實(shí)用風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)（模板21篇）

總結(jié)可以幫助我們發(fā)現(xiàn)自己的潛力和不足，為個(gè)人發(fā)展提供指導(dǎo)。寫(xiě)一篇完美的總結(jié)需要對(duì)所總結(jié)的內(nèi)容進(jìn)行深入思考和分析。這些范文從不同角度和層面對(duì)總結(jié)進(jìn)行了深入的探討，值得我們借鑒和思考。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇一

按照市委《關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》精神，我委全面開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況總結(jié)如下：

一、廣泛開(kāi)展思想動(dòng)員，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會(huì)議精神，結(jié)合我委自身實(shí)際，我委及時(shí)召開(kāi)全體職工動(dòng)員大會(huì)，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神。

為使廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效，成立了以黨工委書(shū)記龔軍為組長(zhǎng)，管委會(huì)主任蔡強(qiáng)、紀(jì)工委書(shū)記陶國(guó)玉為副組長(zhǎng)，管委會(huì)副主任尹力、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中組長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，副組長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由陶國(guó)玉同志兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項(xiàng)工作。

二、扎實(shí)深入開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作

1、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點(diǎn)，對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理，填寫(xiě)了《行政職權(quán)明細(xì)表》，并將各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行過(guò)程以流程圖的方式明確下來(lái)。

2、查找評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn)。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找范圍，采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)三個(gè)方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)、科室風(fēng)險(xiǎn)和單位風(fēng)險(xiǎn)，分別填寫(xiě)了個(gè)人、科室和單位《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》。三是評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)已自查出的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理小組開(kāi)會(huì)審核把關(guān)后，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，并審核備案。四是研究制定各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施，針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)黨組備案，科室風(fēng)險(xiǎn)在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對(duì)單位風(fēng)險(xiǎn)，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后，報(bào)紀(jì)工委審核。

理和風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。

為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理各項(xiàng)工作任務(wù)，20__年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：

一、加強(qiáng)廉政教育

推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)懲防體系建設(shè)。一要堅(jiān)持開(kāi)展一周一課的黨課活動(dòng)，利用每周一上午兩小時(shí)的時(shí)間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達(dá)省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開(kāi)展豐富多彩的廉政文化活動(dòng)，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。具體要開(kāi)展好“五個(gè)一”活動(dòng)：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫(xiě)一篇黨風(fēng)廉政教育體會(huì)文章，開(kāi)一次黨風(fēng)廉政教育座談會(huì)，做一次黨風(fēng)廉政教育測(cè)試題。以“筑懲防大堤，樹(shù)``新風(fēng)”為主題，積極推動(dòng)廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面，增強(qiáng)影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。

二、加強(qiáng)制度建設(shè)

1、健全完善反腐倡廉基本制度

推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報(bào)和報(bào)告、重大決策征求意見(jiàn)等各項(xiàng)制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會(huì)實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會(huì)制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請(qǐng)示、報(bào)告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見(jiàn)等制度，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù)、工程、采購(gòu)等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開(kāi)。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制，確保各項(xiàng)工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問(wèn)題發(fā)生。

2、健全完善源頭防治腐敗制度

針對(duì)關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問(wèn)題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。

3、嚴(yán)格行政處罰程序

加強(qiáng)處罰款的財(cái)務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實(shí)行財(cái)務(wù)收支兩條線(xiàn)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專(zhuān)用公章。

5、規(guī)范各項(xiàng)資金使用和管理

規(guī)范和加強(qiáng)各項(xiàng)資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項(xiàng)規(guī)章制度，合理使用各項(xiàng)資金，規(guī)范各項(xiàng)資金預(yù)(結(jié))算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確?！肮こ獭①Y金、干部”三個(gè)安全。

三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查

(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督

加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強(qiáng)對(duì)黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會(huì)，積極開(kāi)展黨內(nèi)詢(xún)問(wèn)和質(zhì)詢(xún)，運(yùn)用干部述廉評(píng)議、廉政談話(huà)等措施，加強(qiáng)對(duì)黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開(kāi)，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。

(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督

要通過(guò)群眾評(píng)議問(wèn)責(zé)、工作督查問(wèn)責(zé)、效能投訴問(wèn)責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開(kāi)展陽(yáng)光政務(wù)行動(dòng)，深化政務(wù)公開(kāi)，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開(kāi)條例，要確保每項(xiàng)交易活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)信息公開(kāi)、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問(wèn)題。

(三)加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督

要通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、發(fā)放征求意見(jiàn)表、設(shè)置意見(jiàn)箱等多種形式廣泛征求意見(jiàn)。要實(shí)行交易服務(wù)公開(kāi)承諾制，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開(kāi)。

四、深化作風(fēng)建設(shè)

進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實(shí)話(huà)、察實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效，以?xún)?yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營(yíng)造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會(huì)環(huán)境。

(一)開(kāi)展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動(dòng)，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、加強(qiáng)效能建設(shè)、堅(jiān)持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個(gè)方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車(chē)管理。

(二)開(kāi)展“服務(wù)效能大排查”活動(dòng)，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯(cuò)、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過(guò)開(kāi)展單位內(nèi)部集體查找、個(gè)人服務(wù)效能自查、互查互評(píng)查找服務(wù)效能方面存在的問(wèn)題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制。

總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開(kāi)展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇二

我作為一名風(fēng)險(xiǎn)管理員，肩負(fù)著銀行賦予的重要工作職責(zé)，知道自己責(zé)任重大，努力按照政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、善管理的復(fù)合型高素質(zhì)的要求對(duì)待自己，加強(qiáng)政治理論與業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，全面提高自己的政治、業(yè)務(wù)和管理素質(zhì)，為做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)。在實(shí)際工作中，我做到愛(ài)崗敬業(yè)、履行職責(zé)，吃苦在前，享樂(lè)在后，全力實(shí)踐“團(tuán)結(jié)、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、拼搏、奉獻(xiàn)”的時(shí)代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作深入發(fā)展。

20xx年xx——xx月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測(cè)試工作，20xx年xx月xx日回風(fēng)險(xiǎn)管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，主要完成以下五方面工作：

一是對(duì)全行xx個(gè)個(gè)人類(lèi)貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)方面存在制度缺失、缺陷問(wèn)題，撰寫(xiě)了《關(guān)于完善個(gè)人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報(bào)告。

二是針對(duì)我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫(xiě)了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議；對(duì)信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)基本制度》等五個(gè)制度辦法進(jìn)行初審，提出十多條修改意見(jiàn)建議；參與開(kāi)展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見(jiàn)和建議；完成了風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度和操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法的后評(píng)審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的xx個(gè)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評(píng)價(jià)工作，提出完善和修改建議。

三是按數(shù)據(jù)清理相關(guān)方案要求，對(duì)兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)地核查，并就出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析，提交相關(guān)工作底稿。對(duì)德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行xx報(bào)表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實(shí)地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報(bào)相關(guān)部門(mén)。

四是完成全行20xx年底貸款期限類(lèi)型分布，xx年底和xx年底全行十大貸款客戶(hù)的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關(guān)表格資料。根據(jù)《關(guān)于完善個(gè)人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報(bào)告所反映的問(wèn)題，對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)全行xx年一、二、三季度即將到期的大額貸款進(jìn)行分類(lèi)匯總分析，對(duì)所涉及的支行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，共計(jì)發(fā)出貸款到期風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)8xx份。完成xx年底我行小額農(nóng)戶(hù)信用貸款違約情況的統(tǒng)計(jì)工作。

五是按要求，準(zhǔn)確及時(shí)上報(bào)xx報(bào)表。參與普華永道、德勤等公司就我行實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)評(píng)法的相關(guān)問(wèn)題交流會(huì)。

做好銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作，除了業(yè)務(wù)知識(shí)與技能外，更主要的是工作作風(fēng)。作為一名風(fēng)險(xiǎn)管理的新兵，我嚴(yán)格要求自己，培養(yǎng)良好作風(fēng)，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對(duì)待工作，承擔(dān)自己的責(zé)任，認(rèn)真對(duì)待每一項(xiàng)工作，按時(shí)完成任務(wù)，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)最大效益。

我要在認(rèn)真總結(jié)取得工作成績(jī)的基礎(chǔ)上，努力做好下一步工作：一是開(kāi)展新資本協(xié)議差距整改，將各個(gè)條線(xiàn)、各個(gè)種類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架下，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。二是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和監(jiān)測(cè)分析，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，采取針對(duì)性的措施，有效化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。

上半年，我認(rèn)真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務(wù)水平，完成了工作任務(wù)，取得一定成績(jī)，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。下半年，我要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力實(shí)踐，求真務(wù)實(shí)，開(kāi)拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅(jiān)破難，把各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提高到一個(gè)新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇三

為防止網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件，保證信息安全問(wèn)題及時(shí)響應(yīng)，特制定本制度：

一、本制度主要立足于防范和消除以下危害情況的出現(xiàn)：

1、校園網(wǎng)主頁(yè)被惡意纂改。

2、交互式欄目發(fā)表反政府、分裂國(guó)家和色情內(nèi)容。

3、校園網(wǎng)用戶(hù)發(fā)布或閱讀反政府、分裂國(guó)家、色情言論。

二、防范立足于技術(shù)，以相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施及安全的設(shè)置以保障網(wǎng)絡(luò)安全，同時(shí)實(shí)行專(zhuān)人定時(shí)巡查和監(jiān)督信息傳輸。

三、若主頁(yè)被惡意更改，應(yīng)立即停止主頁(yè)服務(wù)并恢復(fù)正確內(nèi)容，同時(shí)檢查分析被更改的原因，在被更改的原因找到并排除之前，不得重新開(kāi)放主頁(yè)服務(wù)。

四、交互式欄目?jī)?nèi)容發(fā)布實(shí)行審核制度，未經(jīng)審核不得發(fā)布，實(shí)行版塊負(fù)責(zé)制，由版主負(fù)責(zé)本版塊的信息安全，以預(yù)防萬(wàn)一有繞過(guò)審核的信息被發(fā)布，若出現(xiàn)未經(jīng)審核信息發(fā)布情況，應(yīng)暫時(shí)關(guān)閉信息發(fā)布功能，直至找到原因并排除為止。

五、對(duì)用戶(hù)上網(wǎng)實(shí)行時(shí)時(shí)監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)有異常行為應(yīng)立即關(guān)閉該用戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)連接，并及時(shí)警告之并記錄在案，嚴(yán)重行為應(yīng)立即上報(bào)有關(guān)安全機(jī)構(gòu)。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇四

為能夠使安全風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作得到有效落實(shí)，公司將安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會(huì)議議程，由安全風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)職人員匯報(bào)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)情況和存在的問(wèn)題，針對(duì)工作開(kāi)展中的問(wèn)題，參會(huì)人員共同探討，分別交換意見(jiàn)，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險(xiǎn)管理推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實(shí)際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級(jí)負(fù)責(zé)、嚴(yán)抓落實(shí)的良好局面，為工作的開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

1、開(kāi)展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報(bào)的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“xxxxx(2013)96號(hào)”《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)近勞動(dòng)安全工作的通知》(2013)94號(hào)《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點(diǎn)名會(huì)、職工學(xué)習(xí)會(huì)、安全“警示室”等，明確各級(jí)干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認(rèn)真貫徹落實(shí)。明確管道、窨井、閥門(mén)井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲(chǔ)水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類(lèi)容器、煙道、除塵器、儲(chǔ)藏室、冷庫(kù)等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。

2、安全風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)。組織各車(chē)間安全管理人員，在xx職培基地分5次進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò) “安全風(fēng)險(xiǎn)管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個(gè)培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實(shí)際情況，引導(dǎo)干部職工樹(shù)立安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，正確識(shí)別安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)，熟練掌握現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制技巧，提高職工現(xiàn)場(chǎng)處置能力。

3、新工崗前培訓(xùn)教育。對(duì)新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對(duì)新職人員進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對(duì)新職培訓(xùn)工作，提前入手，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識(shí)強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果，避免走形式、走過(guò)場(chǎng)，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進(jìn)新工的盡快成長(zhǎng)和成才。同時(shí)找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計(jì)劃，尤其要增強(qiáng)預(yù)算編制、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實(shí)踐鍛煉，鼓勵(lì)新接收職工考取國(guó)家認(rèn)證資格，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果。對(duì)于實(shí)習(xí)期滿(mǎn)達(dá)不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備安全。

4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力，強(qiáng)化干部下現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)

水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓。各部室、各車(chē)間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實(shí)際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性，每周按計(jì)劃通過(guò)政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時(shí)，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門(mén)聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點(diǎn)的對(duì)各部室、各車(chē)間干部提素計(jì)劃落實(shí)情況督導(dǎo)檢查，并通過(guò)對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問(wèn)，達(dá)不到要求車(chē)間或者個(gè)人，所有培訓(xùn)工作推到重來(lái)，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃的有效落實(shí)，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性。

1、針對(duì)公司生產(chǎn)任務(wù)種類(lèi)多、日常作業(yè)流動(dòng)分散、作業(yè)面廣等突出特點(diǎn)，組織專(zhuān)業(yè)人員對(duì)管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點(diǎn)部位進(jìn)行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來(lái)發(fā)生的安全問(wèn)題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，初步確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，83個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)深入一線(xiàn)，組織車(chē)間、班組干部職工從思想認(rèn)識(shí)、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)等方面進(jìn)行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險(xiǎn)源，最終確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源確定安全風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)和難點(diǎn)，按照安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)逐項(xiàng)確立72個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)全覆蓋。

2、將各類(lèi)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素

等產(chǎn)生原因進(jìn)行梳理分類(lèi)，綜合評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對(duì)性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險(xiǎn)管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個(gè)方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險(xiǎn)管理的切入點(diǎn)。

3、進(jìn)一步完善安全問(wèn)題報(bào)告制度，明確各部門(mén)的響應(yīng)人員、時(shí)限、流程及應(yīng)對(duì)方案，嚴(yán)格規(guī)范報(bào)告程序，嚴(yán)肅報(bào)告紀(jì)律，堅(jiān)決消除瞞報(bào)、遲報(bào)現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問(wèn)題納入《安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題庫(kù)》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時(shí)啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。

1、公司根據(jù)實(shí)際工作情況，確定月度重點(diǎn)工作項(xiàng)目，從客車(chē)上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通安全、消防安全等重點(diǎn)工作，制定公司月度安全風(fēng)險(xiǎn)源(點(diǎn))控制表予以下發(fā)，各車(chē)間根據(jù)公司安全風(fēng)險(xiǎn)源控制點(diǎn)，結(jié)合車(chē)間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車(chē)間安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實(shí)，并通過(guò)公司各級(jí)檢查人員下現(xiàn)場(chǎng)檢查和跟班作業(yè)檢查，強(qiáng)化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實(shí)，確保各項(xiàng)安全措施落到實(shí)處。

2、針對(duì)季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運(yùn)輸生產(chǎn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)分析研判安全風(fēng)險(xiǎn)的變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表”中的控制點(diǎn)和控制措施，補(bǔ)充修訂風(fēng)險(xiǎn)和控制措施，時(shí)刻保持把握安全風(fēng)險(xiǎn)源的高度敏感性，確保安全風(fēng)險(xiǎn)管理及時(shí)跟進(jìn)發(fā)展變化的安全形勢(shì)。

1、安全職責(zé)、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂。按照總公司安全風(fēng)險(xiǎn)“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手，按照“逐級(jí)負(fù)責(zé)、分工負(fù)責(zé)、崗位負(fù)責(zé)”的要求，進(jìn)一步明晰和落實(shí)各部門(mén)、各崗位的安全職責(zé)，消除職責(zé)不清，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴(yán)堵安全管理漏洞。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇五

一、目的為對(duì)倉(cāng)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險(xiǎn)引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險(xiǎn)成本，在保證食品存儲(chǔ)安全的原則下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤(rùn)最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。

二、適用范圍

適用于倉(cāng)庫(kù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作范圍。

三、食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則

3.1員工健康管理

3.1.1食品倉(cāng)庫(kù)工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖病?、病毒性

肝炎、活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉(cāng)庫(kù)管理工作。

3.1.2食品倉(cāng)庫(kù)工作人員每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時(shí)由人事部門(mén)建立健康證人員動(dòng)態(tài)備案管理。

3.1.3倉(cāng)庫(kù)人員體檢合格后應(yīng)隨時(shí)攜帶健康證，以備檢查。

3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過(guò)期、筆記不清無(wú)效。

3.2防蠅、防鼠害管理

3.2.1倉(cāng)庫(kù)防蚊蠅、防鼠工作由倉(cāng)庫(kù)主管負(fù)責(zé)落實(shí)。

3.2.2倉(cāng)庫(kù)所有區(qū)域的窗戶(hù)統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線(xiàn)燈及防鼠微波等工具。

3.2.3倉(cāng)管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門(mén)窗是否有損，若有應(yīng)及時(shí)維修；同時(shí)檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時(shí)更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實(shí)執(zhí)行。

3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。

3.3防毒、防盜管理

3.3.1倉(cāng)庫(kù)應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。

3.3.2倉(cāng)庫(kù)門(mén)口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉(cāng)管員不得任意進(jìn)入食品倉(cāng)儲(chǔ)區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來(lái)人員進(jìn)入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門(mén)窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。

3.3.3庫(kù)區(qū)不得放置殺蟲(chóng)劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。

3.3.4庫(kù)區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。

3.3.4倉(cāng)庫(kù)值班人員應(yīng)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。

3.3.4上班期間，倉(cāng)管員應(yīng)定時(shí)查看昨日各庫(kù)區(qū)出入口24小時(shí)監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫(kù)區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場(chǎng)完整，立即向倉(cāng)庫(kù)主管匯報(bào)，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，電話(huà)110。每日監(jiān)控記錄如無(wú)異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲(chǔ)狀態(tài)。倉(cāng)庫(kù)主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實(shí)執(zhí)行。

3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。

3.4

防火、防爆管理

3.4.1倉(cāng)庫(kù)各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時(shí)各倉(cāng)庫(kù)門(mén)口設(shè)置安全標(biāo)志，動(dòng)用明火必須倉(cāng)庫(kù)主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。

