2023年銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)(模板14篇)

心得體會(huì)是我們對(duì)自己、他人、人生和世界的思考和感悟。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢？下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文，希望能夠幫助到大家。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇一

銀行保險(xiǎn)，作為一種金融業(yè)務(wù)，其主要目的就是為人們提供資產(chǎn)保護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的服務(wù)，給投資者帶來收益和安全感。在過去的幾年，我逐漸認(rèn)識(shí)到銀行保險(xiǎn)的重要性，不斷學(xué)習(xí)、實(shí)踐和探索，逐步積累了些許經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，在此分享給大家。

第二段：認(rèn)識(shí)銀行保險(xiǎn)

銀行保險(xiǎn)作為一種金融創(chuàng)新服務(wù)，不但可以理財(cái)，還能提高保障自身利益，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值。通過銀行保險(xiǎn)，我們可以有效地進(jìn)行資產(chǎn)配置，提高保障自身利益的能力?？墒?，當(dāng)前銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)卻幾乎成了銀行的利益代言人，保險(xiǎn)公司和銀行對(duì)銷售分成唯利是圖，經(jīng)常忽略了保險(xiǎn)的意義。因此，在選擇銀行保險(xiǎn)時(shí)，我們應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)銀行保險(xiǎn)的本質(zhì)，分辨保險(xiǎn)公司和銀行的利益。

第三段：選擇適合的銀行保險(xiǎn)

在選擇銀行保險(xiǎn)時(shí)，首先要根據(jù)自己的實(shí)際需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品。其次，了解和比較不同保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi)用、保障水平、理賠服務(wù)等方面。另外，要注意保險(xiǎn)合同上的細(xì)節(jié)條款，尤其是保險(xiǎn)公司在條款中規(guī)定的責(zé)任免除或賠償限額，切勿忽視細(xì)節(jié)帶來的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

第四段：建立有效的保險(xiǎn)計(jì)劃

建立有效的保險(xiǎn)計(jì)劃是銀行保險(xiǎn)服務(wù)中的重要一環(huán)，其核心在于綜合考慮個(gè)人收支狀況、生活和事業(yè)發(fā)展規(guī)劃以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，定制出個(gè)人化的理財(cái)方案。在銀行保險(xiǎn)服務(wù)過程中，保險(xiǎn)顧問應(yīng)該根據(jù)客戶的個(gè)性化需求，充分分析市場(chǎng)、把握風(fēng)險(xiǎn)，提供專業(yè)化服務(wù)，幫助客戶做出恰當(dāng)決策。

第五段：不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐

銀行保險(xiǎn)作為一門專業(yè)知識(shí)，需要不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐。建立有效的保險(xiǎn)計(jì)劃，積少成多，需要客戶與保險(xiǎn)公司保持溝通，及時(shí)更新自己的保險(xiǎn)計(jì)劃。同時(shí)，多參加獲得權(quán)威信息的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和交流平臺(tái)，不斷提高自身的金融知識(shí)和運(yùn)作能力，才能做出正確積極的理財(cái)決策。

結(jié)論：

總體而言，銀行保險(xiǎn)作為一種能帶來資產(chǎn)保護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，是值得我們進(jìn)一步了解和實(shí)踐的。在選擇銀行保險(xiǎn)時(shí)，需要充分認(rèn)識(shí)銀行保險(xiǎn)的本質(zhì)和選擇適合自己的產(chǎn)品。同時(shí)，保持與保險(xiǎn)顧問和保險(xiǎn)公司的溝通交流，以及不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，將有利于我們更好地順應(yīng)金融市場(chǎng)變化，切實(shí)提高自身的理財(cái)能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇二

在當(dāng)今社會(huì)，銀行保險(xiǎn)已經(jīng)成為了許多人的金融保障。作為一種金融工具，銀行保險(xiǎn)不僅可以為客戶提供保險(xiǎn)保障，還可以為他們進(jìn)行資產(chǎn)配置和財(cái)務(wù)規(guī)劃。多年以來，我一直在銀行從事保險(xiǎn)工作，積累了一些心得體會(huì)，下面將就我的觀察和經(jīng)驗(yàn)談?wù)勎覍?duì)銀行保險(xiǎn)的體會(huì)。

首先，銀行保險(xiǎn)的銷售渠道廣泛，覆蓋范圍廣泛。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，擁有廣泛的客戶群體和豐富的資源，能夠通過其分行網(wǎng)絡(luò)將保險(xiǎn)產(chǎn)品推廣給更多的人群。這意味著銀行的營銷力度大、銷售渠道廣，客戶接觸到保險(xiǎn)的機(jī)會(huì)也更多。與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)銷售方式相比，銀行保險(xiǎn)更具活力和創(chuàng)新，能夠滿足不同客戶的需求。

其次，銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)品豐富多樣，滿足需求的選擇更多。銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)品種類繁多，包括壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、車險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等等。客戶可以根據(jù)自身的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的產(chǎn)品。這種多樣性使得銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)品更具靈活性和適應(yīng)性，能夠滿足不同客戶的需求。同時(shí)，銀行保險(xiǎn)還存在一些創(chuàng)新型產(chǎn)品，如保險(xiǎn)投資聯(lián)合產(chǎn)品、綜合保險(xiǎn)產(chǎn)品等，這些產(chǎn)品更能滿足客戶的多方面需求。

再次，銀行保險(xiǎn)的服務(wù)體驗(yàn)更好，客戶滿意度更高。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，注重客戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量，這些特點(diǎn)在銀行保險(xiǎn)中得到了體現(xiàn)。銀行保險(xiǎn)的銷售流程更加簡(jiǎn)潔高效，客戶辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)間和精力都得到了節(jié)省。而且，銀行保險(xiǎn)還提供了一對(duì)一的專業(yè)咨詢服務(wù)，幫助客戶理解產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)，選擇適合自己的保險(xiǎn)計(jì)劃。這種高質(zhì)量的服務(wù)體驗(yàn)?zāi)軌蛟黾涌蛻魧?duì)銀行保險(xiǎn)的信任和滿意度。

最后，銀行保險(xiǎn)還具有較強(qiáng)的風(fēng)控能力和保障力度。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，具備較強(qiáng)的風(fēng)控能力和保障實(shí)力。銀行通常會(huì)與保險(xiǎn)公司進(jìn)行合作，確保產(chǎn)品的可靠性和可持續(xù)性。同時(shí)，銀行保險(xiǎn)還享有較高的信譽(yù)度和責(zé)任感，能夠?yàn)榭蛻籼峁└煽康谋Ｕ?。這種保障力度和風(fēng)控能力能夠?yàn)榭蛻籼峁└蟮陌踩泻托判?，使他們放心地選擇銀行保險(xiǎn)。

綜上所述，銀行保險(xiǎn)的銷售渠道廣泛，產(chǎn)品豐富多樣，服務(wù)體驗(yàn)好，保障力度高。作為保險(xiǎn)行業(yè)的一部分，銀行保險(xiǎn)通過與銀行的結(jié)合，為客戶提供了更多的選擇和更好的服務(wù)。然而，我們也應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，銀行保險(xiǎn)并非萬能，同樣需要客戶做好風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和合理選擇。通過深入了解銀行保險(xiǎn)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，我們可以更好地利用這種金融工具，為自己的財(cái)務(wù)規(guī)劃提供保障。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇三

最近，我有幸參觀了一家知名銀行的保險(xiǎn)部門，這次參觀給我留下了深刻的印象。在這次參觀中，我了解到了銀行保險(xiǎn)的運(yùn)作機(jī)制、相關(guān)產(chǎn)品以及客戶服務(wù)等方面的情況。通過親身體驗(yàn)和觀察，我對(duì)銀行保險(xiǎn)有了更深刻的認(rèn)識(shí)和理解。

第二段：銀行保險(xiǎn)的運(yùn)作機(jī)制

參觀中，我了解到銀行保險(xiǎn)是銀行經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，與傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司相比，銀行保險(xiǎn)具有一定的優(yōu)勢(shì)。銀行保險(xiǎn)通過與銀行的信用和服務(wù)相結(jié)合，為客戶提供全方位的金融保險(xiǎn)服務(wù)。銀行作為信譽(yù)度較高的機(jī)構(gòu)，可以幫助客戶更好地選擇適合自己的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并為客戶提供一對(duì)一的專業(yè)咨詢服務(wù)。同時(shí)，銀行還可以根據(jù)客戶的需求提供貸款服務(wù)，幫助客戶更好地實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。

第三段：銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣性

在參觀中，我還了解到了銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣性。銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品主要包括壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等。這些產(chǎn)品根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供了不同的保險(xiǎn)組合方案。銀行保險(xiǎn)還借助銀行的渠道優(yōu)勢(shì)，通過金融創(chuàng)新推出了一系列結(jié)合理財(cái)、投資和保險(xiǎn)的產(chǎn)品。這些產(chǎn)品不僅能夠保障客戶的風(fēng)險(xiǎn)，還能夠滿足客戶對(duì)財(cái)富增值的需求。通過參觀，我意識(shí)到銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)品線豐富多樣，能夠滿足不同客戶的需求。

