熱門銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃范文（13篇）

制定計劃可以幫助我們合理安排休息和娛樂時間，提高生活質(zhì)量。在制定計劃時，我們應(yīng)該充分了解目標(biāo)的需求和要求，并做出相應(yīng)的準(zhǔn)備。以下是一些計劃的實操經(jīng)驗和技巧，希望對大家有所啟發(fā)。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇一

今年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實省、市農(nóng)村信用社工作會議精神，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，加強案件專項治理，強化合規(guī)文化教育，促進(jìn)xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《xx省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求，積極開展各項合規(guī)管理工作?，F(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下：

為加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理，并協(xié)助其他部門進(jìn)行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實施細(xì)則》、《xx實施細(xì)則》等制度。協(xié)助會計結(jié)算部制定了《xx管理辦法（暫行）》、《xx管理辦法》等。

xx聯(lián)社組織開展了案件專項治理學(xué)習(xí)，大討論活動，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》、《遵紀(jì)守法承諾書》、《反賭博承諾書》和《遵章守法責(zé)任書》。根據(jù)《xx實施細(xì)則》的要求，成立了合規(guī)風(fēng)險管理委員會，成員11人，由理事長擔(dān)任組長，各部門經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)《xx管理暫行辦法》要求，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人，同時在各部門和各信用社成立了兼職合規(guī)崗，合規(guī)員9人，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班，聯(lián)社理事長親自進(jìn)行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢》一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機制開始運作。

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)

反洗錢工作是金融機構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長為組長，是反洗錢工作的第一責(zé)任人，副組長由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任，成員由各部門，各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開的社務(wù)會議中，聯(lián)社理事長或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各信用社，各部門要切實履行這項重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被人民銀行處罰。 （二）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢工作能力。 根據(jù)《xx培訓(xùn)計劃》（xx發(fā)〔2009〕78號）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢培訓(xùn)班，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工，重點培訓(xùn)各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員和信息報告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式，培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強今年金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》、《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》中第十章客戶身份識別以及客戶風(fēng)險等級劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管工作的通知》等。其間通過實例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢工作的重要性，明白通過開展客戶風(fēng)險等級的劃分、執(zhí)行實名制開戶、以及了解和確認(rèn)客戶的真實身份，能從源頭上防范洗錢活動，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。

通過在各網(wǎng)點拉橫額、在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報，在柜臺上擺放宣傳小冊的方式以及柜臺營業(yè)人員對客戶的解答，加大宣傳力度；落實反洗錢舉報制度，營業(yè)網(wǎng)點張貼反洗錢舉報電話，懸掛反洗錢宣傳橫幅?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點場所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制，以“打擊洗錢，共建和諧社會”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識。除此之外，在今年的反洗錢宣傳月中，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識培訓(xùn)以及反洗錢知識測試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢宣傳活動，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動場地親臨指導(dǎo)和宣傳。

合規(guī)部要求各營業(yè)網(wǎng)點在每個月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表，并對表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析。至今年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級機構(gòu)報送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元。

根據(jù)縣合規(guī)部制定的《xx實施細(xì)則》的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月、6月、7月、10月和12月開展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核，主要是對各營業(yè)網(wǎng)點的組織反洗錢學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識別制度的落實情況和大額交易和可疑交易報告的落實情況等的檢查考核。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開展xx市金融機構(gòu)反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢自查工作方案，開展了對2008年反洗錢工作的自查。三是針對目前社會上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴(yán)峻，根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》要求，在10月份開展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢專項檢查，主要是對批量發(fā)卡的身份識別、特約商戶和atm等非面對面業(yè)務(wù)等幾個方面的檢查。

對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)事實確認(rèn)書和整改通知書，要求會計結(jié)算部督促各網(wǎng)點限期整改，對不能按時整改的要書面報告原因。平常或在檢查過程中對員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。

客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作是中國人民銀行要求各金融機構(gòu)盡職履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》后，合規(guī)部制定了《xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢風(fēng)險等級劃分實施管理辦法》，并讓xx市辦事處計算機中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分。要求各營業(yè)網(wǎng)點認(rèn)真做好此項工作，同時要求網(wǎng)點如遇客戶等級有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析，并指導(dǎo)網(wǎng)點反洗錢人員具體的劃分工作。 （七）認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表及各項報告的報送工作。每個季度能按照報送的要求，及時將反洗錢的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計信息管理系統(tǒng)以及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺帳，無出現(xiàn)遲報和漏報的現(xiàn)象。

