精選銀行銷售心得體會（案例20篇）

心得體會可以幫助人們發(fā)現(xiàn)自己的不足之處，強化自己的優(yōu)點和長處。寫心得體會時要注意文字的流暢和連貫，避免跑題和冗長造成讀者的困擾。請大家閱讀以下心得體會范文，感受他人的思考和感悟。

銀行銷售心得體會篇一

銀保銷售人員保持理財師的身份

銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財?shù)囊环N培訓，也是更好的解決購買銀保產(chǎn)品和理財之間的關(guān)系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。

銷售人員如何做好銀行保險客戶邀約

我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴于和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自于客戶正好要辦理某一項業(yè)務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發(fā)出“面談”的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，并在該客戶資料庫里進行相應記錄；大部分情況下面談需要客戶經(jīng)理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客戶經(jīng)理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶（無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕）碰到幾次拒絕以后有些客戶經(jīng)理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產(chǎn)品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產(chǎn)品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設(shè)計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什么問題，怎么結(jié)束，用什么語氣等等。經(jīng)驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關(guān)系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務內(nèi)容來進行設(shè)計，那么客戶接受的程度會比較高。

銷售人員如何做好銀行保險客戶面談

如果成功約到了客戶，面談時該注意些什么呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息)；第二，是否給客戶提供了對他有價值的內(nèi)容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度)；第三，面談結(jié)束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環(huán)節(jié)(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料(例如風險承受度測試表、現(xiàn)金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說明書等)、工具(名片、計算器、筆記本等)、以及如何開場、提什么問題，怎么結(jié)束等等。

[如何做好銀行保險銷售]

銀行銷售心得體會篇二

銀行銷售培訓心得體會，銷售是很考驗人的一種技能，下面是小編帶來的銀行銷售培訓心得體會，歡迎閱讀!

在營銷過程中，我覺得以下四個方面是十分重要的。

第一，是對產(chǎn)品的把握;第二，是對市場的了解和開拓;第三，與客戶面對面的營銷;最后，就是申請表格的填寫和客戶的維護。

首先是對產(chǎn)品的把握。

熟悉產(chǎn)品的各種功能并不代表對產(chǎn)品的把握。

我們只有站在用戶的角度來看問題，才算是真正把握

我們在營銷實戰(zhàn)中，在和客戶的交流溝通中磨練自己的嘴皮子以及和客戶打交道的能力。

什么是對產(chǎn)品熟悉?就是要大膽走出去，說，不要怕拒絕，拒絕了再總結(jié)，再出去跑。

產(chǎn)品需要由我們的客戶來定義，我們更需要在實踐中去把握產(chǎn)品背后隱藏的東西。

第二，對市場的了解和開拓。

銷售任何一件產(chǎn)品除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們需要將其定位，并找到相關(guān)渠道把它推銷出去。

那么信用卡的目標客戶和市場在哪里呢?其實，信用卡銷售指引，已經(jīng)為我們指明了方向。

其中目錄第六條《現(xiàn)階段重點推廣行業(yè)的明細分類》規(guī)定了3類行業(yè)為重點營銷對象，第八條《現(xiàn)階段可接受推廣行業(yè)的明細分類》規(guī)定了15類相關(guān)行業(yè)，并對信用卡的用戶按風險程度不同劃分為abcde五類。

這樣一來我們的營銷范圍就確定了。

其實這個范圍和我們原先想象的客戶市場是不一樣的。

我開始認為那些私營企業(yè)的老板是我們的客戶，但是操作下來一看，不對，信用卡部不僅需要他們提供收入證明，還需要他們提供個人房產(chǎn)證明及其它相關(guān)的個人資信證明，即使批下來，信用額度也很低，弄得他們很沒面子，同時我的工作量無形當中也增加了許多。

所以為了節(jié)省時間，提高發(fā)卡量，我放棄了私營企業(yè)主這一塊，開始按照《指引》中的行業(yè)對象來劃分我的營銷目標市場。

由于時間有限，我做了三個階段的準備。

第一個階段是用一個半月的時間來主攻公務員市場，因為這一塊手續(xù)簡單，批準率高。

第二個階段用十天的時間來向相關(guān)企業(yè)推廣。

第三階段，收尾，看看還有什么沒有營銷到的地方。

有了計劃以后，我的任務就變得十分清晰了。

要做的是怎樣一塊一塊地吃掉。

我采用的方法是先從有熟人的單位開始。

我把所有的朋友名單拿出來，開始搜尋政府公務員、教師、醫(yī)生，然后逐個打電話，通過他們來幫助我營銷。

這一塊是有保證的。

因為是朋友幫忙，所以操作起來十分方便，我把相關(guān)的要素告訴他們，其余的宣傳工作就由他們來做了。

這里有一個細節(jié)，就是填表一定要簡化。

比如身份證上很多要素都有了，你就不要別人再填寫姓名，身份證號碼了。

熟人做完了，就開始做他們介紹過來的重點客戶，這一塊做起來相對復雜一些，因為交情不深，要靠嘴皮子了，同時也需要一點技巧。

例如，我辦了一個局機關(guān)的團辦卡，團辦對于我們來說最省事，但是很重要的一點，你要找對辦事的人。

你去找財務科，他們會說每個人已經(jīng)辦過其它行的卡了，你去找辦公室，人家會說，單位人多嘴雜，別人還以為收了銀行什么好處。

對于這一種情況，我們要有思想準備，團辦并不代表每個人都辦，除非是單位的行政命令，否則別人有權(quán)拒絕。

所以我首先辦公室物色了一個人緣較好的人，然后通過他，先給局長辦好了，這時候，千萬不要指望他就能幫助你完成，他沒有這個義務，于是我就和他一個一個辦公室的跑。

拿著局長已經(jīng)填好的東西有意的給他們看，這些人一看，局長辦過了，我也辦一張算了。

營銷就是這樣一味的去強調(diào)產(chǎn)品的好處是沒有用的。

別人就是不信任你，你還真的辦不起來。

第二階段就是一些企業(yè)單位。

先挑一些有特色的單位，比如有事業(yè)單位背景的企業(yè)，如廣播電視中心，注冊資金較高的，和我們行有業(yè)務往來的，對于信用卡用卡環(huán)境有幫助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡購機票。

總之，并不是所有的企業(yè)都可以作為發(fā)卡對象，在時間有限的情況下，我只有先從最有把握的開始。

第三階段，就是掃尾，主要是零星的辦了一些個人的卡。

通過三個階段的工作，完成了三百多張卡，公務員占了80%，所以批準率較高。

有特色企業(yè)，也基本獲批了。

在市場的開拓中，我感受最深的是關(guān)系營銷的作用太重要了。

有的人認為，我的客戶資源太少了，怎么辦?其實，機會就在每個人的身邊，你的親戚、同學、朋友，客戶都是你的目標，營銷就是要臉皮厚。

第三、與客戶面對面的營銷。

在這一過程中我感受最深的是，一定要對客戶的問題做出最敏捷的反應。

我歸納了一下，客戶的常見問題有六個：(1)信用卡收不收年費?(2)信用卡的特別功能是什么?(3)信用卡是否安全，后臺支撐怎么樣?(4)我手中已經(jīng)有好幾家銀行的卡了，沒有辦的必要了。

(5)你們銀行的網(wǎng)點太少了，還款不方便。

(6)我根本不需要辦，我平時都是用現(xiàn)金。

所以在交談之前，一定對這些問題有所準備。

回答時要充滿自信，產(chǎn)品好壞全在我們的嘴上。

在所有的這些問題當中，我們會把限制條件當成客戶的拒絕理由。

比如，第五條，網(wǎng)點少是我們的劣勢，但是這只是辦卡的限制條件，并不能作為客戶抗拒理由。

我們完全可以有三點理由來回應。

一是，我行的自助銀行正在加快發(fā)展;二是，我們即將實行借記卡自動還款功能;三、刷卡后不是要你第二天就來還錢，在56天當中你隨時抽個空來還就行。

把限制條件解釋清楚，客戶絕的理由就少一些。

同樣第四條，客戶的卡實在太多，不想再辦了。

我通常會先問他，其它行的卡什么時候辦的?額度是多少?有沒有擔保人?國內(nèi)外是否通用?免息期多長?購物是否有積分?先確定客戶手中的卡是不是信用卡，同時把事先準備好的幾張信用卡卡樣拿出來，再適時介紹手機短信服務，保險服務，醫(yī)療服務等特色功能。

我們要想方設(shè)法的很自然的讓客戶感受到信用卡的特別之處。

在與客戶交流的過程中，一定要有一個良好的心態(tài)，如果客戶實在為難，趕緊把目標移到下一家。

最后一點是就申請表格的填寫和客戶的維護。

我們做了大量的前期工作，到了最后千萬不要因為填寫表格不規(guī)范而導致被拒絕，那是一件很傷心的事。

首先是填寫表格。

我只讓客戶填寫(1)家庭住址、電話;(2)工作單位地址、電話、職務;(3)直系親屬和朋友;(4)簽名。

其余的我都自己幫他們填。

一來，讓客戶省去了許多填表的麻煩，二來，填寫過程就是審核的過程，可以發(fā)現(xiàn)很多漏洞。

三來，可以讓表格相對工整一些，有的客戶填完后，在寫錯的地方就亂涂一筆。

其實，卡部的人在審核的時候同高考閱卷一樣，卷面整潔無形中就有一個印象分，所以在錯的地方，我們就可以用涂改液修飾一下。

我們有很多同事把審核的工作，都交給零售部的相關(guān)同志去做，自己就不問了，這樣肯定是不行的。

我舉個例子。

有一次我地稅局的朋友拿來十張表格，我在幫他們填寫表格的時候發(fā)現(xiàn)，他們留的家庭電話都是單位號碼。

這就麻煩了。

因為家庭電話號碼一般是信用卡的查詢密碼，基本上每個人是不同的，于是我就一個一個打電話問。

如果，我忽視了這一細節(jié)，也許我又做了十個無用功。

另外，表格中錯誤率較高的就是最后一欄，聯(lián)系人資料。

以我的經(jīng)驗，這一欄一定要寫，特別是直系親屬。

朋友一欄可放松要求，你可以寫自己的名字，也可以寫其同事的名字。

其次是，客戶提供的相關(guān)資料。

我想重點說一下人事收入證明。

其中有一個關(guān)鍵點，就是職位的細節(jié)。

因為在信用卡銷售指引中，職位穩(wěn)定的員工獲批率是比較高的。

有的同事在營銷過程中，看到對方的職位不是很好，就產(chǎn)生了一個想法，這種人肯定批不下來。

在這里我想說一說我自己的經(jīng)驗。

拿一個單位來說，就是揚州青年旅行社。

應該來說，導游的獲批的率是很低的，因為他們的工作不穩(wěn)定。

但是反過來，導游不能365天天天帶團，不帶團的時候，他要負責計劃調(diào)度，也要負責相關(guān)的文書的工作，于是我就讓他們在工作職位一欄寫上計調(diào)，文員。

