總結(jié)是對(duì)過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)的經(jīng)歷和成果進(jìn)行回顧和總結(jié)的文書。在寫總結(jié)時(shí)，可以采用擴(kuò)展思路、對(duì)比分析等方法，使文章更豐滿、更有說(shuō)服力。小編精心挑選了幾篇總結(jié)范文，供大家欣賞和學(xué)習(xí)。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇一
20＿＿年轉(zhuǎn)瞬即逝，回首今年的工作，即有遇到困難和挫折時(shí)的惆悵，也有碩果累累的喜悅。在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，在同事們的大力幫助下，個(gè)人較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將本年度具體工作完成情況總結(jié)如下：
一、全年銷售完成情況
二、具體工作開展情況
(一)強(qiáng)化，提高素養(yǎng)
隨著社會(huì)的快速發(fā)展，要適應(yīng)現(xiàn)代養(yǎng)殖業(yè)的快速發(fā)展，必須要不斷的提高自我的素養(yǎng)，這樣才能跟得上時(shí)代發(fā)展的需求，本年度，本人重點(diǎn)通過(guò)多種形式，不斷提高自我的思想素養(yǎng)，一方面，通過(guò)多形式，多渠道，不斷提升自我的理論修養(yǎng)，品質(zhì)修養(yǎng)，另一方面，積極學(xué)習(xí)現(xiàn)代畜牧養(yǎng)殖業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，了解現(xiàn)代養(yǎng)殖業(yè)的各種新知識(shí)，新技術(shù)，為未來(lái)工作更好的開展夯實(shí)了基礎(chǔ)。此外，還重點(diǎn)學(xué)習(xí)了銷售學(xué)等新的專業(yè)知識(shí)，通過(guò)各種有效的學(xué)習(xí)活動(dòng)，極大的提高了自我的知識(shí)儲(chǔ)備，提升了自我的綜合素養(yǎng)。
(二)遵章守紀(jì)，團(tuán)結(jié)同事
今年來(lái)，在工作中，我嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，做到不遲到不早退;在工作，凡是同事遇到的困難，我都能夠積極的去幫助他人，不計(jì)較個(gè)人得失，如：下半年，公司司機(jī)辭職后，新司機(jī)招聘未果，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)工作安排，我積極完成好原本由司機(jī)承擔(dān)的送貨任務(wù)，確保能夠把公司的各種飼料獸藥按時(shí)送到各豬場(chǎng)等客戶手中，從不計(jì)較，自己工作的得失多少。
(三)做好銷售，熱心服務(wù)
為圓滿本年度的銷售目標(biāo)任務(wù)，我積極主動(dòng)的做好公司各種新產(chǎn)品的推廣工作，通過(guò)各種形式渠道，加強(qiáng)與豬場(chǎng)等客戶群體的交流溝通，真實(shí)了解他們的消費(fèi)需求，積極宣傳我司新推產(chǎn)品，為全年銷售任務(wù)的順利完成夯實(shí)了基礎(chǔ);此外，除去做好新產(chǎn)品的推廣外，我還積極做好各項(xiàng)服務(wù)工作，當(dāng)新產(chǎn)品第一次被客戶采納使用時(shí)，為了了解產(chǎn)品效力，解答實(shí)際使用過(guò)程中的各種難題，我甚至一天連續(xù)跑同一客戶家?guī)状?，為的就是真?shí)掌握情況，了解實(shí)情，通過(guò)我的熱心服務(wù)，真心服務(wù)，客戶的滿意度極大的得到了提高，全年無(wú)任何投訴。
三、明年計(jì)劃
(一)加大學(xué)習(xí)力度，不斷提高自我掌握新知識(shí)的水平，儲(chǔ)備新知識(shí)，迎接新挑戰(zhàn)。
(二)圍繞著年度銷售任務(wù)計(jì)劃，做好計(jì)劃安排，確保銷售任務(wù)圓滿順利完成。
(三)進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，用真誠(chéng)的服務(wù)，耐心的服務(wù)，鞏固老客戶，力爭(zhēng)通過(guò)老客戶的口碑開辟更多新的客戶，同時(shí)，自己我積極主動(dòng)，通過(guò)多形式不斷開辟更多的新客戶。
時(shí)光飛逝，充滿希望的20__年就伴隨著新年伊始即將臨近，在新的一年里，個(gè)人將立足本職，扎實(shí)做好各項(xiàng)銷售工作，為公司科學(xué)發(fā)展貢獻(xiàn)出自我更大的力量。
20＿＿年即將過(guò)去，我來(lái)到__已經(jīng)有九個(gè)多月的時(shí)間。感謝__各位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的關(guān)心和信任，感謝__為我提供了發(fā)展的平臺(tái)，讓我在工作和學(xué)習(xí)當(dāng)中不斷地成長(zhǎng)、進(jìn)步?；仡欉^(guò)去的這九個(gè)月的時(shí)光，那是我人生中最重要的一個(gè)階段，讓我學(xué)到了很多在學(xué)校里不能學(xué)到的東西。在此，我感謝__運(yùn)營(yíng)管理區(qū)的各位領(lǐng)導(dǎo)，感謝__、__的各位領(lǐng)導(dǎo)，是您們的關(guān)心，才能讓我在工作當(dāng)中得心應(yīng)手，學(xué)到我夢(mèng)寐以求的真正本事。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇二
大家好!我是來(lái)自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)20xx年底開始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí) 。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財(cái)部門對(duì)其從業(yè)人員，有很高的素質(zhì)要求，不管是專業(yè)素質(zhì)還是人際交往等方面的能力，都是理財(cái)人員不可或缺的，本人很榮幸成為理財(cái)部的一員。理財(cái)工作內(nèi)容看似簡(jiǎn)單，但對(duì)員工素質(zhì)以及工作態(tài)度要求十分嚴(yán)格，辦理業(yè)務(wù)都需細(xì)心謹(jǐn)慎，資料準(zhǔn)備齊全。需預(yù)見(jiàn)可能出現(xiàn)的狀況并能提前應(yīng)對(duì)防患于未然。條理清晰，思路明了，堅(jiān)持原則以確保公司整體業(yè)務(wù)能在本環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)。在擔(dān)任此工作過(guò)程中歷練了本人的專業(yè)素質(zhì)，職業(yè)操守以及敬業(yè)態(tài)度。
剛剛進(jìn)入公司時(shí)，在工作初期感受到了工作的壓力和困難，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)自己在工作中走彎路，因?qū)I(yè)務(wù)不夠了解、經(jīng)驗(yàn)不足導(dǎo)致工作效率低下。但是，考驗(yàn)的過(guò)程也是成長(zhǎng)的過(guò)程，在遇到挫折時(shí)本人能不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極改正，向同事們虛心學(xué)習(xí)技巧、努力鉆研、扎實(shí)工作，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對(duì)待本職工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)和同事們的幫助下，保證工作的順利進(jìn)行，同時(shí)做到自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作不出任何差錯(cuò)。受公司良好的工作作風(fēng)帶給我的改變，使本人能夠迅速成長(zhǎng)、轉(zhuǎn)變，本人獲得的不僅是工作能力的提升，更重要的是良好的性格和工作習(xí)慣的養(yǎng)成。
工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營(yíng)銷力度有待提高。
在今后的工作中，本人將對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶忠誠(chéng)度，本人也會(huì)多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，本人將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
總結(jié)感悟篇四
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理財(cái)銷售工作總結(jié)篇三
因?yàn)槲耶厴I(yè)就是在家具行業(yè)基層工作，所以在工作初期我也比較了解家具的機(jī)構(gòu)，這樣對(duì)我現(xiàn)在的工作有很大的幫助。我必須還要大量學(xué)習(xí)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，及銷售人員的相關(guān)知識(shí)，才能在時(shí)代的不斷發(fā)展變化中，不被淘汰，而我們所做的工作也在隨時(shí)代的不斷變化而變化，要適應(yīng)工作需要，的方式就是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
作為一名家具銷售員，不論在工作安排還是在處理問(wèn)題時(shí)，都得慎重考慮，做到能獨(dú)擋一面，所有這些都是銷售員不可推卸的職責(zé)。要做一名合格的直銷業(yè)務(wù)員，首先要熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)，進(jìn)入角色。有一定的承受壓力能力，勤奮努力，一步一個(gè)腳印，注意細(xì)節(jié)問(wèn)題。其次是認(rèn)真對(duì)待本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)辦理，不拖延、不誤事、不敷衍。
通過(guò)一段時(shí)間的工作，我也清醒地看到自己還存在許多不足，主要是：
一、針對(duì)意向客戶沒(méi)有做到及時(shí)跟蹤與回訪，所以在以后的工作中要將客戶的意向度分門別類，做好標(biāo)記，定期回訪，以防遺忘客戶資料。
二、由于能力有限，對(duì)一些事情的`處理還不太妥當(dāng)。要加強(qiáng)認(rèn)真學(xué)習(xí)銷售員的規(guī)范。
總之，在工作中，我通過(guò)努力學(xué)習(xí)和不斷摸索，收獲非常大，但是也有一點(diǎn)的小遺憾，我堅(jiān)信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好。
回首x，展望x！祝x家具在新的一年里生意興隆，財(cái)源滾滾！也祝我自己在新的一年里業(yè)績(jī)飚升！
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇四
轉(zhuǎn)眼間，20＿＿年就要揮手告別了，在這新年來(lái)臨之際，回想自己一年多所走過(guò)的路，所經(jīng)歷的事，沒(méi)有太多的感慨，沒(méi)有太多的驚喜，沒(méi)有太多的業(yè)績(jī)，多了一份鎮(zhèn)定，從容的心態(tài)。
一、工作感悟
從x月開始進(jìn)入公司，不知不覺(jué)中，一年的時(shí)間一晃就過(guò)了，在這段時(shí)間里，我從一個(gè)對(duì)產(chǎn)品知識(shí)一無(wú)所知的新人轉(zhuǎn)變到一個(gè)能獨(dú)立操作業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員，完成了職業(yè)的角色轉(zhuǎn)換，并且適應(yīng)了這份工作。業(yè)績(jī)沒(méi)什么突出，以下是一年的工作業(yè)務(wù)明細(xì)：
二、2021年工作設(shè)想
總結(jié)一年來(lái)的工作，自己的工作仍存在很多問(wèn)題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí)，2021年自己計(jì)劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長(zhǎng)補(bǔ)短，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
依據(jù)20＿＿年銷售情況和市場(chǎng)變化，自己計(jì)劃將工作重點(diǎn)劃分區(qū)域，一是;對(duì)于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時(shí)間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請(qǐng)客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。二是;在擁有老客戶的同時(shí)還要不斷從老客戶獲得更多的客戶信息。三;要有好業(yè)績(jī)就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能相結(jié)合。
三、工作中的問(wèn)題及解決辦法
1、不能正確的處理市場(chǎng)信息，具體表現(xiàn)在缺乏把握市場(chǎng)信息的能力，在信息高度發(fā)達(dá)的現(xiàn)代社會(huì)，信息一縱而過(guò)，有很多有效的信息在身邊流過(guò)，但是卻沒(méi)有抓住;缺少處理市場(chǎng)信息的能力，有效的信息是靠把握、分析、處理、提交的，及時(shí)掌握了信息，又往往缺乏如何判斷信息的正確性;缺乏信息交流，使很多有效信息白白流失。在今后的工作中，應(yīng)采取有效措施，發(fā)揮信息的作用，加強(qiáng)處理信息的能力，加強(qiáng)溝通交流，能夠正確判斷信息的準(zhǔn)確性。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇五
一、管理層面原因分析
1.電壓監(jiān)測(cè)手段和方法不足，電壓監(jiān)測(cè)點(diǎn)不全面,使得對(duì)配變臺(tái)區(qū)的電壓分析不到位，未能及時(shí)采取有效措施。
2.變電站母線、配變分接頭和低壓用戶側(cè)電壓，沒(méi)有建立有效聯(lián)調(diào)管理機(jī)制。變電站主變有載調(diào)壓、無(wú)功投切不及時(shí)，影響末端電壓質(zhì)量。
3.配變運(yùn)行管理不到位。不能根據(jù)負(fù)荷實(shí)際情況調(diào)整配變?nèi)萘?，在?fù)荷高峰時(shí)未能對(duì)配變檔位及時(shí)調(diào)整（配變檔位大多數(shù)都處于二檔），使低電壓情況時(shí)有發(fā)生。
4.對(duì)“低電壓”用戶用電性質(zhì)情況掌握不全面，低壓需求側(cè)管理工作不到位，對(duì)負(fù)荷發(fā)展預(yù)見(jiàn)性不夠，高峰負(fù)荷時(shí)時(shí)造成配變過(guò)負(fù)荷，對(duì)較大負(fù)荷用戶錯(cuò)峰用電宣稱和引導(dǎo)不得力，沒(méi)能及時(shí)轉(zhuǎn)移負(fù)荷。
5.供電線路和設(shè)備管理不到位，巡視檢查不到位，存在隱患缺陷沒(méi)有及時(shí)消除，引起線路損耗大、壓降大。
6.對(duì)用戶報(bào)裝接電管理不夠細(xì)致，大量單相負(fù)荷無(wú)序使用，造成臺(tái)區(qū)三相負(fù)荷不平衡，設(shè)備未處于最優(yōu)運(yùn)行狀態(tài)，導(dǎo)致電壓質(zhì)量不穩(wěn)定。三相負(fù)荷不平衡導(dǎo)致電壓忽高忽低，影響電壓質(zhì)量。
負(fù)荷沒(méi)有有效的調(diào)峰措施。在如何引導(dǎo)農(nóng)民走向規(guī)模化和集約化生產(chǎn)加工措施不夠，未能建立有效的協(xié)調(diào)機(jī)制，保證農(nóng)民增收節(jié)支省電的方法不夠，還需聯(lián)合當(dāng)?shù)卣?，擴(kuò)大宣傳力度，出臺(tái)相關(guān)管理辦法。
