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資金緊缺的報(bào)告篇一
區(qū)(縣)財(cái)政局、國稅局和地稅局：
根據(jù)北京市營業(yè)稅改征增值稅相關(guān)扶持政策，我公司經(jīng)計(jì)算屬于稅負(fù)增加的試點(diǎn)企業(yè)，符合申請財(cái)政扶持資金政策規(guī)定，現(xiàn)將我公司年月至月情況說明如下：
累計(jì)應(yīng)稅服務(wù)增值稅不含稅銷售額：元
累計(jì)應(yīng)稅服務(wù)增值稅應(yīng)納稅額：元
累計(jì)應(yīng)稅服務(wù)增值稅實(shí)際繳納增值稅額：元
累計(jì)按原營業(yè)稅政策應(yīng)納的營業(yè)稅額：元
累計(jì)稅負(fù)增加額：元
本次申請拔付金額：元
以上情況均真實(shí)準(zhǔn)確，請貴局批準(zhǔn)我公司的申請。
聯(lián)系人：
電話：
公司(公章)
年月日
資金緊缺的報(bào)告篇二
內(nèi)容提要：
1、我們估計(jì)，2008年房地產(chǎn)行業(yè)的資金缺口是6730億元，較2007年負(fù)的資金缺口有明顯的改變，房地產(chǎn)行業(yè)資金趨緊的特點(diǎn)在2008年下半年開始集中體現(xiàn)。但是資金供求存在缺口，不意味著對行業(yè)進(jìn)行注資就能夠解決行業(yè)內(nèi)存在的問題，房地產(chǎn)行業(yè)遭遇調(diào)整的關(guān)鍵在于需求出現(xiàn)觀望和萎縮。
2、我們對2009年的房地產(chǎn)市場有兩種預(yù)測，中期調(diào)整和短暫調(diào)整。如果2009年房地產(chǎn)遭遇中期調(diào)整，那么資金缺口將達(dá)到9290億元。如果2009年房地產(chǎn)遭遇短暫調(diào)整，那么資金缺口將達(dá)到4925億元，短暫調(diào)整意味著房地產(chǎn)市場在2009年末有可能出現(xiàn)明顯復(fù)蘇，中期調(diào)整意味著2009年僅僅是行業(yè)調(diào)整的第二年，調(diào)整仍將延續(xù)更長時(shí)間。如果沒有重大的調(diào)控政策來應(yīng)對中國宏觀經(jīng)濟(jì)下行態(tài)勢，那么房地產(chǎn)行業(yè)陷入中期調(diào)整的可能性更大。
3、我們認(rèn)為2008年下半年將是地價(jià)和房價(jià)均面臨顯性化下行壓力的初始期，銷售放緩和銷售利潤下滑不可避免?？紤]到行業(yè)調(diào)整的主要壓力來自需求空缺，然后才是資金緊缺，因此我們對以單純注資的“救市”方式持否定態(tài)度，注資無法解決需求觀望和行業(yè)調(diào)整的根本問題。
一．房地產(chǎn)行業(yè)概況
2008年的中國宏觀經(jīng)濟(jì)開始走向調(diào)整，cpi的居高不下和經(jīng)濟(jì)增長速度的放慢成為國家宏觀經(jīng)濟(jì)的主題。房地 產(chǎn)行業(yè)在宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行的背景下，也將走向一個(gè)相對較長的調(diào)整期，市場觀望氣氛濃厚，銷售節(jié)奏明顯放緩，是導(dǎo)致開發(fā)企業(yè)資金緊張的重要根源。
（一）宏觀經(jīng)濟(jì)形勢
從2007年5月開始，cpi指數(shù)開始顯著上升，到2008年上半年cpi長期居于8%的高位。對此，央行從2007年下半年開始就采取了緊縮的貨幣政策，到2008年7月，cpi情況開始好轉(zhuǎn)，預(yù)期2008年下半年cpi為6％，全年cpi為7％，2009年cpi將在5％－6％之間，通貨膨脹洪峰已過。但與此同時(shí)，gdp增速也出現(xiàn)了明顯滑坡。預(yù)計(jì)2008年全年在10%左右，如果沒有較為明顯的調(diào)控措施，那么2009年gdp增速在9％左右。
圖一：2003年至今宏觀經(jīng)濟(jì)走勢
經(jīng)濟(jì)的減速主要來自于兩個(gè)方面：投資的減弱和出口的減少。從影響gdp的“三駕馬車”的情況來看，扣除掉物價(jià)因素后，消費(fèi)保持在12年以來的最高增速上，但居民實(shí)際收入增長放緩，以及房市和股市的嚴(yán)重低靡，使得消費(fèi)難以繼續(xù)告訴增長。投資實(shí)際增速已處于10年平均水平之下，外貿(mào)實(shí)際增速則處于10年來相當(dāng)糟糕的狀況。2008年下半年開始，經(jīng)濟(jì)下行壓力明顯增加。另外，美國的次貸危機(jī)所引發(fā)的全球性的經(jīng)濟(jì)衰退已經(jīng)開始顯現(xiàn)，2009年，歐洲和日本經(jīng)濟(jì)有可能增速低于1％甚至陷入衰退，中國經(jīng)濟(jì)在創(chuàng)下2003－2007年持續(xù)五年平均10％以上的高速增長后，可能步入一個(gè)較長周期的景氣下行通道。
（二）房地產(chǎn)行業(yè)供給面形勢
2008年的房地產(chǎn)行業(yè)可以用三個(gè)特點(diǎn)來概括：市場交易量萎縮，價(jià)格增幅放緩，資金鏈條偏緊。
從2007年10月開始，房地產(chǎn)行業(yè)已連續(xù)三個(gè)季度行業(yè)景氣指數(shù)下降。消費(fèi)觀望情緒從珠江三角洲開始向全國蔓延。目前房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)自籌資金增速上升較快，銀行開發(fā)貸款增速略有收緊，但是銷售預(yù)收款和按揭貸款增速大幅下降。以按揭貸款為例，貸款增速的下降并不在于“二套房貸”政策的收緊、按揭申請拒絕率的上升或按揭貸款利率的上行，而在于銀行受理的按揭申請宗數(shù)明顯下降。加之貨幣政策的收緊和資本市場的股災(zāi)，更令房地產(chǎn)商的多融資渠道舉步唯艱。需求萎縮和資金繃緊預(yù)示著房地產(chǎn)商開始進(jìn)入了行業(yè)的調(diào)整期，這個(gè)過程那能比一般預(yù)想的更為漫長。
圖二：房地產(chǎn)行業(yè)景氣指數(shù)
從土地購置和儲備情況來看，在《土地為禍、資金為王：中國房地產(chǎn)土地囤積和資金沉淀報(bào)告》中，我們估測截至到2007年末房地產(chǎn)行業(yè)土地儲備規(guī)模大致為10億平米，沉淀的資金接近2萬億元。從截止到2008年第二季度的數(shù)據(jù)來看，盡管土地購置和完成開發(fā)面積的增速在放緩，但土地購置價(jià)格和面積仍然處于緩慢上漲的階段。其中，2008年一季度的土地購置面積增長率達(dá)到，而第二季度環(huán)比迅速下跌到了的水平，隨著房地產(chǎn)企業(yè)資金鏈的抽緊，預(yù)計(jì)未來土地購置面積繼續(xù)上漲的勢頭會有所抑制，2008年全年開發(fā)商土地儲備仍會在原有基礎(chǔ)之上，增加億平米，土地儲備總量仍持續(xù)多于10億平米。而土地購置成本也始終處于較高水平。2008年1、2季度，盡管土地“招拍掛”的流拍流標(biāo)現(xiàn)象日益嚴(yán)重，土地交易價(jià)格同比卻分別上升和，土地儲備成本持續(xù)增加。
從開發(fā)面積的情況來看，2008年第一季度開發(fā)面積較去年同期大幅上升，進(jìn)入2008年第二季度之后，開發(fā)面積同比增速逐月下降，但仍在高速增長的慣性軌道上。
圖三：房地產(chǎn)土地購置面積和開發(fā)面積走勢
從房地產(chǎn)投資的情況來看，房地產(chǎn)的投資增速依然迅猛。投資增幅居高不下，在固定資產(chǎn)投資的帶動下，2008年房地產(chǎn)投資規(guī)模將繼續(xù)突破2萬億元，投資增幅依然可能維持在28％-30％左右的高位，比同期固定資產(chǎn)投資增速高出約5個(gè)百分點(diǎn)，2008年房地產(chǎn)投資增幅比05—07年并無明顯回落。
圖四：固定資產(chǎn)投資和房地產(chǎn)投資情況
房地產(chǎn)新開工、竣工和施工方面的數(shù)據(jù)顯示，2008年第一季度，三者的同比增幅達(dá)到、和。較去年同期增幅都有顯著上升。到第二季度，這種情況出現(xiàn)了明顯改變，房地產(chǎn)投資開發(fā)的減緩作用開始顯現(xiàn)，新開工、竣工和施工面積的同比增幅下降到了、和，增幅的下降正是房地產(chǎn)投資減緩的重要表現(xiàn)，而這種投資減緩的趨勢正在繼續(xù)蔓延，預(yù)計(jì)后兩季度房地產(chǎn)新開工和施工面積還將繼續(xù)下跌。
圖五：全國新開工、竣工和施工情況
可以看出，2008年上半年，房地產(chǎn)市場的供給面依然活躍。土地市場交易依舊較為活躍，房地產(chǎn)開發(fā)投資高位運(yùn)行。然而，這種情況從二季度和一季度的對比來看已經(jīng)發(fā)生了明顯的變化。二季度的供給面較一季度出現(xiàn)明顯的弱化，而且這種趨勢并不是短期的，在房地產(chǎn)商資金鏈趨緊的情況下，供給面的減少才剛剛開始，預(yù)計(jì)三季度和四季度將能夠進(jìn)一步看到房地產(chǎn)供給面的下降。
（三）房地產(chǎn)行業(yè)需求面形勢
從需求面的情況來看，房地產(chǎn)需求已經(jīng)明顯陷入觀望，這個(gè)過程先于供給面的收縮而出現(xiàn)。2008年以來，房地產(chǎn)銷售面積逐月下滑，一季度和二季度房地產(chǎn)銷售面積出現(xiàn)了不同程度的下降。7月份的統(tǒng)計(jì)數(shù)字更加顯示了這種趨勢，7月房地產(chǎn)銷售面積同比下降，環(huán)比下降，呈現(xiàn)出2008年以來最大的跌幅。
圖六：房地產(chǎn)銷售面積情況
目前房地產(chǎn)銷售面積的急劇下滑是由多方面的原因造成的：
首先，2006年下半年之后，商品房價(jià)格和土地價(jià)格上漲過快，行業(yè)銷售利潤率的上升和商品房品質(zhì)的上升開始脫節(jié)，這種涸澤而漁的發(fā)展方式使得消費(fèi)者的消費(fèi)預(yù)期發(fā)生根本轉(zhuǎn)折。其次，2007年下半年開始，經(jīng)濟(jì)景氣下滑，通脹陰影未去，使得房地產(chǎn)行業(yè)的運(yùn)行背景發(fā)生根本轉(zhuǎn)折。再者，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)對市場反應(yīng)相對遲緩，土地儲備和在建新面積較大，現(xiàn)金流平衡壓力發(fā)生根本轉(zhuǎn)折。最后，宏觀經(jīng)濟(jì)基本面的下行，使得房地產(chǎn)行業(yè)的調(diào)整周期比預(yù)想的更長，股市和房市的低靡使消費(fèi)者購買力至少折損3萬億元以上。需求空缺的情況有可能隨著宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的惡化進(jìn)一步蔓延。
（四）房地產(chǎn)市場價(jià)格走勢
房地產(chǎn)銷售面積和銷售金額的雙雙下降，從需求端給了房地產(chǎn)行業(yè)以沉重壓力。調(diào)整遲緩的土地價(jià)格和商品房價(jià)格使得銷售節(jié)奏更為遲緩。目前價(jià)格調(diào)整仍不充分，市場仍在等待房價(jià)和地價(jià)的公開下跌，而不是遮遮掩掩的變相下跌方式。
