心得體會是對我們學習和工作生活等方面經(jīng)驗和感悟的總結(jié)和歸納。在寫心得體會時，可以通過引用有力的例子或事例來加強論述的可信度。接下來是一些優(yōu)秀的心得體會范文，希望能給你提供寫作思路。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇一
工作中總會有各種不同的心得體會，每一個體會都讓我們學會成長，學著去感受一切，請看下面關(guān)于工作的心得體會范文。
安全生產(chǎn)是一種責任，不僅是對自己負責、對家人負責，更是對員工負責、對企業(yè)負責、對社會負責。
每一次事故的警笛，都揪人心弦，每一次慘痛的事故，都給親人心頭留下永久的痛，安全生產(chǎn)牽動人心。
安全生產(chǎn)，不僅僅關(guān)系你自己，更多的是關(guān)系到你我他。
安全生產(chǎn)是社會發(fā)展永恒的主題，是一切工作的真諦。
安全是企業(yè)發(fā)展的前提和根本，與企業(yè)的生存發(fā)展息息相關(guān)，企業(yè)要想尋求更大發(fā)展，獲得更廣闊的市場，就必須切實抓好安全生產(chǎn)工作，全面落實安全生產(chǎn)責任制，遏制生產(chǎn)安全事故的發(fā)生，才能創(chuàng)造出更好的經(jīng)濟效益。
作為一名項目經(jīng)理，深知肩上責任重大，對施工項目的安全生產(chǎn)工作負全面責任。
因此，從自身角度就要牢固樹立“安全發(fā)展，清潔發(fā)展”的指導思想和“安全第一，環(huán)保優(yōu)先，以人為本”的正確理念，堅決克服“重生產(chǎn)，輕安全”的錯誤思想，切實擺正安全與進度、安全與效益的關(guān)系，切實做到“不安全不生產(chǎn)、不安全不開工、不安全不建設(shè)、不安全不運行”，確保生產(chǎn)安全。
從基層施工多年的經(jīng)驗來看，抓好基層單位安全生產(chǎn)工作應(yīng)重點做好以下幾點：
一、正確認識當前安全生產(chǎn)形勢
從總體形勢來看，公司的安全生產(chǎn)狀況總體相對比較穩(wěn)定，但基層的安全環(huán)保工作依然嚴峻，綜合管理能力還不能滿足生產(chǎn)經(jīng)營的需要，還達不到安全發(fā)展、清潔發(fā)展的要求。
因此，需要我們基層領(lǐng)導正確認識目前的安全生產(chǎn)形勢，率領(lǐng)全員扎扎實實地開展安全環(huán)保工作，將各項安全環(huán)保工作舉措落到實處，務(wù)求實效，不斷夯實基層hse管理，全面提高基層現(xiàn)場的事故整體預(yù)防能力，為公司實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
二、提高思想認識
近幾年，集團公司、公司對安全環(huán)保工作越來越重視，要求也越來越嚴，可以說，在當前形勢下，安全是政治、是大局、是穩(wěn)定、是和諧，更是一種不可推卸的責任，因此，作為基層領(lǐng)導要充分認識到這一點，不斷提高對安全環(huán)保工作的認識，增強抓好安全環(huán)保工作的緊迫感和責任意識。
深刻理解“安全是否決性指標，經(jīng)營是計劃性指標，節(jié)能降耗是約束性指標”，從發(fā)展惠及員工、維護員工切身利益的角度出發(fā)，切實抓好安全環(huán)保工作。
要搞好安全生產(chǎn)工作，思想認識是關(guān)鍵，特別是基層各級領(lǐng)導的安全生產(chǎn)意識，必須認真貫徹執(zhí)行國家和地方政府有關(guān)安全生產(chǎn)方針、政策、法律法規(guī)，以及上級有關(guān)安全生產(chǎn)管理制度，把安全生產(chǎn)工作列入施工管理的重要議事日程，及時研究解決或?qū)徟嘘P(guān)安全生產(chǎn)中的重大問題，并按規(guī)定提取安全經(jīng)費，保障安全設(shè)施的及時到位，切實解決安全技術(shù)問題。
在日常工作當中，始終堅持把安全生產(chǎn)擺在第一位，不斷健全安全生產(chǎn)保證體系和安全生產(chǎn)監(jiān)督體系，逐步完善hse行為準則、hse檢查及考核標準、hse獎懲管理辦法，做到組織落實、措施落實、檢查落實、考核落實，促使hse管理基礎(chǔ)工作進一步夯實。
三、全面落實安全生產(chǎn)責任制
安全環(huán)保工作是一項系統(tǒng)工程，是全員、全過程、全方位的工作，項目經(jīng)理作為施工項目安全生產(chǎn)第一責任人，要切實履行第一責任人的責任，要親自組織完善各級領(lǐng)導、各職能部門的hse職責，并將責任目標和工作壓力層層傳遞下去，直至每一名崗位員工，要做到橫向到邊，縱向到底，構(gòu)建“一把手掛帥，主管領(lǐng)導負責，專業(yè)路分管，職能部門監(jiān)控，黨政工團齊抓，全員參與”的責任體系和工作局面。
同時，建立完善hse獎懲約束機制，把hse責任目標落實情況與有效的考核、獎懲結(jié)合起來，嚴考核，硬兌現(xiàn)，促使責任由全員共擔。
四、加大執(zhí)行力度
抓安全生產(chǎn)工作，必須注重執(zhí)行能力建設(shè)，嚴格按照公司規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程辦事，養(yǎng)成尊重科學規(guī)律，反對違章蠻干的好習慣，養(yǎng)成令行禁止、雷厲風行，執(zhí)行制度一絲不茍、完成工作精益求精的好作風。
同時，還要培養(yǎng)各級管理人員事事從嚴、事事過細的工作作風，敢于叫真章，善于抓細節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)和堵塞安全環(huán)保的漏洞，識別和防范施工現(xiàn)場存在的各類風險，落實各項消減控制措施，強化危機意識和風險意識，增強員工識險避險和事故應(yīng)急處置能力，樹立安全環(huán)保工作“沒有問題就是最大的問題”和“沒有最好只有更好”的理念，時刻保持對各類風險和隱患保持高度警覺，筑起堅固的防范之墻，遏制一切事故的發(fā)生。
五、切實抓好風險管理
風險管理是開展各項管理工作的基礎(chǔ)和前提，因此，要切實抓好此項工作，組織全員開展全面、全方位的危害因素識別活動。
項目經(jīng)理要親自組織開展，組織安全管理部門、生產(chǎn)技術(shù)部門、設(shè)備管理部門按照事故類別、施工工藝流程、設(shè)備設(shè)施現(xiàn)狀開展危害因素識別活動，針對識別出的危害因素，及時制定風險消減控制措施，并充實、完善到施工項目“兩書一表”、崗位“兩書一表”和操作規(guī)程中，指導作業(yè)人員施工和操作，防范各類事故的發(fā)生。
總之，安全生產(chǎn)工作只有起點，沒有終點。
因此，安全生產(chǎn)工作必須全員參與，做到“人人、事事、時時、處處”抓安全生產(chǎn)工作，努力增強全員的安全環(huán)保意識，提高全員的安全環(huán)保素質(zhì)，實現(xiàn)“要我安全”到“我要安全，我會安全”的思想轉(zhuǎn)變，從而有力促進公司安全環(huán)保形勢持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
緊緊張張忙完了家訪工作，這期間我走進了許多孩子的家庭，走進了孩子們的心靈世界，走近了孩子們的父母。
感覺自己和家長孩子的心更加貼近更加密切，大家彼此相互理解和體諒。
同時，也深深體會到自己責任的重大，畢竟教育孩子必須依靠社會—學校阿—家庭的共同努力。
回顧我的家訪工作，我獲得了不少學習的機會，也吸取了些許心得。
班上學生大都是獨生子女，但家庭條件一般，家長多半為生活奔波忙碌，無暇顧及孩子的學習，而且他們也沒有輔導孩子學習的能力。
有的交給老人看管，學生學習的主動性較差。
于是，我決定鎖定這部分孩子，盡量幫助學生克服困難，增強自信。
我認為上門家訪是打開孩子心靈的一把金鑰匙，是學生、家長與老師互動最好的一種方式，老師能比較全面地了解學生的家庭狀況，便于對學生有針對性的幫扶。
有的是與學生、家長當面交談，有的是避開孩子單方面與家長談話，發(fā)現(xiàn)家長都很關(guān)注和緊張自己孩子的發(fā)展情況，更多是從行為習慣、心理素質(zhì)的發(fā)展方面去探討，還有對待學習的態(tài)度等等。
在入戶家訪過程中，我詳細談了孩子在校的基本情況，向家長匯報孩子的全方位綜合發(fā)展，并給家長提出合理化建議。
家長再及時針對學生的基本情況當場反饋給我，孩子在身旁也在聆聽著，“朋友式”的交談，讓學生能很好地聽取大人的意見，有的提出自己對父母的不同看法，希望父母理解他們;有的大膽向老師提出建議，改進我的教學方法。
我都一一記下來，并和學生家長合影留念。
老師、學生、家長的距離越加拉近了。
這次家訪工作感受頗多，主要有以下問題和感想：
1.真愛和嚴格要求要相結(jié)合。
真愛是與法律，與社會道德規(guī)范相一致的愛。
溺愛不是真愛。
父母不能溺愛孩子，在關(guān)愛孩子的同時也要對其作出嚴格的要求。
2.言傳、身教、心教相結(jié)合。
言傳就是通過有根有據(jù)有情的道理對孩子進行教育，包括適當?shù)呐u。
但孩子對父母的說服教育并不十分重視，因而要進行身教。
身教就是父母在日常生活中的`一舉一動、一言一行都起到表率作用，并在潛移默化中影響孩子。