二、技術(shù)層面原因分析
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇六
20xx年對(duì)于我來(lái)講是成長(zhǎng)的一年、奮斗的一年、學(xué)習(xí)的一年、是感恩的一年。感謝接納我工作的公司，感謝領(lǐng)導(dǎo)的教誨，感謝團(tuán)結(jié)上進(jìn)的同事幫助鼓勵(lì)，感謝在我沮喪時(shí)鼓勵(lì)我給我打氣相信我的朋友，感謝那些給我微笑，接納我的人，因?yàn)槭撬麄兊膸椭?、認(rèn)可、信任、鼓勵(lì)才能使我更加樂(lè)衷于我的工作，更加熱愛(ài)我的工作。
銷售是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)非常大的行業(yè)，也是最能鍛煉人的行業(yè)。剛開始工作的前一個(gè)月真的.很沒(méi)有信心，業(yè)績(jī)沒(méi)有上升，我除了天天的拜訪和宣傳，我不知道我還能從哪方面進(jìn)行努力，兩個(gè)月過(guò)去的時(shí)候，我已經(jīng)不能說(shuō)是一名新員工，市場(chǎng)我已經(jīng)慢慢熟悉了，跟大部分的客戶應(yīng)該也算是熟悉了，可是月底銷售總結(jié)的時(shí)候，我傻眼了。那個(gè)時(shí)候的夜晚總是讓人難以入眠，躺在床上，關(guān)著燈，眼睛睜開著，看著由外滲入的一點(diǎn)微弱的光，怎么也沒(méi)有睡意，腦子里都在想，明天該做什么，要見(jiàn)什么人，跟他們聊什么，希望得到什么樣的結(jié)果，每晚都在想的問(wèn)題，天天都照著做。可我心里是沒(méi)底的，不知道這樣下去成績(jī)是否能上升。假如三個(gè)月試用期后我達(dá)不到公司的要求，我將如何?面對(duì)眼前的市場(chǎng)，我也沒(méi)有信心了。但我還是希望在我的努力下，希望能有稍好的成績(jī)，能讓我繼續(xù)這份工作。
就這樣生活還在一如既往的發(fā)生變故，而唯一不能變的就是自己對(duì)工作的態(tài)度，不管怎么樣，每個(gè)工作日都容不得半點(diǎn)偷懶半點(diǎn)松懈，因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)無(wú)處不在，競(jìng)爭(zhēng)者只要看見(jiàn)有一個(gè)空子，就一定會(huì)手插進(jìn)來(lái)擾亂你的平衡，當(dāng)然沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)就沒(méi)有動(dòng)力，就沒(méi)有市場(chǎng)。
不管明天迎接的是什么，統(tǒng)統(tǒng)接招，積極應(yīng)戰(zhàn)。
本人20xx年的計(jì)劃如下：
對(duì)于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時(shí)間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請(qǐng)客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。
在擁有老客戶的同時(shí)還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。
要有好業(yè)績(jī)就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。
一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正下次不要再犯。
見(jiàn)客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會(huì)丟失這個(gè)客戶。
對(duì)客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會(huì)有忠誠(chéng)的客戶。在有些問(wèn)題上你和客戶是一直的。
要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。對(duì)所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇七
（二）放松了嚴(yán)格的黨性修養(yǎng)鍛煉。反思我在思想作風(fēng)方面存在的問(wèn)題，一個(gè)深層次的原因，就是近些年來(lái)在嚴(yán)格黨性鍛煉上所下的力氣不夠多，世界觀的改造抓得不夠緊，為人民服務(wù)宗旨觀和艱苦奮斗精神有所淡薄。隨著年齡增長(zhǎng)和環(huán)境變化，主觀主義多些，久而久之，對(duì)群眾的呼聲、疾苦、困難了解不夠，解決得也不及時(shí)。研究解決一些矛盾和問(wèn)題，實(shí)事求是、群眾路線堅(jiān)持得不夠好，工作作風(fēng)不夠深入，得心應(yīng)手的工作抓得多一些、實(shí)一些，難度大、難見(jiàn)效的工作抓得虛一些、少一些。
（三）放松了嚴(yán)格的主觀世界改造。認(rèn)為自己工作了近40年經(jīng)驗(yàn)不少，且有文史、經(jīng)濟(jì)、行政三個(gè)專業(yè)學(xué)歷經(jīng)歷，加之工作多而事務(wù)纏身，以致學(xué)習(xí)理論的勁頭小了，深入基層解決實(shí)際問(wèn)題的時(shí)間少了，精神狀態(tài)和進(jìn)取心也差了。深入剖析這種思想，還是考慮個(gè)人的利益多了一些，考慮人民群眾的利益少了一些。由于宗旨觀念在頭腦中扎得不夠牢，總認(rèn)為基層、扶貧對(duì)象反映的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題是帶有共性的問(wèn)題，沒(méi)有很好地針對(duì)問(wèn)題沉下去，尋求解決問(wèn)題的最佳方法途徑。
黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)查擺問(wèn)題個(gè)人對(duì)照檢查材料
通過(guò)學(xué)習(xí)、查擺、對(duì)照，特別是聯(lián)系自己在**局這兩年的思想和工作實(shí)際，雖然工作出現(xiàn)了一些起色，經(jīng)營(yíng)取得了一些成績(jī)，但與組織和群眾的要求還有很大差距。認(rèn)認(rèn)真真“照鏡子”,老老實(shí)實(shí)“正衣冠”，重點(diǎn)查找自己存在的問(wèn)題和不足，并對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的原因進(jìn)行了更深層次的剖析，主要有以下幾個(gè)方面。
一、對(duì)照檢查存在的主要問(wèn)題：
1、在反對(duì)形式主義以及對(duì)形式主義危害的認(rèn)識(shí)上還存在差距。 主要表現(xiàn)在：
一是在實(shí)際工作中，重視宏觀多，重視微觀少，關(guān)注細(xì)節(jié)不夠，工作效率有待深化，工作效果有待提高。
二是工作布置多，跟蹤督導(dǎo)少，深入檢查不嚴(yán)，具體落實(shí)不夠。
2、在反對(duì)官僚主義以及對(duì)官僚主義危害的認(rèn)識(shí)上還存在差距。
主要表現(xiàn)在：
在實(shí)際工作中，抓行政工作多，關(guān)心班子少，與班子同志溝通不夠，沒(méi)有能夠完全調(diào)動(dòng)班子成員集體的積極性和創(chuàng)造性。
3、政治理論學(xué)習(xí)功底不夠扎實(shí)，運(yùn)用理論指導(dǎo)實(shí)際工作存在差距。
主要表現(xiàn)在：
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇八
在銀行理財(cái)?shù)匿N售管理方面也對(duì)理財(cái)管理體制的完善和發(fā)展提出了新的要求。要對(duì)科學(xué)地設(shè)置理財(cái)管理，學(xué)會(huì)做好理財(cái)，今天本站小編給大家?guī)?lái)了理財(cái)
銷售工作總結(jié)
感悟，希望對(duì)大家有所幫助。20xx年是國(guó)務(wù)院提出治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的第一年，總行提出了“控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點(diǎn)、壓縮一般、適時(shí)調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實(shí)到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的
口號(hào)
是：調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場(chǎng)、促流通。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)，保市場(chǎng)是任務(wù)，促流通是目標(biāo)。經(jīng)過(guò)一年來(lái)的積極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時(shí)使我市市場(chǎng)出現(xiàn)了穩(wěn)定、繁榮的喜人局面，完成購(gòu)進(jìn)總值20548萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)銷售24178萬(wàn)元，創(chuàng)利稅679萬(wàn)元，取得了比較好的經(jīng)濟(jì)效益。調(diào)好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，活化資金存量
今年，國(guó)家實(shí)行財(cái)政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達(dá)到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣、繁榮市場(chǎng)的任條，其經(jīng)營(yíng)如何，對(duì)于能否穩(wěn)定市場(chǎng)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場(chǎng)唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。
(一)調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)
今年初，我們根據(jù)上級(jí)行制定的分類排隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊(duì)法”，考慮國(guó)家和總行提出的支持序列，對(duì)全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊(duì)，并逐企業(yè)制定了“增、平、減”計(jì)劃，使貸款投向投量、保壓重點(diǎn)十分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動(dòng)。
到年末，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%，較年初上升4.7個(gè)百分點(diǎn)，二類企業(yè)達(dá)26.7%，較年初下降2.6個(gè)百分點(diǎn)，三類企業(yè)達(dá)7.4%，較年初下降2.1個(gè)百分點(diǎn)。這表明，通過(guò)貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。
(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)
長(zhǎng)期以來(lái)，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平不高，致使流動(dòng)資金使用不當(dāng)，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個(gè)不合理：一是有問(wèn)題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高，全部流動(dòng)資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動(dòng)資金的比重不合理。針對(duì)這三個(gè)不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個(gè)方面的工作：
1.大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金
我們?cè)?0xx年搞好試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國(guó)營(yíng)商業(yè)推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動(dòng)資金管理機(jī)制，減少了流動(dòng)資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實(shí)行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長(zhǎng)。今年全部流動(dòng)資金占用比去年增長(zhǎng)1.5%，而購(gòu)、銷、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，通過(guò)開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計(jì)節(jié)約資金450萬(wàn)元。
2.著力開展清潛，向潛力挖資金
%，壓縮各種結(jié)算資金688萬(wàn)元，使結(jié)算資金占全部流動(dòng)資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風(fēng)險(xiǎn)能力差的問(wèn)題，我們除發(fā)放流動(dòng)基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補(bǔ)資外，還廣泛宣傳，積極動(dòng)員，引導(dǎo)企業(yè)學(xué)會(huì)過(guò)緊日子，變消費(fèi)基金為經(jīng)營(yíng)資金。在我們的推動(dòng)下，有7戶企業(yè)把準(zhǔn)備用于消費(fèi)的285萬(wàn)元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬(wàn)元企業(yè)留利，全部用于補(bǔ)充流動(dòng)資金。今年，我們共督促商業(yè)企業(yè)補(bǔ)資158萬(wàn)元，為年計(jì)劃的6倍。
由于我們開展以上工作，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬(wàn)元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下。
全年補(bǔ)資158萬(wàn)元，使自有資金占全部流動(dòng)資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。 通過(guò)調(diào)整兩個(gè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資金周轉(zhuǎn)，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴(yán)重不合理的矛盾得以緩解。 實(shí)行商品監(jiān)測(cè)，搞好商品供應(yīng) 商品是否豐富、價(jià)格是否平穩(wěn)，是判斷市場(chǎng)優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)信貸的任務(wù)就在于及時(shí)、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧?，支持商業(yè)部門及時(shí)組織商品供應(yīng)市場(chǎng)，避免市場(chǎng)紊亂，我們采取的措施是：
