總結(jié)可以促使我們保持學(xué)習(xí)和工作的持續(xù)進(jìn)步和優(yōu)化。積極用專業(yè)術(shù)語語言，以提高總結(jié)的準(zhǔn)確性和專業(yè)度。經(jīng)濟(jì)是社會資源分配和利益協(xié)調(diào)的學(xué)科，關(guān)系到社會的繁榮和穩(wěn)定。那么我們該如何提高自己的數(shù)學(xué)水平呢？以下是小編為大家整理的一些數(shù)學(xué)題目，希望能幫助到大家。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇一
內(nèi)控是企業(yè)管理中極其重要的一環(huán)，一直以來都被視為企業(yè)發(fā)展的保障和核心競爭力。作為一個學(xué)習(xí)內(nèi)控的學(xué)生，在實踐中不斷探索，總結(jié)出了一些有關(guān)內(nèi)控好的經(jīng)驗和體會。在這篇文章中，將會分享這些經(jīng)驗，希望對讀者有所啟發(fā)和幫助。
第二段：內(nèi)控落地需要從具體的場景出發(fā)
學(xué)習(xí)內(nèi)控的一大誤區(qū)就是過于理論化，忽視了內(nèi)控的落地實施。內(nèi)控作為一種管理方式，其核心目的是規(guī)范企業(yè)各個環(huán)節(jié)的運作流程，實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的管理。因此，內(nèi)控的具體實施需要針對不同的場景進(jìn)行調(diào)整和落地，而不能一刀切地套用某種規(guī)范。
第三段：內(nèi)控需要制度化建設(shè)
內(nèi)控的實施需要建立一套健全的內(nèi)控制度體系，保證其有效性。在制度體系的建設(shè)中，應(yīng)該以風(fēng)險管理為核心，建立一套完整的風(fēng)險評估、監(jiān)控和控制機(jī)制，以保證內(nèi)控體系系統(tǒng)和有效。另外，還應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制人才管理制度，不斷提升內(nèi)部控制人員的能力和素質(zhì)。
第四段：內(nèi)控需要注重流程控制
內(nèi)控的核心在于流程控制，因此應(yīng)始終注重流程控制的完整性和準(zhǔn)確性。首先，應(yīng)建立一套完整的流程控制框架和標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部各個流程的運作。其次，應(yīng)如實記錄和監(jiān)控各個流程的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)異常情況及時進(jìn)行處理和糾正。最后，應(yīng)在流程控制的各個環(huán)節(jié)中引入自動化技術(shù)，提升流程的效率和準(zhǔn)確性。
第五段：內(nèi)控需要注重內(nèi)外部監(jiān)督
內(nèi)控不是孤立的，企業(yè)要建立外部監(jiān)督機(jī)制，提高內(nèi)部控制的有效性和可靠性。首先，企業(yè)應(yīng)建立獨立的內(nèi)部審計制度，對企業(yè)內(nèi)部的各個流程和環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和評估。其次，應(yīng)建立透明的信息披露機(jī)制，向社會公眾和利益相關(guān)者公布企業(yè)的業(yè)務(wù)信息和經(jīng)營情況。最后，應(yīng)建立良好的企業(yè)文化，培養(yǎng)道德倫理和社會責(zé)任意識，營造企業(yè)穩(wěn)定和諧的發(fā)展環(huán)境。
總結(jié)：
通過實踐和總結(jié)，我們發(fā)現(xiàn)內(nèi)控的好與否與企業(yè)的發(fā)展同等重要。內(nèi)控的建立需要從實踐出發(fā)，注重流程控制和內(nèi)外部監(jiān)督，建立一套完整的內(nèi)控制度體系，為企業(yè)健康發(fā)展提供保障。希望這篇文章能給大家?guī)硪恍﹩l(fā)和幫助。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇二
企業(yè)內(nèi)控是指企業(yè)采用一套完整的控制機(jī)制，對經(jīng)營活動進(jìn)行全面管理，以實現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)的一種管理方式。作為企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控對企業(yè)管理發(fā)揮了舉足輕重的作用。在參與多個企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)過程中，我感受到了內(nèi)控的重要性和實踐中的難度，也提高了自己的綜合能力。本文將從內(nèi)控的定義、內(nèi)控的要素、內(nèi)控實踐的問題與挑戰(zhàn)、內(nèi)控經(jīng)驗的總結(jié)和應(yīng)用角度，談一談我對內(nèi)控的心得體會。
一、內(nèi)控的定義
內(nèi)控是指企業(yè)在日常經(jīng)營活動中，采取一套完整的控制機(jī)制，規(guī)范經(jīng)營行為，提高風(fēng)險管理的效率和準(zhǔn)確性、規(guī)范財務(wù)管理、防范經(jīng)濟(jì)犯罪、保護(hù)企業(yè)及其股東的利益和形象。內(nèi)控是企業(yè)價值創(chuàng)造和保護(hù)的有機(jī)部分，在現(xiàn)代企業(yè)管理和生產(chǎn)經(jīng)營中起著塑形、支持、保證、監(jiān)督的重要作用。因此，企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身需要，也是金融監(jiān)管部門和市場的需求。
二、內(nèi)控的要素
內(nèi)控要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和監(jiān)督評價。控制環(huán)境為內(nèi)控系統(tǒng)的基礎(chǔ)，它包括企業(yè)的文化、組織結(jié)構(gòu)、人員素質(zhì)、管理方式等，是營造良好內(nèi)部控制氛圍的前提條件。風(fēng)險評估是企業(yè)評估風(fēng)險情況、制定風(fēng)險預(yù)防措施、調(diào)整決策方案的過程，是內(nèi)控的核心環(huán)節(jié)?？刂苹顒邮莾?nèi)控實施過程中最具體和功能性的一環(huán)，包括預(yù)防控制、檢查控制、糾正控制和監(jiān)控控制。信息與溝通是企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的“大腦和神經(jīng)系統(tǒng)”，是保障內(nèi)部控制體系信息準(zhǔn)確、及時、全面流動以及有效溝通的手段。監(jiān)督評價是指企業(yè)內(nèi)部控制運行效果的評價與監(jiān)督，包括自評、第三方評價和監(jiān)督檢查，其目的是檢驗內(nèi)控實施的有效性和機(jī)制完備性。