所以孩子們的家長在日常生活當中要注意自身的一舉一動，因為這種方式也是對學生的一種教育。
生活像面鏡子，你對他笑，它也對你笑;你對他哭，它也對你哭。
每個孩子都希望父母滿面春風，有說有笑。
老鐵著臉，開口閉口訓人，“眼睛一睜罵到熄燈”的父母，不僅自己活得累，還會影響孩子健康性格的形成。
所以父母要對孩子進行正確的教育。
3. 不代替孩子成長。
“成長”是孩子發(fā)展智力、非智力、體力的過程，是孩子從自然人變?yōu)樯鐣说倪^程。
在這個過程中，孩子需要實踐、探索，取得直接經(jīng)驗，也需要在直接經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，經(jīng)過別人的講解、傳授，學習書本知識……取得間接經(jīng)驗。
成長是不可代替的，但許多家長卻一定要去代替，他們包攬了孩子的一切生活服務(wù)勞動。
這對孩子們的健康成長是不利的。
4.發(fā)現(xiàn)和贊揚孩子。
孩子總是特別渴望得到別人的肯定。
一個孩子如果在童年時代缺少家長善意的贊揚，那就可能影響他個性的發(fā)展，甚至還可能成為一種終身的不幸。
所有受歡迎的父母和老師都擁有一雙“愛的眼睛”。
他們能在極短的時間內(nèi)，發(fā)現(xiàn)孩子的閃光點，發(fā)現(xiàn)他的長處。
5.讓孩子承擔責任。
常聽一些父母說： “我的孩子不孝順”， “我的孩子做作業(yè)丟三拉四”， “我的孩子常丟東西”，并詢問矯正辦法。
情況雖然不同，但原因大抵一致：孩子沒有養(yǎng)成承擔責任、對自己負責的習慣。
6.家校合作常溝通。
學校和家庭是孩子接受教育的主要場所。
所以，必須經(jīng)常溝通，形成同向合力，才能取得最佳效果。
家長要從思想感情上信任學校，信任老師。
要克服包庇自己的孩子、隨便指責議論學校老師的不良言行。
對學校、老師有意見時，要通過正常途徑取得解決。
教育是一項重要的工程，教育的效果是學校教育、家庭教育、社會教育這三個方面綜合作用的結(jié)果，三者相互關(guān)聯(lián)且有機地結(jié)合在一起，相互影響、相互作用、相互制約，缺一不可，如果步調(diào)統(tǒng)一，相互促進，他們的合力就大，教育的效果就會更好。
家庭教育是一切教育的基礎(chǔ)，家庭在塑造兒童的過程中起到很重要的作用。
通過家訪，我感受到孩子的家庭教育環(huán)境很重要，家長素質(zhì)更加重要。
因此，學校以及老師應(yīng)加強家校的聯(lián)系，幫助和引導家長樹立正確的家庭教育觀念，掌握科學的家庭教育方法，提高科學教育子女的能力。
還有，在作業(yè)的布置上，不要布置太多過分依賴家長、或要家長批改的作業(yè)，確實有些家長(特別是爺爺奶奶等)的水平還跟不上。
在多年的教學中我發(fā)現(xiàn)：每個孩子都希望得到老師的表揚或鼓勵，因此，當孩子有了進步或在某一方面取得了一定的成績時，教師都要發(fā)自內(nèi)心地進行贊揚，由衷地表示祝賀，并要通過家訪的形式告訴給家長，使學生感受到自身的成就感，這樣，他的學習會更加努力，他的思想會更加進步。
同時，家長也會分享孩子的快樂，會更加關(guān)注孩子，關(guān)注學校，使我們的教學更加生動多彩。
家訪工作真的很給力!
我在如何把聽課作為案例研究一文中，著重談了作為一教師，如何變被動為主動，把聽課的功效用足。
這里我想就一個教學干部如何聽課、如何與講課教師交流、如何組織評課的活動談一談自己的認識。
干部聽課可以分成兩類：一類是為了解教學現(xiàn)狀、對教師評價，另一類是為了尋找解決問題的途徑、組織大家就某一問題作課例研究。
實際上，聽每一節(jié)課都能兼顧完成這些任務(wù)，只是關(guān)注的側(cè)重點不同、課后處理問題的方式不同。
干部聽課要做好的準備：本學科的課標，邊聽邊學，常年滲透。
教材上課前快速閱讀，了解大致(我們每年都動員初高三畢業(yè)生為學校捐一些舊教材)，當然也可臨時向?qū)W生借閱。
請上一位本學科的教師相伴，最好是學科組長或備課組長。
課后如何與教師交流：聽完一節(jié)課，與教師交流是干部的職責。
這個環(huán)節(jié)很重要，搞好了讓老師明確了自己的優(yōu)勢和應(yīng)堅持的方向，找到了自己發(fā)展的瓶頸，找到了努力方向，知道了領(lǐng)導心中思考的教學問題，使得教師更有興趣去解決這些問題。
所以我提出來要給教師肯定幾個優(yōu)勢、請教幾個問題、做一點一般性的交流(不限于一節(jié)課)，具體說：
1.肯定講課教師的幾個優(yōu)勢，這一點很重要，再能干的人、再有信心的人，如果他的行為受到不斷地指責，他都會不知所措。
我曾經(jīng)見過這樣的老師，應(yīng)該說他非常不錯，成績很理想、也深受學生歡迎。
一次，他的課很不成功，一個干部聽完課后，正好查他的教案有沒有，就對他給予了嚴厲的批評，所以，當這個人再去聽課時，他連正常的課都不能上下來。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二
第一段：引言（100字）
內(nèi)控工作是組織中的一項重要工作，它能夠確保組織的健康發(fā)展和風險管理。在我長時間的工作經(jīng)驗中，我深刻體會到了內(nèi)控工作的重要性，并總結(jié)了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對內(nèi)控工作的認識、經(jīng)驗和感悟，希望能為廣大內(nèi)控從業(yè)者提供一些參考和借鑒。
第二段：明確內(nèi)控目標和核心原則（200字）
在進行內(nèi)控工作時，我們首先要明確內(nèi)控的目標和核心原則。內(nèi)控的目標是保障組織的正常運營，維護經(jīng)濟效益，確保遵守法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)范。核心原則包括明確責任、風險識別、控制活動、信息與溝通以及監(jiān)督評價。只有明確了這些目標和原則，才能更加有針對性地制定和實施內(nèi)控措施。
第三段：加強風險管理和控制措施（300字）
風險管理是內(nèi)控工作的核心內(nèi)容之一。在進行工作時，我們需要深入了解組織的各種風險，并采取相應(yīng)的控制措施來降低風險。為此，我們需要進行風險識別、評估和監(jiān)測，確保風險的有效應(yīng)對。同時，我們還需要建立起完善的內(nèi)部控制制度和流程，明確各項工作的責任和權(quán)限，并加強對流程的監(jiān)督和檢查，確保內(nèi)控的有效性和持續(xù)性。
第四段：加強內(nèi)部溝通和協(xié)作（300字）
良好的內(nèi)部溝通和協(xié)作是內(nèi)控工作成功的關(guān)鍵。在實施內(nèi)控工作時，我們需要與組織內(nèi)所有相關(guān)人員進行有效的溝通和合作。只有通過多方交流，才能確保內(nèi)控政策和措施的順利實施。在內(nèi)部溝通過程中，我們要注重明確任務(wù)和目標，充分聽取各方意見并達成共識，最終實現(xiàn)統(tǒng)一的內(nèi)控目標。同時，我們還要加強內(nèi)外部資源的整合和協(xié)調(diào)，充分利用現(xiàn)有的資源來支持內(nèi)控工作。
第五段：持續(xù)改進和學習創(chuàng)新（300字）
內(nèi)控工作需要不斷改進和創(chuàng)新。隨著時代的發(fā)展和環(huán)境的變化，內(nèi)控工作也面臨著新的挑戰(zhàn)和需求。在工作中，我們要保持學習的態(tài)度，不斷更新自己的知識和技能，與時俱進。同時，我們還要關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)和發(fā)展趨勢，及時調(diào)整和優(yōu)化內(nèi)控工作的方向和措施。在實施過程中，我們要善于借鑒先進的管理經(jīng)驗和做法，不斷改進內(nèi)控制度和流程，并通過科技手段來提高工作效率和準確性。
結(jié)尾（100字）
內(nèi)控工作是現(xiàn)代企業(yè)管理中不可或缺的一項工作，它涉及到組織的方方面面。通過對內(nèi)控工作的認識和實踐，我深刻感受到內(nèi)控工作的重要性和挑戰(zhàn)。只有加強風險管理和控制措施、加強內(nèi)部溝通和協(xié)作、持續(xù)改進和學習創(chuàng)新，才能更好地推動內(nèi)控工作的發(fā)展，確保組織的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。希望我的心得體會能夠給廣大內(nèi)控從業(yè)者帶來一些啟示和幫助。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇三
近年來，企業(yè)內(nèi)控工作正在成為越來越多企事業(yè)單位關(guān)注的焦點。作為一名內(nèi)控經(jīng)理，我深感內(nèi)控工作對企業(yè)長遠發(fā)展的重要性。通過長時間的實踐和思考，我認為，內(nèi)控工作需要以規(guī)范、有效和持續(xù)為原則，扎實推進各項工作措施，以確保企業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在這個過程中，我積累了一些心得體會。