從調(diào)整的進(jìn)程看，2007年12月深圳的房地產(chǎn)銷售價(jià)格環(huán)比出現(xiàn)下滑，到2008年8月同比也出現(xiàn)下滑。深圳是當(dāng)前國內(nèi)房地產(chǎn)銷售價(jià)格跌幅最大的城市。上海的情況略好于深圳，供求的雙向下降支撐了上海房價(jià)，2008年2月起，但上海房價(jià)上漲的勢頭已經(jīng)停止，7月，房地產(chǎn)銷售價(jià)格開始出現(xiàn)下滑。北京地區(qū)的房價(jià)略顯堅(jiān)挺，但是到2008年6、7月，京城房價(jià)環(huán)比上漲停止。從以上跡象看，房價(jià)的調(diào)整似乎剛剛拉開序幕，而不是接近尾聲。
全國主要城市房價(jià)上漲勢頭出現(xiàn)明顯的停滯，關(guān)鍵因素仍然是銷售量需求的萎縮。在供給面平穩(wěn)增長的背景下，需求面迅速下滑，決定了價(jià)格趨勢必然出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)。
圖七：房地產(chǎn)銷售價(jià)格指數(shù)
需求面的打擊是房價(jià)增速減緩的主要原因，到2008年上半年為止，全國范圍的房價(jià)還沒有出現(xiàn)大幅度下跌的情況。然而，隨著需求的繼續(xù)減弱，房地產(chǎn)市場觀望情緒會進(jìn)一步加劇，同時(shí)中國經(jīng)濟(jì)的增長也相對趨緩，房地產(chǎn)市場正在緩慢而不可避免地步入調(diào)整階段，房價(jià)也將面臨十年來從長期持續(xù)上漲走向在中期內(nèi)公開下跌的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。
二．房地產(chǎn)資金供求缺口分析
（一）房地產(chǎn)資金來源分析
從資金來源來看，房地產(chǎn)商的資金主要來自于幾個(gè)方面：開發(fā)貸款、外資、自籌資金、定金和預(yù)付款、按揭和土地轉(zhuǎn)讓收益。
從統(tǒng)計(jì)的數(shù)字來看，2008年以來，開發(fā)商自籌資金和開發(fā)貸款同比仍有較快增長，其余類型的資金來源增幅停滯不前。到2008年第二季度，原本一季度增長迅速的國內(nèi)貸款也急劇萎縮，同比增幅，與前期30%—40%的增幅相去甚遠(yuǎn)。定金及預(yù)付款增幅，其他資金增幅，也和前期差距很大。
目前房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的資金來源中，除自籌資金以外，開發(fā)貸款增速不斷下降，其余資金來源方式則已明顯萎縮，可見房地產(chǎn)資金供給的情況已經(jīng)不容樂觀。
圖八：房地產(chǎn)資金來源分類
從資金供給總量的角度我們也可以發(fā)現(xiàn)，房地產(chǎn)資金在2007年第四季度達(dá)到一個(gè)頂峰，2008年較2007環(huán)比開始出現(xiàn)下降。同時(shí)，資金供給的增長率從2007年第四季度已經(jīng)開始大幅向下，這種趨勢從7－8月的數(shù)據(jù)來看還將持續(xù)，預(yù)計(jì)三季度房地產(chǎn)資金供給增幅會接近0甚至達(dá)到負(fù)水平。
房地產(chǎn)資金來源的趨緊主要來自于幾個(gè)方面：首先是銀行貸款的減少。緊縮的貨幣政策和銀行對房地產(chǎn)行業(yè)波動性的憂慮，給房地產(chǎn)商向銀行申請貸款帶來了困難。同時(shí)，當(dāng)房地產(chǎn)市場開始走向調(diào)整，銀行方面也進(jìn)一步收縮對房地產(chǎn)市場的貸款，以避免承受因?yàn)榉康禺a(chǎn)市場衰退所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。其次是銷售的下降。銷售的下降必然帶來預(yù)付款和定金數(shù)量的減少，同時(shí)按揭部分也進(jìn)一步減少，這一部分資金來源的減少完全是由需求下降所帶來的。
我們認(rèn)為，先有需求空缺，然后有房地產(chǎn)行業(yè)的資金短缺，因此單純放松銀根的“救市”措施是不可取的。增加行業(yè)資金供給，除了能夠增加土地儲備和商品房空置規(guī)模，減輕開發(fā)商隊(duì)伍的洗牌力度之外，無法扭轉(zhuǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)的頹勢，也無法扭轉(zhuǎn)處于觀望和萎縮的需求，市場調(diào)整有其內(nèi)在節(jié)奏和周期。因此房地產(chǎn)市場資金供給仍會進(jìn)一步收緊。
圖九：房地產(chǎn)資金來源總計(jì)和增長率
（二）房地產(chǎn)資金支出分析
開發(fā)投資是房地產(chǎn)資金支出的主要部分，大概占房地產(chǎn)商總支出的70%—80%。從房地產(chǎn)開發(fā)投資的數(shù)字來看，2008年1、2季度開發(fā)投資依然呈現(xiàn)較快的增長，增幅達(dá)到30%以上，較去年同期增速更快。7月份的數(shù)據(jù)顯示房地產(chǎn)開發(fā)投資的資金投入速度并沒有明顯的放慢跡象。這一部分資金的大量投入，也是造成房地產(chǎn)商資金緊缺的主要原因。
房地產(chǎn)開發(fā)投資從分類的情況看，住宅投資依舊是主導(dǎo)，始終占據(jù)70%以上的投資比例。這個(gè)比例和去年同期基本持平。住宅類投資的增幅基本和房地產(chǎn)開發(fā)投資同步，2007—2008始終保持著30%以上的增長幅度。
圖十：房地產(chǎn)開發(fā)投資和投資增長率
房地產(chǎn)商的第二大資金支出是土地購置，2003年以來，國內(nèi)土地的供給量基本穩(wěn)定，在每年4億平方米的水平波動，差距不是太大。然而，土地價(jià)格卻是年年上漲，哪怕是根據(jù)官方數(shù)據(jù)簡單推算，到2008年上半年，土地儲備規(guī)模也已超過億平米，樓面地價(jià)的購置價(jià)格也已上升到1100元/平方米以上。
圖十一：土地交易量和土地價(jià)格指數(shù)
2007年，房地產(chǎn)商購買土地的投入已經(jīng)超過4000億元，2008年上半年則超過了2100億元。
另外，商業(yè)銀行貸款的本金支出和利息支出也是房地產(chǎn)商的重要成本之一。從房地產(chǎn)商的資金結(jié)構(gòu)來看，有75%的資產(chǎn)來自于負(fù)債，每年償還銀行的本息是房地產(chǎn)商重要的資金支出項(xiàng)。下表顯示了開發(fā)商的貸款本息償還壓力。
圖十二：房地產(chǎn)商貸款應(yīng)付本金和利息
最后，房地產(chǎn)商在經(jīng)營中的稅收支出也是一部分重要的支出，在房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大的背景下，稅收支出的金額也越來越大，到2007年稅收支出已經(jīng)接近2500億元。
圖十三：房地產(chǎn)企業(yè)稅費(fèi)
綜上所述，房地產(chǎn)的資金支出主要包括房地產(chǎn)投資、購置土地、應(yīng)付本金和利息以及應(yīng)付稅費(fèi)等幾個(gè)方面。2007年，房地產(chǎn)商的支出達(dá)到一個(gè)頂峰，從2008年上半年的情況來看，增速有所放緩，但支出還在繼續(xù)增加之中。
（三）房地產(chǎn)資金缺口歷史分析
從房地產(chǎn)資金流出的情況看，從宏觀統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可得，2003—2007年，開發(fā)投資占房地產(chǎn)企業(yè)資金流出的比例最高，5年基本穩(wěn)定在68%—69%，貸款本金償還所占比例一般在16%—18%，購買土地資金占比約11%—，稅收所占比重較小。但這并不一定符合房地產(chǎn)企業(yè)的實(shí)際情況，至少從微觀上運(yùn)用上市公司的樣本試算時(shí)并非如此。
從房地產(chǎn)資金流入的情況看，2003—2007年，開發(fā)貸款的占比一般在20%左右，而自籌資金的占比在30%—33%，最大的部分是其他資金，其中包括了定金和預(yù)付款，個(gè)人按揭貸款和土地轉(zhuǎn)讓收益，占比達(dá)到46%—50%，其中的定金和預(yù)付款占比達(dá)到30%—40%，這三部分資金基本上涵蓋了房地產(chǎn)企業(yè)的資金流入情況。外資所占的比重一直都比較小。
表一：房地產(chǎn)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)情況分析
2003—2007年房地產(chǎn)行業(yè)的資金缺口情況尚不明顯，2007在房地產(chǎn)市場景氣度極好的房地產(chǎn)企業(yè)的資金供給甚至大于需求，2006年資金基本處于平衡狀態(tài)，而2003—2005年的資金略有供給缺口，全行業(yè)的資金供求局面一直偏緊。
圖十四：房地產(chǎn)商資金缺口情況
從2003—2007年的情況來看，2007年是房地產(chǎn)企業(yè)資金最充裕的一年，雖然支出得到了大幅度的提升，但是，在房地產(chǎn)市場極度繁榮的條件下，房價(jià)上漲帶來的銷售收入的大幅度增加，為房地產(chǎn)商帶來了大量的資金流入，2007年也是房地產(chǎn)行業(yè)少有的出現(xiàn)較為明顯的正現(xiàn)金流的年份。
三．房地產(chǎn)資金缺口預(yù)測及分析
（一）2008年上半年房地產(chǎn)市場評價(jià)和資金缺口計(jì)算
2007年對于中國經(jīng)濟(jì)來說是非常特殊的一年，中國經(jīng)濟(jì)繼1992到1996年之后，經(jīng)歷了第二次連續(xù)五年gdp增速超過10％的高速增長周期，并達(dá)到了經(jīng)濟(jì)景氣的顛峰。2007年10月16日，上證指數(shù)達(dá)到6100點(diǎn)以上的歷史新高。房地產(chǎn)市場則在稍早于此也達(dá)到了景氣頂點(diǎn)，需求膨脹的同時(shí)伴隨房價(jià)高漲，房地產(chǎn)商更是以一種前所未有的樂觀情緒囤積土地，以求未來更加迅速地?cái)U(kuò)張和發(fā)展。
此后，市場迅速陷入調(diào)整并且調(diào)整的幅度和周期超出了事先最悲觀的估計(jì)。首先是股票市場開始大幅度下跌，從6000點(diǎn)跌至4000點(diǎn)，又從4000點(diǎn)向2000點(diǎn)而去。全國性的房地產(chǎn)市場調(diào)整也大體從2008年開始了，市場觀望氣氛日益濃厚，房地產(chǎn)商的存貨量開始提高，房價(jià)也明顯松動。景氣下行、信貸緊縮、銷售遲緩、土地儲備規(guī)模和在建設(shè)規(guī)模的龐大，都決定了房地產(chǎn)行業(yè)資金缺口的逐步凸現(xiàn)。但是在剛剛過去的2008年上半年，資金缺口實(shí)際上并不十分嚴(yán)重，僅約528億左右，問題剛剛浮現(xiàn)。
表二：2008年上半年房地產(chǎn)行業(yè)資金缺口情況（單位:億元 ）
