最熱農(nóng)行案件防控心得體會大全（15篇）

寫心得體會是我們對自己在特定事件或經(jīng)歷中得到的成果和經(jīng)驗的一種總結(jié)。寫心得體會時，可以多參考一些優(yōu)秀的案例和范文，從中學(xué)習(xí)和借鑒。小編為大家整理了一些精彩的心得體會范文，希望對大家的寫作有所啟示。

農(nóng)行案件防控心得體會篇一

近年來，一系列銀行案件不斷涌現(xiàn)，其中農(nóng)行案件引發(fā)了廣泛關(guān)注和深思。作為一名普通市民，我們應(yīng)積極思考，深入思索這一事件并從中得到一些寶貴的心得體會。

第二段：案件回顧

農(nóng)行案件是指中國農(nóng)業(yè)銀行發(fā)生的內(nèi)部貪腐案件。據(jù)報道，一位名叫張某的行長利用其職務(wù)便利，以貪污、受賄等違法犯罪手段非法牟取了巨額利益。此案引發(fā)了強烈的社會反響，公眾普遍對銀行行業(yè)的監(jiān)管機制和道德底線產(chǎn)生了質(zhì)疑。

第三段：案件心得

農(nóng)行案件給我們敲響了警鐘，提醒我們要高度重視道德約束和個人操守。首先，作為銀行業(yè)務(wù)人員，應(yīng)明確自己的職責(zé)，時刻保持清醒的頭腦和良好的道德底線。只有遠(yuǎn)離貪婪和腐敗，才能真正發(fā)揮銀行的作用，為社會經(jīng)濟的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。其次，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強對銀行行業(yè)的監(jiān)督和管理，建立更加嚴(yán)格的監(jiān)管制度，從源頭上減少各類違法犯罪行為的發(fā)生。銀行應(yīng)加強內(nèi)部管理，提高員工的法律意識和道德修養(yǎng)，加強對職業(yè)操守的教育和約束。

第四段：社會反思與啟示

農(nóng)行案件的發(fā)生在一定程度上反映了我國當(dāng)前金融行業(yè)存在的一些問題，如監(jiān)管不力、利益輸送等。這種問題需要深入反思和解決。各級政府和監(jiān)管機構(gòu)要加強對金融行業(yè)的監(jiān)管，完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對違法行為的打擊力度。同時，還需要通過教育和宣傳加強人們對金融風(fēng)險的認(rèn)識，提高公眾的金融素養(yǎng)。只有形成全社會共同關(guān)注金融風(fēng)險和金融安全的意識，才能有效遏制類似案件的發(fā)生。

第五段：個人行動與社會責(zé)任

農(nóng)行案件的發(fā)生不僅提醒了我們對金融行業(yè)的關(guān)注，同時也需要我們反思自身的行為和操守。每個人都應(yīng)該樹立正確的價值觀念，誠實守信，履行個人社會責(zé)任。我們要始終把道德紅線放在第一位，對自己的行為負(fù)責(zé)，對家庭、社會負(fù)責(zé)。同時，我們也應(yīng)該通過提高自身的金融知識和素養(yǎng)，增加對金融行業(yè)的了解，有效預(yù)防自身利益受損。只有通過個人的努力和正當(dāng)行為，才能夠形成和諧、穩(wěn)定的金融環(huán)境。

總結(jié)：農(nóng)行案件的發(fā)生給我們敲響了警鐘，要認(rèn)識到金融行業(yè)的重要性和風(fēng)險，加大對銀行行業(yè)的監(jiān)管，提高金融機構(gòu)和從業(yè)人員的道德素養(yǎng)，提高公眾金融素養(yǎng)，以此維護金融行業(yè)的健康發(fā)展和社會的穩(wěn)定繁榮。作為社會普通成員，我們也應(yīng)對自身的行為負(fù)責(zé)，樹立正確的價值觀，時刻保持個人的操守，為社會的和諧與穩(wěn)定做出自己的努力。