第四段：銀行保險(xiǎn)的客戶服務(wù)

在參觀中，我對(duì)銀行保險(xiǎn)的客戶服務(wù)印象深刻。銀行保險(xiǎn)通過強(qiáng)大的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶提供全天候的服務(wù)。無論是保險(xiǎn)咨詢、投保手續(xù)還是理賠服務(wù)，銀行保險(xiǎn)憑借銀行的優(yōu)勢(shì)能夠更加高效地為客戶提供服務(wù)。銀行保險(xiǎn)還會(huì)根據(jù)客戶的需求和變化，主動(dòng)與客戶聯(lián)系，及時(shí)提供相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的信息。通過參觀，我相信銀行保險(xiǎn)的客戶服務(wù)能夠?yàn)榭蛻籼峁└颖憬莺蛢?yōu)質(zhì)的體驗(yàn)。

第五段：我對(duì)銀行保險(xiǎn)的思考與感悟

通過這次參觀，我不僅了解到了銀行保險(xiǎn)的運(yùn)作機(jī)制、產(chǎn)品和客戶服務(wù)，也對(duì)銀行保險(xiǎn)的發(fā)展前景有了更深入的思考。銀行保險(xiǎn)作為金融服務(wù)的一種創(chuàng)新形式，將會(huì)在未來得到更為廣泛的應(yīng)用。隨著金融科技的發(fā)展和銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新，銀行保險(xiǎn)有望為更多人提供全面的金融保險(xiǎn)服務(wù)，滿足不同人群的需求。同時(shí)，銀行保險(xiǎn)還需要不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管，保證行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。

總結(jié)：

通過這次參觀，我對(duì)銀行保險(xiǎn)有了更深刻的理解。銀行保險(xiǎn)的運(yùn)作機(jī)制、產(chǎn)品多樣性和客戶服務(wù)都給我留下了深刻的印象。我相信，銀行保險(xiǎn)將會(huì)在未來有更加廣闊的發(fā)展空間，為人們提供更加便捷和優(yōu)質(zhì)的金融保險(xiǎn)服務(wù)。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇四

隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，銀行保險(xiǎn)的重要性也越來越受到人們的關(guān)注。筆者曾在一家銀行保險(xiǎn)部門工作，對(duì)于銀行保險(xiǎn)有了一些深刻的體會(huì)。下面將從了解銀行保險(xiǎn)的重要性、體驗(yàn)銀行保險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)、認(rèn)識(shí)銀行保險(xiǎn)的挑戰(zhàn)、提升銀行保險(xiǎn)服務(wù)的有效性以及建立信任的重要性等方面來談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。

首先，了解銀行保險(xiǎn)的重要性是必不可少的。銀行保險(xiǎn)不僅提供了對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售，還為客戶提供金融咨詢、保險(xiǎn)規(guī)劃和理賠服務(wù)等。個(gè)人在生活中面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，如疾病、意外事故、財(cái)產(chǎn)損失等，銀行保險(xiǎn)可以幫助個(gè)人降低風(fēng)險(xiǎn)，提供安全感。另外，隨著金融市場(chǎng)的不斷擴(kuò)張，銀行保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)也得到了快速發(fā)展，成為銀行收入的重要來源。因此，了解銀行保險(xiǎn)的重要性是每個(gè)銀行從業(yè)人員必須具備的基本素質(zhì)。

其次，體驗(yàn)銀行保險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)也給我留下了深刻的印象。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，具有廣泛的客戶網(wǎng)絡(luò)和強(qiáng)大的財(cái)務(wù)實(shí)力，能夠提供更多元化、更具競(jìng)爭(zhēng)力的保險(xiǎn)產(chǎn)品。與傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司相比，銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)品更加靈活，可以根據(jù)客戶需求進(jìn)行定制化設(shè)計(jì)。此外，銀行保險(xiǎn)部門與銀行其他業(yè)務(wù)部門相互配合，能夠?yàn)榭蛻籼峁└娴慕鹑诜?wù)。這些優(yōu)點(diǎn)使得銀行保險(xiǎn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中具備了一定的優(yōu)勢(shì)。

然而，認(rèn)識(shí)銀行保險(xiǎn)的挑戰(zhàn)也是不可忽視的。首先，銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相對(duì)較新，客戶對(duì)于銀行保險(xiǎn)的認(rèn)知度仍然有限，很多人仍然對(duì)傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司有較高的信任度。其次，隨著金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，銀行保險(xiǎn)部門需要面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提升業(yè)績，增加利潤。同時(shí)，銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售可能面臨一些道德風(fēng)險(xiǎn)，如銷售誤導(dǎo)、隱瞞信息等。這些挑戰(zhàn)需要銀行保險(xiǎn)部門始終保持警惕，并不斷加強(qiáng)自身能力和誠信度。

為了提高銀行保險(xiǎn)服務(wù)的有效性，我認(rèn)為銀行保險(xiǎn)部門需要注重以下幾點(diǎn)。首先，加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和素質(zhì)提升，提高員工的產(chǎn)品知識(shí)和服務(wù)意識(shí)。其次，注重客戶需求和滿意度，及時(shí)收集客戶的反饋意見，并根據(jù)反饋對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行優(yōu)化。再次，加強(qiáng)與其他部門的協(xié)作，提供一體化的金融服務(wù)。最后，通過創(chuàng)新，推出更符合市場(chǎng)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，提高產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力。

建立信任是銀行保險(xiǎn)的核心?？蛻暨x擇銀行保險(xiǎn)的關(guān)鍵因素之一是信任，銀行保險(xiǎn)部門需要通過誠信守約、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)和高效理賠來贏得客戶的信任。除了客戶信任，銀行保險(xiǎn)部門還需要與相關(guān)監(jiān)管部門、合作伙伴和其他金融機(jī)構(gòu)建立良好的合作關(guān)系，保持互信互利的合作模式。

綜上所述，對(duì)于銀行保險(xiǎn)這一行業(yè)，我有了一些心得體會(huì)。了解銀行保險(xiǎn)的重要性、體驗(yàn)其優(yōu)點(diǎn)、認(rèn)識(shí)其挑戰(zhàn)、提升服務(wù)的有效性以及建立信任的重要性是銀行保險(xiǎn)部門需要重視的方面。隨著我國金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，銀行保險(xiǎn)作為一種新興的保險(xiǎn)銷售渠道，必將發(fā)展得更加壯大，并提供更多優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇五

剛來到公司就參加了短期培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我象回到了年少時(shí)代，作回了教室，我認(rèn)真聽取所學(xué)的知識(shí)，好用于以后的實(shí)踐中。經(jīng)過培訓(xùn)后我被分到業(yè)務(wù)部，得到了同事們對(duì)我的幫助，使我備感親切，我認(rèn)真學(xué)習(xí)企業(yè)文化，業(yè)務(wù)知識(shí)，熟記險(xiǎn)種條款、保險(xiǎn)責(zé)任范圍、責(zé)任免除范圍，學(xué)習(xí)投保單的填寫，做到不懂就問，學(xué)習(xí)上有了極大的進(jìn)步。

要出去展業(yè)了，我想營銷員是公司的先鋒兵，是代表公司形象的體現(xiàn)，一定要牢記公司文明禮貌用語，按照公司儀表要求著裝，把公司的良好形象傳遞給客戶。第一個(gè)客戶成為我追求的第一個(gè)目標(biāo)，我記得跟第一個(gè)客戶接觸，向客戶介紹天安文化、條款險(xiǎn)種、特色服務(wù)后，得到的是拒絕，我失望、沮喪，經(jīng)過同事們對(duì)我精神上的鼓勵(lì)，通過再與客戶接觸，最后得到了信任。由最初與客戶接觸、懷疑、拒絕、再接觸、憂慮、信任，最后得到了支持理解，使我邁開了成功的第一步。通過對(duì)第一個(gè)客戶宣傳天安，讓第二個(gè)……讓更多的客戶了解天安、認(rèn)可天安。

四月份牡丹花會(huì)期間，我積極到舉辦車展中去宣傳天安文化，車險(xiǎn)條款，售后服務(wù)，讓洛陽市民了解天安、認(rèn)可天安，進(jìn)而選擇天安。八月份積極參加客戶溫馨活動(dòng)月，更好地為客戶服務(wù)，特別是車險(xiǎn)售后特色服務(wù)，如：“小額賠款現(xiàn)場(chǎng)賠付”、“重大賠案限時(shí)賠付”、“事故車輛自主擇廠修理”受到了客戶青睞。

夏天天空象小孩的臉說變就變，我為了及時(shí)能把保單交給客戶，冒著大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影響客戶審車，一定要把保單送到，客戶見了我很是感動(dòng)，說我太認(rèn)真。當(dāng)今世界，客戶決定企業(yè)的發(fā)展和生存，使客戶滿意，是我應(yīng)該做的。

