2022年銀行案防分析會議題(4篇)

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2022年銀行案防分析會議題(4篇)
時間:2023-08-23 06:25:00     小編:zdfb

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銀行案防分析會議題篇一

下午好!

今天,銀監(jiān)局對金融機構(gòu)案防工作做了全面地部署,分公司定當認真領(lǐng)會、抓好落實。下面我就代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個簡要匯報:

我分公司嚴格執(zhí)行案件防控的各項規(guī)定,實現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標。

(一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

樹立“業(yè)務(wù)發(fā)展、風控先行”的理念。首先落實領(lǐng)導(dǎo)機制,明確“一把手”承擔案防維穩(wěn)第-一責任人的責任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書”、全員簽訂“合規(guī)承諾書”,確保案件防控落實到崗到人。其次定期召開郵銀雙方案件防控會議,通報內(nèi)控管理和檢查情況,協(xié)調(diào)解決相問題。再則加強專業(yè)檢查隊伍建設(shè)、提升案防管控能力。

(二)完善案防機制,強化內(nèi)部管控

持續(xù)開展內(nèi)控管理評優(yōu)評先工作,考評結(jié)果納入績效考核;全面網(wǎng)點營業(yè)主管工作;定期對各網(wǎng)點進行檢查,對違規(guī)行為嚴格按制度辦法進行考核,累計經(jīng)濟處罰元,處罰責任人人次。

(三)加強監(jiān)督檢查,做好案防整治

一是開展金融網(wǎng)點風險等級評價。一級網(wǎng)點個,二級網(wǎng)點個;無三級、四級與五級的網(wǎng)點。二是開展網(wǎng)點安全大檢查工作。在重要節(jié)假日時間節(jié)點對網(wǎng)點資金安全開展突擊抽查,防控各類案件、事故的發(fā)生。三是規(guī)范金融網(wǎng)點三級權(quán)限管理。對轄內(nèi)所有工號及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。

(四)落實案防排查,加強人員管理

深入開展案防及人員風險排查工作:一是開展全轄金融案件風險排查。二是開展非法集資風險及“五十個嚴禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”。三是開展“一個加強、兩個遏制”專項排查。四是結(jié)合民間借貸專項開展人員風險排查。及時了解人員思想動態(tài),查找違規(guī)風險。

(五)加強學(xué)習教育、提高案防意識

廣泛開展案件防控學(xué)習宣貫活動。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類學(xué)習會場,全員簽訂知曉書份,考試場,突擊檢查網(wǎng)點次,確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營。

(一)加強制度學(xué)習,提升員工隊伍素質(zhì)。要認真落實業(yè)務(wù)學(xué)習的組織工作,加強網(wǎng)點業(yè)務(wù)輔導(dǎo),有效提升網(wǎng)點人員素質(zhì),提升網(wǎng)點人員風險合規(guī)意識,變被動合規(guī)為主動合規(guī)。

(二)加強人員管理,嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。一是嚴格落實輪崗制度。二是加強人員管理,緊密關(guān)注員工行為動態(tài)。加強從業(yè)人員的日常管理,切實發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。認真開展員工行為排查和賬戶排查,密切關(guān)注員工思想和行為動態(tài),完善監(jiān)督舉報制度。三是強化員工制度意識的教育和培養(yǎng)。

(三)加強非現(xiàn)場檢查力度。完善監(jiān)控監(jiān)督制度,充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場檢查作用,重點查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié),及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問題。

(四)認真落實問題整改工作。對查出的問題高度重視,舉一反三,認真整改,確保整改落到實處。認真開展“回頭看”工作,對以往問題整改情況的復(fù)查,對屢查屢犯的問題要進行嚴肅教育與嚴厲考核,并及時進行通報。

(五)加強郵銀配合,齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲銀行的共同責任。要與郵儲銀行加強配合,密切溝通,齊抓共管。要按照集團公司《三個規(guī)定》的具體要求,切實履行職責,建立案件防控的長效機制,不斷提高郵政金融風險管控水平。

銀行案防分析會議題篇二

員工同志們:

今天,我們召開20xx年季度案防工作分析會,我作簡要講話,一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況,二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。

20xx年季度是我行案件防控強化年的季度,也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度。我行高度重視案防工作,按照省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求,認真努力開展案防工作,特別是做好員工教育培訓(xùn)、加強日常風險排查、層層落實責任等五方面工作,取得了良好成績,增強全行員工的案件風險意識,初步形成了案防建設(shè)的長效機制,為有效防范和化解案件風險奠定了扎實牢固的基礎(chǔ)。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易,是我行重視和加強案防工作的結(jié)果,與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此,我向為案防工作做出成績和貢獻的各部門和全體員工表示衷心的感謝。

