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風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇一
根據(jù)縣委縣和縣安監(jiān)局要求，為進(jìn)一步強(qiáng)化安全生產(chǎn)責(zé)任，認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全縣群眾生命財(cái)產(chǎn)安全的規(guī)定》，全縣各級(jí)各部門積極組織開展了安全生產(chǎn)“打非治違”專項(xiàng)行動(dòng)，現(xiàn)就開展工作情況總結(jié)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織有力。
為確保開展好“打非治違”專項(xiàng)行動(dòng)落到實(shí)處，縣委、縣分管領(lǐng)導(dǎo)高度重視，專門召開了全縣安監(jiān)局“打非治違”專項(xiàng)行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，成立了由縣安監(jiān)局局長任組長，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在縣安監(jiān)局，辦公室設(shè)在縣安監(jiān)局，負(fù)責(zé)開展本單位的安全監(jiān)管工作，并由縣安監(jiān)局局長擔(dān)任辦公室主任，負(fù)責(zé)本單位的安全生產(chǎn)監(jiān)督和安全生產(chǎn)保證工作。
二、廣泛宣傳，加大力度。
我縣將“打非治違”專項(xiàng)行動(dòng)納入到安全生產(chǎn)工作目標(biāo)管理責(zé)任制，采取多種形式，廣泛宣傳“打非治違”專項(xiàng)行動(dòng)的重大意義，營造濃厚的宣傳氛圍。通過各種宣傳形式，廣泛宣傳了《中華共和國安全生產(chǎn)法》、《中華共和國消防法》、《中華共和國建筑業(yè)安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》、《中華共和國建筑安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)、各項(xiàng)安全規(guī)章制度、各項(xiàng)安全生產(chǎn)事故隱患，強(qiáng)化了全民安全意識(shí)，提高了安全生產(chǎn)素質(zhì)，為安全生產(chǎn)工作營造了良好的氛圍。
三、認(rèn)真落實(shí)，措施得力。
為了確保安全生產(chǎn)工作有序進(jìn)行，我局專門制定下發(fā)了《關(guān)于開展“打非治違”專項(xiàng)行動(dòng)工作的通知》，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門認(rèn)真落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、各單位和部門責(zé)任，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各級(jí)安全生產(chǎn)工作會(huì)議的精神和要求。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)及各部門也要高度重視，積極開展安全生產(chǎn)宣傳教育工作，做到“警鐘長鳴”，不斷提高全民安全意識(shí)和安全素質(zhì)，增強(qiáng)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門、各單位安全生產(chǎn)監(jiān)管工作的責(zé)任感。
四、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。
一是縣安監(jiān)局成立專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，局長任總指揮的安全監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，抽調(diào)精干力量，加強(qiáng)對全縣安全生產(chǎn)工作進(jìn)行指導(dǎo)，形成各級(jí)齊抓共管的局面，為安全生產(chǎn)工作營造了良好的氛圍。二是縣安監(jiān)局成立安委會(huì)，具體負(fù)責(zé)全縣的安全生產(chǎn)監(jiān)管工作，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和各部門各行業(yè)、各單位各部門各部門各行業(yè)、各單位負(fù)責(zé)人具體抓的工作格局。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇二
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照(*郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營*分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法)、(業(yè)務(wù)規(guī)范年)相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑*等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效*、合規(guī)*、完整*進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和*作流程，同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑*管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班。
xx年度，本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的(事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表)，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑*交給客戶。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇三
今年以來，公司緊緊圍繞公司“強(qiáng)化管理，完善制度，科學(xué)控制，效益化”的工作思路，以“精細(xì)管理”為工作指導(dǎo)，以“安全、穩(wěn)健、高效”為工作宗旨，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加大風(fēng)險(xiǎn)管理考核力度，認(rèn)真貫徹落實(shí)《安全生產(chǎn)法》、《安全工作規(guī)程》，加強(qiáng)了安全監(jiān)督檢查和隱患排查，努力降低各類事故率，確保了公司生產(chǎn)經(jīng)營工作正常有序發(fā)展。經(jīng)過xx年的艱苦奮斗、銳意進(jìn)取，公司在安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上取得了明顯的成效，主要做了以下幾個(gè)方面的工作：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，健全安全制度。
為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)作為公司安全生產(chǎn)的首要任務(wù)來做，公司成立了“風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組”，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的全面組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。
二、強(qiáng)化安全責(zé)任意識(shí)，健全安全制度。