三、內(nèi)控實踐的問題與挑戰(zhàn)
企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系具有很大的挑戰(zhàn)，特別是在內(nèi)控實踐中面臨的問題與挑戰(zhàn)。首先是內(nèi)控意識、文化建設(shè)的缺乏，缺乏對內(nèi)部控制的重視和了解。其次是管理信息化程度較低，不能及時獲取全面的信息。再次，內(nèi)控流程和方法規(guī)范不完善，無法有效的防范風(fēng)險。另外，過程的重度依賴人力，過度的手工記錄和操作，機(jī)制缺失使得內(nèi)控存在安全隱患。
四、內(nèi)控經(jīng)驗的總結(jié)
通過參與多個企業(yè)的內(nèi)控實踐，我總結(jié)出內(nèi)控實踐需要圍繞企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險展開，提升內(nèi)控運作的透明度和效力，加強(qiáng)內(nèi)部資源管理。其次，在內(nèi)控實踐中，需要注意市場變化，保持靈敏度，快速響應(yīng)，提高應(yīng)對能力。最后，需要借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的內(nèi)控理念和管理模式，不斷完善和調(diào)整內(nèi)部控制體系，使其實現(xiàn)有機(jī)梳理。
五、內(nèi)控經(jīng)驗的應(yīng)用
總結(jié)內(nèi)控實踐中的經(jīng)驗，不僅有助于不斷深化內(nèi)控理論的認(rèn)識和內(nèi)控實踐的經(jīng)驗總結(jié)，更加能夠指導(dǎo)企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系，并在實踐中取得良好的效果。作為企業(yè)內(nèi)控建設(shè)的重要參與者之一，學(xué)習(xí)和應(yīng)用內(nèi)控的經(jīng)驗和理論，將有助于提高自身的內(nèi)控實踐能力和專業(yè)水平，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
總之，在內(nèi)控建設(shè)中，建立完善的內(nèi)部管理制度、構(gòu)建透明有效的人物責(zé)任程序、優(yōu)化內(nèi)部控制流程、完善信息系統(tǒng)和報告機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的專業(yè)化規(guī)范運作以及開展好內(nèi)部審核和風(fēng)險管理業(yè)務(wù)，這些都是企業(yè)內(nèi)部控制體系的重要組成部分。在實踐中，也需要不斷地探索和創(chuàng)新，逐漸形成適合自身實際情況的內(nèi)部控制模式，不斷推進(jìn)企業(yè)內(nèi)控建設(shè)，確保企業(yè)安全、穩(wěn)定、健康地發(fā)展。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇三
內(nèi)控手冊是企業(yè)內(nèi)控體系的重要組成部分，它涵蓋了企業(yè)運營的各個層面，對于提升企業(yè)的運營效率和風(fēng)險管理意識具有至關(guān)重要的作用。內(nèi)控手冊的建立與執(zhí)行，不僅是對企業(yè)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的梳理，更是對未來發(fā)展方向的規(guī)劃。在這篇文章中，我們將探討內(nèi)控手冊的建立、執(zhí)行過程中的注意事項以及如何優(yōu)化內(nèi)控手冊的執(zhí)行效果。
內(nèi)控手冊的建立過程
內(nèi)控手冊的建立過程需要遵循一定的原則，包括全面性、重要性、審慎性和有效性等。首先，全面性原則要求內(nèi)控手冊涵蓋企業(yè)的各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括財務(wù)、人力資源、采購、銷售等。其次，重要性原則強(qiáng)調(diào)關(guān)注對企業(yè)運營和風(fēng)險控制具有重要影響的關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域。再次，審慎性原則要求手冊中的內(nèi)控要求具備合理性和實際可行性，不提倡過于繁瑣的流程，但也不能過于簡單，導(dǎo)致潛在的風(fēng)險。最后，有效性原則要求內(nèi)控手冊能夠有效地防范和應(yīng)對企業(yè)可能面臨的各類風(fēng)險。
在內(nèi)控手冊的建立過程中，企業(yè)還需要注意以下事項：一是要確保參與手冊編寫的員工了解內(nèi)控原則和要求；二是要廣泛征求意見，確保手冊的實用性和可操作性；三是要進(jìn)行充分的內(nèi)部溝通和討論，確保手冊中的各項要求被理解和接受；四是要制定具體的實施細(xì)則和流程，確保手冊中的要求能夠得以有效執(zhí)行。
如何優(yōu)化內(nèi)控手冊的執(zhí)行效果
內(nèi)控手冊建立完成后，如何執(zhí)行和優(yōu)化手冊中的各項規(guī)定也是一個重要的問題。首先，企業(yè)需要確保所有員工都了解并遵守手冊中的規(guī)定。企業(yè)可以通過內(nèi)部培訓(xùn)、定期的內(nèi)部控制培訓(xùn)和考核等方式，確保員工對內(nèi)控手冊的理解和執(zhí)行。其次，企業(yè)應(yīng)定期對內(nèi)控手冊進(jìn)行審查和更新，以反映公司業(yè)務(wù)和運營環(huán)境的變化。這可以通過定期的內(nèi)部審查和外部審計等方式實現(xiàn)。最后，企業(yè)需要定期評估內(nèi)控手冊的實施效果，并根據(jù)評估結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和改進(jìn)。
同時，為了優(yōu)化內(nèi)控手冊的執(zhí)行效果，企業(yè)還可以采取以下措施：一是建立有效的內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制，確保內(nèi)控手冊中的規(guī)定能夠得到有效執(zhí)行；二是定期對內(nèi)控手冊的實施情況進(jìn)行內(nèi)部審查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題；三是鼓勵員工提出改進(jìn)建議，通過員工參與和共同協(xié)作，不斷優(yōu)化內(nèi)控手冊的執(zhí)行效果。