3.4.2庫(kù)區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點(diǎn)，周?chē)?.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。

3.4.3庫(kù)區(qū)內(nèi)的配電線(xiàn)路，需穿非燃性塑料管保護(hù)。應(yīng)在庫(kù)房外單獨(dú)安裝電源開(kāi)關(guān)箱，倉(cāng)管員離開(kāi)庫(kù)區(qū)時(shí)應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險(xiǎn)裝置。

3.4.4庫(kù)區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機(jī)、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。

3.4.5庫(kù)區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車(chē)輛、設(shè)備等。叉車(chē)除正常在庫(kù)區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時(shí)須提前上報(bào)部門(mén)主管。

3.4.6倉(cāng)庫(kù)主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機(jī)制，落實(shí)各級(jí)人員防火責(zé)任制。

3.4.7行政部隊(duì)倉(cāng)庫(kù)員工進(jìn)行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識(shí)和消防器材使用技能。

3.4.8定期開(kāi)展防火檢查、同時(shí)滅火器材由倉(cāng)管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護(hù)、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險(xiǎn)隱患。

3.4.9在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)生火災(zāi)，倉(cāng)庫(kù)人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢(shì)的蔓延，并立即向本部門(mén)領(lǐng)過(guò)報(bào)告。部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)接到火警報(bào)告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)警（同時(shí)講清起火地點(diǎn)、部位及燃燒的物品）。如火勢(shì)較大有蔓延趨勢(shì)，滅火人員可直接撥打消防報(bào)警電話(huà)119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。

3.4.7對(duì)火災(zāi)事故的現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)由發(fā)生事故部門(mén)先行保護(hù)，任何人不得私自破壞現(xiàn)場(chǎng)，待有關(guān)部門(mén)同意后，方可繼續(xù)進(jìn)入和工作。

3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實(shí)執(zhí)行。

3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。

3.4防潮、防汛管理

3.4.2庫(kù)區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽(yáng)光直射。

3.4.3時(shí)時(shí)收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>

3.5防倒塌管理

3.5.1倉(cāng)庫(kù)內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時(shí)要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過(guò)高，防止紙箱變形倒塌。

3.5.2搬動(dòng)貨物時(shí)，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。

3.5.3搬運(yùn)貨物時(shí)，重物要放在下面，貨物過(guò)高時(shí)要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車(chē)時(shí)要?jiǎng)蛩倮瓌?dòng)，不能超高、超快、超載。

3.6防事故管理

3.6.1倉(cāng)庫(kù)員工，要有安全防范意識(shí)和接受過(guò)安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉(cāng)儲(chǔ)九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉(cāng)庫(kù)人員全面落實(shí)執(zhí)行。

3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆

放，嚴(yán)禁帶火種進(jìn)入倉(cāng)庫(kù)。

3.6.3專(zhuān)人定期檢查消防設(shè)備，加強(qiáng)電線(xiàn)、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉(cāng)庫(kù)是否安全。

3.6.4倉(cāng)庫(kù)內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。

3.6.5每天上下班檢查倉(cāng)庫(kù)是否安全，關(guān)好門(mén)窗。

3.6.2行政部門(mén)將不定期抽查庫(kù)區(qū)人員是否按照倉(cāng)儲(chǔ)九防管理細(xì)則要求，把工作落實(shí)執(zhí)

行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。

四、附則

4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

4.2本制度最終解釋權(quán)歸

有限公司。

4.3本制度從公司成立之日起開(kāi)始執(zhí)行。

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end

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風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇六

致：×××××有限責(zé)任公司

在進(jìn)行清理清欠業(yè)務(wù)的過(guò)程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風(fēng)險(xiǎn)。

一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對(duì)應(yīng)。

1、合同約定的產(chǎn)品名稱(chēng)、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。

2、合同約定的產(chǎn)品名稱(chēng)、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。

3、對(duì)于交貨產(chǎn)品的名稱(chēng)、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒(méi)有做到明確記錄，有案可查。

二、合同約定的價(jià)款與其他單據(jù)的金額不能一一對(duì)應(yīng)。

1、合同約定的價(jià)款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。

2、開(kāi)具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對(duì)方進(jìn)行最終對(duì)帳結(jié)算。

三、經(jīng)辦人員沒(méi)有對(duì)客戶(hù)單位的基礎(chǔ)情況進(jìn)行詳細(xì)的.了解，缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，報(bào)告制度不夠嚴(yán)密，以致形成呆帳、死帳。

對(duì)此，本律師提出如下控制法律風(fēng)險(xiǎn)的建議：

1、當(dāng)合同約定的產(chǎn)品、種類(lèi)、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，經(jīng)辦人員進(jìn)行詳細(xì)記錄。

2、每次業(yè)務(wù)發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報(bào)告職責(zé)，報(bào)告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪(fǎng)以及客戶(hù)的其本經(jīng)營(yíng)情況。報(bào)告方式以書(shū)面形式為宜。

3、如各項(xiàng)合同均在短時(shí)間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應(yīng)就合同中涉及的產(chǎn)品金額進(jìn)行匯總，并與客戶(hù)單位進(jìn)行最終的對(duì)帳結(jié)算，由客戶(hù)單位具體負(fù)責(zé)人員簽字認(rèn)可。

4、當(dāng)與客戶(hù)單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意時(shí)效問(wèn)題。

5、財(cái)務(wù)人員在出具發(fā)票時(shí)，務(wù)必讓經(jīng)辦人員就該項(xiàng)業(yè)務(wù)做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱(chēng)、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。

6、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)隨時(shí)注意觀察客戶(hù)單位經(jīng)營(yíng)狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時(shí)，出現(xiàn)客戶(hù)單位無(wú)理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時(shí)向公司通報(bào)，以便公司能及時(shí)采取措施，維護(hù)公司利益。

此致

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇七

在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對(duì)全隊(duì)的各崗位工進(jìn)行《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績(jī)，《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實(shí)背辨識(shí)卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時(shí)刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時(shí)的隱患和預(yù)防的措施。

一是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會(huì)準(zhǔn)確的在下一班班前會(huì)前，將工作面的存在的風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)到隊(duì)上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，每一個(gè)工種、每一個(gè)崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的措施。在班前會(huì)上告知跟班隊(duì)長(zhǎng)、班長(zhǎng)和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險(xiǎn)，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場(chǎng)管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的能力。

二是規(guī)范員工行為。我們通過(guò)規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊(duì)進(jìn)浴池、排隊(duì)通過(guò)文化長(zhǎng)廊、入井前觀看安全動(dòng)態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車(chē)和大巷排隊(duì)行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類(lèi)事故。

三是持卡上崗。我們對(duì)各工種發(fā)放《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險(xiǎn)，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險(xiǎn)源的防范措施，防止事故的發(fā)生。

四是作業(yè)前安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊(duì)長(zhǎng)和班長(zhǎng)對(duì)工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對(duì)本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，工作過(guò)程中對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時(shí)處理，防止事故的發(fā)生。

一是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理。對(duì)每一項(xiàng)工程開(kāi)工前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)各個(gè)隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分級(jí)，有重點(diǎn)針對(duì)性的做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)防工作。

二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)查出的危險(xiǎn)源，按照特別重大風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)進(jìn)行劃分。風(fēng)險(xiǎn)查處后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險(xiǎn)的措施和標(biāo)準(zhǔn)。

三是認(rèn)真落實(shí)隱患整改通知。我們每天有專(zhuān)人負(fù)責(zé)整理上級(jí)部門(mén)下發(fā)的《安全風(fēng)險(xiǎn)隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書(shū)面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗(yàn)收員跟蹤落實(shí)銷(xiāo)號(hào)，升井后及時(shí)匯報(bào)，上臺(tái)帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實(shí)到實(shí)處，對(duì)于完不成隱患整改的個(gè)人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實(shí)整改。

的入井時(shí)間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線(xiàn)要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。

四、七月份2103工作面重點(diǎn)工作安全風(fēng)險(xiǎn)和防范措施

1、2103綜放面末采管理，加強(qiáng)頂板管理。

2、2103工作面施工回撤通道。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇八

我鎮(zhèn)將年以來(lái)開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)防控制度建立

對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別、登記和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國(guó)土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測(cè)群防地點(diǎn)，可暫不錄入，經(jīng)過(guò)鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇九

x縣_嚴(yán)格按照上級(jí)部門(mén)要求，結(jié)合統(tǒng)計(jì)工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展統(tǒng)計(jì)部門(mén)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找工作，切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，深化風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，組織全體干部職工認(rèn)真排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、主要措施：

x縣_主要采取自檢自查，互檢互查，集體會(huì)診，專(zhuān)題診斷等方式，查找每個(gè)人，每個(gè)崗位，每個(gè)部門(mén)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。針對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定具體防范措施，為實(shí)施預(yù)防和懲治腐敗體系加固預(yù)防根基。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，筑牢反腐防線(xiàn)。

切實(shí)加強(qiáng)干部職工對(duì)新《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》的學(xué)習(xí)。組織領(lǐng)導(dǎo)和工作人員觀看國(guó)家_政策法規(guī)司副司長(zhǎng)劉恒的對(duì)新修訂的《_統(tǒng)計(jì)法》以及《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》解讀錄像講座。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高全體統(tǒng)計(jì)干部的法律意識(shí)，筑牢反腐防線(xiàn)。

三、全面查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

四、針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，制定防范監(jiān)控措施。

按照以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的總體要求，將排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理歸類(lèi)，采取按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的級(jí)別實(shí)行分級(jí)監(jiān)控，按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的類(lèi)別實(shí)行分類(lèi)監(jiān)控的監(jiān)控模式。重點(diǎn)是建立健全四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系：一是建立以制度建設(shè)、思想教育、崗位培訓(xùn)和廉政文化建設(shè)為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財(cái)務(wù)管理、行政事務(wù)和后勤保障為主要內(nèi)容的內(nèi)務(wù)管理規(guī)范體系;三是建立對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控與制度約束相結(jié)合的監(jiān)管和監(jiān)察體系。通過(guò)采取分級(jí)分類(lèi)監(jiān)控和建立健全三個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系，形成全局風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，由“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，各科室按照職責(zé)組織實(shí)施的工作格局，實(shí)現(xiàn)主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、科室職責(zé)明確、任務(wù)落實(shí)、各司其職、監(jiān)控到位，確保風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作規(guī)范有序，執(zhí)行有力。

通過(guò)行_力公開(kāi)透明運(yùn)行工作的開(kāi)展，確保了統(tǒng)計(jì)部門(mén)按照法定程序辦事，確定了權(quán)力運(yùn)行的重點(diǎn)部位、主要環(huán)節(jié)、權(quán)力執(zhí)行、執(zhí)行結(jié)果等環(huán)節(jié)，使統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員把思想統(tǒng)一到縣委、縣政府的決策部署上來(lái)，充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展行_力公開(kāi)透明運(yùn)行工作是深化政務(wù)公開(kāi)，全力推進(jìn)行政管理體制改革，實(shí)現(xiàn)思想革命，理念提升，體制創(chuàng)新，機(jī)制完善，源頭治腐的重要舉措，對(duì)提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平發(fā)揮了重要作用，x縣_將以求真務(wù)實(shí)的精神，積極探索，勇于創(chuàng)新，強(qiáng)化措施，狠抓落實(shí)，扎扎實(shí)實(shí)地把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作抓緊抓實(shí)，通過(guò)有效防范，確保統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員依法行政，為經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十

為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)商銀行改革的順利推進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)總行簡(jiǎn)農(nóng)商發(fā)?2015?28號(hào)要求，并結(jié)合分理處實(shí)際，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了排查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

按照總行實(shí)施方案的要求，分理處成立了以分理處主任為組長(zhǎng)、全體員工為成員的自查工作小組，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，將風(fēng)險(xiǎn)防控放在經(jīng)營(yíng)管理工作的首位，增強(qiáng)風(fēng)控意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)，硬化制度約束，加大問(wèn)責(zé)力度，加快建立和完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，確保分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康、持續(xù)發(fā)展。

二、排查情況

（一）、信用風(fēng)險(xiǎn)方面

1——

督資金使用，客戶(hù)將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)、民間高利貸、擔(dān)保公司、投融資公司等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域等風(fēng)險(xiǎn)。（3）擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)方面。經(jīng)自查，分理處無(wú)因擔(dān)保人不符合擔(dān)保條件、無(wú)擔(dān)保代償能力或擔(dān)保能力明顯下降等形成的貸款風(fēng)險(xiǎn)，抵質(zhì)押物不合法、價(jià)值高估、抵質(zhì)押手續(xù)不落實(shí)、抵質(zhì)押物懸空等形成的風(fēng)險(xiǎn)。

2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開(kāi)展資金業(yè)務(wù)。

（二）、操作風(fēng)險(xiǎn)方面

1、信貸業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處無(wú)違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權(quán)審批、領(lǐng)導(dǎo)授意指使或干預(yù)不盡職盡責(zé)執(zhí)行“三查”制度，按規(guī)定認(rèn)真調(diào)查核實(shí)借款人基本情況、財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，嚴(yán)格審查測(cè)算信貸資金需求的合理性和擔(dān)保的有效性，有效監(jiān)控信貸資金使用，按規(guī)定深入客戶(hù)進(jìn)行貸后管理；沒(méi)有造成部門(mén)、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問(wèn)題發(fā)生。無(wú)貸款額度超過(guò)規(guī)定的問(wèn)題發(fā)生。三是及時(shí)排查出風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，未出現(xiàn)不及時(shí)報(bào)告、隱瞞不報(bào)或不及時(shí)處置化解，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失加大的問(wèn)題發(fā)生。

2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

3、財(cái)務(wù)管理方面：分理處未發(fā)現(xiàn)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定和財(cái)經(jīng)紀(jì)律，財(cái)務(wù)管理審批不嚴(yán)，財(cái)務(wù)開(kāi)支隨意性大，私設(shè)小金庫(kù)，公款送禮等違規(guī)問(wèn)題。

2——

理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品，違規(guī)出借抵質(zhì)押權(quán)證和物品的情況，按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問(wèn)題。無(wú)違反現(xiàn)金及庫(kù)房管理規(guī)定。庫(kù)存現(xiàn)金未超限額，庫(kù)存現(xiàn)金賬款、賬實(shí)相符，無(wú)空庫(kù)、白條抵庫(kù)，碰庫(kù)制度落實(shí)，堅(jiān)持雙人管庫(kù)。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶(hù)管理規(guī)定開(kāi)立、使用、變更、注銷(xiāo)賬戶(hù)，按規(guī)定辦理賬戶(hù)查詢(xún)、凍結(jié)、解凍、扣劃；嚴(yán)格監(jiān)測(cè)、管理員工賬戶(hù)等問(wèn)題。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)及存取款業(yè)務(wù)。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格審核客戶(hù)預(yù)留印鑒等。五是內(nèi)部賬管理嚴(yán)格。內(nèi)部賬戶(hù)管理、審批、使用規(guī)范。

5、電子銀行及卡業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處一是嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)卡管理規(guī)定。二是商戶(hù)管理符合規(guī)定，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。三是履行信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，采取有效措施培育持卡人安全防范意識(shí)。四是網(wǎng)銀支付介質(zhì)等管理、使用、收回符合相關(guān)規(guī)定。五手機(jī)銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、電話(huà)銀行、短信銀行開(kāi)戶(hù)管理規(guī)定，資料審核嚴(yán)格、安全認(rèn)證工具和證書(shū)管理合規(guī)，無(wú)虛假開(kāi)戶(hù)、簽約等。

（三）道德風(fēng)險(xiǎn)方面

侵占挪用資金方面：經(jīng)自查，分理處員工不存在利用制度、系統(tǒng)及管理漏洞違規(guī)操作，盜取或截留客戶(hù)資金、盜取或挪用庫(kù)存現(xiàn)金及業(yè)務(wù)資金等；通過(guò)假、冒名貸款侵占或挪用信貸資金；利用職務(wù)之便違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作、違規(guī)放貸、泄露或出賣(mài)客戶(hù)重要信息；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)弄虛作假等違規(guī)問(wèn)題發(fā)生；員工不存在經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸、非法集資、賭博等違規(guī)違法行為。

3——

（四）其他風(fēng)險(xiǎn)方面

1、案件防范：經(jīng)自查，分理處未發(fā)生外侵案件、內(nèi)外勾結(jié)案件和員工利用職務(wù)之便盜取、侵占、挪用客戶(hù)及信用社資金案件。

4——

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十一

：在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，難免有時(shí)會(huì)形成短期或長(zhǎng)期不用的閑置資金，如果讓這些資金躺在銀行的企業(yè)賬戶(hù)上睡覺(jué)，無(wú)疑是一種巨大的浪費(fèi)，因此，金融投資是企業(yè)經(jīng)營(yíng)中必須要做的工作。通過(guò)金融投資可以讓企業(yè)閑置資金獲得更大的回報(bào)，同時(shí)也可以在某種程度上對(duì)沖經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。但企業(yè)金融投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存，有效識(shí)別企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)，采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，這是確保投資獲得穩(wěn)定回報(bào)的基礎(chǔ)和前提，需要企業(yè)給予高度重視。

：企業(yè)；金融投資；風(fēng)險(xiǎn)；控制

金融投資是現(xiàn)代企業(yè)進(jìn)行正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所必需的內(nèi)容。通過(guò)金融投資，可以盤(pán)活企業(yè)的閑置資金，讓企業(yè)有更多的獲利渠道，對(duì)企業(yè)健康發(fā)展有力。但金融投資帶來(lái)高回報(bào)的同時(shí)，也隱含巨大的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)如果沒(méi)有得到有效的識(shí)別和管控，會(huì)讓企業(yè)的投資處于非常危險(xiǎn)的境地，稍有不慎就有可能造成巨大的損失，并對(duì)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)構(gòu)成威脅，得不償失。由此可見(jiàn)，企業(yè)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制的重要性，這必須引起企業(yè)高度重視。

