。
工作以來，我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的項(xiàng)目，其中發(fā)現(xiàn)xx行業(yè)最具投資潛力，進(jìn)而，對(duì)xx行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作。整個(gè)過程，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長對(duì)報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn)，我進(jìn)行了多次的修改，基本完成了xx的初步可研報(bào)告。為下一步該項(xiàng)目被上級(jí)認(rèn)可提供了有力依據(jù)，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇八
公司財(cái)務(wù)部門目前有四個(gè)人，包括財(cái)務(wù)經(jīng)理、保薦會(huì)計(jì)、銷售會(huì)計(jì)、出納四個(gè)崗位。回顧過去的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和集團(tuán)財(cái)務(wù)部的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，各部門員工齊心協(xié)力，齊心協(xié)力，奉行“忠實(shí)真實(shí)、審慎深遠(yuǎn)”的企業(yè)核心價(jià)值觀，發(fā)揚(yáng)實(shí)事求是、真抓實(shí)干的工作作風(fēng)，圓滿完成了年度工作目標(biāo)，為公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年完成的工作主要體現(xiàn)在九個(gè)方面:繼續(xù)完善財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，編制財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算報(bào)表，積極上線工程軟件和營銷軟件，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管控，積極做好項(xiàng)目融資，努力回籠資金，涉稅管理，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，制度文化建設(shè)。
(1)繼續(xù)完善財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作。
1.建立健全公司各種財(cái)務(wù)臺(tái)賬。
根據(jù)項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)核算特點(diǎn)，建立并完善了公司總賬系統(tǒng)。在建立合同臺(tái)賬、合同結(jié)算臺(tái)賬、低值易耗品臺(tái)賬、銷售臺(tái)賬、支票臺(tái)賬的基礎(chǔ)上，今年又陸續(xù)建立了工資臺(tái)賬、經(jīng)濟(jì)簽證臺(tái)賬、內(nèi)部交易臺(tái)賬等一批臺(tái)賬。將每個(gè)臺(tái)賬分配到每個(gè)人，并及時(shí)更新，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、實(shí)用性和可靠性。
2、嚴(yán)格檔案管理。
財(cái)務(wù)檔案是公司最重要的檔案之一。財(cái)務(wù)部安排專人對(duì)公司成立以來的財(cái)務(wù)憑證、賬冊(cè)、報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、合同、稅務(wù)資料等財(cái)務(wù)文件進(jìn)行整理，按照控股集團(tuán)辦公室的統(tǒng)一要求將憑證、賬冊(cè)、報(bào)表裝箱、編號(hào)存放在檔案盒內(nèi)，20xx年以前的會(huì)計(jì)檔案按照公司檔案管理的要求統(tǒng)一存放在檔案室；合同、稅務(wù)信息和其他財(cái)務(wù)文件被系統(tǒng)地分類并存放在各自的文件盒中。嚴(yán)格檔案查閱制度，加強(qiáng)部門員工會(huì)計(jì)檔案安全保密教育。
(2)編制財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算報(bào)表。
財(cái)務(wù)部始終把編制財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算報(bào)表作為主要的日常工作。為了保證財(cái)務(wù)報(bào)表的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，財(cái)務(wù)部對(duì)憑證錄入、憑證初審、復(fù)核等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行層層把關(guān)，從憑證匯總、現(xiàn)金流量、輔助項(xiàng)目和科目的應(yīng)用到iufo財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)快報(bào)、經(jīng)營預(yù)算報(bào)告，精耕細(xì)作。通過部門員工的努力，年度會(huì)計(jì)報(bào)表的信息質(zhì)量得到了地產(chǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)部和控股集團(tuán)財(cái)務(wù)部的認(rèn)可。
(三)積極做好工程軟件和營銷軟件上線工作。
1、工程軟件在線工作。
公司時(shí)間跨度長，業(yè)務(wù)量大，往年數(shù)據(jù)查詢錄入工作量大。在時(shí)間緊、任務(wù)重的情況下，財(cái)務(wù)部和工程部加班加點(diǎn)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，及時(shí)完成系統(tǒng)上線前的數(shù)據(jù)補(bǔ)充和對(duì)賬工作，為系統(tǒng)的正式上線做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。財(cái)務(wù)部每月初會(huì)安排專人將用友的財(cái)務(wù)工程費(fèi)用、支付費(fèi)用與工程軟件中的相關(guān)信息進(jìn)行比對(duì)，對(duì)不一致的情況及時(shí)提出解決方案，確保兩個(gè)系統(tǒng)中工程費(fèi)用的一致性。