認(rèn)真學(xué)習(xí)陳總《以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅(jiān)持規(guī)模、品牌、效益的有機(jī)統(tǒng)一，把公司發(fā)展推向品牌建設(shè)新階段》的重要講話，使我意識(shí)到品牌是一種無形的財(cái)富，品牌塑造就能擁有現(xiàn)在，擁抱未來。認(rèn)真鉆研《業(yè)務(wù)員展業(yè)手冊(cè)》，虛心向同事們學(xué)習(xí)，體會(huì)到一名營銷人員學(xué)習(xí)獲得知識(shí)越多，展業(yè)成功的機(jī)會(huì)就越大。

今年出去展業(yè)，也遇到不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但我不會(huì)向困難低頭，我相信勞動(dòng)的付出會(huì)有報(bào)答，我相信最美好的詞就是“自信”。從事保險(xiǎn)的十個(gè)月期間，每周都給自己下計(jì)劃，按計(jì)劃一家家單位去宣傳，業(yè)務(wù)也有大的進(jìn)展，先后承保了幾家單位車險(xiǎn)。每當(dāng)我簽下一張保單，我的心情特別高興，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)，能得到客戶的信任，能給客戶帶來方便的同時(shí)，自己也覺得很充實(shí)。感謝領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)我的幫助，感謝客戶對(duì)我工作的支持。

通過學(xué)習(xí)企業(yè)文化，使我由一個(gè)沒有從事過保險(xiǎn)業(yè)，沒有朝氣的我轉(zhuǎn)變成朝氣蓬勃、積極進(jìn)取的人，公司發(fā)展了，員工才有好的未來。企業(yè)文化也無時(shí)無刻都在激勵(lì)著我，使我感到青春、主動(dòng)、進(jìn)取，要對(duì)事認(rèn)真，對(duì)人感恩，對(duì)物珍惜。同學(xué)朋友也感到我的變化，說我比以前有涵養(yǎng)，又年輕了，在這個(gè)變化中也給公司進(jìn)行了傳播。

轉(zhuǎn)眼間，______年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是特別的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到__年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng),競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖。總結(jié)是為了來年揚(yáng)長避短,對(duì)自己有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。

一、任務(wù)完成情況

今年實(shí)際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥__萬，蝶閥1200萬,其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo)。

球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產(chǎn)品增長不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的情況

對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。

1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情況較多。

如__x客戶的球閥，__x客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道。

2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。

雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如__x、__x、__x等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今天和昨天不一樣的價(jià)。

5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，__x、__x等人均有提到這類問題。

問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級(jí)無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。

三、銷售中的問題

經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，__x在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。

2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。

這種情況存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)該有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)該僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。

3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。

其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。

4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。

成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時(shí)提供報(bào)表，告知庫存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。

5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責(zé)任，互相指責(zé)。

6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門責(zé)任不清，本未倒置。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。

四、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)該說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是非常美好的。

“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都知道，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司應(yīng)該以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇六

做好銀行保險(xiǎn)銷售工作，要充分了解大眾心理，在與客戶溝通當(dāng)中，營造輕松，推銷時(shí)候的保險(xiǎn)項(xiàng)目給客戶了解。下面是本站帶來的銀行保險(xiǎn)銷售的心得，僅供參考。

保險(xiǎn)，對(duì)于我們網(wǎng)點(diǎn)來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網(wǎng)點(diǎn)在同業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力，我們特別邀請(qǐng)了人民人壽資深客戶經(jīng)理對(duì)全所員工進(jìn)行了一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們都知道保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相較其它零售業(yè)務(wù)有著較為豐厚的回報(bào)，但極少時(shí)候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓(xùn)中，我總結(jié)了不少營銷心得。

第一，要把握市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產(chǎn)品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產(chǎn)品性質(zhì)及特點(diǎn)，除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準(zhǔn)確定位，對(duì)于產(chǎn)品所對(duì)應(yīng)的市場(chǎng)還應(yīng)當(dāng)有一個(gè)相當(dāng)?shù)牧私狻＠?，保險(xiǎn)相較其它儲(chǔ)蓄產(chǎn)品最大的優(yōu)勢(shì)在于，在這頻頻加息的時(shí)代，保險(xiǎn)產(chǎn)品會(huì)隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉(zhuǎn)存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊(duì)的麻煩和利息虧損的風(fēng)險(xiǎn)。銀保產(chǎn)品還有一份意外保險(xiǎn)的贈(zèng)送，這就相當(dāng)于既做了理財(cái)投資，又多了一份人生保障。

第二，主動(dòng)營銷。在辦理業(yè)務(wù)的過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶有閑置資金，當(dāng)其確實(shí)沒有什么急用之時(shí)，保險(xiǎn)營銷的手段就可以派上用場(chǎng)了。這時(shí)，應(yīng)該跟該客戶建議，如“你可以相應(yīng)將自己的一部分閑置資金做個(gè)中長期的理財(cái)，使得自己有限的資金得到最大化的收益?！?/p>

第三，與客戶開展充分的面對(duì)面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產(chǎn)品的同時(shí)，還應(yīng)該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當(dāng)中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅速了解客戶的需求、客戶的擔(dān)憂，提問的問題盡量與產(chǎn)品有關(guān)，充分了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時(shí)耐心回答客戶疑問，從而把適合的產(chǎn)品推薦給合適的目標(biāo)客戶。一般在保險(xiǎn)營銷中，客戶最關(guān)注的是購買的產(chǎn)品是否能保本保息，其收益是否確實(shí)比定期高，保險(xiǎn)期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會(huì)虧損，保險(xiǎn)到期支取是否手續(xù)麻煩等。如能針對(duì)客戶所關(guān)注的每一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)逐項(xiàng)攻破，保險(xiǎn)的營銷將達(dá)到事半功倍的效果。要是對(duì)初次購買保險(xiǎn)的客戶，也可以建議其部分購買，做一個(gè)嘗試對(duì)比定期的收益。這樣也會(huì)增加客戶對(duì)營銷人員和該產(chǎn)品的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實(shí)說話，用自己的情緒去感染客戶，增強(qiáng)客戶對(duì)自己的信任，才能達(dá)到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會(huì)大大增高。第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細(xì)節(jié)性的東西，往往會(huì)影響到與客戶的交流，甚至?xí)?dǎo)致客戶降低對(duì)我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對(duì)于客戶的拒絕應(yīng)當(dāng)用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對(duì)客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進(jìn)。

以上即為我在培訓(xùn)中所學(xué)到的，在日后的工作中我將會(huì)學(xué)以致用，使我網(wǎng)點(diǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)擁有質(zhì)的飛躍!

銀行保險(xiǎn)銷售才能是取得銀行保險(xiǎn)銷售佳績至關(guān)重要的條件，推銷才能的好壞直接關(guān)系到推銷活動(dòng)的成敗。從某種意義上講，大多數(shù)的人都是天生的推銷員。從我們很小的時(shí)候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達(dá)成某個(gè)交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢(shì)來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個(gè)人都具有的才能，而當(dāng)我們進(jìn)入現(xiàn)實(shí)的商業(yè)世界，需要我們有意識(shí)地去運(yùn)用我們的這種推銷才能時(shí)，許多人就感到無所適從了。是的，有意識(shí)地推銷商品與無意識(shí)地推銷自我是有差距的，怎樣結(jié)合銀行理財(cái)工作實(shí)際，充分發(fā)揮代理保險(xiǎn)推銷才能呢?我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)做好以下幾個(gè)方面：

1.相信自己。

相信自己會(huì)成功。這一點(diǎn)至關(guān)重要。并不是每個(gè)人都明確地認(rèn)識(shí)到自己的推銷能力，但它確實(shí)存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對(duì)自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關(guān)系，關(guān)鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了。克理曼.斯通說：“一個(gè)人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”?！拔夷苄小笔且环N自信，是一種動(dòng)力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因?yàn)樗３Ｄ軇?chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。成功者之所以成功，是因?yàn)樗龀晒α?，做的?dòng)力是什么?是積極進(jìn)取的精神，是相信自己。

2.樹立目標(biāo)。

一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常常"自我暗示"，更多的是確立目標(biāo)，并進(jìn)一步定出一個(gè)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的計(jì)劃，在目標(biāo)與計(jì)劃的基礎(chǔ)上，計(jì)算好時(shí)間，以充裕的時(shí)間確保計(jì)劃實(shí)現(xiàn)。一個(gè)好的目標(biāo)應(yīng)該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標(biāo)不同。簡(jiǎn)單說來，即期目標(biāo)是一個(gè)星期或下個(gè)月銷售出多少產(chǎn)品，而中期也許是一個(gè)季度或半年。目標(biāo)還應(yīng)該是多方面的，銷售額只是其中一個(gè)方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F(xiàn)實(shí)顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業(yè)形象等等都應(yīng)該成為目標(biāo)的構(gòu)成方面。另外，目標(biāo)不必太過詳盡，重要的是切實(shí)可行，無法實(shí)現(xiàn)的高目標(biāo)會(huì)認(rèn)人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標(biāo)，一切都相差太遠(yuǎn)了，長此以往，勇氣和力量都會(huì)消失殆盡的。

