我們會遇到一些機會和選擇，需要根據實際情況做出決策。善于提煉關鍵信息，是寫好總結的關鍵。在下文中，將為大家提供一些寫作總結時需要注意的事項和技巧。
金融交易心得篇一
金融違規(guī)交易是一個近年來備受關注的話題，這種違規(guī)行為不僅涉及到金融機構內部的管理問題，而且也對整個金融市場的穩(wěn)定產生嚴重的影響。本文作者作為一個金融從業(yè)人員，在近年來的工作中有了對金融違規(guī)交易的深切體會，本文的主要目的是總結自己的經驗和教訓，分享給所有從事金融工作的同行，希望對未來避免金融違規(guī)交易發(fā)生有所幫助。
金融違規(guī)交易是指在金融機構內部或者與客戶之間進行的一些違反法律法規(guī)和道德規(guī)范的交易行為。這種行為通常是為了牟取不當的利益，比如說操縱市場價格、協議交易、內幕交易等等。
金融違規(guī)交易不僅會產生直接的經濟損失，而且也會損害到金融機構的聲譽和形象。在金融市場中，聲譽和信任是非常重要的，一旦違規(guī)行為被曝光，那么這家金融機構的名譽也就會受到影響，失去客戶信任，相應的業(yè)務量也會受到影響。另外，在嚴格的金融監(jiān)管機制之下，金融機構如果被發(fā)現存在違規(guī)行為，也會受到嚴厲的處罰。
要避免金融違規(guī)交易，首先要健全金融內部管理制度和風險管理體系，加強內部監(jiān)管和風控力度。其次，要加強職業(yè)道德和署名意識，嚴格遵守法規(guī)和道德規(guī)范，拒絕參與任何不當交易行為。最后，金融機構應該不斷加強員工的培訓和教育，提高他們風險意識和合規(guī)水平。
第五段：總結。
總之，金融違規(guī)交易是一個非常嚴肅的問題，我們必須高度重視和加強針對這方面的防范和管理工作，營造風清氣正、規(guī)范有序的金融市場氛圍，共同維護金融市場的健康發(fā)展。
金融交易心得篇二
金融市場無疑是一個充滿機會和挑戰(zhàn)的領域，但在賺取高額利潤的同時，也很容易走向違法違規(guī)的邊緣。作為一名金融從業(yè)人員，我深刻領悟到金融違規(guī)交易的危害性，同時也學到了防范和糾正違規(guī)交易的方法。本文將分享一下我的心得體會。
第二段：違規(guī)交易的危害
金融違規(guī)交易可能會導致許多不良的后果。首先，違規(guī)交易可能損害客戶和投資者的利益，降低他們對金融市場的信心。其次，違規(guī)交易會給公司帶來嚴重的金融和聲譽損失，甚至會讓公司面臨“爆倉”的風險，導致公司破產。最后，違規(guī)交易往往涉及到違法犯罪行為，涉及到法律責任和金融懲罰。因此，在金融市場中，違規(guī)交易不僅是一種道德失范，也是一種明顯的風險行為。
第三段：如何防范違規(guī)交易
防范違規(guī)交易的方法多種多樣，但最重要的是嚴格遵守風險控制制度。首先，各類金融產品和服務都需要有客觀、合理的評估風險的標準，確保員工能夠正確理解和運用各種交易規(guī)則。其次，公司需要根據自己的實際情況制定和完善內部控制制度，在管理審批流程等方面進行規(guī)范。此外，定期開展交易風險督導，及時發(fā)現和糾正交易員的違規(guī)操作，建立健全的紀律處分機制也是防范金融違規(guī)交易的有效手段。
第四段：糾正違規(guī)交易的方法
對于已經發(fā)生的違規(guī)交易，我們應該采取及時有效的措施加以糾正。首先，要強化基礎監(jiān)管，局限和預防金融不良風險的惡性蔓延。其次，需要制定科學的教育培訓制度，強化金融從業(yè)人員的法規(guī)意識，讓其充分認識到違規(guī)交易對投資者和公司的影響。同時，應建立強有力的內部審計體系和保密制度，明確內部人員的責任，實行嚴格審核制。
第五段：結論
金融違規(guī)交易一直是金融市場中不能忽視的重大風險。通過學習和實踐，我們可以更加深入地了解金融違規(guī)交易的危害和如何防范和糾正其行為。作為金融從業(yè)人員，我們需要始終保持高度警惕和敬畏之心，不斷提升自身業(yè)務技能和風險管理能力，以確保我們?yōu)榭蛻艉凸緞?chuàng)造最大的價值，同時不斷推進金融行業(yè)健康可持續(xù)的發(fā)展。
金融交易心得篇三
金融外匯交易是一種買賣各種貨幣的交易行為，涉及全球各國的貨幣。在這個全球化的時代，外匯交易成為了一種越來越受歡迎的投資方式。在進行外匯交易之前，我了解到了外匯市場的特點和運作機制，明確了自己的投資目標和風險承受能力。通過不斷學習和實踐，我積累了一些關于金融外匯交易的心得體會。
第二段：制定合理的交易計劃
在進行金融外匯交易前，我會對市場走勢進行全面的分析。首先，要了解全球經濟狀況、貨幣政策和供求關系等基本面因素，以便判斷各國貨幣的走勢。其次，要掌握技術分析工具，如圖表和指標，以便預測價格趨勢。然后，我會根據自己的分析結果和投資目標制定具體的交易計劃，包括投資品種、交易量、止損和止盈位的設定等。制定合理的交易計劃可以幫助我降低風險，提高交易的成功率。
第三段：嚴格執(zhí)行交易紀律
在外匯交易中，執(zhí)行交易紀律是非常重要的。在進行交易前，我會明確自己的入場和出場條件，并在遇到市場波動時保持冷靜。我會控制自己的貪婪和恐懼心理，遵守交易計劃設定的止損和止盈位，堅決執(zhí)行交易紀律。如果市場不利于自己的交易計劃，我會果斷止損，并在適當的時機進行平倉操作。嚴格執(zhí)行交易紀律可以避免情緒化的交易行為，保護自己的資金安全。
第四段：合理控制風險
金融外匯交易具有一定的風險性。為了保護自己的資金，我會合理控制風險。首先，我會根據自己的風險承受能力確定適合的倉位，并遵守倉位控制原則。其次，我會在交易計劃中設定止損位，及時平倉并限制損失，避免虧損過大。同時，我還會關注市場的風險事件和重大消息，以及時調整自己的交易策略。合理控制風險可以保護資金的安全，降低交易損失。
第五段：不斷學習和提升
在金融外匯交易中，學習是一個不斷進步的過程。我會積極參與相關培訓和研討會，了解最新的市場動態(tài)和交易技巧。同時，我還會不斷總結自己的交易經驗，分析交易的成功和失敗原因，尋找自己的交易優(yōu)勢和不足之處。通過不斷學習和提升，我可以逐漸提高自己的交易技巧和判斷能力，進一步提升自己在金融外匯交易中的成功率和盈利能力。
總結：
金融外匯交易是一項需要不斷學習和實踐的投資行為。通過制定合理的交易計劃、嚴格執(zhí)行交易紀律、合理控制風險以及不斷學習和提升，我在金融外匯交易中積累了一定的經驗和心得體會。我相信只要堅持學習和實踐，不斷優(yōu)化自己的交易方式，就能夠在外匯市場中獲得穩(wěn)定的盈利。
金融交易心得篇四
金融外匯交易是一種全球范圍內的交易市場，參與者通過買賣貨幣來賺取利潤。這是一個高風險、高回報的市場，需要投資者具備一定的經驗和技巧。在參與外匯交易的過程中，我積累了一些心得體會，下面將分享給大家。
首先，建立一個有效的交易策略是成功的關鍵。在外匯市場上，沒有銀彈，只有通過不斷學習和試錯來逐漸完善自己的交易策略。在制定交易策略時，需要考慮市場趨勢、經濟指標、國際政治等多方面因素。同時，要根據自己的風險承受能力和資金狀況確定適合自己的交易方式，例如日內交易還是長線交易。通過不斷的實踐和反思，我逐漸建立了自己的交易策略，并在實際操作中取得了良好的效果。
其次，控制風險是外匯交易的重要原則。外匯市場波動劇烈，價格變動也較大，因此風險控制是投資者必須要關注的方面。首先，要設定好止損位，及時止盈止損，避免過度虧損。同時，要合理分配資金，不要把所有的籌碼放在一個交易中，以免遇到意外情況導致資金損失。此外，要嚴格執(zhí)行交易策略，不被情緒左右，避免過度交易。通過合理的風險控制，我成功地避免了一些虧損，并穩(wěn)定地獲得了一定的收益。
第三，了解市場消息對外匯價格的影響是重要的。外匯市場受到各種消息和事件的影響，例如經濟數據公布、央行利率決議、國際政治動態(tài)等。這些消息往往會引起市場的波動，提供了交易的機會。因此，及時了解市場消息，了解不同消息對不同貨幣的影響，對決策具有重要意義。我通過定期閱讀新聞和經濟報道，關注重大事件，以及關注專業(yè)分析師的觀點，提前做好準備，能夠更加敏銳地把握市場的變化。
第四，保持良好的心態(tài)是關鍵。外匯交易是一個充滿變數和壓力的市場，虧損是難以避免的，因此保持良好的心態(tài)非常重要。不管是獲利還是虧損，都要冷靜面對，不能被貪婪或恐懼所左右。在虧損時要學會接受和總結經驗教訓，不要輕易放棄。在盈利時也要保持謹慎，不要被盈利沖昏頭腦，而變得大意麻痹。保持平常心，不斷學習和進步，才能在外匯市場中取得更好的成績。
最后，獨立思考是提升交易能力的基礎。外匯市場存在各種觀點和策略，不同的人可能會給出不同的建議。因此，投資者需要保持獨立思考能力，對各種觀點進行分析和判斷，并根據自己的實際情況做出決策。不要盲目跟風或依賴他人的建議，要根據自己的情況選擇最適合自己的交易方式和策略。
通過參與金融外匯交易，我積累了豐富的經驗，并從中獲得了很多啟示。建立有效的交易策略，控制風險，了解市場消息，保持良好的心態(tài)和獨立思考，這些都是提升交易能力的關鍵。唯有不斷學習、實踐和反思，才能在金融外匯交易中不斷成長，獲得更好的回報。
金融交易心得篇五
作為一名股票投資者，成功的交易并不是靠運氣，而是需要充分的準備和深入的研究。在進行交易之前，我會通過閱讀分析師的報告、了解行業(yè)動態(tài)以及研究公司基本面來獲取信息。我會定期更新自己的投資組合，并了解自己所選股票的最新消息和數據。只有充分了解了市場狀況，才能做出明智的投資決策。