今年，合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門或其他職能部門開展專項檢查工作。開展2008年度會計決算真實性檢查、賬外賬檢查、小額農(nóng)戶貸款檢查、案件風(fēng)險排查、會計內(nèi)部賬檢查、股金合法合規(guī)性檢查以及平時稽核部門和安全保衛(wèi)部門的常規(guī)檢查。通過一系列的常規(guī)和專項檢查，加強了員工的合規(guī)操作意識，提高各項規(guī)章制度、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生，為xx農(nóng)信社的健康、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護(hù)航。

根據(jù)市辦事處的要求，聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫工作的通知》，要求各位員工都要撰寫一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處。

合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實際情況，結(jié)合銀行卡檢查的情況，對銀行卡在發(fā)行、使用過程中存在的風(fēng)險作了一定的分析，并撰寫了調(diào)研報告上交市辦事處。

如沒有定期對各項規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營部門不斷完善風(fēng)險管理職能。

只是在對信貸部不良資產(chǎn)認(rèn)定時，對資料的完整性進(jìn)行了審閱。同時也沒有開展這方面的專項檢查，只是在對信貸業(yè)務(wù)檢查時一起進(jìn)行。

總言而之，回顧一年來，我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計劃，積極認(rèn)真的開展各項工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)上級的文件精神，并及時的傳達(dá)到各網(wǎng)點。按要求依時完成每項檢查任務(wù)和上報工作。同時積極參與協(xié)助稽核工作，并在稽核過程發(fā)現(xiàn)問題，對問題提出見解和風(fēng)險點。雖然工作依次完成，但離上級的要求還有差距。今后，我們必須加強業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險識別、評估能力，從而加強服務(wù)功能，積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險和防范案件的各項事前預(yù)警和事中控制工作。

收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報的合規(guī)報告，并對其進(jìn)行統(tǒng)一的識別和分析。

（五）做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作。 （六）扎實做好反洗錢工作，切實履行法律義務(wù)。進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)部控制體系，及時準(zhǔn)確地報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢協(xié)查信息，完善反洗錢臺帳管理和非現(xiàn)場監(jiān)管信息管理。

2010年1月2日

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇二

20xx年有幸加入人民銀行做一個內(nèi)控合規(guī)部實習(xí)的工作，在初入職場之前，我也了解過一名銀行的一些整體規(guī)章制度。我知行妹是堅持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，并且把這項任務(wù)作為重點的工作項目來抓，并且嚴(yán)格要求部門人員遵守規(guī)章制度。所以為了更好地完成我的實習(xí)工作，我做出了如下的工作計劃安排。

在工作以后我認(rèn)真的對各項的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，并針對新的文件和組織下發(fā)的`規(guī)定做出了認(rèn)真的理解和分析。并且在工作中我也實際操作并且認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的各項指標(biāo)，確保我在工作中不會出現(xiàn)一些重大的錯誤。并且在今年的一月份，我參加了支行的教育活動，并且全面地了解了整個內(nèi)控合規(guī)部的細(xì)節(jié)。所以在今后的工作中我能更得心應(yīng)手的面對一些困難，也知道如何解決這些困難。

身為內(nèi)控合規(guī)部的一名工作人員，不僅要針對各項事情提出嚴(yán)格的管控，也要對自身的一些交易數(shù)據(jù)以及跟客戶的聯(lián)系做好內(nèi)置的管控。尤其是在工作中，對于一些開戶驗印業(yè)務(wù)印章保管對賬，票據(jù)交換，大額資金收付的授權(quán)等情況，要做到嚴(yán)謹(jǐn)對待。在工作中我會邀請一些同事進(jìn)行一起監(jiān)督管理，確保自己在工作后不會發(fā)生任何的錯誤，導(dǎo)致公司財產(chǎn)損失。