(一)進(jìn)行商品排隊(duì)和監(jiān)測(cè)
為保證市場(chǎng)供應(yīng)，了解消費(fèi)者對(duì)哪些商品最為敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個(gè)月時(shí)間對(duì)300種日用消費(fèi)品進(jìn)行了商品排隊(duì)，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過(guò)排隊(duì)，摸清了市場(chǎng)狀況，找到了工作著力點(diǎn)。為使商業(yè)部門的采購(gòu)既能充足供應(yīng)市場(chǎng)，又能防止積壓，減少資金占用，我們集中對(duì)火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進(jìn)行監(jiān)測(cè)，設(shè)置了監(jiān)測(cè)卡，每旬統(tǒng)一對(duì)這些商品的進(jìn)、銷、存、價(jià)格等方面進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，然后及時(shí)指導(dǎo)商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購(gòu)重點(diǎn)。
如今年4、5月份，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫(kù)存薄弱，市場(chǎng)價(jià)格混亂，及時(shí)提供資金支持百貨站重點(diǎn)采購(gòu)。僅7天，就使市場(chǎng)火柴充裕起來(lái)，價(jià)格回落到正常水平。
在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)中，我們還從大處著眼，引導(dǎo)企業(yè)把近期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)結(jié)合起來(lái)，把短期效益和長(zhǎng)期效益結(jié)合起來(lái)，把企業(yè)效益同社會(huì)效益結(jié)合起來(lái)，以求得市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定。如今年6月份，我市蒜苔取得大豐收，一時(shí)間蒜苔市場(chǎng)價(jià)格迅速下落，廣大農(nóng)民普遍為銷路和價(jià)格發(fā)愁。我們認(rèn)為，如果蒜苔價(jià)格下擺過(guò)低，肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性，明年的蔬菜市場(chǎng)肯定要受影響，為迅速解決問(wèn)題，保持蔬菜市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定，我們建議市政府召開了由財(cái)政、稅務(wù)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調(diào)會(huì)議，適時(shí)制定了保護(hù)萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關(guān)系。我們及時(shí)發(fā)放貸款100萬(wàn)元，支持蔬萊公司存儲(chǔ)外調(diào)蒜苔120萬(wàn)斤，迅速穩(wěn)定了市場(chǎng)價(jià)格，保住了市場(chǎng)，為菜籃子問(wèn)題消除了隱患，市政府對(duì)我們的工作予以高度評(píng)價(jià)。
(二)壓集體、保國(guó)營(yíng)，重點(diǎn)支持國(guó)營(yíng)零售企業(yè)
國(guó)營(yíng)零售企業(yè)直接面對(duì)消費(fèi)者，擔(dān)負(fù)著供應(yīng)市場(chǎng)、平抑物價(jià)的艱巨任務(wù)，其經(jīng)營(yíng)好壞對(duì)市場(chǎng)關(guān)系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低，且多追求盈利，不承擔(dān)保市場(chǎng)的責(zé)任。
為此，我們確定了壓集體、保國(guó)營(yíng)、重點(diǎn)支持零售企業(yè)的貸款投放序列。今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下，6戶國(guó)營(yíng)零售企業(yè)貸款上升175萬(wàn)元，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬(wàn)元。由于我們支限分明，使國(guó)營(yíng)零售企業(yè)的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益明顯提高，完成購(gòu)、銷、利為4079萬(wàn)元、6788萬(wàn)元和179萬(wàn)元，分別比去年同期增長(zhǎng)25.6%、31.4%、29.8%，資金周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5%。 重視決算審查，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實(shí)實(shí)的經(jīng)濟(jì)效益，維護(hù)流動(dòng)資金的完整無(wú)缺，我們于年末抽出專門人員對(duì)全部商業(yè)的效益進(jìn)行審查，共審查出虛假利潤(rùn)134萬(wàn)元，并及時(shí)采取果斷措施，督促企業(yè)調(diào)整了帳務(wù)，保證了年終決算的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。 今年，我們還重點(diǎn)抓了綜合反映工作，努力當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)參謀，共寫出經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析、
調(diào)查報(bào)告
、專題總結(jié)、論文、經(jīng)濟(jì)信息等249篇，被有關(guān)部門轉(zhuǎn)發(fā)錄用的達(dá)169篇，通過(guò)寫作，同志們的業(yè)務(wù)素質(zhì)也有了明顯提高。四、抓政治思想工作，促廉政建設(shè)
今年，我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環(huán)，堅(jiān)定不移地執(zhí)行黨的路線、方針、政策，自覺(jué)地、堅(jiān)決地抵制資產(chǎn)階級(jí)自由化思潮的侵蝕。為懲治、重振黨威，我們還狠抓了廉政建設(shè)，制定了實(shí)施方案，堅(jiān)決做到不吃請(qǐng)、不受禮、不以貸謀私，清正廉潔，把我們建成一個(gè)團(tuán)結(jié)的集體、戰(zhàn)斗的集體、朝氣蓬勃的集體。
20xx年過(guò)去了，新的一年即將到來(lái)，我們決心堅(jiān)定地貫徹治理整頓的總方計(jì)，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，再創(chuàng)新成績(jī)，再上新臺(tái)階，大力促進(jìn)我市的商品流通，為發(fā)展經(jīng)濟(jì)，振興聊城做出貢獻(xiàn)。
各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事：
大家好!
今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職。
第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。
我國(guó)加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求?？梢哉f(shuō)，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。
誰(shuí)贏得了客戶，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個(gè)方面開展工作：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷觀念，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。
二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。
二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問(wèn)的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。
三、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn)。
四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。
以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正?？傊绻@次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說(shuō)明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
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理財(cái)銷售工作總結(jié)篇九
一個(gè)月來(lái)，走過(guò)風(fēng)，走過(guò)雨，有喜悅，有失意，總結(jié)一些感慨，一起共勉：
1、心態(tài)。做為一個(gè)業(yè)務(wù)員一定要有良好的心態(tài)，不是因?yàn)榇蚬ざ蚬?，而是趁著年輕氣盛的時(shí)候好好為自己的將來(lái)打基礎(chǔ)。我們現(xiàn)在不是在為鳳巢網(wǎng)絡(luò)打工，而是鳳巢網(wǎng)絡(luò)提供了一個(gè)很好的平臺(tái)給我們來(lái)發(fā)揮，給我們來(lái)鍛煉，我們同樣是企業(yè)的主人。
做銷售一定要有耐心與方法。因?yàn)樽鲣N售是從被拒絕開始的，沒(méi)有誰(shuí)做得那么一帆風(fēng)順的。只有被拒絕以后你才知道自己的不足，你才知道市場(chǎng)的需求，才能激發(fā)你的斗志。所以被拒絕對(duì)于做銷售來(lái)說(shuō)是誰(shuí)都會(huì)經(jīng)歷到的，不要被拒絕而影響你的心情與目標(biāo)。這就是決定你的心態(tài)了，有好多業(yè)務(wù)員被幾個(gè)人拒絕后都沒(méi)有信心再去市場(chǎng)或是沒(méi)有勇氣與人談判了。拒絕是成功的開始，我每天打150通電話，被拒絕的有130通以上。但我永遠(yuǎn)在乎接受我的客戶，第二天繼續(xù)打150通。
2.專業(yè)，做為一個(gè)銷售人員一定要專業(yè)。其實(shí)銷售的模式是一樣，只是你銷售的產(chǎn)品不一樣，那么你從這一行換到那一行，只需學(xué)習(xí)一下你現(xiàn)在從事銷售的產(chǎn)品啦。有好多人不專業(yè)也能做到客戶，但是只有專業(yè)才能做到大客戶，客戶才能圍著你轉(zhuǎn)。因?yàn)槟銓I(yè)，別人與你合作放心，只有你專業(yè)，客戶才沒(méi)有后顧之憂，因?yàn)樗磕銇?lái)賺錢，連你都一問(wèn)三不知，人家憑什么與你合作嘛。真的，鳳巢網(wǎng)絡(luò)和眾多網(wǎng)絡(luò)公布公司的技術(shù)支持和解答就是我們學(xué)專業(yè)知識(shí)最好的地方，許多金銀財(cái)寶都在里面，大家一定要好好挖掘!
3.提高自身形象與資深素質(zhì)。其實(shí)銷售產(chǎn)品的前提是把自己銷售出去，一旦客戶看準(zhǔn)了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。這也就是要發(fā)揮你的專長(zhǎng)啦。人不可貌相，不管你長(zhǎng)得如何，但是一定要?dú)赓|(zhì)，一定要有信心，一定要有活力，一定要有隨機(jī)應(yīng)變的能力，但千萬(wàn)不要油嘴滑舌，油腔滑調(diào)，這樣客戶會(huì)反感，而且沒(méi)有信任感的。雖說(shuō)客戶是上帝，我們一定要做到不卑不亢，不要一味地遷就客戶，因?yàn)榭蛻舻囊笫菬o(wú)止境的，但也不能說(shuō)不著邊的傲氣話。總之我們要說(shuō)出道理，以理服人，以德服人。做銷售是個(gè)玩數(shù)字游戲的東西，一定要勤快，信息先知，那么你就要努力地去跑，只有你掌握的信息越多，你就越容易談客戶，因?yàn)橹挥兄褐瞬拍馨賾?zhàn)百勝!
既然是銷售，就要懂方法，掌握技巧，聽(tīng)聽(tīng)我的經(jīng)驗(yàn)。看能不能對(duì)您起到幫助。
1.先入為主。既然銷售，那么你也知道你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品，好在什么地方，有哪些不足。這就要你多了解市場(chǎng)行情與動(dòng)態(tài)，您就必須多走多看多分析，這樣才能信息先知。只有心里有底你與客戶談起來(lái)才得心應(yīng)手，從容面對(duì)。了解目前網(wǎng)絡(luò)公司的做法，動(dòng)態(tài)等等，了解客戶行業(yè)信息等等。
我們銷售不是見(jiàn)了誰(shuí)都把自己的公司服務(wù)介紹一番，因?yàn)槟愣歼€沒(méi)有了解客戶真正的想法，人家到底需不需要，所以我們自我介紹了以后要根據(jù)客戶的意愿來(lái)表達(dá)自己想要表達(dá)的話題，不要不問(wèn)青紅皂白就亂抖一通。免得人家一句話，我不需要，那你就很尷尬啦。
3.從意向客戶中引導(dǎo)需求。既然發(fā)現(xiàn)了目標(biāo)，就要慢慢地讓客戶感興趣，這時(shí)要引導(dǎo)需求，引起客戶的興趣我們才有話題，才是銷售的環(huán)節(jié)關(guān)鍵部分啦。我們先幫客戶分析市場(chǎng)，分析行情，讓客戶覺(jué)得你分析得有道理的時(shí)候再將自己的賣點(diǎn)與其它公司做比較，我們揚(yáng)長(zhǎng)避短。我們不要一味地說(shuō)別人的不好，也不要一味地吹噓自己的東西多好。把客戶聽(tīng)得入神或非常贊賞的境界時(shí)候，我們的戲就來(lái)了。客戶經(jīng)常問(wèn)你們的效果如何，我經(jīng)常與客戶說(shuō)的一句話：“效果方面我跟您吹沒(méi)用，只有您和您的用戶用了說(shuō)好才是真的.好，另外您可隨便向我們已服務(wù)的客戶咨詢一下，這樣您才會(huì)相信我說(shuō)的”。最起碼一個(gè)銷售人員出去不會(huì)說(shuō)自己的東西不好，如果一味地吹噓自己客戶會(huì)反感的，反而不敢相信。我們從自己的自信與果斷中給出客戶一個(gè)準(zhǔn)確的答案。銷售并不是千篇一律，成功地銷售人員一定要學(xué)會(huì)培養(yǎng)理解客戶的能力，不要根據(jù)自己的想法與客戶發(fā)生不必要的爭(zhēng)論，這樣對(duì)你沒(méi)有好處。
4.促成客戶下決心簽合同再訂單。我們要先了解客戶，再來(lái)讓客戶了解服務(wù)。既然客戶了解了公司，了解了服務(wù)，了解做了之后的效果，還等什么呢?這么好的機(jī)會(huì)放在您面前，失去了也會(huì)挺可惜的。機(jī)不再失，失不再來(lái)!!做為一個(gè)銷售人員一定要切記，言之有信。能做主的當(dāng)機(jī)立斷，不能答應(yīng)客戶的就不要盲目答應(yīng)客戶，免得欺騙客戶。你欺騙他一次，下次你說(shuō)什么都沒(méi)有用的，要么不答應(yīng)，要不言出即行?？蛻糁辽?，但不要一味地牽就，一定要不卑不亢。
5.售后服務(wù)跟蹤。既然合作了，那么一定要做好售后服務(wù)這一關(guān)。并不是誰(shuí)都有你那么專業(yè)。我們要給客戶定心丸。我們有好多業(yè)務(wù)員，到市場(chǎng)上總是欺騙客戶。記住，我們一定要真誠(chéng)地面對(duì)每一個(gè)客戶，幫助客戶就是幫助了公司，也是幫助了你自己。你一味地算計(jì)客戶，其實(shí)最終受害地是你自己，是你的公司。一個(gè)公司的良性發(fā)展，離不開良性客戶的支持!
