銀行如何做好反洗錢工作 淺析農(nóng)商銀行如何加強反洗錢工作(大全8篇)

在日常學習、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

銀行如何做好反洗錢工作篇一

一、提高認識，增強防范意識 近年來，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已經(jīng)成為社會治安的突出問題。電信網(wǎng)絡詐騙，是指通過固定電話、手機、電腦等通信工具詐騙錢財?shù)姆缸镄问健ｋ娦啪W(wǎng)絡詐騙犯是一類新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。

我部及時召開部門會議，通過閱讀宣傳手冊、觀看警示教育片等形式，大力宣傳電信網(wǎng)絡詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產(chǎn)安全的危害，從電信網(wǎng)絡詐騙的含義以及手段等方面向全員工進行了詳細說明，要求員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信網(wǎng)絡詐騙的嚴重危害性。通過開展防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳活動，切實增強了員工的警惕性和防范意識，使員工從思想上領(lǐng)會開展此次防范活動的重要意義，及時通知身邊家人及來往客戶提高警惕性，齊心協(xié)力，共同維護社會安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、保護自身和家人的人身財產(chǎn)安全。

二、了解電信網(wǎng)絡詐騙手段，積極參與防范宣傳活動 我部積極做好防范電信網(wǎng)絡詐騙的宣傳工作，本月我部組成宣傳小組到周邊社區(qū)開展普及金融知識活動向公眾介紹了電信網(wǎng)絡詐騙的種類。目前，電信網(wǎng)絡詐騙主要包括：冒充熟人虛構(gòu)事實、虛構(gòu)子女出事、虛構(gòu)子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購房、購車退稅為名、中獎詐騙、利用銀行卡消費、無理由匯款、以提供博彩、股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎信息等形式，同時還為在現(xiàn)場的群眾介紹了不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務、不要輕信陌生人的電話和手機短信、不要輕易泄漏你的銀行卡密碼等幾種防范電信網(wǎng)絡詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要及時報案。

本次的宣傳活動讓到場的群眾認清了電信網(wǎng)絡詐騙活動的重要危害，并紛紛表示將積極參與到防范電信網(wǎng)絡詐騙活動中，為維護金融系統(tǒng)安全和保障財產(chǎn)安全貢獻自己的力量。

三、采取有效措施，共同抵制電信網(wǎng)絡詐騙 一是在營業(yè)廳內(nèi)顯目位置張貼防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳海報。并在led顯示屏上每日滾動播放防電信網(wǎng)絡詐騙宣傳內(nèi)容，通過醒目的警示標語提醒員工、客戶和廣大群眾隨時提高警惕。

二是提高員工意識，使員工從思想上領(lǐng)會開展此次防范活動的重要意義 三是要求一線員工在辦理業(yè)務時，盡到提醒義務。對于前來辦理業(yè)務的客戶做到了多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，尤其是對老年人加強了宣傳教育，起到了良好的警示作用，在提高客戶對電信網(wǎng)絡詐騙防范意識的同時，也樹立了我行良好的品牌形象 。

銀行如何做好反洗錢工作篇二

時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將迎來全新的工作和生活，讓我們對今后的職業(yè)發(fā)展方向做個計劃吧。為了讓您不再為做職業(yè)規(guī)劃頭疼，以下是小編整理的如何做好銀行職業(yè)規(guī)劃，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

以人為本”是現(xiàn)代銀行人才隊伍建設(shè)的關(guān)鍵。職業(yè)生涯規(guī)劃正體現(xiàn)了“以人為本”的管理思想，在銀行人力資源管理中發(fā)揮著非常重要的作用。職業(yè)生涯規(guī)劃是指組織或個人把個人發(fā)展和組織發(fā)展相結(jié)合，對決定個人職業(yè)生涯的個人因素、組織因素、社會因素等進行分析，制定有關(guān)個人一生中在事業(yè)發(fā)展上的戰(zhàn)略設(shè)想和計劃安排。人力資源部門做好職業(yè)生涯規(guī)劃是大學生員工步入職場的重要一課，同時也是銀行發(fā)掘人才，培養(yǎng)人才的重要途徑。

（一）職業(yè)生涯規(guī)劃對于員工的意義

1、有利于正確認知自我，準確定位，確立人生方向和奮斗策略。通過職業(yè)生涯規(guī)劃使員工真正的了解自己的性格特點、興趣愛好以及優(yōu)劣勢所在。根據(jù)準確的自我定位，大學生員工擬訂職業(yè)發(fā)展路徑和實現(xiàn)方法。

2、有利于員工個人職業(yè)道路發(fā)展。做好職業(yè)生涯規(guī)劃可以使員工自身特點、期望與企業(yè)需求相一致，使員工在職業(yè)發(fā)展上切合實際，少走彎路，順利實現(xiàn)職業(yè)目標。

（二）職業(yè)生涯規(guī)劃對于企業(yè)的意義

1、有利于人力資源開發(fā)與管理。職業(yè)生涯規(guī)劃首先是員工個體對自身特點、工作技能、工作期望的認識和定位，同時職業(yè)生涯規(guī)劃是人力資源部門了解員工的有效途徑。通過職業(yè)規(guī)劃，可以發(fā)現(xiàn)員工自身與崗位任職資格是否相匹配，進而為人力資源的開發(fā)和人員管理提供依據(jù)。

2、有利于企業(yè)員工隊伍的穩(wěn)定。職業(yè)生涯規(guī)劃以“人性化管理”為出發(fā)點，是員工個性、期望、追求得以表現(xiàn)的方式。通過職業(yè)規(guī)劃，根據(jù)員工特點，盡可能分配與員工期望、興趣相適宜的工作崗位，充分調(diào)動員工的積極性，激發(fā)員工內(nèi)在潛力。更重要的'一點是體現(xiàn)企業(yè)對員工的關(guān)愛、尊重，促使員工隊伍和諧、穩(wěn)定。

（一）以入職培訓為契機做好早期職業(yè)生涯規(guī)劃

大學生員工初入職場開始職業(yè)生涯是他們“社會化”最關(guān)鍵的時期，一個良好的開端直接影響到今后的職業(yè)道路和職業(yè)發(fā)展。因此，入職培訓的職業(yè)生涯規(guī)劃就顯得尤為重要。人力資源部門要開設(shè)系統(tǒng)、科學、合理的職業(yè)生涯規(guī)劃課程引導員工做好職業(yè)生涯規(guī)劃。

1、人格特征分析

每個人都有自己獨特的人格特性和能力模式，這種特性和模式與企業(yè)某一崗位的實際工作內(nèi)容及對人的要求之間具有較大的相關(guān)度，因此對人格特性進行分析也是大學生員工職業(yè)生涯規(guī)劃的基礎(chǔ)。人格特性分析就是對員工體質(zhì)檢查、能力測驗、興趣測試、人格測試、學業(yè)成績、家庭背景、職業(yè)穩(wěn)定性、社會適應能力等多方面的材料做出綜合評價。這些資料的獲取一方面通過人力資源部門工作人員同員工溝通或查閱檔案取得，另一方面可借助專用的測評軟件獲取。例如性格外向型的人，通常溝通能力較強、親和力強，適合做外勤營銷類崗位；性格沉穩(wěn)、內(nèi)向的更適合做內(nèi)勤相關(guān)工作。這就為指導職業(yè)生涯規(guī)劃提供了初步依據(jù)，為達到人事相宜提供了基礎(chǔ)。

2、工作分析

工作分析是全面了解一項具體工作或職務的管理活動。它是完成組織中各項工作所需技能、責任和知識、技巧、學歷和工作經(jīng)歷的系統(tǒng)活動。工作分析是人力資源工作的基礎(chǔ)，為人員選拔、任用，為人力資源開發(fā)、績效評價以及制定科學的薪酬分配體系提供了依據(jù)。同時通過工作分析使企業(yè)人力資源管理者結(jié)合員工自身特點與崗位任職條件對照，明確、調(diào)整員工的職業(yè)發(fā)展方向，做到人盡其才，幫助其實現(xiàn)職業(yè)規(guī)劃目標。

3、制定職業(yè)規(guī)劃書

通過人格分析，確定某一員工具有什么樣的人格特征，適合從事什么樣的工作崗位。通過工作分析，確定某一崗位需要什么人格特征的人，二者結(jié)合，對號入座，并與員工進行溝通、交流。通過交流使員工有機會表達自己的需要，有機會自我評價這種規(guī)劃對企業(yè)和自身是否都有利，同時對外來職業(yè)發(fā)展形成共識，實現(xiàn)企業(yè)需要和個人需要相配合。在此基礎(chǔ)上制定職業(yè)規(guī)劃書，使員工在一定時期內(nèi)按既定的規(guī)劃發(fā)展，作為企業(yè)為員工職業(yè)發(fā)展提供相應的環(huán)境等條件，促進職業(yè)規(guī)劃穩(wěn)步推進，促進員工健康成長。

