最新內(nèi)控合規(guī)案例心得體會（匯總17篇）

心得體會是培養(yǎng)自我反思和自我認知能力的重要途徑。寫心得體會時，要用簡潔明了的語言表達自己的觀點和理解。在下面這些心得體會中，你或許會找到一些與自己相似的經(jīng)歷和感悟。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇一

內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要一環(huán)，它有助于保障企業(yè)的合法性和有效性。然而，由于各種原因，存在一些內(nèi)控合規(guī)的違規(guī)行為。本文將通過分析幾個典型的違規(guī)案例，總結(jié)出內(nèi)控合規(guī)的重要性、影響因素和改進方法。

第一段：引入違規(guī)案例，概括內(nèi)控合規(guī)的重要性

內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例屢見不鮮，其中最典型的就是一些企業(yè)通過虛假賬目、濫用職權(quán)或違規(guī)經(jīng)營等手法追求短期利益而忽視了內(nèi)控合規(guī)的重要性。這些違規(guī)行為不僅損害了企業(yè)的聲譽，還嚴重影響了正常的經(jīng)營和發(fā)展。因此，建立健全的內(nèi)部控制機制和遵守法律法規(guī)是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。

第二段：分析導(dǎo)致違規(guī)行為的主要因素，包括管理層失職和員工道德問題

導(dǎo)致內(nèi)控合規(guī)違規(guī)的主要因素之一是管理層失職。一些管理層忽視了內(nèi)控合規(guī)的重要性，將企業(yè)的長期利益置于個人短期利益之上，從而為員工的違規(guī)行為提供了溫床。另外，員工自身的道德問題也是導(dǎo)致違規(guī)行為的原因之一。有些員工對企業(yè)的利益不以為然，濫用職權(quán)或故意違反合規(guī)規(guī)定，以獲取不當利益。

第三段：總結(jié)內(nèi)控合規(guī)違規(guī)對企業(yè)的影響，包括經(jīng)濟損失和聲譽損害

內(nèi)控合規(guī)違規(guī)不僅給企業(yè)帶來經(jīng)濟損失，更嚴重的是對企業(yè)聲譽的損害。一旦違規(guī)行為被曝光，企業(yè)將面臨巨大的經(jīng)濟和社會壓力，對信用評級和投資者信心產(chǎn)生負面影響。此外，不合規(guī)的經(jīng)營行為還可能導(dǎo)致法律責任和處罰，進一步加劇企業(yè)的負面影響。

第四段：探討提高內(nèi)控合規(guī)的方法和措施，包括建立有效的內(nèi)控機制和加強員工教育

要解決內(nèi)控合規(guī)違規(guī)問題，企業(yè)需要建立起一套有效的內(nèi)部控制機制。該機制應(yīng)包括明確的職責和權(quán)限，合理的審批流程和遵守的制度規(guī)定。此外，企業(yè)還應(yīng)加強對員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和道德水平。只有通過這些措施的全面實施，才能夠有效地預(yù)防和遏制內(nèi)控合規(guī)違規(guī)行為的發(fā)生。

第五段：總結(jié)文章，強調(diào)內(nèi)控合規(guī)的重要性和建議

內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，對于保障企業(yè)的合法性和有效性至關(guān)重要。而內(nèi)控合規(guī)違規(guī)則給企業(yè)帶來了巨大的經(jīng)濟和聲譽損失。因此，企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)控合規(guī)工作，通過建立健全的內(nèi)部控制機制和加強員工教育，預(yù)防和遏制違規(guī)行為的發(fā)生。只有這樣才能夠維護企業(yè)的良性發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇二

近期我們網(wǎng)點利用晨會認真學習了《員工道德風險警示教育案例》，結(jié)合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我

總結(jié)

1989年上半年，支行的某出納，下班時現(xiàn)金漏入庫10萬元，把現(xiàn)金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現(xiàn)良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規(guī)呢?又或者保安堅守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時上交現(xiàn)金呢?結(jié)局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務(wù)更好的服務(wù)與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。

所以，我們在經(jīng)濟形勢復(fù)雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導(dǎo)企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航!