首先，明確內(nèi)控工作的基本原則。內(nèi)控工作的核心是規(guī)范和控制企業(yè)內(nèi)部的各類風險。在推進內(nèi)控工作時，必須堅持客觀公正、全面規(guī)范、提前介入和持續(xù)改進的原則?？陀^公正意味著內(nèi)控工作要根據(jù)實際情況客觀評估風險，避免主觀臆斷；全面規(guī)范意味著內(nèi)控工作要覆蓋到企業(yè)各個環(huán)節(jié)，確保風險點被有效管控；提前介入意味著內(nèi)控工作要與企業(yè)的決策和變革同步，確保內(nèi)控成為企業(yè)發(fā)展的有力支撐；持續(xù)改進意味著內(nèi)控工作要不斷優(yōu)化，適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求。
其次，加強溝通與協(xié)作。內(nèi)控工作需要跨部門協(xié)同配合，促進資源的整合和信息的共享。內(nèi)控部門要與其他部門建立良好的溝通渠道，及時了解業(yè)務(wù)部門的需求和風險情況，以便為其提供準確的內(nèi)控支持；同時，也要主動與其他內(nèi)控部門進行溝通和合作，共同制定內(nèi)控方案和標準，以提高整體內(nèi)控水平。在溝通和協(xié)作中，內(nèi)控部門要具備良好的團隊合作精神，凝聚團隊的力量，共同推進內(nèi)控工作，提高工作效率。
第三，注重培訓和教育。內(nèi)控工作需要專業(yè)的知識和技能支持，因此，內(nèi)控部門要注重員工的培訓和教育。通過定期組織內(nèi)控知識的培訓，提高員工對內(nèi)控工作的理解和專業(yè)能力。另外，通過外部培訓和交流，接觸業(yè)界的最新理論和實踐，為內(nèi)控工作提供新的思路和方法。同時，內(nèi)控部門還要加強對業(yè)務(wù)部門的培訓，提高其對內(nèi)控工作的認識和支持。
第四，運用科技手段提升內(nèi)控效能。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)內(nèi)控也可以利用先進的科技手段提升效能。內(nèi)控部門可以運用數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段，建立內(nèi)控監(jiān)測和預(yù)警系統(tǒng)，實時監(jiān)控風險情況，及時采取控制措施。同時，內(nèi)控部門還可以利用信息系統(tǒng)建立信息共享平臺，提高信息的透明度和流通效率，增強內(nèi)部各環(huán)節(jié)的協(xié)同合作。
最后，持續(xù)優(yōu)化和改進內(nèi)控工作。內(nèi)控工作是一個動態(tài)的過程，需要持續(xù)優(yōu)化和改進。內(nèi)控部門要建立健全的內(nèi)控評估和回顧機制，定期評估內(nèi)控工作的效果和存在的問題，及時調(diào)整內(nèi)控措施和方案。同時，內(nèi)控部門還要引入外部的評估和審計機構(gòu)，進行第三方的評估和監(jiān)督，以提升內(nèi)控工作的獨立性和客觀性。
總之，內(nèi)控工作是保障企業(yè)健康發(fā)展的重要手段，必須高度重視并不斷完善。通過明確工作原則、加強溝通和協(xié)作、注重培訓和教育、運用科技手段和持續(xù)優(yōu)化改進，我們可以提高企業(yè)內(nèi)控工作的水平和效能，為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供有力支持。我相信，在不斷學習和實踐中，內(nèi)控工作將越發(fā)成熟、完善，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇四
內(nèi)控工作是一項重要的企業(yè)治理工作，旨在規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)運作，保障企業(yè)財產(chǎn)安全，提高企業(yè)治理能力和效率。隨著企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的步伐加快，內(nèi)部控制工作變得尤為重要。內(nèi)控工作涉及公司監(jiān)督管理、財務(wù)管理及風險管理等眾多方面。它的實施需要各職能部門之間密切合作，全面評估風險，并根據(jù)風險等級合理分配資源和制定有效的監(jiān)控和措施。
第二段：分析內(nèi)控工作通報的意義
內(nèi)控工作通報是企業(yè)內(nèi)部對各部門內(nèi)部控制情況進行匯報和審查的重要工具。它能夠為企業(yè)的外部監(jiān)管提供必要的信息，并幫助管理層了解企業(yè)各部門的運營情況。另外，內(nèi)控工作通報還能發(fā)現(xiàn)問題和深入了解公司內(nèi)部的風險點，為企業(yè)做出科學合理的風險決策提供依據(jù)，幫助企業(yè)提高內(nèi)控工作的水平。
第三段：分享內(nèi)控工作通報中遇到的問題和措施
在參與內(nèi)控工作通報的過程中，我主管的部門遇到了幾個問題：一是財務(wù)管理存在很多漏洞，二是內(nèi)部審計存在不規(guī)范的行為等。針對這些問題，我們部門采取了以下措施：一是加強財務(wù)管理，定期開展內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；二是系統(tǒng)地建立內(nèi)部控制管理體系，強化風險防范，限制授權(quán)范圍。這些措施有效防范了公司財務(wù)風險，提高了內(nèi)部審計的質(zhì)量。
第四段：討論內(nèi)控工作通報與個人職業(yè)成長的關(guān)系
內(nèi)控工作通報對部門和公司規(guī)范經(jīng)營，提升企業(yè)品牌價值和高質(zhì)量健康的發(fā)展至關(guān)重要。但是，它也對個人職業(yè)成長帶來積極影響。首先，內(nèi)控工作通報可以幫助個人了解和熟悉企業(yè)內(nèi)部運營情況，為個人了解公司全貌、明確自己未來職業(yè)發(fā)展方向提供幫助；其次，不斷參與內(nèi)控工作通報，可以培養(yǎng)個人的抗壓能力、分析能力和溝通能力；最后，內(nèi)控工作通報可以讓個人掌握行業(yè)最新發(fā)展動態(tài)和管理理念，更好地為自己的職業(yè)發(fā)展做規(guī)劃。
第五段：總結(jié)內(nèi)控工作通報對企業(yè)和個人的意義和價值
綜上所述，內(nèi)控工作通報是一項重要的企業(yè)管理制度，可以促進企業(yè)規(guī)范、高效和健康發(fā)展。在此背景下，我們部門針對遇到的問題做出了有效措施，不僅提高了企業(yè)的實際效益，也提高了個人的職業(yè)發(fā)展。通過參與內(nèi)控工作通報，我們直觀地感受到，企業(yè)內(nèi)控工作對企業(yè)和個人都具有重要意義和價值。希望未來更多公司能加強內(nèi)控工作的重視，共同推進公司與員工健康可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇五
2012年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。2012年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、
內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2013年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇六
銀行內(nèi)控工作心得體會，心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學習體會，工作體會，
教學
體會，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控工作心得體會,歡迎閱讀參考!銀行內(nèi)控工作心得體會(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(2)
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營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
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行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(3)
**x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。
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二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真
總結(jié)
經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(4)
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20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