（二）銀行要為員工搭建職業(yè)發(fā)展平臺

在員工明確了職業(yè)發(fā)展方向后，職業(yè)生涯規(guī)劃才算真正的開始。職業(yè)生涯規(guī)劃能否順利的實現(xiàn)還需要企業(yè)為員工提供發(fā)展空間和平臺。

1、員工個人職業(yè)發(fā)展要與企業(yè)發(fā)展規(guī)劃相統(tǒng)一。職業(yè)生涯規(guī)劃使基于企業(yè)愿景之下規(guī)劃的，員工的成長必須建立在企業(yè)提供的平臺上發(fā)展。同時企業(yè)要充分兼顧員工個人利益、個人的人生目標，充分調(diào)動員工的積極性，激勵他們?yōu)槠髽I(yè)的共同事業(yè)貢獻力量。

2、建立公平競爭、唯才是用，多層次，多渠道的發(fā)展平臺。在選人上，建立“賽馬機制”，樹立“能力、表現(xiàn)與實績重于一切”的理念。在用人機制上，按照公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，形成“能者上，平者讓，相形見絀者下”和“惟才是舉、惟賢是用”的運行機制。

九臺農(nóng)商行啟動了“人才儲備工程”，形成多層次的人才培育模式。把“思想素質(zhì)好、業(yè)務能力強、綜合素質(zhì)高”的百名大學生員工納入“百名英才”培養(yǎng)計劃；將與吉林財經(jīng)大學、長春金融高等?？茖W校定向培養(yǎng)的優(yōu)秀大學生員工納入“骨干人才計劃”；將精通業(yè)務、善于管理、敢于創(chuàng)新的基層青年員工納入會計人才庫。為有真才實學、德才兼?zhèn)涞拇髮W生員工提供廣闊發(fā)展空間。

（三）大學生員工職業(yè)生涯規(guī)劃要具有持續(xù)性

大學生員工的職業(yè)生涯規(guī)劃是一項系統(tǒng)的人才培育工程，不是一時半會就能實現(xiàn)員工的職業(yè)規(guī)劃。它具有可持續(xù)性，就要求人力資源及相關(guān)部門堅持不懈的跟蹤培養(yǎng)，形成上下一體共同培育的常態(tài)機制。在實踐工作中，把那些與企業(yè)發(fā)展愿景相一致的員工培養(yǎng)成企業(yè)需要的人才，真正的達到個人需求和企業(yè)需要和諧統(tǒng)一。就像一句廣告詞說的一樣，你好，我也好，大家好才是真的好！總的來說，做好職業(yè)生涯規(guī)劃是雙贏的，即有利于員工個人發(fā)展又有利于企業(yè)的發(fā)展。

銀行如何做好反洗錢工作篇三

20xx年x月，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了xx銀行xx支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來高新支行已經(jīng)一年半了，在這短短的半年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。

在xx銀行的激人奮進的工作氛圍中，在主管和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質(zhì)，在工作崗位上要兢兢業(yè)業(yè)。半年來，在xx銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的興業(yè)之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐更加堅定，更加充滿信心。

在xx支行，我從事著一份最平凡的工作，柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名xx員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務時展示我行良好服務的文明窗口，所以我每天都以飽滿的人情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度贏得顧客的信任。進入xx銀行伊始，我被安排在現(xiàn)今出納崗位。常常聽別人說：現(xiàn)今出納是個繁瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸。當時的我，可以說是從零開始，業(yè)務不熟、技能薄弱，在處理業(yè)務時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己較勁，要做就要做得最好。平時積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向主管及同事請教。

我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。今年三月份，我被安排做交換崗。這是一個業(yè)務量更大，熟練度要求更高的崗位。俗話說業(yè)精于勤，荒于嬉。為此，我為自己規(guī)定了四個一點，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。經(jīng)過不斷的努力學習，在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，我也漸漸的明白柜員這一看似簡單的工作也充滿著挑戰(zhàn)，重要的是如何將它做的更好。

經(jīng)過這一年的磨練，我發(fā)現(xiàn)我有很多方面需要去完善。在工作上，我有過幾次失誤，例如收費有誤，支票審核不嚴謹?shù)鹊龋@說明在業(yè)務知識上，我還需要不斷學習。在技能水平上，相對于點鈔和打字，傳票仍是我的弱項，我會將傳票作為今后練習的重點。思想上，我的風險自控意識還不夠嚴謹，有過幾次違規(guī)操作，例如沒有嚴格做到人離章收等等，這說明我還需要繼續(xù)學習我行的各項規(guī)章制度。在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務。分行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真學習，結(jié)合平時學習的規(guī)章只對和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務理論水平。青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望!但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻!

富蘭克林有句話：推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你。今天我正式為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道我作為一名成長中的青年，只有把個人理想與事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。每天記賬，結(jié)賬，辦業(yè)務，做傳票，寫賬簿，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè)，但我們盡心盡力，忠于職守。我們用著平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。

20xx年是我們xx商業(yè)銀行創(chuàng)造輝煌的一年，同時也是我們x商行引入高素質(zhì)人才，儲備戰(zhàn)略財富的一年。為了讓所引入的新鮮血液能更快的融入我們這個大家庭，并且去掉在家、大學里養(yǎng)成的懶散習慣，更快的適應自己的崗位，在我行領(lǐng)導的高度重視下，經(jīng)會議決定，為其組織了十天的軍訓與培訓。

根據(jù)我行對新聘員工崗前培訓工作的安排，6月20日至6月30日市xx商業(yè)銀行一行53名新聘員工在省軍區(qū)司機培訓大隊進行了為期10天的崗前封閉式軍事訓練和業(yè)務培訓。學員們普遍反映，鐵打的軍營生活鍛造了思想風貌，培養(yǎng)了團隊意識，增強了集體主義精神，堅定了自己的職業(yè)選擇，樹立了愛行如家、愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德，了解了金融常識，x商行工作要領(lǐng)、程序和方法，貫徹了至誠至善、自律自強的企業(yè)精神，為員工盡快進入角色，發(fā)揮了積極的作用，員工受益匪淺，終生難忘。

一、嚴格訓練，訓教結(jié)合，注重各層次知識的融會貫通

1、加強了體能鍛煉。這次軍訓可以說是一次特殊課。和官兵一起學習鍛煉，使我們和學員看到了他們講政治、講大局、講奉獻的思想品質(zhì)，看到了他們兢兢業(yè)業(yè)、一絲不茍、愛崗敬業(yè)的工作作風，看到了他們艱苦奮斗、團結(jié)同志、爭創(chuàng)一流的精神風貌，大家普遍反映，這一課深刻感人，終生難忘。

2、強化了紀律觀念。軍訓期間，全體學員統(tǒng)一步伐，統(tǒng)一意志，統(tǒng)一行動，統(tǒng)一指揮，嚴格遵守部隊的各項規(guī)章制度，不折不扣地聽取教官指揮，給大家上了一堂生動的組織紀律課，大家從中體會到，任何人、任何單位如果沒有鐵的紀律是不可能成就一番事業(yè)的。

3、培養(yǎng)適應各種環(huán)境能力。本次培訓條件有限，增強了學員吃苦耐勞的精神和意志，提高了生活自理能力，養(yǎng)成了一日生活作息的良好習慣，使新員工在各種環(huán)境下能盡快地適應了新的環(huán)境，為x商行現(xiàn)代金融發(fā)展貢獻了不可磨滅的貢獻。

4、培養(yǎng)了團隊精神。軍營是一所大學校，更是一個團結(jié)戰(zhàn)斗的集體，軍事訓練的課堂，也是培養(yǎng)團隊精神的課堂。我們53名學員雖然彼此還不很熟悉，但大家都有一個共同的目標，一定要取得優(yōu)異成績，不辜負各級領(lǐng)導的期望。訓練過程中，人與人之間，組與組之間，大家比學趕幫，相互鼓勵，共同提高。短短幾天，我們就形成了一個團結(jié)戰(zhàn)斗的集體，一個奮發(fā)有為的集體，一個不斷進步的集體。

