從某件事情上得到收獲以后，寫一篇心得體會，記錄下來，這么做可以讓我們不斷思考不斷進步。那么心得體會怎么寫才恰當呢？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。
銀行轉(zhuǎn)介客戶 銀行客戶經(jīng)理心得體會篇一
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓的'大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了xx銀行第一期客戶經(jīng)理培訓班———一個團結(jié)奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表，如何做好貸前的審查（包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風險等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。
我很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。
站在客戶的角度為客戶服務(wù)，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。
在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。
在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應(yīng)該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。
銀行轉(zhuǎn)介客戶 銀行客戶經(jīng)理心得體會篇二
以客戶為中心，絕對不是一個噱頭。任何企業(yè)的最大收入來源均源自客戶，為客戶服務(wù)，滿足客戶需求并長期關(guān)注客戶的利益理所應(yīng)當?shù)某蔀槠髽I(yè)的發(fā)展宗旨和原動力。川潤的核心價值觀之一是成就客戶，也為企業(yè)日常運營活動奠定了基調(diào)，那就是避免以自我為中心，強調(diào)以客戶為中心，以生存為底線，在滿足客戶需求，幫助客戶成功的同時實現(xiàn)川潤的商業(yè)成功。20xx年以來，川潤啟動了流程性組織變革、項目管理導入、ipd/ltc流程變革和引入戰(zhàn)略績效等變革活動，這些變革的最終目標只有一個：如何能更好更快的服務(wù)客戶，為客戶提供質(zhì)量好、服務(wù)好、低成本、響應(yīng)快的產(chǎn)品與服務(wù)綜合解決方案。川潤應(yīng)該致力于用ipd的思想去開發(fā)能解決客戶短期痛點和長期發(fā)展需求的產(chǎn)品解決方案，思考如何提質(zhì)降本增效，將優(yōu)質(zhì)資源向優(yōu)質(zhì)客戶傾斜，深淘灘低作堰，構(gòu)筑長期戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，避免被較低水平的競爭對手拉入價格惡戰(zhàn)，被迫走低價格、低成本、低質(zhì)量的短視發(fā)展路線。
顯而易見的是，川潤當前階段更關(guān)注如何追求長期有效增長，實現(xiàn)規(guī)模和效益同步合理增長。這就要求川潤必須做好未來幾年的戰(zhàn)略目標分解，調(diào)整企業(yè)發(fā)展導向為客戶需求導向，多與客戶交流，了解客戶及最終用戶的需求，圍繞客戶及最終用戶來考慮做什么、怎么做、如何持續(xù)發(fā)展的問題。不僅僅是簡單給客戶提供產(chǎn)品，還要致力于給客戶提供端到端解決方案，關(guān)注客戶的長遠需求。同時，川潤也必須堅持開放進取、攜手共贏的價值觀，構(gòu)筑開放、競爭、合作的良好商業(yè)生態(tài)環(huán)境。不僅要和友商良性競爭共同發(fā)展，創(chuàng)造良好的生存空間，更要真誠地善待供應(yīng)商，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈的整體強健。
要保持長期有效增長，要經(jīng)得起誘惑，聚焦主航道，在主航道上創(chuàng)新，不畏艱難，厚積薄發(fā)，堅持在大平臺上持久地大規(guī)模投入，保持主航道產(chǎn)品競爭力。同時，企業(yè)也要積極發(fā)展自己的第二曲線乃至第三曲線，鼓勵研發(fā)部門創(chuàng)新，但絕對不是盲目創(chuàng)新，要堅持技術(shù)創(chuàng)新和客戶需求雙輪驅(qū)動，以客戶需求為中心做產(chǎn)品，以技術(shù)創(chuàng)新為中心做未來架構(gòu)性平臺，積極獲取自有核心技術(shù)知識產(chǎn)權(quán)，擁有并長期保持步入世界競爭的能力。
川潤的核心價值觀之一精進求實一直指引著川潤管理者不斷提升自身的管理能力，不斷完善著川潤的管理體系，這些管理進步將會成為公司的核心競爭力，推動公司在未來競爭的泥潭中不斷前進。道家的治國理念是“無為而治”，其實企業(yè)的治理又何嘗不是？越來越多的先進企業(yè)在探索如何構(gòu)建有效管理平臺和高效管理體系，擺脫對資金、技術(shù)和人才的依賴，建立從客戶中來，到客戶中去的流程化組織和運營體系，實現(xiàn)以客戶為中心的流程貫通，提高運營效率和效益。
