在處理這個問題時，我們需要考慮到各種因素?？偨Y要具備可操作性，即通過總結能夠得出改進和提升的方向?？偨Y是一個不斷完善和提高的過程，我們可以通過對他人總結作品的學習和借鑒，不斷改進和提升自己的寫作水平。
內控制度與風險管理的心得篇一
監(jiān)獄是一個特殊的社會組織，由于其特殊性質，對于監(jiān)獄內部的安全和秩序的控制顯得尤為重要。在這樣一個封閉的環(huán)境中，監(jiān)獄管理者和獄警們扮演著內控的關鍵角色。然而，監(jiān)獄內控不僅僅困難重重，而且需要謹慎和靈活的應對各種挑戰(zhàn)。下面將從我的親身經歷，以及與其他同事的交流中，總結出在監(jiān)獄制度內控方面的心得體會。
第二段：建立良好的職業(yè)道德和專業(yè)形象。
作為監(jiān)獄管理者或獄警，首要的任務是保護囚犯的安全，并維持監(jiān)獄內的秩序。為了做到這一點，我們首先需要建立良好的職業(yè)道德和專業(yè)形象。這意味著我們需要具備高度的責任心和敬業(yè)精神，不僅為自己的行為負責，更要為囚犯和監(jiān)獄的整體利益負責。同時，我們還要遵守監(jiān)獄內的規(guī)章制度，并始終保持良好的紀律。只有通過這樣的自律，在面對各種困難和壓力時，我們才能更好地發(fā)揮自己的作用。
第三段：加強與囚犯的溝通和監(jiān)管。
在監(jiān)獄制度內控中，與囚犯的溝通和監(jiān)管是非常重要的環(huán)節(jié)。首先，我們需要了解囚犯的心理和需求，以此來更好地判斷他們的行為動機和潛在風險。在接觸囚犯時，我們要始終保持冷靜和沉著，不輕易受到他們的情緒波動所左右。同時，我們還要善于用言行信任囚犯，以此來建立起與他們的有效溝通。在監(jiān)管方面，我們需要運用各種合理和適當的手段，如嚴密的監(jiān)視和定期的檢查，以確保囚犯的行為符合規(guī)章制度。
第四段：合理靈活地運用現代科技手段。
隨著科技的發(fā)展，如何合理靈活地運用現代科技手段也成為監(jiān)獄制度內控的一個重要環(huán)節(jié)。監(jiān)控攝像頭、安檢設備、生物識別技術等先進設備的引入，可以更好地監(jiān)測和控制囚犯的行動。例如，在監(jiān)控攝像頭下，我們可以及時發(fā)現和糾正囚犯的不良行為，以避免事態(tài)的進一步惡化。此外，科技手段還可以加快信息的傳遞和處理速度，提高監(jiān)獄內控工作的效率。然而，在運用科技手段時，我們也要注意其合理性，不能濫用或侵犯囚犯的權益。
第五段：加強團隊協作和不斷學習進步。
在監(jiān)獄制度內控中，團隊協作和不斷學習進步是非常重要的。由于監(jiān)獄內的環(huán)境和任務的特殊性，很多問題都需要我們共同協作來解決。所以，我們需要尊重和支持彼此，積極發(fā)揮團隊的力量，以應對各種挑戰(zhàn)和困難。同時，我們還要不斷地學習和進步，提高自己的專業(yè)水平和應對能力。只有這樣，我們才能更好地履行自己的職責，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
結論：監(jiān)獄制度內控是一項既重要又挑戰(zhàn)性的工作，它需要監(jiān)獄管理者和獄警們具備高度的責任心、職業(yè)道德和專業(yè)形象。與囚犯的溝通和監(jiān)管、合理靈活地運用現代科技手段、加強團隊協作和不斷學習進步等方面都是我們在日常工作中應該重點關注和努力提升的能力。只有通過不斷的實踐和經驗積累，我們才能更好地履行自己的職責，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
內控制度與風險管理的心得篇二
通過對公司財務管理及內控制度的學習，我深刻認識財務管理及內控制度對一個企業(yè)有多么重要。試就兩方面對本書的學習做一個小概括。
一 會計機構、人員相關方面
1 各單位必須根據會計業(yè)務的需要設置會計機構，抑或在相關的機構中配備專職會計人員。
2 各單位必須根據國家的有關法律法規(guī)及《財務管理及內控制度》的規(guī)定，結合本單位的實際情況，制定適合本單位的財務管理內控制度或補充規(guī)定，并報上級單位備案。
3 未取得相應資格的人員不得從事會計工作。
二 貨幣資金方面
1 各單位必須配備專業(yè)出納人員，禁止其他人員代行出納人員職責。
2 各單位的貨幣資金應當由本單位財務部門集中統(tǒng)一管理。
3銀行賬戶管理必須遵循統(tǒng)一管理、分級審批、規(guī)范使用的基本原則。
4 在現金和銀行存款管理方面，各單位應盡可能采用網銀結算方式進行有關支付，減少現金支付范圍，減低現金支付風險，提高工作效率。
5 各單位應當加強對銀行結算票據的管理，按規(guī)定取得和使用票據。
由于時間尚短，我對本書的學習并沒有完成，但通過對前兩章得學習，我得出了以下結論。
強化管理者的內控意識及高層的控制職能。企業(yè)的內部控制制度是否健全，對企業(yè)經營效率的影響應有明確的認識，應走出誤區(qū)，更新觀念，強化管理。要為員工建立一個管理完善，控制有效，相互激勵、相互制約、相互競爭的工作環(huán)境；建立一個有效的令行禁止的管理系統(tǒng)；培養(yǎng)一批對工作認真負責、勤奮、正直、忠誠的員工，不斷加強員工的后續(xù)教育，對關鍵崗位定期輪崗、換崗，對不相容職務嚴格分離，堵塞漏洞，消除隱患，防止并及時發(fā)現管理欠缺及舞弊行為，以保護單位資產的安全、完整。
通過財務管理的學習，對財務管理的目標、意義、手段等有了更加深入的認識，同時深刻體會到新形勢下加強公司內部財務管理的重大意義。 下面就如何加強公司財務管理，增強公司核心競爭力方面談幾點心得：
一、夯實公司財務管理的重要性
（一）夯實公司財務管理，是做好公司其他管理工作的基礎 財務管理在企業(yè)管理中居于核心地位，若這項工作做不好，將會影響其他管理工作的開展，完成其他管理工作所需要的資金有賴于財務管理部門能否及時足額地籌集到，在財務預算中是否有相應的安排。
（二）夯實公司財務管理，是增強競爭實力的重要途徑
隨著公司發(fā)展，原來以成本控制為中心的傳統(tǒng)財務管理制度和方法，已遠遠不能適應公司發(fā)展的需要，夯實公司財務管理是公司發(fā)展到一定程度的必然產物。公司需要進行管理制度創(chuàng)新，進一步夯實財務管理，以完善的財務管理體系取代傳統(tǒng)的個人決策模式，實行分級授權、科學決策，提高決策水平，提高企業(yè)競爭實力。
（三）夯實公司財務管理，是擴大利潤的有效途徑
公司要實現利潤，就是公司的產品要實現利潤。公司產品成本的降低，自然能相對增加公司的產品利潤。公司應不斷加強產品成本管理，努力降低各項費用指標。如加強工資管理，減少節(jié)日加班，嚴格考勤制度，控制資金支出，這樣可以減少企業(yè)在人工費方面的支出，降低產品成本。
（四）夯實公司財務管理，是提升公司整體管理水平的重要途徑 公司財務工作，包含了公司的整個經濟活動，公司經營的好壞，能從各項經濟指標反映出來。根據這些指標，可以反映出公司資信水平，償債能力等。可以預見公司發(fā)展前景，可以根據這些數字信息，發(fā)現公司存在的問題，以修正經營方針、管理策略等，為公司改善管理提供可靠的資料來源。
二、加強公司財務管理的途徑
（一）建立健全公司財務管理機構