我們計(jì)算2008年上半年的資金缺口在億元，缺口較小。真正的情況遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有上半年的數(shù)據(jù)顯示的那樣樂觀，原因在于2008年第一第二季度，房價(jià)尚能處于上漲的時(shí)期，銷售雖然有回落但銷售利潤率的回落還不是特別顯著。上半年國內(nèi)貸款的投放額也已經(jīng)達(dá)到了去年全年貸款數(shù)的將近60%。這種情況在今年下半年將出現(xiàn)明顯的變化。下半年房價(jià)的下跌和銷售量的繼續(xù)萎縮是可以預(yù)期的。
（二）2008年房地產(chǎn)資金缺口計(jì)算
2008年，我們對房地產(chǎn)市場的預(yù)期主要在以下幾個(gè)方面：（1）銷售量額下降，如此強(qiáng)烈的觀望情緒必然造成2008年的銷售量較2007年有所下降；（2）是房價(jià)的下降，房價(jià)撐不過第三季度，2008年房價(jià)的調(diào)整勢在必行；（3）瘋狂的購地行為停止，購地支出將出現(xiàn)下降；（4）開發(fā)商將減緩?fù)顿Y開發(fā)增速；（5）緊縮的貨幣政策在2008年不會出現(xiàn)反轉(zhuǎn)。盡管近期出現(xiàn)了降息和降低法定準(zhǔn)備金率的變化，這種調(diào)整主要是針對通貨膨脹的回落、對經(jīng)濟(jì)增速滑坡的憂慮、以及美國次貸危機(jī)不斷蔓延著三大因素作出的調(diào)整，我們并不認(rèn)為房地產(chǎn)信貸會有明顯松動。
在以上預(yù)期之下，我們對2008年的資金缺口情況進(jìn)行預(yù)測，結(jié)果如下： 表三：2008年房地產(chǎn)行業(yè)資金缺口情況預(yù)測（單位:億元）
假設(shè)條件：
（1）08年開發(fā)投資額增速0%（08年上半年增速33%，全年將進(jìn)行全面下調(diào)）；
（3）所有新增房地產(chǎn)貸款為3—5 年期，08年償還03—05年貸款；
（4）稅收支出同比下降10%；
（5）企業(yè)純自籌資金占投資額30%（參考?xì)v史值）；
（6）國內(nèi)貸款全年同比持平（貨幣政策要求）；
（8）08年房價(jià)下跌10%（一二季度房價(jià)暫時(shí)沒有出現(xiàn)下跌，但7月市場價(jià)格已經(jīng)出現(xiàn)下跌，08年出現(xiàn)10%的房價(jià)下跌是可以預(yù)期的）。
（9）利用外資情況上下半年持平。
（10）央行中長期貸款利率保持不變
表四：2007年參考數(shù)據(jù)（單位：億元）
如此看來，在進(jìn)入今年第四季度之后，房地產(chǎn)景氣將繼續(xù)下滑，資金壓力的不斷增加和銷售節(jié)奏難有起色將迫使越來越多的開發(fā)商加入到公開降價(jià)的行列中來。
（三）2008年房地產(chǎn)資金缺口敏感性分析
一、資金缺口對自籌資金占投資額比重的敏感性分析（單位:億元）
結(jié)論：房地產(chǎn)資金缺口對自有資金具有較強(qiáng)的敏感性，我們認(rèn)為，房地產(chǎn)商提高資籌資金的比例有助于緩解資金缺口，是房地產(chǎn)企業(yè)解決資金缺口問題的重要方法。
二、資金缺口對2008年開發(fā)投資額增幅的敏感性（單位:億元）
結(jié)論:資金缺口對開發(fā)投資額增幅的敏感性較高，開發(fā)投資額決定了房地產(chǎn)企業(yè)支出的絕大部分，如果未來房地產(chǎn)企業(yè)要應(yīng)對資金緊缺的現(xiàn)象，減少開發(fā)投資是最直接的減少資金缺口的方法。
三、資金缺口對國內(nèi)貸款增速的敏感性分析（單位：億元）
結(jié)論: 從上表我們可以看出，資金缺口對新增國內(nèi)貸款增速的敏感性相對較弱。但是，如果央行放松銀根，還是在一定程度上可以緩解房地產(chǎn)企業(yè)資金緊張的情況，但無助于行業(yè)景氣的恢復(fù)。
四、資金缺口對拿地支出的敏感性分析（單位：億元）
結(jié)論：資金缺口對拿地支出的增速不太敏感。主要原因是，雖然地價(jià)近年來上漲及其迅猛，但地價(jià)占房地產(chǎn)總成本的比例11%左右，因此地價(jià)的變化敏感性相對較弱。
（四）2009年房地產(chǎn)資金缺口計(jì)算
對于2009年的房地產(chǎn)市場，我們認(rèn)為有兩種可能的調(diào)整軌跡：其一是中期調(diào)整，房地產(chǎn)市場進(jìn)一步走向蕭條，進(jìn)入一個(gè)長期的深度調(diào)整期，在2009年全年行業(yè)沒有復(fù)蘇勢頭；其二是短期調(diào)整，在經(jīng)歷一年多時(shí)間的調(diào)整以后，到2009年底出現(xiàn)較為明顯的復(fù)蘇勢頭，房地產(chǎn)市場重新走上較為強(qiáng)勁的發(fā)展軌道。我們目前認(rèn)為，房地產(chǎn)行業(yè)陷入中期調(diào)整的可能性明顯大于短期調(diào)整的可能性。
決定2009年房地產(chǎn)市場走勢的關(guān)鍵因素有兩個(gè)方面：宏觀經(jīng)濟(jì)因素和政策因素。如果宏觀經(jīng)濟(jì)繼續(xù)走弱，同時(shí)緊縮的政策不變，房地產(chǎn)行業(yè)極有可能進(jìn)入一個(gè)長達(dá)幾年的調(diào)整階段，行業(yè)衰退在所難免；如果宏觀經(jīng)濟(jì)能夠迅速走強(qiáng)，國家同時(shí)放松銀根，房地產(chǎn)市場將可能經(jīng)歷一個(gè)較短的調(diào)整過程，2009年底有望走出低谷。在這種預(yù)期之下，我們對2009年房地產(chǎn)市場資金缺口分兩種情況進(jìn)行預(yù)測：長期調(diào)整情況和短暫調(diào)整情況。
可能性1：中期調(diào)整、資金缺口近萬億。
如果2009年房地產(chǎn)市場出現(xiàn)中期期調(diào)整的情況，我們對市場的預(yù)測如下：銷售量進(jìn)一步萎縮，房價(jià)繼續(xù)下跌，房地產(chǎn)投資迅速減弱，購買土地持續(xù)減少。整個(gè)房地產(chǎn)市場將進(jìn)入衰退階段。
表五：2009年房地產(chǎn)行業(yè)長期調(diào)整情況資金缺口情況預(yù)測（單位:億元）
假設(shè)條件：
（1）09年開發(fā)投資額增速下降20%；
（2）09年土地出讓金同比下降20%；
（3）所有新增房地產(chǎn)貸款為3—5 年期，09年償還04—06年貸款；
（4）稅收支出同比下降10%；
（5）企業(yè)純自籌資金占投資額30%（參考?xì)v史值）；
（6）國內(nèi)貸款全年同比下降20%；
（7）09年商品房銷售面積下降20%，；
（8）09年房價(jià)下跌20%。
（9）利用外資情況和08年持平。
（10）央行中長期貸款利率保持不變
可能性2：短期調(diào)整，資金缺口近5千億
如果2009年房地產(chǎn)市場出現(xiàn)短期調(diào)整的情況，我們對市場的預(yù)測如下：銷售量萎縮后年底出現(xiàn)反彈，房價(jià)小幅下跌后反彈，房地產(chǎn)投資反彈，購買土地持平。整個(gè)房地產(chǎn)市場將在09年的短期調(diào)整后，在第四季度開始出現(xiàn)明顯復(fù)蘇的勢頭。
表六：2009年房地產(chǎn)行業(yè)短期調(diào)整情況資金缺口情況預(yù)測（單位:億元）
假設(shè)條件：
（1）09年開發(fā)投資額增速和08年持平；
（2）09年土地出讓金同比下降10%；
（3）所有新增房地產(chǎn)貸款為3—5 年期，09年償還04—06年貸款；
（4）稅收支出同比下降5%；
（5）企業(yè)純自籌資金占投資額30%（參考?xì)v史值）；
（6）國內(nèi)貸款和上一年保持一致；
（7）09年商品房銷售面積上升5%，；
（8）09年房價(jià)上升5%。
（9）利用外資情況和08年持平。
（10）央行中長期貸款利率保持不變
我們傾向于認(rèn)為，在短期調(diào)整和中期調(diào)整兩種可能性當(dāng)中，出現(xiàn)中期調(diào)整的可能性更大。理由如下：
1、宏觀景氣下行不支持行業(yè)快速復(fù)蘇，目前景氣下行具有國內(nèi)和國際經(jīng)濟(jì)周期的“雙重疊加效應(yīng)”。從國內(nèi)經(jīng)濟(jì)周期來看，2003－2007年間，我國連續(xù)5年gdp增速高于10％，并且通貨膨脹情況大致良好，這是中國改革開放以來最好的增長周期，2008年僅僅是景氣下行的第一年，這次下行經(jīng)濟(jì)下行周期可能較之1992－1996年之后的調(diào)整過程更為漫長。從國際經(jīng)濟(jì)周期來看，以美國次貸危機(jī)為特征的全球金融動蕩，較之1997年的東亞區(qū)域金融危機(jī)的廣度，深度要嚴(yán)重得多，對中國經(jīng)濟(jì)的沖擊也比東亞危機(jī)更為嚴(yán)峻，這種內(nèi)外部景氣周期的雙雙下行，導(dǎo)致房地產(chǎn)行業(yè)不太可能在2009年領(lǐng)先于其他行業(yè)出現(xiàn)明顯復(fù)蘇。
2、目前房地產(chǎn)行業(yè)遭遇并不單純是資金供求缺口問題，而是預(yù)期變壞。在這種預(yù)期變壞產(chǎn)生了“三重緊縮”效應(yīng)，第一重緊縮是消費(fèi)延遲，無論是投資型還是自用型購房者均持貨幣待購，這種觀望本身就是一個(gè)不斷惡化預(yù)期的自我循環(huán)。今年年初以來按貸款拒絕率沒有上升，但申請件數(shù)的停滯就充分反應(yīng)了這種觀望情緒。第二重緊縮是，即便商業(yè)銀行意識到對房地產(chǎn)行業(yè)過度收緊貸款可能會使得行業(yè)調(diào)整更加雪上加霜，從銀行整體決策來看，適當(dāng)維持對房地產(chǎn)行業(yè)的信貸支持是必要和理性的，但從單個(gè)銀行的決策來看，率先收緊開發(fā)貸款就成為“囚徒困境”式的必然選擇，哪家銀行率先收緊了開發(fā)貸款，就把房地產(chǎn)行業(yè)景氣下行帶來的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給了尚未收緊房貸的銀行。第三重緊縮是，我國房地產(chǎn)開發(fā)模式很大程度上是快速拿地、快速開發(fā)、快速銷售的模式，這種模式不能保證房地產(chǎn)企業(yè)獲得最好的項(xiàng)目利潤率，但有助于其規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)，在銷售節(jié)奏放慢的情況下，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)面臨在建項(xiàng)目資金壓力、建造成本上升壓力、土地儲備資金壓力、資金成本壓力等幾乎全方位的壓力，市場觀望幾乎等同于開發(fā)商失去了規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的最主要的手段。上述三重緊縮，均不是通過簡單放松房地產(chǎn)行業(yè)的信貸可以解決的。