我行20xx年季度增強案防意識,認真做好案防工作,雖然取得了很大成績,沒有發(fā)生各類案件,但是案防形勢依然嚴峻,我們絲毫不能松懈,需要繼續(xù)抓好案防工作,確保萬無一失,切實維護我行員工和資產(chǎn)的安全。為此,我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求:一是深化合規(guī)文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,明白能做和不能做的界限,在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時,都要一切服從制度,一切遵守制度,在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員,加強對這些員工日常行為的排查,確保不出現(xiàn)風險。三是加強設(shè)施管理。要加強監(jiān)控設(shè)施的檢查、維護,實現(xiàn)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控,提高監(jiān)控實效。要管理好自助機具,確保自助機具正常使用,不發(fā)生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風險系統(tǒng),加大對重大交易的實時監(jiān)督,對提示的風險,及時跟蹤,排除風險隱患。五是加強監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改,切實把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

員工同志們,案件防范工作是一項長期的工作,我們要提高認識,統(tǒng)一思想,切實增強責任心和緊迫感,全面落實各項規(guī)章制度,長期不懈抓好案件防范工作,構(gòu)筑起案件防范工作的堅實屏障,嚴防發(fā)生各類案件風險,確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學(xué)發(fā)展和平安發(fā)展。

謝謝大家!

銀行案防分析會議題篇三

各銀監(jiān)局,各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司,郵政儲蓄銀行,各省級農(nóng)村信用聯(lián)社,銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司:

根據(jù)20xx年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議精神,為進一步落實案防責任,保持案防高壓態(tài)勢,提高案防工作水平,全力維護銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行,現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見。

(一)明確職責分工,落實案防責任。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實履行案件防控責任主體職責,明確案防工作牽頭部門責任,厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風控、內(nèi)審稽核等部門案防職責邊界,保證各部門、上下級機構(gòu)案防權(quán)責清晰、責任落實。

(二)完善制度體系,提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立制度管理體系,根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風險特征和監(jiān)管政策變化,對內(nèi)部各項制度進行評價、修訂和更新,確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴格執(zhí)行各項制度,開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查,提升內(nèi)部控制有效性。

(三)組織案件風險排查,開展專項治理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風險狀況,組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查,落實排查責任,對排查發(fā)現(xiàn)的重點風險和突出問題

開展專項治理。銀行業(yè)金融機構(gòu)要組織開展督促、指導(dǎo)和抽查,加強排查信息交流與共享,上下聯(lián)動,形成具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風險排查機制,并按季向監(jiān)管機構(gòu)報送排查情況。各銀監(jiān)局要加強督促檢查,按季將排查工作情況報告銀監(jiān)會。

(四)開展案防工作試評估,激發(fā)內(nèi)生動力。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責等方面內(nèi)容開展20xx年案防工作試評估,按照法人負責原則,細化對分支機構(gòu)自我評估的工作要求。要通過評估,查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié),嚴格落實整改。監(jiān)管部門要及時對銀行業(yè)金融機構(gòu)試評估情況進行監(jiān)管評價。

(五)強化內(nèi)部監(jiān)督檢查,實行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照部門間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動的原則,有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風險控制等部門在案防工作中的作用,加強審計監(jiān)督。同時,研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度,防微杜漸,強化操作風險管理。

(六)開展主題活動,加強員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動,切實改進和加強員工管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容,系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育,明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔的責任;開展職業(yè)道德教育,培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度,增強各級管理人員合規(guī)意識,營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)氛圍。

(七)按時報送案件情況,確保信息真實準確。各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送的有關(guān)規(guī)定,及時、準確報送案件和案件風險信息,嚴禁瞞報或故意漏報、遲報、錯報。根據(jù)案件進展情況及時報送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改情況報告和案例材料。對發(fā)生遲瞞報情況的,要進行通報,并進行監(jiān)管談話。對因遲瞞報造成嚴重后果的,要追究相關(guān)責任人員責任。

(八)實施案件分級管理,研究建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件和案件風險事件的性質(zhì)、涉案金額等,對案件實施分級、分類管理,明確各層級的調(diào)查管理責任。監(jiān)管機構(gòu)要研究建立案件分級督查、督導(dǎo)辦法,合理劃分各級監(jiān)管機構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責,研究建立重大案件掛牌督辦制度,提高案件查辦效率。

(九)加強組織協(xié)調(diào),高效開展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時,應(yīng)在第一時間成立專案組,開展案件調(diào)查工作,盡快查清案情,準確定性,厘清責任,及時向監(jiān)管部門報告案件調(diào)查情況,并注意保全涉案資產(chǎn),減少損失。發(fā)生重大、惡性案件,監(jiān)管機構(gòu)要約談案發(fā)法人機構(gòu)主要負責人。在案件督查督導(dǎo)中,會機關(guān)職能部門與銀監(jiān)局間應(yīng)加強溝通協(xié)調(diào),形成工作合力。

