2023年案件防控排查報告 案件防控自查報告(五篇)

在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天，報告不再是罕見的東西，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。那么什么樣的報告才是有效的呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文，希望大家能夠喜歡!

案件防控排查報告 案件防控自查報告篇一

2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過檢查存在如下兩個問題：

1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進(jìn)入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責(zé)任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶，直接進(jìn)入經(jīng)常項目結(jié)算賬戶。

2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。

關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時，我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定，“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單。”因為樣品款不需要上中國電子口岸聯(lián)網(wǎng)核銷，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。

關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經(jīng)整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補錄。

對于以上兩個問題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。

中國銀行武漢中北支行

2011年11月29日

案件防控排查報告 案件防控自查報告篇二

xxxx市商業(yè)銀行關(guān)于案防工作

開展情況的自查報告

xxxx銀監(jiān)分局：

根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內(nèi)容，迅速對我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、內(nèi)控和案防工作組織實施情況

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實

為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時召開全員動員大會，傳達(dá)省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求，制訂了2010年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關(guān)部門和人員切實開展內(nèi)控和案防各項工作。

（二）加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全員案防意識

xxxx市商業(yè)銀行非常重視干部職工的學(xué)習(xí)教育和案件防控工作，結(jié)合實際，年初就制訂了金融法規(guī)培訓(xùn)計劃，把干部職工學(xué)習(xí)教育工作擺在突出位置。先后組織了金融法規(guī)、“三個辦法一個指引”、職業(yè)道德與職業(yè)操守、服務(wù)禮儀 1

和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀(jì)意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，要求各分支機(jī)構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次，并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，切實增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。2010年5月底，我行針對中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進(jìn)行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進(jìn)一步增強(qiáng)了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

（三）加強(qiáng)監(jiān)督，明確責(zé)任

我行根據(jù)實際情況，在2010年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標(biāo)，簽訂層級目標(biāo)責(zé)任書，同時，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo)，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機(jī)構(gòu)和機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人簽訂了案件防控目標(biāo)責(zé)任書，進(jìn)一步明確各級行長和部門負(fù)責(zé)人為案件防控第一責(zé)任人，切實負(fù)起案件防控責(zé)任。做到一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)。要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)，誰主管、誰連帶，誰直 2

接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則，進(jìn)一步明確責(zé)任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。

二是加強(qiáng)對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進(jìn)行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。

三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標(biāo)等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開，六不準(zhǔn)”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標(biāo)準(zhǔn)、公開辦事程序，不準(zhǔn)接受有價證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶宴請、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準(zhǔn)借用客戶的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶報銷應(yīng)由自己支付的費用。）

四是加大內(nèi)部稽核和檢查力度。今年以來，我行重點圍繞合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范化管理、風(fēng)險防范和案件排查等事項開展全面稽核檢查工作，共組織稽核檢查33次，尤其對重要空白憑證、現(xiàn)金、印章管理、授權(quán)業(yè)務(wù)管理、大額存款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票及信貸業(yè)務(wù)等重要崗位和重點業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面檢查和專項整治，并及時提出整改建議，有效防范和化解了各類風(fēng)險。對于個別違規(guī)操作人員，根據(jù)責(zé)任大小和事實嚴(yán)重程度，進(jìn)行了責(zé)任追究，并給予通報批評和經(jīng)濟(jì)處罰。今年5月底，我行根據(jù)監(jiān)管要求，對企業(yè)社?；鹳~戶的開立、撤銷、資金匯劃、賬戶對賬等情況 3

進(jìn)行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進(jìn)了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險的意識，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實現(xiàn)提供了有力保障。