3、房地產(chǎn)行業(yè)的中期調(diào)整，反過來又可能加深了宏觀經(jīng)濟(jì)的景氣下行，并使銀行業(yè)資產(chǎn)不良率面臨反彈壓力。此外，房地產(chǎn)行業(yè)的調(diào)整也可能嚴(yán)重惡化我國中低收入階層的就業(yè)狀況。下表給出了目前商業(yè)銀行貸款的行業(yè)分布情況。
表七：主要商業(yè)銀行的貸款行業(yè)結(jié)構(gòu)
從總體而言，房地產(chǎn)行業(yè)陷入中期調(diào)整，可能給我國商業(yè)銀行帶來的不良貸款是萬億級的，但是現(xiàn)在尚難以判定貸款損失的嚴(yán)重程度。
4、外資難以充當(dāng)房地產(chǎn)行業(yè)的主要資金供給者，主要的理由如下：第一，迄今為止外資在中國房地產(chǎn)行業(yè)始終不是主角，在我們2006年所做的《外資進(jìn)入中國房地產(chǎn)行業(yè)的渠道及規(guī)模估測報(bào)告》中，指出外資在房地產(chǎn)開發(fā)、購買和租賃市場上，除高端寫字樓租賃市場之外，外資的份額估計(jì)未超過20％，在央行和外匯管理部門收緊外資進(jìn)入房地產(chǎn)行業(yè)的渠道之后，目前外資進(jìn)入該行業(yè)更為困難。第二，次貸危機(jī)在美國國內(nèi)和全球范圍內(nèi)的蔓延遠(yuǎn)未結(jié)束，全球金融動蕩百年一遇，在這樣的背景下，歐美大型金融機(jī)構(gòu)迅速從流動性過剩轉(zhuǎn)向流動性緊縮，目前已經(jīng)出現(xiàn)從新興市場撤資的初步跡象，估計(jì)未來兩年內(nèi)，中國的外貿(mào)順差以及利用外資fdi均將呈現(xiàn)較為明顯的下滑。因此這輪房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)整不太可能伴隨外資蜂擁而入“抄底”的現(xiàn)象。
5、針對宏觀經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)張性調(diào)控政策，例如增值稅轉(zhuǎn)型、溫和放松信貸、積極靈活的財(cái)政政策等等均不足以使得房地產(chǎn)行業(yè)景氣回升。相對而言，地方政府在地價(jià)款支付、地方稅費(fèi)征收方面可能對房地產(chǎn)行業(yè)相對較為寬容，即便如此，行業(yè)調(diào)整仍然難以避免。
四．房地產(chǎn)上市公司分析
（一）上市企業(yè)總體凈利潤分析
2003—2007年，房地產(chǎn)上市企業(yè)的營業(yè)總收入以及營業(yè)總成本都逐年遞增，其中收入的增長幅度大于成本的增長幅度，尤其在06和07年兩年上市企業(yè)凈利潤的大幅增長。然而，情況從2008年開始有所改變，隨著房地產(chǎn)企業(yè)營業(yè)收入的下降，凈利潤也在被壓薄。從上市公司的數(shù)據(jù)來看，2008年難以實(shí)現(xiàn)像2007年一樣的凈利潤高速增長的局面。
圖十五：房地產(chǎn)上市企業(yè)營業(yè)總收入和總成本情況
2008年第一和第二季度凈利潤之和只占2007年凈利潤的43%，即使下半年凈利潤的增長速度與上半年持平，那么08年凈利潤也要比2007年要低億，況且房地產(chǎn)企業(yè)2008年下半年所面臨的形勢更加嚴(yán)峻，凈利潤可能在下半年較下半年有所下滑。總體而言，房地產(chǎn)上市公司2008的盈利情勢并不容樂觀。
圖十六：房地產(chǎn)上市企業(yè)凈利潤情況和增長率
（二）房地產(chǎn)上市企業(yè)總體現(xiàn)金流分析
從上市企業(yè)的現(xiàn)金流情況來看，凈現(xiàn)金流與07年相比已經(jīng)明顯減少。在08年第二季度比第一季度下降80億元，而且可以看出，第二季度的凈現(xiàn)金流已經(jīng)為負(fù)。經(jīng)營活動、投資活動和籌資活動的情況如下圖所示：
圖十七：房地產(chǎn)上市企業(yè)經(jīng)營活動、投資活動和籌資活動現(xiàn)金流情況
凈現(xiàn)金流的是由經(jīng)營活動現(xiàn)金流與融資及投資活動現(xiàn)金流相加總得到的。凈現(xiàn)金流為負(fù)，也是由這幾方面原因造成的：
第一，企業(yè)經(jīng)營活動的現(xiàn)金流情況，許多購房者由于房價(jià)過高而無力購買，企業(yè)銷售情況嚴(yán)重受阻，經(jīng)營現(xiàn)金流在08年1、2季度出現(xiàn)了明顯減少的現(xiàn)象。
第二，企業(yè)的投資活動在2008年仍然高速攀升，2008年一季度的投資活動現(xiàn)金流就已經(jīng)超過了2006年全年的投資活動現(xiàn)金流。投資活動的活躍，以及資金成本的上升給現(xiàn)金流狀況帶來了較大的負(fù)面影響。
第三，上市企業(yè)的融資活動所帶來現(xiàn)金流與股市狀況高度相關(guān)。我們可以看出，在市場高漲的2007年，企業(yè)融資活動所帶來的現(xiàn)金流高達(dá)1064億元，而現(xiàn)在我們面臨著資本市場低迷，因此融資比較困難，第一季度融資活動的現(xiàn)金流為億元，第二季度比第一季度融資減少億元，為億元，還不到07年融資現(xiàn)金流的10%。
圖十八：房地產(chǎn)上市企業(yè)總體現(xiàn)金流情況
從凈現(xiàn)金流的情況看，2003—2005年，房地產(chǎn)上市企業(yè)的凈現(xiàn)金流相對平衡，而2006年和2007年房地產(chǎn)企業(yè)在房價(jià)上漲的強(qiáng)烈推動下，現(xiàn)金流情況良好，出現(xiàn)了較大規(guī)模的正現(xiàn)金流，特別是2007年，這種情況到達(dá)了一個(gè)頂峰。到了2008年第二季度，房地產(chǎn)企業(yè)的凈現(xiàn)金流出現(xiàn)反轉(zhuǎn)，在下半年經(jīng)營現(xiàn)金流負(fù)值會繼續(xù)增大，而籌資活動依舊不活躍的情況下，預(yù)計(jì)2008年全年房地產(chǎn)上市企業(yè)的凈現(xiàn)金流為負(fù)，隨著時(shí)間的推移，2008年下半年資金緊張狀況比上半年嚴(yán)峻，而2009年則比2008年嚴(yán)峻。
資金緊缺的報(bào)告篇三
省衛(wèi)生廳：
x月xx日晚x時(shí)左右至x日早晨x時(shí)左右，我縣普降暴雨，其中上xx鄉(xiāng)降雨量均超過xxx毫米，單位時(shí)間降雨量百年不遇，災(zāi)情特別嚴(yán)重。
災(zāi)情發(fā)生后，我縣積極開展抗洪救災(zāi)工作。一是提前預(yù)警。x月xx日，我縣接到氣象部門天氣情況預(yù)報(bào)后，立即安排各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、各花炮、煤礦、非煤礦山企業(yè)做好防雷防汛、防山體滑坡和泥石流的工作，增派值守人員，對重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)地段、重點(diǎn)庫區(qū)派專人值守。二是及時(shí)處置。x月xx日凌晨xx接到汛情報(bào)告后，我縣立即啟動防汛應(yīng)急預(yù)案四級響應(yīng)，召開了緊急會議，調(diào)度災(zāi)情，各縣級領(lǐng)導(dǎo)立即下到各掛點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織抗洪搶險(xiǎn)。災(zāi)情發(fā)生后，市委、市政府高度重視，市主要領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)趕赴險(xiǎn)情最重要的地方現(xiàn)場指揮，并調(diào)集沖鋒舟等專業(yè)設(shè)備支援搶險(xiǎn)解救被困人員。目前，我縣抗洪救災(zāi)工作有序進(jìn)行，確保了被困人員得到及時(shí)自救，疏散人員和倒房戶生活得到保障，沒有出現(xiàn)人員傷亡，受災(zāi)群眾情緒穩(wěn)定。從x月xx日晚xx開始，已解除四級響應(yīng)，洪水全部回落到河道之中，全縣正在積極開展災(zāi)后救災(zāi)重建。
由于降雨急劇，造成損失巨大，災(zāi)后重建工作任務(wù)十分艱巨，當(dāng)前有下列問題急需解決：
1、開展居民住房重建工作。災(zāi)后居民住房重建安置需資金xx萬元；
3、開展災(zāi)區(qū)飲用水源、水井消毒工作。需大量消毒藥品、消毒器械，所需資金xx萬元；
4、保障食品供應(yīng)工作。近期居民生活急需的大米、糧油、蔬菜等數(shù)量巨大，由于北部四鄉(xiāng)鎮(zhèn)蔬菜幾乎全部沖毀，市場上新鮮蔬菜出現(xiàn)斷檔，據(jù)測算，近期內(nèi)保障受災(zāi)群眾急需食品供應(yīng)的資金需要xx萬元以上。
鑒于我縣今年年初已遭受嚴(yán)重雨雪冰凍災(zāi)害，此次再遇洪災(zāi)更是雪上加霜，縣財(cái)政已十分拮據(jù)，今特呈文，請求解決縣“xx”特大洪災(zāi)救災(zāi)救濟(jì)款xx萬元。
妥否，請批示。
20xx年x月x日
資金緊缺的報(bào)告篇四
xx市水利局：
我們xx市xx鎮(zhèn)xx村位于市區(qū)北部的臺垣區(qū)，現(xiàn)有人口xx人，土地xx畝，村民小組xx個(gè)，戶數(shù)xx戶。主要經(jīng)濟(jì)作物有棉花、小麥、玉米以及蘆筍等等。村民收入主要來源是農(nóng)作物收益。
多年來，由于水利條件較差，機(jī)井難以正常灌溉，致使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)徘徊不前，村民收入甚微。雖然我們xx村是xx鎮(zhèn)的鎮(zhèn)點(diǎn)所在地，但村集體經(jīng)濟(jì)仍然十分貧乏，村民收入極少。全村現(xiàn)有機(jī)井xx）眼，仍然遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足農(nóng)作物灌溉需求，再加上當(dāng)?shù)亟?jīng)常出現(xiàn)的旱情，水利灌溉狀況更是雪上加霜，給村民帶來巨大的損失，同時(shí)，也給水資源帶來嚴(yán)重浪費(fèi)。廣大村民強(qiáng)烈希望盡快徹底改變這種局面，改變生產(chǎn)和生活狀況，從根本上徹底擺脫貧困，輕裝走上小康路，盡早解決農(nóng)業(yè)灌溉困難。為了從根本上改變這種狀況，提高農(nóng)民收入，扎實(shí)推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)。我們采取有關(guān)專家建議，計(jì)劃在我村實(shí)施節(jié)水園區(qū)建設(shè)，切實(shí)改善我村的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)灌溉條件。
我們實(shí)施的節(jié)水園區(qū)工程面積為xxx畝，經(jīng)有關(guān)技術(shù)人員核算，每畝需資金xxx元，總計(jì)共需資金xx余萬元?，F(xiàn)村民集資一部分，還有xx余萬元缺額難以落實(shí)，為此，請上級領(lǐng)導(dǎo)給與考慮，予以適當(dāng)扶持，我們再次感謝各位領(lǐng)導(dǎo)給我們xx村的大力關(guān)懷和支持。通過聘請妥否，請批示。
此致
敬禮!