內(nèi)控手冊是企業(yè)內(nèi)控體系的重要組成部分，建立和執(zhí)行內(nèi)控手冊對于提升企業(yè)的運營效率和風(fēng)險管理意識具有重要作用。在建立和執(zhí)行內(nèi)控手冊的過程中，企業(yè)需要遵循一定的原則，充分考慮員工的意見和實際需求，確保手冊的實用性和可操作性，并定期進(jìn)行審查和更新。同時，企業(yè)還需要采取有效的措施，優(yōu)化內(nèi)控手冊的執(zhí)行效果，以確保內(nèi)控手冊能夠有效地防范和應(yīng)對企業(yè)可能面臨的各類風(fēng)險。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇四
內(nèi)控是企業(yè)管理的基礎(chǔ)之一，它可以有效地降低企業(yè)的風(fēng)險，提高企業(yè)的管理效率，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。通過不斷地實踐和總結(jié)，我深刻體會到了做好內(nèi)控對于企業(yè)的重要性。在這篇文章中，我將分享一些內(nèi)控好心得體會，希望對企業(yè)內(nèi)控的完善和優(yōu)化有所幫助。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的運營效率
加強(qiáng)內(nèi)部控制能夠有效地降低企業(yè)運營過程中的風(fēng)險，從而提高企業(yè)的運營效率。這是因為內(nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的內(nèi)部流程和制度，避免不必要的步驟和重復(fù)的工作，從而節(jié)省時間和精力。同時，內(nèi)控還可以優(yōu)化企業(yè)的管理體系，提高企業(yè)的決策效率和執(zhí)行效率。例如，在采購流程中，加強(qiáng)內(nèi)控可以防止采購人員和供應(yīng)商之間的信息不對稱，從而降低采購過程中的風(fēng)險，提高采購效率。
第三段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的透明度和信譽度
加強(qiáng)內(nèi)部控制也可以提高企業(yè)的透明度和信譽度，從而贏得市場和客戶的信任。這是因為內(nèi)控可以使企業(yè)的經(jīng)營行為更為規(guī)范和規(guī)范化，規(guī)避各種違法和違規(guī)行為。同時，內(nèi)控還可以提高企業(yè)的數(shù)據(jù)管理和信息披露水平，使企業(yè)的經(jīng)營狀況更加透明化。例如，在財務(wù)管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以實現(xiàn)賬面數(shù)據(jù)與實際情況的一致化，防止虛報、誤報和漏報的情況發(fā)生，從而提高財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和透明度。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險能力
加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險能力，幫助企業(yè)應(yīng)對各種風(fēng)險和挑戰(zhàn)。這是因為內(nèi)控可以識別、評估和管理企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險，從而降低風(fēng)險的發(fā)生概率和影響程度。同時，內(nèi)控還可以加強(qiáng)企業(yè)的應(yīng)對能力和防范措施，使企業(yè)能夠快速、迅速地應(yīng)對危機(jī)和風(fēng)險。例如，在信息安全管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的信息管理和安全管理，防止信息泄露和黑客攻擊，提高企業(yè)的信息安全水平。
第五段：總結(jié)
內(nèi)控是企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的運營效率、透明度和信譽度，以及抗風(fēng)險能力。企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)部控制，不斷完善和優(yōu)化，以提高企業(yè)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。我在實踐中積累了許多寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)，也意識到內(nèi)控要在實踐中不斷地進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。希望我的經(jīng)驗和體會可以對其他企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)有所啟示和幫助。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇五
經(jīng)9月12日和9月26兩個下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件?，F(xiàn)將本人對這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會：
（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識是重點，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識，不斷的充實自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中會遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計這一手段，對生產(chǎn)運行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
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王老師把內(nèi)控管理講得文思泉涌，滔滔不絕；但無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。通過這次培訓(xùn)，使我對企業(yè)內(nèi)控管理有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險的需要。全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為成本控制、風(fēng)險控制、是企業(yè)核心要素具有一定關(guān)系，能為企業(yè)創(chuàng)造價值，而且有效的`內(nèi)控管理能將不合規(guī)的風(fēng)險消除于無形。