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損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
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解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
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內(nèi)控工作心得體會及感悟篇七
內(nèi)部控制是指為了保證企業(yè)業(yè)務(wù)活動的有效進行，保護資產(chǎn)的安全和完整，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、合法、完整而制定和實施的政策與程序。內(nèi)部控制的目標包括：
(1)保護企業(yè)資產(chǎn)的安全、完整及對其的有效使用；
(2)保證會計信息及其他各種管理信息的可靠和及時提供；
(3)保證企業(yè)制定的各項管理方針、制度和措施的貫徹執(zhí)行；
(5)預(yù)防和控制且盡早盡快查明各種錯誤和弊端，及時、準確地制定和采取糾正措施；
(6)保證企業(yè)各項生產(chǎn)和經(jīng)營活動有序有效地進行。
內(nèi)部控制是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要手段。完善企業(yè)內(nèi)部控制制度，保證會計信息質(zhì)量，對于完善公司治理結(jié)構(gòu)和信息披露制度，保護投資者合法權(quán)益，保證資本市場有效運行，均有著非常重要的意義。
(一)對內(nèi)部控制認識不足
目前一些企業(yè)特別是某些國有企業(yè)對內(nèi)部控制的認識存在兩種傾向值得注意：一是一部分人習慣于甚至滿足于傳統(tǒng)的經(jīng)營管理方式，認為只要能夠規(guī)范化操作就行了，不必考慮是否先進；二是雖然意識到改革的必要性，但是容易片面強調(diào)改革組織結(jié)構(gòu)的重要性，忽視了控制方式的跟進和強化；這就使企業(yè)的改革同微觀治理機制相脫離。
(二)產(chǎn)權(quán)關(guān)系不明
在我國現(xiàn)階段，公司的法人治理結(jié)構(gòu)不夠完善，甚至是有形無實，尤其體現(xiàn)在董事會這一重要機構(gòu)沒有發(fā)揮應(yīng)有的職能。有不少國有企業(yè)在改革過程中，一味地“放權(quán)讓利”，致使原廠長負責制的領(lǐng)導班子現(xiàn)在既是經(jīng)理層又進入董事會，董事會成員和經(jīng)理成員高度重疊，致使國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)主體缺位、權(quán)責不清，內(nèi)部控制的受益主體模糊。這種責權(quán)不分的公司治理結(jié)構(gòu)，導致所有者對經(jīng)營者不能實施控制，作為代表公司股東的控制主體(董事會)也就形同虛設(shè)。
(三)監(jiān)督機制不健全
目前有很多企業(yè)監(jiān)督評審主要依靠內(nèi)審部門來實現(xiàn)，而有些企業(yè)的內(nèi)審部門隸屬于財務(wù)部門，與財務(wù)部同屬一人領(lǐng)導，內(nèi)部審計在形式上缺乏應(yīng)有的獨立性。另外，在內(nèi)審的職能上，很多企業(yè)的內(nèi)部審計工作僅僅是審核會計賬目，而在內(nèi)部稽查、評價內(nèi)部控制制度是否完善和企業(yè)內(nèi)各組織機構(gòu)執(zhí)行指定職能的效率等方面，卻未能充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。
(一)完善企業(yè)的控制環(huán)境
任何企業(yè)的控制活動都存在于一定的控制環(huán)境之中?？刂骗h(huán)境中的要素很多，有價值觀、組織結(jié)構(gòu)、控制目標、員工能力、激勵與誘導機制、管理哲學與經(jīng)營風格、規(guī)章制度和人事政策等等。要改善企業(yè)內(nèi)部控制環(huán)境，要做好如下工作：
1、加快現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度改革。真正實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責清楚、管理科學、政企分開的現(xiàn)代企業(yè)制度，從產(chǎn)權(quán)制度上保證內(nèi)部控制制度有效建立。
2、要有明確的內(nèi)部控制主體和控制目標。控制主體解決了由誰進行內(nèi)部控制的問題，而控制目標則解決了為什么要進行控制的問題?？茖W的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)在企業(yè)內(nèi)部應(yīng)包含四個層次的經(jīng)濟主體，相應(yīng)地，企業(yè)內(nèi)部也有四種控制主體，即股東、經(jīng)營者、管理者和普通員工，他們有各自的控制目標？押股東的目標是財富最大化？鴉經(jīng)營者的目標是不斷增加經(jīng)營效益；管理者的目標是完成責任目標、獲得業(yè)務(wù)運行的真實報告；普通員工的目標是遵從企業(yè)的內(nèi)部規(guī)章制度，不斷提高企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營效率。
3、要有先進的管理控制方法和高素質(zhì)的管理人才。管理控制方法作為管理當局對其他人的授權(quán)使用情況直接控制和整個公司活動實行監(jiān)督的一種方法，包括很多內(nèi)容，如制定企業(yè)各項管理制度、編制各項計劃、業(yè)績與計劃考評、調(diào)查與糾正偏離期望值的差異等，實施先進管理控制方法，還需輔以積極的人事政策，要能培養(yǎng)和引進一批具有高素質(zhì)、掌握先進管理方法的人才隊伍來改善企業(yè)的經(jīng)營管理觀念、方式和風格，培養(yǎng)全體員工良好的道德觀、價值觀和全員控制意識，從而形成一個特定的企業(yè)文化氛圍。
(二)設(shè)立有效的控制活動
1、針對人員的控制。
(1)職責分離。職責分離是現(xiàn)代企業(yè)內(nèi)部控制的基本要求，對于企業(yè)的一切交易或事項都應(yīng)嚴格按照不相容職務(wù)相分離的原則，科學地劃分各職責權(quán)限，形成相互制衡機制。
(2)工作流程。明確每個崗位的職責，使每一個人的工作能自動地相互檢查另一個人或更多人的工作，從而達到相互牽制的目的。為了實現(xiàn)這一目標，可以采用對每一個崗位設(shè)計工作流程圖的辦法，在工作流程圖中明確規(guī)定每個人應(yīng)該做什么、如何做、何時做以及正確進行工作的結(jié)果等。工作流程圖設(shè)計的目的應(yīng)達到使管理的過程標準化，也就是說，要能夠做到讓不同的人按照工作流程圖去做同樣的工作，得到的工作結(jié)果將是相同的。
(3)票據(jù)與記錄控制。實行票據(jù)保管、收款與會計記錄人員的崗位分離；對所有票據(jù)進行預(yù)先編號，所有作廢的票據(jù)都要妥善保存，對已經(jīng)使用的票據(jù)由會計人員進行定期消號，并及時與票據(jù)保管人員進行核對，以防止交易漏記或重復記錄現(xiàn)象，保證全部收入、結(jié)算款項等能夠及時準確入賬。
(4)資產(chǎn)接觸與記錄使用。資產(chǎn)接觸與記錄使用主要是指限制接近資產(chǎn)和接近重要記錄，以保證資產(chǎn)和記錄的安全。保護資產(chǎn)和記錄安全的重要措施是采用實物和技術(shù)防護措施。在采取電算化核算的情況下，每個崗位只能使用自己設(shè)置的密碼接觸由自己負責的數(shù)據(jù)，復核崗位只能進行數(shù)據(jù)查詢和復核，而不能具備修改已經(jīng)形成數(shù)據(jù)記錄的權(quán)限。
(5)績效考評。為了實現(xiàn)既定的工作目標，應(yīng)實施有效的激勵、獎懲機制，激勵全體員工參與企業(yè)管理和控制的主觀能動性。各部門通過定期舉行績效考評會議，作為對其工作目標完成情況的事后控制，不僅可以總結(jié)一定時期的工作成果，同時也是發(fā)現(xiàn)問題、改進工作的過程。通過績效考評，配合一些必要的獎懲措施，將部門的工作目標與個人工作目標緊密地聯(lián)系在一起，部門的工作目標也將通過個人工作目標的實現(xiàn)而實現(xiàn)。
2、針對信息系統(tǒng)的控制活動。在信息系統(tǒng)的日常使用中，信息系統(tǒng)產(chǎn)生的舞弊現(xiàn)象比手工操作更具隱蔽性，因而對信息系統(tǒng)的控制也十分重要，具體應(yīng)通過采取權(quán)限控制、數(shù)據(jù)錄入輸出控制、手工憑證的控制等方式，各個崗位應(yīng)通過設(shè)置密碼口令來防止別人越權(quán)使用自己的權(quán)限，沒有權(quán)限的人絕不允許對數(shù)據(jù)進行查閱或修改。