安全責(zé)任是安全生產(chǎn)的第一職責(zé)，公司領(lǐng)導(dǎo)始終把風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司安全工作的中心工作來抓。公司成立了以公司主管安全的總經(jīng)理為組長，各部門主任為分管領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了安全責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的劃分，并制定了具體的考核措施。公司還制定和完善了公司安全生產(chǎn)責(zé)任體系文件，對風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行了全面考核，并將責(zé)任層層分解。
三、加大考核力度、完善管理制度。
為規(guī)范公司各項(xiàng)安全工作，公司結(jié)合“安全生產(chǎn)管理年”活動(dòng)和公司管理年的要求制定了公司安全生產(chǎn)管理目標(biāo)、安全工作規(guī)章制度及崗位職責(zé)等20多個(gè)管理制度，并以文件形式上報(bào)總經(jīng)理。公司還根據(jù)各車間、各部門的實(shí)際情況，制定了公司安全管理制度和崗位職責(zé)。
四、加強(qiáng)安全培訓(xùn)及教育培訓(xùn)。
組織公司所有管理人員和各部門負(fù)責(zé)人參與培訓(xùn)和教育工作，公司對全體員工進(jìn)行了一次安全培訓(xùn)。今年以來公司共舉辦各類學(xué)習(xí)班8期，參培人員達(dá)165人次。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工認(rèn)識(shí)到了安全生產(chǎn)的重要性和必要性，進(jìn)一步提高了全員安全意識(shí)和防患于未然的意識(shí)，全面提高了全員綜合素質(zhì)，為公司安全生產(chǎn)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
五、完善安全管理制度、加大安全監(jiān)察投入。
公司根據(jù)公司生產(chǎn)實(shí)際，制定了《公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，進(jìn)一步健全了安全生產(chǎn)管理組織機(jī)構(gòu)，建立了各項(xiàng)安全管理制度、各部門崗位責(zé)任制度、崗位技術(shù)操作規(guī)程、各部門安全操作規(guī)程和安全工器具使用規(guī)程。并在各項(xiàng)工作中不斷完善和落實(shí)。
六、加強(qiáng)安全培訓(xùn)及教育培訓(xùn)工作。
公司組織員工進(jìn)行了一次安全培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》和《安全生產(chǎn)技術(shù)規(guī)程》知識(shí)，使員工對安全生產(chǎn)工作的重要性、必要性有了更深的理解，同時(shí)也使員工樹立了“安全第一”的思想，使員工的安全素質(zhì)得到了有效的提高。公司安全部門還定期組織員工進(jìn)行了一次安全知識(shí)培訓(xùn)、一次安全事故案例分析等內(nèi)容的安全法律、法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工的安全技能。
七、加強(qiáng)隱患排查治理。
公司根據(jù)公司《關(guān)于加強(qiáng)公司各部門安全檢查和隱患排查治理活動(dòng)通知的通知》（安監(jiān)總[]33號(hào)）要求，制定了公司安全隱患治理及整改的工作計(jì)劃。公司安全領(lǐng)導(dǎo)小組組織各車間、各部門對公司的安全隱患和治理活動(dòng)進(jìn)行了認(rèn)真的自查與總結(jié)，發(fā)現(xiàn)各類隱患及安全治理中的突出問題55條，均按要求進(jìn)行了整改，并對整改情況進(jìn)行了復(fù)查驗(yàn)收。公司按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，對安全生產(chǎn)、消防安全、勞動(dòng)紀(jì)律、交通運(yùn)輸?shù)确矫孢M(jìn)行嚴(yán)格考核，從而確保了各項(xiàng)工作措施的落實(shí)，消除了隱患。
八、加強(qiáng)勞動(dòng)保護(hù)與管理。
公司按照勞動(dòng)保護(hù)法的相關(guān)條款，對公司員工進(jìn)行了安全生產(chǎn)宣傳教育培訓(xùn)，并按照公司安全委員會(huì)要求，對所屬員工進(jìn)行了安全生產(chǎn)知識(shí)培訓(xùn)。公司對所有員工進(jìn)行了安全教育培訓(xùn)，公司安全領(lǐng)導(dǎo)小組組織公司所屬員工參加，并進(jìn)行了考核。
九、進(jìn)一步加強(qiáng)公司的安全生產(chǎn)宣傳教育工作。
公司結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)各種安全生產(chǎn)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)各種。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇四
1、協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監(jiān)會(huì)（局）報(bào)表，與其他xx公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通、核對，重點(diǎn)關(guān)注表樣是否完整、報(bào)送時(shí)間是否準(zhǔn)確，確保及時(shí)、全面的報(bào)送報(bào)表，最后按方便取數(shù)的原則將報(bào)表按部門分配，發(fā)予各部門。
2、協(xié)助經(jīng)理匯總上報(bào)銀監(jiān)會(huì)1104報(bào)表及其他銀監(jiān)報(bào)表，包括計(jì)財(cái)資金部、信貸管理部及本部門填制的報(bào)表，匯總后進(jìn)行檢查，保證報(bào)表可以通過銀監(jiān)報(bào)表系統(tǒng)的表內(nèi)、表間校驗(yàn)。報(bào)表上報(bào)后針對已經(jīng)或可能出現(xiàn)的問題及時(shí)與監(jiān)管部門溝通。
3、協(xié)助經(jīng)理填報(bào)人行、銀監(jiān)局其他經(jīng)常性或臨時(shí)性報(bào)表，主要是風(fēng)險(xiǎn)方面以及跨部門的報(bào)表。按季度匯總上報(bào)財(cái)協(xié)報(bào)表。
（二）風(fēng)險(xiǎn)防范方面。
1、協(xié)助經(jīng)理對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查，分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。為深入了解可能的風(fēng)險(xiǎn)，在開展或?qū)⒁_展新業(yè)務(wù)前，對其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、操作流程、以及存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費(fèi)信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。
2、協(xié)助經(jīng)理對貸款資料是否真實(shí)、合法、完整進(jìn)行審查，組織貸審會(huì)，完成會(huì)議的記錄工作，完成相關(guān)文件的簽批工作。
放款時(shí)，協(xié)助經(jīng)理對放款各要素進(jìn)行檢查，包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準(zhǔn)確。
協(xié)助經(jīng)理對資產(chǎn)五級(jí)分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。對相關(guān)材料進(jìn)行分類和保管。
（三）合規(guī)方面。
