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防范和處置非法集資心得體會篇一
根據(jù)人民銀行《xx縣關于做好xx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。
非法集資對社會的危害；
如何識別和防范非法集資活動；
從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學習讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責任，引導群眾正確認識非法集資存在風險和社會危害，自覺遠離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權益的合法途徑，依法合理表達訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導群眾進行科學投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。
三、活動組織1、在行內大廳設立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負責大廳內的'活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標識，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。
3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風險提示工作。
通此此項活動的開展，提高了群眾對當前非法集資危害性的認識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務的認可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認真梳理總結工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資心得體會篇二
非法集資是指以虛構的財務數(shù)據(jù)或承諾高額回報等方式，通過非法手段吸收公眾的資金，危害社會公共利益和群眾財產安全。針對這一問題，近年來，政府、金融機構和社會組織等各方積極采取措施，進行非法集資的預防和打擊。作為一個普通的公民，我也積極參與其中并總結了一些關于防范非法集資的心得體會。
第二段：提高警惕，辨別風險
在防范非法集資過程中，第一步就是要提高警惕并辨別風險。很多非法集資案件都是通過夸大宣傳、冒充知名機構等手段進行的。因此，當我們接觸到一些涉及投資、理財?shù)确矫娴臋C會時，一定要保持理性思考，審慎判斷是否存在風險。并且，要多方求證，通過專家、媒體等渠道，了解相關企業(yè)或機構的背景和信譽情況，以避免陷入非法集資的陷阱。
第三段：學習法律法規(guī)，加強防范意識
防范非法集資還需要學習法律法規(guī)，加強防范意識。非法集資是一種違法行為，涉及多個法律法規(guī)，比如《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國證券法》等。了解這些法律法規(guī)，可以幫助我們認識到非法集資的危害性，知道如何保護自己的合法權益。同時，加強防范意識也很重要，要時刻保持對非法集資的警惕，不輕信他人的夸大宣傳，避免被騙。
第四段：合理規(guī)劃理財，分散風險
在防范非法集資方面，合理規(guī)劃理財，分散風險也非常重要。很多人被非法集資的誘惑所迷惑，希望通過高回報來獲取利益。然而，高回報往往意味著高風險，一旦被騙，損失將會非常巨大。因此，我們要樹立正確的金錢觀，理性投資，分散風險。將資金投資于相對穩(wěn)健的領域，比如銀行存款、基金等，同時要注意風險控制，不要貪圖高回報而冒險。
第五段：加強宣傳，共同參與防范
防范非法集資需要全社會的共同參與。政府、金融機構和社會組織等應該加強宣傳，提高公眾對非法集資的認識和防范意識。同時，每個人也應該積極參與其中，通過互聯(lián)網(wǎng)、社交網(wǎng)絡等宣傳渠道，將防范非法集資的知識傳遞給更多人。只有大家共同努力，形成合力，才能夠更好地防范非法集資，保護自己和他人的權益。
結尾
防范非法集資是一個長期而復雜的過程，需要我們保持高度的警惕和不斷學習進取。通過提高警惕、學習法律法規(guī)、合理規(guī)劃理財，我們可以更好地保護自己的財產安全，并為社會的穩(wěn)定和發(fā)展做出貢獻。讓我們共同努力，為構建和諧社會貢獻自己的力量。
防范和處置非法集資心得體會篇三
我們要時刻銘記，君子有所為有所不為，絕對不能為了當前的蠅頭小利，不惜犧牲長遠利益。要時刻堅守自己的道德線，堅決抵制任何直接或間接參與民間借貸和非法集資的不當行為。誠實守信，艱苦奮斗，以自己的辛勤勞動換取明天美好生活。
防范和處置非法集資心得體會篇四
通過本次直播活動的學習，我了解到非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，容易引發(fā)大量社會治安問題和群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。在平常的學習生活中，我們應該高度警惕，提高防范意識是防范非法集資侵害的第一道防線。
防范和處置非法集資心得體會篇五
近年來，我國取得了長足的經(jīng)濟發(fā)展，然而，與此同時，非法集資問題也日益凸顯。許多人深陷其中，因此，我們必須更加加強對非法集資的防范。在這個過程中，我深刻體會到了一些方法和經(jīng)驗，下面將從監(jiān)管機構的角度、教育宣傳的角度、個人自律的角度、法規(guī)建設的角度以及公眾參與的角度，談談我的心得體會。
首先，監(jiān)管機構的角度。作為防范非法集資的主要力量，監(jiān)管機構必須牢牢把握監(jiān)管職能，保障金融市場的安全和穩(wěn)定。監(jiān)管機構要加大對非法集資行為的打擊力度，并推動完善非法集資監(jiān)管制度，確保監(jiān)管措施的科學性和有效性。同時，監(jiān)管機構要增加合作與合力，與其他相關部門深度配合，形成良好的監(jiān)管合力，共同防范非法集資的風險。