其次，規(guī)范是完善內(nèi)控制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的員工。所以企業(yè)的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
那么，怎樣才能使內(nèi)控管理深入人心，我認(rèn)為主要以下幾個方面： 一要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合理內(nèi)控程序以及合理內(nèi)控流程及員工行為準(zhǔn)則等合理合規(guī)的指南。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照內(nèi)控操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
四是監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。內(nèi)控管理落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
五是對內(nèi)控管理工作做得好給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行內(nèi)控工作中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
六要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，引以為鑒。黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做好帶頭作用。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇六
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。
動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！
中國銀行太谷支行 賈蓉
“學(xué)案例，講操守，防風(fēng)險”主題警示教育活動心得體會 在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的.行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求我行對現(xiàn)有風(fēng)險積極進(jìn)行防控。另一方面，對于近期發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，充分暴露出我們在工作思想認(rèn)識上不夠到位、工作措施上不夠細(xì)致的內(nèi)控管理缺陷，員工行為不夠敏感，對風(fēng)險案件揭露能力不夠強(qiáng)，對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力，這幾個方面我們都得進(jìn)行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需增強(qiáng)危機(jī)意識，增強(qiáng)對新情況、新問題的敏感度和預(yù)判力，摒棄各種僥幸思想，時刻保持警惕，這樣才能從源頭就遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
中國銀行銅仁分行營業(yè)部?
2017年5月22日
熊慧
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇七
經(jīng)9月12日和9月26兩個下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件?，F(xiàn)將本人對這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會：
（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的.內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識是重點，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識，不斷的充實自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中會遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計這一手段，對生產(chǎn)運行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇八
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
雞蛋在外力的作用下，很快就會被擊碎，而如果是內(nèi)力破殼而出時，卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話，那我們辦理工作時，只能是畏手畏腳，最后的結(jié)局也只能是失敗?？墒侨绻覀儚膬?nèi)心真心接受各項規(guī)章制度，將其熟練地運用在工作中，那我們將會成長為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內(nèi)控強(qiáng)化年，作為一名剛進(jìn)我行的新員工，起初很不適應(yīng)工作環(huán)境，覺得規(guī)矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的.幾天，總是擔(dān)心會不會不合規(guī)，會不會扣分，辦業(yè)務(wù)時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學(xué)習(xí)我行的合規(guī)制度，通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，在內(nèi)控強(qiáng)化年里提出自己的幾點心得體會：
一：端正心態(tài)