2.營銷軟件上線。
網(wǎng)上營銷是企業(yè)信息化建設(shè)的重要組成部分。由于一期和二期的房源都是團(tuán)購房源，所以集采和簽約都比較集中。營銷軟件上線前，數(shù)據(jù)還沒有錄入系統(tǒng)。軟件上線后，財(cái)務(wù)部會(huì)同營銷物業(yè)部、營銷公司已順利完成系統(tǒng)數(shù)據(jù)的補(bǔ)充錄入，并已做好全面上線的準(zhǔn)備工作。
(4)努力加強(qiáng)財(cái)務(wù)控制和預(yù)算執(zhí)行。
1.加強(qiáng)財(cái)務(wù)控制。
為了加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理和控制，財(cái)務(wù)部做了以下工作。第一，財(cái)務(wù)部從源頭抓起。在合同會(huì)簽階段，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)每一份經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行了認(rèn)真全面的審核，對(duì)合同付款、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)以及任何不利于公司利益的條款提出了有針對(duì)性的意見；二是通過及時(shí)建立和更新合同臺(tái)賬和經(jīng)濟(jì)簽證臺(tái)賬，實(shí)時(shí)掌握合同支付情況和經(jīng)濟(jì)簽證情況；三是通過多方努力，財(cái)務(wù)部扭轉(zhuǎn)了工程預(yù)付款頻繁支付的局面，嚴(yán)格按照合同支付工程款。
2.加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行。
在公司領(lǐng)導(dǎo)和集團(tuán)財(cái)務(wù)部的大力推動(dòng)下，在公司財(cái)務(wù)部的積極組織下，公司的預(yù)算管理已經(jīng)融入到各部門的日常工作中，各部門已經(jīng)能夠熟練運(yùn)用預(yù)算這一管理工具，通過制定月度資金使用計(jì)劃來管理各部門的資金流。財(cái)務(wù)部通過匯總各部門編制的資金使用計(jì)劃，編制現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表，掌握資金使用和余缺情況。每月分析上報(bào)上月資金實(shí)際使用情況，提高各部門對(duì)預(yù)算數(shù)據(jù)的關(guān)注度。目前，各部門在財(cái)務(wù)部的組織下積極參與預(yù)算管理，為20xx年預(yù)算的編制和執(zhí)行打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(5)積極做好項(xiàng)目融資工作。
對(duì)于資本企業(yè)來說，就像“血液”對(duì)人體一樣重要。尤其是近年來，國家不斷加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)的調(diào)控，限貸限購，提高存款準(zhǔn)備金率和貸款利率，房地產(chǎn)融資尤為困難。公司財(cái)務(wù)部與集團(tuán)財(cái)務(wù)審計(jì)部門密切配合，及時(shí)提交融資所需的項(xiàng)目公司資料，并積極與各銀行聯(lián)系，爭(zhēng)取融資的主動(dòng)權(quán)。除了配合集團(tuán)融資，財(cái)務(wù)部還積極拓展自身融資渠道，先后與合肥多家銀行洽談項(xiàng)目貸款。財(cái)務(wù)部很活躍。
與合肥公積金管理中心、安徽省公積金中心取得聯(lián)系，商談項(xiàng)目公積金貸款事宜。目前相關(guān)材料已經(jīng)分別提交給兩家公積金中心。
(六)努力做好資金退出工作。
財(cái)務(wù)部密切配合營銷物業(yè)部和營銷公司做好房屋銷售工作。集中催收期間，財(cái)務(wù)部安排專人進(jìn)駐合肥催收現(xiàn)場(chǎng)處理催收工作。安排工作人員周末輪流值班，保證催收工作的正常開展和資金的及時(shí)回籠。與財(cái)務(wù)部相關(guān)營銷部門緊密合作，提供及時(shí)準(zhǔn)確的銷售數(shù)據(jù)，為銷售催款提供有力保障。
(七)繼續(xù)做好涉稅管理工作，為公司節(jié)約稅收成本。
由于房地產(chǎn)企業(yè)涉稅環(huán)節(jié)多，相關(guān)稅收政策也非常復(fù)雜，稅收負(fù)擔(dān)重，使得納稅成為企業(yè)的重要成本。根據(jù)國家稅收法律法規(guī)的規(guī)定，進(jìn)行合理的稅收籌劃，減少稅收支出，是財(cái)政部門涉稅管理的一項(xiàng)重要任務(wù)。
20xx年，公司財(cái)務(wù)部積極與當(dāng)?shù)刂鞴芏悇?wù)機(jī)關(guān)溝通協(xié)調(diào)，在征得主管稅務(wù)機(jī)關(guān)同意后，延期繳納房屋銷售預(yù)提稅，有效緩解了項(xiàng)目開發(fā)資金壓力。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全年共緩繳稅款620萬元。
(八)提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)。
為提高員工的綜合素質(zhì)，財(cái)務(wù)部要求員工嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司員工行為規(guī)范，誠實(shí)守信，團(tuán)結(jié)協(xié)作，不斷學(xué)習(xí)，愛崗敬業(yè)，遵紀(jì)守法，廉潔自律，服從大局，艱苦奮斗。