合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對合規(guī)最清晰的解釋。在沒有進入銀行業(yè)之前，我知道，過馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊付款是合規(guī);進入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來說，稍不謹慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認識還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。

正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴肅正派的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹于行、安住心、守住身。嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓合規(guī)成為每個中行人的一種習慣。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇三

通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。

合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。

合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。

對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇四

2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風險和員工行為風險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學習和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風險服務(wù)意識和風險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。

二零一五年八月

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇五

當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失?！痹谀抢锸且园咐秊槔軌蛱岣呶覀兊暮弦?guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結(jié)合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。

作為一個金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：

：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工，應(yīng)切實提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。

在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。

在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。

此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。

由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭，談點這次學習的收獲。

當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義。

我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。

要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績！

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇六

內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，關(guān)系到企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營。然而，隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)面臨的內(nèi)控合規(guī)風險也越來越多。本文將以一個內(nèi)控合規(guī)警示案例為例，圍繞案例展開，探討內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對措施，希望能夠引起企業(yè)的重視，并總結(jié)出有遠見的內(nèi)控合規(guī)心得體會。

第一段：介紹內(nèi)控合規(guī)的背景和意義

內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)為了保障自身正常經(jīng)營的一種自我約束機制，它強調(diào)的是規(guī)范和規(guī)則約束。準確而全面的內(nèi)部控制體系可以有效地保障企業(yè)的財務(wù)安全和資產(chǎn)安全。然而，許多企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面并不重視，導(dǎo)致了一系列的違規(guī)行為。因此，加強內(nèi)控合規(guī)意識和措施的落實顯得尤為重要。

第二段：分析內(nèi)控合規(guī)案例的具體情況

選取一起曝光的內(nèi)控合規(guī)案例，詳細分析案例發(fā)生的背景、原因、后果等。例如，某企業(yè)由于內(nèi)部控制不嚴格，導(dǎo)致部分員工侵占公司資金，最終引發(fā)了資金鏈斷裂和企業(yè)破產(chǎn)的危機。這個案例不僅揭示了內(nèi)控合規(guī)的重要性，也給企業(yè)提供了寶貴的借鑒和警示。

第三段：總結(jié)案例中的不足與教訓(xùn)

通過深入分析案例，可以總結(jié)出案例中存在的不足與教訓(xùn)。比如，企業(yè)在制定內(nèi)部控制制度時沒有考慮全面，沒有建立起完善的監(jiān)管機制，員工的行為缺乏有效的監(jiān)督和約束等。這些不足導(dǎo)致了內(nèi)控合規(guī)風險的放大，給企業(yè)帶來了重大的經(jīng)濟和聲譽損失。

第四段：提出加強內(nèi)控合規(guī)的建議與措施

以案例為鑒，可以提出加強內(nèi)控合規(guī)的建議與措施。首先，企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)控合規(guī)，將其納入企業(yè)發(fā)展的總體規(guī)劃，并制定相應(yīng)的政策和制度。同時，企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)外部監(jiān)督機制，加強對內(nèi)部控制的監(jiān)管和審計，并且要加強員工的培訓(xùn)和教育，提高他們的內(nèi)控合規(guī)意識。此外，企業(yè)還可以借助先進的科技手段，如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等，提升內(nèi)控合規(guī)的效率和準確性。

第五段：對內(nèi)控合規(guī)案例的心得體會與展望

通過對內(nèi)控合規(guī)案例的研究與分析，我們不僅深刻認識到內(nèi)控合規(guī)的重要性和迫切性，也得到了一些有價值的啟示。未來，企業(yè)在加強內(nèi)控合規(guī)方面需要更多地關(guān)注風險管理，不斷完善內(nèi)部控制體系，加強內(nèi)外部監(jiān)管合作。只有這樣，企業(yè)才能夠在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標。

總結(jié)：本文以一個內(nèi)控合規(guī)警示案例為例，圍繞案例展開，探討了內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對措施，同時總結(jié)出一些有遠見的內(nèi)控合規(guī)心得體會。通過閱讀本文，企業(yè)管理者和從業(yè)人員可以更好地理解內(nèi)控合規(guī)的意義，提高自身的內(nèi)控合規(guī)意識，從而更好地防范內(nèi)控合規(guī)風險，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇七

3月27日，我參加了李市鎮(zhèn)教育管理中心組織的教育系統(tǒng)警示教育活動——到江津區(qū)看守所參觀。

看守所周副所長熱情的接待了我們，帶領(lǐng)我們到獄區(qū)進行了參觀并安排我們聽取了一個犯人的犯罪懺悔。聳立的高墻，蕭瑟的鐵絲網(wǎng)，厚重的鐵門，巡邏的武警，簡陋高森的牢舍，失去自由的人們，靜坐或蹲著的姿勢加上頹廢或幼稚的臉龐給了我深深的心靈震撼，特別是那位位曾經(jīng)在李市工作的犯人周懺悔讓我感觸良多。