農(nóng)行案件防控心得體會篇二

通過本次這三個案件警示教育使我感觸頗多，進一步提升了自己對正直廉潔從業(yè)、遵紀(jì)守法的認(rèn)識，學(xué)習(xí)體會如下：

案例中每一個活生生的例子，無不發(fā)人深思。越過高壓線之后的慘痛代價，引人嘆息。人一旦貪欲膨脹、追名逐利、恃權(quán)輕法，則極易觸犯法律，受到應(yīng)有的制裁。“以銅為鏡，可以正衣冠；以人為鏡，可以明得失”，因此，我們需以案為鑒，做到知行合一，增強制度的執(zhí)行力度，做到有章必循，規(guī)范操作。絕不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律。要恪守職業(yè)操守，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。

思想決定行動，合規(guī)合法的行動必須提高自身思想意識，牢固樹立自己的思想意識，強化法律意識。通過學(xué)習(xí)案件，明確什么是“底線”，什么是“紅線”，對違規(guī)違法的事敬而遠(yuǎn)之。加強學(xué)習(xí)，提高辯明是非的能力，樹立正確的職業(yè)操守，建立正確的世界觀、人生觀、價值觀和職業(yè)觀，以正確的三觀引導(dǎo)自己始終保持在合法合規(guī)的軌道上，嚴(yán)格遵從操作規(guī)范，在日常工作中把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到每一項工作中。

古人云：“其身正，不令而行；其身不正，雖令不從?！弊鳛橐幻瘎?wù)工作者，必須身正行直，牢記合規(guī)合法的宗旨，強化責(zé)任意識，注重學(xué)習(xí)與本崗位相關(guān)的各類業(yè)務(wù)知識、合規(guī)常識、法律知識,堅決抵制有違于法律法規(guī)的事情,認(rèn)清違規(guī)與違法的明確界限，對自身負(fù)責(zé)，把合規(guī)執(zhí)業(yè)的各項要求落實到日常工作中，切實從小事做起，從自己做起，不斷提升自己業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，滿足快速發(fā)展的需要，滿足新形勢下合規(guī)管理的需要。

通過本次警示案件的學(xué)習(xí)，加強了對風(fēng)險防控重要性的認(rèn)知，豐富了多方面的法律知識，提升了自身業(yè)務(wù)能力。在日后工作中，努力做到遵紀(jì)守法、嚴(yán)以律己、以案為戒、恪守道德，做遵紀(jì)守法的警務(wù)人。

農(nóng)行案件防控心得體會篇三

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建信合良好的廉政文化。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立信合改革發(fā)展的信心，增強維護信合利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達到100％。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國信合防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示。

鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。

二是檢查驗收。制定詳細(xì)檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

農(nóng)行案件防控心得體會篇四

農(nóng)行案件是中國近年來發(fā)生的一起重大金融犯罪案件，引起了社會的廣泛關(guān)注。此案件給我留下了深刻的印象，并讓我深思犯罪的動機以及法律的嚴(yán)肅性。通過參與這起案件的觀察及研究，我深切感受到了維護金融安全和法律正義的重要性。

第二段：案件概述

農(nóng)行案件是指2014年發(fā)生在中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一起巨額貪污案。涉案人員利用職務(wù)之便，偽造文件并濫用職權(quán)，非法占有公共財物。案件涉及金額巨大，涉案人員眾多，給農(nóng)行帶來了嚴(yán)重經(jīng)濟損失。隨著調(diào)查的深入，公安機關(guān)迅速將犯罪嫌疑人逮捕歸案，并嚴(yán)肅審判。這一案件的嚴(yán)重性引起了人們對金融行業(yè)監(jiān)管和法律制度完善的反思。

第三段：案件啟示

農(nóng)行案件引發(fā)了我對金融行業(yè)的思考。首先，這起案件充分證明了金融行業(yè)作為國民經(jīng)濟命脈的重要性。只有金融體系健康運轉(zhuǎn)，才能為國家提供穩(wěn)定的經(jīng)濟基礎(chǔ)。其次，農(nóng)行案件提醒我們要加強對金融從業(yè)人員的監(jiān)管，確保他們的職業(yè)操守和誠信承諾。再次，案件還表明了法律的嚴(yán)正性和公正性。只有通過法律的制裁，才能形成有效的威懾力，并維護金融行業(yè)的公平與正義。