結(jié)束的時(shí)候再次給大家一些信心。一個(gè)成功地銷售人員是不怕失敗的，只有失敗過(guò)的人才能找到成功的方法。沒(méi)有誰(shuí)一下子就能成功的。一名年輕的記者問(wèn)愛(ài)迪生：“愛(ài)迪生先生，您的發(fā)明經(jīng)歷了一萬(wàn)次的失敗，對(duì)此您有何感想呢?”愛(ài)迪生說(shuō)：“年輕人，我來(lái)告訴你一種思維方式，也許你的將來(lái)會(huì)有很大益處。我并不是失敗了一萬(wàn)次，而是發(fā)現(xiàn)了一萬(wàn)種無(wú)效的方法?！笨梢?jiàn)，放棄之前決不輕言失敗，摔倒多少次都不要緊，重要的是否能重新站起來(lái)。絕不放棄，不中途而廢的人才能贏得最后的勝利。祝福鳳巢網(wǎng)絡(luò)科技的每一個(gè)同事在接下來(lái)的每一月都完成自己的目標(biāo)，心想事成!
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理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十
一般人談到理財(cái)，想到的不是投資，就是賺錢。“理財(cái)”一詞，最早見(jiàn)諸于20世紀(jì)90年代初期的報(bào)端。隨著我國(guó)股票債券市場(chǎng)的擴(kuò)容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財(cái)”概念逐漸走俏。不外乎以下幾種：
1、儲(chǔ)蓄--聚財(cái)收益的投資
儲(chǔ)蓄或者說(shuō)存款，是深受普通居民家庭歡迎的投資行為，也是人們最常使用的一種投資方式。儲(chǔ)蓄與其它投資方式比較，具有安全可靠、手續(xù)方便（儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)遍布全國(guó)）、形式靈活、還具有繼承性。但相比于其他投資來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄年收益低、流動(dòng)性差。
2、居安思危的投資--保險(xiǎn)
人生最大的謎，就是未來(lái)。任何人無(wú)法預(yù)兆一個(gè)家庭是否會(huì)遇到意外傷害、重病、天災(zāi)等不確定因素。保險(xiǎn)是一把財(cái)務(wù)保護(hù)傘，它能讓家庭把風(fēng)險(xiǎn)交給保險(xiǎn)公司，即使有意外，也能使家庭得以維持基本的生活質(zhì)量。保險(xiǎn)投資在家庭投資活動(dòng)中也許并不是最重要的，但卻是最必需的。但相對(duì)而言，保險(xiǎn)投資金額高、投資時(shí)限長(zhǎng)、投資收益低。
3、投資的寵物--股票
股票作為股份公司為籌集資金而發(fā)行的一種有價(jià)證券，是證明投資者投資入股并據(jù)以獲取股利收入的一種股權(quán)憑證，早已走進(jìn)千家萬(wàn)戶，成為許多家庭投資的重要目標(biāo)。但在實(shí)際操作中投資者隨時(shí)面臨著政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、心理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等因素，最終追求高收益的目的不易實(shí)現(xiàn)，反而易導(dǎo)致虧損。
4、債券--收益適中的投資
購(gòu)買國(guó)債是普通民眾相對(duì)安全的一種投資方式，風(fēng)險(xiǎn)是最低的，是以國(guó)家信譽(yù)為擔(dān)保的，所以有金邊債券之美稱，相對(duì)而言，這是一種具有高度安全性、融資規(guī)模可以巨大且變現(xiàn)靈便的信用工具。但國(guó)債也存在著一些弊端，就是時(shí)間問(wèn)題，國(guó)債的償還周期一般是比較長(zhǎng)的。如果將大部分資金投入了國(guó)債，在償還期限未到之前，有急事需用錢就會(huì)遇到周轉(zhuǎn)不靈的困境。
5、專家理財(cái)--投資基金
投資基金是指基金發(fā)起人通過(guò)發(fā)行證券，將投資者的分散資金集中起來(lái)，交由基金托管人保管、基金管理人經(jīng)營(yíng)管理，并將投資收益分配給證券的持有人的一種投資方式。居民家庭購(gòu)買投資基金等于將資金交給專家，具有集合理財(cái)、專業(yè)管理、組合投資等特點(diǎn)，亦具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，也就是說(shuō)投資基金和投資股票一樣存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
投融貸現(xiàn)在為您推出一種方便、直接透明、安全、高效、高收益的理財(cái)方式--p2p理財(cái)。
近兩年，由于國(guó)際和國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)增速下滑，資金避險(xiǎn)意識(shí)明顯增強(qiáng)，美元走強(qiáng)，人民幣貶值，資金外流跡象明顯，國(guó)內(nèi)股市低迷、房市受壓，基金、黃金市場(chǎng)均不景氣。下半年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)能否見(jiàn)底反彈？股市可否走強(qiáng)？下半年的投資，是繼續(xù)持有穩(wěn)健的存款，還是應(yīng)加倉(cāng)股票？專家們認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)仍在探底、貨幣政策仍將趨向?qū)捤?，股票、黃金市場(chǎng)前景不確定，風(fēng)險(xiǎn)仍高。在此情況下，投融貸現(xiàn)為您推出一種風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性高、年收益高的理財(cái)方式--p2p高效理財(cái)。
投融貸p2p理財(cái)是指?jìng)€(gè)人利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將自己的閑置資金出借給資金短缺者的新型商業(yè)運(yùn)營(yíng)模式，其實(shí)就是民間借貸由“線下”發(fā)展到“線上”的網(wǎng)絡(luò)版。借款人和出借人（也稱“投資人”）在網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)后各自發(fā)布信息，借款人在線上發(fā)布資金需求額度、利率和期限，自主成交，用戶雙方直接簽訂電子合同，平臺(tái)向借款人收取相應(yīng)費(fèi)用。
其優(yōu)點(diǎn)在于與一般微型金融相比，不需要苛刻的貸款申請(qǐng)條件、繁瑣的材料準(zhǔn)備以及相對(duì)較長(zhǎng)的等待過(guò)程，交易更加快捷和便利。成熟的p2p借貸平臺(tái)運(yùn)作，具有低風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性強(qiáng)等優(yōu)勢(shì)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸是弱市中“高收益、穩(wěn)健型”投資產(chǎn)品，收益情況基本不會(huì)受到經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，甚至有些地區(qū)由于資金需求在經(jīng)濟(jì)下滑和萎靡時(shí)期往往更加旺盛，平臺(tái)上的借貸活動(dòng)也會(huì)更為活躍。而其借貸平臺(tái)的獨(dú)特之處在于：
三、平臺(tái)本身不參與借款，更多做的是信息匹配、工具支持和服務(wù)等一些功能；
四、由于依托于網(wǎng)絡(luò)，與現(xiàn)有民間借款不同的是，其非常地透明化；
五、由于針對(duì)的是中低收入以及創(chuàng)業(yè)人群，其有相當(dāng)大的公益性質(zhì)，因此具有較大的社會(huì)效益。
投融貸主要是為信用良好但缺少資金的工薪階層和微小企業(yè)主等提供借款。對(duì)于這些借款人需要他們給出貸款抵押物或擔(dān)保人，來(lái)確定給他們的貸款額度以及貸款利率，然后，將這些信息提供給投資人，由借貸雙方直接達(dá)成借款協(xié)議，投資人獲取貸款利息。
投融貸作為個(gè)人對(duì)個(gè)人信貸服務(wù)中介機(jī)構(gòu)，為民間個(gè)人對(duì)個(gè)人的信貸交易提供有關(guān)信貸交易雙方的信息查詢、驗(yàn)證、服務(wù)以及交易的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況和利率水平信息，幫助交易雙方實(shí)現(xiàn)交易并減少交易風(fēng)險(xiǎn)，是民間金融市場(chǎng)的一種創(chuàng)新。投資人在投融貸信貸互動(dòng)平臺(tái)投資，具有操作方便、直接透明、安全、高效、高收益等特點(diǎn)。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十一
歲末將至，感謝分理處和儲(chǔ)蓄所在這一年里給了我不斷學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會(huì)，為了給明年的工作打下良好的基礎(chǔ)，我將_年全年的工作進(jìn)行總結(jié)：
我始終堅(jiān)持^v^工作第一^v^的原則，認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時(shí)刻以^v^創(chuàng)新服務(wù)，持久服務(wù)^v^的服務(wù)理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲(chǔ)戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在銅元局分理處注重對(duì)員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，認(rèn)真主動(dòng)地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，尤其鉆研個(gè)金業(yè)務(wù)。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務(wù)。
全年來(lái)，我辦理業(yè)務(wù)快速、準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)量一直處于全所前列，月平均業(yè)務(wù)量4500筆，如：在二季度，開理財(cái)金一戶，金額一百萬(wàn)元，組織他行存款八十余萬(wàn)元。從_年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，在儲(chǔ)蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下，我主動(dòng)為所領(lǐng)導(dǎo)分憂，不計(jì)個(gè)人得失，長(zhǎng)期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
為了實(shí)現(xiàn)^v^用戶滿意第一^v^，我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作，做到準(zhǔn)點(diǎn)開門、滿點(diǎn)服務(wù)之外，還時(shí)常犧牲個(gè)人休息時(shí)間到單位上辦理各類業(yè)務(wù)，主動(dòng)向客戶營(yíng)銷我行產(chǎn)品，如基金，國(guó)債，保險(xiǎn)等。并做到解釋簡(jiǎn)明扼要，淺顯易懂，讓客戶在最短的時(shí)間內(nèi)了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶，我基本使用的是^v^站立式服務(wù)^v^，且做到^v^來(lái)有迎聲，走有送聲^v^。此外，我還耐心細(xì)致地向客戶講解個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人電子銀行等個(gè)金業(yè)務(wù)，受到客戶好評(píng)。今年以來(lái)，就曾受到客戶口頭表?yè)P(yáng)20余次，未接到過(guò)一次客戶投訴，多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎(jiǎng)。
本著高度的工作責(zé)任心和用戶至上的服務(wù)理念，經(jīng)過(guò)一年來(lái)的刻苦工作、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得^v^主管^v^榮譽(yù)稱號(hào)、兩次在分行評(píng)為^v^核算質(zhì)量^v^獎(jiǎng)、二季度差錯(cuò)在全市排名第三。這些榮譽(yù)與成績(jī)的取得，與分理處、儲(chǔ)蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開的。
為了適應(yīng)新變化，在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時(shí)，我還注意努力提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進(jìn)行自我充電，努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能。通過(guò)這幾年的工作，使我個(gè)人的綜合素質(zhì)得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛(ài)崗敬業(yè)，吸取他人之所長(zhǎng)、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。
我工作口號(hào)是：^v^向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!^v^
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十二
三20__即將度過(guò)，我們充滿信心的迎來(lái)了20__年。過(guò)去的一年是我們拼搏奮斗的一年，也是我們?nèi)隊(duì)I收及利潤(rùn)指標(biāo)完成得較為理想的一年。值此辭舊迎新之際，有必要回顧總結(jié)過(guò)去一年的工作、成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)及不足，以利于揚(yáng)長(zhǎng)避短。
我公司下設(shè)盛世芙蓉餐飲管理有限公司、耕食記餐飲管理有限公司、耕食記生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司、盛世芙蓉文化傳播有限公司、盛世芙蓉酒店管理學(xué)校等經(jīng)營(yíng)與培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。其行業(yè)背景是湖南省大型湘菜酒店：“盛世芙蓉”?！笆⑹儡饺亍本频戡F(xiàn)有3家直營(yíng)店(即：株洲河西店、株洲神農(nóng)公園店、長(zhǎng)沙天心閣店)，經(jīng)營(yíng)餐飲業(yè)10余年來(lái)，以風(fēng)格鮮明、菜味地道管理精細(xì)而著稱，取得了良好的經(jīng)營(yíng)效益和品牌效益。
一、各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況：
盛世芙蓉事業(yè)部旗下三店，全年共完成營(yíng)業(yè)收入元，比去年同期的元上升或下降元，超幅為%。其中神農(nóng)店元，河西店元，天心閣店元。營(yíng)業(yè)成本元，比去年同期的元上升或下降元，升幅為%。完成純利潤(rùn)元，比去年同期的元上升或下降元，升幅為元。其中神農(nóng)店元，河西店元，天心閣店元。
二、響應(yīng)總部號(hào)召，貫徹“耕食理念”：
1、8月份組織采購(gòu)部及廚政部去農(nóng)業(yè)公司實(shí)地考察，對(duì)農(nóng)業(yè)公司急需推銷和即將上市的菜品的產(chǎn)品進(jìn)行了對(duì)接，真正做到了“急兄弟單位之所急，想兄弟單位之所想”。
2、10月份組織三店及事業(yè)部員工參加聯(lián)盟總部的宣講活動(dòng)，讓員工更深一步了解公司的發(fā)展方向、耕食理念以及自己今后的職業(yè)發(fā)展途徑。
三、解除外部障礙，提升內(nèi)部質(zhì)量：
針對(duì)天心閣店因停車難，稅收增加等一系列因素造成的客源流失、營(yíng)業(yè)額及純利潤(rùn)明顯下降等情況，事業(yè)部及時(shí)采取措施，在公司及門店的共同努力下，在相繼解決了交警及稅務(wù)部門等外在因素后，10月中旬立即安排制定了天心閣內(nèi)部提質(zhì)計(jì)劃，計(jì)劃從衛(wèi)生、服務(wù)、菜品、宣傳、客戶、管理等多方面著手開展工作，12月底已通過(guò)驗(yàn)收。雖然目前從數(shù)據(jù)方面還看不到明顯的變化，相信只要我們堅(jiān)持這個(gè)方向，天心閣店的情況一定會(huì)好轉(zhuǎn)。
四、完善酒店激勵(lì)分配制度，調(diào)動(dòng)員工的積極性。
20__年公司下達(dá)到事業(yè)部的任務(wù)為萬(wàn)。為了較好的完成任務(wù)，事業(yè)部在貫徹原有績(jī)效提成方案的基礎(chǔ)上，在3月份對(duì)三店員工工資進(jìn)行了大幅度調(diào)整并制度了統(tǒng)一的獎(jiǎng)金分配原則，有利地提升了本酒店的薪酬競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，也平衡了員工的職業(yè)滿意度。同年12月，事業(yè)部再次對(duì)員工薪酬進(jìn)行大面積調(diào)整，同時(shí)，為使股東及員工雙方面利益得到有效保障，在充分參照三店近兩年經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，我們?cè)俅握{(diào)整了績(jī)效分配方案，將各門店及廚部各檔口的經(jīng)營(yíng)任務(wù)進(jìn)行了重新分配，方案充分體現(xiàn)了任務(wù)與效益掛鉤的原則，能有效刺激員工發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，想方設(shè)法搞好經(jīng)營(yíng)，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極主動(dòng)性。
五、抓好規(guī)范管理，強(qiáng)化協(xié)調(diào)關(guān)系，提高工作效率。
1、健全管理機(jī)構(gòu)：為了強(qiáng)化層級(jí)管理，增強(qiáng)各部門人員的工作能力及執(zhí)行力，20__年1月事業(yè)部正式成立廚政部、采購(gòu)部及工程部，7月份又將辦公室從公司分離出來(lái)，8月份組建質(zhì)檢小組。自此，事業(yè)部的職能部門基本健全，事業(yè)部的管理工作也在有條不紊地進(jìn)行，并在門店的運(yùn)營(yíng)中充分發(fā)揮了作用。
2、強(qiáng)調(diào)層級(jí)管理，提高工作效率。自事業(yè)部各職能部門成立、人員進(jìn)行整合后，各部門人員的工作能力及工作效率都有了很大提高，各門店反映良好：
1)、3月份采購(gòu)部成立晚班采購(gòu)小組，5月底事業(yè)部配置了專車供晚班小組專職采購(gòu)株洲兩店小菜，此舉開創(chuàng)了株洲餐飲行業(yè)采購(gòu)的先河，且做好了其他同行業(yè)想都不敢想的事情。自6月份到12月份間，自購(gòu)小菜的舉措為株洲兩店創(chuàng)造了8萬(wàn)多元的利潤(rùn)。