（四）加強(qiáng)制度建設(shè)，狠抓制度落實

今年以來，我行先后制定和完善了各類規(guī)章制度，主要有《xxxx市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行2010-2012年內(nèi)控和案防三年規(guī)劃》、《xxxx市商業(yè)銀行2010年度黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)》、《xxxx市商業(yè)銀行固定資產(chǎn)管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行財務(wù)費用管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行授權(quán)管理管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行柜員制管理辦法》及補充規(guī)定、《xxxx市商業(yè)銀行文明規(guī)范服務(wù)管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》、《xxxx市商業(yè)銀行同城清算系統(tǒng)管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行縣域支行大額資金審批辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行計算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急保障預(yù)案》、《xxxx市商業(yè)銀行大客戶營銷組崗位職責(zé)及考核辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行信貸從業(yè)人員工作守則》等制度。2009年11月中旬，我行根據(jù)工作部署，對凡是在同一崗位任職滿三年的支行行長及各部室負(fù)責(zé)人進(jìn)行全面輪崗，不稱職的在輪崗中由一線員工競聘上崗。同時，狠抓制度落實，把內(nèi)控稽核和案件防控有效結(jié)合，不斷加大稽核督查力度，嚴(yán)格責(zé)任追究，采取通報批評和經(jīng)濟(jì)處罰并重手段，有效促進(jìn)案防工作逐步逐層 4

深入開展。

二、金融許可證管理情況

基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行管理。由專門部門和專人進(jìn)行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。

三、

內(nèi)控和案防上存在的問題主要有：

1、人員還不夠充足；

2、應(yīng)急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；

3、內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強(qiáng)；

四、今后工作打算

根據(jù)內(nèi)控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作中將做如下打算：

（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進(jìn)一步嚴(yán)格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機(jī)制，防范經(jīng)營風(fēng)險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點對經(jīng)營真實性、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、公司及個人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行專項檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網(wǎng)點在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，使檢查的覆蓋面達(dá)到100%，最大限度的控制操作風(fēng)險。

（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一 5

是加強(qiáng)與各部門間的協(xié)調(diào)溝通，督促其及時整改。二是對有重大責(zé)任的，要嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任。切實加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。

（四）繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控先行”的原則，積極指導(dǎo)各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結(jié)合起來，有效排查日常工作中的風(fēng)險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（五）鞏固成果，

總結(jié)

案件防控排查報告 案件防控自查報告篇三

案件防控自查報告 今年是我行的合規(guī)管理規(guī)范年，案件防控工作是工作的重點，作為一名臨柜人員我始終堅持客戶開戶嚴(yán)格執(zhí)行存款“實名制”制度，手續(xù)真實有效，在網(wǎng)絡(luò)連接正常的情況下 對 客 戶 身份 經(jīng)過聯(lián) 網(wǎng)核 查?，F(xiàn) 金清點真 實 有效。我在 辦 理 業(yè)務(wù)過 程中不存在混 崗現(xiàn) 象，按照 規(guī) 定柜 員 不

給 自己 辦 理 業(yè)務(wù)，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經(jīng) 主管 簽 章

現(xiàn) 象。存取 錯賬 后當(dāng) 時 告知客 戶，并按照 規(guī) 定 進(jìn) 行 賬務(wù)處 理。

讓 客 戶簽 字確 認(rèn)。無折（卡）存款 時堅 持 聯(lián) 網(wǎng)核 查 且留存存款人身份 證 件 復(fù) 印件。臨時 離柜后退屏且印章收妥?？?戶 更 換、補 磁存

單（折）堅 持 負(fù)責(zé) 人 經(jīng)過 授 權(quán) 后 進(jìn) 行操作。不存在 記賬順 序和

記賬 方向 錯誤現(xiàn) 象，確 認(rèn) 客 戶 存 單（折）的真 實 性和有效性。大 額

交易 堅 持 備 案和反洗 錢 上 報 制度。業(yè)務(wù)辦 理 結(jié) 束后不私自留存客 戶 存 單（折），身份 證 件 復(fù) 印件，客 戶 密 碼 印章等情況，客

戶 作 廢 存 單（折）堅 持剪角作 廢，資 料妥善保管，確 認(rèn) 客 戶 卡折同 開 和客 戶資 料返 還，對 公 銷戶 手 續(xù) 和 資 料保管按照我行

規(guī) 定合 規(guī) 管理，杜 絕 一切 風(fēng)險隱 患。掛失 業(yè)務(wù) 包括憑 證 掛失、密 碼 印章掛失，由本人 帶 身份 證 到 開戶 網(wǎng)點掛失，掛失若 為 代理人掛失，代理人身份 證 件 經(jīng)過聯(lián) 網(wǎng)核 查，掛失 經(jīng)過 授 權(quán) 且合 規(guī)，掛失人 簽 字確 認(rèn)，登 記 薄 記載 事 項齊 全，掛失期 滿 后由本人或 經(jīng)