其次，教育宣傳的角度。教育宣傳是防范非法集資的基礎工作，應充分發(fā)揮宣傳的作用，擴大宣傳的覆蓋面。在宣傳過程中，應采取多種形式，如貼海報、發(fā)傳單、開展宣傳活動等，向公眾普及識別非法集資的方法和途徑。此外，應加強對中小學生的教育，增加課堂教育和校園宣傳，培養(yǎng)學生的防范意識和辨別能力。
再次，個人自律的角度。在面對非法集資誘惑時，個人應保持理性判斷，提高自我保護能力。首先，要學習金融知識，提高金融素質，對不明來源、高收益的投資項目保持警惕，并遵循合法途徑獲取財富的原則。其次，要加強風險意識，不貪圖暴利，理性對待投資，不盲目相信他人的承諾，尤其是不跟風投資，避免重蹈覆轍。最后，要增強法律意識和維權意識，一旦遭受非法集資的侵害，要及時向有關部門舉報和維權，使自己的權益得到保護。
再次，法規(guī)建設的角度。要推動相關法律法規(guī)的修訂和完善，增強對非法集資行為的懲戒力度。制定更加嚴格的法律，明確非法集資的界定和處罰幅度，將非法集資問題納入刑法體系，加大對非法集資組織的打擊力度，嚴懲非法集資者，起到震懾其他違法分子的作用。
最后，公眾參與的角度。非法集資不僅僅是個人問題，而是全社會面臨的風險和挑戰(zhàn)。因此，公眾應積極參與到防范非法集資工作中，共同維護金融安全。政府、公安、司法機關等相關部門要提高透明度，公開發(fā)布非法集資案件信息，讓公眾及時了解相關情況。同時，還需要加強社會組織和志愿者的協(xié)作，開展多樣化的宣傳活動，增強公眾的防范意識和參與意識。
總之，防范非法集資是一項嚴肅而復雜的工作，需要全社會的共同參與和努力。通過加強監(jiān)管機構的職能、加大宣傳力度、提高個人自律、完善法規(guī)建設以及推動公眾參與，我們可以更好地防范非法集資，保障人民群眾的財產安全，促進經(jīng)濟社會的健康發(fā)展。
防范和處置非法集資心得體會篇六
6月15日為防范非法集資集中宣傳日，當天下午，我院積極組織師生收看直播或觀看回放，學習當前非法集資“上網(wǎng)跨域”中金融詐騙、非法集資、不良校園網(wǎng)貸等犯罪手法主要特點和防范技巧，并組織現(xiàn)場互動和知識競答，征集師生參與活動感言，共同掀起宣傳高潮。
防范和處置非法集資心得體會篇七
近年來，我國的經(jīng)濟社會快速發(fā)展，越來越多的人投身于創(chuàng)業(yè)投資。然而，與此同時，國內也涌現(xiàn)出了大量的非法集資案件，給社會治安和金融秩序造成了嚴重的影響。作為一名普通公民，我也參與了一些投資活動，深刻體會到防范非法集資的重要性。在此分享一些個人的心得體會，希望能對更多人有所啟示。
二、了解案例
在投資領域，我了解了一些非法集資案例。其中一起案例是某公司通過高額回報承諾吸引投資者，然而最終卷款潛逃。另一起案例是一位朋友介紹的項目，宣稱可以遠超銀行存款利息的收益，但最終卻無法按時兌付。這些案例讓我認識到，非法集資常常會以高額回報承諾為誘餌，吸引人們的眼球，但其背后隱藏著巨大的風險和不確定性。
三、提高風險意識
我意識到，防范非法集資首先要提高自我風險意識。在投資過程中，不要貪圖暴利，要懂得風險與回報之間的平衡。同時，要學會辨別虛假宣傳和夸大收益的投資項目，寧愿放棄高回報的機會，選擇合法、穩(wěn)妥的投資渠道。此外，要注重信息搜集和研究，多了解投資市場和相關風險，避免盲目跟風。
四、增強法律意識
法律是防范非法集資的重要工具，我們應該增強法律意識，知曉相關法律法規(guī)的基本內容和適用范圍。在投資前應仔細了解投資者權益保護的法律法規(guī)，確保自身的合法權益。此外，對于涉嫌非法集資的項目和行為，應及時向有關部門進行舉報，為社會建設做出自己的貢獻。
五、建設合法金融環(huán)境
防范非法集資需要加強監(jiān)管和創(chuàng)造合法金融環(huán)境。政府應加強對投資領域的監(jiān)管和規(guī)范，嚴厲打擊非法集資活動，讓犯罪分子無處可逃。金融機構也應加強內部風控，做好風險評估和預防工作。此外，社會各界應加強教育宣傳，提高公眾的防范意識，共同努力營造安全、透明、可靠的投資環(huán)境。
總結：
防范非法集資是保障個人合法權益和社會經(jīng)濟秩序的重要舉措。在日常生活中，我們應提高風險意識，學會辨別虛假宣傳和夸大收益的投資項目，選擇合法、穩(wěn)妥的投資渠道。同時，要加強法律意識，知曉相關法律法規(guī)的基本內容和適用范圍，為自身的權益保駕護航。政府、金融機構和社會各界也應加強監(jiān)管，打擊非法集資活動，營造良好的投資環(huán)境。只有共同努力，才能使投資更加安全可靠，為經(jīng)濟社會的持續(xù)發(fā)展提供有力支撐。
防范和處置非法集資心得體會篇八
根據(jù)人民銀行《--縣關于做好****年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。
如何識別和防范非法集資活動；
從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學習讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責任，引導群眾正確認識非法集資存在風險和社會危害，自覺遠離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權益的合法途徑，依法合理表達訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導群眾進行科學投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。
三、活動組織1、在行內大廳設立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負責大廳內的活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標識，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。