2)、工程部在公司以往的店長(zhǎng)擴(kuò)大會(huì)上一直是眾夭之的，怨聲不斷，自事業(yè)部接手直管后，門店工程問(wèn)題漸漸從多到少、從有到無(wú)，工程部的工作能力與效率多次在會(huì)上獲得董事長(zhǎng)的肯定。20__年除保證三店工程設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，完成的大型工程項(xiàng)目有：天心閣店的員工宿舍改造、電工房的擴(kuò)大與增容、中央空調(diào)鍋爐的更換及風(fēng)口的改造;河西店的六樓員工餐廳的改造、芙蓉第平臺(tái)的防水工程;神農(nóng)店四區(qū)屋檐的防水工程、大廚房線路的更換及水車的維修與加固、內(nèi)墻粉刷等等工程。并就以往一些未結(jié)工程全部進(jìn)行了清理、結(jié)算，與外協(xié)之間形成了良好的合作關(guān)系。
20__年，事業(yè)部將工程人員的安全教育及安全防范工作放在首位，一年間，除1月2日河西店羅吉林事件外，再未發(fā)生大的安全事故。
3)、廚政部在貫徹事業(yè)部績(jī)效提成方案的同時(shí)，結(jié)合方案實(shí)施了檔口分組管理，人員層級(jí)管理，對(duì)單個(gè)檔口的業(yè)績(jī)、毛利率單獨(dú)核算，因此，廚部管理也相應(yīng)得到加強(qiáng)，出品毛利相應(yīng)得到提高。由于任務(wù)到人，員工在工作中各盡其能，工作態(tài)度及能力有了很大提升。此舉也打破了以往獎(jiǎng)金吃大鍋飯的慣例，真正實(shí)現(xiàn)了多勞多得、多超多提。
4)、自公司營(yíng)運(yùn)部6月份結(jié)束對(duì)門店的“334”模型質(zhì)檢后，三店的衛(wèi)生狀況、員工狀態(tài)、菜品質(zhì)量等一度反彈，事業(yè)部當(dāng)機(jī)立斷：重新組建質(zhì)檢部。短短四個(gè)月的時(shí)間，質(zhì)檢小組取得的成果卻不小，最明顯的有：河西店，從8月份基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備上的“五指一抹黑”到現(xiàn)在的窗明幾凈;神農(nóng)店，從剛開始時(shí)桌布五顏六色，長(zhǎng)短不一到現(xiàn)在的整齊劃一;天心閣店：從最初的一個(gè)包廂幾個(gè)燈泡不亮到現(xiàn)在的燈火通明。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十三
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：
一、11年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作： 1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶； 2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效； 3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果； 4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
理財(cái)經(jīng)理2011年上半年工作總結(jié)
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位
上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理 工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平
學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 位，銷售代理保險(xiǎn) 萬(wàn)、。
理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)
（一）
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20**年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。20**年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20**年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20**年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。20**年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20**年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
（二）
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上： 20**年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上： 1）、積極營(yíng)銷新客戶
他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3）、耐心解答客戶問(wèn)題 經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度有待提高。
三、2011年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓！理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)
（三）
大家好！我是來(lái)自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)
（一）
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí)；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)
（二）20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上： 20xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上： 1）、積極營(yíng)銷新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3）、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)
大家好!我是來(lái)自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2003年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)06年底開始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。
力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十四
各種理財(cái)業(yè)務(wù)在快速發(fā)展，而各種外掛的分散理財(cái)系統(tǒng)無(wú)法最大限度利用現(xiàn)有系統(tǒng)資源，造成重復(fù)建設(shè)，信息無(wú)法共享。今天本站小編給大家整理了理財(cái)
銷售工作總結(jié)
，謝謝大家對(duì)小編的支持。在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的
工作計(jì)劃
，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日
生日祝福
等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
我叫xxx，于200x年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)
我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
一、營(yíng)銷組織架構(gòu)
為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”，其中營(yíng)銷策劃組、銷售管理組、客戶服務(wù)組(參見(jiàn)圖7-1)具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷組織工作。
二、代銷活動(dòng)組織安排
(一)組織安排
本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，對(duì)于代銷活動(dòng)的組織安排，證券有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“本公司”)擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷機(jī)構(gòu)的積極性，在為代銷機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理體系有機(jī)結(jié)合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷體系。
在本次計(jì)劃的代銷組織安排中，營(yíng)銷策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷活動(dòng)的組織策劃，與代銷機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開展投資者輔導(dǎo)工作。
銷售管理組負(fù)責(zé)代銷機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷機(jī)構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點(diǎn)，督促銷售活動(dòng)的開展，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。
客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況。
(二)協(xié)議簽訂
為規(guī)范代銷機(jī)構(gòu)的銷售行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《證券“”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理
合同
》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，與代銷機(jī)構(gòu)簽訂了《證券“”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售代理協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱“代銷協(xié)議”)，明確了本公司與代銷機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對(duì)代銷業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度
。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開展過(guò)程中，本公司將與代銷機(jī)構(gòu)密切合作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前、事中、事后控制工作。(三)銷售活動(dòng)安排
1、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)順利開展。
2、獲得批文前，銷售管理組配合代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展市場(chǎng)調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司證券“”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡(jiǎn)介、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
3、獲得批文后至發(fā)行前，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷售管理組為代銷機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn)，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì)，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng)。
4、發(fā)行期間，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng);銷售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷機(jī)構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場(chǎng)解決銷售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息;客戶服務(wù)組為銷售活動(dòng)提供全面客戶服務(wù)支持。
5、發(fā)行結(jié)束后，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷售管理組與代銷機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷售業(yè)績(jī)及客戶服務(wù)等。
三、直銷活動(dòng)組織安排
(一)組織安排
本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，直銷部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個(gè)人客戶。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況，對(duì)直銷組織活動(dòng)安排如下：
1、機(jī)構(gòu)設(shè)置
目前，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區(qū)管理總部，為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。
2、人員安排
為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷工作，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源，周密計(jì)劃，統(tǒng)籌安排。
在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組，具體如下：
(1)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施。負(fù)責(zé)人：張躍;
(2)北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;
根據(jù)直銷客戶的特點(diǎn)，各工作組應(yīng)由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資、研究人員組成，從計(jì)劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介。
(二)銷售活動(dòng)安排
1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前的直銷客戶走訪工作
自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開始，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心，與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶進(jìn)行了走訪，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶加強(qiáng)了溝通，了解了客戶需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù)。
2、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作
(1)本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作，協(xié)調(diào)一致，合理安排;
(2)各地區(qū)路演推介工作組全面展開實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶的推介、開發(fā)工作;
(3)在各地區(qū)的路演推介活動(dòng)，注意與代銷機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合，防止銷售活動(dòng)出現(xiàn)混亂。
3、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷活動(dòng)
(1)在就近接受各地直銷客戶認(rèn)購(gòu)的基礎(chǔ)上，深入挖潛客戶資源;
(2)對(duì)首次認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶，本公司提供上門開戶及認(rèn)購(gòu)辦理服務(wù);
(3)發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實(shí)認(rèn)購(gòu)意向;
(4)向本公司總部及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷售信息;
(5)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十五
因?yàn)槲耶厴I(yè)就是在家具行業(yè)基層工作，所以在工作初期我也比較了解家具的機(jī)構(gòu)，這樣對(duì)我現(xiàn)在的工作有很大的幫助。我必須還要大量學(xué)習(xí)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，及銷售人員的相關(guān)知識(shí)，才能在時(shí)代的不斷發(fā)展變化中，不被淘汰，而我們所做的工作也在隨時(shí)代的不斷變化而變化，要適應(yīng)工作需要，的方式就是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
作為一名家具銷售員，不論在工作安排還是在處理問(wèn)題時(shí)，都得慎重考慮，做到能獨(dú)擋一面，所有這些都是銷售員不可推卸的職責(zé)。要做一名合格的直銷業(yè)務(wù)員，首先要熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)，進(jìn)入角色。有一定的`承受壓力能力，勤奮努力，一步一個(gè)腳印，注意細(xì)節(jié)問(wèn)題。其次是認(rèn)真對(duì)待本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)辦理，不拖延、不誤事、不敷衍。
通過(guò)一段時(shí)間的工作，我也清醒地看到自己還存在許多不足，主要是：
一、針對(duì)意向客戶沒(méi)有做到及時(shí)跟蹤與回訪，所以在以后的工作中要將客戶的意向度分門別類，做好標(biāo)記，定期回訪，以防遺忘客戶資料。
二、由于能力有限，對(duì)一些事情的處理還不太妥當(dāng)。要加強(qiáng)認(rèn)真學(xué)習(xí)銷售員的規(guī)范。
總之，在工作中，我通過(guò)努力學(xué)習(xí)和不斷摸索，收獲非常大，但是也有一點(diǎn)的小遺憾，我堅(jiān)信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好。
回首x，展望x!祝x家具在新的一年里生意興隆，財(cái)源滾滾!也祝我自己在新的一年里業(yè)績(jī)飚升!
