公司評估報告案例(五篇)

報告材料主要是向上級匯報工作,其表達(dá)方式以敘述、說明為主,在語言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報告范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

公司評估報告案例篇一

近年來，為適應(yīng)國內(nèi)外反洗錢和反恐怖融資日益嚴(yán)峻的形勢，中國人民銀行按照fatf組織反洗錢國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，逐年提升監(jiān)管要求，將反洗錢監(jiān)管要求從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險為本”逐步轉(zhuǎn)變，并在反洗錢監(jiān)督管理相關(guān)制度中，引導(dǎo)和鼓勵金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢有效性和合規(guī)性。

度小滿金融本著 “精于科技、值得信賴”的核心價值觀，基于監(jiān)管要求及圍繞業(yè)務(wù)風(fēng)險，以風(fēng)險為導(dǎo)向，專注于智能決策和分析，結(jié)合多年服務(wù)金融客戶服務(wù)的經(jīng)驗以及反洗錢的實(shí)踐，不斷完善風(fēng)險管理機(jī)制及反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。度小滿金融指定法規(guī)內(nèi)控部作為度小滿金融層面反洗錢牽頭管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌度小滿金融的反洗錢管理工作，并集中對交易進(jìn)行監(jiān)測分析，同時為有效履行反洗錢義務(wù)，按照風(fēng)險為本的方法，采用各反洗錢義務(wù)主體分別建設(shè)反洗錢體系及風(fēng)險管理策略的方式，對洗錢風(fēng)險進(jìn)行有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險。

01風(fēng)險管理架構(gòu)

目前，度小滿金融建立反洗錢集中共享中心，根據(jù)各個子公司的需求及度小滿金融整體反洗錢發(fā)展策略、風(fēng)險偏好，為各個業(yè)務(wù)板塊提供集中的戶風(fēng)險等級劃分、可疑交易監(jiān)測、盡職調(diào)查等服務(wù)。各反洗錢義務(wù)主體則根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的特性，合理規(guī)劃本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的日常管理要求及需反洗錢集中共享中心提供的服務(wù)。通過集中共享中心的模式，理清風(fēng)險管理條線與理財、信貸和支付不同業(yè)務(wù)板塊所承擔(dān)的不同的反洗錢職能邊界。在滿足監(jiān)管合規(guī)要求的同時，這種模式具備可擴(kuò)展性，能夠快速適應(yīng)未來度小滿金融業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)展的情況。同時，各反洗錢義務(wù)主體在度小滿金融的指導(dǎo)下，在管理層建立獨(dú)立的反洗錢管理架構(gòu)、風(fēng)險管理政策和程序，使得反洗錢工作能夠自上而下地有效開展。

02風(fēng)險管理策略

根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引(試行)》等文件要求，結(jié)合其他相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件，建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理策略。一是建立制度和機(jī)制。目前已制定《反洗錢反恐怖融資管理辦法》及相關(guān)操作指引，內(nèi)容涉及名單監(jiān)控、可疑交易監(jiān)測、客戶身份識別和交易記錄保存、客戶風(fēng)險分級管理及產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估、獎懲措施及內(nèi)部審計等，逐步建立規(guī)范完善的風(fēng)險防控機(jī)制。二是制定風(fēng)險防控策略。風(fēng)險防控策略調(diào)整是一個長期過程，通過積極參加監(jiān)管培訓(xùn)、學(xué)習(xí)行業(yè)最佳實(shí)踐等方式，不斷調(diào)整優(yōu)化反洗錢方面的風(fēng)險防控策略。三是搭建反洗錢系統(tǒng)。以風(fēng)險為導(dǎo)向，金融科技為手段，從數(shù)據(jù)入手，建立涵蓋客戶身份、交易環(huán)境及風(fēng)險狀況的反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)。

03風(fēng)險管理文化

全面推進(jìn)洗錢風(fēng)險管理文化建設(shè)工作，分主體、分層次定期開展洗錢風(fēng)險管理文化的培訓(xùn)，促進(jìn)全體員工樹立洗錢風(fēng)險管理意識，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

度小滿金融反洗錢系統(tǒng)，在滿足合規(guī)的前提下，以風(fēng)險為中心，結(jié)合移動支付業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，充分利用大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)來實(shí)現(xiàn)智能化反洗錢。在搭建好現(xiàn)有的支付業(yè)務(wù)的反洗錢模型之外，逐步覆蓋信貸、保險、基金等業(yè)務(wù)，同時對相關(guān)領(lǐng)域上游洗錢行為進(jìn)行摸排和挖掘，隨時對于新型犯罪保持關(guān)注。職能反洗錢系統(tǒng)建設(shè)主要集中在可疑交易監(jiān)測、客戶風(fēng)險評級、名單監(jiān)控及客戶身份識別等方面。

01可疑交易監(jiān)測分析系統(tǒng)

可疑交易識別是發(fā)現(xiàn)和追蹤涉嫌洗錢線索的有效途徑，是我國反洗錢領(lǐng)域的核心問題。由于現(xiàn)代金融體系越來越復(fù)雜，金融創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮，不法分子的洗錢行為呈現(xiàn)出高度的“技術(shù)化”，給可疑交易識別帶來了極大的挑戰(zhàn)。對此，度小滿金融利用大數(shù)據(jù)和人工智能等金融科技技術(shù)，提高可疑交易識別的效率和質(zhì)量。

基于監(jiān)管要求、結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)場景、同時參考中國人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》中可疑交易類型和知識點(diǎn)對照表，設(shè)計100+維度的特征庫，引入模型建設(shè)工具，支持?jǐn)?shù)據(jù)海量輸入、處理、輸出、模型訓(xùn)練的全流程閉環(huán)，通過各種數(shù)據(jù)源、組件、算法，把成百上千個分類準(zhǔn)確率較低的樹模型組合起來，成為一個準(zhǔn)確率很高的模型，并不斷迭代實(shí)現(xiàn)機(jī)器學(xué)習(xí)模型的不斷優(yōu)化，做出最好分類結(jié)果。同時結(jié)合典型洗錢案例以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險提示和指引，設(shè)置了20+監(jiān)控規(guī)則，可以有效識別：疑似涉毒、疑似地下錢莊、疑似非法集資、疑似賭博、疑似套現(xiàn)等異常交易，最大限度監(jiān)控及降低洗錢風(fēng)險，節(jié)省大量人力成本的同時有效監(jiān)控分析可疑交易并上報監(jiān)管，滿足合規(guī)需求。

02客戶風(fēng)險分級管理系統(tǒng)