(三)加強企業(yè)內(nèi)部牽制制度
內(nèi)部牽制是指對具體業(yè)務(wù)進行分工時，不能由一個部門或一個人完成一項業(yè)務(wù)的全過程，而必須由其他部門或人員參與，并且與之銜接的部門能自動地對前面已完成工作進行正確性檢查。它由適當授權(quán)、不相容工作的責任分工、憑證和記錄、接近控制、獨立檢查等環(huán)節(jié)組成。這種制約包括上下級之間的互相制約、相關(guān)部門之間的相互制約。如會計信息收集、歸類過程中，除了制單外，必須有復核并由財會主管審批；又如現(xiàn)金流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)中，現(xiàn)金收支的審批、收入和支出、印鑒的保管、記賬等業(yè)務(wù)應(yīng)分工管理，互相牽制。
在內(nèi)部牽制中，必須采取工作輪換制，這樣才能更好地達到牽制的效果。工作輪換制是指根據(jù)不同崗位在管理系統(tǒng)中的重要程度，明確規(guī)定并嚴格控制每一員工在某一崗位的履職時間。對關(guān)鍵崗位應(yīng)頻繁輪換，次要的崗位可少一些。從輪換中暴露出存在的問題，揭示出制度的缺陷、管理的缺陷。
(四)加強企業(yè)內(nèi)部稽核制度和內(nèi)部審計制度
切實提高企業(yè)對內(nèi)部稽核和內(nèi)部審計的認識，切實加強考核、監(jiān)督、制約機制，發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部審計的作用，將內(nèi)部審計人員從會計、財務(wù)人員中分離出來，直接對董事會負責，這樣才能真正發(fā)揮內(nèi)審人員的作用，監(jiān)督和保護企業(yè)的資產(chǎn)、財產(chǎn)安全，監(jiān)督企業(yè)朝著合理、合法的良性方面發(fā)展。內(nèi)部監(jiān)督評審應(yīng)當遵循以下原則。
1、在日常工作中不斷地監(jiān)督評審內(nèi)控的總體效果。對主要風險的監(jiān)督評審應(yīng)當是公司日?；顒拥囊徊糠?。
2、對內(nèi)控系統(tǒng)應(yīng)當進行有效和全面的內(nèi)部審計。內(nèi)審要獨立進行，內(nèi)審人員應(yīng)得到適當?shù)呐嘤?，并配備稱職和得力的人員。內(nèi)審作為內(nèi)控系統(tǒng)監(jiān)督評審的一部分，應(yīng)當向董事會或其審計委員會直接報告工作。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇八
通過這一個月的內(nèi)控防案工作制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。下面是本站小編為大家收集整理的20xx內(nèi)控案防工作
心得體會
，歡迎大家閱讀。無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。 再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，
規(guī)章制度
的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。 其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大
口號
，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。 第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇九
財務(wù)內(nèi)控對一個企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)專業(yè)人士，我在實踐中感受到了財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些寶貴的經(jīng)驗和心得。在這篇文章中，我將分享我在財務(wù)內(nèi)控工作中的體會和心得，希望對廣大財務(wù)從業(yè)人員有所幫助。
首先，明確內(nèi)控目標和理念是財務(wù)內(nèi)控工作的第一步。財務(wù)內(nèi)控的目標是確保企業(yè)財務(wù)活動的合規(guī)性、安全性和準確性。為了實現(xiàn)這一目標，財務(wù)內(nèi)控工作必須建立在從業(yè)人員普遍的內(nèi)控理念上。這包括風險管理、流程控制、信息傳遞等方面的理念。在內(nèi)控理念的指導下，我們能夠明確內(nèi)控的目標，制定相應(yīng)的控制措施，從而更好地推動財務(wù)內(nèi)控工作的落地執(zhí)行。
其次，建立完善的內(nèi)部控制體系是財務(wù)內(nèi)控工作的核心。內(nèi)部控制體系是按照企業(yè)的既定目標和方針，以規(guī)避各種潛在風險為目的而建立的一套完整的管理制度和程序。財務(wù)內(nèi)控工作需要建立在完善的內(nèi)部控制體系上，通過內(nèi)控手段提高財務(wù)活動的透明度和有效性。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，建立完善的內(nèi)部控制體系需要注重以下幾個方面的工作：制度設(shè)計、職責劃分、流程規(guī)范、權(quán)限設(shè)置等。只有建立起這樣一個完整的內(nèi)部控制體系，才能夠真正保證財務(wù)內(nèi)控工作的順利進行。
第三，要注重風險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。風險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的核心任務(wù)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的重要能力之一。在面對不同類型的風險時，我們需要采取相應(yīng)的內(nèi)控措施來加以應(yīng)對。例如，對于風險較高的現(xiàn)金管理問題，我們可以通過建立現(xiàn)金管理制度、加強現(xiàn)金核算等方式來降低風險；對于風險較高的財務(wù)報表準確性問題，我們可以通過建立財務(wù)報表審核制度、加強數(shù)據(jù)驗證等方式來降低風險。通過不斷地針對不同的風險進行分析和應(yīng)對，我們能夠提高財務(wù)內(nèi)控工作的效果，保證財務(wù)活動的正常進行。
第四，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。財務(wù)內(nèi)控工作是一個涉及多個部門和人員的復雜系統(tǒng)工程，需要各個環(huán)節(jié)緊密配合，形成整體合力。在實際工作中，我發(fā)現(xiàn)，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。通過制定明確的溝通渠道和協(xié)作機制，可以有效地提高各部門之間的配合效率，避免信息滯后和工作盲區(qū)。此外，還可以通過定期會議、培訓等方式加強內(nèi)部人員對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和支持，共同推動財務(wù)內(nèi)控工作的順利開展。
最后，始終保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。財務(wù)內(nèi)控工作需要不斷地對內(nèi)控措施和制度進行檢查和驗證，以確保其有效性和合規(guī)性。在這個過程中，監(jiān)督和監(jiān)控是至關(guān)重要的。我們可以通過建立內(nèi)控審核機制、定期進行內(nèi)控自評和外部審計等方式，對財務(wù)內(nèi)控工作的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和監(jiān)控。只有始終保持這種警惕態(tài)勢，才能夠發(fā)現(xiàn)問題、及時改進，并不斷提高財務(wù)內(nèi)控工作的水平和效果。
總之，財務(wù)內(nèi)控工作是保障企業(yè)財務(wù)活動正常進行的重要一環(huán)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的核心能力之一。在實踐中，建立完善的內(nèi)部控制體系、注重風險管理、加強內(nèi)部溝通和協(xié)作、保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕等方面都是財務(wù)內(nèi)控工作的重要經(jīng)驗和體會。只有全面把握和落實這些要點，才能夠確保財務(wù)內(nèi)控工作的有效推進，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十
隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，財務(wù)內(nèi)控工作在企業(yè)管理中顯得尤為重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)人員，我深刻體會到財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和經(jīng)驗，希望能對大家有所啟發(fā)。
第一段：財務(wù)內(nèi)控工作的重要性
財務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)為了保障資產(chǎn)安全、提高效益、維護法律紀律而實施的一系列制度和措施。它是企業(yè)治理的重要組成部分，對企業(yè)的發(fā)展具有重要的推動作用。財務(wù)內(nèi)控工作能夠規(guī)范企業(yè)的財務(wù)管理流程，確保財務(wù)信息的準確性和可靠性，最大限度地降低風險。沒有良好的財務(wù)內(nèi)控工作，企業(yè)很容易陷入財務(wù)風險之中，損害企業(yè)利益和聲譽。
第二段：加強內(nèi)控制度建設(shè)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，制度建設(shè)是關(guān)鍵的一環(huán)。企業(yè)應(yīng)制定完善的財務(wù)管理政策和操作規(guī)范，明確各個崗位的責任和權(quán)限。同時，要加強對制度的宣傳和培訓，確保員工能夠深入理解和遵守內(nèi)控制度。此外，內(nèi)部審計部門的建設(shè)也是非常重要的，它能夠?qū)ζ髽I(yè)的財務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進行全面監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行糾正。
第三段：加強業(yè)務(wù)流程管理
財務(wù)內(nèi)控工作需要對企業(yè)的各個業(yè)務(wù)流程進行全面管理，確保財務(wù)活動的合規(guī)性和準確性。企業(yè)應(yīng)制定詳細的流程圖和操作手冊，明確各個環(huán)節(jié)的責任和操作要求。對于重要的財務(wù)環(huán)節(jié)，要建立審批制度和審核機制，確保資金的安全和正確使用。此外，企業(yè)還應(yīng)采取措施監(jiān)測流程的執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)潛在問題并進行整改，確保財務(wù)流程的順利進行。
第四段：完善信息系統(tǒng)建設(shè)
現(xiàn)代企業(yè)的財務(wù)信息系統(tǒng)對于財務(wù)內(nèi)控工作起著至關(guān)重要的作用。一個高效的信息系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)財務(wù)信息的及時采集、處理和傳遞，提高財務(wù)工作的效率和準確性。因此，企業(yè)應(yīng)注重財務(wù)信息系統(tǒng)的建設(shè)和完善，確保其與內(nèi)控制度的配套保障。同時，要加強對信息系統(tǒng)的安全管理，確保數(shù)據(jù)的機密性和防止信息泄露。
第五段：加強內(nèi)控工作的監(jiān)督和改進
財務(wù)內(nèi)控工作是一個不斷完善和提高的過程。企業(yè)應(yīng)加強對內(nèi)控工作的監(jiān)督和評估，發(fā)現(xiàn)問題并及時進行改進?？梢酝ㄟ^定期的內(nèi)部審計、外部審核和風險評估等手段來了解內(nèi)控工作的效果和存在的不足之處。同時，企業(yè)應(yīng)注重內(nèi)部員工的培訓和素質(zhì)提升，提高員工對財務(wù)內(nèi)控工作的認識和理解，增強他們的責任意識和自律能力。
總結(jié)：
財務(wù)內(nèi)控工作對于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展具有至關(guān)重要的作用。在財務(wù)內(nèi)控工作中，加強制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程管理、信息系統(tǒng)建設(shè)以及監(jiān)督和改進都是關(guān)鍵。通過不斷提高內(nèi)控工作的水平，實現(xiàn)財務(wù)管理的規(guī)范化和科學化，企業(yè)將能夠更好地應(yīng)對各種挑戰(zhàn)和風險，為實現(xiàn)長遠發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十一
一、企業(yè)內(nèi)部會計控制存在的問題及原因分析
第一，內(nèi)部會計控制的設(shè)計和運行受制于成本與效益原則。財務(wù)內(nèi)部控制制度。企業(yè)管理當局在綜合考慮成本效益的基礎(chǔ)上，建立能為企業(yè)會計報表的公允表達提供合理(但不是絕對的)保證的內(nèi)部會計控制，一些理想的內(nèi)部會計控制往往因成本過高而不為管理當局所采用。因此企業(yè)所執(zhí)行的內(nèi)部會計控制就不可能面面俱到，對某些環(huán)節(jié)的控制難免會有疏忽。
第二，內(nèi)部會計控制一般僅針對常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。企業(yè)的內(nèi)部會計控制是為保證企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動按既定的計劃、要求、目標進行而實施的一系列控制政策和程序等，因而一般僅針對企業(yè)常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。如果一旦發(fā)生特殊業(yè)務(wù)，企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制就難以適應(yīng)。
第三，即使設(shè)計完整的內(nèi)部會計控制，也可能因執(zhí)行人員的粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解而失效。內(nèi)部會計控制受企業(yè)的董事會、管理階層及其他員工的影響，通過企業(yè)內(nèi)的人所做的行為及所說的話而完成，因此內(nèi)部會計控制無論怎樣設(shè)計，最終還得靠人去執(zhí)行，而任何認真負責的執(zhí)行人都不可能永遠不會出錯，不會失誤。因此，人們在執(zhí)行任何一項程序或工作時，都會因為粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解等而導致設(shè)計完善的內(nèi)部會計控制失效。
第四，內(nèi)部會計控制可能因有關(guān)人員相互勾結(jié)、內(nèi)外患通、濫用職權(quán)或屈從于外部壓力而失效。即使設(shè)計較為完善的內(nèi)部會計控制，其有效性的發(fā)揮都會因為執(zhí)行人的素質(zhì)而異。企業(yè)管理層一旦道德缺失，任意踐踏內(nèi)部會計控制的嚴肅性，同樣會引起內(nèi)部會計控制整體失效。
第五，內(nèi)部會計控制因缺乏對高管人員的有效約束和長期激勵機制而失效。人往高處走，水向低處流，這是一種自然現(xiàn)象，也是一種經(jīng)濟現(xiàn)象，任何事物都會向有利于自己的方向發(fā)展，對于人，更是如此。由于企業(yè)內(nèi)部會計控制制度未建立起長期有效的約束和激勵機制，導致產(chǎn)生了企業(yè)高管人員的短期經(jīng)營行為、“59歲現(xiàn)象”等。
第六，內(nèi)部會計控制可能因經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的改變而削弱或失效。企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制是針對其面臨的經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)而設(shè)計的，內(nèi)部會計控制的改變往往滯后于經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的變化。當經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)性質(zhì)發(fā)生重大變化后，現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制可能不再適用，相關(guān)的內(nèi)部會計控制要么被削弱，要么已失效。
第七，內(nèi)部會計控制的自我評價缺位，難以衡量內(nèi)部會計控制的合理性、健全性和有效性。目前，從我國現(xiàn)有企業(yè)建立并實行的內(nèi)部會計控制制度來看，幾乎涵蓋了企業(yè)所有的生產(chǎn)經(jīng)營活動。但是企業(yè)每一項內(nèi)部會計控制系統(tǒng)是否確實符合企業(yè)實際，手續(xù)是否嚴密，環(huán)環(huán)相扣，設(shè)計的方法和措施實際執(zhí)行情況如何，能不能起到事先控制的作用，能不能預(yù)防錯誤和弊端的發(fā)生；即使錯誤和弊端發(fā)生了，能不能及時發(fā)現(xiàn)和糾正，在我國現(xiàn)有的企業(yè)中都缺乏自身對此的評價。