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十六
理財(cái)部門對(duì)其從業(yè)人員，有很高的素質(zhì)要求，不管是專業(yè)素質(zhì)還是人際交往等方面的能力，都是理財(cái)人員不可或缺的，本人很榮幸成為理財(cái)部的一員。理財(cái)工作內(nèi)容看似簡(jiǎn)單，但對(duì)員工素質(zhì)以及工作態(tài)度要求十分嚴(yán)格，辦理業(yè)務(wù)都需細(xì)心謹(jǐn)慎，資料準(zhǔn)備齊全。需預(yù)見(jiàn)可能出現(xiàn)的狀況并能提前應(yīng)對(duì)防患于未然。條理清晰，思路明了，堅(jiān)持原則以確保公司整體業(yè)務(wù)能在本環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)。在擔(dān)任此工作過(guò)程中歷練了本人的專業(yè)素質(zhì)，職業(yè)操守以及敬業(yè)態(tài)度。
剛剛進(jìn)入公司時(shí)，在工作初期感受到了工作的壓力和困難，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)自己在工作中走彎路，因?qū)I(yè)務(wù)不夠了解、經(jīng)驗(yàn)不足導(dǎo)致工作效率低下。但是，考驗(yàn)的過(guò)程也是成長(zhǎng)的過(guò)程，在遇到挫折時(shí)本人能不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極改正，向同事們虛心學(xué)習(xí)技巧、努力鉆研、扎實(shí)工作，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對(duì)待本職工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)和同事們的幫助下，保證工作的順利進(jìn)行，同時(shí)做到自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作不出任何差錯(cuò)。受公司良好的工作作風(fēng)帶給我的改變，使本人能夠迅速成長(zhǎng)、轉(zhuǎn)變，本人獲得的不僅是工作能力的提升，更重要的是良好的性格和工作習(xí)慣的養(yǎng)成。
工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營(yíng)銷力度有待提高。
在今后的工作中，本人將對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶忠誠(chéng)度，本人也會(huì)多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，本人將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
總結(jié)感悟篇四
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十七
招標(biāo)方： (以下簡(jiǎn)稱^v^甲方^v^)
承接方： (以下簡(jiǎn)稱^v^乙方^v^)
在本協(xié)議中，甲方和乙方合稱為^v^雙方^v^，單稱為^v^一方^v^。
就乙方向甲方提供本協(xié)議所規(guī)定的廣告服務(wù)一事，雙方在平等的基礎(chǔ)上經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議如下：
服務(wù)內(nèi)容 甲方指定乙方為甲方在 內(nèi)(以下簡(jiǎn)稱^v^指定地域^v^)的日常終端廣告服務(wù)提供商之一 乙方同意按照本協(xié)議條款之規(guī)定，為甲方指定的品牌提供廣告服務(wù)(該等廣告服務(wù)的具體的服務(wù)范圍、服務(wù)質(zhì)量和時(shí)間的要求見(jiàn)附件一之規(guī)定)。
乙方將特別指定一組服務(wù)人員(以下簡(jiǎn)稱^v^服務(wù)團(tuán)隊(duì)^v^)來(lái)負(fù)責(zé)提供其在本協(xié)議項(xiàng)下所承擔(dān)的相應(yīng)服務(wù)，并與甲方就指定項(xiàng)目的相關(guān)事宜進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。乙方應(yīng)保證該服務(wù)團(tuán)隊(duì)的所有成員均為廣告行業(yè)內(nèi)的高素質(zhì)專業(yè)人員，具有足夠的專業(yè)能力和素養(yǎng)完成本協(xié)議項(xiàng)下的具體服務(wù)，所操作規(guī)范參照我國(guó)國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)條款程序要求執(zhí)行，乙方對(duì)執(zhí)行的項(xiàng)目的安全及人身及財(cái)產(chǎn)負(fù)全責(zé)。
乙方應(yīng)保證該服務(wù)團(tuán)隊(duì)在本協(xié)議有效期間內(nèi)的穩(wěn)定性，未經(jīng)甲方事先的書面同意，乙方不
得隨意更改服務(wù)團(tuán)隊(duì)的人員組成。若甲方發(fā)現(xiàn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)中的某一服務(wù)人員提供的服務(wù)不能符合甲方的要求，甲方有權(quán)要求乙方更換相應(yīng)的人員。
甲方應(yīng)按照乙方的合理要求提供所需文件及有關(guān)信息資料，若因甲方?jīng)]有及時(shí)提供相關(guān)信息或文件導(dǎo)致乙方無(wú)法或延遲提供服務(wù)的，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任。
甲方提供發(fā)布有關(guān)廣告所需提供的相關(guān)資料。特別在有關(guān)法律法規(guī)對(duì)特定廣告內(nèi)容或形式有特別的審批、備案等要求時(shí)，乙方應(yīng)協(xié)助甲方提供指導(dǎo)。
乙方保證自發(fā)布日起一年如出現(xiàn)損壞等質(zhì)量問(wèn)題(非人為或不可抗拒因素外)由乙方承擔(dān)，并于48個(gè)小時(shí)內(nèi)修復(fù)，否則按違約處理。
乙方必須保證對(duì)工程的結(jié)構(gòu)安全進(jìn)行審查無(wú)存在問(wèn)題后方可施工(包括多方提供的圖紙、效果圖或其它資料信息數(shù)據(jù)等)并按要求時(shí)間完成項(xiàng)目，否則一切后果由乙方全部承擔(dān)。
若甲方提供的物料乙方需嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)甲方提供的物料能符合質(zhì)保標(biāo)準(zhǔn)后方可使用或按甲方要求的價(jià)格由乙方自行采購(gòu)，所有物料均由乙方保質(zhì)。
如對(duì)材料、質(zhì)量和工期不合格，甲方有權(quán)拒付該費(fèi)用，并無(wú)嘗支配該項(xiàng)目的所有設(shè)備及物料。
在施工及發(fā)布期限內(nèi)出現(xiàn)的安全事故等一切問(wèn)題由乙方承擔(dān)全部責(zé)任，與甲方無(wú)關(guān)。
日常維護(hù)：在合同期內(nèi)，如系非不可抗拒因素或非人為因素而造成廣告的損壞，乙應(yīng)在甲方通知48小時(shí)內(nèi)免費(fèi)修復(fù)完成;如遇不可抗力因素、重大自然災(zāi)害及人為因素造成的廣告損壞乙方應(yīng)在甲方通知72小時(shí)內(nèi)完成修復(fù)，修復(fù)費(fèi)用按原報(bào)價(jià)的單價(jià)和實(shí)際數(shù)量進(jìn)行核算。
2. 服務(wù)費(fèi)和付款
雙方同意，在本協(xié)議的有效期限內(nèi)，按協(xié)商的廣告單價(jià)進(jìn)行計(jì)費(fèi)，按進(jìn)度協(xié)商付費(fèi)，該金額包含了與上述廣告服務(wù)有關(guān)的所有稅收。
乙方應(yīng)在雙方確認(rèn)的結(jié)算后向甲方開具產(chǎn)生費(fèi)用的正式發(fā)票。甲方應(yīng)在收到上述發(fā)票后的三十天內(nèi)將上述金額支付至乙方書面指定的銀行帳號(hào)。
以上款項(xiàng)乙方需提供當(dāng)?shù)貜V告業(yè)服務(wù)發(fā)票，發(fā)票印章、匯款單位和簽約單位必須一致。
3. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)
乙方保證所有與乙方服務(wù)相關(guān)的設(shè)計(jì)及其它工作成果和作品均是由乙方獨(dú)立創(chuàng)作完成，乙方擁有完整的版權(quán)和其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，并有權(quán)按照下述規(guī)定將其版權(quán)以及其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)免費(fèi)用轉(zhuǎn)讓與甲方。
自乙方向甲方提供了某一服務(wù)，與該服務(wù)相關(guān)的設(shè)計(jì)及其他工作成果和作品的版權(quán)以及其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)就應(yīng)完全的、不可撤銷地轉(zhuǎn)讓給了甲方;甲方對(duì)該些設(shè)計(jì)及其他工作成果和作品的使用不會(huì)侵犯任何第三方的權(quán)利。
雙方進(jìn)一步同意，乙方對(duì)轉(zhuǎn)讓予甲方的作品、作品的使用或銷售提出侵害其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利索賠，乙方必須保證甲方免于受到該第三方的索賠;若其它方的索賠行為給甲方造成任何損失，乙方應(yīng)及時(shí)賠償甲方、其附屬及分支機(jī)構(gòu)、管理人員、董事、雇員及代理機(jī)構(gòu)因此而產(chǎn)生的損失、責(zé)任、損害、訴訟或索賠(包括但不限于處理費(fèi)用、合理的調(diào)查費(fèi)用以及合理的律師費(fèi)用及支出)。乙方和甲方均有義務(wù)及時(shí)通知對(duì)方任何該等索賠和侵權(quán)事項(xiàng)。
上述版權(quán)及其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓至甲方之日起，乙方就不得以任何形式使用或允許他人使用相關(guān)作品，包括但不限于將該作品在任何商品類別上注冊(cè)為商標(biāo)。
乙方不應(yīng)將甲方提供的與服務(wù)有關(guān)的任何資料、建議、創(chuàng)意用于任何第三方尤其是甲方或甲方客戶的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手(包括所有的廠家和廣告公司)的設(shè)計(jì)項(xiàng)目，不論該等資料、建議、創(chuàng)意是否已用于提供給甲方的服務(wù);任何對(duì)第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)的使用均應(yīng)得到甲方的書面同意，并遵守本協(xié)議第4條所述的保密義務(wù)。
4. 保密和排他性
乙方承諾不會(huì)為非甲方委托項(xiàng)目直接或間接與甲方或甲方的客戶及有關(guān)系的公司或品牌提供任何服務(wù)(以下簡(jiǎn)稱^v^排他性義務(wù)^v^)。
設(shè)計(jì)、其他工作成果、作品及其他任何形式的知識(shí)產(chǎn)權(quán)無(wú)保密義務(wù)，但是乙方應(yīng)對(duì)該些設(shè)計(jì)、其他工作成果和作品及其他任何形式的知識(shí)產(chǎn)權(quán)承擔(dān)本第6條所規(guī)定的保密義務(wù)。
雙方均同意并保證：
(1) 只為了完成本協(xié)議框架內(nèi)甲方委托給乙方的服務(wù)所需而使用保密信息;
露部分或全部的保密信息;
(4) 采取所有必要的措施保證保密信息的保密性。
雙方同意上述保密信息不包括以下信息：
(2) 在披露方披露時(shí)已為接收方擁有之信息;
(3) 接收方從對(duì)披露方不負(fù)有保密義務(wù)的第三方處獲得的信息;
(4) 根據(jù)法院指令或其他具有法律效力的指令而被要求披露的信息。
無(wú)論何種原因終止本協(xié)議，乙方在本協(xié)議項(xiàng)下的保密義務(wù)應(yīng)在本協(xié)議的有效期內(nèi)以及本協(xié)議終止后的一年內(nèi)繼續(xù)有效，否則視為違約，甲方有權(quán)不支付后期費(fèi)用、押金并追究其法律責(zé)任。
無(wú)論何種原因終止本協(xié)議，也無(wú)論本協(xié)議項(xiàng)下的款項(xiàng)是否已全部結(jié)清，本協(xié)議一經(jīng)終止或經(jīng)甲方要求，乙方應(yīng)將甲方提供給其的所有保密信息返還給甲方或從其電腦或其他設(shè)備中永久刪除該保密信息(該保密信息包括甲方已經(jīng)支付相關(guān)費(fèi)用的、版權(quán)和其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓至甲方的作品)，并不得留存任何復(fù)印件。
5. 有效期和終止
本協(xié)議之有效期自合作之日期至通知合作終止為止。若雙方擬補(bǔ)充條款在本協(xié)議附件內(nèi)添加或附件需經(jīng)雙方代表簽字方有效，所有附件有標(biāo)明客戶名稱的，對(duì)該客戶的制作設(shè)計(jì)要求對(duì)該客戶強(qiáng)調(diào)有效，對(duì)未標(biāo)明客戶的附件適用常規(guī)未強(qiáng)調(diào)客戶。
若乙方違反其在本協(xié)議下的任何義務(wù)，乙方應(yīng)在收到甲方要求其糾正此種違約行為的書面通知之日起的15日內(nèi)糾正其違約行為，若乙方未能在上述15日內(nèi)采取有效措施完全糾正該違約行為，甲方有權(quán)立即以書面通知形式通知乙方終止本協(xié)議，并可以進(jìn)一步追究乙方的違約責(zé)任,違約責(zé)任按合作總金額的三倍賠償給甲方。
若甲方并非因乙方違反其在本協(xié)議下的任何義務(wù)之違約行為而在本協(xié)議有效期屆滿前提前終止本協(xié)議的，甲方應(yīng)向乙方支付本協(xié)議終止前的廣告費(fèi)。
6. 陳述和保證
乙方保證其已經(jīng)獲得了在xxx境內(nèi)提供本協(xié)議項(xiàng)下服務(wù)的所有許可、批準(zhǔn)文件和相關(guān)資質(zhì)證書，相關(guān)文件的復(fù)印件見(jiàn)附件。
7. 稅務(wù)
上述第2條所約定的廣告費(fèi)的金額已經(jīng)包含了所有甲方應(yīng)繳納稅款。
8. 不可抗力
因不可抗力導(dǎo)致一方無(wú)法履行或延遲履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，無(wú)法履行或延遲履行的該方不承擔(dān)違約責(zé)任。但是，若不可抗力持續(xù)超過(guò)[三十]天的，任何一方均可以通過(guò)書面通知通知另一方終止本協(xié)議。
9. 法律適用和管轄
本協(xié)議應(yīng)適用xxx法律。
凡因本協(xié)議所引起或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，包括任何對(duì)本協(xié)議的成立、生效或終止，若雙方無(wú)法通過(guò)友好協(xié)商解決的，均應(yīng)提交予甲方所在地的人民法院通過(guò)訴訟解決。
10. 其他
