當在某些事情上我們有很深的體會時，就很有必要寫一篇心得體會，通過寫心得體會，可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗。記錄心得體會對于我們的成長和發(fā)展具有重要的意義。下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行防范心得體會篇一
銀行作為金融行業(yè)中的重要組成部分，承擔著各種金融業(yè)務的處理和管理。但是，隨著社會的進步與發(fā)展，各種金融欺詐手段也越來越高明，銀行防范風險與保障客戶資產(chǎn)安全的難度也隨之加大。因此，銀行防范的重要性就愈發(fā)突顯出來。作為一名銀行職員，我深有感觸，認為銀行防范尤其是風險防范的工作，需要我們不斷總結(jié)經(jīng)驗，提升工作能力。
第二段：認識到風險的存在
銀行防范風險的首要前提是深入認識到風險的存在。每一種金融業(yè)務都有其特定風險，如存款業(yè)務涉及抵押品的真實性和穩(wěn)定性；貸款業(yè)務涉及借款人的信用狀況和還款能力；投資業(yè)務涉及市場變化和貨幣貶值等等。因此，在處理每一項業(yè)務時，我們都需要注重風險評估，防患于未然。
第三段：搭建完善的風險預警系統(tǒng)
銀行防范風險的關(guān)鍵之一，就是搭建一個高效的風險預警和管理系統(tǒng)。在銀行，我們可以通過建立風險評估制度、保險制度等制度性措施，加強人員培訓和專業(yè)技能提升，制定應急處理措施等方式，加強對風險的把控，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)安全。
第四段：對客戶進行風險教育
除了內(nèi)部防范措施，銀行還需要注重對客戶進行風險教育?？蛻艚?jīng)常會被各種看似優(yōu)惠的金融產(chǎn)品所吸引，但這些產(chǎn)品也存在著風險。因此，我們需要引導客戶謹慎投資，避免沖動和盲目跟風，同時在處理每一項業(yè)務時都要詳細告知客戶風險提示，讓客戶有充分的了解和判斷。
第五段：總結(jié)
銀行防范風險的工作永遠是一個長期而繁瑣的過程。只有在認真總結(jié)防范心得和案例，并不斷優(yōu)化和改進風險防范體系，才能有效地保障客戶的資產(chǎn)安全和銀行的穩(wěn)定運營。我們作為銀行職員，更應該不斷提高自身能力和素質(zhì)，勇于擔當，堅定防范風險的責任。只有這樣，才能為金融行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻。
銀行防范心得體會篇二
銀行風險防范心得體會要怎么寫，才更標準規(guī)范？根據(jù)多年的文秘寫作經(jīng)驗，參考優(yōu)秀的銀行風險防范心得體會樣本能讓你事半功倍，下面分享【銀行風險防范心得體會精選3篇】，供你選擇借鑒。
風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風險出現(xiàn)。
1柜員疏忽大意，處理業(yè)務操作不當，造成大額記賬差錯。 疏忽大意是柜員辦理業(yè)務時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務金額，日期，姓名，賬號，匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。
2原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風險隱患。
3柜員風險防范意識不強，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務。
逸景翠園支行的案例再一次告誡我們必須增強風險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務操作，提高自身的業(yè)務技能水平，形成自我復核的良好習慣。
風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風險防范的第一線，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風險就成為柜員們的一項重要工作。對進入馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行已有半年的我來說，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風險防范認識不夠深刻所帶來的問題：
一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務操作不當，造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業(yè)務過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、柜員風險防范意識不強，代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務。
以上這些都是柜員平時業(yè)務處理時所能遇到的，這也是我這半年來所學習到的一些東西，所以作為一名馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行的一名柜員來說，我們必須增強風險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務操作，提高自身的業(yè)務技能水平，才能有效的節(jié)制以上內(nèi)容的發(fā)生，減少不必要的風險，這樣才能更好的為廣大馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行的客戶提供良好服務，提升我們農(nóng)商行在客戶心里服務質(zhì)量，為馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行的成長獻出自己的一份力量!