基于監(jiān)管對客戶風(fēng)險評級中風(fēng)險指標(biāo)的要求及規(guī)范，結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)的客戶情況(包含自然人客戶及非自然人客戶)，將客戶風(fēng)險評級分為動態(tài)因子和靜態(tài)因子。靜態(tài)因子目前主要為客戶基本信息，包含客戶信息、地域情況及職業(yè)/行業(yè);動態(tài)因子是通過交易記錄對客戶風(fēng)險進(jìn)行評估，主要評估維度包括異常交易時間，異地交易，交易集中度等，通過對指標(biāo)進(jìn)行權(quán)重分配，在部分動態(tài)風(fēng)險指標(biāo)中，采用排秩的方式進(jìn)行指標(biāo)賦值，最終通過動態(tài)及靜態(tài)指標(biāo)的綜合得分，最終確定客戶風(fēng)險等級。同時客戶風(fēng)險評級系統(tǒng)將客戶風(fēng)險等級為中高分險以上及評級分?jǐn)?shù)變化較大的客戶推送至反洗錢任務(wù)處理臺(“加強(qiáng)盡職調(diào)查”、“重新識別”“人工確認(rèn)”)。由盡調(diào)崗對客戶基本情況、客戶經(jīng)營交易情況進(jìn)行調(diào)查，并開展客戶交易持續(xù)監(jiān)控。

03監(jiān)控名單庫

為確保名單庫能夠及時進(jìn)行更新和維護(hù)。從系統(tǒng)層面對命中名單進(jìn)行了分類，對命中涉恐類、犯罪類等高風(fēng)險類別在不涉及資金交易的用戶注冊階段即進(jìn)行名單監(jiān)測，對命中人員直接拒絕其注冊申請，將名單內(nèi)人員攔截在了公司服務(wù)體系之外，有利于及時發(fā)現(xiàn)和處理高風(fēng)險類別任務(wù)，降低不法分子利用公司產(chǎn)品進(jìn)行非法活動的風(fēng)險。

04戶身份識別

按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》以及《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，對個人支付賬戶進(jìn)行了 i、 ii、iii類分類。為客戶開立支付賬戶的，實(shí)行實(shí)名制管理，登記并采取有效措施驗證客戶身份基本信息。同時在開戶環(huán)節(jié)進(jìn)行制裁名單、恐怖融資名單、政要名單等“黑名單”校驗，并根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險策略，進(jìn)行拒絕準(zhǔn)入、經(jīng)管理層審批后準(zhǔn)入、確認(rèn)高風(fēng)險等差異化管理，并定期對存量客戶進(jìn)行持續(xù)識別并開展差異化策略處置。

05動態(tài)調(diào)整反洗錢監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)、本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況建立符合反洗錢法律法規(guī)的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，并根據(jù)人員崗位配置了合理的系統(tǒng)權(quán)限。目前反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)能較好地支持反洗錢管理工作，后續(xù)將嚴(yán)格依照監(jiān)管要求，參照監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期發(fā)布的反洗錢風(fēng)險提示等，不斷積累真實(shí)、準(zhǔn)確、連續(xù)、完整的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，結(jié)合客戶、業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險變化情況及時調(diào)整模型策略，確保監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)能夠有效監(jiān)控洗錢風(fēng)險。

鑒于當(dāng)前反洗錢和反恐怖融資工作面臨的嚴(yán)峻形勢，以及反洗錢工作的重要性，度小滿金融將高度重視反洗錢管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢政策法規(guī)，全面貫徹人民銀行反洗錢工作要求，向全局化、系統(tǒng)化、穿透式轉(zhuǎn)變，不斷提升全員反洗錢意識、優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)控、加大資源投入、加強(qiáng)反洗錢治理、健全和完善反洗錢內(nèi)控制度管理體系，提升反洗錢管理水平和風(fēng)險控制能力，逐步落實(shí)“風(fēng)險為本”的原則和理念。

公司評估報告案例篇二

2017年9月13日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》(國辦函(2017)84號，以下簡稱“《三反意見》”)，《三反意見》是《反洗錢法》頒布以來對國家反洗錢體系最全面的頂層設(shè)計，也是我國在反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作領(lǐng)域深化改革的總體規(guī)劃。《三反意見》明確地指出要研究設(shè)計洗錢和恐怖融資風(fēng)險(以下合稱“洗錢風(fēng)險”)評估體系，積極發(fā)揮風(fēng)險評估在發(fā)現(xiàn)問題、完善體制機(jī)制、配置資源方面的基礎(chǔ)性作用，開展風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略研究;同時，《三反意見》還明確地指出了，妥善應(yīng)對伴隨新業(yè)務(wù)和新業(yè)態(tài)出現(xiàn)的風(fēng)險，建立健全反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新渠道產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險自主進(jìn)行持續(xù)識別和評估，動態(tài)監(jiān)測市場風(fēng)險變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管要求。

在此背景之下，2018年9月30日，中國人民銀行為引導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu)深入實(shí)踐風(fēng)險為本方法，加強(qiáng)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，有效預(yù)防洗錢及相關(guān)違法犯罪活動，由中國人民銀行反洗錢局制定《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引(試行)》(銀反洗發(fā)(2018)19號，以下簡稱“《洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》”)，要求法人金融機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險。本文將圍繞我國現(xiàn)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定試談洗錢風(fēng)險評估之一的業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險評估。

2012年，金融行動特別工作組(fatf)在其發(fā)布的《新40項建議》中，將風(fēng)險為本方法寫入 “建議1(評估風(fēng)險與適用風(fēng)險為本的方法標(biāo)準(zhǔn))”，明確地提出風(fēng)險為本方法 (risk-base approach) 是打擊洗錢和恐怖融資的有效方法，要求各國應(yīng)當(dāng)開展國家洗錢風(fēng)險評估工作，并提出各國應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)與職業(yè)，識別、評估，并采取有效措施降低洗錢與恐怖融資風(fēng)險。根據(jù)fatf對建議1釋義，風(fēng)險為本方法是指，在識別和評估風(fēng)險的基礎(chǔ)上，在高風(fēng)險情形下采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險; 相應(yīng)地, 在低風(fēng)險情形下, 則允許采取簡化措施。任何時候懷疑洗錢或恐怖融資的, 則不允許采取簡化措施。

根據(jù)fatf的建議及其洗錢風(fēng)險評估相關(guān)指引，識別、評估洗錢與恐怖融資風(fēng)險的基本方法可分為三個階段，首先是評估固有風(fēng)險，其次是評估控制有效性，最后得出剩余風(fēng)險的高低。因此，洗錢風(fēng)險評估是義務(wù)機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險為本的反洗錢和反恐怖融資工作、采取不同措施以控管洗錢和恐怖融資風(fēng)險的基石。