1、在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，收集、整理、學(xué)習(xí)與財(cái)務(wù)公司相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，明確財(cái)務(wù)公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱，制作電子書同時(shí)整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續(xù)關(guān)注、更新。
2、在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，特別是信貸業(yè)務(wù)前，協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)性分析，尋找解決合規(guī)問題的方案，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
3、協(xié)助經(jīng)理開展監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，協(xié)同其他部門及本部門進(jìn)行自評(píng)估、改進(jìn)，完善規(guī)章制度，并按制度要求開展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營狀況，順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場監(jiān)管考核，為未來更好地發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
（四）除此之外，積極參與領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作：
1、開業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導(dǎo)要求，整理小會(huì)議室，為方便取物按大類對物品進(jìn)行分類，并貼標(biāo)簽。
6、積極參與內(nèi)刊的投稿，前期參與各模塊設(shè)計(jì)的討論，日常關(guān)注熱點(diǎn)、特別是與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞，積極投稿。
7、參與xx項(xiàng)目的可行性分析，期間參與調(diào)研了xx公司及xx協(xié)會(huì)，最終形成報(bào)告。
8、協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領(lǐng)取單》，打印全部成員單位的申請表、領(lǐng)取單、密碼信封，檢查各要素的準(zhǔn)確性后蓋章交給綜合管理部及結(jié)算業(yè)務(wù)部。
9、協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理開展對結(jié)算業(yè)務(wù)部的審計(jì)工作。
經(jīng)過一年的工作，感謝領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，銀行既是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也勢必不能規(guī)避這個(gè)問題。xx經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在她的悉心指導(dǎo)下，我對銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀的認(rèn)識(shí)，特別是信貸業(yè)務(wù)方面，掌握更為深刻、直觀。
在xx經(jīng)理的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了三個(gè)辦法，一個(gè)指引、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，初步了解了信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)問題。通過參與了公司自營貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內(nèi)容、放款所需材料等方方面面。
通過報(bào)送報(bào)表及文字性材料，對金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受，對監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)有了一些認(rèn)識(shí)。通過填寫本部門報(bào)表及檢查匯總報(bào)表，對金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)有了一定的了解。
通過對其他財(cái)務(wù)公司經(jīng)營情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。
通過對本部門制度的學(xué)習(xí)和梳理，對現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面有了一定的認(rèn)識(shí)。
更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務(wù)實(shí)這一風(fēng)氣的感染下，我培養(yǎng)了敬業(yè)、務(wù)實(shí)、虛心的工作作風(fēng)，開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點(diǎn)。
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：
專業(yè)能力有待提高，雖然對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。
工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過差錯(cuò)，萬幸問題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問題的發(fā)生，在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。
1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過程中，也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。
3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。
4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營問題，及時(shí)提出建議。
作為一名職場新人，我對本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作。聚如一團(tuán)火，散若滿天星，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇五
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會(huì)次，累計(jì)審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
2客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
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風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇六
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平。