一位成功的銀行保險(xiǎn)銷售員介紹經(jīng)驗(yàn)時(shí)說：我的秘訣是把目標(biāo)數(shù)表貼在床頭，每天起床就寢時(shí)都把今天的完成量和明天的目標(biāo)額記錄下來，提醒自己朝目標(biāo)奮斗?？梢娪兄菊呤戮钩?。定下你的目標(biāo)，向著目標(biāo)奮斗、前進(jìn)。

3.照顧顧客利益原則。

現(xiàn)代推銷術(shù)與傳統(tǒng)推銷的一個(gè)根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強(qiáng)的功利性，而現(xiàn)代推銷則是以"誠"為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠(yuǎn)不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場(chǎng)為中心的今天已成為各企業(yè)爭(zhēng)奪的對(duì)象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費(fèi)者的角度來考慮問題，自己的利益在整個(gè)購買過程中得到了滿足和保護(hù)，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達(dá)雙贏。

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小，市場(chǎng)占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個(gè)問題。

二、找出問題的癥結(jié)所在：

首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶，那種不是。

(一)研究什么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動(dòng)來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。

2、有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫龋虚e錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲(chǔ)戶，保險(xiǎn)說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對(duì)窮人來說(—也就是說最需要做保險(xiǎn)投資的人)來說，由于沒錢，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn)?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種?？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹立三心：即對(duì)自己營銷的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶推銷的時(shí)候要有耐心，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái)，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶中進(jìn)行領(lǐng)入和支出?？蛻舻耐侗，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。

三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動(dòng)找你買保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服，方能奏效的。我們?cè)陂_發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類(下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂。萬能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”，組織語言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說老人，你就給他“##康鴻”，給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營銷技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。

四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營銷人員專業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯栴}。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急

當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)不同投?？蛻舻男枨?，開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略需求。

以上，是我個(gè)人作為一名一線員工對(duì)代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。如有不當(dāng)之處，還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們批評(píng)指正。

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銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇七

不知不覺單獨(dú)上柜已有一個(gè)月了，當(dāng)初臨柜的新鮮感已被工作帶來的疲憊所替代。每天枯躁且略顯機(jī)械化的工作，讓我領(lǐng)略生活的不易。在這個(gè)與校園截然不同的環(huán)境里，充滿了未知的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，xx支行的前輩們給我們這些新人提供了很大的幫助和有用的建議，讓我們感受到了xx支行是一個(gè)團(tuán)結(jié)、快樂的大家庭。

進(jìn)銀行之前，我簡(jiǎn)單地認(rèn)為柜員只要不點(diǎn)錯(cuò)金額就可以了，現(xiàn)在回想前一個(gè)月的經(jīng)歷，發(fā)現(xiàn)做好現(xiàn)金柜工作真得很難。不僅不能搞錯(cuò)金額，而且面對(duì)各別客戶可能出現(xiàn)的刁難。前輩們十幾年如一日，兢兢業(yè)業(yè)地工作使我深受感動(dòng)。

單獨(dú)上柜讓我學(xué)到不少臨柜經(jīng)驗(yàn)，我體會(huì)到，作為銀行一線員工，關(guān)注細(xì)節(jié)的重要性。一個(gè)細(xì)節(jié)的.變化，可能會(huì)有不一樣的效果。

在業(yè)務(wù)處理細(xì)節(jié)方面。面對(duì)大量的系統(tǒng)指令，我還是略顯機(jī)械化地使用。面對(duì)客戶提出的多個(gè)要求，有時(shí)思路不夠清晰，思維會(huì)有僵持。例如x月x日，客戶拿存單來銷戶，加點(diǎn)錢新開了張存單，半小時(shí)后回來表示要減少金額。我一時(shí)間沒考慮部提指令，而是采取之前的方法，銷戶再開張存單。這事造成不小的麻煩。讓我明白不當(dāng)?shù)闹噶畈僮骷壤速M(fèi)時(shí)間，又降低工作效率，還會(huì)造成不必要的風(fēng)險(xiǎn)事件。

在接待客戶細(xì)節(jié)方面。經(jīng)歷培訓(xùn)和上崗實(shí)踐，除了簡(jiǎn)單地做到了“四聲服務(wù)”，基本能夠在給客戶辦理業(yè)務(wù)之前，和客戶交流，大致了解客戶要求，但笑容還是很僵硬。柜臺(tái)是銀行面向客戶的窗口，良好的精神面貌和一個(gè)友好的笑容，會(huì)帶給客戶一個(gè)好的心情。同時(shí)我注意到，對(duì)于同一樣?xùn)|西，客戶所稱呼的和我們所稱呼的不一定相同，聽懂客戶的內(nèi)容對(duì)我們新柜員是學(xué)習(xí)的內(nèi)容之一。每天有大量不同的人來辦理業(yè)務(wù)，記住老客戶的名字，面容和經(jīng)常辦理的業(yè)務(wù)也是學(xué)習(xí)的內(nèi)容，這會(huì)讓客戶感受自己是受關(guān)注的，進(jìn)而提高了客戶的忠誠度。

一個(gè)月說短，其實(shí)并不短，學(xué)習(xí)的內(nèi)容也挺充實(shí)的，也讓我體會(huì)到業(yè)務(wù)知識(shí)欠缺的嚴(yán)重性。我還要不斷學(xué)習(xí)他人的長處，尋找自身的不足。在xx支行這個(gè)大平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值，為xx支行奉獻(xiàn)青春和熱血。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇八

銀行保險(xiǎn)員是一個(gè)非常特殊的職業(yè)，他們需要對(duì)客戶進(jìn)行金融咨詢、產(chǎn)品推廣和保險(xiǎn)銷售等多重工作。在這個(gè)行業(yè)中工作的員工要具備豐富的金融知識(shí)和良好的服務(wù)態(tài)度，才能取得客戶的信任。在這個(gè)行業(yè)中工作多年的我，深深感受到了工作的意義和價(jià)值。

第二段：良好的服務(wù)態(tài)度

銀行保險(xiǎn)員工作的第一要?jiǎng)?wù)是要具備良好的服務(wù)態(tài)度。我們需要以客戶為中心，從客戶的角度出發(fā)，積極地幫助客戶解決問題和需求。在這個(gè)過程中，我們需要保持耐心、誠信和尊重，不僅要提供專業(yè)的金融咨詢服務(wù)，還要注意細(xì)節(jié)上的服務(wù)，例如禮貌用語、端正的儀表和管理能力。

第三段：應(yīng)對(duì)客戶不確定性的需求

當(dāng)客戶來到銀行或保險(xiǎn)公司尋求幫助時(shí)，這常常是因?yàn)樗麄兠媾R著一些不確定的問題，例如退休后的生活支出、孩子的教育費(fèi)用和房貸等。這些問題往往需要我們具備深入的了解和分析才能給出解決方案。我們應(yīng)該耐心聆聽客戶的需求，并針對(duì)客戶不確定性的問題提供合適的解決方案。

第四段：不斷提升專業(yè)水平

銀行保險(xiǎn)的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，保險(xiǎn)產(chǎn)品層出不窮。因此，我們需要不斷提升自己的專業(yè)能力，不斷學(xué)習(xí)和更新金融知識(shí)，以滿足客戶需求。在服務(wù)客戶的過程中，我們還需要結(jié)合自己的工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)來為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

第五段：結(jié)論

對(duì)于銀行保險(xiǎn)員來說，成功并不僅僅意味著完成銷售任務(wù)，更應(yīng)該注重客戶的體驗(yàn)和服務(wù)滿意度。讓客戶感受到我們專業(yè)、誠信和負(fù)責(zé)，是我們共同的目標(biāo)。在這個(gè)行業(yè)中，我們需要保持謙遜和持久性的動(dòng)力，才能不斷成長和提升自己。我相信，只有堅(jiān)持不懈地學(xué)習(xí)和提升自己，我們才能變得更加優(yōu)秀。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇九

近日，我有幸參觀了一家知名銀行的保險(xiǎn)部門。在這次參觀中，我了解到了一些關(guān)于銀行保險(xiǎn)的知識(shí)，并深刻體會(huì)到了銀行保險(xiǎn)的重要性。以下是我對(duì)這次參觀的心得體會(huì)。