風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風險出現(xiàn)。
1柜員疏忽大意，處理業(yè)務操作不當，造成大額記賬差錯。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務金額，日期，姓名，賬號，匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。
2原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風險隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3柜員風險防范意識不強，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務。
銀行防范心得體會篇三
銀行是一個龐大的金融機構(gòu)，它的業(yè)務涉及到各種金融活動，如存儲金融、貸款、投資等等。這使得銀行成為了很多人的選擇。但是，銀行的業(yè)務也面臨著很多風險，如欺詐、詐騙、盜竊等等。因此，防范風險是銀行工作的重要組成部分。本文將探討銀行防范心得體會。
第二段：制定銀行安全管理制度
銀行安全管理制度是銀行保障安全的基礎(chǔ)。該制度需要根據(jù)銀行的業(yè)務特點進行制定和完善。在制定該制度時，需充分考慮到各種風險因素，如內(nèi)部人員作惡、外部攻擊等等。同時，該制度需要在工作中得到嚴格的執(zhí)行，確保每個環(huán)節(jié)都有相應的安全措施和監(jiān)管機制。
第三段：加強對內(nèi)部人員的管理和監(jiān)管
銀行業(yè)務的內(nèi)部人員是銀行業(yè)務執(zhí)行的主要執(zhí)行人員，也是銀行的安全隱患之一。銀行需要采取措施，加強對內(nèi)部人員的管理和監(jiān)管。這包括對內(nèi)部人員的身份認證、權(quán)限管理、行為規(guī)范等等。此外，銀行還需要定期對內(nèi)部人員進行風險教育，提升其風險意識，以應對各種風險。
第四段：加強對客戶信息的保護
銀行業(yè)務涉及到客戶的隱私信息，如身份證號碼、賬戶信息、密碼等等。這些信息需要得到有效的保護。銀行需要采取措施，加強對客戶信息的保護，如加密、備份等等。同時，銀行還需要對員工進行相關(guān)培訓，確保他們正確處理客戶信息，不泄漏隱私。
第五段：建立科學合理的應急預案
在面對各種風險和安全事件時，銀行需要及時、有效地應對。因此，銀行需要制定科學合理的應急預案，以針對各種風險對策。這包括緊急處置、信息公告、調(diào)查記錄等工作。銀行還需要定期進行演習、復盤，指導工作人員提高應急能力和工作效率。
第六段：結(jié)論
通過以上幾個方面的措施，銀行可以建立安全可靠的金融環(huán)境，保障客戶的利益和資產(chǎn)安全。而在實際工作中，銀行還需根據(jù)時刻調(diào)整和優(yōu)化這些措施，以適應不斷變化的風險和安全環(huán)境。
銀行防范心得體會篇四
最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴密，合規(guī)意識不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓，要做到加強內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實現(xiàn)“內(nèi)控防風險，合規(guī)保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營機制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風險，促進我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強金融風險意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。
二要加強自身建設(shè)。每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。
三要嚴格執(zhí)行各項工作制度。工作制度是防范金融風險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。 四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內(nèi)控文化。每個員工要認同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認識，學習和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。每個員工要理解和掌握內(nèi)控要點，結(jié)合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入 “網(wǎng)點銷售服務流程2.0版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風險不可或缺的.重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。