本協(xié)議及其附件構(gòu)成本協(xié)議雙方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下事項(xiàng)的所有協(xié)議，取代雙方以前就本協(xié)議項(xiàng)下事宜所達(dá)成的所有書面或口頭的協(xié)議和其他文件，該些協(xié)議和其他文件對(duì)雙方均沒(méi)有法律約束力。
若本協(xié)議的任何一方違反了本協(xié)議的規(guī)定，均應(yīng)按照本協(xié)議的規(guī)定承擔(dān)違約責(zé)任。若本協(xié)
議中規(guī)定的違約責(zé)任不足以補(bǔ)償守約方的損失的，違約方應(yīng)全額賠償守約方的損失。
若本協(xié)議的某一條款無(wú)效，該條款的無(wú)效不影響本協(xié)議其他條款的效力。本協(xié)議雙方應(yīng)努力達(dá)成新的條款以便代替該等無(wú)效條款。
本協(xié)議的附件為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等效力。
除非本協(xié)議另有規(guī)定，在本協(xié)議有效期間內(nèi)，對(duì)本協(xié)議的任何修改均應(yīng)經(jīng)雙方書面簽署方為有效。
本協(xié)議一式二份，雙方各執(zhí)一份，本協(xié)議經(jīng)雙方簽署后生效。
甲方： 廣告有限公司 乙方：
代表： 代表：
時(shí)間： 時(shí)間：
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十八
總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來(lái)自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和中國(guó)臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。
整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過(guò)的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺(jué)到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請(qǐng)老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過(guò)20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。
下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過(guò)關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感受
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說(shuō)明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過(guò)搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度，二是對(duì)于各位學(xué)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來(lái)之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過(guò)程來(lái)說(shuō)，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，善于溝通，注重信譽(yù);既要對(duì)國(guó)家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過(guò)學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國(guó)將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識(shí)的積累，要通過(guò)不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過(guò)率的提高是有很大幫助的。
三、幾點(diǎn)想法
結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇十九
本人__于20__年__月_日入職，入職以來(lái)，我努力工作和學(xué)習(xí)，在與領(lǐng)導(dǎo)、同事的學(xué)習(xí)和接觸中，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識(shí)，個(gè)人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處，在今后的工作中，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己、不斷取得進(jìn)步。
一、工作總結(jié)
市場(chǎng)部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要，針對(duì)公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作，為領(lǐng)導(dǎo)審批、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議。過(guò)程中，我深切地體會(huì)到，作為市場(chǎng)部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致，行動(dòng)上更要與市場(chǎng)同步，時(shí)刻做到思想、行動(dòng)與時(shí)俱進(jìn)。在做好本職工作的同時(shí)，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思，以發(fā)展凝聚力量，以實(shí)干樹立形象”。
(一)基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。
通過(guò)公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程，促使我快
速地進(jìn)入工作狀態(tài)，提高了工作效率。市場(chǎng)部門專業(yè)知識(shí)的技能培訓(xùn)，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容，并且了解房地產(chǎn)一二級(jí)開發(fā)的基本流程和基本操作，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容，提升了我對(duì)投資行業(yè)的認(rèn)知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn)，加深了我對(duì)辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范，做出符合要求的工作文件，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧。
1、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知、發(fā)展規(guī)劃等;
3、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊(cè)和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。
(二)業(yè)務(wù)拓展方面
工作以來(lái)，我配合部長(zhǎng)積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的項(xiàng)目，其中發(fā)現(xiàn)__行業(yè)投資潛力，進(jìn)而，對(duì)__行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作。整個(gè)過(guò)程，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況，并且獨(dú)自撰寫了__項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長(zhǎng)對(duì)報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn)，我進(jìn)行了多次的修改，基本完成了__的初步可研報(bào)告。為下一步該項(xiàng)目被上級(jí)認(rèn)可提供了有力依據(jù)，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考。
(三)信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場(chǎng)信息收集，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢(shì)所在。工作過(guò)程中，我通過(guò)各種渠道，其中包括實(shí)地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等，以及個(gè)人的人際關(guān)系，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息，以此來(lái)完成上級(jí)和部門交代的任務(wù)。
(四)市場(chǎng)部?jī)?nèi)務(wù)工作
2、完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理，以及一些資料的打印、復(fù)印等。
(五)項(xiàng)目的跟蹤工作
我們市場(chǎng)部各負(fù)其責(zé)，做到“宏觀不漏項(xiàng)，微觀要精準(zhǔn)”。
1、配合部門完成了對(duì)__項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集;
2、協(xié)助部長(zhǎng)完成了對(duì)__項(xiàng)目的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整;
4、在部長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，經(jīng)過(guò)反復(fù)的論證，一起完成了__項(xiàng)目的《初步合作意向方案》，并由部長(zhǎng)提交給公司審核。
二、工作中存在的問(wèn)題
(一)個(gè)人專業(yè)技能還很膚淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步，自我工作時(shí)間安排有待完善，工作效率有待提高。
(二)業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升。
(三)個(gè)人信息收集的渠道有限，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬，信息收集較為單一。
三、如何改進(jìn)存在問(wèn)題
(一)加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)。平時(shí)多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識(shí)的內(nèi)容，多閱讀有關(guān)投資、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能。
(二)提高綜合素養(yǎng)。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng)，做到技能與素養(yǎng)并舉。
(三)完善工作安排。在日后的工作中，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃，做到工作有條有理，從而提高工作的效率。
(四)擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系，建立聯(lián)系，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。
(五)擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí)，了解更多收集信息的渠道，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速、精準(zhǔn)、有效。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇二十
從x月x日入住xx以來(lái)，針對(duì)以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：
xx營(yíng)銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有xxx和一定的親和力，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問(wèn)題上存在著較大的欠缺。通過(guò)前期的項(xiàng)目運(yùn)作，銷售人員從能力和對(duì)項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高，今后會(huì)通過(guò)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來(lái)解決這一問(wèn)題。
由于對(duì)甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷部的資源配置未能充分到位，通過(guò)前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問(wèn)題已得到了解決。
由于協(xié)調(diào)不暢，營(yíng)銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象，這一方面作為xx公司的領(lǐng)導(dǎo)，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會(huì)存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會(huì)在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺(jué)，好在知道了問(wèn)題的嚴(yán)重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致、簡(jiǎn)潔高效。
但在營(yíng)銷部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問(wèn)題，我認(rèn)為營(yíng)銷部的工作要有一定的權(quán)限，只履行銷售程序，問(wèn)題(自無(wú)論大小都要請(qǐng)示甲方，勢(shì)必會(huì)造成效率低，對(duì)一些問(wèn)題的把控上也會(huì)對(duì)銷售帶來(lái)負(fù)面影響，這樣營(yíng)銷部工作就會(huì)很被動(dòng)，建立一種責(zé)權(quán)明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
會(huì)議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無(wú)論我們公司內(nèi)部的會(huì)議還是與開發(fā)公司的會(huì)議效果都不是很理想，這與我們公司在會(huì)議內(nèi)容和會(huì)議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的?，F(xiàn)在我們想通過(guò)專題會(huì)議、領(lǐng)導(dǎo)層會(huì)議和大會(huì)議等不同的組織形式，有針對(duì)性的解決這一問(wèn)題，另外可以不在會(huì)上提議的問(wèn)題，我們會(huì)積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會(huì)更有利于問(wèn)題的解決。