5、熟悉了金融知識，了解了xx信合。根據(jù)培訓安排我們實行訓教結(jié)合，在課堂上，學員認真聽各位老師的傳教，記錄新的金融知識，相互請

教學

二、領(lǐng)導重視，組織得力，準備充分

對新員工進行崗前軍訓和業(yè)務培訓是我行規(guī)范管理員工，科學開發(fā)和使用人才的有效措施，是向現(xiàn)代企業(yè)人才管理要效益的基礎(chǔ)工作。我行領(lǐng)導高度重視。軍訓和培訓伊始和結(jié)業(yè)，我行董事長、行長、人力資源部和教導大隊的領(lǐng)導親臨動員大會，對我行面臨的機遇與挑戰(zhàn)和未來發(fā)展前景進行了認真分析，對新學員學習和軍訓提出具體要求。在培訓總結(jié)大會中，我行領(lǐng)導對新員工在新的工作崗位上提出了具體的要求和希望，并對在培訓中表現(xiàn)優(yōu)秀的學員進行了表揚;我行工作組從組織到具體實施，做到了組織有計劃，管理有方法，培訓有步驟，檢驗有考核，軍訓有活動，每天有通報，最后有評比，個人有總結(jié)，生活中關(guān)心員工，紀律中嚴格要求，定期和地市領(lǐng)隊進行查崗;司機培訓大隊領(lǐng)導和教官對此次軍訓高度重視，精心安排，針對學員的年齡性別制訂了軍訓計劃，選派了有經(jīng)驗的優(yōu)秀軍官擔任教官。和學員一起出操，率先垂范。受到了學員好評，教導大隊的領(lǐng)導對訓練結(jié)果也給予了高度評價。

三、

參加本次培訓的53名學員來自全省各地，互不相識。53名學員分編為7個班，如何組織管理好成為我行領(lǐng)導和大隊領(lǐng)導討論的重點，我們在和隊長充分溝通的基礎(chǔ)上，采取了“分區(qū)管理、縱橫制約、及時通報、和諧共處”的管理理念，建立了班長、組長和班組值日制，每天利用休息時間唱軍歌、談理想、和部隊兵哥一起包餃子、排節(jié)目等進行一系列活動，在學習中分班組賽成績、做演講、寫簡報，形成了比、拼、賽、學的良好氛圍，我行領(lǐng)導和部隊領(lǐng)導積極創(chuàng)造條件讓學員自己組織、自己創(chuàng)新、自我管理，每天對學員進行2—3次的檢查，衛(wèi)生檢查、紀律檢查等。特別在晚上查崗做到有記錄，做到在學業(yè)務和培養(yǎng)創(chuàng)新與時俱進，贏得了我行管理工作組和司機培訓大隊領(lǐng)導的一致好評。

總之，這次軍訓和業(yè)務培訓在我行領(lǐng)導和軍區(qū)司機培訓大隊的重視下，在人力資源管理部門統(tǒng)一管理下，經(jīng)過廣大學員的努力，圓滿完成了培訓和軍訓的各項任務，我行學員取得了優(yōu)異成績，學員們紛紛表示，要以這次軍訓和培訓為動力，以嶄新的精神面貌投入到我行創(chuàng)業(yè)與發(fā)展中，為我們x商行大業(yè)美好的明天努力奮斗。

這次對新的工作人員的崗前封閉式軍事訓練和業(yè)務培訓取得了很好的效果，值得以后的學習和使用。每個人在上大學后，首先的就是接受軍事訓練，所以新的工作人員接受軍訓和業(yè)務派訊是很必要的。

一個企業(yè)必須要不時的注入新鮮的.血液才可以不斷創(chuàng)新、與時俱進、迅猛發(fā)展。不能總是依靠老一輩的經(jīng)驗和努力去支撐，積極培養(yǎng)接班人是每個企業(yè)必不可少的。

為期十天的省行培訓轉(zhuǎn)眼即逝，這里留下了我們靜靜聆聽前輩教導的身影，這里留下了我們最真最燦爛的笑容。暮然回首，這樣歡聚一堂的機會已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。

如果有人問我，培訓期間給你留下印象最深刻的是什么?我想說，是榜樣的力量。每一位為我們授課的省行領(lǐng)導，他們的做人準則、工作經(jīng)歷和體會都深深的感染著我們，他們博學多才，他們經(jīng)歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，甚至連培訓班每天與我們朝夕相處的老師，他們無微不至的關(guān)懷和服務精神，都令人為之動容。感謝培訓班的老師為我們真誠而溫馨的付出，感謝省行提供的培訓機會，帶給我們?nèi)碌木裣炊Y。

如果有人問我，培訓期間你最大的收獲是什么?我想說，是實現(xiàn)了由菁菁校園的學生走向職業(yè)人的心態(tài)轉(zhuǎn)變。在這里，我們了解了中國x業(yè)銀行的發(fā)展歷程、基本概況、業(yè)務模塊、風險管理、公文規(guī)范、服務禮儀、薪酬管理體系，人才培養(yǎng)和晉升制度。通過系統(tǒng)的學習，學員們明確了自己的職業(yè)發(fā)展方向，規(guī)劃人生藍圖，躊躇滿志。

“違規(guī)就是風險，安全就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價值……”，依法合規(guī)的觀念已經(jīng)深入人心，銀行業(yè)是個高風險的行業(yè)，在金融創(chuàng)新浪潮的推動下，金融業(yè)逐漸發(fā)展成為主要提供風險轉(zhuǎn)移策略的銀行，從某種意義上講，商業(yè)銀行就是“經(jīng)營風險”的金融機構(gòu)，以“經(jīng)營風險”為其盈利的根本手段，健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值，在市場上獲取盈利機會的風險承擔能力，是現(xiàn)代商業(yè)銀行核心競爭力之所在，風險存在于商業(yè)銀行的每一個業(yè)務環(huán)節(jié)，全面的風險管理體現(xiàn)為每一個員工的習慣行為，因此，作為一名銀行從業(yè)人員，我們應該時刻具有風險管理的意識和自覺性，主動預防工作中可能潛在的風險因素，同時，注意保護自己。

“歡迎加入x行大家庭!”這句溫馨的話語不斷地在每一位前輩的發(fā)言中得以重復，確實如此，培訓期間，培訓班通過組織各種文體活動，增進學員之間的溝通交流，其樂融融。

很多在銀行工作的員工已經(jīng)把自己從原有的定位轉(zhuǎn)變?yōu)橐粋€服務者，而在我看來銀行員工不僅僅是一個為客戶服務的服務者同樣也是一個創(chuàng)業(yè)者。我們在商業(yè)銀行搭建的平臺上經(jīng)營我們自己的事業(yè)。我們用我們的服務作為我們的商品出售給顧客，服務同樣也是一種理念，用我們的理念去贏得客戶。有人說世界上只有三類銷售人員。第一類最簡單的銷售人員銷售的是商品。第二類銷售人員銷售的是個人。第三類也是最成功銷售人員銷售的是理念。我們正是這第三類最偉大的銷售人員，我們銷售我們的理念。顧客購買你的商品并不一定是因為你的商品好，這只是一個方面，顧客更多的是因為相信為其推薦商品的銷售人員而購買產(chǎn)品，所以我們在銷售產(chǎn)品的同時也在銷售我們的個人，而我們的理念就是我們的商品，服務就是我們的理念。

隨著時代腳步的發(fā)展，經(jīng)濟的突飛猛進，金融行業(yè)在經(jīng)濟領(lǐng)域中扮演的角色越來越重要，尤其是被稱為“金融血液”的銀行更是成為“中流砥柱”。

通過這幾天的培訓學習，不但令我學到更為專業(yè)的金融知識和服務禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細致嚴謹，而這種嚴謹是存在于每一種產(chǎn)品和每一個服務的細節(jié)。

我們就簡單地以個人金融理財產(chǎn)品為例，雖然從產(chǎn)品大類上分，金融理財產(chǎn)品只能分為儲蓄，中小企業(yè)融資，投資，金穗卡，結(jié)算和服務類產(chǎn)品六類，但是從其功能上我們看到雖然是區(qū)區(qū)六類產(chǎn)品，卻涵蓋了所有自然人和法人企業(yè)所需要的金融儲蓄，結(jié)算，投中小企業(yè)融資等各項功能。而這僅僅是從大類上看，再細分下去每一個大類產(chǎn)品又分為很多具體小類業(yè)務。每樣業(yè)務又各具特色，例如，在個人儲蓄產(chǎn)品中，為了讓給客戶得到更多實惠的收益，把產(chǎn)品又具體成活期，定期，定活兩便﹑整存整取及個人通知存款，在存期和利息收益上極大地滿足了客戶的需要和挑選余地，此外xx特有的“雙利豐”通知存款在具備普通通知存款優(yōu)勢的基礎(chǔ)上又在業(yè)務辦理的速度和便捷程度方面錦上添花，手續(xù)費方面又特地為客戶開辦鉆石卡白金卡盡量為客戶減免不必要的開支，可以說xx對客戶的關(guān)懷是無微不至的，在全心全意為客戶服務的宗旨上我們更加注重業(yè)務品質(zhì)的精益求精和細節(jié)的到位。

xx的產(chǎn)品在收益便捷質(zhì)量都凝結(jié)了每一位員工對客戶點滴的心意!