周曾為李市鎮(zhèn)信用社的負責人，業(yè)務(wù)能力強，在工作上也做出過成績，但他最終沒有守住自己的信念，抵擋住金錢的引誘，因為走錯了一步而淪為階下囚;當周講到他犯罪后的悔恨，講到他那年老的父母、以及10多年未能相見相認的女兒時，禁不住聲音哽咽，后悔莫及。通過周講述使我明白，其實犯罪分子和正常人之間的距離，并不象我們想象的那么遙遠，也就是那么一念之間的事情。

然而高墻內(nèi)和高墻外的生活卻是迥然不同。人，一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗;心存僥幸，以身試法，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。究其原因，主要是放松了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。第一次犯罪也心存惶恐，但是由于監(jiān)督機制缺乏，在僥幸的心理下，在金錢的引誘下，步入了罪惡的深淵，以致身陷囹圄。從中我也清醒的認識到，只有不斷地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，才能提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的各種引誘，才能面對市場經(jīng)濟大潮保持警醒、保持冷靜、保持操守，立于不敗之地。

通過警示教育使我堅信，作為一名共產(chǎn)黨員，一定要時刻牢記黨的宗旨，堅定理想信念，做到自警、自省、自重、自律，努力增強自己的拒腐防變能力，永葆共產(chǎn)黨人的浩然正氣。在今后工作中做到以下幾點：

一是要加強學習。活生生的事實還告訴我們，不學習，思想就得不到改造，就容易膨脹，就拒絕不了引誘，一遇到引誘就容易亂了方寸，就容易被引誘的繩索絆倒。作為一名黨員干部，作為學校的校長，只有不斷加強學習，才能提高自身素質(zhì)和能力。只有不斷學習，才能加強世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能提高黨性修養(yǎng)，不斷增強自律意識和拒腐防變能力，從思想深處筑起黨紀國法和道德意識防線。

二是要堅定信念。始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念，是共產(chǎn)黨員的立身之本。黨員干部喪失了理想信念，就會失去精神支柱，失去靈魂。不正之風分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、名利的引誘下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想;只講索取，不講奉獻;只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅持教育為人民服務(wù)，提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的引誘，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種引誘，立于不敗之地。

三是要以案為鑒。通過他們的現(xiàn)身說法，在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓(xùn)作了反思，得出了“三點警示”：

警示一：黨員干部背離黨的宗旨必將導(dǎo)致人生觀和價值觀的扭曲，放松黨性修養(yǎng)和鍛煉，面對市場經(jīng)濟大潮不能保持警惕、保持冷靜、保持操守，更沒有慎獨慎微，不甘清貧，崇尚拜金，最終導(dǎo)致走上犯罪的道路。

警示二：從干部到囚犯往往是一步之差、一步之遙，人生沒有后悔藥，我們不能用自己的前途、青春年華、人生自由和完美的家庭去以身試法換取身外之物。

警示三：法制觀念淡薄。黨員干部如果以身輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。作為一名黨員，一名校長要牢固樹立法治意識和警醒意識，準確貫徹執(zhí)行國家各項法律、法規(guī)和政策，時時處處用黨紀國法約束警示自己，規(guī)范自己的行為，越軌的事不去做，在各種引誘面前耐得住寂寞，守得住清貧，不為金錢所動。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇八

內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵，對于企業(yè)來說，建立健全的內(nèi)控制度和規(guī)章制度是維護企業(yè)長久發(fā)展的重要保障。而合規(guī)則是企業(yè)在各種環(huán)境和市場運作中確保遵守法律、法規(guī)和規(guī)章制度的重要手段。本文將結(jié)合一個實際案例，從案例中總結(jié)出相關(guān)的心得和體會。

首先，案例中的合規(guī)警示說明內(nèi)控合規(guī)不能僅僅停留在紙面上。在案例中，某企業(yè)的內(nèi)控合規(guī)制度看似完備，但在實際操作過程中卻被人為繞過，造成了巨大經(jīng)濟損失，對企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生了重大影響。這個案例告訴我們，內(nèi)控合規(guī)不僅僅是形式上的，更需要在實際落地執(zhí)行中發(fā)揮作用。企業(yè)必須加強對內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，確保制度的實施與效果相一致。