(3)提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導的責任，也不只是某個部門的職責，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風險的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
2017-7-8
銀行防范心得體會篇五
（注：本文由AI輔助生成，僅供參考）
一、銀行防范心得體會的必要性
在金融領(lǐng)域，銀行是最常見的金融機構(gòu)之一。銀行的主要職責是為客戶提供儲蓄、貸款、信用卡、外匯、理財?shù)确铡５?，由于銀行業(yè)務的特殊性，銀行面臨著諸多風險，如內(nèi)部操作失誤、盜竊、欺詐等。因此，銀行必須采取有效的防范措施來保護客戶資產(chǎn)安全、提高服務質(zhì)量。本文旨在探討銀行防范心得體會，以期在銀行業(yè)務過程中更好地預防風險。
二、銀行防范心得體會的重要性
銀行業(yè)務涉及大量資金，因此，防范措施必須得到重視。銀行防范心得體會的重要性在于提高銀行工作人員對風險的敏感度，使其能夠在第一時間發(fā)現(xiàn)并處理風險事件。此外，通過總結(jié)經(jīng)驗，銀行可以更好地了解風險形式，從而調(diào)整管理措施，提高防范的效果，保障客戶安全和維護銀行形象。
三、銀行防范心得體會的方法
1.提高員工風險意識
銀行工作人員必須具備高度的風險意識，能夠在工作中識別出風險事件并及時報告。因此，銀行可以通過定期培訓、考核等方式，提高員工風險意識。
2.加強審核管理
銀行核心業(yè)務中包含著大量的審核工作，審核是發(fā)現(xiàn)問題的第一道防線。銀行可通過加強審核管理，從源頭上防范風險。如對賬單等關(guān)鍵業(yè)務進行二次審核，進一步篩查錯誤和欺詐行為。
3.應用新技術(shù)
隨著科技的發(fā)展，銀行可以利用新技術(shù)，如人臉識別、語音識別等，來增強客戶身份認證的可靠性。同時，智能系統(tǒng)可以分析客戶行為模式，及時發(fā)現(xiàn)異常操作。
四、銀行防范心得體會的實施
銀行防范心得體會的實施需要銀行高層的關(guān)注和推動。一方面，需要建立完善的風險管理機制，如完善審計、稽核制度；另一方面，需要建立風險意識、學習和反饋的機制，通過規(guī)范、透明的溝通渠道，幫助員工更好地了解和遵守銀行的防范措施。
五、銀行防范心得體會的效果
開展防范心得體會，可以有效地提高銀行運營的安全性、穩(wěn)定性和可持續(xù)性。首先，銀行的服務質(zhì)量得到提升，客戶信任得到加強。其次，銀行的風險防范能力得到提高，避免了大量的風險事件。最后，銀行的形象得到提升，進一步贏得了社會和客戶的尊重。
結(jié)論：銀行防范心得體會是必要的，可以有效提高銀行的服務質(zhì)量和風險防范能力。銀行需要通過定期培訓、加強審核管理、應用新技術(shù)等措施來實現(xiàn)防范目標。銀行高層需要推動建立完善的風險管理機制和溝通渠道，幫助員工更好地遵守防范措施，并及時總結(jié)、反饋經(jīng)驗。這樣，銀行才能更好地保障客戶資產(chǎn)安全和維護銀行形象。
銀行防范心得體會篇六
20xx年，在分管行長的關(guān)懷指導下，協(xié)作營業(yè)室各位主任，仔細執(zhí)行銀行網(wǎng)點“x”的這一工作主線，經(jīng)過網(wǎng)點全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力，各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的熬煉。截止20xx年x月x日網(wǎng)點儲蓄存款達x萬元，比年初新增x萬元，新增代發(fā)工資戶x戶?，F(xiàn)將我本人一年來的工作狀況總結(jié)匯報如下：
工作責任重大，一年來，我努力根據(jù)政治強、業(yè)務精、善管理的復合型高素養(yǎng)的要求對待自己，加強政治理論與業(yè)務學問學習，堅持時時事事與銀行保持高度全都，全面提高自己的政治、業(yè)務和管理素養(yǎng)，對上切實理解上級的精神，對下深化了解基層實際，增加自身執(zhí)行力。公正公正、潔身自好，清正廉潔，做到愛崗敬業(yè)、履行職責，吃苦在前，享樂在后，自覺接受組織和員工群眾的監(jiān)督，嚴格遵守x的政治紀律和組織紀律，全力實踐“團結(jié)、務實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，以端正的工作態(tài)度和嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，樂觀努力地做好各項管理工作。
優(yōu)質(zhì)文明服務是金融行業(yè)永恒的話題，在工作崗位上，做好服務工作是關(guān)鍵。我上任后，把自己看作是x行的一般一兵，開動腦筋，想方設(shè)法，搞好服務，獲得大家的滿足，一心一意搞好工作，全面提升會計工作質(zhì)量。