現(xiàn)實中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定，認(rèn)為我們的規(guī)章制度嚴(yán)格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實，我們應(yīng)該換個角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風(fēng)險與誘惑，因為違規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯事情。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護(hù)傘，幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應(yīng)當(dāng)端正自身的心態(tài)，合規(guī)制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。
二：加強(qiáng)學(xué)習(xí)
要問我內(nèi)控知多少？不知，不知。
我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊，可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的，有什么規(guī)定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學(xué)習(xí)不是聽“佛經(jīng)”，既然參加了，就要利用好學(xué)習(xí)機(jī)會，將學(xué)習(xí)的內(nèi)容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”?；畹綄W(xué)到老。我們應(yīng)在不斷地學(xué)習(xí)中使自己的到“升級”。
三:時間是檢驗真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)
紙上談兵的典故我們小學(xué)就懂得，但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯誤？在不斷學(xué)習(xí)制度時，我們還要在實際工作中運用他們，這樣才能達(dá)到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強(qiáng)的武器裝備，我們學(xué)習(xí)合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己，保護(hù)我們的權(quán)益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學(xué)習(xí)。
總之，通過內(nèi)控強(qiáng)化年的學(xué)習(xí)，使我找到了正確的工作方向，增強(qiáng)了合規(guī)辦事的意識。希望我們在總行的領(lǐng)導(dǎo)下，用心學(xué)習(xí)，合規(guī)辦事，相伴成長。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇九
內(nèi)控是指企業(yè)為達(dá)成經(jīng)營目標(biāo)所制定的管理制度和控制措施。作為一名公司內(nèi)部審計員，我深刻體會到內(nèi)控在企業(yè)管理中的重要性。下面，我將從“內(nèi)控概念與實踐”、“內(nèi)控風(fēng)險管理”、“內(nèi)控評價與改進(jìn)”、“內(nèi)控與企業(yè)社會責(zé)任”、“內(nèi)控經(jīng)驗分享”五個方面，結(jié)合自身實踐，分享我的內(nèi)控心得體會。
一、內(nèi)控概念與實踐
內(nèi)控是一種系統(tǒng)的、科學(xué)的管理方式，其目的是在符合法律法規(guī)的前提下，減少企業(yè)管理風(fēng)險，保障企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)。在工作實踐中，內(nèi)控的落地是非常重要的。我曾經(jīng)參與過某公司的股權(quán)投資審計工作，在這個過程中，我發(fā)現(xiàn)公司的內(nèi)部控制不夠完善。例如，公司對于收入、支出等重要財務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了投資方的利益受損。因此，我們建議公司加強(qiáng)對重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和控制，并且落實實際操作人員的責(zé)任。
二、內(nèi)控風(fēng)險管理
內(nèi)控風(fēng)險管理是企業(yè)內(nèi)控管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)內(nèi)部審計員要根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，確定內(nèi)部控制的重點領(lǐng)域，并對重點領(lǐng)域?qū)嵤┤?、有效的監(jiān)控和管控。我曾經(jīng)參與過某銀行的業(yè)務(wù)審計工作，在審計過程中，我們發(fā)現(xiàn)銀行信用卡授信、交易等業(yè)務(wù)存在風(fēng)險較大的問題，為此，我們建議銀行加強(qiáng)信用卡的風(fēng)險管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險提示，防范信用卡風(fēng)險的產(chǎn)生。
三、內(nèi)控評價與改進(jìn)
內(nèi)控評價是內(nèi)控系統(tǒng)一種重要的自我檢查與修正機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部審計員應(yīng)該通過內(nèi)部評價發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，及時采取措施進(jìn)行改善。我曾經(jīng)參與過某水泥企業(yè)的內(nèi)部審計工作，在審計過程中，我們發(fā)現(xiàn)公司的生產(chǎn)成本較高，主要原因是由于原材料庫存管理不當(dāng)。我們針對這個問題向公司建議加強(qiáng)原材料庫存管理，對庫存進(jìn)行定期清點和調(diào)整，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本。
四、內(nèi)控與企業(yè)社會責(zé)任
內(nèi)控是企業(yè)開展社會責(zé)任實踐的有力支撐。企業(yè)應(yīng)該通過建立完善的內(nèi)控制度來保證企業(yè)經(jīng)營合法、誠信。同時，企業(yè)可以通過內(nèi)部審計等渠道監(jiān)控企業(yè)員工的行為，防止腐敗行為的發(fā)生，體現(xiàn)企業(yè)的社會責(zé)任。我曾經(jīng)參與過某銀行的融資審計工作，在審計過程中，我們發(fā)現(xiàn)該銀行在貸款審批的過程中存在不當(dāng)行為，例如，授信貸款未經(jīng)過正規(guī)程序等。我們向該銀行提出了關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部審計和監(jiān)控措施的建議，幫助該銀行建立正當(dāng)、透明的企業(yè)形象，塑造誠信經(jīng)營的企業(yè)形象。
