每個人都曾試圖在平淡的學(xué)習(xí)、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養(yǎng)人的觀察、聯(lián)想、想象、思維和記憶的重要手段。寫范文的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。
證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識題型篇一
《金融市場基礎(chǔ)知識》是證券從業(yè)資格考試的其中一個方面，那么下面是小編為您整理的關(guān)于證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》，歡迎閱讀參考!
1、在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
a: 揚基債券b: 武士債券c: 熊貓債券d: 無國籍
2、關(guān)于地方政府債券.下列論述正確的是( )。
a: 地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊痓: 收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券c: 普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券d: 地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”答案：d解析: 地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券。
3、債券基金的收益受市場利率的影響正確的是( )。
a: 市場利率下調(diào)時，收益上升b: 市場利率下調(diào)時，收益下降c: 市場利率上調(diào)時，收益上升d: 市場利率上調(diào)時.收益不變答案:a解析: 債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益會上升;反之，若市場利率上調(diào)，其收益將下降。
4、下列不屬于證券中介機構(gòu)的是( )。a: 中國證監(jiān)會b: 資信評級公司c: 會計師事務(wù)所d: 證券登記結(jié)算機構(gòu)答案:a解析: 在證券發(fā)行市場上，中介機構(gòu)主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中立機構(gòu)。中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)。
5、公司股東享有的權(quán)利不包括( )
7、解析: 普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。
6、下列說法錯誤的是( )。
a: 證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。
7、下列關(guān)于證券市場的說法巾，不正確的是( )。
a: 證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所
b: 證券市場上交換的是有價證券
c: 證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所
答案:c解析: 證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所。證券市場上交換的`是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利.如對財產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場是財產(chǎn)權(quán)利的直接交換場所.而非財產(chǎn)直接交換的場所。
8、下列各項中.違背控股股東行為規(guī)范的是( )。
a: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權(quán)益
d: 證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開答案:b解析: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益，不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會、董事會干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動。證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開.各自獨立經(jīng)營、獨立核算、獨立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。
9、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
a: 1 b: 3 c: 5 d: 7
答案:c
解析: 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
10、下列選項中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。
契約答案:a解析: 基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約;繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識題型篇二
導(dǎo)語：在證券市場中，普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)分別是什么呢?優(yōu)先股票的定義和特征如何區(qū)別于普通股票?下面大家跟著小編一起來看看相關(guān)的考試知識點吧。
要點：普通股票股東公司的義務(wù)
(1)重大決策參與權(quán)。 (2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。
(3)其他權(quán)利
內(nèi)容：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益;不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失普通股票股東的義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。如違反有關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
優(yōu)先股票與普通股票相對應(yīng)，是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利(如優(yōu)先分配公司盈利和剩余資產(chǎn)權(quán))的股票。相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種。優(yōu)先股票的內(nèi)涵可以從兩個不同的角度來認(rèn)識：一方面，優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán);另一方面，優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。
優(yōu)先股票的特征如下：
(1)股息率固定。
(2)股息分派優(yōu)先。
(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。
(4)一般無表決權(quán)。