3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風險提示工作。
通此此項活動的開展，提高了群眾對當前非法集資危害性的認識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務的認可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認真梳理總結工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資心得體會篇九
今年以來，面對復雜、嚴峻的打擊和處置非法集資工作形勢，xx縣堅持以“防范化解風險為主，依法穩(wěn)妥打擊為輔”為原則，以增強打擊處置措施為抓手，以健全完善工作機制為保障，多措并舉、分類推進，推動對非法集資問題的綜合治理，維護經(jīng)濟金融秩序及社會和諧穩(wěn)定?，F(xiàn)將工作總結如下：
一、主要工作成效
（一）突出高位推動，加強組織領導
堅持將金融風險防控和整治工作作為維護良好經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定的一項重要工作來抓。在組織領導方面，充分發(fā)揮由常務副縣長任組長的區(qū)打擊和處置非法集資工作領導小組及金融風險防控工作領導小組的領導作用，加強對非法集資活動的打擊力度和金融風險防控工作指導。在機制建立方面，出臺了《開展各類交易場所地方性金融機構違規(guī)經(jīng)營行為集中排查整治工作方案》、《xx縣影響社會穩(wěn)定矛盾非法集資問題集中摸排與滾動排查專項行動工作方案》等文件，通過加強宣傳教育、開展專項整治等措施，遏制非法集資高發(fā)蔓延態(tài)勢，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
（二）突出防范為先，加強規(guī)范整頓
一是開展地方性金融機構違規(guī)經(jīng)營行為集中排查整治活動。組織縣公安局、縣市監(jiān)局、縣人民銀行、贛州市銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組等有關單位，開展迎接中華人民共和國成立70周年防范和打擊處置非法集資暨開展各類地方性金融機構違規(guī)經(jīng)營行為集中排查整治行動，重點對縣內從事投資理財、信息咨詢、財富管理、金融服務、交易場所等金融類企業(yè)進行現(xiàn)場檢查。通過采取簽署遠離非法集資承諾書、發(fā)放防范非法集資宣傳資料、粘貼宣傳漫畫、檢查營業(yè)執(zhí)照等方式，對企業(yè)進行自律規(guī)范教育和防范非法集資政策宣傳。本次專項排查活動共現(xiàn)場檢查企業(yè)10家，發(fā)放打擊和處置非法集資相關資料500余份，粘貼宣傳漫畫20余份。二是開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。對縣域內數(shù)量較多的如保險機構、銀行業(yè)金融機構重點排查。經(jīng)匯總，此次活動共排查保險公司7家、銀行業(yè)金融機構10家，均未發(fā)現(xiàn)各自主（監(jiān)）管領域內存在未經(jīng)許可超范圍經(jīng)營從事非法吸收公眾存款和發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等行為。在廣告資訊信息排查的同時，不斷向公眾宣傳“買者自擔、風險自擔”的投資理念，增強宣傳效果，引導社會公眾提高風險意識和風險識別能力。
（三）突出規(guī)范發(fā)展，嚴格日常監(jiān)管
一是建立了有效的監(jiān)測預警體系。完善非法集資舉報獎勵制度，公布舉報電話，發(fā)動群眾檢舉揭發(fā)非法集資活動，調動社區(qū)、村居工作人員積極性和主動性，形成高效的非法集資監(jiān)測機制；二是進一步壓實行業(yè)主管、監(jiān)管部門履行一線把關責任。要求各處非領導小組成員單位要按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”和管行業(yè)必須管風險的原則，加強對所主管、監(jiān)管機構和業(yè)務的風險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預防。三是充分發(fā)揮金融機構監(jiān)測防控作用。進一步落實銀行、保險等金融機構監(jiān)測預警工作職責，明確主管領導，落實責任部門和人員，建立健全及時高效、應對有力的工作機制，完善線索通報及時應急處置機制。四是加強對縣內金融投資公司的監(jiān)督管理。采取約談負責人及上門檢查的方式，開展非法集資排查和警示工作，督促其合法合規(guī)經(jīng)營，有效的降低非法集資的風險。
（四）突出宣傳引導，樹立輿論導向
為進一步加強了對打擊和防范非法集資工作的宣傳力度，結合群眾生活實際，利用各種形式大力宣傳國家有關防范和處置非法集資活動的各項政策措施，教育群眾自覺抵制非法集資。一是進社區(qū)，開展街頭、商場集中宣傳。5月15日，縣處非辦聯(lián)合縣公安局、縣市監(jiān)局和中國銀行等金融機構在蓮花萬景城開展了“5。15”打擊和防范經(jīng)濟犯罪日宣傳咨詢服務活動，累計發(fā)放非法集資宣傳折頁、宣傳單1000份，營造了良好的宣傳氛圍。二是進媒體，開展新聞媒體宣傳。在我縣電視臺黃金時段常年播放防范和打擊非法集資公益廣告，同時利用我辦的微信公眾號，介紹非法集資的危害和識別方法，進一步提高廣大群眾對非法集資危害性認識，遠離非法集資。三是進學校，開展遠離非法集資及校園貸宣傳。由xx縣處非辦牽頭，聯(lián)合xx縣教科體局在xx中學、xx職校等學校啟動開展以“遠離校園貸，青春不負債”為主題抵制“校園貸”宣傳教育活動。引導學生應以學業(yè)為重，理性消費，提高自我保護意識，遠離不良網(wǎng)貸。四是實現(xiàn)金融網(wǎng)點宣傳全覆蓋。要求各營業(yè)網(wǎng)點、支行充分利用電子顯示屏，客戶休息區(qū)電視滾動播出、張貼宣傳海報等形式，宣傳非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式及非法集資的危害，提高銀行客戶正確識別和自覺抵制非法集資活動的意識和能力。目前我縣已開集中開展宣傳3次，制作宣傳橫幅4條，發(fā)放宣傳資料4000余份，制作粘貼宣傳圖畫200塊，投放公益廣告24條，新聞媒體宣傳10條，發(fā)送宣傳短信2450條。