其次，案例中的合規(guī)警示彰顯了信息安全的重要性。在案例中，企業(yè)內(nèi)控合規(guī)規(guī)定了保密和信息安全的要求，但由于信息安全意識不強，員工泄露了內(nèi)部信息給競爭對手，導(dǎo)致企業(yè)競爭力受損。案例給我們提醒，企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)中要注重信息安全的保護，加強員工的信息安全培訓(xùn)和監(jiān)督，提高員工對保密和信息安全的意識。

再次，案例中的合規(guī)警示也揭示了內(nèi)控合規(guī)需要與企業(yè)文化相結(jié)合。在案例中，企業(yè)存在一種“以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，不擇手段”的文化氛圍，導(dǎo)致員工為了提高業(yè)績而繞過內(nèi)控合規(guī)制度。這種文化對于內(nèi)控合規(guī)的執(zhí)行形成了巨大阻力，使得合規(guī)制度喪失了原本的效果和意義。因此，企業(yè)在建立內(nèi)控合規(guī)制度的同時，也要注重培養(yǎng)和弘揚企業(yè)文化，樹立正確的價值觀和行為準則，使內(nèi)控合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分。

最后，案例中的合規(guī)警示提醒著我們，內(nèi)控合規(guī)不僅是企業(yè)自身的需要，也是對外展示企業(yè)形象的重要窗口。在案例中，企業(yè)因未能履行合規(guī)制度而受到輿論和市場的負面影響，形象受損、市值縮水。這個案例告訴我們，內(nèi)控合規(guī)不僅是企業(yè)內(nèi)部的規(guī)范要求，也是企業(yè)對外溝通和交流的重要保障，只有通過合規(guī)運作，企業(yè)才能贏得社會各界的信任和支持。

綜上所述，內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的重要保障，企業(yè)在建立內(nèi)控合規(guī)制度時，需要注重其實施情況和效果的監(jiān)督和檢查。同時，企業(yè)要加強信息安全保護，提高員工的信息安全意識；營造良好的企業(yè)文化，使內(nèi)控合規(guī)成為員工行為準則的一部分；并將內(nèi)控合規(guī)與企業(yè)形象相結(jié)合，樹立企業(yè)的合規(guī)形象。只有這樣，企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，實現(xiàn)長久發(fā)展。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇九

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。

明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：

大家好!我叫***。

今天是個難忘的日子。

我首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次競聘的機會。

首先，感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)給了我這次展示自我的機會。

希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野，也領(lǐng)略其他競聘者的風采。

更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風險合規(guī)部副總經(jīng)理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。

下面我介紹一下自己的個人情況。

我現(xiàn)年xx歲，在市分行風險合規(guī)部任內(nèi)控合規(guī)管理員，中共黨員，大專文化，**職稱。

我于**年參加工作進入****，先后從事**/**/**崗位。

xx年x月xx日郵儲銀行成立，我擔任前臺支行長，xxxx年x月xx日我調(diào)到***部門從事***工作至今。

工作以來，我一直兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的肯定和好評。

經(jīng)過綜合權(quán)衡，我自認在本次競聘中具有如下優(yōu)勢。

我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風險點，督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。

一、我積極進取，使命感強，具有較高的綜合素質(zhì)。

我積極上進，注重學習黨的一系列方針、政策。

作為黨員，我遵守工作紀律，恪守職業(yè)道德，具備良好的職業(yè)修養(yǎng)。

另外，我作風正派，廉潔奉公，能夠持續(xù)學習業(yè)務(wù)技能，業(yè)務(wù)上精益求精，勇于超越自我。

每年均被評為先進生產(chǎn)工作者。

我相信，我的政治素質(zhì)與品德操守都無愧于組織的信任。

第二、我勤學善思，有較完備的專業(yè)理論知識。

我熱愛事業(yè)，無論在哪個崗位工作，都刻苦鉆研，力求精專。

為了成為綜合性人才，我不僅取得了**學歷，還系統(tǒng)的學習了(相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、信貸知識、信用評級知識、企業(yè)經(jīng)營管理、法人治理以及高級經(jīng)濟師)等相關(guān)知識，在**/**/**等各個與行業(yè)相關(guān)的領(lǐng)域都廣為涉獵，為工作的開展提供了堅實的知識保障。