第二段：制定交易策略
在進行股票金融交易時，我會制定一個清晰而有效的交易策略。這包括設置止損點、制定入場和出場策略等。我會設定一個合理的止損點，以便在虧損達到一定程度時及時止損，避免虧損進一步擴大。同時，我也會設定一個盈利點，在達到一定的利潤后及時止盈。通過制定交易策略，我能夠避免情緒化交易，并在市場波動時保持冷靜和理性。
第三段：嚴格執(zhí)行紀律
在股票金融交易中，嚴格執(zhí)行紀律是非常重要的。我會遵循自己制定的交易策略，并盡量避免進行過多的交易。過度交易容易導致虧損的增加，而且會消耗大量的時間和精力。當市場波動時，我會保持冷靜，不會盲目跟風或被情緒所左右。無論是盈利還是虧損，我都會堅持按照事先制定的策略執(zhí)行，不輕易改變。
第四段：保持學習和進步
股票金融交易是一個永無止境的學習過程。我會不斷學習新的交易技巧、了解新的市場動態(tài)，并通過實踐不斷提升自己的交易能力。在交易過程中，我會記錄每一筆交易的細節(jié)，分析交易的成功與失敗原因，并從中汲取教訓。我也會積極參加各種交流活動，與其他投資者分享經驗，學習他們的交易策略。
第五段：控制風險，追求長期穩(wěn)定的收益
作為股票交易者，控制風險是取得長期穩(wěn)定收益的關鍵。我會避免過度集中投資，控制投資比例；同時也會分散投資，選擇不同行業(yè)的股票來降低風險。我會密切關注市場動態(tài)，及時調整投資組合，降低可能虧損的風險。在追求高收益的同時，我也會有一個合理的預期，對于短期的風險和波動保持理性。
總結：
股票金融交易是一個高風險高回報的過程，但也是一個充滿挑戰(zhàn)和機會的領域。在進行交易前，我們需要充分準備，了解市場和公司的情況來做出明智的決策。制定一個有效的交易策略，并嚴格執(zhí)行紀律是保證成功的關鍵。同時，我們也要不斷學習和進步，保持學習的態(tài)度和追求進步的心態(tài)。通過控制風險，追求長期穩(wěn)定的收益，我們可以在股票金融交易中取得成功。
金融交易心得篇六
第一段：外匯交易的重要性與挑戰(zhàn)（引子+背景）
金融外匯交易是國際經濟貿易中的重要組成部分，在全球各大金融市場上發(fā)揮著重要的作用。作為一名從業(yè)人員，我在多年的工作中積累了一些關于金融外匯交易的心得體會。外匯交易既帶來了巨大的機遇，也面臨著巨大的挑戰(zhàn)。下面將分享我在該行業(yè)中的體會，希望對其他從業(yè)人員和對該領域感興趣的人有所幫助。
第二段：學習和實踐的重要性
要成為一名成功的金融外匯交易員，并不只是憑借一些理論知識就能夠輕松勝任。學習和實踐是成為一名合格交易員的必經之路。我首先通過學習投資理論和外匯市場的基本知識，了解市場的運作規(guī)律和交易技巧。然后我逐漸將理論應用到實踐中，通過分析數據和市場趨勢，不斷磨煉自己的判斷力和決策能力。只有不斷學習和實踐，才能在金融外匯交易市場中獲得更多的經驗和知識。
第三段：風險控制與情緒管理
金融外匯交易市場的波動性非常大，投資者面臨著高度的風險。因此，風險控制是非常重要的。我學會了設置止損和止盈位，控制倉位大小以及合理分散投資，以降低風險。另外，情緒管理也是非常關鍵的一環(huán)。市場上的波動會引發(fā)投資者的恐懼或貪婪，導致不理性的決策。我通過保持冷靜、客觀的態(tài)度，不被市場情緒所左右，從而更好地控制自己的投資行為。
第四段：市場研究與信息獲取
在金融外匯交易中，及時準確地掌握市場信息是非常重要的。我通過廣泛的市場研究，并使用各種工具和指標進行技術分析，來預測市場的走勢。同時，我也會關注新聞動態(tài)和政策變化等重大的經濟事件，以及時調整自己的投資策略。信息獲取的目的是為了更好地把握市場走勢和投資機會，為自己的交易決策提供有力的支持。
第五段：堅持與總結
金融外匯交易市場的環(huán)境變化快速，所以要想在這個市場中保持競爭力，就需要持續(xù)不斷地學習和調整。我通過每日總結和反思自己的交易行為和結果，不斷改進自己的交易策略。同時，我也會保持對市場的熱愛和興趣，保持積極的心態(tài)和耐心，在市場中堅持下去。只有堅持不懈地學習和總結，我們才有可能取得更大的成功。
結尾段：展望未來
金融外匯交易是一個充滿挑戰(zhàn)和機遇的行業(yè)，我很幸運能夠參與其中并積累了一些寶貴的經驗。在未來的工作中，我將繼續(xù)不斷學習和成長，不斷提升自己的交易技能和風險控制能力。我相信，通過不斷的努力和實踐，我會在金融外匯交易市場中取得更多的成就。同時，我也希望與其他從業(yè)人員一起共同成長，相互學習，共同進步！
金融交易心得篇七
在絕大部分人眼中，金融領域一直被塑造成一個神秘莫測的產業(yè)。然而，作為經濟運行的重中之重，如何掌握經濟信息，了解金融產品，具備交易工具運營能力，對于每一個關注宏觀經濟運轉、提高個人財商的人而言都是必修課程。因此，這期間我參加了一門金融交易分析課程，從中獲得豐富的知識，也有了深入體會。
第一、課程指導將復雜的財經概念講解地淺顯易懂，提高了金融領域認識度。
針對于金融交易的物，理解和應用之間的距離非常重要，然而學術的解釋未必能切實回答我們的疑慮。這期間，課程指導老師講解了交易市場的基礎概念和重要協議，通過案例演示和數據解讀，結合理論和實踐塑造出一個具體的交易模型，讓我們可以直觀地感受到金融市場的特點和操作方式，從而能夠通過簡單易行的方案提供解答。同時，老師還經常通過互動授課和問答環(huán)節(jié)，和我們全程保持互動，讓我們在交流學習中填補了不足，增進了彼此之間的認識。
第二、交易實踐的訓練將學習變成了具有操作性的技能。
相比于其他學科，金融交易課程的重點在于交易技能的掌握。在理論的基礎上，需要學生通過實際操作加深對課堂知識的理解和掌握交易模式的技巧。在課程的最后一周，我們分組通過網絡模擬交易平臺進行外匯交易的實戰(zhàn)操作，真切體驗了交易活動的快速進出、分析挖掘、收益收割等各個方面，并進行了實時記錄和統計。實踐與理論相通，讓我們感受到了交易完成之后獲得巨額回報時的成就感和自信心，覺得掌握了一個新的精髓技能。
第三、經濟運行變數對交易的影響，讓交易者應對變化保持更靈活的態(tài)度。
經濟運行的變數對于交易產生的影響是不可忽視的。要知道預測未來變數是不可能的，但是要建立一個穩(wěn)定、細致的交易策略是必要的。我們在課堂上也經常與老師和同學們進行交流，通過介紹其他產業(yè)結構，觀察現實經濟運轉的情況，了解和分析因素對于交易市場的影響，從而提高我們對市場的預判和觀察能力。而專業(yè)知識的學習和實踐將讓我們形成對經濟運行變化的一種反應能力，讓我們決策更加準確，行動更加果斷。
第四、金融交易是風險與機遇并存的活，要做好交易風險控制。
交易風險是每個交易者都要面臨的問題，在課程中，我們也進行了交易風險控制的理論和實踐探討。判斷和控制交易風險的標準有很多，而在課程中，我們更加了解了如何控制風險，進行風險管理。同時在交易之前，了解選擇合適的交易產品或者交易方式，對風險控制也起到很大的作用。這讓我們形成了一個完整的交易操作體系，避免了不必要的交易風險，同時也能更好的掌控和應對未知變化。
第五、金融交易扮演的社會角色和金融行業(yè)的發(fā)展趨勢。
金融交易所扮演的不僅僅是一個市場作用，還扮演著對于宏觀經濟的監(jiān)管和促進的作用。而行業(yè)的發(fā)展趨勢，包括監(jiān)管制度、消費者關心的問題以及商品質量等，也值得我們關注。學習課程，不僅提高了我們在金融領域的技術素養(yǎng)和實操能力，更讓我們對金融產業(yè)的發(fā)展方向有了一定的認知，了解更多行業(yè)發(fā)展趨勢，為未來的個人和企業(yè)發(fā)展鋪平了道路。
總之，這門金融交易分析的課程讓我們領略到金融交易風云變幻的世界。在課堂學習和實際交易實踐的基礎上，我們不僅對市場行情有了更深刻的了解和實踐，也對未來的市場行情形式和市場快速發(fā)展進行了更全面的認識。這些經驗和體會都將幫助我們提高個人財務素養(yǎng)，更好的適應金融產業(yè)的發(fā)展。
金融交易心得篇八
股票金融交易是當今金融市場的重要組成部分，我在這個領域有著多年的經驗。在這段時間里，我積累了許多關于股票金融交易的心得和體會。我發(fā)現，股票金融交易不僅僅是一種投資方式，更是一種洞察市場、把握機會的藝術。在這篇文章中，我將分享我個人的觀點和經驗，希望對初次涉足股票金融交易的人提供一些參考。
第二段：選擇合適的投資方式。
在進行股票金融交易之前，首先需要選擇合適的投資方式。世界上有多種股票交易方式，例如股票交易所、場外交易等。根據個人的風險偏好和投資目標，選擇適合自己的交易方式是至關重要的。此外，還需要根據自身的專業(yè)知識和經驗來決定是否需要借助專業(yè)機構的幫助，例如券商或投資顧問。通過選擇合適的投資方式，可以在交易中獲取更多的回報并降低風險。
第三段：深入了解投資標的。
在進行股票金融交易之前，對投資標的進行深入了解是非常重要的。首先，需要研究和了解所投資公司的基本情況，包括公司的業(yè)務模式、盈利能力、管理水平等。其次，需要分析所投資公司所處的行業(yè)和市場環(huán)境，了解行業(yè)的發(fā)展趨勢和潛在風險。最后，還需要關注公司的財務狀況，包括負債情況、利潤增長率、現金流等。通過深入了解投資標的，可以更好地評估投資的風險和回報，并做出明智的投資決策。