1。投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)投資基金是目前我國(guó)多數(shù)企業(yè)比較看重的投資手段。其主要的操作方式是把零散的數(shù)額較少的資金統(tǒng)一集中到投資專(zhuān)家手里，由這些具備一定專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作能力的專(zhuān)家，基于對(duì)金融市場(chǎng)發(fā)展的考慮和判斷選擇的有穩(wěn)定回報(bào)的項(xiàng)目投資。這種投資模式可以發(fā)揮整合資金的優(yōu)勢(shì)，具備一定數(shù)量的基金可以針對(duì)一些門(mén)檻要求較高，且相對(duì)安全級(jí)別更高一些的項(xiàng)目?；鹜顿Y對(duì)于基金的選擇也有很多，一般都是采用組合方式，這些組合可以在一定程度上對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，整體上形成一定的穩(wěn)定性。但這種投資方式在整個(gè)投資過(guò)程中會(huì)需要一些投資人參與其中，對(duì)投資專(zhuān)家的眼光和職業(yè)素質(zhì)也有著比較高的要求，過(guò)于依賴(lài)某些人本身就是一種風(fēng)險(xiǎn)。而基金投資的成敗同時(shí)也與經(jīng)濟(jì)和金融的總體走勢(shì)和發(fā)展穩(wěn)定性有直接的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)好整個(gè)金融發(fā)展的基本面就會(huì)有保障，反之就很難從中賺到回報(bào)，這些無(wú)疑都會(huì)對(duì)企業(yè)的整個(gè)投資構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。2。投資證券存在的風(fēng)險(xiǎn)投資證券是企業(yè)金融投資的一個(gè)非常重要的方向選擇，相對(duì)來(lái)說(shuō)有比較好的回報(bào)率，但同時(shí)也需要面對(duì)較高的投資風(fēng)險(xiǎn)。證券投資與基金投資的最大不同在于證券投資更多是企業(yè)自己來(lái)選擇看好的證券，決定購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量和期限，而這對(duì)于企業(yè)的投資眼光以及風(fēng)險(xiǎn)管控能力有比較高的要求。證券投資主要由企業(yè)自己來(lái)做決定，這就容易使得投資過(guò)于集中，一方面提高了回報(bào)的潛在可能性，另一方面也加大了投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，證券市場(chǎng)的波動(dòng)性以及世界經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)業(yè)的總體發(fā)展形勢(shì)，也會(huì)對(duì)證券投資產(chǎn)生直接的影響，這些都是必須要考慮到的風(fēng)險(xiǎn)因素。就我國(guó)的企業(yè)證券投資來(lái)說(shuō)，一些企業(yè)在對(duì)證券進(jìn)行投資時(shí)，熱衷于內(nèi)部消息，而忽略對(duì)企業(yè)自己投資策略的深入研究，經(jīng)常有投資盲目以及投資決策失誤等問(wèn)題發(fā)生，存在過(guò)多的投機(jī)行為。有的企業(yè)對(duì)于證券投資抱有不切實(shí)際的幻想，將其看作是一種企業(yè)盈利的常規(guī)性操作。一旦達(dá)不到預(yù)期的投資回報(bào)，就會(huì)變本加厲地投入，結(jié)果造成更大的風(fēng)險(xiǎn)。3。投資金融衍生資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就目前的金融投資市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，各種金融投資產(chǎn)品層出不窮，包括一些衍生金融資產(chǎn)投資，也已經(jīng)成為比較常見(jiàn)的金融投資模式。金融衍生資產(chǎn)投資是一種較為新穎的企業(yè)或個(gè)人投資方式，在實(shí)際的投資操作過(guò)程中，會(huì)更多借助金融杠桿的力量，使得投資游戲更加擴(kuò)大和深入，對(duì)企業(yè)的影響無(wú)疑也會(huì)更劇烈。與前述的基金以及證券相比，金融衍生品投資需要企業(yè)承擔(dān)大得多的風(fēng)險(xiǎn)。比如期貨等金融投資產(chǎn)品，這些衍生金融投資產(chǎn)品需要企業(yè)提供非常多的資金支持，如此就可能會(huì)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金正常流轉(zhuǎn)產(chǎn)生影響，涉入過(guò)多甚至有可能將企業(yè)直接套牢。如果投資成功，企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)收入可能會(huì)顯得不值一提，如果投資失敗，企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)收入對(duì)于填補(bǔ)由此造成的巨大資金空缺也會(huì)捉襟見(jiàn)肘。最關(guān)鍵的地方在于企業(yè)會(huì)因此將太多的精力放在這種風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大的投資上，而因此忽略了正常經(jīng)營(yíng)的重要性，長(zhǎng)此以往，企業(yè)不會(huì)有好的發(fā)展。因此，對(duì)于金融衍生產(chǎn)品的投資并不適合企業(yè)，企業(yè)投資需要的是穩(wěn)定性與回報(bào)率綜合之后的平衡。

1。銀行信貸變化導(dǎo)致金融投資形成風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)代社會(huì)，銀行信貸對(duì)于企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要，而隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，銀行的各種信貸政策也得到進(jìn)一步完善，這使得企業(yè)與銀行的關(guān)系日趨緊密，沒(méi)有銀行的信貸支持，企業(yè)發(fā)展將面臨許多困難的選擇。在企業(yè)進(jìn)行金融投資的同時(shí)，如果需要銀行信貸提供對(duì)經(jīng)營(yíng)的短期周轉(zhuǎn)資金需要，有可能因各種原因造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這也使得企業(yè)不敢過(guò)于依賴(lài)銀行的貸款，因此在企業(yè)的閑置資金充裕情況下，在面對(duì)非常好的投資機(jī)會(huì)時(shí)，仍然要采取更加穩(wěn)妥的經(jīng)營(yíng)策略，不能將企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)寄托到銀行的信貸穩(wěn)定基礎(chǔ)上。銀行也要根據(jù)市場(chǎng)變化做出信貸政策和具體操作上的調(diào)整，這些調(diào)整對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是不可預(yù)期的。而目前中國(guó)商業(yè)的`發(fā)展，缺乏必要的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，使得企業(yè)不敢放開(kāi)手腳，只能獨(dú)自面對(duì)企業(yè)的各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這也使得企業(yè)的各種投資必須要走穩(wěn)健和保守的道路，必須在一定的風(fēng)險(xiǎn)可控狀態(tài)下尋求金融投資的獲益最大化。2。市場(chǎng)波動(dòng)造成企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)走勢(shì)引發(fā)市場(chǎng)的波動(dòng)，尤其在經(jīng)濟(jì)下行背景下，各種金融投資的風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)有顯著上升。不同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)是不一樣的，也因此導(dǎo)致金融投資的風(fēng)險(xiǎn)有相當(dāng)程度的差異性，在不同行業(yè)間還存在投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的差異性，以及一些不可控突發(fā)事件造成的經(jīng)營(yíng)影響，都會(huì)導(dǎo)致投資回報(bào)發(fā)生巨大波動(dòng)。我國(guó)很多外向型企業(yè)其產(chǎn)品投放市場(chǎng)很大一部分都在國(guó)外，為抵銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)會(huì)不得不向目標(biāo)國(guó)進(jìn)行金融投資，而這種投資受?chē)?guó)際市場(chǎng)影響尤其嚴(yán)重。隨著近些年來(lái)的世界經(jīng)濟(jì)低迷影響，國(guó)際金融市場(chǎng)普遍存在流動(dòng)性不足的問(wèn)題，這造成了我國(guó)的很多金融投資企業(yè)在應(yīng)對(duì)過(guò)程中，存在很多現(xiàn)實(shí)的困難，面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)也比較突出。

1。建立健全企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)管控體系企業(yè)對(duì)金融投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，首先就要對(duì)投資有一個(gè)具體的定位。明確金融投資在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的具體作用，以此來(lái)確定投資的數(shù)額、方向和具體的執(zhí)行策略。而為了確保整個(gè)過(guò)程切實(shí)有效，就必須建立起適宜的投資風(fēng)險(xiǎn)管控體系。第一，要由具體的人來(lái)負(fù)責(zé)各種與投資相關(guān)的工作，包括組織領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)支持、評(píng)價(jià)反饋等方面，由有一定素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的人形成管理的團(tuán)隊(duì)，對(duì)企業(yè)的金融投資全面負(fù)責(zé)。第二，要建設(shè)相關(guān)的管理控制機(jī)制，設(shè)定必要的投資參數(shù)，比如什么情況下可以繼續(xù)投入，什么情況下必須想辦法止損，只有明確了這些操作規(guī)則，才能使企業(yè)的金融投資有章可循，有法可依。第三，要預(yù)備有一系列應(yīng)急預(yù)案，在市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變的情況下，必須提前準(zhǔn)備好相應(yīng)的投資突發(fā)情況的處理措施，以備不時(shí)之需。2。強(qiáng)化對(duì)金融投資風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確評(píng)估和有效管理企業(yè)金融投資是一個(gè)兼顧短期、中期和長(zhǎng)期的計(jì)劃，要與企業(yè)的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)緊密結(jié)合，這樣才能取得投資實(shí)效，為企業(yè)發(fā)展提供助力。企業(yè)在進(jìn)行金融投資時(shí)，首先，要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，任何投資都要有助于主要業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，否則就失去了目標(biāo)，喧賓奪主，這是必須要避免的。企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況允許，同時(shí)金融投資可以在需要時(shí)能有回報(bào)給主要業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足企業(yè)發(fā)展現(xiàn)金流的需求。其次，要對(duì)投資的對(duì)象有充分認(rèn)識(shí)，無(wú)論基金、證券還是金融衍生產(chǎn)品，其最終的對(duì)象就是行業(yè)、上市企業(yè)和市場(chǎng)，了解這些對(duì)于企業(yè)投資有直接幫助。最后，要掌握好操作的尺度，短期投資可以追求風(fēng)險(xiǎn)稍高一些的項(xiàng)目，但必須不能將其長(zhǎng)期持有，長(zhǎng)期投資就需要對(duì)行業(yè)、企業(yè)和市場(chǎng)有清醒的認(rèn)識(shí)。3。建設(shè)穩(wěn)定專(zhuān)業(yè)的投資隊(duì)伍企業(yè)的金融投資行為需要有人來(lái)負(fù)責(zé)和管理，這些人的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力對(duì)企業(yè)投資的成敗影響至為關(guān)鍵，因此，企業(yè)必須下大力氣建設(shè)專(zhuān)業(yè)投資隊(duì)伍。這個(gè)投資隊(duì)伍不必局限于企業(yè)內(nèi)部，如果企業(yè)只是將有限的閑置資金進(jìn)行投資，更沒(méi)必要這么做。企業(yè)可以考慮組建一個(gè)企業(yè)外的團(tuán)隊(duì)，由這些專(zhuān)家對(duì)企業(yè)的金融投資行為進(jìn)行指導(dǎo)，而企業(yè)內(nèi)要有足夠判斷和執(zhí)行能力的人員隊(duì)伍，根據(jù)企業(yè)情況作出具體的投資操作。

綜上所述，金融投資對(duì)于企業(yè)是非常重要的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，通過(guò)金融投資可以使企業(yè)閑置資金獲得更多額外價(jià)值，這對(duì)于企業(yè)發(fā)展也是一個(gè)有力地推動(dòng)。相比于正常經(jīng)營(yíng)，投資會(huì)面對(duì)更多風(fēng)險(xiǎn)因素，認(rèn)識(shí)并理解這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響，通過(guò)有效方式和措施來(lái)控制整個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而研究企業(yè)更適合的投資策略，這對(duì)于企業(yè)金融投資成敗有著極為關(guān)鍵的影響。企業(yè)經(jīng)營(yíng)和投資都能獲得利潤(rùn)，關(guān)鍵在于穩(wěn)定性。加強(qiáng)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)控制，才能促進(jìn)企業(yè)有更大發(fā)展。

[1]張占貞，李玲玲。創(chuàng)業(yè)板上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)研究[j]。會(huì)計(jì)之友，20xx，（7）：34—35。

[2]張華。創(chuàng)業(yè)板上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因及對(duì)策[j]。財(cái)會(huì)研究，20xx，9（4）：12—15。

[3]李汝申。試論企業(yè)籌資風(fēng)險(xiǎn)分析與防范控制[j]。企業(yè)科技與發(fā)展，20xx，（6）：64—65。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十二

風(fēng)險(xiǎn)控制是現(xiàn)代社會(huì)最重要的管理技能之一。它涉及到各種方面，包括金融、商業(yè)、政治、自然等。作為一個(gè)普通人，我們也需要控制我們的生活中的各種風(fēng)險(xiǎn)。在本文中，我們將分享一些控制風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì)。

第二段：了解風(fēng)險(xiǎn)

了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。在我們面臨不確定的時(shí)候，我們需要花時(shí)間分析并預(yù)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，以便采取合適的措施。例如，在投資中，我們需要了解市場(chǎng)的波動(dòng)率、政治局勢(shì)和行業(yè)趨勢(shì)等因素，以便降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

第三段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是控制風(fēng)險(xiǎn)的下一步。在制定計(jì)劃時(shí)，我們需要考慮各種可能的情況，并制定相應(yīng)的措施。例如，在家庭生活中，我們應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、火災(zāi)保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等，以便在遇到危機(jī)時(shí)獲得保護(hù)。類(lèi)似地，在工作中，團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該建立項(xiàng)目管理計(jì)劃，規(guī)定每個(gè)人的責(zé)任和任務(wù)，并設(shè)定合理的進(jìn)度表，以保證項(xiàng)目的成功。

第四段：減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性

除了建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃外，我們還應(yīng)該采取一些措施來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。例如，當(dāng)我們使用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，我們應(yīng)該安裝防病毒軟件和防火墻，以保護(hù)我們的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不受攻擊。在街頭，我們應(yīng)該注意避免走夜間孤獨(dú)的小巷，并注意周?chē)沫h(huán)境和人群，以避免被搶劫或攻擊。

第五段：總結(jié)

控制風(fēng)險(xiǎn)需要我們對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了解，并采取相應(yīng)的措施來(lái)管理和降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。此外，我們還可以通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性來(lái)增加我們的安全感。我們?cè)趯?shí)踐中經(jīng)常面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，因此掌握控制風(fēng)險(xiǎn)的技能非常重要。希望這些心得體會(huì)能夠幫助您更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自己以及您的家人和團(tuán)隊(duì)。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十三

第一章 總則

第一條 為規(guī)范xxxx公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，根據(jù)《公司法》、《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法旨在公司為實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)提供合理保證：

（一）將風(fēng)險(xiǎn)控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；

（二）實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實(shí)、可靠；

（三）確保法律法規(guī)的遵循；

（四）提高公司經(jīng)營(yíng)的效益及效率；

（五）確保公司建立針對(duì)各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的危機(jī)處理計(jì)劃，使其不因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險(xiǎn)或人為失誤而遭受重大損失。

第三條 本辦法所稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)提供保證的過(guò)程和方法。

第四條 公司風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)的不確定性事項(xiàng)可能對(duì)公司實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響。

第五條 按照公司目標(biāo)的不同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)，公司風(fēng)險(xiǎn)分為：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有制定或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素。

（二）法律風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有全面、認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和政策規(guī)定規(guī)定，影響合規(guī)性目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。

（三）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：包括財(cái)務(wù)報(bào)告失真風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險(xiǎn)和舞弊風(fēng)險(xiǎn)。

1、財(cái)務(wù)報(bào)告失真風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有完全按照相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、會(huì)計(jì)制度的規(guī)定組織會(huì)計(jì)核算和編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，沒(méi)有按規(guī)定披露相關(guān)信息，導(dǎo)致財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露不完整、不準(zhǔn)確、不及時(shí)。

2、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有建立或?qū)嵤┫嚓P(guān)資產(chǎn)管理制度，導(dǎo)致公司的資產(chǎn)如設(shè)備、存貨、有價(jià)證券和其他資產(chǎn)的使用價(jià)值和變現(xiàn)能力的降低或消失。

3、舞弊風(fēng)險(xiǎn)：以故意的行為獲得不公平或非正當(dāng)?shù)氖找妗?/p>

（四）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)營(yíng)決策的不當(dāng)，妨礙或影響經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。包括但不限于：

1、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購(gòu)置、處置、維護(hù)、保管與記錄等。

2、貨幣資金管理環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬、劃出、記錄、報(bào)告、出納和財(cái)務(wù)人員的授權(quán)等。

3、關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方的界定，關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)、授權(quán)、執(zhí)行、報(bào)告和記錄等。

4、擔(dān)保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔(dān)保、承兌、租賃、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。

5、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價(jià)證券、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長(zhǎng)、短期投資、委托理財(cái)、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。

6、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用、簽訂聘用合同、培訓(xùn)、辭退、計(jì)算薪金、計(jì)算個(gè)人所得稅及各項(xiàng)代扣款、薪資記錄、薪資支付、考勤及考核等。

第六條 按照風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，風(fēng)險(xiǎn)分為低、中、高風(fēng)險(xiǎn)。

第七條 本制度適用于公司及公司子公司。

第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系及職責(zé)分工

第八條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系由公司董事會(huì)（下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）、監(jiān)事會(huì)、公司各職能部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)控制及法務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“風(fēng)控部”）及子公司內(nèi)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)或崗位構(gòu)成。

第九條 風(fēng)控部為風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線(xiàn)；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及監(jiān)事會(huì)為風(fēng)險(xiǎn)管理第二道防線(xiàn)；董事會(huì)為風(fēng)險(xiǎn)管理第三道防線(xiàn)。

第十條 各層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)

（一）公司董事會(huì)負(fù)責(zé)推動(dòng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，并監(jiān)督其實(shí)施的有效性；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任委員，全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，主要履行以下職責(zé)：

4、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)度，協(xié)調(diào)所需人、財(cái)、物資源。

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制部是風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，主要履行以下職責(zé)：