1、擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶汲取存款，靠存款保住飯碗。消退了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿足為標準，自覺規(guī)范自己的行為，仔細落實我行各項服務措施。
2、把業(yè)務技術(shù)和嫻熟程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務辦理的速度，避開失誤，把握質(zhì)量。
3、努力學習新業(yè)務學問大力拓展業(yè)務領(lǐng)域，制造良好的進展環(huán)境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”：
一是給客戶服好務，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的'讓客戶滿足而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿足的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經(jīng)和我交上了伴侶，也成為了建行的忠實客戶。
二是給網(wǎng)點柜員服好務，不論柜員業(yè)務、設(shè)備消失了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關(guān)懷和關(guān)心。
三是給網(wǎng)點服好務，工作中不論網(wǎng)點因設(shè)備問題或業(yè)務問題找到我，我都能樂觀為他們聯(lián)系或者親自上門想方設(shè)法的關(guān)心他們解決。
首先，我切實擔負好管理職工的責任，堅固確立“以人為本”的管理理念，仔細聽取職工的意見與建議，與職工同呼吸，共命運，加快各項工作進展。同時，我以自己的領(lǐng)先垂范、辛勤努力、廉潔清正和勤儉樸實，充分調(diào)動每個職工的工作樂觀性，提高職工的綜合素養(yǎng)，一年來，我始終堅守崗位，每日早堅持晨會，準時組織傳達業(yè)務學問，學習培訓、制定崗位職責，使大家團結(jié)全都，齊心協(xié)力，把各項會計工作搞好。
作為銀行網(wǎng)點的主管，主要履行會計監(jiān)督及防范風險的職能。我嚴格執(zhí)行以經(jīng)濟資本為核心的風險和效益約束機制、以經(jīng)濟增加值為核心的績效考核評價機制，努力追求業(yè)務進展和風險掌握的內(nèi)在統(tǒng)一。堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注意預防”的方針，進一步完善防范案件的長效機制，努力從源頭上防范案件的發(fā)生。加強合規(guī)教育，努力實現(xiàn)人人懂得合規(guī)、主動遵循合規(guī)、盡職維護合規(guī)的工作目標。使每個人加強警惕，做好內(nèi)控管理，防范金融風險，實現(xiàn)無違規(guī)無差錯。
銀行防范心得體會篇七
隨著金融行業(yè)的發(fā)展和現(xiàn)代化的推進，風險防范成為興業(yè)銀行工作中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。作為一名員工，我深感風險防范工作的重要性，并逐漸積累了一些心得體會。以下將結(jié)合我在工作中的實踐經(jīng)驗，分享在風險防范方面的心得體會。
首先，風險防范要從源頭抓起。在興業(yè)銀行的工作中，我們經(jīng)常遇到各種各樣的風險事件，如信貸風險、市場風險等。為了能夠有效地防范這些風險，我們必須從源頭抓起，即在業(yè)務開展的初期就要對可能存在的風險進行綜合評估和分析，做到心中有數(shù)。只有對風險有清晰的認識，才能采取適當?shù)姆婪洞胧皶r遏制風險的擴大。在實踐中，我們會常常召開風險評估的會議，讓各部門密切合作，全面了解業(yè)務的風險情況，以此來制定相應的風險防范措施，保障興業(yè)銀行的安全和穩(wěn)定。
其次，風險防范要加強信息披露和溝通交流。在金融行業(yè)，信息的披露和溝通交流是非常重要的，尤其是在風險事件發(fā)生的時候。興業(yè)銀行始終注重信息的披露和溝通交流，積極與相關(guān)機構(gòu)、客戶及員工進行溝通和交流，及時傳達風險信息和處理進展。同時，我們也鼓勵員工積極參與各類風險防范培訓和講座，提高風險防范意識和應變能力。信息的披露和溝通交流不僅可以增加員工的安全感和歸屬感，還能夠有效地提升整個團隊的應對風險的能力，降低風險的發(fā)生和擴大的可能性。
再次，風險防范要與科技手段相結(jié)合。伴隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，在風險防范中，科技手段發(fā)揮著越來越重要的作用。興業(yè)銀行充分利用科技手段，不斷創(chuàng)新風險防范的方法和手段。比如，引入人工智能技術(shù)，通過大數(shù)據(jù)分析和風險預警模型，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，并加以防范；同時，采用云計算技術(shù)，提高數(shù)據(jù)的處理效率和安全性，進一步保障風險信息的披露和溝通交流。科技手段的應用不僅能夠提高風險防范的效果，還能夠減少人為因素帶來的風險，為興業(yè)銀行的發(fā)展提供強有力的支持。