與此同時，還寫了一份情況說明，交待了此單位在揚州的地位以及將要和我行展開的合作，希望能提高信用額度。

作為營銷員，你要讓信用卡中心的審核人員認為，這個單位是非發(fā)不可的。

第三，就是客戶的維護。

就是所謂的售后服務。

這個工作，就是在申請表寄出以后，一定要打電話給客戶，問問卡有沒有拿到，用的如何，有什么不明白的地方，感謝他們對中信工作的支持，其實這樣做的目的很簡單，希望他們再介紹一些客戶給我們，同時聯(lián)絡(luò)感情，發(fā)掘一批優(yōu)質(zhì)客戶，為以后的銀行業(yè)務做準備。

以上，我從四個方面和大家交流了在信用卡營銷過程中的一點感受，其中，有很多想法是我們部門的同志在研究信用卡營銷方案時共同討論的結(jié)果，他們在信用卡的營銷過程中也付出了相當大的努力。

我想在目前的社會狀況下，信用卡的營銷很有挑戰(zhàn)性。

每個人有各自的營銷理念，如果大家能夠自動自發(fā)，并且經(jīng)常互相交流經(jīng)驗的話，我相信2005年我行的信用卡任務一定能夠完成。

為期十天的省行培訓轉(zhuǎn)眼即逝，這里留下了我們靜靜聆聽前輩教導的身影，這里留下了我們最真最燦爛的笑容。

暮然回首，這樣歡聚一堂的機會已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。

如果有人問我，培訓期間給你留下印象最深刻的是什么?我想說，是榜樣的力量。

每一位為我們授課的省行領(lǐng)導，他們的做人準則、工作經(jīng)歷和體會都深深的感染著我們，他們博學多才，他們經(jīng)歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，甚至連培訓班每天與我們朝夕相處的老師，他們無微不至的關(guān)懷和服務精神，都令人為之動容。

感謝培訓班的老師為我們真誠而溫馨的付出，感謝省行提供的培訓機會，帶給我們?nèi)碌木裣炊Y。

如果有人問我，培訓期間你最大的收獲是什么?我想說，是實現(xiàn)了由菁菁校園的學生走向職業(yè)人的心態(tài)轉(zhuǎn)變。

在這里，我們了解了中國農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程、基本概況、業(yè)務模塊、風險管理、公文規(guī)范、服務禮儀、薪酬管理體系，人才培養(yǎng)和晉升制度。

通過系統(tǒng)的學習，學員們明確了自己的職業(yè)發(fā)展方向，規(guī)劃人生藍圖，躊躇滿志。

“違規(guī)就是風險，安全就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價值”，依法合規(guī)的觀念已經(jīng)深入人心，銀行業(yè)是個高風險的行業(yè)，在金融創(chuàng)新浪潮的推動下，金融業(yè)逐漸發(fā)展成為主要提供風險轉(zhuǎn)移策略的銀行，從某種意義上講，商業(yè)銀行就是“經(jīng)營風險”的.金融機構(gòu)，以“經(jīng)營風險”為其盈利的根本手段，健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值，在市場上獲取盈利機會的風險承擔能力，是現(xiàn)代商業(yè)銀行核心競爭力之所在，風險存在于商業(yè)銀行的每一個業(yè)務環(huán)節(jié)，全面的風險管理體現(xiàn)為每一個員工的習慣行為，因此，作為一名銀行從業(yè)人員，我們應該時刻具有風險管理的意識和自覺性，主動預防工作中可能潛在的風險因素，同時，注意保護自己。

“歡迎加入*行大家庭!”這句溫馨的話語不斷地在每一位前輩的發(fā)言中得以重復，確實如此，培訓期間，培訓班通過組織各種文體活動，增進學員之間的溝通交流，其樂融融。

每天的行程都安排得很充實，上課學習，體育比賽，演講比賽，文藝匯演排練等豐富多彩的活動，為新學員提供了一個展現(xiàn)自我，融入農(nóng)行大家庭的舞臺。

特別是文藝匯演的排練，加深了學員們彼此的了解，我們肆意的揮灑青春的汗水，綻放最炫麗的青春，在文藝匯演這個活躍的大舞臺上，充分地展現(xiàn)農(nóng)行新一代員工的亮麗風采!在此，預祝20**年中國**銀行**分行第三期新員工培訓班文藝匯演取得圓滿成功!

中國農(nóng)業(yè)銀行在成功上市之后，以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標，努力把農(nóng)業(yè)銀行建設(shè)成一家面向“三農(nóng)”、城鄉(xiāng)聯(lián)動、融入國際、綜合經(jīng)營、致力為最廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務的現(xiàn)代化全能型銀行。

我們作為農(nóng)行的新員工，本著愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，依法合規(guī)的職業(yè)心態(tài)，踏上征途，追求卓越，共創(chuàng)輝煌!

最后，謹以下文與各位同事共勉：

知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。

俗話說： “一年之計在于春” 。

三月是溫暖的季節(jié)， 也是我們開始奮斗的季節(jié)。

在這個充滿希望的日子里， 我走進了中信銀行這個大家庭，進行了兩周的跟崗實 習，在營銷過程中，我留下很多耐人尋味的回憶，同時也得到很多刻骨銘心的體 會。

第一：具備專業(yè)的業(yè)務知識。

我們是用設(shè)點營銷的模式，當我們在家樂福擺 點時有客戶前來詢問相關(guān)信用卡使用情況， 需要我們營銷人員具備良好的專業(yè)知 識，為客戶答疑解惑，無論是從辦卡條件、激活還是使用、還款，都必須了如指 掌，然后才能指導客戶完成之后的操作。

第二：具備充分的自信，瞬間獲得客戶的信賴。

一名合格的營銷員首先要具 備充分的自信，只有對自己充滿信心，才能給自己一個清晰的思路，把產(chǎn)品通過 流暢的語言介紹給客戶。

在營銷產(chǎn)品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自 己有好感。

與客戶初次見面時的說辭非常重要，好的開場白往往是成功的一半。

當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體現(xiàn)在初次見面，交談時客戶可能在很長 時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。

第三： 給自已制定一個力所能極的計劃。

因為設(shè)點營銷是很多同行慣用的模 式，客戶見多了也就覺得并不那么新鮮了，點擺在那里，關(guān)鍵要能把客戶吸引過 來。

在營銷的過程中，我一直在積極的引導客戶，雖然其中有過不少挫折，但同 時也掌握了不少方法。

而為了避免一種盲目性的積極，我需要制定相應的計劃。

只有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。

第四：在營銷失敗中學到新知識。

常言道： “失敗乃是成功之母” !在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形色色的客戶， 也許你幸運， 遇到很好說的客戶， 但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。

所以很多時候失敗了，不要氣餒。

要從事 情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，希 望下次不要常犯同樣錯誤。

以上幾點是我從事營銷員的一些心得體會，我相信付出就會有成果，堅持就 能獲得勝利。

只有堅持不懈的付出， 做到把握現(xiàn)在、 向過去學習、 著手創(chuàng)造將來， 制定一個切實可行的計劃，明確目標，才能將我們的團隊建設(shè)的更好，才能讓中信的明天更加輝煌。

銀行銷售心得體會篇三

第一段：引言（100字）

在金融市場中，黃金一直都是備受投資者青睞的重要資產(chǎn)之一。作為銀行的金融產(chǎn)品之一，銀行黃金銷售具有廣泛的市場需求和巨大的潛力。作為一名在銀行從事黃金銷售工作的員工，通過與客戶的交流和親身經(jīng)歷，我深刻體會到了黃金銷售的重要性以及其中的關(guān)鍵要素。

第二段：了解客戶需求（200字）

在黃金銷售過程中，了解客戶需求是至關(guān)重要的。每個客戶都有自己的投資目標和風險承受能力，作為銷售人員，我們必須耐心傾聽客戶的訴求，根據(jù)客戶的需求提供恰當?shù)慕ㄗh。有些客戶可能希望以黃金作為長期投資工具，穩(wěn)定資金收益；而有些客戶可能更喜歡將黃金作為短期投機工具，追求較高的收益。通過與客戶進行深入的溝通，了解其風險偏好和投資期限，我們可以為他們提供最合適的黃金投資方案。

第三段：解答客戶疑慮（300字）

在黃金銷售過程中，客戶常常會有一些疑慮和困惑。作為銷售人員，我們要充分了解黃金市場的基本知識和相關(guān)政策，以便能夠給出準確的解答。比如，客戶可能擔心黃金價格的波動性會導致虧損，我們可以向他們解釋黃金市場的歷史表現(xiàn)和當前的走勢，并提醒他們黃金是一種長期投資工具，短期波動并不代表趨勢。另外，一些客戶可能關(guān)注黃金的買賣手續(xù)費用，我們可以清晰地解釋銀行的收費標準和優(yōu)勢，幫助客戶更好地理解。