第四段：我對案件的思考

農(nóng)行案件使我深思犯罪的動機。雖然金錢誘惑是很多犯罪行為的根源，但更深層次的原因是人們對財富的過分追求和不當(dāng)價值觀的引導(dǎo)。以利益為中心，忽視職業(yè)道德和社會責(zé)任，將導(dǎo)致個人靈魂的墮落和道德底線的逐漸模糊。因此，我堅信要從根本上解決犯罪問題，必須加強社會道德建設(shè)，培養(yǎng)人們正確的價值觀念。

第五段：個人收獲與未來展望

通過參與農(nóng)行案件的觀察和研究，我加深了對社會法治的認(rèn)識和金融行業(yè)的了解。我作為一名大學(xué)生，將用自己的專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗去正視社會的問題，積極參與到社會建設(shè)與發(fā)展中。同時，我也將始終抱有正義的心態(tài)，努力遵守法律并踐行良好的職業(yè)道德。我相信，只有通過集體和個人的不斷努力，我們才能構(gòu)建一個更加公正、穩(wěn)定和繁榮的社會。

農(nóng)行案件防控心得體會篇五

案件防控

心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，經(jīng)過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情景，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得

總結(jié)

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢十分嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變本事差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情景沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。

(三)大額儲戶必須要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，異常是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，經(jīng)過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工僅有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情景，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能到達有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范本事，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

經(jīng)過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自我，不斷提高自我的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。

一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加強精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實，促進精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制本事不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

經(jīng)過這次活動，每個員工經(jīng)過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

周一，解放路支行的全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于案件防控的文章，結(jié)合典型案例，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。經(jīng)過學(xué)習(xí)我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

每次案件的發(fā)生，都存在著相似的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務(wù)，需要復(fù)核的業(yè)務(wù)一手清，需要授權(quán)的業(yè)務(wù)流于形式，給客戶做理財業(yè)務(wù)時，沒有必要的風(fēng)險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于管理，注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識。

二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。

員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變本事差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、授權(quán)、復(fù)核流于形式，監(jiān)督不足。

需要授權(quán)的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員不經(jīng)檢驗，直接辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，需要復(fù)核的業(yè)務(wù)，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務(wù)的流程，可是對于關(guān)鍵、重要的業(yè)務(wù)，授權(quán)機制的出現(xiàn)保證了業(yè)務(wù)辦理的真實性和準(zhǔn)確性，這在特殊業(yè)務(wù)處理的過程中是不可缺少的。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

金融機構(gòu)內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，可是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。異常是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，我們銀行應(yīng)當(dāng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。所以，要加強各項內(nèi)控制度落實情景的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要經(jīng)過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析本事。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的建行人。

近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們?yōu)槭裁磿@樣做

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面能夠思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就經(jīng)過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多我覺得這個問題能夠研究一下。有人說一百萬、也有說一千萬，可是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠(yuǎn)不會知足。那里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，可是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來研究，我們作為一個信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自我的東西，就必須不要碰!

關(guān)于交友，每個人都有自我的朋友，這個很正常，可是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，能夠貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自我能夠承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自我承受不了這個風(fēng)險!很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自我也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎

縱觀全部案例，出了個別特殊情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自我再研究，如果有一天真的自我進去了，那我們以后的生活會如何呢盡管此刻社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，可是實際情景又會如何呢一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡單的一點，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠(yuǎn)伴隨一生的污點，那個永遠(yuǎn)都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局太恐怖了!

另外，我們也能夠算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程;二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn);三算“名譽帳”，身敗名裂;四算“家庭帳”，夫離女散;五算“親情帳”，眾叛親離;六算“自由帳”，身陷牢籠;七算“健康帳”，身心憔悴!最終主人公總結(jié)說：“此刻我深深地體會到，什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是幸福有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢!