最后，風險防范要強化風險管理和控制。風險管理和控制是風險防范的核心，也是興業(yè)銀行保持安全與穩(wěn)定的重要手段。我們在實踐中，常常采取多種措施來進行風險管理和控制，如設(shè)立風險管理部門，建立風險管理制度和風險評估模型，進行業(yè)務核查和風險分析，及時采取應對措施。同時，還要加強內(nèi)部的監(jiān)督和控制，建立完善的內(nèi)部控制體系，規(guī)范和監(jiān)督業(yè)務開展過程中的各個環(huán)節(jié)，確保風險防范措施的有效落實。只有加強風險管理和控制，才能夠使興業(yè)銀行在金融市場中保持競爭力，并做到安全、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。
綜上所述，興業(yè)銀行風險防范是一項復雜而又重要的工作。作為一名員工，我們需要從源頭抓起，加強信息披露和溝通交流，與科技手段相結(jié)合，強化風險管理和控制，以保障興業(yè)銀行的安全與穩(wěn)定。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強學習和實踐，不斷提高自身的風險防范能力，為興業(yè)銀行的發(fā)展貢獻自己的一份力量。
銀行防范心得體會篇八
這兩天，通過對xx副行長關(guān)于《深刻反思、從嚴管理、周密部署、認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的.發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
一手清現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行防范心得體會篇九
作為金融機構(gòu)之一的建設(shè)銀行，始終秉持著穩(wěn)健經(jīng)營的原則，注重風險防范工作。在實踐過程中，我們深刻領(lǐng)悟到風險防范的重要性，不僅為銀行自身穩(wěn)定發(fā)展提供了保障，也為社會經(jīng)濟的穩(wěn)定運行做出了應有貢獻。在日常工作中，我們經(jīng)歷了很多風險事件，總結(jié)了一些心得體會。以下將從風險意識培養(yǎng)、風險管理流程、風險管控手段、風險應急響應和案例分析五個方面談談我們在風險防范工作中的心得體會。
第二段: 風險意識培養(yǎng)
建立健全風險意識是風險防范工作的基礎(chǔ)。我們要求員工從入職時就開始培養(yǎng)風險意識，通過專業(yè)培訓、案例教學等方式進行教育。同時，建設(shè)銀行還積極開展內(nèi)部評估和外部合作，與行內(nèi)外專業(yè)機構(gòu)進行溝通交流，共同提高風險意識。此外，在日常監(jiān)管過程中，我們注重與風險部門、審計部門、業(yè)務部門等各部門加強溝通協(xié)作，形成齊抓共管、共同防范的局面，從而強化員工對風險的認識和理解。
第三段: 風險管理流程
建設(shè)銀行在風險管理方面制定了一套完善的流程。在客戶開戶環(huán)節(jié)，我們要求審核用戶合法身份證明、資金來源等材料，并進行反洗錢等相關(guān)風險防范工作。在貸款審批環(huán)節(jié)，我們要求審查貸款申請、評估風險等環(huán)節(jié)，確保貸款資金的安全。此外，我們還建立了企業(yè)級風險管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對各項風險的全面核查和及時監(jiān)控。通過這些管理流程的制定與執(zhí)行，我們有效地降低了潛在風險的出現(xiàn)概率，保護了銀行和客戶的利益。
第四段: 風險管控手段
在風險防范工作中，建設(shè)銀行采取了多種手段進行風險管控。首先，我們加強了內(nèi)部控制，建立了完善的內(nèi)部控制體系，通過日常監(jiān)管和巡查工作，確保內(nèi)部風險的發(fā)現(xiàn)和解決。其次，我們配備了專業(yè)的風險管理人員，將風險分析和風險評估作為常態(tài)化工作，實時監(jiān)測風險動態(tài)。同時，我們還充分利用現(xiàn)代科技手段，如人臉識別、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)，提高風險管控的精準度和時效性。這些手段的有效應用，為風險管控提供了強有力的支持。
第五段: 風險應急響應和案例分析
在面對突發(fā)風險事件時，我們建設(shè)銀行注重快速應對，全面抗風險。在應急響應方面，我們建立了風險應急響應機制，并進行了定期演練。此外，在風險案例發(fā)生后，我們及時進行分析研究，總結(jié)教訓、進行改進。通過風險應急響應和案例分析，我們進一步提高了風險應對的能力，積累了寶貴的經(jīng)驗。