第四段：制定合理的投資策略。
制定合理的投資策略是取得成功的關鍵。在制定投資策略時，首先需要根據自身的風險承受能力和投資目標來確定投資的時間段，長期還是短期。接下來，需要確定適合自己的投資風格，是價值投資、成長投資還是技術分析。此外，還需要合理分散投資，降低單一股票帶來的風險，并且時刻關注市場的動態(tài)，根據市場的變化及時調整投資策略。制定合理的投資策略可以幫助投資者更好地把握市場機會，并規(guī)避風險。
第五段：持續(xù)學習與反思。
股票金融交易是一個不斷學習和成長的過程，持續(xù)學習與反思是取得成功的關鍵。在交易過程中，需要保持對市場的敏感性和洞察力，隨時關注市場的變化并學習相應的知識和技能。同時，也需要在每次交易之后進行反思，總結交易的經驗教訓，找出自身的不足之處，并做出改進。通過持續(xù)學習與反思，可以不斷提高自己的交易能力，取得更好的投資效果。
總結：
股票金融交易是一門收益豐厚但風險較高的投資方式。通過選擇合適的投資方式、深入了解投資標的、制定合理的投資策略以及持續(xù)學習與反思，投資者可以提高自己的交易能力和把握市場機會的能力。然而，我們也要認識到，股票金融交易存在風險，投資者需要時刻保持警惕并合理控制風險。只有在不斷學習和實踐的過程中，我們才能獲得更多的經驗和智慧，從而在股票金融交易中獲得更好的投資回報。
金融交易心得篇九
金融市場交易是一個高風險的活動，各種各樣的風險和陷阱無處不在，因此，在金融市場上交易必須要有一定的技能和經驗。而在金融交易過程中，許多人會存在一些不規(guī)范的行為，例如，很多投資者會存在“追漲殺跌”的策略，而一些交易員則會存在“操縱市場”的行為。這些不規(guī)范的行為不僅有可能導致個體的經濟損失，還有可能對整個金融市場產生不良的影響。因此，本文旨在總結和分享我在金融交易中的一些違規(guī)交易心得體會。
第二段：心得體會一：絕對不要盲目操縱市場。
操縱市場是一種很典型的違規(guī)行為。在我所在的公司中，有一位交易員通過各種渠道收購一家重要的公司的股票，并在公司發(fā)布公告前通過對該股票的大量買入，導致該公司股票價格迅速上漲。等到公告發(fā)布后，他又迅速把股票賣出賺取了大量的利潤。但是這個舉動導致了市場的不穩(wěn)定，給投資者帶來了很大的損失，并在后來引起了金融市場的監(jiān)管機構的注意。結果是，這位交易員因此受到了處罰。
在金融交易中，絕對不要盲目操縱市場，因為這種行為不僅會導致個人受到法律約束或道德譴責，還會影響金融市場的穩(wěn)定性。如果發(fā)現任何市場操縱行為，應該及時報告給監(jiān)管機構或公司內部的合規(guī)部門，以保持市場的透明度和公正性。
第三段：心得體會二：堅持遵守規(guī)章制度。
在金融領域中，規(guī)章制度是非常重要的，因為它是整個金融市場交易的基礎。然而，在實際交易中，很多人往往會忽視規(guī)章制度，違反了公司的規(guī)定和要求。例如，在我們公司，有一位交易員在進行股票交易時，沒有遵守公司規(guī)定的交易限制，導致了交易金額超過了公司規(guī)定的限額。結果，他受到了公司的懲罰和處罰，甚至失去了這個崗位。
在金融交易過程中，遵守規(guī)章制度是十分重要的，不僅可以避免個人違規(guī)而導致的經濟損失，還能保護整個市場的穩(wěn)定和公正。因此，無論在什么情況下，都要遵守規(guī)章制度，始終遵循規(guī)定的交易限制和規(guī)則。
第四段：心得體會三：不要盲從群眾，盲目投資。
金融市場的波動性很大，投資者很容易受到群眾的情緒影響，導致投資行為失誤。例如，當某個股票在短期內迅速上漲時，許多投資者會根據市場的氛圍和細節(jié)，盲目地跟風買入股票；而當股票迅速下跌時，許多人也會盲目地跟隨市場的趨勢出售，導致了嚴重的虧損。
在金融交易中，不要盲從群眾。必須要實事求是地分析市場的變化，然后根據自己的投資策略和風險承受能力做出決策。只有通過理性分析和判斷，才能保證投資的可持續(xù)性和穩(wěn)定性。
第五段：結論。
金融違規(guī)交易是一個令人不安的問題，它不僅會直接和間接地影響市場的穩(wěn)定性，還會導致許多人的經濟損失。通過總結和分享我的經驗和教訓，我們可以更好地理解金融市場的運行規(guī)律和交易的原則，從而使我們的交易更加穩(wěn)健和安全。在金融市場中，我們必須始終保持敬畏之心，嚴格遵守規(guī)章制度，獨立思考，理性投資，這樣才能在金融市場中安全、穩(wěn)定地獲得回報。
金融交易心得篇十
第一章總則。
第一條為加強審慎監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行關聯交易行為，控制關聯交易風險，促進商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行。
第三條商業(yè)銀行的關聯交易應當符合誠實信用及公允原則。
第四條商業(yè)銀行的關聯交易應當遵守法律、行政法規(guī)、國家統一的會計制度和有關的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。
商業(yè)銀行的關聯交易應當按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關聯方同類交易的條件進行。
第五條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的關聯交易實施監(jiān)督管理。
第二章關聯方。
第六條商業(yè)銀行的關聯方包括關聯自然人、法人或其他組織。
第七條商業(yè)銀行的關聯自然人包括:。
(一)商業(yè)銀行的內部人;。
(二)商業(yè)銀行的主要自然人股東;。
(三)商業(yè)銀行的內部人和主要自然人股東的近親屬;。
(五)對商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。
本辦法所稱商業(yè)銀行的內部人包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級管理人員、有權決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產轉移的其他人員。
本辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權的自然人股東。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權應當與該自然人股東持有或控制的股份或表決權合并計算。
本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。
第八條商業(yè)銀行的關聯法人或其他組織包括:。
(一)商業(yè)銀行的主要非自然人股東;。
(二)與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織;。
(四)其他可直接、間接、共同控制商業(yè)銀行或可對商業(yè)銀行施加重大影響的法人或其他組織。
本辦法所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權的非自然人股東。
本辦法所指法人或其他組織不包括商業(yè)銀行。
本條第一款所指企業(yè)不包括國有資產管理公司。
第九條本辦法所稱控制是指有權決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財務和經營決策，并可據以從其經營活動中獲取利益。
本辦法所稱共同控制是指按合同約定或一致行動時，對某項經濟活動所共有的控制。
本辦法所稱重大影響是指不能決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財務和經營決策，但能通過在其董事會或經營決策機構中派出人員等方式參與決策。
第十條與商業(yè)銀行關聯方簽署協議、做出安排，生效后符合前述關聯方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關聯方。
第十一條自然人、法人或其他組織因對商業(yè)銀行有影響，與商業(yè)銀行發(fā)生的本辦法第十八條所列交易行為未遵守商業(yè)原則，有失公允，并可據以從交易中獲取利益，給商業(yè)銀行造成損失的，商業(yè)銀行應當按照實質重于形式的原則將其視為關聯方。
第十二條商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員，應當自任職之日起十個工作日內，自然人應當自其成為商業(yè)銀行主要自然人股東之日起十個工作日內，向商業(yè)銀行的關聯交易控制委員會報告其近親屬及本辦法第八條第三項所列的關聯法人或其他組織;報告事項如發(fā)生變動，應當在變動后的十個工作日內報告。
商業(yè)銀行分行高級管理人員、有權決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產轉移的人員，應當根據商業(yè)銀行的關聯交易管理制度報告其近親屬及本辦法第八條第三項所列的關聯法人或其他組織。
(一)控股自然人股東、董事、關鍵管理人員;?