所謂固有風(fēng)險，是指金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)(以下簡稱“義務(wù)機(jī)構(gòu)”)在開展經(jīng)營的過程中，在不存在相關(guān)的管理控制措施情況下，被利用進(jìn)行洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資而發(fā)生洗錢活動的可能性。對于義務(wù)機(jī)構(gòu)而言，開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估對義務(wù)機(jī)構(gòu)了解和降低洗錢和恐怖融資的固有風(fēng)險，找到自身洗錢威脅和控制措施的薄弱環(huán)節(jié)并使義務(wù)機(jī)構(gòu)有效管理剩余風(fēng)險具有重要意義。[1]固有風(fēng)險一般包括經(jīng)營環(huán)境與規(guī)模、客戶、業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品/服務(wù)，以及交付渠道)等多個維度，業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險是洗錢和恐怖融資固有風(fēng)險之一，具體是指義務(wù)機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中，因為其提供的經(jīng)營產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的不同，其將面臨洗錢風(fēng)險，而且該等風(fēng)險客觀存在，并不會因為義務(wù)機(jī)構(gòu)對業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))進(jìn)行風(fēng)險控制而消失。

(一)指標(biāo)體系

從2012 年起，作為反洗錢行政主管部門的中國人民銀行便開始著手對義務(wù)機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險評估工作[2]，提出了反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)5c體系[3]，其后中國人民銀行不斷地完善評估方法和指標(biāo)體系。

2013年，中國人民銀行為指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，合理確定客戶洗錢風(fēng)險等級，發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)(2013)2號，以下簡稱“《風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》”)，明確規(guī)定《風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》適用于金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險評估、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分及其他風(fēng)險管理工作，初步構(gòu)建了客戶洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系：客戶特性、地域、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素?！讹L(fēng)險評估及客戶分類管理指引》還指出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項金融業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行評估，制定高風(fēng)險業(yè)務(wù)列表，并對該列表進(jìn)行定期評估、動態(tài)調(diào)整。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評級時，不僅要考慮金融業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險，而且應(yīng)結(jié)合當(dāng)前市場的具體運(yùn)行狀況，進(jìn)行綜合分析，并為金融機(jī)構(gòu)全面科學(xué)評估業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險提出了五項參考指標(biāo)，包括與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度、非面對面交易、跨境交易、代理交易、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率。

2014年，中國人民銀行頒布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》(銀發(fā)(2014)344號)，在監(jiān)督管理要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險自評估制度，按照風(fēng)險為本原則，定期對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險進(jìn)行分析研判，評估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施。[4]

2018年9月30日中國人民銀行頒布《洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》，該《洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》對法人金融機(jī)構(gòu)搭建洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系提出了要求，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢風(fēng)險評估制度，對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險進(jìn)行分析研判，評估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，有效運(yùn)用評估結(jié)果，合理配置反洗錢資源，采取有針對性的風(fēng)險控制措施。《洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》還指出，法人金融機(jī)構(gòu)設(shè)置風(fēng)險評估指標(biāo)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))等維度進(jìn)行綜合考慮，其中應(yīng)當(dāng)考慮的業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))風(fēng)險因素包括:1.現(xiàn)金交易情況;2.非面對面交易情況;3.跨境交易情況;4.代理交易情況;5.公轉(zhuǎn)私交易情況;6.私人銀行業(yè)務(wù)情況;7.特約商戶業(yè)務(wù)情況;8.一次性交易情況;9.通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)情況;10.場外交易情況:11.大宗交易情況;12.新三板協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù);13.場外衍生品業(yè)務(wù);14.保單貸款業(yè)務(wù)等。

目前，以fatf為主的國際反洗錢組織已公布較多的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)和指引，而我國現(xiàn)行有效的反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中，并沒有專門針對洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估的規(guī)定或指引。雖然《風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》完整提出了客戶風(fēng)險評估工作的指標(biāo)體系、風(fēng)險子項和指標(biāo)使用方法，但在整體框架和具體規(guī)定上，是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用風(fēng)險為本原則開展客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作以及管理客戶風(fēng)險管理，并且對于評估項目、風(fēng)險子項的評分標(biāo)準(zhǔn)、閾值和權(quán)重未作出較為明確的要求，因此《風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》對于評估業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))風(fēng)險僅具有重要的參考意義

(二)風(fēng)險評估時機(jī)

為確定目前反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中對于業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險評估時機(jī)要求為何，筆者匯總并梳理了現(xiàn)行反洗錢中有關(guān)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險評估時機(jī)的規(guī)定，根據(jù)發(fā)文時間的先后匯總?cè)缦拢?/p>

《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》銀發(fā)(2012)173號

反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估，并按照風(fēng)險為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和專業(yè)技能被不法分子所利用。金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》銀發(fā)(2014)344號

第三十七條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險自評估制度，按照風(fēng)險為本原則，定期對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險進(jìn)行分析研判，評估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告風(fēng)險自評估結(jié)果和資料。

《中國人民銀行辦公廳關(guān)于落實(shí)有關(guān)事項的通知》銀辦發(fā)(2014)263號

(三)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險評估的時效性，合理確定評估的時間頻率。在產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化、內(nèi)控制度有重大調(diào)整，或者反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化等情況下，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動開展風(fēng)險評估。

(四)法人金融機(jī)構(gòu)也可針對特定的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開展專項風(fēng)險評估，并按照《辦法》要求報告。

《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》國辦函(2017)84號)

(十七)鼓勵創(chuàng)新和堅守底線并重，妥善應(yīng)對伴隨新業(yè)務(wù)和新業(yè)態(tài)出現(xiàn)的風(fēng)險。建立健全反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新渠道產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險自主進(jìn)行持續(xù)識別和評估，動態(tài)監(jiān)測市場風(fēng)險變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管要求。強(qiáng)化反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)自主管理風(fēng)險的責(zé)任，反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前，須開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估，并按照風(fēng)險評估結(jié)果采取有效的風(fēng)險防控措施。鼓勵反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)利用大數(shù)據(jù)、云計算等新技術(shù)提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性。

《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引(試行)》

銀反洗發(fā)(2018)19號

第三十六條 洗錢風(fēng)險評估包括定期評估和不定期評估。法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)實(shí)際和國家/區(qū)域洗錢風(fēng)險評估需要，合理確定定期開展全系統(tǒng)洗錢風(fēng)險評估的時間、周期或頻率。

不定期評估包括對單項業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))或特定客戶的評估，以及在內(nèi)部控制制度有重大調(diào)整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、拓展新的銷售或展業(yè)渠道、開發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)、開展重大收購和投資等情況下對全系統(tǒng)或特定領(lǐng)域開展評估。

為有效開展洗錢風(fēng)險評估工作，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并維護(hù)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))類型清單和客戶種類清單。

第五十一條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識別高風(fēng)險業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))，并對其進(jìn)行定期評估、動態(tài)調(diào)整。

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第1號

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全和執(zhí)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，對本機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部洗錢和恐怖融資風(fēng)險及相關(guān)風(fēng)險控制措施有效性進(jìn)行評估。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估。

第四十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估報告。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時，應(yīng)當(dāng)對新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估情況進(jìn)行審核。