企業(yè)對各項經濟活動控制得好壞，關鍵取決于管理機構是否健全有效。公司根據自身的經營規(guī)模、內部條件和財務戰(zhàn)略，選擇適宜的管理體制，從而提高財務管理效率，充分利用企業(yè)資源，減少內部摩擦和降低組織成本，實現經濟效益和企業(yè)價值最大化。
（二）加強財務管理的風險防范意識
市場經濟大環(huán)境下機遇和風險并存，公司在做出決策時往往因為風險和效益的相關性而進退兩難。充分衡量風險程度，結合自身的'承受能力，通過比較、分析等方法權衡得失，選擇最佳方案以較小風險取得較大效益。同時需要注意在做出決定之前針對不同風險制定一系列防范、保全和補償措施，使企業(yè)在風險出現時不致驚慌失措，束手無策。
（三）加強公司財務管理人員素質教育
財務管理工作具有很強的專業(yè)性、技術性、綜合性和超越性，因此，財務管理人員素質的高低直接影響公司財務管理水平的優(yōu)劣。
加強財務人員素質教育，是提高財務管理水平的關鍵。公司定期組織財務管理人員進行培訓和學習，建立財務人員業(yè)務考核機制和獎懲制度，充分調動財務人員的積極性，有效的加強公司財務管理工作。
（四）加強公司財務管理的信息化
為了應對日益復雜的經濟環(huán)境，公司大力推進公司財務管理的信息化，大力推廣運用計算機網絡技術和統(tǒng)一的財務管理軟件，以實現加強和改善公司財務管理、促進管理創(chuàng)新的目的。公司結合實際，積極開發(fā)運用統(tǒng)一的財務與業(yè)務一體化的管理軟件，逐步實現生產經營全過程的信息流、物流、資金流的集成和數據共享，保障企業(yè)預算、結算、監(jiān)控等財務管理工作規(guī)范化、高效化。
綜上所述，公司的財務管理為了適應新形勢，必須不斷進行調整和探索，以使財務活動有效地、充分地反映、監(jiān)督和調控經營活動， 促進公司經濟效益的進一步提高。進一步加強內部財務管理與控制，促進管理素質和層次的全面提升，不斷增強企業(yè)核心競爭力，以迎接復雜多變的國際國內經濟形勢，使企業(yè)立于不敗之地。
內控制度與風險管理的心得篇三
監(jiān)獄制度是社會中的一種重要機構，其主要任務是通過懲罰和改造犯罪分子，維護社會的秩序和安全。作為一種特殊的社會組織，監(jiān)獄內部需要具備一套嚴格的內控措施，以確保犯罪分子在服刑期間得到有效的管理和監(jiān)督。在這篇文章中，我將分享我在參與監(jiān)獄制度內控工作中的心得體會。
第二段：培訓和教育的重要性。
作為監(jiān)獄的內控人員，我們需要不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和能力，以應對監(jiān)獄內部各種復雜的情況。培訓和教育是提高內控人員能力的重要途徑之一。我個人在參加監(jiān)獄內控工作之前，參加了一系列的培訓和教育課程，學習了監(jiān)獄法律、心理學、自衛(wèi)術等相關知識和技能。這些知識和技能的學習不僅幫助我更好地理解和應對監(jiān)獄內部的各種情況，還增強了我的職業(yè)自信心。
第三段：職業(yè)操守的重要性。
作為內控人員，我們必須時刻保持高度的職業(yè)操守。監(jiān)獄制度內控工作需要我們具備誠實、正直、公正、忠誠、守法等優(yōu)秀品質。在執(zhí)行監(jiān)管任務時，我們要始終堅守原則，不受私人感情和利益的干擾。經過長期的實踐，我深刻意識到只有具備良好的職業(yè)操守，才能真正成為一名合格的內控人員。
第四段：團隊協作與溝通的重要性。
在監(jiān)獄內控工作中，團隊協作與溝通是至關重要的。監(jiān)獄內控部門由各種各樣的人員組成，包括執(zhí)行監(jiān)管任務的警察、教育改造人員、心理咨詢師等。在執(zhí)行任務過程中，我們必須密切合作，相互支持，共同解決問題。此外，良好的溝通能力也是成功執(zhí)行監(jiān)管任務的關鍵因素之一。我通過與同事和犯罪分子進行有效的溝通，不僅能夠及時了解監(jiān)獄內部的動態(tài)，還能夠更好地解決問題和管理風險。
第五段：個人成長與價值觀的提升。
作為一名參與監(jiān)獄制度內控的人員，在這個特殊的職業(yè)中，我不僅學到了專業(yè)知識和技能，還收獲了個人成長和價值觀的提升。在這個過程中，我深刻體會到行動的力量和責任的重要性。每次成功地改變一個犯罪分子的思想和行為，都讓我感到無比自豪和滿足。通過參與監(jiān)獄制度內控工作，我不僅為社會做出了貢獻，也實現了自己的人生價值。
結論：
總之，通過參與監(jiān)獄制度內控工作，我深刻理解到培訓和教育、職業(yè)操守、團隊協作與溝通、個人成長與價值觀的提升等因素在監(jiān)獄制度內控工作中的重要性。這些經驗和體會對于我個人的職業(yè)發(fā)展和成長起到了積極的推動作用，也為我以后在其他領域的工作中提供了寶貴的經驗和借鑒。
內控制度與風險管理的心得篇四
集團公司為進一步提高風控、財務審計人員的業(yè)務素質和管理水平，于20xx年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關于企業(yè)風險控制及財務預警的專題培訓及考試。集團公司以及裝備板塊的領導都非常的重視這次培訓。通過這幾天的培訓，使我受益非淺，在這里我想從培訓的風險控制與內部審計的業(yè)務知識和對內部審計工作的思想認識這兩個方面談談我的學習體會。
首先從風險控制與內部審計的業(yè)務知識的角度主要有以下-體會：
風險是在一定環(huán)境和限期內客觀存在的，導致費用、損失與損害產生的，可以認識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點。風險主要包括戰(zhàn)略風險、人員風險、經營風險、財務風險和法律風險。風險管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標，結合前人的經驗和近代的科學成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學。我們對于風險管理可以得出以下幾點認識：（1）風險管理是一個系統(tǒng)過程，包括風險的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風險管理的目標在于控制和減少損失，提高有關單位或個人的經濟利益或社會效果；（3）風險管理是一種管理方法。
企業(yè)面臨的風險日益增大近年來，隨著國內水泥行業(yè)產能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經營環(huán)境變得日趨復雜，企業(yè)經營風險也大大增加。20xx年五部委聯合發(fā)布了《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風險是企業(yè)實現經營管理目標的關鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關心的問題。內部審計的根本目的在于服務企業(yè)的經營活動，幫助公司防范各類風險，實現經營目標。通過內部審計工作評估流程體系的完整，診斷出價值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進能力，保證、促進企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內部審計在風險管理中的作用，主要體現在以下幾個方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風險