三、在農(nóng)信工作怎樣樣

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感激農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今日會在干什么，我今日會怎樣農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，可是不明白做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自我做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜此刻，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范本事，創(chuàng)立信合良好的廉政文化。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫忙員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的本事，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立信合改革發(fā)展的信心，增強維護信合利益的職責(zé)心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動資料包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)資料以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面到達100％。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對照制度進行自查整改。經(jīng)過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國信合防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示。

鞏固驗收階段活動資料包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)資料，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。

二是檢查驗收。制定詳細(xì)檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

2010年，**信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，進取開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。經(jīng)過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變本事差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情景沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，可是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。異常是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。所以，要加強各項內(nèi)控制度落實情景的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要經(jīng)過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心境、下班看快慢、班后看做啥”經(jīng)過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

異常是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析本事。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的**農(nóng)信人。

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結(jié)合支行實際，認(rèn)真組織全員對《方案》進行了學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進取整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：

一、基本情景

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，經(jīng)過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控職責(zé)書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控職責(zé)書、分管副行長與部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實行分管職責(zé)，使案件防控職責(zé)到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函［xx年］231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的本事，對員工不良行為排查率為100%。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構(gòu)網(wǎng)點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達，提高了全體員工案件防控意識。

4．條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險本事，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函［xx年］231號）文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實落實

班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自我高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。

（二）明確職責(zé)，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，構(gòu)成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警

認(rèn)真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫忙他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行團體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面到達100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。經(jīng)過這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的本事。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查資料及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的本事。當(dāng)然，也存在極個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，經(jīng)過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情景，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情景沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。

(三)大額儲戶必須要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，異常是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，經(jīng)過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工僅有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情景，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能到達有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范本事，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

經(jīng)過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自我，不斷提高自我的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險進取進行防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民供給基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，經(jīng)過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制本事，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。

根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和資料，制定和落實好培訓(xùn)計劃，進取引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：

1.加強領(lǐng)導(dǎo)。

內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標(biāo)是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)本事和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的資料、步驟、目標(biāo)和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險供給科學(xué)依據(jù)。

2.堅持原則。

堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效本事。根據(jù)不一樣的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風(fēng)險進行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情景進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究職責(zé)，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，經(jīng)過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。

3.建立機制。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶供給服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。所以，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。

4.完善措施。

經(jīng)過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售本事，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步提高。

近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們?yōu)槭裁磿@樣做

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面能夠思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就經(jīng)過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多我覺得這個問題能夠研究一下。有人說一百萬、也有說一千萬，可是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠(yuǎn)不會知足。那里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，可是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來研究，我們作為一個信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自我的東西，就必須不要碰!

關(guān)于交友，每個人都有自我的朋友，這個很正常，可是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，能夠貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自我能夠承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自我承受不了這個風(fēng)險!很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自我也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎

縱觀全部案例，出了個別特殊情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自我再研究，如果有一天真的自我進去了，那我們以后的生活會如何呢盡管此刻社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，可是實際情景又會如何呢一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡單的一點，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠(yuǎn)伴隨一生的污點，那個永遠(yuǎn)都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局太恐怖了!

另外，我們也能夠算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程;二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn);三算“名譽帳”，身敗名裂;四算“家庭帳”，夫離女散;五算“親情帳”，眾叛親離;六算“自由帳”，身陷牢籠;七算“健康帳”，身心憔悴!最終主人公總結(jié)說：“此刻我深深地體會到，什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是幸福有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢!