五、內(nèi)控經(jīng)驗分享
內(nèi)控經(jīng)驗的分享是企業(yè)內(nèi)部審計員之間相互學(xué)習(xí)的重要方式。在實踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)內(nèi)部審計員都具有能力豐富的內(nèi)控實踐經(jīng)驗和管理經(jīng)驗，相互分享、交流這些經(jīng)驗，有助于產(chǎn)生更好的思考和商業(yè)策略。我曾經(jīng)參與過某電信公司外包服務(wù)審計工作，在審計過程中，我們發(fā)現(xiàn)該外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的控制和管理機(jī)制較為成熟，經(jīng)驗值得借鑒。因此，我們向公司提出了加強(qiáng)與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的合作，學(xué)習(xí)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理經(jīng)驗和控制機(jī)制的建議。
總之，內(nèi)控對于企業(yè)而言，是保證經(jīng)營質(zhì)量的一個重要保障。在我的實踐經(jīng)驗中，內(nèi)控落地的重要性得到了最充分的體現(xiàn)，對于企業(yè)的管理決策和日常運營的有效維護(hù)有著不可或缺的作用。因此，企業(yè)內(nèi)部審計員應(yīng)該深刻理解和貫徹內(nèi)控理念，不斷加強(qiáng)自身的能力素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，共同推動企業(yè)管理水平、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平等不斷提高，使企業(yè)能夠適應(yīng)市場的變化，實現(xiàn)高效、可持續(xù)的發(fā)展。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為我行的一名老員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。 加強(qiáng)“三查”制度的落實，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的.發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)我行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十一
一、內(nèi)控出現(xiàn)的問題
1對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理，對計算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。
二、本人的體會
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的`觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點可以從四個方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實際，制定相應(yīng)的實施細(xì)則，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對那些時過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴(yán)厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
帶頭模范執(zhí)行“各項內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過教育月活動的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過教育月活動的有效開展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
通過25號26號兩天對于內(nèi)部控制的制度的培訓(xùn)。通過緊張而充實的兩天集中培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我受益匪淺，港口發(fā)展離不開內(nèi)控制度的保駕護(hù)航，使會計人員真正重視內(nèi)控管理工作的重要性，形成良好的內(nèi)控工作氛圍，從而實現(xiàn)風(fēng)險控制、及時發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患，確保經(jīng)營安全有著重要的意義。也引發(fā)了我對自己所在崗位，所從事工作的思考，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)：
1.煙草公司關(guān)于銀行回單問題： 從煙草公司規(guī)定從工商銀行支行網(wǎng)上劃款以來一直未見打印的銀行回單，只是在對賬單上體現(xiàn)，經(jīng)多次協(xié)調(diào)至今未解決。
2.關(guān)于稅金報表的培訓(xùn)：公司作為一個子公司需對外報送稅金的各種報表，有些報表要得急且大量的信息需要填報，稅務(wù)機(jī)關(guān)并又未對報表填寫進(jìn)行說明，需多次修改才能通過。希望能加強(qiáng)這方面的培訓(xùn)。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十二
內(nèi)控是管理學(xué)中的一個重要概念，它指的是組織內(nèi)部制定的目標(biāo)、策略和過程，用來幫助組織實現(xiàn)其目標(biāo)并確保合規(guī)性。一個組織擁有強(qiáng)大的內(nèi)控機(jī)制，可以有效地管理風(fēng)險、提高效率，并保障組織的持續(xù)成功。在我自己的工作經(jīng)驗中，我深刻認(rèn)識到了強(qiáng)內(nèi)控的重要性，下面是我對強(qiáng)內(nèi)控的一些心得體會。