（二）通過咨詢服務的方式，積極協助公司風險管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風險管理過程，對風險管理過程進行管理和協調
（四）內部審計部門的建議更易引起重視
內部審計部門所進行的風險管理是在一般部門所進行的風險管理基礎上的再監(jiān)督，其風險管理過程應包括以下幾方面：
（一）評估風險識別的充分性
（二）評價已有風險衡量的恰當性
（三）評估風險防范措施的充分性，并提出改進措施
（四）將企業(yè)風險管理融入內部審計程序
從基層綜合部轉裝備股份內部審計這幾個月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導實踐，始終認為，認識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉變思想我想從以下幾個方面改進自己：
（一）爭取學習機會，積極學習接納新思想、新事物、運用新知識
（二）學習養(yǎng)成結構性思維方式，表達方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時準確找出內審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運用公司現有制度流程，強化對部門，子公司的`內部審計，轉變溝通約束機制 總之監(jiān)督企業(yè)內部控制和管理情況，服務企業(yè)經營，促進企業(yè)改進、規(guī)范內部管理和控制，將成為今后企業(yè)內部審計的重點內容。集團公司組織的這次培訓學習給我的幫助很大，及時的為我們財務審計人員充電加油，進一步地提高了我們的專業(yè)技術水平。
內控制度與風險管理的心得篇五
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。
首先，規(guī)范是防范操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，規(guī)范經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：
紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
集團公司為進一步提高風控、財務審計人員的業(yè)務素質和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關于企業(yè)風險控制及財務預警的專題培訓及考試。集團公司以及裝備板塊的領導都非常的.重視這次培訓。通過這幾天的培訓，使我受益非淺，在這里我想從培訓的風險控制與內部審計的業(yè)務知識和對內部審計工作的思想認識這兩個方面談談我的學習體會。
首先從風險控制與內部審計的業(yè)務知識的角度主要有以下-體會：
風險是在一定環(huán)境和限期內客觀存在的，導致費用、損失與損害產生的，可以認識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點。風險主要包括戰(zhàn)略風險、人員風險、經營風險、財務風險和法律風險。風險管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標，結合前人的經驗和近代的科學成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學。我們對于風險管理可以得出以下幾點認識：（1）風險管理是一個系統(tǒng)過程，包括風險的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風險管理的目標在于控制和減少損失，提高有關單位或個人的經濟利益或社會效果；（3）風險管理是一種管理方法。
一、內部審計在風險管理中作用
企業(yè)面臨的風險日益增大近年來，隨著國內水泥行業(yè)產能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經營環(huán)境變得日趨復雜，企業(yè)經營風險也大大增加。2017年五部委聯合發(fā)布了《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風險是企業(yè)實現經營管理目標的關鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關心的問題。內部審計的根本目的在于服務企業(yè)的經營活動，幫助公司防范各類風險，實現經營目標。通過內部審計工作評估流程體系的完整，診斷出價值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進能力，保證、促進企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內部審計在風險管理中的作用，主要體現在以下幾個方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風險
（二）通過咨詢服務的方式，積極協助公司風險管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風險管理過程，對風險管理過程進行管理和協調
（四）內部審計部門的建議更易引起重視
二、內部審計如何參與風險管理
內部審計部門所進行的風險管理是在一般部門所進行的風險管理基礎上的再監(jiān)督，其風險管理過程應包括以下幾方面：
（一）評估風險識別的充分性
（二）評價已有風險衡量的恰當性
（三）評估風險防范措施的充分性，并提出改進措施
（四）將企業(yè)風險管理融入內部審計程序
其次從內部審計工作的思想認識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉裝備股份內部審計這幾個月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導實踐，始終認為，認識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉變思想我想從以下幾個方面改進自己：
（一）爭取學習機會，積極學習接納新思想、新事物、運用新知識
（二）學習養(yǎng)成結構性思維方式，表達方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時準確找出內審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運用公司現有制度流程，強化對部門，子公司的內部審計，轉變溝通約束機制 總之監(jiān)督企業(yè)內部控制和管理情況，服務企業(yè)經營，促進企業(yè)改進、規(guī)范內部管理和控制，將成為今后企業(yè)內部審計的重點內容。集團公司組織的這次培訓學習給我的幫助很大，及時的為我們財務審計人員充電加油，進一步地提高了我們的專業(yè)技術水平。
審計部
宋志燕
2017年9月4日
內控制度與風險管理的心得篇六
集團公司為進一步提高風控、財務審計人員的業(yè)務素質和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關于企業(yè)風險控制及財務預警的專題培訓及考試。集團公司以及裝備板塊的領導都非常的重視這次培訓。通過這幾天的培訓，使我受益非淺，在這里我想從培訓的風險控制與內部審計的業(yè)務知識和對內部審計工作的思想認識這兩個方面談談我的學習體會。