(二)控股非自然人股東;?
(三)受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關鍵管理人員。?
第十五條商業(yè)銀行的關聯交易控制委員會負責確認商業(yè)銀行的關聯方，并向董事會和監(jiān)事會報告;未設立董事會的,向經營決策機構和監(jiān)事會報告。
商業(yè)銀行的關聯交易控制委員會應當及時向商業(yè)銀行相關工作人員公布其所確認的關聯方。
第十六條商業(yè)銀行的工作人員在日常業(yè)務中，發(fā)現符合關聯方的條件而未被確認為關聯方的自然人、法人或其他組織，應當及時向商業(yè)銀行的關聯交易控制委員會報告。
第十七條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有權依法認定商業(yè)銀行的關聯自然人、法人或其他組織。
第三章關聯交易。
第十八條商業(yè)銀行關聯交易是指商業(yè)銀行與關聯方之間發(fā)生的轉移資源或義務的下列事項:。
(一)授信;。
(二)資產轉移;。
(三)提供服務;。
(四)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他關聯交易。?
第十九條授信是指商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，或者對客戶在有關經濟活動中可能產生的賠償、支付責任做出保證，包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現、證券回購、貿易融資、保理、信用證、保函、透支、拆借、擔保等表內外業(yè)務。
第二十條資產轉移是指商業(yè)銀行的自用動產與不動產的買賣、信貸資產的買賣以及抵債資產的接收和處置等。
第二十一條提供服務是指向商業(yè)銀行提供信用評估、資產評估、審計、法律等服務。
第二十二條商業(yè)銀行關聯交易分為一般關聯交易、重大關聯交易。
一般關聯交易是指商業(yè)銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關聯方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。
重大關聯交易是指商業(yè)銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關聯方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。
計算關聯自然人與商業(yè)銀行的交易余額時，其近親屬與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算;計算關聯法人或其他組織與商業(yè)銀行的交易余額時，與其構成集團客戶的法人或其他組織與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算。
第四章關聯交易的管理。
第二十三條商業(yè)銀行應當制定關聯交易管理制度，包括董事會或者經營決策機構對關聯交易的監(jiān)督管理，關聯交易控制委員會的職責和人員組成，關聯方的信息收集與管理，關聯方的報告與承諾、識別與確認制度，關聯交易的種類和定價政策、審批程序和標準，回避制度，內部審計監(jiān)督，信息披露，處罰辦法等內容。
商業(yè)銀行關聯交易管理制度應當報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。
第二十四條商業(yè)銀行董事會應當設立關聯交易控制委員會，負責關聯交易的管理，及時審查和批準關聯交易，控制關聯交易風險。關聯交易控制委員會成員不得少于三人，并由獨立董事擔任負責人。
未設立董事會的商業(yè)銀行，應當由經營決策機構設立關聯交易控制委員會。
商業(yè)銀行關聯交易控制委員會的日常事務由商業(yè)銀行董事會辦公室負責;未設立董事會的，應當指定專門機構負責。
第二十五條一般關聯交易按照商業(yè)銀行內部授權程序審批，并報關聯交易控制委員會備案或批準。一般關聯交易可以按照重大關聯交易的程序審批。
重大關聯交易應當由商業(yè)銀行的關聯交易控制委員會審查后，提交董事會批準;未設立董事會的，應當由商業(yè)銀行的關聯交易控制委員會審查后，提交經營決策機構批準。
重大關聯交易應當在批準之日起十個工作日內報告監(jiān)事會，同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
與商業(yè)銀行董事、總行高級管理人員有關聯關系的關聯交易應當在批準之日起十個工作日內報告監(jiān)事會。
第二十六條商業(yè)銀行董事會、未設立董事會的商業(yè)銀行經營決策機構及關聯交易控制委員會對關聯交易進行表決或決策時，與該關聯交易有關聯關系的人員應當回避。
第二十七條商業(yè)銀行的獨立董事應當對重大關聯交易的公允性以及內部審批程序履行情況發(fā)表書面意見。
第二十八條商業(yè)銀行向關聯方提供授信后，應當加強跟蹤管理，監(jiān)測和控制風險。
第二十九條商業(yè)銀行不得向關聯方發(fā)放無擔保貸款。
商業(yè)銀行不得接受本行的`股權作為質押提供授信。
商業(yè)銀行不得為關聯方的融資行為提供擔保，但關聯方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。
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金融交易心得篇十一
新規(guī)還明確了以“合理懷疑”為基礎的可疑交易報告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測標準、交易分析與識別、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統建立和記錄保存等要求。
此前無需報告大額交易和可疑交易的保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司、消費金融公司和貸款公司四大類機構，此次也納入管理范圍，需按規(guī)定報送大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。
中國央行有關負責人30日就此表示，該管理辦法在規(guī)章層面明確了金融機構切實履行可疑交易報告義務的新要求，有助于金融機構提高可疑交易報告工作有效性，有助于預防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動，有助于維護中國金融體系的安全穩(wěn)健，有助于進一步與國際標準接軌。
這位負責人表示，實踐中，金融機構通過系統自動抓取報送大額交易，通過客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、開展交易監(jiān)測分析，發(fā)現并報送可疑交易報告。以金融機構報送的大額交易和可疑交易報告為基礎，央行開展主動分析、協查分析和國際互協查，依法向執(zhí)法部門移送案件線索，與相關部門一起預防、遏制洗錢、恐怖融資，維護金融安全。
金融交易心得篇十二
乙方(投資人)：
為了方便乙方在甲方辦理基金交易業(yè)務，根據甲方有關規(guī)章制度，經甲乙雙方友好協商，就乙方采用傳真方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協議。
一、甲方接受的乙方傳真交易申請包括認購、申購、贖回。
除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業(yè)務的傳真申請。
二、乙方必須是國家法律法規(guī)、開放式證券投資基金基金契約規(guī)定的機構投資人。
三、甲方收到乙方傳真的認購、申購申請后，應在驗證資金到賬后受理申請。
申購基金的價格計算以資金到達日或申請?zhí)峤蝗罩休^晚日期之日終基金資產凈值為依據。
四、甲方收到乙方贖回申請，應在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，甲方可不予執(zhí)行乙方贖回申請。
五、乙方單筆贖回不得少于1000份基金單位，贖回后其交易賬戶基金份額不得少于1000份基金單位。
若贖回后交易賬戶余額不足1000份基金單位，甲方將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。
甲方的傳真、地址、電話等聯系方式見附件，如有變化，甲方將提前予以公告，并以公告的新聯系方式為準。
七、乙方辦理認購、申購申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。
八、乙方辦理贖回申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件。
九、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方受理業(yè)務的直銷中心確認傳真申請事宜。
由于傳真設備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認，甲方對此不承擔責任。
十、甲方根據且僅根據持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。
十一、乙方應在傳真申請發(fā)出后的十日內，將傳真原件，包括申請表原件、基金賬戶卡復印件、經辦人身份證件復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件郵寄到甲方受理業(yè)務的直銷中心，時間以郵戳為準。
甲方在受理業(yè)務三十日內收不到乙方郵寄的申請資料原件，甲方保留取消乙方傳真申請的權利。
十二、本協議一式兩份自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協議的書面通知時終止。
甲方：華夏基金管理有限公司 乙方：簽章： 簽章：
年 月 日 年 月 日
甲方：__________________
乙方：__________________
根據國家相關法律，法規(guī)的規(guī)定，為方便甲方對乙方管理的開放式基金進行申(認)購、贖回等交易，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經過協商，簽訂本協議，以便雙方共同遵守履行。