第四段：強調(diào)黃金的保值和增值功能（300字）

在推銷黃金產(chǎn)品時，我深刻體會到黃金作為一種資產(chǎn)的保值和增值功能的重要性。相比于其他金融產(chǎn)品，黃金具有較高的保值能力，可以有效保護投資者的財富免受通脹和經(jīng)濟不穩(wěn)定的影響。此外，由于黃金的穩(wěn)定性和稀缺性，其市場價格往往呈現(xiàn)出上漲的態(tài)勢，為投資者帶來可觀的增值機會。通過向客戶介紹黃金的保值和增值優(yōu)勢，我成功地吸引了不少潛在投資者，讓他們開始將黃金納入到自己的投資組合中。

第五段：總結(jié)心得體會（200字）

通過從事銀行黃金銷售工作，我深刻了解到了與客戶的溝通和理解的重要性，只有真正了解客戶需求和疑慮，才能為其提供恰當?shù)狞S金投資方案。此外，向客戶強調(diào)黃金的保值和增值功能，可以更好地吸引潛在投資者，促進黃金銷售的發(fā)展。在將來的工作中，我將繼續(xù)學習并提升自己的銷售技巧，為更多的客戶提供優(yōu)質(zhì)的黃金投資服務。

總結(jié)：銀行黃金銷售作為金融市場的重要組成部分，需要銷售人員具備良好的溝通和銷售技巧。通過了解客戶需求、解答客戶疑慮以及強調(diào)黃金的保值和增值功能，可以有效地促進黃金銷售的發(fā)展。作為一名銷售人員，只有不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和服務水平，才能更好地滿足客戶的需求，推動銀行黃金銷售行業(yè)的發(fā)展。

銀行銷售心得體會篇四

第一段：介紹月末銷售的背景和重要性（200字）

銀行作為金融機構(gòu)的重要組成部分，每個月末都會迎來一輪銷售高峰。月末銷售是指銀行在月底之前努力實現(xiàn)銷售目標，提高業(yè)績的活動。這一時期通常時間不多，任務重，但也是銀行員工展現(xiàn)自己能力的機會。因此，深入思考和總結(jié)這一時期的心得體會對于提高個人銷售能力和未來發(fā)展具有重要意義。

第二段：挑戰(zhàn)與機遇并存（200字）

月末銷售是銀行員工面臨的一道嚴峻考驗，也是一次難得的機遇。在時間緊迫的背景下，員工需要合理安排時間，高效地執(zhí)行銷售任務。與此同時，月末銷售也會帶來大量的銷售機會，因為許多客戶在月底之前會優(yōu)先考慮金融需求。因此，找準機會并抓住機遇成為了月末銷售的關(guān)鍵。

第三段：提高銷售技巧與策略（300字）

在月末銷售中，提高銷售技巧和制定合適的銷售策略是非常重要的。首先，要建立良好的人際關(guān)系，在與客戶交流的過程中，保持耐心和細致，發(fā)現(xiàn)和滿足客戶的需求，才能贏得客戶的信任。其次，要深入了解產(chǎn)品知識，掌握各種專業(yè)技能，在與客戶的溝通中發(fā)現(xiàn)他們的潛在金融需求，并提供相關(guān)的解決方案。最后，要靈活運用銷售技巧，比如適時地使用銷售禮品、優(yōu)惠政策等，來增加銷售的吸引力和成功率。

第四段：工作經(jīng)驗總結(jié)與反思（300字）

通過參與月末銷售，我深刻地認識到了自身的不足與需要提高的地方。首先，我需要提升自己的銷售能力，尤其是溝通技巧和產(chǎn)品知識的熟練程度。其次，我發(fā)現(xiàn)時間管理在月末銷售中尤為重要，因此我需要改善自己的時間安排能力，提高工作效率。此外，我還要通過反思和總結(jié)，不斷優(yōu)化自己的工作方式和方法，提高銷售的質(zhì)量和效果。

第五段：展望未來，持續(xù)學習與成長（200字）

月末銷售是一個不斷挑戰(zhàn)和鍛煉自己的過程，但也是一個持續(xù)學習和成長的機會。在未來的工作中，我將繼續(xù)學習和提高自己的銷售技能，努力找到更多的銷售機會和更好的銷售策略。我相信，通過不斷的努力和追求，我能夠成為一個優(yōu)秀的銀行銷售人員，為銀行的業(yè)績貢獻自己的力量。

總結(jié)：通過參與月末銷售，我不僅認識到了這一時期的挑戰(zhàn)和機遇，也深入領(lǐng)悟到了提高銷售技巧和策略的重要性。通過總結(jié)和反思，我意識到了自身的不足，并展望了未來的發(fā)展。我相信，通過持續(xù)的學習和努力，我能夠成為一個優(yōu)秀的銀行銷售人員，為銀行的發(fā)展和客戶的需求做出更大的貢獻。

銀行銷售心得體會篇五

不知不覺單獨上柜已有一個月了，當初臨柜的新鮮感已被工作帶來的疲憊所替代。每天枯躁且略顯機械化的工作，讓我領(lǐng)略生活的不易。在這個與校園截然不同的環(huán)境里，充滿了未知的機遇和挑戰(zhàn)，xx支行的'前輩們給我們這些新人提供了很大的幫助和有用的建議，讓我們感受到了xx支行是一個團結(jié)、快樂的大家庭。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說話，用自己的情緒去感染客戶，增強客戶對自己的信任，才能達到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致用，使我網(wǎng)點的保險業(yè)務擁有質(zhì)的飛躍!

銀行銷售心得體會篇六

剛來到公司就參加了短期培訓學習，我象回到了年少時代，作回了教室，我認真聽取所學的知識，好用于以后的實踐中。經(jīng)過培訓后我被分到業(yè)務部，得到了同事們對我的幫助，使我備感親切，我認真學習企業(yè)文化，業(yè)務知識，熟記險種條款、保險責任范圍、責任免除范圍，學習投保單的填寫，做到不懂就問，學習上有了極大的進步。

要出去展業(yè)了，我想營銷員是公司的先鋒兵，是代表公司形象的體現(xiàn)，一定要牢記公司文明禮貌用語，按照公司儀表要求著裝，把公司的良好形象傳遞給客戶。第一個客戶成為我追求的第一個目標，我記得跟第一個客戶接觸，向客戶介紹天安文化、條款險種、特色服務后，得到的是拒絕，我失望、沮喪，經(jīng)過同事們對我精神上的鼓勵，通過再與客戶接觸，最后得到了信任。由最初與客戶接觸、懷疑、拒絕、再接觸、憂慮、信任，最后得到了支持理解，使我邁開了成功的第一步。通過對第一個客戶宣傳天安，讓第二個……讓更多的客戶了解天安、認可天安。

四月份牡丹花會期間，我積極到舉辦車展中去宣傳天安文化，車險條款，售后服務，讓洛陽市民了解天安、認可天安，進而選擇天安。八月份積極參加客戶溫馨活動月，更好地為客戶服務，特別是車險售后特色服務，如：“小額賠款現(xiàn)場賠付”、“重大賠案限時賠付”、“事故車輛自主擇廠修理”受到了客戶青睞。

夏天天空象小孩的臉說變就變，我為了及時能把保單交給客戶，冒著大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影響客戶審車，一定要把保單送到，客戶見了我很是感動，說我太認真。當今世界，客戶決定企業(yè)的發(fā)展和生存，使客戶滿意，是我應該做的。

認真學習陳總《以科學發(fā)展觀為指導，堅持規(guī)模、品牌、效益的有機統(tǒng)一，把公司發(fā)展推向品牌建設(shè)新階段》的重要講話，使我意識到品牌是一種無形的財富，品牌塑造就能擁有現(xiàn)在，擁抱未來。認真鉆研《業(yè)務員展業(yè)手冊》，虛心向同事們學習，體會到一名營銷人員學習獲得知識越多，展業(yè)成功的機會就越大。

今年出去展業(yè)，也遇到不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但我不會向困難低頭，我相信勞動的付出會有報答，我相信最美好的詞就是“自信”。從事保險的十個月期間，每周都給自己下計劃，按計劃一家家單位去宣傳，業(yè)務也有大的進展，先后承保了幾家單位車險。每當我簽下一張保單，我的心情特別高興，面對競爭激烈的市場，能得到客戶的信任，能給客戶帶來方便的同時，自己也覺得很充實。感謝領(lǐng)導、同事對我的幫助，感謝客戶對我工作的支持。

通過學習企業(yè)文化，使我由一個沒有從事過保險業(yè)，沒有朝氣的我轉(zhuǎn)變成朝氣蓬勃、積極進取的人，公司發(fā)展了，員工才有好的未來。企業(yè)文化也無時無刻都在激勵著我，使我感到青春、主動、進取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜。同學朋友也感到我的變化，說我比以前有涵養(yǎng)，又年輕了，在這個變化中也給公司進行了傳播。

轉(zhuǎn)眼間，______年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母偁帯Ｌ鞖怆m不是特別的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到__年閥門行業(yè)將會又是一個大較場,競爭將更加白熱化。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場，大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來年揚長避短,對自己有個全面的認識。

一、任務完成情況

今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥__萬，蝶閥1200萬,其他1800萬，基本完成年初既定目標。

球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產(chǎn)品增長不夠理想，“雙達”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的情況

對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。

1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情況較多。

如__x客戶的球閥，__x客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道。

2、細節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯，發(fā)貨時手輪落下等等。

雖然是小問題卻影響了整個產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產(chǎn)周期計劃不準，生產(chǎn)調(diào)度不當常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運費問題：關(guān)于運費問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如__x、__x、__x等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工具，今天和昨天不一樣的價。

5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解，__x、__x等人均有提到這類問題。

問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報價問題：因公司內(nèi)部價格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優(yōu)惠。

三、銷售中的問題

經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團結(jié)、上進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強了為客戶服務的思想;業(yè)務比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，__x在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導致心理不平衡。