想要獲得更好的前途，以及發(fā)展圓滿的完成我的實習(xí)工作，就需要不斷地加強自身的學(xué)習(xí)。雖然我是金融系畢業(yè)的學(xué)生，但是我對于整個內(nèi)控合規(guī)部的知識還是了解的不夠全面，需要認(rèn)真落實到工作中才能全面的了解。在今后的工作中，我會虛心的向同事以及領(lǐng)導(dǎo)請叫我自己不懂得問題，尤其是面對一些重要客戶或者重要文件的審核流程，一定要向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報，不可擅自做主。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇三

20xx年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對公司歷史自營賬戶進(jìn)行清理。由于yz證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結(jié)合實際情況制定了《自營賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經(jīng)過清理核實，劃回資金5。7萬余元。

賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個，并按照規(guī)定進(jìn)行了報備。

為推進(jìn)自營業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會工作細(xì)則、投資自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險監(jiān)控實施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個制度先后推出，自營業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強，很好的指導(dǎo)了自營業(yè)務(wù)的開展。

在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險監(jiān)控落實到位，技術(shù)平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運行評估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。

資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會計準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會計準(zhǔn)則升級工作，為財務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接做好基礎(chǔ)工作。

自營業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。xx年進(jìn)行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。

公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險指標(biāo)范圍內(nèi)，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個億的投資規(guī)模。

在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時發(fā)現(xiàn)申購超限額情況，我及時提出交易員應(yīng)加強新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。

自營業(yè)務(wù)開展以來，自營柜臺、財務(wù)賬、結(jié)算備付金對帳機制沒有建立，柜臺資金、財務(wù)賬沒有一一對應(yīng)關(guān)系，自營賬務(wù)處理延遲，財務(wù)部難以對自營進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機制初步建立。

我在20xx年7月正式接手內(nèi)控平臺的實時監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實時監(jiān)控、獨立存管核對監(jiān)控及凈資本的實時監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險提示報告，提示的風(fēng)險得到了很好的控制。通過3個月的監(jiān)控，我對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識。

內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會計準(zhǔn)則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。

因為我有財務(wù)工作背景，監(jiān)管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過4個月的審核，我逐步了解監(jiān)管報表的勾稽關(guān)系。另外由于填報部門對于報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報表項目填報內(nèi)容及要求的認(rèn)識和理解形成一致意見，保證填報工作的準(zhǔn)確與高效。

制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對帳機制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報表遇到的`問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報表、梳理流程、簽報分析總結(jié)等方面的工作充實我自己。風(fēng)險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。

20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認(rèn)為我應(yīng)該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險管理工作：

1、自營業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實時監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，xx年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。

2、自營風(fēng)險如何量化，數(shù)量經(jīng)濟學(xué)雖有固定的模型，但如何實際運用，如何指導(dǎo)自營投資我沒有看到成功應(yīng)用的實例。我想xx年結(jié)合我的工作，對此進(jìn)行研究。

在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇四

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.

.件，使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。

xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風(fēng)險狀況，進(jìn)行風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實施經(jīng)濟處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀(jì)扣分xx分。

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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項辦法的出臺，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險等級分類實施細(xì)則》、《xxxx社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細(xì)則》等制度xx個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項；審議各類責(zé)任追究意見xx項；同時，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報告等xx項，對新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風(fēng)險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒臃终陆ㄖ?、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進(jìn)一步完善部控制，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機制，提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。

為扎實深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識圍主要為經(jīng)濟金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認(rèn)識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁腳.

.擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。

為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風(fēng)險管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進(jìn)行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機制。

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xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制，及時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風(fēng)險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計將于2009年初投入使用。

為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁腳.

.增強本社防風(fēng)險和控制風(fēng)險的能力，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.

.防合規(guī)風(fēng)險的綜合管理能力顯著增強。

在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估提供風(fēng)險信息。

年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實施，合規(guī)風(fēng)險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。

.行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強、標(biāo)的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。

xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對xx系不良貸款進(jìn)行長期不懈努力，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。

本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報工作。在債權(quán)的確認(rèn)過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部密切配合，對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)行仔細(xì)核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書少計算了利息近500萬元，對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會議，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責(zé)。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。

今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。

今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進(jìn)行法律審查，并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.