內(nèi)容：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。
(1)國家股。國家股是指有權(quán)代表國家投資的.部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。
(2)法人股。法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
(3)社會公眾股。社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份。
內(nèi)容：按流通受限與否分類，可以分為已完成股權(quán)分置改革的公司和未完成股權(quán)分置改革的公司。
(1)已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否可分為有限售條件股份和無限售條件股份。
證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識題型篇三
參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證。接下來小編為大家精心整理了2017證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》重點筆記，想了解更多精彩內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
直接融資的基本特點是：
(1) 直接性。
(2) 分散性。
(3) 差異性較大。
(4) 部分不可逆轉(zhuǎn)。
(5)相對較強的自主性。
間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金現(xiàn)先行給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。
間接融資的特點如下;
(1) 間接性。
(2) 相對的集中性。
(3) 信譽的差異性較小。
(4) 全部具有可逆性。
(5)融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。
企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借人資本，發(fā)行股票和長期公司(企業(yè))債券是公司(企業(yè))籌措長期資本的主要途徑，發(fā)行短期債券則是補充流動的資金的重要手段。
政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財政資金短缺周轉(zhuǎn)、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目，也可以用于實施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。中央銀行是代表一國政府發(fā)行的法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。
政府機構(gòu)直接融資的方式包括;
(1) 由財政資本金投入而獲得的股權(quán)收益。
(2) 由財政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入。
(3) 獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券
(4) 向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構(gòu)貸款。
(5) 獲得中央轉(zhuǎn)貸的，由中央政府向外國政府的貸款。
(6) 外國政府增援贈款。
證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人。證券投資人具有分散性和流動性的特點，可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。
機構(gòu)投資者和個人投資者
機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等
(1) 政府機構(gòu)。政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。
(2) 金融機構(gòu)。參與與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)、合格境外機構(gòu)投資者、主權(quán)財富基金以及其他金融機構(gòu)。
(3) 企業(yè)和事業(yè)法人。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲得收益。
(4) 各類基金?；鹦再|(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會公益基金。
個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。
qfii即合格的境外機構(gòu)投資者。qfii制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度的引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求國外投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^嚴(yán)格監(jiān)管的專業(yè)賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。
在我國，合格境外機構(gòu)投資者是指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并采取國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。
合格的境外機構(gòu)投資者可以參與新股的發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。
企業(yè)年基金是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。
企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定;
(1) 投資銀行活期存款，中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%。
(2) 投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。其中，投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的20%。
(3) 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資型保險產(chǎn)品、股票基金的`比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。同時，規(guī)定根據(jù)金融市場變化和投資運作情況，勞動和誰會保險部會同中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會，適時對企業(yè)年金資金投資管理機構(gòu)、投資產(chǎn)品和比例進行調(diào)整。
(4) 單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不額超過其管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)總值的10%。企業(yè)年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保。投資管理人不得從事是企業(yè)年金基金財產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