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型?；顒?dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算，將測算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監(jiān)測每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計(jì)劃。
201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作。
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇七
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平。
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型?；顒?dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
文檔。
1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
表》，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監(jiān)測每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計(jì)劃。
201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作。
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則文檔。
等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。
文檔。
4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
文檔。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇八
“以法治校，以法施教，依法執(zhí)教”為主題的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使全校教職員工深受啟發(fā)，進(jìn)一步提高了教師的法律知識(shí)和依法治校、依法執(zhí)教和依法行政的意識(shí)，提高了教育管理水平和教育質(zhì)量?，F(xiàn)將學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
1、開展以班主任為主體，以班級(jí)組織為依托，以班級(jí)管理為核心的教育管理體系。
以德育處為核心的班主任工作重點(diǎn)，充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育教育工作中的核心作用，加強(qiáng)對班主任工作的考核與指導(dǎo)。
為了充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育工作中的重要作用，我校制訂了班主任工作考核制度，對工作實(shí)行量化打分，并與工作結(jié)合，每月評(píng)選出1名班主任和1名教學(xué)優(yōu)秀班主任，在校本培訓(xùn)活動(dòng)中，評(píng)選出優(yōu)秀班主任，并頒發(fā)證書，讓班主任在工作中充分體現(xiàn)自身的價(jià)值，調(diào)動(dòng)其工作積極性，發(fā)揮其工作積極性，以主人翁的精神投入到學(xué)校管理中去。
2、以校本培訓(xùn)為途徑，開展系列教育活動(dòng)。
我校以《中小學(xué)德育工作規(guī)程》和《義務(wù)教育法》、《未成年人保護(hù)法》為重點(diǎn)內(nèi)容的德育活動(dòng)。通過活動(dòng)的開展，使學(xué)生進(jìn)一步了解和熱愛祖國、熱愛民族、熱愛社會(huì)主義，增強(qiáng)熱愛祖國、熱愛、熱愛母校、熱愛家鄉(xiāng)的情感，培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣及道德意識(shí)，增強(qiáng)民族自尊心、自信心和自豪感。通過開展系列教育活動(dòng)，使學(xué)生樹立起正確的人生觀、價(jià)值觀，使他們成為“四有新人”。
3、開展校園文化建設(shè)工作。
我校校園文化建設(shè)是我校校園文化建設(shè)的靈魂工作，通過創(chuàng)建文化，豐富校園生活，陶冶師生情操，培養(yǎng)和提高學(xué)生的思想道德素質(zhì)，發(fā)展學(xué)生個(gè)性，全面實(shí)施素質(zhì)教育。我們在校園文化建設(shè)過程中突出校園文化的育人功能，努力做到育人有特色，學(xué)校有特色。在校園文化建設(shè)過程中，我們堅(jiān)持以愛國主義、集體主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為動(dòng)力的時(shí)代精神相結(jié)合，堅(jiān)持德育和美育并重，突出特色，注重品牌。通過豐富多彩的文化活動(dòng)和社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，充分發(fā)揮文化育人的作用，把德育工作滲透在校園文化建設(shè)的全過程，貫穿于學(xué)校教育教學(xué)的全過程，使學(xué)校文化成為學(xué)校教育的有機(jī)組成部分。我們還充分利用校園廣播、墻報(bào)等形式，大力宣傳和表揚(yáng)優(yōu)秀人物和優(yōu)秀班級(jí)集體和個(gè)人，通過宣傳報(bào)道，擴(kuò)大影響力和感召力，形成全校上下愛國主義、集體主義精神。
4、加大宣傳力度，營造學(xué)校德育工作的良好氛圍。
我校充分發(fā)揮宣傳陣地的作用，充分利用校園廣播、櫥窗、板報(bào)、標(biāo)語、墻報(bào)和墻報(bào)等傳統(tǒng)的德育陣地，培育和發(fā)掘優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化和優(yōu)秀的思想道德素材，使學(xué)校的每一項(xiàng)重大活動(dòng)都閃爍出智慧的光彩。
5）利用國旗下講話這個(gè)陣地對學(xué)生進(jìn)行德育教育。
6）通過國旗下講話和主題班隊(duì)會(huì)，對學(xué)生進(jìn)行教育。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇九
xx年xx月，在集團(tuán)公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各兄弟部門的支持下，東風(fēng)支隊(duì)緊緊圍繞“安全質(zhì)量”這個(gè)重點(diǎn)，按照公司安全管理的相關(guān)規(guī)定和要求，以“以人為本安全生產(chǎn)，關(guān)注安全生產(chǎn)”為方針，開展安全生產(chǎn)管理工作，完善了各類應(yīng)急機(jī)制，積累了經(jīng)驗(yàn)，為安全生產(chǎn)管理奠定了基礎(chǔ)。
一、強(qiáng)化安全監(jiān)管，落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)安全管理工作。
一）建立健全安全組織機(jī)構(gòu)。
成立安全組織機(jī)構(gòu)，落實(shí)安全責(zé)任，實(shí)行“一崗雙責(zé)”，即安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組和安全生產(chǎn)管理小組，按照“屬地管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則，成立安全小組。
二）加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)教育，提高安全素質(zhì)。
認(rèn)真開展安全法律法規(guī)和安全生產(chǎn)知識(shí)培訓(xùn)，采取“請進(jìn)來、走出去”的方式，以集中培訓(xùn)、專業(yè)安全教育、崗位操作知識(shí)和安全操作規(guī)程培訓(xùn)為主，組織開展安全管理人員、作業(yè)人員、特種作業(yè)人員等多種形式的安全知識(shí)技能培訓(xùn)。