(十)嚴格案件問責,嚴肅責任追究。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真組織開展案件問責工作,嚴格問責程序,落實案件責任,在嚴肅追究案件直接責任人責任的同時,加大對有關(guān)管理人員的責任追究力度,嚴禁以經(jīng)濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。各級監(jiān)管機構(gòu)要加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工

作的監(jiān)督和指導(dǎo),對未按規(guī)定開展案件問責的機構(gòu),要依法采取監(jiān)管強制措施,督促其嚴肅問責。

(十一)開展案件整改檢查,推動以查促防。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對其分支機構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進行審計檢查,并將檢查情況及時報告監(jiān)管機構(gòu)。監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改審計情況進行監(jiān)督檢查,評估檢查整改效果,對整改不力的,要及時約談,采取監(jiān)管措施,推動以查促防。

(十二)做好案防統(tǒng)計,加強案防非現(xiàn)場監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計制度要求,及時、準確、完整報送本機構(gòu)案防工作情況。要根據(jù)案防形勢變化和監(jiān)管要求,適時修改、調(diào)整案防統(tǒng)計制度,完善、細化相關(guān)統(tǒng)計指標,做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和通報工作,完善案防非現(xiàn)場信息共享機制。

(十三)深入分析案件情況,做好案情通報。建立和完善案件、案件風險信息合賬制度,做好案件、案件風險信息的登記、匯總和統(tǒng)計分析工作。認真分析案發(fā)形勢,及時總結(jié)案發(fā)特點,研究案發(fā)趨勢,提出案防要求,提高案件風險識別、監(jiān)測、分析能力,定期開展案情通報。

(十四)剖析典型案例,及時開展風險提示。深入剖析重大案件和典型案例,分析案發(fā)原因,研究作案手段,查找薄弱環(huán)節(jié),明確整改要求。及時進行風險提示,舉一反三,防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生。匯編典型案例,開展以案說法和警示教育。

(十五)開展處罰信息登記,建立從業(yè)人員“灰名單”制度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照從業(yè)人員處罰信息登記制度(“灰名單”制度)要求,及時準確報送、登記從業(yè)人員處罰信息,不得遲報、漏報、瞞報。監(jiān)管機構(gòu)要做好處罰信息的管理使用,為高管任職資格審

核和銀行業(yè)金融機構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持,防范因被處罰人員跨機構(gòu)、跨地區(qū)流動引發(fā)的案件風險。

(十六)推動信息平臺建設(shè),強化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間互聯(lián)互通的風險信息交流平臺,及時收集、登記各類風險信息,使相關(guān)機構(gòu)能及時掌握風險動態(tài),提前采取預(yù)防措施,堵塞管理漏洞,提升風險管理能力。風險信息平臺建設(shè)按照先起步、后完善的原則,先從銀行業(yè)案件信息開始,逐步增加外部欺詐等風險信息。

(十七)完善安保制度,健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu),落實安保工作責任,提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作、現(xiàn)場檢查規(guī)程和安保類案(事)件統(tǒng)計制度。

(十八)落實安防要求,強化安全管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照規(guī)定開展安防設(shè)施建設(shè),切實提高科技化、智能化管理水平。各級監(jiān)管機構(gòu)要會同公安機關(guān)加強對安防工作的指導(dǎo)、檢查,督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實各項安防要求,建設(shè)平安型銀行。

銀行案防分析會議題篇四

同志們:

今年以來,我縣農(nóng)信社緊密圍繞銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案防工作安排部署,堅持以科學(xué)發(fā)展觀總攬全局,人防、物防、技防并舉,崗位、條線、內(nèi)審聯(lián)動,時刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢,科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌安排、積極應(yīng)對、妥善處置,扎實做好案件防控工作,促進了改革和業(yè)務(wù)發(fā)展。今天參加營業(yè)部的案防分析會議,我講幾點意見:

(一)加強領(lǐng)導(dǎo),構(gòu)建齊抓共管良好局面。按照監(jiān)管部門和省、市聯(lián)社案防量化考核有關(guān)要求,縣聯(lián)社高度重視,迅速響應(yīng),成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了方案,加強了領(lǐng)導(dǎo)責任、條線責任、崗位責任的貫徹落實,把案件防控責任逐級分解到各部門、各網(wǎng)點。網(wǎng)點要將案防工作任務(wù)分解到崗位和人員,明確各崗位、人員的案防工作職責,構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。