首先從風險控制與內部審計的業(yè)務知識的角度主要有以下-體會：
風險是在一定環(huán)境和限期內客觀存在的，導致費用、損失與損害產生的，可以認識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點。風險主要包括戰(zhàn)略風險、人員風險、經營風險、財務風險和法律風險。風險管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標，結合前人的經驗和近代的科學成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學。我們對于風險管理可以得出以下幾點認識：（1）風險管理是一個系統(tǒng)過程，包括風險的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風險管理的目標在于控制和減少損失，提高有關單位或個人的經濟利益或社會效果；（3）風險管理是一種管理方法。
一、內部審計在風險管理中作用
企業(yè)面臨的風險日益增大近年來，隨著國內水泥行業(yè)產能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經營環(huán)境變得日趨復雜，企業(yè)經營風險也大大增加。2017年五部委聯合發(fā)布了《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風險是企業(yè)實現經營管理目標的關鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關心的問題。內部審計的根本目的在于服務企業(yè)的經營活動，幫助公司防范各類風險，實現經營目標。通過內部審計工作評估流程體系的完整，診斷出價值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進能力，保證、促進企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內部審計在風險管理中的作用，主要體現在以下幾個方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風險
（二）通過咨詢服務的方式，積極協助公司風險管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風險管理過程，對風險管理過程進行管理和協調
（四）內部審計部門的建議更易引起重視
二、內部審計如何參與風險管理
內部審計部門所進行的風險管理是在一般部門所進行的風險管理基礎上的再監(jiān)督，其風險管理過程應包括以下幾方面：
（一）評估風險識別的充分性
（二）評價已有風險衡量的恰當性
（三）評估風險防范措施的充分性，并提出改進措施
（四）將企業(yè)風險管理融入內部審計程序
其次從內部審計工作的思想認識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉裝備股份內部審計這幾個月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導實踐，始終認為，認識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉變思想我想從以下幾個方面改進自己：
（一）爭取學習機會，積極學習接納新思想、新事物、運用新知識
（二）學習養(yǎng)成結構性思維方式，表達方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時準確找出內審工作的'缺陷，有針對性的工作
（五）要運用公司現有制度流程，強化對部門，子公司的內部審計，轉變溝通約束機制 總之監(jiān)督企業(yè)內部控制和管理情況，服務企業(yè)經營，促進企業(yè)改進、規(guī)范內部管理和控制，將成為今后企業(yè)內部審計的重點內容。集團公司組織的這次培訓學習給我的幫助很大，及時的為我們財務審計人員充電加油，進一步地提高了我們的專業(yè)技術水平。
審計部
宋志燕
2017年9月4日
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。
首先，規(guī)范是防范操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，規(guī)范經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：
紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
內控制度與風險管理的心得篇七
趙二虎經營山寨，雖身份卑微，形容粗陋，卻也能自給自足，頗受擁戴。有一天遇到了大型國企出來的中層干部龐青云，本來想引進山寨做ceo，以便讓本山寨融入新的血液和經營理念。卻不料因自身理念無非與新ceo的正統(tǒng)化政治管理思想接軌，慢慢被越俎代庖，最終落了個鵲占鳩巢。企業(yè)領導人在政治上如此不成熟，企業(yè)理念如此懸殊，幻想輕易接軌，得不償失啊。
2、一定要在真正的實踐中強化提升自己的領導地位。
龐青云投奔趙二虎后，馬上在一場搶糧車戰(zhàn)斗中嶄露頭角，展現了“打蛇打七寸、擒賊先擒王”的英勇與膽略。后來在攻打舒城、蘇州、南京等地的時候，在真槍實彈的實戰(zhàn)當中表現了自我，也提升了自我，更是突出了他的統(tǒng)帥才能，展現了一個大型企業(yè)職業(yè)經理人的應有素質。試想如果龐青云一加盟山寨便紙上談兵瞎指揮，則肯定早被清理出局了。
3、職業(yè)經理人一定要從自己最熟悉的領域開展業(yè)務。
一般來說，職業(yè)經理人跳到一個新的單位和崗位，通常應該需要一個適應的過程，這時候該如何適應呢?現實企業(yè)經營中，很多職業(yè)經理人在新的崗位上往往是“出師未捷身先死”。而龐青云則不然。且看龐青云投奔趙二虎山寨后，如果按照土匪的經營規(guī)則繼續(xù)做事，則無疑是處于劣勢的。而龐青云非常聰明地把對方從土匪拉到投軍，一旦投軍之后，按照正規(guī)軍的游戲規(guī)則做事了，那么趙二虎自然就會生疏許多，而龐青云則無疑是輕車熟路。就這樣企業(yè)“經營調性”和“品牌訴求”的微妙轉變，為龐青云贏得了寶貴的業(yè)務開拓平臺。
4、權力一旦沒有約束，就會膨脹。
權力的過分集中就意味著腐敗。這是任何組織管理都要謹記的鐵律。龐青云接管趙二虎團隊之后，逐漸把趙二虎給邊緣化了。甚至后來做任何決策根本不用跟他商量。當權力拒絕任何外部干預的時候，這樣就更快地滋生了龐青云的自我膨脹欲望。只不過他的欲望不是財，而是色和官。最后終成報應。
5、團隊內部一旦不團結，就很容易會被從外部攻破。
遙想龐青云剛接管團隊之時，三兄弟攻打舒城，精誠團結，英勇無敵，所向披靡。后來在面臨降將安置和發(fā)放軍餉等方面發(fā)生了嚴重分歧，組織團隊內部矛盾越積越深。于是便很容易地被朝廷的那三位整天喝茶、聽戲、下棋的大人給離間散了。一會兒這邊勸著趙二虎獨立單干，一會兒又在那邊獻計要龐青云趕緊剿殺趙二虎。一個團隊就這樣分崩離析了。