三、在農(nóng)信工作怎樣樣

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感激農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今日會在干什么，我今日會怎樣農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，可是不明白做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自我做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜此刻，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：一是給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直理解到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。二是給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。三是斷送了自我完美前途和職業(yè)夢想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自我，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自我的職業(yè)夢想，也會在頃刻之間化為烏有。

明白了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，經(jīng)過這次學(xué)習(xí)，使我了解到案件防控的重要性，沒有了安全的經(jīng)營環(huán)境，那么其他的都是剩余的，我認(rèn)為要想從根本上解除隱患，應(yīng)從以下幾方面入手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自我所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自我絕不涉及案件。加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進一步提高案件防控水平，提高工作實效和質(zhì)量，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情景發(fā)生，建立快速反應(yīng)機制，對重大問題應(yīng)第一時間進行上報，進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整，不準(zhǔn)確的情景。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最終，在日常工作中，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。

經(jīng)過這次活動，我們每個員工經(jīng)過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控心得體會

案件防控工作總結(jié)

案件防控工作報告

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會范文

案件防控崗崗位職責(zé)

農(nóng)行案件防控心得體會篇六

今年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

農(nóng)行案件防控心得體會篇七

近期，中國農(nóng)業(yè)銀行因為一起重大的內(nèi)控失職事件備受關(guān)注。作為中國四大國有銀行之一，農(nóng)行案件給我們帶來了深刻的觸動和反思。在此，我想談一下我個人對于農(nóng)行案件的一些心得體會。

首先，農(nóng)行案件讓我深刻意識到公司的內(nèi)控體系具有重要性。內(nèi)控是企業(yè)為了保證業(yè)務(wù)活動的規(guī)范、安全和合規(guī)性而建立的一套制度和程序。農(nóng)行案件中，由于內(nèi)控鏈條不完善，偏離了公司規(guī)定的工作程序和風(fēng)險控制要求，導(dǎo)致行內(nèi)人員違法犯罪并蒙騙了領(lǐng)導(dǎo)層。這給我們提醒，企業(yè)在發(fā)展過程中，要不斷完善內(nèi)控機制，確保管理層對業(yè)務(wù)的監(jiān)督與管理，同時也要加強對員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的法律意識和職業(yè)道德。

其次，農(nóng)行案件讓我認(rèn)識到公司的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理的重要性。風(fēng)險是企業(yè)經(jīng)營活動中不可避免的存在，也是企業(yè)發(fā)展過程中面臨的最大挑戰(zhàn)之一。農(nóng)行案件中，風(fēng)險管理的不到位導(dǎo)致了巨額損失，給企業(yè)造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟損失和聲譽損害。因此，我們應(yīng)該加強對風(fēng)險評估和管理的重視，建立健全的風(fēng)險管理制度和機制，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對各種風(fēng)險，以保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

再次，農(nóng)行案件讓我明白企業(yè)文化的塑造和落實是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。企業(yè)文化不僅僅是一張宣傳海報，更是一種價值觀念和行為規(guī)范的內(nèi)在力量。農(nóng)行案件中，涉案人員違背了企業(yè)的價值觀念和道德底線，置企業(yè)發(fā)展以及廣大客戶和股東的利益于不顧。這告訴我們，企業(yè)在成長過程中，要重視企業(yè)文化的建設(shè)，培養(yǎng)高尚的企業(yè)精神和職業(yè)道德，讓每個員工真正理解和信奉企業(yè)的核心價值觀，做到守法經(jīng)營、服務(wù)客戶、保證安全。

最后，農(nóng)行案件讓我意識到監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)和作用不可忽視。監(jiān)管機構(gòu)是保護金融市場穩(wěn)定和維護公共利益的重要力量。農(nóng)行案件中，監(jiān)管機構(gòu)沒有充分發(fā)揮其職能作用，導(dǎo)致了事件的發(fā)生和嚴(yán)重后果。這提醒我們，在企業(yè)發(fā)展的過程中，要加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通與合作，建立良好的合規(guī)與合法經(jīng)營的關(guān)系，共同促進金融市場的健康發(fā)展。

農(nóng)行案件給我們敲響了警鐘，提醒我們企業(yè)在發(fā)展過程中要不斷完善內(nèi)控體系和風(fēng)險管理機制，注重企業(yè)文化建設(shè)，加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通與合作。相信通過對農(nóng)行案件的深入反思，我們能夠吸取教訓(xùn)，進一步提高企業(yè)的管理水平和風(fēng)險把控能力，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。

農(nóng)行案件防控心得體會篇八

內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標(biāo)是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。

堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的`區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風(fēng)險進行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。