二、完善內(nèi)部會計控制，提高經(jīng)營管理效率的具體措施
(一)齊抓共管，強化內(nèi)控意識，突出內(nèi)部會計控制在企業(yè)經(jīng)營管理中的關(guān)鍵作用
企業(yè)管理者必須充分認識內(nèi)部會計控制對企業(yè)經(jīng)營管理的關(guān)鍵作用，帶頭嚴格執(zhí)行，否則就是管理者的失職。內(nèi)部會計控制既是對企業(yè)的人、財、物進行有效控制、管理和使用的關(guān)鍵，又是企業(yè)執(zhí)行有效經(jīng)濟活動責、權(quán)、利明確劃分的制度保障，涉及企業(yè)所有的經(jīng)營活動和每一個經(jīng)營環(huán)節(jié)，這就要求企業(yè)高層管理者思想上重視內(nèi)部會計控制，行動上帶頭嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，把自覺遵守、嚴格遵守企業(yè)內(nèi)控制度作為提高企業(yè)質(zhì)量的重要任務(wù)來抓，作為事關(guān)企業(yè)長遠發(fā)展的重要任務(wù)來抓，作為影響企業(yè)全局工作的重要任務(wù)來抓。讓全體員工了解他們的職責是什么，他們的績效是如何評價和考核的，以及評價過程中的績效標準是什么，才能從根本上使全體員工從思想上、行動上產(chǎn)生嚴格遵守內(nèi)部會計控制的自我控制意識，最大限度地發(fā)揮其在工作中的積極性和主動性，促使其更好地完成工作。
(二)設(shè)計切實可行的內(nèi)部會計控制體系，以適應(yīng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的需求
第一，從技術(shù)上對企業(yè)經(jīng)營活動行為及會計行為制定詳細的規(guī)定，包括設(shè)立獨立的內(nèi)部會計控制監(jiān)評機構(gòu)和會計監(jiān)督機構(gòu)，執(zhí)行更嚴厲的內(nèi)部會計控制，更及時的年報披露，強制的注冊會計師輪換，等等。一是企業(yè)應(yīng)明確內(nèi)部管理體制和管理目標，包括管理模式、內(nèi)部核算體系、機構(gòu)設(shè)置及職能劃分等，以明確內(nèi)部會計控制制度的設(shè)計與建設(shè)方向。但內(nèi)部管理體制一旦確定，應(yīng)保持相對的穩(wěn)定，避免朝令夕改。二是企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部管理體制，明確規(guī)定企業(yè)各級機構(gòu)的職責和具體崗位職責，并在此基礎(chǔ)上，設(shè)計起草內(nèi)部會計控制制度和流程體系，具體包括三個相對獨立的控制層次：第一層次，在企業(yè)的供、產(chǎn)、銷全過程中融入相互牽制、相互制約的制度，建立以“防”為主的事前控制體系。第二層次，在常規(guī)的會計核算基礎(chǔ)上，對企業(yè)的各個崗位、各項業(yè)務(wù)進行周期性的核查，建立以“堵”為主的事中控制。第三層次，以已有的稽核、內(nèi)部審計、紀律檢查部門為基礎(chǔ)，成立內(nèi)部控制監(jiān)督評價委員會。
第二，加大企業(yè)舞弊相關(guān)各方的法律風險、切斷其舞弊的利益激勵。其中對企業(yè)高層管理人員進行的控制約束規(guī)范和激勵機制尤為重要。一是企業(yè)應(yīng)與高管人員簽訂協(xié)議并公證。在協(xié)議中明確規(guī)定高管人員不健全、不執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部控制制度的法律責任，并由其家人或親屬擔保，一旦因其個人原因致使企業(yè)遭受損失或破壞企業(yè)內(nèi)部管理，由其承擔全部賠償?shù)慕?jīng)濟責任及相關(guān)法律責任；其次企業(yè)應(yīng)建立有效的預(yù)算業(yè)績評價制度和薪酬制度，將預(yù)算管理與薪酬管理相結(jié)合。企業(yè)對高管人員采用年薪制，高管人員只有完成了年度預(yù)算的主要任務(wù)和目標，才能按規(guī)定兌現(xiàn)年薪，并可加薪進級；二是企業(yè)應(yīng)建立合理的員工晉升制度和薪酬制度，將員工的晉升和薪酬與遵循企業(yè)內(nèi)部控制制度結(jié)合起來。三是制定更科學、合理的執(zhí)行程序。如前所述，一些理想的內(nèi)部控制制度因其成本太高而無法采用。
(三)嚴格執(zhí)行內(nèi)部會計控制，以充分發(fā)揮內(nèi)部會計控制應(yīng)有的職能作用
首先，企業(yè)管理者必須切實加強對內(nèi)部會計控制制度執(zhí)行工作的領(lǐng)導，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度，否則就是管理者的失職。因為企業(yè)全體員工能否形成自我控制的思想和意識，與企業(yè)管理者能否自我控制密切相關(guān)。一般來說，管理者如果自我控制方面做得十分突出，企業(yè)員工的自我控制意識也就比較容易樹立起來。如果管理者要求企業(yè)員工遵守計劃、標準、準則，而管理者本人卻不能自覺地遵守，企業(yè)員工的自我控制意識是不可能建立起來的。這就是通常所說的正人先要正自己的道理。
其次，督促企業(yè)員工嚴格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度。企業(yè)制定的各項內(nèi)控制度要真正發(fā)揮其應(yīng)有的效用，除了制度的完善性和科學合理性外，必須做到：一是懲戒措施必須嚴厲；二是執(zhí)行必須到位；三是責任必須明確，獎懲必須分明；第四、積極進行培訓、學校教育、倡導建設(shè)自動化會計系統(tǒng)等手段來保證和提高。
首先，必須明確自我評價什么。企業(yè)建立內(nèi)部會計控制的主要目的是防止、發(fā)現(xiàn)或糾正日常經(jīng)營管理過程中的錯誤和舞弊行為，以保證企業(yè)的安全運營，維護投資者的利益。因此內(nèi)部會計控制的自我評價應(yīng)該圍繞企業(yè)的內(nèi)部會計控制制度是否完善、健全，是否得到了積極的、嚴格的貫徹執(zhí)行，是否有效地防止、發(fā)現(xiàn)、糾正了企業(yè)經(jīng)營活動中的錯誤和舞弊行為來進行。即評價內(nèi)部會計控制的健全性、有效性。
其次，必須明確由誰來評價。要保證自我評價的客觀、公平、公正及權(quán)威性，必須由具有相對獨立權(quán)限的機構(gòu)來負責。該機構(gòu)應(yīng)直接向董事會報告工作，由董事全垂直領(lǐng)導。
第三，必須明確如何評價。一是必須明確評價標準。因此，企業(yè)有必要投入一定的人力、物力、財力，由權(quán)威部門建立一套完整的、公認的內(nèi)部會計控制標準，使內(nèi)部會計控制評價有章可循。二是必須明確評價方法。在實際工作中，常用的評價方法有：面對面的直接口頭匯報、正式的書面文字匯報、直接觀察、抽樣檢查、問卷調(diào)查、集中座談等。三是必須深入基層，踏踏實實地了解實際情況，并制度化，實事求是，切忌只憑下屬的匯報作判斷，也要防止檢查中走過場、搞形式，工作不踏實，走馬觀花，點到為止。
第四，必須明確評價結(jié)果如何獎懲。內(nèi)部會計控制的自我評價完成以后，評價部門應(yīng)形成書面的“內(nèi)部會計控制自評報告”，詳細說明本次評價涉及到的范圍、所用的方法、各環(huán)節(jié)的風險程度、存在的問題及缺陷、改進措施等。同時報經(jīng)董事會批準后，對相關(guān)當事人給予獎勵或懲罰：對嚴格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予通報表揚，加薪進級，甚至升職；對于違反內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予嚴肅的通報批評，減薪降級，甚至撤職或辭退。只有建立科學合理的約束與激勵機制，通過高管人員業(yè)績與工薪掛鉤等形式，才能使管理層及員工的利益與企業(yè)的長期發(fā)展相結(jié)合。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十二
要將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控工作
心得體會
，供你參考!x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控
工作報告
如下：一、業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和
規(guī)章制度
學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的
工作計劃
。二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責 ，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視。