2、組織紀律意識淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時有發(fā)生。

這種情況存在公司各個部門，公司應該有適當?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時不應該僅有部門領(lǐng)導管理，而且公司領(lǐng)導要出面制止。

3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當做一件單純?nèi)蝿?，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務的理念。

其實細節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標記，及時告知客戶貨物的重量，到貨時間，為客戶盡量把運輸費用降低等等。

4、統(tǒng)計工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計報表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機會丟失，造成勞動浪費，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。

成品倉庫和半成品倉庫應定時提供報表，告知庫存狀況以便及時準備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。

5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責任，互相指責。

6、技術(shù)支持不順，標書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門責任不清，本未倒置。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。

四、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應該說，只要我們戰(zhàn)略得當，戰(zhàn)術(shù)得當，用人得當，前景將是非常美好的。

“管理出效益”，這個準則大家都知道，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴格說來公司應該以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。

銀行銷售心得體會篇七

月末是銀行業(yè)務的高峰期，作為一名銷售人員，這個時候我們既面臨著巨大的競爭壓力，也同時享受著豐富的機遇。在這個時候，客戶們都積極考慮自己的資金運作，需要我們的幫助和建議。我們要以冷靜的頭腦和周到的服務，應對這個特殊的銷售時機。

第二段：市場調(diào)研與目標客戶的確定

在月末銷售工作開始之前，我們首先要進行市場調(diào)研，了解當前市場的狀況和競爭對手的動向。通過了解客戶需求和喜好，我們能夠更好地確定我們的目標客戶，并制定相應的銷售策略。同時，我們還可以借此機會與客戶建立良好的關(guān)系，為他們提供專業(yè)建議和個性化的金融服務。

第三段：開拓市場和提升銷售技巧

在月末銷售的過程中，我們需要靈活運用各種銷售技巧來開拓市場。例如，我們可以積極拓展新客戶，加強對潛在客戶的關(guān)注和溝通，促進他們成為我們的長期合作伙伴。同時，我們還可以優(yōu)化我們的銷售流程，提高銷售效率，降低客戶轉(zhuǎn)化的時間成本。通過不斷地學習和實踐，我們能夠不斷提升自己的銷售技巧和能力，更好地應對市場需求的變化。

第四段：團隊合作和自身能力的提升

在月末銷售工作中，團隊合作起著至關(guān)重要的作用。作為一個銷售團隊的一員，我們要與同事緊密合作，相互幫助和支持，實現(xiàn)銷售目標。通過共享經(jīng)驗和互相學習，我們能夠不斷提升自己的銷售能力，并為客戶提供更好的服務。同時，我們還要不斷發(fā)展自己的專業(yè)知識和技能，為客戶提供更全面的金融解決方案。只有通過不斷的學習和提升，才能更好地應對市場的挑戰(zhàn)。

第五段：總結(jié)與展望

在月末銷售工作結(jié)束后，我們要進行總結(jié)和反思，總結(jié)成功的經(jīng)驗和不足之處。通過總結(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)自己在銷售過程中的不足，并找到改進的方法和方向。同時，我們也要對未來的銷售工作進行展望，制定新的銷售目標和策略。只有通過不斷總結(jié)和改進，我們才能不斷提升自己的銷售能力，實現(xiàn)更好的銷售業(yè)績。

通過本次月末銷售心得體會，我深刻認識到了銀行銷售工作的挑戰(zhàn)和機遇。在這個特殊的銷售時機，我們要靈活運用各種銷售技巧，制定合理的銷售策略，開拓市場，提升銷售能力。同時，團隊合作和個人能力的提升也是取得成功的關(guān)鍵。通過總結(jié)和展望，我們能夠不斷改進和提升，為客戶提供更好的金融服務。我相信，在不久的將來，我們能夠取得更好的銷售業(yè)績，實現(xiàn)共贏的局面。

銀行銷售心得體會篇八

在營銷過程中，我覺得以下四個方面是十分重要的。第一，是對產(chǎn)品的把握;第二，是對市場的了解和開拓;第三，與客戶面對面的營銷;最后，就是申請表格的填寫和客戶的維護。

我們在營銷實戰(zhàn)中，在和客戶的交流溝通中磨練自己的嘴皮子以及和客戶打交道的能力。什么是對產(chǎn)品熟悉?就是要大膽走出去，說，不要怕拒絕，拒絕了再總結(jié)，再出去跑。產(chǎn)品需要由我們的客戶來定義，我們更需要在實踐中去把握產(chǎn)品背后隱藏的東西。

第二，對市場的了解和開拓。銷售任何一件產(chǎn)品除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們需要將其定位，并找到相關(guān)渠道把它推銷出去。那么信用卡的目標客戶和市場在哪里呢?其實，信用卡銷售指引，已經(jīng)為我們指明了方向。其中目錄第六條《現(xiàn)階段重點推廣行業(yè)的明細分類》規(guī)定了3類行業(yè)為重點營銷對象，第八條《現(xiàn)階段可接受推廣行業(yè)的明細分類》規(guī)定了15類相關(guān)行業(yè)，并對信用卡的用戶按風險程度不同劃分為abcde五類。這樣一來我們的營銷范圍就確定了。其實這個范圍和我們原先想象的客戶市場是不一樣的。我開始認為那些私營企業(yè)的老板是我們的客戶，但是操作下來一看，不對，信用卡部不僅需要他們提供收入證明，還需要他們提供個人房產(chǎn)證明及其它相關(guān)的個人資信證明，即使批下來，信用額度也很低，弄得他們很沒面子，同時我的工作量無形當中也增加了許多。所以為了節(jié)省時間，提高發(fā)卡量，我放棄了私營企業(yè)主這一塊，開始按照《指引》中的行業(yè)對象來劃分我的營銷目標市場。 由于時間有限，我做了三個階段的準備。第一個階段是用一個半月的時間來主攻公務員市場，因為這一塊手續(xù)簡單，批準率高。第二個階段用十天的時間來向相關(guān)企業(yè)推廣。第三階段，收尾，看看還有什么沒有營銷到的地方。有了計劃以后，我的任務就變得十分清晰了。要做的是怎樣一塊一塊地吃掉。我采用的方法是先從有熟人的單位開始。我把所有的朋友名單拿出來，開始搜尋政府公務員、教師、醫(yī)生，然后逐個打電話，通過他們來幫助我營銷。這一塊是有保證的。因為是朋友幫忙，所以操作起來十分方便，我把相關(guān)的要素告訴他們，其余的宣傳工作就由他們來做了。這里有一個細節(jié)，就是填表一定要簡化。比如身份證上很多要素都有了，你就不要別人再填寫姓名，身份證號碼了。

熟人做完了，就開始做他們介紹過來的重點客戶，這一塊做起來相對復雜一些，因為交情不深，要靠嘴皮子了，同時也需要一點技巧。例如，我辦了一個局機關(guān)的團辦卡，團辦對于我們來說最省事，但是很重要的一點，你要找對辦事的人。你去找財務科，他們會說每個人已經(jīng)辦過其它行的卡了，你去找辦公室，人家會說，單位人多嘴雜，別人還以為收了銀行什么好處。對于這一種情況，我們要有思想準備，團辦并不代表每個人都辦，除非是單位的行政命令，否則別人有權(quán)拒絕。所以我首先辦公室物色了一個人緣較好的人，然后通過他，先給局長辦好了，這時候，千萬不要指望他就能幫助你完成，他沒有這個義務，于是我就和他一個一個辦公室的跑。拿著局長已經(jīng)填好的東西有意的給他們看，這些人一看，局長辦過了，我也辦一張算了。營銷就是這樣一味的去強調(diào)產(chǎn)品的好處是沒有用的。別人就是不信任你，你還真的辦不起來。

第二階段就是一些企業(yè)單位。先挑一些有特色的單位，比如有事業(yè)單位背景的企業(yè)，如廣播電視中心，注冊資金較高的，和我們行有業(yè)務往來的，對于信用卡用卡環(huán)境有幫助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡購機票?？傊⒉皇撬械钠髽I(yè)都可以作為發(fā)卡對象，在時間有限的情況下，我只有先從最有把握的開始。

第三階段，就是掃尾，主要是零星的辦了一些個人的卡。通過三個階段的工作，完成了三百多張卡，公務員占了80%，所以批準率較高。有特色企業(yè)，也基本獲批了。

在市場的開拓中，我感受最深的是關(guān)系營銷的作用太重要了。有的人認為，我的客戶資源太少了，怎么辦?其實，機會就在每個人的身邊，你的親戚、同學、朋友，客戶都是你的目標，營銷就是要臉皮厚。

第三、與客戶面對面的營銷。在這一過程中我感受最深的是，一定要對客戶的問題做出最敏捷的反應。我歸納了一下，客戶的常見問題有六個：(1)信用卡收不收年費?(2)信用卡的特別功能是什么?(3)信用卡是否安全，后臺支撐怎么樣?(4)我手中已經(jīng)有好幾家銀行的卡了，沒有辦的必要了。(5)你們銀行的網(wǎng)點太少了，還款不方便。(6)我根本不需要辦，我平時都是用現(xiàn)金。所以在交談之前，一定對這些問題有所準備?；卮饡r要充滿自信，產(chǎn)品好壞全在我們的嘴上。在所有的這些問題當中，我們會把限制條件當成客戶的拒絕理由。比如，第五條，網(wǎng)點少是我們的劣勢，但是這只是辦卡的限制條件，并不能作為客戶抗拒理由。我們完全可以有三點理由來回應。一是，我行的自助銀行正在加快發(fā)展;二是，我們即將實行借記卡自動還款功能;三、刷卡后不是要你第二天就來還錢，在56天當中你隨時抽個空來還就行。把限制條件解釋清楚，客戶絕的理由就少一些。同樣第四條，客戶的卡實在太多，不想再辦了。我通常會先問他，其它行的卡什么時候辦的?額度是多少?有沒有擔保人?國內(nèi)外是否通用?免息期多長?購物是否有積分?先確定客戶手中的卡是不是信用卡，同時把事先準備好的幾張信用卡卡樣拿出來，再適時介紹手機短信服務，保險服務，醫(yī)療服務等特色功能。我們要想方設(shè)法的很自然的讓客戶感受到信用卡的特別之處。在與客戶交流的過程中，一定要有一個良好的心態(tài)，如果客戶實在為難，趕緊把目標移到下一家。