客戶在接觸產(chǎn)品時最先接觸的就是前臺人員，前臺人員是客戶和產(chǎn)品之間的橋梁，是客戶體會xx員工全體心意的大門更是建立對xx信任感的首要途徑，所以前臺人員的服務不僅要體現(xiàn)xx人的嚴謹處事態(tài)度，也要體現(xiàn)每一筆業(yè)務的優(yōu)勢，更要讓客戶通過每位前臺人員周到的服務建立對xx的信任。這也是每一個崗位的工作基礎(chǔ)，于此同時前臺柜員也應該努力地學習專業(yè)知識，爭取為客戶提供更為詳盡和高質(zhì)的服務。

信用卡營銷不能停留在傳統(tǒng)的習慣思維和做法上，要將新的營銷理念和服務方式有機地結(jié)合起來，最大限度地提高客戶質(zhì)量。

xx銀行信卡中心為了讓我們新進員工更快地了解公司、適應工作，公司特地進行的新員工入職培訓。對員工培訓的重視，反映了公司“重視人才、培養(yǎng)人才”的戰(zhàn)略方針。參加這次培訓的有以前在別家銀行做過信用卡業(yè)務的也有沒接觸過信用卡的，大家都很珍惜這次機會，早早地就來到公司，為培訓做準備。

這一次培訓的主要內(nèi)容主要是公司的基本情況介紹和xx銀行信用卡系列產(chǎn)品的介紹，最后xx銀行信卡中心石總還特地講了企業(yè)文化與發(fā)源，使我們在最短的時間里了解到公司的基本運作流程，以及公司的企業(yè)文化、企業(yè)現(xiàn)狀、戰(zhàn)略規(guī)劃和系統(tǒng)的公司營銷理念方面的專業(yè)知識，通過這次培訓，讓我們受益匪淺、深有體會。這次培訓中，讓我們對自己的工作崗位以及公司的優(yōu)勢資源有了更深刻的認識和了解，從而能更快的適應自己的工作崗位，充分發(fā)揮自己的主動性，在做好自己的本職工作的同時，充分利用好公司的優(yōu)勢資源，最大效果的為公司創(chuàng)造效益，公司的快速發(fā)展也是我們個人的發(fā)展。通過培訓，我們了解了什么是職業(yè)化、什么是價值觀、以及很多為人做事的原則與方法，從而和之前的自己進行對照，認識到自己的不足，及時改進，對以后的工作的開展以及個人的發(fā)展都是非常有好處的。

在職業(yè)化的態(tài)度方面，每個人都應該有一顆創(chuàng)業(yè)的心，首先我們要明確的是我們不是為公司打工、不是為老板打工，我們是為自己打工，要相信自己能做好，要有一顆很熱誠心，一雙很勤勞的手、兩條很忙的腿和一種很自由的心情。作為在信用卡中心的員工更是如此，一方面我們要不拘泥于一些傳統(tǒng)的銷售理念，要善于突破、有創(chuàng)意的想法，同時又要以大局、團隊為重，不能太過于個性。然后就是以后在做事的過程中要注意方法，這樣才能讓工作效率更高、減少無謂的加班，事情也會做的更好。

在專業(yè)方面，金融行業(yè)最注重的是實踐和誠信，需要我們不僅僅在專業(yè)技能上有著全面的知識，而且要對市場有著準確的把握和分析能力。我行在銀行業(yè)以及其他金融方面有著很大的優(yōu)勢、但是相對于中合型的銀行業(yè)務來說對市場的了解相對來說還是比較缺乏的，而一個產(chǎn)品品牌的推廣效果往往又決定于市場的反應，我們不僅僅要思考怎么有效的利用好我行信卡中心的有利資源去營銷、更需要的是以一個整體的眼光來看待信用卡市場，這就需要我們對產(chǎn)品的營銷和市場有深入的了解和認識。因此，我建議是不是公司以后的培訓可以邀請一些資深的營銷或者市場方面的人士來進行培訓和指導，這樣我們就能更好的以市場的眼光來思考信用卡業(yè)務，從而能更好的為客戶服務為公司創(chuàng)出更好的業(yè)績，公司員工的知識層面也會更加全面。

為了更好的提升業(yè)務水平與業(yè)績我深刻體會到公司的核心文化，信用卡作為一種現(xiàn)代化的金融工具，它便捷、時尚、安全的特點正逐步被越來越多人所接受，隨著我國市場經(jīng)濟發(fā)展，人xx活水平的提高，用卡環(huán)境的不斷改善，信用卡市場蘊含著廣闊地發(fā)展空間，但隨著各家商業(yè)銀行都在發(fā)行自己品牌的信用卡，如何使我們xx信用卡在競爭激烈的市場中脫穎而出，以下是我對信用卡營銷工作中的一些

心得體會

誠信是維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。這樣我們才能更好的發(fā)展我行信用卡業(yè)務。

xx年是我們農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)造輝煌的一年，同時也是我們農(nóng)商行引入高素質(zhì)人才，儲備戰(zhàn)略財富的一年。為了讓所引入的新鮮血液能更快的融入我們這個大家庭，并且去掉在家、大學里養(yǎng)成的懶散習慣，更快的適應自己的崗位，在我行領(lǐng)導的高度重視下，經(jīng)會議決定，為其組織了十天的軍訓與培訓。

根據(jù)我行對新聘員工崗前培訓工作的安排，6月20日至6月30日市農(nóng)村商業(yè)銀行一行53名新聘員工在省軍區(qū)司機培訓大隊進行了為期10天的崗前封閉式軍事訓練和業(yè)務培訓。學員們普遍反映，鐵打的軍營生活鍛造了思想風貌，培養(yǎng)了團隊意識，增強了集體主義精神，堅定了自己的職業(yè)選擇，樹立了愛行如家、愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德，了解了金融常識，農(nóng)商行工作要領(lǐng)、程序和方法，貫徹了至誠至善、自律自強的企業(yè)精神，為員工盡快進入角色，發(fā)揮了積極的作用，員工受益匪淺，終生難忘。

一、嚴格訓練，訓教結(jié)合，注重各層次知識的融會貫通

1、加強了體能鍛煉。這次軍訓可以說是一次特殊課。和官兵一起學習鍛煉，使我們和學員看到了他們講政治、講大局、講奉獻的思想品質(zhì)，看到了他們兢兢業(yè)業(yè)、一絲不茍、愛崗敬業(yè)的工作作風，看到了他們艱苦奮斗、團結(jié)同志、爭創(chuàng)一流的精神風貌，大家普遍反映，這一課深刻感人，終生難忘。

2、強化了紀律觀念。軍訓期間，全體學員統(tǒng)一步伐，統(tǒng)一意志，統(tǒng)一行動，統(tǒng)一指揮，嚴格遵守部隊的各項規(guī)章制度，不折不扣地聽取教官指揮，給大家上了一堂生動的組織紀律課，大家從中體會到，任何人、任何單位如果沒有鐵的紀律是不可能成就一番事業(yè)的。

3、培養(yǎng)適應各種環(huán)境能力。本次培訓條件有限，增強了學員吃苦耐勞的精神和意志，提高了生活自理能力，養(yǎng)成了一日生活作息的良好習慣，使新員工在各種環(huán)境下能盡快地適應了新的環(huán)境，為農(nóng)商行現(xiàn)代金融發(fā)展貢獻了不可磨滅的貢獻。

4、培養(yǎng)了團隊精神。軍營是一所大學校，更是一個團結(jié)戰(zhàn)斗的集體，軍事訓練的課堂，也是培養(yǎng)團隊精神的課堂。我們53名學員雖然彼此還不很熟悉，但大家都有一個共同的目標，一定要取得優(yōu)異成績，不辜負各級領(lǐng)導的期望。訓練過程中，人與人之間，組與組之間，大家比學趕幫，相互鼓勵，共同提高。短短幾天，我們就形成了一個團結(jié)戰(zhàn)斗的集體，一個奮發(fā)有為的集體，一個不斷進步的集體。

5、熟悉了金融知識，了解了農(nóng)村信合。根據(jù)培訓安排我們實行訓教結(jié)合，在課堂上，學員認真聽各位老師的傳教，記錄新的金融知識，相互請教學習，做到當天問題當天解決，特別是對培訓資料進行課后交流，提高了學員的業(yè)務水平，經(jīng)結(jié)業(yè)考核，53名學員表現(xiàn)、學業(yè)、紀律合格。