第三，我了解各項業(yè)務(wù)的風險點，能有的放矢開展工作。

我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風險點，能夠督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。

第四，我善于組織協(xié)調(diào)，有很好的團隊精神。

我是從基層走上管理崗位的，*年的基層工作使我了解員工所思所想，熟悉風險工作的重點難點，具有良好的團隊協(xié)作能力。

另外**年的管理工作的磨礪，鍛煉了我的組織協(xié)調(diào)能力，與溝通管理能力。

xxxx年我?guī)ш爡⒓咏鹑谙到y(tǒng)籃球比賽獲得x名，這也從一個側(cè)面證明了我的組織管理與團隊協(xié)作能力。

各位領(lǐng)導(dǎo)，評委們，假如有幸競聘成功，我將做好以下工作：

第一，解放思想，擺正位置講團結(jié)，做好上級領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。

作為副手，我將轉(zhuǎn)變思想，擺正位置，認真做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手，主動維護領(lǐng)導(dǎo)威信。

在工作上，恪守職責，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。

第二，加強全面風險的識別力度。

一是自身加強對風險專業(yè)知識的學習，加強對全行風險管理政策、制度和辦法的學習。

二是對相關(guān)人員開展風險政策培訓(xùn)，提高全行人員全面風險的識別能力，提高風險管理水平和風險防控能力。

第三，認真履行職責，積極做好分管工作。

首先我將根據(jù)區(qū)分行風險管理組織架構(gòu)設(shè)置要求，建立健全轄區(qū)風險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風險信息。

其次，認真做好風險報告與教育培訓(xùn)工作。

一是嚴格執(zhí)行風險報告制度，歸集本行各項風險信息，定期進行風險評估并及時上交全面風險報告。

二是做好本行及轄內(nèi)分支機構(gòu)的風險管理與法律合規(guī)知識培訓(xùn)，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良好經(jīng)營管理氛圍。

二是對送審的資產(chǎn)業(yè)務(wù)項目進行相應(yīng)的盡職審查和風險分析;三是及時掌握轄內(nèi)授信客戶的風險動態(tài)，對轄內(nèi)授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產(chǎn)風險分類結(jié)果復(fù)審并工作。

五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況的風險評估工作，風險提示和預(yù)警;六是做好信貸資產(chǎn)的質(zhì)量監(jiān)測，掌握不良資產(chǎn)的分布、結(jié)構(gòu)、狀況和清收情況并給予指導(dǎo)。

幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設(shè)想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。

如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領(lǐng)導(dǎo)和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結(jié)經(jīng)驗，找出差距，不斷進步。

謝謝大家!

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十一

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內(nèi)控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：

在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

通過“內(nèi)控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農(nóng)行人，為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十二

合規(guī)，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象，表現(xiàn)為：一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理;有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內(nèi)控合規(guī)教育，引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風險觀，業(yè)績觀十分有必要。

如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應(yīng)當看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十三

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)妥運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

1、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的優(yōu)良氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十四

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委、同事們：

大家好!今天我滿懷激情，懷揣夢想，積極參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我不敢奢求什么，只想用我誠懇的演講，明朗的工作思路，堅如磐石的工作信心讓大家認識我、支持我。

同時我也真誠感謝上級領(lǐng)導(dǎo)通過公開、平等、競爭、擇優(yōu)的方式，為我們搭建了一個鍛煉參與的平臺，給予了我們晉升提拔的機會，在此我愿意接受領(lǐng)導(dǎo)和大家對我的考驗和挑選。

首先，我作簡單的自我介紹。

阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查員、綜合文秘人員、cms系統(tǒng)管理員、綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬及印鑒掃描員、九級主管，今年6月份調(diào)入內(nèi)控合規(guī)部工作至今。

工作17年來我一直秉承著做事要拼，看事要淡的信念，走過了我人生中最重要的一段時光，今天我大膽參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我想我除了具備這一崗位所需的素質(zhì)外，我還具有以下幾點優(yōu)勢：