1、制訂、審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；

3、跟蹤投資業(yè)務(wù)及項(xiàng)目建設(shè)的實(shí)施情況，及時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析并做出風(fēng)險(xiǎn)提示，每半年提交每一次投融資業(yè)務(wù)及項(xiàng)目建設(shè)的實(shí)施情況報(bào)告。

4、定期組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)信息收集、識(shí)別、分析與評(píng)估，制訂統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)；

5、組織開(kāi)展公司重大項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作；

第十一條 公司各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人和子公司負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)控制的第一責(zé)任人，履行風(fēng)險(xiǎn)控制職能，執(zhí)行具體的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

第十二條 控股子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和職責(zé)分工的設(shè)置，分別參照上述第八條、第九條的規(guī)定制定。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和基本流程

第十三條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)是：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)與識(shí)別程序，預(yù)先發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)征兆，提前采取必要的預(yù)控措施，以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少損失的目標(biāo)；對(duì)于已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，首先通過(guò)已有的控制措施予以控制，進(jìn)而采取補(bǔ)償措施進(jìn)行控制，把風(fēng)險(xiǎn)損失降低到最小限度。

第十四條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程主要包括：

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理策略的制定與實(shí)施；

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告與預(yù)警；

（四）風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)的處理；

（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理策略的制定與實(shí)施

第十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理策略是指，公司根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境及董事會(huì)制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略所確定的公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體方針。

第十六條 風(fēng)險(xiǎn)管理策略由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定，經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)評(píng)估后確定。監(jiān)事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)將公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略落實(shí)到公司制度和流程管理中，協(xié)助各業(yè)務(wù)部門(mén)完善其業(yè)務(wù)制度和流程，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的實(shí)施情況和效果進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)。

第十七條 現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度、流程的可行性或有效性，如因內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化而受到嚴(yán)重影響，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行修訂和調(diào)整。

第十八條 公司在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理策略的過(guò)程中，建立和不斷完善授權(quán)體系，公司所有部門(mén)和控股子公司必須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展工作。在各項(xiàng)規(guī)章制度中要明確報(bào)告路線(xiàn)和程序，使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠及時(shí)傳遞到風(fēng)控部和公司領(lǐng)導(dǎo)。

第十九條 公司各職能部門(mén)可以根據(jù)本辦法，針對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，制定本部門(mén)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則，納入公司管理制度體系。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第二十條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

第二十一條 公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要經(jīng)過(guò)確立風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)接受程度、目標(biāo)制定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等六個(gè)基本程序來(lái)進(jìn)行。

第二十二條 確立公司風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)接受程度是公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)。

（一）公司風(fēng)險(xiǎn)管理理念是公司如何認(rèn)知整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程（從戰(zhàn)略制定和實(shí)施到公司日?；顒?dòng)）中的風(fēng)險(xiǎn)為特征的公司共有的信念和態(tài)度。公司實(shí)行穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目采取謹(jǐn)慎介入的態(tài)度。

（二）風(fēng)險(xiǎn)接受程度是指公司在追求目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過(guò)程中愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)程度。一般來(lái)講，公司可將風(fēng)險(xiǎn)接受程度分為三類(lèi)：“高”、“中”或“低”。

高風(fēng)險(xiǎn)是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 30%以上或公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入 30%以上；中風(fēng)險(xiǎn)是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 10%以上不足 30%或公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入 10%以上不足 30%；低風(fēng)險(xiǎn)是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 10%以下或公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入 10%以下。

公司從定性角度考慮風(fēng)險(xiǎn)接受程度，整體上講，公司把風(fēng)險(xiǎn)接受程度確定為“低”類(lèi)，即公司在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，采取謹(jǐn)慎的風(fēng)險(xiǎn)管理態(tài)度，可以接受較低程度的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。公司的風(fēng)險(xiǎn)接受程度選擇也與公司的風(fēng)險(xiǎn)管理理念保持一致。

第二十三條 目標(biāo)制定是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的前提。公司必須首先制定目標(biāo)，在此之后，才能識(shí)別和評(píng)估影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并且采取必要的行動(dòng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施控制。公司目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo)和財(cái)務(wù)報(bào)告目標(biāo)四個(gè)方面。目標(biāo)確定必須符合國(guó)家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃。

第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是識(shí)別可能阻礙實(shí)現(xiàn)公司目標(biāo)、阻礙公司創(chuàng)造價(jià)值或侵蝕現(xiàn)有價(jià)值的因素。公司可以采取問(wèn)卷調(diào)查、小組討論、專(zhuān)家咨詢(xún)、情景分析、政策分析、行業(yè)標(biāo)桿比較、訪(fǎng)談法等識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。公司應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，以便確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。

（一）公司識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：

1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員的職業(yè)操守、員工專(zhuān)業(yè)勝任能力等人力資源因素。

2、組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素。

3、研究開(kāi)發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)運(yùn)用等自主創(chuàng)新因素。

4、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)因素。

5、營(yíng)運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素。

6、其他有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素。

（二）公司識(shí)別外部風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：

1、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素。

2、法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。

3、安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會(huì)信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社會(huì)因素。

4、技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素。

5、自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。

6、其他有關(guān)外部風(fēng)險(xiǎn)因素。

第二十五條 風(fēng)險(xiǎn)分析主要從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對(duì)公司目標(biāo)的影響程度兩個(gè)角度，對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險(xiǎn)。

公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，應(yīng)當(dāng)充分吸收專(zhuān)業(yè)人員，組成風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì)，按照嚴(yán)格規(guī)范的程序開(kāi)展工作，以確保風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果的準(zhǔn)確性。

風(fēng)險(xiǎn)分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。在風(fēng)險(xiǎn)分析不適宜采取定量分析的情況下，或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無(wú)法獲得，或者獲取成本很高時(shí)，公司通常使用定性分析法。公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，確認(rèn)哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)引起重視、哪些風(fēng)險(xiǎn)予以一般關(guān)注，對(duì)于需要重視的風(fēng)險(xiǎn)，再進(jìn)一步劃分，分別確認(rèn)為“重要風(fēng)險(xiǎn)”與“一般風(fēng)險(xiǎn)”，從而為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策奠定基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)的重要程度的判斷主要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度來(lái)確定：

（一）如果風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”的，該風(fēng)險(xiǎn)就可不被關(guān)注；

（三）如果風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性等于或高于“風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生”，且風(fēng)險(xiǎn)的影響程度大，就將該類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)確定為重要風(fēng)險(xiǎn)。

第二十六條 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。公司應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因以及承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)：指公司對(duì)超出風(fēng)險(xiǎn)承受度的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)以避免和減輕損失的對(duì)策。

（二）減少風(fēng)險(xiǎn)：指公司在權(quán)衡成本效益之后，準(zhǔn)備采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┙档惋L(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的對(duì)策。

（三）分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)：指公司準(zhǔn)備借助他人力量，采取業(yè)務(wù)分包、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)等方式和適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的對(duì)策。

（四）接受風(fēng)險(xiǎn)：指公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，在權(quán)衡成本效益之后，不準(zhǔn)備采取控制措施降低風(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失的策略。

第二十七條 公司在確定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案時(shí)，應(yīng)考慮以下因素：

2、對(duì)方案的成本與收益比較；

3、對(duì)方案中可能的機(jī)遇與相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較；

4、充分考慮多種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的組合；

7、結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)拓展情況，持續(xù)收集與風(fēng)險(xiǎn)變化相關(guān)的信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警

第二十八條 公司通過(guò)有效的溝通和反饋，使公司領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門(mén)及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)和資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理政策和管理措施。

第二十九條 監(jiān)事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)控部對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、戰(zhàn)略方案的實(shí)施進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)各類(lèi)信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理，并保留風(fēng)險(xiǎn)管理記錄。各部門(mén)或崗位向風(fēng)控部報(bào)送本部門(mén)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況。第三十條 公司各職能部門(mén)每年對(duì)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的公司風(fēng)險(xiǎn)的控制水平進(jìn)行一次書(shū)面分析和評(píng)估，風(fēng)控部負(fù)責(zé)匯總風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，經(jīng)監(jiān)事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審核后上報(bào)公司董事會(huì)。

第三十一條 公司制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括以下內(nèi)容：

（九）建立重要崗位權(quán)力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責(zé)的分離。主要包括：授權(quán)批準(zhǔn)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會(huì)計(jì)記錄、財(cái)產(chǎn)保管和稽核檢查等職責(zé)。對(duì)內(nèi)控所涉及的重要崗位可設(shè)置一崗雙人、雙職、雙責(zé)，相互制約；明確該崗位的上級(jí)部門(mén)或人員對(duì)其應(yīng)采取的監(jiān)督措施和應(yīng)負(fù)的監(jiān)督責(zé)任；將該崗位作為內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)等。

第三十二條 對(duì)合同及其他業(yè)務(wù)文件審查制度

（一）審查合同及其他業(yè)務(wù)文件的程序?yàn)椋簶I(yè)務(wù)部門(mén)送交風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)審核并提交法律顧問(wèn)法律意見(jiàn)。

（二）審查合同及業(yè)務(wù)文件的形式，以書(shū)面審查為主，各部門(mén)應(yīng)給予必要的配合，提供必要的資料并有義務(wù)予以說(shuō)明。如需對(duì)有關(guān)環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，也可以直接實(shí)地調(diào)查。

（三）審查的時(shí)間為，受理合同及業(yè)務(wù)文件之日起3個(gè)工作日內(nèi)，如有特殊情況，可延長(zhǎng)3個(gè)工作日。

（四）設(shè)立審查登記制度，除將審查終結(jié)的資料交由公司檔案管理部門(mén)外，風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部，設(shè)立審查登記制度，以上述的審查事項(xiàng)予以記錄。

（五）其他。

第三十三條 公司相關(guān)部門(mén)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)：

（一）建立財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。公司及各分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)部門(mén)，通過(guò)設(shè)置并觀察一些敏感性財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化，對(duì)可能或?qū)⒁媾R的財(cái)務(wù)危機(jī)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)。

（二）建立經(jīng)營(yíng)管理預(yù)警系統(tǒng)。公司及公司控股子公司的經(jīng)營(yíng)管理人員，根據(jù)各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來(lái)設(shè)計(jì)不同的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，徹底掌握風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和可能的影響。

（三）建立全面的風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告系統(tǒng)。各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)，有責(zé)任及時(shí)、無(wú)保留地向公司內(nèi)審部門(mén)報(bào)告有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)信息。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)處理

第三十四條 公司建立靈敏高效的風(fēng)險(xiǎn)處理和應(yīng)急管理機(jī)制，以降低風(fēng)險(xiǎn)損失。對(duì)新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控部及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)立即與監(jiān)事會(huì)及公司相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，并報(bào)公司董事會(huì)審批后實(shí)施。

第三十五條 當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，風(fēng)控部負(fù)責(zé)人必須立即向公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告。

第三十六條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)收到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的評(píng)判，確定是屬于一般性?xún)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，還是對(duì)企業(yè)聲譽(yù)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和內(nèi)部管理造成強(qiáng)大壓力和負(fù)面影響的企業(yè)危機(jī)。對(duì)一般性風(fēng)險(xiǎn)，責(zé)成單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)人員負(fù)責(zé)組織處理；對(duì)企業(yè)危機(jī)，必須按照風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)程序處理。

第三十七條 企業(yè)危機(jī)處理程序

（一）成立危機(jī)處理機(jī)構(gòu)

危機(jī)發(fā)生后，公司應(yīng)在第一時(shí)間成立危機(jī)處理小組，該小組由公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)。小組成員至少包括：發(fā)生危機(jī)單位的第一負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)有關(guān)人員、公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)人員。公司董事會(huì)授權(quán)危機(jī)處理小組為處理危機(jī)事件的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，有權(quán)調(diào)動(dòng)公司可用資源，有權(quán)獨(dú)立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。

（二）制訂危機(jī)處理計(jì)劃

危機(jī)處理小組根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報(bào)，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來(lái)制訂危機(jī)處理計(jì)劃。計(jì)劃必須體現(xiàn)出危機(jī)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動(dòng)時(shí)間表以及各個(gè)階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，同時(shí)還包括社會(huì)資源的調(diào)動(dòng)和支配、費(fèi)用控制和實(shí)施責(zé)任人及其目標(biāo)。計(jì)劃制訂完成并獲通過(guò)后，立即開(kāi)始進(jìn)行物質(zhì)資源調(diào)配和準(zhǔn)備，展開(kāi)全面的危機(jī)處理行動(dòng)。

（三）危機(jī)處理

1、對(duì)于尚未造成社會(huì)影響的事件，在對(duì)危機(jī)事件進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解和核實(shí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。

2、對(duì)于已造成社會(huì)影響的事件，應(yīng)保持與社會(huì)各方的良好溝通，及時(shí)披露事實(shí)真相，以有助于對(duì)事件做出客觀公正的報(bào)道和評(píng)價(jià)。

3、在處理過(guò)程中，應(yīng)處理好與危機(jī)事件對(duì)方當(dāng)事人的關(guān)系，及時(shí)安撫，避免出現(xiàn)糾紛。

4、在事件處理的全過(guò)程，危機(jī)處理小組均應(yīng)與當(dāng)?shù)卣⒈O(jiān)管機(jī)構(gòu)保持緊密聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)事件進(jìn)展。

（四）教訓(xùn)總結(jié)與責(zé)任認(rèn)定

危機(jī)事件處理完成后，危機(jī)處理小組應(yīng)及時(shí)向公司董事會(huì)提交總結(jié)報(bào)告，如實(shí)反映事件的起因、發(fā)生過(guò)程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認(rèn)定、反映的問(wèn)題等，并提出整改建議或意見(jiàn)，以避免新的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)發(fā)生。

第三十八條 對(duì)因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或危機(jī)，并造成有形或無(wú)形損失的責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人，公司將追究其直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

第八章 風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)

第三十九條 公司建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門(mén)和子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

第四十條 公司各有關(guān)部門(mén)、子公司定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查和檢驗(yàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其檢查報(bào)告報(bào)送公司風(fēng)控部備案。

第四十一條 公司風(fēng)控部會(huì)定期或不定期對(duì)各有關(guān)部門(mén)、子公司能否按照有關(guān)規(guī)定開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作及其工作效果進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，并將監(jiān)督評(píng)價(jià)報(bào)告上報(bào)董事會(huì)。

第九章 附 則

第四十二條 本制度由公司董事會(huì)授權(quán)內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)解釋。

第四十三條 本制度自董事會(huì)通過(guò)之日起執(zhí)行。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十四

近年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)控制已逐漸成為企業(yè)管理中不可或缺的一環(huán)。作為一名企業(yè)管理從業(yè)者，我深深體會(huì)到了控制風(fēng)險(xiǎn)的重要性。在此，我想分享一下我在實(shí)際工作中的控制風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)以及感悟。

第二段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

首先，控制風(fēng)險(xiǎn)的最基本前提是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。在實(shí)際工作中，我們要努力了解企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)對(duì)重點(diǎn)區(qū)域的實(shí)地考察，結(jié)合資料分析和盡職調(diào)查，深入了解風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)性、頻繁性和潛在損失等方面的情況。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程中，我們也要注意將風(fēng)險(xiǎn)不同的粒度進(jìn)行分類(lèi)，以便更好地區(qū)別轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕風(fēng)險(xiǎn)的方式和工作實(shí)踐。

第三段：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，我們要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)和分級(jí)，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)排名分別從高到低，及時(shí)為企業(yè)高層管理者進(jìn)行預(yù)警。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的方式一般包括定量和定性?xún)煞N方法，主要要考慮通信、工程、技術(shù)、用戶(hù)、安全等多個(gè)要素。在評(píng)估中，我們要有理有據(jù)、嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，客觀和全面，不能帶有個(gè)人情感。

第四段：風(fēng)險(xiǎn)管理

在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估之后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，從風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕、接受多個(gè)方面考慮，確保風(fēng)險(xiǎn)具有合理性、實(shí)用性和可操作性。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃需要具有詳細(xì)的工作步驟和標(biāo)準(zhǔn)操作流程，明確責(zé)任人和監(jiān)管人，并要求計(jì)劃必須有時(shí)間節(jié)點(diǎn)和實(shí)施要求，以規(guī)范、協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作。

第五段：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

在實(shí)際實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃時(shí)，我們還需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變化、進(jìn)展和防控措施的實(shí)施效果等方面，針對(duì)結(jié)果進(jìn)行及時(shí)調(diào)整和完善，以使風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不斷適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的變化。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，我們也要根據(jù)不同的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況制定出不同的監(jiān)控指標(biāo)和措施，及時(shí)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施情況，快速處理和解決出現(xiàn)的問(wèn)題，最大程度減小風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)造成的負(fù)面影響。

結(jié)語(yǔ)

總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)管理中的一項(xiàng)非常重要的工作，必須嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的基本規(guī)范進(jìn)行系統(tǒng)及專(zhuān)業(yè)的處理。在實(shí)際工作中我們需反復(fù)慮其緊要性、相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施我們，始終對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不放松，不抱僥幸心理，盡力規(guī)避和減少各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，確保企業(yè)正常有效的運(yùn)營(yíng)。只有如此，企業(yè)才能迅速適應(yīng)市場(chǎng)的變化、申請(qǐng)到更多的投資、拓展更廣闊的市場(chǎng)空間。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十五

目 錄

第一章 總 則

第一條 為充分保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，確保公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健運(yùn)作，防止和減少各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，特制定本制度。

第二條 本制度根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結(jié)合通行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理慣例和公司實(shí)際情況而制定。

第三條 風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營(yíng)管理水平的重要標(biāo)志。公司應(yīng)建立高效運(yùn)行、控制嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，制定科學(xué)合理、切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和原則

第四條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是，建立一個(gè)決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標(biāo)是：

（四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施，維護(hù)公司的信譽(yù)和良好形象。

第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（五）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理辦法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。

第六條 公司制定風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須遵循以下原則：

（一）合法合規(guī)原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策；

（三）審慎性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；

（四）適時(shí)性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改和完善。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置

第七條 公司建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

第八條 董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行。

第九條 董事會(huì)下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責(zé)包括：

（一）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性、合規(guī)性進(jìn)行檢查和評(píng)估；