申請人：xxx
20xx年xx月xx日
資金緊缺的報(bào)告篇五
集團(tuán)董事會、李總、夏總：
為加快集團(tuán)公司銀行業(yè)務(wù)部門籌備組建工作的進(jìn)一步開展，業(yè)務(wù)區(qū)硬件設(shè)施和團(tuán)隊(duì)的組建是急待開展的主要工作。目前，團(tuán)隊(duì)主要骨干人員已基本確定，本月底基本到位，業(yè)務(wù)人員的招聘工作將在本月計(jì)劃開始，考慮到籌備新業(yè)務(wù)部門前期種種意想不到的問題，為確保團(tuán)隊(duì)組建工作的順利實(shí)施，特申請前期工作開展中所需經(jīng)費(fèi)：
一、 業(yè)務(wù)區(qū)的辦公桌椅、電腦、電話、票據(jù)打印機(jī)等配套設(shè)置費(fèi)用。
二、 人員培訓(xùn)和辦公用品的費(fèi)用。
三、 業(yè)務(wù)儲備中的宣傳和招聘網(wǎng)站的費(fèi)用。
四、 購買一批管理、業(yè)務(wù)用的工具圖書和簡單裝飾性的費(fèi)用。
五、 籌備期間一些車輛、接洽招待費(fèi)用。
以上各項(xiàng)費(fèi)用大約20000元，以實(shí)物核對為準(zhǔn)，請批示。
河南德厚集團(tuán)【德厚金融】二零一x年四月十五日上報(bào)
資金緊缺的報(bào)告篇六
高淳區(qū)人民政府：
近年來，我鎮(zhèn)東風(fēng)村、東壩村積極參與工業(yè)項(xiàng)目建設(shè)，分別建設(shè)了標(biāo)準(zhǔn)廠房(投資1600多萬元)、工業(yè)園區(qū)員工公寓(投資1400多萬元)，因資金投入大，村級財(cái)力有限，請求區(qū)政府酌情予以資金支持為感。
特此請示
資金緊缺的報(bào)告篇七
根據(jù)公司《關(guān)于開展資金管理工作自查自糾、立行立改的通知》文件要求，對2013年1月1日至2015年3月31日期間的資金管理工作開展自檢自查和立行立改?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
一、“小金庫”情況自查
1、未存在隱匿收入設(shè)立“小金庫”的情況；
2、未存在虛列支出設(shè)立“小金庫”的情況；
3、未存在轉(zhuǎn)移資產(chǎn)設(shè)立“小金庫”的情況；
4、未存在其他形式設(shè)立“小金庫”的情況；
二、銀行賬戶和銀行存款管理
1、公司資金管理崗負(fù)責(zé)公司的資金管理，目前我公司有3個(gè)銀行賬戶，分別是：1個(gè)基本賬戶、1個(gè)收款專用賬戶、1個(gè)結(jié)算賬戶。其中：基本賬戶為中行海口龍珠支行，為公司的支出賬戶；專用賬戶為財(cái)務(wù)公司，為公司的收款專用賬戶；結(jié)算賬戶為財(cái)務(wù)公司，為公司的結(jié)算賬戶。
2、我公司嚴(yán)格按照《銀行賬戶管理規(guī)定》和各級上級公司的有關(guān)規(guī)定開立、變更、注銷和使用銀行賬戶，公司賬戶的開立、變更、注銷都報(bào)經(jīng)上級公司批準(zhǔn)及備案。每月第一個(gè)工作日按時(shí)上報(bào)人力資源賬戶增減情況表。
3、按照《內(nèi)控管理體系》規(guī)定：每日9：30鐘之前向上級公司財(cái)務(wù)部上報(bào)銀行存款余額，每周一9：30鐘之前上報(bào)上周超過10萬元大額支出明細(xì)表，做到及時(shí)準(zhǔn)確。
4、月末及時(shí)上繳資金，銀行存款限額嚴(yán)格按照上級公司財(cái)務(wù)部門的相關(guān)規(guī)定，不超過核定的限額的30萬元，為保證資金的集中度，月末存放在財(cái)務(wù)公司的資金不得少于本單位資金余額的85%，非財(cái)務(wù)公司賬戶月末余額不得多于本單位資金余額15%（2014年9月30日前）；2014年9月30日下發(fā)了關(guān)于調(diào)整月末銀行存款限額的通知，銀行存款余額按照新的規(guī)定，不超過核定限額20萬元，且月末存放在財(cái)務(wù)公司的資金不得少于本單位資金余額的90%。
其中2013年1月-2015年3月存在兩筆銀行存款余額超過限定額度的情況：
2013年2月由于海南省住房公積金管理中心在月末最后一天下午5點(diǎn)多向我公司中行龍珠支行轉(zhuǎn)入多筆雇員公積金，來不及向上級賬戶上繳超出金額，遂造成月末非財(cái)務(wù)公司賬戶存款余額多于本單位資金余額的15%，同時(shí)造成2013年2月公司月末存款余額超過核定限額。
2014年11月由于財(cái)務(wù)人員對新的規(guī)定的疏忽，造成月末公司賬戶余額超過多于20萬元。
5、我公司對客戶的收款全部通過財(cái)務(wù)公司收款專用賬戶收取并上繳。資金收支誤差超過10%的部分進(jìn)行分析，并說明誤差原因。并在月初以電子版形式上報(bào)至上級財(cái)務(wù)。
款付訖”章。
8、會計(jì)人員按月編制銀行存款調(diào)節(jié)表。并由編制人、審核人簽字，待財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人復(fù)核并簽字確認(rèn)后，將其與銀行對賬單合并歸檔，做到調(diào)節(jié)相符，賬實(shí)相符。
9、資金管理崗在月初5個(gè)工作日內(nèi)，及時(shí)完成上月所有銀行存款日記賬的打印并保存歸檔。
三、現(xiàn)金及銀行票據(jù)管理
1、按照上級規(guī)定，庫存現(xiàn)金不超過1000元存放，超過限額的庫存現(xiàn)金及時(shí)送存銀行。
2、對每一筆現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，資金管理崗根據(jù)憑證辦理完收支手續(xù)后，及時(shí)簽字復(fù)核確認(rèn)，同時(shí)加蓋“現(xiàn)金收訖”和“現(xiàn)金付訖”章。
3、每日下班前都會手工登記現(xiàn)金日記賬，盤點(diǎn)現(xiàn)金，做到日清月結(jié)，賬實(shí)相符。每月中旬、月末編制現(xiàn)金盤點(diǎn)表，并由編制人簽字，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核并簽字，且按照規(guī)定及時(shí)裝訂賬簿。
4、建立支票領(lǐng)用登記薄。完整登記支票使用時(shí)間、摘要、支票編碼及支票使用情況等相關(guān)事項(xiàng)。
5、嚴(yán)格管理支票使用情況，嚴(yán)禁在空白支票、發(fā)票和收據(jù)上蓋資金專用章或財(cái)務(wù)專用章，嚴(yán)禁將印鑒和整體空白匯票、支票、發(fā)票和收據(jù)帶離辦公地點(diǎn)或借給他人。支票領(lǐng)用后，應(yīng)在簽發(fā)支票之日起10日內(nèi)使用，如在10日內(nèi)沒有使用，領(lǐng)用人應(yīng)及時(shí)將未使用的支票交回財(cái)務(wù)部門。作廢支票要及時(shí)注銷并妥善保存，每月作廢支票附在當(dāng)月最后一本憑證后，以便查驗(yàn)。
四、印鑒管理：
鑒保管風(fēng)險(xiǎn)。資金管理崗不得保管財(cái)務(wù)專用章，且任何人不能以任何理由進(jìn)行統(tǒng)管、代管全部銀行預(yù)留印鑒。
五、資金收支業(yè)務(wù)管理：
1、通過資金管理的自檢自查，2013年1月-2015年3月資金支付分級授權(quán)審批制度的執(zhí)行情況良好。
2、針對需經(jīng)過財(cái)務(wù)公司結(jié)算賬戶付款至海油內(nèi)部單位的情況進(jìn)行自檢自查發(fā)現(xiàn)：
2013年12月底由于付款業(yè)務(wù)量較大，造成九筆未經(jīng)過財(cái)務(wù)公司結(jié)算賬戶對海油內(nèi)部單位付款的情況。2014年存在兩筆未經(jīng)過財(cái)務(wù)公司結(jié)算賬戶付款的情況。2015年付款情況良好。
六、《外匯管理細(xì)則》的執(zhí)行情況： 我公司目前尚無外匯業(yè)務(wù)。
七、網(wǎng)上銀行管理：
（1）我公司于2013年12月經(jīng)財(cái)務(wù)副經(jīng)理審核，主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由出納人員向上級財(cái)務(wù)部提交開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的申請并準(zhǔn)備相關(guān)資料去銀行辦理相關(guān)手續(xù)，并與銀行簽訂“企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議”，以明確雙方職責(zé)。
（2）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)由相關(guān)經(jīng)辦人在操作權(quán)限范圍內(nèi)操作，不得相互替代操作或交換各自的客戶證書。資金管理崗只有維護(hù)付款信息的權(quán)限，沒有確認(rèn)付款的權(quán)限，財(cái)務(wù)副經(jīng)理只有確認(rèn)付款的權(quán)限，沒有維護(hù)付款信息的權(quán)限。
（3）每天下班時(shí)將網(wǎng)銀安全證書存放于安全地點(diǎn)。同時(shí)，電腦已安裝必要的防火墻及其他的安全措施，以保證網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。
八、安全管理：
1、公司用于零星支付的現(xiàn)金、銀行票據(jù)等放入保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜由資金管理崗管理和使用。庫存現(xiàn)金不得超過規(guī)定限額1000元，超過規(guī)定限額的現(xiàn)金在下班前存入銀行。
2、財(cái)務(wù)人員定期、不定期對保險(xiǎn)柜、滅火設(shè)備等安全設(shè)施以及存放保險(xiǎn)柜房間的安全裝置進(jìn)行檢查與安全評估，確保及時(shí)排除安全隱患。3、2014年3月于海南金鷹安防報(bào)警有限公司簽訂110聯(lián)網(wǎng)警報(bào)服務(wù)合同，并在財(cái)務(wù)室安裝了防盜系統(tǒng)，以確保財(cái)務(wù)部的安全。
九、資金管理整改結(jié)果
通過對資金管理工作的自檢自查，對出現(xiàn)的月末資金超過限額及本應(yīng)經(jīng)過財(cái)務(wù)公司結(jié)算賬戶付款至海油內(nèi)部單位而由其他銀行支付的情況，進(jìn)行了深刻的反省并及時(shí)做了檢討，同時(shí)對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了認(rèn)真的分析和及時(shí)、快速地進(jìn)行了整改。2015年1月至今，資金管理情況良好。
通過這次自檢自查，財(cái)務(wù)部門再一次對財(cái)務(wù)工作及管理體系進(jìn)行全面的學(xué)習(xí)及探討，同時(shí)也對今后的資金管理和整體財(cái)務(wù)工作有了更深刻的認(rèn)識，以更加嚴(yán)謹(jǐn)和積極的工作態(tài)度對待財(cái)務(wù)工作。
財(cái)務(wù)部 2015-4-7
資金緊缺的報(bào)告篇八
縣政府：
xx鎮(zhèn)政府辦公樓建于x年x月，迄今xx年，由于該樓建筑時(shí)間長，加之建筑質(zhì)量不好等原因，部分房間的墻體出現(xiàn)裂縫，雖小有修繕但仍存在屋頂?shù)魤K、墻圍脫落等現(xiàn)象，該樓已存在安全隱患，不適宜繼續(xù)辦公，必須進(jìn)行修繕。經(jīng)多方論證，修繕費(fèi)用預(yù)算為xx萬元，因鎮(zhèn)政府資金短缺，特向縣政府申請修繕辦公樓經(jīng)費(fèi)，我們一定加強(qiáng)對招投標(biāo)和工程質(zhì)量的管理，指派專人負(fù)責(zé)辦公樓修繕事宜，做到專款專用，嚴(yán)格質(zhì)量、嚴(yán)格紀(jì)律，請予以支持為盼。
當(dāng)否，請批示。
資金緊缺的報(bào)告篇九