一、本協議所稱傳真交易是指乙方將填妥的交易申請表及所需相關資料傳真至甲方相關人員，甲方相關人員受理該項業(yè)務，并將受理確認信息傳真至乙方相關人員，從而完成交易申請的情況。
二、本協議所指傳真交易僅包括開戶，申(認)購，贖回，撤單，分紅方式變更。
除此之外，甲方不接受乙方提出辦理其它業(yè)務的傳真申請。
三、甲方受理乙方傳真交易的時間是在每個基金開放日的________-________(基金認購期為________-18________)。
乙方應在甲方的直銷中心開立基金帳戶和交易帳戶，并預留印鑒。
四、乙方提交申(認)購申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預留印鑒章的申請表，經辦人身份證件復印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。
乙方提交贖回申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預留印鑒章的申請表，經辦人身份證件復印件。
五、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方直銷中心確認傳真申請事宜。
由于傳真設備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認的，甲方對此不承擔責任。
甲方根據且僅根據持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方傳真信息不準確，不完整，無法識別或乙方違反法律法規(guī)，基金合同或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。
六、乙方在發(fā)完傳真并經甲方確認后，應在三日內將加蓋預留印鑒的申請表原件以特快專遞寄送甲方。
日期以郵戳所示為準。
七、甲方收到乙方傳真的認/申購交易申請后，應在驗證資金到帳后受理申請。
若資金未到，以五日內資金實際到帳日為申請日，若五日內資金仍未到帳，則該申請將被視為無效申請。
八、甲方收到乙方傳真的贖回交易申請后，應在驗證交易帳戶內有足夠基金余額后受理申請。
如果帳戶內基金余額不足，則該申請將被視為無效申請。
九、乙方必須嚴格按照甲方要求準確填寫由甲方提供的或從甲方網站__________________下載的相關交易申請表。
十、在本協議履行過程中，因不可抗力(例如：設備，線路故障等)而影響委托的實施，甲方不承擔責任，但應采取積極的應對措施，盡可能地降低意外事件的影響。
十一、本協議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協議的書面通知時終止。
十二、本協議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。
甲方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
乙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
甲方：______________________
證件類型：__________________
證件號碼：__________________
基金帳號：__________________
業(yè)務經辦人：________________
傳真電話：__________________
聯系電話：__________________
地址：______________________
乙方：______________________
地址：______________________
電話：______________________
聯系人：____________________
委托服務傳真電話：___________
傳真確認專線：______________
為便于甲方在乙方的直銷機構辦理基金業(yè)務，依照國家有關法律，法規(guī)及乙方有關規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經過友好協商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務申請達成如下協議：
第一條釋義
除非本協議文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易帳戶的投資者即甲方，提供通過傳真下達委托指令，甲方將基金業(yè)務申請表通過乙方指定傳真號碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務申請的服務方式。
2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務包括：基金開戶，修改非重要客戶資料(不包括投資者名稱，證件類型，證件號碼，指定銀行帳戶的修改及其他乙方認定的不宜傳真辦理的交易事項)，認購，申購，贖回，撤單，基金轉換，轉托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據其業(yè)務情況認定的事項。
3.基金帳戶：指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的帳戶。
4.基金交易帳戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動及結余情況的帳戶。
5.認購：指在乙方發(fā)行的基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。
6.申購：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請購買基金份額的行為。
7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為。
8.基金份額轉托管：指投資者將所持有的基金份額從一個交易帳戶轉到另一交易帳戶進行交易的行為。
9.基金轉換：指投資者同時持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉換成另一只基金的份額的行為。
10.基金份額資產凈值：指某一時點上，每份基金份額實際代表的價值。
它等于基金某一時點所擁有的金融資產總值加上現金再除以已售出的基金份數。
基金份額申購價格和贖回價格都是按照基金份額凈值來計價的。
11.t日：指銷售人確認的投資者有效申請工作日;t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日)。
12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。
13.開放日：指為投資者辦理基金申購，贖回等業(yè)務的工作日。
14.交易密碼：指諾安直銷交易帳戶的交易密碼。
第二條傳真交易條件
1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協議書》。
2.甲方已經在乙方的直銷點開立交易帳戶，該交易帳戶在本協議履行過程中處于正常交易狀態(tài)。
3.甲方如需簽署本協議，其開戶時選擇的業(yè)務授權方式應為“印鑒+密碼”(機構投資者)或者“密碼”(個人投資者)，甲方的經辦人員辦理開通手續(xù)時，必須自行設置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。
4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉托管，基金轉換委托申請的，在委托有效日相應直銷交易帳戶應有足夠的基金份額。
5.甲方已經按照乙方的要求，真實，完整和準確填寫了由乙方提供的或從乙方網站(_________)下載的相關交易申請表。
7.甲方辦理傳真認購，申購委托申請的，應在該交易日15：00之前將足額認購，申購資金劃至乙方指定銀行帳戶;甲方辦理傳真交易贖回，基金轉換，轉托管委托申請的，應在該交易日的.直銷交易帳戶有足夠的基金份額，否則視為無效申請。
8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內將贖回款項劃往甲方指定的銀行帳戶。
9.甲方辦理傳真交易轉托管委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內執(zhí)行轉托管操作。
第三條傳真交易流程
1.甲方應指定專人通過事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。
若甲方更換授權經辦人或傳真電話，應提出書面申請，經乙方確認后方可生效。
2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務的，傳真給乙方的資料包括：機構投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權委托書，經辦人有效身份證件，預留印鑒卡，指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請表》，填妥并加蓋公章的申請表;個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權委托書，填妥的申請表。
金融交易心得篇十三
借款單位：_________(以下簡稱借款方)。
貸款單位：_________行(以下簡稱貸款方)。
為了明確各方責任，恪守信用，提高經濟效益，除自愿執(zhí)行《更新改造措施貸款辦法》外，經雙方商定，特簽訂本合同，共同遵守。
一、貸款方根據批準的借款申請書，貸給借款方人民幣(大寫)_________元。
借款方在合同簽訂后_________天內，向貸款方報送年度分季用款計劃(第二年應在年度開始前)，貸款方據以及時供應資金。
二、貸款用途、開竣工日期，按批準的借款申請書執(zhí)行。
三、此項貸款，借款方保證從_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止，全部償還本息，具體分年還款計劃按批準的借款申請書執(zhí)行。
不能按分年計劃歸還的，作為逾期還款處理。
四、貸款利息按月息_________‰計算;逾期歸還部分加收利息_________%.