第一段：了解銀行保險(xiǎn)的基本概念和作用

在參觀中，工作人員向我們?cè)敿?xì)介紹了銀行保險(xiǎn)的基本概念和作用。銀行保險(xiǎn)是指銀行與保險(xiǎn)公司之間合作，共同向客戶提供保險(xiǎn)服務(wù)的一種方式。與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)公司不同，銀行保險(xiǎn)充分利用了銀行的渠道和客戶資源，能夠更加方便、快捷地為客戶提供保險(xiǎn)服務(wù)。銀行保險(xiǎn)的主要作用是通過保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售，為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)保障，保護(hù)他們的利益。同時(shí)，銀行保險(xiǎn)還能夠?yàn)殂y行帶來額外的收入，并促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。

第二段：認(rèn)識(shí)銀行保險(xiǎn)的種類和特點(diǎn)

參觀中，我們了解到了銀行保險(xiǎn)的種類和特點(diǎn)。銀行保險(xiǎn)包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等多種類型。在銷售過程中，銀行會(huì)根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別自動(dòng)匹配相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，提供全面的保險(xiǎn)服務(wù)。與此同時(shí)，銀行保險(xiǎn)的特點(diǎn)是具有靈活性和定制化。銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)非常靈活，可以根據(jù)客戶的需求和預(yù)算進(jìn)行調(diào)整，滿足不同客戶的特殊需求。在保險(xiǎn)合同的簽訂過程中，銀行保險(xiǎn)也能夠提供專業(yè)的咨詢和定制化的服務(wù)，確?？蛻舻睦娴玫匠浞直Ｕ?。

第三段：感受到銀行保險(xiǎn)的安全性和便利性

通過參觀，我深刻感受到了銀行保險(xiǎn)的安全性和便利性。銀行保險(xiǎn)作為一種金融服務(wù)，具有高度的信用度和風(fēng)險(xiǎn)抵抗能力。在銀行保險(xiǎn)的銷售過程中，銀行會(huì)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行審核和篩選，確保產(chǎn)品的質(zhì)量和可靠性，從而保障客戶的權(quán)益。與此同時(shí)，銀行的渠道和網(wǎng)絡(luò)也為客戶提供了便利性?？蛻艨梢栽阢y行網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)APP等不同的渠道進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品的購買和查詢，無需跑社保局、保險(xiǎn)公司等多個(gè)機(jī)構(gòu)，省時(shí)省力。

第四段：體會(huì)到銀行保險(xiǎn)的相互補(bǔ)充性

參觀中，我們了解到銀行保險(xiǎn)與傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司之間的相互補(bǔ)充性關(guān)系。傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司以其專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力而聞名，而銀行則通過其龐大的客戶群體和強(qiáng)大的銷售能力為保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售提供了便利。銀行保險(xiǎn)和傳統(tǒng)保險(xiǎn)結(jié)合后，可以更好地滿足客戶的需求，并提供更全面的保險(xiǎn)服務(wù)。銀行與保險(xiǎn)公司之間的合作，實(shí)現(xiàn)了資源的共享和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，從而為客戶提供了更好的保險(xiǎn)體驗(yàn)。

第五段：思考銀行保險(xiǎn)的發(fā)展前景

通過參觀，我深入思考了銀行保險(xiǎn)的發(fā)展前景。銀行保險(xiǎn)作為一種新興的保險(xiǎn)銷售模式，具有巨大的發(fā)展?jié)摿?。隨著金融科技的不斷發(fā)展和銀行業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，銀行保險(xiǎn)將能夠更好地服務(wù)于客戶，并提供更多樣化、個(gè)性化的保險(xiǎn)產(chǎn)品。同時(shí)，銀行保險(xiǎn)還將能夠?yàn)殂y行帶來更多的收入和盈利空間，提升其核心競(jìng)爭(zhēng)力。我相信，銀行保險(xiǎn)將在未來的發(fā)展中起到重要的推動(dòng)作用，為社會(huì)的穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出重要貢獻(xiàn)。

總結(jié)起來，通過這次參觀，我對(duì)銀行保險(xiǎn)有了更加深入的了解，并體會(huì)到了其安全性、便利性和發(fā)展前景。我相信，在銀行和保險(xiǎn)公司的共同努力下，銀行保險(xiǎn)將在未來的發(fā)展中取得更大的成就，為社會(huì)和客戶帶來更多的益處。我也希望能夠利用所學(xué)知識(shí)，向更多人介紹銀行保險(xiǎn)，并為他們提供相應(yīng)的指導(dǎo)和幫助。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇十

記錄是最好的一種督促自己成長的方式，記錄也是最好的見證自己成長的方式。莎總說：沒有記錄就沒有發(fā)生。從今天起，堅(jiān)持寫工作日志，試問你自己就不寫工作日志，你怎么能要求外勤伙伴寫呢?你有什么資格?一天不重要，十天不重要，一個(gè)月，一個(gè)季度，一年呢?學(xué)會(huì)養(yǎng)成自己的工作包括生活的習(xí)慣。每天堅(jiān)持將自己的工作，分為新人檔案，績優(yōu)檔案，主管檔案進(jìn)行記錄。我今天要做什么?我今天做了些什么?他們今天要做什么?他們今天做了些什么?有沒有達(dá)到預(yù)期值?有哪些東西需要馬上更正或者是補(bǔ)充的建立自己的工作模式，工作線條，刻不容緩!

記錄，是一筆財(cái)富。計(jì)劃性的記錄與總結(jié)性的記錄更是一筆財(cái)富。

除了上述的這些，當(dāng)然還有很多很多的感悟，以及感悟后后期要做，比如客戶經(jīng)營，客戶經(jīng)營不僅僅是計(jì)劃100的經(jīng)營，作為一名組訓(xùn)，更多更重要的是將客戶經(jīng)營的概念植入到我們自己，植入到業(yè)務(wù)員的骨髓深處，為什么產(chǎn)說會(huì)沒有人，其實(shí)就是客戶經(jīng)營出了問題。除了每天檢查工作日志外，還要檢查客戶檔案并輔導(dǎo)建立和完善客戶檔案，還包括客戶的緊急聯(lián)絡(luò)卡，方便拓展客戶。

當(dāng)然也還有學(xué)到實(shí)戰(zhàn)性的課程壽險(xiǎn)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃。我們的客戶到底在煩惱什么：是買車或者是還房貸重要還是買保險(xiǎn)重要?以客戶的心理分析問題，因?yàn)榭蛻敉魂P(guān)注自己面對(duì)的問題;家庭的風(fēng)險(xiǎn)并不僅僅是生老病死問題，是的，您買房需要錢，您孩子的教育需要錢，您的養(yǎng)老需要錢，其實(shí)您的一生哪都需要錢，那你就必須需要有一個(gè)專業(yè)的金融工具提供幫助。老祖宗說：要留足過冬的糧食，可是儲(chǔ)存的地方不好，會(huì)留存到冬天嗎?第一次深刻懂得：保險(xiǎn)的目的不是改變生活，而是防止現(xiàn)有的生活被改變。很多人都追求有錢有權(quán)，李雙江有錢嗎?有，有權(quán)嗎?有，可是他快樂嗎?不快樂!重點(diǎn)看錢怎么用。確實(shí)，聽鄭老師的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，讓你覺得你就是在與客戶心與心之間的對(duì)話。如果我們的績優(yōu)能做到這一點(diǎn)，如果我自己能讓我們的外勤伙伴做到這一點(diǎn)，保險(xiǎn)市場(chǎng)將是何其之大，何其之廣!

要說感悟和啟發(fā)，還有很多很多，那就把這還有很多很多的感悟和啟發(fā)學(xué)以致用，落實(shí)到工作行動(dòng)當(dāng)中吧。一路走來風(fēng)雨人生，曾經(jīng)的困苦和挫折化為前行的力量，感受了生命蛻變的痛楚和成長的喜悅，讓我不斷的成長進(jìn)步充實(shí).

為期四天的培訓(xùn)，總公司給本次培訓(xùn)傾注了大量心血，配備了強(qiáng)大的講師陣容，生話上的無微不至，學(xué)習(xí)上的傾囊相授.足見對(duì)我們的重視和關(guān)愛!通過對(duì)行業(yè)前景展望的學(xué)習(xí)，知道了蓬勃發(fā)展的黃金十年;感受了生命力量中的生命速度生命現(xiàn)象生命奇跡;明白了家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃一定要站在利他行善的立場(chǎng)上，才能更好地為客戶保駕護(hù)航;懂得了專業(yè)化銷售流程輔導(dǎo)，對(duì)新人專業(yè)系統(tǒng)實(shí)戰(zhàn)的意義所在，更好地喚醒客戶的潛在需求;理解了只有用心經(jīng)營好客戶管理，分清abcd類客戶有的放矢，培育好影響力中心，才能唯有源頭活水來;領(lǐng)悟了一切成交來自于服務(wù)的內(nèi)涵。

在這個(gè)沒有硝煙的壽險(xiǎn)戰(zhàn)場(chǎng)上，群雄逐鹿諸候爭(zhēng)霸。通過對(duì)績優(yōu)建設(shè)的學(xué)習(xí)，才知善抓新人者長、善抓主管者久、善抓績優(yōu)者強(qiáng)的含義所在。讓理念、架構(gòu)、節(jié)奏、模式植入腦海并身躬力行;用好公司的榮譽(yù)體系和節(jié)點(diǎn)方案，實(shí)現(xiàn)季度、月平臺(tái)的維持和增長。應(yīng)該說團(tuán)結(jié)就是力量，共識(shí)才能共為，營業(yè)區(qū)的保費(fèi)和穩(wěn)步發(fā)展一定來自高效會(huì)議經(jīng)營。因?yàn)橹挥薪y(tǒng)一思想才有戰(zhàn)斗力。在這個(gè)無利不起早的浮躁時(shí)代，用好基本法幫外勤精打細(xì)算，激發(fā)內(nèi)心欲望啟動(dòng)意愿而更好更快地升官發(fā)財(cái)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。牢記一個(gè)人不愿意承受工作壓力，就永遠(yuǎn)地承受生活壓力的警鐘;用空杯心態(tài)同時(shí)放大空杯容納萬物，且行且思且感且悟!