首先，強(qiáng)內(nèi)控能夠顯著減少風(fēng)險。在現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)營中，風(fēng)險無處不在。一個缺乏內(nèi)控機(jī)制的組織容易受到內(nèi)外部風(fēng)險的沖擊。而一個具有強(qiáng)大內(nèi)控的組織能夠通過不斷地預(yù)測、評估和管理風(fēng)險，有效地降低其發(fā)生的概率和影響。例如，在我們公司的財務(wù)部門，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控政策和程序，包括單獨核實每一筆重要的財務(wù)交易、及時報告潛在的風(fēng)險等等。這些內(nèi)控措施幫助我們減少了財務(wù)詐騙和錯誤的風(fēng)險，保護(hù)了公司的資產(chǎn)和聲譽。
其次，強(qiáng)內(nèi)控可以提高工作效率。內(nèi)控不僅僅關(guān)乎風(fēng)險管理，也涉及到業(yè)務(wù)流程的規(guī)范和優(yōu)化。在一個內(nèi)控嚴(yán)密的組織中，每個流程都經(jīng)過了詳細(xì)的規(guī)劃和流程再造，以確保每一步都能以最高效和準(zhǔn)確的方式完成。這不僅節(jié)省了時間和資源，而且還提高了員工的工作滿意度和效能。例如，在我們公司的生產(chǎn)部門，實施了嚴(yán)格的質(zhì)量控制，從原材料的選擇到產(chǎn)品的出廠，每一步都有明確的標(biāo)準(zhǔn)和檢查要點。這種內(nèi)控機(jī)制大大減少了生產(chǎn)出現(xiàn)錯誤和不合格產(chǎn)品的概率，提高了整個生產(chǎn)流程的效率和品質(zhì)。
另外，強(qiáng)內(nèi)控有助于促進(jìn)公司文化的發(fā)展。內(nèi)控制度可以理解為一種共同的價值觀和行為準(zhǔn)則，規(guī)范了組織內(nèi)部的行為和溝通方式。在一個強(qiáng)內(nèi)控的組織里，員工們更容易理解公司的核心價值觀，并將其融入到他們自己的工作中。這樣的文化氛圍可以提升員工的認(rèn)同感和凝聚力，增強(qiáng)整個團(tuán)隊的合作效率和創(chuàng)新能力。例如，在我們公司，每個員工在入職時都接受一天的內(nèi)控培訓(xùn)，并簽署了遵守公司內(nèi)控政策的承諾。這樣的內(nèi)控文化讓我們明白了團(tuán)隊的每個人都承擔(dān)著責(zé)任，每個決策都要符合道德和法律的要求，從而形成了一個和諧、穩(wěn)定和高效的工作環(huán)境。
最后，強(qiáng)內(nèi)控是組織長期成功的保障。一個擁有強(qiáng)大內(nèi)控機(jī)制的組織，在面對外部的變化和挑戰(zhàn)時能夠更加靈活和應(yīng)對。內(nèi)控機(jī)制的建立和實施，是為了讓組織能夠及時調(diào)整和改進(jìn)，并在市場競爭中保持領(lǐng)先地位。沒有內(nèi)控，一個組織容易陷入混亂和無序中，難以適應(yīng)和應(yīng)對變化。例如，在我們公司，每個月都會進(jìn)行內(nèi)部審計和評估，以評判內(nèi)控的有效性，并及時進(jìn)行調(diào)整。這種持續(xù)的內(nèi)控體系讓我們的公司能夠更好地應(yīng)對市場的波動和變化，取得了長期的成功和增長。
總之，強(qiáng)內(nèi)控在組織管理中起到了至關(guān)重要的作用。它不僅可以顯著減少風(fēng)險，提高工作效率，促進(jìn)公司文化的發(fā)展，還能夠為組織的持續(xù)成功提供保障。在每個組織中，都應(yīng)該注重內(nèi)控機(jī)制的建立和實施，以提高整體管理水平和競爭力。只有擁有強(qiáng)大的內(nèi)控系統(tǒng)，組織才能更好地應(yīng)對未來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十三
內(nèi)控是指企業(yè)為了達(dá)成經(jīng)營目標(biāo)，預(yù)防和解決風(fēng)險，在內(nèi)部制定一系列管理制度，通過全面監(jiān)控、檢查、評價和應(yīng)對風(fēng)險的工作流程。作為一名企業(yè)管理者，我對內(nèi)控工作有著深入了解并親身參與了公司的內(nèi)控建設(shè)。在這個過程中，我深深感到內(nèi)控的重要性和得到了很多心得體會。
一、加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高企業(yè)效率
內(nèi)控體系的建設(shè)不僅有助于風(fēng)險管控，更能加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，提高生產(chǎn)效率和售后服務(wù)質(zhì)量。通過對行為準(zhǔn)則的約束、誠信經(jīng)營、內(nèi)部控制等方面的加強(qiáng)，減少內(nèi)部工作中的浪費和失誤，提高員工效率，為企業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
二、防范企業(yè)風(fēng)險，維護(hù)企業(yè)形象
企業(yè)管理中的風(fēng)險主要有兩類：內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險主要指企業(yè)人員的不當(dāng)行為導(dǎo)致的風(fēng)險問題，如財務(wù)舞弊和不當(dāng)管理等；外部風(fēng)險主要來自市場化競爭和政策環(huán)境的變化帶來的挑戰(zhàn)。通過建立科學(xué)合理的內(nèi)控體系，能夠積極防范各種風(fēng)險，提高企業(yè)抗風(fēng)險能力，保護(hù)企業(yè)形象和利益。
三、樹立企業(yè)文化，強(qiáng)化道德意識
內(nèi)控體系建設(shè)需要在思想層面上深化理解，將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個方面。文化與風(fēng)險控制、內(nèi)部管理與行業(yè)趨勢的結(jié)合，為企業(yè)的長遠(yuǎn)穩(wěn)定發(fā)展積極營造氛圍。同時，內(nèi)部控制體系需要大力普及和推廣，加強(qiáng)員工的道德教育和職業(yè)操守，弘揚企業(yè)的核心價值觀。
四、提高管理決策的價值
通過建立內(nèi)部控制體系，企業(yè)管理者能夠更加清晰地了解企業(yè)的經(jīng)營情況，提高對于企業(yè)未來發(fā)展趨勢的預(yù)判能力和評估風(fēng)險的能力。這種管理決策的水平提升，有助于企業(yè)提前預(yù)判市場的變化，從而在風(fēng)險控制上鮮有紕漏。
五、促進(jìn)企業(yè)國際競爭力的提升
在世界經(jīng)濟(jì)的環(huán)境下，各行各業(yè)競爭日益激烈。建立科學(xué)合理的內(nèi)部管理體系，是企業(yè)提高國際競爭力的前提。一個有著健全的內(nèi)部控制機(jī)制和完善的風(fēng)險控制體系的企業(yè)，具有更強(qiáng)的市場競爭力，能夠更好地應(yīng)對外部的挑戰(zhàn)和機(jī)會，實現(xiàn)自身的價值最大化。