五、借款方保證按照合同規(guī)定用途使用貸款，如果違反規(guī)定，或管理不善，損失浪費嚴重，致使項目在批準的期限內不能竣工投產，貸款方有權停止或提前收回貸款并按銀行規(guī)定加收_________%罰息。
六、借款方的擔保單位是_________.擔保單位保證借款方按期還本付息。
貸款到期后，借款方如未償清本息，由其擔保單位在接到貸款方還款通知后3個月內代為償還。
七、借款申請書為本合同的組成部分。
八、本合同自簽訂之日起生效，至貸款本息償清之日止失效。
九、本合同正本一式3份，借、貸、擔保單位三方各1份。
副本_________份，由_________、_________等單位各執(zhí)1份。
借款方(蓋章)_________貸款方(蓋章)_________。
地址：_________地址：_________。
法人代表(簽字)_________法人代表(簽字)_________。
開戶銀行及帳號：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
簽訂地點：_________簽訂地點：_________。
擔保方(蓋章)_________。
地址：_________。
法人代表(簽字)_________。
開戶銀行及帳號：_________。
_________年____月____日。
簽訂地點：_________。
金融交易心得篇十四
隨著人們法律意識的建立，很多場合都離不了合同，正常情況下，簽訂合同必須經過規(guī)定的方式。那么我們擬定合同的時候需要注意什么問題呢？下面是小編為大家整理的期貨交易金融合同，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
甲方：
乙方：
甲、乙雙方依據《中華人民共和國合同法》、《期貨經紀公司計算機系統管理制度》及其他有關法律、法規(guī)和期貨交易所規(guī)則的規(guī)定，本著公開、公平和自愿、有償、誠實信用的原則，經友好協商，就乙方為甲方提供網上期貨交易委托及其他相關業(yè)務達成如下協議：
1、甲方已認真閱讀并理解乙方《期貨經紀有限公司網上交易風險揭示書》。甲方清楚地認識到使用網上期貨交易委托系統可能遭受的風險，并明確全部承擔該種風險。
2、甲方在簽訂本協議之前，已經詳細閱讀了本協議所有條款，準確理解其含義，特別是其中乙方的免責條款，并愿意受到所有條款包括免責條款之約束。
3、甲方保證填寫于本協議所屬的開戶資料，以及以其它方法向乙方提供的有關資料，均真實、準確及完整，并對所提供資料產生的后果負責。甲方資料如有變更應及時通知乙方。由于甲方提供的資料不實，使得乙方不能及時有效地與甲方取得聯系而造成的損失，乙方不承擔任何責任。
4、甲方應確認自身用于網上交易的電腦系統安全、可靠。對于因該電腦系統故障、感染病毒以及被非法入侵等原因給甲方造成的經濟損失，乙方不承擔責任。
5、甲方單獨使用網上交易系統，不與他人共享；甲方不得利用該系統代理他人從事期貨交易，并從中收取費用。
6、凡是使用甲方密碼所進行的一切交易，乙方均視為甲方親自辦理之有效委托。甲方由于自己疏忽或其他過錯而造成密碼失密，從而造成的損失由甲方自己承擔，乙方對此不承擔任何責任。
7、甲方在知道有未授權人使用其帳號、密碼時，應立即與乙方聯系，并自我采取相應的保護、防范措施。
8、甲方不利用技術或其他手段，攻擊乙方網絡，破壞乙方系統，否則承擔由此造成的乙方或其他方的損失，并承擔相應的法律責任。
1、乙方遵守有關法律法規(guī)、規(guī)章制度和期貨交易所交易規(guī)則，并愿意受本協議的所有條款的約束。
2、乙方已在我國工商管理部門依法登記注冊并獲得中國證監(jiān)會頒發(fā)的'《期貨經紀業(yè)務許可證》，有從事期貨經紀業(yè)務的合法資格。
3、乙方開展網上期貨交易業(yè)務，已具備以下條件：
3、1建立了規(guī)范的內部業(yè)務與信息系統管理制度；
3、2具有一定的公司級的技術風險控制能力；
3、3建立了一支穩(wěn)定的、高素質的技術管理隊伍。
4、乙方對甲方的交易資料、委托事項和密碼負有保密義務，乙方未經甲方明確同意不得泄露甲方的委托事項及開戶資料。
5、由于技術維護、系統升級或故障導致網上期貨交易不能正常使用的情況下，乙方應及時告之甲方并提供電話委托等其他替代網上交易的交易方式，保證甲方交易的正常進行。
1、開戶提示：甲方欲開通網上期貨交易委托，必須親自到乙方或乙方異地營業(yè)部臨柜辦理。
2、設備提示：甲方應具備網上交易所必需的設備。包括：計算機、電話線、調制解調器等。甲方還應具備能登錄國際互聯網（internet）的能力。甲方進行網上期貨交易所必需的軟件必須是乙方提供的或從乙方指定的站點下載的。甲方若使用其他途徑獲得的軟件，所產生的損失由甲方自行承擔。
3、密碼提示：甲方辦理開通手續(xù)時，必須自行設置交易密碼。甲方應注意對自己的交易密碼保密，建議甲方定期變更密碼，不要使用與個人數據有關的密碼。
4、交易提示：
4、1甲方通過互聯網下達的交易委托，以乙方的電腦記錄為準。甲方對其委托的各項交易活動的結果承擔全部責任。
4、2網上委托客戶需自行支付上網所需一切費用，如：上網費、電話費等。交易費用收取與電話等委托方式相同。
1、因地震、火災、臺風及其他各種不可抗力引起停電、網絡系統故障、電腦故障而造成損失，乙方不承擔任何責任。
2、因電信部門的通訊線路故障、通訊技術等問題造成委托系統不能正常運轉，乙方不承擔任何責任。
3、由于政策重大變化或乙方不可預測和不可控制因素導致突發(fā)事故造成的甲方經濟損失，乙方不承擔任何責任。
4、由于在網絡中斷、堵塞或網上期貨交易方式被凍結等情況下，甲方應使用電話委托等其他委托交易方式作為網上委托的替代方式。否則所導致的經濟損失應由甲方自行承擔，乙方不承擔任何責任。
有下列情況之一的，乙方可終止甲方的網上期貨交易：
1、甲方提出撤銷申請，經本公司核準的；
2、甲方蓄意破壞本公司加密設施或有其他違規(guī)行為的；
3、甲方利用乙方的交易系統竊密或破壞交易系統的。
協議雙方如有爭議，應盡可能通過協商、調解解決，協商、調解不成，任何一方均有權向乙方所在地的人民法院提起訴訟。
本協議未盡事宜，雙方協商解決。
甲方（簽章）：
__年__月__日
乙方（簽章）：
__年__月__日
金融交易心得篇十五
第一條為規(guī)范期貨連續(xù)交易，保護期貨交易當事人的合法權益，根據《上海期貨交易所交易規(guī)則》制定本細則。
第二條參與連續(xù)交易品種的交易、結算、風險控制等優(yōu)先適用本細則的規(guī)定;本細則沒有規(guī)定的，適用上海期貨交易所其他業(yè)務實施細則。
第二章連續(xù)交易品種和交易時間。
第五條本細則中所稱的“交易日”是指從前一個工作日的連續(xù)交易開始至當天日盤結束。
第六條連續(xù)交易時間由交易所另行通知。
連續(xù)交易期間只能通過遠程交易席位進行交易。
連續(xù)交易期間不辦理開戶業(yè)務。
第七條出現下列情況時，交易所可以調整連續(xù)交易開市收市時間，或者暫停交易：
(三)交易所認為必要的其他情況。
第三章連續(xù)交易期貨合約交易、結算、風險管理。
第八條交易日的第一節(jié)是指從前一個工作日的連續(xù)交易開始至當天日盤的第一節(jié)結束。
開盤集合競價在連續(xù)交易開市前5分鐘內進行，日盤將不再進行集合競價。若連續(xù)交易不交易，則集合競價順延至下一交易日的日盤開市前五分鐘進行。
集合競價產生的價格作為該交易日的開盤價。開盤集合競價中未成交的申報單自動參與開盤后的競價交易?？蛻舻膱髢r在一個交易日內一直有效，直到該報價全部成交或被撤銷。
第九條日盤結算完畢后，會員的結算準備金低于最低余額時，該結算結果即視為交易所向會員發(fā)出的追加保證金通知，兩者的差額即為追加保證金金額。
交易所發(fā)出追加保證金通知后，可通過存管銀行從會員的專用資金賬戶中扣劃。若未能全額扣款成功，會員必須在當日連續(xù)交易開市前補足至結算準備金最低余額。未補足的，若結算準備金余額大于零而低于結算準備金最低余額，當日連續(xù)交易開市后不得開新倉;若結算準備金余額小于零，則交易所將按《上海期貨交易所風險控制管理辦法》的規(guī)定進行處理。
第十條會員如對結算數據有異議，應在當日連續(xù)交易開市前三十分鐘以書面形式通知交易所。遇特殊情況，會員可在當日連續(xù)交易開市后二小時內以書面形式通知交易所。如在規(guī)定時間內會員沒有對結算數據提出異議，則視作會員已認可結算數據的正確性。
第十一條連續(xù)交易期間，交易所不辦理出金業(yè)務以及有價證券提取業(yè)務。
第十二條強行平倉的執(zhí)行原則：強行平倉先由會員自己執(zhí)行，時限除交易所特別規(guī)定外，一律為每個交易日第一節(jié)交易時間內。若時限內會員未執(zhí)行完畢，則由交易所強制執(zhí)行。因結算準備金小于零而被要求強行平倉的，在保證金補足前，禁止相關會員的開倉交易。
第十三條強行平倉的執(zhí)行：
(一)通知。
交易所以“強行平倉通知書”(以下簡稱通知書)的形式向有關會員下達強行平倉要求。通知書除交易所特別送達以外，隨當日結算數據發(fā)送，有關會員可以通過會員服務系統獲得。
(二)執(zhí)行及確認。
交易日第一節(jié)交易時間內，有關會員必須首先自行平倉，直至達到平倉要求。若超過會員自行強行平倉時限而未執(zhí)行完畢的，剩余部分由交易所直接執(zhí)行強行平倉。
第四章附則。
第十四條本細則的解釋權屬于上海期貨交易所。
第十五條違反本細則規(guī)定的，交易所按《上海期貨交易所違規(guī)處理辦法》的有關規(guī)定處理。
第十六條本細則所稱的“工作日”、“天”均指自然日，即該日0:00至24:00。
第十七條本細則自7月5日起實施。
金融交易心得篇十六
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可以進一步分為：
（2）指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。
1、取得金融資產的目的主要是為了近期內出售。如企業(yè)以賺取差價為目的從二級市場購入的股票、債券、基金等。
如某企業(yè)有一筆閑置資金，本來可以存入銀行以獲取存款利息，但企業(yè)為獲取更高的報酬率，選擇購買交易性金融資產，并可隨時出售以賺取交易差價。
2、管理的需要。屬于進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分，且有客觀證據表明企業(yè)近期采用短期獲利方式對該組合進行管理。