6、中層干部的斗爭是最高領導最為便捷的制衡管理之道。
仍然是龐青云與趙二虎的團結問題，卻成了朝廷制衡管理“兵”與“匪”的最便捷工具。后來趙二虎跟從龐青云一起進入了正規(guī)軍，卻又同時被三位喝茶、下棋的領導玩弄于股掌之上。想想現在某些地方的警匪關系，其隱喻不言自明。
7、許多男人最終都敗在女人問題上。
大多數男人最終都敗在女人問題上，這好像是一個千古難以打破的怪圈。龐青云擁有青云之志，武功高強，謀略過人，卻偏偏喜歡搞“朋友妻，不客氣”的齷齪事。難怪最終被姜午陽所殺。否則憑姜午陽前幾次那么力挺他的戰(zhàn)略決策，是不會對大哥輕易出手的。
8、沒有情趣的男人往往很難守住老婆。
沒有情趣的男人往往很難守住老婆。這是一個很有意思的話題。武大郎每天只知道走街串巷賣炊餅，所以他的老婆就跟了風流瀟灑的西門慶;趙二虎每天把老婆當成了隨軍的“專用慰安婦”，所以他這個每天擺弄紅綠紗簾搞小資情調的老婆才會跟了更解風情的龐青云。因此，對于紅杏出墻的女人，我們除了嚴正譴責她的不忠之外，還應該多問問她的男人是不是還沒有真正脫離低級趣味。有道是“無情未必真豪杰”，讓我們大家思想、能力、情趣三者都共同提高吧。
內控制度與風險管理的心得篇八
作為一個長期關押在監(jiān)獄中的犯人，我深刻地體會到監(jiān)獄制度對我們的行為和心理的控制。在監(jiān)獄中，我們被約束在一定的規(guī)則和紀律之下，要嚴格遵守各項規(guī)定，否則就會受到懲罰。在這個過程中，我逐漸認識到，監(jiān)獄制度的存在并不僅僅是為了懲罰和控制我們，更重要的是為了幫助我們改過自新，重新融入社會。
第二段。
監(jiān)獄里的規(guī)定都是為了維護監(jiān)獄的秩序和安全，確保每個犯人都得到平等的待遇。在這里，我學會了守紀律，尊重他人，遵守規(guī)則。在監(jiān)獄中，紀律是必備的品質之一，丟失自由的我們，只有通過嚴格的自律才能在這個封閉的環(huán)境中生存下來。當我深刻理解到紀律對于個人與集體的重要性時，我開始更加自覺地遵守規(guī)定，積極參與各項活動。
第三段。
心理保持健康也是非常重要的。在監(jiān)獄里，長期的監(jiān)禁和離開社會的生活會對人的心理造成不小的影響，容易產生抑郁、焦慮、恐懼等心理問題。為了解決這些問題，監(jiān)獄制度設置了心理咨詢與輔導服務，幫助我們保持情緒的穩(wěn)定和心理的健康。通過參與心理輔導，我學會了更好地處理自己的情緒，提高了自我認知和自我管理的能力。
第四段。
教育也是監(jiān)獄制度的重要組成部分。在監(jiān)獄里，我們有機會接受各種形式的教育，例如讀書學習和職業(yè)培訓等。這些教育活動不僅幫助我們提高知識水平，還有助于我們改變不良的行為習慣。通過學習，我重新認識到知識的力量，它可以讓我在重新融入社會后找到一份正當的工作，讓我不再重蹈覆轍，成為一個對社會有益的人。
第五段。
監(jiān)獄制度內控的重要性不僅在于管理犯人，更重要的是為犯人提供了改過自新的機會。在相對狹小的監(jiān)獄空間內，我學會了約束自己的欲望，克制自己的行為，重新認識到法律的重要性和社會秩序的維護。通過這種處罰和教育相結合的方式，監(jiān)獄制度能夠幫助犯人認識到自己的錯誤，悔過自新，并為重新進入社會做好準備。
總結。
通過在監(jiān)獄中的生活，我深刻認識到監(jiān)獄制度對我們的心理和行為的控制的重要性。監(jiān)獄制度不僅限制了我們的行為，更注重改造和教育，幫助我們重新認識到法律和社會秩序的重要性，促使我們克服不良行為和心理問題。通過守紀律、保持心理健康、接受教育等方式，我們有機會改過自新，為在未來的生活中融入社會做好準備。雖然監(jiān)獄制度嚴格，但它為我們提供了一次重生的機會，讓我們重新認識到人的價值和社會的責任，實現人生的積極轉變。
內控制度與風險管理的心得篇九
為了提高投資的質量，防范和降低投資的管理風險，切實保障投資者的利益，啟鼎創(chuàng)投建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。
（一）內部控制的主要內容
1、風險評估
（1）董事會下屬的風險控制委員會對公司的內外部風險進行評估；
（3）各級部門負責對職責范圍內的業(yè)務所面臨的風險進行識別和評估。
2、控制活動
控制活動包括自我控制、職責分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、嚴格授權、資產分離等政策、程序或措施。
控制活動體現為：自我控制以各崗位的目標責任制為基礎，是內部控制的第一道防線。在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資產分離制度，在相關部門和相關崗位間建立重要業(yè)務處理憑據傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督責任，使相互監(jiān)督制衡機制成為內部控制的第二道防線。充分發(fā)揮公司風險控制委員會對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務全面監(jiān)察稽核作用，建立內部控制的第三道防線。
3、信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可充分了解與其職責相關的信息并及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度，建立了清晰的業(yè)務報告系統(tǒng)。
（二）投資風險控制
1、投資研究風險的控制措施：
吸引高素質投資研究人才、金融人才、法律人才，定期進行培訓，要求投資研究報告依據詳實資料，并盡量進行實地研究等。
2、投資決策風險的控制措施：
（3）投資基金經理對有價證券的投資，要在遵照投資決策委員會決定的投資原則和授權權限下，依據投資研究報告進行，并對投資個股進行跟蹤、研究。
一、指導思想
深入學習實踐科學發(fā)展觀，堅持穩(wěn)定壓倒一切的原則，建立健全學校風險評估機制。把學校風險評估作為重大決策、重大政策、重大項目、重大改革措施等制定實施的前置程序和必備條件，對重大事項實施可能出現的穩(wěn)定風險先期預測、先期評估、先期化解，充分尊重和運用預測評估結果，從源頭上預防和減少影響學校穩(wěn)定問題的發(fā)生。實現改革、發(fā)展、穩(wěn)定三者的有機統(tǒng)一，確保學校的穩(wěn)定。
二、組織領導
成立學校風險評領導小組
三、主要內容
在學校的改革發(fā)展中，事關師生切身利益的重大決策、重大政策、重大項目以及重大改革等重大事項都要進行風險評 。
每個重大事項實施或出臺前，由學校穩(wěn)定風險評估領導小組組織相關部門按照客觀、準確、公正、實效的原則，進行分析預測和評估。
四、責任分工
按照“誰主管、誰負責”的原則，嚴格落實責任制。事件對師生有重大影響的，由校長負責進行風險評估；凡涉及教學工作的`決策由教務處、教科室負責進行風險評估；凡涉及師生參與的重大集體活動由團委負責進行風險評估；凡涉及建設、后勤管理和改革的決策由總務處負責進行評估。其他工作部門在本部門作出涉及全校性的重大決策前，應主動進行風險評估。
五、工作程序
（一）確定評估對象，全面掌握情況。對擬定的每個重大事項，都要通過深入細致的調查研究，查閱、收集相關文件、資料，調查專家、業(yè)主、相關領導，召開教職工及利益相關的人員代表座談會，采取問卷調查、民-意測驗等方式，了解掌握所評估的對象的有關基本情況，廣泛征求各方面意見，為預測評估提供準確可靠的第一手資料。