通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步提高。

農(nóng)行案件防控心得體會篇九

近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面能夠思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就經(jīng)過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多我覺得這個問題能夠研究一下。有人說一百萬、也有說一千萬，可是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠(yuǎn)不會知足。那里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，可是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來研究，我們作為一個信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自我的東西，就必須不要碰！

關(guān)于交友，每個人都有自我的朋友，這個很正常，可是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，能夠貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自我能夠承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自我承受不了這個風(fēng)險！很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的'做了一點，自我也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲！

縱觀全部案例，出了個別特殊情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自我再研究，如果有一天真的自我進去了，那我們以后的生活會如何呢盡管此刻社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，可是實際情景又會如何呢一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿—論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡單的一點，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠(yuǎn)伴隨一生的污點，那個永遠(yuǎn)都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局太恐怖了！

另外，我們也能夠算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最終主人公總結(jié)說：“此刻我深深地體會到，什么最重要生命最重要！自由最重要！什么是幸福有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來。”同樣：算算我們自我的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢！

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感激農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今日會在干什么，我今日會怎樣農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，可是不明白做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自我做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進的動力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜此刻，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力！

在實際工作中，我們需要這樣的執(zhí)行力。關(guān)嶺自治縣基礎(chǔ)差、底子薄、總量小，全縣37.06萬人民實現(xiàn)共同富裕的道路還很漫長。在同步小康的道路上，關(guān)嶺需要奮力拼搏、開拓創(chuàng)新、絕對執(zhí)行的黨員干部，需要忠誠、敬業(yè)、服從的精神。

忠誠，就是要忠誠于黨、忠誠于人民、忠誠于自己所從事的工作。全心全意為人民服務(wù)，一切以人民利益作為我們工作的最高準(zhǔn)繩，始終做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。

敬業(yè)，就是要對工作負(fù)責(zé)。如果工作態(tài)度不端正，就會出現(xiàn)推諉塞責(zé)、固步自封、消極怠工的不正之風(fēng)。我們要堅守執(zhí)著，牢固樹立強烈的事業(yè)心和責(zé)任感。

服從，就是要堅決服從。工作中我們要堅決服從安排，按照上級黨委政府的要求，按照人民群眾日益增長的物質(zhì)文化需求，認(rèn)真抓好各項工作的貫徹落實。

農(nóng)行案件防控心得體會篇十

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的.幫助。

近期，我行開展了2017年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險”主題警示教育活動，通過觀看視頻、案例，并結(jié)合平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會。

近年來，金融案件頻發(fā)，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力。作為員工未能夠正確認(rèn)識自身的狀況，忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。因此，要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。

從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、 加強教育

首先 是學(xué)制度。組織學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀(jì)、崗位操作規(guī)程等。其次 是學(xué)案例：組織干部員工學(xué)習(xí)、觀看《員工道德風(fēng)險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發(fā)問題原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

農(nóng)行案件防控心得體會篇十一

制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。

1、堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

2、堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

3、堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

1、管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。

2、提高精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實，促進精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

3、強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。

強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，通過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

農(nóng)行案件防控心得體會篇十二

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

農(nóng)行案件防控心得體會篇十三

通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè)，推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，客戶滿意、員工滿意、社會滿意，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功，通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì)，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結(jié)。我對案防工作的幾點看法：

“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn)，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè)，從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ)。

關(guān)愛員工，經(jīng)常為員工減壓，是創(chuàng)建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活、工作、家庭動態(tài)，又可在關(guān)愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨。

“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴(yán)格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設(shè)，支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全，經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。同時，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風(fēng)險，采取了實戰(zhàn)演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會使大家認(rèn)識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今后平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。

長期以來，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo)，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī)。因此，切實加強內(nèi)部控制，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風(fēng)建設(shè)入手，狠抓勞動紀(jì)律，重申了內(nèi)部管理制度，勞動紀(jì)律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動，員工隊伍在流動，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進行重點部署，全面安排，并作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。

支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤，領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么，知道員工在干什么，知道員工關(guān)心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗。

狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過場，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。