三）健全完善各項(xiàng)制度，落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任。
認(rèn)真貫徹落實(shí)“安全第一、預(yù)防為主”的方針，堅(jiān)持“安全第一”的方針，完善和落實(shí)安全生產(chǎn)工作各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)各級(jí)安全生產(chǎn)的安全生產(chǎn)管理工作，嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任，強(qiáng)化安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查和隱患整改，切實(shí)抓好安全生產(chǎn)的基礎(chǔ)性工作，建立健全和健全安全生產(chǎn)管理制度和安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，實(shí)行安全生產(chǎn)責(zé)任追究制，確保安全生產(chǎn)責(zé)任人、安全管理人和有關(guān)人員的安全生產(chǎn)責(zé)任。
四）加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)，提升安全業(yè)務(wù)水平。
為了加強(qiáng)公司安全生產(chǎn)管理工作，加大安全生產(chǎn)投入，提升安全管理水平，加強(qiáng)安全生產(chǎn)培訓(xùn)教育，建立健全企業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任制，落實(shí)好安全生產(chǎn)培訓(xùn)教育和應(yīng)急預(yù)案的各項(xiàng)工作，制定了《公司安全培訓(xùn)教育制度》、《特種作業(yè)人員登記管理制度》、《特種作業(yè)人員持證上崗制度》、《特種作業(yè)人員安全培訓(xùn)登記管理制度》等安全培訓(xùn)教育制度，加強(qiáng)特種作業(yè)人員特種作業(yè)人員的培養(yǎng)教育，建立健全了特種作業(yè)人員三級(jí)安全培訓(xùn)檔案，建立安全培訓(xùn)記錄、考核檔案。
二、加強(qiáng)安全檢查，及時(shí)消除事故隱患。
在安全生產(chǎn)管理工作中，我們堅(jiān)持“防患于未然”的原則，認(rèn)真落實(shí)“四個(gè)到位”工作，即：領(lǐng)導(dǎo)到位、責(zé)任到位、措施到位、經(jīng)費(fèi)到位。
根據(jù)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)管理的相關(guān)文件要求，對集團(tuán)公司和分公司下達(dá)的整改安全隱患，及時(shí)做好安全生產(chǎn)隱患的跟蹤督查，并實(shí)施跟蹤落實(shí)，做到防微杜漸。通過這種有效的安全監(jiān)督檢查方式，使安全隱患及時(shí)得到了及時(shí)排除，確保了安全生產(chǎn)隱患的及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理。
五）加強(qiáng)特種作業(yè)人員管理。
認(rèn)真落實(shí)安全管理規(guī)章制度，建立健全了特種作業(yè)人員三級(jí)安全管理臺(tái)賬，建立起特種作業(yè)人員安全培訓(xùn)檔案，建立起特種作業(yè)人員三級(jí)安全培訓(xùn)檔案。
三、加強(qiáng)教育培訓(xùn)，提升安全素質(zhì)。
一）加強(qiáng)培訓(xùn)教育，不斷提高安全管理水平。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十
今年以來，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實(shí)際，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)了全行各項(xiàng)工作的順利開展。現(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：
（一）提高認(rèn)識(shí)，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，案件安保防控思想、認(rèn)識(shí)、觀念、意識(shí)不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書；三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報(bào)、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào)；四是對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)，加強(qiáng)案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進(jìn)了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標(biāo)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)
一是進(jìn)一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。二是責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā)，每個(gè)部門派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員，堅(jiān)持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，建立長效運(yùn)行機(jī)制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強(qiáng)事后監(jiān)督
重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對于事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。
（四）內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)
我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財(cái)務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，針對審計(jì)出的疑問，交由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行說明。二是外聘專業(yè)審計(jì)人員對我行××年度經(jīng)營情況進(jìn)行專業(yè)審計(jì)，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法、公正。三是對存在風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。
（一）案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認(rèn)識(shí)上不到位，對案防工作只是開會(huì)聽聽，在開展各項(xiàng)工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時(shí)對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進(jìn)一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗(yàn)，在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級(jí)階段。
（三）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)
一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應(yīng)付了事的情況；二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門的事情，上下傳導(dǎo)不暢；三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門、每個(gè)崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低；二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里，爭取做到零風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十一
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。
近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺(tái)，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。
對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲(chǔ)人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的
心得體會(huì)
。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。
第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。可以說，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。
第三，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲(chǔ)文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。
合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。
要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲(chǔ)員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十二
一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入。實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為核心，全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十三
一是加強(qiáng)對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。
（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用。
一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。
三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十四
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性，實(shí)行規(guī)范化管理，，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合，做到崗位到人，責(zé)任分工明確的工作管理體系，經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì)，安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過上述舉措，20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色，內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善，較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)。
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐。
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
(1)20xx年，對銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)!
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十五
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機(jī)遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞[全面增強(qiáng)競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，深化體制機(jī)制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返二類行序列。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十六
20xx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的.重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠然，我們誰也不希望，一場運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。
因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
三樹立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十七
優(yōu)秀作文推薦！在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。郵儲(chǔ)銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。
根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，主要采取了以下幾方面措施：
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。
堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的.安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十八
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn)，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，對工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:
認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識(shí)視野。
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情。
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí)，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴(yán)以律己，忠于職守，防微杜漸。
雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
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