結(jié)尾段:
風險防范工作是建設(shè)銀行發(fā)展中不可或缺的一環(huán)，只有做到防患于未然，才能保證銀行的穩(wěn)定發(fā)展和社會經(jīng)濟的健康運行。通過培養(yǎng)和加強員工的風險意識，制定完善的風險管理流程，采取多樣化的風險管控手段，建設(shè)銀行有效地預防了和應對了各類風險。同時，我們還時刻保持警覺，加強風險應急響應和案例分析，不斷提升風險應對的能力。在未來的發(fā)展中，建設(shè)銀行將繼續(xù)加強風險防范工作，為銀行和社會的健康發(fā)展貢獻力量。
銀行防范心得體會篇十
近年來，隨著金融市場的不斷發(fā)展，興業(yè)銀行成為我國經(jīng)濟增長的重要支撐。然而，金融風險也伴隨而來，給銀行業(yè)務帶來了嚴峻的挑戰(zhàn)。興業(yè)銀行作為一家富有責任心和創(chuàng)新意識的銀行，注重風險防范工作的開展，不斷探索和總結(jié)經(jīng)驗。下面，將從防范信貸風險、市場風險、操作風險、流動性風險以及聲譽風險等五個方面展開，分享興業(yè)銀行在風險防范方面的心得體會。
首先，防范信貸風險是興業(yè)銀行工作的重要部分。為了減少不良貸款的風險，興業(yè)銀行著重做好信用風險的評估和管理工作。首先，將貸款風險評估內(nèi)嵌于系統(tǒng)流程中，通過建立信貸風險模型，全面衡量借款人的還款能力和資質(zhì)狀況。其次，加強對不良貸款的后續(xù)處置工作，及時追繳欠款并通過法律途徑強制執(zhí)行。此外，為了加強對擔保人的關(guān)注，興業(yè)銀行還建立了“擔保人管理系統(tǒng)”，對擔保人的資格和負債情況進行實時監(jiān)管。通過這些舉措，興業(yè)銀行有效降低了信貸風險，保護了銀行資產(chǎn)的安全。
其次，市場風險對興業(yè)銀行的影響日益凸顯，因此防范市場風險也是興業(yè)銀行重要的戰(zhàn)略任務。面對市場的劇烈波動，興業(yè)銀行主動做出了一系列的應對措施。首先，加強市場風險監(jiān)測和預警，建立起完善的市場風險管理體系，以應對市場波動引起的風險。其次，加強對貴金屬、外匯等高風險交易品種的管控，保護銀行資產(chǎn)的安全。此外，興業(yè)銀行還通過金融衍生品等工具進行風險對沖，降低市場風險的影響。這些舉措不僅提升了興業(yè)銀行的風險防范能力，也確保了客戶的利益和資金安全。
操作風險是銀行業(yè)務中的常見風險之一。針對這一風險，興業(yè)銀行在內(nèi)審、審計等方面進行了強化。首先，加強崗位責任制，明確各崗位的職責范圍，確保員工了解自己的工作內(nèi)容和操作流程。其次，建立起完善的內(nèi)部控制機制，加強審核和稽核工作，及時查找和糾正偏差，減少操作風險的發(fā)生。此外，興業(yè)銀行還定期進行各類風險評估，找出存在的問題并提出改進措施。通過這些舉措，興業(yè)銀行不僅減少了操作風險，提高了工作效率，還樹立了良好的風險管理形象。
流動性風險是銀行業(yè)務中一個不可忽視的風險因素。興業(yè)銀行意識到流動性風險對銀行業(yè)務的重要影響，制定了一系列的風險管理措施。首先，建立了流動性風險管理團隊，負責全行范圍內(nèi)的流動性風險評估。其次，加強對流動性風險的監(jiān)控和預警，通過建立流動性監(jiān)測系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)潛在的流動性風險。此外，興業(yè)銀行還通過管理措施，如提高資本充足率、強化風險規(guī)避等，有效降低了流動性風險所帶來的威脅，保證了興業(yè)銀行的資金安全。
最后，聲譽風險對于興業(yè)銀行來說同樣具有重要意義。興業(yè)銀行充分認識到良好的聲譽對銀行業(yè)務的影響，因此加強了聲譽風險管理工作。首先，加強對員工的教育和培訓，提高員工的業(yè)務素質(zhì)和服務質(zhì)量。其次，加強客戶關(guān)系管理，建立起穩(wěn)定的客戶群體，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務。此外，興業(yè)銀行還積極回應社會各界的關(guān)切和訴求，貢獻社會發(fā)展，樹立起良好的企業(yè)形象。通過這些舉措，興業(yè)銀行不僅樹立了良好的聲譽，也提升了自身的競爭力。
總之，興業(yè)銀行作為一家富有責任心和創(chuàng)新意識的銀行，在風險防范方面積極探索和總結(jié)經(jīng)驗。通過加強對信貸風險、市場風險、操作風險、流動性風險以及聲譽風險的防范，興業(yè)銀行有效地保護了銀行資產(chǎn)的安全，提升了自身的競爭力。相信在未來的發(fā)展中，興業(yè)銀行將繼續(xù)注重風險防范工作，為金融市場的穩(wěn)定和經(jīng)濟的發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行防范心得體會篇十一
通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。