(1) 構(gòu)建多元化的投資基金群體，加快指數(shù)型基金和風(fēng)險投資基金。
(2) 積極促進保險資金入市。
(3) 發(fā)展私募基金。
(4) 吸引海外資金入市(qfii)。
證券公司又稱“證券商”，是指依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司?！吨腥A人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括;證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易，證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷和保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)。
我國證券公司的監(jiān)管職務(wù)及具體要求
目前，我國證券公司監(jiān)管職務(wù)包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、分類監(jiān)管制度、合規(guī)管理制度、以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
1.以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度
建立和完善包括機構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)牌照、從業(yè)人員特別是高級管理人員在內(nèi)的市場準(zhǔn)入制度，通過行政許可把好準(zhǔn)入關(guān);防范不良機構(gòu)和人員進入證券市場。設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東、高級管理人員及業(yè)務(wù)人員、制度建設(shè)、經(jīng)營場所、合規(guī)記錄等方面的設(shè)立條件;在準(zhǔn)入環(huán)節(jié)對控股股東和大股東的資格進行審慎調(diào)查，鼓勵資本實力強、具有良好誠信記錄的機構(gòu)參股證券公司。將業(yè)務(wù)許可與證券公司資本實力掛鉤，要求證券公司必須達到從事不同業(yè)務(wù)的最低資本要求;加強證券公司高管人員的監(jiān)管，將事后資格審查改為事前審核、專業(yè)測評、動態(tài)考核等相結(jié)合，切實保護誠信專業(yè)、遵規(guī)守法的高管人員，淘汰不合規(guī)、不稱職的高管人員，處罰違法違規(guī)的高管人員，逐步培育證券業(yè)合格的職業(yè)經(jīng)理群體。
2.以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度
2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。
根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為a(aaa、aa、a)、b(bbb、bb、b)、c(ccc、cc、c)、d、e共5大類11個級別。
中國證監(jiān)會按照分類監(jiān)管原則，對不同類別證券公司規(guī)定不同的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險資本準(zhǔn)備計算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率等方面區(qū)別對待。
3.合規(guī)管理制度
2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門，強化對公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查，有效預(yù)防、及時發(fā)現(xiàn)并快速處理內(nèi)部機構(gòu)和人員的違規(guī)行為，迅速改進、完善內(nèi)部管理制度。中國證監(jiān)會把合規(guī)管理的有效性作為評價證券公司的重要指標(biāo)，并據(jù)此決定對其違規(guī)行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
4.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
根據(jù)2006年新修訂的《中華人民共和國證券法》，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。
客戶交易結(jié)算資金第三方存管是證券公司在接受客戶委托，承擔(dān)申報、清算、交收責(zé)任的基礎(chǔ)上，在多家商業(yè)銀行開立專戶存放客戶的交易結(jié)算資金，商業(yè)銀行根據(jù)客戶資金存取和證券公司提供的交易清算結(jié)果，記錄每個客戶的資金變動情況，建立客戶資金明細(xì)賬簿，并實施總分核對和客戶資金的全封閉銀證轉(zhuǎn)賬。
5.信息報送與披露制度
對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：
(1)信息報送制度。信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。
(2)信息公開披露制度。這一制度主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。
(3)年報審計監(jiān)管。這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識題型篇四
導(dǎo)語：金融危機是金融資產(chǎn)或金融機構(gòu)或金融市場的危機。具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價格大幅下跌或金融機構(gòu)倒閉或瀕臨倒閉或某個金融市場如股市或債市暴跌等。
金融危機指的是金融資產(chǎn)、金融機構(gòu)或金融市場的危機，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價格大幅下跌或金融機構(gòu)倒閉、瀕臨倒閉或某個金融市場暴跌等。由于金融資產(chǎn)的流動性非常強，因此，金融危機的國際性非常強。金融危機的導(dǎo)火索可以是任何國家的金融產(chǎn)品、金融市場或金融機構(gòu)等。
金融危機可以分為貨幣危機、債務(wù)危機、銀行危機、次貸危機等類型。金融危機越來越呈現(xiàn)出多種形式混合的趨勢。金融危機的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值。(3)經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
針對金融危機，新一代的經(jīng)濟思維須在以下四個基本維度上創(chuàng)新：
(1)必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制。(2)必須在完善的、獨立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制。(3)必須大力推進生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵實業(yè)投資。(4)周期性調(diào)整經(jīng)濟體系結(jié)構(gòu)。