總之，企業(yè)內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)管理的必要手段，更是企業(yè)走向成功的必備條件。一個嚴(yán)謹(jǐn)、嚴(yán)密、健全的內(nèi)部控制體系，有助于減少企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險、提高企業(yè)工作效率、建立企業(yè)形象、強(qiáng)化企業(yè)文化、提高管理決策的價值、以及促進(jìn)企業(yè)國際競爭力的提升。作為企業(yè)管理者，我們要始終保持對于內(nèi)部控制的關(guān)注和關(guān)心，積極推進(jìn)企業(yè)內(nèi)控體系的落地實施。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十四
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控心得體會篇2
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十五
在校園中，內(nèi)控是每個學(xué)生必須掌握的重要技能之一。內(nèi)控意味著能夠控制自己的情緒和行為，使之符合學(xué)校規(guī)章制度，并有利于個人成長和發(fā)展。通過自我認(rèn)識和培養(yǎng)，我在學(xué)內(nèi)控方面有了一些深刻的體會和心得。以下是我對學(xué)內(nèi)控的體會。
第一段：了解自己的情緒和需求
學(xué)內(nèi)控的第一步是了解自己的情緒和需求。每個人都有各自的情緒和需求，而不同的情緒和需求會對我們的行為產(chǎn)生不同的影響。因此，我們必須仔細(xì)觀察自己的情緒和需求，并學(xué)會識別它們。通過了解自己，我們可以更好地應(yīng)對自己的情緒，控制自己的行為，并做出正確的決策。
第二段：積極管理情緒
學(xué)內(nèi)控的關(guān)鍵是積極管理情緒。在校園中，我們常常會遇到各種挑戰(zhàn)和壓力，例如考試、競爭、人際關(guān)系等。當(dāng)這些壓力超過我們的承受范圍時，我們?nèi)菀紫萑肭榫w波動中，失去自我控制。因此，我們必須學(xué)會積極管理情緒，保持冷靜和理智。可以通過深呼吸、尋求幫助、進(jìn)行放松活動等方式來緩解情緒，以保持身心健康。
第三段：遵守規(guī)章制度
學(xué)內(nèi)控的一個重要方面是遵守學(xué)校的規(guī)章制度。學(xué)校制定的規(guī)章制度是為了維護(hù)校園秩序和學(xué)生的利益。作為學(xué)生，我們應(yīng)該遵守這些規(guī)章制度，并自覺地將其融入到日常生活中。例如，按時上課、不遲到早退、不作弊、不打架斗毆等都是我們應(yīng)該遵守的規(guī)則。通過遵守規(guī)章制度，我們能夠更好地控制自己的行為，提高自己的綜合素質(zhì)和自律能力。
第四段：積極參與學(xué)?；顒?/p>
學(xué)內(nèi)控不僅僅是控制自己的行為，還可以通過積極參與學(xué)?；顒觼砼囵B(yǎng)自己的內(nèi)控能力。參與學(xué)?；顒硬粌H可以鍛煉自己的各方面能力，還可以拓展自己的人際關(guān)系，豐富自己的學(xué)校生活。例如，參加學(xué)生會、社團(tuán)、志愿者活動等都是可以使我們更好地掌控自己行為的方式。通過積極參與活動，我們能夠提高自己的自信心和責(zé)任感，并更好地掌握自己的行為。
第五段：不斷反思和改進(jìn)
學(xué)內(nèi)控是一個不斷反思和改進(jìn)的過程。在實踐中，我們可能會遇到一些挫折和困難，而這些挫折和困難也會考驗我們的內(nèi)控能力。因此，我們必須定期對自己的行為和控制能力進(jìn)行反思，并找出不足之處。通過不斷地改進(jìn)和提升，我們能夠不斷提高自己的內(nèi)控能力，并取得更好的學(xué)業(yè)和人生成就。
總結(jié)：
學(xué)內(nèi)控是每個學(xué)生必須掌握的重要技能。通過了解自己的情緒和需求，積極管理情緒，遵守規(guī)章制度，積極參與學(xué)?；顒樱⒉粩喾此己透倪M(jìn)，我們可以更好地控制自己的行為和情緒，促進(jìn)個人成長和發(fā)展，在校園生活中取得更好的成績和成就。學(xué)內(nèi)控不僅在校園中有用，也是我們?nèi)松蟹浅氋F的能力，將對我們的未來產(chǎn)生積極的影響。因此，每個學(xué)生都應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和培養(yǎng)自己的內(nèi)控能力，為自己的未來奠定堅實的基礎(chǔ)。
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十六
聽了高偉老師的一堂課，關(guān)于內(nèi)部控制。先感慨一下，女老師的善于總結(jié)，男的善于行動。也許工作中也是這樣。經(jīng)?？吹竭@樣的情景：女同志在指手畫腳用嘴工作，但是男同志則是默不吭聲做完了再講。
一下是學(xué)習(xí)心得：
1、內(nèi)部控制十一哥完整的系統(tǒng)，一個好的運作體系對于企業(yè)運作的風(fēng)險降低有很大的幫助。調(diào)查結(jié)果表明，企業(yè)內(nèi)部偷竊行為中，主管員工占了很大一部分。
2、內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則、規(guī)范，作為一個會計人，我們應(yīng)該好好要學(xué)習(xí)一下。在企業(yè)管理中，風(fēng)險管理，風(fēng)險偏好以及其企業(yè)戰(zhàn)略管理、內(nèi)部控制都很有關(guān)系。
3、一個企業(yè)越大，系統(tǒng)越大，就越混亂，越需要一個好的框架體系來管理。內(nèi)部控制需要會計人員財務(wù)工作者有好的專業(yè)能力，在我們今后的工作中，對我們的工作能力要求越來越高。
4、coso法案中，現(xiàn)在也加入了戰(zhàn)略管理。難怪cpa考試也加了一門
5、sox法案。想要發(fā)展到一個層次，就應(yīng)該要有所了解。中國正在與國際接軌。
7、內(nèi)部控制的成本效益原則，以有限的成本產(chǎn)生盡可能產(chǎn)生大的效益。以內(nèi)部審計來衡量內(nèi)部控制的效果。企業(yè)內(nèi)部控制的環(huán)境。風(fēng)險評估.
內(nèi)控心得體會篇5
內(nèi)控實訓(xùn)心得篇十七
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控心得體會篇3
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