最后一點是就申請表格的填寫和客戶的維護。我們做了大量的前期工作，到了最后千萬不要因為填寫表格不規(guī)范而導致被拒絕，那是一件很傷心的事。首先是填寫表格。我只讓客戶填寫(1)家庭住址、電話;(2)工作單位地址、電話、職務;(3)直系親屬和朋友;(4)簽名。其余的我都自己幫他們填。一來，讓客戶省去了許多填表的麻煩，二來，填寫過程就是審核的過程，可以發(fā)現(xiàn)很多漏洞。三來，可以讓表格相對工整一些，有的客戶填完后，在寫錯的地方就亂涂一筆。其實，卡部的人在審核的時候同高考閱卷一樣，卷面整潔無形中就有一個印象分，所以在錯的地方，我們就可以用涂改液修飾一下。我們有很多同事把審核的工作，都交給零售部的相關(guān)同志去做，自己就不問了，這樣肯定是不行的。我舉個例子。有一次我地稅局的朋友拿來十張表格，我在幫他們填寫表格的時候發(fā)現(xiàn)，他們留的家庭電話都是單位號碼。這就麻煩了。因為家庭電話號碼一般是信用卡的查詢密碼，基本上每個人是不同的，于是我就一個一個打電話問。如果，我忽視了這一細節(jié)，也許我又做了十個無用功。另外，表格中錯誤率較高的就是最后一欄，聯(lián)系人資料。以我的經(jīng)驗，這一欄一定要寫，特別是直系親屬。朋友一欄可放松要求，你可以寫自己的名字，也可以寫其同事的名字。 其次是，客戶提供的相關(guān)資料。我想重點說一下人事收入證明。其中有一個關(guān)鍵點，就是職位的細節(jié)。

因為在信用卡銷售指引中，職位穩(wěn)定的員工獲批率是比較高的。有的同事在營銷過程中，看到對方的職位不是很好，就產(chǎn)生了一個想法，這種人肯定批不下來。在這里我想說一說我自己的經(jīng)驗。拿一個單位來說，就是揚州青年旅行社。應該來說，導游的獲批的率是很低的，因為他們的工作不穩(wěn)定。但是反過來，導游不能365天天天帶團，不帶團的時候，他要負責計劃調(diào)度，也要負責相關(guān)的文書的工作，于是我就讓他們在工作職位一欄寫上計調(diào)，文員。與此同時，還寫了一份情況說明，交待了此單位在揚州的地位以及將要和我行展開的合作，希望能提高信用額度。作為營銷員，你要讓信用卡中心的審核人員認為，這個單位是非發(fā)不可的。

第三，就是客戶的維護。就是所謂的售后服務。這個工作，就是在申請表寄出以后，一定要打電話給客戶，問問卡有沒有拿到，用的如何，有什么不明白的地方，感謝他們對中信工作的支持，其實這樣做的目的很簡單，希望他們再介紹一些客戶給我們，同時聯(lián)絡(luò)感情，發(fā)掘一批優(yōu)質(zhì)客戶，為以后的銀行業(yè)務做準備。

以上，我從四個方面和大家交流了在信用卡營銷過程中的一點感受，其中，有很多想法是我們部門的同志在研究信用卡營銷方案時共同討論的結(jié)果，他們在信用卡的營銷過程中也付出了相當大的努力。我想在目前的社會狀況下，信用卡的營銷很有挑戰(zhàn)性。每個人有各自的營銷理念，如果大家能夠自動自發(fā)，并且經(jīng)?；ハ嘟涣鹘?jīng)驗的話，我相信2005年我行的信用卡任務一定能夠完成。

銀行銷售經(jīng)理工作心得體會2

銀行銷售心得體會篇九

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為xx的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現(xiàn)服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保x總帶來“繼續(xù)搞好網(wǎng)點經(jīng)營，用網(wǎng)點者坐天下，開展綜合理財業(yè)務，銀保借船出?！钡恼n程，體現(xiàn)了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經(jīng)理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經(jīng)理，每位伙伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思，在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位伙伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展“提高綜合理財技能”培訓工作的思路，牢記彭總的：帶著使命、帶著感情去、帶著問題去的訓勉。

xx組安排溫柔漂亮且有霸氣的xx老師也是這次我們的xx帶來了“公司經(jīng)營理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程”的課程，xx老師巧妙引用諸葛亮的“軍井未掘，將不言渴；軍灶未開，將不言餓；雨不披蓑，雪不穿裘；將士冷暖，永記我心！讓我們更認識公司經(jīng)營理念和“人民保險，造福人民”的企業(yè)文化。專業(yè)化銷售流程就是首先客戶開拓，尋找機會約訪客戶恰當引導話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產(chǎn)品和建議書，順利促成簽單，完善好售后服務。

溫柔的xx老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。

穩(wěn)重的xx老師帶來了合規(guī)經(jīng)營，堅持依法合理，防范經(jīng)營風險；告知客戶提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的xx老師帶來了綜合理財產(chǎn)品及銷售話述，《xx款》的賣點是：“三高一好”一二三五的保障，現(xiàn)金價值的百分之x的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述。《x款》的賣點是躉、期交都可以做，投保范圍可以到x周數(shù)，每年按保額的百分之x的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成。

等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產(chǎn)品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產(chǎn)品的性能以及話述上的正確的轉(zhuǎn)變，能夠離柜銷售，自己能獨擋一面養(yǎng)成做綜合理財?shù)牧晳T，那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網(wǎng)點柜員能夠做的好。認識到了作為營銷發(fā)展的空間和機遇以及從事這份職業(yè)的神圣。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新臺階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己在培訓班簽訂的任務。

在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對我公司負責，對自己所從事的這份職業(yè)負責，將人保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗！在今后的工作中，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強！

銀行銷售心得體會篇十

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為xx的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現(xiàn)服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保x總帶來“繼續(xù)搞好網(wǎng)點經(jīng)營，用網(wǎng)點者坐天下，開展綜合理財業(yè)務，銀保借船出?！钡恼n程，體現(xiàn)了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經(jīng)理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經(jīng)理，每位伙伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思，在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位伙伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展“提高綜合理財技能”培訓工作的思路，牢記x總的帶著使命、感情、問題的訓勉。

xx組安排溫柔漂亮且有霸氣的xx老師也是這次我們的xx帶來了“公司經(jīng)營理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程”的課程，xx老師巧妙引用諸葛亮的“軍井未掘，將不言渴；軍灶未開，將不言餓；雨不披蓑，雪不穿裘；將士冷暖，永記我心！讓我們更認識公司經(jīng)營理念和“人民保險，造福人民”的企業(yè)文化。專業(yè)化銷售流程就是首先客戶開拓，尋找機會約訪客戶恰當引導話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產(chǎn)品和建議書，順利促成簽單，完善好售后服務。

溫柔的xx老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。

穩(wěn)重的xx老師帶來了合規(guī)經(jīng)營，堅持依法合理，防范經(jīng)營風險；告知客戶提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的xx老師帶來了綜合理財產(chǎn)品及銷售話述，《xx款》的賣點是：“三高一好”一二三五的保障，現(xiàn)金價值的百分之x的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述?！秞款》的賣點是躉、期交都可以做，投保范圍可以到x周數(shù)，每年按保額的百分之x的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成。

還聽了很多其他的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產(chǎn)品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產(chǎn)品的性能以及話述上的正確的轉(zhuǎn)變，能夠離柜銷售，自己能獨擋一面養(yǎng)成做綜合理財?shù)牧晳T，那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴——網(wǎng)點柜員能夠做的好。認識到了作為營銷發(fā)展的空間和機遇以及從事這份職業(yè)的神圣。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新臺階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己在培訓班簽訂的任務。

在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對我公司負責，對自己所從事的這份職業(yè)負責，將銀保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗！在今后的工作中，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強！

銀行銷售心得體會篇十一

銷售任何一件產(chǎn)品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產(chǎn)品性質(zhì)及特點，下面是本站為大家?guī)淼你y行銷售

心得體會

保險，對于我們網(wǎng)點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄 之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網(wǎng)點在同業(yè)中的競爭力， 我們特別邀請了人民人壽資深客戶經(jīng)理對全所員工進行了一次業(yè)務 培訓。我們都知道保險業(yè)務相較其它零售業(yè)務有著較為豐厚的回報， 但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結(jié)了不少營 銷心得。

第一，要把握市場，加強對產(chǎn)品的熟悉及了解程度。銷售任何一 件產(chǎn)品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產(chǎn)品性質(zhì)及特點，除了掌 握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產(chǎn)品所對應的市場 還應當有一個相當?shù)牧私狻＠?，保險相較其它儲蓄產(chǎn)品最大的優(yōu)勢 在于，在這頻頻加息的時代，保險產(chǎn)品會隨著銀行加息而增加分紅， 這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉(zhuǎn)存， 避免了客戶頻 頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。 銀保產(chǎn)品還有一份意外保險 的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業(yè)務的過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶有閑置資 金， 當其確實沒有什么急用之時， 保險營銷的手段就可以派上用場了。 這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金 做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益?！?/p>

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受 最深的是，在充分理解產(chǎn)品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅 速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產(chǎn)品有關(guān)，充分 了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們 帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產(chǎn)品推薦給合適 的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關(guān)注的是購買的產(chǎn)品是否能 保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不會虧損， 保險到期支取是否手續(xù)麻煩等。 如能針對客戶所關(guān)注的每一個關(guān)鍵點逐項攻破， 保險的營銷將達到事 半功倍的效果。 要是對初次購買保險的客戶， 也可以建議其部分購買， 做一個嘗試對比定期的收益。 這樣也會增加客戶對營銷人員和該產(chǎn)品 的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說 話，用自己的情緒去感染客戶 ，增強客戶對自己的信任，才能達到 說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。 第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要 與不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客 戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于 客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待， 切記不要因此而影響到自己銷 售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致 用，使我網(wǎng)點的保險業(yè)務擁有質(zhì)的飛躍!