在全球金融風(fēng)暴中，處于風(fēng)口浪尖的進出口行業(yè)受到的沖擊最直接也最嚴(yán)重。[3]首先，危機從金融層面轉(zhuǎn)向經(jīng)濟層面，直接影響出口。美國消費支出占gdp的70%以上，2007年美國國內(nèi)消費規(guī)模約10萬億美元，而同期中國消費者支出約為1萬億美元。短期內(nèi)，中國國內(nèi)需求的增加無法彌補美國經(jīng)濟對華進口需求的減少。據(jù)測算，美國經(jīng)濟增長率每降1%，中國對美出口就會降5%～6%。其次，次貸危機進一步強化了美元的弱勢地位，加速了美元的貶值速度，從而降低了出口產(chǎn)品的優(yōu)勢。美國聯(lián)邦儲備局不斷降低利率、為銀行注入流動性資金與我國緊縮性的貨幣政策形成矛盾，導(dǎo)致大量熱錢流入中國，加速了美元貶值和人民幣升值的進程，從而使中國出口產(chǎn)品價格優(yōu)勢降低，對美出口形成挑戰(zhàn)。在上述因素的作用下，中國出口呈現(xiàn)減速跡象。上半年中國繼續(xù)延續(xù)出口增長減速的趨勢。從出口金額看，上半年同比增長21.87%，比2007年同期27.55%的增長速度降低近6個百分點;從出口數(shù)量看，上半年同比增長8.44%，也明顯低于2007年同期10.11%的增長速度。除了出口數(shù)量減少外，受金融危機的影響，海外企業(yè)的違約率也開始上升，出口企業(yè)的外部信用環(huán)境進一步惡化。據(jù)中國出口信用保險公司浙江分公司統(tǒng)計，前5個月收到的報損案件金額高達3034萬美元，同比增長80%;已支付賠款895萬美元，同比增長525.6%。其中，2008年理賠量比2007年同期增長525.6%，本地企業(yè)的海外壞賬率增長約為268%。
具體到行業(yè)，保險業(yè)近年來總體處于上升狀態(tài)，除了受到國際金融危機的嚴(yán)重影響，保費增速降低，但仍超過10%。紡織行業(yè)等傳統(tǒng)勞動密集型企業(yè)受到的影響比較嚴(yán)重。據(jù)海關(guān)總署數(shù)據(jù)顯示，2008年9月份，紡織品服裝出口較8月份減少近6億美元，較上年同月僅小幅增加約3億美元，9月份出口延續(xù)了8月份微幅增長的趨勢。隨著美國金融危機愈演愈烈，以美元計價的紡織出口接近零增長，以人民幣匯率計價的出口額持續(xù)負(fù)增長，20%的紡織企業(yè)出現(xiàn)虧損;汽車行業(yè)受美國金融危機的影響，總體表現(xiàn)低迷。據(jù)中國汽車工業(yè)協(xié)會最新數(shù)據(jù)統(tǒng)計，1～8月，乘用車產(chǎn)銷463.24萬輛和455.03萬輛，同比增長13.67%和13.15%，與上年同期相比，增幅回落8.32個百分點和10.94個百分點。從8月份的汽車銷量來看，歐洲同比銳減16%，北美降幅達15.5%，日本汽車銷量下降14.9%。而中國國內(nèi)汽車銷量同比下降了5.4%，環(huán)比下降了6.0%;船舶行業(yè)也深受其害。由于金融危機，世界船舶融資的形勢也日益嚴(yán)峻，歐洲許多銀行都暫停了船舶融資業(yè)務(wù)，預(yù)訂船舶但未獲融資的比例明顯上升。一些船東被迫取消船舶訂單，如香港金輝船務(wù)取消了在大連船舶重工訂購2艘vlcc的訂單，雅典oceanautinc取消9艘7億美元散貨船訂單，韓國、印度中小船東也相繼出現(xiàn)了取消訂單的情況。就地區(qū)而言，東部地區(qū)由于以外向型經(jīng)濟為主導(dǎo)，所受損失相對較嚴(yán)重。廣東有2萬至3萬家大大小小的工廠倒閉，其中影響最大的是合俊集團旗下的兩家玩具加工廠倒閉，6500名員工面臨失業(yè)，這是受金融危機沖擊中國實體企業(yè)倒閉規(guī)模最大的案例。就出口國家來看，中國對美國出口金額增速下降較為明顯，對歐盟和大洋洲的出口并未受到明顯影響，而對拉美和非洲等發(fā)展中地區(qū)的出口金額則出現(xiàn)了強勁增長態(tài)勢，上半年中國對拉美、非洲出口金額增長都在40%以上，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于對歐洲和北美的出口金額增長速度。隨著金融危機的進一步發(fā)展與擴散，中國對歐洲國家，甚至部分發(fā)展中國家的出口也會受到影響，從而對中國整體出口增長構(gòu)成嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
金融危機對世界經(jīng)濟的影響是深遠(yuǎn)的。中國社科院金融研究所提供的數(shù)據(jù)顯示，目前次級債券衍生合約的市場規(guī)模被放大至近400萬億美元，相當(dāng)于全球gdp的7倍之高。日本媒體報道這次危機將導(dǎo)致全球金融資產(chǎn)縮水27萬億美元。前美聯(lián)儲主席格林斯潘撰文指出：“有一天，人們回首，可能會把美國當(dāng)前的金融危機評為二戰(zhàn)結(jié)束以來最嚴(yán)重的危機?！蔽C對實體經(jīng)濟的'影響現(xiàn)已顯現(xiàn)，世界經(jīng)濟下滑幾成定局。中國是這次危機中受損最小的發(fā)展中國家，直接損失較小，但是間接影響也不可小視。出口將減少，作為拉動經(jīng)濟增長的三駕馬車之一，其作用開始消弱;投資者的信心有所動搖，投資積極性不高;銀行“惜貸”，國內(nèi)流動性不足。目前，擴大內(nèi)需，尤其是刺激消費已成為政府和學(xué)界統(tǒng)一的經(jīng)濟調(diào)整口徑，但僅依靠個體經(jīng)濟行為(個人與家庭消費和企業(yè)投資)促進經(jīng)濟發(fā)展顯然有些“牽強附會”。實踐表明，當(dāng)經(jīng)濟處于衰退、或預(yù)期衰退時，(我國仍處于良性軌道上，但經(jīng)濟下滑)政府的擴張性財政政策比貨幣政策更有效。應(yīng)該說，從不久前的“反通脹”到“保增長”政策突變，正在考驗著政府宏觀經(jīng)濟駕馭和調(diào)控的能力。
經(jīng)濟領(lǐng)域的劇變帶來了人心理上的改變，他們越來越失去安全感。從這個意義上來說，此次排山倒海般到來的金融危機不啻于美國經(jīng)濟領(lǐng)域的“9·11”。美國人開始質(zhì)疑美國政府的決策能力，美國數(shù)家新聞媒體23日公布的民意調(diào)查結(jié)果顯示，78%的接受調(diào)查的人認(rèn)為，當(dāng)前美國國家路線不對。民心的這種微妙變化，無疑將在即將白熱化的美國大選中發(fā)揮“威力”，因此美國兩黨總統(tǒng)候選人美國黑人和麥凱恩都在不遺余力地批評現(xiàn)政府的決策之余，還熱情洋溢地發(fā)布解決經(jīng)濟困境的“妙招”，為的就是爭取這部分選民。
金融危機也直接沖擊到個人的生活。通貨膨脹、企業(yè)倒閉、經(jīng)濟困境降低了人們的支付能力，這不僅使得還不起房貸的人增多，也大大降低了許多人的生活質(zhì)量。就不斷有普通美國人抱怨，連日常開支都要一再思量、一再縮減。
證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識題型篇五
金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。接下來小編為大家編輯整理了2017年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》強化試題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1.附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人( )。
a、以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券
b、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