.有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險管理工作的客觀性和真實性。

當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的基礎(chǔ)上，2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動。

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從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風(fēng)險的全面?及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。同時，要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險的及時預(yù)警。

把各類基本制度、管理辦法、實施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。

.制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險管理。

加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實用性。

.析和咨詢解答等；

行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。

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銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇五

____年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇六

章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設(shè)立的濟南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開業(yè),成立六年來，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)下，在協(xié)會的關(guān)心指導(dǎo)下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，不斷強化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務(wù)水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻(xiàn)度顯著提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達(dá)到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績效評價aaa企業(yè)，連續(xù)三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛(wèi)先進(jìn)集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽稱號。監(jiān)管評級連續(xù)兩年達(dá)到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴(yán)格監(jiān)管和悉心指導(dǎo)，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進(jìn)和提升，總結(jié)來看，主要有以下四點：

完善的管理機制是風(fēng)險防控的基礎(chǔ)，我行自成立之初就按照“高標(biāo)準(zhǔn)、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。

一是建立了“三會一層”的組織架構(gòu)，明確了董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的風(fēng)險管理責(zé)任，分工細(xì)致，責(zé)任明確，是省內(nèi)公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。

二是突出強化董事會的風(fēng)險管控職能，在董事會下設(shè)關(guān)聯(lián)交易委員會、風(fēng)險監(jiān)督委員會和財務(wù)審查委員會，分別對關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財務(wù)事項進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機制，提升了決策水平。

三是建立聯(lián)席會制度，聯(lián)席會由董、監(jiān)事長、經(jīng)營層和部門負(fù)責(zé)人參加，每兩周召開一次，及時調(diào)度經(jīng)營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對重要事項進(jìn)行決策，及時調(diào)整工作部署。

四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細(xì)化分工，責(zé)、權(quán)、利匹配，有效降低了權(quán)利集中的風(fēng)險。

章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構(gòu)，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場競爭力，構(gòu)建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村的藍(lán)海市場。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶達(dá)到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機銀行所有服務(wù)費的優(yōu)惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌鎏攸c，創(chuàng)新開發(fā)了“金農(nóng)貸”、“稅貸通”、“惠農(nóng)貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場的特色信貸產(chǎn)品，先后與財政局、稅務(wù)局、農(nóng)業(yè)局等多部門合作，積極開展支農(nóng)融資增信、銀稅互動、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農(nóng)貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農(nóng)戶的發(fā)展，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險。開業(yè)以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。

村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機構(gòu)，成立時間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險防控主要集中在幾個重點領(lǐng)域。

（一）強化授信風(fēng)險防控。

一是建立分級授權(quán)機制，授信業(yè)務(wù)按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風(fēng)險監(jiān)督委員會、行長和風(fēng)險總監(jiān)分級審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。

二是實行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險經(jīng)理和調(diào)查人員平行考察，獨立發(fā)表意見，切實增強了風(fēng)險識別和把控能力。

三是每季度對存量授信業(yè)務(wù)集中開展現(xiàn)場風(fēng)險排查，果斷退出潛在風(fēng)險客戶，形成了“進(jìn)退有序”的`動態(tài)調(diào)整機制。近三年我行累計退出潛在風(fēng)險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。

（二）強化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設(shè)年”的總體要求，我行深入開展精細(xì)化管理工作。

一是全面梳理、完善各項規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

二是根據(jù)監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”等七項專項治理檢查工作，嚴(yán)查違規(guī)違紀(jì)行為，杜絕市場亂象，進(jìn)一步夯實了我行服務(wù)實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)，切實提升了風(fēng)險防控能力。

三是建立檢查整改的長效機制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。

四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責(zé)處罰制度，嚴(yán)格落實處罰措施，切實增強員工的合規(guī)意識、風(fēng)險意識和責(zé)任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。

（三）嚴(yán)防流動性風(fēng)險。

一是明確資產(chǎn)負(fù)債管理部門，加強資產(chǎn)和負(fù)債的期限錯配管理，確保資產(chǎn)負(fù)債的協(xié)調(diào)發(fā)展。

二是定期開展流動性壓力測試，根據(jù)測試結(jié)果及時調(diào)整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏。

三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產(chǎn)負(fù)債保持協(xié)調(diào)發(fā)展，未出現(xiàn)流動性風(fēng)險。