關(guān)于管理體系提升，有三個流程不得不談，其一就是，川潤強調(diào)在全公司推行項目管理，以功能為中心轉(zhuǎn)變?yōu)橐皂椖繛橹行?。這和公司所處的行業(yè)或者產(chǎn)品特性并不矛盾，未來的戰(zhàn)爭是“班長的戰(zhàn)爭”，未來的公司運作模式一定是大平臺+多項目，期待著更多的同路人理解并充分踐行“項目管理思維”。目前，川潤已基本實現(xiàn)項目全預算制和資源買賣機制，但項目成本核算和項目財務(wù)經(jīng)理反向用數(shù)據(jù)指導業(yè)務(wù)開展仍處于待提升階段，要想提升項目管理能力，不能只看交付結(jié)果，更要關(guān)注經(jīng)營管理結(jié)果。其二，公司正在啟動的ipd流程變革，屬于規(guī)范面向市場創(chuàng)新的流程體系，可以幫助公司制度化地快速推出高質(zhì)量產(chǎn)品，ipd成功的核心輔助也是項目管理思維，研發(fā)項目管理和交付項目管理相輔相成。川潤要成為全球流體控制技術(shù)引領(lǐng)者，就必須堅定不移地推行ipd，建立規(guī)范且卓有遠見的項目評審體系，以及靈活機動、不失原則的短線評價機制。其三，打通ltc流程，建立銷售項目鐵三角機制并成功落地，融入交付項目管理。只有貫通以客戶為中心的ltc流程，實現(xiàn)全流程信息流、數(shù)據(jù)流的打通，建立關(guān)鍵點集體評審和決策機制，實現(xiàn)高質(zhì)量交付和客戶滿意度提升，才能真正實現(xiàn)流程化組織建設(shè)。
最后，結(jié)合這次新冠疫情帶來的影響，在這里提出企業(yè)管理數(shù)字化變革，在未來的幾年里，川潤要快速提升基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準確性，并實現(xiàn)用it信息化打通全流程，確保數(shù)據(jù)流精準、快速地在各業(yè)務(wù)單元流動，基于數(shù)據(jù)和事實進行科學高效管理，并高度重視信息安全。
管理變革的目的是多打糧食和提高土壤肥力，不是為了管理而管理，希望川潤的管理者能夠不斷自我批評，不斷總結(jié)管理案例，掌握綜合變革方法的金種子，“變法”成功，真正成為行業(yè)全球領(lǐng)袖。
銀行轉(zhuǎn)介客戶 銀行客戶經(jīng)理心得體會篇三
立金訓練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的大學生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。
“態(tài)度決定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。很多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更愿意說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美?！昂侠淼囊笫清憻?，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)經(jīng)驗的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅定信念?！凹毠?jié)決定成敗”、“準時就是遲到”、“從零開始”、“團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。
從“紙上談兵”到實際業(yè)務(wù)操作，在實踐中自如運用所學知識是我在培訓過程中的另一大收獲。如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。 還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。
總的說來，“贏向未來”客戶經(jīng)理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作的行領(lǐng)導;敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽團結(jié)協(xié)作的組員們;“愛的鼓勵”、“龍的呼喚”;真誠的贊美、團隊的力量;還有始終如一堅持滿懷激情的我們……培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。 最后，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結(jié)劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠;也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。
做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。
做卓越的銀行客戶經(jīng)理心得體會范文2
銀行轉(zhuǎn)介客戶 銀行客戶經(jīng)理心得體會篇四
近來，我行召開了信貸客戶經(jīng)理的警示教育會議，所謂“前車之覆，后車之鑒”，學習了會議里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經(jīng)敲響了警鐘。
案例中的他們因人生觀、價值觀被扭曲，無視黨紀國法，目無組織紀律，經(jīng)不住金錢的誘惑而身敗名裂，只因貪欲膨脹、利欲熏心，鋌而走險，最終斷送自已的前途，給自已家庭帶來巨大的痛苦。事實說明，人一旦心存僥幸，以身試法，必會受到法律的制裁，最終身陷囫圇。通過這次警示教育活動，使我心靈受到極大震動，思想受到深刻洗滌，更是從中得到一些深層次啟示和警醒。
作為一名信貸客戶經(jīng)理，不僅應(yīng)當具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，成為從事信貸工作日常行為的重要組成部分。
在今后的工作中我們要嚴格做到：
一、恪守職業(yè)操守，工作中嚴格要求自己，遵章守紀，照章辦事，端正言行,認真履行崗位職責，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。常懷律己之心，常修職業(yè)之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴格執(zhí)行各項從業(yè)禁止性規(guī)定，防范案件風險，爭做優(yōu)秀員工。