（五）突出風險化解，加快陳案處置
今年以來，我縣積極落實省、市、縣關于防范和化解重大金融風險的決策部署，穩(wěn)妥推動重大風險處置，加快消化陳案積案，認真落實三年陳案積案攻堅工作，維護人民群眾合法權益，攻堅工作取得初步成效。一是高度重視，成立專門工作小組，成立由分管縣領導任組長的專門工作組，健全與公訴、偵監(jiān)、案管等部門的內部協(xié)作機制，及時獲取案件判決信息和執(zhí)行情況，實現(xiàn)內部配合“零距離”。加強與法院、公安的外部聯(lián)絡，每周通報工作進度，明確責任分工，暢通溝通渠道，不斷密切外部協(xié)作。二是加快陳案處置進度，持續(xù)加大非法集資案件處置力度，嚴格落實“一案一策一專班”、陳案臺賬式管理和銷號制度措施，制定處置工作方案，分解任務、明確責任、辦案時限、處置進度、采取的有效措施、加快處置節(jié)奏，重點研究解決信訪問題突出的重點案件和發(fā)案三年以上善后處置未完結案件存在的問題，有針對性采取措施加快辦結。三是切實維護社會穩(wěn)定，我縣各相關部門積極將維穩(wěn)要求貫穿于非法集資風險化解和案件處置全過程，增強工作的前瞻性、敏感性，注重矛盾源頭預防和依法化解，在最大限度維護群眾合法權益的同時，做好釋法析理、教育疏導、重點人員穩(wěn)控等工作，防止我縣發(fā)生重大群體性事件，確保我縣社會和諧穩(wěn)定。
二、下步工作措施
一是落實工作責任。充分發(fā)揮打擊和處置非法集資工作領導小組職責，明確責任分工，規(guī)范處置程序，嚴格督查督辦。健全完善考核評價機制，加大問責力度，抓好各項工作責任和任務的落實。組織各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門建立健全非法集資活動監(jiān)測預警和快速反應機制，對發(fā)現(xiàn)的非法集資風險提前介入，打早打小，消除風險隱患，維護社會穩(wěn)定。
二是加強宣傳培訓。邀請金融機構和專家對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)及社區(qū)工作人員進行培訓，增強風險辨別和應對、處置非法集資的能力，夯實基層基礎，切實發(fā)揮一線宣傳和風險防范作用。組織各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關部門按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的要求，充分利用廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)、手機等宣傳平臺和微信、微博等各種新興載體，開展多渠道全方位的宣傳教育活動，推動非法集資風險警示教育進單位、進社區(qū)、進家庭，不斷增強宣傳警示實效，切實增強社會公眾風險防范意識和能力。
三是科學化解風險。正確處理立案查處與政府監(jiān)督化解風險的關系，規(guī)范工作程序，分類做好群眾舉報和排查發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資問題企業(yè)的處置工作。對犯罪嫌疑人消極配合或逃避打擊、缺少實體支持和群眾反映強烈的問題企業(yè)，一經(jīng)確認，硬起手腕，嚴厲打擊，最大限度挽回損失，減輕立案壓力。
四是建立長效機制。推動各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關部門采取有效措施，做到集中整治和建立長效機制相結合，在抓好打擊和處置非法集資工作的同時，推進金融風險防控工作的制度化、規(guī)范化、常態(tài)化建設。組織相關職能部門健全聯(lián)動監(jiān)管措施，完善協(xié)同監(jiān)管和相互通報機制，有效打擊和取締非法金融活動，切實保護廣大人民群眾的合法權益，共同維護金融秩序和社會穩(wěn)定。
防范和處置非法集資心得體會篇十
為認真貫徹落實上級通知精神，我市集中時間在轄區(qū)范圍內重點開展了非法集資風險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：
統(tǒng)一思想，提高認識，充分認識風險排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實施方案》，建立了由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制；結合實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，并對轄區(qū)金融機構、非金融機構和商業(yè)企業(yè)非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，同時結合我市實際，分階段細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關于開展非法集資風險排查工作的通知》。
一是針對“個別地州生活類報紙仍在分類廣告“房產咨詢”、“典當融資”、房產融資”欄目中登載非金融機構發(fā)布的“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的廣告，對發(fā)布此類廣告的非金融機構和個人，未經(jīng)批準從事非法金融業(yè)務，嚴重擾亂我市金融秩序”的行為進行重點排查。
二是為嚴厲打擊非金融機構發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向轄區(qū)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。
