報告，漢語詞語，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。掌握報告的寫作技巧和方法對于個人和組織來說都是至關(guān)重要的。以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考，一起來看看吧
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇一
反洗錢崗位準(zhǔn)入試題
3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。 錯
d.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度e.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施
5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對
8.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?abcda.外部監(jiān)管的要求
b.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要c.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)
d.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件
9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?abc
符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去” 對
1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?acd
a.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)
8.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯
c.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn),高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)
13.以下說法正確的是?abd
2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對
a.中華人民共和國反洗錢法 b.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
c.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
d.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
d.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系,或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次
性金融服務(wù)時,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別 對
d.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況
2-2(2.1-2.3)
華僑出具中國護照
香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證
合法有效的授權(quán)委托書 代理人的有效身份證件
c. 合法有效的合同書 d. 代理人的資質(zhì)證明
3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系
c.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶,出具代理人身份證及使用
人戶口簿
d.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證
4. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系
5. 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)
b. 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機
構(gòu)開立的文件
6. 案例:15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到b銀行辦理開戶手
7. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)
關(guān)系時,應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?abcde
a.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、
證件或文件b.組織機構(gòu)代碼證c.稅務(wù)登記證
d.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件
e.授權(quán)他人辦理的,還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦
人員的有效身份證件
8. 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系
9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系
d.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
d.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員
bcd
a.糧、棉、油收購資金,應(yīng)出具中國人民銀行批文
b.非法人企業(yè),應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本
a.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金,應(yīng)出具其證明
a.獨立核算的附屬機構(gòu),只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證
d.存款人因向銀行借款需要,應(yīng)出具借款合同
a.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 b.基本存款賬戶開戶登記證
a.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
b.基本存款賬戶開戶登記證
2-2(2.4-2.5)
b.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢
國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記
證》 b.
中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文
c. 公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等
4.開立外債專用賬戶,銀行應(yīng)審核以下哪些項目abc
d.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》
5.境內(nèi)機構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶,銀行應(yīng)
7.開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面abcd
8.開立外國投資者賬戶,銀行應(yīng)審核以下哪些項目abcde
c.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 d.客戶經(jīng)理 e.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
a.大額現(xiàn)金開戶 b.異常開戶
d.一般存款賬戶
c.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 d.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
15.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ab a.非經(jīng)營性外匯收付
b.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)
a.無法判斷身份證件真實性
d.境外個人購買境內(nèi)商品房,是否符合自用原則
2-3(3.1-3.3)
3.1 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識
選擇題:
1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(錯) 2、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。(對)
3.2 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份
判斷題:
1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對)
2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯)
3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的.經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。(對)
4、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。(對)
3.3 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份
選擇題:
a、匯款人工作單位
b、匯款人住所 c、匯款行地址 d、匯款人身份證明文件
2-3(3.4-3.6)
1.查驗個人客戶的身份證是否真實,可通過哪些途徑核查()?
abc a、互聯(lián)網(wǎng)
b、銀行“黑名單”系統(tǒng) c、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng); d、公證機關(guān)
2.對個人客戶異常情況進行身份識別時,可采取那些措施?()
abcd a、實地查訪;
b、要求可戶補充身份資料; c、回訪客戶; d、向公安機關(guān)核查
c、單位出具的收入證明; d、駕駛證
c,《外匯業(yè)務(wù)審批表》; d,《涉外收入申報單(對私)》
10.有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。 對
11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。 對2-3(3.7)
3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對2-4
1、對公外匯存款賬戶銷戶前,開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的,應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
對
3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ac)
5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面?(abcd)
應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的,由其自行承擔(dān)責(zé)任。
b、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶,則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
c、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶,開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。
d、對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整,對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(abcd)
7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。 錯
8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、
代理人 錯
c、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶,應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。 d、涉及可疑交易的,是否已上報。
10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些?(cd)
a、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 b、銀行客戶經(jīng)理 c、客戶 d、代理人
11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,客戶身份識別有哪些要點?(abcd)
a、是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對手信息,以記錄銷戶后的資金流向 。
b、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,
同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi),向人民銀行報告。 c、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶,出資人以現(xiàn)金方式存入的,需提取現(xiàn)金銷戶的,應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件,如為業(yè)務(wù)代辦人,需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的,資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。
d、銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點?(acd) a、對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。 b、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。 c、對由代理人辦理銷戶的,應(yīng)核對代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。 d、銷戶后,銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(abcd)
c、客戶經(jīng)理
d、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點?(acd) a、銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況,對客戶未說明償還貸款來源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)深入調(diào)查。 b、銷戶時,無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的,都只審核法人代表身份證明文件的真實性。 c、銷戶時,其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。 d、銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點?(abc) a、銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況。
b、銷戶時,對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。