c、按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金
d、以約定的價格購買發(fā)行人的普通股票
答案：d
證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識題型篇六
金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。接下來小編為大家編輯整理了2017證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識訓(xùn)練，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。
a: 外國的自然人
b: 定居在國外的中國公民
c: 在外留學(xué)的中國公民
d: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人
答案:c
解析:
股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為b股市場的重要投資主體。
(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。
a: 撮合主機
b: 交易通信網(wǎng)
c: 信息服務(wù)網(wǎng)
d: 因特網(wǎng)
答案:a
解析:
信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報刊、因特網(wǎng)。
(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的( )特點。
a: 集合投資
b: 專業(yè)理財
c: 分散風(fēng)險
d: 收益共享
答案:c
解析:
。通過多元化的投資組合，
另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達到分散投資風(fēng)險的目的。
(4) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
a: 定期存款利息率
b: 必要收益率
c: 無風(fēng)險利率
d: 存款準(zhǔn)備金率
答案:b
解析:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，
也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r?？梢姡?/p>
股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
a: 40%
b: 60%
c: 80%
d: 90%
答案:c
解析:
在我國.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%
以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負(fù)責(zé)保護基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。
a: 保護基金公司
b: 證券投資公司
c: 證券業(yè)協(xié)會
d: 基金理財公司
答案:a
解析:
中國證券投資者保護基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊成立。
保護基金公司是負(fù)責(zé)保護基金籌集、管理和使用.不以營利為目的`的國有獨資公司。
(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。
a: 2006
b: 2007
c: 2008
d: 2009
答案:d
解析: 2009
年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
a: 集中交易制度
b: 限倉制度
c: 大戶報告制度
d: 保證金制度
答案:b
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，
而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。
a: 出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
b: 公司解散清算之時
c: 公司連續(xù)5年虧損
d: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議
答案:b
解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請算時。
(10) 國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早( )。
a: 3—5個月
b: 4—6個月
c: 1—2個月
d: 23個月
答案:b
解析:
國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早4—6個月。
股票價格水平已成為經(jīng)濟周期變動的靈敏信號或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。
a: 單只股票期權(quán)
b: 股票利率期權(quán)
c: 股票組合期權(quán)
d: 股票指數(shù)期權(quán)
答案:c
解析: 略。
(12) 下列選項中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。
a: 基金管理人
b: 基金份額持有人
c: 基金托管人
d: 主要發(fā)起人
答案:a
解析:
根據(jù)《證券投資基金法》第12條的規(guī)定，
由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任。
(13) 投資者最為關(guān)心的價格是股票的( )。
a: 市場價格
b: 交易價格
c: 發(fā)行價格
d: 理論價格
答案:a
解析: 股票市場價格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價格。
(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。
a: 行政分配
b: 公開招標(biāo)
c: 承購包銷
d: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售的
答案:d
解析: 1988年.財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。
(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。
a: 30%
b: 40%
c: 50%
d: 60%
答案:b
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。
(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進行審批。
a: 中國證監(jiān)會
b: 中國銀監(jiān)會
c: 中國人民銀行
d: 中央政府
答案:b
解析: 中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進行審批。
(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。
a: 5000
b: 6000
c: 7000
d: 8000
答案:a
解析: 略。
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