一是通過不定期召開財(cái)務(wù)部會(huì)議交流經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)為部門員工解決工作中遇到的困難，及時(shí)傳達(dá)項(xiàng)目公司的會(huì)議精神和集團(tuán)財(cái)務(wù)部的指示要求等。二是在部門內(nèi)培養(yǎng)良好的學(xué)習(xí)氛圍，積極參加聚智共贏組織的稅收籌劃等課程的學(xué)習(xí)，業(yè)余時(shí)間積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)；三、部門負(fù)責(zé)人制定月度工作計(jì)劃，每周查看部門員工的工作日志，督促部門員工整理工作思路，用有計(jì)劃、有總結(jié)的工作養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
(9)積極參與制度文化建設(shè)。
成功的企業(yè)孕育了優(yōu)秀的企業(yè)制度文化，優(yōu)秀的企業(yè)制度文化造就了優(yōu)秀的企業(yè)。財(cái)務(wù)部門始終把制度文化建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來抓。
一是部門員工積極參與集團(tuán)公司的企業(yè)文化學(xué)習(xí)，深刻認(rèn)識(shí)企業(yè)文化對(duì)公司發(fā)展的重要性，處處以企業(yè)文化嚴(yán)格要求自己，為共同的核心價(jià)值觀而奮斗。
二是為加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)務(wù)管理，公司財(cái)務(wù)總監(jiān)牽頭制定了《項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)管理規(guī)范意見》和《項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)總監(jiān)考核細(xì)則》，提高財(cái)務(wù)管理水平和財(cái)務(wù)工作效率。
第三，參與項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)流程的設(shè)計(jì)和制作。
20xx年財(cái)務(wù)部門雖然取得了一些成績(jī)，但仍存在一些不足。受國家對(duì)房地產(chǎn)調(diào)控的限制，項(xiàng)目融資非常困難。雖然財(cái)務(wù)部門對(duì)公司成本的控制能力有所提高，但還是很有限。
1.繼續(xù)加強(qiáng)與銀行的聯(lián)系，推動(dòng)項(xiàng)目貸款。
2.做好公積金和銀行按揭貸款。
3.繼續(xù)做好稅收宣傳工作。20xx稅外宣工作的目標(biāo)是盡可能減少土地增值稅(vat)的預(yù)繳金額，并延遲房屋銷售稅的預(yù)繳，以緩解開發(fā)資金壓力。
4.努力回籠資金。財(cái)務(wù)部將與營銷物業(yè)部和銷售公司密切合作，收集銷售資金。
5.做好一期交房成本和收益的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)處理。
6.努力加強(qiáng)財(cái)務(wù)控制和預(yù)算管理。20xx年財(cái)務(wù)部將從預(yù)算管理入手，加大預(yù)算執(zhí)行力度，按照年初既定目標(biāo)實(shí)現(xiàn)全年經(jīng)營。在項(xiàng)目管理中，財(cái)務(wù)部將從多方面滲透，努力加大財(cái)務(wù)控制力度。
7.繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)。帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)做好本職工作，努力讓所有部門員工在自己的崗位上獨(dú)立自主工作。為此，要做好以下三點(diǎn):一是加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)；第二，在員工的職業(yè)規(guī)劃中灌輸積極的思想；第三，以績(jī)效考核為工具，加強(qiáng)部門員工的內(nèi)部考核，讓部門員工定期了解自己的工作成績(jī)，同時(shí)認(rèn)識(shí)到自己的不足，明確下一階段的努力方向。
6.制度文化建設(shè)。嚴(yán)格按照制度文化的要求工作。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇九
3、合理組織人員，分配銷售目標(biāo)，安排各項(xiàng)業(yè)務(wù)專項(xiàng)活動(dòng);。
4、建立并完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)，完善團(tuán)隊(duì)考核機(jī)制;。
5、每月渠道銷售信息的收集、整理與分析，并上報(bào)銷售總監(jiān)。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十
從入職理財(cái)部到寫工作總結(jié)的今天，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，經(jīng)歷了一開始對(duì)業(yè)務(wù)的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的膽怯到現(xiàn)在對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟練掌握，能夠按照部門領(lǐng)導(dǎo)的要求按時(shí)按質(zhì)完成任務(wù)。同時(shí)在部門負(fù)責(zé)人的帶領(lǐng)下，也同同組的同事之間配合良好，并取得了一定的銷售業(yè)績(jī)。現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：
一、干好一份工作，先要熱愛這份工作