提筆之前祝愿公司事業(yè)蒸蒸日上，更上一層樓。承蒙公司領(lǐng)導厚愛，才有這次學習的機會，同時也感老師與推薦人經(jīng)理這兩天的指導與幫助。

很多人都說過保險是個騙人的行業(yè)，那更別說是加入保險了，更說入職是在給你洗腦，其實不是，但你在接觸一個新的行業(yè)的時候，企業(yè)必須要給你灌輸一些信息，才能使你對心的工作、環(huán)境有一個新的認識。短暫的兩天學習結(jié)束了，然而留給我們的啟發(fā)及思考卻剛剛開始。借此機會來談談我的培訓心得。

回顧這兩天的學習過程，真是我人生中的一大轉(zhuǎn)折。記得培訓的第一天，是3月16日早上，大家準時相聚在公司的培訓室，以此9:30分整拉開了培訓的序幕。雖然培訓人員不到5人，但培訓室里仍充滿朝氣與活力，從大家的

自我介紹

從老師對公司未來發(fā)展規(guī)劃的講解中，我明白了公司的發(fā)展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環(huán)境氛圍;從鄭志強經(jīng)理的講解中，我學習到了員工職業(yè)發(fā)展路徑及學習到一些簡單的銷售管理知識;從聶磊經(jīng)理的講解中我們更加明確了保險與其他職業(yè)人士的不同，明確了如何從“保險”中盡快走上工作崗位，適應工作崗位，最重要的是他提出樹立目標的重要性，有了目標才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記于心;更從財務部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評定等與利益息息相關(guān)的事情。通過老師們的講解使我體會出了如何在拜訪客戶前應做好的接觸、說明、促成及售后服務的息息相關(guān)流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強經(jīng)理與大家的分享、新人互動及課程中“強調(diào)要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優(yōu)秀的業(yè)務員必須“邊學、邊做、邊總結(jié)”樹立目標，堅持不懈為之道理?？傊?，此次培訓必要且意義重大。

我決心把這份事業(yè)化為今后工作的動力及定位。堅持以“收購別人的風險“結(jié)合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勉奮發(fā)，把工作做好做到位，為公司的建設(shè)和發(fā)展貢獻自己的力量。

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關(guān)重要的條件，推銷才能的好壞直接關(guān)系到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數(shù)的人都是天生的推銷員。從我們很小的時候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達成某個交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的才能，而當我們進入現(xiàn)實的商業(yè)世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷商品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結(jié)合銀行理財工作實際，充分發(fā)揮代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

1.相信自己。

相信自己會成功。這一點至關(guān)重要。并不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關(guān)系，關(guān)鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了?？死砺?斯通說：“一個人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”?！拔夷苄小笔且环N自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創(chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F(xiàn)實。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什么?是積極進取的精神，是相信自己。

2.樹立目標。

一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常常"自我暗示"，更多的是確立目標，并進一步定出一個實現(xiàn)目標的計劃，在目標與計劃的基礎(chǔ)上，計算好時間，以充裕的時間確保計劃實現(xiàn)。一個好的目標應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單說來，即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產(chǎn)品，而中期也許是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F(xiàn)實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業(yè)形象等等都應該成為目標的構(gòu)成方面。另外，目標不必太過詳盡，重要的是切實可行，無法實現(xiàn)的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行保險銷售員介紹經(jīng)驗時說：我的秘訣是把目標數(shù)表貼在床頭，每天起床就寢時都把今天的完成量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝目標奮斗。可見有志者事竟成。定下你的目標，向著目標奮斗、前進。

3.照顧顧客利益原則。

現(xiàn)代推銷術(shù)與傳統(tǒng)推銷的一個根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強的功利性，而現(xiàn)代推銷則是以"誠"為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場為中心的今天已成為各企業(yè)爭奪的對象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達雙贏。

銀行銷售心得體會篇十二

在當今競爭激烈的金融市場中，銀行交叉銷售已經(jīng)成為各大銀行提高業(yè)績、拓展市場份額的關(guān)鍵策略之一。通過交叉銷售，銀行可以將不同的產(chǎn)品與服務推薦給客戶，進而實現(xiàn)客戶增值和提升自身業(yè)績的目標。在過去的幾年里，我作為銀行銷售經(jīng)理，切身參與了銀行的交叉銷售工作，積累了一些心得體會。

首先，了解客戶需求是交叉銷售中的重要步驟?？蛻舻男枨笫俏覀兺扑]產(chǎn)品和服務的基石。通過與客戶建立良好的溝通并深入了解他們的個人或企業(yè)目標，我們可以更好地理解他們的需求，并提供更合適的解決方案。產(chǎn)品知識的熟練掌握和與客戶的有效溝通是了解客戶需求的關(guān)鍵。只有我們真正了解客戶的意愿和需求，才能抓住機會并為他們提供真正有價值和滿意度的產(chǎn)品和服務。

其次，選擇合適的銷售時機非常重要。在進行銀行交叉銷售時，選擇合適的時機是決定成敗的關(guān)鍵。我們需要觀察客戶的行為和需要，以便在適當?shù)臅r候向他們介紹新的產(chǎn)品。這需要銷售人員具備高度的敏銳度和專業(yè)水準。通過觀察客戶的賬戶活動、咨詢服務或其他需求，我們可以判斷何時向客戶介紹新產(chǎn)品或服務。關(guān)鍵是要在客戶最需要時提供幫助，并給予專業(yè)的建議，而不是忽視了解客戶需求的時點。

另外，了解產(chǎn)品特點和優(yōu)勢是提高交叉銷售能力的重要因素。銀行內(nèi)有各種各樣的產(chǎn)品和服務，了解它們的特點和優(yōu)勢對于順利開展交叉銷售至關(guān)重要。我們需要了解各種金融產(chǎn)品的利率、風險、收益等關(guān)鍵信息，并能夠以簡單明了的話語向客戶解釋。此外，我們還需要通過了解競爭對手的產(chǎn)品和服務，找到自己的產(chǎn)品的獨特之處，以更好地推銷給客戶。只有對產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢了如指掌，我們才能在銷售過程中自信地向客戶推薦。

此外，建立良好的客戶關(guān)系也是銀行交叉銷售的成功因素之一?？蛻絷P(guān)系是銀行交叉銷售中不可或缺的元素。只有建立良好的客戶關(guān)系，我們才能獲得客戶的信任和支持，并讓他們愿意接受我們的建議。為了建立良好的客戶關(guān)系，我們需要表現(xiàn)出對客戶的關(guān)心和關(guān)注，及時回復他們的問題和需求，提供個性化的建議和服務。通過保持定期聯(lián)系和互動，我們可以增強客戶對我們的信任和忠誠度，從而更好地推銷我們的產(chǎn)品和服務。

最后，不斷學習和提升自己的能力是交叉銷售工作中非常重要的一部分。銀行業(yè)務日新月異，我們必須不斷學習和適應變化，以保持競爭力。參加培訓課程、學習市場動態(tài)、與同事交流經(jīng)驗是提高個人能力的重要途徑。同時，我們還可以通過自我反省和總結(jié)經(jīng)驗教訓，不斷完善自己的銷售策略和技巧。只有不斷學習和提升，我們才能適應市場的需求變化，并取得更好的銷售業(yè)績。

總之，銀行交叉銷售是一個需要綜合能力的復雜工作，但是通過了解客戶需求、選擇合適時機、了解產(chǎn)品特點和優(yōu)勢、建立良好的客戶關(guān)系以及不斷學習和提升能力，我們可以成功地進行交叉銷售。作為銀行銷售人員，我們應該時刻關(guān)注客戶需求，了解產(chǎn)品特點，并積極與客戶互動，從而為客戶提供更有價值的解決方案，實現(xiàn)雙贏的結(jié)果。

銀行銷售心得體會篇十三

隨著金融市場的不斷發(fā)展，理財業(yè)務成為各大銀行的重要盈利來源。為了保證金融市場的穩(wěn)定，各大銀行都實行合規(guī)管理，對于理財產(chǎn)品的銷售也要遵循一定的規(guī)范，這就需要銀行員工具備合規(guī)銷售理財?shù)哪芰?。本文就是關(guān)于銀行合規(guī)銷售理財?shù)男牡皿w會。

第二段：理解合規(guī)銷售的重要性

為了保證金融市場的穩(wěn)定，銀行要遵循一定的規(guī)則和標準。在銷售理財產(chǎn)品時，銀行員工需要遵守合規(guī)規(guī)定，不能出現(xiàn)誤導、欺騙等違規(guī)行為。這樣的行為不僅會損害銀行的信譽，也會損害客戶的利益。合規(guī)管理不僅是一種制度要求，也是一種職業(yè)操守和道德要求。

第三段：合規(guī)銷售的具體實踐

在實踐過程中，銀行員工要注意以下幾點：

1、了解理財產(chǎn)品，不得超越個人能力范圍進行銷售；

2、了解客戶情況，為客戶提供真實、準確、充分的信息；

3、了解銷售過程，保證銷售過程公開、透明；

4、遵循銀行內(nèi)部規(guī)定，不得為了完成銷售任務而進行不當推銷行為。

第四段：建立合規(guī)銷售理念

銀行員工在銷售理財產(chǎn)品時，不能只追求銷售業(yè)績而忽略合規(guī)管理。要堅持以客戶為中心，以服務為導向，真正以客戶的利益為出發(fā)點。只有建立合規(guī)銷售理念，遵循合規(guī)原則，才能贏得客戶的信任和尊重，進而提升銀行形象和市場競爭力。

第五段：總結(jié)