二、領(lǐng)導重視，組織得力，準備充分

對新員工進行崗前軍訓和業(yè)務培訓是我行規(guī)范管理員工，科學開發(fā)和使用人才的有效措施，是向現(xiàn)代企業(yè)人才管理要效益的基礎(chǔ)工作。我行領(lǐng)導高度重視。軍訓和培訓伊始和結(jié)業(yè)，我行董事長、行長、人力資源部和教導大隊的領(lǐng)導親臨動員大會，對我行面臨的機遇與挑戰(zhàn)和未來發(fā)展前景進行了認真分析，對新學員學習和軍訓提出具體要求。在培訓總結(jié)大會中，我行領(lǐng)導對新員工在新的工作崗位上提出了具體的要求和希望，并對在培訓中表現(xiàn)優(yōu)秀的學員進行了表揚;我行工作組從組織到具體實施，做到了組織有計劃，管理有方法，培訓有步驟，檢驗有考核，軍訓有活動，每天有通報，最后有評比，個人有總結(jié)，生活中關(guān)心員工，紀律中嚴格要求，定期和地市領(lǐng)隊進行查崗;司機培訓大隊領(lǐng)導和教官對此次軍訓高度重視，精心安排，針對學員的年齡性別制訂了軍訓計劃，選派了有經(jīng)驗的優(yōu)秀軍官擔任教官。和學員一起出操，率先垂范。受到了學員好評，教導大隊的領(lǐng)導對訓練結(jié)果也給予了高度評價。

三、計劃嚴密，責任下放，管理到位

參加本次培訓的53名學員來自全省各地，互不相識。53名學員分編為7個班，如何組織管理好成為我行領(lǐng)導和大隊領(lǐng)導討論的重點，我們在和隊長充分溝通的基礎(chǔ)上，采取了“分區(qū)管理、縱橫制約、及時通報、和諧共處”的管理理念，建立了班長、組長和班組值日制，每天利用休息時間唱軍歌、談理想、和部隊兵哥一起包餃子、排節(jié)目等進行一系列活動，在學習中分班組賽成績、做演講、寫簡報，形成了比、拼、賽、學的良好氛圍，我行領(lǐng)導和部隊領(lǐng)導積極創(chuàng)造條件讓學員自己組織、自己創(chuàng)新、自我管理，每天對學員進行2—3次的檢查，衛(wèi)生檢查、紀律檢查等。特別在晚上查崗做到有記錄，做到在學業(yè)務和培養(yǎng)創(chuàng)新與時俱進，贏得了我行管理工作組和司機培訓大隊領(lǐng)導的一致好評。

總之，這次軍訓和業(yè)務培訓在我行領(lǐng)導和軍區(qū)司機培訓大隊的重視下，在人力資源管理部門統(tǒng)一管理下，經(jīng)過廣大學員的努力，圓滿完成了培訓和軍訓的各項任務，我行學員取得了優(yōu)異成績，學員們紛紛表示，要以這次軍訓和培訓為動力，以嶄新的精神面貌投入到我行創(chuàng)業(yè)與發(fā)展中，為我們農(nóng)商行大業(yè)美好的明天努力奮斗。

這次對新的工作人員的崗前封閉式軍事訓練和業(yè)務培訓取得了很好的效果，值得以后的學習和使用。每個人在上大學后，首先的就是接受軍事訓練，所以新的工作人員接受軍訓和業(yè)務派訊是很必要的。

一個企業(yè)必須要不時的注入新鮮的血液才可以不斷創(chuàng)新、與時俱進、迅猛發(fā)展。不能總是依靠老一輩的經(jīng)驗和努力去支撐，積極培養(yǎng)接班人是每個企業(yè)必不可少的。

我相信在以后的工作中，這些接受崗前封閉式軍事訓練和業(yè)務培訓的員工會做的很出色，農(nóng)商行的輝煌就在他們身上閃光!

今年能夠被銀行錄用我感到非常榮幸，一眨眼，我也已經(jīng)來到銀行一個星期了，這一個星期里面，我參與了兩次培訓，也在平時的工作當中向優(yōu)秀的老員工們學習和借鑒。這一個星期下來，我也感覺自己稍微有了一些變化，在此我想就前兩次培訓做一個總結(jié)，希望可以吸取到當中的一些精髓，可以利用到自己的工作當中。

一、工作態(tài)度上

因為我今年剛畢業(yè)，剛剛踏入社會，對于我們銀行以及這個社會來說，我還只能算是一個新手，前期是一段很磨礪人的時間，所以我在進入銀行之前也已經(jīng)做好了吃苦的準備。這次培訓中有一位領(lǐng)導也講了一點我非常認同的，我們現(xiàn)在剛畢業(yè)，來到銀行工作，雖然看上去是安穩(wěn)且平淡的，但是我們也要標立一個正確的目的地，每天要更加上進一點，調(diào)整好自己的工作態(tài)度和處事心態(tài)，這樣我們才能做出一些突破和修改。所以對于今后的打算，我想先培養(yǎng)自己的職業(yè)理念，其次就是培養(yǎng)自己良好的工作態(tài)度，保持良好的工作作風，不然領(lǐng)導失望。

二、工作效率上

在這份事業(yè)上，其實我個人還是抱有一份很大的期待的，雖然在很多人眼里這份工作非常安穩(wěn)，但是對于我個人而言，我還有更大的期待，我也想讓自己提升的快一點，所以我會在接下來的工作當中，樹立好自己的目標，就像培訓中領(lǐng)導說的那樣，人都要有一個目標，無論我們站在怎樣的崗位上。所以我會嚴肅的對待這個問題，我也會逐漸找到往前發(fā)展的方向。不讓自己在迷茫之中走錯方向。也希望自己可以通過這段努力，讓我可以成功的走向更遠的明天，不辜負這段青春，也不辜負這次機會。我會帶著一份感恩且熱血的心，努力的走下去。

銀行如何做好反洗錢工作篇四

總的來說就是大堂經(jīng)理服務無小事，一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，其綜合素質(zhì)要求相當?shù)母?，要對銀行的業(yè)務知識有比較熟悉和專業(yè)的了解，在服務禮儀上要做到熱情大方、主動規(guī)范，而且還要處事機智，能夠隨機應變。還有就是要有“三心”即：忠心——對自己銀行要忠心，全心全意為本銀行工作；愛心——對同事和客戶要心懷一顆感恩的心，感謝他們對大堂經(jīng)理工作的支持；責任心——要盡職盡責，愛崗敬業(yè)。

對同事負責。同事是工作中不可缺少的伙伴，在工作中，往往有很多業(yè)務

銀行如何做好反洗錢工作篇五

銀行業(yè)作為中國最具挑戰(zhàn)性的行業(yè)，其員工培訓作為一種戰(zhàn)略性的選擇具有重要意義。建立學習型銀行除了建立一種有利于員工學習的氛圍與機制，使員工產(chǎn)生強大的內(nèi)在學習動力，從而結(jié)合自身職業(yè)生涯設(shè)計和工作需要努力進行自我培訓外，當然離不開銀行根據(jù)業(yè)務改革與發(fā)展需要為員工提供的高質(zhì)量培訓。

作為基層行如何合理、有效的進行培訓管理工作呢？！在通過對2007年上半年培訓工作分析和

總結(jié)

第二步：依據(jù)我行目前急需知識技能要求，合理確定目標

我們首先根據(jù)工作分工和等級序列，其次又要針對不同類別的員工確定不同的培訓目標。按照現(xiàn)行的等級序列主要分三種：前臺業(yè)務人員、中級職員、高級管理人員等。作為基層行，我們主要能做的培訓包括前臺業(yè)務人員和中級人員的培訓，（1）根據(jù)前臺業(yè)務人員工作性質(zhì)，我們對其確定的培訓目標就是良好的服務態(tài)度和熟練的崗位操作技能，同時加強安全保衛(wèi)學習。這些都是一線職員的重點培訓內(nèi)容，他們要具備洞察可疑之處的職業(yè)嗅覺，一旦在基層發(fā)現(xiàn)問題，能夠及時采取應變和補救措施，防范欺詐行為。（2）對于中級職員，應該了解商業(yè)銀行的運作情況，熟悉相關(guān)的業(yè)務，并在此基礎(chǔ)上有一定的分析、解決問題的能力，培養(yǎng)良好的人際溝通能力。由于我行師資力量不足，所以我行主要以提高其良好的人際溝通能力為目的，借助外購課件對中級職員進行“情商”培訓。

對不同部門的員工，對其專業(yè)素質(zhì)的要求自然不同。我行主要以業(yè)務條線和綜合后勤部為分割點了來確定每一個培訓計劃所要達到的目標。以個金部為例（個金部部是我行的金融產(chǎn)品的業(yè)務人員，負責拓展市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品，為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務）。銀行作為一種特殊的服務性企業(yè)，必須以優(yōu)質(zhì)的服務以求在競爭中取勝，所以更加強調(diào)“以客戶為中心"的服務理念。因此，我行下半年把“如何做好客戶服務”培訓放在重點位置上，目的是提高業(yè)務人員獨立分析問題和解決問題的能力、社交和公關(guān)能力。