三是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾。市金融辦設立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機。
傳工作，并通過調取查閱企業(yè)檔案進行排查，重點對企業(yè)注冊資本變化大，年檢中資產負債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細審閱，力爭排查出非法集資行為。
五是側重媒體宣傳，社會全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內公開的面向社會集資的企業(yè)甚少，但對是否存在向企業(yè)集資取得小額回報，認為那是“周瑜打黃蓋，一個愿打一個愿挨”的行為要有正確的思想認識。為此，通過電視臺向當?shù)厝罕姽娣欠Y的風險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。
七是與公安、紀檢委等相關部門緊密配合，加強信息溝通，形成合力，全方位進行集資風險排查工作。
在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，嚴把市場主體準入關。主要是在受理登記注冊過程中，嚴格審查股權變更，轉讓，防止股權糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復燃。
防范和處置非法集資心得體會篇十一
根據(jù)人民銀行《--縣關于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。
如何識別和防范非法集資活動；
從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學習讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責任，引導群眾正確認識非法集資存在風險和社會危害，自覺遠離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權益的合法途徑，依法合理表達訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導群眾進行科學投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。
三、活動組織1、在行內大廳設立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負責大廳內的活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標識，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。
3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風險提示工作。
通此此項活動的開展，提高了群眾對當前非法集資危害性的認識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務的認可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認真梳理總結工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資心得體會篇十二
一年來，xx鎮(zhèn)黨委、政府在縣委縣政府的統(tǒng)一部署下，在縣金融辦的正確指導下，清收農村信用社不良貸款及打擊非法集資工作取得了良好的效果，為防范和化解金融風險，營造誠實守信的信用環(huán)境，更好地促進我鎮(zhèn)經(jīng)濟又好又快發(fā)展起到了至關重要的作用?，F(xiàn)將工作情況總結如下：
一、提高認識，強化組織
以優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境為重點，維護農村信用社金融債權，切實防范和化解金融風險，營造誠實守信的信用環(huán)境，提高農村信用社資產質量，夯實農村金融改革基礎，更好地促進我鎮(zhèn)經(jīng)濟又好又快發(fā)展，經(jīng)研究決定成立了xx鎮(zhèn)清收農村信用社不良貸款及打擊非法集資工作領導小組（以下簡稱鎮(zhèn)工作領導小組）。
政委：xxx
組長：xxx
顧問：xxx、xxx
副組長：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx
領導小組下設辦公室，由xxx兼任辦公室主任，xxx、xxx、xxx、xxx任辦公室副主任。
辦公地點設在xx鎮(zhèn)財政所。
二、明確目標，細化責任
（一）明確時間
分三個階段：1。宣傳發(fā)動：20xx年xx月xx日―xx月xx日，召開好四個會議：鎮(zhèn)班子會，鎮(zhèn)全體干部職工、各部門負責人、村（居）固補干部、組長，村（居）支兩委，戶主大會。2。摸底：xx月xx日―xx月xx日，建立臺賬，分解任務。3。集中清收：xx月xx日―xx月xx日。
（二）明確任務
全鎮(zhèn)到20xx年xx月xx日止需共清收農村信用社不良貸款240萬元，每個責任片60萬元清收任務。各片摸清非法集資底子，要求要實、要準。
（三）明確對象
1、各村（居）委會，各部門、企事業(yè)單位，社會團體等逾期貸款。
2、國家在職人員、企事業(yè)單位職工、村（居）委會干部、農戶、個體戶逾期貸款。
3、其他組織及個人逾期貸款。
（四）明確責任
明確以片為主，采取四個主要領導聯(lián)片，片長、指導員包片，干部包村，信貸員聯(lián)村的責任體系。
三、把握政策，做實工作
（一）加大宣傳力度
鎮(zhèn)采取出動宣傳車、懸掛橫幅、貼標語、出宣傳欄等形式進行廣泛宣傳，共懸掛橫幅40幅，標語800余條，出動宣傳車四次，出宣傳欄10期，鎮(zhèn)清收辦每10天―通報各村（居）、片線清收工作進展情況。