應(yīng)該說本次培訓(xùn)非常實(shí)戰(zhàn)實(shí)用實(shí)際，我們來這里不但是學(xué)習(xí)，更重要的是做到學(xué)有所知學(xué)有所行學(xué)有所悟，求新求變求發(fā)展。把知識(shí)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，讓外勤隊(duì)伍獲得能量更好地展業(yè)增員，才是自己存在的價(jià)值。這就要求我不能只做語言上的巨人，行動(dòng)上的矮人。只有勇敢地承擔(dān)責(zé)任，才能承擔(dān)更大的責(zé)任地。內(nèi)勤松一尺外勤就會(huì)松一丈，就更需要我們意志堅(jiān)定充滿激情以終為始，做個(gè)有心人。同業(yè)務(wù)員抱成一團(tuán)打成一片然后舉一反三，做好四訓(xùn)一會(huì)，季經(jīng)營月經(jīng)營周經(jīng)營日經(jīng)營的細(xì)化和量化，協(xié)助營服經(jīng)理做好份內(nèi)份外的工作。

萬丈紅塵三杯酒，千秋大業(yè)一壺茶，大道無疆大方無域，在人生的舞臺(tái)上，人生因夢(mèng)想而偉大，因務(wù)實(shí)而成真。如何叫長河為酥酪變大地為黃金?珍惜身邊的人眼前的人，只要你敢想敢做，敢超越敢創(chuàng)新，則一切皆有可能!

但一切從一名組訓(xùn)做起，一名站著能講、坐著能寫、躺著能想的合格、優(yōu)秀的組訓(xùn)。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇十一

保險(xiǎn)，對(duì)于我們網(wǎng)點(diǎn)來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網(wǎng)點(diǎn)在同業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力，我們特別邀請(qǐng)了人民人壽資深客戶經(jīng)理對(duì)全所員工進(jìn)行了一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們都知道保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相較其它零售業(yè)務(wù)有著較為豐厚的回報(bào)，但極少時(shí)候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓(xùn)中，我總結(jié)了不少營銷心得。

第一，要把握市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產(chǎn)品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產(chǎn)品性質(zhì)及特點(diǎn)，除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準(zhǔn)確定位，對(duì)于產(chǎn)品所對(duì)應(yīng)的市場(chǎng)還應(yīng)當(dāng)有一個(gè)相當(dāng)?shù)牧私?。例如，保險(xiǎn)相較其它儲(chǔ)蓄產(chǎn)品最大的優(yōu)勢(shì)在于，在這頻頻加息的時(shí)代，保險(xiǎn)產(chǎn)品會(huì)隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉(zhuǎn)存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊(duì)的麻煩和利息虧損的風(fēng)險(xiǎn)。銀保產(chǎn)品還有一份意外保險(xiǎn)的贈(zèng)送，這就相當(dāng)于既做了理財(cái)投資，又多了一份人生保障。

第二，主動(dòng)營銷。在辦理業(yè)務(wù)的過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶有閑置資金，當(dāng)其確實(shí)沒有什么急用之時(shí)，保險(xiǎn)營銷的手段就可以派上用場(chǎng)了。這時(shí)，應(yīng)該跟該客戶建議，如“你可以相應(yīng)將自己的一部分閑置資金做個(gè)中長期的理財(cái)，使得自己有限的資金得到最大化的收益?！?/p>

第三，與客戶開展充分的面對(duì)面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產(chǎn)品的同時(shí)，還應(yīng)該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當(dāng)中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅速了解客戶的需求、客戶的擔(dān)憂，提問的問題盡量與產(chǎn)品有關(guān)，充分了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時(shí)耐心回答客戶疑問，從而把適合的產(chǎn)品推薦給合適的目標(biāo)客戶。一般在保險(xiǎn)營銷中，客戶最關(guān)注的是購買的產(chǎn)品是否能保本保息，其收益是否確實(shí)比定期高，保險(xiǎn)期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會(huì)虧損，保險(xiǎn)到期支取是否手續(xù)麻煩等。如能針對(duì)客戶所關(guān)注的每一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)逐項(xiàng)攻破，保險(xiǎn)的營銷將達(dá)到事半功倍的效果。要是對(duì)初次購買保險(xiǎn)的客戶，也可以建議其部分購買，做一個(gè)嘗試對(duì)比定期的收益。這樣也會(huì)增加客戶對(duì)營銷人員和該產(chǎn)品的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實(shí)說話，用自己的情緒去感染客戶，增強(qiáng)客戶對(duì)自己的信任，才能達(dá)到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會(huì)大大增高。第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細(xì)節(jié)性的東西，往往會(huì)影響到與客戶的交流，甚至?xí)?dǎo)致客戶降低對(duì)我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對(duì)于客戶的拒絕應(yīng)當(dāng)用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對(duì)客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進(jìn)。

以上即為我在培訓(xùn)中所學(xué)到的，在日后的工作中我將會(huì)學(xué)以致用，使我網(wǎng)點(diǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)擁有質(zhì)的飛躍!

銀行保險(xiǎn)銷售心得篇二

銀行保險(xiǎn)銷售才能是取得銀行保險(xiǎn)銷售佳績至關(guān)重要的條件，推銷才能的好壞直接關(guān)系到推銷活動(dòng)的成敗。從某種意義上講，大多數(shù)的人都是天生的推銷員。從我們很小的時(shí)候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達(dá)成某個(gè)交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢(shì)來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個(gè)人都具有的才能，而當(dāng)我們進(jìn)入現(xiàn)實(shí)的商業(yè)世界，需要我們有意識(shí)地去運(yùn)用我們的這種推銷才能時(shí)，許多人就感到無所適從了。是的，有意識(shí)地推銷商品與無意識(shí)地推銷自我是有差距的，怎樣結(jié)合銀行理財(cái)工作實(shí)際，充分發(fā)揮代理保險(xiǎn)推銷才能呢?我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)做好以下幾個(gè)方面：

1.相信自己。

相信自己會(huì)成功。這一點(diǎn)至關(guān)重要。并不是每個(gè)人都明確地認(rèn)識(shí)到自己的推銷能力，但它確實(shí)存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對(duì)自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關(guān)系，關(guān)鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了?？死砺?斯通說：“一個(gè)人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”?！拔夷苄小笔且环N自信，是一種動(dòng)力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因?yàn)樗３Ｄ軇?chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。成功者之所以成功，是因?yàn)樗龀晒α耍龅膭?dòng)力是什么?是積極進(jìn)取的精神，是相信自己。

2.樹立目標(biāo)。

一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常?！白晕野凳尽?，更多的是確立目標(biāo)，并進(jìn)一步定出一個(gè)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的計(jì)劃，在目標(biāo)與計(jì)劃的基礎(chǔ)上，計(jì)算好時(shí)間，以充裕的時(shí)間確保計(jì)劃實(shí)現(xiàn)。一個(gè)好的目標(biāo)應(yīng)該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標(biāo)不同。簡(jiǎn)單說來，即期目標(biāo)是一個(gè)星期或下個(gè)月銷售出多少產(chǎn)品，而中期也許是一個(gè)季度或半年。目標(biāo)還應(yīng)該是多方面的，銷售額只是其中一個(gè)方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F(xiàn)實(shí)顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業(yè)形象等等都應(yīng)該成為目標(biāo)的構(gòu)成方面。另外，目標(biāo)不必太過詳盡，重要的是切實(shí)可行，無法實(shí)現(xiàn)的高目標(biāo)會(huì)認(rèn)人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標(biāo)，一切都相差太遠(yuǎn)了，長此以往，勇氣和力量都會(huì)消失殆盡的。