第三步：以培訓內(nèi)容實際操作性為基礎(chǔ)，選擇更有效培訓方式

培訓方式有：培訓教材和案例分析兩種。高質(zhì)量的培訓教材，不但能了解到商業(yè)銀行經(jīng)營管理方面的一般知識，更重要的是能了解經(jīng)管理的最新經(jīng)驗；另一種培訓方式就是案例分析。這一方式適合各個層次上的銀行職員。對于新行員來說，通過案例分析，能夠使他們盡快熟悉業(yè)務環(huán)境和管理實踐，而對于中、高層管理人員來說，對案例的研究，能夠開發(fā)出受訓者的分析、解決問題的能力，并且積累他們的實踐經(jīng)驗，從而提高他們的決策與應變能力。所以我們多次與各部門溝通以了解其對培訓方式的要求，在把培訓教材和案例分析有機結(jié)合基礎(chǔ)上，要求培訓授課人制作適用性強的培訓課件，提高其培訓效果，同時也可以提高授課人員的水平。

第四步：量體裁衣，合理選擇培訓的形式

1、集中培訓

集中培訓可以促進學習的競爭，創(chuàng)造學習的氣氛?？梢酝瑫r培訓許多人，充分利用師資力量；培訓形式有：針對新入行的員工的基礎(chǔ)培訓；以熟悉各種票據(jù)、工作程序，各種具體規(guī)定和要求為目的業(yè)務培訓；對工作骨干的中堅培訓，針對某種特殊情況的特殊培訓，如計算機聯(lián)網(wǎng)的運用。

2、在職培訓：在職培訓特點是針對性較強。

（1）輪換制度。把培養(yǎng)人員橫向的在組織機構(gòu)的同一層次上，從一個部門調(diào)換到另一個部門，例如個人銀行部的人員調(diào)去財務會計部工作等，不規(guī)定輪換時間的長短，這種輪換形式是最有效的。首先，被輪換者在各種不同的崗位上工作，連續(xù)經(jīng)歷不同的情況，能夠取得各部門的實際工作經(jīng)驗：其次，受訓者可以深入了解各部門人員的特點和相互關(guān)系；再次，這種方法有助于形成從不同的角度理解問題的思維方式。

（2）技能比賽。技能比賽也是一種考試，必須達到一定的水平。

3、自我學習：引導員工自學，這是對集中培訓和在職培訓進行的有效補充形式。員工可以根據(jù)自己的特點和需要有選擇的學習，比較靈活。

為了促進自學，我行根據(jù)上級行的精神也建立自己獎勵制度，員工可以自愿參加，借此衡量自己所達到的成度。考試成績放在人力資源部門，例如職稱、非本崗崗位考試合格等都可以獲得獎勵，作為促進學習的輔助手段。

第五步：對培訓項目進行初步效果的評估，以檢驗培訓目標的完成情況。

隨著培訓活動的普遍化，培訓評估的重要性日益突出。單從經(jīng)濟的角度考慮，隨著日益加劇的市場競爭，企業(yè)家對經(jīng)營成本都很謹慎和敏感。錢花出去了，就要看到成效。另外，從法律的角度，企業(yè)為了在員工培訓和開發(fā)的組織活動中保持公正、合理、合法的形象，必須建立一個科學和規(guī)范的組織程序和操作程序，即完善的評估制度系統(tǒng)。我行根據(jù)實際，認真做好對培訓項目進行初步效果的評估，并以積分制管理模式，將培訓考核的成績或積分累計，作為年度等級考核、資格認定、升遷獎勵的重要依據(jù)。培訓工作是一項長期性的工作，我們應該把員工培訓作為知識經(jīng)濟時代帶有長遠戰(zhàn)略意義的大事來做，作為基層行的人力資源部更應該清醒認識到這一點。目前，我們的工作還尚處在起步階段，員工培訓工作還任重道遠，我們只有做好基礎(chǔ)工作才能不斷進步，才能不斷發(fā)展。

銀行如何做好反洗錢工作篇六

1、在場主義

“在場主義”,也即“在場性”(anwesenheit)，是德語哲學中的一個重要概念，后來逐漸被整個西方當代哲學所接受。在康德那里，“在場性”被理解為“物自體”；在黑格爾那里，指“絕對理念”；在尼采思想中，指“強力意志”；在海德格爾哲學中，指“在”、“存在”，到了法語世界，則被笛卡爾翻譯為“對象的客觀性”。

“在場”即顯現(xiàn)的存在，或存在意義的顯現(xiàn)，或歌德所說的“原現(xiàn)象”。翻譯過來，相當于我們漢語的“在不在”的“在”和“有無”的“有”。更具體地說，“在場”就是直接呈現(xiàn)在面前的事物，就是“面向事物本身”，就是經(jīng)驗的直接性、無遮蔽性和敞開性，而“澄明”是通往“在場性”的唯一可能之途——只有“澄明”才能使“在場性”本身的“在場”成為可能。而欲達至“無遮蔽狀態(tài)”，只有通過“去蔽”、“揭示”以展現(xiàn)。

通俗地說，“無加工的現(xiàn)場直播”就是在場性。它的重要特征就是“去蔽”，是無遮擋的，不加工的，是原態(tài)的，是揭開的，是裸示的。(引用杜子健老師微力無邊的原書觀點)

2、銀行服務的第三只眼

根據(jù)對“在場主義”的定義認識，可以引申至“銀行服務的第三只眼”這樣一個話題?！般y行服務的第三只眼”可以理解為銀行服務過程中的在場第三方視角。我們把銀行的顧客大致分為幾類：第一類是正在大廳辦理業(yè)務的準顧客，第二類，陪同準顧客或者等待辦理業(yè)務的準顧客（在場的第三方），第三類，即將到營業(yè)廳辦理業(yè)務的準顧客或者潛在意向顧客（可能被影響第三方）。

一般情況下，銀行很多的現(xiàn)場服務都是如此：突如其來現(xiàn)場客戶投訴，如果處理不好且缺乏表演，會影響其他等待辦理業(yè)務的顧客辦理業(yè)務的服務體驗感受。大堂經(jīng)理或者柜員本能的在大堂當眾整理儀容、看報紙、當眾嗑瓜子等不雅行為，如果不加遮蔽就會讓在場的其他顧客誤認為工作消極，責任心差，服務不規(guī)范；如果臨柜只注重接待辦理業(yè)務顧客，開展一對一的服務，忽略隨行顧客的接待；以上這些行為，進而會影響到以上第二類顧客和第三類顧客的在場體驗，這些都是典型的在場主義特征。

銀行服務人員本真的、原始的、沒有加工的服務演出，如果處于塑造客戶心目中完美的印象的正面演出，會帶來對圍觀客戶和即將辦理客戶良好口碑體驗。如果處于完全站在自我角度的，不考慮第三方在場顧客視角本我消極表演，則會帶來意想不到現(xiàn)場直播負面影響。

3、工作即劇場服務即表演。

根據(jù)美國某位服務營銷學者的劇場模型研究觀點，他從接觸度和服務方式兩個指標對服務行業(yè)做出四象限分析，定義了那些行業(yè)需要表演，那些需要表演。接下來我們帶著這兩個視角，來重新定義認識銀行臨柜的工作性質(zhì)和服務環(huán)境。

l高接觸服務

銀行臨柜業(yè)務具有：辦理業(yè)務流程在店體驗時間長，服務接觸點多，業(yè)務辦理需求頻繁等特性。其中銀行的理念和服務規(guī)范都是靠一線員工演繹的，一線員工是服務傳遞的核心。他們的出現(xiàn)增加了服務的有形性，在許多情況下使服務更加人性化了。關(guān)于員工工作的廣告可以幫助潛在消費者理解范圍體驗的本質(zhì)，并向消費者暗示他們接受服務的過程中可以受到人性化的關(guān)懷。

2一對多方式

銀行服務的工作方式，即在一個開放的辦公環(huán)境中典型一對多的方式?？陀^上說，是一對一的服務顧客的方式，其實不然，因為它所具備服務場所是不具備私密性，不像心理醫(yī)生、汽車修理等行業(yè)，自己的服務的方式不會被其他人看到。也就是銀行的員工行為處理不好，是有受眾對象感知風險。

其中銀行營業(yè)廳辦理業(yè)務的工作方式，符合高接觸特點和一對多的服務方式。那么就意味著銀行行業(yè)一線服務，需要通過劇場表演，拉伸客戶體驗。

4、管理客戶看到你的現(xiàn)場直播

l把每一次服務都當做表演

“你見過演員上臺沒有化妝的？”答案：“沒有?！笨稍诓糠帚y行就能遇到上班素顏面對顧客的臨柜?！澳阋娺^演員因為摔傷、需要、補妝、打噴嚏等意外情況，中斷服務表演或者當眾修飾的嗎？”答案：“沒有？”可在部分銀行會有當客戶面，正面朝向撿東西、當面整理妝容的女性穿裙裝的大堂經(jīng)理。