根據(jù)國家發(fā)改委的相關(guān)規(guī)定，資金申請報(bào)告是指向國家及各級地方政府申請政策性補(bǔ)助資金的專項(xiàng)報(bào)告，一般根據(jù)資金渠道的不同、性質(zhì)的差異對資金申請報(bào)告的要求也不盡相同。一般地說，資金申請報(bào)告都要經(jīng)過各級政府主管部門組織的審查、評估和篩選。
【項(xiàng)目資金申請報(bào)告撰寫思路及價(jià)值體現(xiàn)】
《學(xué)校項(xiàng)目資金申請報(bào)告》通過介紹學(xué)校項(xiàng)目單位的基本情況和財(cái)務(wù)狀況反映項(xiàng)目單位資金面情況，通過分析國家宏觀、中長期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策以及地方政策等，論證項(xiàng)目政策支持背景及獲取資金支持的政策依據(jù)，通過詳實(shí)介紹項(xiàng)目情況，反映項(xiàng)目建設(shè)背景、建設(shè)內(nèi)容、建設(shè)規(guī)模、投資規(guī)模、技術(shù)工藝先進(jìn)性、規(guī)劃進(jìn)展情況、組織情況、相關(guān)應(yīng)對機(jī)制(如環(huán)保、節(jié)能、資源利用等)，著力分析項(xiàng)目存在的價(jià)值和前景，深度透析項(xiàng)目的社會和經(jīng)濟(jì)效益，形成申請資金可行性的充足論據(jù)，是專門針對學(xué)校項(xiàng)目獲取政府資金支持的專業(yè)報(bào)告，其核心價(jià)值體現(xiàn)在：
——作為學(xué)校項(xiàng)目被資金支持主管部門審批決策的依據(jù);
——作為學(xué)校項(xiàng)目相關(guān)資金籌措(例如申請其他資金支持的輔助材料)的依據(jù);
——作為學(xué)校項(xiàng)目后續(xù)工作開展的依據(jù)。
【學(xué)校項(xiàng)目資金申請報(bào)告質(zhì)量保障】
北京華經(jīng)縱橫咨詢公司擁有國家工程咨詢甲級資質(zhì)，其項(xiàng)目研究服務(wù)團(tuán)隊(duì)的專家均來自政府部門、科研高校、行業(yè)協(xié)會等權(quán)威機(jī)構(gòu)，團(tuán)隊(duì)成員均具有的廣泛社會資源及豐富的實(shí)際項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，能夠有效地為客戶提供項(xiàng)目專項(xiàng)咨詢服務(wù)，研究院成員長期的項(xiàng)目咨詢經(jīng)驗(yàn)可以保障《學(xué)校項(xiàng)目資金申請報(bào)告》的質(zhì)量。
【學(xué)校項(xiàng)目資金申請報(bào)告目錄】
第一部分學(xué)校項(xiàng)目背景信息
一、學(xué)校項(xiàng)目概況
(一)項(xiàng)目名稱
(二)項(xiàng)目的承辦單位
(三)承擔(dān)可行性研究工作的單位情況
(四)項(xiàng)目的主管部門
(五)項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模、目標(biāo)
(六)項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)
二、項(xiàng)目承擔(dān)單位的基本情況和財(cái)務(wù)狀況
信用等級、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人基本情況及主要股東的概況
第二部分學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)背景、必要性
這一部分主要應(yīng)說明項(xiàng)目發(fā)起的背景、投資的必要性、投資理由及項(xiàng)目開展的支撐性條件等等。
一、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)背景
(一)國家或行業(yè)發(fā)展規(guī)劃
(二)項(xiàng)目發(fā)起人以及發(fā)起緣由
(三)……
二、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)必要性
國內(nèi)外現(xiàn)狀和技術(shù)發(fā)展趨勢，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的作用與影響，產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度分析，市場分析;
(一)……
(二)……
(三)……
(四)……
三、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)可行性
(一)經(jīng)濟(jì)可行性
(二)政策可行性
(三)技術(shù)可行性
(四)模式可行性
(五)組織和人力資源可行性
第三部分學(xué)校項(xiàng)目優(yōu)勢
一、組織優(yōu)勢
二、技術(shù)優(yōu)勢
以及與現(xiàn)有技術(shù)或工藝比較所具有的優(yōu)勢、該項(xiàng)技術(shù)的突破對行業(yè)技術(shù)進(jìn)步的重要意義和作用等。
三、市場優(yōu)勢
四、模式優(yōu)勢
五、其他優(yōu)勢
第四部分學(xué)校項(xiàng)目產(chǎn)品規(guī)劃
一、學(xué)校項(xiàng)目產(chǎn)品產(chǎn)能規(guī)劃方案
二、學(xué)校項(xiàng)目產(chǎn)品工藝規(guī)劃方案
(一)工藝設(shè)備選型
(二)工藝先進(jìn)性說明
(三)工藝流程
三、學(xué)校項(xiàng)目產(chǎn)品營銷規(guī)劃方案
(一)營銷戰(zhàn)略規(guī)劃
(二)營銷模式
(三)促銷策略
……
第五部分學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃
一、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)地
(一)學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)地地理位置
(二)學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)地自然情況
(三)學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)地資源情況
(四)學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)地經(jīng)濟(jì)情況
(五)學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)地人口情況
二、學(xué)校項(xiàng)目土建總規(guī)
(一)項(xiàng)目廠址及廠房建設(shè)
(二)土建總圖布置
(三)場內(nèi)外運(yùn)輸
(四)項(xiàng)目土建及配套工程
(五)項(xiàng)目土建及配套工程造價(jià)
(六)項(xiàng)目其他輔助工程
三、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境保護(hù)方案
四、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)節(jié)能方案方案
五、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)消防方案
六、學(xué)校項(xiàng)目建設(shè)生產(chǎn)勞動安全方案
七、各項(xiàng)建設(shè)條件落實(shí)情況
2787號)要求進(jìn)行編寫。
第六部分學(xué)校項(xiàng)目組織實(shí)施情況
一、學(xué)校項(xiàng)目組織
(一)組織形式
(二)工作制度
二、學(xué)校項(xiàng)目勞動定員和人員培訓(xùn)
(一)勞動定員
(二)年總工資和職工年平均工資估算
(三)人員培訓(xùn)及費(fèi)用估算
三、學(xué)校項(xiàng)目實(shí)施的各階段
(一)建立項(xiàng)目實(shí)施管理機(jī)構(gòu)
(二)資金籌集安排
(三)技術(shù)獲得與轉(zhuǎn)讓
(四)勘察設(shè)計(jì)和設(shè)備訂貨
(五)施工準(zhǔn)備
(六)施工和生產(chǎn)準(zhǔn)備
(七)竣工驗(yàn)收
四、學(xué)校項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度表
第七部分學(xué)校項(xiàng)目財(cái)務(wù)評價(jià)分析
一、學(xué)校項(xiàng)目總投資估算
二、學(xué)校項(xiàng)目資金籌措
從中選擇條件優(yōu)惠的資金。可行性研究報(bào)告中，應(yīng)對每一種來源渠道的資金及其籌措方式逐一論述。
并附有必要的計(jì)算表格和附件?？尚行匝芯恐?，應(yīng)對下列內(nèi)容加以說明：
(一)資金來源
(二)項(xiàng)目籌資方案
三、學(xué)校項(xiàng)目投資使用計(jì)劃
(一)投資使用計(jì)劃
(二)借款償還計(jì)劃
四、項(xiàng)目財(cái)務(wù)評價(jià)說明&財(cái)務(wù)測算假定
(一)計(jì)算依據(jù)及相關(guān)說明
(二)項(xiàng)目測算基本設(shè)定
五、學(xué)校項(xiàng)目總成本費(fèi)用估算
(一)直接成本
(二)工資及福利費(fèi)用
(三)折舊及攤銷
(四)工資及福利費(fèi)用
(五)修理費(fèi)
(六)財(cái)務(wù)費(fèi)用
(七)其他費(fèi)用
(八)財(cái)務(wù)費(fèi)用
(九)總成本費(fèi)用
六、銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算
(一)銷售收入
(二)銷售稅金及附加
(三)增值稅
(四)銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算
七、損益及利潤分配估算
八、現(xiàn)金流估算
(一)項(xiàng)目投資現(xiàn)金流估算
九、不確定性分析
確定性因素對項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評價(jià)指標(biāo)的影響，以確定項(xiàng)目的可靠性，這就是不確定性分析。
行性研究中，一般要進(jìn)行的盈虧平衡平分析、敏感性分配和概率分析，可視項(xiàng)目情況而定。
(一)盈虧平衡分析
(二)敏感性分析
第八部分學(xué)校項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益、經(jīng)濟(jì)和社會效益評價(jià)
一、財(cái)務(wù)效益評價(jià)
內(nèi)部收益率、投資利潤率、投資回收期、貸款償還期等指標(biāo)的計(jì)算和評估。
二、經(jīng)濟(jì)效益評價(jià)
(一)經(jīng)濟(jì)費(fèi)用效益或費(fèi)用效果分析
(二)行業(yè)影響分析
(三)區(qū)域經(jīng)濟(jì)影響分析
(四)宏觀經(jīng)濟(jì)影響分析
三、社會效益評價(jià)
(一)社會影響效果分析
(二)社會適應(yīng)性分析
(三)社會風(fēng)險(xiǎn)及對策分析
第九部分資金申請報(bào)告附件
企業(yè)營業(yè)執(zhí)照
企業(yè)經(jīng)營狀況相關(guān)文件(損益表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表)
銀行出具的貸款承諾(省級分行以上)文件或已簽訂的貸款協(xié)議或合同;
地方、部門配套資金及其它資金來源證明文件;
技術(shù)來源及技術(shù)先進(jìn)性的有關(guān)證明文件;
環(huán)境保護(hù)部門出具的環(huán)境影響評價(jià)文件的審批意見;
節(jié)能、土地、規(guī)劃等必要文件;
項(xiàng)目核準(zhǔn)或備案文件(在有效期內(nèi)且未滿兩年);
已開工項(xiàng)目需提供投資完成、工程進(jìn)度以及生產(chǎn)情況證明材料;