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大
口號
，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十三
近年來，隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展和企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，內(nèi)控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管和評估機構(gòu)，內(nèi)控稽查的職責不僅是發(fā)現(xiàn)和防范風險，還需要提供有效的建議和改善方案。在長期工作中，我積累了一些心得體會，分享給大家。
首先，稽查人員要具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野。內(nèi)控稽查工作涉及到眾多領(lǐng)域，如財務(wù)與會計、法律合規(guī)、信息技術(shù)等。稽查人員需要不斷學習和更新知識，了解相關(guān)法律法規(guī)的變化，并能夠?qū)I(yè)知識與企業(yè)實際相結(jié)合，提供有針對性的稽查方案和改進意見。同時，稽查人員還應(yīng)具備較高的綜合素質(zhì)和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業(yè)的內(nèi)控狀況，并據(jù)此提出改進建議，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持。
其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內(nèi)控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數(shù)據(jù)，以發(fā)現(xiàn)潛在的風險和問題。因此，稽查人員應(yīng)具備專業(yè)的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數(shù)據(jù)，并從中抽取關(guān)鍵信息，找出企業(yè)內(nèi)部存在的風險和問題。同時，稽查人員還應(yīng)善于利用先進的信息技術(shù)手段，提高工作效率和準確度。只有擁有準確、全面的信息，才能夠作出科學、準確的判斷和評價。
再次，稽查人員要注重團隊合作和溝通能力。內(nèi)控稽查工作通常需要多個部門的協(xié)同合作，特別是在大型企業(yè)中，各個部門可能存在的風險和問題眾多且復雜?；槿藛T需要與各個部門建立良好的合作關(guān)系，促進信息共享和業(yè)務(wù)對接，確?；楣ぷ鞯捻樌归_。同時，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準確傳達稽查意圖和要求，并與企業(yè)高層管理層進行有效溝通，為企業(yè)提供切實可行的改進建議。
此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內(nèi)控稽查工作的目的是發(fā)現(xiàn)風險和問題，提供改進的方案，為企業(yè)的規(guī)范運作和可持續(xù)發(fā)展提供支持?；槿藛T要堅守公正、客觀的立場，不為個人私利或?qū)μ囟ú块T的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規(guī)開展工作，才能夠得出真實、準確的結(jié)論，并提出切實可行的改進建議。
最后，稽查人員要不斷提升自己的素質(zhì)和能力。內(nèi)控稽查是一個不斷學習和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業(yè)知識，了解最新的法律法規(guī)和管理理念，掌握先進的信息技術(shù)手段，并將其運用到實際工作中，提高工作效率和質(zhì)量。同時，稽查人員還要注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)，如語言表達能力、團隊協(xié)作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求，為企業(yè)的穩(wěn)定運行和可持續(xù)發(fā)展提供有力支持。
綜上所述，內(nèi)控稽查工作是企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管和評估的重要環(huán)節(jié)，對于企業(yè)的風險防范和內(nèi)部控制非常關(guān)鍵?；槿藛T應(yīng)具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時要善于團隊合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質(zhì)和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發(fā)現(xiàn)問題和風險，為企業(yè)的健康發(fā)展提供有力的支持。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十四
第一段：引言 (200字)
內(nèi)控是企業(yè)運行的重要保障，而財務(wù)內(nèi)控則是企業(yè)內(nèi)控工作中的重要組成部分。作為財務(wù)人員，經(jīng)過長期的實踐和思考，我深感財務(wù)內(nèi)控工作的重要性和復雜性。在財務(wù)內(nèi)控工作中，我積累了一些心得體會，希望能與大家分享。
第二段：重視風險管理 (200字)
財務(wù)內(nèi)控的首要任務(wù)是管理風險。在我具體的工作實踐中，我深刻認識到風險管理的重要性。這包括了對資金流動、財務(wù)數(shù)據(jù)、審計等方面的風險進行全面的控制和監(jiān)測。我通過建立風險清單、制定控制措施、加強內(nèi)部審計等方式，將風險降到最低程度。同時，我也意識到，風險管理需要全員參與，需要建立有力的組織機構(gòu)和有效的溝通渠道。
第三段：細化流程和完善制度 (200字)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，流程的細化和制度的完善對于保證內(nèi)控的有效運行至關(guān)重要。我發(fā)現(xiàn)，細化流程可以使工作流程更加清晰，減少操作風險。因此，我將財務(wù)流程劃分為多個環(huán)節(jié)，制定了詳細的工作規(guī)范和操作手冊，并進行了相關(guān)培訓，確保每個環(huán)節(jié)都嚴格按照規(guī)定操作。同時，我也不斷地修訂和完善制度，以適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化。
第四段：強化內(nèi)部溝通與培訓 (200字)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，內(nèi)部溝通和培訓是至關(guān)重要的。在我的工作實踐中，我發(fā)現(xiàn)，良好的內(nèi)部溝通可以促進工作的高效進行，減少信息的不對稱，避免出現(xiàn)矛盾和誤解。因此，我積極參與內(nèi)部溝通，與各部門建立了良好的合作關(guān)系，確保每個環(huán)節(jié)的信息傳遞暢通無阻。同時，我也注重培訓，通過定期的財務(wù)培訓和知識分享，提升團隊成員的專業(yè)素質(zhì)和財務(wù)內(nèi)控意識。
第五段：持續(xù)改進和技術(shù)應(yīng)用 (200字)
財務(wù)內(nèi)控工作需要不斷改進和創(chuàng)新。在我參與的項目中，我積極研究新技術(shù)和新方法在財務(wù)內(nèi)控工作中的應(yīng)用。例如，我引入了自動化系統(tǒng)，提高了財務(wù)流程的效率和準確性；我也借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，實現(xiàn)對財務(wù)數(shù)據(jù)的實時監(jiān)測和分析。這些技術(shù)的應(yīng)用為我?guī)砹诵碌乃悸泛凸ぷ鞣绞剑嵘素攧?wù)內(nèi)控的水平。
結(jié)尾段：總結(jié)與展望 (100字)
通過財務(wù)內(nèi)控工作的實踐，我深刻認識到財務(wù)內(nèi)控的重要性，也體會到了內(nèi)控工作的復雜性和挑戰(zhàn)性。未來，我將繼續(xù)努力學習和實踐，不斷提升自身的能力和素質(zhì)，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定作出更大的貢獻。同時，我也希望能與更多財務(wù)同行進行交流與合作，共同推動財務(wù)內(nèi)控工作的進步與發(fā)展。
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