方案是從目的、要求、方式、方法、進度等都部署具體、周密，并有很強可操作性的計劃。寫方案的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下就是小編給大家講解介紹的相關方案了，希望能夠幫助到大家。
家族信托方案案例 家族資產優(yōu)化管理方案篇一
從1978年改革開放到現在已經42年，創(chuàng)富第一代人開始逐漸老去，家族資產管理特別是傳承的需求大幅增加，所以目前中國市場上家族辦公室的需求越來越旺盛。但是在供給端真正能夠提供解決方案的人（組織）仍是嚴重不足的，這是一個天然的機會，且任何人都有機會、也都在陸續(xù)進入。中國目前的家族辦公室市場可謂百花齊放，同時也處在良莠不齊的狀態(tài)。這既是機會也是挑戰(zhàn)，關鍵看有沒有好的解決辦法。
專業(yè)壁壘：宏觀微觀研究，法律，稅務，資管，身份規(guī)劃等等
作業(yè)壁壘：不同行業(yè)的專業(yè)認知，確定性與不確定性的作業(yè)差異
人才壁壘：如何判斷人才品質？如何獲得人才青睞？如何保留人才？
家族信托方案案例 家族資產優(yōu)化管理方案篇二
2、活動內容：活動期間，在某某商場累計購物滿100元、購買童車滿200元、購買照材類、小家電商品累計300元，可獲得大家庭年貨券150元;購買大家電類商品累計1000元，可獲得某某商場年貨券100元(超市、黃金、手機、裘皮等特殊商品除外)。
3、年貨券分配比例(全部為購物券)：
1)年貨券：除黃金、手機、裘皮等特殊商品外，在某某商場均可使用。
2)壓歲券：限在初一至初七期間使用，除黃金、手機、裘皮等特殊商品外，在某某商場均可使用。
3)元宵券：限在正月十五使用，除黃金、手機、裘皮等特殊商品外，在商場均可使用。
4)煙酒糖茶券：僅限于煙、酒、糖、茶類商品。
5)禮品券：僅限商場內使用。
6)翡翠券：僅限商場及__珠寶宮使用(黃金、鉑金除外)。
4、贈券使用規(guī)則：1)贈券只適用于商場內，復印無效;
2)贈券需對等消費或按比例收券;
3)贈券不能兌換現金，現金部分不循環(huán)累計贈券;
4)現金消費退貨時，需將贈券或等值現金一并返還;
5)贈券消費，在活動期間退貨時，贈券與現金一并退還顧客;
6)贈券消費，在活動過后退貨時，只退還現金部分;
8)某某商場保留對此券使用的最終解釋權。
春節(jié)活動方案二：大家庭，大清倉，過大年
2、春節(jié)活動方案：新春佳節(jié)即將到來，某某商場推出“大清倉，過大年”促銷活動，活動期間某某商場服飾類應季商品清倉銷售，知名品牌全場一折起。
另附：為回報廣大顧客對大家庭的支持，某某商場自此將在每年的春節(jié)前期和8月份與廠家聯(lián)手推出兩次大規(guī)模的應季商品清倉銷售活動。清倉活動將以服裝和鞋類商品為主，打出全年讓利消費者。
家族信托方案案例 家族資產優(yōu)化管理方案篇三
全校學生。
清明節(jié)前后。
緬懷祭奠革命先烈做一個有道德的人。
(一)x月x日，國旗下講話---“緬懷革命先烈”
負責：六年x班。
(二)x月x日-x月x日紅領巾廣播站播出以清明節(jié)為主題的節(jié)目
宣傳清明節(jié)的有關知識，讓隊員們緬懷革命先烈，對隊員們進行革命傳統(tǒng)教育和愛國主義教育。
(三)開展中華經典誦讀活動
1、低年級召開班會，了解清明文化，包括清明節(jié)的由來、各地的清明節(jié)習俗，有關清明節(jié)的傳說、故事等。負責：一、二年級各班主任。