3、屬于衍生工具，如國債期貨、遠期合同、股指期貨等，其公允價值變動大于零時，應將相關變動金額確認為交易性金融資產，同時計入當期損益。但是，如果衍生工具被企業(yè)指定為有效套期關系中的衍生工具，則該衍生工具初始確認后的公允價值變動應根據其對應的套期關系（即公允價值套期、現金流量套期或境外經營凈投資套期）不同，采用相應的方法進行處理。
企業(yè)持有衍生金融工具的目的主要有兩個：
第一是投機，企業(yè)應執(zhí)行《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》；
第二是套期保值，企業(yè)應執(zhí)行《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》。套期保值不屬于考試大綱內容，所以本章所講衍生工具的持有目的為投機。
（二）指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的。金融資產。
企業(yè)不能隨意將某項金融資產指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。只有在滿足下列條件之一時，企業(yè)才能將某項金融資產指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產：
1、核算的需要。該指定可以消除或明顯減少由于該金融資產的計量基礎不同所導致的相關利得和損失在確認和計量方面不一致的情況。
如果不指定為該類金融資產，那么會計計量可能出現不一致的情況。例如某短期債券，發(fā)行方作為交易性金融負債，而購買方為保持與發(fā)行方計量基礎的一致性，則不能劃分為可供出售金融資產，而應劃分為交易性金融資產。
2、管理的需要。企業(yè)風險管理或投資策略的正式書面文件已載明，該項金融資產組合或該金融資產和金融負債組合，以公允價值為基礎進行管理、評價并向管理人員報告（管理的需要）。
上面兩個條件的前提是該金融資產存在活躍市場。在活躍市場中沒有報價、公允價值不能可靠計量的權益工具投資，不得指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。
（一）初始計量。
1、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產——按公允價值進行初始計量，交易費用計入當期損益。
交易費用——是指可直接歸屬于購買、發(fā)行或處置金融工具新增的外部費用。
新增的外部費用——是指企業(yè)不購買、發(fā)行或處置金融工具就不會發(fā)生的費用。交易費用包括支付給代理機構、咨詢公司、券商等的手續(xù)費和傭金及其他必要支出。
【強調】不包括債券溢價、折價、融資費用、內部管理成本及其他與交易不直接相關的費用。
2、企業(yè)取得以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產所支付的價款中包含已宣告但尚未發(fā)放的現金股利或已到付息期但尚未領取的債券利息——應當單獨確認為應收項目（應收股利或應收利息）。
【注意】對于其他的金融資產，比如可供出售金融資產、持有至到期投資，以及長期股權投資等，關于支付價款中包含的已宣告但尚未發(fā)放的現金股利或已到付息期但尚未領取的債券利息，都是這樣的處理原則。
（二）后續(xù)計量。
1、在持有期間取得的利息或現金股利，應當確認為投資收益。
2、資產負債表日，以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產（第一類金融資產）——按公允價值進行后續(xù)計量，公允價值變動計入當期損益（公允價值變動損益）。
3、處置（第一類）金融資產時，其公允價值（售價）與賬面價值之間的差額應確認為投資收益，同時調整公允價值變動損益（將公允價值變動損益轉入投資收益科目）。
三、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產的會計處理。
應收利息或應收股利（買價中所含的現金股利或已到付息期尚未領取的利息）。
投資收益（交易費用）。
貸：銀行存款等（實際支付的金額）。
借：應收股利或應收利息。
貸：投資收益。
3、資產負債表日。
貸：公允價值變動損益。
（2）公允價值低于其賬面余額：做相反分錄。
4、處置該金融資產。
借：銀行存款（實際收到的金額）。
——公允價值變動（賬面余額）。
投資收益（差額）。
同時：將原記入“公允價值變動損益”的金額轉出：
借：公允價值變動損益。
貸：投資收益（或作相反分錄）。
【教材例題1】20×7年5月13日，甲公司支付價款1060000元從二級市場購入乙公司發(fā)行的股票100000股，每股價格10.60元（含已宣告但尚未發(fā)放的現金股利0.60元），另支付交易費用1000元。甲公司將持有的乙公司股權劃分為交易性金融資產，且持有乙公司股權后對其無重大影響。
甲公司其他相關資料如下：
（1）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現金股利；
（2）6月30日，乙公司股票價格漲到每股13元；
（3）8月15日，將持有的乙公司股票全部售出，每股售價15元。
假定不考慮其他因素，甲公司的賬務處理如下：
（1）5月13日，購入乙公司股票：
應收股利60000。
投資收益1000。
貸：銀行存款1061000。
（2）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現金股利：
借：銀行存款60000。
貸：應收股利60000。
（3）6月30日，確認股票價格變動：
貸：公允價值變動損益300000。
（4）8月15日，乙公司股票全部售出：
借：銀行存款1500000。
公允價值變動損益300000。
——公允價值變動300000。
投資收益500000。
或分開處理：
借：銀行存款1500000。
——公允價值變動300000。
投資收益200000。
借：公允價值變動損益300000。
貸：投資收益300000。
【教材例題2】20×7年1月1日，abc企業(yè)從二級市場支付價款1020000元（含已到付息期但尚未領取的利息20000元）購入某公司發(fā)行的債券，另發(fā)生交易費用20000元。該債券面值1000000元，剩余期限為2年，票面年利率為4%，每半年付息一次，abc企業(yè)將其劃分為交易性金融資產。
abc企業(yè)的其他資料如下：
（1）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息20000元；
（2）20×7年6月30日，該債券的公允價值為1150000元（不含利息）；
（3）20×7年7月5日，收到該債券半年利息；
（4）20×7年12月31日，該債券的公允價值為1100000元（不含利息）；
（5）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息；
（6）20×8年3月31日，abc企業(yè)將該債券出售，取得價款1180000元（含1季度利息10000元）。
假定不考慮其他因素，則abc企業(yè)的賬務處理如下：
（1）20×7年1月1日，購入債券：
應收利息20000。
投資收益20000。
貸：銀行存款1040000。
（2）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（3）20×7年6月30日，確認債券公允價值變動和投資收益：
貸：公允價值變動損益150000。
借：應收利息20000。
貸：投資收益20000。
（4）20×7年7月5日，收到該債券半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（5）20×7年12月31日，確認債券公允價值變動和投資收益：
借：公允價值變動損益50000。
借：應收利息20000。
貸：投資收益20000。
（6）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（7）20×8年3月31日，將該債券予以出售：
借：應收利息10000。
貸：投資收益10000。
借：銀行存款1170000。
公允價值變動損益100000。
——公允價值變動100000。
投資收益170000。
借：銀行存款10000。
貸：應收利息10000。
【例題2】對于以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產，下列有關業(yè)務中，不應貸記“投資收益”的是（）。
a.收到持有期間獲得的現金股利。
b.收到持有期間獲得的債券利息。
c.企業(yè)轉讓交易性金融資產收到的價款大于其賬面價值的差額。
d.資產負債表日，持有的股票市價大于其賬面價值。
【答案】d。
【解析】選項d應計入公允價值變動損益，并不是計入投資收益。
【例題3】某股份有限公司于2008年3月30日，以每股12元的價格購入某上市公司股票50萬股，劃分為交易性金融資產，購買該股票支付手續(xù)費等10萬元。5月22日，收到該上市公司按每股0.5元發(fā)放的現金股利。12月31日該股票的市價為每股11元。2008年12月31日該交易性金融資產的賬面價值為（）萬元。
a.550b.575。
c.585d.610。
【答案】a。
【解析】2008年12月31日該交易性金融資產的賬面價值=50（股票數量）×11（公允價值）=550（萬元）。
【例題4】甲公司于2008年2月20日從證券市場購入a公司股票50000股，劃分為交易性金融資產，每股買價8元，另外支付印花稅及傭金4000元。a公司于2008年4月10日宣告發(fā)放現金股利每股0.30元。甲公司于2008年5月20日收到該現金股利15000元并存入銀行。至12月31日，該股票的市價為450000元。甲公司2008年對該項金融資產應確認的投資收益為（）元。
a.15000b.11000。
c.50000d.61000。
【答案】b。
【解析】甲公司2008年對該項金融資產應確認的投資收益。
=-4000（交易費用）+15000（持有期間取得的現金股利）=11000（元）。
金融交易心得篇十七
【論文摘要】：網上證券交易代表著未來證券市場以及證券交易模式的發(fā)展趨勢，但是網上證券交易，既是證券交易活動，又是一種電子商務，網上證券交易的這種兩重性，決定了在網上證券交易中會產生一些新的風險。文章僅從網上證券的概念種類厘定、網上證券存在的主要風險、風險發(fā)生后經紀券商與投資者的風險承擔規(guī)則、完善我國網上證券交易的立法建議等幾個方面進行論述。