（二）縝密分析預測，準確評估風險。根據了解掌握到的有關重大事項的第一手資料對可能出現的不穩(wěn)定因素進行逐項分析預測，科學、客觀地作出評估。
（三）制定維穩(wěn)預案，落實維穩(wěn)措施。針對預測評估結果中的涉穩(wěn)較大隱患，研究制定預防和處置工作預案，預案應充分體現周密、具體、清晰、可行的原則。
內控制度與風險管理的心得篇十
內控管理制度是企業(yè)管理中重要的組成部分，對企業(yè)的經營、發(fā)展和效益都有極大的影響。隨著市場競爭的加劇，越來越多的企業(yè)開始重視內控管理制度的建立和實施。作為企業(yè)管理人員，我們需要深入學習掌握內控管理制度的相關知識，提高企業(yè)的內部管理水平，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。
第二段：學習內容
在學習內控管理制度方面，我們主要學習了內部控制的概念、內控框架的基本要素、內部控制流程的建立與實施、內部審計及其重要性等方面的內容。通過這些學習，我們深入了解了內部控制的重要性，學會了如何建立和實施內部控制體系，以及如何在日常工作中發(fā)揮內部審計作用，從而提高企業(yè)的風險管理水平和運營效率。
第三段：學習體會
通過學習，我深刻認識到內控管理制度不僅關系到企業(yè)自身的經營和發(fā)展，也關系到企業(yè)與社會的關系。合理的內部控制機制不僅可以提高企業(yè)的運營效率和管理水平，還能為企業(yè)的投資者、客戶和供應商帶來更多的信心和保障。因此，我們應該重視內控管理制度的建立和實施，不斷完善和提高內部控制體系，力求做到內控制度與企業(yè)的實際情況相符合。
第四段：問題思考
在學習內控管理制度的過程中，我們也發(fā)現了一些問題。首先是企業(yè)內部對內部控制的理解和執(zhí)行存在差異，有些員工甚至對內部控制沒有認識。此外，企業(yè)缺乏專門的內部控制人員，內部審計的力量也比較薄弱。這些問題都需要我們在實際工作中加以解決和完善，增強企業(yè)內部控制的有效性和適用性。
第五段：總結
通過學習內控管理制度，我們進一步認識到內部控制在企業(yè)管理和發(fā)展中的重要性，了解了如何建立和執(zhí)行內部控制體系，掌握了內部審計的具體操作方法。但在實踐中，我們需要不斷地完善內部控制機制，加強內控管理人員的培訓和團隊建設，以更好地服務于企業(yè)的發(fā)展和經營。同時，我們也應該在實踐中發(fā)現問題并及時解決，掌握實際應用的內部控制技能，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。
內控制度與風險管理的心得篇十一
國有企業(yè)是我國國民經濟的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經濟基礎，是國家引導、推動、調控經濟和社會發(fā)展的基本力量，是實現廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強和改進新形勢下黨的建設作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設科學化水平”的重大命題。黨的建設科學化首先體現在黨的思想建設、組織建設、作風建設、制度建設和反腐倡廉建設的科學化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強內控控制，運用風險管理理論和經驗，進一步探索和完善適合國有企業(yè)特點的懲治和預防腐敗體系，是推進反腐倡廉建設科學化的重要方面，有效保護國有資產安全和預防國企人員腐敗，是當前務必切實抓緊抓好的戰(zhàn)略任務。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現象，而近年來呈現出逐步向低齡化轉移的趨勢。這表明，當前和今后一個時期，國有企業(yè)預防腐敗的主要對象應當是，具體開展生產經營活動的基層企業(yè)中直接從事經濟工作、年富力強的管理人員和業(yè)務骨干。
二、風險管理對深化國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀委第五次全會上指出，要推進廉政風險防控機制建設，從重點領域、重點部門、重點環(huán)節(jié)入手，排查廉政風險，健全內控機制，構筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強化管理為手段的科學防控機制。中紀委書記賀國強同志在有關中央企業(yè)調研時明確指出，要以科學發(fā)展觀為指導，整體推進國有企業(yè)黨風建設和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內部控制和風險管理制度之內、融入企業(yè)經營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領導同志的重要講話，對于如何深入推進國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設指明了方向。
三、風險管理在預防國企人員腐敗中的運用
至最低的管控過程，其中包括對風險的評估、量度、防范和應對。就企業(yè)作為經濟組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運用經濟學的風險管理方法，來最大限度地預防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實踐意義。
（一）通過全面收集和分析風險信息，最大限度查找腐
敗風險，提高企業(yè)人員風險意識、自律意識
按照風險管理要求，腐敗風險收集應具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風險，避免腐敗風險問題遺漏，為全面風險識別奠定基礎。企業(yè)在充分利用現有信息化管理平臺的基礎上，收集補充企業(yè)管理人員和關鍵崗位人員廉潔檔案、重點業(yè)務流程執(zhí)行狀態(tài)和結果等方面的信息數據。還可依據企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現的問題，認真分析研究腐敗風險與其他各類風險的具體表現和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據。風險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風險意識、自律意識的過程，通過思想引導、行為規(guī)范和營造氛圍，進一步形成企業(yè)領導人員廉潔經營、全體職工共擔風險的企業(yè)風氣和企業(yè)文化，夯實體系建設的思想道德基礎。
（二）通過定期開展風險識別，認真分析企業(yè)各層面、
3
既全面推進體系建設各項工作，又緊緊抓住重點領域、
關鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預防國企人員腐敗工作的關鍵，也是確保懲治和預防腐敗體系建設取得成效的重要方面。充分有效地利用風險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風險信息平臺和分析機制，定期開展腐敗風險識別，增加廉潔風險預測功能。在具體操作中，要盡可能結合本企業(yè)的實際情況，多方位、多角度分析確定高風險目標和監(jiān)控節(jié)點，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務單位范圍內，重點圍繞投資決策、產權交易、資本運營、財務管理、經營采購、工程招投標、重要項目管理、勞務管理、用人管理以及資產經營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關鍵業(yè)務的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進行診斷分析，及時發(fā)現可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現的廉潔風險并預測其風險等級。這就把治理腐敗、風險防范和企業(yè)經營有機地結合起來，把體系建設根植于企業(yè)內部控制和風險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
《風險管理內控制度》全文內容當前網頁未完全顯示，剩余內容請訪問下一頁查看。
內控制度與風險管理的心得篇十二
東溪信用社馬炳輝
為貫徹落實市聯社內控和制度落實年活動，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神和省聯社《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》以及“三個辦法一個指引”等文件。通過學習討論，充分了解了執(zhí)行制度的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據自身情況展開自查，有如下體會：
一、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
二、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政
1策法規(guī)與聯社下發(fā)的文件精神，加強政治和理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
三、嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談、弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵” 的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納、記帳工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
2013年3月1日
內控制度與風險管理的心得篇十三
通過認真學習制度匯編，使我受益匪淺，深刻認識到學習商行的規(guī)章制度的重要性，遵守規(guī)章制度的緊迫性。下面結合本人實際談幾點體會：
一、目的和意義
2015年是武威農商行的制度落實年，其目的是進一步落實各項制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。
大家都知道，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而各項制度就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，制度落實是推進農商行不斷成長壯大，增強其自身免疫系統(tǒng)的根本保證。農商行目前建立起規(guī)范、科學而運轉良好的各項制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。因此，落實制度活動對武威農商行具有重大的現實意義，主要表現在：
1、落實制度構筑了用制度管事管人的“制度防火墻”。落實和完善了對違規(guī)違法行為“不能為”的約束機制。通過開展“制度落實年”活動，使內控制度得到不斷落實和完善，覆蓋到農商行每一個環(huán)節(jié)、每一個部門、每一個崗位、每一個人員；使部門之間、崗位之間、員工之間相互監(jiān)督，嚴密控制，構筑銅墻鐵壁式的“防火墻”，不給犯罪分子留有可乘之機，使想違規(guī)者不能違規(guī)，想作案者無法作案。
2、落實制度編織了教防并舉的“道德防護網”。通過“制度落實年活動”的開展，落實和完善了對違規(guī)違紀違法的行為“不愿為”的自律機制。培養(yǎng)了員工遵章守紀的自律意識，是防范風險和案件的根本之策。通過教育引導，使我們充分認識到違規(guī)的危害性，從思想上不愿違規(guī)，自覺遵章守紀，從而編織集教育、防范于一體的“道德防護網”，從教育引導、思想轉化方面，加大防案控案力度，減少或杜絕案件發(fā)生。
3、落實制度架設了違規(guī)必究的“追責高壓線”。有了制度不執(zhí)行等于沒有制度；違反了制度不處罰等于縱容違規(guī)，等于破壞制度。過去，出臺了許多對違規(guī)違紀人員的處罰制度，但由于體制多變等原因使制度執(zhí)行不到位，導致責任追究制度形同虛設，違規(guī)問題屢禁不止，給農商行造成很大損失，因此，制度落實是加強制度執(zhí)行力的有力武器，是防案控險，落實和完善對違規(guī)違紀違法的行為“不敢為”的重要手段。
二、農商行目前存在的問題
對各項制度的認識上有待提高。目前，有的把各項制度簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現象發(fā)生，以致資產質量低下。因此，開展“制度落年活動”實勢在必行。
三、體會和想法
1、落實制度必須從“我”做起。首先，從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。模范執(zhí)行“各項規(guī)章制度”，促進規(guī)范經營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進石首信用聯社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
2、落實制度貴在長期堅持。通過學習，我深刻認識到，首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項規(guī)章制度人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度；通過學習，要讓每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。只有堅持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項規(guī)章制度，切實履行崗位職責，確保農商行各項工作健康有序發(fā)展。
榮華支行 李菊香
內控制度與風險管理的心得篇十四
國庫內控制度對于國家財政管理起著至關重要的作用，其有效的實施能夠保護國家財產安全，提高財政管理的效率和透明度。近日，我通過閱讀國庫內控制度報告，深入了解了國庫內控制度的運行情況和改進方向，獲得了一些重要的體會和啟示。以下是我對國庫內控制度報告的心得體會。