d、銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù),銀行應(yīng)審核:(abc)
a、法人代表的授權(quán)書
b、法人代表的身份證明文件 c、代理人身份證明文件
d、自然人出示身份證的,只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。
該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。
2-5(5.1-5.3)
1。客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有哪些acd
d. 客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求
6.對于客戶洗錢風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是哪些選項abcd
d.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施
8.客戶洗錢風(fēng)險等級的原則是什么abcd a.全面性
b.定性與定量相結(jié)合 c.持續(xù)性 d.保密性
10.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo) 錯
11.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中,以下哪些說法是正確的abc
a.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
d.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
a.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) b.現(xiàn)金業(yè)務(wù)
c.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) d.匯兌業(yè)務(wù)
16.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn) 對
1.對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施bcd
2.對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施
b.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的,可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
2-6(6.1-6.2)
1 銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身
份資料、交易記錄等
文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。 (正確)
2 金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。 (錯誤)
或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。 (正確)
4 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性-交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。 (錯誤)
5 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的,金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 (正確)
6 以下說法哪些是正確的?(abd)
a 按照保存介質(zhì)不同,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、
磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。
b 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度,做到防霉、防蛀、防火。
c 檔案銷毀時,可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。 d 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。
7 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度,采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式,確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。 (正確)
3-1(1.1-1.2)
1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行?2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第2號)和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。
答案: 2015年03月01日
答案:中國反洗錢監(jiān)測分析中心
答案:中國人民銀行
答案:大額交易、可疑交易報告
答案:處以20萬元以上50萬元以下的罰款
的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
答案:20萬……1萬
18.以下屬于大額外匯資金交易的是()答案:個人當(dāng)天存款1萬美元
19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由()誰報告。
答案:開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。
答案:法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易
21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計達到規(guī)定金額的,應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中,累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算,對其正確的理解是()
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇二
通過此次反洗錢的培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為建行柜員的我，深知反洗錢的重要性。要認(rèn)真學(xué)好反洗錢的理論知識，更應(yīng)該履行反洗錢的工作職責(zé)。洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。
身為柜員，在開戶和交易等服務(wù)時，嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
戶、銀行卡、存折、密碼等; 不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現(xiàn)。
確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。
鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩， 且意義重大。作為金融機構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇三
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇四
(1)借用金融機構(gòu)。匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構(gòu)。
(2)保密天堂。一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。
(3)空殼公司。亦稱為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權(quán)人提供的一種公司結(jié)構(gòu)，這種公司是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物。
(4)現(xiàn)金密集行業(yè)
(5)偽造商業(yè)票據(jù)
(6)走私
(7)利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
(8)通過證券和保險業(yè)洗錢
反洗錢法
2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇五
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細(xì)則》及補充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細(xì)則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認(rèn)識。
認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。
3、按照公司反洗錢工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。
按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。
4、在20_年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。
(二)，加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度
1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6. 當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料。
7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風(fēng)險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強。
三、20_年反洗錢工作思路
20_年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反洗錢工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇六
為增強對反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們充分知道金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢辦公室;同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二是抓緊進行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位，同時，結(jié)合實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則。
周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一、在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二、組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于7月20日先后組織60余名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三、組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，在加強對外宣傳的同時，還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇七
一、日常工作中宣傳
必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書的書面說明，并報經(jīng)上級公司批復(fù)。
二、外部宣傳
我公司在日常工作時柜臺上擺放有《反洗錢法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強的優(yōu)勢，營造宣傳氛圍，擴大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢現(xiàn)象。反洗錢工作是一項長期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學(xué)習(xí)，我公司今后擬定對內(nèi)認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，提高員工認(rèn)識，提升員工反洗錢工作能力，依法履行反洗錢義務(wù);對外做好反洗錢宣傳及解釋工作，爭取客戶的理解和支持。
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇八
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。
反洗錢工作報告包括哪幾類即時報告篇九
一、今年反洗錢工作開展情況
(一)組織機構(gòu)建設(shè)方面
1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年 12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實。
各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。
2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年 5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
(三)履行反洗錢義務(wù)方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671筆，251.31億元;對私報送 59641 筆，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆，23634.91 萬美元，其中：對公報送 808筆，23266.44 萬美元;對私82 筆，368.47 萬美元。
體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填
報要求，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認(rèn)、報送，提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月，根據(jù)
人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1 戶對公客戶、10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份;東山支行于 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識 26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
(1)根據(jù)省分行要求， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄 15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責(zé)任人 45 人次進行經(jīng)濟處罰 2350 元。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
二、明年反洗錢工作計劃
1、加強反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果， 3 月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬 2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于 6 月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查。三是 9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。 5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
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