2、中年級開展清明詩文朗誦會，包括，弘揚中華民族優(yōu)秀文化和傳統(tǒng)美德。負責：三、四年級各班主任。
(四)開展“網上祭英烈”活動
舉辦一場“網上祭英烈”活動，充分利用現代科學技術，開展教育活動，讓全體學生在莊嚴肅穆的祭掃活動中，充分了解革命先烈為新中國建立的豐功偉績，充分感受到現在幸福生活的來之不易。
活動參與對象：中高年級
活動形式與要求：各班利用信息技術課在校多媒體教室進行，學生也可在家上網祭掃?？梢酝ㄟ^鞠躬、獻花、留言等方式表達對革命先烈的緬懷之情。(負責：中高年級班主任、信息科組教師)
(五)跟隨家人祭祖、掃墓
了解家族中各人的姓名、經歷等;關注祭祖、掃墓活動中的現象、習俗;談談自己對清明節(jié)各種習俗的感想，有哪些是作為文化傳統(tǒng)可繼承的，哪些是封建迷信活動應破除的。
(六)跟家人到郊外踏青
開展拔河、踢毽子、蕩秋千、打羽毛球等親近自然、張揚生命力的活動。
(七)舉行一次主題中隊會
請x給少先隊員講革命故事。大隊部組織四年級學生，x月x日下午班會課在電教室舉行。
各負責人要高度重視，認真組織好有關紀念活動，注重實效，樹立典型，把x活動引向深入。要充分利用校園各種宣傳媒介發(fā)動宣傳，努力營造活動聲勢，及時發(fā)現典型，總結經驗、全面報道、突出主題。
家族信托方案案例 家族資產優(yōu)化管理方案篇四
家族財富管理是財富管理金字塔上的明珠，目前已經成為私人銀行、信托公司、券商、保險公司、第三方財富、獨立家族辦公室等各類財富管理機構競爭的制高地。信托公司雖然擁有家族信托的制度優(yōu)勢，但要在這個高端財富管理市場中站穩(wěn)腳跟，還需要依靠自身的專業(yè)競爭能力。目前，家族信托市場已經初具規(guī)模，部分走在前列的信托公司受托資產規(guī)模已經突破200億元大關，整個行業(yè)的家族信托業(yè)務體系也在逐步完善。但隨著客戶數量和受托資產規(guī)模的持續(xù)增長及市場競爭日趨激烈，信托公司家族信托服務同質化、缺乏核心競爭力的問題也開始凸顯，這要求信托公司必須將關注的重心放在提升家族信托專業(yè)受托服務能力、構建核心競爭力上來。未來，家族信托業(yè)務能否獲得可持續(xù)發(fā)展并實現商業(yè)價值的變現，既要取決于業(yè)務的量，也要取決于受托服務的“質”。不同于理財信托，家族信托為客戶提供的是與財富管理相關的一攬子綜合服務，服務是核心要義，家族信托的受托服務能力包含很多內容，但最核心的是三個方面：一是提供產品架構設計及專業(yè)規(guī)劃服務的能力；二是提供專業(yè)資產配置或咨詢建議的能力；三是運營管理能力。未來信托公司需要重點推進上述三方面的專業(yè)受托能力建設。
1.以客戶為中心，提升專業(yè)的產品設計及咨詢服務能力
家族信托是個性化、定制化、私密型受托服務業(yè)務，信托目的涵蓋財富傳承、財富規(guī)劃、風險隔離、養(yǎng)老、稅務籌劃等。其服務內容既包含對金融工具的整合運用，也涉及大量非金融的事務性管理工作，要求受托人基于客戶生命周期不同階段的需求，通過架構創(chuàng)新、資產保障安排、資產配置、慈善需求嵌入等設計，組合運用多種工具實現客戶的財富安全、保值增值及傳承目標。開展家族信托業(yè)務，需要信托公司在對客戶進行詳細盡職調查的基礎上，根據委托人設立家族信托的主要訴求、信托財產類型及規(guī)模、支出預期、客戶的家庭關系等因素對受益人、分配條款、資產配置方案等關鍵要素進行靈活設計，通過對內外部資源和不同工具的整合運用滿足客戶的個性化需求。