“干好一份工作，先要熱愛這份工作”從事理財(cái)經(jīng)理這個(gè)工作需要在工作中對(duì)客戶的提出的各種理財(cái)問題進(jìn)行詳盡而耐心的回答。這就需要我們?cè)跇I(yè)余的時(shí)間里面對(duì)理財(cái)知識(shí)有深入而系統(tǒng)的理解乃至記憶。只有熱愛這份工作，牢記了每一個(gè)規(guī)范用語，熟練掌握流程。進(jìn)而在工作中深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶做好工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議。以此不斷提升自己，為客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化的服務(wù)。
二、規(guī)范用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
在工作中時(shí)刻牢記自己是專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理，自己的言行舉止都是對(duì)客戶會(huì)有潛在的影響。所以在日常工作中，我時(shí)刻以更高的要求來規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)。做到“來有迎聲、問有答聲、去有送聲”，為顧客營造親切和諧的服務(wù)氛圍。從點(diǎn)滴做起，從小事做起，不斷提高自身的服務(wù)水平。做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提供規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
三、積極營銷，進(jìn)一步提升自身的貢獻(xiàn)率
作為理財(cái)經(jīng)理，一方面要對(duì)自身的產(chǎn)品有較為深入的了解。明白自己能為客戶帶來什么，創(chuàng)造多少的利潤。另外一方面，要明白客戶需求什么，只有明白了客戶的需求，才能做到對(duì)癥下藥。創(chuàng)造條件去滿足需求。這就需要我們?cè)诟蛻舻慕涣髦校粩喟l(fā)掘客戶的愛好，需求，興趣，特長。力爭(zhēng)跟客戶交流時(shí)講客戶感興趣的話題，引導(dǎo)客戶對(duì)產(chǎn)品的了解，解決客戶醉擔(dān)心的問題。精心為客戶制定專業(yè)的，個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。
在今后的工作中，我首先做好自己的本職工作，然后努力提升自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和客戶開發(fā)技巧。其次總結(jié)自己的失敗教訓(xùn)，不斷完善自己，提升自己。做到堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚的感情。努力提升自身業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)公司和個(gè)人的雙發(fā)展。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶關(guān)心的價(jià)值利益主體?？蛻艟S護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活。這些工作非?，嵥?，但是非常重要。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是：因?yàn)橘u的是投資品，而非消費(fèi)品，所以售后服務(wù)特別重要，因?yàn)樵俅钨徺I的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對(duì)比較先進(jìn)的`地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨it系統(tǒng)好多功能還做不到。
4、電話約訪客戶：每天至少給20個(gè)客戶打電話。一般上午11點(diǎn)左右，下午3點(diǎn)左右適合給陌生客戶電話。對(duì)于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對(duì)每個(gè)人的情況聯(lián)系即可，時(shí)間段限制較少。
5、網(wǎng)點(diǎn)約見客戶：一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶。一部分是比較熟悉的客戶，來銀行他會(huì)很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。
6、上門拜訪客戶：一般下午時(shí)間比較多的時(shí)候，事先與客戶聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門進(jìn)行營銷?；蚴羌儗侔菰L，拉近與客戶之間的距離。
7、工作日志：今日工作業(yè)績(jī)，今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容，今日約見客戶具體名單及內(nèi)容。明日工作計(jì)劃，計(jì)劃聯(lián)絡(luò)客戶名單。
8、夕會(huì)：今日工作匯報(bào)，明日工作計(jì)劃。對(duì)正在銷售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí)，利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。
招行的工作還是比較累的，大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時(shí)間來做。當(dāng)然，也比較充實(shí)。這是在招行一天的典型工作，其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開：開拓新客戶、維護(hù)老客戶。當(dāng)然，這也是天下所有銷售亙古不變的兩項(xiàng)工作，金融銷售也是如此。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的.工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
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