一、17年的工作歷程里我曾在不同崗位工作過具有較為豐富的從業(yè)經(jīng)驗，和極強的崗位適應(yīng)能力和開拓創(chuàng)新的能力。

我1995年參加工作以來，先后從事過盟行營業(yè)室出納、會計，農(nóng)行資金組織科考核、統(tǒng)計，阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查、綜合文秘、財務(wù)會計、cms系統(tǒng)管理員、農(nóng)行綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬、印鑒掃描等工作。

在不同的崗位中我積極實踐、勇于開拓、不管干什么從不講價還價，更不怨天憂人，干一行，愛一行，努力把工作做得最好，這為我積累了較為豐富的實踐經(jīng)驗。

營造一種大家心往一起想，勁往一處使的工作氛圍，真正做到了九牛爬坡個個使力，我的工作也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的高度認可，獲得了較多榮譽，這為我未來的工作奠定了堅實的基礎(chǔ)。

二、17年的工作磨礪使我具備了成熟干練、一絲不茍的工作作風和敬業(yè)奉獻的精神

并取得了南開大學本科學歷及經(jīng)濟師職稱，這有力促進了工作局面的打開，17年工作的積淀也使我養(yǎng)成了成熟干練的軍人作風及吃苦耐勞、默默無聞的敬業(yè)精神，我深深地知道，熱愛是最好的教師。

我熱愛銀行工作，平時酷愛學習，在工作中我心系自己從事的工作、從工作的積極享受工作帶給我的快樂，17年來不僅提高了我的業(yè)務(wù)能力也培養(yǎng)了我堅毅、頑強、任勞任怨的品質(zhì)，我能把困難當成挑戰(zhàn)、把吃苦看做磨練，遇事不含糊、辦事不拖沓。

三、17年工作的積淀使我具有較強的業(yè)務(wù)拓展的能力和團隊合作意識

堅持向書本學、向?qū)嵺`學、向有經(jīng)驗的同志學，注重團隊合作意識，善于處理團隊關(guān)系，激發(fā)團隊工作激情，以人為鏡，不斷完善自己，這為我參加這次競聘創(chuàng)造了最有利的條件。

四、17年來我熱愛銀行事業(yè)，具有吃苦耐勞、開拓創(chuàng)新的精神。

愛因斯坦說過：熱愛是最好的教師。

我熱愛自己的工作，平時酷愛學習，具有強烈的事業(yè)心和責任感，能嚴肅認真地對待自己從事的每項工作，從工作的成功中享受人生的快樂，敢于剖析自己，具有虛心好學、積極進取的精神。

我回憶了一下，自己工作以來的十七年，我為人謙和，懂得尊重別人，善于團結(jié)協(xié)作，深知大合作有大作為，小合作有小作為，不合作很難有作為的理念，明白交流獲得成長，溝通消除隔膜，真誠獲得信任的道理，在銀行工作的十七年我真正感受到了工作來給我的快樂，朋友同事們帶給我的成長的力量，暮然回首是什么成就了今天的我?是領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)系和支持，更是我血脈里流淌的那股勁，骨子里的那份堅持和執(zhí)著。

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們，一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和我同志們的贊譽，但我深深地知道榮譽屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離，今作為農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理的考察對象，既是對我多年來工作的肯定，更是對我今后工作的鞭策，在此我向大家介紹我自己，誠懇的接受大家對我工作的考評。

我深深地知道農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理是領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手，是銀行合規(guī)文化建設(shè)的宣傳者，執(zhí)行者、監(jiān)督者、這一職務(wù)任務(wù)重、頭緒多，意義深遠，責任重大，若我競聘成功我將總結(jié)經(jīng)驗，積極擺正位置，結(jié)合農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部實際，以“如履薄冰”的謹慎態(tài)度，以“一絲不茍”的嚴細態(tài)度，慎對從事的職業(yè)，力爭在工作中做到以下幾點：

提高檢查成果利用率，消除工作中存在的隱患的目的，使各項內(nèi)控制度落到實處，認真履行內(nèi)控合規(guī)部門工作職責，全面提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，不斷提高風險管控能力，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健運行。

強化人員考核制度，做到本單位各崗位履職到位，各崗位聯(lián)動到位，各類人員考核到位，形成人人有壓力，人人要動力的氛圍，使全體員工步調(diào)一致，全身心投入到工作中來，推動內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)的蓬勃發(fā)展，促進銀行資金的運行安全。