通過梳理上述金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險評估時機(jī)現(xiàn)行的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不難看出，對于業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險評估不但要根據(jù)自身和國家/區(qū)域洗錢風(fēng)險評估的情況確定定期開展全系統(tǒng)洗錢風(fēng)險評估的時間、周期或頻率，當(dāng)發(fā)生內(nèi)部控制制度有重大調(diào)整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、拓展新的銷售或展業(yè)渠道、開發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)、開展重大收購和投資等情形時，尤其是在推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前，須開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估，并采取有效的風(fēng)險防控措施。

值得金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的是，2019年2月，銀保監(jiān)會正式發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(以下稱“《辦法》”)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求，《辦法》中明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，同時也明確規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時，應(yīng)當(dāng)對新業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險評估情況進(jìn)行審核的職責(zé)?！度匆庖姟吩鞔_地指出反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)要切實(shí)履職，國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力，窺一斑而知全豹，隨著國務(wù)院各有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)落實(shí)《三反意見》工作的不斷深入，國務(wù)院有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)“三反”合力形成在即，而且只會日益增強(qiáng)，業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險評估不但是義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢合規(guī)要求，更將成為日常經(jīng)營管理的合規(guī)條件。

雖然我國的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估正在起步階段，據(jù)fatf最新消息[5]，fatf第三十屆第二次全會暨工作組會議審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估報告，會議充分認(rèn)可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎(chǔ)。據(jù)悉，在《洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》頒布后，為客觀評判義務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況，評估反洗錢工作的合規(guī)性與有效性，得出評估結(jié)論提供更為細(xì)致的規(guī)定，中國人民銀行擬制定有關(guān)洗錢風(fēng)險評估的相關(guān)規(guī)定用于對義務(wù)機(jī)構(gòu)開展評估工作，并針對不同的風(fēng)險情況，采取不的監(jiān)管措施。這對義務(wù)機(jī)構(gòu)而言，一方面是監(jiān)管要求更嚴(yán)，洗錢風(fēng)險合規(guī)管理工作面臨新的壓力與挑戰(zhàn);另一方面，隨著我國反洗錢相關(guān)執(zhí)法機(jī)制的愈加完善，主管機(jī)關(guān)將不斷推動監(jiān)管要求明朗化。

在此國際背景和國內(nèi)在2020年落實(shí)《三反意見》目標(biāo)的雙重條件驅(qū)動下，中國深入落實(shí)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估，推動法人金融機(jī)構(gòu)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險加強(qiáng)識別、評估和管理以及后續(xù)并頒布針對性的規(guī)定或指引不過是時間問題。

[1] 童文俊，金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險評估監(jiān)管體系構(gòu)建研究

[2] 論根本策 ，雜談機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估，2018年06月19日

[3] 反洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)5c體系：環(huán)境(circumstance)、產(chǎn)品/客戶(commodity / customer)、控制(control)、溝通(communication)和調(diào)整(correct)

[4] 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，銀發(fā)〔2014〕344號，第三十七條

[5] /publicatio

公司評估報告案例篇三

第二批“不忘初心、牢記使命”主題教育開展以來，我局認(rèn)真落實(shí)黨中央、黨委關(guān)于主題教育的各項部署和要求，牢牢抓住深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想這條主線，圍繞總要求、抓實(shí)總?cè)蝿?wù)，把學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視問題、整改落實(shí)貫穿全過程，黨員干部的理論水平得到有效提升、思想認(rèn)識受到深刻洗禮、干事?lián)?dāng)?shù)膭蓬^更足、為民解憂的自覺性更高、廉潔自律表率作用凸顯，取得了明顯成效。按照主題教育“回頭看”的工作要求，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下。

學(xué)習(xí)教育效果好不好、實(shí)不實(shí)，要以黨員干部真真切切的獲得感作為檢驗的唯一標(biāo)準(zhǔn)。在開展學(xué)習(xí)教育過程中，xx堅持“學(xué)深、悟透、踐行”三部曲，引導(dǎo)黨員干部思考和明白“從哪里來?到哪里去?”，尋找初心、不忘本來，銘記使命、繼往開來，堅定理想信念、清晰奮斗目標(biāo)。

(一)領(lǐng)導(dǎo)奏響“首部曲”，保持學(xué)習(xí)強(qiáng)度筑深度。精心制定學(xué)習(xí)習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的計劃和措施，壓實(shí)責(zé)任、壓茬推進(jìn)，全面落實(shí)各項學(xué)習(xí)教育要求。領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶頭學(xué)原著、學(xué)原文，悟原理，原原本本自學(xué)規(guī)定書目，撰寫學(xué)習(xí)體會，集中學(xué)習(xí)研討，帶動學(xué)習(xí)風(fēng)氣，營造良好氛圍。建立“x”學(xué)習(xí)制度，即每周學(xué)習(xí)x天，每天每名黨員干部至少自學(xué)x小時，支部每周集中學(xué)習(xí)研討x天，每月x次集中研討交流，充分保證學(xué)習(xí)的強(qiáng)度。成立督學(xué)小組，跟進(jìn)督導(dǎo)主題教育開展情況，從集體活動到課率抓起，定期跟蹤檢查學(xué)習(xí)筆記，持續(xù)傳導(dǎo)學(xué)習(xí)壓力。主題教育期間，結(jié)合思想實(shí)際和學(xué)習(xí)體會，共撰寫xx篇個人體會文章，平均每名黨員學(xué)習(xí)超過x小時。

(二)全體唱響“二部曲”，開展交流研討悟真理。為了悟透學(xué)習(xí)內(nèi)容、更好把握精髓，以黨員大會、黨小組會形式，圍繞黨中央提出的8個專題和上級黨委提出的6個專題，開展集中研討。黨員干部相互交流學(xué)習(xí)心得，緊密聯(lián)系學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，結(jié)合思想和工作實(shí)際，在增進(jìn)認(rèn)識理解中引發(fā)思想共鳴。主題教育以來，處干部做表率、全體黨員全覆蓋，共組織學(xué)習(xí)交流xx次，共xx人次交流發(fā)言，其中，處級以上干部發(fā)言xx次，達(dá)到了增進(jìn)共鳴、入腦入心的效果。

(三)品牌展現(xiàn)“三部曲”，打造特色活動踐初心。一是打造“青年黨員講黨課”品牌，每月安排1-2名青年干部上臺講黨課，在提升青年黨員政治理論素養(yǎng)中，增強(qiáng)廣大干部特別是青年干部的政治責(zé)任感和歷史使命感。二是領(lǐng)導(dǎo)帶頭講黨課。書記帶頭引領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)結(jié)合中央精神、上級部署、工作實(shí)際，為全體黨員開展專題黨課輔導(dǎo)，以“關(guān)鍵少數(shù)”示范引領(lǐng)全開展學(xué)習(xí)教育。三是開展特色黨日活動。通過重溫入黨誓詞、組織主題演講、誦讀經(jīng)典、參觀紅色歷史紀(jì)念館等活動，增強(qiáng)主題教育的吸引力感染力，讓黨員干部思想得到升華，精神受到洗禮。截至目前，圍繞主題教育專題，共開展了青年干部講黨課xx次，領(lǐng)導(dǎo)講黨課xx次，主題黨日活動xx次，以實(shí)際行動踐行了忠誠于黨、服務(wù)人民的初心。