一位成功的銀行保險(xiǎn)銷售員介紹經(jīng)驗(yàn)時(shí)說：我的秘訣是把目標(biāo)數(shù)表貼在床頭，每天起床就寢時(shí)都把今天的完成量和明天的目標(biāo)額記錄下來，提醒自己朝目標(biāo)奮斗?？梢娪兄菊呤戮钩伞６ㄏ履愕哪繕?biāo)，向著目標(biāo)奮斗、前進(jìn)。

3.照顧顧客利益原則。

現(xiàn)代推銷術(shù)與傳統(tǒng)推銷的一個(gè)根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強(qiáng)的功利性，而現(xiàn)代推銷則是以“誠”為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠(yuǎn)不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場(chǎng)為中心的今天已成為各企業(yè)爭(zhēng)奪的對(duì)象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費(fèi)者的角度來考慮問題，自己的利益在整個(gè)購買過程中得到了滿足和保護(hù)，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達(dá)雙贏。

銀行保險(xiǎn)銷售心得篇三

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小，市場(chǎng)占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在__年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個(gè)問題。

二、找出問題的癥結(jié)所在：

首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶，那種不是。

(一)研究什么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動(dòng)來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。

2、有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫?，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲(chǔ)戶，保險(xiǎn)說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對(duì)窮人來說(—也就是說最需要做保險(xiǎn)投資的人)來說，由于沒錢，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn)?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種?？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹立三心：即對(duì)自己營銷的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶推銷的時(shí)候要有耐心，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái)，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶中進(jìn)行領(lǐng)入和支出?？蛻舻耐侗，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。

三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動(dòng)找你買保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服，方能奏效的。我們?cè)陂_發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類(下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂。萬能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”，組織語言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有，會(huì)挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說老人，你就給他“##康鴻”，給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營銷技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。

四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營銷人員專業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯栴}。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急

當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)不同投?？蛻舻男枨?，開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略需求。

以上，是我個(gè)人作為一名一線員工對(duì)代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。如有不當(dāng)之處，還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們批評(píng)指正。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇十二

銀行保險(xiǎn)業(yè)一直是人們熟悉的行業(yè)，同時(shí)也是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)和機(jī)會(huì)的行業(yè)。作為銀行保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)者，我們不僅要具備銀行和保險(xiǎn)行業(yè)的專業(yè)知識(shí)，還要具備良好的溝通能力和服務(wù)意識(shí)。在這一過程中，我積累了許多寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)和心得體會(huì)，以下是我的感悟。

第二段：工作技巧

首先，作為一名銀行保險(xiǎn)員工，我們要時(shí)刻保持敬業(yè)精神，不斷學(xué)習(xí)提升自己的專業(yè)技能。其次，在與客戶交流溝通時(shí)，我們要善于傾聽客戶的需求和訴求，并在個(gè)性化服務(wù)上下功夫，因?yàn)椴煌目蛻粲胁煌男枨?，滿足客戶的需求才能獲得更多的信任和支持。最后，我們要保持良好的工作態(tài)度，一定要認(rèn)真負(fù)責(zé)地處理每一個(gè)客戶的問題，把客戶的問題當(dāng)做自己的問題，這樣才能贏得客戶的信賴。

第三段：客戶服務(wù)

在銀行保險(xiǎn)行業(yè)，客戶服務(wù)是至關(guān)重要的。良好的客戶服務(wù)可以建立良好的客戶關(guān)系，使客戶持續(xù)在銀行保險(xiǎn)公司購買保險(xiǎn)產(chǎn)品。因此，我們必須全心全意為每一位客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，提高客戶滿意度。為滿足客戶的需求，我們要盡可能提供更多的服務(wù)和方案，如理財(cái)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和保險(xiǎn)咨詢等，從而得到客戶的信任和聲譽(yù)。

第四段：協(xié)作與溝通

銀行保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)良好的團(tuán)隊(duì)合作和溝通的環(huán)境。只有通過良好的協(xié)作和溝通才能為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和解決方案。在團(tuán)隊(duì)中，每位銀行保險(xiǎn)員工都有自己獨(dú)特的技能和優(yōu)勢(shì)，因此，每個(gè)人都要盡力發(fā)揮自己的作用，并協(xié)助團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)。同時(shí)，我們要學(xué)會(huì)善于溝通，理解每個(gè)人的需求和要求，爭(zhēng)取合作與共贏。

第五段：心態(tài)與職業(yè)素養(yǎng)

最后，銀行保險(xiǎn)員工的心態(tài)和職業(yè)素養(yǎng)至關(guān)重要。我們要始終保持正面的心態(tài)和樂觀的生活態(tài)度，把工作看作是人生的一部分，并在工作中不斷充實(shí)自己的人生。同時(shí)，我們也要注重自我修養(yǎng)，提高自身的職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)能力，因?yàn)殂y行保險(xiǎn)員工不僅代表著銀行保險(xiǎn)公司，更重要的是代表著自己和行業(yè)的形象。

總之，作為銀行保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)者，我們不僅要具備專業(yè)知識(shí)和技能，還要具備良好的服務(wù)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)合作能力。我們需要時(shí)刻保持敬業(yè)精神和積極向上的心態(tài)，以提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和解決方案，為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。在這一過程中，我們也會(huì)不斷成長和進(jìn)步，成就更好的自己。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇十三

首先，我覺得如果真想把保險(xiǎn)做好、長久地做下去，讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質(zhì)量得到改善，就得有打持久戰(zhàn)的決心和毅力!如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就干脆放棄保險(xiǎn)，換個(gè)更適合自己的工作!我覺得做保險(xiǎn)被拒絕是常態(tài)，是非常正常的，不要因此產(chǎn)生挫敗感和自卑感。我們可以做個(gè)換位思考，我們有時(shí)候去逛街、買衣服，我們常常是轉(zhuǎn)上好多家才決定在其中某一家購買，那剩余的不都是被我們拒絕的對(duì)象嗎?我們幾乎每天都在拒絕別人，別人照樣過得好好的，別人拒絕我們又有什么大不了的呢?不要害怕拒絕，每天都要保持相當(dāng)數(shù)量的客戶拜訪量!

其次，我覺得做保險(xiǎn)是一種篩選工作，或者說我們做的是一種“沙里淘金”的工作，我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對(duì)象，大量地排除那些沙子，盡可能快的找到我們的金粒!一個(gè)人要有財(cái)力，還要有參保的愿望，才有可能成為我們真正的客戶。試想，如果一個(gè)家庭一年的毛收入只有2.5萬元，而且還有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1萬元來買保險(xiǎn)呢?除非他是瘋了!所以，我們?cè)诎菰L客戶時(shí)，對(duì)于財(cái)力不足、收入僅夠維持日常生計(jì)的的客戶，就不要多花費(fèi)時(shí)間和精力了!這就要求我們非常善于觀察和分析，爭(zhēng)取用最短的時(shí)間內(nèi)判斷出對(duì)方是否有財(cái)力買保險(xiǎn);或者說，對(duì)方有財(cái)力買什么樣的保險(xiǎn)，這類保險(xiǎn)對(duì)他有沒有意義。如果有，就繼續(xù)跟進(jìn)，如果沒有就趕緊放棄，換個(gè)目標(biāo)，這就是篩選工作。我覺得我們做保險(xiǎn)，要用20%的時(shí)間和精力，排除其中80%的無價(jià)值客戶;要用80%的時(shí)間和精力，跟進(jìn)其中20%有價(jià)值的客戶?？偠灾?，要有所側(cè)重，對(duì)無財(cái)力、無愿望的無價(jià)值客戶，要迅速判斷，迅速脫離，不要浪費(fèi)時(shí)間和精力!

最后是我的一點(diǎn)忠告，如果大家有時(shí)間參加公司的早會(huì)，還是盡量參加的好，因?yàn)榭梢詫W(xué)習(xí)各個(gè)險(xiǎn)種的知識(shí)，可以非常清晰、有條理地向客戶介紹，以增強(qiáng)客戶對(duì)我們的信任，促進(jìn)最終的成交。如果我們對(duì)各個(gè)險(xiǎn)種一知半解，經(jīng)不住客戶的詢問，勢(shì)必降低以后成交的可能性!

這些就是我的一點(diǎn)體會(huì)，僅供大家參考，希望大家在實(shí)戰(zhàn)中逐漸摸索出適合自己的、行之有效的方法!讓我們互相幫助、相互扶持、一起發(fā)大財(cái)!