這說明以下觀點：第一，對自己的工作環(huán)境和工作方式認知不夠，沒有考慮自己是演員，會有第三方眼睛關(guān)注。第二，雖認識到“工作即劇場，服務即表演”的重要性，但缺乏演員的職業(yè)精神和表演技巧。（例如當眾遮蔽或者通過善意謊言和刻意形象塑造美化形象）

l做好對客服務的鏡像管理

前提是臨柜人員，需要搞清楚目前在客戶眼中現(xiàn)場呈現(xiàn)的我們是什么印象？（明晰現(xiàn)狀）重塑客戶眼中完美的自己，客戶的需求是什么？如何表演實現(xiàn)？（提出改善目標）

對于一個股份制銀行的基層支行的負責人來說，面臨著相對較繁重的任務，也面臨著人手相對不足的壓力，的確是一件有些讓人頭疼的事情。

不過，如果把我們所身處的巨大的市場空間仔細揣摩一下，找準發(fā)展的思路；再把手底下的人手的特點用心揣摩一下，搭建一個合理的梯隊組合，盡可能發(fā)揮每一個人的潛質(zhì)，就當前的銀行業(yè)競爭程度而言，其實發(fā)展的空間還是相當大的。套句俗話來說，我國銀行業(yè)的好日子時間還長著呢。

我個人認為，有以下幾個工作要點需要把握。

一、人盡其材

1、新生力量的培育

就我行現(xiàn)有的各經(jīng)營單位而言，相當多的單位由于成立時間較長，經(jīng)過了幾年的快速發(fā)展期之后，在客戶經(jīng)理拓展市場層面似乎出現(xiàn)了一定的停滯現(xiàn)象。尤其是那些業(yè)績較好的老資格的客戶經(jīng)理，手底下大都有了十來個客戶，每天忙忙活活，忙授信調(diào)查，忙出帳，忙貸后，忙各種檢查，忙續(xù)作，忙這個那個，確實也是挺不容易的。

不過，同時也應該看到的是，我分行自2003年以來幾乎每年都能給各經(jīng)營單位分配一個大學生用于補充新鮮血液；但是，我們可以對歷年來新加入我行的這幾十個大學生的個人成長以及在各自單位的作用的發(fā)揮作一個簡單的回顧，似乎也沒多少可以令我們興奮的。

我想這些應該都不是主要原因。

歸根結(jié)底，還是相當多的經(jīng)營單位負責人沒有使用好他們，沒有培養(yǎng)好他們。

從我個人的工作經(jīng)歷來看，起初是跟著支行領(lǐng)導以及其他老資格的客戶經(jīng)理學習作業(yè)務，那些業(yè)務大都是相對成熟的一些老客戶，在授信調(diào)查等方面的工作壓力相對小一些，可以說，在那個階段，支行領(lǐng)導是拿了一個現(xiàn)成的葫蘆給我，讓我通過畫好這個瓢來鍛煉自己，提高自己的水平。

然后，有一天發(fā)現(xiàn)我畫瓢畫的可以了，就把我放出去自己找瓢。起初自己找瓢的階段，是挺辛苦的。因為，畢竟是剛從畫瓢的階段走出來，自信心還不足；再者，對于市場的了解也不夠透徹，眼里只有那幾個瓢的樣子，只會找相似的瓢，沒有自己的思路。我后來回顧的時候甚至曾經(jīng)發(fā)現(xiàn)過這樣的事，就是現(xiàn)在發(fā)掘的一些相當優(yōu)質(zhì)的客戶，在當時可能因為長地不像我曾經(jīng)畫過的瓢而被我忽略過。好在這樣的情況不多，因為我身后還有支行領(lǐng)導和水平更高的客戶經(jīng)理在支持、指導和幫助。

再到后來，隨著對市場越發(fā)了解，隨著不斷地學習和總結(jié)，隨著不斷地更新自己的觀念，終于，我可以按照自己的思路出去發(fā)掘自己的葫蘆了；也可以自己帯徒弟，并且會逐步地教著他畫瓢，指導著他出去找自己的瓢，最終希望他能種出自己的葫蘆。

其實，不僅僅是對于大學生可以這樣使用和培養(yǎng)，就是對于一些資質(zhì)相對不是很好或者個人業(yè)績還有所欠缺的客戶經(jīng)理來說，都可以用這樣的方式，這樣一是分擔了骨干客戶經(jīng)理的工作量，還可以促使他們本人成長和進步，進而更多地創(chuàng)造出屬于自己的工作業(yè)績。

2、骨干力量作用的最大化

當然，骨干客戶經(jīng)理把手頭原有的部分業(yè)務逐漸地交出去了之后，也并不是從此就無事可做了，因為有新的市場等待他去發(fā)掘和梳理，還有新的客戶等待他去開拓，也還有新的業(yè)務模式和產(chǎn)品等待他去創(chuàng)新和突破。

換句話說，在新生力量真正地成長起來之前，這些骨干客戶經(jīng)理需要承擔起一個經(jīng)營單位發(fā)展的責任。

眼前，對于面臨著較繁重的業(yè)務拓展壓力的經(jīng)營單位而言，這種方式是可以比較快速地起到一些效果的。

3、生生不息的良性發(fā)展模式

從一個單位的發(fā)展來看，只要這個單位希望自己能不斷的發(fā)展和壯大，就必然需要對上述這三類人量才使用，合理搭配，組成一個真正的團隊，這樣才能源源不斷地培育屬于自己的新生力量去進一步地開拓市場，也才能騰出業(yè)務骨干的時間和精力用于作更多更重要的事情。

倘若我們的經(jīng)營單位能夠一直這樣保持這種良性的移交、培養(yǎng)、進步的發(fā)展模式，就可以不斷地保持發(fā)展的充分活力，也可以不斷的保持發(fā)展的進取精神。

關(guān)于進取精神，在這里多說幾句。

隨著新生力量的逐步形成，直到他們也成長為骨干力量，在這個過程中，其實他們可以對原有的骨干逐步形成一種追趕的態(tài)勢，也可以促使骨干力量進一步地充分發(fā)揮自己最大的潛能。兩種力量交相激蕩，可以在一個單位內(nèi)部形成一種內(nèi)生的發(fā)展動力，促使大家共同進步和提升，進而自然地使一個單位的業(yè)績也不斷提高。

當然，對于新生力量的培育，且忌急于求成，畢竟，他們應當是作為補充力量使用的，應當是作為長遠發(fā)展的后續(xù)力量來培育的。

從我行各經(jīng)營單位現(xiàn)有的客戶經(jīng)理隊伍結(jié)構(gòu)來看，其實差不多每個單位都有自己的業(yè)務水平相對較高的骨干客戶經(jīng)理，也有自己的能夠形成補充力量的其他客戶經(jīng)理（這里既包括了新入行的大學生，也包擴了一些其他的客戶經(jīng)理）。只要按照上述模式重新進行分工和組合，相信既可以解決人手短缺的問題，更可以不斷地創(chuàng)造出內(nèi)生的發(fā)展動力，走上持續(xù)健康發(fā)展的軌道。

二、利盡其用

利，主要就是收入問題；用，就是說我們的收入分配制度應當有這樣一種效用：配合前述的團隊協(xié)調(diào)發(fā)展的模式，既能夠保障骨干客戶經(jīng)理的工作積極性，也能夠調(diào)動新生力量的積極性。

簡單的說，就是我們要解決這樣一個問題，骨干客戶經(jīng)理的原有業(yè)務移交了，他的收入如何保障，畢竟再開拓出新的.業(yè)務是需要時間的，況且，業(yè)務是移交了，但是歷史貢獻是不容抹煞的，更何況在相當長的時期內(nèi)，對于原有業(yè)務的指導和幫助還需要骨干客戶經(jīng)理繼續(xù)付出相當多的精力和心血。

我個人的看法是，在業(yè)務移交的初期階段，比如第一個新的授信年度期限內(nèi)，對于原有業(yè)務所形成的收入，大部分（具體比例因業(yè)務而異，因人而異）還是應當確定給骨干客戶經(jīng)理，接手的客戶經(jīng)理只能分享一小部分。原因如前所述，此處不再追述。

這樣，骨干客戶經(jīng)理的收入看似會少一些，但是，由于他騰出了更多的時間和精力，他可以去開拓新的業(yè)務，從而在個人能力和業(yè)績增長的同時，也實現(xiàn)收入的持續(xù)增長。

三、業(yè)務拓展的思路

一個經(jīng)營單位組建完成了，有了負責人，有了骨干客戶經(jīng)理，有了起補充作用的其他力量，并且，按照前述的分工模式在運轉(zhuǎn)了，基本上就解決了一大半的問題了。