首先，國庫內控制度的建立和完善是保障國有財產安全和提高財政管理效能的重要保障。國庫內控制度的核心在于建立健全的財政管理框架，明確各種權責關系，明確各類投入和支出的流程、權限和監(jiān)督。通過規(guī)范的制度和流程，可以有效防范和遏制國有財產的濫用、浪費和盜用行為，確保財政資源被合理分配和使用。國庫內控制度報告中指出，近年來，國家財政部門不斷加強對國庫內控制度的建設，完善了相關制度和流程，提高了內部控制的有效性和透明度。這給我們提醒，制度建設是解決財政管理問題的重要途徑，各級財政部門要進一步加強對內控制度的建設，完善各項規(guī)章制度，確保制度的科學性和實施。
其次，國庫內控制度的實施需要全員參與和執(zhí)行力的提升。國庫內控制度報告中提到，國庫內制度存在一些問題，如制度執(zhí)行不到位、責任不清晰等，這影響了內控制度的有效實施。一個好的制度必須依賴于全員參與和積極落實，需要各級財政部門全體工作人員的共同努力和配合。只有當所有人都認識到內控制度的重要性，愿意按照制度要求行事，才能真正做到內控制度的全面覆蓋和強制性執(zhí)行。因此，財政部門要加強對干部員工的培訓和教育，提升其執(zhí)行內控制度的素質和能力。
再次，國庫內控制度的改進需要科技支撐和信息化建設。隨著科技的發(fā)展和信息化水平的提高，財政管理工作也越來越依賴于信息化技術的支持。國庫內控制度報告中提到，近年來，國庫內控制度在信息化建設方面取得了一些成績，如推進財務管理信息系統(tǒng)的建設，提高了財政信息的收集、處理和管理能力。然而，在信息化建設方面仍存在一些問題，如系統(tǒng)安全性不足、操作便捷性有待提高等。財政部門要進一步加大對信息化建設的投入，提高信息化水平，為國庫內控制度的改進提供有力支撐。
最后，加強監(jiān)督和評估是改進國庫內控制度的重要手段。國庫內控制度報告中明確指出，監(jiān)督和評估是改進國庫內控制度的重要手段和保障。只有通過監(jiān)督和評估，才能發(fā)現內控制度的漏洞和不足，及時加以修復和改進。財政部門要加強對內控制度的監(jiān)督和評估，建立健全的內部監(jiān)控機構，加強對內控制度落實情況的監(jiān)測和審計，及時發(fā)現問題并采取糾正措施。同時，要加強外部監(jiān)督，引入第三方評估機構，對國庫內控制度的改進情況進行評估，確保改進行動的科學性和有效性。
綜上所述，國庫內控制度報告為我們提供了豐富的思想和經驗，使我們更加深入地認識到國庫內控制度的重要性和改進方向。我們要深入學習貫徹報告中提出的建議，加強制度建設、全員參與、信息化改進和監(jiān)督評估，為國家財政管理提供更好的保障和支撐。
內控制度與風險管理的心得篇十五
國庫內控制度是一個國家財政管理中至關重要的組成部分，對于保障國家財政安全和經濟穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。近日，我有幸閱讀了國庫內控制度報告，并深有感悟。下面我將從報告內容、學習收獲、思考啟示、實踐應用和展望未來五個方面，表達我對國庫內控制度報告的心得體會。
首先，報告內容詳盡豐富，體現了國庫內控制度的重要性。報告從內控管理建設、內控依據和原則、內控責任制度、內控制度、內控風險管理等方面進行了全面系統(tǒng)的闡述。其中，我對內控責任制度部分印象特別深刻。該部分通過界定不同層級的內控責任，明確了各級財政人員在內控工作中應承擔的責任和職責，為確保國家財政安全提供了有力的組織保障。另外，報告還詳盡闡述了內控制度的建設，包括內控規(guī)范、內控培訓、內控共享等，為進一步推進國庫內控制度建設提供了重要參考。
其次，通過閱讀報告，我學到了許多新的知識和理念。國庫內控制度報告通過具體案例和實踐探索，引導我們理解和把握內控原則和方法。例如，報告中關于風險管理的內容，讓我對風險管理的重要性更加深刻。同時，報告還強調了信息化技術在內控管理中的應用，讓我意識到信息技術在內控工作中的巨大潛力。這些新的知識和理念將有助于我深入理解和應用國庫內控制度，提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和工作能力。
然后，報告啟示了我更進一步思考國庫內控制度的現狀和未來。我們不能忽視國庫內控制度中存在的問題和不足。例如，報告中提到的一些財政人員對于內控工作的重視程度不夠，對內控制度的運用和理解存在偏差。這提示我們要加強財政人員的內控意識和能力培養(yǎng)，以提高內控工作的質量和效益。此外，報告還提到了加強內控制度建設的必要性和緊迫性。隨著社會經濟的發(fā)展和國際金融形勢的變化，國家財政面臨著日益復雜和嚴峻的風險挑戰(zhàn)，必須加強內控制度建設，提高財政管理的科學性和有效性。
在實踐應用方面，我認為國庫內控制度報告對于廣大財政從業(yè)人員有著重要的指導意義。通過學習和應用國庫內控制度報告，我們可以更好地理解國庫內控制度的要求和原則，提升內控工作的能力和水平。同時，報告還為我們提供了許多成功案例和經驗分享，幫助我們更好地解決實際工作中遇到的問題和困難。因此，我將努力將國庫內控制度報告的學習成果轉化為實際工作中的行動，為推進國庫內控制度建設貢獻自己的力量。
最后，我對未來國庫內控制度的發(fā)展充滿信心和希望。隨著我國改革開放的不斷深化和現代化建設的不斷推進，國庫內控制度必將得到更好的完善和發(fā)展。我們期待在國庫內控制度的不斷改進中，能夠充分發(fā)揮各級財政人員的主觀能動性，不斷提高財政管理效能，確保國家財政安全和經濟穩(wěn)定發(fā)展。
綜上所述，國庫內控制度報告給我留下了深刻的印象。通過學習和應用國庫內控制度報告，我深刻了解了國庫內控制度的重要性和現狀，提高了自身的專業(yè)素養(yǎng)和工作能力。同時，報告還啟示了我繼續(xù)思考和實踐國庫內控制度的建設和改進。我相信，在廣大財政從業(yè)人員的共同努力下，國庫內控制度必將邁上一個新的臺階，為保障國家財政安全和促進經濟穩(wěn)定發(fā)展作出新的貢獻。
內控制度與風險管理的心得篇十六
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這段時間對十條禁令和五項基本內控制度展開的學習，我對合規(guī)和內控有了更加深刻的認識。作為郵政的員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
三、加強內控合規(guī)建設。
強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。計劃網點內每季度召開一次案件分析學習，強化全轄風險及自身風險的認識。此外對一些違規(guī)通報引以為戒。
通過認真學習《合規(guī)回頭看手冊》，增強了本人遵紀守法的'自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
內控制度與風險管理的心得篇十七
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
《內控制度與安全防范心得體會》全文內容當前網頁未完全顯示，剩余內容請訪問下一頁查看。
內控制度與風險管理的心得篇十八
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的`督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/6541333.html】