（二）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)價(jià)；

（三）草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；

（四）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的實(shí)施進(jìn)行檢查，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

（四）對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn)；

（六）關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；

（七）指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益；

（十）對(duì)公司合規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并有權(quán)要求其配合工作；

（十一）中國(guó)法律規(guī)定的其他職權(quán)。

第十一條 公司下設(shè)投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究、評(píng)估和防控。

第十二條 投資決策委員會(huì)由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關(guān)人員等組成。投資決策委員會(huì)是公司基金管理的最高投資決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的重大投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理，主要職責(zé)包括：根據(jù)所管理的各個(gè)基金的具體情況，確定基金的投資目標(biāo)、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。

第十三條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險(xiǎn)管理全局的議事機(jī)構(gòu)，由總經(jīng)理、負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)及其他相關(guān)人員組成，總經(jīng)理任委員會(huì)主席。其主要職責(zé)包括：

（一）擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策；

（二）審議公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度與風(fēng)險(xiǎn)管理流程；

（三）檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；

（四）為公司經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；

（五）為基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；

（六）定期對(duì)公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進(jìn)行評(píng)估。第十四條 公司各部門(mén)根據(jù)具體情況制定本部門(mén)的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。

第十五條 公司設(shè)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)控部，負(fù)責(zé)對(duì)公司的基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實(shí)施和合法合規(guī)情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，對(duì)負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。其主要職責(zé)包括：

（一）對(duì)國(guó)家法律法規(guī)的變化進(jìn)行追蹤，對(duì)公司相關(guān)制度的修改

提供建議；

（二）檢查評(píng)價(jià)公司規(guī)章制度制定情況；

（三）監(jiān)督檢查公司各部門(mén)遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；

（四）對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查；（五）負(fù)責(zé)基金投資的實(shí)時(shí)監(jiān)控；

（六）負(fù)責(zé)基金信息披露的管理工作；

（七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；

（八）處理公司的有關(guān)法務(wù)與審查事項(xiàng)；

（九）《公司章程》規(guī)定、董事會(huì)或總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及控制措施

第 一 節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

第十六條 公司在業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部管理中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有四大類(lèi)：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。其中：

（一）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)、投資管理風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)和第三方風(fēng)險(xiǎn)；

（二）人員風(fēng)險(xiǎn)主要包括：人力資源風(fēng)險(xiǎn)和員工道德風(fēng)險(xiǎn)；

（三）法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)和信息披露風(fēng)險(xiǎn)；

（四）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)危機(jī)。

第 二 節(jié) 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

一、基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第十七條 基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)是指在基金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：

（一）設(shè)計(jì)出來(lái)的新產(chǎn)品不適合市場(chǎng)或不具備投資的可行性；

（二）由于市場(chǎng)推廣不力及銷(xiāo)售渠道限制，導(dǎo)致基金募集達(dá)不到法定設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)或預(yù)定目標(biāo)；

（三）因客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題而影響銷(xiāo)售工作或流失重要客戶(hù)；

（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)，巨額及連續(xù)巨額贖回。

第十八條 基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（一）新產(chǎn)品設(shè)計(jì)需進(jìn)行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可

行性分析的雙重檢驗(yàn)；

（二）建立豐富的銷(xiāo)售渠道體系和有效的市場(chǎng)推廣體系；

（三）選擇實(shí)力雄厚的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)實(shí)行個(gè)性化服務(wù)，防止流失；

（四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f(shuō)明書(shū)反映基金的特性，并確?；疬\(yùn)作實(shí)際情況與披露的信息相一致。

第十九條 基金贖回風(fēng)險(xiǎn)控制措施及處理程序：

（一）基金贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施

（二）基金連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施

如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)在指定的媒體上進(jìn)行公告。除以上措施外，應(yīng)采取如下控制措施：

3.根據(jù)基金合同，保持相應(yīng)的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)情況

5.加強(qiáng)與投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者的溝通，進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，幫助其樹(shù)立理性投資理念。

（三）巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的處理程序

當(dāng)出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)按以下程序處理：

3.必要時(shí)公司需立即召開(kāi)投資決策委員會(huì)會(huì)議，對(duì)現(xiàn)有倉(cāng)位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。

二、投資管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第二十條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)是指公司在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的過(guò)程中面臨的各種可能導(dǎo)致基金投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：

發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)與揭示風(fēng)險(xiǎn)；

（二）決策風(fēng)險(xiǎn)：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個(gè)股選擇不當(dāng)；

（三）執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；

（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：因流動(dòng)性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。

第二十一條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（二）設(shè)立高效的投資決策程序，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制和控制措施；

（四）建立合理的流動(dòng)性監(jiān)控指標(biāo)體系與申購(gòu)贖回管理體系，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)各類(lèi)投資品種流動(dòng)性的研究。

三、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第二十二條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)是指公司業(yè)務(wù)支持部門(mén)未能提供強(qiáng)有力的支持而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：

（三）基金清算風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有制定嚴(yán)格的基金清算業(yè)務(wù)制度和操作流程、沒(méi)有對(duì)不同基金實(shí)行嚴(yán)格的分帳管理、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地進(jìn)行資金劃撥與賬務(wù)核對(duì)、沒(méi)有正確審核及處理和記錄場(chǎng)外業(yè)務(wù)、沒(méi)有與托管行及時(shí)核對(duì)清算數(shù)據(jù)、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)信息、沒(méi)有保存完整的基金會(huì)計(jì)檔案資料。

第二十三條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（一）做好核心部件的配置與關(guān)鍵設(shè)備的備份；

（二）定期維護(hù)電腦系統(tǒng)，做好相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份工作；

（三）重要的通信線(xiàn)路的雙重備份或多重備份；

（四）制定危機(jī)處理機(jī)制和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃等有關(guān)應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；

（五）制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)操作流程；

（六）及時(shí)進(jìn)行相關(guān)清算、交割作業(yè)和對(duì)賬作業(yè)；

（七）采用專(zhuān)用的財(cái)務(wù)核算與估值軟件等系統(tǒng)進(jìn)行清算處理，盡量減少清算風(fēng)險(xiǎn)；

（八）加強(qiáng)對(duì)操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與紀(jì)律教育；

（九）合規(guī)風(fēng)控部及有關(guān)部門(mén)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和流程的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。

四、第三方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第二十四條 第三方風(fēng)險(xiǎn)是指公司所管理基金的托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能。

第二十五條 第三方風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：制定相關(guān)的選擇和監(jiān)控制度并嚴(yán)格執(zhí)行，簽定的各類(lèi)合同中設(shè)置充分的保障與賠償條款；委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)托管人等第三方進(jìn)行審計(jì)并提供相關(guān)報(bào)告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關(guān)情況，從而降低和減少第三方風(fēng)險(xiǎn)。

第 三 節(jié) 人員風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

一、人力資源風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第二十六條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指在公司人力資源管理的過(guò)程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：

（一）主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)不符合相應(yīng)崗位的要求；

（二）公司關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)人員大量流失；

（三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；

（四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（一）建立合理的選拔考核機(jī)制；

（二）把個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)、晉升機(jī)會(huì)與工作表現(xiàn)掛鉤；

（三）借鑒國(guó)內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗(yàn)，建立激勵(lì)和約束相容機(jī)制。

二、員工道德風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第二十八條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)是指公司員工個(gè)人違反法律法規(guī)

或公司有關(guān)規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：

（一）泄露公司的重大秘密；

（二）相互勾結(jié)或與第三方串通，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人的利益和公司利益；

（三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；

（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風(fēng)險(xiǎn)行為。第二十九條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（二）對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務(wù)操作流程等方面的專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)；

（三）加強(qiáng)員工自律，并簽定相關(guān)的自律承諾書(shū)；

（四）建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，嚴(yán)懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。

第 四 節(jié) 法律風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第三十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指在公司經(jīng)營(yíng)與基金運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關(guān)規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：

（一）對(duì)有關(guān)基金或公司運(yùn)營(yíng)的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；

（二）公司規(guī)章制度沒(méi)有及時(shí)隨著法律法規(guī)的變化而進(jìn)行調(diào)整；

（三）基金投資過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；

（四）基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；

（五）公司合規(guī)部門(mén)未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；

（六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。

第三十一條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（三）建立順暢的信息反饋匯報(bào)制度，建立嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制，制定明確的工作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)。

二、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第三十二條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)是指基金公司與其股東和關(guān)聯(lián)方之間的不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易行為對(duì)基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：

（一）基金違反規(guī)定投資于關(guān)聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；

（二）運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)配合關(guān)聯(lián)人的證券投資；

（三）故意維持或者抬高關(guān)聯(lián)人所承銷(xiāo)證券的價(jià)格；

（四）公司向股東及其關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保；

（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

第三十三條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的主要控制措施包括：

（一）建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層職責(zé)明晰、各司其職；

（二）充分發(fā)揮負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過(guò)合規(guī)審查功能實(shí)現(xiàn)的獨(dú)立監(jiān)察稽核作用；

（三）充分發(fā)揮董事會(huì)及其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審核與監(jiān)督作用；

（五）制定有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的管理制度，明確關(guān)聯(lián)交易的申請(qǐng)、審批和監(jiān)督程序。

三、信息披露及控制措施

第三十四條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)是指在基金或公司對(duì)外信息披露的過(guò)程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：

（一）披露的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，誤導(dǎo)投資者；

（二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；

（三）披露的信息不及時(shí)，未按照法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定期限辦理；

（四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風(fēng)險(xiǎn)。

第三十五條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；

（二）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)公司的信息披露，并將具體任務(wù)分解到部門(mén)；

（三）加強(qiáng)公司信息披露的監(jiān)督與審查。

第 五 節(jié) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

一、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

第三十六條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司財(cái)務(wù)管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：

（一）財(cái)務(wù)管理制度不健全；

（二）公司財(cái)務(wù)和基金財(cái)務(wù)沒(méi)有嚴(yán)格分離；

（三）收入、費(fèi)用等沒(méi)有準(zhǔn)確、及時(shí)確認(rèn)和入賬；

（四）沒(méi)有按規(guī)定定期盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，做到賬實(shí)相符；

（五）公司固有資金的運(yùn)用不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（六）會(huì)計(jì)報(bào)表編制不正確或不及時(shí)；

（七）未按規(guī)定妥善管理和保存會(huì)計(jì)檔案資料。

第三十七條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：

（一）建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，切實(shí)做到責(zé)任到人；

（二）嚴(yán)格區(qū)分公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)；

（三）嚴(yán)格公司固有資金運(yùn)用的管理；

（四）財(cái)務(wù)部實(shí)行雙人復(fù)核，定期核賬；

（五）制定完善的會(huì)計(jì)檔案，保管密押、業(yè)務(wù)用章、空白支票等重要憑證。

二、財(cái)務(wù)危機(jī)及控制措施

第三十八條 財(cái)務(wù)危機(jī)是指因公司經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期不景氣、重大經(jīng)營(yíng)失誤或其他重大財(cái)務(wù)損失，造成公司經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重困難。

第三十九條 財(cái)務(wù)危機(jī)的控制措施主要包括：制定切實(shí)可行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與經(jīng)營(yíng)策略，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)性，做好必要的重大災(zāi)難防范與保護(hù)應(yīng)對(duì)工作。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制的制度

第四十條 風(fēng)險(xiǎn)控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)體現(xiàn)在管理公司的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)中。公司各部門(mén)之間應(yīng)形成相互核對(duì)、相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。

第四十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括：業(yè)務(wù)授權(quán)制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報(bào)告與反饋制度和獨(dú)立的監(jiān)察稽核制度等。

第四十二條 業(yè)務(wù)授權(quán)制度是指股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理職能；各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。

第四十三條 崗位分離制度是為保證各部門(mén)的相對(duì)獨(dú)立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)根據(jù)不同工作的特點(diǎn)和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責(zé)任制；嚴(yán)禁工作人員無(wú)故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。

易和基金清算的一級(jí)保密性，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)施。

第四十五條 作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門(mén)內(nèi)部和部門(mén)之間的運(yùn)作效率，各部門(mén)制定詳細(xì)、合理的業(yè)務(wù)流程的制度。各部門(mén)應(yīng)本著可操作性的原則，制定本部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門(mén)工作的操作指導(dǎo)，各部門(mén)員工必須嚴(yán)格遵守；工作流程應(yīng)置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時(shí)接受監(jiān)察稽核人員的檢查。

第四十六條 集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應(yīng)完善集中交易室相關(guān)的安全設(shè)施，設(shè)立錄音電話(huà)，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。

第四十七條 信息披露制度是指公司嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關(guān)信息披露的管理辦法進(jìn)行管理。

第四十八條 資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實(shí)、全面、及時(shí)的系統(tǒng)和制度。公司各部門(mén)應(yīng)對(duì)本部門(mén)的信息資料進(jìn)行管理，建立完整的業(yè)務(wù)資料與統(tǒng)計(jì)檔案并妥善保管。

第四十九條 內(nèi)部會(huì)計(jì)控制是指能夠保證交易記錄正確、會(huì)計(jì)信息真實(shí)、完整、反映及時(shí)的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制包括基本的控制制度和科學(xué)的估值方法。具體控制制度包括復(fù)核制度、憑證制度、賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系。強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作的監(jiān)督保障作用，具體應(yīng)做到：

（一）基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)必須嚴(yán)格分開(kāi)。

（二）每個(gè)基金應(yīng)分別設(shè)立不同的獨(dú)立賬戶(hù)進(jìn)行單獨(dú)核算。

（三）會(huì)計(jì)記錄、賬務(wù)處理和經(jīng)營(yíng)成果核算要完全獨(dú)立。

（四）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來(lái)應(yīng)嚴(yán)格按托管協(xié)議進(jìn)行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。

第五十條 內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當(dāng)場(chǎng)合公開(kāi)的資料及信息必須嚴(yán)格對(duì)外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應(yīng)貫穿于風(fēng)險(xiǎn)控制制度之中。保密對(duì)象包括：基金投資計(jì)劃、基金登記過(guò)戶(hù)資料、交易統(tǒng)計(jì)資料、公司的研究成果、公司財(cái)務(wù)狀況和公司自行開(kāi)發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應(yīng)根據(jù)對(duì)象不同，設(shè)定不同的密級(jí)程度。保密工作的實(shí)施應(yīng)結(jié)合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安裝和安全保障設(shè)施建設(shè)等工作同時(shí)進(jìn)行，并相互配合。

第五十一條 報(bào)告制度是指公司各部門(mén)定期將業(yè)務(wù)執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)控制情況向主管領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)報(bào)告的制度。為了及時(shí)掌握公司各部門(mén)業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報(bào)告系統(tǒng)。公司各部門(mén)應(yīng)按照公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)建立各自獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行結(jié)果、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)報(bào)告。此外，為了防止因部門(mén)之間業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)不及時(shí)而造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司各業(yè)務(wù)相關(guān)部門(mén)還應(yīng)就業(yè)務(wù)配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線(xiàn)和高效的反饋機(jī)制。

第五十二條 監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)工作進(jìn)行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨(dú)立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：

（一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權(quán)范圍實(shí)施監(jiān)察稽核工作；

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制制度和公司各部門(mén)作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)及建議；

（四）任何部門(mén)和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制制度的保障和評(píng)價(jià)

第五十三條 為保障風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度。

第五十四條 控制環(huán)境是與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對(duì)業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險(xiǎn)控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu)，主要包括各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力，公司管理層、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營(yíng)造良好的控制環(huán)境。

第五十五條 公司致力于營(yíng)造一個(gè)濃厚的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍，使得風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴(kuò)展到公司所有員工，確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行。

第五十六條 風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度是公司根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測(cè)試和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度持續(xù)運(yùn)作并充分有效的制度。

第五十七條 風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度是指合規(guī)部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理及時(shí)可靠地取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。

第五十八條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)定時(shí)檢查和指導(dǎo)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告書(shū)與建議書(shū)，上報(bào)公司決策層，并堅(jiān)持重點(diǎn)管理的原則，對(duì)投資管理部等重要的業(yè)務(wù)部門(mén)和人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與防范。

第五十九條 公司各級(jí)人員均應(yīng)認(rèn)真履行工作職責(zé)，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制工作不力或隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況，給公司造成巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失的，依公司規(guī)定追究其責(zé)任。

第六十條 對(duì)因風(fēng)險(xiǎn)控制工作出色，防止了某些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績(jī)特別突出的人員，公司應(yīng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

第六十一條 對(duì)于各項(xiàng)規(guī)章制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防范工作積極主動(dòng)并卓有成效的部門(mén)，公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎(jiǎng)勵(lì)。

第六十二條 對(duì)于部門(mén)制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險(xiǎn)并給公司帶來(lái)?yè)p失的，應(yīng)追究部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第七章 附則

第六十三條 本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定，公司將適時(shí)根據(jù)有關(guān)法規(guī)的要求和公司業(yè)務(wù)的發(fā)展做進(jìn)一步的調(diào)整和完善；如遇有關(guān)法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時(shí)，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

第六十四條 第六十五條

本制度由公司董事會(huì)批準(zhǔn)后生效。本制度自發(fā)布之日起實(shí)行。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十六

交通行業(yè)作為我國(guó)基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)之一，在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的大環(huán)境下也在快速地發(fā)展著。為了更好地適應(yīng)社會(huì)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)體制的改變，交通建設(shè)投資企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，并在全國(guó)范圍內(nèi)快速發(fā)展，隨之而來(lái)的是來(lái)自于各界對(duì)于當(dāng)代交通建設(shè)投資企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的探討。主要就當(dāng)下交通建設(shè)投資企業(yè)所存在的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)的誘因及相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制策略進(jìn)行論述。