20世紀90年代以來，隨著經濟全球化和金融自由化浪潮的不斷推進以及計算機網絡技術的飛速發(fā)展，證券市場的結構和運行機制發(fā)生了重大變革，證券交易電子化已成為一種不可逆轉的趨勢。[1]由于網上證券交易能夠有效地降低交易成本，而且具備操作簡便、信息快捷全面、自由度大等特點，在較短的時間內便得到了迅速的發(fā)展。[2]目前，網上證券交易已成為全球證券經紀業(yè)務發(fā)展的一大趨勢，這一證券交易模式已經在許多國家廣為流行。但是網上證券交易是由傳統證券市場發(fā)展而來，它并不是無根之木、無源之水，其運行尚須遵循傳統證券交易的規(guī)則。由于網上證券交易具有不同于傳統證券交易方式的特點，網上交易的最大問題是欺詐和缺少信任感。[3]因為網絡空間的虛擬性，給交易參與者主體資格的驗證、委托指令、清算與交割和交易數據資料的安全帶來一系列難題，所以開展網上證券交易業(yè)務在面臨市場機遇的同時，也意味著許多難以預料的風險。[4]正是由于網上證券交易的獨特性，使得證券法在規(guī)范這一新的領域時，面臨著困境。文章僅就這些與網上證券交易相涉的法律問題談一些粗淺的想法。
從廣義上講，網上證券交易泛指一切通過網絡而實現的證券交易活動，即證券投資者通過互聯網獲得證券的即時報價，分析市場行情，并利用互聯網下單到實物證券交易所或網上虛擬交易所，以實現實時交易的證券投資活動。目前現實中存在的網上證券交易的模式包括專有電子交易系統、互聯網電子公告板交易系統、網上交叉交易系統、以及在線證券交易系統四種。其中在線證券交易系統即狹義上的網上證券交易，是指投資者利用互聯網通過券商網上交易系統進入實物交易所進行交易。這也是我們通常所說的網上證券交易的含義。
具體而言網上證券交易活動可以分為三個層次，分別為網上股票經紀活動、網上股票直接公開發(fā)行和網上直接撮合證券買賣等。我國現階段的網上證券交易是經紀交易商向投資者提供的網上交易經紀服務，屬于第一層次的網上證券交易活動。與國外目前流行的較高級別的選擇性交易系統（以下簡稱ats）相比，至少有兩個顯著區(qū)別：一是虛擬性不同。根據我國《網上證券委托暫行管理辦法》第6條規(guī)定，投資者在進行網上交易前，必須先到證券公司的營業(yè)部或服務部開戶，然后經本人申請辦理相關手續(xù)后，方能進行網上委托。可見我國的網上證券交易是一種不完全的網上證券交易，而ats是一種完全網上交易活動；二是有無中介不同。雖然我國的證券交易所也是采用集中競價和連續(xù)競價的方式撮合委托指令，但由于交易所實行會員制，只有擁有會員資格的.證券交易公司才能進入交易所進行交易，這與投資者不需要經紀交易商或做市商等中介機構而直接通過網絡向ats下單完成證券交易是完全不同的。
網上證券交易所涉及到的環(huán)節(jié)遠多于營業(yè)部交易，而且許多環(huán)節(jié)并不在證券公司控制之內，所以進行網上證券交易的風險性也較傳統交易大。[5]上證券交易的風險主要包括以下兩個方面：一是證券交易活動中可能存在的風險；二是網絡技術系統可能存在的影響證券交易的風險。網絡證券交易技術風險簡稱技術故障風險或技術風險，是指在網絡證券交易過程中，由于投資者、網絡服務商、網絡券商的電腦、網絡的軟硬件故障導致的損害，具體類型包括：1.投資者的電腦系統故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設備或軟件系統與網上交易系統不匹配，無法下達委托指令或委托失敗而產生的損失。2.互聯網故障導致委托指令、行情信息等中斷、遲延、錯誤，使投資者無法在其指定的委托價位成交而產生的損失。3.通訊線路繁忙、服務器負載過重，投資者不能及時進入行情系統或網上證券委托系統，使投資者不能及時增大收益或止損。4.網絡券商的設備故障、交易系統故障、感染病毒、電力故障等導致投資者的委托指令無法被執(zhí)行。5.重復或錯誤發(fā)送交易指令。
文章嘗試著對這些紛繁的風險從法律的角度進行一下必要的梳理，便于在解決實際的風險糾紛時將之納入法律的思維軌跡，更明確一點說之所以做這樣的梳理是為了將之納入傳統證券法律規(guī)則的調整?？偟膩碚f投資者在網上證券交易中的風險的法律歸屬可以從網上證券交易中所形成的三大主要法律關系角度進行歸類分析。1.合同關系。在網上證券交易中證券公司與投資者形成的合同法律關系主要包括：證券經濟合同和網上委托合同，證券以及資金的托管合同、投資者相互的買賣合同及其投資者和其他主體（證券商以外）之間的委托代理合同。2.侵權關系。在上述眾多風險中如果接受投資者委托理財的第三方、偶然獲知投資者帳戶資料和交易密碼的第三方利用自己所知悉的資料或信息作出一定行為（如進行網上欺詐），造成投資者權利損害或利益損失，就構成侵權。3.不可抗力關系。網上證券交易的不可抗力風險，一般是指自然界的災難事件以及現有技術水平無法預測或無法防范的外來力量攻擊導致網絡局部運行受阻或整個網絡系統癱瘓而給投資者帶來損失所造成的風險。
《證券法》第一條即把“保護投資者的合法權益”作為立法目的之一。所以盡快建立一套清晰明確的網上證券交易風險承擔規(guī)則對保護中小股民的利益就顯得極其必要了。
在構建網上證券交易規(guī)則的時候我們首先應該遵循的是公平原則的立法理念。所謂公平的技術風險承擔制度應當是：既不讓網絡券商、網絡服務商的責任過重致使其業(yè)務無法開展，又不讓投資者的責任過重致使其不敢進行網上交易。在遵循公平原則的大前提下，網絡證券交易風險承擔的具體規(guī)則包括：1.可控制性規(guī)則：風險應當分配給較有能力控制風險的一方。2.可預見性規(guī)則：風險分配給較有經驗或能力預見風險的一方。3.效率規(guī)則：當事人均無法預見和控制風險時，風險分配給能夠有效率的處置風險的一方。4.經濟能力規(guī)則：當事人均無法預見和控制風險，且風險由任何一方承擔均不符合效率規(guī)則時，風險由經濟能力較強的一方承擔。這四個規(guī)則在解決網上證券交易風險承擔問題時在適用上是逐級遞進的，只有前一個規(guī)則不足以解決問題時方可適用后一個規(guī)則。
下面嘗試著就網上證券交易程序中如何運用這四個規(guī)則做一下粗略的探討。我們可以從以下幾個方面進行考量：
（一）投資者的電腦系統故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設備及軟件系統與網上交易系統不匹配，無法下達委托指令或委托失敗的風險承擔。具體而言：1.根據可控制性規(guī)則，投資者的電腦設備及軟件系統與網上交易系統不匹配而導致無法下達委托指令或委托失敗的風險，由投資者承擔。2.投資者的電腦感染病毒、被非法入侵的風險，由投資者承擔因為根據可預見性、可控制性規(guī)則。3.由電腦系統故障引發(fā)的風險包括兩個方面：第一，投資者使用不當引起電腦系統故障的風險，由投資者承擔。第二，軟件本身的質量問題（如設計缺陷、容錯能力差等）引起電腦系統故障的風險，由軟件制造者和銷售者承擔！
金融交易心得篇十八
第一章總則。
第一條為了規(guī)范金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行。
(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(三)保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司。
(四)信托公司、金融資產管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。
(五)中國人民銀行確定并公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業(yè)務的其他機構。
第三條金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監(jiān)督、檢查。
(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。
中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規(guī)定的大額交易報告標準。
第六條對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告。
第七條對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告：
(一)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的'另一賬戶內的活期存款。
(二)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
(三)交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。
(四)金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
(六)金融機構內部調撥資金。
(七)國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易。
(八)國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。
(九)政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
(十)中國人民銀行確定的其他情形。
第九條下列金融機構與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉款項的，由銀行機構按照本辦法規(guī)定提交大額交易報告：
(一)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(二)保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司。
(三)信托公司、金融資產管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。
第十條客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告;客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構報告;客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。
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