公 證 授 權(quán) 的代理人憑有效身份 證 件 領(lǐng) 取客 戶 存 單（折）、密 碼

或 現(xiàn) 金，掛失 資 料合 規(guī) 妥善保管。

案件防控排查報告 案件防控自查報告篇四

公司業(yè)務(wù)案件防控自查報告

公司業(yè)務(wù)案件防控自查報告

根據(jù) 《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控 工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83 號）的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,專 門召開全行風(fēng)險防范會議,就案件防控自查及防范操作風(fēng)險作了專門 部署及安排。我部就公司信貸業(yè)務(wù)深入組織開展了案件防控回頭看自 查工作,現(xiàn)將具體自查情況匯報如下:

1、未出現(xiàn)貸款詐騙案件。 為確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質(zhì)量，我行在加強(qiáng)信貸申報 管理，嚴(yán)格把關(guān)，擇優(yōu)營銷的同時，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政 策，加強(qiáng)對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業(yè)透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的 問題，我行將采取一系列措施，加強(qiáng)客戶信息管理，以保證銀行信貸 決策的準(zhǔn)確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營信息，掌握客戶 的真實情況，尤其是做好對民營企業(yè)客戶財務(wù)信息真實性的核查工 作，透過其財務(wù)報表，摸清其真實“家底”。第三，結(jié)合風(fēng)險管理體 制改革，開展對公信貸業(yè)務(wù)平行作業(yè)，由風(fēng)險經(jīng)理參與貸前調(diào)查，進(jìn) 行平行作業(yè)，提高貸前調(diào)查的深度和廣度，進(jìn)而提高信貸審批決策的 質(zhì)量。第四，進(jìn)一步加強(qiáng)授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設(shè) 置的風(fēng)險防范措施能落到實處。一方面要求風(fēng)險經(jīng)理對有條件審批同 意的信貸業(yè)務(wù)，在貸款發(fā)放前，就經(jīng)營部門落實信貸審批條件情況進(jìn) 行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險，保障審批決策意見得到嚴(yán)

格執(zhí)行。另一方面督促一線營銷人員必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確理解和 掌握我行信貸產(chǎn)品特點、操作流程，從而較準(zhǔn)確地把握和落實貸款條 件，確保貸款條件得到有效落實。

2、未出現(xiàn)票據(jù)詐騙案件。 我行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險，為此，一直堅持做到以下幾點：

一、核實貿(mào)易背景，申請貼現(xiàn)人與直 接前手之間必須有真實合法的商品或勞務(wù)交易關(guān)系，并且能提供雙方 簽訂的真實合法的商品或勞務(wù)交易合同及增值稅發(fā)票原件。防止辦理 融資性貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

三、要查詢票據(jù)真實性。會計部門在審核票面要素 的同時，按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢，核實票據(jù)的真實性，并取 得承兌行的書面確認(rèn)。未經(jīng)查詢查復(fù)，不得辦理貼現(xiàn)。堅決杜絕先貼 現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。

四、要加強(qiáng)對 貼現(xiàn)票據(jù)各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據(jù)出現(xiàn)要素不全、內(nèi)容涂改、背 書不連續(xù)等現(xiàn)象。防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。

五、會計部門 支付貼現(xiàn)款項必須一筆直接劃入貼現(xiàn)申請人帳戶，決不允許將貼現(xiàn)資 金分筆劃入非貼現(xiàn)申請人帳戶，包括貼現(xiàn)申請人的主管機(jī)構(gòu)和下級分 支機(jī)構(gòu)。并且要對資金的流向進(jìn)行監(jiān)管，防止貼現(xiàn)申請人用貼現(xiàn)資金 再次簽發(fā)銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。

六、要對承兌行的資格進(jìn)行調(diào)查。特別是中小銀行，要掌握其資金實力，管理水平，保證到期承兌。原則上不辦理地方行銀行承兌的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

七、建立全國性的網(wǎng)絡(luò)化、電子化票據(jù)查詢系統(tǒng)。 通過全國票據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立新的票據(jù)查詢方式，提高票據(jù)查詢查復(fù)的效率，有效降低票據(jù)欺