交通建設(shè)投資企業(yè)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)控制

f506.72[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]a

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，完善、加強(qiáng)交通建設(shè)既是社會(huì)發(fā)展的必然需要，同時(shí)又對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了促進(jìn)性的作用。然而，交通建設(shè)的規(guī)模相對(duì)較大、耗時(shí)較長(zhǎng)，這便需要大量的資金作為保障，以確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行與完工。在這一過(guò)程中，承建項(xiàng)目的交通建設(shè)投資企業(yè)在項(xiàng)目的運(yùn)轉(zhuǎn)、管理中必然要承擔(dān)不同的風(fēng)險(xiǎn)。那么，如何在企業(yè)的內(nèi)部對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理，將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的規(guī)避，是當(dāng)下企業(yè)所面臨的主要問(wèn)題。

1.1財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1.1.1籌資風(fēng)險(xiǎn)。交通項(xiàng)目的實(shí)施、運(yùn)行需要大量的資金作為保障，而籌資是獲得資金的一種有效方法。因此，對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，負(fù)債經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的籌資風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，其同時(shí)還影響到了企業(yè)的投資成本。而市場(chǎng)因素、利率等的不斷變化，將進(jìn)一步影響到交通建設(shè)投資企業(yè)的投資成本、預(yù)期的收益。

1.1.2資金回收風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于任何企業(yè)而言，其在運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)的任意環(huán)節(jié)上都離不開(kāi)資金的支持。因此，穩(wěn)定、完整的資金鏈?zhǔn)瞧髽I(yè)正?；\(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，其同樣也保證了交通建設(shè)投資企業(yè)項(xiàng)目的有序化、正?；\(yùn)作。而在這一過(guò)程中，資金短缺情況時(shí)有發(fā)生。然而，當(dāng)用以維系企業(yè)正常化運(yùn)營(yíng)的資金因項(xiàng)目規(guī)模投資過(guò)大、運(yùn)營(yíng)回收較慢、信用政策等方面管理不善引發(fā)資金鏈斷裂時(shí)，資金回收風(fēng)險(xiǎn)將凸顯出來(lái)，而資金回收風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將影響到交通建設(shè)投資企業(yè)相關(guān)決策制定的正確性，對(duì)企業(yè)未來(lái)的發(fā)展造成了阻礙。

1.1.3投資風(fēng)險(xiǎn)。交通建設(shè)投資企業(yè)在進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作時(shí)，必然存在前期的投資行為，而投資的受益情況將受到各類(lèi)因素的影響，若是在前期的投資判斷中出現(xiàn)了決策性的失誤，此時(shí)企業(yè)的項(xiàng)目投資回款情況變數(shù)極大，很可能會(huì)發(fā)生回款無(wú)法收回的情況，進(jìn)而為企業(yè)帶來(lái)了投資風(fēng)險(xiǎn)，而投資風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將極大地影響企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)與未來(lái)發(fā)展。

1.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)為各類(lèi)企業(yè)提供了一個(gè)交易的平臺(tái)，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作都在市場(chǎng)中完成。就這一角度而言，任何企業(yè)是無(wú)法脫離市場(chǎng)而獨(dú)立存在的。市場(chǎng)本身是在不斷變化著的，各類(lèi)因素匯集在此，令其產(chǎn)生了諸多的不確定性。因此，對(duì)于企業(yè)而言，在其的經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的。具體到交通建設(shè)企業(yè)而言，如建設(shè)項(xiàng)目土地獲得、價(jià)格等市場(chǎng)因素是會(huì)對(duì)其經(jīng)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的。

1.3技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

交通建設(shè)投資企業(yè)所涉及的項(xiàng)目多為道路、橋梁類(lèi)的修建工程，此類(lèi)工程的建設(shè)施工對(duì)于建設(shè)技術(shù)有著較高的要求；同時(shí)，不同的地理?xiàng)l件給施工增加了難度，對(duì)于工程的`施工技術(shù)有了更高的要求，與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)地增加了。

1.4管理風(fēng)險(xiǎn)

就目前交通建設(shè)投資企業(yè)的管理情況而言，多數(shù)企業(yè)內(nèi)部管理不到位，相應(yīng)的管理制度不健全。這一情況的發(fā)生嚴(yán)重影響了企業(yè)的正?；?、有序化經(jīng)營(yíng)。在混亂的管理體系下，致使一些違規(guī)事件屢屢發(fā)生。常此以往，將嚴(yán)重地影響到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展。

2.1宏觀大環(huán)境的復(fù)雜性

我國(guó)市場(chǎng)的宏觀環(huán)境受多種因素影響，在相關(guān)因素發(fā)生變化時(shí)，勢(shì)必將對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生不同的影響。若是因素的變化朝著不利的方向發(fā)展，作為市場(chǎng)中一員的交通建設(shè)投資企業(yè)，此時(shí)將會(huì)面臨著風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)，企業(yè)將陷入到困境中。而這一因素是必然存在的，給企業(yè)帶來(lái)了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

2.2企業(yè)資金結(jié)構(gòu)不合理

當(dāng)代，很多企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率存在過(guò)高的情況，這表明企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)不合理，而引發(fā)這一情況的原因主要是企業(yè)財(cái)務(wù)管理不當(dāng)。目前，一些交通建設(shè)投資企業(yè)盲目性投資，前期并未有針對(duì)性地對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析，進(jìn)而在未來(lái)的項(xiàng)目運(yùn)作中是極有可能發(fā)生資金無(wú)法及時(shí)回收、資金鏈斷裂的情況。由此可見(jiàn)，盲目性的投資將會(huì)為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)極大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2.3施工技術(shù)落后

由于交通建設(shè)投資企業(yè)所投資建設(shè)的項(xiàng)目周期較長(zhǎng)，因此，竣工時(shí)，以當(dāng)時(shí)的技術(shù)指標(biāo)所完成的項(xiàng)目來(lái)承擔(dān)當(dāng)前的運(yùn)輸量便顯得較為吃力了。就這一層面而言，其為企業(yè)帶來(lái)了技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

2.4企業(yè)管理不到位

當(dāng)代，很多交通建設(shè)投資企業(yè)的管理方法較為落后，規(guī)章制度不夠完善，未能對(duì)企業(yè)施以科學(xué)的管理，也未能在有根有據(jù)的情況下來(lái)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)做出正確的決策。單從自己的主管判斷、經(jīng)驗(yàn)來(lái)進(jìn)行決策，這是極易發(fā)生偏差、失誤的。這樣的一種情況、行為，無(wú)疑會(huì)為企業(yè)帶來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3.1應(yīng)用財(cái)務(wù)管理知識(shí)對(duì)投資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析

在企業(yè)的投資經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目中，一些項(xiàng)目是獨(dú)立的，一些項(xiàng)目是互斥的。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的性質(zhì)分別采用不同的方法來(lái)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析。這里以獨(dú)立項(xiàng)目為例來(lái)進(jìn)行相應(yīng)的投資分析。

例：某交通建設(shè)投資企業(yè)，現(xiàn)有三個(gè)項(xiàng)目可進(jìn)行投資，企業(yè)資金充足。甲項(xiàng)目的投資額為10000元，期限5年；乙項(xiàng)目的投資額18000元，期限5年；丙項(xiàng)目投資額18000元，期限8年。每年的ncf分別為4000、6500、5000元。假定貼現(xiàn)率為10%，則甲項(xiàng)目、乙項(xiàng)目、丙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值分別為5164、6642、9675元；現(xiàn)值指數(shù)分別為1.52、1、37、1.6；內(nèi)含報(bào)酬率分別為28.68%、23.61%、20.04%；年金凈流量1362、1752、1814元。

其中，凈現(xiàn)值=未來(lái)現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值一原始投資額

進(jìn)而得出：甲的凈現(xiàn)值=a（p/a，i，n）-原始投資額=5164；以此類(lèi)推，乙的凈現(xiàn)金值、丙的凈現(xiàn)值。

其中，現(xiàn)值指數(shù)=未來(lái)現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值/原始投資額現(xiàn)值

進(jìn)而得出：甲的現(xiàn)值指數(shù)=（10000+5164）/10000=1.52；以此類(lèi)推，乙的現(xiàn)值指數(shù)、丙的現(xiàn)值指數(shù)。

內(nèi)含報(bào)酬率為按求得的年金現(xiàn)值系數(shù)為依據(jù)，用內(nèi)插法計(jì)算后進(jìn)一步求得。

其中，年金現(xiàn)值系數(shù)=原始投資額現(xiàn)值，未來(lái)每年現(xiàn)金凈流量；以此類(lèi)推，分別得出：甲、乙、丙的內(nèi)含報(bào)酬率。

年金凈流量=現(xiàn)金凈流量總現(xiàn)值（總終值）/年金現(xiàn)值系數(shù)（年金終值系數(shù)）

進(jìn)而得出：甲的年金凈流量=5164/3.7908=1362；以此類(lèi)推，乙的年金凈流量、丙的年金凈流量。

從而我們將獨(dú)立投資方案的比較結(jié)果歸入表1，如下表所示：首先，我們對(duì)甲項(xiàng)目與乙項(xiàng)目進(jìn)行比較，兩項(xiàng)目的投資額不同，雖然乙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值和年金凈流量均大于甲項(xiàng)目，但是乙項(xiàng)目的原始投資額要大于甲項(xiàng)目，且其活動(dòng)能力卻小于甲。因此，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先選擇甲項(xiàng)目。

其次，我們?cè)賹?duì)乙項(xiàng)目與丙項(xiàng)目進(jìn)行比較，兩項(xiàng)目的投資額相同，雖然丙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值、現(xiàn)值指數(shù)、年金凈流量都大于乙項(xiàng)目，但是丙項(xiàng)目的年限長(zhǎng)。乙項(xiàng)目在投資5年后，可將收回的利潤(rùn)再次進(jìn)行投資。因此，應(yīng)優(yōu)先選擇內(nèi)含報(bào)酬率高的乙項(xiàng)目。

最后，我們對(duì)甲項(xiàng)目與丙項(xiàng)目進(jìn)行比較，此二者的投資額與年限都不相同，其中，甲項(xiàng)目的內(nèi)含報(bào)酬率要高于丙項(xiàng)目，但其他三項(xiàng)都低于丙項(xiàng)目。但是，丙項(xiàng)目的投資額、年限都遠(yuǎn)高于甲項(xiàng)目。因此，從活力的程度來(lái)看，甲項(xiàng)目是最優(yōu)方案。最終得出：企業(yè)的投資順序應(yīng)為甲、乙、丙。同時(shí)，這也表明，將財(cái)務(wù)管理知識(shí)運(yùn)用到企業(yè)投資項(xiàng)目的分析中，可為企業(yè)提供出更為準(zhǔn)確的決策依據(jù)，將更利于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與未來(lái)發(fā)展。

3.2完善各項(xiàng)管理制度

正所謂“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，完善的管理制度將起到明晰內(nèi)部職責(zé)、有效監(jiān)管的作用，可有效地彌補(bǔ)現(xiàn)行企業(yè)管理中的不足，這對(duì)于管理風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避將起到一定的促進(jìn)性作用。

3.3及時(shí)掌握外部信息，提高自身工程技術(shù)

市場(chǎng)宏觀環(huán)境的變化是客觀存在的，企業(yè)應(yīng)及時(shí)地了解外部信息，把握好經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，結(jié)合自身情況，有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)，應(yīng)不斷地提升自身的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平，將此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，要想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，并平穩(wěn)地發(fā)展下去，做好自身的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制是十分必要的，而科學(xué)、有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制將起到保證企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)、推動(dòng)發(fā)展的作用，以幫助企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)中平穩(wěn)度過(guò)。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十七

什么是風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。

風(fēng)險(xiǎn)控制的方法

風(fēng)險(xiǎn)控制的四種基本方法是：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。

1、風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識(shí)地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會(huì)采用這種方法：

（1）投資主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)極端厭惡。

（2）存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險(xiǎn)更低。

（3）投資主體無(wú)能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

（4）投資主體無(wú)能力承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)得不到足夠的補(bǔ)償。

2、損失控制

損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。

3、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過(guò)契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過(guò)程有時(shí)可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。

（1）合同轉(zhuǎn)移。通過(guò)簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給一個(gè)或多個(gè)其他參與者。

（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)是使用最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。

4、風(fēng)險(xiǎn)保留 風(fēng)險(xiǎn)保留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說(shuō)，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無(wú)計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。

（1）無(wú)計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒(méi)有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會(huì)發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R(shí)到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會(huì)采用無(wú)計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，無(wú)資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因?yàn)槿绻麑?shí)際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計(jì)損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。

（2）有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。指可能的損失發(fā)生前，通過(guò)做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時(shí)獲得資金以補(bǔ)償損失。有計(jì)劃自我保險(xiǎn)主要通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)留基金的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十八

風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)論是個(gè)人生活還是商業(yè)活動(dòng)，都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。因此，控制風(fēng)險(xiǎn)成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風(fēng)險(xiǎn)斗爭(zhēng)的過(guò)程中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。

首先，了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。了解風(fēng)險(xiǎn)可以讓我們更加清楚地認(rèn)知到潛在風(fēng)險(xiǎn)的存在和其可能帶來(lái)的損失。在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風(fēng)險(xiǎn)的各種形式，并對(duì)其進(jìn)行分類(lèi)。只有從根本上了解風(fēng)險(xiǎn)，我們才能更加有針對(duì)性地制定控制風(fēng)險(xiǎn)的策略和方法。

其次，制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃是關(guān)鍵。在了解了風(fēng)險(xiǎn)后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。一個(gè)好的計(jì)劃應(yīng)該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風(fēng)險(xiǎn)制定對(duì)應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、預(yù)防和應(yīng)對(duì)措施以及監(jiān)控和評(píng)估等方面。在制定計(jì)劃的過(guò)程中，我們需要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計(jì)劃的有效執(zhí)行。

第三，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力的保障。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要一個(gè)系統(tǒng)的體系來(lái)支撐。一個(gè)健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個(gè)組織或個(gè)人在風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)中有序、規(guī)范地進(jìn)行。通過(guò)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，我們能夠更好地識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。

第四，要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，我們需要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)。這樣可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的新增和變化，使我們能夠更加及時(shí)地采取應(yīng)對(duì)措施。通過(guò)不斷地預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，我們能夠更好地應(yīng)對(duì)不確定性和挑戰(zhàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

最后，風(fēng)險(xiǎn)控制需要全員參與。風(fēng)險(xiǎn)控制不是一個(gè)人的事情，而是所有人共同的責(zé)任。任何一個(gè)環(huán)節(jié)的松懈都有可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的暴露。因此，我們需要將風(fēng)險(xiǎn)控制的理念融入到組織的文化中，讓每個(gè)人都意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性并積極參與到風(fēng)險(xiǎn)控制中來(lái)。只有全員參與，才能形成合力，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更加有效和可持續(xù)。

總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是我們生活和工作中必不可少的一項(xiàng)任務(wù)。通過(guò)了解風(fēng)險(xiǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)以及全員參與，我們可以提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，并在不斷的實(shí)踐中不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)控制模式，使風(fēng)險(xiǎn)變成機(jī)遇，而不再成為威脅。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十九

國(guó)有企業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是國(guó)家引導(dǎo)、推動(dòng)、調(diào)控經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的基本力量，是實(shí)現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會(huì)對(duì)加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢(shì)下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控控制，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索和完善適合國(guó)有企業(yè)特點(diǎn)的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)安全和預(yù)防國(guó)企人員腐敗，是當(dāng)前務(wù)必切實(shí)抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。

一、國(guó)有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析

在新舊體制轉(zhuǎn)換過(guò)程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺

相對(duì)較多，而近年來(lái)有向低層級(jí)、低職級(jí)人員發(fā)展的趨勢(shì)。四是從涉案人員的年齡看，國(guó)有企業(yè)曾有一段時(shí)間存在“59”現(xiàn)象，而近年來(lái)呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。這表明，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，國(guó)有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對(duì)象應(yīng)當(dāng)是，具體開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟(jì)工作、年富力強(qiáng)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)深化國(guó)有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)

具有重要意義

胡-錦-濤在十七屆中央紀(jì)委第五次全會(huì)上指出，要推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，從重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線(xiàn)，形成以積極防范為核心，以強(qiáng)化管理為手段的科學(xué)防控機(jī)制。中紀(jì)委書(shū)記賀國(guó)強(qiáng)同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時(shí)明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進(jìn)國(guó)有企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理體系之中，為國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話(huà)，對(duì)于如何深入推進(jìn)國(guó)有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理在預(yù)防國(guó)企人員腐敗中的運(yùn)用

至最低的管控過(guò)程，其中包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、量度、防范和應(yīng)對(duì)。就企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)組織的基本屬性而言，積極探索在國(guó)有企業(yè)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，來(lái)最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實(shí)踐意義。

（一）通過(guò)全面收集和分析風(fēng)險(xiǎn)信息，最大限度查找腐

敗風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、自律意識(shí)

按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，腐敗風(fēng)險(xiǎn)收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)

性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當(dāng)前存在和未來(lái)可能發(fā)生的腐敗風(fēng)險(xiǎn)，避免腐敗風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題遺漏，為全面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺(tái)的基礎(chǔ)上，收集補(bǔ)充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪(fǎng)舉報(bào)中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真分析研究腐敗風(fēng)險(xiǎn)與其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)信息收集過(guò)程是提高企業(yè)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、自律意識(shí)的過(guò)程，通過(guò)思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營(yíng)造氛圍，進(jìn)一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營(yíng)、全體職工共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)風(fēng)氣和企業(yè)文化，夯實(shí)體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。

（二）通過(guò)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、

3

既全面推進(jìn)體系建設(shè)各項(xiàng)工作，又緊緊抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、

關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國(guó)企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風(fēng)險(xiǎn)信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)和分析機(jī)制，定期開(kāi)展腐敗風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，增加廉潔風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，多方位、多角度分析確定高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)和監(jiān)控節(jié)點(diǎn)，特別在企業(yè)各層面、各職能部門(mén)、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點(diǎn)圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)營(yíng)采購(gòu)、工程招投標(biāo)、重要項(xiàng)目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目監(jiān)管等，然后通過(guò)定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進(jìn)行診斷分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)測(cè)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。這就把治理腐敗、風(fēng)險(xiǎn)防范和企業(yè)經(jīng)營(yíng)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程。

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風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇二十