家族信托對于受托人服務團隊的專業(yè)能力、資源整合能力及創(chuàng)新能力都提出了較高要求，需要信托公司打造一支具有較高綜合能力和涵蓋法律、金融、財務等多方面專業(yè)背景的團隊，并能夠有效整合律師事務所、會計師事務所、投資管理機構等內外部資源參與家族信托的方案設計和管理，通過積極創(chuàng)新幫助客戶化解財富安全長久傳承中的難點和風險點，并在其存續(xù)期內提供持續(xù)的專業(yè)咨詢服務及服務支持，靈活有效地滿足委托人的綜合需求。
2.打造專業(yè)的資產配置能力
家族信托融合了委托人在家族財富風險隔離、財富傳承及財富保值增值等方面的多種訴求，需要做好各種訴求的平衡。由于其承載著家族財富傳世的目標，跨越周期長，所以家族信托在資產配置上應追求穩(wěn)健基礎上的合理增值，不能為了獲取高收益而進行激進的投資。按照受托人承擔的角色，受托人對家族信托資產配置的管理模式分為全委模式、半委模式及投資顧問模式三種。目前國內家族信托的委托人更傾向于保留自身的投資決策權，采取投資顧問及半委模式的較多，全委模式的很少。盡管全委模式不是主流，但是客戶在家族資產配置上非常需要專業(yè)的指導和建議，能否為客戶提供專業(yè)的資產配置服務、幫助客戶實現資產穩(wěn)健增值將是體現受托人能力差異的關鍵所在。信托公司應加強專業(yè)人員的配置，從以下三個方面著手，積極為客戶提供主動配置管理服務：一是從全市場優(yōu)選產品，豐富產品來源，為委托人提供多元化的資產及產品策略組合選擇，建立自身對于優(yōu)秀管理人及產品的主動篩選能力；二是打造專業(yè)大類資產及產品研究團隊，培育大類資產配置的專業(yè)能力，以客戶為中心，綜合客戶的風險收益目標及流動性需求，提供專業(yè)的咨詢及個性化的資產配置方案建議，平衡好短期和長期的目標；三是注重風控能力建設，做好客戶資產組合的風險管理，通過資產多元化及配置再平衡分散風險，幫助客戶資產穿越周期及市場波動的考驗，實現短期和長期目標的協(xié)同。
3.持續(xù)提升運營管理能力
家族信托業(yè)務數量多，每筆業(yè)務都會包括客戶的個性化條款，涉及記賬、投資指令執(zhí)行、估值結算、信息披露、分配等大量操作較為頻繁的事務性工作，對信托公司的運營管理能力提出很高的要求。家族信托的運營管理包含兩個重要層面：一是人對制度、合同及流程的執(zhí)行層面；二是業(yè)務系統(tǒng)對各類需求、指令的處理層面。信托公司必須要通過不斷完善制度、優(yōu)化流程和建立可以靈活滿足客戶各種需求的信息系統(tǒng)來提高業(yè)務的處理效率，為客戶提供從家族信托設立到清算結束的全生命周期的高效、便捷服務，并有效降低操作成本和風險。信托公司作為受托人，應高度重視對制度和合同中的各項法定義務和約定義務的履行，這些履職操作大多發(fā)生在家族信托的期間管理環(huán)節(jié)，通過制度和流程有效約束工作人員盡職履責對于保障運營服務質效是必不可少的。高效的信息系統(tǒng)支持對于提升家族信托的運營水平也至關重要。由于家族信托涵蓋多種財產類型和多種信托目的，涉及多個受益人和差異化的分配安排，參與主體在投資權限和參與角色上存在模式的差異，需要跨市場進行投資組合配置，這要求家族信托的業(yè)務系統(tǒng)既要能批量化處理一些標準的業(yè)務操作，同時還要具備自動化處理多種個性化場景需求、實現多種功能的能力。信托公司要充分利用信息科技系統(tǒng)為家族信托賦能，通過系統(tǒng)的自動化觸發(fā)和處理、子賬戶的設置和獨立管理等手段為客戶提供及時準確、便捷靈活且量身定制的期間管理和資產管理服務，優(yōu)化客戶的服務體驗。