支行靠嚴(yán)格管理，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。一是責(zé)任到位。安全工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制，行長親自抓，分管行長對一把手負(fù)責(zé)，具體抓，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對分管行長負(fù)責(zé)天天抓，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞，對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)”的原則，實現(xiàn)問責(zé)制。三是執(zhí)行到位。要求委派會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人率先垂范、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣。四是整改到位，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，認(rèn)真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。

支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際，堅持內(nèi)防與外防并重，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團結(jié)一致，同舟共濟，遵紀(jì)守規(guī)，建立一個制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò)，把安全教育，防范演練，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹立品牌銀行形象融為一體。

銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠(yuǎn)，只有堅持求真務(wù)實、開拓進取、常抓不懈，在管理上堅持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化、制度化，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全。

農(nóng)行案件防控心得體會篇十四

在銀行工作，每時每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個“這是你的船”的故事?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實的.案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾，對父母、對親友、對社會的責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)該珍惜。一個人只要守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦，何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。

作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，我們要加強學(xué)習(xí)，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到工作中去。強化每位員工的責(zé)任意識，以身作則，無論在哪個崗位上都端正自己的態(tài)度，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會走向犯罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。

農(nóng)行案件防控心得體會篇十五

20xx年6月，我社組織各網(wǎng)點員工召開了案件防控“百日大清查”活動。我社領(lǐng)導(dǎo)主任與我們一起認(rèn)真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會了案件防控“百日大清查”行動專題工作會議上的重要講話。

通過這次學(xué)習(xí)，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，充分認(rèn)識做好案件防控工作的重要性，深刻認(rèn)清當(dāng)前案件防控形勢，使我進一步認(rèn)識到了依法合規(guī)經(jīng)營對我社經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，并且明晰了崗位的責(zé)任以及開展此次專項活動的意義和必要性。

通過認(rèn)真開展自查、自糾工作，在日常工作中會出現(xiàn)一些差錯，我發(fā)現(xiàn)存在以下幾個方面的問題。如：

1、部分借款沒有落實“三查”制度。

2、部分借款申請表的要素有漏填寫現(xiàn)象;

3、對兩呆貸款的追收工作還未夠深入;

4、對歷史原因形成的不良貸款中已經(jīng)失去聯(lián)系的借款關(guān)系人查找得未夠細(xì)致，導(dǎo)致有部分不良貸款的借款人未能簽收《到(逾)期貸款催收通知書》，債權(quán)無法落實。

以上這些都是目前存在且需整改的問題，通過這次學(xué)習(xí)，深刻反思問題產(chǎn)生的根源，真正做到及時發(fā)現(xiàn)，及時整改，搞好案件防轉(zhuǎn)自：在今后工作中以此次專項行動動為契機，結(jié)合自身工作實際，開展自查、自糾、自我反盛自我檢討，找出工作中存在的問題，及時整改，不斷提高自身素質(zhì)和思想認(rèn)識。

(一)在思想上要：

1、加強對法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí);

2、提高防范意識和防腐拒變的能力;

3、樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。要以典型案例為反面教材，牢固筑起一道堅固的思想道德防線。

(二)作為一名主管信貸副主任，一定要把好貸款發(fā)放的第一關(guān)。

在日常工作中一定要做到以及要求信貸員做到以下幾點：

1、認(rèn)真審核客戶所提供的資料的完整性、真實性、有效性。

2、認(rèn)真按信貸操作規(guī)程辦理貸款的相關(guān)手續(xù)。

3、認(rèn)真按規(guī)定對客戶測定信用等級以及做好貸前調(diào)查工作。

4、認(rèn)真按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查。

5、按時發(fā)出催收通知書，確保不失訴訟時效及執(zhí)行時效。

6、做好信貸檔案規(guī)范化管理。年以來總行多次組織員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)、省聯(lián)社有關(guān)案件防控的文件精神，組織案件防控會議培訓(xùn)，通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度并沒有很好的予以落實。究其原因，是大家的思想意識在作怪，員工思想教育工作不到位的結(jié)果。

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