本文通過對合規(guī)銷售理念的分析和合規(guī)銷售具體實踐的介紹，希望能引導銀行員工理解合規(guī)銷售的重要性，掌握合規(guī)銷售的方法，建立合規(guī)銷售理念。這樣，不僅可以符合銀行的制度要求和職業(yè)操守要求，更能夠為客戶提供更好的服務、增加客戶的信任和滿意度，實現(xiàn)雙方共贏的局面。

銀行銷售心得體會篇十四

為認真貫徹總分行工作會議精神，總結(jié)年微小企業(yè)金融部前三季度交叉銷售工作，安排部署第四季度工作任務，年9月16日，包商銀行分行微小企業(yè)金融部交叉銷售現(xiàn)場經(jīng)驗交流會在元寶山支行順利召開。

包商銀行分行副行長、個人金融部總經(jīng)理、公司金融部總經(jīng)理、新華支行行長、團結(jié)支行行長、敖漢支行行長、元寶山支行行長出席會議。

分行微小企業(yè)金融部各支行業(yè)務主管，部室成員以及元寶山支行全體信貸人員參加，會議由微小企業(yè)金融部副總經(jīng)理張曉娟主持。

會議中蔡行長講到，年，在全行受到貸款規(guī)模緊縮影響的前提下，總分行全力配合，把有限的額度向微小企業(yè)金融部傾斜，基本可以保證完成全年的計劃任務，但是面臨當前局勢，微小企業(yè)金融部的信貸人員要有全局意識，我們條線有責任，也更有條件進行交叉銷售，截止8月末微小企業(yè)金融部累計營銷存款5499萬元，貸記卡722張，國債100萬元左右，目前來看，雖然總分行沒有給微小企業(yè)金融部制定營銷任務，但是微小企業(yè)金融部也按照要求認真落實，為分行發(fā)展做出自己應有的貢獻”。

個人金融部總經(jīng)理、公司金融部總經(jīng)理針對聯(lián)動營銷以及如何做好交叉銷售進行了詳細的介紹，對如何營銷儲蓄存款、貸記卡、理財產(chǎn)品、開設(shè)基本賬戶、代發(fā)工資等業(yè)務的開展進行了詳細的指導，鼓勵每個員工積極營銷。

作為銀行的工作人員不僅要做好本職工作，還要掌握其他部門的相關(guān)知識，在不影響自己工作的前提下，進行聯(lián)動營銷、交叉銷售。這不但可以提高自身的業(yè)務素質(zhì)，還可以增加自己的財務知識，無論是對自己還是對工作，都將有很大的提高。

元寶山支行、新華支行、團結(jié)支行和華夏支行的`微貸業(yè)務主管分別對年本支行業(yè)務、人員等方面的進展以及交叉銷售方面的經(jīng)驗和不足作了交流。

最后蔡行長對微貸人員在交叉銷售方面提出了以下七個方面的要求：

一是不爭論、不討論;

二是堅持正向激勵;

三是扎實做好本職工作;

四是交叉銷售可輔助微貸業(yè)務;

五是可以提升和鍛煉綜合營銷能力;

六是明確時段目標;

七是堅持發(fā)揚先鋒主力作用，突破條線束縛。

空談誤國，實干興邦。只有腳踏實地地把本職工作作好，變被動為主動，積極的關(guān)聯(lián)其它部門業(yè)務，找方法，尋技巧，團結(jié)協(xié)作，樹立全局意識，才能更快的提高自身綜合素質(zhì)，增強個人處理綜合業(yè)務的能力，并且爭取在年第四季里更大程度地提升交叉銷售以及整體業(yè)務發(fā)展水平。

銀行銷售心得體會篇十五

銀保銷售人員保持理財師的身份

銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財?shù)囊环N培訓，也是更好的解決購買銀保產(chǎn)品和理財之間的關(guān)系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。

銷售人員如何做好銀行保險客戶邀約

我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴于和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自于客戶正好要辦理某一項業(yè)務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發(fā)出“面談”的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，并在該客戶資料庫里進行相應記錄；大部分情況下面談需要客戶經(jīng)理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客戶經(jīng)理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶（無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕）碰到幾次拒絕以后有些客戶經(jīng)理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產(chǎn)品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產(chǎn)品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設(shè)計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什么問題，怎么結(jié)束，用什么語氣等等。經(jīng)驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關(guān)系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務內(nèi)容來進行設(shè)計，那么客戶接受的程度會比較高。

銷售人員如何做好銀行保險客戶面談

如果成功約到了客戶，面談時該注意些什么呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息)；第二，是否給客戶提供了對他有價值的內(nèi)容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度)；第三，面談結(jié)束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環(huán)節(jié)(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料(例如風險承受度測試表、現(xiàn)金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說明書等)、工具(名片、計算器、筆記本等)、以及如何開場、提什么問題，怎么結(jié)束等等。

[如何做好銀行保險銷售]

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銀行銷售心得體會篇十六

簡歷編號：

應聘銀行銷售個人簡歷模板

更新日期：

姓名：

國籍：

中國

目前所在地：

廣州

民族：

漢族

戶口所在地：

湛江

身材：

175cm85kg

婚姻狀況：

未婚

年齡：

22

誠信徽章：

人才測評：

個人聯(lián)系方式

通訊地址：

廣州市海珠區(qū)

聯(lián)系電話：

家庭電話：

手機：

qq號碼：

電子郵件：

個人主頁：

/jianli

求職意向及工作經(jīng)歷

人才類型：

應屆畢業(yè)生

應聘職位：

銷售、銀行、人力資源：

工作年限：

0

職稱：

無職稱

求職類型：

全職

可到職日期：

隨時

月薪要求：

面議

希望工作地區(qū)：

廣州海珠區(qū)天河區(qū)

個人工作經(jīng)歷：

公司名稱：

公司性質(zhì)：

私營企業(yè)所屬行業(yè)：服務業(yè)

擔任職務：

前臺接待員

工作描述：

離職原因：

兼職

公司名稱：

公司性質(zhì)：

私營企業(yè)所屬行業(yè)：快速消費品(食品,飲料,化妝品)

擔任職務：

銷售

工作描述：

擔任銷售的職責，由于工作效率較高，禮貌待人，吃苦耐勞；

兼職過程中虛心學習，和同事打好關(guān)系，很快融入集體中，深得大家的喜愛

離職原因：

學習時間緊

志愿者經(jīng)歷：

教育背景

畢業(yè)院校：

廣東白云技師學院

最高學歷：

大專獲得學位:工商企業(yè)管理

畢業(yè)日期：

所學專業(yè)一：

工商企業(yè)管理

所學專業(yè)二：

受教育培訓經(jīng)歷：

起始年月

終止年月

學校（機構(gòu)）

專業(yè)

獲得證書

證書編號

-09

廣東白云技師學院

工商企業(yè)管理

中級計算機證

廣東白云技師學院

工商企業(yè)管理

中級營銷員證

廣東白云技師學院

工商企業(yè)管理

高級營銷師助理證

語言能力

外語：

英語一般

國語水平：

精通

粵語水平：

精通

工作能力及其他專長

詳細個人自傳

性格溫和，穩(wěn)重，樂觀，自信，開朗大方，做事有耐心；

做事有條理性強，有條不紊，具有一定的戰(zhàn)略眼光。

銀行銷售心得體會篇十七

一、引言（150字）

在現(xiàn)代金融服務行業(yè)中，銀行交叉銷售已經(jīng)成為一種常見的銷售策略。通過交叉銷售，銀行可以向客戶推銷多種不同的金融產(chǎn)品和服務，從而提高銷售額和客戶滿意度。然而，實施交叉銷售并不是一項輕松的任務。本文將探討在銀行交叉銷售中的一些心得體會，分享一些成功的經(jīng)驗和教訓。

二、了解客戶需求（250字）

在銀行交叉銷售中，了解客戶的需求至關(guān)重要。只有知道客戶的需求，銀行才能將適合的產(chǎn)品推銷給他們。為了達到這個目標，銀行需要與客戶建立良好的關(guān)系，并與他們進行深入的溝通。在與客戶交談時，銀行員工應傾聽客戶的意見和建議，了解他們的經(jīng)濟狀況和金融目標。通過這種了解，銀行可以為客戶提供更加個性化的產(chǎn)品和服務，從而提高成功交叉銷售的可能性。

三、提供定制化產(chǎn)品（250字）

為了成功交叉銷售，銀行需要提供滿足客戶需求的定制化產(chǎn)品。每個客戶都有不同的金融目標和風險承受能力，因此銀行應該根據(jù)客戶的個人情況設(shè)計出相應的產(chǎn)品。例如，對于那些追求高收益的客戶，銀行可以推銷股票和基金產(chǎn)品。對于擔心風險的客戶，銀行可以推銷保險和債券產(chǎn)品。通過為客戶提供定制化產(chǎn)品，銀行可以更好地滿足客戶需求，增加交叉銷售的成功率。

四、加強培訓和溝通（300字）

為了在銀行交叉銷售中取得成功，銀行員工需要接受專業(yè)的培訓。培訓應該包括有關(guān)金融產(chǎn)品和銷售技巧的知識，并且應該定期更新以跟上市場的變化。除了培訓，銀行員工之間的溝通也是至關(guān)重要的。銀行應該建立一個團隊合作的文化，鼓勵員工之間的交流和分享心得。通過加強培訓和溝通，銀行可以提高員工的銷售能力和服務質(zhì)量，從而提高交叉銷售的效果。

五、遵循合規(guī)標準（250字）

在進行交叉銷售時，銀行必須遵循合規(guī)標準。合規(guī)標準可確保在推銷金融產(chǎn)品和服務時保護客戶的權(quán)益，并維護銀行的聲譽。銀行員工應該遵循信貸政策、道德規(guī)范和法律法規(guī)，確保銷售行為的合法性和合規(guī)性。此外，銀行還應采用嚴格的內(nèi)部審查制度，監(jiān)督員工的銷售行為，并進行及時的整改和糾正。通過遵循合規(guī)標準，銀行可以為客戶提供可靠的產(chǎn)品和服務，增加客戶的信任和忠誠度。