家族信托方案案例 家族資產優(yōu)化管理方案篇五
對于客戶而言，管理家族資產以實現保值、增值、傳承、慈善，是長達幾十年甚至更長時間的需求，強調可持續(xù)性。這就如同打高爾夫，不是你有一個一桿進洞就能成為當場球賽冠軍的，而是你的每一個擊球都應該盡量做到不出錯，如此才能夠保證最佳得分。同樣，在幾十年的資產管理過程當中，你需要做的投資決策可能就不下百次，如何建立一個讓投資決策越來越好的機制非常重要。與之對應，家族辦公室至少也要運營幾十年，而讓一個公司幾十年不出問題的核心，是你也能夠為企業(yè)建立制度化機制，其中風控與合規(guī)作業(yè)是最重要的兩個方面。
我們看到在過去幾年里，死亡的辦公室絕大部分也是在這兩方面不過關。風控不過關主要體現在給客戶提供的產品出了問題，而作業(yè)行為不合規(guī)通常無法被監(jiān)管機構/市場接受，自然會被強行淘汰。換個角度理解，我們應該把家族辦公室當做一個商業(yè)去理解。
毋庸置疑，這一商業(yè)模式在未來有著巨大發(fā)展空間。舉個例子，目前整個私募基金行業(yè)發(fā)展態(tài)勢良好，大部分從業(yè)者原來是公募基金公司或者大型私募基金機構的優(yōu)秀人員，因為金融行業(yè)是一個人才密集型行業(yè)，而優(yōu)秀的資產管理人自然而然會出來做自己的資產管理。同樣，優(yōu)秀的金融行業(yè)服務人員，比如銀行支行長、券商營業(yè)部老總等財富管理專業(yè)人士，有一天也會與有需求的家族共同建立（多元）家族辦公室，專項服務相應家族（圈層客戶）。
所以未來在中國家族辦公室市場，我們相信經過這一輪的快速成長與調整之后，家族辦公室在接下來幾十年必然會迎來蓬勃成長與發(fā)展。而你如果希望入局，一定要思考如何形成自己的核心競爭力，如何與外部的各種專業(yè)資源和專業(yè)機構展開有效合作，同時持續(xù)增強與客戶的關系，并建立制度化的風控和合規(guī)作業(yè)制度，從而贏得先機、穩(wěn)穩(wěn)扎根行業(yè)。
最后跟大家分享一個有意思的案例。有一家餐廳生意特別火爆，靠廚師的一道紅燒魚就可以稱霸業(yè)界——魚上桌時居然還是活的，嘴巴在那一開一合。很多餐館看它生意好，都想去看看底是怎么做到的，然而這家餐廳的后廚遮得很嚴從來不對外開放，大家百思不得其解。
有一個有心人，在看不了后廚的情況下想了一招，跟蹤餐廳的廚師。他發(fā)現廚師每天很早就去菜場，幾乎在每個魚攤前都會停留半天，守著魚缸來回倒騰，同樣的動作幾遍下來，才在其中一個魚攤那買了幾條魚。這位有心人等廚師走遠就去詢問攤主，“你跟廚師很熟悉嗎？他為什么在你這停留這么長時間？”結果攤主無奈表示認識且這廚師“煩”得很，因為他選魚時不停地在那倒騰，直到選出他認為最鮮活、最有力氣的那條魚才購買……也就是說，這家餐廳廚師的廚藝也許并沒有什特異之處，關鍵是他選對了魚，所以才特別火爆。
我想借這個故事結束本次分享。在家族辦公室業(yè)務當中，最關鍵的還是我們的家族辦公室創(chuàng)始人，其自身的活力、能力、價值觀，其自身對這件事情的執(zhí)著與堅持，才是一個辦公室能否實現可持續(xù)成長與發(fā)展的核心。
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