參考保險(xiǎn)銷售心得體會(huì)(二)

每一輪競(jìng)賽后，失敗一方的領(lǐng)隊(duì)便要選出兩個(gè)應(yīng)該承擔(dān)過失者與自己一同進(jìn)入大班室，由大亨為首的智囊團(tuán)決定誰是這一輪的淘汰者。比賽進(jìn)行到第五輪時(shí)，題目是“買進(jìn)賣出”：比賽雙方各自利用手中的種子基金選購商品，然后售出，這一天的收支差距便是唯一的勝負(fù)準(zhǔn)則。美麗的克麗絲汀是這一輪失敗方的領(lǐng)隊(duì)，她在比賽過程中犯了一系列的錯(cuò)誤,從而出現(xiàn)了80美元不翼而飛卻不能說明丟在何時(shí)何處的尷尬境況。

在過失檢討會(huì)上，幾乎所有隊(duì)員都將矛頭指向了克麗絲汀，認(rèn)為她是最該被淘汰的人。但是按照游戲規(guī)則，她仍然必須選出兩個(gè)與自己一起承擔(dān)過失者，并和她們同時(shí)面臨智囊團(tuán)的最后問詢。她選擇了丟失80美元的財(cái)務(wù)主管和另一個(gè)不停在抱怨的多嘴女人。她們一起坐在了大班桌前，換言之，她們同時(shí)面臨了被開除的威脅。這是最后的審訊。財(cái)務(wù)主管拒不承認(rèn)自己該為丟錢負(fù)責(zé)，她說這全是領(lǐng)隊(duì)的錯(cuò)，因?yàn)樗?dāng)時(shí)并沒有提出要查賬;多嘴女人更是不遺余力地攻擊自己的隊(duì)長，說她做錯(cuò)了每一個(gè)決定，全然無視自己的意見;而克麗絲汀呢，她一直在沉默，用沉默承擔(dān)了隊(duì)友們激烈而尖銳的指責(zé)。大亨很遺憾地對(duì)智囊團(tuán)的同仁說：“多么可惜，此前的比賽中，克麗絲汀一直是個(gè)當(dāng)之無愧的明星，非常出色。她是個(gè)很好的戰(zhàn)士，但不是好的領(lǐng)導(dǎo)人。她很有潛質(zhì)，很好的潛質(zhì)?！北荣愡^程中，我也一直認(rèn)為這輪的淘汰者應(yīng)該是克麗絲汀，因?yàn)樗陬I(lǐng)導(dǎo)決策上的確犯了很多錯(cuò)誤。但到她們進(jìn)入大班室的一刻，我卻改變了看法，認(rèn)為她應(yīng)該留下:因?yàn)樗绱顺聊谷坏爻姓J(rèn)了自己的錯(cuò)誤，毫不推諉，絕無爭(zhēng)辯。而我認(rèn)為，這是一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)有的風(fēng)度與德行。

然而結(jié)果是多么令我意外。大亨做出了最后的結(jié)案陳詞：“克麗絲汀，我很驚訝于整個(gè)過程中，你沒有對(duì)自己做出任何辯解。我看到她們倆一直在為自己的生活戰(zhàn)斗，不懈地戰(zhàn)斗。我卻沒有看到你的斗志。你一下子失去了斗志，你不反擊，根本沒有為自己辯護(hù)過一句。你放棄了為自己爭(zhēng)辯的權(quán)利，你放棄了堅(jiān)持己見，因此，我們也只有放棄你。你被解雇了?！?/p>

實(shí)踐：

伙伴們，在我們從事銷售的路上，有很多時(shí)候都需要拿出這種精神，學(xué)會(huì)反擊，但這并不意味著我們與客戶為敵、與伙伴為敵，而是要學(xué)會(huì)保護(hù)自己，為自己爭(zhēng)取更多的成功的機(jī)會(huì)。

當(dāng)你面對(duì)拒絕、面對(duì)困難時(shí)，如果你就此放棄，那你就永遠(yuǎn)失去了成功的機(jī)會(huì)，甚至有一些伙伴在幾次遇到困難和拒絕后黯然離開了這個(gè)充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)、前途無限光明的朝陽行業(yè)。更使自己以往的種.種努力付之東流，白白浪費(fèi)了時(shí)間和機(jī)會(huì)，等到別的伙伴獲得成功時(shí)，只能悔不當(dāng)初。

而有些毅志堅(jiān)強(qiáng)的伙伴在困難面前從沒想過放棄，而是不停地尋找新的解決辦法和新的出路，他們知道如何反擊去保存自己，他們知道銷售路上的難題總會(huì)有個(gè)答案等在前方，關(guān)鍵就是看你能否堅(jiān)持，能否笑到最后。其實(shí)，銷售行業(yè)的魅力就在于它的答案不像數(shù)學(xué)或其他自然科學(xué)那么唯一，而又像很多自然科學(xué)那樣有不同的方式找到答案。看看我們周圍那些取得成功的伙伴，他們總是那樣充滿激情與夢(mèng)想，在困難面前沒有一個(gè)人選擇了退出，所以伙伴們?cè)诶щy面前一定要鍛煉自己的毅力和精神，學(xué)會(huì)不被打倒，學(xué)會(huì)反擊，保存并積累力量，記?。褐挥凶鳛?、只有堅(jiān)持，才能看到成功的曙光。

經(jīng)典的保險(xiǎn)銷售心得體會(huì)(三)

作為一名普通的保險(xiǎn)營銷人員，我和大家一樣都面臨保險(xiǎn)營銷難的問題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險(xiǎn)推薦給客戶?在營銷的過程中，根據(jù)自己的一些成功的營銷經(jīng)驗(yàn)，我有了一點(diǎn)點(diǎn)的心得體會(huì)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想等，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博、購買等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)?；厥滓荒赀^來，在對(duì)取得成績欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

銀行保險(xiǎn)心得體會(huì)總結(jié)篇十四

第一段：引言（150字）

銀行保險(xiǎn)是一種重要的金融產(chǎn)品，具有保障人們財(cái)產(chǎn)安全的功能。通過長期的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我對(duì)銀行保險(xiǎn)有了更加深刻的理解。在本文中，我將總結(jié)我的心得和體會(huì)，從不同的角度探討銀行保險(xiǎn)的重要性以及它給客戶和銀行帶來的好處。

第二段：銀行保險(xiǎn)的重要性（250字）

銀行保險(xiǎn)的重要性體現(xiàn)在多個(gè)方面。首先，保險(xiǎn)能夠?yàn)榭蛻籼峁┴?cái)產(chǎn)保障，幫助他們減少風(fēng)險(xiǎn)和損失。無論是車輛保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)還是健康險(xiǎn)，都能夠給客戶提供一定的賠付，降低他們的經(jīng)濟(jì)壓力。其次，銀行保險(xiǎn)也能夠?yàn)榭蛻籼峁┩顿Y渠道。不少銀行的保險(xiǎn)產(chǎn)品都結(jié)合了理財(cái)功能，能夠幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。此外，銀行保險(xiǎn)還能夠提供退休金等長期儲(chǔ)蓄工具，幫助客戶規(guī)劃未來。

第三段：銀行保險(xiǎn)對(duì)客戶的好處（300字）

銀行保險(xiǎn)給客戶帶來的好處不僅僅是經(jīng)濟(jì)上的保障和財(cái)富增值，還包括便利性和專業(yè)性。首先，銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品種類豐富，滿足了不同客戶的需求。無論是家庭保險(xiǎn)、車險(xiǎn)還是健康險(xiǎn)，客戶都可以根據(jù)自己的情況選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品。其次，銀行保險(xiǎn)的投保流程簡(jiǎn)單快捷，客戶可以通過銀行網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)App等方式購買保險(xiǎn)，方便快捷。另外，銀行保險(xiǎn)還能夠?yàn)榭蛻籼峁I(yè)的咨詢和服務(wù)。銀行保險(xiǎn)銷售人員經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，能夠給客戶提供專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和產(chǎn)品推薦，提升客戶的滿意度。

第四段：銀行保險(xiǎn)對(duì)銀行的好處（300字）

銀行保險(xiǎn)不僅給客戶帶來好處，對(duì)銀行自身也有積極影響。首先，銀行保險(xiǎn)可以增加銀行的收入來源。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展可以提高銀行的營業(yè)收入，增加利潤空間。此外，銀行保險(xiǎn)還能夠增加客戶黏性，促進(jìn)客戶與銀行的深度合作。通過提供豐富的保險(xiǎn)產(chǎn)品和個(gè)性化的服務(wù)，銀行能夠吸引更多客戶并提升客戶對(duì)銀行的忠誠度。最后，銀行保險(xiǎn)可以為銀行提供更為穩(wěn)定的資金來源。通過保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，銀行可以吸納更多的資金，提供穩(wěn)定的資金支持，降低銀行的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營壓力。

第五段：結(jié)語（200字）

銀行保險(xiǎn)是一種重要的金融產(chǎn)品，對(duì)于客戶和銀行都有重要意義?？蛻艨梢酝ㄟ^購買保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保障和財(cái)富增值，而銀行則可以通過提供保險(xiǎn)業(yè)務(wù)增加收入來源、提高客戶黏性以及穩(wěn)定資金來源。未來，隨著人們對(duì)保險(xiǎn)意識(shí)的不斷提高和金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，銀行保險(xiǎn)將會(huì)展現(xiàn)更加廣闊的發(fā)展前景，為客戶和銀行帶來更多的好處。

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