項(xiàng)目單位對項(xiàng)目資金申請報(bào)告內(nèi)容和附屬文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明。
資金緊缺的報(bào)告篇十
縣人民政府：
在縣委、縣府的領(lǐng)導(dǎo)和指揮下，在相關(guān)部門的大力支持下，縣蠶絲公司、蠶種場的破產(chǎn)改制工作有序進(jìn)行，現(xiàn)已進(jìn)入人員安置階段?？h蠶絲公司各類人員522人，其中：在編正式職工408人，退休人員48人，退養(yǎng)蠶桑輔導(dǎo)24人，在崗蠶桑輔導(dǎo)員24人，長期臨工4人，遺屬定補(bǔ)人員4人。按照批準(zhǔn)的.人員安置方案，根據(jù)債權(quán)、債務(wù)清算報(bào)告，經(jīng)測算，人員安置費(fèi)用646.28萬元，退付集資款162萬元，支付兌發(fā)工資313。85萬元，共需資金1119.73萬元。因非整合資產(chǎn)的處置（已委托國土供應(yīng)中心）尚需時(shí)日，按照縣委、縣府的安排布署，為了確保在今年6月底前破產(chǎn)終結(jié)，，故特請示縣政府先在縣財(cái)政借支1000萬元資金用于安置職工，待資產(chǎn)變現(xiàn)后再與縣財(cái)政算帳。
以上請示可否，請批示。
xxxx年x月x日。
資金緊缺的報(bào)告篇十一
尊敬的興安縣人民教育局領(lǐng)導(dǎo):
自20xx年薄改項(xiàng)目實(shí)施以來,我校電教多媒體等設(shè)備得到了全面充實(shí)?，F(xiàn)六個(gè)班配備了“班班通”、5臺教師電子備課電腦，1個(gè)中心機(jī)房、電腦機(jī)房41臺電腦、各實(shí)驗(yàn)室投影加電腦、20ｍ寬帶上網(wǎng)??現(xiàn)在全校師生均習(xí)慣于先進(jìn)的電教設(shè)備進(jìn)行的教學(xué)與學(xué)習(xí)。
為確保相關(guān)設(shè)備的正常應(yīng)用，這幾年來我校加大了后續(xù)資金的維護(hù)支持。但目前由于設(shè)備的增加以及設(shè)備運(yùn)行年限的增加，維護(hù)資金也隨之日益增加，僅20ｍ寬帶支出一年14400元、而去年維修投影機(jī)達(dá)20xx多元，購買相關(guān)耗材20xx多元，而目前我校還急需對近100套課桌椅進(jìn)行維修。由于我校學(xué)生公用經(jīng)費(fèi)有限，我校已經(jīng)難以承擔(dān)這些費(fèi)用。為確保今后我校的教學(xué)設(shè)備正常運(yùn)行、確保我校能正常開展教育教學(xué)活動，現(xiàn)申請維護(hù)資金1萬元，用于對相關(guān)設(shè)備維護(hù)維修。特此報(bào)告，請批準(zhǔn)為盼。
興安縣***初級中學(xué)
20xx年11月25日
資金緊缺的報(bào)告篇十二
縣政府辦：
根據(jù)《北海市環(huán)境保護(hù)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)環(huán)保部關(guān)于開展20xx年中央農(nóng)村環(huán)保專項(xiàng)資金檢查和績效評價(jià)的通知;的通知》(北環(huán)字〔20xx〕294號)要求，結(jié)合我縣實(shí)際，我局對我縣20xx年農(nóng)村環(huán)境連片整治項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)展及資金使用情況進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
一、項(xiàng)目概況
網(wǎng)建設(shè)完成比例100%，下馬屯主管網(wǎng)建設(shè)完成比例100%，2套設(shè)施完成主體工程量100%，正在進(jìn)行調(diào)試。
二、項(xiàng)目投入情況
(一)項(xiàng)目實(shí)施方案編制情況
在北海市環(huán)保局的.指導(dǎo)下，經(jīng)多方征求意見和討論，廉州鎮(zhèn)人民政府編制了《合浦縣廉州鎮(zhèn)20xx年農(nóng)村環(huán)境連片整治項(xiàng)目實(shí)施方案》，明確了項(xiàng)目實(shí)施范圍、建設(shè)內(nèi)容、資金投入等內(nèi)容，并于20xx年6月27日上報(bào)市環(huán)保局審批，市環(huán)保局于20xx年7月31日批復(fù)實(shí)施。
項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容為：1、在下馬村建設(shè)1套生活污水處理設(shè)施及配套管網(wǎng)，處理規(guī)模40噸/日，配套管網(wǎng)2.6公里;在東馬村建設(shè)1套生活污水處理設(shè)施及配套管網(wǎng)，處理規(guī)模20噸/日，配套管網(wǎng)2公里。馬江村委全村范圍配置可移動垃圾箱6個(gè)，人力垃圾收集車6輛。2、廉州鎮(zhèn)配置3輛微型鉤臂式垃圾轉(zhuǎn)運(yùn)車;3、泮塘村委范圍內(nèi)配置可移動垃圾箱20個(gè)，人力垃圾收集車18輛;4、乾江社區(qū)范圍內(nèi)購置可移動垃圾箱2個(gè)，人力垃圾收集車1輛;5、煙樓村委范圍內(nèi)購置可移動垃圾箱9個(gè)，人力垃圾收集車9輛;6、總江社區(qū)范圍內(nèi)購置可移動垃圾箱2個(gè)，人力垃圾收集車1輛。
(二)項(xiàng)目預(yù)算資金到位情況
合浦縣農(nóng)村環(huán)境連片環(huán)境整治示范項(xiàng)目總投資為188萬元，各級資金均已按要求全部落實(shí)，其中中央財(cái)政補(bǔ)助資金127萬元于20xx年10月28日到位，自治區(qū)財(cái)政配套資金36萬元于20xx年6月26日到位，縣財(cái)政配套資金25萬元于20xx年9月18日到位。
(三)項(xiàng)目預(yù)算資金實(shí)際支出情況
20xx年12月23日，項(xiàng)目開工建設(shè)，20xx年度暫沒有支出資金。20xx年至今，實(shí)際支出資金共xx4萬元，其中垃圾處理項(xiàng)目已全部支付供應(yīng)商，共支出60萬元;污水治理設(shè)施項(xiàng)目支出84萬元。另有21萬元目前正在辦理申請支付，項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格后支付金額將按要求達(dá)到合同額的90%。
三、項(xiàng)目業(yè)務(wù)管理情況
(一)項(xiàng)目組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況
縣政府、廉州鎮(zhèn)政府均成立了農(nóng)村環(huán)境連片整治示范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌組織工作開展農(nóng)村環(huán)境連片整治示范工作，分別下設(shè)辦公室在縣環(huán)保局和鎮(zhèn)建設(shè)站，負(fù)責(zé)農(nóng)村環(huán)境連片整治的日常工作。廉州鎮(zhèn)落實(shí)專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確保整治項(xiàng)目穩(wěn)步有序推進(jìn)。
(二)制定了環(huán)境連片綜合整治管理制度
廉州鎮(zhèn)馬江、泮塘、煙樓、總江及乾江村委(社區(qū))根據(jù)實(shí)際情況，制定了環(huán)境連片整治管理制度，建立工作責(zé)任制，明確保潔工作制度、資金保障來源和監(jiān)督管理制度，落實(shí)保潔員，細(xì)化保潔員工作職責(zé)。對于廉州鎮(zhèn)派出垃圾清運(yùn)車對垃圾進(jìn)行清運(yùn)，每車每次收費(fèi)50元，不足費(fèi)用由鎮(zhèn)政府補(bǔ)助;建立了村民參與機(jī)制，各村均制定了環(huán)境保護(hù)村規(guī)民約;成立村級環(huán)境綜合整治領(lǐng)導(dǎo)組對村委(社區(qū))進(jìn)行不定期的巡查、檢查，確保按規(guī)定要求及時(shí)清掃保潔、收集清運(yùn)。
(三)成立環(huán)保管理站
為不斷加強(qiáng)環(huán)境管理，推進(jìn)環(huán)境連片整治項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)行，廉州鎮(zhèn)人民政府于20xx年11月26日成立了鎮(zhèn)環(huán)保管理站，并配備2名兼職環(huán)保管理人員，承擔(dān)廉州鎮(zhèn)相關(guān)環(huán)保工作。
(四)建立目標(biāo)責(zé)任制
自治區(qū)環(huán)保廳、財(cái)政廳與縣人民政府簽訂農(nóng)村環(huán)境連片整治示范工作目標(biāo)責(zé)任書，縣政府將任務(wù)分解到項(xiàng)目所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，明確工作目標(biāo)任務(wù)，與廉州鎮(zhèn)簽訂目標(biāo)責(zé)任書。
(五)嚴(yán)格執(zhí)行公示制
垃圾處理項(xiàng)目垃圾箱、垃圾車具體分配等情況均在廉州鎮(zhèn)政府電子顯示屏進(jìn)行公示;施工單位制作污水處理設(shè)施項(xiàng)目簡介在施工現(xiàn)場進(jìn)行公示，公示內(nèi)容包括項(xiàng)目名稱、施工單位、項(xiàng)目相關(guān)負(fù)責(zé)人、處理水量和建設(shè)管網(wǎng)公里數(shù)等;其他項(xiàng)目相關(guān)情況也會在村委政務(wù)公開欄等顯著位置進(jìn)行公示。
(六)施工、采購招投標(biāo)情況
項(xiàng)目污水處理設(shè)施項(xiàng)目由廣西巨安建筑安裝工程有限責(zé)任公司中標(biāo)承建，于20xx年12月23日開工建設(shè);垃圾處理項(xiàng)目的35輛人力三輪車由南寧市僑山汽車銷售有限責(zé)任公司中標(biāo)供應(yīng);3輛微型鉤臂式垃圾運(yùn)專車、39個(gè)可移動式垃圾箱由廣西玉柴專用汽車有限公司中標(biāo)供應(yīng)。垃圾處理項(xiàng)目設(shè)備20xx年3月全部發(fā)放到位，目前所有垃圾收運(yùn)設(shè)備均正常運(yùn)行。
(七)項(xiàng)目驗(yàn)收情況
受7月份臺風(fēng)“威爾遜”的影響，污水處理設(shè)施均出現(xiàn)設(shè)備損壞現(xiàn)象，經(jīng)過檢修后目前重新進(jìn)行調(diào)試，待設(shè)施完成調(diào)試，運(yùn)行正常后立即申請驗(yàn)收。
四、項(xiàng)目資金管理情況
將項(xiàng)目資金列為專項(xiàng)資金，嚴(yán)格執(zhí)行上級政策，對項(xiàng)目資金進(jìn)行管理，實(shí)行報(bào)賬制，根據(jù)工程進(jìn)度按照工程量完成情況支付進(jìn)度款，并加強(qiáng)對資金撥付的審核、監(jiān)督和管理，確保?？顚Ｓ?，項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)支出合法合規(guī)，使用過程中沒有存在截留、擠占、挪用、發(fā)放補(bǔ)貼、用于公務(wù)車輛、辦公用房構(gòu)建等現(xiàn)象。
五、項(xiàng)目完成及效果情況
經(jīng)現(xiàn)場查看，廉州鎮(zhèn)農(nóng)村環(huán)境綜合整治項(xiàng)目已投運(yùn)的生活垃圾處理項(xiàng)目達(dá)到了預(yù)期的環(huán)境整治效果，垃圾定點(diǎn)存放清運(yùn)率達(dá)到100%，生活垃圾無害化處理率達(dá)到70%以上，農(nóng)村村容村貌和環(huán)境條件得到改善，基本解決行政村范圍內(nèi)農(nóng)村垃圾的收集處理問題。
污水處理設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目目前正在抓緊完成調(diào)試，項(xiàng)目建成后，馬江村委下馬村、東馬村的生活污水處理率大于60%，生活污水得到有效處理，改變存在污水橫流等現(xiàn)象，為村民提供一個(gè)環(huán)境優(yōu)美、生態(tài)良好的生存空間，提高村民生活質(zhì)量，達(dá)到預(yù)期的整治效果。