（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責(zé)任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責(zé)任，簽訂案防責(zé)任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學(xué)習(xí)，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態(tài)勢。

（五）強化科技系統(tǒng)制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的.幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統(tǒng)、風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、審計系統(tǒng)，開通了網(wǎng)銀、手機銀行系統(tǒng)，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統(tǒng)，完善的信息系統(tǒng)使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規(guī)管理水平的提升。

我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團隊合規(guī)建設(shè)的持續(xù)加強，培養(yǎng)了一支“和諧上進(jìn)，合規(guī)守信”的員工隊伍。

一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。

二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開業(yè)以來，我行通過參加主發(fā)起行培訓(xùn)、聘請外部專家培訓(xùn)、自行組織培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式，組織各類合規(guī)培訓(xùn)、廉潔教育、警示教育達(dá)70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識和風(fēng)險意識。

三是加強廉潔監(jiān)督。制定“十不準(zhǔn)”規(guī)定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時向客戶發(fā)放《廉潔服務(wù)監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴(yán)格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認(rèn)可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進(jìn)行了采訪報道，國務(wù)院辦公廳調(diào)研組也專程到我行調(diào)研，對我行的服務(wù)給予了充分的肯定。

以上是我行在合規(guī)管理和建設(shè)方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)，有銀行業(yè)協(xié)會的關(guān)愛和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護(hù)，村鎮(zhèn)銀行一定會實現(xiàn)更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內(nèi)，質(zhì)量優(yōu)良、結(jié)構(gòu)合理、和諧上進(jìn)、積極爭先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇七

最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細(xì)節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻(xiàn)”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動。在活動期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認(rèn)真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動。通過學(xué)習(xí)教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認(rèn)識，使我對認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學(xué)習(xí)的體會：

支行開展的此次學(xué)習(xí)活動后，非常具有意義，是進(jìn)一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇八

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理方法》、《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，催促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金平安隱患等重大業(yè)務(wù)事項，那么注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。

按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細(xì)報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。

為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)開展的'需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)效勞水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點平安管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、平安設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對平安操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)平安、技術(shù)部門，及時進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。

xx年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按過失內(nèi)容分別填報過失次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)過失統(tǒng)計表》，負(fù)向積極分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇九

自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學(xué)習(xí)，對工作精益求精，個人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：

一、政治思想方面

認(rèn)真加強思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十八大精神，深入領(lǐng)會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，使思想認(rèn)識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。

二、學(xué)習(xí)方面

通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識，努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。

三、工作方面

多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風(fēng)險發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。

四、生活方面

我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強奉獻(xiàn)意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人；工作中嚴(yán)以律己，忠于職守，防微杜漸。

五、存在的問題及改進(jìn)

雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的'不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇十

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細(xì)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。

為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇十一

針對近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會計條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險，省分行采取多種措施深入開展會計條線“抓整改強內(nèi)控 零違規(guī)”專項活動。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。

分析差錯，緊抓整改

對經(jīng)常出現(xiàn)的差錯進(jìn)行剖析，對問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗，對于難懂的問題，虛心請教會計主管及后臺，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。

嚴(yán)把內(nèi)控

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。

二、員工應(yīng)始終堅持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個心眼，對不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對容易出現(xiàn)差錯的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅決不允許違規(guī)操作。

零違規(guī)、零差錯，從我做起

一、虛心請教會計主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯早發(fā)現(xiàn)早更正。

二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯。

三、

四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯引發(fā)案件的風(fēng)險。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點堅持晨會時，特別是業(yè)務(wù)差錯類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險控制環(huán)節(jié)，做好筆記。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇十二

按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。

在新手冊宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險和關(guān)鍵控制點，切實做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。

20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實基礎(chǔ)管理，不斷加強內(nèi)部控制與法律風(fēng)險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎(chǔ)管理工作，不斷實現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。

各部門及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險和關(guān)鍵控制點，落實適用流程及風(fēng)險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。