六、結(jié)語（150字）

銀行交叉銷售是一個具有挑戰(zhàn)性的過程，需要銀行員工具備一定的銷售技巧和專業(yè)知識。通過了解客戶需求、提供定制化產(chǎn)品、加強培訓和溝通以及遵循合規(guī)標準，銀行可以提高交叉銷售的成功率。然而，要記住，銀行交叉銷售的目的是為客戶提供更好的金融服務，而不是簡單地增加銷售額。只有在實踐中不斷改進和發(fā)展，銀行才能真正實現(xiàn)交叉銷售的成功和可持續(xù)發(fā)展。

銀行銷售心得體會篇十八

第一段：介紹交叉銷售的概念與重要性（200字）

銀行交叉銷售是指銀行員工在為客戶提供服務的過程中，向客戶推銷其他銀行產(chǎn)品或服務的行為。它是銀行業(yè)務發(fā)展中的一個重要環(huán)節(jié)，有助于提升銀行業(yè)務規(guī)模和客戶滿意度。在銀行交叉銷售中，銷售人員將不同的產(chǎn)品或服務相互聯(lián)系，通過提供更全面的金融解決方案，提高客戶黏性和忠誠度，同時也為銀行帶來更大的收益。

第二段：交叉銷售的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)（200字）

銀行交叉銷售的優(yōu)勢在于能夠最大化利用現(xiàn)有客戶資源，實現(xiàn)銷售業(yè)績的快速增長。通過客戶的信任和滿意度，銷售人員可以更容易地向客戶介紹其他產(chǎn)品或服務，并得到客戶支持。而且，銀行交叉銷售還可以提高客戶的金融健康水平，滿足他們的多樣化金融需求。然而，銀行交叉銷售也存在一些挑戰(zhàn)。例如，客戶可能對銷售人員的推銷感到厭煩，從而影響客戶關(guān)系的發(fā)展；同時，不同產(chǎn)品之間的協(xié)調(diào)與落地也需要銀行內(nèi)部各個部門的合作與支持。

第三段：成功的交叉銷售策略（300字）

成功的交叉銷售需要依靠良好的銷售策略和方法。首先，了解客戶需求是關(guān)鍵。銀行銷售人員需要通過深入了解客戶的經(jīng)濟狀況、金融目標和風險承受能力，為客戶提供最合適的產(chǎn)品和服務。其次，加強團隊協(xié)作是至關(guān)重要的。不同部門之間的交流和合作可以確保產(chǎn)品和服務的順利交付，并提高客戶滿意度。此外，建立良好的客戶關(guān)系是促使交叉銷售成功的關(guān)鍵要素之一。通過保持定期的溝通和關(guān)懷，銀行可以與客戶建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。最后，持續(xù)的培訓和學習是確保銷售人員始終保持競爭力的重要手段。銀行可以通過培訓和學習，幫助銷售人員了解最新的產(chǎn)品和市場趨勢，提高專業(yè)能力和銷售技巧。

第四段：實踐中的困難與解決辦法（300字）

在實踐中，銀行交叉銷售可能面臨一些困難和挑戰(zhàn)。首先，銷售人員需要面對客戶的拒絕和疑慮?？蛻艨赡軐π庐a(chǎn)品或服務持懷疑態(tài)度，需要銷售人員通過專業(yè)知識和耐心的解釋來減輕客戶的疑慮。此外，不同部門間的溝通和協(xié)調(diào)也可能存在問題。解決這個問題的關(guān)鍵是建立良好的溝通機制和協(xié)作機制，確保各個部門間的信息流通暢通。最后，銷售人員之間的競爭可能導致交叉銷售效果不佳。因此，銀行需要建立明確的目標和考核機制，激勵銷售人員的交叉銷售意愿和積極性，并加強銷售團隊的協(xié)作精神。

第五段：結(jié)語（200字）

總體而言，銀行交叉銷售是提高銀行業(yè)務發(fā)展和客戶滿意度的有效手段。通過了解客戶需求、加強團隊協(xié)作、建立良好的客戶關(guān)系和持續(xù)學習，銀行銷售人員可以實現(xiàn)交叉銷售的最佳效果。雖然交叉銷售中可能會遇到一些困難和挑戰(zhàn)，但通過合理的策略和團隊的努力，這些問題是可以解決的。因此，銀行應積極地投入到交叉銷售中，并持續(xù)改進和提升銷售團隊的能力，實現(xiàn)銀行業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展。

銀行銷售心得體會篇十九

個人基本簡歷

簡歷編號：

更新日期：

姓名：

國籍：

中國

目前所在地：

廣州

民族：

漢族

戶口所在地：

湛江

身材：

175cm85kg

婚姻狀況：

未婚

年齡：

22

誠信徽章：

人才測評：

個人聯(lián)系方式

通訊地址：

廣州市海珠區(qū)赤崗路

聯(lián)系電話：

家庭電話：

手機：

qq號碼：

電子郵件：

個人主頁：

/jianli

求職意向及工作經(jīng)歷

人才類型：

應屆畢業(yè)生

應聘職位：

銷售、銀行、人力資源：

工作年限：

0

職稱：

無職稱

求職類型：

全職

可到職日期：

隨時

月薪要求：

面議

希望工作地區(qū)：

廣州海珠區(qū)天河區(qū)

個人工作經(jīng)歷：

公司名稱：

公司性質(zhì)：

私營企業(yè)所屬行業(yè)：服務業(yè)

擔任職務：

前臺接待員

工作描述：

離職原因：

兼職

公司名稱：

公司性質(zhì)：

私營企業(yè)所屬行業(yè)：快速消費品(食品,飲料,化妝品)

擔任職務：

銷售

工作描述：

離職原因：

學習時間緊

志愿者經(jīng)歷：

教育背景

畢業(yè)院校：

廣東白云技師學院

最高學歷：

大專獲得學位:工商企業(yè)管理

畢業(yè)日期：

所學專業(yè)一：

工商企業(yè)管理

所學專業(yè)二：

受教育培訓經(jīng)歷：

起始年月

終止年月

學校（機構(gòu)）

專業(yè)

獲得證書

證書編號

-09

廣東白云技師學院

工商企業(yè)管理

中級計算機證

廣東白云技師學院

工商企業(yè)管理

中級營銷員證

廣東白云技師學院

工商企業(yè)管理

高級營銷師助理證

語言能力

外語：

英語一般

國語水平：

精通

粵語水平：

精通

工作能力及其他專長

詳細個人自傳

性格溫和，穩(wěn)重，樂觀，自信，開朗大方，做事有耐心；

做事有條理性強，有條不紊，具有一定的戰(zhàn)略眼光。

銀行銷售心得體會篇二十

列夫托爾斯泰曾經(jīng)說過：沒有智慧的頭腦，就象沒有蠟燭的燈籠。俗話說活到老，學到老，這話一點不錯。即使已經(jīng)參加工作了，我們也不應該放棄對知識的學習。相反，作為企業(yè)的員工，在繁忙的.工作之余，讀一些開闊心智的書籍，吸取別人的成功經(jīng)驗，大有好處。聰明的人，總是善于用別人的智慧來填補自己的大腦。今年，在全集團范圍內(nèi)開展的學習《成長》一書，讓我們受益匪淺。四季度，我們中郵設(shè)備沈陽有限公司就組織了每天讀書一小時，每月一本書的讀書熱潮，我們分公司的學習也在如火如荼的進行。下面，就是我在學習之后結(jié)合自己的工作有的幾點心得體會，希望與朋友們共享，也希望大家能提出寶貴的建議。

銷售工作的基本法則是，制定銷售計劃和按計劃銷售。銷售計劃管理既包括如何制定一個切實可行的銷售目標，也包括實施這一目標的方法。每個人都有各自的特點，都有各自的方法，關(guān)鍵是要找到最適合自身的一套方式和方法。

對客戶管理有方，客戶就會有銷售熱情，會積極地配合。如果對客戶沒有進行有效的管理，或者客戶關(guān)系管理粗糙，結(jié)果，既無法調(diào)動客戶的銷售熱情，也無法有效地控制銷售風險。所以必須想盡方法維護好客戶關(guān)系，關(guān)注客戶的各個細節(jié)，隨時讓客戶感覺到你與他同在。

信息是企業(yè)決策的生命。業(yè)務員身處市場一線，最了解市場動向，消費者的需求特點、競爭對手的變化等等，這些信息及時地反饋給公司，對決策有著重要的意義，另一方面，銷售活動中存在的問題，也要迅速及時地反饋給公司，以便管理層及時做出對策。業(yè)務員的工作成果包括兩個方面：一是銷售額，二是市場信息。對企業(yè)的發(fā)展而言，更重要的是市場信息。因為銷售額是昨天的，是已經(jīng)實現(xiàn)的，已經(jīng)變成現(xiàn)實的東西是不可改變的;有意義的市場信息，它決定著企業(yè)明天的銷售業(yè)績、明天的市場。

發(fā)揮團隊的整體效應很重要。充滿凝聚力的團隊，她的戰(zhàn)斗力是最強大的，勢不可擋。所以每一個人，不管自己是哪個部門或哪塊業(yè)務，都必須時刻記得自己是團隊中的一分子，是積極向上的一分子，記得我的行動離不開團隊，我的行動會影響到團隊。團隊為了不斷鞏固和增強其戰(zhàn)斗力，也會義不容辭地支持每一位銷售人員的積極行動。共同努力，共同進步，共同收獲。

管理當中無小事，一位出色的經(jīng)理同時也是一位細心的領(lǐng)導者。同樣，銷售當中無小事。銷售更應慎重、謹慎，去尋找一個雙贏的法則。在學習、總結(jié)、實踐、摸索、嘗試中提高。

以上幾點心得體會，希望對大家有所啟發(fā)與幫助，也希望大家能與我共同進步!

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