主題教育過程中，堅持把做實(shí)調(diào)查研究作為有效提升工作管理水平的一項重要舉措，一以貫之、持續(xù)用力，開展“三步走”，不斷增強(qiáng)調(diào)查研究的針對性和現(xiàn)實(shí)性。

(一)第一步：深入一線聽聲音。領(lǐng)導(dǎo)帶隊圍繞上級主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組確定的調(diào)研重點(diǎn)，深入基層一線，以召開座談會、實(shí)地走訪等多種形式，聽取基層干部對加強(qiáng)黨的建設(shè)、重點(diǎn)工作運(yùn)行情況等方面的意見建議，認(rèn)真傾聽基層機(jī)關(guān)和干部的心聲。領(lǐng)導(dǎo)班子共開展主題教育專項調(diào)研xx次，走訪座談干部xx人，形成《基層機(jī)關(guān)反映問題及意見建議清單》，收集各類問題xx項。

(二)第二步：面向基層聽訴求。通過召開工作座談會、實(shí)地走訪等方式，聽取基層在優(yōu)化服務(wù)、強(qiáng)化管理、作風(fēng)建設(shè)等方面的寶貴建議以及對重點(diǎn)政策落實(shí)的意見和訴求，著力解決痛點(diǎn)、堵點(diǎn)問題。開展“問卷大調(diào)查”活動，面向xx服務(wù)對象發(fā)放調(diào)查問卷，一對一了解訴求。共召開座談會xx次，走訪xx次，發(fā)放調(diào)查問卷xx份，形成《基層反映問題及意見建議清單》，梳理出服務(wù)和管理相關(guān)問題xx余項。

(三)第三步：成果運(yùn)用促提升。每次調(diào)研結(jié)束后，領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)班子成員和相關(guān)部門及時匯總分析問題，建立臺賬和銷號制度，做到能解決的立即解決，不能解決的立出清單，分門別類，落實(shí)到人，提出解決方案并在持續(xù)跟蹤上建立責(zé)任機(jī)制，使調(diào)研工作的成果轉(zhuǎn)化時間大大加快。共形成調(diào)研

報告

主題教育過程中，始終高度重視問題檢視工作，將之視為主題教育的重中之重，研究落實(shí)、深入推動，形成“三張表”，讓檢視問題更清晰、更準(zhǔn)確、更高效。

(一)一張對照表：認(rèn)真查找問題。成立檢視問題專項小組，發(fā)動全體干部職工，從個人、部門、黨支部三個層面對標(biāo)對表全面查找問題。全體黨員干部對標(biāo)習(xí)近平總書記重要講話和重要批示精神，深入開展“四個對照”、“四個找一找”，一條一條的列出問題;開展形式主義、官僚主義突出問題大排查;對照黨章黨規(guī)檢視問題召開專題會議，對照“18個是否存在”逐條自查。按照要求召開專題民主生活會和組織生活會，實(shí)事求是、坦誠交心，以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，互相咬耳扯袖，真批真評、動真碰硬，充分挖掘存在的問題和根源。主題教育以來，領(lǐng)導(dǎo)班子共對照檢視xx次，檢視出問題xx余項，問題查找精準(zhǔn)有效。

(二)一張意見表：真心納諫求教。通過談心談話、組織召開基層干部座談會、走訪服務(wù)對象、實(shí)地查看服務(wù)場所、考察基層黨建聯(lián)系點(diǎn)、發(fā)放調(diào)查問卷等方式，既征求黨內(nèi)黨員干部意見，又征求黨外群眾意見;既聽取基層干部意見、又聽取服務(wù)對象代表的意見。截至目前，共吸收采納意見建議xx條。

(三)一張問題表：找準(zhǔn)整改靶心。聚焦檢視反思的突出問題、共性問題，列出檢視問題清單，能夠當(dāng)下改的明確時限要求、按期整改到位，一時解決不了的明確階段目標(biāo)，持續(xù)抓好整改。黨員干部個人剖析出的問題，列入個人整改提升計劃。經(jīng)梳理匯總，形成《“不忘初心、牢記使命”主題教育檢視問題清單》，共x類xx條問題，為整改落實(shí)提供精準(zhǔn)指向。

主題教育過程中，始終將整改落實(shí)工作作為檢驗主題教育成效的最終環(huán)節(jié)，實(shí)舉措、重效果、細(xì)整改，做到“三到位”，不斷增強(qiáng)說服力，讓各項整改措施落地生根。

(一)立行立改到位。結(jié)合工作實(shí)際，建立整改任務(wù)清單和責(zé)任清單，堅持階段性和長期性整改相結(jié)合，共計已批量整改xx批次，整改問題xx項。其中，列入立即整改事項共xx項，如，調(diào)整學(xué)習(xí)機(jī)制和計劃并督促落實(shí);嚴(yán)格控制文件數(shù)量，確?？偘l(fā)文數(shù)量較上年減少四分之一以上，給基層布置工作時預(yù)留充足時間，不得少于3個工作日;加強(qiáng)各部門溝通協(xié)調(diào)，避免重復(fù)發(fā)文和工作事項交叉;開展專題工作調(diào)研，聽取基層干部意見建議;提升保密意識，加強(qiáng)保密管理。目前，立行立改問題已全部整改到位。

(二)限期整改到位。結(jié)合主題教育工作要求，主題教育期間限期整改xx項，x月底前，已經(jīng)全部整改到位。整改內(nèi)容主要包括:出臺xx制度，明確十條禁令，全面強(qiáng)化了紀(jì)律約束;整理形成主題教育心得體會匯編，傳閱學(xué)習(xí);制定重點(diǎn)服務(wù)工作

方案

(三)持續(xù)整改到位。建立整改長效機(jī)制，明確責(zé)任人、責(zé)任處室、整改時間，按周填報整改進(jìn)展，完成整改的按時銷號，真正把“問題清單”轉(zhuǎn)化為“整改清單”“成效清單”。整改臺賬中持續(xù)整改問題共xx項。如，xx。目前，正在對標(biāo)對表推進(jìn)持續(xù)整改，確保改到位、見實(shí)效。

總體來看，主題教育工作進(jìn)展順利，成效明顯。但與上級黨委的要求相比，與黨員群眾的期待相比，還存在一定的差距。比如在堅持學(xué)習(xí)的韌勁、融會貫通的深度還不夠;檢視問題的質(zhì)量和效果還有待提升;主題教育與中心工作“兩張皮”的現(xiàn)象仍然存在，等等。