不過，還有幾點，值得強調(diào)一下。

1、不求大，只求在細分市場領(lǐng)先

這是一個選取客戶的思路。

我國是一個大國，是一個經(jīng)濟文化教育科技總體相對落后的大國，是一個各地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展不均衡的大國，也是一個仍然處在向市場經(jīng)濟體系過渡的大國，法制水平不高，社會整體信用度也差強人意。

某種程度上，山東是我國的一個縮影。

我們所需要開拓的市場，或者說我們的業(yè)務發(fā)展空間，主要就是在這樣的一個省區(qū)里。

如何開拓市場呢？

我個人的理解就是，找出風險相對較低（甚至可以說是國家沒有明確限制乃至反對他發(fā)展即可）的細分行業(yè)，更進而找準在這些細分行業(yè)里相對較有潛力的目標客戶，這就是開拓市場的要義所在。

2、綜合團隊人員的具體情況，選準相對固定的發(fā)展空間

由于我們面對的市場空間很大，所以即便我們可能找到足夠多的客戶，但是由于人力的限制，我們很難一網(wǎng)通吃掉。

這樣，就需要我們對一些行業(yè)有所取舍。畢竟，從長遠來看，盡可能地做到相對的專業(yè)化，是有利于保持長期的可持續(xù)發(fā)展的態(tài)勢的。

在取舍時，我們要充分地考慮到，構(gòu)成一個經(jīng)營團隊的人員，由于大家生長環(huán)境不同、教育程度有異、工作經(jīng)歷有別，在性格、思想觀念和風險偏好方面也是千差萬別，所以，在面對這樣大的一個市場空間的時候，難免的會在具體行業(yè)的拓展和具體客戶的選擇上各有各的看法。

我的想法是，應當實行民-主集中制。

思想觀念和業(yè)務素質(zhì)方面的東西都是內(nèi)在的，不可能通過一紙文件或者一番講話迅速予以改變，應當尊重廣大的客戶經(jīng)理群體的發(fā)展思路，這樣便于他們比較充分地發(fā)揮其主觀能動性。

作為一個單位，或者說作為一個組織，還應當實行必要的集中。

原因有二，一是經(jīng)營單位負責人作為基層經(jīng)營單位風險把關(guān)的最后一環(huán)，應當有必要的權(quán)力對于自己認為風險不能承受的發(fā)展思路或者具體業(yè)務擁有一票否決權(quán)。

另外，作為經(jīng)營單位負責人，秉承著貫徹總分行發(fā)展戰(zhàn)略的具體職責，而上級的戰(zhàn)略決策與具體的客戶經(jīng)理的利益或者說是立場很可能是有區(qū)別的，這就需要負責人適當?shù)貙⒕唧w客戶經(jīng)理的個人行為與全局的利益進行綜合，引導客戶經(jīng)理逐步地轉(zhuǎn)向總分行的戰(zhàn)略利益上來。

3、當前解決業(yè)務發(fā)展困境的幾個要害問題

（1）、供應鏈金融

供應鏈金融是我行的優(yōu)勢產(chǎn)品，也是我行長遠發(fā)展的一個重要基礎(chǔ)。

供應鏈金融的核心在于可以“在風險控制方面依托核心的1，在收益獲取方面依托上下游的n”。

我行借助供應鏈金融產(chǎn)品，首先，可以以批發(fā)的方式介入大量的n，既可以較迅速地取得短期內(nèi)收益的突破，避免了單個n單產(chǎn)過低的尷尬；其次，這些n都屬于中小企業(yè)，往往代表了我國經(jīng)濟最有活力的部分，我行與其長期合作，有利于從中發(fā)現(xiàn)和培育自己的骨干客戶；再次，隨著核心企業(yè)的發(fā)展，這些n在數(shù)量和單個規(guī)模方面都會發(fā)展壯大，我行的業(yè)務規(guī)模也會隨之放大，收到水漲船高的效果。

（2）、作大額度規(guī)模

這里強調(diào)的是額度規(guī)模。在今后相當長的一段時期內(nèi)，對一個基層行而言，歸根結(jié)底，存款和貸款都來源于我行的額度規(guī)模。

當前，由于我行的許多經(jīng)營單位目前所保有的額度規(guī)模小，導致不得不依靠有限的額度既作貸款（基準利率）又作存款（全額，保證金需要計息），以便完成存貸款的日均任務。不過，這樣的出帳方式利潤比較低。

加入我們的額度規(guī)模能放大一些，甚至放大到比較充足的地步，我們就可以做到用一部分額度規(guī)模專項用語投放貸款，利率上??；再用另一部分額度規(guī)模專項作票據(jù)，其保證金可以少計息乃至不計息，成本很低。這樣的出帳方式，利潤高，而且有利于減少工作量和減少可能的麻煩（原來是1000萬額度既作貸款又作存款，客戶急等著用資金，需要我們集中人力物力在最短的時間內(nèi)完成多個輪次的資金循環(huán)，很容易被監(jiān)管部門逮?。?。

作大額度規(guī)模的途徑，主要是兩種，一個是增加客戶數(shù)量，另一個就是在原有的老客戶里挖潛。

銀行如何做好反洗錢工作篇七

一直以來，各級人民銀行對發(fā)行庫的管理都十分重視，在人力和財力上都給予了大力傾斜，使發(fā)行人員的素質(zhì)和待遇都得到了提高，發(fā)行庫的管理也日趨規(guī)范，但是也有少數(shù)管庫人員制度觀念不強，風險意識下降，思想開始麻痹，使發(fā)行庫的管理出現(xiàn)了隱患，因此我們認為目前各級發(fā)行庫的管理應做到“三加強”、“三到位”，以確保發(fā)行庫管理規(guī)范化和庫款的絕對安全。

一、加強管庫人員的業(yè)務培訓和思想教育，使管庫人員的素質(zhì)提高到位。

在發(fā)行庫的管理中，管庫人員是決定性因素。他們業(yè)務素質(zhì)和思想水平的高低，直接影響著發(fā)行庫的規(guī)范化管理，針對管庫人員老同志偏多，學歷偏低，業(yè)務素質(zhì)和思想水平參差不齊等問題，應采取有效措施，加強對管理人員的業(yè)務和思想教育，使管庫人員的素質(zhì)提高到一個新的水平。

2、加強管庫人員的思想教育。要保證庫款的絕對安全和發(fā)行庫管理、制度的落實，強化管庫人員的思想教育，應從三個方面著手。第一加強法紀教育，使他們知法、懂法、守法，做到警鐘常鳴，增強抗腐拒變的能力。第二加強吃苦耐勞教育，管庫人員的工作既臟又累，收付頻繁，勞動量大，這也需要行領(lǐng)導的關(guān)心，引導他們發(fā)揚吃苦精神，樂于奉獻，熱愛管庫工作;三是行領(lǐng)導要與管庫人員進行定期或不定期的交心談心，了解管庫人員生活疾苦和行為變化，掌握其思想動態(tài)。將事故隱患和不良苗頭消除在萌芽狀態(tài)。

二、加強制度執(zhí)行的監(jiān)督檢查，使制度執(zhí)行到位。

制度是管理的準繩，執(zhí)行制度是加強管理的根本。發(fā)行庫的管理中，逆向操作，跳越程序，甚至不堅持制度的問題時有發(fā)生，使制度執(zhí)行大打折扣。為了加強日常管理，除強化管庫人員的制度意識外，我認為還要加強制度執(zhí)行的督促檢查。首先，庫主任應定期或不定期地對發(fā)行庫管理制度的執(zhí)行情況，進行全面檢查，而不僅僅是例行查庫上，對存在的問題，責令整改，對存在的苗頭和隱患要及時處置。二是發(fā)行部門負責人要經(jīng)常對管庫人員的制度落實情況進行檢查督促，及時發(fā)現(xiàn)和督促各項制度的執(zhí)行。三是各級人行都設(shè)有內(nèi)控檢查小組，內(nèi)控檢查小組要發(fā)揮其職能作用，定期檢查發(fā)行庫管理制度的執(zhí)行情況，對堅持制度不嚴、執(zhí)行制度不力的現(xiàn)象，按規(guī)定加以處罰或教育，以加強管庫人員執(zhí)行制度的自覺性。

三、

對執(zhí)行制度不嚴、有章不循、違章操作、內(nèi)部管理混亂、庫房管理達不到規(guī)范化要求的，應將這樣的管庫人員調(diào)離管庫崗位，并扣除管庫人員的管庫津貼;對造成險情或庫款差錯的要追究經(jīng)濟和行政責任，直到刑事責任。

銀行如何做好反洗錢工作篇八

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導組織體系

我市__為了做好反洗錢工作，成立了以__行長__為組長，__各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)__的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。__要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

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