二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀律紅線，自覺抵制各種腐朽誘惑，保持平衡的心態(tài)，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、快樂工作”。
三、加強學習，不斷提高自身的文化修養(yǎng)和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強自我保護意識。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。
銀行轉(zhuǎn)介客戶 銀行客戶經(jīng)理心得體會篇五
（一）本著“以客戶為中心”的服務(wù)理念，始終要確保對中高端客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。如果我們不能給客戶提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)，客戶就不會對我們的服務(wù)滿意，更不會建立較高的忠誠度和合作關(guān)系。因此，我們應(yīng)實施全面、高質(zhì)量的營銷，在產(chǎn)品質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、客戶滿意度等方面形成密切關(guān)系。服務(wù)要從細節(jié)問題上入手，比如遇到銀行政策、制度變更時在媒體上報道或公告廣大客戶的同時還應(yīng)特別告知我行中高端客戶群體，加強對他們的提醒；要進一步的做好網(wǎng)上銀行等電子銀行的售后服務(wù)工作，有問題時安排技術(shù)人員第一時間解決，避免出現(xiàn)系統(tǒng)問題導致客戶不滿的情況；個人中高端客戶的資金周轉(zhuǎn)較大，我們要優(yōu)先滿足這部分優(yōu)質(zhì)客戶對現(xiàn)金需求時的供應(yīng)等等。
（二）充分關(guān)注中高端客戶的日常動態(tài)。 中高端對我們的發(fā)展提供很大的資源保障，所以在日常工作中我們要時刻盯緊優(yōu)質(zhì)客戶的資金流向。每一個中高端客戶的一舉一動，銀行應(yīng)該給予密切關(guān)注，利用—切機會加強與中高端客戶之間的感情交流。如個人中高端客戶的一些重要喜訊，銀行公司客戶經(jīng)理和個人客戶經(jīng)理都應(yīng)該隨時掌握信息并將重要事項上報行領(lǐng)導，及時給予關(guān)注，鮮花祝賀、短信祝福都將提高客戶對銀行的滿意度。
（三）定期安排對中高端客戶的上門拜訪工作。通過上門拜訪使客戶感受到銀行對他們的重視，了解客戶更多的動態(tài)、想法，收集對銀行的意見和建議，以使下一步營銷更有目的、有計劃。征求中高端客戶對客戶經(jīng)理的意見，因為客戶經(jīng)理營銷工作的好壞，是決定銀行與客戶關(guān)系的一個至關(guān)重要的因素。
（四）經(jīng)常組織中高端客戶之間的座談會 。每年至少組織一次銀行與中高端客戶之間的座談會，聽取客戶對銀行產(chǎn)品、服務(wù)、營銷、產(chǎn)品開發(fā)等方面的意見和建議，對未來市場的預測，對銀行下一步的發(fā)展計劃進行研討等等。這樣的座談會不但對銀行的有關(guān)決策非常有利，而且可以加深與中高端客戶之間的感情，增強客戶對銀行忠誠度。
（一）做好數(shù)據(jù)庫維護，為客戶營銷打下基礎(chǔ)
2.大堂經(jīng)理、柜臺工作人員在日常工作中，如發(fā)現(xiàn)潛在優(yōu)質(zhì)客戶，應(yīng)及時做好記錄，并向客戶經(jīng)理推薦；客戶經(jīng)理在收到優(yōu)質(zhì)客戶推薦信息時，應(yīng)及時跟進營銷。
（二）做好市場研究，拓寬客戶營銷渠道
1.各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)了解自身周邊客戶分布情況，組織力量對高檔社區(qū)開展有針對性的營銷宣傳活動。
2.重視對專業(yè)市場（園區(qū)）、商圈內(nèi)的私營業(yè)主的營銷。
3.做好公私聯(lián)動營銷，加強對有潛力的公司客戶中高層管理人員和經(jīng)濟實力較強的普通員工的營銷力度。
4.拓寬思路，積極爭取合作渠道資源開展營銷活動。如保險公司、擔保公司以及其他合作單位等。
（三）做好客戶細分，有序推進客戶營銷
1.針對目標客戶，重點加強客戶營銷工作。保持對目標客戶的關(guān)注、跟蹤，通過多種途徑（存款、貸款、理財和保險等）吸引客戶在我行辦理業(yè)務(wù)，購買產(chǎn)品，達到我行中高端客戶認定標準。
2.利用電話、上門拜訪等形式，采取生日問候、節(jié)日問候、新產(chǎn)品推介等方法，增強與客戶的情感溝通，提高客戶的忠誠度，以便能進一步開展業(yè)務(wù)，推行產(chǎn)品。
（四）做好網(wǎng)點服務(wù)，營造愉悅的業(yè)務(wù)辦理環(huán)境
1.改善網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，抓好服務(wù)細節(jié)，如迎接禮儀、解答客戶疑問等，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境，全面提升客戶在我行網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的服務(wù)體驗。
2.為中高端客戶提供差異化優(yōu)質(zhì)服務(wù)，優(yōu)質(zhì)大客戶來行辦理業(yè)務(wù)，客戶經(jīng)理可陪同辦理，幫助他們解決辦理業(yè)務(wù)過程中遇到的問題，并進一步溝通業(yè)務(wù)需求。
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