銀行合規(guī)工作總結(jié)及計劃篇十三

摘要：隨著經(jīng)濟和金融全球化的不斷深入、信息技術(shù)的飛速發(fā)展以及近50年來金融理論與金融實踐的突破創(chuàng)新，金融產(chǎn)品和金融市場呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢。然而，日新月異的變化同時也導(dǎo)致了全球金融機構(gòu)面臨著日益嚴(yán)重的金融風(fēng)險。建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)是商業(yè)銀行有效防范風(fēng)險，提高核心競爭力的關(guān)鍵手段，也是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)因。本文根據(jù)農(nóng)村合作銀行n支行的實際情況，在國有商業(yè)銀行二級分行內(nèi)部控制系統(tǒng)設(shè)計方面進(jìn)行了初步的研究探索，希望能夠?qū)λ袃?nèi)部控制系統(tǒng)建設(shè)提供有益的借鑒。

關(guān)鍵詞：銀行；內(nèi)控體系；風(fēng)險控制

近年來，農(nóng)合行n支行圍繞省行黨委確定的“內(nèi)控管理年”的要求，從加強全體員工合規(guī)教育，培育合規(guī)文化，提高制度的執(zhí)行力和加強操作風(fēng)險管理，提升自我控制能力和管控能力著手，圍繞構(gòu)建我行內(nèi)控建設(shè)長效機制，培育合規(guī)文化；同時在全行建立了《業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評估報告制度》，針對存在的問題和風(fēng)險隱患，查找深層次原因，完善內(nèi)控制度，營造合規(guī)文化；積極在全行落實每日必查、每周自查、每月固定自查制度，加強對容易引發(fā)案件的重點業(yè)務(wù)，重點環(huán)節(jié)、重要崗位管理與監(jiān)督檢查，有效控制了全行高風(fēng)險業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)的違規(guī)行為發(fā)生。但從上節(jié)內(nèi)部控制評價結(jié)果來看，n支行內(nèi)部控制從設(shè)置適當(dāng)性和執(zhí)行有效性方面都尚存在不足。

n支行內(nèi)部控制基本覆蓋到各個部門、各個崗位，貫穿各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，具有一定的可操作性。行內(nèi)不定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，注重員工業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力的提高，以有效防范風(fēng)險；不定期舉辦合規(guī)知識競賽，引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)強化效果，培養(yǎng)員工職業(yè)道德和職業(yè)行為規(guī)范；要求各部門對各個崗位制定崗位職責(zé)，明確崗位要求；支行內(nèi)部建立了員工考評系統(tǒng)，力求充分調(diào)動員工積極性；支行一直致力于內(nèi)部控制執(zhí)行力度的提高，行內(nèi)狠抓落實，努力做到有章可循，有法必依。大部分員工嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度及行為規(guī)范，但仍存在部分員工對崗位職責(zé)、規(guī)章制度了解不深入，未嚴(yán)格執(zhí)行的情況。

一、在風(fēng)險評估方面

結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營的主要特征，按誘發(fā)風(fēng)險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險以及戰(zhàn)略風(fēng)險。n支行在經(jīng)營過程中，也主要面臨這些風(fēng)險。

風(fēng)險管理包括風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制的過程。風(fēng)險的識別和評估是風(fēng)險控制和管理決策的前提。風(fēng)險評估包括對風(fēng)險點進(jìn)行選擇、識別、分析和評估的全過程。

風(fēng)險評估的過程大致為：首先制定商業(yè)銀行的經(jīng)營、財務(wù)報告及合規(guī)性目標(biāo)；確定內(nèi)部及外部資源以及能夠發(fā)現(xiàn)主要風(fēng)險的步驟和手段；建立風(fēng)險偏好；劃分管理風(fēng)險責(zé)任；采用一貫性的步驟使控制活動與具體風(fēng)險及商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)保持一致。

二、在運行控制方面

控制活動是采取一系列的控制方法、控制手段和風(fēng)險控制技術(shù)實施內(nèi)部控制的過程?？刂苹顒影ㄖ贫刂拼胧┖蛨?zhí)行控制措施?？刂拼胧┦轻槍﹃P(guān)鍵控制點而制定的，確保管理決策順利實現(xiàn)的政策、制度和程序。n支行內(nèi)部控制活動現(xiàn)狀主要通過以下幾項業(yè)務(wù)體現(xiàn)：

1.貸款及其他授信業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機制。

2.存款及柜臺業(yè)務(wù)

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