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)商品線(xiàn)上交易風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范交易行為，保護(hù)買(mǎi)賣(mài)雙方合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本中心）交易的正常進(jìn)行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。

第二條 按照公開(kāi)、公平、公正、公信原則，本中心主要負(fù)責(zé)搭建平臺(tái)、提供服務(wù)和見(jiàn)證交易，藏品的鑒定、評(píng)估、資金存管等由獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)完成。

第三條 本中心風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會(huì)員、第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。

第二章 風(fēng)險(xiǎn)警示制度

第五條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求會(huì)員報(bào)告情況、談話(huà)提醒、書(shū)面警示、限制交易、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風(fēng)險(xiǎn)。

第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會(huì)員報(bào)告情況，或約見(jiàn)會(huì)員談話(huà)，提醒風(fēng)險(xiǎn)：

（一）交易價(jià)格出現(xiàn)異常變動(dòng)；

（二）會(huì)員交易行為異常；

（三）會(huì)員訂貨量、資金變化異常；

（四）會(huì)員持倉(cāng)量異常；

（五）會(huì)員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；

（六）本中心認(rèn)定的其他情形。

第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會(huì)員發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函：

（一）國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)交易出現(xiàn)異常變化；

（二）會(huì)員涉嫌違規(guī)；

（三）會(huì)員交易存在較大風(fēng)險(xiǎn)；

（四）本中心認(rèn)定的其他異常情形。

第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過(guò)相關(guān)途徑對(duì)有關(guān)會(huì)員限制交易：

（一）不按本中心要求報(bào)告情況和談話(huà)的；

（二）故意隱瞞事實(shí)，瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)重要信息的；

（三）故意銷(xiāo)毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；

（四）經(jīng)查實(shí)存在欺詐行為的；

（五）經(jīng)查實(shí)參與操縱市場(chǎng)行為的；

（六）與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)惡意串通，影響第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；

（七）本中心認(rèn)定的其他違規(guī)行為。

第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時(shí)開(kāi)市、提前閉市、特別停牌、暫緩進(jìn)入交收等措施，本中心予以公告，交易時(shí)間不作順延。

（四）本中心認(rèn)為其他嚴(yán)重影響正常交易的情況。

第十條 對(duì)技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市的決定，本中心通過(guò)網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時(shí)予以公告。技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易，并予以公告。

第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認(rèn)定的其他異常情況等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無(wú)效。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失，本中心不承擔(dān)責(zé)任。

第三章 保證金制度

第十二條 本中心實(shí)行交易保證金制度。保證金是指會(huì)員按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開(kāi)始前，會(huì)員應(yīng)在其資金賬戶(hù)內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會(huì)員在發(fā)出競(jìng)價(jià)指令的同時(shí)交易系統(tǒng)即自動(dòng)鎖定相對(duì)應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。

第四章 漲跌停板制度

第十五條 本中心實(shí)行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整漲跌停板幅度。

第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個(gè)交易日出現(xiàn)同方向漲停或者跌停的，交易所有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。

第五章 附則

第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。

第十九條 本辦法自頒布之日起施行。

山東恒利商品交易規(guī)則

第一章 總則

第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本中心”）商品上交易行為，維護(hù)本中心交易秩序，保護(hù)投資人會(huì)員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)電子簽名法》、《中華人民共國(guó)合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊(cè)會(huì)員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。

第五條 會(huì)員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的精神，遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則。

第二章 會(huì)員 第一節(jié) 會(huì)員資格

第六條 自然人。在本中心進(jìn)行商品交易的自然人，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：

1）年滿(mǎn)18周歲，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力；

2）對(duì)商品投資市場(chǎng)有一定的市場(chǎng)認(rèn)知，具有一定的商品市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)；

4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)操作能力，遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動(dòng)； 5）本中心規(guī)定的其他條件。

第七條 機(jī)構(gòu)。在本中心進(jìn)行商品交易的機(jī)構(gòu)，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：

3）了解商品投資風(fēng)險(xiǎn)，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。

第八條 機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊(cè)登記。第九條 會(huì)員必須遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項(xiàng)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則；接受有關(guān)行政管理部門(mén)和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會(huì)公共道德、相互尊重、嚴(yán)格自律、自覺(jué)維護(hù)正常的交易和交收秩序，認(rèn)真履行應(yīng)盡職責(zé)；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺(jué)維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽(yù)。

第十條 會(huì)員應(yīng)遵循國(guó)家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報(bào)和繳納個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)稅收。

第二節(jié) 會(huì)員分類(lèi)

第十一條 本中心會(huì)員分為投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員。

第十二條 投資人會(huì)員是通過(guò)本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會(huì)員或機(jī)構(gòu)會(huì)員。第十三條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員是通過(guò)本中心專(zhuān)業(yè)委員會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)會(huì)員，獲準(zhǔn)從事以下一項(xiàng)或多項(xiàng)業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會(huì)員； 2）申請(qǐng)新商品掛牌交易； 3）申請(qǐng)商品入場(chǎng)登記； 4）申請(qǐng)商品再托管交易； 5）加入專(zhuān)業(yè)委員會(huì)； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十四條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員在任何情況下不代表本中心。投資人會(huì)員與經(jīng)紀(jì)會(huì)員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系。

第十五條 針對(duì)經(jīng)紀(jì)會(huì)員的不專(zhuān)業(yè)行為，投資人會(huì)員有權(quán)向本中心投訴。本中心會(huì)在5個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。

第三節(jié) 會(huì)員注冊(cè) 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)成為本中心會(huì)員。第十七條 本中心會(huì)員實(shí)行實(shí)名制。

第十八條 投資人按要求提供會(huì)員資格申請(qǐng)材料，并對(duì)所提交資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)法律責(zé)任。

第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書(shū)面或在線(xiàn)簽署《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》、《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》，即正式取得商品投資人會(huì)員資格。

第二十條 投資人會(huì)員簽訂《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會(huì)員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會(huì)員所持有的、但未實(shí)際交收商品的保管、保險(xiǎn)、登記等相關(guān)事宜。

第二十一條 投資人會(huì)員簽訂《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》，即視為已仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)，并自愿承擔(dān)商品交易帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

第四節(jié) 交易賬戶(hù)

第二十二條 會(huì)員必須在本中心指定的銀行開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)，并開(kāi)通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十三條 本中心一個(gè)會(huì)員對(duì)應(yīng)一個(gè)交易賬戶(hù)。

第二十四條 會(huì)員同意本中心按照會(huì)員的交易申請(qǐng)和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費(fèi)用和調(diào)整交易物的持有量。

第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶(hù)結(jié)算單。

第二十六條 會(huì)員的資金可以在交易賬戶(hù)和銀行資金賬戶(hù)間自由劃撥，費(fèi)用自理。本中心對(duì)于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利，對(duì)于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲，會(huì)員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。

第五節(jié) 會(huì)員管理 第二十七條 本中心將不定期對(duì)會(huì)員的基本情況進(jìn)行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時(shí)更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會(huì)員賬戶(hù)，并根據(jù)情況作出處理。

第二十八條 對(duì)于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會(huì)員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度，給予警告、通報(bào)批評(píng)、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會(huì)員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。

第二十九條 會(huì)員若對(duì)本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式向本中心提請(qǐng)復(fù)議。對(duì)于會(huì)員的復(fù)議申請(qǐng)，本中心受理并做出決定。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行。

第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄

第三十條 在本中心進(jìn)行交易的商品僅限于下列六個(gè)大類(lèi)： 1）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的白酒； 4）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的紅酒； 5）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的收藏品。

第三十一條 在本中心進(jìn)行交易的六大類(lèi)商品中會(huì)有若干個(gè)交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實(shí)行掛牌商品準(zhǔn)入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號(hào)登記后方可交易。第三十二條 每個(gè)商品條目包括交易品種名稱(chēng)、代碼、交易單位和加價(jià)幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。

第三十三條 本中心是發(fā)布和維護(hù)交易商品目錄的唯一機(jī)構(gòu)。

第二節(jié) 掛牌申請(qǐng)

第三十四條 投資人會(huì)員可以委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出掛牌申請(qǐng)。投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請(qǐng)書(shū)》、《可行性分析研究報(bào)告》、《持有人承諾書(shū)》等相關(guān)文件。

第三十五條 投資人會(huì)員向本中心提交掛牌申請(qǐng)，視為其接受本中心的各項(xiàng)交易條款和投資人會(huì)員的權(quán)利與義務(wù)。

第三十六條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員提供的該商品《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)趨勢(shì)、投資價(jià)值研究和由專(zhuān)業(yè)人員簽發(fā)的商品價(jià)值評(píng)估報(bào)告?！妒袌?chǎng)分析可行性研究報(bào)告》應(yīng)當(dāng)對(duì)影響商品投資價(jià)值因素進(jìn)行全面分析，運(yùn)用行業(yè)公認(rèn)的估值方法對(duì)掛牌實(shí)物的合理投資價(jià)值進(jìn)行預(yù)測(cè)。

2）引用的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整并須注明來(lái)源； 3）無(wú)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

第三十八條 《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》僅供投資人會(huì)員參考，不能作為本中心對(duì)該商品投資前景的承諾或認(rèn)可。

第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達(dá)以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬(wàn)元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請(qǐng)后，于五個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審核，審核合格后組織本中心專(zhuān)家委員會(huì)評(píng)審，評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)后本中心將向掛牌申請(qǐng)人出具掛牌申請(qǐng)回復(fù)函。

第四十一條 對(duì)于本中心公告的公開(kāi)征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進(jìn)入掛牌托管流程，當(dāng)托管市值達(dá)到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門(mén)審核通過(guò)后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進(jìn)入商品目錄。

第三節(jié) 入場(chǎng)登記

第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會(huì)員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過(guò)書(shū)面、郵件、微信或交易客戶(hù)端向本中心提出入場(chǎng)登記申請(qǐng)。書(shū)面申請(qǐng)須提交以下文件：《入場(chǎng)登記申請(qǐng)書(shū)》、《持有人承諾書(shū)》、《委托入場(chǎng)登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會(huì)員委托他人代為辦理鑒定入庫(kù)事項(xiàng)，還需遞交《授權(quán)委托書(shū)》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶(hù)端提交申請(qǐng)須確認(rèn)閱讀、理解、接受《持有人承諾書(shū)》的所有條款。通過(guò)郵件、微信提交申請(qǐng)的，須在托管日補(bǔ)交上述書(shū)面申請(qǐng)的相關(guān)資料。上述申請(qǐng)必須經(jīng)本中心審核同意后方可進(jìn)入托管流程。

第四十四條 投資人會(huì)員辦理完托管入庫(kù)手續(xù)后的兩個(gè)交易日內(nèi)，須將掛牌費(fèi)通過(guò)交易客戶(hù)端支付至交易中心，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未及時(shí)支付掛牌費(fèi)的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費(fèi)現(xiàn)場(chǎng)收取，憑交款憑證進(jìn)行商品鑒定。

第四十五條 申請(qǐng)入市商品經(jīng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)鑒定合格，進(jìn)入本中心指定倉(cāng)庫(kù)；對(duì)經(jīng)鑒定后不符入庫(kù)要求之商品，由鑒定機(jī)構(gòu)退還掛牌申請(qǐng)人。

第四十六條 投資人會(huì)員申請(qǐng)掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫(kù)后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時(shí)間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會(huì)員的交易賬戶(hù)持倉(cāng)。投資人會(huì)員在交易客戶(hù)端支付完掛牌費(fèi)后，本中心將投資人會(huì)員的持倉(cāng)全部或部分解凍后方可上市交易。

第四十七條 投資人會(huì)員交易賬戶(hù)生成掛牌商品代碼與實(shí)際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會(huì)員交易賬戶(hù)中，投資人會(huì)員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機(jī)構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。

第四十八條 投資人會(huì)員為機(jī)構(gòu)法人的，辦理實(shí)物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認(rèn)并加蓋公章；投資人會(huì)員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認(rèn)。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時(shí)發(fā)布商品托管入庫(kù)公告。

第四節(jié) 再托管申請(qǐng)

第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時(shí)方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時(shí)，申請(qǐng)人可委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出再托管申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請(qǐng)書(shū)》及《持有人承諾書(shū)》。

第五十二條 再托管規(guī)則如下：

4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過(guò)該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準(zhǔn)； 5）本中心再托管申請(qǐng)?jiān)瓌t上只針對(duì)該掛牌商品線(xiàn)上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。

第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請(qǐng)經(jīng)超過(guò)參與表決的60%流通量的線(xiàn)上持有人同意時(shí)，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線(xiàn)上交易和相關(guān)市場(chǎng)情況決定是否針對(duì)該商品進(jìn)行再托管。

第五節(jié) 商品退市

第五十四條 本中心對(duì)于不活躍的商品，或有較大爭(zhēng)議的商品，將啟動(dòng)退市流程。

第四章 發(fā)行申購(gòu) 第一節(jié) 申購(gòu)原則

第五十五條 進(jìn)入本中心商品目錄的新商品，投資人會(huì)員可通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行申購(gòu)。第五十六條 申購(gòu)委托在申購(gòu)日交易時(shí)間內(nèi)可以撤單，其他時(shí)間不可以撤單。第五十七條 投資人會(huì)員申購(gòu)前賬戶(hù)中需存有足額申購(gòu)款，以保證申購(gòu)委托成功。

第五十八條 申購(gòu)新商品須全額預(yù)繳申購(gòu)款及申購(gòu)手續(xù)費(fèi)。申購(gòu)抽簽結(jié)束后，未中簽申購(gòu)款及相應(yīng)申購(gòu)手續(xù)費(fèi)將退還至投資人會(huì)員賬戶(hù)。第五十九條 新商品申購(gòu)日期以本中心公告為準(zhǔn)。

第二節(jié) 申購(gòu)價(jià)

第六十條 申購(gòu)價(jià)即為新商品掛牌指導(dǎo)價(jià)，是指經(jīng)本中心專(zhuān)家委員會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)、掛牌審核小組審核通過(guò)的新商品首日掛牌交易指定參考價(jià)。

第六十一條 參考價(jià)定價(jià)根據(jù)經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)、專(zhuān)家委員會(huì)綜合評(píng)估價(jià)、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)貨均價(jià)綜合考慮制定。

1）經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)：由新商品掛牌申請(qǐng)人與經(jīng)紀(jì)會(huì)員協(xié)商制定；

3）專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)貨均價(jià)采集于專(zhuān)業(yè)交易市場(chǎng)，由本中心特約信息員按規(guī)定申報(bào)。新商品現(xiàn)貨市場(chǎng)均價(jià)為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場(chǎng)平均價(jià)。

第三節(jié) 申購(gòu)時(shí)間

第六十二條 投資人會(huì)員可以于申購(gòu)日（以下簡(jiǎn)稱(chēng)t日）申購(gòu)發(fā)行的新商品，申購(gòu)時(shí)間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。

第四節(jié) 申購(gòu)流程

第六十三條 投資人會(huì)員申購(gòu)（t日）：投資人會(huì)員在申購(gòu)時(shí)間內(nèi)繳足申購(gòu)款，進(jìn)行申購(gòu)委托，申購(gòu)委托提交后，申購(gòu)資金將被凍結(jié)。

第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進(jìn)行抽簽，對(duì)未中簽部分的申購(gòu)款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。

第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時(shí)間

第六十七條 本中心交易時(shí)間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時(shí)間為：交易日的7:00-16:00，國(guó)家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。

第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時(shí)間按商品公告為準(zhǔn)。第六十九條 根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時(shí)間。

第二節(jié) 交易申請(qǐng) 第七十條 在交易時(shí)間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請(qǐng)，申請(qǐng)當(dāng)日有效。如果一筆申請(qǐng)不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。

第七十一條 交易申請(qǐng)應(yīng)視為投資人會(huì)員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請(qǐng)人必須履行相應(yīng)的義務(wù)，并按照本規(guī)則確定的方法與對(duì)方結(jié)算。

第七十二條 交易申請(qǐng)應(yīng)包括交易品種代碼、名稱(chēng)、交易數(shù)量和交易價(jià)格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。

第七十三條 購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)。當(dāng)投資人會(huì)員提交購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶(hù)有足夠的資金。系統(tǒng)會(huì)在申請(qǐng)有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)的金額。

第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。當(dāng)投資人會(huì)員提交轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶(hù)持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會(huì)在申請(qǐng)有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品。

第七十五條 單筆交易申請(qǐng)最大數(shù)量原則上不超過(guò)本中心該商品市場(chǎng)流通量的1%。根據(jù)市場(chǎng)流通量的變化，本中心可適時(shí)調(diào)整單筆申請(qǐng)最大數(shù)量。

第七十六條 本中心對(duì)商品交易實(shí)行價(jià)格波動(dòng)限制，新商品掛牌交易首日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為30%，次日起日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為10%。當(dāng)日有效價(jià)格范圍的計(jì)算方法為：當(dāng)日參照價(jià)格×（1±日價(jià)格波動(dòng)幅度）。計(jì)算結(jié)果按照四舍五入原則取至價(jià)格最小變動(dòng)單位。根據(jù)市場(chǎng)管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價(jià)格波動(dòng)幅度。

第七十七條 開(kāi)盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該商品的第一筆成交價(jià)格。收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該商品交易時(shí)間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價(jià)，最后三分鐘無(wú)交易的，其收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日最后一筆成交價(jià)。第七十八條 當(dāng)日參照價(jià)格為該商品前一交易日的收盤(pán)價(jià)。

第七十九條 在接受交易申請(qǐng)的時(shí)間內(nèi)，未成交申請(qǐng)可以撤銷(xiāo)，撤銷(xiāo)指令經(jīng)本中心確認(rèn)后方為有效。被撤銷(xiāo)和失效的申請(qǐng)，本中心應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)后及時(shí)解除對(duì)投資人會(huì)員相應(yīng)的款項(xiàng)或?qū)嵨锏逆i定。

第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價(jià)格達(dá)成一致，交易合同以電子合同形式簽署。