(二)加強檢查,落實整改。從銀監(jiān)部門和上級聯(lián)社通報的案件情況看,多數(shù)案件發(fā)生在基層。從聯(lián)社近期開展的常規(guī)檢查、專項檢查和離任審計等情況來看,營業(yè)網(wǎng)點制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出,一些習慣性違規(guī)問題屢查屢犯,未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范、貸款資料收集不齊全、形成不良貸款、失訴訟時效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級分類不準確等問題均不同程度存在,這里面既有員工規(guī)則意識不強的問題,也有內(nèi)控管理上的問題,說明基層社案防工作依然不夠深入,主任和運營主管要把內(nèi)控檢查作為每季度的重要工作,加強業(yè)務(wù)的檢查和指導(dǎo),對檢查存在問題要問責到人,并落實專人跟蹤整改。

(三)積極應(yīng)對,把握當前案防嚴峻形勢。目前,我聯(lián)社正處于農(nóng)商行改制時期,業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬、存貸規(guī)模逐步擴大、市場份額競爭加劇,經(jīng)營環(huán)境也越來越復(fù)雜,監(jiān)控難度越來越大,潛在風險點越來越多,對我縣農(nóng)信社內(nèi)控的適應(yīng)性、操作的合規(guī)性形成了嚴峻考驗。案件風險常常具有滯后性和潛伏性,隨著案件防控治理工作的不斷深入,改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此,要求我們每一位干部員工要時刻繃緊案件防控這根弦,要處安思危,嚴防嚴控,辦好每一筆業(yè)務(wù),把好每一道關(guān)卡,防好每一個環(huán)節(jié)。

(四)落實案防考核機制,提高案防意識。聯(lián)社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控考核辦法(試行)》,明確了考核指標,對案防工作組織、案防工作質(zhì)量、案防工作執(zhí)行力等方面進行量化考核。各崗位人員要認真學(xué)習,確保每項指標執(zhí)行落實到位,避免由于個人的違規(guī)操作影響全體人員的績效考核。

網(wǎng)點要建立案防學(xué)習長效機制,通過不間斷的教育培訓(xùn),引導(dǎo)廣大干部員工強化對案防工作的認識:一是重要性,案防是“一把手”工程,是“帽子”工程。出了案件,對單位,是資金損失、形象聲譽損失,影響改革發(fā)展;對個人,輕則賠償、受處分,重則丟位置、丟工作、承擔刑事責任,不能有絲毫的含糊;二是緊迫性,當前國際國內(nèi)形勢更趨復(fù)雜,外部金融危機仍未見底,內(nèi)部社會矛盾積聚,對案防工作帶來新的壓力;三是復(fù)雜性,銀行業(yè)是案件高發(fā)領(lǐng)域,受宏觀調(diào)控、銀行信貸規(guī)??刂?、社會資金面偏緊等因素影響,內(nèi)外部各種不利因素疊加;四是反復(fù)性,一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈式、片狀發(fā)生;五是廣泛性,發(fā)案領(lǐng)域和環(huán)節(jié)呈現(xiàn)多樣化特點,在資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務(wù)中均有發(fā)生,涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質(zhì)押物管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié);六是多樣性,涉及網(wǎng)點負責人、一線員工、授權(quán)管理人員等多個層面人員;七是艱巨性,案件難以根治,特別是員工的道德風險;八是長期性,由于體制、機制和內(nèi)部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決,案防工作是一項長期艱巨的任務(wù),對案防成績不可沾沾自喜,對案件的爆發(fā)不可心存僥幸,對案件防控工作的形勢,務(wù)必保持清醒認識。

(五)做好員工行為排查。在當前的新形勢下,部分員工放松了政治理論學(xué)習和思想道德修養(yǎng),在復(fù)雜的社會環(huán)境和金錢誘惑面前,世界觀、人生觀和價值觀發(fā)生嚴重扭曲,“向錢看”傾向嚴重,被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經(jīng)得住各種誘惑,樹立正確的人生觀和價值觀,珍惜工作崗位,使“合規(guī)創(chuàng)造價值,合規(guī)人人有責,合規(guī)才能保護自己”的理念真正深入人心,并成為從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范。社主任要按要求做好員工家訪,深入了解員工訴求,解決員工實際問題。把案防工作放在首位,堅持從嚴治社為第一方略、以防控風險為第一任務(wù)的要求,堅持改革發(fā)展與防案控險的統(tǒng)一,把風險防控放在心上、抓在手上、落實到行動上,避免重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控、重人情輕制度、重布置輕落實、重檢查輕整改的現(xiàn)象。同志們這要引起我們的重視,業(yè)務(wù)發(fā)展既要有量的突破,更要有質(zhì)的保證,案防無小事,發(fā)案壞大事。

同志們,案防責任重于泰山,我們一定要恪盡職守,認真履職盡責,為農(nóng)信社的改革發(fā)展保好駕護好航,作出應(yīng)有的貢獻。

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