二、作為副總經(jīng)理我將以人為本，當好紐帶，經(jīng)常與同事們交流工作經(jīng)驗、

加深相互之間的了解，做到團結(jié)友愛，深入開展合規(guī)文化建設(shè)，繼續(xù)做好員工違規(guī)積分管理工作，加強信貸業(yè)務(wù)風險、財會風險、信用卡風險、重點人員、重點業(yè)務(wù)風險的防范和管理，加大案件防控和查處力度，促進我行的整體跨越。

三、作為副總經(jīng)理我將立足本職，培養(yǎng)團隊精神，注重全局意識、優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識、防范風險意識培養(yǎng)，在副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)崗位上不能僅僅滿足于低頭拉車，還要抬頭看路，在工作中不斷開拓視野，著眼全行安全發(fā)展的動向及發(fā)展戰(zhàn)略，樹立團隊精神，提高整體凝聚力，常抓防范風險的工作。

必須時刻繃緊風險防范這根弦，防范風險于未然。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志，各位朋友!十幾分鐘的演講，難以向各位呈獻出一個完整的我。

但請相信，無論今天的競聘是否成功，在今后的漫漫征途中，我都將以堅定的信念、沉穩(wěn)的步伐、堅強的意志、飽滿的熱情不斷前進，不斷追求!我斗膽地請領(lǐng)導(dǎo)透過我的工作業(yè)績與平時表現(xiàn)考核我，相信我!

謝謝大家，我的演講完畢!

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十五

20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務(wù)風險和員工行為風險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學習和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風險服務(wù)意識和風險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)xx問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的.核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十六

通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的'實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。

合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。

合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。

對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十七

內(nèi)控是現(xiàn)代企業(yè)重要的管理手段之一，其作用是確保企業(yè)的運作符合法律法規(guī)、規(guī)章制度和內(nèi)部管理要求，控制經(jīng)營活動中可能存在的風險。在企業(yè)經(jīng)營的過程中，合理的內(nèi)控能夠有效提升企業(yè)的管理水平，保證財務(wù)報告的真實性和可靠性，提高企業(yè)的經(jīng)濟效益和社會信譽度。下面從一些實際情況出發(fā)，談?wù)剝?nèi)控的重要性及其案例心得。

第二段：內(nèi)控案例講解

在企業(yè)的實際操作中，內(nèi)控案例的發(fā)生是常有的事情。就拿最近發(fā)生的一起案例，某公司由于缺乏完善的內(nèi)控機制，導(dǎo)致一個銷售員虛報100萬元業(yè)績。這一案例中，公司的內(nèi)部管理和監(jiān)督制度沒有及時發(fā)現(xiàn)問題，最終造成一定的財務(wù)損失，也損害了公司的聲譽。由此可見，內(nèi)控對企業(yè)正常運營極為重要。

第三段：內(nèi)控工作實踐

在公司實際操作中，加強內(nèi)控工作是必不可少的。首先，應(yīng)制定完善的內(nèi)部管理制度，規(guī)范各個管理環(huán)節(jié)的流程，發(fā)現(xiàn)并排除潛在風險。其次，建立嚴格的人員考核機制，實施有效的內(nèi)部監(jiān)督制度，保證企業(yè)的正常經(jīng)營；最后，加強內(nèi)部教育和培訓(xùn)，提高員工的責任意識，培養(yǎng)員工主動發(fā)現(xiàn)和解決問題的能力，真正做到防患于未然。

第四段：實踐中的體會與建議

在內(nèi)控實踐中，發(fā)現(xiàn)許多企業(yè)缺乏對內(nèi)部管理的重視，往往是在遇到問題時才開始考慮如何加強管理，而實際上，內(nèi)控工作應(yīng)該始終放在企業(yè)經(jīng)營管理的核心位置進行有效的監(jiān)督和控制，以最大限度地保障企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。今后，我們應(yīng)該進一步從實際中積累經(jīng)驗并擇優(yōu)推廣，促進內(nèi)控機制完善和不斷提高。

第五段：結(jié)語

積極開展內(nèi)控工作，是公司可持續(xù)發(fā)展的保障。要深入思考企業(yè)的內(nèi)部管理問題，充分認識內(nèi)控的重要性，制定有效的內(nèi)部管理制度和監(jiān)督機制，提高員工的責任意識，不斷加強內(nèi)部培訓(xùn)和教育，共同推進企業(yè)內(nèi)部管理的升級和提高。這是我們未來工作中需要不斷努力的方向。

【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/6073508.html】