下一步，我們將在鞏固前期取得的成果基礎(chǔ)上，堅定不移地貫徹黨中央的決策部署，按照上級黨委的要求，以主題教育為契機(jī)，進(jìn)一步抓好持續(xù)整改各項工作。

一是在學(xué)深悟透上保持熱度。堅持系統(tǒng)學(xué)，做到跟進(jìn)學(xué)，加強(qiáng)督促學(xué)，突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)，抓好專題研討，深學(xué)細(xì)悟、細(xì)照篤行。推動學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想往深里走、往心里走、往實(shí)里走。

二是在檢視問題上加大力度。以自我革命的精神和刀刃向內(nèi)的勇氣檢視查找問題，多從主觀上找不足，多從思想深處挖“根源”，把問題檢視“準(zhǔn)”、檢視“實(shí)”、檢視“嚴(yán)”，為即將召開的專題民主生活會打好基礎(chǔ)。

三是在立行立改上展示硬度。堅持“改”字當(dāng)頭、堅決改、徹底改、一刻不耽誤地改，推進(jìn)“清單式”管理，完善問題清單和整改臺賬，動態(tài)跟蹤問效。嚴(yán)格履行主體責(zé)任，細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)、量化要求，以釘釘子的精神一以貫之地抓好整改落實(shí)。

四是在統(tǒng)籌兼顧上體現(xiàn)深度。繼續(xù)堅持嚴(yán)實(shí)標(biāo)準(zhǔn)，在持續(xù)深入抓好本級主題教育的同時，同步籌劃好第二批主題教育，推進(jìn)落實(shí)各項重點(diǎn)工作，使主題教育與中心工作兩手抓、兩不誤，以工作實(shí)績檢驗主題教育效果。

公司評估報告案例篇四

按照“

不忘初心

“

不忘初心

(一)以深化理論學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)。我們按照主題教育集中學(xué)習(xí)研討活動《方案》安排，堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，把開展主題教育作為一項重大政治任務(wù)，以高度負(fù)責(zé)的精神抓好主題教育，努力做到學(xué)在深處、干在實(shí)處、走在前列。組織班子成員每周利用半天時間，集中做到會議室，沉下身、靜下心來學(xué)思踐悟。深入學(xué)習(xí)了習(xí)近平總書記在“不忘初心、牢記使命”主題教育工作會議、中央政治局第十五次集體學(xué)習(xí)、中央和國家機(jī)關(guān)黨的建設(shè)工作會議和在內(nèi)蒙古考察并指導(dǎo)開展“不忘初心、牢記使命”主題教育時的重要講話精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨章黨規(guī)和黨史、新中國史，學(xué)習(xí)了《習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想學(xué)習(xí)綱要》《習(xí)近平關(guān)于“不忘初心、牢記使命”重要論述選編》。堅持圍繞堅定理想信念，永葆對黨的忠誠心;樹牢根本宗旨，永葆對人民的感恩心;敢于擔(dān)當(dāng)斗爭，永葆對事業(yè)的進(jìn)取心;嚴(yán)守紀(jì)律規(guī)矩，永葆對法紀(jì)的敬畏心四個專題，每半個月開展一次集中研討，組織大家結(jié)合各自思想和工作實(shí)際，談?wù)J識體會、找差距不足、提改進(jìn)措施，讓大家在交流中共同提升，實(shí)現(xiàn)理論學(xué)習(xí)入心入腦，切實(shí)提高了思想認(rèn)識，打牢了理論根基，做到了真學(xué)真懂真信真用。

(二)以抓實(shí)調(diào)查研究為載體。堅持從主題教育一開始就突出問題導(dǎo)向，緊密結(jié)合落實(shí)中央部署、省委要求和當(dāng)前正在做的工作，制定《班子“不忘初心、牢記使命”主題教育調(diào)查研究工作方案》，組織班子成員重點(diǎn)圍繞中央和省委專項整治8個方面內(nèi)容，聚焦巡視反饋問題，單位自身查擺突出問題，干部群眾反映集中問題，帶頭確定一個課題。堅持改進(jìn)作風(fēng)，把克服官僚主義和形式主義作為主線，發(fā)揚(yáng)求真務(wù)實(shí)的精神、大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，堅持深入基層、深入群眾，多層次、全方位、廣渠道地了解實(shí)際情況，實(shí)實(shí)在在了解情況、指導(dǎo)工作。積極做好調(diào)研“后半篇文章”，在實(shí)地調(diào)研的基礎(chǔ)上，及時匯總梳理調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問題、聽到的意見，作出綜合研判，切實(shí)分析透徹問題癥結(jié)，提出解決問題、改進(jìn)工作的思路舉措。目前，班子成員已開展調(diào)研x次，帶頭解決問題x項。

(三)以深入檢視問題為契機(jī)。堅持從主題教育一開始就要抓好檢視問題，聚焦思想、政治、能力、作風(fēng)和廉政方面存在的突出問題進(jìn)行檢視。堅持聚焦思想、政治、能力、作風(fēng)和廉政方面存在的突出問題進(jìn)行檢視，重點(diǎn)開展好“五對照五檢視”，把自已擺進(jìn)去、把責(zé)任擔(dān)起來，發(fā)揚(yáng)自我革命精神,堅持刀刃向內(nèi)、敢于刮骨療毒、敢于壯士斷腕，把問題查出來、把癥結(jié)找出來。按照習(xí)近平總書記關(guān)于“四個對照”、“四個找一找”的要求，對在學(xué)習(xí)研討中查擺的問題、對照黨章黨規(guī)找出的問題、調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問題、群眾反映的問題、對照黨章黨規(guī)找出的問題等，進(jìn)行系統(tǒng)梳理，全部建立了問題整改臺賬。召開了班子成員檢視問題專題分析會，班子成員暢所欲言，共同查找問題x條。組織班子成員結(jié)合各自工作實(shí)際和前期學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究發(fā)現(xiàn)問題深入開展個人檢視問題，形成檢視問題材料x篇，查找問題x項，有針對性的進(jìn)行了梳理匯總，為下步整改奠定了堅實(shí)的基礎(chǔ)。在學(xué)習(xí)調(diào)研基礎(chǔ)上，組織x名班子成員率先講專題黨課，主要領(lǐng)導(dǎo)同志帶頭講，其他班子成員到分管領(lǐng)域講。突出針對性，緊密結(jié)合學(xué)習(xí)和調(diào)研成果，將存在的差距和不足，講指導(dǎo)實(shí)踐、推動改進(jìn)工作的思路措施，講悟初心、擔(dān)使命的感悟，推進(jìn)了主題教育深入開展。