第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請(qǐng)后，會(huì)在第一時(shí)間尋找符合相應(yīng)條件的交易方。無(wú)論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會(huì)生成相應(yīng)的電子合同。

第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號(hào)、交易品種名稱(chēng)、商品代碼、成交價(jià)格、成交數(shù)量、計(jì)價(jià)單位、交易時(shí)間、交易手續(xù)費(fèi)等。第八十三條 電子合同以人民幣計(jì)價(jià)，計(jì)價(jià)單位為元。

第八十四條 買(mǎi)賣(mài)雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定，賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買(mǎi)方向賣(mài)方劃轉(zhuǎn)相對(duì)應(yīng)的資金。

第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無(wú)效。對(duì)顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認(rèn)定后，可以采取適當(dāng)措施進(jìn)行處理。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴(yán)重破壞市場(chǎng)正常運(yùn)行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。

第四節(jié) 實(shí)物交收

第八十六條 實(shí)物交收須由本中心投資人會(huì)員或其委托代理人在本中心指定地點(diǎn)辦理。第八十七條 商品實(shí)物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會(huì)員通過(guò)交易客戶(hù)端提出實(shí)物交收申請(qǐng)：

1）投資人會(huì)員在每個(gè)交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過(guò)交易客戶(hù)端注冊(cè)提貨單，生成提貨單后，投資人會(huì)員所提貨商品及其對(duì)應(yīng)數(shù)量被鎖定進(jìn)入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會(huì)員的提貨單，審核并確認(rèn)后，安排進(jìn)入提貨流程； 3）投資人會(huì)員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫(kù)。

第八十九條 投資人會(huì)員（自然人）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會(huì)員身份證原件與復(fù)印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件、經(jīng)公證處公證的投資人會(huì)員簽字的代理交收聲明。投資人會(huì)員（機(jī)構(gòu)）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）、機(jī)構(gòu)實(shí)物交收授權(quán)委托書(shū)（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件。第九十條 倉(cāng)庫(kù)辦理交收的工作時(shí)間：指定交收日的09:45-16:00。

第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過(guò)程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù)，會(huì)員應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)自行申報(bào)和繳納。

第九十二條 投資人會(huì)員提出交收申請(qǐng)后，進(jìn)入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實(shí)物將被鎖定，投資人會(huì)員有權(quán)在交易客戶(hù)端對(duì)該提貨單進(jìn)行注銷(xiāo)，注銷(xiāo)后該“商品提貨單”將被取消，其對(duì)應(yīng)的商品實(shí)物將被解除鎖定。

第九十三條 投資人會(huì)員提出交收申請(qǐng)后，若在指定的交收時(shí)間內(nèi)未辦理實(shí)物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢。

第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對(duì)應(yīng)的商品實(shí)物仍被鎖定，需要投資人會(huì)員在交易客戶(hù)端進(jìn)行注銷(xiāo)提貨單以解除鎖定。

第九十五條 對(duì)于單一交易日提貨數(shù)量達(dá)到該商品總托管入庫(kù)數(shù)量的5%時(shí)，本中心將及時(shí)發(fā)布商品出庫(kù)公告。

第五節(jié) 市場(chǎng)管理

第九十六條 為了維護(hù)市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資人會(huì)員的利益，本中心可以對(duì)特定交易商品臨時(shí)停牌。對(duì)于停牌原因和恢復(fù)交易的時(shí)間，本中心將予以公告。

第九十七條 本中心在交易時(shí)間內(nèi)發(fā)布交易即時(shí)行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。

第九十八條 本中心實(shí)行市場(chǎng)信息員信息采集制度，實(shí)現(xiàn)商品交易中心平臺(tái)與全國(guó)各大商品專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)價(jià)格聯(lián)動(dòng)。

第九十九條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求投資人會(huì)員報(bào)告情況、談話(huà)提醒、書(shū)面警示、公開(kāi)譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告、暫停或限制交易、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風(fēng)險(xiǎn)。

第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得使用和傳播。

第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用或予以傳播。

第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時(shí)，交易市場(chǎng)進(jìn)入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過(guò)3個(gè)交易日。

第一百零三條 本中心宣布交易市場(chǎng)進(jìn)入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時(shí)間內(nèi)予以公告。由于在市場(chǎng)異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。

第六章 其他

第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級(jí)或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會(huì)員配合本中心采取相應(yīng)措施。因投資人會(huì)員不配合造成的自身?yè)p失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級(jí)或更換交易系統(tǒng)會(huì)及時(shí)進(jìn)行公告。

第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時(shí)間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時(shí)間為準(zhǔn)。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂，自發(fā)布之日起開(kāi)始實(shí)施。

山東恒利登記結(jié)算實(shí)施細(xì)則（暫行）

第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，維護(hù)登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，保障商品交易市場(chǎng)安全高效運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實(shí)施細(xì)則。本實(shí)施細(xì)則沒(méi)有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定。

第三條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵循公開(kāi)、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，由本中心登記結(jié)算部門(mén)集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門(mén)為商品交易提供集中登記、存管、查詢(xún)與結(jié)算服務(wù)。

第五條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關(guān)管理制度。

第二章 登記結(jié)算部門(mén)

第六條 登記結(jié)算部門(mén)是本中心的下屬職能部門(mén)。

第七條 登記結(jié)算部門(mén)設(shè)立電子化實(shí)物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實(shí)物賬戶(hù)的記錄，辦理商品投資人名冊(cè)的登記。電子化實(shí)物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計(jì)量單位，商品實(shí)物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。

第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。

第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會(huì)員名稱(chēng)、會(huì)員賬戶(hù)號(hào)碼、持有商品名稱(chēng)、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。

第十條 登記結(jié)算部門(mén)履行下列職能：

1、商品實(shí)物賬戶(hù)、資金賬戶(hù)的設(shè)立和管理；

2、商品實(shí)物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；

3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢(xún)、資訊、咨詢(xún)和培訓(xùn)服務(wù)；

5、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。

第十一條 登記結(jié)算部門(mén)負(fù)責(zé)制定下列事項(xiàng)和文件：

1、業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則；

2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)開(kāi)展計(jì)劃、緊急應(yīng)對(duì)程序；

3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù)，變更登記業(yè)務(wù)模式；

4、投資人會(huì)員資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；

5、合作銀行資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；

6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；

7、與商品經(jīng)紀(jì)會(huì)員、商品投資人會(huì)員和合作銀行簽訂的各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式。

第十二條 登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年。

第十三條 登記結(jié)算部門(mén)對(duì)其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進(jìn)行專(zhuān)屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門(mén)同意，任何人不得將其專(zhuān)屬管理的資料用于商業(yè)目的。

第十四條 登記結(jié)算部門(mén)及其工作人員依法對(duì)與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負(fù)有保密義務(wù)。對(duì)與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)拒絕查詢(xún)，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法辦理：

1、投資人會(huì)員查詢(xún)其本人的有關(guān)商品資料；

2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門(mén)提供相關(guān)資料；

3、相關(guān)部門(mén)依照法定的條件和程序進(jìn)行查詢(xún)和取證。

第十五條 登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費(fèi)專(zhuān)案和標(biāo)準(zhǔn)。登記結(jié)算部門(mén)制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則、調(diào)整商品實(shí)物登記主要收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場(chǎng)參與人。

第十六條 登記結(jié)算部門(mén)工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密。

第三章 交易賬戶(hù)的管理

第十七條 一個(gè)投資人會(huì)員只能開(kāi)立一個(gè)交易賬戶(hù)，交易賬戶(hù)包含：實(shí)物賬戶(hù)和資金賬戶(hù)。

投資人會(huì)員通過(guò)實(shí)物賬戶(hù)持有對(duì)應(yīng)的實(shí)物，實(shí)物賬戶(hù)用于記錄投資人會(huì)員持有實(shí)物的數(shù)量及其變動(dòng)情況。資金賬戶(hù)用于記錄投資人會(huì)員交易資金狀況及其變動(dòng)情況。

第十八條 投資人會(huì)員所持有的實(shí)物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會(huì)員本人的實(shí)物賬戶(hù)內(nèi)。本中心根據(jù)實(shí)物賬戶(hù)的記載認(rèn)定投資人會(huì)員為所對(duì)應(yīng)的實(shí)物持有人。

第十九條 投資人會(huì)員開(kāi)立商品交易賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)通過(guò)本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀(jì)會(huì)員向登記結(jié)算部門(mén)提出申請(qǐng)。申請(qǐng)開(kāi)立的交易賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶(hù)資料完整、真實(shí)、合法。

第二十條 除交易所認(rèn)定的特殊情況外，投資人會(huì)員不得將本人的商品交易賬戶(hù)提供給他人使用。登記結(jié)算部門(mén)對(duì)商品交易賬戶(hù)的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。投資人會(huì)員在商品交易賬戶(hù)開(kāi)立和使用過(guò)程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對(duì)違規(guī)商品交易賬戶(hù)采取限制使用、注銷(xiāo)等處置措施。

第二十一條 投資人會(huì)員一致同意由本中心通過(guò)交易賬戶(hù)登記其托管的商品實(shí)物，投資人會(huì)員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動(dòng)情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會(huì)員的商品交易賬戶(hù)內(nèi)。投資人會(huì)員一致認(rèn)可商品交易賬戶(hù)的登記效力，并認(rèn)可登記結(jié)算部門(mén)出具的商品登記查詢(xún)結(jié)果是投資人會(huì)員于該查詢(xún)結(jié)果出具時(shí)在本中心托管的商品實(shí)物權(quán)屬情況的合法證明。

第四章 商品登記和存管

第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員應(yīng)向登記結(jié)算部門(mén)申請(qǐng)辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。

第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門(mén)根據(jù)商品申購(gòu)結(jié)果辦理投資人會(huì)員名冊(cè)和商品數(shù)量的變更登記。

第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會(huì)員名冊(cè)的變更登記。當(dāng)事人因繼承或依法進(jìn)行財(cái)產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記時(shí)，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門(mén)辦理相關(guān)商品實(shí)物的變更登記；過(guò)戶(hù)完畢后，登記結(jié)算部門(mén)向申請(qǐng)人出具過(guò)戶(hù)登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)，登記結(jié)算部門(mén)有權(quán)拒絕其過(guò)戶(hù)申請(qǐng)以及交易申請(qǐng)，但賬戶(hù)內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實(shí)物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)在商品投資人會(huì)員名冊(cè)上加以鎖定。

第二十五條 登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會(huì)員名冊(cè)和登記過(guò)戶(hù)記錄真實(shí)、完整、合法。

第二十六條 投資人會(huì)員在登記結(jié)算部門(mén)開(kāi)立商品交易賬戶(hù)，需嚴(yán)格遵守登記結(jié)算部門(mén)相關(guān)制度。

第二十七條 投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機(jī)構(gòu)存管其持有的商品實(shí)物，但法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)部門(mén)另有規(guī)定的除外。

第二十八條 投資人會(huì)員買(mǎi)賣(mài)商品實(shí)物，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門(mén)完成其所持實(shí)物和資金的交收與劃撥。

第二十九條 本中心登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證投資人會(huì)員存管的實(shí)物的安全，禁止挪用、盜賣(mài)。

第五章 資金結(jié)算及實(shí)物結(jié)算

第三十條 本中心實(shí)行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負(fù)責(zé)每個(gè)交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門(mén)。

第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門(mén)根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計(jì)算資金軋差，對(duì)投資人當(dāng)日交易資金及所交易實(shí)物進(jìn)行匯劃。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)防范和控制

第三十三條

登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強(qiáng)商品實(shí)物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制：

1、制訂完善的風(fēng)險(xiǎn)防范制度和內(nèi)部控制制度；

2、建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制訂由有關(guān)市場(chǎng)參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；

3、建立完善的從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；

4、對(duì)登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程。

附則

第三十四條 本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)：

1、市場(chǎng)，是指本中心設(shè)立的商品交易市場(chǎng)。

2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過(guò)，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員在登記結(jié)算部門(mén)規(guī)定的時(shí)間，申請(qǐng)辦理商品初始登記手續(xù)。

3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門(mén)執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認(rèn)商品過(guò)戶(hù)的行為。

4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理退出登記手續(xù)。

第三十五條 本實(shí)施細(xì)則所述的交易時(shí)間為北京時(shí)間，并以本中心交易系統(tǒng)的時(shí)間為準(zhǔn)。

第三十六條 本實(shí)施細(xì)則經(jīng)本中心審議通過(guò)后實(shí)施，由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。

風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇二十一

第一條 為規(guī)范公司募集資金的管理和使用，使其充分發(fā)揮效用，確保募集資金項(xiàng)目盡快達(dá)產(chǎn)達(dá)效，最大限度地保障投資者的利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定和要求，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制定本制度。

本制度所稱(chēng)募集行為包含推介私募基金，發(fā)售基金份額（權(quán)益），辦理基金份額（權(quán)益）認(rèn)/申購(gòu)（認(rèn)繳）、贖回（退出）等活動(dòng)。

第二條 本制度所稱(chēng)的基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)包括為私募基金管理人提供募集服務(wù)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，為私募基金募集機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、私募基金募集結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第三條 從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。

第四條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行受托人義務(wù)，承擔(dān)基金合同的受托責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行合理的注意義務(wù)，并承擔(dān)審查投資者適當(dāng)性的相關(guān)責(zé)任。

私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定履行報(bào)告與信息披露義務(wù)；私募基金管理人不得因委托募集免除其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

第五條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、本制度的規(guī)定及基金銷(xiāo)售協(xié)議的規(guī)定，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防止利益沖突，履行說(shuō)明義務(wù)，合理的注意義務(wù)，承擔(dān)特定對(duì)象調(diào)查，私募基金推介及合格投資者確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)、利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。

第六條 私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)簽訂基金銷(xiāo)售協(xié)議作為基金合同的附件，基金銷(xiāo)售協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)與責(zé)任劃分，并由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向投資者說(shuō)明相關(guān)內(nèi)容。

第七條 任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓?zhuān)兿嗤黄坪细裢顿Y者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)投資者盡到合理的注意義務(wù)，包括但不限于：

（一）確保投資者以書(shū)面方式承諾其為自己購(gòu)買(mǎi)私募基金；

（二）在基金合同中約定轉(zhuǎn)讓的條件。

任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買(mǎi)私募基金。

第八條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。

第九條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

第十條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)開(kāi)立私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)，統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金。本制度所述私募基金募集結(jié)算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者資金賬戶(hù)與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的往來(lái)資金。募集結(jié)算資金從合格投資者資金賬戶(hù)劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管賬戶(hù)之前，屬于合格投資者合法財(cái)產(chǎn)。

第十一條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽署監(jiān)督協(xié)議，監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)實(shí)施有效監(jiān)督。監(jiān)督協(xié)議中須明確反洗 錢(qián)義務(wù)履職、責(zé)任劃分及保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。

第十二條 涉及私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用的機(jī)構(gòu)不得將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。不得以任何形式挪用私募基金募集結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。

第十三條 募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及由中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

募集機(jī)構(gòu)應(yīng)確保前述信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，且不得包含基金產(chǎn)品的推介內(nèi)容。

第十四條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對(duì)象推介私募基金，未經(jīng)特定對(duì)象調(diào)查程序，不得向任何人推介私募基金。

第十五條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向投資者推介私募基金之前采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象調(diào)查程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年，逾期需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。

第十六條 募集機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷時(shí)應(yīng)建立科學(xué)有效的評(píng)估方法，確保問(wèn)卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問(wèn)卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：

（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。

對(duì)投資者上述信息的獲取應(yīng)以投資者自愿為前提。私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷詳見(jiàn)附件一。

第十七條 推介材料應(yīng)由募集機(jī)構(gòu)制作使用，募集機(jī)構(gòu)對(duì)推介材料內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。其他任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。

第十八條 私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。推介材料內(nèi)容包括但不限于：

（一）私募基金的名稱(chēng)和基金類(lèi)型；

（二）私募基金管理人名稱(chēng)、私募基金管理人登記編碼等基本信息及概況；

（三）私募基金托管人名稱(chēng)（如無(wú)，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)識(shí)）；

（四）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；

（五）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；

（六）私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)揭示；

（七）私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)信息；

（八）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；

（九）私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；

（十）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；

（十一）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；

（十二）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的形式向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)，確保推介材料中的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目。

第十九條 募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止以下行為：

（一）公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介；

（二）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（五）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

（六）惡意貶低同行；

（七）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行推介；

（八）推介非本機(jī)構(gòu)募集的私募基金；

（九）法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。

第二十條 募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：

（一）公開(kāi)出版資料；

（二）面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；

（三）未經(jīng)邀約面向公眾的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；

（四）海報(bào)、戶(hù)外廣告；

（五）電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；

（六）公共網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；

（七）未設(shè)置特定對(duì)象調(diào)查程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；

（八）未經(jīng)特定對(duì)象調(diào)查程序的電話(huà)、短信和電子郵件等通訊媒介；

（九）法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。

第二十一條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和評(píng)級(jí)結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金。

第二十二條 在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)，須重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者一同簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容包括但不限于：

（三）投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。

私募投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)詳見(jiàn)附件二。

第二十三條 在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，投資者應(yīng)當(dāng)向募集機(jī)構(gòu)提供金融資產(chǎn)證明文件，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查其是否符合合格投資者條件。

第二十四條 根據(jù)《暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；

（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

第二十五條 在完成合格投資者確認(rèn)程序后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿(mǎn)后方可簽署私募基金合同。

第二十六條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在投資者簽署基金合同后，指令本機(jī)構(gòu)的非基金推介業(yè)務(wù)人員以錄音電話(huà)、電郵等適當(dāng)方式進(jìn)行回訪(fǎng)，回訪(fǎng)過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述，須客觀確認(rèn)合格投資者的身份及投資決定。未經(jīng)回訪(fǎng)確認(rèn)，私募基金管理人不得簽署基金合同。

基金合同可以約定，經(jīng)回訪(fǎng)確認(rèn)程序的合同方可生效。

第二十七條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準(zhǔn)。

第二十八條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋及修訂。

第二十九條本制度自批準(zhǔn)發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。

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