（二）加大清收力度
對拖欠貸款公職工員、企事業(yè)單位職工按相關法律法規(guī)堅決采取了”三停三不”措施，即”停職、停薪、停崗、不提拔、不調動、不評先”，對村組干部、中共黨員、人大代表、政協(xié)委員未帶頭按期償還的，進行了公開曝光。
（三）加大考核力度
一是將任務分解到片，與村（居）委會、簽訂了責任狀；二是按實際收回本息金額計算清收手續(xù)費，按時撥付。
四、嚴肅紀律，嚴格考懲
（一）堅持四個確保
確保依法、和諧、高效、陽光清收。
（二）堅持五個統(tǒng)一
統(tǒng)一政策，統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一答復、統(tǒng)一管理。
（四）嚴格獎懲
1、堅持經(jīng)費包干：完成任務的按責任狀兌現(xiàn)，沒完成任務的工作經(jīng)費減半。
2、把清收及打擊非法集資工作納入績效文明考核，（占10分）并作為年終個人、單位評先評優(yōu)的重要依據(jù)。
3、在工作中做到令行禁止，政令暢通，嚴禁假公濟私，照顧人情，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，堅決依法嚴肅查處。
（五）措施有力，效果明顯
為確保任務完成，鎮(zhèn)黨委、政府想盡了一切辦法，尤其是對長期不在家且又有償還能力的，鎮(zhèn)黨委、政府積極主動聯(lián)系，采取以理服人，以情感人，以法育人的方法，效果明顯。今年xx月份，通過多方了解核實學堂灣村有一大欠賬戶在惠州創(chuàng)業(yè)，他有錢但長期不在家且不愿償還信用社欠款，并且正準備把全家戶口遷到惠州。鎮(zhèn)黨委、政府對此高度重視，書記、鎮(zhèn)長立刻同縣清欠辦聯(lián)系，派出人員趕往惠州，經(jīng)過三天三夜的努力，他終于答應償還，共收回本息共計45萬元，對清收工作的推進起到了良好的宣傳作用。到xx月xx日止，全鎮(zhèn)共清收不良貸款本金139。338萬元，利息71。9517萬元，本息合計211。2897萬元，完成任務比例66。99%，排全縣第五。通過地毯式的摸排，全鎮(zhèn)沒有非法集資現(xiàn)象。
防范和處置非法集資心得體會篇十三
非法集資是一種社會問題，它的存在給社會秩序和公平正義帶來了巨大的危害。作為一名普通公民，我們應當具備辨別非法集資的能力，并積極參與到防范非法集資的行動中。在近期的一次參與防范非法集資的活動中，我獲得了一些寶貴的心得體會，分享給大家。
首先，理性認知非法集資的危害。非法集資往往以高額的收益承諾作為餌，吸引著許多人加入其中，但我們要深入了解背后的風險。非法集資往往缺乏監(jiān)管和法律約束，一旦涉案，受害者往往難以索回本金，甚至無法追究刑事責任。我們必須明確，沒有一種投資能夠永遠保證高回報，追求異常高的收益率是非常危險的行為。
其次，加強自我保護意識。遇到非法集資的誘惑時，我們要營造一個理性、冷靜的投資環(huán)境。首先，要保持清醒的頭腦，不被過分美好的承諾迷惑。其次，要積極學習和了解金融知識，增加自己的投資知識儲備。只有做到理性投資，我們才能夠辨別出哪些項目是非法集資，哪些是正常的投資。
第三，主動參與防范非法集資的活動。個人的力量是微弱的，但只有每個人都參與進來，才能形成強大的抵制非法集資的力量。我們可以通過宣傳、教育和參與力所能及的機構，為更多的人提供正確的投資指導，幫助他們識別非法集資的陷阱。同時，我們也應當積極向有關部門報告可疑的非法集資行為，共同打擊非法集資犯罪。
第四，加強國家法律法規(guī)的建設。在防范非法集資方面，國家法律法規(guī)的建設和完善是至關重要的。只有建立起完善的法律體系，才能徹底地杜絕非法集資。政府和立法機關應當不斷加大對非法集資的懲治和打擊力度，同時加強對正常投資的監(jiān)管，使投資者能夠有一個穩(wěn)定和安全的投資環(huán)境。
最后，樹立正確的財富觀念。非法集資活動的滋生往往與人們的貪欲和財富觀念有密切關系。我們應當樹立正確的財富觀念，追求合法、合理的利益，不要被不切實際的高收益誘惑所困擾。只有過上善良、正直、健康的生活，才能真正地擺脫非法集資的誘惑。
綜上所述，防范非法集資是每個公民都應當關注并積極參與的重要事項。我們要理性認知非法集資的危害，加強自我保護意識，主動參與防范非法集資的活動，加強國家法律法規(guī)的建設，并樹立正確的財富觀念。只有通過個人的努力和社會的共同努力，才能夠實現(xiàn)對非法集資的有效防范和遏制，為社會的和諧穩(wěn)定作出貢獻。
防范和處置非法集資心得體會篇十四
今年以來，在縣委、縣政府的堅強領導下，縣防范和打擊處置非法集資工作堅持以打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)為統(tǒng)領，以增強打擊處置措施為抓手，以健全完善工作機制為保障，多措并舉、分類推進，有效防范化解重大金融風險，全縣金融形勢呈現(xiàn)總體平穩(wěn)可控的良好局面。
一、主要成效
1、突出高位推動，加強組織領導。結合我縣實際，先后研究出臺了《中共xx縣委、xx縣人民政府關于服務實體經(jīng)濟防控金融風險深化金融改革的實施意見》《中共xx縣委、xx縣人民政府關于成立xx縣金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的通知》《關于進一步明確xx縣打擊和處置非法集資工作領導小組和成員單位職責分工的通知》，建立健全了處非工作聯(lián)席會議制度，及時協(xié)調解決工作推進中遇到的各種困難和問題，為打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)，維護正常金融秩序奠定了強大的組織保障。