(四)以狠抓整改落實(shí)為驅(qū)動。認(rèn)真按照中央和省委要求，堅持邊學(xué)邊改、立查立改，以整改落實(shí)成果檢驗主題教育實(shí)效。及時制定方案。堅持把“改”字貫穿始終，注重將學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究和檢視反思發(fā)現(xiàn)的問題納入其中，及時制度《“不忘初心、牢記使命”主題教育專項整治工作方案》，明確整改任務(wù)。召開專項整治工作推進(jìn)會議，對調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問題、群眾反映的問題、自身查找的問題、上級點(diǎn)出的問題列出清單、建立臺賬，逐條研究制定具體的解決辦法和整改措施，能夠當(dāng)下改的，立行立改、即知即改;一時解決不了的，緊盯不放，明確階段目標(biāo)，持續(xù)推動整改，完成了形式主義、官僚主義治理，深入查找、不敢擔(dān)當(dāng)，畏手畏腳、不敢碰硬等x個問題的整改，確保問題整改全部落實(shí)落地。

雖然主題教育學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視反思、整改落實(shí)取得了一定的成效，但還存在一些問題需要改進(jìn)，如有的班子的黨員干部特別是主要領(lǐng)導(dǎo)仍有思想顧慮，查擺問題有畏難情緒;有的個別基層單位存在等、靠、拖等現(xiàn)象;個別單位結(jié)合實(shí)際不緊密，生搬硬套，左右一個樣，上下一般粗，實(shí)踐成果少，特色不突出，等等。

按照省委主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的有關(guān)要求，結(jié)合工作實(shí)際，下一步重點(diǎn)做好以下幾個方面工作。

一要召開好專題民主生活會。會前要精心做好各項準(zhǔn)備工作，把收集的意見梳理好、分析，把談心談話活動談充分、談透徹，對照檢查材料要開門見山、直奔主題，重點(diǎn)突出、內(nèi)容實(shí)在，班子成員都要自己動手撰寫對照檢查材料。民主生活會上要以整風(fēng)精神開展批評和自我批評，針對查擺出來的問題，無論是班子的還是個人的，都要制定整改任務(wù)書、時間表，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，扎實(shí)整改落實(shí)，并在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示。

二要突出活動特色推進(jìn)分類指導(dǎo)。要加大對活動開展的指導(dǎo)力度，要沉下身子，具體指導(dǎo)、現(xiàn)場辦公，切實(shí)幫助各級黨組織解決活動開展過程中遇到的問題。要重點(diǎn)做好第二批主題教育的謀劃部署和跟進(jìn)指導(dǎo)工作，確保第二批主題教育取得實(shí)效。

三要及時總結(jié)好做法好經(jīng)驗。要及時總結(jié)主題教育取得的經(jīng)驗，注重挖掘和發(fā)現(xiàn)在主題教育中出現(xiàn)的新經(jīng)驗、新做法的提煉完善，將主題教育期間的一些好做法用制度的形式固定下來，長久的堅持下去，確保主題教育取得實(shí)實(shí)在在的成效。

公司評估報告案例篇五

近兩年來，xx公司黨委認(rèn)真落實(shí)《2019-2023年全國黨員教育培訓(xùn)工作規(guī)劃》，把學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想作為首要政治任務(wù)，以堅定信仰、增強(qiáng)黨性、提高素質(zhì)為重點(diǎn)，堅持思想建黨、理論強(qiáng)黨、從嚴(yán)治黨，堅持圍繞中心、服務(wù)大局，堅持分類指導(dǎo)、按需施教，堅持聯(lián)系實(shí)際、繼承創(chuàng)新，堅持簡便易行、務(wù)實(shí)管用，不斷增強(qiáng)針對性和有效性，黨員教育機(jī)制不斷健全、教育培訓(xùn)形式不斷創(chuàng)新、教育培訓(xùn)內(nèi)容不斷豐富、教育培訓(xùn)效果不斷提升。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，形成齊抓共管工作合力。全公司各級黨組織把黨員教育培訓(xùn)作為加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)、先進(jìn)性和純潔性建設(shè)和學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、創(chuàng)新型黨組織建設(shè)的重要任務(wù)，認(rèn)真研究部署，全力抓好落實(shí)。公司黨委成立了黨員教育培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨辦牽頭抓總、各級黨組織分工負(fù)責(zé)的黨員教育培訓(xùn)工作機(jī)制。建立了黨員教育培訓(xùn)工作聯(lián)席會議制度，領(lǐng)導(dǎo)小組每季度開一次碰頭會、每半年開一次工作匯報會、每年召開一次工作協(xié)調(diào)會，集中解決黨員教育培訓(xùn)中出現(xiàn)的各種問題，研究部署下一階段黨員教育培訓(xùn)工作。對基層黨組織落實(shí)黨員培訓(xùn)情況進(jìn)行督查指導(dǎo)，真正形成了分級負(fù)責(zé)、齊抓共管的強(qiáng)大合力?；鶎狱h組織認(rèn)真履行工作職責(zé)，逐級成立組織機(jī)構(gòu)，制定教育培訓(xùn)計劃，深入開展學(xué)習(xí)型黨組織創(chuàng)建活動，切實(shí)抓好抓實(shí)黨員日常教育，使黨員教育培訓(xùn)工作制度化、規(guī)范化、常態(tài)化。

(二)狠抓落實(shí)，夯實(shí)黨員教育培訓(xùn)基礎(chǔ)。在黨員教育培訓(xùn)工作中，我們著重狠抓了四個落實(shí):一是落實(shí)培訓(xùn)計劃。每年年初，公司黨委組織人員深入基層對黨員教育培訓(xùn)情況進(jìn)行深入調(diào)研，摸清了基層黨員教育培訓(xùn)情況，結(jié)合調(diào)研情況有針對性制定多年全公司黨員培訓(xùn)工作計劃。對培訓(xùn)的任務(wù)、目的、方式、內(nèi)容及組織領(lǐng)導(dǎo)等作出了具體的要求和安排。特別是對基層黨組織的“三會一課”的主要內(nèi)容、操作程序和有關(guān)要求進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范和細(xì)化，使之一目了然，便于基層黨組織照章行事。二是落實(shí)培訓(xùn)職責(zé)。我們對培訓(xùn)職責(zé)進(jìn)行了明確。公司黨辦負(fù)責(zé)制定全公司黨員教育培訓(xùn)的規(guī)劃、指導(dǎo)督促和檢查;基層黨組織具體負(fù)責(zé)實(shí)施。三是落實(shí)培訓(xùn)資金。為了保證黨員培訓(xùn)工作的順利進(jìn)行，資金從黨費(fèi)專戶列支，確保黨員培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)足額，保證了培訓(xùn)工作的有效開展。四是落實(shí)培訓(xùn)任務(wù)。把黨員培訓(xùn)工作納入基層黨組織工作要點(diǎn)，作為黨建工作年度目標(biāo)考評內(nèi)容，定期檢查。各基層黨組織也把培訓(xùn)任務(wù)和內(nèi)容落實(shí)到人，制定了培訓(xùn)責(zé)任目標(biāo)，把培訓(xùn)日程安排細(xì)化到天，保證培訓(xùn)任務(wù)的順利完成。