六、下一步工作計(jì)劃
(一)加快完成項(xiàng)目竣工驗(yàn)收工作
加快完成污水處理項(xiàng)目的調(diào)試，狠抓工程質(zhì)量，繼續(xù)深入項(xiàng)目現(xiàn)場抓好項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度，緊扣驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，繼續(xù)做好工程建設(shè)和運(yùn)行技術(shù)指導(dǎo)，最大程度發(fā)揮工程效益，并督促項(xiàng)目業(yè)主盡快向市環(huán)保局申請環(huán)?？⒐を?yàn)收，確保污水處理設(shè)施正常運(yùn)行和達(dá)標(biāo)排放，保證連片整治效果長期保持。
(二)繼續(xù)加強(qiáng)資金管理
嚴(yán)格實(shí)行項(xiàng)目建設(shè)及資金規(guī)范運(yùn)作，加強(qiáng)監(jiān)管抓好項(xiàng)目專項(xiàng)資金開支，做到專款專用，確保項(xiàng)目資金足額到位，資金使用成效。
資金緊缺的報(bào)告篇十三
市交通運(yùn)輸局：
險(xiǎn)情發(fā)生后，我局立即啟動防汛防臺應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間趕往道路損壞現(xiàn)場，指揮設(shè)立警示標(biāo)志，并立即組織人員對損壞路段進(jìn)行簡易搶修，保證了主要道路基本通行功能。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，全區(qū)縣、鄉(xiāng)、村道路因暴雨臺風(fēng)造成的道路駱損壞和路基塌方現(xiàn)象多達(dá)56處，駱損壞面積約8680平方米(其中宿城鄉(xiāng)、高公島鄉(xiāng)、連云街道農(nóng)路損壞最為嚴(yán)重，詳見附件)，部分道路簡易修復(fù)后雖能維持通行，但仍存在著很的安全隱患，亟待進(jìn)行全面修復(fù)，預(yù)計(jì)修復(fù)工程資金約需700萬元村級公路維修資金申請報(bào)告申請書。暴雨臺風(fēng)過后，我局緊急安排施工單位對部分險(xiǎn)情嚴(yán)重地段進(jìn)行搶修，搶修工程已完成投資150余萬元。因道路搶險(xiǎn)資金缺口較，受損道路的修復(fù)進(jìn)度非常緩慢，懇請市局酌情考慮撥付部分農(nóng)村公路維修資金，以保證搶修工程的快速推進(jìn)。
妥否，請示復(fù)。
xxx
20xx年xx月xx日
資金緊缺的報(bào)告篇十四
市交通運(yùn)輸局：
險(xiǎn)情發(fā)生后，我局立即啟動防汛防臺應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間趕往道路損壞現(xiàn)場，指揮設(shè)立警示標(biāo)志，并立即組織人員對損壞路段進(jìn)行簡易搶修，保證了主要道路基本通行功能。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，全區(qū)縣、鄉(xiāng)、村道路因暴雨臺風(fēng)造成的道路駱損壞和路基塌方現(xiàn)象多達(dá)56處，駱損壞面積約8680平方米(其中宿城鄉(xiāng)、高公島鄉(xiāng)、連云街道農(nóng)路損壞最為嚴(yán)重，詳見附件)，部分道路簡易修復(fù)后雖能維持通行，但仍存在著很的安全隱患，亟待進(jìn)行全面修復(fù)，預(yù)計(jì)修復(fù)工程資金約需700萬元。暴雨臺風(fēng)過后，我局緊急安排施工單位對部分險(xiǎn)情嚴(yán)重地段進(jìn)行搶修，搶修工程已完成投資150余萬元。因道路缺口較，受損道路的修復(fù)進(jìn)度非常緩慢，懇請市局酌情考慮撥付部分農(nóng)村公路維修資金，以保證搶修工程的快速推進(jìn)。
妥否，請示復(fù)。
xxx
20xx年xx月xx日
資金緊缺的報(bào)告篇十五
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：
你們好！
首先，我有幸進(jìn)入xx與家共事，非常感謝公司對我的支持與栽培。算算一晃來公司也有幾個(gè)月啦，公司的領(lǐng)導(dǎo)、同事及文化更堅(jiān)定了我選擇的xx正確決定，也讓我找到了工作目標(biāo)和在本行業(yè)堅(jiān)持下去的決心。
一直以來我都認(rèn)為xx這樣一個(gè)成立時(shí)間不長，卻能穩(wěn)步前進(jìn)的公司一定是我能夠相信，能在這里闖出自己一片天的公司，幾個(gè)月來我在公司各同事和領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下也學(xué)習(xí)了不少東西，也在一步一步朝著公司“五年名公司，十年名企業(yè)”的步伐努力的走下去。
幾個(gè)月來我摸著石頭過河，總算步步接近裝飾業(yè)的門，感受也很多。
通過幾個(gè)月的努力也做出自己一點(diǎn)點(diǎn)成果，不敢說是有多少可觀的成績，但在工作過程上我提出兩點(diǎn)，希望公司能夠適當(dāng)提升一點(diǎn)待遇以資鼓勵：
第一、裝修行業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)方式似乎沒有太區(qū)別，但在簽單主動權(quán)上區(qū)別較，因?yàn)槌斯颈尘昂蜆I(yè)務(wù)員本身素質(zhì)外，60%以上都把握在設(shè)計(jì)師身上，所以業(yè)務(wù)員前期在外面風(fēng)吹雨淋，洽談合作伙伴，甚至用財(cái)力、健康拼出來的業(yè)務(wù)信息給到設(shè)計(jì)師手中，一但未簽成，我們一樣也沒有業(yè)績可言。這一點(diǎn)說明了我們沒有不努力，也從不敢松懈。
第二、河源這個(gè)特殊的市場環(huán)境決定了我們前期竟?fàn)幍牟灰欢ㄊ敲?、不一定是質(zhì)量，但一定是熟人圈有多。這樣在關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的組建和維護(hù)上必定要有一定的投資。有舍有得，有投資才有回報(bào)，我現(xiàn)在通過xx索通常兩條腿走路：
1、走朋友老鄉(xiāng)圈
2、走售樓部這條路。但凡是人情世故都或多或少要投資，尤其是后者與陌生人打交道，前期的付出是必不可少的，后期也須要適當(dāng)維護(hù)的。
目前，我自己所有的工資包括家人的部分工資都成了我個(gè)人的業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)，雖說業(yè)務(wù)員的工資看業(yè)績，但是我個(gè)人認(rèn)為我們認(rèn)真做事，我們在努力，而且生意也有淡旺季之分。因此我向公司申請以增加底薪的形式當(dāng)作對我工作的鼓勵和認(rèn)可。
鑒于以上，希望公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真考慮，如提升待遇我將更加全力以赴，不浪費(fèi)公司的認(rèn)可和鼓勵，如若不做考慮請領(lǐng)導(dǎo)做出指示，我將不會放棄努力，因?yàn)閳?jiān)持，為了更超越！
此致
敬禮
xxx
20xx年xx月xx日
資金緊缺的報(bào)告篇十六
xx高新區(qū)管委會：
xxxx股份有限公司于xx年10月27日注冊以來，在管委會的領(lǐng)導(dǎo)及各部門的'大力支持下各項(xiàng)工作均取得了顯著成績，公司購買了75畝土地，完成了立項(xiàng)，土地已摘牌，并于5月7日正式開工建設(shè)預(yù)計(jì)年底前基本完成主體建設(shè);公司申請了8項(xiàng)專利，并于6月上旬國家知識產(chǎn)權(quán)局已授予并領(lǐng)取專利證書，并成為專利試點(diǎn)單位;公司已成市科技型中小企業(yè);公司已成為濱海新區(qū)科委重點(diǎn)招商引資項(xiàng)目，已經(jīng)專家組評審?fù)ㄟ^。
企業(yè)為了更快的發(fā)展，為濱海高新區(qū)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，于今年2月份在濱海新區(qū)租賃了7000㎡廠房組織生產(chǎn)，到目前為止已生產(chǎn)產(chǎn)值達(dá)5500余萬元，開票銷售達(dá)20xx余萬元，已簽訂合同已達(dá)8400余萬元，于今年底有望合同超過1億元，生產(chǎn)和銷售均會超過1億元，成為“小巨人”。
我們工作中也遇到一些實(shí)際困難，由于需求的廠房條件高大難尋，因此租金比較高，全年租金超過200萬元，再加上其他設(shè)施使用費(fèi)、水電費(fèi)、管理費(fèi)等等，預(yù)計(jì)會超過270萬元，對于新成立的公司來講，負(fù)擔(dān)比較重，望請管委會能予以補(bǔ)貼50萬元，給予支持照顧，特此申請，望予批準(zhǔn)。
xx股份有限公司。
20xx年x月x日。
資金緊缺的報(bào)告篇十七
根據(jù)上級文件精神，我鎮(zhèn)組織財(cái)政、民政人員，圍繞20xx年度民政資金使用等方面，認(rèn)真開展了自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我鎮(zhèn)高度重視此項(xiàng)工作，成立了由鎮(zhèn)長任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，黨政辦、財(cái)政所、民政所負(fù)責(zé)人為成員的清查治理專項(xiàng)工作小組，反復(fù)開會，制定切實(shí)可行的工作方案，嚴(yán)格了紀(jì)律要求，明確了工作時(shí)限。
抓緊時(shí)間對一年以來的賬務(wù)進(jìn)行了全面清理，對資金使用情況進(jìn)行了全面審核，一些重大資金發(fā)放由主要領(lǐng)導(dǎo)親自過問，詢問當(dāng)事人，了解具體的發(fā)放金額及事由，與賬面金額進(jìn)行核對。
1、資金到位情況
20xx年，我鎮(zhèn)民政所資金xx萬余元，其中，五保資金xxxx元；自然災(zāi)害救助資金xxx萬元；城鎮(zhèn)低保資金xxx元；醫(yī)療救助金xx元，合計(jì)金額xxxx元，資金已全部下發(fā)到對象手中，資金到位率達(dá)到100%。
2、資金管理使用的做法
一是強(qiáng)化監(jiān)管。嚴(yán)格?？顚Ｓ?，嚴(yán)禁挪用、擠占、截留，鎮(zhèn)紀(jì)委嚴(yán)格監(jiān)督，堅(jiān)持及時(shí)足額發(fā)放。
二是堅(jiān)持陽光作業(yè)。嚴(yán)格實(shí)行項(xiàng)目資金公示公告制，充分利用鎮(zhèn)、村公開欄、宣傳單等，對審批程序、項(xiàng)目名稱、設(shè)計(jì)對象及責(zé)任人、資金總額等內(nèi)容在公開欄進(jìn)行公示公告，確保了民政資金充分接受群眾監(jiān)督，提高了資金使用的透明度。
三是嚴(yán)格資金使用。在資金的管理上，我們嚴(yán)格按照上級要求，建立專戶。在資金使用的各個(gè)環(huán)節(jié)，主動接受上級審計(jì)、財(cái)政、民政部門的檢查、審計(jì)和監(jiān)督，始終做到了?？顚Ｓ?，足額到位，無擠占、挪用、截留現(xiàn)象發(fā)生。
四是嚴(yán)格資金發(fā)放程序，堅(jiān)持重大資金使用由黨政辦公會集體研究決定，由民政所提交當(dāng)事人申請，逐戶審核，做好相關(guān)記錄，低保五保資金和優(yōu)撫資金堅(jiān)持打卡發(fā)放，災(zāi)害救助及醫(yī)療救助資金現(xiàn)金發(fā)放并要求當(dāng)事人簽字發(fā)放。
總之，我們通過自查，認(rèn)為我鎮(zhèn)20xx年度民政資金的使用符合國家、省、縣相關(guān)規(guī)定，資金撥付及時(shí)，管理規(guī)范。
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