通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的`實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
銀行防范心得體會篇十二
建設(shè)銀行作為中國最重要的商業(yè)銀行之一，其風險防范工作一直備受關(guān)注。作為該銀行的員工，我在近些年來的工作中不斷積累了一些風險防范的心得體會，今天我就和大家分享一下。
第二段：加強內(nèi)部風險防范
首先，內(nèi)部風險防范是建設(shè)銀行風險管理的關(guān)鍵。在日常工作中，我時刻保持警惕，關(guān)注內(nèi)部風險的可能來源，加強內(nèi)部控制的力度，確保員工在操作過程中沒有潛在的違規(guī)行為。另外，我還積極參與內(nèi)部培訓和交流，不斷提升自己的風險防范意識和能力。通過這些措施，我成功地避免了一些潛在的內(nèi)部風險，并提高了工作效率。
第三段：加強外部風險防范
除了內(nèi)部風險，外部風險也是建設(shè)銀行需要重視的。我主動關(guān)注市場動態(tài)，特別是與銀行業(yè)務相關(guān)的各類風險信息，及時了解行業(yè)內(nèi)外的最新動態(tài)，預判可能出現(xiàn)的風險和挑戰(zhàn)。在了解情況的基礎(chǔ)上，我及時調(diào)整風險管理策略，加強風險控制措施，確保銀行的資產(chǎn)安全。此外，我還積極參與行業(yè)內(nèi)的風險管理交流和合作，借鑒其他銀行和金融機構(gòu)的先進經(jīng)驗，不斷完善自身的風險管理能力。
第四段：加強科技風險防范
隨著科技的發(fā)展，電子金融等新型金融業(yè)務逐漸興起，相應的科技風險也呈上升趨勢。為了加強科技風險防范，我們建設(shè)銀行不斷加強信息安全管理，規(guī)范各項風險防控措施，保護客戶的資產(chǎn)安全和隱私。同時，我們還積極引進和使用先進的科技手段，如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等，提高風險管理的效率和準確性。通過科技的應用，我們成功地識別和防范了一些潛在的科技風險，保護了銀行和客戶的利益。
第五段：總結(jié)
總的來說，建設(shè)銀行在風險防范方面取得了顯著的成績。通過加強內(nèi)部風險防范、外部風險防范和科技風險防范，我們有效地提高了風險管理水平，保護了銀行和客戶的利益。但是，隨著金融市場的不斷變化和創(chuàng)新，風險也不斷出現(xiàn)新的形式和挑戰(zhàn)。因此，我們?nèi)孕璩掷m(xù)不斷地完善風險管理體系，加強人員培訓和技術(shù)投入，提高風險防范和應對的能力，確保建設(shè)銀行的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
銀行防范心得體會篇十三
通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合自身目前工作的詳細內(nèi)容，對于各項詳細業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警覺，防止不法分子利用職務之便進展非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的，及進和客戶進展對賬，對客戶的賬戶資金變動進展動態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的.手機號碼一客要和客戶進展現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進展管理。
五、堅持“四眼制度”復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進展復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進展經(jīng)常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務根底知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)歷人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內(nèi)控制度建立，是保障業(yè)務開展的首要務條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進展評價，制定和完善所有機構(gòu)、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作標準，明確崗位權(quán)利、義務和責任;加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊诠ぷ髦幸獓栏褡袷馗黜椧?guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警覺思想，堅決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/3747854.html】