(三)強(qiáng)化措施，拓寬黨員教育培訓(xùn)途徑。根據(jù)《中國共產(chǎn)黨黨員教育管理工作條例》，適應(yīng)新時代黨員隊伍建設(shè)需要，突出政治功能，切實(shí)抓好習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想教育培訓(xùn)，全面落實(shí)政治理論教育、政治教育和政治訓(xùn)練、黨章黨規(guī)黨紀(jì)教育、黨的宗旨教育、革命傳統(tǒng)教育、形勢政策教育、知識技能教育等方面基本任務(wù)，把黨性教育和理想信念教育貫穿始終，堅持集體培訓(xùn)與個人自學(xué)相結(jié)合、輔導(dǎo)培訓(xùn)與座談交流相結(jié)合、理論教育與實(shí)踐鍛煉相結(jié)合、“走出去”學(xué)習(xí)與“請進(jìn)來”授業(yè)相結(jié)合，不斷把教育培訓(xùn)工作引向深入。各級黨組織切實(shí)用好“共產(chǎn)黨員”教育平臺、“學(xué)習(xí)強(qiáng)國”學(xué)習(xí)平臺等載體，通過理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)、“三會一課”、主題黨日等，抓實(shí)集體學(xué)習(xí)。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部定期為基層黨員講黨課。引導(dǎo)黨員根據(jù)自身實(shí)際和工作需要，利用業(yè)余時間開展自學(xué)。堅持民主生活會和組織生活會、民主評議黨員、談心談話等制度，認(rèn)真開展批評和自我批評，咬耳扯袖、紅臉出汗，讓黨的組織生活真正起到教育提高黨員的作用。通過黨員佩戴黨徽上崗，設(shè)立黨員、勞模創(chuàng)新工作室及示范崗、責(zé)任區(qū)，爭創(chuàng)先鋒班組和創(chuàng)新班組，舉辦崗位練兵、技術(shù)比武、導(dǎo)師帶徒、獻(xiàn)計獻(xiàn)策等活動，引導(dǎo)黨員立足崗位、創(chuàng)先爭優(yōu)。鼓勵和引導(dǎo)黨員參與結(jié)對幫扶、志愿服務(wù)等，為黨員搭建實(shí)踐鍛煉平臺。

(四)完善制度，健全黨員教育培訓(xùn)機(jī)制。健全領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制。公司黨委會定期研究部署黨員教育培訓(xùn)工作，要求黨員教育聯(lián)系會議成員單位定期溝通情況，協(xié)調(diào)制定培訓(xùn)計劃，解決突出問題，做到統(tǒng)籌規(guī)劃、上下聯(lián)動、綜合管理。健全黨員教育管理責(zé)任制。公司黨辦履行牽頭抓總職責(zé)，通過深入基層督查指導(dǎo)，及時掌握了解黨員教育培訓(xùn)情況，督促基層認(rèn)真落實(shí)黨組織生活、黨員目標(biāo)管理、民主評議黨員、創(chuàng)先爭優(yōu)等黨員教育管理制度，不斷拓寬教育培訓(xùn)渠道，切實(shí)做到常抓不懈、持之以恒，避免時緊時松現(xiàn)象。

當(dāng)前我公司黨員教育培訓(xùn)工作雖然取得了一定的成績,但也存在著許多問題，其主要有：一是部分黨員消極對待教育培訓(xùn)。由于是生產(chǎn)企業(yè)，平時職工上班實(shí)行倒班制，人員少，加上生產(chǎn)任務(wù)緊，相對比較辛苦，個別黨員教育培訓(xùn)積極性不高。二是培訓(xùn)規(guī)模不大。組織開展黨員培訓(xùn)方式還比較簡單，以會代訓(xùn)多，通過邀請專家講座、組織外出參觀考察、舉辦短期培訓(xùn)班等方式進(jìn)行培訓(xùn)次數(shù)較少，且規(guī)模不大。黨員干部遠(yuǎn)程教育平臺沒有充分利用起來。三是培訓(xùn)內(nèi)容安排不科學(xué)。在培訓(xùn)內(nèi)容的安排上還缺乏系統(tǒng)性、科學(xué)性。傳統(tǒng)內(nèi)容多，對新技術(shù)、新政策研究不深、不透，缺乏時代性與實(shí)用性。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。一方面要明確各基礎(chǔ)黨組織領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。要根據(jù)上級部署，作出年度黨員教育培訓(xùn)的計劃，組織實(shí)施各項工作運(yùn)行制度，做好組織指導(dǎo)和督促檢查工作。另一方面是明確基層黨組織直接責(zé)任?；鶎訂挝稽h組織要結(jié)合自身實(shí)際，負(fù)責(zé)具體安排落實(shí)，調(diào)動廣大黨員參與的積極性，扎實(shí)開展黨員教育的各項活動，保證黨員教育的質(zhì)量和覆蓋面。

(二)統(tǒng)籌兼顧，緊跟時代步伐。根據(jù)時代特點(diǎn)，把加強(qiáng)黨性教育、政治理論指導(dǎo)與開展科技、經(jīng)濟(jì)、法律等教育相結(jié)合，把開展培訓(xùn)與解決黨員生產(chǎn)生活實(shí)際問題相結(jié)合，使他們感受到黨組織的溫暖，增強(qiáng)干事創(chuàng)業(yè)的信心，激發(fā)自我教育的積極性、主動性。

(三)健全制度，形成長效機(jī)制。要健全黨員日常管理機(jī)制。主動進(jìn)入黨員的各項社會活動之中，實(shí)施跟蹤教育、管理與監(jiān)督。要健全黨員激勵約束機(jī)制。注重營造良好的文化環(huán)境和輿論氛圍，使黨員保持黨性的行為獲得正面評價和輿論支持，違背黨性的行為得到有效監(jiān)督和及時糾正。

(四)創(chuàng)新方法，切實(shí)增強(qiáng)實(shí)效。要采取科學(xué)、靈活、多樣的教育培訓(xùn)形式，有效增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。充分利用和發(fā)揮遠(yuǎn)程教育快捷、方便、靈活、實(shí)用的優(yōu)勢，盡快讓這一最新、最靈活、最便捷的教育方式為黨員所接受。同時，通過立典型，樹榜樣，使廣大黨員在典型的帶動下奮發(fā)工作，銳意進(jìn)取。

(五)注重實(shí)效，加強(qiáng)學(xué)風(fēng)建設(shè)。要認(rèn)真落實(shí)黨中央關(guān)于加強(qiáng)學(xué)風(fēng)建設(shè)的要求，加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，力戒形式主義、官僚主義，防止教育培訓(xùn)表面化、程式化、庸俗化，防止學(xué)用脫節(jié)、空洞說教，防止不分層次對象“一刀切”、“一鍋煮”，防止檢查過多、過度留痕。

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