前一階段由于工作集中、緊迫，營(yíng)銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺(jué)性來(lái)完成的，沒(méi)有過(guò)多的靠規(guī)定制度來(lái)進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機(jī)，有些人在思想上和行動(dòng)上都存在了問(wèn)題。以后我們會(huì)通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實(shí)想法來(lái)避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生。
以上只是粗略的工作總結(jié)，由于時(shí)間倉(cāng)促會(huì)有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會(huì)予以極大的重視，并會(huì)及時(shí)解決，最后祝雙方合作愉快、項(xiàng)目圓滿成功。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇二十一
一年多來(lái)，我認(rèn)真學(xué)xx方略、xx和公司工作會(huì)精神、xx省xx公司關(guān)于節(jié)能減排的規(guī)定等文件資料、xx董事長(zhǎng)和xx總經(jīng)理在公司抗險(xiǎn)救災(zāi)搶修復(fù)電總結(jié)表彰大會(huì)上的講話。進(jìn)深刻體會(huì)了“眾志成城、頑強(qiáng)拼搏、不勝不休”的抗災(zāi)精神，理解了“辦法總比困難多、不屈不撓、艱苦奮斗”的精神，這將是我以后工作的強(qiáng)大動(dòng)力和克服困難的`有力武器。
除此之外，我還利用網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)紙等媒體來(lái)了解和學(xué)習(xí)政治時(shí)事，關(guān)注社會(huì)政治生活，對(duì)政治學(xué)習(xí)的自覺(jué)性和積極性都有了很大的提高。
在業(yè)務(wù)知識(shí)方面，我參加了網(wǎng)公司組織的營(yíng)銷工作創(chuàng)新培訓(xùn)和公司組織的營(yíng)銷相關(guān)技能培訓(xùn)。除了參加公司組織的各種培訓(xùn)，我也虛心向同方公司和各供電局專業(yè)技術(shù)人員請(qǐng)教營(yíng)銷信息化、自動(dòng)化相關(guān)知識(shí)，并結(jié)合工作需要，自主學(xué)習(xí)信息化、自動(dòng)化的專業(yè)知識(shí)。此外，利用周末時(shí)間，攻讀xx大學(xué)信息與自動(dòng)化學(xué)院控制理論與控制工程專業(yè)工程碩士，在這一年多的時(shí)間里，已基本完成了工程碩士階段的課程學(xué)習(xí)，使自己的理論知識(shí)得到了很大的提高。學(xué)習(xí)過(guò)程中注意總結(jié)收獲，并在《xx電業(yè)》發(fā)表文章。
在過(guò)去的一年多時(shí)間里，在部門領(lǐng)導(dǎo)的安排下，我主要參與完成了以下工作：
(一)營(yíng)銷監(jiān)控中心建設(shè)
營(yíng)銷監(jiān)控中心是通過(guò)對(duì)客戶服務(wù)系統(tǒng)、95598系統(tǒng)、負(fù)控管理系統(tǒng)、需求側(cè)管理系統(tǒng)、調(diào)度mis、營(yíng)銷現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控設(shè)備等資源的整合，建立了新的營(yíng)銷工作流程監(jiān)控管理體系，真正實(shí)現(xiàn)端到端的管理，全面提高營(yíng)銷服務(wù)水平和層次。從年初建設(shè)開始，我參與了《云南電網(wǎng)公司營(yíng)銷服務(wù)中心系統(tǒng)建設(shè)方案》編寫完善，建設(shè)過(guò)程中全程參與協(xié)調(diào)相關(guān)參建單位工作，并承擔(dān)了監(jiān)控中心的軟硬件設(shè)備的日常管理和維護(hù)。系統(tǒng)投入試運(yùn)行后，通過(guò)征求各部門意見(jiàn)，編寫《營(yíng)銷服務(wù)中心系統(tǒng)需完善的內(nèi)容》，年底組織監(jiān)控中心驗(yàn)收，參與《xx司監(jiān)控中心后期建設(shè)思路》、《xxx營(yíng)銷監(jiān)控中心運(yùn)行管理制度》、《xx公司營(yíng)銷監(jiān)控中心崗位職責(zé)》等的編寫完善。至今營(yíng)銷監(jiān)控中心已累計(jì)完成功能開發(fā)累計(jì)73項(xiàng)，其中業(yè)務(wù)功能63項(xiàng)，數(shù)據(jù)填報(bào)功能10項(xiàng)。在業(yè)務(wù)功能中，發(fā)供電模塊23項(xiàng)、需求側(cè)管理15項(xiàng)、營(yíng)銷經(jīng)營(yíng)13項(xiàng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)10項(xiàng)、其它2項(xiàng)。
(二)縣級(jí)公司“一體化”工作
作為今年?duì)I銷“三大工程”的全省營(yíng)銷信息“一體化”建設(shè)，我參與了《一體化客服系統(tǒng)推廣實(shí)施方案及業(yè)務(wù)》、《xx電網(wǎng)公司縣級(jí)供電企業(yè)營(yíng)銷信息“一體化”業(yè)務(wù)流程規(guī)范(試行)》、《xx公司縣級(jí)供電企業(yè)營(yíng)銷信息“一體化”電費(fèi)核算細(xì)則(試行)》編寫完善。針對(duì)“一體化”實(shí)施過(guò)程中暴露出來(lái)的網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題，參與《云南電網(wǎng)營(yíng)銷一體化網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目書》編寫完善，并參與組織實(shí)施。與現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)人員一道參與“一體化”客服系統(tǒng)交流會(huì)，收集整理各單位對(duì)系統(tǒng)的意見(jiàn)和使用過(guò)程中的問(wèn)題，編寫完成《一體化客服系統(tǒng)常見(jiàn)問(wèn)題解答》。目前“一體化”已完成66個(gè)縣公司689個(gè)供電所抄、核、收三大核心模塊的實(shí)施。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇二十二
20__即將度過(guò)，我們充滿信心的迎來(lái)了20__年。值此辭舊迎新之際，有必要回顧總結(jié)過(guò)去一年的工作、成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)及不足，以利于揚(yáng)長(zhǎng)避短。
我公司下設(shè)盛世芙蓉餐飲管理有限公司、耕食記餐飲管理有限公司、耕食記生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司、盛世芙蓉文化傳播有限公司、盛世芙蓉酒店管理學(xué)校等經(jīng)營(yíng)與培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。其行業(yè)背景是湖南省大型湘菜酒店：“盛世芙蓉”?！笆⑹儡饺亍本频戡F(xiàn)有3家直營(yíng)店(即：株洲河西店、株洲神農(nóng)公園店、長(zhǎng)沙天心閣店)，經(jīng)營(yíng)餐飲業(yè)10余年來(lái)，以風(fēng)格鮮明、菜味地道管理精細(xì)而著稱，取得了良好的經(jīng)營(yíng)效益和品牌效益。
一、各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況：
盛世芙蓉事業(yè)部旗下三店，全年共完成營(yíng)業(yè)收入元，比去年同期的元上升或下降元，超幅為%。其中神農(nóng)店元，河西店元，天心閣店元。營(yíng)業(yè)成本元，比去年同期的元上升或下降元，升幅為%。完成純利潤(rùn)元，比去年同期的元上升或下降元，升幅為元。其中神農(nóng)店元，河西店元，天心閣店元。
二、響應(yīng)總部號(hào)召，貫徹“耕食理念”：
1、8月份組織采購(gòu)部及廚政部去農(nóng)業(yè)公司實(shí)地考察，對(duì)農(nóng)業(yè)公司急需推銷和即將上市的菜品的產(chǎn)品進(jìn)行了對(duì)接，真正做到了“急兄弟單位之所急，想兄弟單位之所想”。
2、10月份組織三店及事業(yè)部員工參加聯(lián)盟總部的宣講活動(dòng)，讓員工更深一步了解公司的發(fā)展方向、耕食理念以及自己今后的職業(yè)發(fā)展途徑。
三、解除外部障礙，提升內(nèi)部質(zhì)量：
針對(duì)天心閣店因停車難，稅收增加等一系列因素造成的客源流失、營(yíng)業(yè)額及純利潤(rùn)明顯下降等情況，事業(yè)部及時(shí)采取措施，在公司及門店的共同努力下，在相繼解決了交警及稅務(wù)部門等外在因素后，10月中旬立即安排制定了天心閣內(nèi)部提質(zhì)計(jì)劃，計(jì)劃從衛(wèi)生、服務(wù)、菜品、宣傳、客戶、管理等多方面著手開展工作，12月底已通過(guò)驗(yàn)收。雖然目前從數(shù)據(jù)方面還看不到明顯的變化，相信只要我們堅(jiān)持這個(gè)方向，天心閣店的情況一定會(huì)好轉(zhuǎn)。
四、完善酒店激勵(lì)分配制度，調(diào)動(dòng)員工的積極性。
20__年公司下達(dá)到事業(yè)部的任務(wù)為萬(wàn)。為了較好的完成任務(wù)，事業(yè)部在貫徹原有績(jī)效提成方案的基礎(chǔ)上，在3月份對(duì)三店員工工資進(jìn)行了大幅度調(diào)整并制度了統(tǒng)一的獎(jiǎng)金分配原則，有利地提升了本酒店的薪酬競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，也平衡了員工的職業(yè)滿意度。同年12月，事業(yè)部再次對(duì)員工薪酬進(jìn)行大面積調(diào)整，同時(shí)，為使股東及員工雙方面利益得到有效保障，在充分參照三店近兩年經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，我們?cè)俅握{(diào)整了績(jī)效分配方案，將各門店及廚部各檔口的經(jīng)營(yíng)任務(wù)進(jìn)行了重新分配，方案充分體現(xiàn)了任務(wù)與效益掛鉤的原則，能有效刺激員工發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，想方設(shè)法搞好經(jīng)營(yíng)，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極主動(dòng)性。
五、抓好規(guī)范管理，強(qiáng)化協(xié)調(diào)關(guān)系，提高工作效率。
1、健全管理機(jī)構(gòu)：為了強(qiáng)化層級(jí)管理，增強(qiáng)各部門人員的工作能力及執(zhí)行力，20__年1月事業(yè)部正式成立廚政部、采購(gòu)部及工程部，7月份又將辦公室從公司分離出來(lái)，8月份組建質(zhì)檢小組。自此，事業(yè)部的職能部門基本健全，事業(yè)部的管理工作也在有條不紊地進(jìn)行，并在門店的運(yùn)營(yíng)中充分發(fā)揮了作用。
2、強(qiáng)調(diào)層級(jí)管理，提高工作效率。自事業(yè)部各職能部門成立、人員進(jìn)行整合后，各部門人員的工作能力及工作效率都有了很大提高，各門店反映良好：
1)、3月份采購(gòu)部成立晚班采購(gòu)小組，5月底事業(yè)部配置了專車供晚班小組專職采購(gòu)株洲兩店小菜，此舉開創(chuàng)了株洲餐飲行業(yè)采購(gòu)的先河，且做好了其他同行業(yè)想都不敢想的事情。自6月份到12月份間，自購(gòu)小菜的舉措為株洲兩店創(chuàng)造了8萬(wàn)多元的利潤(rùn)。
2)、工程部在公司以往的店長(zhǎng)擴(kuò)大會(huì)上一直是眾夭之的，怨聲不斷，自事業(yè)部接手直管后，門店工程問(wèn)題漸漸從多到少、從有到無(wú)，工程部的工作能力與效率多次在會(huì)上獲得董事長(zhǎng)的肯定。20__年除保證三店工程設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，完成的大型工程項(xiàng)目有：天心閣店的員工宿舍改造、電工房的擴(kuò)大與增容、中央空調(diào)鍋爐的更換及風(fēng)口的改造;河西店的六樓員工餐廳的改造、芙蓉第平臺(tái)的防水工程;神農(nóng)店四區(qū)屋檐的防水工程、大廚房線路的更換及水車的維修與加固、內(nèi)墻粉刷等等工程。并就以往一些未結(jié)工程全部進(jìn)行了清理、結(jié)算，與外協(xié)之間形成了良好的合作關(guān)系。
20__年，事業(yè)部將工程人員的安全教育及安全防范工作放在首位，一年間，除1月2日河西店羅吉林事件外，再未發(fā)生大的安全事故。
3)、廚政部在貫徹事業(yè)部績(jī)效提成方案的同時(shí)，結(jié)合方案實(shí)施了檔口分組管理，人員層級(jí)管理，對(duì)單個(gè)檔口的業(yè)績(jī)、毛利率單獨(dú)核算，因此，廚部管理也相應(yīng)得到加強(qiáng)，出品毛利相應(yīng)得到提高。由于任務(wù)到人，員工在工作中各盡其能，工作態(tài)度及能力有了很大提升。此舉也打破了以往獎(jiǎng)金吃大鍋飯的慣例，真正實(shí)現(xiàn)了多勞多得、多超多提。
4)、自公司營(yíng)運(yùn)部6月份結(jié)束對(duì)門店的“334”模型質(zhì)檢后，三店的衛(wèi)生狀況、員工狀態(tài)、菜品質(zhì)量等一度反彈，事業(yè)部當(dāng)機(jī)立斷：重新組建質(zhì)檢部。短短四個(gè)月的時(shí)間，質(zhì)檢小組取得的成果卻不小，最明顯的有：河西店，從8月份基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備上的“五指一抹黑”到現(xiàn)在的窗明幾凈;神農(nóng)店，從剛開始時(shí)桌布五顏六色，長(zhǎng)短不一到現(xiàn)在的整齊劃一;天心閣店：從最初的一個(gè)包廂幾個(gè)燈泡不亮到現(xiàn)在的燈火通明。
理財(cái)銷售工作總結(jié)篇二十三
回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。2020年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。
在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，
第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：
第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。
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