詐案件的發(fā)生率。

八、加強(qiáng)培訓(xùn)，嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。從提高從 業(yè)人員綜合素質(zhì)入手，強(qiáng)化對《票據(jù)法》《支付結(jié)算辦法》《票據(jù)貼、現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，密切關(guān)注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市 場動態(tài)及有關(guān)票據(jù)案例分析等，提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險防范意識和能 力。同時，不斷強(qiáng)化員工職業(yè)道德教育，增強(qiáng)自我約束能力，有效防 范道德風(fēng)險，提高員工綜合素質(zhì)。

3、未出現(xiàn)洗黑錢現(xiàn)象。 我行反洗錢工作總結(jié)如下：

一、健全和完善內(nèi)控機(jī)制。首先,各 級金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反 洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對一線臨柜人員的培訓(xùn)要建立一整套切實可 行的鑒別分析報告可疑支付交易的操作辦法指標(biāo)體系,方便一線 人員操作其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一 線臨柜人員發(fā)現(xiàn)分析報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反 洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任, 層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率第三, 要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù) 創(chuàng)新 必須首先制定相 應(yīng)的內(nèi)部控制制 度,并經(jīng)常進(jìn)行自 我評估

二、認(rèn)真識別客戶身份。為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的 渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份在為 客戶開戶時,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān) 賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱地址業(yè)務(wù)范圍注冊資金基本財務(wù) 狀況等有明確的了解和掌握同時,還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營業(yè)歇業(yè)被終止或解散破產(chǎn)的信息對自然人客戶,在為其開戶 或辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定 證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件

三、保存身份文件和交易 記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環(huán),可以 為司法和執(zhí)法當(dāng)局日后的追查提供翔實的金融信息資料,達(dá)到利用有 效的金融信息控制洗錢的目的對于個人客戶,銀行應(yīng)當(dāng)保存其身份 證明和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件對于單位客戶,應(yīng)當(dāng)保存 其注冊證明負(fù)責(zé)人的身份證和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件 無論是個人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時間 都不得低于 5 年,有的應(yīng)當(dāng)按照國家檔案管理法規(guī)的要求做永久性保 管。

四、及時報告大額和可疑交易。識別和報告大額和可疑交易是反 洗錢的重要內(nèi)容每一個金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時報告大額和可 疑支付交易的制度要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管 理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定 的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交 易進(jìn)行識別并作出正確的判斷

五、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和宣傳教育。商業(yè) 銀行應(yīng)切實加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作,使重點崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反 洗錢意識和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序可疑資金的識 別和分析等知識,熟悉有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定反洗錢操作規(guī)程及發(fā) 現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法同時,應(yīng)通過多種方式加大反洗錢宣 傳力度,使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害,充分認(rèn)識反洗錢 工作的重要性,積極參與反洗錢活動

4、我行內(nèi)部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。 要加強(qiáng)商業(yè)銀行案件防范，首先要推行風(fēng)險教育，強(qiáng)化案件防范 意識。風(fēng)險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要可以從幾個方面著手：一是開展政紀(jì)教育，進(jìn)一步提高各級領(lǐng)導(dǎo) 人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。要對全體 員工特別是新進(jìn)行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度 教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識； 三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職 業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開展風(fēng)險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干 易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上 的自覺。其次，完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實。制度完善是案件防范的前 提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機(jī)結(jié)合。要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展 和內(nèi)控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完 善持續(xù)整改機(jī)制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集 相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。要嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本 制度，從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制 度、改進(jìn)成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀(jì)律等方面加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將 案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實制度。第三，加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制。失去監(jiān)督的權(quán)力必然

會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查 和互查，在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查 的同時，專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括 物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機(jī)共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能 發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決 追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和 違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做 到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生 以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。第四，創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同 時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想 動態(tài)；深入推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，科學(xué) 編制考核評價指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注 并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排 查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng) 險預(yù)警機(jī)制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時 進(jìn)行風(fēng)險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通 過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思 想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。我行將根據(jù)銀監(jiān)會各級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步

加強(qiáng)案件防控工作的指示精神，結(jié)合實際，不斷深入扎實地開展案

件案件防控工作，切實防范各類風(fēng)險，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。公司銀行管理部 2009 年 11 月 11 日

案件防控排查報告 案件防控自查報告篇五

市場業(yè)務(wù)部案件防控常規(guī)工作自查報告 根據(jù)總行《關(guān)于做好案件防控常規(guī)工作自查的通知》的要求，市場業(yè)務(wù)部高度重視，為進(jìn)一步提升市場業(yè)務(wù)部案件防控能力，健全案件防控的長效機(jī)制，有效控制案件風(fēng)險的發(fā)生，市場業(yè)務(wù)部就市場業(yè)務(wù)深入組織開展了案件防控常規(guī)工作自查，現(xiàn)將具體自查情況匯報如下:

市場業(yè)務(wù)部全體人員參加支行組織召開的案防工作會議，及時領(lǐng)會上級有關(guān)案件防控工作的部署、精神和要求，激發(fā)全員居安思危的憂患意識。市場業(yè)務(wù)部根據(jù)支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組案防工作規(guī)劃，案件防控工作意見及措施，明確了年度案防工作目標(biāo)和任務(wù)。市場業(yè)務(wù)部全體人員《簽訂案件防控責(zé)任狀》、《員工自控、互控聯(lián)保責(zé)任書》。

為防范貸款詐騙案件，確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質(zhì)量，市場業(yè)務(wù)部在加強(qiáng)信貸申報管理，嚴(yán)格把關(guān)，擇優(yōu)營銷的同時，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政策，加強(qiáng)對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業(yè)透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的問題，我行采取一系列措施，加強(qiáng)客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準(zhǔn)確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營信息，掌握客戶的真實情況，尤其是做好對民營企業(yè)客戶財務(wù)信息真實性的核查工作，透過其財務(wù)報表，摸清其真實“家底”。第三，結(jié)合風(fēng)險管理體制改革，開展對公信貸業(yè)務(wù)平行作業(yè)，由風(fēng)控部參與貸前審查，進(jìn)行平行作業(yè)，提高貸前調(diào)查的深度和廣度，進(jìn)而提

高信貸審批決策的質(zhì)量。第四，進(jìn)一步加強(qiáng)授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設(shè)置的風(fēng)險防范措施能落到實處。一方面在貸款發(fā)放前，就二級支行落實信貸審批條件情況進(jìn)行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險，保障審批決策意見得到嚴(yán)格執(zhí)行。另一方面督促一線營銷人員必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確理解和掌握我行信貸產(chǎn)品特點、操作流程，從而較準(zhǔn)確地把握和落實貸款條件，確保貸款條件得到有效落實。

為防范票據(jù)詐騙案件，市場業(yè)務(wù)部在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險，為此，一直堅持做到以下幾點：

一、核實貿(mào)易背景，申請貼現(xiàn)人與直接前手之間必須有真實合法的商品或勞務(wù)交易關(guān)系，并且能提供雙方簽訂的真實合法的商品或勞務(wù)交易合同及增值稅發(fā)票原件。防止辦理融資性貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

二、查詢票據(jù)真實性。在審核票面要素的同時，按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢，核實票據(jù)的真實性，并取得承兌行的書面確認(rèn)。未經(jīng)查詢查復(fù)，不得辦理貼現(xiàn)。堅決杜絕先貼現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。

三、加強(qiáng)對貼現(xiàn)票據(jù)各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據(jù)出現(xiàn)要素不全、內(nèi)容涂改、背書不連續(xù)等現(xiàn)象。防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。

四、對資金的流向進(jìn)行監(jiān)管，防止貼現(xiàn)申請人用貼現(xiàn)資金再次簽發(fā)銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。

五、加強(qiáng)培訓(xùn)，嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。從提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)入手，強(qiáng)化對《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，密切關(guān)注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市場動態(tài)及有關(guān)票據(jù)案例分析

等，提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險防范意識和能力。同時，不斷強(qiáng)化員工職業(yè)道德教育，增強(qiáng)自我約束能力，有效防范道德風(fēng)險，提高員工綜合素質(zhì)。

為防范內(nèi)部人員貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況出現(xiàn)，市場業(yè)務(wù)部一是開展政紀(jì)教育，進(jìn)一步提高部室全體人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。對全體員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開展風(fēng)險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

市場業(yè)務(wù)部每月對部室員工思想行為進(jìn)行排查，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工，嚴(yán)格落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；對存在風(fēng)險點進(jìn)行自查，將案件防控的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

市場業(yè)務(wù)部將根據(jù)銀監(jiān)會和全行工作會議關(guān)于嚴(yán)控案件風(fēng)險的指示精神，結(jié)合實際，不斷深入扎實地開展案件案件防控工作，切實防范各類風(fēng)險，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。

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