2、突出宣傳引導，樹立輿論導向。縣處非辦積極利用微博、微信等網(wǎng)絡新媒體播放防范和打擊非法集資宣傳片，增強人民群眾特別是中老年人群及剛畢業(yè)大學生對非法集資的認識。常態(tài)化組織金融機構開展防范和打擊非法集資“六進”宣傳活動，通過向廣大居民及園區(qū)企業(yè)發(fā)放宣傳手冊，介紹合法的投資渠道和理財方式，引導公眾理性投資，合法理財。同時，發(fā)揮金融機構網(wǎng)點宣傳的主陣地作用，通過懸掛宣傳條幅、張貼海報、擺放展板、發(fā)放宣傳材料、利用縣城人流密集場所led顯示屏、在縣電視臺常年滾動播放宣傳口號等方式，營造了濃厚的宣傳氛圍。2020年，我縣已開集中開展宣傳3次，制作宣傳橫幅20條，發(fā)放宣傳資料4000余份，制作粘貼宣傳圖畫200塊，投放公益廣告24條，新聞媒體宣傳10條，發(fā)送宣傳短信2450條。
3、突出防范為先，加強規(guī)范整頓?？h處非辦每半年組織開展涉嫌非法集資風險專項排查、企業(yè)風險排查、涉嫌非法集資廣告資訊信息清理排查等活動，聯(lián)合縣經(jīng)偵大隊、縣市監(jiān)局、縣人民銀行等相關部門重點對縣內從事投資理財、信息咨詢、財富管理、金融服務、交易場所等金融類企業(yè)進行現(xiàn)場檢查。通過采取簽署遠離非法集資承諾書、發(fā)放防范非法集資宣傳資料、粘貼宣傳海報、檢查營業(yè)執(zhí)照等方式，加強企業(yè)主自律規(guī)范經(jīng)營意識，有效的降低了非法集資的風險。今年已排查各類交易場所28個，通過深入實地檢查，未發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資情況。
4、突出風險化解，加快陳案化解。根據(jù)省市統(tǒng)一部署，我縣認真落實三年陳案積案攻堅工作，重點緊盯目前存量非法集資案件銷號問題，全力協(xié)調公安、法院等相關部門加大偵辦、審判及執(zhí)行力度，確保年內完成70%以上的銷號任務。目前，我縣20xx年以來共有陳案積案14起，其中司法審結9起，撤銷案件1起，還有4起正在持續(xù)偵查審理中，20xx年與20xx年無新發(fā)案件。20xx年司法審結案件2起，陳案結案率已達71。43%，圓滿完成陳案化解結案率70%以上的目標。
5、突出黨建引領，嚴格干部紀律。在全市率先開展公職人員違規(guī)借貸清理整治工作，目前已對60名經(jīng)摸排掌握的違規(guī)參與借貸的國家公職人員進行了紀律處分，其中涉及科級干部32人，有效遏止了違規(guī)借貸帶來的金融風險、廉政風險，凈化了縣域金融生態(tài)環(huán)境。
二、存在問題
1、風險防控和維穩(wěn)壓力大。一是風險防控缺乏抓手。在投放政策性貸款（如：財園信貸通等）時，對企業(yè)信息掌控沒有有效抓手，企業(yè)獲貸后報送材料數(shù)據(jù)積極性不高，時效性較銀行方來說稍為遲鈍。二是非法集資形勢嚴峻。近兩年，根據(jù)上級處非部門反饋信息，我縣群眾在外參加網(wǎng)絡p2p非法集資案時有發(fā)生，受損群眾人數(shù)有上升趨勢，涉案金額多的也在10萬元以上，涉眾型群訪隱患不斷增大。
2、案件處置比較困難。非法集資案件性質認定比較困難，涉及金額比較大，涉及人員比較多，處置不及時或不到位會造成較大的社會影響，而案件取證又相對困難和復雜，化解風險和打擊處置依然面臨很多困難和不確定因素。
三、下步工作打算
1、進一步濃厚全縣處非工作的氛圍。持續(xù)推進防范和打擊處置非法集資“六進”宣傳工作，讓全縣廣大干部群眾更加充分地認識到非法集資的危害性、隱蔽性，進一步提高對非法集資的識別能力，增強風險防范意識，有效引導廣大人民群眾理性投資，遠離非法集資，防止發(fā)生區(qū)域性金融風險和群體性事件，共同營造和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。
2、進一步完善金融風險監(jiān)管機制。統(tǒng)籌協(xié)調各部門力量，進一步加強對商業(yè)銀行隱性不良貸款、新型金融、小貸公司、擔保公司行業(yè)風險等各類金融問題的調查和研究，加強對重點企業(yè)早期風險識別防范工作，制定完善的統(tǒng)計制度和監(jiān)管機制，實時監(jiān)測和防范相關風險，有效降低出現(xiàn)系統(tǒng)性金融風險的概率。堅持完善金融訴訟快速處理機制，積極爭取法院部門的更大支持，始終突出問題導向，盡力在阻礙金融訟訴案件的難點、痛點問題上創(chuàng)新思路，依法加快立案及審結執(zhí)行，以較高的司法效率助推打造誠實守信、健康良好的金融生態(tài)。
3、進一步加快消化陳案積案。積極做好重點案件處置工作，明確職責分工，強化工作合力，加快推進陳案積案處置工作，采取有效措施，進一步加快陳案積案處置力度，切實維護社會穩(wěn)定。
防范和處置非法集資心得體會篇十五
近年來，非法集資案件頻頻發(fā)生，造成了嚴重的社會問題和財產損失。為了避免被非法集資的魔爪抓住，我們應該增強風險意識，了解非法集資的特點和危害，并采取相應的防范措施。在與非法集資問題長期斗爭的過程中，我逐漸總結出一些防范非法集資心得體會，希望與大家分享。
首先，要樹立風險意識。許多人被非法集資騙子忽悠，最根本的原因是對風險缺乏足夠的認識。因此，我們首先要明確非法集資的特點和危害。非法集資往往以高回報為誘餌，通過籌集資金來承諾高額的收益。但在現(xiàn)實生活中，高回報往往伴隨著高風險。非法集資龐大的利益鏈條，一旦崩塌，將會波及到許多人，造成巨大的財產和精神上的損失。因此，我們要時刻保持警惕，不貪圖一時的高額回報，切勿掉入非法集資的陷阱。
其次，要加強信息了解。了解非法集資的特點和形式，對于防范非法集資至關重要。近年來，非法集資形式多樣化，包括P2P借貸、傳銷、虛擬幣等。我們應該通過各種途徑，如閱讀報紙、瀏覽互聯(lián)網(wǎng)、聽取工作報告等，了解非法集資的最新動態(tài)和案例。同時，要從身邊的人和事中收集信息，了解本地區(qū)非法集資的情況。只有充分了解現(xiàn)實中非法集資的特點和形式，才能更好地識別和防范非法集資，保護自己的財產和權益。
再次，要保持清醒頭腦。對于非法集資中的誘餌，我們要保持冷靜和正常的思維方式，不輕易相信別人的承諾和保證。很多非法集資騙局都會使用一些高深的理論和名目繁瑣的文件來吸引投資者。但我們要明白，這些看似合理的理論和文件可能是虛假的，只是為了掩蓋非法行為。因此，在決策投資前，我們要充分研究和核實相關的信息，多咨詢專家和從業(yè)人員的意見，避免因貪圖一時的高回報而上當受騙。
