最新銀行案防心得體會 銀行內(nèi)控案防心得體會(實用8篇)

當我們經(jīng)歷一段特殊的時刻，或者完成一項重要的任務時，我們會通過反思和總結(jié)來獲取心得體會。那么我們寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢？以下是小編幫大家整理的心得體會范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行案防心得體會篇一

眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學而運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內(nèi)在需要。運行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn);四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。

開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團結(jié)務實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務水平。轉(zhuǎn)變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就學習完“內(nèi)控規(guī)范年”活動細則后談談自己的體會：

一、當前內(nèi)控制度存在的問題

1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實?；?、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。

二、本人的體會

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的';其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

嚴格嚴厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質(zhì);弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。

通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。

銀行案防心得體會篇二

對知識要不知足

近期，我們緊鑼密鼓地組織學習了徐新理事長在全省農(nóng)信社防范操作風險電視電話會議上的重要講話、蘄春縣聯(lián)社觀橋樓分社原主任余紅容挪用客戶資金案件情況的通報和柜員操作“五條禁令”并結(jié)合實際，作了案件防控學習教育到周的日程安排。通過認真學習，體會頗深，其案件的釀成，主要是內(nèi)控不嚴、內(nèi)部人員作案兩大基本特點?？吹饺绱她嫶蟮呐灿脭?shù)字，如此觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。

其次，要以德為先。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好壞的關鍵，尤其是我們金融單位的特殊商品經(jīng)營的好壞更是關鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但他們只屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之共事，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融行業(yè)來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈茫绻咧荒苓x其一，那么用人時“德”絕對應側(cè)重“才”。因此，我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，更要注重以德為先，多種人才的合理配置，這樣，易于防患于未然。

再次，人生要知足。說實話，我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住在人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

以前我認為作為一名普通職工，只要盡職盡責、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過不斷學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏感的觀察力和智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅守制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，就一定會有效地抑制案件發(fā)生。

以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香”?，F(xiàn)在我最喜歡的一句話是：“人生要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我人生的道路，并以此為人生的目標方向，用自己的老實做人、樸實做事、扎實工作的一貫品德寫好自己的人生。

銀行案防心得體會篇三

2018年6月4日至8日，我有幸參加了總行信貸管理部在常州培訓中心舉辦的中國建設銀行2018年第2期信貸管理能力提升培訓班(海外管理)。培訓的內(nèi)容十分全面深入，涉及信用風險管理、海外授信審批管理、信貸政策解讀、國別風險管理等諸多方面。

信貸管理部鄧艾兵總經(jīng)理在授課時傳達了總行對海外機構“穩(wěn)中偏穩(wěn)”的信貸發(fā)展要求，通報了海外機構風險管控形勢及面臨的問題，同時對夯實管理基礎工作提出了“五個到位”的管理要求。

胡萍副總經(jīng)理在結(jié)課講話對海外機構的信貸管理工作提出了四項要求。

一是高度重視合規(guī)要求。要認識到業(yè)務合規(guī)性管理的重要性，要嚴格執(zhí)行當?shù)乇O(jiān)管機構要求，遇到問題及時與總行溝通;要加強學習總行針對海外機構的政策制度，并結(jié)合當?shù)乇O(jiān)管要求制定細則;要加強合規(guī)的定期檢查和重檢，在自查中補短板。

二是保持資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)穩(wěn)定。要采用“七率”指標檢測對資產(chǎn)質(zhì)量進行前瞻性的分析;要調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構，對行業(yè)和客戶未來的風險進行判斷，騰出資源到更好的領域。

三是“全面管，主動管”,加強對重點領域的管控。重點關注內(nèi)保外貸業(yè)務，加強對于第一還款來源的審查，內(nèi)保外貸合規(guī)性以及相關制度的完善應作為各家海外機構的工作重點;重點關注銀團貸款，不能放松獨立的風險判斷，不能跟風，各家海外機構對融資多、發(fā)展快的借款人要保持警惕。

四是促進人員隊伍建設。落實好“五個到位”,重視信管隊伍的建設;信貸管理人員數(shù)量素質(zhì)與業(yè)務規(guī)模要匹配，管得住什么干什么。

通過此次培訓，我加深了對信貸管理的理解和對總行精神的領會。授信審批部作為銀行的第二道防線，除了要高效完成日常對于信貸業(yè)務風險點的判斷和把控，更要嚴格執(zhí)行各項風險管理政策以及各方監(jiān)管規(guī)定，才能使得銀行信貸業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。對于信貸管理我們應充分發(fā)揮主動性，不能等到風險暴露了才去解決，而是要將管理前移到過程中去。對于信貸業(yè)務我們要有總體意識，在關注重點業(yè)務、重點風險的同時，緊跟市場情況的變化進行主動的預判和調(diào)整。

銀行案防心得體會篇四

這幾天，我認真學習了聯(lián)社組織的案件和重大風險事件防控，并結(jié)合實際情況，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個銀行從業(yè)者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗有感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不

可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，

而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的'工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。此外，還應加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑必定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀與人生觀，在本職工作中把握自己，走好人生路！

銀行案防心得體會篇五

近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎，構建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：

從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的.銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!

銀行案防心得體會篇六

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：

(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的.差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行案防心得體會篇七

眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。

第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。

通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!

銀行案防心得體會篇八

篇一：銀行合規(guī)心得體會

古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動的前提與基礎，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應該按照規(guī)定規(guī)則去辦。

合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。對于合規(guī)，有以下兩點認識：

一是提高認識，保持頭腦清醒。在嚴控案件風險的高壓態(tài)勢下，我們必須清楚的認識到，風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，要充分認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到遵紀守法、合規(guī)操作的重要性，認識到合規(guī)風險管理是每一名員工的職責，深刻理解風險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風險管理重要性的認識和理解，確保合規(guī)風險管理切實有效。

作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。

篇二：銀行員工合規(guī)學習心得體會

銀行員工合規(guī)學習心得體會

結(jié)合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動

總結(jié)

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢? 作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行內(nèi)部風險防控學習心得

通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：

一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必 須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

五、堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內(nèi)控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任;加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。

【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/3767968.html】