最后，要積極主動地參與監(jiān)督和揭露。面對非法集資問題，我們不能只是被動地等待政府和公安部門的打擊行動，而應積極主動地參與到監(jiān)督和揭露的行動中來。在我們身邊，往往有一些迅速擴張的投資項目，或者是嘩眾取寵的傳銷團隊。我們要積極報告這些可疑的行為，讓當?shù)卣凸膊块T及時介入。同時，要通過投訴、媒體曝光等途徑，揭露非法集資的行為，防止更多的人上當受騙。
防范非法集資是一項系統(tǒng)工程，需要個人、社會和政府的合作。我們作為公民，要增強風險意識，加強信息了解，保持清醒頭腦，積極參與監(jiān)督和揭露。我們也希望相關部門能夠加大執(zhí)法力度，完善法律法規(guī)，切實保護人民群眾的財產和合法權益。只有全社會的共同努力，才能有效地防范非法集資，為社會的穩(wěn)定和安全做出貢獻。
防范和處置非法集資心得體會篇十六
通過學習了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學習談談幾點體會和心得:
一、什么是非法集資？非法集資的特點及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。其特點主要有：
1、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業(yè)、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。
3．非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
因此，公安機關、司法機關應當依法嚴厲打擊非法集資活動。
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。
2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信“非”，當受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠離非法集資，而且要以一個公民的良心和責任，自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資心得體會篇十七
今年以來，我局認真貫徹落實全區(qū)開展打擊和處置非法集資工作會精神，扎實開展工作，有效防范了風險，維護了人民群眾的切身利益?，F(xiàn)將工作總結如下：
一、加強組織領導，確保組織實施有序開展
為確保打擊和處置非法集資宣傳活動有序、有效開展，我局領導高度重視，召開了打擊和處置非法集資工作專題會議，傳達了區(qū)打非辦有關會議及文件精神，明確要求全體干部職工要增強責任心和緊迫感，結合工作職責，有針對性地開展防范和打擊商務領域的非法集資活動；結合區(qū)打非辦下發(fā)的活動方案精神，制定了《20xx年打擊和處置非法集資活動實施方案》，成立了局打擊和處置非法集資活動工作領導小組，具體負責打非活動的組織協(xié)調工作，確保工作的順利開展。
二、突出重點，加大宣傳，形成氛圍
按照區(qū)打非文件精神和我局方案部署具體工作安排，緊緊圍繞非法集資的社會危害性、主要表現(xiàn)形式和特征，廣泛宣傳防范打擊非法集資相關的法律法規(guī)、金融欺詐法律制度、信訪條例等，提高群眾的識別能力，避免切身利益受到損害。在公示欄開展宣傳，宣講非法集資的本質和危害，讓群眾遠離非法集資陷阱，并將宣傳展板放在公共場所顯著位置，增強宣傳效果。針對非法集資有網(wǎng)上蔓延趨勢的特點，利用門戶網(wǎng)站，以新聞、信息等形式，大力宣傳相關法律法規(guī)，提示廣大網(wǎng)民，注意防范網(wǎng)絡上的非法集資，進一步增強群眾的防范意識。
三、依托“七進”，注重實效
把開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動與“法律七進”活動有機結合，積極開展主題大宣講，大力推進法律進機關、進鄉(xiāng)村、進社區(qū)、進學校、進企業(yè)、進單位活動，介紹防范“涉眾型經(jīng)濟犯罪”的有關知識。向群眾講解非法集資的法律常識，接受群眾的咨詢，提高群眾的防范意識，增強自我保護能力。
此次防范和打擊非法集資活動的開展使群眾在法律意識和防范風險意識有了進一步提高，在社會生活和參與經(jīng)濟活動中識別投資渠道的能力有了進一步增強，有效地維護了自身合法權益，促進了社會穩(wěn)定。在今后的工作中，我們將進一步加強打擊和宣傳力度，為維護社會和諧穩(wěn)定營造良好的法治氛圍。
防范和處置非法集資心得體會篇十八
非法集資的特點及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。其特點主要有：
1、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業(yè)、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現(xiàn)在：1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。
3．非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
因此，公安機關、司法機關應當依法嚴厲打擊非法集資活動。
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。
2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信“非”，當受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠離非法集資，而且要以一個公民的良心和責任，自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
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